15 DGI акций с максимальной просадкой
Акции перед покупкой проходят 2 фильтра:
Во-первых, отбираем компании, которые идеально вписываются в стратегию DGI. Цель DGI — найти бизнес, который способен повышать дивиденды долгие годы. Искать его можно через разные метрики. После трёх лет практики и анализа исторических данных за прошлые 30 лет у меня сложилась своя версия 10 важнейших критериев.
На выходе через них просеивается 200 позиций. Вероятность ошибок — 3%. Под ошибкой я понимаю случаи, когда акция с пометкой "надёжная" понижает выплаты, до того как пометка снята.
Во-вторых, мы должны взять эти компании по подходящим ценам, не переплачивая за качество. Здесь мы исполняем слова Уоррена Баффетта: «Лучше покупать превосходные компании за адекватную цену, чем слабый бизнес с дисконтом».
Выгодный момент покупки я определяю через параметр «Средняя дивидендная доходность за 5 лет». Если сегодня доходность выше, то либо просели цены, либо хорошо повысили выплаты. В обоих случаях я получаю выгоду. Чем выше отклонение — тем ценнее возможность. Такой способ остро находит недооценённые дивиденды.
В конце я сортирую список по вспомогательной колонке «Размер скидки». Её смысл указать на величину падения цен в сравнении с максимальным уровнем за прошлые 365 дней. Кто-то покупал тот же бизнес на 10, 20, 30% дороже, чем я могу взять сейчас. Поскольку мы проверили надёжность на первом этапе, мы знаем, что снижение цен не повлияет на выплату дивидендов.
Сегодня через фильтры прошло 15 акций со скидкой от 18%:
TROW T. Rowe Price
SWK Stanley Black & Decker
LII Lennox International
MDT Medtronic
CMCSA Comcast
ECL Ecolab
APD Air Products and Chemicals
SCL Stepan Company
GRC Gorman-Rupp Company
LANC Lancaster Colony Corporation
CHRW C.H. Robinson
UGI UGI
SNA Snap-on
ATRI Atrion Corporation
TXN Texas Instruments
Фактически, это расширенный готовый список высоконадёжных акций по низким ценам за секунду до покупки. Если бы у меня было желание начать собирать дивидендный портфель акций рынка США с нуля, то для быстрого старта я бы искал такой список. Он удобен, когда инвестор согласен с методикой, но ему некогда отбирать акции самому. Проблема с ним только в том, что он отражает ситуацию дня. Назавтра он поменяется.
Если вам нравится сводка — знайте, я рассылаю акции со скидками каждый вторник участникам премиальных материалов. Если вы практикующий инвестор, то можете выжать больше пользы с доступом к «15 DGI акциям с надёжностью 97% и максимальной просадкой» на постоянной основе.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Акции перед покупкой проходят 2 фильтра:
Во-первых, отбираем компании, которые идеально вписываются в стратегию DGI. Цель DGI — найти бизнес, который способен повышать дивиденды долгие годы. Искать его можно через разные метрики. После трёх лет практики и анализа исторических данных за прошлые 30 лет у меня сложилась своя версия 10 важнейших критериев.
На выходе через них просеивается 200 позиций. Вероятность ошибок — 3%. Под ошибкой я понимаю случаи, когда акция с пометкой "надёжная" понижает выплаты, до того как пометка снята.
Во-вторых, мы должны взять эти компании по подходящим ценам, не переплачивая за качество. Здесь мы исполняем слова Уоррена Баффетта: «Лучше покупать превосходные компании за адекватную цену, чем слабый бизнес с дисконтом».
Выгодный момент покупки я определяю через параметр «Средняя дивидендная доходность за 5 лет». Если сегодня доходность выше, то либо просели цены, либо хорошо повысили выплаты. В обоих случаях я получаю выгоду. Чем выше отклонение — тем ценнее возможность. Такой способ остро находит недооценённые дивиденды.
В конце я сортирую список по вспомогательной колонке «Размер скидки». Её смысл указать на величину падения цен в сравнении с максимальным уровнем за прошлые 365 дней. Кто-то покупал тот же бизнес на 10, 20, 30% дороже, чем я могу взять сейчас. Поскольку мы проверили надёжность на первом этапе, мы знаем, что снижение цен не повлияет на выплату дивидендов.
Сегодня через фильтры прошло 15 акций со скидкой от 18%:
TROW T. Rowe Price
SWK Stanley Black & Decker
LII Lennox International
MDT Medtronic
CMCSA Comcast
ECL Ecolab
APD Air Products and Chemicals
SCL Stepan Company
GRC Gorman-Rupp Company
LANC Lancaster Colony Corporation
CHRW C.H. Robinson
UGI UGI
SNA Snap-on
ATRI Atrion Corporation
TXN Texas Instruments
Фактически, это расширенный готовый список высоконадёжных акций по низким ценам за секунду до покупки. Если бы у меня было желание начать собирать дивидендный портфель акций рынка США с нуля, то для быстрого старта я бы искал такой список. Он удобен, когда инвестор согласен с методикой, но ему некогда отбирать акции самому. Проблема с ним только в том, что он отражает ситуацию дня. Назавтра он поменяется.
Если вам нравится сводка — знайте, я рассылаю акции со скидками каждый вторник участникам премиальных материалов. Если вы практикующий инвестор, то можете выжать больше пользы с доступом к «15 DGI акциям с надёжностью 97% и максимальной просадкой» на постоянной основе.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍165🔥46
Вы инвестируете через ETF или единичные акции?
Anonymous Poll
33%
У меня портфель только из акций
4%
У меня портфель только из ETF
56%
В моём портфеле и акции, и ETF
6%
У меня нет ни того ни другого
👍44
Сколько брокерских счетов открывать
В марте 2020 года рынок обвалился, реагируя на начало пандемии. В отличие от периодов роста, которые растягивают котировки медленно вверх годами, падения происходят стремительно. С 4 по 24 марта цены рухнули на 30%. Инвесторы видели, как активы таят и спешили забрать накопленную прибыль.
Популярный молодой брокер Robinhood столкнулся с небывалым валом заявок. Он не мог их все исполнить. Сервисы были перегружены и отказывались работать, пока инвесторы в панике долбили кнопку «Sell». После этого блогеры США писали, что переходят на более стабильных посредников уровня TD Ameritrade. Или, по меньшей мере, переложили часть денег на второй счёт, чтобы оставить шанс влиять на ситуацию в ответственный момент.
Этот случай заставил меня задуматься, что бывают нетипичные причины завести второй брокерский счёт. О некоторых я даже не подозреваю. Брокер может стать узким местом в моей финансовой системе. Диверсификация по разным посредникам разделит риски, но её можно построить неверно.
Если мы возьмём небольшого брокера и для подстраховки откроем счета ещё в двух мусорных компаниях, то не добавим надёжности. Я видел, как люди раскладывали деньги по разным пирамидам, утверждая, что занимаются диверсификацией. В конце они теряли всё, потому что оказывалось, что добавление мусора к мусору не делает из него золота. Это не диверсификация, а фикция.
Из общих правил инвестирования мы знаем: чем сильнее различаются активы, тем больше от них пользы. Только так работает диверсификация. В случае счетов получить больше отличий можно, открыв их в разных странах. Отдавая деньги под защиту государств с разнородными законами и политикой мы усложняем одновременный доступ к ним любым проблемам.
Международная система должна начинаться с крепкого фундамента. Напирая на надёжность, мы можем выбрать счёт у американского брокера, скажем Interactive Brokers. Тогда мы получаем высочайший мировой уровень защиты. Рейтинг компании — BBB. По мнению Fitch, вся Россия целиком имеет тот же уровень доверия. Сверх того, наш капитал обеспечен системой страхования SIPC с покрытием ущерба до 500 000 долларов. Встав за спину IB, нужно ли выдать ему в поддержку менее качественного запасного?
Больше брокеров — означает больше электронных писем, логинов, налоговых форм и многого другого. Идти на осложнения нужно обосновано. Первая очевидная причина открыть второй счёт в США появляется при приближении капитала к полумиллиону долларов. Часть суммы перестаёт попадать под защиту государственного страхования.
На самом деле дополнительную учётку американцы и канадцы открывают намного раньше. Они складывают на неё пенсионные накопления. Такие счета не облагаются налогом. Если деньги с них снять раньше срока, то они лишаются налоговых послаблений, поэтому ликвидную часть капитала держат на одном счёте, долгосрочные вклады на другом.
В России действует схожая практика — часть денег размещают на ИИС, пока те не заполнят лимит. Под остальное выбирают кандидата с более широким доступом к активам.
Дополнительно жители стран СНГ вынуждены размазывать деньги по брокерам, уходя от геополитических рисков, от риска изменения законов в своей родной стране, или от риска смены отношения к ним правительств других стран.
По своему опыту скажу, что на старте я пользовался одним брокером. Даже когда я начал работать по разным стратегиям, я разделял инструменты только на бумаге, на уровне EXCEL таблиц, а на счету всё было свалено в кучу. Сейчас у меня несколько учёток. Я завёл вторую, когда понял, что денег становится много и появилась новая цель, под которую удобен по комиссиям был другой вариант.
А что может заставить вас открыть второй счёт?
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
В марте 2020 года рынок обвалился, реагируя на начало пандемии. В отличие от периодов роста, которые растягивают котировки медленно вверх годами, падения происходят стремительно. С 4 по 24 марта цены рухнули на 30%. Инвесторы видели, как активы таят и спешили забрать накопленную прибыль.
Популярный молодой брокер Robinhood столкнулся с небывалым валом заявок. Он не мог их все исполнить. Сервисы были перегружены и отказывались работать, пока инвесторы в панике долбили кнопку «Sell». После этого блогеры США писали, что переходят на более стабильных посредников уровня TD Ameritrade. Или, по меньшей мере, переложили часть денег на второй счёт, чтобы оставить шанс влиять на ситуацию в ответственный момент.
Этот случай заставил меня задуматься, что бывают нетипичные причины завести второй брокерский счёт. О некоторых я даже не подозреваю. Брокер может стать узким местом в моей финансовой системе. Диверсификация по разным посредникам разделит риски, но её можно построить неверно.
Если мы возьмём небольшого брокера и для подстраховки откроем счета ещё в двух мусорных компаниях, то не добавим надёжности. Я видел, как люди раскладывали деньги по разным пирамидам, утверждая, что занимаются диверсификацией. В конце они теряли всё, потому что оказывалось, что добавление мусора к мусору не делает из него золота. Это не диверсификация, а фикция.
