Стойкость или упёртость
За последний месяц единственные источники моего дохода, которые показали рост — это активы фондового рынка. Как ETF портфель на мировую экономику в целом, так и дивидендный портфель DGI в частности. В отличие от других инвестиций и всех видов активного дохода, где проекты заморожены или прибыль снижена, дивиденды наоборот двигаются вверх.
За март я получил рекорд по выплатам с портфеля в $170. Плюс 5 компаний увеличили дивиденды, а стоимость активов выросла на 1,8%.
Да, возможно, у кого-то брокер оказался недостаточно надёжен: или он сам отвернулся от инвестора, или ему создали условия, в которых дивиденды застряли в пути. Да, возможно, геополитические настроения заставляют теперь делать диверсификацию не только на уровне активов и брокеров, но и на уровне паспортов и гражданства. Но сами активы при этом не дрогнули. Бизнес работает и выплачивает дивиденды.
Когда держишь портфель с активами из разных частей света, тогда нестабильность в одном регионе не способна разрушить все накопления. Компании переживают трудное время и восстанавливаются. Они создают товары и услуги, нужные людям, поэтому остаются востребованы, и неважно, в какой валюте или кто будет покупать их продукцию после очередного мирового потрясения.
Для меня это означает, что нужно проверить и укрепить инвестиционную логистику доставки денег от места, где они возникают, до моего кошелька. Но сам актив менять не нужно.
В конечном счёте я готов обсуждать недостатки стратегии, когда мне предлагают альтернативу. Пока же я слышу только общие фразы о "фундаментальной смене финансовой парадигмы", впрочем, не первый год, и вижу, как половина инвесторов продали активы, вывели деньги на банковский счёт и отдали их на растерзание инфляции. Это не похоже на здоровую реакцию. Я остаюсь на своём и продолжаю держать дивидендный портфель обеими руками.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
За последний месяц единственные источники моего дохода, которые показали рост — это активы фондового рынка. Как ETF портфель на мировую экономику в целом, так и дивидендный портфель DGI в частности. В отличие от других инвестиций и всех видов активного дохода, где проекты заморожены или прибыль снижена, дивиденды наоборот двигаются вверх.
За март я получил рекорд по выплатам с портфеля в $170. Плюс 5 компаний увеличили дивиденды, а стоимость активов выросла на 1,8%.
Да, возможно, у кого-то брокер оказался недостаточно надёжен: или он сам отвернулся от инвестора, или ему создали условия, в которых дивиденды застряли в пути. Да, возможно, геополитические настроения заставляют теперь делать диверсификацию не только на уровне активов и брокеров, но и на уровне паспортов и гражданства. Но сами активы при этом не дрогнули. Бизнес работает и выплачивает дивиденды.
Когда держишь портфель с активами из разных частей света, тогда нестабильность в одном регионе не способна разрушить все накопления. Компании переживают трудное время и восстанавливаются. Они создают товары и услуги, нужные людям, поэтому остаются востребованы, и неважно, в какой валюте или кто будет покупать их продукцию после очередного мирового потрясения.
Для меня это означает, что нужно проверить и укрепить инвестиционную логистику доставки денег от места, где они возникают, до моего кошелька. Но сам актив менять не нужно.
В конечном счёте я готов обсуждать недостатки стратегии, когда мне предлагают альтернативу. Пока же я слышу только общие фразы о "фундаментальной смене финансовой парадигмы", впрочем, не первый год, и вижу, как половина инвесторов продали активы, вывели деньги на банковский счёт и отдали их на растерзание инфляции. Это не похоже на здоровую реакцию. Я остаюсь на своём и продолжаю держать дивидендный портфель обеими руками.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍122🔥12👎2
Отчёт по портфелю за март
Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.
В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)
Впервые за полгода, я открыл новые позиции:
1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.
2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.
Продал две акции:
AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.
Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.
К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.
Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.
В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)
Впервые за полгода, я открыл новые позиции:
1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.
2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.
Продал две акции:
AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.
Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.
К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.
Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍116🔥4👎3
Доходность 50% дивидендами
Получать 50% — это значит за год забирать половину денег от цены покупки. Подождите два года, и весь вклад возвращён. Теперь можно продать актив, и у вас есть на руках останется начальная сумма плюс столько же сверху. Хотя зачем продавать, "такая корова нужна самому".
Как у любого "порядочного" кликбейта, у моего заголовка есть скрытая хитрость. Действительно, можно получать 50% и даже больше. Есть люди, кто это сделал и известен способ, как они это делали. Скажу больше — я тоже применяю эти знания и собираюсь владеть акцией с 50% дивидендной доходностью.
Цифра выглядит просто удивительно, особенно по сравнению с текущей дивидендной доходностью S&P 500. У S&P 500 – 1,24%.
Но в конечном счёте, когда люди понимают схему, они чувствуют разочарование. Они думали, что есть акции, которые платят больше других. Нужно узнать секретный список и купить из него самые доходные позиции. Кликбейт так не говорит, но именно это слышат люди.
На практике выходит по-другому. Что бывает на самом деле, вы видите на примере дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами». Я веду его три года и показываю факты в режиме онлайн. Это последовательный, системный подход, основанный на научных исследованиях и крепкой выдержке.
Лёгкими деньгами машут для приманки. Я встречал такие заголовки у продающих вебинаров. Что ж, предлагаю узнать правду бесплатно.
Вместе с Романом мы записали подкаст «как получать 50% дивидендами».
Слушайте выпуск в Apple Podcasts или Яндекс.Музыка
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Получать 50% — это значит за год забирать половину денег от цены покупки. Подождите два года, и весь вклад возвращён. Теперь можно продать актив, и у вас есть на руках останется начальная сумма плюс столько же сверху. Хотя зачем продавать, "такая корова нужна самому".
Как у любого "порядочного" кликбейта, у моего заголовка есть скрытая хитрость. Действительно, можно получать 50% и даже больше. Есть люди, кто это сделал и известен способ, как они это делали. Скажу больше — я тоже применяю эти знания и собираюсь владеть акцией с 50% дивидендной доходностью.
Цифра выглядит просто удивительно, особенно по сравнению с текущей дивидендной доходностью S&P 500. У S&P 500 – 1,24%.
Но в конечном счёте, когда люди понимают схему, они чувствуют разочарование. Они думали, что есть акции, которые платят больше других. Нужно узнать секретный список и купить из него самые доходные позиции. Кликбейт так не говорит, но именно это слышат люди.
На практике выходит по-другому. Что бывает на самом деле, вы видите на примере дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами». Я веду его три года и показываю факты в режиме онлайн. Это последовательный, системный подход, основанный на научных исследованиях и крепкой выдержке.
Лёгкими деньгами машут для приманки. Я встречал такие заголовки у продающих вебинаров. Что ж, предлагаю узнать правду бесплатно.
Вместе с Романом мы записали подкаст «как получать 50% дивидендами».
Слушайте выпуск в Apple Podcasts или Яндекс.Музыка
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
👍58
5 способов меня обогнать
Пять акции, которые я покупал раньше, сегодня стоят дешевле на 10-20%. Тот, кто их купит, получит лучшую дивидендную доходность. В список я включил компании с максимальной просадкой от своей последней цены покупки.
BlackRock (BLK) подешевела на 9,52%
Clorox (CLX) — 11,52%
Unilever (UL) — 13,11%
Starbucks (SBUX) — 13,53%
Scotts Miracle-Gro (SMG) — 22,96%
Я буду только рад, что вы сможете получить ещё лучше результат, чем я. Но помните одну вещь:
В заголовке таблицы «Топ моих «ошибок»» снизу на картинке слово «ошибок» взято в кавычки. Хотя мне было бы лучше купить акции подешевле сегодня, смысл моей стратегии не в этом. Я не ставлю задачу покупать по минимальным ценам. Я ставлю задачу покупать по разумным ценам на регулярной основе:
— Именно такой подход избавляет от боязни ошибок.
— Именно такой подход позволил получить + 106% на PAYX и + 139% на SYY.
— Именно такой подход дал общий рост портфеля на 30%.
Не только погоня за скидками даёт результат. Тем ни менее, если вы согласны с оценкой качества акций из списка, то сегодняшние цены дадут солидный плюс сверху.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Пять акции, которые я покупал раньше, сегодня стоят дешевле на 10-20%. Тот, кто их купит, получит лучшую дивидендную доходность. В список я включил компании с максимальной просадкой от своей последней цены покупки.
BlackRock (BLK) подешевела на 9,52%
Clorox (CLX) — 11,52%
Unilever (UL) — 13,11%
Starbucks (SBUX) — 13,53%
Scotts Miracle-Gro (SMG) — 22,96%
Я буду только рад, что вы сможете получить ещё лучше результат, чем я. Но помните одну вещь:
В заголовке таблицы «Топ моих «ошибок»» снизу на картинке слово «ошибок» взято в кавычки. Хотя мне было бы лучше купить акции подешевле сегодня, смысл моей стратегии не в этом. Я не ставлю задачу покупать по минимальным ценам. Я ставлю задачу покупать по разумным ценам на регулярной основе:
— Именно такой подход избавляет от боязни ошибок.
