#LTI_основы_инвестиций
Поймал себя на мысли, что большинство авторов групп/каналов про инвестиции (и я в том числе, особенно в последнее время) в основном пишут про конкретные идеи/активы, куда можно вложить средства, и не уделяют достаточного внимания вопросам, которые на самом деле более актуальны для большинства инвесторов, особенно начинающих. Эти вопросы касаются того, как формировать сбережения, чтобы было, что инвестировать, какие есть типы активов для инвестиций и в чем их плюсы и минусы и т.д.
Постараюсь периодически писать об этом короткие простые посты с хештегом #LTI_основы_инвестиций, чтобы любой, кто начинает инвестировать или только задумывается об этом, мог сходу получить ответы на часто возникающие вопросы и понять базовые принципы. Сегодня пост с наглядным примером о том, почему важно начать инвестировать как можно раньше и какой эффект это дает на длинном временном горизонте.
Продемонстрировать, насколько большой эффект дают сбережения и инвестиции в молодом возрасте, можно на простом примере. Предположим, есть три инвестора:
- Первый начал с 20 лет откладывать часть доходов и делал так до 65 лет.
- Второй также начал делать сбережения в 20 лет, но закончил в 27 лет и далее всю жизнь тратил все, что зарабатывал.
- Третий в 28 лет только начал откладывать деньги, но, как и первый, делал это до 65 лет.
Все инвесторы откладывали по 10 тысяч рублей в месяц, инвестировали их со средней доходностью 10% годовых и не тратили сбережения до 65 лет. У кого к 65 годам (условной пенсии) скопился наибольший капитал?
Очевидно, что в лидерах будет первый инвестор, который делал сбережения все время с 20 до 65 лет - он таким образом смог сформировать капитал 95 миллионов рублей. Но намного менее очевидно то, что второй инвестор, который откладывал деньги всего 8 лет в молодом возрасте, опередит третьего, который с 28 лет сберегал часть дохода до самой пенсии.
Такой эффект инвестиции в молодом возрасте дают благодаря "магии сложного процента". Чем дольше период инвестиций, тем большую отдачу они дают. Второй инвестор из нашего примера за все время отложил из своего дохода всего 960 тысяч рублей и с 28 лет начал жить на широкую ногу, ничего не сберегая. Тем не менее, к 65 годам у него сформировался капитал в размере 51 миллион рублей (естественно, нужно учитывать, что через 40-45 лет эта сумма в реальном выражении будет значительно меньше из-за инфляции, но все равно это весьма неплохой капитал по меркам нашей страны для очень скромных начальных вложений).
Когда речь идет об инвестициях, большинство людей фокусируется на доходности, причем на коротком временном горизонте, хотя на самом деле она в значительной степени находится вне их контроля. Более того, очень немногие инвесторы смогут получить доходность значимо выше среднерыночной на длинном временном интервале, и если инвестиции не являются вашим основным видом деятельности, то вы почти гарантированно к ним не относитесь.
А если принять факт, что доходность инвестиций в большей степени зависит от рынка, чем от ваших усилий, остаются фактически два фактора, которые влияют на результат - сколько вы откладываете и как долго это делаете. Сколько откладывать и как это лучше делать - обширный вопрос, про который напишу отдельный пост (или несколько). Но на вопрос когда начинать делать сбережения и инвестировать есть очевидный ответ - чем раньше, тем лучше.
@long_term_investments
Поймал себя на мысли, что большинство авторов групп/каналов про инвестиции (и я в том числе, особенно в последнее время) в основном пишут про конкретные идеи/активы, куда можно вложить средства, и не уделяют достаточного внимания вопросам, которые на самом деле более актуальны для большинства инвесторов, особенно начинающих. Эти вопросы касаются того, как формировать сбережения, чтобы было, что инвестировать, какие есть типы активов для инвестиций и в чем их плюсы и минусы и т.д.