Из общих правил инвестирования мы знаем: чем сильнее различаются активы, тем больше от них пользы. Только так работает диверсификация. В случае счетов получить больше отличий можно, открыв их в разных странах. Отдавая деньги под защиту государств с разнородными законами и политикой мы усложняем одновременный доступ к ним любым проблемам.
Международная система должна начинаться с крепкого фундамента. Напирая на надёжность, мы можем выбрать счёт у американского брокера, скажем Interactive Brokers. Тогда мы получаем высочайший мировой уровень защиты. Рейтинг компании — BBB. По мнению Fitch, вся Россия целиком имеет тот же уровень доверия. Сверх того, наш капитал обеспечен системой страхования SIPC с покрытием ущерба до 500 000 долларов. Встав за спину IB, нужно ли выдать ему в поддержку менее качественного запасного?
Больше брокеров — означает больше электронных писем, логинов, налоговых форм и многого другого. Идти на осложнения нужно обосновано. Первая очевидная причина открыть второй счёт в США появляется при приближении капитала к полумиллиону долларов. Часть суммы перестаёт попадать под защиту государственного страхования.
На самом деле дополнительную учётку американцы и канадцы открывают намного раньше. Они складывают на неё пенсионные накопления. Такие счета не облагаются налогом. Если деньги с них снять раньше срока, то они лишаются налоговых послаблений, поэтому ликвидную часть капитала держат на одном счёте, долгосрочные вклады на другом.
В России действует схожая практика — часть денег размещают на ИИС, пока те не заполнят лимит. Под остальное выбирают кандидата с более широким доступом к активам.
Дополнительно жители стран СНГ вынуждены размазывать деньги по брокерам, уходя от геополитических рисков, от риска изменения законов в своей родной стране, или от риска смены отношения к ним правительств других стран.
По своему опыту скажу, что на старте я пользовался одним брокером. Даже когда я начал работать по разным стратегиям, я разделял инструменты только на бумаге, на уровне EXCEL таблиц, а на счету всё было свалено в кучу. Сейчас у меня несколько учёток. Я завёл вторую, когда понял, что денег становится много и появилась новая цель, под которую удобен по комиссиям был другой вариант.
А что может заставить вас открыть второй счёт?
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍101👎1
Недостатки стратегии DGI
— А почему ты не говоришь о недостатках дивидендного инвестирования. Тебя послушать, так всё больно гладко выходит.
— Потому что я вкладывал деньги в 20 инструментов и в сравнении знаю, что лучше. Многие затеи оказались провальными. Я хочу дать людям вариант, у которого меньше дыр.
— Но ведь есть и недостатки.
— А ты кто вообще?
— Я твоя совесть.
— И что тебе надо?
— Хочу, чтобы ты рассказал правду. Ты же знаешь, что любая компания в итоге отменит дивиденды. Деревья не растут до небес. Дивидендное инвестирование — это бег по кругу.
— Компании не банкротятся одновременно. Помнишь, феномен 2008-09 годов, индекс Дивидендных Аристократов потерял 22 участников. Те, кто переложил деньги в других Аристократов, сохранил ренту.
— Хорошо, есть вещи и хуже. Только каждая десятая акция на рынке платит дивиденды с повышением. Ты же умный, знаешь, что диверсификация даст пользу. Вкладывая только в небольшую группу активов США излишне рискуешь.
— Да, знаю. Дивиденды как раз помогают выделить группу компаний, у которых дела хороши. Так хороши, что они раздают деньги акционерам. Никаких рискованных стартапов и пузырей без содержания.
— А как же диверсификация по странам?
— Я же говорил, что держу остальные рынки через ETF фонды. Но их дивиденды не так надёжны. Растущие выплаты — основа долгосрочного капитала. Реинвестируя их, мы запускаем сложный процент.
— Наивный, получая дивиденды, ты отдаёшь налоги с них. Ты не можешь реинвестировать всё назад.
— Согласен, но и с этим условием дивидендный портфель побеждает.
— А как же риск блокировки брокерского счёта; а медленная скорость, ты что годами предлагаешь им этим заниматься?
— А у тебя есть варианты лучше?
— …
— Совесть, ты чего там, уснула что ли? Ладно не отвлекай, я хочу ещё посмотреть, как вырос рентный доход с прошлого месяца.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
— А почему ты не говоришь о недостатках дивидендного инвестирования. Тебя послушать, так всё больно гладко выходит.
— Потому что я вкладывал деньги в 20 инструментов и в сравнении знаю, что лучше. Многие затеи оказались провальными. Я хочу дать людям вариант, у которого меньше дыр.
— Но ведь есть и недостатки.
— А ты кто вообще?
— Я твоя совесть.
— И что тебе надо?
— Хочу, чтобы ты рассказал правду. Ты же знаешь, что любая компания в итоге отменит дивиденды. Деревья не растут до небес. Дивидендное инвестирование — это бег по кругу.
— Компании не банкротятся одновременно. Помнишь, феномен 2008-09 годов, индекс Дивидендных Аристократов потерял 22 участников. Те, кто переложил деньги в других Аристократов, сохранил ренту.
— Хорошо, есть вещи и хуже. Только каждая десятая акция на рынке платит дивиденды с повышением. Ты же умный, знаешь, что диверсификация даст пользу. Вкладывая только в небольшую группу активов США излишне рискуешь.
— Да, знаю. Дивиденды как раз помогают выделить группу компаний, у которых дела хороши. Так хороши, что они раздают деньги акционерам. Никаких рискованных стартапов и пузырей без содержания.
— А как же диверсификация по странам?
— Я же говорил, что держу остальные рынки через ETF фонды. Но их дивиденды не так надёжны. Растущие выплаты — основа долгосрочного капитала. Реинвестируя их, мы запускаем сложный процент.
— Наивный, получая дивиденды, ты отдаёшь налоги с них. Ты не можешь реинвестировать всё назад.
— Согласен, но и с этим условием дивидендный портфель побеждает.
— А как же риск блокировки брокерского счёта; а медленная скорость, ты что годами предлагаешь им этим заниматься?
— А у тебя есть варианты лучше?
— …
— Совесть, ты чего там, уснула что ли? Ладно не отвлекай, я хочу ещё посмотреть, как вырос рентный доход с прошлого месяца.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍135🔥6👎4
Полезный сайт о дивидендах
У проекта «1000 долларов дивидендами» есть сайт. На нём выложены разные материалы:
Бесплатно:
1) Статьи о дивидендах: Мы переводим зарубежные тексты и пишем свои. Вы можете узнать:
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт,
— 8 уроков худшей инвестиции в акции дивидендного роста,
— или Как составить дивидендный портфель и другое
2) Видео о дивидендах: Жил инвестор, который сделал 50% годовых на дивидендах. В серии из 4 роликов мы разберём, кто это был, в чём заключалась его схема и, главное, пытаемся воссоздать её на сегодняшнем рынке.
3) Дивидендный калькулятор:
— Сколько нужно денег, чтобы дойти до 1000 долларов дивидендами,
— Что можно получить, вкладывая по 100 долларов в месяц,
— а по $50, — на все эти вопросы ответит специальный сервис.
4) Основы стратегии DGI: Статья для тех, кто хочет понять: по каким правилам я веду дивидендный портфель и почему 43 000 человек собрались вместе, чтобы следить за ним. Идеальный вариант первого знакомства с проектом.
5) Дивидендный портфель: Результаты моих инвестиций:
— сколько я вложил,
— сколько стоит портфель,
— какая дивидендная доходность,
— десяток крупнейших акций,
— деление по секторам и др.
6) Дивидендные живуны: Отобранные со всего рынка США надёжнейшие дивидендные акции. Они повышали выплаты даже в 2 последних кризиса. Готовый список.
7) Дивидендные Аристократы США: Более узкий перечень компаний с ростом выплат от 25 лет. Обновляется автоматически.
Платно:
8) Премиальные материалы: Все передовые исследования нашей команды я предлагаю получать разом по единой цене. В комплект входит:
— Снимок самых дешёвых дивидендных акций рынка с надёжностью выплат 97% (регулярная рубрика)
— Пояснительный анализ сильных и слабых сторон купленных мной компаний.
— Мгновенные оповещения о сделках.
— Доступ к полной версии портфеля.
— Доступ в закрытый телеграм канал «Записки DGI инвестора».
— Видеоархив выступлений о дивидендах людей с разных уголков мира и др.
9) Онлайн-обучение: Разложенный по шагам алгоритм инвестирования и единственный способ изучить стратегию DGI под моим руководством. Мастер-класс работы на сайтах.
Всё это было создано за 3 года, и мы продолжаем расширяться. Проект 1000 долларов дивидендами с вашей помощью превращается в движение, где не только я, но и каждый может открыть для себя простой, проработанный алгоритм достижения финансовой стабильности через дивидендное инвестирование.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
У проекта «1000 долларов дивидендами» есть сайт. На нём выложены разные материалы:
Бесплатно:
1) Статьи о дивидендах: Мы переводим зарубежные тексты и пишем свои. Вы можете узнать:
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт,
— 8 уроков худшей инвестиции в акции дивидендного роста,
— или Как составить дивидендный портфель и другое
2) Видео о дивидендах: Жил инвестор, который сделал 50% годовых на дивидендах. В серии из 4 роликов мы разберём, кто это был, в чём заключалась его схема и, главное, пытаемся воссоздать её на сегодняшнем рынке.
3) Дивидендный калькулятор:
— Сколько нужно денег, чтобы дойти до 1000 долларов дивидендами,
— Что можно получить, вкладывая по 100 долларов в месяц,
— а по $50, — на все эти вопросы ответит специальный сервис.
4) Основы стратегии DGI: Статья для тех, кто хочет понять: по каким правилам я веду дивидендный портфель и почему 43 000 человек собрались вместе, чтобы следить за ним. Идеальный вариант первого знакомства с проектом.
5) Дивидендный портфель: Результаты моих инвестиций:
— сколько я вложил,
— сколько стоит портфель,
— какая дивидендная доходность,
— десяток крупнейших акций,
— деление по секторам и др.
6) Дивидендные живуны: Отобранные со всего рынка США надёжнейшие дивидендные акции. Они повышали выплаты даже в 2 последних кризиса. Готовый список.
7) Дивидендные Аристократы США: Более узкий перечень компаний с ростом выплат от 25 лет. Обновляется автоматически.
Платно:
8) Премиальные материалы: Все передовые исследования нашей команды я предлагаю получать разом по единой цене. В комплект входит:
— Снимок самых дешёвых дивидендных акций рынка с надёжностью выплат 97% (регулярная рубрика)
— Пояснительный анализ сильных и слабых сторон купленных мной компаний.
— Мгновенные оповещения о сделках.
— Доступ к полной версии портфеля.
— Доступ в закрытый телеграм канал «Записки DGI инвестора».