— Именно такой подход позволил получить + 106% на PAYX и + 139% на SYY.
— Именно такой подход дал общий рост портфеля на 30%.
Не только погоня за скидками даёт результат. Тем ни менее, если вы согласны с оценкой качества акций из списка, то сегодняшние цены дадут солидный плюс сверху.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍111❤4🤔1
Для тех, кто боится вернуться на рынок
За последнюю неделю в приватной переписке я пообщался с 70 любителями зарубежных рынков из РФ и спросил, как у кого дела. Мой опрос показал неутешительную статистику — многие забрали деньги.
Люди переживают. Часть активов заморожены. По ним остаётся только ждать. Из доступных мест половина инвесторов поспешили в том или ином объёме вернуть средства на банковские счета.
В постах на канале я убеждал держать акции в любой кризис и быть готовым на проверку прочности. Убедил не всех. Среди тех, кто проходил обучение инвестициям дрогнувших было меньше — только четверть. Крепче всего держалась группа людей, кому я составлял портфели. Никто из них не заявил, что продал активы. Чем осознаннее инвестор готовился заранее:
— сравнивал брокеров,
— изучал стратегии,
— создавал диверсификацию на разных уровнях — тем неохотнее он менял решение.
Лишь 5% опрошенных заявили, что полностью отказались от инвестиций. Они не планируют возвращаться к ним в ближайшие годы. Остальные, забравшие деньги, хотели бы продолжить, но не уверены, что стоит делать это сейчас.
А между тем инфляция в СНГ, Европе и США бьёт очередные рекорды. Если не использовать деньги, они обесценятся. Продержите их ещё несколько месяцев, и вы потеряете тот доход, который рынок заработал за прошлый год. Дальше больше.
Ситуация непростая. Но я не собираюсь прятать голову в песок и трястись. Нет уж. Я иду дальше и решаю проблемы по мере возникновения.
Тем же у кого нет готовности вернуться в инвестиции, предлагаю обратить внимание на две вещи, куда можно перенаправить накопления:
1. Образование
В то время как бизнесы будут закрываться, капиталы рушиться, а рабочие места сокращаться, знания не упадут в цене.
— Получите вторую профессию,
— Углубите понимание любимой темы,
— Выучите язык,
— Вложитесь в обучение детей.
Поступив так, вы останетесь на плаву в будущем, как бы мир не поменялся.
Это понимают богатые люди, бизнесмены-миллионеры. Не раз переживая банкротства, они опять богатели. Они теряли деньги, но сохраняли более ценное — свои знания, поэтому всегда восстановились.
Мой заочный наставник — австралийский миллиардер Питер Дэниэлс однажды сказал: «Дайте мне ручку и листок бумаги и оставьте меня на два часа одного, я вам миллион долларов заработаю. Почему это происходит? Потому что я потратил много денег на свои мозги». Посмотрите 3-х минутное видео с его выступлением.
2. Здоровье
Будет ли у вас энергия, когда появится желание попробовать ещё раз? Пройдите обследование или сделайте операцию. Поправив здоровье, вы добавите себе сил, а может и долголетия, чтобы зарабатывать дольше и больше. Укрепив здоровье, вы позаботитесь о себе и своих близких в будущем, которым не придётся за вами ухаживать.
Если риски превысили готовность инвестировать, не просиживайте деньги. Подумайте, как разумно использовать накопления. Вложите их в себя. Так вы пройдёте испытания и сохраните внутренние ресурсы, чтобы воскреснуть для новых подвигов.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
За последнюю неделю в приватной переписке я пообщался с 70 любителями зарубежных рынков из РФ и спросил, как у кого дела. Мой опрос показал неутешительную статистику — многие забрали деньги.
Люди переживают. Часть активов заморожены. По ним остаётся только ждать. Из доступных мест половина инвесторов поспешили в том или ином объёме вернуть средства на банковские счета.
В постах на канале я убеждал держать акции в любой кризис и быть готовым на проверку прочности. Убедил не всех. Среди тех, кто проходил обучение инвестициям дрогнувших было меньше — только четверть. Крепче всего держалась группа людей, кому я составлял портфели. Никто из них не заявил, что продал активы. Чем осознаннее инвестор готовился заранее:
— сравнивал брокеров,
— изучал стратегии,
— создавал диверсификацию на разных уровнях — тем неохотнее он менял решение.
Лишь 5% опрошенных заявили, что полностью отказались от инвестиций. Они не планируют возвращаться к ним в ближайшие годы. Остальные, забравшие деньги, хотели бы продолжить, но не уверены, что стоит делать это сейчас.
А между тем инфляция в СНГ, Европе и США бьёт очередные рекорды. Если не использовать деньги, они обесценятся. Продержите их ещё несколько месяцев, и вы потеряете тот доход, который рынок заработал за прошлый год. Дальше больше.
Ситуация непростая. Но я не собираюсь прятать голову в песок и трястись. Нет уж. Я иду дальше и решаю проблемы по мере возникновения.
Тем же у кого нет готовности вернуться в инвестиции, предлагаю обратить внимание на две вещи, куда можно перенаправить накопления:
1. Образование
В то время как бизнесы будут закрываться, капиталы рушиться, а рабочие места сокращаться, знания не упадут в цене.
— Получите вторую профессию,
— Углубите понимание любимой темы,
— Выучите язык,
— Вложитесь в обучение детей.
Поступив так, вы останетесь на плаву в будущем, как бы мир не поменялся.
Это понимают богатые люди, бизнесмены-миллионеры. Не раз переживая банкротства, они опять богатели. Они теряли деньги, но сохраняли более ценное — свои знания, поэтому всегда восстановились.
Мой заочный наставник — австралийский миллиардер Питер Дэниэлс однажды сказал: «Дайте мне ручку и листок бумаги и оставьте меня на два часа одного, я вам миллион долларов заработаю. Почему это происходит? Потому что я потратил много денег на свои мозги». Посмотрите 3-х минутное видео с его выступлением.
2. Здоровье
Будет ли у вас энергия, когда появится желание попробовать ещё раз? Пройдите обследование или сделайте операцию. Поправив здоровье, вы добавите себе сил, а может и долголетия, чтобы зарабатывать дольше и больше. Укрепив здоровье, вы позаботитесь о себе и своих близких в будущем, которым не придётся за вами ухаживать.
Если риски превысили готовность инвестировать, не просиживайте деньги. Подумайте, как разумно использовать накопления. Вложите их в себя. Так вы пройдёте испытания и сохраните внутренние ресурсы, чтобы воскреснуть для новых подвигов.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍154🔥17👏3🤔1
Изменения среди дивидендных акций №3
В список дивидендных акций входят тысячи компаний. Чтобы понять, на какие из них стоит обратить внимание, я предлагаю простую методику.
Мы смотрим только фирмы, которые недавно перешагнули важный рубеж. Они впервые превысили историю повышения выплаты дивидендов в 5, 10 или 25 лет. Такой подход позволяет знакомиться с лучшими из лучших и не тонуть в потоке информации.
С другой стороны списка я включаю компании, прекратившие рост выплат. Когда акция нарушает свой стаж, многие инвесторы рассматривают это как сигнал к продаже.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— SAP SE (SAP)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— The First Bancorp (FNLC)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
В список дивидендных акций входят тысячи компаний. Чтобы понять, на какие из них стоит обратить внимание, я предлагаю простую методику.
Мы смотрим только фирмы, которые недавно перешагнули важный рубеж. Они впервые превысили историю повышения выплаты дивидендов в 5, 10 или 25 лет. Такой подход позволяет знакомиться с лучшими из лучших и не тонуть в потоке информации.
С другой стороны списка я включаю компании, прекратившие рост выплат. Когда акция нарушает свой стаж, многие инвесторы рассматривают это как сигнал к продаже.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— SAP SE (SAP)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— The First Bancorp (FNLC)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍59🔥5
Встреча с подписчиками
В среду проведу открытую онлайн-встречу для читателей канала. Приглашаю обсудить, что происходит с дивидендной стратегией:
— Посмотрим, какие брокеры выплачивают и не выплачивают дивиденды
— Кто из зарубежных брокеров продолжает работать с гражданами РФ
— Какова вероятность полной блокировки выплат дивидендов и как уйти из-под удара
— Покажу предварительный список своих покупок в апреле
— Посмотрим, как изучать бизнес-модель компании
— Разберём ваши вопросы
Я знаю, что сейчас многие в нерешительности, что стоит делать с активами. Если кто-то хочет дружеского совета, то давайте поговорим. За месяц мне пришлось общаться с подписчиками, попавшими в разные ситуации. Появился некоторый кризисный опыт. Он может кому-то ещё пригодиться. Или по меньшей мере смогу утешить и поддержать словом.
