5 Проблемных акций
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍95🔥7
«НЕ сушки» — о дивидендных акциях в России
Я начинаю делиться заметками об инвестициях на российском фондовом рынке. Но не здесь.
Наш канал посвящён DGI инвестированию. Он не изменится. Это моя любимая стратегия. История личных инвестиций. Они не исчезнут, даже если уйдут все подписчики. Я продолжу выкладывать значимые результаты портфеля вплоть до получения 1000 долларов дивидендами. Буду писать, когда будет что сказать.
Но как бизнес проект, канал получил незатыкаемые пробоины. Для большей части русскоговорящей аудитории DGI потеряла интерес. Неквалифицированным инвесторам запретили покупать иностранные акции недружественных стран. Дивиденды не доходят. Идти в обход через зарубежного брокера готовы не все. С канала ушло 10 000 человек. Для них фондовый рынок в России важнее.
Ситуация имеет свои плюсы. РФ входит в список топ стран мира с наиболее высокими дивидендами. Прямо сейчас на нём можно купить акцию с дивидендной доходностью 30%. Иностранные инвесторы могут только мечтать о таких цифрах. Но их сюда не пустят. Те, кто живёт в России, должны понимать возможности и уметь пользоваться выгодной стороной своего положения. Она всегда есть.
В моём представлении компании в России имеют любопытную дивидендную особенность:
Если DGI инвестирование в зарубежные акции отвечает на вопрос «Откуда у меня будут деньги через 10 лет»;
То инвестиции в дивидендные акции России объясняют: «Как мне прожить ближайший год».
Здесь компании не имеют устойчивой политики роста дивидендов. Они могут быть голубыми фишками и платить ежегодно, но размер каждой выплаты будет зависеть от 3 вещей:
— От прибыли прошлого года,
— От политики в стране,
— От потребностей узкого круга топ-владельцев.
Такие акции слабо предсказуемы в долгосрок.
Дивиденды в России — это способ получить краткосрочный вклад с доходом выше банковского депозита. Всё. Никаких сложных формул и долгосрочных финансовых правил я в него не закладываю.
На российском рынке я предлагаю примитивную стратегию: Ищем компании, которые могут выплатить дивидендами больше банковского вклада. При этом, чтобы они были в первом или втором эшелоне, для уменьшения рисков. Как только появляется такая фирма, я даю знать. В год бывает 2-22 идеи. Покупаем, получаем дивиденды. Буду вести список акций в открытой Google таблице.
Этот проект стартует сегодня и называться «НЕ сушки». Он в лайт формате. Подойдёт тем, кто:
1) Хочет получать мегадивиденды с российских акций,
2) Не хочет пропускать ключевые изменения в законах и правилах фондового рынка РФ.
То есть для любителей дивидендов компаний в своей стране. Для людей, у кого других дел хватает. Они готовы раз в неделю заглянуть, чтобы узнать, что случилось, и можно ли что-то купить. Но не более.
Списки акций появятся вскоре в Телеграм канале "НЕ сушки". Пока же предлагаю оценить первый новостной ролик на YouTube:
Видео: Новости российского рынка на 19 октября
Я начинаю делиться заметками об инвестициях на российском фондовом рынке. Но не здесь.
Наш канал посвящён DGI инвестированию. Он не изменится. Это моя любимая стратегия. История личных инвестиций. Они не исчезнут, даже если уйдут все подписчики. Я продолжу выкладывать значимые результаты портфеля вплоть до получения 1000 долларов дивидендами. Буду писать, когда будет что сказать.
Но как бизнес проект, канал получил незатыкаемые пробоины. Для большей части русскоговорящей аудитории DGI потеряла интерес. Неквалифицированным инвесторам запретили покупать иностранные акции недружественных стран. Дивиденды не доходят. Идти в обход через зарубежного брокера готовы не все. С канала ушло 10 000 человек. Для них фондовый рынок в России важнее.
Ситуация имеет свои плюсы. РФ входит в список топ стран мира с наиболее высокими дивидендами. Прямо сейчас на нём можно купить акцию с дивидендной доходностью 30%. Иностранные инвесторы могут только мечтать о таких цифрах. Но их сюда не пустят. Те, кто живёт в России, должны понимать возможности и уметь пользоваться выгодной стороной своего положения. Она всегда есть.
В моём представлении компании в России имеют любопытную дивидендную особенность:
Если DGI инвестирование в зарубежные акции отвечает на вопрос «Откуда у меня будут деньги через 10 лет»;
То инвестиции в дивидендные акции России объясняют: «Как мне прожить ближайший год».
Здесь компании не имеют устойчивой политики роста дивидендов. Они могут быть голубыми фишками и платить ежегодно, но размер каждой выплаты будет зависеть от 3 вещей:
— От прибыли прошлого года,
— От политики в стране,
— От потребностей узкого круга топ-владельцев.
Такие акции слабо предсказуемы в долгосрок.
Дивиденды в России — это способ получить краткосрочный вклад с доходом выше банковского депозита. Всё. Никаких сложных формул и долгосрочных финансовых правил я в него не закладываю.
На российском рынке я предлагаю примитивную стратегию: Ищем компании, которые могут выплатить дивидендами больше банковского вклада. При этом, чтобы они были в первом или втором эшелоне, для уменьшения рисков. Как только появляется такая фирма, я даю знать. В год бывает 2-22 идеи. Покупаем, получаем дивиденды. Буду вести список акций в открытой Google таблице.
Этот проект стартует сегодня и называться «НЕ сушки». Он в лайт формате. Подойдёт тем, кто:
1) Хочет получать мегадивиденды с российских акций,
2) Не хочет пропускать ключевые изменения в законах и правилах фондового рынка РФ.
То есть для любителей дивидендов компаний в своей стране. Для людей, у кого других дел хватает. Они готовы раз в неделю заглянуть, чтобы узнать, что случилось, и можно ли что-то купить. Но не более.
Списки акций появятся вскоре в Телеграм канале "НЕ сушки". Пока же предлагаю оценить первый новостной ролик на YouTube:
Видео: Новости российского рынка на 19 октября
👍109🔥25
О чём рассказывает дивидендная доходность
В моём портфеле 10 акций показывают дивидендную доходность на 50% выше, чем обычно. Это сигнал насторожиться. Он как петух, который кукарекает по утрам. Солнце ещё не встало, но по его крику можно понять, что скоро рассвет.
Также и высокая дивидендная доходность. Она будит засонек пассивных инвесторов. Они ещё не увидели, что случилось, но понимают, что что-то происходит.
Варианты могут быть разные. Высокая дивидендная доходность может предупреждать о грядущих проблемах. Под постом я прикрепил несколько примеров. Под номером один и два история дивидендной доходности AT&T (T) и Simon Property Group (SPG). Я покупал обе компании. Они сократили дивиденды. Перед этим их дивидендная доходность била рекорды в сравнении с привычными для акции нормами.
Не всегда такой сигнал вёл к сокращению выплат. Вспомнить март 2020. Тогда нагрянул коронакризис. Акции повально падали. S&P500 показал просадку в 30%. Дивидендная доходность большинства акций выглядела как на картинке номер три. На ней история Broadcom (AVGO). В моменте она предлагала доходность в 2,5 раза выше, чем в среднем за 5 лет. Схожим образом отметились большинство компаний из моего портфеля. Несмотря на это, дивиденды остались в безопасности. Их продолжили платить и повышать. В случае с Broadcom ближайшие выплаты выросли на 10%. Это выше среднего по рынку. Значит у компании не было проблем с деньгами. Высокая дивидендная доходность оказалась уникальной возможностью для покупки акций на просадке.
