#LTI_полезное

Для клиентов Альфы

Если у вас есть брокерский счёт в Альфе с иностранными ценными бумагами, сегодня необходимо подать заявку на их перенос к другому брокеру. В противном случае бумаги останутся заблокированными в Альфе на неопределённый срок.

Ранее Альфа заявляла, что сама организует процесс и клиентам не нужно ничего делать, но в последний момент изменили решение.

Список доступных брокеров для переноса и детали по ссылке: https://alfabank.ru/lp/AI_transfer/

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Подготовка декларации 3-НДФЛ

Скоро дедлайн сдачи декларации 3-НДФЛ - в этом году он до 4 мая включительно

Обновил пост про подачу декларации, в котором подробно описываю особенности и пошаговый процесс, включая подготовку необходимых документов: https://longterminvestments.ru/3-ndfl-guide/

Также для подписчиков доступен шаблон в Excel для самостоятельного расчета налогов для Interactive Brokers: https://longterminvestments.ru/3-ndfl-excel-template/

В шаблоне в том числе есть множество нетривиальных примеров и сделок от различных корпоративных действий до опционов, которые некорректно учитывает большинство программ для расчета налогов и даже налоговых консультантов.

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

У Interactive Brokers есть специальная программа Stock Yield Enhancement Program, которая позволяет получать небольшой дополнительный доход за счет того, что IB дает ваши акции в займ и делится 50% от полученных доходов.

Подключил программу в прошлом году, сейчас подвел первые итоги ее использования - сколько можно за счет нее заработать и какие могут быть минусы и риски. Описал свой опыт в базе знаний: https://longterminvestments.ru/ib-stock-yield-enhancement-program/

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Отчет о движении денежных средств по счету в Interactive Brokers

Сделал подробную инструкцию по подаче отчета о движении денежных средств по счету в Interactive Brokers через сайт налоговой: https://longterminvestments.ru/money-movement-guide/

Дедлайн по сдаче отчета за 2021 год - до 1 июня

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Давно не делал никаких общеобразовательных материалов, решил сделать пост на тему того, почему многие инвесторы ошибочно применяют P/B и подобные балансовые мультипликаторы для оценки компаний, хотя во многих случаях это не имеет никакого смысла: https://longterminvestments.ru/useless-equity-multiples/

Если такой формат постов интересен, напишите в комментариях, какие еще темы было бы интересно разобрать в подобном формате, возможно буду периодически это делать. Пост с открытым доступом, лежит в базе знаний.

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Почти 3 года назад делал пост, в котором описывал полезные сервисы для инвестиций на зарубежных рынках, в первую очередь в США.

Решил сделать большой апдейт поста - подробно описал, как используя бесплатные и платные сервисы:
- Искать информацию о компаниях, их финансовых показателях и т.д.
- Искать и читать новости (в том числе в СМИ, которые требуют наличие подписки)
- Искать потенциальные инвестиционные идеи

Пост в базе знаний с открытым доступом: https://longterminvestments.ru/us-investment-sources/

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Про управление валютными накоплениями и активами

По мотивам предыдущего поста про курс рубля дал в среду небольшой комментарий для телеканала РБК на тему укрепления рубля и хранения валюты в текущих реалиях. Посмотреть можно по ссылке начиная с 1 часа 6 минут: https://rutube.ru/video/3056163062fd409cf679fa59b98d1ea6/

Сегодня продолжение в более прикладной плоскости. Традиционно валютные накопления были популярным "антикризисным" активом для многих россиян, который хорошо работал в 1998, 2008 и 2014 годах. Но текущий кризис сильно отличается от предыдущих - рубль не девальвируется, а сильно укрепляется, а хранение валюты и валютных активов подвержено различным рискам. Поэтому решил сделать обзорный пост, что сейчас в принципе можно делать с валютными активами.