Дата и время: 20 апреля (среда) 19:00 по МСК
Ссылка на регистрацию: https://start.bizon365.ru/page/85156:dividends1000
Если хотите, чтобы на встрече мы разобрали ваш вопрос, отправьте его через форму: https://docs.google.com/forms/d/1wCjkSy-W5QJIFBYCtZ1fCAoawPrBWk4u4ILFd1RHNGg
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В среду проведу открытую онлайн-встречу для читателей канала. Приглашаю обсудить, что происходит с дивидендной стратегией:
— Посмотрим, какие брокеры выплачивают и не выплачивают дивиденды
— Кто из зарубежных брокеров продолжает работать с гражданами РФ
— Какова вероятность полной блокировки выплат дивидендов и как уйти из-под удара
— Покажу предварительный список своих покупок в апреле
— Посмотрим, как изучать бизнес-модель компании
— Разберём ваши вопросы
Я знаю, что сейчас многие в нерешительности, что стоит делать с активами. Если кто-то хочет дружеского совета, то давайте поговорим. За месяц мне пришлось общаться с подписчиками, попавшими в разные ситуации. Появился некоторый кризисный опыт. Он может кому-то ещё пригодиться. Или по меньшей мере смогу утешить и поддержать словом.
Дата и время: 20 апреля (среда) 19:00 по МСК
Ссылка на регистрацию: https://start.bizon365.ru/page/85156:dividends1000
Если хотите, чтобы на встрече мы разобрали ваш вопрос, отправьте его через форму: https://docs.google.com/forms/d/1wCjkSy-W5QJIFBYCtZ1fCAoawPrBWk4u4ILFd1RHNGg
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍38🔥10🤔1
Официальная инфляция в США дошла до 8,5% годовых, в России до 16,7% годовых. Как вы защищаете ОСНОВНЫЕ накопления?
Anonymous Poll
11%
У кого нет накоплений, у того нет проблем. Это про меня.
11%
Вывел в наличку. Знаю про инфляцию, но пока лучше никуда не вкладывать.
29%
Положил на депозит
37%
Остаюсь в акциях своей страны
38%
Держу зарубежные акции
14%
В облигациях
9%
Вложил в недвижимость
4%
Сделал ставку на золото
10%
Перевел в крипту
10%
Другое
👍42🔥8🤔6🎉1
Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"
«Заработать свои первые 100 000 долларов — это самая трудная часть пути к богатству.» — Чарли Мангер, миллиардер-инвестор и правая рука Уоррена Баффетта.
В прямом эфире на вебинаре в среду я сделал приятное открытие. Показывая результаты портфеля, мы вместе обнаружили, что он покорил отметку в $50 000. Я прошёл половину самого сложного пути, по мнению Мангера. Ушло на это три года.
Только тот, кто прогрыз инвестиции с нуля, понимает, как сложно перебороть себя в начале. Я выделил три проблемы. Если вы поймёте их, то увидите не только способ, как перешагнуть первую "несгораемую сумму", но и убедитесь, что в будущем богатеть станет всё проще и проще.
Моя статья об этом вышла на Яндекс Дзене: https://zen.yandex.ru/media/pensiya35/tri-problemy-na-puti-k-pervomu-millionu-v-investiciiah-625d4e88e5d28440f42baa06
Текст написан как партнёрский материал для канала "На пенсию в 35".
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
«Заработать свои первые 100 000 долларов — это самая трудная часть пути к богатству.» — Чарли Мангер, миллиардер-инвестор и правая рука Уоррена Баффетта.
В прямом эфире на вебинаре в среду я сделал приятное открытие. Показывая результаты портфеля, мы вместе обнаружили, что он покорил отметку в $50 000. Я прошёл половину самого сложного пути, по мнению Мангера. Ушло на это три года.
Только тот, кто прогрыз инвестиции с нуля, понимает, как сложно перебороть себя в начале. Я выделил три проблемы. Если вы поймёте их, то увидите не только способ, как перешагнуть первую "несгораемую сумму", но и убедитесь, что в будущем богатеть станет всё проще и проще.
Моя статья об этом вышла на Яндекс Дзене: https://zen.yandex.ru/media/pensiya35/tri-problemy-na-puti-k-pervomu-millionu-v-investiciiah-625d4e88e5d28440f42baa06
Текст написан как партнёрский материал для канала "На пенсию в 35".
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍74❤5🤔3
99% состояния к Баффетту пришло после 56 лет
На встрече с Уорреном Баффеттом Джефф Безос спросил: «Ваша инвестиционная стратегия такая простая. Но с помощью неё вы стали одним из самых богатых людей в мире. Почему никто не копирует ваш подход?»
Баффетт ответил: «Потому что никто не хочет богатеть медленно».
Сегодня, в возрасте 91 года, его капитал составляет 122 миллиарда долларов. И это после того, как он пожертвовал с 2006 года 41 миллиард на благотворительность. Если бы Баффетт оставил всё себе, то владел бы 250 миллиардами, и занимал первое место в списке богатейших людей наравне с Илоном Маском.
Он смог добиться этого благодаря двум вещам:
Во-первых, он инвестировал регулярно, с приемлемой доходностью.
Во-вторых, он прожил долго.
Силу сложных процентов невозможно переоценить. Если мы предположим, что доход будет составлять 10% в год, то каждый доллар, который я вложил сегодня, может превратиться в 117 долларов через 50 лет. Потенциал роста неограничен.
Неприятной стороной становится то, что лучшие результаты приходятся всегда на последние годы, когда бы вы ни делали замеры. Баффетт начал инвестировать подростком, но впервые стал миллиардером в 56 лет в 1986 году. Это видно на картинке снизу. Его подход сводится к медленному обогащению и наслаждению путешествием, а не пунктом назначения. По его словам, он десятилетиями «танцует чечётку по дороге на работу».
Инвестору нужно набраться терпения и искать возможности, которые имеют долгую взлётно-посадочную полосу и могут накапливать капитал с высокой доходностью в течение многих лет. Одна из лучших таких методик наша DGI.
За три года эксперимента мой портфель вырос на 27%. Ещё сверху пришло 4% дивидендами от суммы вложенных денег. Но если бы мне сказали, что это всё, на что я могу рассчитывать, я бы серьёзно задумался, стоит ли мне вообще начинать. Я мотивирован другими цифрами. Мои инвестиции до достижения возраста Баффетта могут превзойти прошлый результат в 60 раз. А это уже совсем иные возможности.
Обстоятельства сегодня предлагают многим инвесторам сделать перерыв. В этом случае результаты будут значительно скромнее. Богатство на акциях приходит со временем. Нам надо сохранять дисциплину на протяжении всего пути. Для этого нужно оставаться в активах и продолжать искать возможности для дальнейшей работы. Только тогда пример Баффетта и наши надежды имеют смысл.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
На встрече с Уорреном Баффеттом Джефф Безос спросил: «Ваша инвестиционная стратегия такая простая. Но с помощью неё вы стали одним из самых богатых людей в мире. Почему никто не копирует ваш подход?»
Баффетт ответил: «Потому что никто не хочет богатеть медленно».
Сегодня, в возрасте 91 года, его капитал составляет 122 миллиарда долларов. И это после того, как он пожертвовал с 2006 года 41 миллиард на благотворительность. Если бы Баффетт оставил всё себе, то владел бы 250 миллиардами, и занимал первое место в списке богатейших людей наравне с Илоном Маском.
Он смог добиться этого благодаря двум вещам:
Во-первых, он инвестировал регулярно, с приемлемой доходностью.
Во-вторых, он прожил долго.
Силу сложных процентов невозможно переоценить. Если мы предположим, что доход будет составлять 10% в год, то каждый доллар, который я вложил сегодня, может превратиться в 117 долларов через 50 лет. Потенциал роста неограничен.
Неприятной стороной становится то, что лучшие результаты приходятся всегда на последние годы, когда бы вы ни делали замеры. Баффетт начал инвестировать подростком, но впервые стал миллиардером в 56 лет в 1986 году. Это видно на картинке снизу. Его подход сводится к медленному обогащению и наслаждению путешествием, а не пунктом назначения. По его словам, он десятилетиями «танцует чечётку по дороге на работу».
Инвестору нужно набраться терпения и искать возможности, которые имеют долгую взлётно-посадочную полосу и могут накапливать капитал с высокой доходностью в течение многих лет. Одна из лучших таких методик наша DGI.
За три года эксперимента мой портфель вырос на 27%. Ещё сверху пришло 4% дивидендами от суммы вложенных денег. Но если бы мне сказали, что это всё, на что я могу рассчитывать, я бы серьёзно задумался, стоит ли мне вообще начинать. Я мотивирован другими цифрами. Мои инвестиции до достижения возраста Баффетта могут превзойти прошлый результат в 60 раз. А это уже совсем иные возможности.
Обстоятельства сегодня предлагают многим инвесторам сделать перерыв. В этом случае результаты будут значительно скромнее. Богатство на акциях приходит со временем. Нам надо сохранять дисциплину на протяжении всего пути. Для этого нужно оставаться в активах и продолжать искать возможности для дальнейшей работы. Только тогда пример Баффетта и наши надежды имеют смысл.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍116🔥9🤔9
Подборка "Дивидендных Живунов"
За прошедшие 4 дня 8 компаний из списка Дивидендных Живунов повысили выплаты. После засушливого на новости марта мы перешли в стандартный режим. Повышения проходят по 20-25 компаний в месяц.
