Марафон «Дивидендный старт в IB»
Готовое решение для тех, кто хочет перейти на зарубежного брокера и получать дивиденды. Собираю группу желающих для быстрого старта. Выберем участника, в режиме онлайн пройдём с ним от открытия счёта до первых дивидендов. Все смогут наблюдать и следовать параллельно.
Что будем делать:
1) Заполним заявку на открытие счёта в Interactive Brokers (IB).
2) Переведём деньги.
3) Отберём акций по всем правилам DGI.
4) Посмотрим каким ETF фондом их можно заменить.
5) Поменяем валюту на фондовом рынке.
6) Вместе купим активы.
7) Изучим отчёты и интерфейсе брокера.
8) Отчитаемся перед государством по всем правилам.
9) Получим первые дивиденды.
В процессе обсудим:
— Про работу с IB через VPN,
— Условия успешного перемещения акций на IB с российского брокера,
— Про валюту для перевода,
— Список способов и банков для перевода,
— Что брокер считает подозрительным и что лучше не делать,
— Какие ограничения есть на ввод и вывод средств,
— Какие подтверждающие документы готовить для IB, для банков и для налоговой.
— Чем отличается торговля через терминал, сайт и приложение.
— Когда и как сдавать налоги и другую отчётность.
— Посмотрим бесплатные сервисы для автоматической подготовки декларации.
— Обозначим риски и способы их обхода в текущей ситуации.
— Разберём сложности, которые возникнут у каждого из участников марафона.
То есть за раз обсудим всё, что нужно.
Марафон стартует 31 мая и продлится 2 недели (+ сдача налогов в след. году).
Можно участвовать в прямом эфире и задавать вопросы. Или смотреть в записи. Плюс создадим чат марафонцев в Телеграм. Я буду в нём на связи.
Сейчас риски для инвестиций выше, поэтому всё взвести. Перечитайте посты на канале за последние два месяца. С другой стороны возможностей для тех, кто начнёт тоже больше. Идеально сошлись четыре фактора:
1) Низкий курс валюты для покупки акций.
2) Падающий рынок.
3) Риск не успеть стать клиентом IB до возможной смены правил.
4) Моё свободное время.
Инвестициями всегда заниматься "не вовремя", но любые сложности можно обернуть в свою победу. Это мы постараемся сделать с каждым участником.
Есть три формата:
Вариант 1: Только подбор активов.
Если вы хотите увидеть процесс подбора дивидендных активов для пустого портфеля.
Подойдёт для тех, кому не нужно открывать брокерский счёт.
Без участия в чате.
Цена: 5 000 руб. или $85
Вариант 2: Полный марафон.
Весь описанный процесс от открытия счёта до первых дивидендов и сдачи налогов.
Цена: 7 500 руб. или $130
Вариант 3: Полный марафон + дивидендный курс.
На марафоне я не буду рассказывать теорию. Мы не отклоняемся на обоснование стратегии и основы. Теорию записана отдельно. 9 часах видео упакованы в онлайн обучение. Курс лучше докупить тем, кто хочет заполнить пробелы в знаниях и разложить их по полочкам. Сайт о курсе.
Цена: 22 000 руб. или $375
До 28 мая скидка на раннюю бронь – 20%. То есть от цен выше минус 20%.
Бонус: Плюс за раннюю оплату я высылаю копию моего личного ETF портфеля.
Кроме этого у нас есть место для смельчака, кому будем открывать вместе счёт. Участник получает гарантированный итог — его я довожу до конца в любом случае: регулярные созвоны, мотивация и контроль. Общаюсь индивидуально. Веду годовое сопровождение до сдачи налогов. Место только одно. Без скидки. Ваши личные данные не попадут в эфир, но нужно быть готовым к общению в онлайн.
Цена: 30 000 руб. или $510
Оплатить любой вариант можно и из РФ и из любой другой страны. Во втором случае примем на европейский Paypal.
Пишите на @Roman_roi «Хочу на марафон».
В качестве бонуса: Все участники, которые зафиналят марафон перейдут на следующий уровень и получат приглашение в крупнейший закрытый DGI чат практиков.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Готовое решение для тех, кто хочет перейти на зарубежного брокера и получать дивиденды. Собираю группу желающих для быстрого старта. Выберем участника, в режиме онлайн пройдём с ним от открытия счёта до первых дивидендов. Все смогут наблюдать и следовать параллельно.
Что будем делать:
1) Заполним заявку на открытие счёта в Interactive Brokers (IB).
2) Переведём деньги.
3) Отберём акций по всем правилам DGI.
4) Посмотрим каким ETF фондом их можно заменить.
5) Поменяем валюту на фондовом рынке.
6) Вместе купим активы.
7) Изучим отчёты и интерфейсе брокера.
8) Отчитаемся перед государством по всем правилам.
9) Получим первые дивиденды.
В процессе обсудим:
— Про работу с IB через VPN,
— Условия успешного перемещения акций на IB с российского брокера,
— Про валюту для перевода,
— Список способов и банков для перевода,
— Что брокер считает подозрительным и что лучше не делать,
— Какие ограничения есть на ввод и вывод средств,
— Какие подтверждающие документы готовить для IB, для банков и для налоговой.
— Чем отличается торговля через терминал, сайт и приложение.
— Когда и как сдавать налоги и другую отчётность.
— Посмотрим бесплатные сервисы для автоматической подготовки декларации.
— Обозначим риски и способы их обхода в текущей ситуации.
— Разберём сложности, которые возникнут у каждого из участников марафона.
То есть за раз обсудим всё, что нужно.
Марафон стартует 31 мая и продлится 2 недели (+ сдача налогов в след. году).
Можно участвовать в прямом эфире и задавать вопросы. Или смотреть в записи. Плюс создадим чат марафонцев в Телеграм. Я буду в нём на связи.
Сейчас риски для инвестиций выше, поэтому всё взвести. Перечитайте посты на канале за последние два месяца. С другой стороны возможностей для тех, кто начнёт тоже больше. Идеально сошлись четыре фактора:
1) Низкий курс валюты для покупки акций.
2) Падающий рынок.
3) Риск не успеть стать клиентом IB до возможной смены правил.
4) Моё свободное время.
Инвестициями всегда заниматься "не вовремя", но любые сложности можно обернуть в свою победу. Это мы постараемся сделать с каждым участником.
Есть три формата:
Вариант 1: Только подбор активов.
Если вы хотите увидеть процесс подбора дивидендных активов для пустого портфеля.
Подойдёт для тех, кому не нужно открывать брокерский счёт.
Без участия в чате.
Цена: 5 000 руб. или $85
Вариант 2: Полный марафон.
Весь описанный процесс от открытия счёта до первых дивидендов и сдачи налогов.
Цена: 7 500 руб. или $130
Вариант 3: Полный марафон + дивидендный курс.
На марафоне я не буду рассказывать теорию. Мы не отклоняемся на обоснование стратегии и основы. Теорию записана отдельно. 9 часах видео упакованы в онлайн обучение. Курс лучше докупить тем, кто хочет заполнить пробелы в знаниях и разложить их по полочкам. Сайт о курсе.
Цена: 22 000 руб. или $375
До 28 мая скидка на раннюю бронь – 20%. То есть от цен выше минус 20%.
Бонус: Плюс за раннюю оплату я высылаю копию моего личного ETF портфеля.
Кроме этого у нас есть место для смельчака, кому будем открывать вместе счёт. Участник получает гарантированный итог — его я довожу до конца в любом случае: регулярные созвоны, мотивация и контроль. Общаюсь индивидуально. Веду годовое сопровождение до сдачи налогов. Место только одно. Без скидки. Ваши личные данные не попадут в эфир, но нужно быть готовым к общению в онлайн.
Цена: 30 000 руб. или $510
Оплатить любой вариант можно и из РФ и из любой другой страны. Во втором случае примем на европейский Paypal.
Пишите на @Roman_roi «Хочу на марафон».
В качестве бонуса: Все участники, которые зафиналят марафон перейдут на следующий уровень и получат приглашение в крупнейший закрытый DGI чат практиков.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍68🔥13❤1🤔1
Идеальный шторм
Термин «Идеальный шторм» в переносном значении описывает ситуацию, когда негативные факторы сходятся в одной точке и усиливают разрушительную силу.
Бывает шторм лишь кажется страшным, а на самом деле в нём соединяются хорошие ветра. Тогда он приносит улучшенную выгоду. Инвесторы из России сейчас проплывают под таким штормом возможностей.
По наблюдениям за инвесторами я вижу, как люди загрустили. Падающие цены и перебои с доступом к активам начали очищать рынок от неуверенных и спекулянтов. Мне пишут грустные сообщения о просадках в портфелях до 30, 50 и даже 80%. Как только началась нестабильность и рынок пошёл вниз люди поспешили сбросить униформу инвестора, так толком её не примерив.
Авторитеты инвестиций делают в точности наоборот. Год назад Баффетт держал до 35% капитала в деньгах и не спешил с ними расставаться. Он не видел ценностей, в которые их вложить. Сегодня он закупается. Доля наличности в его портфеле снизилась за первое полугодие до 20%. Мне понятен его замысел.
Я проанализировал рынок DGI акций и нашёл 21 первоклассную компанию, цены на которые упали от 30% до 47%. При этом все участники стабильно платят дивиденды. Я уверен, что они сохранят их с вероятностью более 95%. Такие возможности встречаются редко. Последний раз распродажа была в начале пандемии 2020 года.
Но в начале 2020 года жители РФ стояли в сторонке, потому что курс рубля упал на 25%. Акции подешевели в долларах, но в рублях стоили столько же из-за изменения курса. Инвесторы из РФ не получили билет на прошлую распродажу зарубежных активов, потому что держали не ту валюту. Сейчас ситуация в точности наоборот.
Рубль показал наилучшую динамику к росту среди всех валют с начала года. Инвестор из РФ на ту же зарплату может купить на 17% больше акций, не считая изменения цен акций. Он сейчас в лучшем положении среди всех инвесторов мира для покупки зарубежных активов. Даже американцы не могут получить столько же выгоды от своих акций.
А теперь соедините оба события вместе. Падающие цены на рынке накладываются на укрепляющийся рубль и создают идеальные возможности для закупки иностранных бумаг со скидками до 60%
Риски сегодня выше обычного, но и возможности тоже. Я собираюсь последовать примеру Баффетта и закупиться. Приглашаю инвесторов из РФ присоединиться. Мы будем покупать дивидендные акции с лучшими скидками на марафоне, который стартует 31 мая.
Я провожу марафон впервые, и мы попадаем в удачный момент рынка. Лучшей тренировки для получения практики в подборе дивидендных DGI акций не придумать. Сегодня последний день регистрации на марафон со скидкой и бонусами. Подробности в посте.
Я не говорю, что цены опустились до дна, чтобы вложить все деньги в акции. Я не умею угадывать пики графиков. Судя по беспросветным геополитическим новостям, мы продолжим терять краски, переходя в серые тона. Мир страдает и это печально. Но как инвестор я понимаю, что пора активизироваться. Идеальный шторм проходит где-то рядом.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Термин «Идеальный шторм» в переносном значении описывает ситуацию, когда негативные факторы сходятся в одной точке и усиливают разрушительную силу.
Бывает шторм лишь кажется страшным, а на самом деле в нём соединяются хорошие ветра. Тогда он приносит улучшенную выгоду. Инвесторы из России сейчас проплывают под таким штормом возможностей.
По наблюдениям за инвесторами я вижу, как люди загрустили. Падающие цены и перебои с доступом к активам начали очищать рынок от неуверенных и спекулянтов. Мне пишут грустные сообщения о просадках в портфелях до 30, 50 и даже 80%. Как только началась нестабильность и рынок пошёл вниз люди поспешили сбросить униформу инвестора, так толком её не примерив.
Авторитеты инвестиций делают в точности наоборот. Год назад Баффетт держал до 35% капитала в деньгах и не спешил с ними расставаться. Он не видел ценностей, в которые их вложить. Сегодня он закупается. Доля наличности в его портфеле снизилась за первое полугодие до 20%. Мне понятен его замысел.
Я проанализировал рынок DGI акций и нашёл 21 первоклассную компанию, цены на которые упали от 30% до 47%. При этом все участники стабильно платят дивиденды. Я уверен, что они сохранят их с вероятностью более 95%. Такие возможности встречаются редко. Последний раз распродажа была в начале пандемии 2020 года.