Как же отличить, когда высокий Dividend Yield ведёт к проблемам, а когда к выгоде? Конечно, нужно смотреть на другие показатели для полноты картины. Но и сама дивидендная доходность может кое-что подсказать:
Во-первых, если акция падает вместе со всеми, то проблемы могут крыться не в бизнесе, а в общем положении дел в экономике. В такой ситуации часть акций сократит дивиденды, но большинство DGI компаний устоят. Это повод для закупок.
Если же просадка уникальна. Фирма валится вопреки движению рынка, то причины нужно искать внутри. В этом случае риск сокращения выплат выше.
Во-вторых, я обращаю внимание на характер роста дивидендной доходности. Если фирма борется со своими личными проблемами, то их часто видно издалека. DGI компании неповоротливые. Когда они запинаются, они падают как в фильмах со слоу мо. Медленно и красиво. Дивидендная доходность растёт постепенно. Руководство борется за сохранение устойчивого состояния дел до последнего. Так было с T на картинке один. Время для принятия решений было достаточно, и растущие выплаты на это намекали.
В любом случае следите за дивидендной доходностью акции. Не просто за текущим числом, а в сравнении с его прошлыми значениями. Пики на фоне истории — это повод задуматься. Сейчас многие акции посылают такой сигнал. Он может указывать в противоположные стороны. Либо станет предложением докупать на просадке, либо ранним предупреждением о сокращении выплат.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
В моём портфеле 10 акций показывают дивидендную доходность на 50% выше, чем обычно. Это сигнал насторожиться. Он как петух, который кукарекает по утрам. Солнце ещё не встало, но по его крику можно понять, что скоро рассвет.
Также и высокая дивидендная доходность. Она будит засонек пассивных инвесторов. Они ещё не увидели, что случилось, но понимают, что что-то происходит.
Варианты могут быть разные. Высокая дивидендная доходность может предупреждать о грядущих проблемах. Под постом я прикрепил несколько примеров. Под номером один и два история дивидендной доходности AT&T (T) и Simon Property Group (SPG). Я покупал обе компании. Они сократили дивиденды. Перед этим их дивидендная доходность била рекорды в сравнении с привычными для акции нормами.
Не всегда такой сигнал вёл к сокращению выплат. Вспомнить март 2020. Тогда нагрянул коронакризис. Акции повально падали. S&P500 показал просадку в 30%. Дивидендная доходность большинства акций выглядела как на картинке номер три. На ней история Broadcom (AVGO). В моменте она предлагала доходность в 2,5 раза выше, чем в среднем за 5 лет. Схожим образом отметились большинство компаний из моего портфеля. Несмотря на это, дивиденды остались в безопасности. Их продолжили платить и повышать. В случае с Broadcom ближайшие выплаты выросли на 10%. Это выше среднего по рынку. Значит у компании не было проблем с деньгами. Высокая дивидендная доходность оказалась уникальной возможностью для покупки акций на просадке.
Как же отличить, когда высокий Dividend Yield ведёт к проблемам, а когда к выгоде? Конечно, нужно смотреть на другие показатели для полноты картины. Но и сама дивидендная доходность может кое-что подсказать:
Во-первых, если акция падает вместе со всеми, то проблемы могут крыться не в бизнесе, а в общем положении дел в экономике. В такой ситуации часть акций сократит дивиденды, но большинство DGI компаний устоят. Это повод для закупок.
Если же просадка уникальна. Фирма валится вопреки движению рынка, то причины нужно искать внутри. В этом случае риск сокращения выплат выше.
Во-вторых, я обращаю внимание на характер роста дивидендной доходности. Если фирма борется со своими личными проблемами, то их часто видно издалека. DGI компании неповоротливые. Когда они запинаются, они падают как в фильмах со слоу мо. Медленно и красиво. Дивидендная доходность растёт постепенно. Руководство борется за сохранение устойчивого состояния дел до последнего. Так было с T на картинке один. Время для принятия решений было достаточно, и растущие выплаты на это намекали.
В любом случае следите за дивидендной доходностью акции. Не просто за текущим числом, а в сравнении с его прошлыми значениями. Пики на фоне истории — это повод задуматься. Сейчас многие акции посылают такой сигнал. Он может указывать в противоположные стороны. Либо станет предложением докупать на просадке, либо ранним предупреждением о сокращении выплат.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍61🤔6
Распродажа Дивидендных Аристократов
Большие просадки — это не только возможность купить компанию дешевле, чем раньше. Это ещё и повышенный риск. Когда акция падает сильнее других, возможно, это значит, что текущий вид кризиса ударил по компании болезненнее, чем по соседям. Сможет ли она сохранить дивиденды?
Фондовый рынок в просадке на 20% с начала года. Ряд акций упал на 40%, а некоторые на 60%. Как в таких условиях выбрать компанию подешевле, при этом не получить тухлое яйцо, вместо яйца феникса?
Предлагаю зайти со стороны Дивидендных Аристократов. Аристократы — признанные лидеры своих ниш, чей авторитет основан на долгой истории выплат. Они переживали не менее 3 кризисов, повышая дивиденды. Это не гарантирует их выплаты в будущем, но увеличивает шансы, что опытная команда с проверенным продуктом найдёт способ пройти проблемный период, не обижая акционеров.
Среди всех Дивидендных Аристократов я выбрал 6, чьи цены упали сильнее других. В 2-3 раза больше рынка:
A. O. Smith (AOS)
Скидка: 41%
Производит и продаёт бытовые и коммерческие газовые и электрические водонагреватели, бойлеры, баки и продукты для очистки воды в Северной Америке, Китае, Европе и Индии.
Pentair (PNR)
Скидка: 44,87%
Предлагает различные решения для водоснабжения по всему миру: оборудование и аксессуары для бытовых и коммерческих бассейнов, включая насосы, фильтры, нагреватели, осветительные приборы, автоматические средства управления и подобное.
West Pharmaceutical Services (WST)
Скидка: 45,72%
Занимается разработкой систем приёма лекарств. Компания выпускает и продаёт по всему миру шприцы, их компоненты, специальные тары, позволяющие смешивать инъекционные препараты, стерильные упаковки и подобные продукты.
T. Rowe Price Group (TROW)
Скидка: 47,46%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Stanley Black & Decker (SWK)
Скидка: 61,52%
Производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и продуктов для обеспечения безопасности.
VF (VFC)
Скидка: 63,45%
Предлагает потребителям по всему миру разнообразный портфель культовых брендов одежды для активного отдыха и работы.
Полный список Аристократов у нас на сайте.
Используйте перечень как начальную точку для дальнейшего анализа. Не покупайте всех подряд.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Большие просадки — это не только возможность купить компанию дешевле, чем раньше. Это ещё и повышенный риск. Когда акция падает сильнее других, возможно, это значит, что текущий вид кризиса ударил по компании болезненнее, чем по соседям. Сможет ли она сохранить дивиденды?
Фондовый рынок в просадке на 20% с начала года. Ряд акций упал на 40%, а некоторые на 60%. Как в таких условиях выбрать компанию подешевле, при этом не получить тухлое яйцо, вместо яйца феникса?
Предлагаю зайти со стороны Дивидендных Аристократов. Аристократы — признанные лидеры своих ниш, чей авторитет основан на долгой истории выплат. Они переживали не менее 3 кризисов, повышая дивиденды. Это не гарантирует их выплаты в будущем, но увеличивает шансы, что опытная команда с проверенным продуктом найдёт способ пройти проблемный период, не обижая акционеров.
Среди всех Дивидендных Аристократов я выбрал 6, чьи цены упали сильнее других. В 2-3 раза больше рынка:
A. O. Smith (AOS)
Скидка: 41%
Производит и продаёт бытовые и коммерческие газовые и электрические водонагреватели, бойлеры, баки и продукты для очистки воды в Северной Америке, Китае, Европе и Индии.