Напомню, Дивидендные Живуны — это фирмы, которые увеличивают выплаты акционерам постоянно, в том числе они показали рост в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу новости Живунов последних дней:
27 апреля
— American Water (AWK) повысила дивиденды на 8,7%
— Grainger (GWW) на 6,2%
— Evercore (EVR) на 5,9%
26 апреля
— IBM (IBM) на 0,6% (в таблице снизу сделал опечатку по див росту и выплатам)
— RRX (RRX) на 6,1%
25 апреля
— Ameriprise (AMP) на 11%
24 апреля
— Donegal Group (DGICB) на 3,5%
— Donegal Group (DGICA) на 3,1%
Независимо от того, падают цены на акции или растут, компании с постоянным ростом выплат ежегодно присылают дивиденды всё большего и большего размера. Мы ценим их за стабильный валютный доход в любой экономической и житейской ситуации.
Какие акции из списка я выбираю для себя, я делюсь раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в поиске активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка и соборают в таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За прошедшие 4 дня 8 компаний из списка Дивидендных Живунов повысили выплаты. После засушливого на новости марта мы перешли в стандартный режим. Повышения проходят по 20-25 компаний в месяц.
Напомню, Дивидендные Живуны — это фирмы, которые увеличивают выплаты акционерам постоянно, в том числе они показали рост в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу новости Живунов последних дней:
27 апреля
— American Water (AWK) повысила дивиденды на 8,7%
— Grainger (GWW) на 6,2%
— Evercore (EVR) на 5,9%
26 апреля
— IBM (IBM) на 0,6% (в таблице снизу сделал опечатку по див росту и выплатам)
— RRX (RRX) на 6,1%
25 апреля
— Ameriprise (AMP) на 11%
24 апреля
— Donegal Group (DGICB) на 3,5%
— Donegal Group (DGICA) на 3,1%
Независимо от того, падают цены на акции или растут, компании с постоянным ростом выплат ежегодно присылают дивиденды всё большего и большего размера. Мы ценим их за стабильный валютный доход в любой экономической и житейской ситуации.
Какие акции из списка я выбираю для себя, я делюсь раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в поиске активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка и соборают в таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍52🤔6❤1
Результат портфеля с начала года
С начала года мне пришло дивидендами $372,77. Годовой размер выплат достиг 1255 долларов.
За 4 месяца я 27 раз получал новость о повышении выплат. Один раз о понижении. Каждый месяц рента увеличивается. Каждую неделю приходят новости о росте дохода.
Стоимость портфеля стала больше на $1 237 без учёта пополнений. Для сравнения S&P500 за тот же период на тот же капитал дал минус $2 773. То есть выгода против индекса + $4 011.
Я всегда говорил, что не стоит дивидендному инвестору в акции сравнивать себя S&P500. Что эта затея глупая и сбивает в нелепые соревнования. Заставляет вместо стремления к цели, пытаться соответствовать чужому мнению об эталонном инвестировании. На что мне с подколкой писали, что я не веду сверку, потому что проигрываю ETF фондам. Так что ещё раз повторю: портфель "1000 долларов дивидендами" дал больше дохода на $4 011 за 4 месяца при капитале в $50 тыс.
Да, это вырванный из контекста результат. Бывает и хуже. Но он хорошо показывает, что наша DGI конкурентоспособна против лучших долгосрочных стратегий. В отличие от других подходов, в том числе и от ДРУГИХ ДИВИДЕНДНЫХ методик, DGI не про то, как доить капитал в ущерб активам, а про то, как строить сбалансированный портфель. Это синергия органического роста выплат и роста стоимости. Особенно это заметно сейчас, когда идут боковые и падающие тренды. В самый ответственный момент DGI не подводит. В эти периоды видно, что цены на акции со стабильными выплатами снижаются куда менее охотно, чем другие.
Мой финансовый посредник также оказался лучшим. Брокер, с которым я работаю, по-прежнему присылает дивиденды. Они приходят без задержек по каждой акции. Мне доступен ввод и вывод средств. Я делал перевод со счёта месяц назад. Всё дошло в полном объёме. Акции можно покупать и продавать. Ничего не поменялось.
Я завершил сделки апреля и уже разослал их в закрытой группе. На канале, как обычно, они выйдут краткой сводкой с задержкой в несколько недель.
Из неприятного — больше появилось непонимания будущего. Войны, болезни, инфляция. Как изменится мир? В каких устоях произойдут сдвиги? Не знаю. Но когда у тебя есть стабильный финансовый инструмент, он заметно успокаивает. Мне как-то легче становится говорить себе: «Ей, не кисни. У тебя есть план. У тебя есть пассивный доход. Ну в крайнем случае просто накопленный капитал. Ты запасался заранее. Пусть страх не сковывает тебя. Двигайся дальше.
Дивиденды растут.
Активы растут.
Выплаты идут.
И так 38-ой месяц подряд.
Всю волю в кулак: Твори. Люби. Живи».
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
С начала года мне пришло дивидендами $372,77. Годовой размер выплат достиг 1255 долларов.
За 4 месяца я 27 раз получал новость о повышении выплат. Один раз о понижении. Каждый месяц рента увеличивается. Каждую неделю приходят новости о росте дохода.
Стоимость портфеля стала больше на $1 237 без учёта пополнений. Для сравнения S&P500 за тот же период на тот же капитал дал минус $2 773. То есть выгода против индекса + $4 011.
Я всегда говорил, что не стоит дивидендному инвестору в акции сравнивать себя S&P500. Что эта затея глупая и сбивает в нелепые соревнования. Заставляет вместо стремления к цели, пытаться соответствовать чужому мнению об эталонном инвестировании. На что мне с подколкой писали, что я не веду сверку, потому что проигрываю ETF фондам. Так что ещё раз повторю: портфель "1000 долларов дивидендами" дал больше дохода на $4 011 за 4 месяца при капитале в $50 тыс.
Да, это вырванный из контекста результат. Бывает и хуже. Но он хорошо показывает, что наша DGI конкурентоспособна против лучших долгосрочных стратегий. В отличие от других подходов, в том числе и от ДРУГИХ ДИВИДЕНДНЫХ методик, DGI не про то, как доить капитал в ущерб активам, а про то, как строить сбалансированный портфель. Это синергия органического роста выплат и роста стоимости. Особенно это заметно сейчас, когда идут боковые и падающие тренды. В самый ответственный момент DGI не подводит. В эти периоды видно, что цены на акции со стабильными выплатами снижаются куда менее охотно, чем другие.
Мой финансовый посредник также оказался лучшим. Брокер, с которым я работаю, по-прежнему присылает дивиденды. Они приходят без задержек по каждой акции. Мне доступен ввод и вывод средств. Я делал перевод со счёта месяц назад. Всё дошло в полном объёме. Акции можно покупать и продавать. Ничего не поменялось.
Я завершил сделки апреля и уже разослал их в закрытой группе. На канале, как обычно, они выйдут краткой сводкой с задержкой в несколько недель.
Из неприятного — больше появилось непонимания будущего. Войны, болезни, инфляция. Как изменится мир? В каких устоях произойдут сдвиги? Не знаю. Но когда у тебя есть стабильный финансовый инструмент, он заметно успокаивает. Мне как-то легче становится говорить себе: «Ей, не кисни. У тебя есть план. У тебя есть пассивный доход. Ну в крайнем случае просто накопленный капитал. Ты запасался заранее. Пусть страх не сковывает тебя. Двигайся дальше.
Дивиденды растут.
Активы растут.
Выплаты идут.
И так 38-ой месяц подряд.
Всю волю в кулак: Твори. Люби. Живи».
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍123🔥4👏3🤔1
Изменения среди дивидендных акций №4
Каждые две недели я делаю обзор акций DGI. Рассказываю про дивидендные компании. Перечисляю тех, кто дорастил непрерывную серию ежегодного роста выплат до 5, 10 или 25 лет. Отдельно перечисляю акции, которые после длительного периода, перестали повышать дивиденды, сократили или отменили их.
С прошлого обзора группу акций с ростом выплат от 5 лет покинули три компании:
— Royal Bank of Canada (RY)
— Highwoods Properties (HIW)
— SL Green Realty (SLG)
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждые две недели я делаю обзор акций DGI. Рассказываю про дивидендные компании. Перечисляю тех, кто дорастил непрерывную серию ежегодного роста выплат до 5, 10 или 25 лет. Отдельно перечисляю акции, которые после длительного периода, перестали повышать дивиденды, сократили или отменили их.
С прошлого обзора группу акций с ростом выплат от 5 лет покинули три компании:
— Royal Bank of Canada (RY)
— Highwoods Properties (HIW)
— SL Green Realty (SLG)
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍34🔥3
Зачем изучать дивиденды, если их не использовать
Я рекомендую изучать дивиденды, даже если вы не дивидендный инвестор и вот почему.
Когда инвестор хочет купить качественный бизнес, он смотрит на финансовые показатели:
— Растут ли доходы.
— Большая ли маржинальность.
— Насколько разумные долги.
И так далее.
Проблема в том, что это только цифры на бумаге. Ими можно манипулировать:
Напиример, бухгалтер исключает затраты по неосновной деятельности, чтобы завысить доходы. Сумму за покупку конкурента учитывает в росте стоимости активов.