Пост получился достаточно большим, опубликовал на сайте в Базе Знаний с открытым доступом: https://longterminvestments.ru/foreign-currency-and-assets/

@long_term_investments

#LTI_полезное

Про сохранение средств в китайском юане и других валютах

Одна из популярных идей среди инвесторов на российском рынке в текущих реалиях - покупка китайского юаня. Предполагается, что юани безопаснее, чем доллар или европейские валюты - Китай почти наверняка не будет вводить санкции против России.

Правда при покупке на Мосбирже хранятся они все равно в НКЦ, и если против него будут введены западные санкции, не до конца понятно, как это может повлиять на возможность свободно совершать операции с юанями далее. Но скорее всего какая-то ликвидность останется в любом случае.

В случае с юанями есть другая проблема - они торгуются на Мосбирже со значительной премией к мировому рынку, сейчас она около 6-7%, недавно достигала 9%. Это, конечно, лучше, чем наличные доллары, где премия составляет от 15%, но все равно не очень приятно платить такую разницу.

Если вы планируете купить юани на бирже, рекомендую следить за их кросс-курсом через доллар и сравнивать его с мировым рынком, чтобы сильно не переплачивать. Недавно премия на Мосбирже была 1-2%, в таком случае покупка китайской валюты уже выглядит значительно более интересной. Премия достаточно сильно выросла после отмены дивидендов Газпромом - возможно, часть разочарованных инвесторов решили переложить средства в валюту.

В качестве альтернативы можно было бы рассмотреть гонконгский доллар, курс которого, к тому же, привязан к американскому, но там ситуация сейчас еще хуже - премия к мировому рынку превышает 10%, а ликвидность довольно низкая. Это также важно учитывать, если вы планируете купить китайские акции, которые, которые скоро должны начать торговаться на СПб бирже.

Из остальных "дружественных" валют, которые сейчас доступны на Мосбирже, остаются еще турецкие лиры (которые постоянно девальвируются из-за проблем в турецкой экономике) и валюты стран СНГ (на которые сильно влияет ситуация в России из-за близости экономик и в целом их сложно считать очень надежными). Вот, например, небольшой сюжет из Казахстана, где местные банки страдают из-за переизбытка рублей.

Скоро Мосбиржа обещает еще расширить список доступных валют, среди потенциально интересных должен добавиться эмиратский дирхам - его курс последние годы привязан к доллару, а экономика ОАЭ сейчас замечательно себя чувствует на фоне высоких цен на нефть. Посмотрим, насколько курс на Мосбирже будет отличаться от мирового рынка.

@long_term_investments

#LTI_полезное

Рубли и Interactive Brokers

В Interactive Brokers судя по всему пропала возможность обменять рубли на доллары или другие иностранные валюты. Котировки валютных пар с рублями не отображаются, по сообщениям от клиентов IB сделки не проходят.

Ранее IB был одним из немногих вариантов, который позволял вывести рубли с российского счета на зарубежный и конвертировать их в иностранную валюту (курс, как правило, был на 1-3% хуже Мосбиржи). Но в последнее время IB решил отказаться от работы с рублями. Сначала брокер разослал уведомление, что каждый клиент может сделать только одно пополнение в рублях, а в конце июля такая возможность совсем прекратится.

Купить рубли в IB уже довольно давно нельзя, но стакан на продажу до недавнего времени был достаточно ликвиден для не очень больших сумм. Сложно сказать, проблема на стороне IB или оффшорного рынка рубля в целом и возобновится ли возможность конвертировать рубли, которые уже есть на счете, в доллары или другие валюты.

Если у вас есть средства на счете в IB в рублях, которые вы не успели конвертировать в другую валюту, можно подождать пару дней (вдруг появится возможность их продать). Если нет - лучше вывести рубли со счета в IB обратно в российский банк, такие операции пока должны нормально работать.

SWIFT-переводы в IB долларах по-прежнему работают в обе стороны, но отправка из российских банков в IB может занимать много времени - есть случаи, когда деньги зависают на неделю и более. По слухам российским банкам, особенно Тинькофф, зарубежные контрагенты порезали лимиты на SWIFT-переводы и образовалась "пробка" из исходящих заявок.