Pentair (PNR)
Скидка: 44,87%
Предлагает различные решения для водоснабжения по всему миру: оборудование и аксессуары для бытовых и коммерческих бассейнов, включая насосы, фильтры, нагреватели, осветительные приборы, автоматические средства управления и подобное.
West Pharmaceutical Services (WST)
Скидка: 45,72%
Занимается разработкой систем приёма лекарств. Компания выпускает и продаёт по всему миру шприцы, их компоненты, специальные тары, позволяющие смешивать инъекционные препараты, стерильные упаковки и подобные продукты.
T. Rowe Price Group (TROW)
Скидка: 47,46%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Stanley Black & Decker (SWK)
Скидка: 61,52%
Производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и продуктов для обеспечения безопасности.
VF (VFC)
Скидка: 63,45%
Предлагает потребителям по всему миру разнообразный портфель культовых брендов одежды для активного отдыха и работы.
Полный список Аристократов у нас на сайте.
Используйте перечень как начальную точку для дальнейшего анализа. Не покупайте всех подряд.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍62🔥12🤔3
Подогретая сладкая пружина
В 1945 году Перси Спенсер проводил эксперименты с новой вакуумной трубкой. Её назвали магнетроном. В процессе очередного сеанса у него в кармане расплавился шоколадный батончик, которым он хотел перекусить. Он задумался, что произошло, и нельзя ли как-то использовать неожиданный эффект. Он продолжил эксперименты над разными веществами. Когда очередь дошла до попкорна, зерна стали лопаться и разлетаться. Спенсер почувствовал, что попал в десятку.
Через два года вышла первая микроволновая печь. Она весила 300 кг. Была высотой в рост человека и стоила 5 000 долларов. В 1967 появились настольные варианты с ценой по 500 долларов. Сегодня купить микроволновку можно за 100 баксов в любом магазине бытовой техники.
Другое случайное открытие сделал Константин Фальберг в 1870 году. Он изучал химические вещества в университете Джона Хопкинса. В обед он заметил, что у хлеба необычный сладковатый вкус. Он попытался понять, что произошло и оказалось, что он не помыл руки перед приёмом пищи. А до этого он пролил на них жидкость, с которой работал. Так был изобретён сахарин. Во время Первой мировой войны, когда сахара стало нахватать, об искусственном подсластителе вспомнили и начали массово применять. Расцвет сахарин получил в 1960-70 годах, когда на рынке появились низкокалорийные газированные напитки.
Ещё один внеплановый случай произошёл с флотским инженером Ричардом Джеймсом. Он пытался придумать пружину, которая помогла бы поддерживать и стабилизировать аппаратуру на судне, чувствительную к морской качке. Когда одна из его пружин упала с полки, она начала шагать. Джеймса осенило. Он вышел из круга привычных представлений и придумал игрушку. Название для неё придумала его жена Бетти. Игрушка-пружинка «Слинги» за первые полтора часа была продана в количестве 400 штук. Сегодня по миру ушло 250 млн игрушек. Наверняка и у вас в детстве была пружинка-радуга.
Все эти три случая рассказывают истории людей, которые умели мыслить нестандартно. Они подмечали случайности и делали на их основе новые изобретения.
Консервативное мышление и консервативные стратегии, как наша DGI, помогают избегать ошибок. Мы следуем по проверенному пути и получаем предсказуемые результаты. Такая осторожность полезна в вопросах финансов, но она может выйти за рамки инвестиций и воздействовать на формирование характера. Пассивное отношение в других областях жизни ограничивает нас. Не давайте консерватизму, присущему дивидендной стратегии, становиться вашим мерилом во всём. Не закостенейте раньше чем состаритесь. Экспериментируйте. Мыслите нестандартно и проявляйте больше любопытства за рамками DGI.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
В 1945 году Перси Спенсер проводил эксперименты с новой вакуумной трубкой. Её назвали магнетроном. В процессе очередного сеанса у него в кармане расплавился шоколадный батончик, которым он хотел перекусить. Он задумался, что произошло, и нельзя ли как-то использовать неожиданный эффект. Он продолжил эксперименты над разными веществами. Когда очередь дошла до попкорна, зерна стали лопаться и разлетаться. Спенсер почувствовал, что попал в десятку.
Через два года вышла первая микроволновая печь. Она весила 300 кг. Была высотой в рост человека и стоила 5 000 долларов. В 1967 появились настольные варианты с ценой по 500 долларов. Сегодня купить микроволновку можно за 100 баксов в любом магазине бытовой техники.
Другое случайное открытие сделал Константин Фальберг в 1870 году. Он изучал химические вещества в университете Джона Хопкинса. В обед он заметил, что у хлеба необычный сладковатый вкус. Он попытался понять, что произошло и оказалось, что он не помыл руки перед приёмом пищи. А до этого он пролил на них жидкость, с которой работал. Так был изобретён сахарин. Во время Первой мировой войны, когда сахара стало нахватать, об искусственном подсластителе вспомнили и начали массово применять. Расцвет сахарин получил в 1960-70 годах, когда на рынке появились низкокалорийные газированные напитки.
Ещё один внеплановый случай произошёл с флотским инженером Ричардом Джеймсом. Он пытался придумать пружину, которая помогла бы поддерживать и стабилизировать аппаратуру на судне, чувствительную к морской качке. Когда одна из его пружин упала с полки, она начала шагать. Джеймса осенило. Он вышел из круга привычных представлений и придумал игрушку. Название для неё придумала его жена Бетти. Игрушка-пружинка «Слинги» за первые полтора часа была продана в количестве 400 штук. Сегодня по миру ушло 250 млн игрушек. Наверняка и у вас в детстве была пружинка-радуга.
Все эти три случая рассказывают истории людей, которые умели мыслить нестандартно. Они подмечали случайности и делали на их основе новые изобретения.
Консервативное мышление и консервативные стратегии, как наша DGI, помогают избегать ошибок. Мы следуем по проверенному пути и получаем предсказуемые результаты. Такая осторожность полезна в вопросах финансов, но она может выйти за рамки инвестиций и воздействовать на формирование характера. Пассивное отношение в других областях жизни ограничивает нас. Не давайте консерватизму, присущему дивидендной стратегии, становиться вашим мерилом во всём. Не закостенейте раньше чем состаритесь. Экспериментируйте. Мыслите нестандартно и проявляйте больше любопытства за рамками DGI.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍108👏4❤3🔥2
Напоминание о втором канале
На втором канале вышел новый недельный обзор новостей.
Открыть видео
Содержание:
— Из Газпрома выводят деньги в обход акционеров
— Тинькофф разблокирует зарубежные акции
— Белуга. Новый план по выплате дивидендов
— Государство за выплату дивидендов в 2023 году
Я открыл канал «НЕ сушки», для тех жителей РФ, кто опасается вкладывать в текущих условиях в зарубежные акции, но инвестировать всё равно хочет продолжать. Рассматриваем возможности фондового рынка России. Акцент делаю на дивидендные акции. Ищем, где можно заработать больше, чем на банковских вкладах.
На втором канале вышел новый недельный обзор новостей.
Открыть видео
Содержание:
— Из Газпрома выводят деньги в обход акционеров
— Тинькофф разблокирует зарубежные акции
— Белуга. Новый план по выплате дивидендов
— Государство за выплату дивидендов в 2023 году
Я открыл канал «НЕ сушки», для тех жителей РФ, кто опасается вкладывать в текущих условиях в зарубежные акции, но инвестировать всё равно хочет продолжать. Рассматриваем возможности фондового рынка России. Акцент делаю на дивидендные акции. Ищем, где можно заработать больше, чем на банковских вкладах.