И вообще, фирмы любят придумывать новые метрики. Они предлагают инвесторам смотреть на свою версию более «точных» показателей, чтобы учесть особенности бизнеса. Хотя на самом деле нередко прячут за ними реальное положение дел.
Чтобы не попадаться на уловки, вы должны не просто мастерски владеть международными стандартами чтения отчётности, но и учитывать тип бизнеса. Я годами изучаю детали, чтобы разложить знания по полочкам, и каждый раз осознаю, что полочек не хватает и нужно строить ещё «шкафов».
Но есть и более простой путь. Это дивиденды.
Уникальность дивидендов в том, что это не только цифровой показатель, но и реальные выплаты. Компании регулярно перечисляют миллионы долларов на депозитарии для раздачи акционерам. Обмануть они не могут. Здесь не работает схема показывать одно, а делать другое. Переносить выплаты или завышать цифры не выйдет. Всё заявленное нужно раздать до цента. В этом случае либо у компании есть деньги, и она их выплачивает. Либо их у неё нет, и тогда всё равно, какие цифры напишут в отчётах.
Поэтому, даже если вы не получаете ценности в самих поступлениях, дивиденды остаются важной метрикой — они подсвечивают акции крепкого бизнеса. Только компании с надёжной моделью могут годами, раздавая деньги, платить всё больше и больше. Такой бизнес будет оставаться на плаву, а спрос на его акции продолжит расти. Значит вы сможете на них заработать.
Дивидендные показатели можно не только комбинировать с другими методами оценки, но и использовать как основу всей системы. Так делала Джеральдин Вайс, о которой мы говорили ранее. Так делаю я в своей стратегии.
Всё это не означает, что бездивидендные акции бесполезны. Там бывают фантастические истории взлёта молодых фирм, где мы можем заработать на перепродаже. Но их сложнее оценивать. Фирмы не могут подтвердить свой успех выплатами, а только уговаривают нас цифрами на бумаге. Кроме того, без дивидендов мы теряем автоматический способ получения регулярного дохода и вынуждены для ренты придумывать схемы с ручным приводом, например, через частичную продажу акций.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я рекомендую изучать дивиденды, даже если вы не дивидендный инвестор и вот почему.
Когда инвестор хочет купить качественный бизнес, он смотрит на финансовые показатели:
— Растут ли доходы.
— Большая ли маржинальность.
— Насколько разумные долги.
И так далее.
Проблема в том, что это только цифры на бумаге. Ими можно манипулировать:
Напиример, бухгалтер исключает затраты по неосновной деятельности, чтобы завысить доходы. Сумму за покупку конкурента учитывает в росте стоимости активов.
И вообще, фирмы любят придумывать новые метрики. Они предлагают инвесторам смотреть на свою версию более «точных» показателей, чтобы учесть особенности бизнеса. Хотя на самом деле нередко прячут за ними реальное положение дел.
Чтобы не попадаться на уловки, вы должны не просто мастерски владеть международными стандартами чтения отчётности, но и учитывать тип бизнеса. Я годами изучаю детали, чтобы разложить знания по полочкам, и каждый раз осознаю, что полочек не хватает и нужно строить ещё «шкафов».
Но есть и более простой путь. Это дивиденды.
Уникальность дивидендов в том, что это не только цифровой показатель, но и реальные выплаты. Компании регулярно перечисляют миллионы долларов на депозитарии для раздачи акционерам. Обмануть они не могут. Здесь не работает схема показывать одно, а делать другое. Переносить выплаты или завышать цифры не выйдет. Всё заявленное нужно раздать до цента. В этом случае либо у компании есть деньги, и она их выплачивает. Либо их у неё нет, и тогда всё равно, какие цифры напишут в отчётах.
Поэтому, даже если вы не получаете ценности в самих поступлениях, дивиденды остаются важной метрикой — они подсвечивают акции крепкого бизнеса. Только компании с надёжной моделью могут годами, раздавая деньги, платить всё больше и больше. Такой бизнес будет оставаться на плаву, а спрос на его акции продолжит расти. Значит вы сможете на них заработать.
Дивидендные показатели можно не только комбинировать с другими методами оценки, но и использовать как основу всей системы. Так делала Джеральдин Вайс, о которой мы говорили ранее. Так делаю я в своей стратегии.
Всё это не означает, что бездивидендные акции бесполезны. Там бывают фантастические истории взлёта молодых фирм, где мы можем заработать на перепродаже. Но их сложнее оценивать. Фирмы не могут подтвердить свой успех выплатами, а только уговаривают нас цифрами на бумаге. Кроме того, без дивидендов мы теряем автоматический способ получения регулярного дохода и вынуждены для ренты придумывать схемы с ручным приводом, например, через частичную продажу акций.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍112🤔1
История 6 дивидендных акций с растущими ценами в кризис
Фондовый рынок США с начала года потерял 8%. Ситуация в мире накаляется, а значит цены могут падать и дальше. Все ли акции подешевеют?
Я проанализировал прошлый крупный кризис 2008 года, чтобы найти ответ. Весь фондовый рынок США в период с 2007 по 2009 год упал вполовину. Просадка на графике в 55% была похожа на Марианскую впадину.
Но вопреки общему тренду была небольшая группа дивидендных акций, которые не подешевели ни на цент. А некоторые даже слегка выросли. Кроме того, каждая из них продолжала повышать дивиденды. Всего было 6 таких акций:
— Royal Gold (RGLD) рост цены + 15%
— Spire (SR) + 13%
— Walmart (WMT) + 7%
— First of Long Island (FLIC) + 1%
— Lancaster Colony (LANC) + 0%
— Flowers Foods (FLO) + 0% (в таблице ниже 6-ая другая компания. Там ошибка)
Дивидендные акции относятся к группе защитных инструментов. Например, Дивидендные Аристократы в 2008 году упали на 22%, против 38% у S&P 500.
Дивиденды остаются понятным источником дохода на фоне падающих цен. В трудные времена спрос на выплаты повышается, поэтому акции слабее дешевеют, а некоторые даже растут. Такое было в каждый кризис, и уже начинает повторятся и сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Фондовый рынок США с начала года потерял 8%. Ситуация в мире накаляется, а значит цены могут падать и дальше. Все ли акции подешевеют?
Я проанализировал прошлый крупный кризис 2008 года, чтобы найти ответ. Весь фондовый рынок США в период с 2007 по 2009 год упал вполовину. Просадка на графике в 55% была похожа на Марианскую впадину.
Но вопреки общему тренду была небольшая группа дивидендных акций, которые не подешевели ни на цент. А некоторые даже слегка выросли. Кроме того, каждая из них продолжала повышать дивиденды. Всего было 6 таких акций:
— Royal Gold (RGLD) рост цены + 15%
— Spire (SR) + 13%
— Walmart (WMT) + 7%
— First of Long Island (FLIC) + 1%
— Lancaster Colony (LANC) + 0%
— Flowers Foods (FLO) + 0% (в таблице ниже 6-ая другая компания. Там ошибка)
Дивидендные акции относятся к группе защитных инструментов. Например, Дивидендные Аристократы в 2008 году упали на 22%, против 38% у S&P 500.
Дивиденды остаются понятным источником дохода на фоне падающих цен. В трудные времена спрос на выплаты повышается, поэтому акции слабее дешевеют, а некоторые даже растут. Такое было в каждый кризис, и уже начинает повторятся и сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍60🔥4👏2
Отчёт по портфелю за апрель 2022
Добро пожаловать на ежемесячный обзор портфеля. Цель эксперимента — наперекор всему дойти до дохода в 1000 долларов в виде дивидендов. Для этого я вкладываю по 1000 долларов каждый месяц в лучшие идеи, которые смог найти.
Судя по предыдущему опыту и расчётам, это может занять до пятнадцати лет с даты старта в марте 2019 года при сохранении доступа к рынку. Портфель и этот проект ориентированы на долгосрочных инвесторов, независимо от того, находятся ли они на этапе накопления или на этапе распределения.
После 38 месяцев кропотливых сбережений и инвестиций я медленно, но верно продвигаюсь к конечной цели. Я инвестировал 41 122 долларов в 78 компании. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
В апреле я добавил по одной акции:
— Tractor Supply (TSCO)
— Dollar General (DG)
— Genuine Parts (GPC)
— J.M. Smucker (SJM)
— Starbucks (SBUX)
— Air Products & Chemicals (APD)
Я надеюсь, что в этом году стоимость ценных бумаг продолжит падать. На этапе накопления мне выгодно, когда всё вокруг распродаётся. Но поскольку я вкладываю регулярно, я пройду через разные этапы, где будут взлёты и падения.
В прошлом месяце восемь компаний подняли дивиденды. Это увеличение добавило 4,32 долларов на ровном месте. Таким образом, общее количество повышений с момента запуска эксперимента достигло 169. В то время как цены могут падать и расти, я рассчитываю получать стабильный доход, используя только дивидендные выплаты.