Но в начале 2020 года жители РФ стояли в сторонке, потому что курс рубля упал на 25%. Акции подешевели в долларах, но в рублях стоили столько же из-за изменения курса. Инвесторы из РФ не получили билет на прошлую распродажу зарубежных активов, потому что держали не ту валюту. Сейчас ситуация в точности наоборот.
Рубль показал наилучшую динамику к росту среди всех валют с начала года. Инвестор из РФ на ту же зарплату может купить на 17% больше акций, не считая изменения цен акций. Он сейчас в лучшем положении среди всех инвесторов мира для покупки зарубежных активов. Даже американцы не могут получить столько же выгоды от своих акций.
А теперь соедините оба события вместе. Падающие цены на рынке накладываются на укрепляющийся рубль и создают идеальные возможности для закупки иностранных бумаг со скидками до 60%
Риски сегодня выше обычного, но и возможности тоже. Я собираюсь последовать примеру Баффетта и закупиться. Приглашаю инвесторов из РФ присоединиться. Мы будем покупать дивидендные акции с лучшими скидками на марафоне, который стартует 31 мая.
Я провожу марафон впервые, и мы попадаем в удачный момент рынка. Лучшей тренировки для получения практики в подборе дивидендных DGI акций не придумать. Сегодня последний день регистрации на марафон со скидкой и бонусами. Подробности в посте.
Я не говорю, что цены опустились до дна, чтобы вложить все деньги в акции. Я не умею угадывать пики графиков. Судя по беспросветным геополитическим новостям, мы продолжим терять краски, переходя в серые тона. Мир страдает и это печально. Но как инвестор я понимаю, что пора активизироваться. Идеальный шторм проходит где-то рядом.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍55
5 компаний с самоуверенным руководством
Выплаченные дивиденды — это часть прибыли за прошлый период. Если доходы растут — растут и дивиденды.
Может показаться, что повышение выплат больше говорит о прошлом отчётном периоде, чем о перспективах на будущее. Отчасти это так. Но только отчасти.
Менеджеры обладают инсайдерской информацией. Они выплачивают больше денег, когда считают, что бизнес идёт в гору. Если они не видят значительных рисков, к которым надо готовиться, то позволяют направлять основные деньги на выплату инвесторам.
И наоборот. Когда менеджеры настроены пессимистично, они стремятся оставить большую часть денег в компании, чтобы запастись к грядущим трудностям. В этом случае мы видим низкий рост выплат. То есть желание придержать деньги может быть признаком грядущих проблем.
Таким образом шаг повышения выплат говорит не только о результатах прошлого периода, но ещё показывает мнение руководства о ситуации вокруг компании в ближайшем будущем.
Сегодня тучи сгущаются. Высокая инфляция, эпидемии, войны, и падающий с начала года рынок. Есть причины для перестраховки. Но несмотря на это, часть акций устраивают фонтан щедрости.
Приведу 5 DGI компаний, у которых выплаты выросли в этом году под 50%. Вероятно, их руководства максимально уверены в стабильности бизнеса:
— Tractor Supply (TSCO) + 77%
— Universal Display (OLED) + 50%
— Old Dominion (ODFL) + 50%
— NXP Semiconductors (NXPI) + 50%
— United Parcel Service (UPS) + 49%
У меня сомнения по поводу участников 2-4. Слишком короткий стаж выплат, чтобы проверить дивидендную политику на прочность. Остальные: TSCO и UPS уже лежат в портфеле.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Выплаченные дивиденды — это часть прибыли за прошлый период. Если доходы растут — растут и дивиденды.
Может показаться, что повышение выплат больше говорит о прошлом отчётном периоде, чем о перспективах на будущее. Отчасти это так. Но только отчасти.
Менеджеры обладают инсайдерской информацией. Они выплачивают больше денег, когда считают, что бизнес идёт в гору. Если они не видят значительных рисков, к которым надо готовиться, то позволяют направлять основные деньги на выплату инвесторам.
И наоборот. Когда менеджеры настроены пессимистично, они стремятся оставить большую часть денег в компании, чтобы запастись к грядущим трудностям. В этом случае мы видим низкий рост выплат. То есть желание придержать деньги может быть признаком грядущих проблем.
Таким образом шаг повышения выплат говорит не только о результатах прошлого периода, но ещё показывает мнение руководства о ситуации вокруг компании в ближайшем будущем.
Сегодня тучи сгущаются. Высокая инфляция, эпидемии, войны, и падающий с начала года рынок. Есть причины для перестраховки. Но несмотря на это, часть акций устраивают фонтан щедрости.
Приведу 5 DGI компаний, у которых выплаты выросли в этом году под 50%. Вероятно, их руководства максимально уверены в стабильности бизнеса:
— Tractor Supply (TSCO) + 77%
— Universal Display (OLED) + 50%
— Old Dominion (ODFL) + 50%
— NXP Semiconductors (NXPI) + 50%
— United Parcel Service (UPS) + 49%
У меня сомнения по поводу участников 2-4. Слишком короткий стаж выплат, чтобы проверить дивидендную политику на прочность. Остальные: TSCO и UPS уже лежат в портфеле.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍64🔥6🤔3
Где дивиденды зеленее
В моём дивидендом портфеле 73 из 79 акций с американского рынка. У меня нет предвзятого отношения к какому-то региону. Я иду за цифрами. А реальность такова, что Северная Америка чаще предлагает компании с устойчивыми выплатами.
9 из 10 компаний Северной Америки в прошлом году увеличили дивиденды. Там базируются множество крупных доминирующих фирм с постоянными денежными потоками. Большинство из них дружественны к акционерам. Они предлагают постоянно растущие выплаты с редкими сокращениями.
В Европе дивиденды более цикличны. Они зависят от доходов за отчётный период. Среди них в 3 раза меньше участников с постоянным ростом выплат. А дивидендные рекорды в длину вполовину короче, чем в США. В итоге за 10 лет размер дивидендов в Европе в среднем так и не вырос.
На развивающихся рынках, где Россия находится на втором месте после Китая по количеству выплаченных в виде дивидендов денег, рента ещё менее предсказуема. О том, что дивидендов за 2021 год акционерам российских компаний ждать не стоит, уже заявили многие прежние плательщики: «Аэрофлот», «Северсталь», НЛМК, «Русагро», X5 Group, «Энел Россия», «Глобалтранс», ЛСР, «Черкизово», «Распадская», Московская биржа, «Евраз» и другие.
Это не означает, что дивидендные стратегии вне США не существуют. Всё-таки на Америку приходится только 44% мировых дивидендов, значит остальные можно собирать в других местах. Но работать с ними нужно по динамичным схемам.
Мне ближе пассивный вариант инвестиций, где мне проще:
— Понимать на чём построена моя уверенность о будущем.
— Просчитать достижение 1000 долларов дивидендами.
— Использовать прогнозы для семейного бюджетирования.
— Не боятся пропустить квартальный отчёт.
На картинке ниже я показал, как менялся размер выплат дивидендов по регионам. Наиболее плавно растущая линяя представлена Северной Америкой, поэтому центр DGI инвестиций и моё внимание приковано больше к этому региону.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
В моём дивидендом портфеле 73 из 79 акций с американского рынка. У меня нет предвзятого отношения к какому-то региону. Я иду за цифрами. А реальность такова, что Северная Америка чаще предлагает компании с устойчивыми выплатами.
9 из 10 компаний Северной Америки в прошлом году увеличили дивиденды. Там базируются множество крупных доминирующих фирм с постоянными денежными потоками. Большинство из них дружественны к акционерам. Они предлагают постоянно растущие выплаты с редкими сокращениями.
В Европе дивиденды более цикличны. Они зависят от доходов за отчётный период. Среди них в 3 раза меньше участников с постоянным ростом выплат. А дивидендные рекорды в длину вполовину короче, чем в США. В итоге за 10 лет размер дивидендов в Европе в среднем так и не вырос.
На развивающихся рынках, где Россия находится на втором месте после Китая по количеству выплаченных в виде дивидендов денег, рента ещё менее предсказуема. О том, что дивидендов за 2021 год акционерам российских компаний ждать не стоит, уже заявили многие прежние плательщики: «Аэрофлот», «Северсталь», НЛМК, «Русагро», X5 Group, «Энел Россия», «Глобалтранс», ЛСР, «Черкизово», «Распадская», Московская биржа, «Евраз» и другие.
Это не означает, что дивидендные стратегии вне США не существуют. Всё-таки на Америку приходится только 44% мировых дивидендов, значит остальные можно собирать в других местах. Но работать с ними нужно по динамичным схемам.
Мне ближе пассивный вариант инвестиций, где мне проще:
— Понимать на чём построена моя уверенность о будущем.
— Просчитать достижение 1000 долларов дивидендами.
— Использовать прогнозы для семейного бюджетирования.
— Не боятся пропустить квартальный отчёт.
На картинке ниже я показал, как менялся размер выплат дивидендов по регионам. Наиболее плавно растущая линяя представлена Северной Америкой, поэтому центр DGI инвестиций и моё внимание приковано больше к этому региону.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍63🤔2
Отчёт по портфелю за май 2022
Я продолжаю регулярные инвестиции в зарубежные дивидендные акции. Моя цель выйти на дополнительный доход в 1000 долларов дивидендами с источника из-за границы.
После 39 месяцев я дошёл до $108,04 в месяц. Эти деньги приходят независимо от моих действий, изменения цен на акции и макроэкономики.
Ещё одна особенность схемы в том, что доход увеличивается органически. Текущий вклад на $50 000 дорастёт с 100 до 1000 долларов выплатами без новых взносов в течение следующих 25 лет. Но срок можно сокращать. В моём случае, докладывая ежемесячно по 1000 долларов, я уменьшу его вдвое.
Взнос мая я распределил среди 10 акций:
— US Bancorp (USB)
— Starbucks (SBUX)
— Sonoco (SON)
— A.O. Smith (AOS)
— Omnicom (OMC)
— T. Rowe Price (TROW)
— Clorox (CLX)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Intercontinental Exchang (ICE)
— Watsco (WSO)
Мои акции продолжают повышать выплаты. Так LOW и MDT объявили, что отныне и впредь будут платить акционерам на 31% больше денег. Всего 7 компаний сделали схожие заявления в мае. Каждый год все акции повышают планку.
Я выбрал путь работы в инвестировании через небольшие, но регулярные действия. В таком варианте я никогда не смогу обогатиться внезапно на новостях или панике, но с другой стороны, я не потеряю то, что уже накопил.
Мои ежемесячные действия похожи на эскалатор, где на каждой ступеньке есть дверь. Я открываю дверь, поднимаюсь чуть выше на следующий этап и закрываю её за собой. Если лестницу начнёт трясти, я не покачусь с неё, потому что сзади придерживает закрытая дверь. Если я остановлюсь передохнуть, я также продолжу движение, потому что эскалатор едет вверх. Маршрут долгий, но надёжный. Опасаюсь я только геополитических рисков.
Моя схема продолжает держаться на удачной связке банк-брокер-рынок-актив. В текущих условиях она оказалась самой устойчивой. Мне понятно, как получать прибыль, в то время как рынок за год не вырос ни на цент. Мне понятно, как получать дивиденды, в то время как многим инвесторам их перестали присылать.
Есть риск, что и до меня дойдут проблемы. Но в этом случае я не рассчитываю на потерю уже собранных денег. Моя задача будет переложиться, найдя другую крепкую связку. Поэтому все сегодняшние сложности я не воспринимаю как причину, чтобы не инвестировать. Наоборот, текущие цены позволяют покупать акции на 10, 20, 30, а то и 40% дешевле, чем я активно пользуюсь.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я продолжаю регулярные инвестиции в зарубежные дивидендные акции. Моя цель выйти на дополнительный доход в 1000 долларов дивидендами с источника из-за границы.
После 39 месяцев я дошёл до $108,04 в месяц. Эти деньги приходят независимо от моих действий, изменения цен на акции и макроэкономики.
Ещё одна особенность схемы в том, что доход увеличивается органически. Текущий вклад на $50 000 дорастёт с 100 до 1000 долларов выплатами без новых взносов в течение следующих 25 лет. Но срок можно сокращать. В моём случае, докладывая ежемесячно по 1000 долларов, я уменьшу его вдвое.