👍48❤3
50% неприятного дохода за месяц
Впервые за время эксперимента я смог получить удивительную доходность по одной акции. Я открыл позицию в июле по $38,25. В августе её цена улетела до 56,74. Прибыль + 50,9%.
Редчайший случай. Я не думаю, что до конца эксперимента мне удастся повторить такое везение. Не так много акций выросли на 50%, пока годами лежали у меня в портфеле. А тут сверхприбыль на ровном месте за 25 дней.
Вы, вероятно, ещё больше удивитесь, когда я скажу, что речь о Дивидендном Короле. Согласно титулу, фирма платит и повышает дивиденды более 50 лет подряд. В моём случае 51 год. Дивидендные Короли — высококачественные бизнесы. Обычно они вырастают до огромных корпораций. Их история, популярность и размеры не дают спекулянтам раскачивать цены. Котировки колеблются крайне медленно; а доходность ниже, чем по более молодым игрокам. Непросто идти против принятых норм. Что же это за фирма, и что с ней могло такого неординарного произойти?
Речь о Computer Services Inc. (CSVI). 22 августа вышла новость, что её выкупят через прямые инвестиции по цене 58 долларов за акцию. Сделка была единогласно одобрена советом директоров. Цены тут же взлетели до заявленного уровня. CSI станет частной компанией после завершения операции, это значит, я получу наличность вместо акций.
CSVI — не первый случай, когда я расстаюсь с компанией из-за её покупки другой фирмой. Тем, кто подзабыл, оставляю ссылку на вторую историю. Там тоже был рост на 50%.
Регулярная практика поглощений подтверждает, что бизнес, с устойчивым продуктом, прибылью и дивидендами, интересен не только частным инвесторам, но и корпорациям. Если участники могут договориться о цене, от сделки выигрывают все:
— основатели фирмы,
— мелкие акционеры
— и новые владельцы.
Случай с CSVI ещё один пример в тот же ряд.
Если вы думаете, что я счастлив получить 50% прибыли, то это не так. На самом деле я недоволен, когда компании, которыми я владею, поглощаются. Я считаю, что приобретения лишают меня будущего потенциала. Мне приятно, что мой анализ перспектив бизнеса подтвердили своим интересом более крупные игроки, но теперь кто-то другой получит вместо меня будущие доходы.
Как долгосрочного инвестора, приобретение лишает меня потенциальной выгоды. Разовый скачок цен на акции ничто по сравнению с будущей прибылью, которую я мог бы получить за 20-30 лет. Я бы сказал, что приобретение более опасно для портфеля, чем сокращение дивидендов. Вам может показаться моё мнение бравадой, но тем, кто изучил цели и принципы DGI инвестиций, согласятся с оценкой ситуации.
Цена CSVI будет держаться в районе $58 до начисления денег с продажи на счета акционеров. Я насильно получу прибыль и реинвестирую её в другие позиции.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Впервые за время эксперимента я смог получить удивительную доходность по одной акции. Я открыл позицию в июле по $38,25. В августе её цена улетела до 56,74. Прибыль + 50,9%.
Редчайший случай. Я не думаю, что до конца эксперимента мне удастся повторить такое везение. Не так много акций выросли на 50%, пока годами лежали у меня в портфеле. А тут сверхприбыль на ровном месте за 25 дней.
Вы, вероятно, ещё больше удивитесь, когда я скажу, что речь о Дивидендном Короле. Согласно титулу, фирма платит и повышает дивиденды более 50 лет подряд. В моём случае 51 год. Дивидендные Короли — высококачественные бизнесы. Обычно они вырастают до огромных корпораций. Их история, популярность и размеры не дают спекулянтам раскачивать цены. Котировки колеблются крайне медленно; а доходность ниже, чем по более молодым игрокам. Непросто идти против принятых норм. Что же это за фирма, и что с ней могло такого неординарного произойти?
Речь о Computer Services Inc. (CSVI). 22 августа вышла новость, что её выкупят через прямые инвестиции по цене 58 долларов за акцию. Сделка была единогласно одобрена советом директоров. Цены тут же взлетели до заявленного уровня. CSI станет частной компанией после завершения операции, это значит, я получу наличность вместо акций.
CSVI — не первый случай, когда я расстаюсь с компанией из-за её покупки другой фирмой. Тем, кто подзабыл, оставляю ссылку на вторую историю. Там тоже был рост на 50%.
Регулярная практика поглощений подтверждает, что бизнес, с устойчивым продуктом, прибылью и дивидендами, интересен не только частным инвесторам, но и корпорациям. Если участники могут договориться о цене, от сделки выигрывают все:
— основатели фирмы,
— мелкие акционеры
— и новые владельцы.
Случай с CSVI ещё один пример в тот же ряд.
Если вы думаете, что я счастлив получить 50% прибыли, то это не так. На самом деле я недоволен, когда компании, которыми я владею, поглощаются. Я считаю, что приобретения лишают меня будущего потенциала. Мне приятно, что мой анализ перспектив бизнеса подтвердили своим интересом более крупные игроки, но теперь кто-то другой получит вместо меня будущие доходы.
Как долгосрочного инвестора, приобретение лишает меня потенциальной выгоды. Разовый скачок цен на акции ничто по сравнению с будущей прибылью, которую я мог бы получить за 20-30 лет. Я бы сказал, что приобретение более опасно для портфеля, чем сокращение дивидендов. Вам может показаться моё мнение бравадой, но тем, кто изучил цели и принципы DGI инвестиций, согласятся с оценкой ситуации.
Цена CSVI будет держаться в районе $58 до начисления денег с продажи на счета акционеров. Я насильно получу прибыль и реинвестирую её в другие позиции.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍76🤔6
Инвестиции в товары выживания
Часть товаров и услуг важнее, чем другие. Что бы ни случилось с доходами людей, они будут продолжать покупать жизненоважные вещи даже в режиме жёсткой экономии. В список входит еда, коммунальные услуги, медицина и связь. Эти 4 сектора экономики являются кризисоустойчивыми. Я показывал результаты исследования Fidelity, где они подтверждали этот факт.
В моём портфеле 28 компаний из перечисленных секторов. Приведу несколько примеров:
Dollar General (DG)
Американская сеть небольших дисконтных магазинов шаговой доступности.
Target (TGT)
Розничный продавец товаров общего потребления.
Verizon (VZ)
Крупнейший в США поставщик услуг беспроводной связи.
Comcast (CMCSA)
Крупнейший поставщик услуг домашнего интернета и телевидения.
Cardinal Health (CAH)
Занимается оптовыми продажами фармацевтических препаратов. Компания работает в 40 странах и предоставляют медицинское оборудование для 75% больниц в США.
Atmos Energy (ATO)
Поставляет природный газ потребителям в США.
Все перечисленные акции придерживаются правила "делить доход с акционерами". Они получают прибыль с простых и нужных всех вещей. Часть денег раздают инвесторам.
Если вы переживаете за ближайшее будущее, но не хотите отказываться от инвестиций, подумайте о смещении фокуса на работу с компаниями кризисоустойчивых секторов.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Часть товаров и услуг важнее, чем другие. Что бы ни случилось с доходами людей, они будут продолжать покупать жизненоважные вещи даже в режиме жёсткой экономии. В список входит еда, коммунальные услуги, медицина и связь. Эти 4 сектора экономики являются кризисоустойчивыми. Я показывал результаты исследования Fidelity, где они подтверждали этот факт.
В моём портфеле 28 компаний из перечисленных секторов. Приведу несколько примеров:
Dollar General (DG)
Американская сеть небольших дисконтных магазинов шаговой доступности.
Target (TGT)
Розничный продавец товаров общего потребления.
Verizon (VZ)
Крупнейший в США поставщик услуг беспроводной связи.
Comcast (CMCSA)
Крупнейший поставщик услуг домашнего интернета и телевидения.