Создание дохода, который органически растёт — это то, чем я активно занимаюсь. Мне нужно движение, чтобы бороться с инфляцией. Сегодня я получаю ежемесячно по $104. Сумма увеличивается на 7-10% в год. Это помимо денег, что я докладываю из кармана. Новые взносы добавляют каждый раз ещё по $30 к сумме выплат за год.
Я продолжаю работать с IB и получать дивиденды. Пока остаётся возможность, я наращиваю активы, создавая дополнительную защитную финансовую оболочку вокруг себя и своей семьи. Экономическая ситуация в мире в ближайшее время будет ухудшаться. Мне нет смысла ожидать, что дальше будет проще жить, если я сам этому не поспособствую. Поэтому продолжаю трудиться и инвестировать.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать на ежемесячный обзор портфеля. Цель эксперимента — наперекор всему дойти до дохода в 1000 долларов в виде дивидендов. Для этого я вкладываю по 1000 долларов каждый месяц в лучшие идеи, которые смог найти.
Судя по предыдущему опыту и расчётам, это может занять до пятнадцати лет с даты старта в марте 2019 года при сохранении доступа к рынку. Портфель и этот проект ориентированы на долгосрочных инвесторов, независимо от того, находятся ли они на этапе накопления или на этапе распределения.
После 38 месяцев кропотливых сбережений и инвестиций я медленно, но верно продвигаюсь к конечной цели. Я инвестировал 41 122 долларов в 78 компании. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
В апреле я добавил по одной акции:
— Tractor Supply (TSCO)
— Dollar General (DG)
— Genuine Parts (GPC)
— J.M. Smucker (SJM)
— Starbucks (SBUX)
— Air Products & Chemicals (APD)
Я надеюсь, что в этом году стоимость ценных бумаг продолжит падать. На этапе накопления мне выгодно, когда всё вокруг распродаётся. Но поскольку я вкладываю регулярно, я пройду через разные этапы, где будут взлёты и падения.
В прошлом месяце восемь компаний подняли дивиденды. Это увеличение добавило 4,32 долларов на ровном месте. Таким образом, общее количество повышений с момента запуска эксперимента достигло 169. В то время как цены могут падать и расти, я рассчитываю получать стабильный доход, используя только дивидендные выплаты.
Создание дохода, который органически растёт — это то, чем я активно занимаюсь. Мне нужно движение, чтобы бороться с инфляцией. Сегодня я получаю ежемесячно по $104. Сумма увеличивается на 7-10% в год. Это помимо денег, что я докладываю из кармана. Новые взносы добавляют каждый раз ещё по $30 к сумме выплат за год.
Я продолжаю работать с IB и получать дивиденды. Пока остаётся возможность, я наращиваю активы, создавая дополнительную защитную финансовую оболочку вокруг себя и своей семьи. Экономическая ситуация в мире в ближайшее время будет ухудшаться. Мне нет смысла ожидать, что дальше будет проще жить, если я сам этому не поспособствую. Поэтому продолжаю трудиться и инвестировать.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍113👏11🔥7❤4🤔1
Изменения среди дивидендных акций №5
Каждые две недели я делаю обзор компаний DGI. Перечисляю дивидендные акции, которые торгуются на американском рынке и которые дорастили серию непрерывный повышений дивидендов до 5, 10 или 25 лет. С другой стороны перечисляю акции, которые после длительного периода перестали повышать выплаты и покинули DGI списки.
▪️С прошлого обзора в группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
— Fortune Brands Home & Security (FBHS)
▪️В группу компаний с ростом выплат от 10 лет включили:
— Devon Energy (DVN)
— Hercules Capital (HTGC)
▪️Группу акций с ростом выплат от 5 лет покинула компания:
— Fresenius Medical Care AG & Co. KGaA (FMS)
На самом деле, если рассматривать доход в долларах, ещё две компании выбыли:
— Bank of Montreal (BMO)
— British American Tobacco (BTI)
Но для иностранных компаний, то есть неамериканских, я считаю доход в их родной валюте. Если дивиденды в местных деньгах растут, то я считаю, что компанию исключать не стоит. И не важно как выглядит история в долларах. В то время как на большинстве ресурсах вы увидите снижение выплат при пересчете в доллары, помните об курсовой разнице и не путайтесь. Детальнее на примере мы рассматривали эту проблему в посте "Дорогостоящее заблуждение о неамериканских дивидендных акциях".
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждые две недели я делаю обзор компаний DGI. Перечисляю дивидендные акции, которые торгуются на американском рынке и которые дорастили серию непрерывный повышений дивидендов до 5, 10 или 25 лет. С другой стороны перечисляю акции, которые после длительного периода перестали повышать выплаты и покинули DGI списки.
▪️С прошлого обзора в группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
— Fortune Brands Home & Security (FBHS)
▪️В группу компаний с ростом выплат от 10 лет включили:
— Devon Energy (DVN)
— Hercules Capital (HTGC)
▪️Группу акций с ростом выплат от 5 лет покинула компания:
— Fresenius Medical Care AG & Co. KGaA (FMS)
На самом деле, если рассматривать доход в долларах, ещё две компании выбыли:
— Bank of Montreal (BMO)
— British American Tobacco (BTI)
Но для иностранных компаний, то есть неамериканских, я считаю доход в их родной валюте. Если дивиденды в местных деньгах растут, то я считаю, что компанию исключать не стоит. И не важно как выглядит история в долларах. В то время как на большинстве ресурсах вы увидите снижение выплат при пересчете в доллары, помните об курсовой разнице и не путайтесь. Детальнее на примере мы рассматривали эту проблему в посте "Дорогостоящее заблуждение о неамериканских дивидендных акциях".
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍63
Как инвестировать в дивиденды (жителям РФ)
Цепочка передачи дивидендов от бизнеса до акционера выглядит так:
1) Компания выплачивает дивиденды депозитариям.
2) Депозитарии перечисляют их брокерам.
3) Брокеры раздают инвесторам.
В последние 2,5 месяца для жителей РФ финансовые потоки сломались. Европейский депозитарий перестал проводить сделки и передавать дивиденды. Многие брокеры в РФ оформляли покупки американских акций именно через него. Теперь дивиденды до инвесторов не доходят. Кроме того, ряд банков в России, которые вели параллельно брокерскую деятельность, попали под санкции, и их операции также не пропускают.
То есть инвесторы из РФ получили ситуацию, когда мировые инструменты работают, но к ним пропали многие дорожки. Я предлагаю перестать ждать чуда возвращения прежней жизни и честно ответить на вопрос "как можно работать с зарубежными акциями и получать дивиденды в таких условиях".
Вариант 1: Продолжать ждать. Для тех кто перестал получать дивиденды через российских брокеров у меня нет хороших новостей. Я не знаю, когда выплаты начнут приходить. Я не знаю доначислять ли прошлые дивиденды. Я желаю, чтобы это сделали прямо сегодня, но допускаю, что это могут вообще никогда не сделать. Дивидендная стратегия в таких условиях бессмысленна. Нужно уходить с этого пути.
Вариант 2: Сменить стратегию. Можно перейти на заработок от изменения цен. Это рабочий вариант. Уже сейчас в чате я видел мнение от человека, который «пока переобулся в спекулянта». Но вряд ли путь подойдёт тем, кто осознанно выбрал среди многих телеграмм каналов тот, где есть в названии слово «дивиденды».
Вариант 3: Не инвестировать. Перестать работать с фондовым рынком, отложив тему до лучших времён. Я полагаю таких людей вообще нет уже на канале, но всё же напомню, что у нас нет выбора инвестировать или нет. Время и инфляция умножают всё на ноль. Либо постоянно быть зависимым от ситуации, либо трудиться и контролировать жизнь самому.
Вариант 4: Перейти на дивиденды российских компаний. Приверженцем DGI сложно будет принять такую философию, где дивиденды каждый год зависят от потребностей мажоритария и удачного периода. Были доходы — будут дивиденды, вышел плохой год — все сосут лапы. Не зря ведь дивидендные стратегии в России проходят под лозунгом «охота на дивиденды». Здесь нужно вовремя выскочить и схватить акцию и вовремя спрятаться и сбросить её. Зато мы уходим от многих рисков. Акции российских компаний не зависят от зарубежных финансовых посредников и их не могут отобрать правительства других стран. Я понимаю тех, кто готов переключится на эту схему и собираюсь готовить для них подборки из дивидендных акций России.
Вариант 5: Переехать. Начать инвестировать как житель другой страны. Но придётся идти до конца. Я знаю инвесторов из Беларуси которым не открывают брокерские счета в других странах несмотря на местные ВНЖ и ПМЖ. Всё из-за гражданства. Можно попасть на ту же ситуацию. Нужно менять гражданство, а это дительтный процесс. Решение технически рабочее, но максимально некомфортно на него решиться.
Вариант 6: Выбрать «правильного» брокера. Наконец мы доходим до оптимистичной и простой схемы. На самом деле можно продолжать получать дивиденды из-за рубежа. Подходяшие способы остались. Среди российских брокеров есть Фридом Финанс и Just2trade от Финама. Особенность их работы в том, что они зарегистрированы не в России, а в офшорных зонах. Белиз или Кипр. Их сделки не проходят через европейский депозитарий. Они дают доступ напрямую на биржи Америки: NYSE и NASDAQ. По такому маршруту дивиденды приходят. Пока приходят.