По опыту российских клиентов IB в среднем быстрее всего средства зачисляются при переводах через Райффайзен, также они обычно проходят через БКС, Тинькофф (хотя бывают значительные задержки), возможно отдельные другие банки поменьше. Но это не является рекомендацией, ситуация в каждом банке может быстро меняться. Комиссии на исходящие SWIFT-переводы в разных банках можно отслеживать здесь.

@long_term_investments

#LTI_полезное

Почему стоит озаботиться статусом квалифицированного инвестора

ЦБ недавно представил новую концепцию защиты розничных инвесторов. Подробнее можно ознакомиться по ссылкам ниже.

Презентация: https://www.cbr.ru/StaticHtml/File/41186/20220720_concept.pdf
Пояснения и пресс-конференция: https://www.cbr.ru/press/event/?id=14027

Относительно текущих правил могут произойти два основных изменения:
1) Порог для получения статуса квал. инвестора будет повышен с 6 до 30 млн рублей
2) Без статуса квал. инвестора закроют доступ к сделкам с иностранными ценными бумагами (но если они уже есть, их можно будет держать или продать)

Не факт, что новая концепция будет принята в текущем виде, например, Минфин выступает за то, чтобы разрешить неквалифицированным инвесторам сделки с "дружественными" иностранными бумагами. Но в любом случае количество доступных инструментов на рынке для большей части инвесторов может сократиться.

Если у вас еще нет статуса квалифицированного инвестора, но вы можете его получить - советую это сделать в ближайшее время. Если статус квал. инвестора будет активен на момент принятия новых правил, он должен сохраниться, даже если по новым условиям его не получилось бы сделать. Статус выдается на уровне брокера, если у вас несколько счетов, лучше получить его везде.

Сейчас есть три основных способа стать квалифицированным инвестором:
1) Иметь ликвидный капитал от 6 млн рублей, который вы можете подтвердить выписками из банков/брокеров
2) иметь оборот по брокерскому счету более 6 млн рублей за последний год при совершении не менее 1 сделки в месяц и 10 сделок в квартал
3) Иметь релевантный опыт работы, образование или сертификаты (список по ссылке ниже)

Подробнее про получение статуса квал. инвестора можно почитать здесь: https://school.moex.com/articles/kto-takoj-kvalificirovannyj-investor

@long_term_investments

#LTI_полезное

Деньги заграницей – от банковских счетов до криптовалют

У многих россиян по всем понятным причинам сейчас возникла потребность вывезти/перевести деньги и использовать их за пределами страны. Сделал большой пост, где подробно описал способы это сделать - от простых вариантов вроде налички и систем денежных переводов до открытия зарубежных банковских счетов и криптовалют.

Пост с открытым доступом, им можно и нужно делиться со знакомыми, которым эта информация может пригодиться: https://longterminvestments.ru/money-abroad/

Также открыл доступ к детальному обзору банков в странах ближнего зарубежья, который делал ранее (там же информация про открытие счетов, которая была актуальна весной, но сейчас во многих странах ситуация уже изменилась - актуальный статус по ссылке выше): https://longterminvestments.ru/foreign-bank-accounts/

@long_term_investments

#LTI_полезное

Влияние истории FTX на рынок криптовалют и что стоит сделать, если вы держите крипту

Помимо интересной истории с безумным сюжетом, которая развивается в реальном времени, происходящее вокруг FTX на самом деле является приличным ударом по индустрии криптовалют в целом. И речь не только о том, что много людей потеряли средства.

1) История FTX показала, что даже "крупные уважаемые компании с топовыми инвесторами" могут оказаться мошенниками и прямо воровать клиентские средства. Это сильно подорвет доверие ко всем компаниям на рынке и может вызвать еще ни одно банкротство. Хотя уход слабых игроков и тем более мошенников будет позитивом для долгосрочного здоровья экосистемы, в моменте будет больно, особенно людям, которые в процессе потеряют свои средства.