Взнос мая я распределил среди 10 акций:
— US Bancorp (USB)
— Starbucks (SBUX)
— Sonoco (SON)
— A.O. Smith (AOS)
— Omnicom (OMC)
— T. Rowe Price (TROW)
— Clorox (CLX)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Intercontinental Exchang (ICE)
— Watsco (WSO)
Мои акции продолжают повышать выплаты. Так LOW и MDT объявили, что отныне и впредь будут платить акционерам на 31% больше денег. Всего 7 компаний сделали схожие заявления в мае. Каждый год все акции повышают планку.
Я выбрал путь работы в инвестировании через небольшие, но регулярные действия. В таком варианте я никогда не смогу обогатиться внезапно на новостях или панике, но с другой стороны, я не потеряю то, что уже накопил.
Мои ежемесячные действия похожи на эскалатор, где на каждой ступеньке есть дверь. Я открываю дверь, поднимаюсь чуть выше на следующий этап и закрываю её за собой. Если лестницу начнёт трясти, я не покачусь с неё, потому что сзади придерживает закрытая дверь. Если я остановлюсь передохнуть, я также продолжу движение, потому что эскалатор едет вверх. Маршрут долгий, но надёжный. Опасаюсь я только геополитических рисков.
Моя схема продолжает держаться на удачной связке банк-брокер-рынок-актив. В текущих условиях она оказалась самой устойчивой. Мне понятно, как получать прибыль, в то время как рынок за год не вырос ни на цент. Мне понятно, как получать дивиденды, в то время как многим инвесторам их перестали присылать.
Есть риск, что и до меня дойдут проблемы. Но в этом случае я не рассчитываю на потерю уже собранных денег. Моя задача будет переложиться, найдя другую крепкую связку. Поэтому все сегодняшние сложности я не воспринимаю как причину, чтобы не инвестировать. Наоборот, текущие цены позволяют покупать акции на 10, 20, 30, а то и 40% дешевле, чем я активно пользуюсь.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍104🔥10🤔1
Держимся
Когда я год назад составлял брошюру «41 достоинство дивидендов» под номером 15 записал: «Доступно для жителей всех стран. Неважно, в каком месте вы живёте. Покупать американские акции может каждый».
Уже тогда я знал список стран, которым не открывают счета. Даже дружелюбный до иностранных клиентов Interactive Brokers не пускал к себе граждан: Белоруссии, Бирмы, Кот-д'Ивуара (Берег Слоновой Кости), Кубы, Демократической Республики Конго, Ирана, Ирака, Либерии, Сев. Кореи, Судана, Сирии и Зимбабве.
Однако все эти области казались далёкими и незначимыми для общей концепции. До 2022 года у меня не было сомнений, что можно покупать акции другой страны ни разу там не побывав, не зная местный язык, с иным гражданством. Так продолжалось, пока проблемы интернациональных инвестиций не дошли до инвесторов из России.
Основной риск оказался не в активах, а в сохранении доступа к ним. Банкам отключают SWIFT, зарубежные брокеры перестают открывать счета, у местных брокеров замораживают активы в заграничных депозитариях. Кроме того, ЦБ России выпустил указание, что нельзя зачислять валюту от продажи активов на зарубежный счёт. А IB закрыл торговлю европейскими акциями.
Если сложить все ограничения вместе, то выходит удивительная картина. Одно из немногих, что ещё работает из заграничных инвестиций, это инвестирование по DGI стратегии.
Судите сами, все ключевые аспекты сохранились:
— Можно переводить доллары за рубеж. (источник)
— Можно переводить рубли и менять на доллары. (источник)
— Можно покупать акции. (источник)
— Можно получать дивиденды. (источник)
Значит ли это, что люди в правительстве читают мой канал и оставляют схемы, по которым сами получают доход? Или заговора нет и случилось удачное стечение обстоятельств? Я склоняюсь к версии, что портфелю помогает держаться на плаву консерватизм дивидендных инвестиций вместе с правильной организацией процесса.
Если говорить о процессе, то на первый план вышло малоизвестное правило: «инвестировать в активы страны нужно через брокера этой страны». Я всегда считал, что речь в нём о точности расчёта. ETF фонды лучше повторяют первоначальный индекс, когда находятся ближе к нужному рынку. Это действительно так. Поэтому для зарубежных инвестиций я открыл счёт в IB, а активы в РФ покупал через брокера РФ.
Сегодня это правило совсем по-другому раскрылось. Когда российские акции ушли с западных рынков, а зарубежные дивиденды с трудом добираются до инвесторов в России, оказалось, что есть другая важная причина: местные законы более лояльны к внутренним активам и помогают инвесторам у местных брокеров сохранить к ним доступ. А вот конфликты между странами такие интернациональные связи рушат.
Если ограничения ужесточатся, и рынки развитых стран закроют двери, мне придётся меняться. Я верю, что рынок в России сохранится в любом случае. Через разблокировку или переориентацию на азиатские акции или замкнётся внутри себя. В конечном счёте 80% жителей Ирана инвестируют внутри страны несмотря на санкции уже 10 лет. Их индекс TEDPIX вырос в 4 раза. Это выше чем S&P 500 в США. В России смогут не хуже.
Однако заниматься полноценным DGI инвестированием только в одной песочнице не получится. Нужен доступ к определённым инструментам. В Америке 697 компаний повышают выплаты дивидендов от 5 лет,
— В соседней Канаде 101 акций,
— В Европе 260 акций,
— В России таких только 4: ТГК-1 (TGKA), Пермэнергосбыт (PMSBP), Лукойл (LKOH) и ОГК-2 (OGKB).
Я сохраняю сдержанный оптимизм, что финансовые границы оставят полуоткрытыми, но на всякий случай впервые за долгие годы подстраховался и засадил огород.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Когда я год назад составлял брошюру «41 достоинство дивидендов» под номером 15 записал: «Доступно для жителей всех стран. Неважно, в каком месте вы живёте. Покупать американские акции может каждый».
Уже тогда я знал список стран, которым не открывают счета. Даже дружелюбный до иностранных клиентов Interactive Brokers не пускал к себе граждан: Белоруссии, Бирмы, Кот-д'Ивуара (Берег Слоновой Кости), Кубы, Демократической Республики Конго, Ирана, Ирака, Либерии, Сев. Кореи, Судана, Сирии и Зимбабве.
Однако все эти области казались далёкими и незначимыми для общей концепции. До 2022 года у меня не было сомнений, что можно покупать акции другой страны ни разу там не побывав, не зная местный язык, с иным гражданством. Так продолжалось, пока проблемы интернациональных инвестиций не дошли до инвесторов из России.
Основной риск оказался не в активах, а в сохранении доступа к ним. Банкам отключают SWIFT, зарубежные брокеры перестают открывать счета, у местных брокеров замораживают активы в заграничных депозитариях. Кроме того, ЦБ России выпустил указание, что нельзя зачислять валюту от продажи активов на зарубежный счёт. А IB закрыл торговлю европейскими акциями.
Если сложить все ограничения вместе, то выходит удивительная картина. Одно из немногих, что ещё работает из заграничных инвестиций, это инвестирование по DGI стратегии.
Судите сами, все ключевые аспекты сохранились:
— Можно переводить доллары за рубеж. (источник)
— Можно переводить рубли и менять на доллары. (источник)
— Можно покупать акции. (источник)
— Можно получать дивиденды. (источник)
Значит ли это, что люди в правительстве читают мой канал и оставляют схемы, по которым сами получают доход? Или заговора нет и случилось удачное стечение обстоятельств? Я склоняюсь к версии, что портфелю помогает держаться на плаву консерватизм дивидендных инвестиций вместе с правильной организацией процесса.
Если говорить о процессе, то на первый план вышло малоизвестное правило: «инвестировать в активы страны нужно через брокера этой страны». Я всегда считал, что речь в нём о точности расчёта. ETF фонды лучше повторяют первоначальный индекс, когда находятся ближе к нужному рынку. Это действительно так. Поэтому для зарубежных инвестиций я открыл счёт в IB, а активы в РФ покупал через брокера РФ.
Сегодня это правило совсем по-другому раскрылось. Когда российские акции ушли с западных рынков, а зарубежные дивиденды с трудом добираются до инвесторов в России, оказалось, что есть другая важная причина: местные законы более лояльны к внутренним активам и помогают инвесторам у местных брокеров сохранить к ним доступ. А вот конфликты между странами такие интернациональные связи рушат.
Если ограничения ужесточатся, и рынки развитых стран закроют двери, мне придётся меняться. Я верю, что рынок в России сохранится в любом случае. Через разблокировку или переориентацию на азиатские акции или замкнётся внутри себя. В конечном счёте 80% жителей Ирана инвестируют внутри страны несмотря на санкции уже 10 лет. Их индекс TEDPIX вырос в 4 раза. Это выше чем S&P 500 в США. В России смогут не хуже.
Однако заниматься полноценным DGI инвестированием только в одной песочнице не получится. Нужен доступ к определённым инструментам. В Америке 697 компаний повышают выплаты дивидендов от 5 лет,
— В соседней Канаде 101 акций,
— В Европе 260 акций,
— В России таких только 4: ТГК-1 (TGKA), Пермэнергосбыт (PMSBP), Лукойл (LKOH) и ОГК-2 (OGKB).
Я сохраняю сдержанный оптимизм, что финансовые границы оставят полуоткрытыми, но на всякий случай впервые за долгие годы подстраховался и засадил огород.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍185😁86🔥23🎉1
Побеждают ли дивиденды инфляцию в 2022 году в США
Дивиденды в США исторически побеждают инфляцию за счёт роста выплат. Их повышают быстрее, чем успевают обесцениваться деньги.
Работает это так: если вы в прошлом году получили $1 дивидендами, а в следующем $1,1, то значит, вы опережаете инфляцию до 10%.
В среднем за 6 десятилетий дивиденды в США повышали на 7,9% в год, а инфляция была на уровне 4,6%. Почти в 2 раза ниже.
Но победа была не каждый раз. Я прикрепил снизу таблицу со сравнением. На ней видны целые десятилетия, когда деньги обесценивались быстрее роста выплат.
Сегодня в США очередной период высокой инфляции. Она перевалила за 8%. Вот статистика, как первую часть года дивидендные выплаты с ней боролись:
Из списка S&P 500 в 2022 году было 193 увеличения дивидендов. Ещё 5 компаний оставили дивиденды без ожидаемого роста и 5 сократили выплаты. Из 193 повышений 117 были выше 8%.
Если взять наиболее элитный бизнес и взглянуть на список Дивидендных Аристократов, то мы увидим 32 увеличения дивидендов. Из них 13 более чем инфляция. Остальные компании повысили дивиденды меньше. Средний рост был 7,46%.
Если взять мой портфель «1000 долларов дивидендами», то по нему среднее увеличение выплат с начала года 12,18%.
В итоге за первое полугодие мы получаем пограничную ситуацию, где дивиденды растут на уровне инфляции. При этом вы могли обыграть её или проиграть, в зависимости от выбранных акций.
Сам рост дивидендов оказался выше, чем обычно. Может показаться, что причина в том, что раздают деньги прошлого года, который был хорош, а если подождать, то ситуация ухудшится. Но не факт. Есть и обратные силы.
Так высокая инфляция сама помогает дивидендам её обгонять. Всё потому, что борясь с инфляцией, компании увеличивают цены на товары и услуги, отчего получают больше выручки. То есть инфляционную нагрузку несёт население, а не бизнес. Инфляцию перекладывают на покупателей, а дивиденды акционеров остаются защищены.
Люди могут отреагировать на повышение цен и начать покупать товары реже, тогда доходы бизнеса и дивиденды пострадают. От этого риска я защищаюсь тем, что покупаю акции компаний с устойчивым спросом на продукт. Их денежные потоки бурлят в любые бизнес-циклы. Что это за тип компаний я писал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивиденды в США исторически побеждают инфляцию за счёт роста выплат. Их повышают быстрее, чем успевают обесцениваться деньги.
Работает это так: если вы в прошлом году получили $1 дивидендами, а в следующем $1,1, то значит, вы опережаете инфляцию до 10%.
В среднем за 6 десятилетий дивиденды в США повышали на 7,9% в год, а инфляция была на уровне 4,6%. Почти в 2 раза ниже.