— Видеоархив выступлений о дивидендах людей с разных уголков мира и др.
9) Онлайн-обучение: Разложенный по шагам алгоритм инвестирования и единственный способ изучить стратегию DGI под моим руководством. Мастер-класс работы на сайтах.
Всё это было создано за 3 года, и мы продолжаем расширяться. Проект 1000 долларов дивидендами с вашей помощью превращается в движение, где не только я, но и каждый может открыть для себя простой, проработанный алгоритм достижения финансовой стабильности через дивидендное инвестирование.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍81🔥12👎4
Инсайдеры и куда они ведут
Термин «Инсайдер» имеет несколько длинных определений, но для нашего удобства договоримся, что это члены правления и руководство компании. Многие инвесторы считают, что инсайдеры знают больше, получают доступ к информации раньше и втихаря зарабатывают на этом.
Идея доступа к секретной информации не даёт покоя людям. Десятки сайтов сводят сделки инсайдеров в единые базы. Например:
insidearbitrage.com
Openinsider.com
finviz.com
secform4.com и др.
Вбиваете тикер и получаете все продажи и покупки акций руководством фирмы. Вот только участники торгов не спешат на этом заработать.
По данным исследования профессоров Университета финансов Иллинойса Лаконишока и Ли наблюдения с 1975 по 1995 год показали, что рынок реагирует на действия инсайдеров не более чем на 0,5%. Может быть потому что нет толку?
Инсайдерам запрещено зарабатывать на раннем доступе к информации. Американский регулятор рынка SEC заставляет их отчитываться о сделках. Не позднее двух дней они должны сдать отчёт в форме Form 4. Регулятор следит за дальнейшей ситуацией. Если решит, что инсайдер торговал, обрабатывая внутреннюю информацию раньше публичной огласки, то подаёт в суд. Штрафы достигают до трёх раз больше полученной выгоды. Могут запретить занимать разные должности или посадить в тюрьму до 10 лет. Поэтому не думайте, что инсайдеры действуют в лоб.
Год через год всплывают дела, где очередной руководитель получает наказание. Это подтверждает наличие группы недобропорядочных людей, но ещё лучше заставляет прятаться остальных. Там где SEC не находит взаимосвязи, какой шанс, что её обнаружит обычный инвестор?
Полезные сделки прячутся в гуще других решений. Есть много причин, по которым инсайдер продаёт акции:
— Он хочет заплатить налоги,
— Потренироваться,
— Оплатить покупку дома или обучение,
— Провести ребалансировку,
— Забрать денег, чтобы инвестировать в ещё одну сумасшедшую идею.
С покупками всё кажется логичнее. Покупая акции, руководство считает, что, либо она недооценена, либо происходят хорошие вещи, ещё не признанные рынком. Но руководство может ошибаться.
К тому же одна из основных причин торговли инсайдерами — это работа с наградными опционами. Их раздают топ-менеджменту для мотивации. Опцион даёт сотруднику право купить определённое количество акций по фиксированной цене в будущем, при соблюдении условий. То есть чем лучше развивается бизнес под руководством директора и растут цены на акции, тем выгоднее он сможет потом продать активы. Удачный бонус может перекрыть трёхлетнюю зарплату. Покупки и продажи директорами, иногда, это просто желание забрать свои премии.
Проанализировав данные за 20 лет, Лаконишок обнаружил, что реальных преимуществ следовать за инсайдерами почти нет. Он нашёл лишь одну «аномалию»: если компания маленькая с капитализацией менее 300 миллионов долларов, покупая её, инсайдеры получают чуть больше прибыли, чем средняя. В остальном анализировать их сделки — это всё равно что толочь воду в ступе. Снизу под постом я прикрепил график Лаконишока, на котором видно, как инсайдеры и теряют, и зарабатывают деньги.
Инвестиции по стратегии DGI направляют меня в область рынка со зрелыми компаниями, где капитализация больше 1 млрд. долларов. Здесь я не нашёл инсайдерских закономерностей. Я не использую их сделки для принятия решений. Есть более очевидные способы определять перспективы акции.
Если вы хотите получать выгоду, анализируя инсайды, не ждите инсайты. Вам придётся изобретать хитрую систему работы, потому что простое утверждение, что кто-то что-то продал, чаще всего оказывается бесполезным.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Термин «Инсайдер» имеет несколько длинных определений, но для нашего удобства договоримся, что это члены правления и руководство компании. Многие инвесторы считают, что инсайдеры знают больше, получают доступ к информации раньше и втихаря зарабатывают на этом.
Идея доступа к секретной информации не даёт покоя людям. Десятки сайтов сводят сделки инсайдеров в единые базы. Например:
insidearbitrage.com
Openinsider.com
finviz.com
secform4.com и др.
Вбиваете тикер и получаете все продажи и покупки акций руководством фирмы. Вот только участники торгов не спешат на этом заработать.
По данным исследования профессоров Университета финансов Иллинойса Лаконишока и Ли наблюдения с 1975 по 1995 год показали, что рынок реагирует на действия инсайдеров не более чем на 0,5%. Может быть потому что нет толку?
Инсайдерам запрещено зарабатывать на раннем доступе к информации. Американский регулятор рынка SEC заставляет их отчитываться о сделках. Не позднее двух дней они должны сдать отчёт в форме Form 4. Регулятор следит за дальнейшей ситуацией. Если решит, что инсайдер торговал, обрабатывая внутреннюю информацию раньше публичной огласки, то подаёт в суд. Штрафы достигают до трёх раз больше полученной выгоды. Могут запретить занимать разные должности или посадить в тюрьму до 10 лет. Поэтому не думайте, что инсайдеры действуют в лоб.
Год через год всплывают дела, где очередной руководитель получает наказание. Это подтверждает наличие группы недобропорядочных людей, но ещё лучше заставляет прятаться остальных. Там где SEC не находит взаимосвязи, какой шанс, что её обнаружит обычный инвестор?
Полезные сделки прячутся в гуще других решений. Есть много причин, по которым инсайдер продаёт акции:
— Он хочет заплатить налоги,
— Потренироваться,
— Оплатить покупку дома или обучение,
— Провести ребалансировку,
— Забрать денег, чтобы инвестировать в ещё одну сумасшедшую идею.
С покупками всё кажется логичнее. Покупая акции, руководство считает, что, либо она недооценена, либо происходят хорошие вещи, ещё не признанные рынком. Но руководство может ошибаться.
К тому же одна из основных причин торговли инсайдерами — это работа с наградными опционами. Их раздают топ-менеджменту для мотивации. Опцион даёт сотруднику право купить определённое количество акций по фиксированной цене в будущем, при соблюдении условий. То есть чем лучше развивается бизнес под руководством директора и растут цены на акции, тем выгоднее он сможет потом продать активы. Удачный бонус может перекрыть трёхлетнюю зарплату. Покупки и продажи директорами, иногда, это просто желание забрать свои премии.
Проанализировав данные за 20 лет, Лаконишок обнаружил, что реальных преимуществ следовать за инсайдерами почти нет. Он нашёл лишь одну «аномалию»: если компания маленькая с капитализацией менее 300 миллионов долларов, покупая её, инсайдеры получают чуть больше прибыли, чем средняя. В остальном анализировать их сделки — это всё равно что толочь воду в ступе. Снизу под постом я прикрепил график Лаконишока, на котором видно, как инсайдеры и теряют, и зарабатывают деньги.
Инвестиции по стратегии DGI направляют меня в область рынка со зрелыми компаниями, где капитализация больше 1 млрд. долларов. Здесь я не нашёл инсайдерских закономерностей. Я не использую их сделки для принятия решений. Есть более очевидные способы определять перспективы акции.
Если вы хотите получать выгоду, анализируя инсайды, не ждите инсайты. Вам придётся изобретать хитрую систему работы, потому что простое утверждение, что кто-то что-то продал, чаще всего оказывается бесполезным.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍72🔥3
10 самых доходных Аристократов
1,84% дивидендной доходности даст портфель из всех Дивидендных Аристократов США. Но зачем брать всех, если можно выбрать самые прибыльные акции. Я отсортировал список по размеру форвардных выплат и переписал тех, у кого доходность в 2 раза выше. Получилось 10 акций:
International Business Machines (IBM)
Див доходность: 5,29%
Описание: Один из крупнейших в мире производителей и поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также IТ-сервисов и консалтинговых услуг.
Exxon Mobil (XOM)
Див доходность: 4,6%
Описание: Крупнейшая в мире нефтяная компания.
Realty Income (O)
Див доходность: 4,48%
Описание: Сдаёт в аренду более чем 6500 объектов розничной недвижимости. Доход с ренты делит между акционерами в виде дивидендов
Chevron (CVX)
Див доходность: 4,29%
Описание: Ещё один газонефтедобывающий гигант
Walgreens Boots Alliance (WBA)
Див доходность: 4,17%
Описание: Фармацевтическая компания. Занимается розничной продажей товаров для здоровья и красоты.
Amcor (AMCR)
Див доходность: 4,1%
Описание: Производит упаковку для продуктов питания, напитков, фармацевтических препаратов, медицинских изделий, товаров для дома и личной гигиены.
3M (MMM)
Див доходность: 4,06%
Описание: Производитель разнообразных продуктов, которые можно обобщить в четыре бизнес-сегмента: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
Franklin Resources (BEN)
Див доходность: 3,93%
Описание: Финансовая компания. Управляет активами.
AbbVie (ABBV)
Див доходность: 3,87%
Описание: Разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты.
Consolidated Edison (ED)
Див доходность: 3,73%
Описание: Коммунальная компания по доставке газа и электричества в США.
Дополнительная красота списка в том, что на каждый сектор пришлось по одной акции. Кроме энергетики, там XOM и CVX. Редкий случай, когда подборка выстроилась в диверсифицированный портфель. Средняя доходность списка 4,25% годовых. И напомню, что это лидеры своих сегментов, акции с сильными конкурентными преимуществами. Каждая повышает дивиденды минимум 25 лет.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
1,84% дивидендной доходности даст портфель из всех Дивидендных Аристократов США. Но зачем брать всех, если можно выбрать самые прибыльные акции. Я отсортировал список по размеру форвардных выплат и переписал тех, у кого доходность в 2 раза выше. Получилось 10 акций:
International Business Machines (IBM)
Див доходность: 5,29%
Описание: Один из крупнейших в мире производителей и поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также IТ-сервисов и консалтинговых услуг.
Exxon Mobil (XOM)
Див доходность: 4,6%
Описание: Крупнейшая в мире нефтяная компания.