Постараюсь периодически писать об этом короткие простые посты с хештегом #LTI_основы_инвестиций, чтобы любой, кто начинает инвестировать или только задумывается об этом, мог сходу получить ответы на часто возникающие вопросы и понять базовые принципы. Сегодня пост с наглядным примером о том, почему важно начать инвестировать как можно раньше и какой эффект это дает на длинном временном горизонте.
Продемонстрировать, насколько большой эффект дают сбережения и инвестиции в молодом возрасте, можно на простом примере. Предположим, есть три инвестора:
- Первый начал с 20 лет откладывать часть доходов и делал так до 65 лет.
- Второй также начал делать сбережения в 20 лет, но закончил в 27 лет и далее всю жизнь тратил все, что зарабатывал.
- Третий в 28 лет только начал откладывать деньги, но, как и первый, делал это до 65 лет.
Все инвесторы откладывали по 10 тысяч рублей в месяц, инвестировали их со средней доходностью 10% годовых и не тратили сбережения до 65 лет. У кого к 65 годам (условной пенсии) скопился наибольший капитал?
Очевидно, что в лидерах будет первый инвестор, который делал сбережения все время с 20 до 65 лет - он таким образом смог сформировать капитал 95 миллионов рублей. Но намного менее очевидно то, что второй инвестор, который откладывал деньги всего 8 лет в молодом возрасте, опередит третьего, который с 28 лет сберегал часть дохода до самой пенсии.
Такой эффект инвестиции в молодом возрасте дают благодаря "магии сложного процента". Чем дольше период инвестиций, тем большую отдачу они дают. Второй инвестор из нашего примера за все время отложил из своего дохода всего 960 тысяч рублей и с 28 лет начал жить на широкую ногу, ничего не сберегая. Тем не менее, к 65 годам у него сформировался капитал в размере 51 миллион рублей (естественно, нужно учитывать, что через 40-45 лет эта сумма в реальном выражении будет значительно меньше из-за инфляции, но все равно это весьма неплохой капитал по меркам нашей страны для очень скромных начальных вложений).
Когда речь идет об инвестициях, большинство людей фокусируется на доходности, причем на коротком временном горизонте, хотя на самом деле она в значительной степени находится вне их контроля. Более того, очень немногие инвесторы смогут получить доходность значимо выше среднерыночной на длинном временном интервале, и если инвестиции не являются вашим основным видом деятельности, то вы почти гарантированно к ним не относитесь.
А если принять факт, что доходность инвестиций в большей степени зависит от рынка, чем от ваших усилий, остаются фактически два фактора, которые влияют на результат - сколько вы откладываете и как долго это делаете. Сколько откладывать и как это лучше делать - обширный вопрос, про который напишу отдельный пост (или несколько). Но на вопрос когда начинать делать сбережения и инвестировать есть очевидный ответ - чем раньше, тем лучше.
@long_term_investments
#LTI_основы_инвестиций #LTI_публичный_портфель #LTI_ETF
В продолжение предыдущего поста. Если просто откладывать деньги не депозит или под подушку, то описанных результатов добиться не получится, так как отдача на капитал будет значительно ниже, чем 10%, и, вероятно, едва будет покрывать инфляцию. Чтобы деньги начали "работать", нужно их инвестировать, из чего возникает логичный вопрос - куда?
Из классов активов, которые доступны рядовому инвестору и могут обеспечить доходность около 10% годовых на длинном временном горизонте существует один основной вариант - акции. Зарубежные акции на основных рынках в последние десятилетия приносили доходность 8-10% в валюте (т.е. 10%+ в рублях). С российскими акциями чуть сложнее, российский рынок в долларах (индекс РТС) торгуется значительно ниже уровней 2008 года, однако в рублях и с учетом дивидендов он также давал доходность 10%+ большую часть времени.
Когда речь идет об инвестициях в акции (и не только), существует 2 основных подхода, которые принято называть "активный" и "пассивный" (хотя мне не очень нравятся эти термины). В первом случае инвестор самостоятельно выбирает акции конкретных компаний для вложений, а во втором покупает "весь рынок" через ETF или аналогичные инструменты - в этом случае в портфель попадает сразу большой набор акций, который выбирает управляющая компания по определенному принципу (и берет за это комиссию).