Ещё способ — работа с зарубежным брокером Interactive Brokers (IB). Это последний солидный посредник из-за границы, доступный широкой публике в РФ. Остальные отказали. К тому же IB из USA. Всё это заставляет многих насторожиться. Я считаю, что здесь скопилась гора предрассудков, достойные отдельного разбора. Новости из интернета и логика без личного опыта толкают многих на ошибочные выводы. Почему так происходит и какие реальные риски по этому брокеру я дам мнение в ближайшее время.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Цепочка передачи дивидендов от бизнеса до акционера выглядит так:
1) Компания выплачивает дивиденды депозитариям.
2) Депозитарии перечисляют их брокерам.
3) Брокеры раздают инвесторам.
В последние 2,5 месяца для жителей РФ финансовые потоки сломались. Европейский депозитарий перестал проводить сделки и передавать дивиденды. Многие брокеры в РФ оформляли покупки американских акций именно через него. Теперь дивиденды до инвесторов не доходят. Кроме того, ряд банков в России, которые вели параллельно брокерскую деятельность, попали под санкции, и их операции также не пропускают.
То есть инвесторы из РФ получили ситуацию, когда мировые инструменты работают, но к ним пропали многие дорожки. Я предлагаю перестать ждать чуда возвращения прежней жизни и честно ответить на вопрос "как можно работать с зарубежными акциями и получать дивиденды в таких условиях".
Вариант 1: Продолжать ждать. Для тех кто перестал получать дивиденды через российских брокеров у меня нет хороших новостей. Я не знаю, когда выплаты начнут приходить. Я не знаю доначислять ли прошлые дивиденды. Я желаю, чтобы это сделали прямо сегодня, но допускаю, что это могут вообще никогда не сделать. Дивидендная стратегия в таких условиях бессмысленна. Нужно уходить с этого пути.
Вариант 2: Сменить стратегию. Можно перейти на заработок от изменения цен. Это рабочий вариант. Уже сейчас в чате я видел мнение от человека, который «пока переобулся в спекулянта». Но вряд ли путь подойдёт тем, кто осознанно выбрал среди многих телеграмм каналов тот, где есть в названии слово «дивиденды».
Вариант 3: Не инвестировать. Перестать работать с фондовым рынком, отложив тему до лучших времён. Я полагаю таких людей вообще нет уже на канале, но всё же напомню, что у нас нет выбора инвестировать или нет. Время и инфляция умножают всё на ноль. Либо постоянно быть зависимым от ситуации, либо трудиться и контролировать жизнь самому.
Вариант 4: Перейти на дивиденды российских компаний. Приверженцем DGI сложно будет принять такую философию, где дивиденды каждый год зависят от потребностей мажоритария и удачного периода. Были доходы — будут дивиденды, вышел плохой год — все сосут лапы. Не зря ведь дивидендные стратегии в России проходят под лозунгом «охота на дивиденды». Здесь нужно вовремя выскочить и схватить акцию и вовремя спрятаться и сбросить её. Зато мы уходим от многих рисков. Акции российских компаний не зависят от зарубежных финансовых посредников и их не могут отобрать правительства других стран. Я понимаю тех, кто готов переключится на эту схему и собираюсь готовить для них подборки из дивидендных акций России.
Вариант 5: Переехать. Начать инвестировать как житель другой страны. Но придётся идти до конца. Я знаю инвесторов из Беларуси которым не открывают брокерские счета в других странах несмотря на местные ВНЖ и ПМЖ. Всё из-за гражданства. Можно попасть на ту же ситуацию. Нужно менять гражданство, а это дительтный процесс. Решение технически рабочее, но максимально некомфортно на него решиться.
Вариант 6: Выбрать «правильного» брокера. Наконец мы доходим до оптимистичной и простой схемы. На самом деле можно продолжать получать дивиденды из-за рубежа. Подходяшие способы остались. Среди российских брокеров есть Фридом Финанс и Just2trade от Финама. Особенность их работы в том, что они зарегистрированы не в России, а в офшорных зонах. Белиз или Кипр. Их сделки не проходят через европейский депозитарий. Они дают доступ напрямую на биржи Америки: NYSE и NASDAQ. По такому маршруту дивиденды приходят. Пока приходят.
Ещё способ — работа с зарубежным брокером Interactive Brokers (IB). Это последний солидный посредник из-за границы, доступный широкой публике в РФ. Остальные отказали. К тому же IB из USA. Всё это заставляет многих насторожиться. Я считаю, что здесь скопилась гора предрассудков, достойные отдельного разбора. Новости из интернета и логика без личного опыта толкают многих на ошибочные выводы. Почему так происходит и какие реальные риски по этому брокеру я дам мнение в ближайшее время.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍161🔥7🤔2
Рекорды роста дивидендов
Акции с самой долгой историей выплат дивидендов в мире мы уже разбирали на канале. Вековые титаны Часть 1 и Часть 2.
Но долгая история выплат не всегда делала инвесторов довольными. Дивиденды могли платить регулярно, но разного размера: то уменьшать, то увеличивать. Другое дело, когда компания каждый год повышает дивиденды в течение всей истории. Именно такие акции отбирают DGI инвесторы.
Я собрал ТОП 6 компаний с самой длинной историей выплаты и ПОВЫШЕНИЯ дивидендов:
В группу с ростом ежегодных выплат 66 лет подряд входят сразу 5 акций:
— Dover Corporation (DOV)
Компания предлагает оборудование, компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение и цифровые решения для обслуживания автомобилей, для обработки твёрдых отходов, промышленной автоматизации, аэрокосмической и оборонной промышленности, промышленных лебёдках и подъёмниках, а также на рынке жидкостей.
— Genuine Parts Company (GPC)
Компания распространяет запасные части для автомобилей, а также промышленные детали и материалы для гибридных и электрических транспортных средств, грузовиков, внедорожников, автобусов, мотоциклов, транспортных средств для отдыха, сельскохозяйственных транспортных средств, небольших двигателей, сельскохозяйственной техники.
— Northwest Natural Holding Company (NWN)
Компания предоставляет услуги по распределению природного газа жилым, коммерческим, промышленным и транспортным клиентам. Ещё управляет газохранилищами.
— The Procter & Gamble Company (PG)
Компания продаёт потребительские товары в пяти сегментах: красота; уход и здравоохранение; ткани и уход за домом; уход за детьми; уход за женщинами и семьёй.
— Parker-Hannifin Corporation (PH)
Фирма производит и продаёт герметизирующие, экранирующие, тепловые продукты и системы, клеи, покрытия, а также решения для защиты от шума, вибрации и жёсткости; фильтры, системы и диагностические решения для контроля и удаления загрязняющих веществ из топлива, воздуха, масла, воды и других жидкостей и газов и многое другое.
Но все эти компании лишь делят второе место, уступая абсолютному рекордсмену с историей непрерывного повышения выплат в течение 67 лет:
American States Water Company (AWR)
Компания коммунальных услуг предоставляет водоснабжение и электроснабжение жилым, коммерческим, промышленным и другим клиентам в США. Детальный разбор победителя в статье на сайте.
Качество дивидендной акции не определяется максимальной длиной стажа роста выплат. Я считаю достаточно 10-14 лет, дальше значимость показателя снижается. За 10 лет в среднем проходит два крупных кризиса в США. Если компания достойно их прошла, то доказала свою устойчивость.
Однако цифры рекордсменов могут дать другую полезную информацию. Они показывают как долго могут длиться истории надёжных выплат. Ещё они показывают, что, проплатив 6 десятков лет, компании остаются привлекательны и конкурентоспособны по сравнению с молодыми DGI фирмами. Так например, из предложенного списка я держу в своём портфеле Genuine Parts Company (GPC).
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Акции с самой долгой историей выплат дивидендов в мире мы уже разбирали на канале. Вековые титаны Часть 1 и Часть 2.
Но долгая история выплат не всегда делала инвесторов довольными. Дивиденды могли платить регулярно, но разного размера: то уменьшать, то увеличивать. Другое дело, когда компания каждый год повышает дивиденды в течение всей истории. Именно такие акции отбирают DGI инвесторы.
Я собрал ТОП 6 компаний с самой длинной историей выплаты и ПОВЫШЕНИЯ дивидендов:
В группу с ростом ежегодных выплат 66 лет подряд входят сразу 5 акций:
— Dover Corporation (DOV)
Компания предлагает оборудование, компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение и цифровые решения для обслуживания автомобилей, для обработки твёрдых отходов, промышленной автоматизации, аэрокосмической и оборонной промышленности, промышленных лебёдках и подъёмниках, а также на рынке жидкостей.
— Genuine Parts Company (GPC)
Компания распространяет запасные части для автомобилей, а также промышленные детали и материалы для гибридных и электрических транспортных средств, грузовиков, внедорожников, автобусов, мотоциклов, транспортных средств для отдыха, сельскохозяйственных транспортных средств, небольших двигателей, сельскохозяйственной техники.