Realty Income (O)
Див доходность: 4,48%
Описание: Сдаёт в аренду более чем 6500 объектов розничной недвижимости. Доход с ренты делит между акционерами в виде дивидендов
Chevron (CVX)
Див доходность: 4,29%
Описание: Ещё один газонефтедобывающий гигант
Walgreens Boots Alliance (WBA)
Див доходность: 4,17%
Описание: Фармацевтическая компания. Занимается розничной продажей товаров для здоровья и красоты.
Amcor (AMCR)
Див доходность: 4,1%
Описание: Производит упаковку для продуктов питания, напитков, фармацевтических препаратов, медицинских изделий, товаров для дома и личной гигиены.
3M (MMM)
Див доходность: 4,06%
Описание: Производитель разнообразных продуктов, которые можно обобщить в четыре бизнес-сегмента: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
Franklin Resources (BEN)
Див доходность: 3,93%
Описание: Финансовая компания. Управляет активами.
AbbVie (ABBV)
Див доходность: 3,87%
Описание: Разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты.
Consolidated Edison (ED)
Див доходность: 3,73%
Описание: Коммунальная компания по доставке газа и электричества в США.
Дополнительная красота списка в том, что на каждый сектор пришлось по одной акции. Кроме энергетики, там XOM и CVX. Редкий случай, когда подборка выстроилась в диверсифицированный портфель. Средняя доходность списка 4,25% годовых. И напомню, что это лидеры своих сегментов, акции с сильными конкурентными преимуществами. Каждая повышает дивиденды минимум 25 лет.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍83🔥5
По поводу ситуации
Сегодня на канале был запланирован другой пост, но я отменил его, чтобы поговорить, как влияет ситуация на дивидендные инвестиции в целом и мой проект в частности.
Результаты дивидендных компаний DGI завязаны на стабильности мировой экономики, и в первую очередь экономики США. Она продолжит работать и акции выплачивать дивиденды. Валютный доход пригодился бы многим сегодня. Вопрос в том насколько у кого останется доступ к этим возможностям.
Сейчас все процессы эксперимента работают в штатном режиме. У меня есть запас долларов в IB, с которых я могу делать покупки для портфеля в ближайшее время. В феврале сделки завершены. В марте также продолжу двигаться по плану. Я буду следовать выбранному пути пока физически это возможно. По стратегии я оставляю всё как есть. У меня нет понимая, что можно улучшить. Всё и так выглядит надёжно.
Но на продолжение инвестирования давят разные факторы. Я не показываю данные, которые не работают в жизни. Мой портфель не модельный, а настоящий. Это значит, я пользуюсь банковскими переводами, общаюсь с американским брокером, выхожу в интернет и так далее. Я зависим от ситуации вокруг себя. Если появятся факты, влияющие на эксперимент: какая-то цепочка прервётся или будет ограничена — я буду об этом говорить. Объяснять свою реакцию и описывать обходные пути.
Если давать какие-то советы по личным финансам на сейчас, то:
1) Я напомню, что финансовая защита сводится к диверсификации. Диверсификации на разном уровне. От типов активов до валют. От местоположения брокеров до счетов в банках.
2) Если у вас собран капитал в одном месте, подумайте о том, как можно перераспределить часть.
3) Подушка безопасности должна лежать близко в ликвидном, менее волатильном инструменте, типа облигаций или наличности.
4) Оставляйте денег на ближайшие траты в валюте своей страны. Именно её принимают в магазинах.
5) Финансовые затраты держите во взаимосвязи с реальными доходами. Если они падают — сокращайте потребление. Ориентируйтесь не на прошлый комфортный уровень, а на то, что у вас есть по факту. Например, я веду бизнес в области финансов, на которую накладывают ограничения. Поэтому мы на семейном совете обсудим бюджет. Выделим степени приоритета трат, отчего начнём отказываться при необходимости.
Мне написали несколько человек с просьбой поделиться уникальной информацией, которой я «неизбежно» должен обладать. Я нахожусь в некоторой изоляции от широкого общества, потому что не хожу на работу, большую часть времени провожу с семьёй. Я могу не до конца ощущать общее настроение населения. Но среди финансовой передовой у меня остаются связи с рантье, группой профессиональных инвесторов, администраторов Telegram каналов. Эти люди мирно реагируют и не стремятся обсуждать проблемы до того, как они стали фактами. Среди них обстановка спокойная.
Против банков накладывают ограничения. Они не направлены на частных инвесторов, но могут их задеть. У нас продолжают стекаться истории в дивидендный чат о ситуации вокруг рынка и брокеров. Если вы хотите слышать других людей со схожими проблемами, то присоединяйтесь. В чате полно практикующих инвесторов. Они рассказывают о том, что где продолжает работать или не работать. Если вам оперативные сводки добавляют тревоги, то лучше ограничиться постами с канала.
Есть более важные вещи чем финансы, но мой канал про них. Об остальном писать не буду. Оставайтесь вдумчивым и ответственным человеком. Пообщайтесь с семьей, объясните, что вы обеспечите им финансовую защиту. Долгосрочный дивидендный инвестор — пример хладнокровия на рынке и в жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Сегодня на канале был запланирован другой пост, но я отменил его, чтобы поговорить, как влияет ситуация на дивидендные инвестиции в целом и мой проект в частности.
Результаты дивидендных компаний DGI завязаны на стабильности мировой экономики, и в первую очередь экономики США. Она продолжит работать и акции выплачивать дивиденды. Валютный доход пригодился бы многим сегодня. Вопрос в том насколько у кого останется доступ к этим возможностям.
Сейчас все процессы эксперимента работают в штатном режиме. У меня есть запас долларов в IB, с которых я могу делать покупки для портфеля в ближайшее время. В феврале сделки завершены. В марте также продолжу двигаться по плану. Я буду следовать выбранному пути пока физически это возможно. По стратегии я оставляю всё как есть. У меня нет понимая, что можно улучшить. Всё и так выглядит надёжно.
Но на продолжение инвестирования давят разные факторы. Я не показываю данные, которые не работают в жизни. Мой портфель не модельный, а настоящий. Это значит, я пользуюсь банковскими переводами, общаюсь с американским брокером, выхожу в интернет и так далее. Я зависим от ситуации вокруг себя. Если появятся факты, влияющие на эксперимент: какая-то цепочка прервётся или будет ограничена — я буду об этом говорить. Объяснять свою реакцию и описывать обходные пути.
Если давать какие-то советы по личным финансам на сейчас, то:
1) Я напомню, что финансовая защита сводится к диверсификации. Диверсификации на разном уровне. От типов активов до валют. От местоположения брокеров до счетов в банках.
2) Если у вас собран капитал в одном месте, подумайте о том, как можно перераспределить часть.
3) Подушка безопасности должна лежать близко в ликвидном, менее волатильном инструменте, типа облигаций или наличности.
4) Оставляйте денег на ближайшие траты в валюте своей страны. Именно её принимают в магазинах.
5) Финансовые затраты держите во взаимосвязи с реальными доходами. Если они падают — сокращайте потребление. Ориентируйтесь не на прошлый комфортный уровень, а на то, что у вас есть по факту. Например, я веду бизнес в области финансов, на которую накладывают ограничения. Поэтому мы на семейном совете обсудим бюджет. Выделим степени приоритета трат, отчего начнём отказываться при необходимости.
Мне написали несколько человек с просьбой поделиться уникальной информацией, которой я «неизбежно» должен обладать. Я нахожусь в некоторой изоляции от широкого общества, потому что не хожу на работу, большую часть времени провожу с семьёй. Я могу не до конца ощущать общее настроение населения. Но среди финансовой передовой у меня остаются связи с рантье, группой профессиональных инвесторов, администраторов Telegram каналов. Эти люди мирно реагируют и не стремятся обсуждать проблемы до того, как они стали фактами. Среди них обстановка спокойная.
Против банков накладывают ограничения. Они не направлены на частных инвесторов, но могут их задеть. У нас продолжают стекаться истории в дивидендный чат о ситуации вокруг рынка и брокеров. Если вы хотите слышать других людей со схожими проблемами, то присоединяйтесь. В чате полно практикующих инвесторов. Они рассказывают о том, что где продолжает работать или не работать. Если вам оперативные сводки добавляют тревоги, то лучше ограничиться постами с канала.
Есть более важные вещи чем финансы, но мой канал про них. Об остальном писать не буду. Оставайтесь вдумчивым и ответственным человеком. Пообщайтесь с семьей, объясните, что вы обеспечите им финансовую защиту. Долгосрочный дивидендный инвестор — пример хладнокровия на рынке и в жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍180🔥10👎7
Как 8 американских брокеров закрывали русским счета
Новости приходят одна за другой:
— Американский брокер FirstTrade объявил, что прекращает работать с гражданами РФ;
— Перевод валюты на зарубежные банковские и брокерские счета запретили в РФ;
— Ряду банков-брокеров в РФ прикрыли доступ к американским активам.
Ситуация с ограничениями меняется быстро. У меня нет понимания, до какого рубежа будут сдвигаться финансовые границы. Какие варианты работы по дивидендной стратегии останутся доступны. Я не могу разглядеть будущее, но могу посмотреть, как брокеры действовали при санкциях в прошлом.
Наибольшие опасения частных инвесторов DGI — это потеря капитала или доступа к работе с иностранными компаниями. Остаётся не так много зарубежных посредников, готовых работать с русскими. С ними постепенно отказывались сотрудничать разные финансовые посредники.
За прошедшие 10 лет я нашёл 8 американских брокеров, которые закрыли доступ. Я изучил их всех и свёл истории в одну статью. Из неё вы узнаете:
— По каким трём сценариям действовали брокеры, когда объявляли о прекращении работы с гражданами РФ.
— Были ли случаи потери капитала.
— Как выглядят «письма счастья», которые присылают брокеры.
— Какие возможности остаются у инвестора после объявления блокировки.
— Какие американские брокеры ещё доступны на сегодня.
Прошлый опыт никак не поясняет поведение брокеров в будущем, но показывает общие алгоритмы их работы. Статья полезна независимо от вашего резидентства. Она рассказывает с чем можно столкнуться, если финансовый посредник откажется продолжать сотрудничать с вами.
Перейти к статье "Как 8 американских брокеров закрывали русским счета"
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Новости приходят одна за другой:
— Американский брокер FirstTrade объявил, что прекращает работать с гражданами РФ;
— Перевод валюты на зарубежные банковские и брокерские счета запретили в РФ;
— Ряду банков-брокеров в РФ прикрыли доступ к американским активам.
Ситуация с ограничениями меняется быстро. У меня нет понимания, до какого рубежа будут сдвигаться финансовые границы. Какие варианты работы по дивидендной стратегии останутся доступны. Я не могу разглядеть будущее, но могу посмотреть, как брокеры действовали при санкциях в прошлом.