Но победа была не каждый раз. Я прикрепил снизу таблицу со сравнением. На ней видны целые десятилетия, когда деньги обесценивались быстрее роста выплат.
Сегодня в США очередной период высокой инфляции. Она перевалила за 8%. Вот статистика, как первую часть года дивидендные выплаты с ней боролись:
Из списка S&P 500 в 2022 году было 193 увеличения дивидендов. Ещё 5 компаний оставили дивиденды без ожидаемого роста и 5 сократили выплаты. Из 193 повышений 117 были выше 8%.
Если взять наиболее элитный бизнес и взглянуть на список Дивидендных Аристократов, то мы увидим 32 увеличения дивидендов. Из них 13 более чем инфляция. Остальные компании повысили дивиденды меньше. Средний рост был 7,46%.
Если взять мой портфель «1000 долларов дивидендами», то по нему среднее увеличение выплат с начала года 12,18%.
В итоге за первое полугодие мы получаем пограничную ситуацию, где дивиденды растут на уровне инфляции. При этом вы могли обыграть её или проиграть, в зависимости от выбранных акций.
Сам рост дивидендов оказался выше, чем обычно. Может показаться, что причина в том, что раздают деньги прошлого года, который был хорош, а если подождать, то ситуация ухудшится. Но не факт. Есть и обратные силы.
Так высокая инфляция сама помогает дивидендам её обгонять. Всё потому, что борясь с инфляцией, компании увеличивают цены на товары и услуги, отчего получают больше выручки. То есть инфляционную нагрузку несёт население, а не бизнес. Инфляцию перекладывают на покупателей, а дивиденды акционеров остаются защищены.
Люди могут отреагировать на повышение цен и начать покупать товары реже, тогда доходы бизнеса и дивиденды пострадают. От этого риска я защищаюсь тем, что покупаю акции компаний с устойчивым спросом на продукт. Их денежные потоки бурлят в любые бизнес-циклы. Что это за тип компаний я писал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍81🤔6🎉1
Английский для инвестиций
С английским у меня всегда было туго. Помню, как в школе я пошёл к учителю на переговоры в конце года. У меня были четвёрки и пятёрки по другим предметам, но по английскому шла гарантированная тройка. Шансов понять зарубежные знаки я не питал, поэтому решил оттачивать навыки убеждения. Объяснил учителю, что он мне портит статистику оценок, и в итоге получил диплом без троек.
Затем при поступлении в университет я сдавал тест на английский. Я смотрел на эти вопросы и вообще не понимал, что от меня хотят. Ставил наугад. Не знаю как я его сдал, но в итоге меня зачислили в единственную группу с немецким языком.
Увлёкшись DGI, я получил мотивацию. 100% времени приходится использовать англоязычные источники: книги, сайты, видео, таблицы, списки. Простые базовые термины запоминаются быстро, так как встречаются часто:
Dividend Yield — дивидендная доходность
Payout Ratio — процент выплат
Dividend Growth Rate — средний рост дивидендов
Dividend Growth Streak — количество лет повышения дивидендов
Uninterrupted Dividend Streak — Общее количество лет выплат дивидендов
Этого хватает, чтобы вести портфель, но если ты хочешь быть специалистом в теме, умение использовать Google Translate недостаточно.
С весны 2021-го я взялся за системную работу. Я принял ту же стратегию, что и с дивидендами. По дивидендам я вкладываю немного, но регулярно и публично.
Также и с английским:
1) Занимаюсь 3 раза в неделю по 2,5 часа плюс работа дома.
2) Не надеюсь на себя. Поставил контролёра сверху.
3) Общаюсь с американцами — носителями языка. Каждые 3-4 месяца меняю учителя.
Сначала пробовал частные уроки. Затем переключился на небольшие группы в специализированной школе. Выходит экономнее.
Упражняюсь больше года. Завершаю уровень B1. Я прошёл 50% по плану. Уйдёт ещё 1,5 года, чтобы дойти до цели. Долгосрочный измеримый результат, к которому я иду — хочу пригласить на онлайн-встречу одного из ведущих специалистов по DGI. Будем говорить на его родном языке. Приглашу вас поучаствовать. Сделаем перевод.
Если вы хотите понять, насколько нужен английский для стратегии DGI, то уверяю, что вы сможете инвестировать без него. Но если у вас, как и у меня, есть повышенные требования к себе, то продолжайте развиваться. Как говорила американский писатель Эми Чуа: «Знаете, что такое иностранный акцент? Это признак храбрости».
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
С английским у меня всегда было туго. Помню, как в школе я пошёл к учителю на переговоры в конце года. У меня были четвёрки и пятёрки по другим предметам, но по английскому шла гарантированная тройка. Шансов понять зарубежные знаки я не питал, поэтому решил оттачивать навыки убеждения. Объяснил учителю, что он мне портит статистику оценок, и в итоге получил диплом без троек.
Затем при поступлении в университет я сдавал тест на английский. Я смотрел на эти вопросы и вообще не понимал, что от меня хотят. Ставил наугад. Не знаю как я его сдал, но в итоге меня зачислили в единственную группу с немецким языком.
Увлёкшись DGI, я получил мотивацию. 100% времени приходится использовать англоязычные источники: книги, сайты, видео, таблицы, списки. Простые базовые термины запоминаются быстро, так как встречаются часто:
Dividend Yield — дивидендная доходность
Payout Ratio — процент выплат
Dividend Growth Rate — средний рост дивидендов
Dividend Growth Streak — количество лет повышения дивидендов
Uninterrupted Dividend Streak — Общее количество лет выплат дивидендов
Этого хватает, чтобы вести портфель, но если ты хочешь быть специалистом в теме, умение использовать Google Translate недостаточно.
С весны 2021-го я взялся за системную работу. Я принял ту же стратегию, что и с дивидендами. По дивидендам я вкладываю немного, но регулярно и публично.
Также и с английским:
1) Занимаюсь 3 раза в неделю по 2,5 часа плюс работа дома.
2) Не надеюсь на себя. Поставил контролёра сверху.
3) Общаюсь с американцами — носителями языка. Каждые 3-4 месяца меняю учителя.
Сначала пробовал частные уроки. Затем переключился на небольшие группы в специализированной школе. Выходит экономнее.
Упражняюсь больше года. Завершаю уровень B1. Я прошёл 50% по плану. Уйдёт ещё 1,5 года, чтобы дойти до цели. Долгосрочный измеримый результат, к которому я иду — хочу пригласить на онлайн-встречу одного из ведущих специалистов по DGI. Будем говорить на его родном языке. Приглашу вас поучаствовать. Сделаем перевод.
Если вы хотите понять, насколько нужен английский для стратегии DGI, то уверяю, что вы сможете инвестировать без него. Но если у вас, как и у меня, есть повышенные требования к себе, то продолжайте развиваться. Как говорила американский писатель Эми Чуа: «Знаете, что такое иностранный акцент? Это признак храбрости».
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍114🔥20👏9🎉1
Фантомные дивиденды
Вопрос от подписчика: «Роман, зачем вы вкладываете в мало дивидендные акции? Я купил доли компании X с дивидендной доходностью в 3 раза выше чем у вас».
Ответ: А я могу и в 8 раз выше. Только что будет дальше?
Для любопытства я посмотрел, какая максимальная дивидендная доходность на рынке США. В первых строчках выстроились акции с прибылью в 20-25-30%.
Для сравнения напомню, что мой портфель показывает 3,27% и даёт 108 долларов в месяц. Если бы я переложил из него деньги в акцию с див. доходностью в 30%, то получил бы сразу $1000 в месяц. Я достиг бы цели, ради который затеял этот эксперимент.
Удивительно то, что сейчас на бумаге это почти реально. Есть акции со схожей доходностью. Например, Financials Invesco Mortgage Capital (IVR) показывает Dividend Yield в 26,85%.
После покупки мне стоило бы сразу закрыть канал. Затем сменить номер в Telegram. Потому что я не хотел бы получать сообщения и отвечать на вопросы через год о том, что стало с моим портфелем. Он был бы уничтожен.
Дивидендная доходность — коварный параметр. Dividend Yield (TTM) говорит сколько вы заработаете дивидендов за прошлый год, если сегодня купите акцию. Только как можно получать дивиденды из прошлого? Другими словами, дивидендная доходность — это сферический конь в вакууме.
Давайте вернёмся к Mortgage Capital (IVR). Дивидендная доходность в 26,85% звучит привлекательно, но знайте что, в марте 2020 она была 75%. При этом в реальности инвесторы получили выплату только в 3% годовых.
Компания занималась скупкой ипотечных долгов. Пока экономика была стабильна, люди платили, а фирма делилась с акционерами. Когда произошёл экономический кризис, её денежные потоки, а следом и акции, рухнули. За первое ковидное полугодие 2020 IVR потеряла в цене 85%. На фоне новой стоимости прошлые выплаты, а вместе с ними и дивидендная доходность, выглядели круто. Но правда вскрылась, когда следующие выплаты сократили на 96%.
Дивидендная доходность не всегда врёт. Есть группа компаний, для которых она правдива на 9,5 из 10. Я работаю именно с такими. На практике у меня получилось отобрать акции, которые показывают вероятность выплат в 99,5%. А вероятность роста выплат в 98,3%. Это данные с публичного портфеля "1000 долларов дивидендами" за 3-х года.
Остаётся небольшой риск неприятных событий в 1%. Я на них попадал. Мне приходилось менять акции. Затем движение вперёд продолжалось. В этом случае речь не шла о потери капитала или крахе эксперимента. Только небольшой сдвиг срока достижение цели на месяц.
Вероятность выплат должна опуститься менее 93,5%, чтобы мои дивиденды не смогли восполняться органически. Запас прочности, в том числе в ковидный кризис 2020-го, оставался велик. Так моя стратегия давала надёжность для долгосрочного успеха.
Обобщим. Есть доходности, а есть риски. В случае дивидендов риск можно посчитать как вероятность отклонения от прогноза выплат. Когда мне говорят, что можно получать доходность выше, я уточняю, а как изменятся риски? Потому что оказывается, что уменьшается вероятность ренты и увеличивается размер её падения. Я предпочту акцию с дивидендной доходностью 3% и вероятностью выплат в 97%; чем акцию с дивидендной доходностью в 6% и вероятностью их получить без потери капитала в 50%.
Вопрос от подписчика: «Роман, зачем вы вкладываете в мало дивидендные акции? Я купил доли компании X с дивидендной доходностью в 3 раза выше чем у вас».
Ответ: А я могу и в 8 раз выше. Только что будет дальше?
Для любопытства я посмотрел, какая максимальная дивидендная доходность на рынке США. В первых строчках выстроились акции с прибылью в 20-25-30%.
Для сравнения напомню, что мой портфель показывает 3,27% и даёт 108 долларов в месяц. Если бы я переложил из него деньги в акцию с див. доходностью в 30%, то получил бы сразу $1000 в месяц. Я достиг бы цели, ради который затеял этот эксперимент.
Удивительно то, что сейчас на бумаге это почти реально. Есть акции со схожей доходностью. Например, Financials Invesco Mortgage Capital (IVR) показывает Dividend Yield в 26,85%.
После покупки мне стоило бы сразу закрыть канал. Затем сменить номер в Telegram. Потому что я не хотел бы получать сообщения и отвечать на вопросы через год о том, что стало с моим портфелем. Он был бы уничтожен.
Дивидендная доходность — коварный параметр. Dividend Yield (TTM) говорит сколько вы заработаете дивидендов за прошлый год, если сегодня купите акцию. Только как можно получать дивиденды из прошлого? Другими словами, дивидендная доходность — это сферический конь в вакууме.
Давайте вернёмся к Mortgage Capital (IVR). Дивидендная доходность в 26,85% звучит привлекательно, но знайте что, в марте 2020 она была 75%. При этом в реальности инвесторы получили выплату только в 3% годовых.
Компания занималась скупкой ипотечных долгов. Пока экономика была стабильна, люди платили, а фирма делилась с акционерами. Когда произошёл экономический кризис, её денежные потоки, а следом и акции, рухнули. За первое ковидное полугодие 2020 IVR потеряла в цене 85%. На фоне новой стоимости прошлые выплаты, а вместе с ними и дивидендная доходность, выглядели круто. Но правда вскрылась, когда следующие выплаты сократили на 96%.