Существует огромное количество исследований, которые говорят, что большинство инвесторов не может опередить "рынок" на длинном временном горизонте, даже когда речь идет о профессиональных управляющих хедж-фондами. Тем не менее, большинство людей (ошибочно) считает, что конкретно к ним это не относятся и уж они то точно "лучше среднего" и смогут опередить рынок. Это хорошо изученное в психологии явление, у которого есть название "superiority bias", и оно применимо не только на фондовом рынке (например, 90% водителей считают, что водят лучше среднего).
При этом я сам "активно" управляю своим основным портфелем (т.е. рассчитываю, что таким образом будет доходность выше рынка, и пока за 4.5 года на рынке получается). На мой взгляд, такой подход целесообразен, если выполняется хотя бы несколько из условий:
1) У вас есть хотя бы базовые знания финансов - понимаете отчетность компаний и можете оценить их как минимум по мультипликаторам (без этого вообще лучше не соваться)
2) Вы хорошо разбираетесь в какой-то сфере, так как работаете/работали в ней или еще по какой-то причине, и (возможно) можете инвестировать в нее лучше других
3) Вам интересно разбираться в том, как устроен бизнес компаний и сам процесс инвестиций приносит удовольствие (если абстрагироваться от доходности) - обычно если долго (годами) делать то, что нравится, это начинает хорошо получаться
4) Вы хотите составить инвестиционный портфель из инструментов, которые недоступны через ETF или другие "пассивные" форматы инвестиций, так как он лучше отвечает вашим потребностям
5) У вас есть достаточно свободного времени, которое вы готовы более уделять инвестициям
Инвестиции это, как говорится, не rocket science - при желании почти любой может выделить время, узнать основы и далее оттачивать их на практике, активно управляя собственным портфелем. Однако многим людям это, на самом деле, не нужно - они могут найти более эффективное применение своего времени и навыков, а на инвестиции тратить минимальное количество времени, используя более "пассивный" подход для управления портфелем.
@long_term_investments
В продолжение предыдущего поста. Если просто откладывать деньги не депозит или под подушку, то описанных результатов добиться не получится, так как отдача на капитал будет значительно ниже, чем 10%, и, вероятно, едва будет покрывать инфляцию. Чтобы деньги начали "работать", нужно их инвестировать, из чего возникает логичный вопрос - куда?
Из классов активов, которые доступны рядовому инвестору и могут обеспечить доходность около 10% годовых на длинном временном горизонте существует один основной вариант - акции. Зарубежные акции на основных рынках в последние десятилетия приносили доходность 8-10% в валюте (т.е. 10%+ в рублях). С российскими акциями чуть сложнее, российский рынок в долларах (индекс РТС) торгуется значительно ниже уровней 2008 года, однако в рублях и с учетом дивидендов он также давал доходность 10%+ большую часть времени.
Когда речь идет об инвестициях в акции (и не только), существует 2 основных подхода, которые принято называть "активный" и "пассивный" (хотя мне не очень нравятся эти термины). В первом случае инвестор самостоятельно выбирает акции конкретных компаний для вложений, а во втором покупает "весь рынок" через ETF или аналогичные инструменты - в этом случае в портфель попадает сразу большой набор акций, который выбирает управляющая компания по определенному принципу (и берет за это комиссию).
Существует огромное количество исследований, которые говорят, что большинство инвесторов не может опередить "рынок" на длинном временном горизонте, даже когда речь идет о профессиональных управляющих хедж-фондами. Тем не менее, большинство людей (ошибочно) считает, что конкретно к ним это не относятся и уж они то точно "лучше среднего" и смогут опередить рынок. Это хорошо изученное в психологии явление, у которого есть название "superiority bias", и оно применимо не только на фондовом рынке (например, 90% водителей считают, что водят лучше среднего).