Наибольшие опасения частных инвесторов DGI — это потеря капитала или доступа к работе с иностранными компаниями. Остаётся не так много зарубежных посредников, готовых работать с русскими. С ними постепенно отказывались сотрудничать разные финансовые посредники.
За прошедшие 10 лет я нашёл 8 американских брокеров, которые закрыли доступ. Я изучил их всех и свёл истории в одну статью. Из неё вы узнаете:
— По каким трём сценариям действовали брокеры, когда объявляли о прекращении работы с гражданами РФ.
— Были ли случаи потери капитала.
— Как выглядят «письма счастья», которые присылают брокеры.
— Какие возможности остаются у инвестора после объявления блокировки.
— Какие американские брокеры ещё доступны на сегодня.
Прошлый опыт никак не поясняет поведение брокеров в будущем, но показывает общие алгоритмы их работы. Статья полезна независимо от вашего резидентства. Она рассказывает с чем можно столкнуться, если финансовый посредник откажется продолжать сотрудничать с вами.
Перейти к статье "Как 8 американских брокеров закрывали русским счета"
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍75🔥8
Совет классика
В книге Теодора Драйзера «Финансист» главный герой Фрэнк Каупервуд прошёл два финансовых кризиса. Первый подкосил его настолько, что он отсидел 13 месяцев в тюрьме. Художественное произведение было написано на основе реальной истории Чарльза Йеркса.
В 1871 году в Чикаго произошёл крупный пожар. Биржу охватывает паника. Спекулянт Фрэнк оказывается в затруднительном положении. Чтобы не закрывать позиции с убытком, он использует для поддержания ликвидности деньги из городской казны. Его замысел сдаёт трусливый товарищ. Фрэнк оказывается должен полмиллиона долларов и попадает в тюрьму.
Через полгода после освобождения происходит очередная биржевая паника 1873 года. Финансист использует выводы из своих прошлых промахов. Пока все вокруг в страхе избавляются от активов, он скупает их по дешёвке. За несколько дней становится миллионером и уезжает в другой штат.
Этот роман может дать нам несколько советов сегодня. Мы знаем, что периоды нестабильности — это время возможностей. Только проблема в том, что нужно знать, как себя вести в этом случае. Люди действуют хаотично. Нет смысла прислушиваться к ним. Нужны спокойные, точные действия. Такие действия можно получить на основе личного опыта.
И вот здесь зарыт ответ. Если вы уже повидали жизнь, то мне нечего вам посоветовать. Но если вы финансово молоды и не понимаете, как реагировать, то сядьте и раскройте пошире глаза.
Вместо того чтобы дергаться, наблюдайте, что происходит вокруг:
— Как действует люди;
— Куда они стремятся переложить деньги;
— Что резко дорожает, и что дешевеет;
— Что кричат из-за углов;
— Что ломается в финансовых схемах;
— Что происходит с зарплатами и ценами;
— Куда движутся валюты;
— Что блокируют, и что продолжает работать.
Этот анализ не выручит сейчас, но покажет, как подготовиться и действовать в следующий раз. Именно это принесло пользу Фрэнку Каупервуду. Метания не спасли его. Он действовал импульсивно и потерял капитал. Ему было 34 года и не хватало кризисной сноровки. Зато опыт одной пережитой паники помог выстроить систему и получить богатство в следующий раз.
Я прочитал книгу Драйзера через 100 лет после её написания и почувствовал, насколько актуальными остаются идеи автора. Многие из нас переживают переломный момент истории, но она не заканчивается на этом. Будут новые взлёты и падения. Наша задача минимум — не наломать дров, оставаться спокойными и продолжать жить; задача максимум — анализировать происходящее, чтобы быть более подготовленными в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
В книге Теодора Драйзера «Финансист» главный герой Фрэнк Каупервуд прошёл два финансовых кризиса. Первый подкосил его настолько, что он отсидел 13 месяцев в тюрьме. Художественное произведение было написано на основе реальной истории Чарльза Йеркса.
В 1871 году в Чикаго произошёл крупный пожар. Биржу охватывает паника. Спекулянт Фрэнк оказывается в затруднительном положении. Чтобы не закрывать позиции с убытком, он использует для поддержания ликвидности деньги из городской казны. Его замысел сдаёт трусливый товарищ. Фрэнк оказывается должен полмиллиона долларов и попадает в тюрьму.
Через полгода после освобождения происходит очередная биржевая паника 1873 года. Финансист использует выводы из своих прошлых промахов. Пока все вокруг в страхе избавляются от активов, он скупает их по дешёвке. За несколько дней становится миллионером и уезжает в другой штат.
Этот роман может дать нам несколько советов сегодня. Мы знаем, что периоды нестабильности — это время возможностей. Только проблема в том, что нужно знать, как себя вести в этом случае. Люди действуют хаотично. Нет смысла прислушиваться к ним. Нужны спокойные, точные действия. Такие действия можно получить на основе личного опыта.
И вот здесь зарыт ответ. Если вы уже повидали жизнь, то мне нечего вам посоветовать. Но если вы финансово молоды и не понимаете, как реагировать, то сядьте и раскройте пошире глаза.
Вместо того чтобы дергаться, наблюдайте, что происходит вокруг:
— Как действует люди;
— Куда они стремятся переложить деньги;
— Что резко дорожает, и что дешевеет;
— Что кричат из-за углов;
— Что ломается в финансовых схемах;
— Что происходит с зарплатами и ценами;
— Куда движутся валюты;
— Что блокируют, и что продолжает работать.
Этот анализ не выручит сейчас, но покажет, как подготовиться и действовать в следующий раз. Именно это принесло пользу Фрэнку Каупервуду. Метания не спасли его. Он действовал импульсивно и потерял капитал. Ему было 34 года и не хватало кризисной сноровки. Зато опыт одной пережитой паники помог выстроить систему и получить богатство в следующий раз.
Я прочитал книгу Драйзера через 100 лет после её написания и почувствовал, насколько актуальными остаются идеи автора. Многие из нас переживают переломный момент истории, но она не заканчивается на этом. Будут новые взлёты и падения. Наша задача минимум — не наломать дров, оставаться спокойными и продолжать жить; задача максимум — анализировать происходящее, чтобы быть более подготовленными в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍189🔥20🎉1
Отчёт по портфелю за февраль 2022
Я совершил сделки февраля до украинских событий. В этом посте подведу их итоги и опишу дальнейшие планы.
Завершился 36 месяц инвестирования. Ровно три года я вкладывал в лучшие мировые акции с растущими дивидендами. Суммарно инвестировал $36 445. Стоимость портфеля увеличилась до $45 396. Среднегодовой рост составил 6,8%.
Портфель обеспечивает $1 214,42 дивидендами в год или $101,2 в месяц. Цифры указаны без учёта дальнейших повышений, то есть фактические доходы будут на 7-12% больше.
Если брать не только дивиденды, но и продавать нарастающую часть актива, то портфель позволял снимать каждый месяц по $350 без потери стоимости.
В феврале я добавил в позиции:
— Texas Instruments (TXN)
— Medtronic (MDT)
— T. Rowe Price (TROW)
— American Tower (AMT)
— Comcast (CMCSA)
— CH Robinson Worldwide (CHRW)
— Broadridge Financial Solutions (BR)
— 3M (MMM)
Всего у меня собрались доли 78 компаний. Их среднегодовой рост выплат за 10 лет был 15,09%. Такая скорость даёт надёжный источник дохода даже в условиях гиперинфляции. Инфляция в США за январь была 7,5% годовых.
По части самих активов ничего не меняется. Стратегия работает. Я оставил акции на счету в Interactive Brokers. Но дальнейшие санкции, блокировки и изменение законов могут меня ограничить. Пропадёт доступ к управлению накоплениями или прекратятся ежемесячные покупки.
В любом случае я планирую продолжать вести дивидендный портфель на канале. Я знаю, что большая часть подписчиков живёт в РФ, поэтому буду учитывать их возможности. Была группа инвесторов с Украины и Беларуси, им тоже стало сложнее торговать. Но я также знаю, что читатели из других стран не получили ограничений. У нас интернациональное русскоговорящее сообщество. Почти в каждой стране есть фанаты стратегии DGI. Я показывал географию читалей канала на карте.
Я буду поддерживать интересы всех групп, вследствие чего флагманский портфель «1000 долларов дивидендами» может разделиться на две версии:
1) Модельный портфель. В нём я буду подбирать и показывать список покупок, как если бы эксперимент продолжался по тем же правилам без локальных ограничений. Учёт статистики и данные для отчётности сохранятся. Такой вариант подойдёт тем, кого не коснулись изменения в торговле.
2) Фактический портфель. В нём останутся реальные движения моих средств. Если возникнет ситуация, при которой активы будут заблокированы, то я расскажу план их возвращения. Проект «1000 долларов дивидендами» был и остаётся историей частного инвестора. Он сохранит описание жизни, а не только теоретические схемы.
Есть и другие возможные пути развития событий. Например, я создам часть портфеля на дивидендных акциях РФ, если другие активы будут закрыты. Или, при спаде интереса к стратегии среди русскоговорящего населения, перейду на англоязычные ресурсы. Проект будет адаптироваться.
Мне нравится позиция Telegram. Платформа продолжает оставаться вне политики и даёт право свободно высказываться всем желающим. Это оставляет уверенность в сохранении нашего контакта.
Я благодарен вам за поддержку друг друга в чате и за поддержание человеческих отношений. А также за личные письма, в которых мне предлагают помощь вплоть до миграции. Мне приятна ваша забота.
Несмотря на возникшие сложности, мы остаёмся сильным сообществом. Я буду аккумулировать идеи и доводить до вас схемы обхода проблем, которые кто-либо найдёт. Я сохраню центральную идею канала — построение рентного дохода консервативными инвестиционными инструментами, — пока она не прекратит быть актуальной для меня самого.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я совершил сделки февраля до украинских событий. В этом посте подведу их итоги и опишу дальнейшие планы.
Завершился 36 месяц инвестирования. Ровно три года я вкладывал в лучшие мировые акции с растущими дивидендами. Суммарно инвестировал $36 445. Стоимость портфеля увеличилась до $45 396. Среднегодовой рост составил 6,8%.
Портфель обеспечивает $1 214,42 дивидендами в год или $101,2 в месяц. Цифры указаны без учёта дальнейших повышений, то есть фактические доходы будут на 7-12% больше.
Если брать не только дивиденды, но и продавать нарастающую часть актива, то портфель позволял снимать каждый месяц по $350 без потери стоимости.