— Northwest Natural Holding Company (NWN)
Компания предоставляет услуги по распределению природного газа жилым, коммерческим, промышленным и транспортным клиентам. Ещё управляет газохранилищами.
— The Procter & Gamble Company (PG)
Компания продаёт потребительские товары в пяти сегментах: красота; уход и здравоохранение; ткани и уход за домом; уход за детьми; уход за женщинами и семьёй.
— Parker-Hannifin Corporation (PH)
Фирма производит и продаёт герметизирующие, экранирующие, тепловые продукты и системы, клеи, покрытия, а также решения для защиты от шума, вибрации и жёсткости; фильтры, системы и диагностические решения для контроля и удаления загрязняющих веществ из топлива, воздуха, масла, воды и других жидкостей и газов и многое другое.
Но все эти компании лишь делят второе место, уступая абсолютному рекордсмену с историей непрерывного повышения выплат в течение 67 лет:
American States Water Company (AWR)
Компания коммунальных услуг предоставляет водоснабжение и электроснабжение жилым, коммерческим, промышленным и другим клиентам в США. Детальный разбор победителя в статье на сайте.
Качество дивидендной акции не определяется максимальной длиной стажа роста выплат. Я считаю достаточно 10-14 лет, дальше значимость показателя снижается. За 10 лет в среднем проходит два крупных кризиса в США. Если компания достойно их прошла, то доказала свою устойчивость.
Однако цифры рекордсменов могут дать другую полезную информацию. Они показывают как долго могут длиться истории надёжных выплат. Ещё они показывают, что, проплатив 6 десятков лет, компании остаются привлекательны и конкурентоспособны по сравнению с молодыми DGI фирмами. Так например, из предложенного списка я держу в своём портфеле Genuine Parts Company (GPC).
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
🔥53👍44👏6
О брокере Interactive Brokers (жителям РФ)
9 из 10 брокеров в России перестали выплачивать дивиденды зарубежных акций. Инвесторы вынуждены искать альтернативы. Среди иностранных аналогов остаётся фаворитом — американский посредник Interactive Вrokers (IB).
Часть инвесторов работают с ним в течение десятилетия. Они считают хранить деньги за рубежом надёжно. Часть наоборот обходят стороной. Им кажется, что это ловушка. Как только они переведут накопления в IB, сразу всех прикроют.
Я не буду разбирать преимущества самого брокера, которые не изменились, об этом читаете в статье «13 причин почему я выбрал IB». Вместо этого сосредоточусь на рисках, которые обострились в последние месяцы.
Финансовые каналы рады публиковать любую негативную новость вокруг IB, так как это хорошо пугает аудиторию и повышает активность. То заблокировали счёт гражданину, посетившему Крым; то IB перестал сотрудничать с брокерами в РФ. Но всё это не влияет на частных инвесторов в целом.
IB продолжает открывать русским счета и обслуживать их. В начале марта он разослал предупреждение, что не планирует отказываться от клиентов РФ самостоятельно, но будет вынужден подчиняться ограничивающим законам, если такие появятся.
Пока больше сложностей поступают со стороны государственных органов РФ:
— В прошлом году добавили брокера в черный список ЦБ.
— На днях ограничили доступ к сайту.
При этом законы не запрещают работать с ним. Характер ограничений направлен на отпугивание широких масс; на тех, кто не чувствует себя в инвестициях уверено и реагирует на негативные новости, не разбираясь, что они за собой несут. Работа с IB остаётся легальна и реальна, но похоже, что большинство людей от него пытаются отогнать.
Те, кто хочет инвестировать, опасаются главного — возможной потери средств. Давайте взвесим, насколько вероятен такой риск в случае с IB.
Я проанализировал 8 зарубежных посредников, которые перестали работать с гражданами РФ в последние годы. Их истории читайте в подробной статье. Вот краткие выводы из неё:
1) Брокеры прекращали открывать счета, но в половине случаев продолжали работать со старыми. То есть русскому нужно было успеть стать клиентом заранее, чтобы новые правила на него не действовали.
2) Не было ни одного случая конфискации денег. Я имею в виду не частные истории, когда кто-то по неаккуратности попал под подозрение внутренней службы безопасности. Или наложили блокировку на активы политика. Такое бывает. Я имею в виду другое — повальный арест всех счетов простых граждан на основе их гражданства. Такого не нашёл.
3) Если страна или область попадала под эмбарго, то её жителей просили перевести активы другому брокеру или продать их и вывести деньги. На это давали время от половины до 3 месяцев. Но и после средства не забирали. Капитал не отправляли в городскую казну против воли большой группы инвесторов.
С февраля ситуация не поменялась. Уже было 2 брокера, отказавшихся от дальнейшего сотрудничества с гражданами РФ. Оба перестали брать новых клиентов, но продолжают работать со старыми.
Инвестиции в иностранные инструменты из России переживают кризисный этап. Я не знаю, стоит ли вам начинать инвестировать через IB в таких условиях. Этот выбор вы должны сделать сами. Последствия чужого совета в вопросе личных финансов бывают разрушительны. Но я вижу, что риск конфискации средств в IB среди большинства людей переоценен. И даже в случае его возникновения есть запасные пути.
Если будут осложнения, есть вероятность, что брокер оставит старых клиентов на старых условиях. В такой ситуации для меня уровень рисков ниже уровня выгод, поэтому я остаюсь работать через IB.
Для тех, кто хочет скопировать мою стратегию в IB на этой неделе анонсирую готовое решение, как открыть счёт, перевести деньги и какие дивидендные активы купить.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
9 из 10 брокеров в России перестали выплачивать дивиденды зарубежных акций. Инвесторы вынуждены искать альтернативы. Среди иностранных аналогов остаётся фаворитом — американский посредник Interactive Вrokers (IB).
Часть инвесторов работают с ним в течение десятилетия. Они считают хранить деньги за рубежом надёжно. Часть наоборот обходят стороной. Им кажется, что это ловушка. Как только они переведут накопления в IB, сразу всех прикроют.
Я не буду разбирать преимущества самого брокера, которые не изменились, об этом читаете в статье «13 причин почему я выбрал IB». Вместо этого сосредоточусь на рисках, которые обострились в последние месяцы.
Финансовые каналы рады публиковать любую негативную новость вокруг IB, так как это хорошо пугает аудиторию и повышает активность. То заблокировали счёт гражданину, посетившему Крым; то IB перестал сотрудничать с брокерами в РФ. Но всё это не влияет на частных инвесторов в целом.
IB продолжает открывать русским счета и обслуживать их. В начале марта он разослал предупреждение, что не планирует отказываться от клиентов РФ самостоятельно, но будет вынужден подчиняться ограничивающим законам, если такие появятся.
Пока больше сложностей поступают со стороны государственных органов РФ:
— В прошлом году добавили брокера в черный список ЦБ.
— На днях ограничили доступ к сайту.
При этом законы не запрещают работать с ним. Характер ограничений направлен на отпугивание широких масс; на тех, кто не чувствует себя в инвестициях уверено и реагирует на негативные новости, не разбираясь, что они за собой несут. Работа с IB остаётся легальна и реальна, но похоже, что большинство людей от него пытаются отогнать.
Те, кто хочет инвестировать, опасаются главного — возможной потери средств. Давайте взвесим, насколько вероятен такой риск в случае с IB.
Я проанализировал 8 зарубежных посредников, которые перестали работать с гражданами РФ в последние годы. Их истории читайте в подробной статье. Вот краткие выводы из неё:
1) Брокеры прекращали открывать счета, но в половине случаев продолжали работать со старыми. То есть русскому нужно было успеть стать клиентом заранее, чтобы новые правила на него не действовали.
2) Не было ни одного случая конфискации денег. Я имею в виду не частные истории, когда кто-то по неаккуратности попал под подозрение внутренней службы безопасности. Или наложили блокировку на активы политика. Такое бывает. Я имею в виду другое — повальный арест всех счетов простых граждан на основе их гражданства. Такого не нашёл.
3) Если страна или область попадала под эмбарго, то её жителей просили перевести активы другому брокеру или продать их и вывести деньги. На это давали время от половины до 3 месяцев. Но и после средства не забирали. Капитал не отправляли в городскую казну против воли большой группы инвесторов.
С февраля ситуация не поменялась. Уже было 2 брокера, отказавшихся от дальнейшего сотрудничества с гражданами РФ. Оба перестали брать новых клиентов, но продолжают работать со старыми.
Инвестиции в иностранные инструменты из России переживают кризисный этап. Я не знаю, стоит ли вам начинать инвестировать через IB в таких условиях. Этот выбор вы должны сделать сами. Последствия чужого совета в вопросе личных финансов бывают разрушительны. Но я вижу, что риск конфискации средств в IB среди большинства людей переоценен. И даже в случае его возникновения есть запасные пути.
Если будут осложнения, есть вероятность, что брокер оставит старых клиентов на старых условиях. В такой ситуации для меня уровень рисков ниже уровня выгод, поэтому я остаюсь работать через IB.
Для тех, кто хочет скопировать мою стратегию в IB на этой неделе анонсирую готовое решение, как открыть счёт, перевести деньги и какие дивидендные активы купить.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍153🤔3🔥2🎉2❤1