При этом я сам "активно" управляю своим основным портфелем (т.е. рассчитываю, что таким образом будет доходность выше рынка, и пока за 4.5 года на рынке получается). На мой взгляд, такой подход целесообразен, если выполняется хотя бы несколько из условий:
1) У вас есть хотя бы базовые знания финансов - понимаете отчетность компаний и можете оценить их как минимум по мультипликаторам (без этого вообще лучше не соваться)
2) Вы хорошо разбираетесь в какой-то сфере, так как работаете/работали в ней или еще по какой-то причине, и (возможно) можете инвестировать в нее лучше других
3) Вам интересно разбираться в том, как устроен бизнес компаний и сам процесс инвестиций приносит удовольствие (если абстрагироваться от доходности) - обычно если долго (годами) делать то, что нравится, это начинает хорошо получаться
4) Вы хотите составить инвестиционный портфель из инструментов, которые недоступны через ETF или другие "пассивные" форматы инвестиций, так как он лучше отвечает вашим потребностям
5) У вас есть достаточно свободного времени, которое вы готовы более уделять инвестициям
Инвестиции это, как говорится, не rocket science - при желании почти любой может выделить время, узнать основы и далее оттачивать их на практике, активно управляя собственным портфелем. Однако многим людям это, на самом деле, не нужно - они могут найти более эффективное применение своего времени и навыков, а на инвестиции тратить минимальное количество времени, используя более "пассивный" подход для управления портфелем.
@long_term_investments
#LTI_основы_инвестиций #LTI_ETF
Продолжаю делать постепенно обзоры о базовых вещах, которые стоит знать начинающему инвестору. Сегодня пост об ETF и БПИФ.
ETF является базовым инструментом "пассивного" подхода к инвестициям, который предполагает покупку готовой корзины активов вместо выбора отдельных ценных бумаг. Для большинства начинающих (и не только) инвесторов ETF отличным инструментом для формирования портфеля.
На российском рынке помимо ETF есть еще один тип похожих по формату фондов - БПИФ. По своей сути они, на первый взгляд, эквивалентны ETF, и часто позволяют купить фактически такой же набор активов. Однако на самом деле между ETF и БПИФ есть значимые отличия, о которых стоит знать инвестору перед их покупкой.
Описал на сайте, сходства и различия между ETF и БПИФ, и как они могут повлиять на выбор фонда для инвестиций. Пост открытым доступом, как и все базовые образовательные материалы: https://longterminvestments.ru/etf-bpif-moex/
@long_term_investments
Продолжаю делать постепенно обзоры о базовых вещах, которые стоит знать начинающему инвестору. Сегодня пост об ETF и БПИФ.
ETF является базовым инструментом "пассивного" подхода к инвестициям, который предполагает покупку готовой корзины активов вместо выбора отдельных ценных бумаг. Для большинства начинающих (и не только) инвесторов ETF отличным инструментом для формирования портфеля.
На российском рынке помимо ETF есть еще один тип похожих по формату фондов - БПИФ. По своей сути они, на первый взгляд, эквивалентны ETF, и часто позволяют купить фактически такой же набор активов. Однако на самом деле между ETF и БПИФ есть значимые отличия, о которых стоит знать инвестору перед их покупкой.
Описал на сайте, сходства и различия между ETF и БПИФ, и как они могут повлиять на выбор фонда для инвестиций. Пост открытым доступом, как и все базовые образовательные материалы: https://longterminvestments.ru/etf-bpif-moex/
@long_term_investments
Long Term Investments
Сравнение ETF и БПИФ на ММВБ
Разбираем сходства и отличия ETF и БПИФ Определяем, какой инструмент лучше подходит для инвесторов
#LTI_основы_инвестиций
Недавно писал о том, почему важно начинать создавать сбережения и инвестировать в молодом возрасте и какой это дает долгосрочный эффект на капитал: https://t.me/long_term_investments/1356
Сегодня продолжение размышлений на эту тему - пост о том, как больше сберегать без ущерба для уровня жизни и какой это даст долгосрочный эффект на капитал.