В феврале я добавил в позиции:
— Texas Instruments (TXN)
— Medtronic (MDT)
— T. Rowe Price (TROW)
— American Tower (AMT)
— Comcast (CMCSA)
— CH Robinson Worldwide (CHRW)
— Broadridge Financial Solutions (BR)
— 3M (MMM)
Всего у меня собрались доли 78 компаний. Их среднегодовой рост выплат за 10 лет был 15,09%. Такая скорость даёт надёжный источник дохода даже в условиях гиперинфляции. Инфляция в США за январь была 7,5% годовых.
По части самих активов ничего не меняется. Стратегия работает. Я оставил акции на счету в Interactive Brokers. Но дальнейшие санкции, блокировки и изменение законов могут меня ограничить. Пропадёт доступ к управлению накоплениями или прекратятся ежемесячные покупки.
В любом случае я планирую продолжать вести дивидендный портфель на канале. Я знаю, что большая часть подписчиков живёт в РФ, поэтому буду учитывать их возможности. Была группа инвесторов с Украины и Беларуси, им тоже стало сложнее торговать. Но я также знаю, что читатели из других стран не получили ограничений. У нас интернациональное русскоговорящее сообщество. Почти в каждой стране есть фанаты стратегии DGI. Я показывал географию читалей канала на карте.
Я буду поддерживать интересы всех групп, вследствие чего флагманский портфель «1000 долларов дивидендами» может разделиться на две версии:
1) Модельный портфель. В нём я буду подбирать и показывать список покупок, как если бы эксперимент продолжался по тем же правилам без локальных ограничений. Учёт статистики и данные для отчётности сохранятся. Такой вариант подойдёт тем, кого не коснулись изменения в торговле.
2) Фактический портфель. В нём останутся реальные движения моих средств. Если возникнет ситуация, при которой активы будут заблокированы, то я расскажу план их возвращения. Проект «1000 долларов дивидендами» был и остаётся историей частного инвестора. Он сохранит описание жизни, а не только теоретические схемы.
Есть и другие возможные пути развития событий. Например, я создам часть портфеля на дивидендных акциях РФ, если другие активы будут закрыты. Или, при спаде интереса к стратегии среди русскоговорящего населения, перейду на англоязычные ресурсы. Проект будет адаптироваться.
Мне нравится позиция Telegram. Платформа продолжает оставаться вне политики и даёт право свободно высказываться всем желающим. Это оставляет уверенность в сохранении нашего контакта.
Я благодарен вам за поддержку друг друга в чате и за поддержание человеческих отношений. А также за личные письма, в которых мне предлагают помощь вплоть до миграции. Мне приятна ваша забота.
Несмотря на возникшие сложности, мы остаёмся сильным сообществом. Я буду аккумулировать идеи и доводить до вас схемы обхода проблем, которые кто-либо найдёт. Я сохраню центральную идею канала — построение рентного дохода консервативными инвестиционными инструментами, — пока она не прекратит быть актуальной для меня самого.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍241🔥33👎3
Часто и много
Правительство РФ предложило физлицам оставлять валюту на счетах под 8% годовых. Я решил проверить, есть ли альтернативная доходность такого уровня среди дивидендных компаний. Может ли американский рынок предложить больше.
В критерии добавил условием ежемесячные выплаты, невысокую цену и устойчивую дивидендную политику.
Итоговые требования выглядели так:
Дивидендная доходность: больше 8%
Количество лет выплаты дивидендов: 10 и более
Цена акции: меньше $20
Частота выплаты: ежемесячно
Отбор прошли 10 акций:
ARR ARMOUR Residential REIT
SJT San Juan Basin Royalty Trust
PVL Permianville Royalty Trust
AGNC AGNC Investment
OXSQ Oxford Square Capital
EFC Ellington Financial
DX Dynex Capital
PSEC Prospect Capital
HRZN Horizon Technology Finance
PFLT PennantPark Floating Rate Capital
Компании из списка делятся прибылью долго, но не стабильно. Выплаты не растут год от года, а зависят от результатов работы бизнеса. Их проблема в том, что 10% могут оказаться, как плановыми 10%, так и 5% и 1%. При этом цены на акции тоже с годами не увеличиваются.
Такой группой активов пользуются инвесторы, кому нужно на короткий период организовать частые, крупные доходы. Здесь и сейчас без долгосрочных планов. Для них список акций с большими дивидендами и повышенной частотой выплат будет подходящим выбором.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Правительство РФ предложило физлицам оставлять валюту на счетах под 8% годовых. Я решил проверить, есть ли альтернативная доходность такого уровня среди дивидендных компаний. Может ли американский рынок предложить больше.
В критерии добавил условием ежемесячные выплаты, невысокую цену и устойчивую дивидендную политику.
Итоговые требования выглядели так:
Дивидендная доходность: больше 8%
Количество лет выплаты дивидендов: 10 и более
Цена акции: меньше $20
Частота выплаты: ежемесячно
Отбор прошли 10 акций:
ARR ARMOUR Residential REIT
SJT San Juan Basin Royalty Trust
PVL Permianville Royalty Trust
AGNC AGNC Investment
OXSQ Oxford Square Capital
EFC Ellington Financial
DX Dynex Capital
PSEC Prospect Capital
HRZN Horizon Technology Finance
PFLT PennantPark Floating Rate Capital
Компании из списка делятся прибылью долго, но не стабильно. Выплаты не растут год от года, а зависят от результатов работы бизнеса. Их проблема в том, что 10% могут оказаться, как плановыми 10%, так и 5% и 1%. При этом цены на акции тоже с годами не увеличиваются.
Такой группой активов пользуются инвесторы, кому нужно на короткий период организовать частые, крупные доходы. Здесь и сейчас без долгосрочных планов. Для них список акций с большими дивидендами и повышенной частотой выплат будет подходящим выбором.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍141🔥16👎5🤔1
Как изменились ваши возможности работы с дивидендным доходом за прошедшие три недели?
Anonymous Poll
9%
Ничего не поменялось. Дивиденды поступают, могу забрать.
3%
Дивиденды поступают, но НЕ ВСЕ. То что пришло, МОГУ забрать.
3%
Дивиденды поступают, но НЕ ВСЕ. То что пришло, НЕ могу забрать.
20%
Дивиденды НЕ поступают. Думаю, это временно.
11%
Дивиденды НЕ поступают. Думаю, и не поступят.
5%
Всё намного хуже, я потерял свои активы.
49%
Хочу посмотреть ответы других.
👍35👎3🔥3
Насколько инвестор зависит от биржи
«Покупая акции, я исхожу из предположения, что они могут закрыть фондовый рынок на следующие десять лет». Уоррен Баффетт
По результатам опроса на канале, выяснилось, что две трети активных дивидендных инвесторов потеряли доступ к управлению активами. Дивиденды задерживают, а акции нельзя покупать или продавать. С этим столкнулись те, кто выбрал в качестве посредника брокера РФ и покупал иностранные акции через российские биржи.
Меня ситуация коснулась частично. Дивидендный портфель остаётся мне доступен:
— Технически я могу продолжать делать сделки.
— Я получаю дивиденды.
— Могу их вывести.
— Могу продать активы и забрать деньги.
Но у меня также есть часть капитала на российском фондовом рынке за рамками дивидендного эксперимента. Управление им заморожено.
Я успокаиваю себе тем, что возникшая ситуация абсолютно согласуется с моей стратегией. Я планировал отложить часть денег подальше и не прикасаться к ним. Мне помогли это сделать. Закрыли доступ. Спасибо им за проверку моих намерений.
Те, кто покупал дивидендные акции через московскую и санкт-петербургскую биржи столкнулись с нетипичным случаем, к которому, на самом деле, они готовились. Может и неосознанно.
По стратегии DGI, владелец бизнеса покупает доли в нём, чтобы держать активы годами, если не десятилетиями.
Схожий поход продвигали Джон Богл и Уоррен Баффетт. Последний не связывал право на владение компанией с работой биржи. Биржа лишь способ оформления сделки. Инвестор и без неё сохраняет право на часть бизнеса и прибыли. Поэтому Баффетт рассматривал риск закрытия биржи как допустимый и некритичный.
Но одно дело — читать о чём-то подобном в книгах, и другое — столкнуться в реальности с фактической заморозкой портфеля. Этот уникальный опыт заставит многих из нас пройти психологическую проверку, переосмыслить подход к рискам, к структуре и составу ценных бумаг, к выбору посредника.
Выжившими я буду считать не тех, кто дождётся начала работы рынка, а тех, кто останется верен своим целям. Эта грань пройдёт между людьми, кто на открытии ринется продавать активы, и теми, кто продолжит их покупать. Первые воспринимают ситуацию как поражение, от которого хотят поскорее абстрагироваться; вторые — поняли слабые места, усилятся и пойдут дальше.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Покупая акции, я исхожу из предположения, что они могут закрыть фондовый рынок на следующие десять лет». Уоррен Баффетт
По результатам опроса на канале, выяснилось, что две трети активных дивидендных инвесторов потеряли доступ к управлению активами. Дивиденды задерживают, а акции нельзя покупать или продавать. С этим столкнулись те, кто выбрал в качестве посредника брокера РФ и покупал иностранные акции через российские биржи.
Меня ситуация коснулась частично. Дивидендный портфель остаётся мне доступен:
— Технически я могу продолжать делать сделки.
— Я получаю дивиденды.
— Могу их вывести.
— Могу продать активы и забрать деньги.
Но у меня также есть часть капитала на российском фондовом рынке за рамками дивидендного эксперимента. Управление им заморожено.
Я успокаиваю себе тем, что возникшая ситуация абсолютно согласуется с моей стратегией. Я планировал отложить часть денег подальше и не прикасаться к ним. Мне помогли это сделать. Закрыли доступ. Спасибо им за проверку моих намерений.
Те, кто покупал дивидендные акции через московскую и санкт-петербургскую биржи столкнулись с нетипичным случаем, к которому, на самом деле, они готовились. Может и неосознанно.
По стратегии DGI, владелец бизнеса покупает доли в нём, чтобы держать активы годами, если не десятилетиями.
Схожий поход продвигали Джон Богл и Уоррен Баффетт. Последний не связывал право на владение компанией с работой биржи. Биржа лишь способ оформления сделки. Инвестор и без неё сохраняет право на часть бизнеса и прибыли. Поэтому Баффетт рассматривал риск закрытия биржи как допустимый и некритичный.
Но одно дело — читать о чём-то подобном в книгах, и другое — столкнуться в реальности с фактической заморозкой портфеля. Этот уникальный опыт заставит многих из нас пройти психологическую проверку, переосмыслить подход к рискам, к структуре и составу ценных бумаг, к выбору посредника.