Cardinal Health (CAH)
Занимается оптовыми продажами фармацевтических препаратов. Компания работает в 40 странах и предоставляют медицинское оборудование для 75% больниц в США.
Atmos Energy (ATO)
Поставляет природный газ потребителям в США.
Все перечисленные акции придерживаются правила "делить доход с акционерами". Они получают прибыль с простых и нужных всех вещей. Часть денег раздают инвесторам.
Если вы переживаете за ближайшее будущее, но не хотите отказываться от инвестиций, подумайте о смещении фокуса на работу с компаниями кризисоустойчивых секторов.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍71❤7🔥3
Инвестировать нельзя ждать
Я провёл мысленный эксперимент. Представил, что не читаю новостей. Не знаю, что творится в мире. Даже придумал историю, как это произошло:
Я отмечал прошлый Новый год в загородном особняке на мысе Челюскин. Капитан судна про меня забыл и не забрал. Телефон заглючил. Единственная программа, которая почему-то продолжает работать — это брокерское приложение. Цистерна с горючим заливает в генератор топливо. Погреб ломится от заготовок. Всё хорошо, только нет связи с миром. Сытно, тепло и очень тихо.
Просидел я до ноября. Смотрю на свой дивидендный портфель, жую пойманную рыбу и удивляюсь, какой год интересный идёт:
— Все акции продолжают платить дивиденды. Никто не заявил о сокращении или снижении выплат, кроме AT&T. Но с ней всё понятно. Она обещала это сделать ещё год назад. Остальные 83 компании работают как часы.
— Размер, с которым повышают выплаты, на уровне 9,71%. Выше, чем в 2021. Тогда было 7,21%
— Цены на акции перестали расти. Даже опустились. Местами такие ценники, которые я за три года ни разу не видел.
Хороший год, думаю я. Лучше, чем прошлый. И платят больше и скидки дают. Наверно все инвесторы счастливы. И тут раздаётся гудок теплохода. К пристани причаливает судно. Выходит офицер и протягивает повестку. Вспомнили про меня. Приятно.
Да уж... сложно фантазировать о том, что ты ничего не знаешь, когда всё знаешь.
Я хотел сказать, что рад за всех DGI инвесторов. Все перечисленные факты из портфеля — правда. Мы готовились к проблемам заранее. Теперь у нас есть тихий домик на мысе. После новостей о шатании экономики я возвращаюсь в него, открываю брокерский счёт и вижу, как туда приходят дивиденды. Реальные деньги, которые меня поддерживают. 330 поступлений в году. Почти каждый день какая-то фирма присылает доходный чек.
Дивидендные инвестиции — это путь спокойствия и стабильности в жизнь. Они создают место, которое вселяет позитив или уверенность:
«Не всё так плохо»,
«Вот у тебя запасной источник дохода»,
«Ты богатеешь»,
«Есть на что опираться».
В этом году я получаю дивидендами с зарубежных акций долларами 3,5% с вложенных денег. Кто предпочитает российский рынок, может вынимать дивидендную доходность в рублях 11,4%. Об этой акции я выпустил сегодня видео на втором канале.
В обоих случаях мы не опускаем руки. Используем доступные инструменты и получаем заслуженное вознаграждение. Не спекулируем. Не рискуем. Не ноем. Не предаём цели и принципы. Продолжаем трудиться и жить.
Перечитайте заголовок поста. Я ставлю запятую, после слова «инвестировать». А где ставите её вы?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Я провёл мысленный эксперимент. Представил, что не читаю новостей. Не знаю, что творится в мире. Даже придумал историю, как это произошло:
Я отмечал прошлый Новый год в загородном особняке на мысе Челюскин. Капитан судна про меня забыл и не забрал. Телефон заглючил. Единственная программа, которая почему-то продолжает работать — это брокерское приложение. Цистерна с горючим заливает в генератор топливо. Погреб ломится от заготовок. Всё хорошо, только нет связи с миром. Сытно, тепло и очень тихо.
Просидел я до ноября. Смотрю на свой дивидендный портфель, жую пойманную рыбу и удивляюсь, какой год интересный идёт:
— Все акции продолжают платить дивиденды. Никто не заявил о сокращении или снижении выплат, кроме AT&T. Но с ней всё понятно. Она обещала это сделать ещё год назад. Остальные 83 компании работают как часы.
— Размер, с которым повышают выплаты, на уровне 9,71%. Выше, чем в 2021. Тогда было 7,21%
— Цены на акции перестали расти. Даже опустились. Местами такие ценники, которые я за три года ни разу не видел.
Хороший год, думаю я. Лучше, чем прошлый. И платят больше и скидки дают. Наверно все инвесторы счастливы. И тут раздаётся гудок теплохода. К пристани причаливает судно. Выходит офицер и протягивает повестку. Вспомнили про меня. Приятно.
Да уж... сложно фантазировать о том, что ты ничего не знаешь, когда всё знаешь.
Я хотел сказать, что рад за всех DGI инвесторов. Все перечисленные факты из портфеля — правда. Мы готовились к проблемам заранее. Теперь у нас есть тихий домик на мысе. После новостей о шатании экономики я возвращаюсь в него, открываю брокерский счёт и вижу, как туда приходят дивиденды. Реальные деньги, которые меня поддерживают. 330 поступлений в году. Почти каждый день какая-то фирма присылает доходный чек.
Дивидендные инвестиции — это путь спокойствия и стабильности в жизнь. Они создают место, которое вселяет позитив или уверенность:
«Не всё так плохо»,
«Вот у тебя запасной источник дохода»,
«Ты богатеешь»,
«Есть на что опираться».
В этом году я получаю дивидендами с зарубежных акций долларами 3,5% с вложенных денег. Кто предпочитает российский рынок, может вынимать дивидендную доходность в рублях 11,4%. Об этой акции я выпустил сегодня видео на втором канале.
В обоих случаях мы не опускаем руки. Используем доступные инструменты и получаем заслуженное вознаграждение. Не спекулируем. Не рискуем. Не ноем. Не предаём цели и принципы. Продолжаем трудиться и жить.
Перечитайте заголовок поста. Я ставлю запятую, после слова «инвестировать». А где ставите её вы?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍141❤6🔥1
Обзор DGI акций на ноябрь 2022
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 717 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,3 лет.
1) Новые компании в списке:
Armstrong World Industries (AWI),
HomeTrust Bancshares (HTBI).