Один из ключевых факторов, который влияет на долгосрочное создание капитала - норма сбережений. Очевидно, что чем больше вы откладываете, тем быстрее растет капитал. Намного менее очевидно - как откладывать больше, особенно в молодом возрасте, когда сбережения дают наибольший долгосрочный эффект, как уже выяснили ранее, но доходы, как правило, не очень большие.
Наиболее частый совет, который можно встретить - откладывать 10% от всех доходов. Это хорошая стартовая точка, и если вы пока этого не делаете - точно стоит начать. Можно откладывать и больше - 20-30% и т.д. от всех доходов, но для большинства людей это уже будет достаточно сложно, особенно если нет сформированной привычки сбережений - придется отказаться от значимой части расходов и снизить уровень жизни либо быстро увеличить доходы - и то, и другое достаточно непросто сделать.
Суть управления личными финансами заключается не в том, чтобы во всем себя ограничивать и накопить как можно больше денег (иначе какой от них толк?), а в том, чтобы планомерно создавать капитал, при этом поддерживая/повышая комфортный уровень жизни. Есть два простых правила, которые помогают сберегать значительно больше, причем так, что вы особо не заметите эффекта на повседневном уровне. О первом сегодняшний пост, а про второе напишу отдельно чуть позже.
Для начала нужно разделить все доходы на две части - постоянные и переменные. Такая структура применима для большинства людей. У наемных сотрудников часто есть фиксированная зарплата и бонусы/премии на основной работе или подработки где-то в другом месте. У предпринимателей часто бывают сезонные пики в бизнесе или крупные разовые контракты, которые приносят значительно больше среднего уровня доходов.
Далее используем простое правило - от регулярных доходов откладываем в сбережения "стандартные" 10% или любой другой процент, который позволяет поддерживать комфортный уровень жизни. А от любых нерегулярных доходов стоит откладывать значительно больше, например, 50%, особенно если эти доходы появились незапланированно. Это одновременно позволит значительно повысить общую норму сбережений и в то же время разница будет заметна намного меньше, чем если вы будете эту же сумму откладывать из регулярных доходов, так как не придется сокращать привычные расходы.
На картинках ниже смоделировал простой пример, в котором человек начал создавать сбережения и инвестировать в 25 лет, имея зарплату 50 тысяч рублей в месяц и разные нерегулярные доходы в среднем 15 тысяч в месяц. Заложил рост доходов быстрее инфляции до 45 лет (условный карьерный рост), затем стагнацию и спад ближе к пенсии. И сравнил два сценария - в первом инвестор откладывает 10% от всех доходов, а во втором 10% от зарплаты и 50% от дополнительных доходов. Все сбережения инвестируются со среднегодовой доходностью 10%.
В результате таких нехитрых действий средняя норма сбережений нашего инвестора выросла почти вдвое с 10% до 19%, и капитал, соответственно, тоже почти удвоился. Все расчеты сделаны с поправкой на инфляцию, чтобы отразить реальную покупательную способность денег (в номинальном выражении доходы и капитал будут значительно выше).
Естественно, дополнительные сбережения, даже полученные таким относительно безболезненным способом, предполагают отказ от части расходов сейчас и может возникнуть вопрос, зачем это делать. Один из аргументов может заключаться в том, чтобы раньше "выйти на пенсию".
Недавно писал о том, почему важно начинать создавать сбережения и инвестировать в молодом возрасте и какой это дает долгосрочный эффект на капитал: https://t.me/long_term_investments/1356
Сегодня продолжение размышлений на эту тему - пост о том, как больше сберегать без ущерба для уровня жизни и какой это даст долгосрочный эффект на капитал.
Один из ключевых факторов, который влияет на долгосрочное создание капитала - норма сбережений. Очевидно, что чем больше вы откладываете, тем быстрее растет капитал. Намного менее очевидно - как откладывать больше, особенно в молодом возрасте, когда сбережения дают наибольший долгосрочный эффект, как уже выяснили ранее, но доходы, как правило, не очень большие.