Выжившими я буду считать не тех, кто дождётся начала работы рынка, а тех, кто останется верен своим целям. Эта грань пройдёт между людьми, кто на открытии ринется продавать активы, и теми, кто продолжит их покупать. Первые воспринимают ситуацию как поражение, от которого хотят поскорее абстрагироваться; вторые — поняли слабые места, усилятся и пойдут дальше.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍187🔥18👎5❤2
Причина номер один стать инвестором по стратегии «рост дивидендов»
и это не та причина, о которой вы подумали.
Большинство из нас ищут куда вложить деньги, оценивая только размер доходности. Где больше — там и лучше. Но тот факт, что стратегия превосходит индекс, не делает её лучшей для ВАС.
Что упускают теоретики из виду, отлично показал в статье канадский инвестор. На примере истории Мэри и Джона он раскрутил спираль принятых ими решений в простые рефлексы. Вместе с ним мы «проживаем» 10 лет глазами двух инвесторов. Наблюдаем, как меняются их мысли в течение времени. Мы узнаем, почему Мэри смогла заработать, а Джон нет. Хотя оба считали себя долгосрочными инвесторами.
Я перевёл эту замечательную статью и рекомендую к прочтению:
https://project-roi.com/bloglist/reasondgi
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
и это не та причина, о которой вы подумали.
Большинство из нас ищут куда вложить деньги, оценивая только размер доходности. Где больше — там и лучше. Но тот факт, что стратегия превосходит индекс, не делает её лучшей для ВАС.
Что упускают теоретики из виду, отлично показал в статье канадский инвестор. На примере истории Мэри и Джона он раскрутил спираль принятых ими решений в простые рефлексы. Вместе с ним мы «проживаем» 10 лет глазами двух инвесторов. Наблюдаем, как меняются их мысли в течение времени. Мы узнаем, почему Мэри смогла заработать, а Джон нет. Хотя оба считали себя долгосрочными инвесторами.
Я перевёл эту замечательную статью и рекомендую к прочтению:
https://project-roi.com/bloglist/reasondgi
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍76🔥11👎4
Изменения по ССС компаниям
После Дивидендных Аристократов наиболее известный список дивидендных акций называется «ССС». Он состоит из трёх групп:
1) Champions или Дивидендные Чемпионы — сюда входят компании с ростом дивидендов от 25 лет.
2) Contenders или Дивидендные Претенденты — рост дивидендов от 10 до 25 лет.
3) Challengers или Дивидендные Кандидаты — рост дивидендов от 5 до 10 лет.
По первым буквам слов получается красивая аббревиатура на английском «ССС». Каждая C-группа хорошо подходит для определённого инвестора, в зависимости от его готовности к риску:
Чемпионы — включают наиболее устойчивый бизнес. Они приглянутся консервативным инвесторам. Условия отбора не накручены излишними требованиями, поэтому в отличие от Аристократов сюда попадают не только крупные, но и средние и небольшие компании. Если акция дослуживается до звания чемпиона, то уже реже сокращает или отменяет дивиденды.
Кандидаты — наоборот наиболее агрессивная группа DGI акций. Компании из неё только 5 лет повышают дивиденды. Уже можно считать, что топ-менеджмент благорасположен к инвесторам, но ещё не прошло достаточно времени, чтобы проверить выплаты на устойчивость в разных ситуациях. Взамен на больший риск, акции быстрее повышают дивиденды. Компания начинает с невысокого процента выплат, поэтому в первые годы более агрессивно увеличивает дивиденды, чем неповоротливые мастодонты из других групп. Взяв такую компанию раннего этапа, инвестор может получить максимум выгоды, при условии, что она продержится до статуса дивидендного чемпиона.
Претенденты — серединка между риском и надёжностью. Чаще всего компания уже прошла испытание кризисом, но ещё не доросла до элиты.
Фактически список CCC закрывает все дивидендные акции США с устойчивым ростом. Каждый инвестор может выбрать группу по вкусу и цвету. Я строю портфель из Претендентов и Чемпионов.
Снизу подготовил инфографику данных по ССС за неделю. Столбик слева показывает, какие акции доросли до той или иной группы. Колонка справа наоборот — перечисляет тех, кто выпал из списка по причине отмены или заморозки дивидендов. Тот DGI инвестор, кто имеет доступ к обновлениям ССС может оперативно добирать новые компании и избавляется от балласта.
Если рубрика понравилась — дайте знать. Буду публиковать изменения списков CCC еженедельно.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
После Дивидендных Аристократов наиболее известный список дивидендных акций называется «ССС». Он состоит из трёх групп:
1) Champions или Дивидендные Чемпионы — сюда входят компании с ростом дивидендов от 25 лет.
2) Contenders или Дивидендные Претенденты — рост дивидендов от 10 до 25 лет.
3) Challengers или Дивидендные Кандидаты — рост дивидендов от 5 до 10 лет.
По первым буквам слов получается красивая аббревиатура на английском «ССС». Каждая C-группа хорошо подходит для определённого инвестора, в зависимости от его готовности к риску:
Чемпионы — включают наиболее устойчивый бизнес. Они приглянутся консервативным инвесторам. Условия отбора не накручены излишними требованиями, поэтому в отличие от Аристократов сюда попадают не только крупные, но и средние и небольшие компании. Если акция дослуживается до звания чемпиона, то уже реже сокращает или отменяет дивиденды.
Кандидаты — наоборот наиболее агрессивная группа DGI акций. Компании из неё только 5 лет повышают дивиденды. Уже можно считать, что топ-менеджмент благорасположен к инвесторам, но ещё не прошло достаточно времени, чтобы проверить выплаты на устойчивость в разных ситуациях. Взамен на больший риск, акции быстрее повышают дивиденды. Компания начинает с невысокого процента выплат, поэтому в первые годы более агрессивно увеличивает дивиденды, чем неповоротливые мастодонты из других групп. Взяв такую компанию раннего этапа, инвестор может получить максимум выгоды, при условии, что она продержится до статуса дивидендного чемпиона.
Претенденты — серединка между риском и надёжностью. Чаще всего компания уже прошла испытание кризисом, но ещё не доросла до элиты.
Фактически список CCC закрывает все дивидендные акции США с устойчивым ростом. Каждый инвестор может выбрать группу по вкусу и цвету. Я строю портфель из Претендентов и Чемпионов.
Снизу подготовил инфографику данных по ССС за неделю. Столбик слева показывает, какие акции доросли до той или иной группы. Колонка справа наоборот — перечисляет тех, кто выпал из списка по причине отмены или заморозки дивидендов. Тот DGI инвестор, кто имеет доступ к обновлениям ССС может оперативно добирать новые компании и избавляется от балласта.
Если рубрика понравилась — дайте знать. Буду публиковать изменения списков CCC еженедельно.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍239🔥38👎2
Буду получать второе гражданство
«В текущих условиях считаю, стратегия себя исчерпала по иностранным акциям» — написал мне бывший DGI инвестор. Затем слегка поправился: «стратегия работает. Но высокие риски именно санкционные».
Финансовое давление пугает жителей России, Украины, Беларуси не только тем, что мы видим сегодня, но и чувством нестабильности в будущем. Россияне ожидают, что страна будет становиться всё более и более закрытой.
— Тем временем фондовый рынок США вырос за месяц на 6%.
— 5 акций из моего портфеля увеличили дивиденды.
— В марте я получил рекорд по размеру выплат.
DGI-стратегия выручает в нестабильное время. Несмотря на положительную динамику портфеля, инвесторы наблюдают, как фейсконтроль на праздник становится всё жёстче и жёстче.
Мы много раз рассматривали рыночные риски: будут ли активы расти в цене; увеличится ли доход. Но существует и вторая группа — нерыночные риски: политические, правовые. Я осознал, что эта часть моей финансовой жизни стала слабым звеном. Неважно, насколько крепкая цепь, если одно кольцо бракованное, она рвётся.
Проблема ещё глубже. Пострадал не только инвестиционный, но и мой активный доход. Цепочки платежей рушатся. Я не могу оплатить часть зарубежных ресурсов. Люди из других стран не знают, как рассчитаться со мной за работу.
Для меня возникшие препятствия — не повод отступиться, а очередной вызов. Его надо решать основательно. Сегодня мне попалась на дороге яма. Я могу её обойти. Это не пропасть. Но такое чувство, что дальше будут ещё впадины. В какой-то я застряну. Вместо того чтобы тренировать зрение и реакцию, я предпочту перестроить маршрут.
Начну изучать вопрос получения второго гражданства.
Оно добавит гибкости и позволит доставать разные документы из кармана, если какой-то не подойдёт. Назову это диверсификацией по паспортам.
Получение второго гражданства я рассматриваю как способ сохранить доступ к передовым финансовым возможностям мира. Как способ продолжать получать доход из-за рубежа, открывать счёта, пересекать границы, работать с людьми из разных стран.
Моё решение не вызывает диссонанс с патриотизмом потому что:
Во-первых, я чувствую ответственность не только за дом, в котором живу, но и за планету, на которой живу.
Во-вторых, второе гражданство не обязывает к переезду. Я не ставлю знак равенства между вторым гражданством и миграцией. Хотя такая возможность появляется, можно продолжать жить на старом месте. Получать доход за рубежом и приносить пользу родине через налоги и покупки внутри страны.
Задача будет решаться от 2 до 7 лет. Это небыстрый процесс. Сегодня я только анонсировал идею. Разобрал моральную сторону и причины принятого решения. Дальше я буду рассказывать время от времени на канале: какое гражданство выбрал и как движется дело. А вы можете прокомментировать, насколько подробно хотите об этом читать.
Дивидендная стратегия DGI продолжает работать, но часть инвесторов получили новые риски. Им хочется заявить, что инвестиции в лучшие компании мира перестали быть простыми. Что теперь недостаточно нажать пару кнопок, чтобы богатеть. Что нужно ужаться и поискать что-то попроще. Так можно ужиматься, пока не засохнешь.
Я по-прежнему считаю дивидендную стратегию DGI — идеальным финансовым инструментом, поэтому буду искать способ укреплять работу с ней, даже если временно потребуется напрячься. Я несу долг — обеспечить финансовую стабильность своих близких и буду выполнять его на высшем уровне.
Если у вас есть опыт получения второго гражданства - пожалуйста, напишите мне. @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
«В текущих условиях считаю, стратегия себя исчерпала по иностранным акциям» — написал мне бывший DGI инвестор. Затем слегка поправился: «стратегия работает. Но высокие риски именно санкционные».
Финансовое давление пугает жителей России, Украины, Беларуси не только тем, что мы видим сегодня, но и чувством нестабильности в будущем. Россияне ожидают, что страна будет становиться всё более и более закрытой.