2) Убытки клиентов FTX, особенно в США, с высокой вероятностью приведут к ужесточению регулирования криптовалют. Можно ожидать, что покупать, продавать и использовать крипту анонимно без KYC станет сложнее, и сам KYC станет жестче. Это плохая новость - с учетом общего ужесточения финансового регулирования и контроля криптовалюты были окном, дававшим больше гибкости в управлении своим капиталом (что особенно актуально в некоторых странах вроде России, что многие в этом году прочувствовали на себе). И хотя его невозможно полностью закрыть, оно вероятно станет сильно меньше.

3) Для многих профессиональных управляющих криптовалюты станут снова non-investable, по крайней мере все, что связано с их использованием за пределами бирж вроде CME. Потерять деньги из-за истории вроде FTX для любого управляющего большой career risk, с учетом глобальной потери доверия фактически ко всем игрокам в индустрии многие предпочтут надолго забыть про криптовалюты как класс активов, что ограничит долгосрочный потенциал их роста.

Что делать в текущей ситуации

1) Повторял много раз, повторю снова - хранить средства только на собственных non-custodial кошельках, вывести все средства со всех бирж (включая Binance и любую другую биржу, которую считаете надежной).

2) Вывести средства из любых других централизованных сервисов вроде Crypto.com (про который тоже уже пошли неприятные слухи), централизованных сервисов, начисляющих проценты на крипту, сервисов, выпускающих банковские карты с пополнением криптой (если они вам нужны, закидывайте туда небольшие суммы перед совершением расходов, не храните много денег).

3) Лучше продать все токены централизованных проектов, которые могут пострадать по аналогии с FTT, а также продать активы вроде Wrapped Bitcoin и заменить их на нативные криптовалюты на основном блокчейне. "Биткоин" в сети Solana (Sollet Bitcoin или soBTC) уже упал на 80%+ к цене BTC. И в целом лучше ограничить экспозицию на криптовалюты BTC, ETH и стейблкоинами, если у вас нет полного понимания, зачем вы хотите держать другие активы.

4) Если у вас есть средства в DeFi стейкинге, кредитовании и т.д., и вы не можете самостоятельно убедиться в том, что им ничего не угрожает (=прочитать и понять код смарт-контракта), лучше тоже вывести все средства на собственные кошельки, как минимум на время. На фоне происходящего хаоса повышается риск как хакерских атак, так и неправомерных действий со стороны разработчиков.

5) На фоне происходящего снова вспомнили про USDT, нормальный аудит активов которого никто не видел, но он пока крепко держится. Тем не менее средства в стейблкоинах стоит хранить в USDC и возможно BUSD, у которых есть нормальный аудит, и лучше в сети Ethereum как наиболее надежном среди доступных протоколов.

О безопасности ваших активов кроме вас никто не позаботится, так что если вы держите криптовалюты, стоит потратить сегодня время на то, чтобы убедиться в безопасности ваших активов и минимизации возможных рисков.

@long_term_investments

#LTI_полезное

Новые налоги на некоторые американские акции с 1 января 2023 года

Важная информация для тех, кто инвестирует на американском рынке. С 1 января 2023 года в США вводится новый налог для всех нерезидентов - при продаже акций публичных партнерств брокеры вероятно начнут взимать налог в размере 10% от суммы продажи (не прибыли, а всей позиции).

Сделал пост на сайте, где привел ссылки на новые правила и список компаний, на которые они распространяются (их как минимум 150 штук). Особенно стоит обратить внимание инвестирующим в сырьевой сектор - большинство публичных партнерств именно в этой сфере.

Пост с открытым доступом, им можно и нужно делиться с теми, для кого информация может быть актуальна: https://longterminvestments.ru/new-us-ptp-taxes/

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Про хранение и вложение иностранной валюты в текущих реалиях

Сейчас использование иностранных валют в инвестиционном портфеле стало нетривиальной задачей для многих россиян из-за различных ограничений, однако необходимость валютной диверсификации в портфеле никуда не ушла, а возможно даже выросла в условиях текущей неопределенности.