Наиболее частый совет, который можно встретить - откладывать 10% от всех доходов. Это хорошая стартовая точка, и если вы пока этого не делаете - точно стоит начать. Можно откладывать и больше - 20-30% и т.д. от всех доходов, но для большинства людей это уже будет достаточно сложно, особенно если нет сформированной привычки сбережений - придется отказаться от значимой части расходов и снизить уровень жизни либо быстро увеличить доходы - и то, и другое достаточно непросто сделать.
Суть управления личными финансами заключается не в том, чтобы во всем себя ограничивать и накопить как можно больше денег (иначе какой от них толк?), а в том, чтобы планомерно создавать капитал, при этом поддерживая/повышая комфортный уровень жизни. Есть два простых правила, которые помогают сберегать значительно больше, причем так, что вы особо не заметите эффекта на повседневном уровне. О первом сегодняшний пост, а про второе напишу отдельно чуть позже.
Для начала нужно разделить все доходы на две части - постоянные и переменные. Такая структура применима для большинства людей. У наемных сотрудников часто есть фиксированная зарплата и бонусы/премии на основной работе или подработки где-то в другом месте. У предпринимателей часто бывают сезонные пики в бизнесе или крупные разовые контракты, которые приносят значительно больше среднего уровня доходов.
Далее используем простое правило - от регулярных доходов откладываем в сбережения "стандартные" 10% или любой другой процент, который позволяет поддерживать комфортный уровень жизни. А от любых нерегулярных доходов стоит откладывать значительно больше, например, 50%, особенно если эти доходы появились незапланированно. Это одновременно позволит значительно повысить общую норму сбережений и в то же время разница будет заметна намного меньше, чем если вы будете эту же сумму откладывать из регулярных доходов, так как не придется сокращать привычные расходы.
На картинках ниже смоделировал простой пример, в котором человек начал создавать сбережения и инвестировать в 25 лет, имея зарплату 50 тысяч рублей в месяц и разные нерегулярные доходы в среднем 15 тысяч в месяц. Заложил рост доходов быстрее инфляции до 45 лет (условный карьерный рост), затем стагнацию и спад ближе к пенсии. И сравнил два сценария - в первом инвестор откладывает 10% от всех доходов, а во втором 10% от зарплаты и 50% от дополнительных доходов. Все сбережения инвестируются со среднегодовой доходностью 10%.
В результате таких нехитрых действий средняя норма сбережений нашего инвестора выросла почти вдвое с 10% до 19%, и капитал, соответственно, тоже почти удвоился. Все расчеты сделаны с поправкой на инфляцию, чтобы отразить реальную покупательную способность денег (в номинальном выражении доходы и капитал будут значительно выше).
Естественно, дополнительные сбережения, даже полученные таким относительно безболезненным способом, предполагают отказ от части расходов сейчас и может возникнуть вопрос, зачем это делать. Один из аргументов может заключаться в том, чтобы раньше "выйти на пенсию".
Telegram
Long Term Investments
#LTI_основы_инвестиций
Поймал себя на мысли, что большинство авторов групп/каналов про инвестиции (и я в том числе, особенно в последнее время) в основном пишут про конкретные идеи/активы, куда можно вложить средства, и не уделяют достаточного внимания вопросам…
Поймал себя на мысли, что большинство авторов групп/каналов про инвестиции (и я в том числе, особенно в последнее время) в основном пишут про конкретные идеи/активы, куда можно вложить средства, и не уделяют достаточного внимания вопросам…
Ключевая информация о проекте и навигация по контенту
Long Term Investments - проект об инвестициях и долгосрочном управлении личным капиталом. Автор - Илья Воробьев, частный инвестор. Немного подробнее о себе и проекте: https://longterminvestments.ru/about/
Инвестирую в основном на зарубежных фондовых рынках, им посвящена большая часть контента. Делюсь своими идеями и результатами, а также рассказываю об особенностях инвестиций зарубежом, от открытия счета до сдачи налоговой отчетности.