Дивидендная доходность не всегда врёт. Есть группа компаний, для которых она правдива на 9,5 из 10. Я работаю именно с такими. На практике у меня получилось отобрать акции, которые показывают вероятность выплат в 99,5%. А вероятность роста выплат в 98,3%. Это данные с публичного портфеля "1000 долларов дивидендами" за 3-х года.
Остаётся небольшой риск неприятных событий в 1%. Я на них попадал. Мне приходилось менять акции. Затем движение вперёд продолжалось. В этом случае речь не шла о потери капитала или крахе эксперимента. Только небольшой сдвиг срока достижение цели на месяц.
Вероятность выплат должна опуститься менее 93,5%, чтобы мои дивиденды не смогли восполняться органически. Запас прочности, в том числе в ковидный кризис 2020-го, оставался велик. Так моя стратегия давала надёжность для долгосрочного успеха.
Обобщим. Есть доходности, а есть риски. В случае дивидендов риск можно посчитать как вероятность отклонения от прогноза выплат. Когда мне говорят, что можно получать доходность выше, я уточняю, а как изменятся риски? Потому что оказывается, что уменьшается вероятность ренты и увеличивается размер её падения. Я предпочту акцию с дивидендной доходностью 3% и вероятностью выплат в 97%; чем акцию с дивидендной доходностью в 6% и вероятностью их получить без потери капитала в 50%.
👍115🔥13😁2
6 компаний, богатеющих на фоне мировых проблем
75% акций моего портфеля подешевели с начала года. Они движутся вслед за фондовым рынком, который потерял 25% стоимости. То есть в среднем каждая компания уменьшилась на четверть, если оценивать рыночную капитализацию. Тем удивительнее, что в такой среде остаются строптивые фирмы, которые не только не упали, но и выросли.
Не так давно мы смотрели победителей кризиса 2008 года. Сегодня мир проходит очередную рецессию. Я отобрал для вас 6 фирм, которые стремятся идти наперекор судьбе. Они показали лучший рост цен в моём портфеле с начала года.
6 место
British American Tobacco (BTI)
Рост цены + 13,66%
Британская компания. Производит табак, сигары, сигареты, устройства нагревания табака и прочую продукцию, связанную с потреблением никотина.
5 место
AbbVie (ABBV)
Рост цены + 13,79%
Компания создана в 2012 году с целью выделить фармацевтические активы в отдельное юридическое лицо и отодвинуть их от сегмента медицинского оборудования дивидендного аристократа Abbott Laboratories (ABT).
4 место
Huntington Ingalls (HII)
Рост цены + 13,61%
Крупнейшая американская военная судостроительная корпорация. Единственный производитель атомных авианосцев США. Один из двух американских производителей атомных подводных лодок. Более 70% кораблей ВМС США построены на верфях Huntington Ingalls Industries.
3 место
Lockheed Martin (LMT)
Рост цены + 19,76%
Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация, которая занимается исследованиями, разработкой, производством и обслуживанием технологических систем, и предоставлением услуг в области авиастроения, авиакосмической техники, производства вооружения, систем связи и управления, а также объектов наземной инфраструктуры.
2 место
Northrop Grumman (NOC)
Рост цены + 22,51%
Американская военно-промышленная корпорация. Она поставляет ракетное вооружение, летательные аппараты, системы управления и связи, спутники и т.д.
1 место
Bristol-Myers Squibb (BMY)
Рост цены + 23,68%
Биофармацевтическая корпорация. Разрабатывает, производит и распространяет по всему миру лекарственные препараты для лечения тяжёлых заболеваний: онкологии, ВИЧ, гепатита, сахарного диабета 2 типа, ревматоидного артрита, сердечно-сосудистых заболеваний и шизофрении.
Табак, оружие и медицина получают повышенные доходы. На фоне рынка они выглядят выгодно. Но это не значит, что на них можно много заработать. Сегодня реалистичнее отбирать акции не тех, кто взлетит, а тех, кто меньше просядет. С такой стороны предложенная шестёрка достойна внимания. Местами остаётся только вопрос морали.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
75% акций моего портфеля подешевели с начала года. Они движутся вслед за фондовым рынком, который потерял 25% стоимости. То есть в среднем каждая компания уменьшилась на четверть, если оценивать рыночную капитализацию. Тем удивительнее, что в такой среде остаются строптивые фирмы, которые не только не упали, но и выросли.
Не так давно мы смотрели победителей кризиса 2008 года. Сегодня мир проходит очередную рецессию. Я отобрал для вас 6 фирм, которые стремятся идти наперекор судьбе. Они показали лучший рост цен в моём портфеле с начала года.
6 место
British American Tobacco (BTI)
Рост цены + 13,66%
Британская компания. Производит табак, сигары, сигареты, устройства нагревания табака и прочую продукцию, связанную с потреблением никотина.
5 место
AbbVie (ABBV)
Рост цены + 13,79%
Компания создана в 2012 году с целью выделить фармацевтические активы в отдельное юридическое лицо и отодвинуть их от сегмента медицинского оборудования дивидендного аристократа Abbott Laboratories (ABT).
4 место
Huntington Ingalls (HII)
Рост цены + 13,61%
Крупнейшая американская военная судостроительная корпорация. Единственный производитель атомных авианосцев США. Один из двух американских производителей атомных подводных лодок. Более 70% кораблей ВМС США построены на верфях Huntington Ingalls Industries.
3 место
Lockheed Martin (LMT)
Рост цены + 19,76%
Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация, которая занимается исследованиями, разработкой, производством и обслуживанием технологических систем, и предоставлением услуг в области авиастроения, авиакосмической техники, производства вооружения, систем связи и управления, а также объектов наземной инфраструктуры.
2 место
Northrop Grumman (NOC)
Рост цены + 22,51%
Американская военно-промышленная корпорация. Она поставляет ракетное вооружение, летательные аппараты, системы управления и связи, спутники и т.д.
1 место
Bristol-Myers Squibb (BMY)
Рост цены + 23,68%
Биофармацевтическая корпорация. Разрабатывает, производит и распространяет по всему миру лекарственные препараты для лечения тяжёлых заболеваний: онкологии, ВИЧ, гепатита, сахарного диабета 2 типа, ревматоидного артрита, сердечно-сосудистых заболеваний и шизофрении.
Табак, оружие и медицина получают повышенные доходы. На фоне рынка они выглядят выгодно. Но это не значит, что на них можно много заработать. Сегодня реалистичнее отбирать акции не тех, кто взлетит, а тех, кто меньше просядет. С такой стороны предложенная шестёрка достойна внимания. Местами остаётся только вопрос морали.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍80🔥14
Дивидендные акции Китая как замена американским
Китайская экономика вторая по величине на планете. По версии MSCI, она занимает 20% мировых индексов. После такого ожидаешь от неё соразмерных дивидендных возможностей. По ряду показателей она на них намекает:
Во-первых, через скринер Tradingview я нашёл 3100 акций, которые платят дивиденды. В Америке их оказалось в два раза меньше.
Во-вторых, дивидендная доходность ведущего индекса Китая — 2,03% против 1,24% в США.
Сопоставление Китая с Америкой стало актуальным для инвесторов из России из-за появления частичных проблем инвестиций в заокеанский фондовый рынок и риска потерять к нему доступ. Запросы в поисковой системе о китайских акциях в марте 2022 года выросли в 3 раза по сравнению с прошлым годом. Мой канал о дивидендах, поэтому я оценю вопрос по дивидендной повестке.
Характер выплат дивидендов в Китае близок к российскому рынку. Дивиденды выдают раз или два в год. Крупнейшими компаниями владеет государство. Оно регулирует размер выплат исходя из собственных нужд. С 2014 года размер был рекомендован не менее 30% от дохода. К 2022 году сумма выплаченных дивидендов в Китае была в 2 раза больше, чем в России, но в 12 раз меньше, чем в США.
— Россия $14.5 млрд.
— Китай $32.7 млрд.
— США $406.4 млрд.
По сумме выплат Китай встал рядом с такими странами, как Швейцария, Германия, Канада, Гонконг.
Если взять топ 20 акций с самыми большими дивидендами в мире (прикрепил его под постом), то по итогам 2021 года в него вошли 11 участников из США и только 2 из Китая:
1) China Construction Bank — Компания входит в первую тройку крупнейших банков мира. Владеет 4.3 млрд. долларов активов под управлением. Имеет 350 000 сотрудников и 15 000 отделений. Практически не представлена за рубежом.
2) China Mobile Limited — Лидирующий оператор мобильной связи. Обслуживает самое большое количество абонентов. По состоянию на 31 декабря 2021 в общей сложности 957 миллионов клиентов мобильной связи и 240 миллионов клиентов проводного широкополосного доступа.
Если оценивать акции с точки зрения дивидендного роста, то под стратегию DGI в Китае тоже есть подходящие претенденты.
S&P ведёт индекс Дивидендных Аристократов Азии. В него входят 98 акций с ростом выплат от 7 лет. Но китайские акции пускают туда не все.
В методологии отбора на сайте S&P написано: «Все акции материкового Китая исключены из индекса. Кроме зарегистрированных в Гонконге». Без политики и тут не обходится. В ноябре 2020 года Дональд Трамп издал указ об «Устранении угрозы от инвестиций в ценные бумаги, которые финансируют китайские военные кампании». Он запрещает любой американской фирме или физическому лицу владеть акциями, которые Министерство обороны США внесло в запрещённый список.
Любая страновая диверсификация сказывается положительно для долгосрочного портфеля. Выходя на китайский рынок дивидендных акций, инвесторы получают простор в разы больше, чем в России. Но надёжность и продолжительность выплат уступает Американским возможностям, доступ к которым пока остаётся более удобным.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Китайская экономика вторая по величине на планете. По версии MSCI, она занимает 20% мировых индексов. После такого ожидаешь от неё соразмерных дивидендных возможностей. По ряду показателей она на них намекает:
Во-первых, через скринер Tradingview я нашёл 3100 акций, которые платят дивиденды. В Америке их оказалось в два раза меньше.
Во-вторых, дивидендная доходность ведущего индекса Китая — 2,03% против 1,24% в США.
Сопоставление Китая с Америкой стало актуальным для инвесторов из России из-за появления частичных проблем инвестиций в заокеанский фондовый рынок и риска потерять к нему доступ. Запросы в поисковой системе о китайских акциях в марте 2022 года выросли в 3 раза по сравнению с прошлым годом. Мой канал о дивидендах, поэтому я оценю вопрос по дивидендной повестке.
Характер выплат дивидендов в Китае близок к российскому рынку. Дивиденды выдают раз или два в год. Крупнейшими компаниями владеет государство. Оно регулирует размер выплат исходя из собственных нужд. С 2014 года размер был рекомендован не менее 30% от дохода. К 2022 году сумма выплаченных дивидендов в Китае была в 2 раза больше, чем в России, но в 12 раз меньше, чем в США.
— Россия $14.5 млрд.
— Китай $32.7 млрд.
— США $406.4 млрд.
По сумме выплат Китай встал рядом с такими странами, как Швейцария, Германия, Канада, Гонконг.
Если взять топ 20 акций с самыми большими дивидендами в мире (прикрепил его под постом), то по итогам 2021 года в него вошли 11 участников из США и только 2 из Китая:
1) China Construction Bank — Компания входит в первую тройку крупнейших банков мира. Владеет 4.3 млрд. долларов активов под управлением. Имеет 350 000 сотрудников и 15 000 отделений. Практически не представлена за рубежом.
2) China Mobile Limited — Лидирующий оператор мобильной связи. Обслуживает самое большое количество абонентов. По состоянию на 31 декабря 2021 в общей сложности 957 миллионов клиентов мобильной связи и 240 миллионов клиентов проводного широкополосного доступа.
Если оценивать акции с точки зрения дивидендного роста, то под стратегию DGI в Китае тоже есть подходящие претенденты.
S&P ведёт индекс Дивидендных Аристократов Азии. В него входят 98 акций с ростом выплат от 7 лет. Но китайские акции пускают туда не все.