— Тем временем фондовый рынок США вырос за месяц на 6%.
— 5 акций из моего портфеля увеличили дивиденды.
— В марте я получил рекорд по размеру выплат.
DGI-стратегия выручает в нестабильное время. Несмотря на положительную динамику портфеля, инвесторы наблюдают, как фейсконтроль на праздник становится всё жёстче и жёстче.
Мы много раз рассматривали рыночные риски: будут ли активы расти в цене; увеличится ли доход. Но существует и вторая группа — нерыночные риски: политические, правовые. Я осознал, что эта часть моей финансовой жизни стала слабым звеном. Неважно, насколько крепкая цепь, если одно кольцо бракованное, она рвётся.
Проблема ещё глубже. Пострадал не только инвестиционный, но и мой активный доход. Цепочки платежей рушатся. Я не могу оплатить часть зарубежных ресурсов. Люди из других стран не знают, как рассчитаться со мной за работу.
Для меня возникшие препятствия — не повод отступиться, а очередной вызов. Его надо решать основательно. Сегодня мне попалась на дороге яма. Я могу её обойти. Это не пропасть. Но такое чувство, что дальше будут ещё впадины. В какой-то я застряну. Вместо того чтобы тренировать зрение и реакцию, я предпочту перестроить маршрут.
Начну изучать вопрос получения второго гражданства.
Оно добавит гибкости и позволит доставать разные документы из кармана, если какой-то не подойдёт. Назову это диверсификацией по паспортам.
Получение второго гражданства я рассматриваю как способ сохранить доступ к передовым финансовым возможностям мира. Как способ продолжать получать доход из-за рубежа, открывать счёта, пересекать границы, работать с людьми из разных стран.
Моё решение не вызывает диссонанс с патриотизмом потому что:
Во-первых, я чувствую ответственность не только за дом, в котором живу, но и за планету, на которой живу.
Во-вторых, второе гражданство не обязывает к переезду. Я не ставлю знак равенства между вторым гражданством и миграцией. Хотя такая возможность появляется, можно продолжать жить на старом месте. Получать доход за рубежом и приносить пользу родине через налоги и покупки внутри страны.
Задача будет решаться от 2 до 7 лет. Это небыстрый процесс. Сегодня я только анонсировал идею. Разобрал моральную сторону и причины принятого решения. Дальше я буду рассказывать время от времени на канале: какое гражданство выбрал и как движется дело. А вы можете прокомментировать, насколько подробно хотите об этом читать.
Дивидендная стратегия DGI продолжает работать, но часть инвесторов получили новые риски. Им хочется заявить, что инвестиции в лучшие компании мира перестали быть простыми. Что теперь недостаточно нажать пару кнопок, чтобы богатеть. Что нужно ужаться и поискать что-то попроще. Так можно ужиматься, пока не засохнешь.
Я по-прежнему считаю дивидендную стратегию DGI — идеальным финансовым инструментом, поэтому буду искать способ укреплять работу с ней, даже если временно потребуется напрячься. Я несу долг — обеспечить финансовую стабильность своих близких и буду выполнять его на высшем уровне.
Если у вас есть опыт получения второго гражданства - пожалуйста, напишите мне. @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍269🔥43👎28❤1
Подборка "Дивидендных Живунов"
Март выдался для Живунов засушливым. В первой половине месяца 12 компаний повысили дивиденды. За последние две недели — ни одной. Не потому, что дивиденды начали понижать, а просто потому, что март — традиционно несезон для новостей о росте выплат.
Напомню, Дивидендные Живуны — это компании, которые повышали выплаты акционерам в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу всех Живунов, кто повысил выплаты в марте:
17 марта
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повысила дивиденды на 11%
16 марта
— Realty Income (O) повысила дивиденды на 0,2%
— Williams-Sonoma (WSM) на 9,9%
13 марта
— Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) на 3,4%
11 марта
— W. P. Carey (WPC) на 0,2%
10 марта
— Colgate-Palmolive (CL) на 4,4%
9 марта
— Qualcomm (QCOM) на 10%
8 марта
— Globe Life (GL) на 5,1%
4 марта
— Digital Realty (DLR) на 5,2%
3 марта
— Best Buy (BBY) на 26%
2 марта
— S&P (SPGI) на 10%
— General Dynamics (GD) на 5,8%
Ряд компаний, такие как FFMR, O, WPC — повышают каждую выплату, в то время как остальные — только раз в год. Поэтому не забывайте сравнивать рост за год, а не только с прошлой выплатой.
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая часть работы. После неё список акций сокращается с 6 500 до двух сотен. Дальше идёт обор по другим показателям.
Я делюсь личным списком покупок раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в выборе активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка США и соборуют их в одну таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Март выдался для Живунов засушливым. В первой половине месяца 12 компаний повысили дивиденды. За последние две недели — ни одной. Не потому, что дивиденды начали понижать, а просто потому, что март — традиционно несезон для новостей о росте выплат.
Напомню, Дивидендные Живуны — это компании, которые повышали выплаты акционерам в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу всех Живунов, кто повысил выплаты в марте:
17 марта
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повысила дивиденды на 11%
16 марта
— Realty Income (O) повысила дивиденды на 0,2%
— Williams-Sonoma (WSM) на 9,9%
13 марта
— Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) на 3,4%
11 марта
— W. P. Carey (WPC) на 0,2%
10 марта
— Colgate-Palmolive (CL) на 4,4%
9 марта
— Qualcomm (QCOM) на 10%
8 марта
— Globe Life (GL) на 5,1%
4 марта
— Digital Realty (DLR) на 5,2%
3 марта
— Best Buy (BBY) на 26%
2 марта
— S&P (SPGI) на 10%
— General Dynamics (GD) на 5,8%
Ряд компаний, такие как FFMR, O, WPC — повышают каждую выплату, в то время как остальные — только раз в год. Поэтому не забывайте сравнивать рост за год, а не только с прошлой выплатой.
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая часть работы. После неё список акций сокращается с 6 500 до двух сотен. Дальше идёт обор по другим показателям.
Я делюсь личным списком покупок раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в выборе активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка США и соборуют их в одну таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍90🔥9👎1
Разговор по существу
Вы заметили, что в последний месяц стало сложнее вести разговор о дивидендной стратегии? И дело не в том, что приходится обсуждать смежные темы: что случилось с брокерами, когда откроется биржа, почему не доходят дивиденды; а дело в том, что начинают обсуждать политику, экономику, идут разговоры за жизнь.
Есть темы поважнее финансов и их надо разбирать. Но, просматривая сотни сообщений в день, я заметил, что излишне отвлекаюсь и пропускаю вопросы по существу.
Я всегда хотел быть полезен каждому, но общение на две тысячи человек в общем чате стало моим порогом. Проект растёт, а когда вбрасывают повод поболтать — споры и стоны глушат остальные мысли.
Поэтому я решил запустить параллельно закрытый канал и чат о дивидендах чтобы не топтаться на месте.
Я там пишу быстрые посты-заметки. Раз в 5 чаще и короче, чем здесь. Будем побольше обсуждать финансовые показатели, покупки и мои оперативные действия. Я хочу желающим дать шанс двигаться сквозь обстоятельства, а не застревать на их обсуждении.
Закрытый чат по дивидендам доступен для всех, кто хоть раз что-то покупал у меня. Не важно, что и на какую сумму. Вы получаете в нём вечный доступ. Напишите мне @Roman_ROI. Я вас добавлю.
Если никогда не покупали, то достаточно оформить месяц к премиальным материалам. Цена подарочной коробки конфет. Конфеты оставляем на входе и заходим.
Затея не повлияет на посты основного канала. Я продолжу вести все рубрики: личный портфель, списки компаний, описание стратегии, истории о дивидендах и организовывать порядок в общем чате.
➖➖➖➖➖
#DvdДействие
Вы заметили, что в последний месяц стало сложнее вести разговор о дивидендной стратегии? И дело не в том, что приходится обсуждать смежные темы: что случилось с брокерами, когда откроется биржа, почему не доходят дивиденды; а дело в том, что начинают обсуждать политику, экономику, идут разговоры за жизнь.
Есть темы поважнее финансов и их надо разбирать. Но, просматривая сотни сообщений в день, я заметил, что излишне отвлекаюсь и пропускаю вопросы по существу.
Я всегда хотел быть полезен каждому, но общение на две тысячи человек в общем чате стало моим порогом. Проект растёт, а когда вбрасывают повод поболтать — споры и стоны глушат остальные мысли.
Поэтому я решил запустить параллельно закрытый канал и чат о дивидендах чтобы не топтаться на месте.
Я там пишу быстрые посты-заметки. Раз в 5 чаще и короче, чем здесь. Будем побольше обсуждать финансовые показатели, покупки и мои оперативные действия. Я хочу желающим дать шанс двигаться сквозь обстоятельства, а не застревать на их обсуждении.
Закрытый чат по дивидендам доступен для всех, кто хоть раз что-то покупал у меня. Не важно, что и на какую сумму. Вы получаете в нём вечный доступ. Напишите мне @Roman_ROI. Я вас добавлю.
Если никогда не покупали, то достаточно оформить месяц к премиальным материалам. Цена подарочной коробки конфет. Конфеты оставляем на входе и заходим.
Затея не повлияет на посты основного канала. Я продолжу вести все рубрики: личный портфель, списки компаний, описание стратегии, истории о дивидендах и организовывать порядок в общем чате.
➖➖➖➖➖
#DvdДействие
👍57👎13
Изменения в дивидендных списках #2
По разным подсчётам в список компаний с растущими выплатами более 5 лет входит от 720 до 750 акций.
Когда в него попадает новый участник — мы рассматриваем его внимательно как кандидата к покупке. Если кто-то уменьшает выплаты — мы ищем причину. Запоминаем. Обходим акции со схожими проблемами.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)
— Omega Flex (OFLX)
— Equity Residential (EQR)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— Agree Realty Corporation (ADC)
— Camden National Corporation (CAC)
— STAG Industrial (STAG)
Компании, сократившие дивиденды:
— Takeda Pharmaceutical (TAK)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
По разным подсчётам в список компаний с растущими выплатами более 5 лет входит от 720 до 750 акций.
Когда в него попадает новый участник — мы рассматриваем его внимательно как кандидата к покупке. Если кто-то уменьшает выплаты — мы ищем причину. Запоминаем. Обходим акции со схожими проблемами.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)
— Omega Flex (OFLX)
— Equity Residential (EQR)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— Agree Realty Corporation (ADC)
— Camden National Corporation (CAC)
— STAG Industrial (STAG)
Компании, сократившие дивиденды:
— Takeda Pharmaceutical (TAK)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍79🔥9👎2