2) Увеличили дивиденды:
AbbVie (ABBV) рост выплат + 4.96%
Agree Realty (ADC) +2.56%
American Electric Power (AEP) +6.41%
American Financial (AFG) +12.50%
A. O. Smith (AOS) +7.14%
Amphenol (APH) +5.00%
Associated (ASB) +5.00%
Avient (AVNT) +4.21%
BancFirst (BANF) +11.11%
Black Hills (BKH) +5.04%
Brookline (BRKL) +3.85%
Brown & Brown (BRO) +12.20%
Cass Information Systems (CASS) +3.57%
Crown Castle (CCI) +6.46%
Celanese (CE) +2.94%
Community Healthcare Trust (CHCT) +0.56%
Churchill Downs Incorporated (CHDN) +7.05%
Delek Logistics Partners (DKL) +0.51%
Enterprise Financial Services (EFSC) +4.35%
Eagle Financial Services (EFSI) +3.45%
Entergy (ETR) +5.94%
The First Bancshares (FBMS) +5.26%
Fidelity D & D (FDBC) +9.09%
First Interstate BancSystem (FIBK) +14.63%
Comfort Systems USA (FIX) +7.14%
Gladstone Investment (GAIN) +6.67%
The Gorman-Rupp (GRC) +2.94%
Getty Realty (GTY) +4.88%
Home Bancorp (HBCP) +4.35%
Healthcare Services (HCSG) +0.58%
Hess Midstream (HESM) +1.22%
Hingham Institution for Savings (HIFS) +3.39%
The Hartford Financial Services (HIG) +10.39%
Heartland Financial USA (HTLF) +3.70%
Hubbell (HUBB) +6.67%
IDACORP (IDA) +5.33%
Gladstone Land (LAND) +0.44%
Lincoln Electric (LECO) +14.29%
McDonald’s (MCD) +10.14%
Magellan Midstream Partners (MMP) +0.96%
Middlesex Water (MSEX) +7.76%
Mueller Water Products (MWA) +5.17%
NextEra Energy Partners (NEP) +3.28%
Northeast Indiana (NIDB) +6.67%
Northwest Natural Holding (NWN) +0.52%
NexPoint Residential Trust (NXRT) +10.53%
Bank OZK (OZK) +3.13%
Prosperity Bancshares (PB) +5.77%
Pinnacle West Capital (PNW) +1.76%
Peoples Ltd. (PPLL) +3.45%
Rockwell Automation (ROK) +5.36%
RPM (RPM) +5.00%
Sonic Automotive (SAH) +12.00%
SB Financial Group (SBFG) +4.17%
Stepan (SCL) +8.96%
S&T (STBA) +3.33%
Standex (SXI) +7.69%
Taitron Components (TAIT)+ 11.11%
Thor Industries (THO) +4.65%
Tompkins Financial (TMP) +5.26%
Tennant (TNC) +6.00%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) +4.00%
UMB Financial (UMBF) +2.70%
Visa (V) +20.00%
V.F. (VFC) +2.00%
West Pharmaceutical Services (WST) +5.56%
Exxon Mobil (XOM) +3.41%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
ConocoPhillips (COP),
JPMorgan Chase & Co. (JPM),
Sensient Technologies Corporation (SXT).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
First Busey Corporation (BUSE),
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Компания Duke Realty (DRE) была приобретена компанией Prologis (PLD)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 717 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,3 лет.
1) Новые компании в списке:
Armstrong World Industries (AWI),
HomeTrust Bancshares (HTBI).
2) Увеличили дивиденды:
AbbVie (ABBV) рост выплат + 4.96%
Agree Realty (ADC) +2.56%
American Electric Power (AEP) +6.41%
American Financial (AFG) +12.50%
A. O. Smith (AOS) +7.14%
Amphenol (APH) +5.00%
Associated (ASB) +5.00%
Avient (AVNT) +4.21%
BancFirst (BANF) +11.11%
Black Hills (BKH) +5.04%
Brookline (BRKL) +3.85%
Brown & Brown (BRO) +12.20%
Cass Information Systems (CASS) +3.57%
Crown Castle (CCI) +6.46%
Celanese (CE) +2.94%
Community Healthcare Trust (CHCT) +0.56%
Churchill Downs Incorporated (CHDN) +7.05%
Delek Logistics Partners (DKL) +0.51%
Enterprise Financial Services (EFSC) +4.35%
Eagle Financial Services (EFSI) +3.45%
Entergy (ETR) +5.94%
The First Bancshares (FBMS) +5.26%
Fidelity D & D (FDBC) +9.09%
First Interstate BancSystem (FIBK) +14.63%
Comfort Systems USA (FIX) +7.14%
Gladstone Investment (GAIN) +6.67%
The Gorman-Rupp (GRC) +2.94%
Getty Realty (GTY) +4.88%
Home Bancorp (HBCP) +4.35%
Healthcare Services (HCSG) +0.58%
Hess Midstream (HESM) +1.22%
Hingham Institution for Savings (HIFS) +3.39%
The Hartford Financial Services (HIG) +10.39%
Heartland Financial USA (HTLF) +3.70%
Hubbell (HUBB) +6.67%
IDACORP (IDA) +5.33%
Gladstone Land (LAND) +0.44%
Lincoln Electric (LECO) +14.29%
McDonald’s (MCD) +10.14%
Magellan Midstream Partners (MMP) +0.96%
Middlesex Water (MSEX) +7.76%
Mueller Water Products (MWA) +5.17%
NextEra Energy Partners (NEP) +3.28%
Northeast Indiana (NIDB) +6.67%
Northwest Natural Holding (NWN) +0.52%
NexPoint Residential Trust (NXRT) +10.53%
Bank OZK (OZK) +3.13%
Prosperity Bancshares (PB) +5.77%
Pinnacle West Capital (PNW) +1.76%
Peoples Ltd. (PPLL) +3.45%
Rockwell Automation (ROK) +5.36%
RPM (RPM) +5.00%
Sonic Automotive (SAH) +12.00%
SB Financial Group (SBFG) +4.17%
Stepan (SCL) +8.96%
S&T (STBA) +3.33%
Standex (SXI) +7.69%
Taitron Components (TAIT)+ 11.11%
Thor Industries (THO) +4.65%
Tompkins Financial (TMP) +5.26%
Tennant (TNC) +6.00%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) +4.00%
UMB Financial (UMBF) +2.70%
Visa (V) +20.00%
V.F. (VFC) +2.00%
West Pharmaceutical Services (WST) +5.56%
Exxon Mobil (XOM) +3.41%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
ConocoPhillips (COP),
JPMorgan Chase & Co. (JPM),
Sensient Technologies Corporation (SXT).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
First Busey Corporation (BUSE),
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Компания Duke Realty (DRE) была приобретена компанией Prologis (PLD)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
👍108🔥9❤2👏1🎉1
Мои выводы после второго марафона
Мы повторно собрали группу желающих открыть счёт в Interactive Brokers (IB). Марафон длился две недели. Переводили деньги, выбирали, покупали активы, отчитывались перед государством.
На него пошли инвесторы из России, которые выбрали зарубежного брокера как альтернативу местным посредникам. В качестве причин в анкетах указывали такие мотивы:
— «Отсутствие покупки акций в связи с запретом неквалам покупать иностранцев»,
— «Слишком много ограничений стало»,
— «На активы у российских брокеров не приходят дивиденды».
То есть многие оказались готовы идти на риск работать через компанию в Америке для сохранения доступа к инструментам.
Опасение, что IB перестанет сотрудничать с гражданами РФ, никуда не ушло. Я заметил, что, те у кого денег немного, не обращают внимание на этот риск. У кого побольше, создают ВНЖ, ПМЖ за границей и в случае проблем готовятся показать их брокеру.
В целом схема через IB продолжает работать. Физические лица могут инвестировать за границей. Правительство РФ не вводит запрета на работу через зарубежных посредников. Interactive Brokers со своей стороны ведёт себя стандартно и принимает новых клиентов.
На марафоне сложным этапом был перевод денег. Вариант транзакций в рублях закрыли. На валютные переводы ввели повышенные комиссии. В итоге мы определили наиболее простой путь:
1) Создаём счёт у российского брокера,
2) Покупаем на нём валюту,
3) Выводим её в банк,
4) Отправляем с банка деньги в IB.
Одна схема через доллары, вторая через китайские юани. Юани выгоднее. Оптимальный вариант включал затраты в пересчёте на рубли 2000 — чтобы отправить деньги туда и 500 рублей — чтобы принять их обратно. Получается выводить дивиденды стало тоже затратно.
Что ещё необычного заметили на это раз, так это ужесточение проверки документов со стороны IB. Смотрели источники средств. Речь не только о редких схемах, типа жизни с аренды или с дивидендов, но также под внимание попадали вполне популярные способы заработка, вроде работы по найму. Если раньше при открытии счёта с дополнительными вопросами сталкивался один клиент из десяти, сейчас проверяли каждого второго-третьего.