В методологии отбора на сайте S&P написано: «Все акции материкового Китая исключены из индекса. Кроме зарегистрированных в Гонконге». Без политики и тут не обходится. В ноябре 2020 года Дональд Трамп издал указ об «Устранении угрозы от инвестиций в ценные бумаги, которые финансируют китайские военные кампании». Он запрещает любой американской фирме или физическому лицу владеть акциями, которые Министерство обороны США внесло в запрещённый список.
Любая страновая диверсификация сказывается положительно для долгосрочного портфеля. Выходя на китайский рынок дивидендных акций, инвесторы получают простор в разы больше, чем в России. Но надёжность и продолжительность выплат уступает Американским возможностям, доступ к которым пока остаётся более удобным.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍89😁6🤔3🔥2🎉1
Отчёт по портфелю за июнь 2022
Список покупок для дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— Comcast (CMCSA)
— Crown Castle (CCI)
— J.M. Smucker (SJM)
— Lowe’s (LOW)
— Medtronic (MDT)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Watsco (WSO)
С мая у меня появилась новая акция Stanley Black and Decker — американская компания-производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и решений для обеспечения безопасности. Этот дивидендный король платит 53 года. Второй раз за 5 лет его дивидендная доходность поднялась до 2,86% а P/E опустился до 10.6. Я взял одну акцию прошлый раз, одну в июне и вполне могу докупить ещё раз в июле.
После сделок дивидендный доход вырос до $111,78 в месяц. Позиции доллара уже не так крепки, как три года назад, когда я начинал свой эксперимент: инфляция выше нормы, а ряд стран начинают ограничивать его покупку и сокращать долю в американских государственных облигациях. Тем не менее в будущем я считаю, что он останется в ряду ведущих мировых валют, поэтому доход в нём необходим каждому, кто оставил себе право на географическую свободу.
Стоимость портфеля вслед за рынком начинает опускаться. Бумажная прибыль от роста цен уменьшилась с 30% до 19,69%. Я допускаю, что ситуация будет ухудшаться, но не собираюсь на это реагировать.
Старожилы эксперимента помнят, что стоимость портфеля уже была однажды ниже закупочных цен. Вот выдержка из поста двухлетней давности: "Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Двигаюсь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растёт"
Если сместить акцент с цен на выплаты, мы получаем больше понимания, что происходит с нашими активами. Дивиденды показывают мне, что ценность компаний продолжает расти, пока цены качаются вслед за экономическими циклами.
Тот, кто идёт на поводу у ценовых колебаний, начинает спекулировать и упускает преимущество долгосрочного инвестора. Крайне сложно выиграть, инвестируя в качестве спекулянта — вы будете постоянно платить налоги с продаж и комиссии, пока не растратите капитал. Наше главное преимущество на фондовом рынке в способности удерживать акции, несмотря ни на что, в течение десятилетий, обналичивать растущие чеки на дивиденды или реинвестировать их в фазе накопления.
Я знаю, что видеть нереализованные потери капитала больно. Тем не менее важно просто держаться за цель и не сходить с курса.
Покупки за месяц на картинке ниже. Больше статистики по портфелю на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Список покупок для дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— Comcast (CMCSA)
— Crown Castle (CCI)
— J.M. Smucker (SJM)
— Lowe’s (LOW)
— Medtronic (MDT)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Watsco (WSO)
С мая у меня появилась новая акция Stanley Black and Decker — американская компания-производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и решений для обеспечения безопасности. Этот дивидендный король платит 53 года. Второй раз за 5 лет его дивидендная доходность поднялась до 2,86% а P/E опустился до 10.6. Я взял одну акцию прошлый раз, одну в июне и вполне могу докупить ещё раз в июле.
После сделок дивидендный доход вырос до $111,78 в месяц. Позиции доллара уже не так крепки, как три года назад, когда я начинал свой эксперимент: инфляция выше нормы, а ряд стран начинают ограничивать его покупку и сокращать долю в американских государственных облигациях. Тем не менее в будущем я считаю, что он останется в ряду ведущих мировых валют, поэтому доход в нём необходим каждому, кто оставил себе право на географическую свободу.
Стоимость портфеля вслед за рынком начинает опускаться. Бумажная прибыль от роста цен уменьшилась с 30% до 19,69%. Я допускаю, что ситуация будет ухудшаться, но не собираюсь на это реагировать.
Старожилы эксперимента помнят, что стоимость портфеля уже была однажды ниже закупочных цен. Вот выдержка из поста двухлетней давности: "Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Двигаюсь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растёт"
Если сместить акцент с цен на выплаты, мы получаем больше понимания, что происходит с нашими активами. Дивиденды показывают мне, что ценность компаний продолжает расти, пока цены качаются вслед за экономическими циклами.
Тот, кто идёт на поводу у ценовых колебаний, начинает спекулировать и упускает преимущество долгосрочного инвестора. Крайне сложно выиграть, инвестируя в качестве спекулянта — вы будете постоянно платить налоги с продаж и комиссии, пока не растратите капитал. Наше главное преимущество на фондовом рынке в способности удерживать акции, несмотря ни на что, в течение десятилетий, обналичивать растущие чеки на дивиденды или реинвестировать их в фазе накопления.
Я знаю, что видеть нереализованные потери капитала больно. Тем не менее важно просто держаться за цель и не сходить с курса.
Покупки за месяц на картинке ниже. Больше статистики по портфелю на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍110🔥16
Инвестиции на паузу
За 4 месяца канал покинуло 7 000 человек. Отток наблюдается не только у меня, но и по топовым пабликам об инвестировании. Показатели посещаемости плавятся на летнем солнце. Людей тянет в отпуск. Фондовый рынок падает. Толпа не знает как заработать и расходится. Трансграничные риски добавляют жара. Разнообразие инструментов уменьшается. Особенно киснет зарубежное инвестирование, каким для многих стало DGI. Только профессионалы продолжают ковать деньги.
Это нормально. "Выживает не самый интеллектуальный; выживает не сильнейший; но выживает тот, который способен лучше всего приспосабливаться к изменяющейся среде, в которой он оказывается." Ч. Дарвин.
Реагировать приходится многим. Только нужно не забывать главное. А главное в нашем деле то, что работу с капиталом нельзя игнорировать. На пульте управления финансами нет кнопки пауза.
Если у вас есть запасы денег, они требуют обслуживания. Вывести их, чтобы подержать в кармане глупо. На паузе они будут таять по 10-20% в год. Инфляция продолжает разбойничать. В период нестабильности она стирает нули у банкнот быстрее, чем раньше.
У каждого, у кого есть деньги сверх трёх-шести месячного прожиточного минимума, обязан заниматься личными финансами, в том числе инвестированием. Всегда.
Это по-прежнему должен быть диверсифицированный по классам активов портфель с пассивными методами управления. Вопрос в другом: как стоит изменить структуру портфеля с учётом новых вводных. Какую долю в нём должны занимать мировые дивиденды. Ответ будет разный для разных людей.
Если вы живёте в России и считаете, что:
— заграничные путешествия для вас потеряли смысл;
— вы не планируете переезжать за рубеж;
— не будете отправлять детей учиться в другие страны;
— все ваши траты в рублях, — то иностранные инвестиции могут занимать меньшую часть портфеля. Они остаются полезны. Выгода будет проявляться. Но вам придётся идти на возросшие риски.
Если вы хотите много путешествовать;
— или мыслите, как космополит;
— нуждаетесь в большей гибкости в планетарном масштабе;
— или просто оставляете зацепки на альтернативную жизнь, — то инвестирование в мировых валютах, в том числе долларах, по-прежнему неизбежно.
Ну а для тех, кто живёт в других странах или планирует переезд, дивидендное инвестирование по DGI достойно быть основой семейного благосостояния.
То есть в любом случае финансы нельзя забрасывать, чтобы не потерять накопленное. DGI акции в портфеле могут быть при любом раскладе.
Инвестициями могут не заниматься только те, у кого нет свободных денег, и их всё устраивает. Если же наоборот, они хотят, чтобы деньги появились, то инвестирование для них не теряет актуальности, наоборот, возник хороший повод задуматься о том, что такое настоящая стабильность в новом миропорядке и как там заниматься финансовым планированием.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
За 4 месяца канал покинуло 7 000 человек. Отток наблюдается не только у меня, но и по топовым пабликам об инвестировании. Показатели посещаемости плавятся на летнем солнце. Людей тянет в отпуск. Фондовый рынок падает. Толпа не знает как заработать и расходится. Трансграничные риски добавляют жара. Разнообразие инструментов уменьшается. Особенно киснет зарубежное инвестирование, каким для многих стало DGI. Только профессионалы продолжают ковать деньги.
Это нормально. "Выживает не самый интеллектуальный; выживает не сильнейший; но выживает тот, который способен лучше всего приспосабливаться к изменяющейся среде, в которой он оказывается." Ч. Дарвин.
Реагировать приходится многим. Только нужно не забывать главное. А главное в нашем деле то, что работу с капиталом нельзя игнорировать. На пульте управления финансами нет кнопки пауза.
Если у вас есть запасы денег, они требуют обслуживания. Вывести их, чтобы подержать в кармане глупо. На паузе они будут таять по 10-20% в год. Инфляция продолжает разбойничать. В период нестабильности она стирает нули у банкнот быстрее, чем раньше.
У каждого, у кого есть деньги сверх трёх-шести месячного прожиточного минимума, обязан заниматься личными финансами, в том числе инвестированием. Всегда.
Это по-прежнему должен быть диверсифицированный по классам активов портфель с пассивными методами управления. Вопрос в другом: как стоит изменить структуру портфеля с учётом новых вводных. Какую долю в нём должны занимать мировые дивиденды. Ответ будет разный для разных людей.
Если вы живёте в России и считаете, что:
— заграничные путешествия для вас потеряли смысл;
— вы не планируете переезжать за рубеж;
— не будете отправлять детей учиться в другие страны;
— все ваши траты в рублях, — то иностранные инвестиции могут занимать меньшую часть портфеля. Они остаются полезны. Выгода будет проявляться. Но вам придётся идти на возросшие риски.
Если вы хотите много путешествовать;
— или мыслите, как космополит;
— нуждаетесь в большей гибкости в планетарном масштабе;
— или просто оставляете зацепки на альтернативную жизнь, — то инвестирование в мировых валютах, в том числе долларах, по-прежнему неизбежно.
Ну а для тех, кто живёт в других странах или планирует переезд, дивидендное инвестирование по DGI достойно быть основой семейного благосостояния.
То есть в любом случае финансы нельзя забрасывать, чтобы не потерять накопленное. DGI акции в портфеле могут быть при любом раскладе.
Инвестициями могут не заниматься только те, у кого нет свободных денег, и их всё устраивает. Если же наоборот, они хотят, чтобы деньги появились, то инвестирование для них не теряет актуальности, наоборот, возник хороший повод задуматься о том, что такое настоящая стабильность в новом миропорядке и как там заниматься финансовым планированием.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍128🔥20❤7😁5
Дивидендные акции Билла Гейтса
Мы узнаем об инвестициях богатых людей через форму 13F. С 1975 года её заставляют сдавать всех миллионеров с капиталом более $100 млн. Форма раскрывает названия и количество акций во владении богачей на американском рынке.
Данные за 2022 год напомнили, что основу своих инвестиций — 51,22% капитала, — Билл Гейтс держит в акциях компании своего друга — Уоррена Баффетта. Через его инвестиционную фирму Berkshire Hathaway (BRK) он получает доступ к 50 другим первокласным идеям. Такой способ даёт широкую диверсификацию через одну позицию и солидный рост.
Несмотря на то, что BRK не платит дивиденды, я уверен, что Билл Гейтс придерживается основ дивидендной стратегии DGI в той части, где ему нужен рентный доход.
Следующие за BKR 11 из 12 акций стабильно платят и повышают дивиденды. Они дают ежегодно растущие выплаты. Вот список:
CNI Canadian National Railway
CAT Caterpillar
WMT Walmart
ECL Ecolab
WM Waste Management
DE Deere & Company
KOF Coca-Cola FEMSA
MSFT Microsoft
CCI Crown Castle International
UPS United Parcel Service
FDX FedEx
Я подсчитал, что Билл Гейтс получил за прошлые 365 дней 154,5 млн. долларов дивидендами. Он не держит весь капитал в дивидендных акциях, потому что излишний доход будет облагаться налогом. Он ограничивается тем, что забирает нужный объем для покрытия затрат, используя для этого DGI акции. Остальное отправляет в рост.