Портал про инвестиции на зарубежных рынках: https://longterminvestments.ru/
Канал в Telegram: https://t.me/long_term_investments
Бот в Telegram для подписчиков сайта: https://t.me/longterminvestments_bot
Дополнительно веду открытый публичный портфель из ETF на ММВБ и публикую материалы для начинающих инвесторов.
Состав и динамика портфеля в реальном времени: http://bit.ly/lti-public
Динамика с июля 2017 года: http://bit.ly/lti-trackrecord
Навигация по хештегам в группе:
#LTI_основы_инвестиций - базовые материалы о создании капитала и основных принципах инвестиций
#LTI_публичный_портфель - вся информация о публичном портфеле
#LTI_ideas - инвестиционные идеи, в основном на зарубежных рынках
#LTI_IPO - анализ IPO, доступных российским инвесторам
#LTI_ETF - основы пассивных инвестиций и разборы ETF
#LTI_итоги_месяца / #LTI_итоги_года - итоги собственных инвестиций
#LTI_обзор / #LTI_анализ - разборы компаний и индустрий с целью поиска инвестиционных возможностей
#LTI_отчетности - краткие обзоры интересных отчетностей компаний
#LTI_интересное / #LTI_полезное - прочий контент с интересной и полезной информацией на тему инвестиций
#LTI_курс / #LTI_вебинар - информация об обучающих курсах и вебинарах, которые обычно проходят раз в квартал
#LTI_проект - новости и анонсы проекта
Disclaimer
Все материалы и комментарии носят исключительно информационный характер и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Полный текст: https://longterminvestments.ru/responsibility/
Long Term Investments - проект об инвестициях и долгосрочном управлении личным капиталом. Автор - Илья Воробьев, частный инвестор. Немного подробнее о себе и проекте: https://longterminvestments.ru/about/
Инвестирую в основном на зарубежных фондовых рынках, им посвящена большая часть контента. Делюсь своими идеями и результатами, а также рассказываю об особенностях инвестиций зарубежом, от открытия счета до сдачи налоговой отчетности.
Портал про инвестиции на зарубежных рынках: https://longterminvestments.ru/
Канал в Telegram: https://t.me/long_term_investments
Бот в Telegram для подписчиков сайта: https://t.me/longterminvestments_bot
Дополнительно веду открытый публичный портфель из ETF на ММВБ и публикую материалы для начинающих инвесторов.
Состав и динамика портфеля в реальном времени: http://bit.ly/lti-public
Динамика с июля 2017 года: http://bit.ly/lti-trackrecord
Навигация по хештегам в группе:
#LTI_основы_инвестиций - базовые материалы о создании капитала и основных принципах инвестиций
#LTI_публичный_портфель - вся информация о публичном портфеле
#LTI_ideas - инвестиционные идеи, в основном на зарубежных рынках
#LTI_IPO - анализ IPO, доступных российским инвесторам
#LTI_ETF - основы пассивных инвестиций и разборы ETF
#LTI_итоги_месяца / #LTI_итоги_года - итоги собственных инвестиций
#LTI_обзор / #LTI_анализ - разборы компаний и индустрий с целью поиска инвестиционных возможностей
#LTI_отчетности - краткие обзоры интересных отчетностей компаний
#LTI_интересное / #LTI_полезное - прочий контент с интересной и полезной информацией на тему инвестиций
#LTI_курс / #LTI_вебинар - информация об обучающих курсах и вебинарах, которые обычно проходят раз в квартал
#LTI_проект - новости и анонсы проекта
Disclaimer
Все материалы и комментарии носят исключительно информационный характер и не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Полный текст: https://longterminvestments.ru/responsibility/
Long Term Investments
О проекте - Long Term Investments
Привет! Меня зовут Илья Воробьев, я автор проекта Long Term Investments. С 2016 года инвестирую на фондовом рынке, с 2017 года пишу об этом публично.