Сделал большой пост на эту тему, в котором рассмотрел основные варианты покупки и использования иностранных валют в контексте инвестиций:
- Как выгодно покупать и хранить иностранные валюты в России, и какие лучше выбрать в текущих реалиях
- Какие активы можно купить в России, чтобы получать доходность на валютные активы и не попасть под санкционные риски
- Отдельно стоит обратить внимание на замещающие облигации, которые недавно появились на российском рынке
- Какие есть альтернативы в виде зарубежных брокеров и как туда выгоднее всего перевести деньги

Материал с открытым доступом: https://longterminvestments.ru/micex-foreign-currency/

Буду рад, если поделитесь им со знакомыми, для которых эта информация может быть полезна.

@long_term_investments

#LTI_полезное

Что нужно сделать инвестору до конца года

Два полезных совета, оба связаны с налогами:

1) Если у вас по итогам года получается налог на прибыль, его потенциально можно оптимизировать. Писал в свое время статью на РБК на эту тему: https://quote.rbc.ru/news/training/5e04981a9a79476dc39e54f4

2) Если вы инвестируете на американском рынке, стоит проверить, нет ли у вас в портфеле PTP/MLP (это юридическая структура публичного партнерства, которая довольно популярна среди сырьевых компаний). Если такие компании есть, их стоит продать до конца года, иначе в следующем году рискуете попасть на большие налоги: https://longterminvestments.ru/new-us-ptp-taxes/

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Отчетность по зарубежным брокерским счетам - декларация 3-НДФЛ и отчет о движении денежных средств

Один из неприятных моментов инвестиций на зарубежных рынках - необходимость сдавать отчетность и самостоятельно рассчитывать и платить налоги. Но это на самом деле несложный процесс, если знать, как он устроен.

1) Декларация 3-НДФЛ

Подать декларацию в этом году нужно до 2 мая, оплата налогов как обычно до 15 июля.

В Базе Знаний на сайте есть большой пост с открытым доступом, в котором подробно описываю особенности и пошаговый процесс, включая подготовку необходимых документов: https://longterminvestments.ru/3-ndfl-guide/

Сделал несколько обновлений, характерных для 2022 года:
- Обновил информацию как подать отчет в личном кабинете налоговой, в котором недавно был большой редизайн
- Добавил информацию про особенности сдачи декларации и уплаты налогов для нерезидентов
- Обновил рекомендацию сервиса, который можно использовать для подготовки отчетности, если не хотите этим заниматься самостоятельно

Также для подписчиков доступен шаблон в Excel для самостоятельного расчета налогов для Interactive Brokers: https://longterminvestments.ru/3-ndfl-excel-template/

В шаблоне в том числе есть множество нетривиальных примеров и сделок от различных корпоративных действий до опционов, которые некорректно учитывает большинство программ для расчета налогов и даже налоговых консультантов. Если вы планируете сами рассчитывать налоги для декларации, шаблон гарантированно сэкономит вам много времени.

2) Отчет о движении денежных средств

Сдать отчет о движении денежных средств по всем зарубежным банковским и брокерским счетам нужно до 1 июня.

Также обновил пост в Базе Знаний с подробным пошаговым процессом: https://longterminvestments.ru/money-movement-guide/

Пост с открытым доступом, в нем детально описано, как заполнить разные поля в отчете и какие брокерские выгрузки нужно сделать, чтобы максимально ускорить и упростить процесс.

Буду рад, если поделитесь этими ссылками со знакомыми, у которых есть зарубежные счета, для многих эта информация будет актуальной и полезной.

@long_term_investments

#LTI_полезное

Лучшие инструменты в разных валютах для хранения средств на брокерских счетах

У многих инвесторов может периодически возникать ситуация, в которой на брокерских счетах образуются “свободные” средства.

Сделал пост о том, в каких инструментах лучше хранить свободные денежные средства в разных валютах, как на российских, так и на зарубежных счетах.