Схожий дивидендный подход мы видели, анализируя позиции Уоррена Баффетта.
Дивидендные акции DGI не обязаны быть единственной стратегией для каждого. Но в той части, где мне нужен пассивный доход я создаю портфель «1000 долларов дивидендами» за счёт DGI. Такой принцип мы видим у богатых людей.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Мы узнаем об инвестициях богатых людей через форму 13F. С 1975 года её заставляют сдавать всех миллионеров с капиталом более $100 млн. Форма раскрывает названия и количество акций во владении богачей на американском рынке.
Данные за 2022 год напомнили, что основу своих инвестиций — 51,22% капитала, — Билл Гейтс держит в акциях компании своего друга — Уоррена Баффетта. Через его инвестиционную фирму Berkshire Hathaway (BRK) он получает доступ к 50 другим первокласным идеям. Такой способ даёт широкую диверсификацию через одну позицию и солидный рост.
Несмотря на то, что BRK не платит дивиденды, я уверен, что Билл Гейтс придерживается основ дивидендной стратегии DGI в той части, где ему нужен рентный доход.
Следующие за BKR 11 из 12 акций стабильно платят и повышают дивиденды. Они дают ежегодно растущие выплаты. Вот список:
CNI Canadian National Railway
CAT Caterpillar
WMT Walmart
ECL Ecolab
WM Waste Management
DE Deere & Company
KOF Coca-Cola FEMSA
MSFT Microsoft
CCI Crown Castle International
UPS United Parcel Service
FDX FedEx
Я подсчитал, что Билл Гейтс получил за прошлые 365 дней 154,5 млн. долларов дивидендами. Он не держит весь капитал в дивидендных акциях, потому что излишний доход будет облагаться налогом. Он ограничивается тем, что забирает нужный объем для покрытия затрат, используя для этого DGI акции. Остальное отправляет в рост.
Схожий дивидендный подход мы видели, анализируя позиции Уоррена Баффетта.
Дивидендные акции DGI не обязаны быть единственной стратегией для каждого. Но в той части, где мне нужен пассивный доход я создаю портфель «1000 долларов дивидендами» за счёт DGI. Такой принцип мы видим у богатых людей.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍103🔥19👏1🤔1
Единственный не обманный принцип
Мой заочный наставник П. Дэниэлс рассказывал, как он читает книги:
1) Он выделяет яркие мысли в тексте карандашом.
2) Затем сдаёт книги помощнице.
3) Она переписывает помеченные отрывки в отдельную тетрадь.
4) По утрам Питер берёт стакан прохладительного напитка и выходит к бассейну с пачкой тетрадей.
5) Австралийский миллиардер неспешно освежает тело и память. За 20-30 минут он вспоминает личные откровения из сотен книг.
У меня нет помощницы, но в остальном метод поддаётся копированию. Я тренирую навык чтения по вечерам в течение двух лет. Минимум 10 листов. Бывают сбои, но я стараюсь. В таком ритме за месяц можно завершить одну-две книги.
Последним трудом, который отправился в шкаф прочитанного, стала автобиография Форда. Одной из подчёркнутых мыслей я поделюсь. Она легла на душу:
«Лекарство против бедности заключается не в мелочной бережливости, а в лучшем распределении… Понятие «бережливость» и «экономия» преувеличены. «Бережливость» — это выражение болезни. Заметив за собой необдуманную трату, человек яростно хватается за бережливость. К сожалению, он только заменяет меньшее зло большим, вместо того чтобы пройти весь путь от заблуждения к истине.
Бережливость — это излюбленное правило всех полуживых людей. Без сомнения, бережливость лучше расточительности, но также неоспоримо, что она хуже полезной траты. Люди, которые от своих сбережений ничего не требуют, проповедуют их как добродетель. Но есть ли более жалкое зрелище, чем несчастный озабоченный человек, который в лучшие и прекраснейшие дни своей жизни цепляется за пару кусков твёрдого металла?...
Привычка копить может легко стать чрезмерной. Справедливо и желательно, чтобы каждый имел свой запасной фонд; не иметь его — подлинная расточительность. Однако и в этом можно зайти слишком далеко.
Мы учим детей копить деньги. Как средство против необдуманного и эгоистичного бросания денег это имеет цену. Но положительной цены это не имеет; оно не ведёт ребёнка по правильному, здоровому пути... Лучше учить ребёнка пользоваться деньгами и тратить их, чем копить. Большинство людей, которые свободно копят пару долларов, сделали бы лучше, употребив их сперва на самого себя, потом на какую-нибудь работу. В конце концов, они имели бы больше сбережений чем раньше.
Принцип правильной траты есть единственный не обманный принцип. Положительная трата – животворна. Она умножает сумму всего хорошего.»
Генри Форд. Моя жизнь, мои достижения.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мой заочный наставник П. Дэниэлс рассказывал, как он читает книги:
1) Он выделяет яркие мысли в тексте карандашом.
2) Затем сдаёт книги помощнице.
3) Она переписывает помеченные отрывки в отдельную тетрадь.
4) По утрам Питер берёт стакан прохладительного напитка и выходит к бассейну с пачкой тетрадей.
5) Австралийский миллиардер неспешно освежает тело и память. За 20-30 минут он вспоминает личные откровения из сотен книг.
У меня нет помощницы, но в остальном метод поддаётся копированию. Я тренирую навык чтения по вечерам в течение двух лет. Минимум 10 листов. Бывают сбои, но я стараюсь. В таком ритме за месяц можно завершить одну-две книги.
Последним трудом, который отправился в шкаф прочитанного, стала автобиография Форда. Одной из подчёркнутых мыслей я поделюсь. Она легла на душу:
«Лекарство против бедности заключается не в мелочной бережливости, а в лучшем распределении… Понятие «бережливость» и «экономия» преувеличены. «Бережливость» — это выражение болезни. Заметив за собой необдуманную трату, человек яростно хватается за бережливость. К сожалению, он только заменяет меньшее зло большим, вместо того чтобы пройти весь путь от заблуждения к истине.
Бережливость — это излюбленное правило всех полуживых людей. Без сомнения, бережливость лучше расточительности, но также неоспоримо, что она хуже полезной траты. Люди, которые от своих сбережений ничего не требуют, проповедуют их как добродетель. Но есть ли более жалкое зрелище, чем несчастный озабоченный человек, который в лучшие и прекраснейшие дни своей жизни цепляется за пару кусков твёрдого металла?...
Привычка копить может легко стать чрезмерной. Справедливо и желательно, чтобы каждый имел свой запасной фонд; не иметь его — подлинная расточительность. Однако и в этом можно зайти слишком далеко.
Мы учим детей копить деньги. Как средство против необдуманного и эгоистичного бросания денег это имеет цену. Но положительной цены это не имеет; оно не ведёт ребёнка по правильному, здоровому пути... Лучше учить ребёнка пользоваться деньгами и тратить их, чем копить. Большинство людей, которые свободно копят пару долларов, сделали бы лучше, употребив их сперва на самого себя, потом на какую-нибудь работу. В конце концов, они имели бы больше сбережений чем раньше.
Принцип правильной траты есть единственный не обманный принцип. Положительная трата – животворна. Она умножает сумму всего хорошего.»
Генри Форд. Моя жизнь, мои достижения.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍166🔥25❤16🤔3👏2
Отчёт по портфелю за июль 2022
3 года и 5 месяцев я веду канал и портфель «1000 долларов дивидендами». За это время мне удалось с нуля собрать активы на $52 265,09, которые выплачивают дивидендами по $1 369,84 ежегодно.
Отличие моего портфеля в том, что я рассчитываю забирать прибыль с него только в виде дивидендов, не трогая тело вклада. Несмотря на это, стоимость активов также растёт.
Так я получаю тройную выгоду:
1) Не боюсь обесценивания отложенных денег из-за инфляции.
2) Получаю дополнительный ежемесячный доход.
3) Увеличиваю вложения.
Система создана по правилам органического роста, что означает растущий доход при любом движении цен на рынке. Фактически я получаю деньги, не расходуя деньги.
Основной недостаток в такой идиллии сводится к срокам. Приходится заниматься инвестициями годами, чтобы нарастить достаточный размер ренты.
Описанный подход открыт не мной. Его активно используют для построения дополнительного дохода за рубежом, особенно в США. Он называется DGI — Dividend Growth Investing. Люди ходят на работу и параллельно инвестируют в DGI акции. Лет через 10-20 они получают двойную зарплату. Одну от активной работы, и такую же с инвестиций.
Мы вместе постигаем особенности DGI и ищем ответ на вопрос: можно ли использовать её в наших долготах. Я регулярно делюсь результатами своего DGI портфеля.
В июле добавил по одной акции компаний:
— Target Corporation (TGT)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Air Products & Chemicals (APD)
— Texas Instruments (TXN)
— Aflac (AFL)
— Starbucks (SBUX)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— Computer Services (CSVI)
Из них три брал впервые:
Target Corporation (TGT) — Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США. Увеличивает дивиденды 54 года подряд.
Hingham Institution for Savings (HIFS) — Небольшая, но старейшая финансовая компания США. Ведёт бизнес с 1834 года. Разнообразные финансовые продукты создают крепкую основу для регулярного дохода, частью которого она делится с акционерами.
Computer Services (CSVI) — IT компания разрабатывает программное обеспечение для банков и проведения различных финансовых операций. Увеличивает дивиденды 50 лет подряд.
Сделки за месяц на картинке ниже. Больше статистики о портфеле в постах на канале под хештегом #dvdПортфель и на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
3 года и 5 месяцев я веду канал и портфель «1000 долларов дивидендами». За это время мне удалось с нуля собрать активы на $52 265,09, которые выплачивают дивидендами по $1 369,84 ежегодно.
Отличие моего портфеля в том, что я рассчитываю забирать прибыль с него только в виде дивидендов, не трогая тело вклада. Несмотря на это, стоимость активов также растёт.
Так я получаю тройную выгоду:
1) Не боюсь обесценивания отложенных денег из-за инфляции.
2) Получаю дополнительный ежемесячный доход.
3) Увеличиваю вложения.
Система создана по правилам органического роста, что означает растущий доход при любом движении цен на рынке. Фактически я получаю деньги, не расходуя деньги.
Основной недостаток в такой идиллии сводится к срокам. Приходится заниматься инвестициями годами, чтобы нарастить достаточный размер ренты.
Описанный подход открыт не мной. Его активно используют для построения дополнительного дохода за рубежом, особенно в США. Он называется DGI — Dividend Growth Investing. Люди ходят на работу и параллельно инвестируют в DGI акции. Лет через 10-20 они получают двойную зарплату. Одну от активной работы, и такую же с инвестиций.
Мы вместе постигаем особенности DGI и ищем ответ на вопрос: можно ли использовать её в наших долготах. Я регулярно делюсь результатами своего DGI портфеля.
В июле добавил по одной акции компаний:
— Target Corporation (TGT)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Air Products & Chemicals (APD)
— Texas Instruments (TXN)
— Aflac (AFL)
— Starbucks (SBUX)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— Computer Services (CSVI)
Из них три брал впервые:
Target Corporation (TGT) — Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США. Увеличивает дивиденды 54 года подряд.
Hingham Institution for Savings (HIFS) — Небольшая, но старейшая финансовая компания США. Ведёт бизнес с 1834 года. Разнообразные финансовые продукты создают крепкую основу для регулярного дохода, частью которого она делится с акционерами.
Computer Services (CSVI) — IT компания разрабатывает программное обеспечение для банков и проведения различных финансовых операций. Увеличивает дивиденды 50 лет подряд.
Сделки за месяц на картинке ниже. Больше статистики о портфеле в постах на канале под хештегом #dvdПортфель и на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍99🔥12❤1
Сын нашёл монетку
В моей семье деньги — не запрещённая тема. Оттого бывают забавные случаи. Я снял ролик на основе истории из жизни младшего сына. Для записи мне понадобились три вещи:
1) Чупа Чупс.
2) Кукурузные палочки.
3) И купюры разных стран.
В 3 года Ваня начал находить разные монетки и приносить мне. Я решил подбодрить его энтузиазм и придумал обучающую игру. Что из этого вышло смотрите в Youtube shorts:
https://youtube.com/shorts/5YCPy06-TZU (1 минута)
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
В моей семье деньги — не запрещённая тема. Оттого бывают забавные случаи. Я снял ролик на основе истории из жизни младшего сына. Для записи мне понадобились три вещи:
1) Чупа Чупс.