Был ещё забавный случай, когда IB упорно не хотел открывать счёт участнику, у которого фамилия и имя совпадали с известным российским политиком, против которого ввели санкции. Вот так в IB перестраховываются. Не с первого раза, но подход мы нашли. В итоге все, кто пошли на марафон, открыли счета. По крайней мере, со всеми, кто мне писал, мы решение нашли.
Всего передо мной за 4 года прошли 2-3 сотни человек, у которых я следил историю открытия счёта. По общей динамике я вижу, что внимание к новым инвесторам в Interactive Brokers стало больше. Тех, кто работает давно, трогают меньше.
С выбором и покупкой активов проблем не было. Мы использовали методику DGI и определили недооценённые дивидендные акции. За 2 месяца они выросли на 9,82%, что на 5,09% выше, чем дал S&P 500. Это гарантирует небольшой задел на старте. Но главное, что мы брали высококачественные крупные фирмы с устойчивым ростом дивидендов. С такого портфеля можно получать прибыль в любом положении рынка.
Налоги сдадим вместе в следующем году. Новых наборов на марафон в ближайшее время не будет. Кто не успел, сможет приобрести и посмотреть в записи.
Это были итоги второй группы, кто пропустил выводы после первой, они были в этом посте.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Мы повторно собрали группу желающих открыть счёт в Interactive Brokers (IB). Марафон длился две недели. Переводили деньги, выбирали, покупали активы, отчитывались перед государством.
На него пошли инвесторы из России, которые выбрали зарубежного брокера как альтернативу местным посредникам. В качестве причин в анкетах указывали такие мотивы:
— «Отсутствие покупки акций в связи с запретом неквалам покупать иностранцев»,
— «Слишком много ограничений стало»,
— «На активы у российских брокеров не приходят дивиденды».
То есть многие оказались готовы идти на риск работать через компанию в Америке для сохранения доступа к инструментам.
Опасение, что IB перестанет сотрудничать с гражданами РФ, никуда не ушло. Я заметил, что, те у кого денег немного, не обращают внимание на этот риск. У кого побольше, создают ВНЖ, ПМЖ за границей и в случае проблем готовятся показать их брокеру.
В целом схема через IB продолжает работать. Физические лица могут инвестировать за границей. Правительство РФ не вводит запрета на работу через зарубежных посредников. Interactive Brokers со своей стороны ведёт себя стандартно и принимает новых клиентов.
На марафоне сложным этапом был перевод денег. Вариант транзакций в рублях закрыли. На валютные переводы ввели повышенные комиссии. В итоге мы определили наиболее простой путь:
1) Создаём счёт у российского брокера,
2) Покупаем на нём валюту,
3) Выводим её в банк,
4) Отправляем с банка деньги в IB.
Одна схема через доллары, вторая через китайские юани. Юани выгоднее. Оптимальный вариант включал затраты в пересчёте на рубли 2000 — чтобы отправить деньги туда и 500 рублей — чтобы принять их обратно. Получается выводить дивиденды стало тоже затратно.
Что ещё необычного заметили на это раз, так это ужесточение проверки документов со стороны IB. Смотрели источники средств. Речь не только о редких схемах, типа жизни с аренды или с дивидендов, но также под внимание попадали вполне популярные способы заработка, вроде работы по найму. Если раньше при открытии счёта с дополнительными вопросами сталкивался один клиент из десяти, сейчас проверяли каждого второго-третьего.
Был ещё забавный случай, когда IB упорно не хотел открывать счёт участнику, у которого фамилия и имя совпадали с известным российским политиком, против которого ввели санкции. Вот так в IB перестраховываются. Не с первого раза, но подход мы нашли. В итоге все, кто пошли на марафон, открыли счета. По крайней мере, со всеми, кто мне писал, мы решение нашли.
Всего передо мной за 4 года прошли 2-3 сотни человек, у которых я следил историю открытия счёта. По общей динамике я вижу, что внимание к новым инвесторам в Interactive Brokers стало больше. Тех, кто работает давно, трогают меньше.
С выбором и покупкой активов проблем не было. Мы использовали методику DGI и определили недооценённые дивидендные акции. За 2 месяца они выросли на 9,82%, что на 5,09% выше, чем дал S&P 500. Это гарантирует небольшой задел на старте. Но главное, что мы брали высококачественные крупные фирмы с устойчивым ростом дивидендов. С такого портфеля можно получать прибыль в любом положении рынка.
Налоги сдадим вместе в следующем году. Новых наборов на марафон в ближайшее время не будет. Кто не успел, сможет приобрести и посмотреть в записи.
Это были итоги второй группы, кто пропустил выводы после первой, они были в этом посте.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍68🔥11🎉1
Отчёт по портфелю за октябрь 2022
Каждый месяц я делюсь результатами инвестиций. Веду дивидендный портфель на зарубежных акциях. Регулярно пополняю, пока не начну получать 1000 долларов дивидендами в месяц. В качестве посредника использую зарубежного брокера, поэтому дивиденды доходят, активы не блокируют.
Мой публичный эксперимент — простой способ узнать правду о проблемах и результатах дивидендных инвестиций без личного риска.
В октябре я докупил в портфель по одной акции:
– AO Smith (AOS)
– Air Products & Chemicals (APD)
– Broadridge Financial Solutions (BR)
– Crown Castle (CCI)
– Comcast (CMCSA)
– Union Pacific (UNP)
– Microsoft (MSFT)
– Mondelez (MDLZ)
Из них две позиции новые:
Union Pacific (UNP) — Железнодорожный бизнес в США. После прочтения книги «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд я узнал, что в США железные дороги разделены между многими владельцами. Контроль за узлом на любом участке делает тебя локальным монополистом и создаёт регулярный доход. Так, UNP держит 32 тыс. миль полотна, которое соединяет порты Тихоокеанского побережья и побережья Мексиканского залива с воротами Среднего Запада и Востока США. Компания зарабатывает на грузовых перевозках. Устойчивый денежный поток преобразуется в стабильные дивиденды.
Mondelez (MDLZ) — Производит и продаёт закуски и напитки. Компания была создана, когда Kraft Foods разделилась на две части в 2012 году. С тех пор фирме удаётся увеличивать дивиденды каждый год. Индустрия пищевых продуктов относительно устойчива к рецессии. Mondelez работает в разных странах. 2/3 доходов поступает от развитых рынков.
После распределения денег дивиденды доросли до 1495,89 долларов в год. Эти доходы я могу выводить и тратить на жизнь. Активы сохраняются и продолжают создавать всё новые и новые дивиденды.
Стоимость портфеля — $54 958,13, что на 24,71% больше, чем размер денег, которые я в него вложил. Компании не только раздают доходы, но и дорожают. Если я когда-либо захочу обналичить капитал, я рассчитываю забрать больше, чем сумма взносов. Надеюсь, до этого не дойдёт и продавать портфель не придётся. Он создаётся как «вечный финансовый двигатель», который должен постоянно оплачивать мои расходы. Тем не менее, запасной план остаётся.
Такой отходной путь пригодился бы сейчас многим. С начала года инвесторам приходится заново учиться общаться с рынком. Акции роста и IPO уже не вспоминают. Как только активы перестали дорожать, оказалось мало кто знает, как теперь на них зарабатывать.
Как говорил Баффетт: "После отлива вы видите, кто плавает голышом”. Это значит, когда фондовый рынок падает, вскрывается правда, кто уязвим (голый / разорённый), а кто защищён (одетый / платёжеспособный).
Я изначально сделал ставку на надёжность. Расчитываю только на дивидендные выплаты, которые раздают постоянно.