Пост с открытым доступом: https://longterminvestments.ru/best-money-market-funds/

@long_term_investments

#LTI_полезное #LTI_база_знаний

Отчетность по зарубежным брокерским счетам - декларация 3-НДФЛ и отчет о движении денежных средств

Тем, кто по-прежнему инвестирует зарубежом, являясь российским резидентом, необходимо сдавать отчетность и самостоятельно рассчитывать и платить налоги. Это не очень приятно, но на самом деле не сложно, если знать, как устроен процесс.

1) Декларация 3-НДФЛ

Подать декларацию в этом году нужно до 2 мая, оплата налогов как обычно до 15 июля.

В Базе Знаний на сайте есть большой пост с открытым доступом, в котором подробно описываю особенности и пошаговый процесс, включая подготовку необходимых документов: https://longterminvestments.ru/3-ndfl-guide/

Также в конце поста рекомендация сервиса easy-ndfl со скидкой 15% по промокоду LTI, который можно использовать для подготовки отчетности, если не хотите этим заниматься самостоятельно - я знаком с ними уже несколько лет и многие подписчики успешно пользовались их услугами.

И еще для подписчиков доступен шаблон в Excel для самостоятельного расчета налогов для Interactive Brokers: https://longterminvestments.ru/3-ndfl-excel-template/

В шаблоне в том числе есть множество нетривиальных примеров и сделок от различных корпоративных действий до опционов, которые некорректно учитывает большинство программ для расчета налогов и даже налоговых консультантов. Если вы планируете сами рассчитывать налоги для декларации, шаблон гарантированно сэкономит вам много времени.

2) Отчет о движении денежных средств

Сдать отчет о движении денежных средств по всем зарубежным банковским и брокерским счетам нужно до 1 июня.

В Базе Знаний также есть пост с подробным пошаговым описанием процесса: https://longterminvestments.ru/money-movement-guide/

Пост с открытым доступом, в нем детально описано, как заполнить разные поля в отчете и какие брокерские выгрузки нужно сделать, чтобы максимально ускорить и упростить процесс.

Буду рад, если поделитесь этими ссылками со знакомыми, у которых есть зарубежные счета, для многих эта информация будет актуальной и полезной.

@long_term_investments

#LTI_полезное

Заявка на обмен заблокированных активов

Если у вас есть заблокированные иностранные акции или ETF на российских брокерских счетах, вы можете подать заявку на обмен и, возможно, через несколько месяцев получить вместо них живые деньги в пределах 100 тысяч рублей.

Не факт, что обмен пройдет как задумано, но подача заявки занимает всего пару минут и является, по сути, бесплатным опционом на разблокировку части активов. Дедлайн подачи заявки в крупных брокерах 3-8 мая.

Сделал пост на тему с описанием процесса, а также рассмотрел, какие активы лучше предъявить к обмену, если у вас есть разные бумаги на сумму свыше 100 тысяч рублей.

Пост с открытым доступом: https://longterminvestments.ru/blocked-assets-exchange/

@long_term_investments

#LTI_полезное

Важное про Глобалтранс и обмен активами

Две вещи, которые стоит проверить на своих брокерских счетах:

1) Убедитесь, что у вас на счетах нет расписок Глобалтранса, тикер GLTR (купленных на Мосбирже или СПб бирже). Если вдруг есть - продайте их в стакан или сдайте брокеру по оферте на этой неделе. Если на вашем счете останутся расписки GLTR, они скоро перестанут торговаться и будут заблокированы на неопределенный срок.

Глобалтранс планирует позже возобновить торги своими расписками/акциями на бирже AIX в Казахстане, но сроки не известны и для акций на Мосбирже это не важно - из-за санкций на Мосбиржу, которые официально начали действовать на этой неделе, вы вряд ли сможете что-то сделать с этим акциями после окончания торгов и оферты от компании.

2) Если вы весной подавали заявку на обмен заблокированных зарубежных активов, проверьте, не пришли ли вам какие-то деньги. Недавно завершился второй раунд обмена, он был меньше первого - обменяли на 2.5 млрд рублей vs 7.9 млрд в первый раз.

Мне оба раза поменяли на совсем символические суммы - около 4к и 2к рублей из заявки на 100к.

@long_term_investments