2) Кукурузные палочки.
3) И купюры разных стран.
В 3 года Ваня начал находить разные монетки и приносить мне. Я решил подбодрить его энтузиазм и придумал обучающую игру. Что из этого вышло смотрите в Youtube shorts:
https://youtube.com/shorts/5YCPy06-TZU (1 минута)
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
👍68❤12🔥6👏5🤔1
Беруши и обёртка для фастфуда
Судебные расходы в США для корпораций настоящая расстрельная стена. Дивиденды могут попасть под угрозу из-за многочисленных затрат на выплаты истцам. Приведу пример из своего портфеля:
Компания 3M (МММ) производила PFAS. Это группа синтетических химикатов. Невероятно полезные соединения с отличными гидроизоляционными свойствами. Их использовали для создания пены для пожаротушения, антипригарных покрытий, обёрток для фастфуда и водостойкой одежды.
Через 50 лет оказалось, что у изобретения есть недостаток. Устойчивость к воде не позволяет веществу растворяться в окружающей среде. Следы PFAS были обнаружены в воде, воздухе, рыбе, почве, крови людей и животных и пищевых продуктах по всему миру. 3M столкнулось с растущим числом судебных исков.
Процесс идёт годами и неизвестна полная сумма судебных затрат. Они могут составить 10 миллиардов долларов, в худшем случае возрастут до 30 миллиардов, по данным Bloomberg.
Другая крупная серия исков против 3M связана с берушами. В 2008 3M приобрела предприятие по продаже одобренных правительством боевых затычек для ушей. Через 10 лет компания столкнулась с первым судебным иском, когда ветеран вооружённых сил заявил, что во время службы он получил повреждение слуха из-за дефекта берушей. К концу 2021 года к 3M были поданы претензии от 13 000 индивидуальных заявителей, выдвигавших аналогичные обвинения. Ещё 290 000 непроверенных исков ожидают в суде, что сделало процесс крупнейшим судебным разбирательством в истории округа.
Некоторые из этих претензий, будут отклонены, но потенциальные обязательства ошеломляют. По различным типам травм положены компенсации от 14 000 долларов за дисфункцию внутреннего уха до 1,5 миллионов за полную потерю слуха. Если мы предположим, что 3M урегулирует 300 000 претензий и заплатит в среднем 100 000 долларов за каждую, то общая сумма ответственности фирмы составит 30 миллиардов. Если включить разные варианты, то обязательства будут от 10 до 50 миллиардов.
Итого за оба вида дел от 20 до 80 миллиарда.
Для сравнения 3M выплачивает в год 3,5 миллиарда долларов в виде дивидендов и сохраняет свободного денежного потока 2,5 миллиарда. Чтобы покрыть будущие расходы на суды и избежать сокращения дивидендов, фирме необходимо опираться на новые займы. Её рейтинг A+, поможет ей в этом. Фирма могла бы справиться с расходами по обязательствам на сумму 40 миллиардов долларов, сохраняя при этом дивиденды, при коэффициенте левериджа около 4x. Сейчас у неё 1.69x
До тех пор, пока величина и сроки обязательств не станут ясными, повышение символических дивидендов кажется разумным, чтобы сохранить как можно больше денежных средств. Потому 3M в этом году продолжила свою 64-летнюю серию роста дивидендов на символическую прибавку в 0,7%.
Акции 3M торговались с нехарактерно форвардным коэффициентом P/E -15, что составляет 20% дисконт по сравнению с промышленными аналогами и собственный 5-летний средний мультипликатор. Я купил себе немного акций на этой посадке, хотя помню что растущие долги стали причиной сокращения выплат у другой моей фирмы.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Судебные расходы в США для корпораций настоящая расстрельная стена. Дивиденды могут попасть под угрозу из-за многочисленных затрат на выплаты истцам. Приведу пример из своего портфеля:
Компания 3M (МММ) производила PFAS. Это группа синтетических химикатов. Невероятно полезные соединения с отличными гидроизоляционными свойствами. Их использовали для создания пены для пожаротушения, антипригарных покрытий, обёрток для фастфуда и водостойкой одежды.
Через 50 лет оказалось, что у изобретения есть недостаток. Устойчивость к воде не позволяет веществу растворяться в окружающей среде. Следы PFAS были обнаружены в воде, воздухе, рыбе, почве, крови людей и животных и пищевых продуктах по всему миру. 3M столкнулось с растущим числом судебных исков.
Процесс идёт годами и неизвестна полная сумма судебных затрат. Они могут составить 10 миллиардов долларов, в худшем случае возрастут до 30 миллиардов, по данным Bloomberg.
Другая крупная серия исков против 3M связана с берушами. В 2008 3M приобрела предприятие по продаже одобренных правительством боевых затычек для ушей. Через 10 лет компания столкнулась с первым судебным иском, когда ветеран вооружённых сил заявил, что во время службы он получил повреждение слуха из-за дефекта берушей. К концу 2021 года к 3M были поданы претензии от 13 000 индивидуальных заявителей, выдвигавших аналогичные обвинения. Ещё 290 000 непроверенных исков ожидают в суде, что сделало процесс крупнейшим судебным разбирательством в истории округа.
Некоторые из этих претензий, будут отклонены, но потенциальные обязательства ошеломляют. По различным типам травм положены компенсации от 14 000 долларов за дисфункцию внутреннего уха до 1,5 миллионов за полную потерю слуха. Если мы предположим, что 3M урегулирует 300 000 претензий и заплатит в среднем 100 000 долларов за каждую, то общая сумма ответственности фирмы составит 30 миллиардов. Если включить разные варианты, то обязательства будут от 10 до 50 миллиардов.
Итого за оба вида дел от 20 до 80 миллиарда.
Для сравнения 3M выплачивает в год 3,5 миллиарда долларов в виде дивидендов и сохраняет свободного денежного потока 2,5 миллиарда. Чтобы покрыть будущие расходы на суды и избежать сокращения дивидендов, фирме необходимо опираться на новые займы. Её рейтинг A+, поможет ей в этом. Фирма могла бы справиться с расходами по обязательствам на сумму 40 миллиардов долларов, сохраняя при этом дивиденды, при коэффициенте левериджа около 4x. Сейчас у неё 1.69x
До тех пор, пока величина и сроки обязательств не станут ясными, повышение символических дивидендов кажется разумным, чтобы сохранить как можно больше денежных средств. Потому 3M в этом году продолжила свою 64-летнюю серию роста дивидендов на символическую прибавку в 0,7%.
Акции 3M торговались с нехарактерно форвардным коэффициентом P/E -15, что составляет 20% дисконт по сравнению с промышленными аналогами и собственный 5-летний средний мультипликатор. Я купил себе немного акций на этой посадке, хотя помню что растущие долги стали причиной сокращения выплат у другой моей фирмы.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍71🔥4
Выберите бесплатный абонемент
Достижение: "Жизнь на дивиденды" — идеальная цель. Теоретически все могут её покорить, но не всем она покорится.
Даже если вы не дойдёте до статуса дивидендного рантье, каждый положенный на рынок доллар будет работать на вас в полную силу с момента размещения. Дивиденды будут приходить соразмерно вкладу. Прибавка к зарплате или пенсии возьмёт на себя оплату какой-то статьи расхода.
На второй месяц дивидендного эксперимента я получил абонемент на бесплатный чизбургер раз в месяц.
Прошло 150 дней, и меня перестали просить оплачивать первое посещение кафе.
Через год из счёта за коммунальные услуги пропала сумма за электричество.
Через 1,5 года я перестал обращать внимание на стоимость танцевальной секции для дочери.
Через 2 года моя машина стала потреблять в два раза меньше бензина.
Через три — моя семья из 6 человек одну неделю в месяц имела право покупать продукты по нулевым ценникам.
Сейчас, через 3,5 года, мой ребёнок может посещать без оплаты частную школу и получить шанс развить уникальные навыки.
Все описанные затраты на самом деле никуда не исчезли. Но я имею в виду, что они стали для меня бесплатны, потому что дивидендный доход вырос до размера их стоимости.
Дивиденды постепенно вычёркивают все более и более затратные суммы расходов из моего бюджета. Даже если я никогда не смогу довести их до планки полного покрытия комфортного уровня жизни, я сохраню уже полученные достижения.
Кто имеет небольшие зарплаты или взялся за инвестиции поздно, сильнее ограничен в верхнем пороге возможной ренты. Но нет такого дохода, который не позволил бы покупать дивидендные акции или сделал бы их неплодовитыми.
Для небольших сумм придётся тщательнее подбирать брокера, рынки для инвестиций и частоту пополнений, чтобы комиссии были минимальны. Это могут стать и местные акции и брокер вашего банка. Но даже в этом случае абонемент на бесплатное посещение любимого кафе с любимым человеком раз в месяц украсит жизнь.
Если кафе недостаточно, можно пойти дальше и накопить на более ценный билет. Кроме того, когда надоест абонемент, вы можете вернуть его и получить всю стоимость назад с прибавкой за инфляцию. Примерно так должны работать сухие цифры дивидендных инвестиций в переводе на материальные блага.
Один раз я воспользовался бесплатным билетом на поход в кафе на двоих. В остальном я не забираю доход, а реинвестирую его для ускорения роста. Тем не менее мне нравится переводить растущие суммы в измеримые вещи в жизни и понимать, чего я уже достиг с их помощью.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Достижение: "Жизнь на дивиденды" — идеальная цель. Теоретически все могут её покорить, но не всем она покорится.
Даже если вы не дойдёте до статуса дивидендного рантье, каждый положенный на рынок доллар будет работать на вас в полную силу с момента размещения. Дивиденды будут приходить соразмерно вкладу. Прибавка к зарплате или пенсии возьмёт на себя оплату какой-то статьи расхода.
На второй месяц дивидендного эксперимента я получил абонемент на бесплатный чизбургер раз в месяц.
Прошло 150 дней, и меня перестали просить оплачивать первое посещение кафе.
Через год из счёта за коммунальные услуги пропала сумма за электричество.
Через 1,5 года я перестал обращать внимание на стоимость танцевальной секции для дочери.
Через 2 года моя машина стала потреблять в два раза меньше бензина.
Через три — моя семья из 6 человек одну неделю в месяц имела право покупать продукты по нулевым ценникам.
Сейчас, через 3,5 года, мой ребёнок может посещать без оплаты частную школу и получить шанс развить уникальные навыки.
Все описанные затраты на самом деле никуда не исчезли. Но я имею в виду, что они стали для меня бесплатны, потому что дивидендный доход вырос до размера их стоимости.
Дивиденды постепенно вычёркивают все более и более затратные суммы расходов из моего бюджета. Даже если я никогда не смогу довести их до планки полного покрытия комфортного уровня жизни, я сохраню уже полученные достижения.
Кто имеет небольшие зарплаты или взялся за инвестиции поздно, сильнее ограничен в верхнем пороге возможной ренты. Но нет такого дохода, который не позволил бы покупать дивидендные акции или сделал бы их неплодовитыми.
Для небольших сумм придётся тщательнее подбирать брокера, рынки для инвестиций и частоту пополнений, чтобы комиссии были минимальны. Это могут стать и местные акции и брокер вашего банка. Но даже в этом случае абонемент на бесплатное посещение любимого кафе с любимым человеком раз в месяц украсит жизнь.
Если кафе недостаточно, можно пойти дальше и накопить на более ценный билет. Кроме того, когда надоест абонемент, вы можете вернуть его и получить всю стоимость назад с прибавкой за инфляцию. Примерно так должны работать сухие цифры дивидендных инвестиций в переводе на материальные блага.
Один раз я воспользовался бесплатным билетом на поход в кафе на двоих. В остальном я не забираю доход, а реинвестирую его для ускорения роста. Тем не менее мне нравится переводить растущие суммы в измеримые вещи в жизни и понимать, чего я уже достиг с их помощью.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍154👏11🔥9❤5
Включите чутье и выберите из списка европейских стран ту, где сумма всех выплачиваемых дивидендов выше (разбор в комментариях)
Anonymous Quiz
32%
Швейцария
29%
Германия
24%
Швеция
14%
Франция
👍32🔥8🤔3