44 месяца я делаю одни и те же действия. Не сомневаюсь в их точности, поэтому не меняю перчатки по погоде. Они у меня всесезонные. Независимо от рынка, я покупаю DGI акции и получаю растущие дивиденды; затем покупаю ещё больше акций и получаю ещё больше дивидендов, и так пока не отчитаюсь о достижении цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждый месяц я делюсь результатами инвестиций. Веду дивидендный портфель на зарубежных акциях. Регулярно пополняю, пока не начну получать 1000 долларов дивидендами в месяц. В качестве посредника использую зарубежного брокера, поэтому дивиденды доходят, активы не блокируют.
Мой публичный эксперимент — простой способ узнать правду о проблемах и результатах дивидендных инвестиций без личного риска.
В октябре я докупил в портфель по одной акции:
– AO Smith (AOS)
– Air Products & Chemicals (APD)
– Broadridge Financial Solutions (BR)
– Crown Castle (CCI)
– Comcast (CMCSA)
– Union Pacific (UNP)
– Microsoft (MSFT)
– Mondelez (MDLZ)
Из них две позиции новые:
Union Pacific (UNP) — Железнодорожный бизнес в США. После прочтения книги «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд я узнал, что в США железные дороги разделены между многими владельцами. Контроль за узлом на любом участке делает тебя локальным монополистом и создаёт регулярный доход. Так, UNP держит 32 тыс. миль полотна, которое соединяет порты Тихоокеанского побережья и побережья Мексиканского залива с воротами Среднего Запада и Востока США. Компания зарабатывает на грузовых перевозках. Устойчивый денежный поток преобразуется в стабильные дивиденды.
Mondelez (MDLZ) — Производит и продаёт закуски и напитки. Компания была создана, когда Kraft Foods разделилась на две части в 2012 году. С тех пор фирме удаётся увеличивать дивиденды каждый год. Индустрия пищевых продуктов относительно устойчива к рецессии. Mondelez работает в разных странах. 2/3 доходов поступает от развитых рынков.
После распределения денег дивиденды доросли до 1495,89 долларов в год. Эти доходы я могу выводить и тратить на жизнь. Активы сохраняются и продолжают создавать всё новые и новые дивиденды.
Стоимость портфеля — $54 958,13, что на 24,71% больше, чем размер денег, которые я в него вложил. Компании не только раздают доходы, но и дорожают. Если я когда-либо захочу обналичить капитал, я рассчитываю забрать больше, чем сумма взносов. Надеюсь, до этого не дойдёт и продавать портфель не придётся. Он создаётся как «вечный финансовый двигатель», который должен постоянно оплачивать мои расходы. Тем не менее, запасной план остаётся.
Такой отходной путь пригодился бы сейчас многим. С начала года инвесторам приходится заново учиться общаться с рынком. Акции роста и IPO уже не вспоминают. Как только активы перестали дорожать, оказалось мало кто знает, как теперь на них зарабатывать.
Как говорил Баффетт: "После отлива вы видите, кто плавает голышом”. Это значит, когда фондовый рынок падает, вскрывается правда, кто уязвим (голый / разорённый), а кто защищён (одетый / платёжеспособный).
Я изначально сделал ставку на надёжность. Расчитываю только на дивидендные выплаты, которые раздают постоянно.
44 месяца я делаю одни и те же действия. Не сомневаюсь в их точности, поэтому не меняю перчатки по погоде. Они у меня всесезонные. Независимо от рынка, я покупаю DGI акции и получаю растущие дивиденды; затем покупаю ещё больше акций и получаю ещё больше дивидендов, и так пока не отчитаюсь о достижении цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍112❤5
22 редких цитаты Баффетта
Я собрал подборку выстрелов Баффетта, которые скорее всего вы раньше никогда не слышали. Они редко встречаются на русском. Они учат правильному поведению на рынке и в жизни:
1. «Не нужно быть умнее остальных. Достаточно быть более дисциплинированным, чем другие».
2. «Неважно умение предсказать дождь, важно построить ковчег».
3. «Читай по 500 страниц каждый день. Так работает знание. Он накапливается, как сложные проценты».
4. «Инвестор должен вести себя так, как будто у него есть карта решений на всю жизнь, в которой только 20 действий».
5. «Называть инвестором того, кто активно торгует на рынке, всё равно что называть романтиком того, кто постоянно занимается сексом на одну ночь».
6. «Если вы принадлежите к 1% самых удачливых людей, вы обязаны подумать об остальных 99%».
7. «У миллиардеров, которых я знал, большие деньги выпячивали основные черты. Если они были придурками до того, как у них появились деньги, то они оставались придурками с миллиардом долларов».
8. «Вы можете быть уверены, что в течение следующих 10 лет вы увидите то, что вы не считали возможным».
9. «Не относитесь к годовым результатам слишком серьёзно. Вместо этого сосредоточьтесь на средних показателях за четыре или пять лет».
10. «Успех в инвестировании не коррелирует с IQ…то, что вам нужно, так это темперамент. Контролируйте побуждения, которые создают проблемы у других людей при инвестировании».
11. «Большинство людей интересуются акциями, когда это делают все остальные. Время проявлять интерес — это когда никто другой его не проявляет. Вы не можете купить выгодно то, что популярно».
12. «Всеобщий страх (людей вокруг) — ваш друг как инвестора, потому что он помогает выгодным покупкам».
13. «В течение 240 лет ставить против Америки было ужасной ошибкой, и сейчас не время начинать».
14. «Половина всех подбрасывателей монеты выиграет первый бросок; но ни один из этих победителей не разбогатеет, если они продолжат играть».
15. «Наиболее распространённой причиной низких цен является пессимизм. Мне не нравится пессимизм, но нравятся цены, которые он создаёт. Оптимизм — враг рационального покупателя».
16. «Хорошо иметь много денег, но знаешь, ты не хочешь хранить их вечно. Я предпочитаю покупать вещи. В противном случае это всё равно, что приберечь секс на старость».
17. «После 25 лет покупки и надзора за множеством предприятий Чарли (Мангер) и я так и не научились решать сложные бизнес-задачи. Мы научились избегать их».
18. «Никогда не бойтесь просить слишком много при продаже или предлагать слишком мало при покупке».
19. «Когда вы доживёте до моего возраста, вы будете измерять успех в жизни тем, сколько людей, чью любовь вы ждёте, действительно вас любят».
20. «Вы должны контролировать своё время. Вы не сможете этого сделать, если не научитесь говорить «нет». Не позволяйте людям определять вашу повестку дня».
21. «Я настаиваю на том, что каждый день нужно тратить много времени, чтобы просто посидеть и подумать. Это очень редко встречается у людей. Я читаю и думаю больше, и меньше принимаю импульсивных решений, чем большинство».
И закончу оптимистичной:
22. «В долгосрочной перспективе новости фондового рынка будут хорошими. В ХХ веке мы пережили две мировые войны и другие травматические и дорогостоящие военные конфликты; депрессии; около дюжины рецессий и финансовых паник... тем не менее индекс Доу-Джонса вырос с 66 до 11 497 (сейчас он уже 33737) пунктов».
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я собрал подборку выстрелов Баффетта, которые скорее всего вы раньше никогда не слышали. Они редко встречаются на русском. Они учат правильному поведению на рынке и в жизни:
1. «Не нужно быть умнее остальных. Достаточно быть более дисциплинированным, чем другие».
2. «Неважно умение предсказать дождь, важно построить ковчег».
3. «Читай по 500 страниц каждый день. Так работает знание. Он накапливается, как сложные проценты».
4. «Инвестор должен вести себя так, как будто у него есть карта решений на всю жизнь, в которой только 20 действий».
5. «Называть инвестором того, кто активно торгует на рынке, всё равно что называть романтиком того, кто постоянно занимается сексом на одну ночь».
6. «Если вы принадлежите к 1% самых удачливых людей, вы обязаны подумать об остальных 99%».
7. «У миллиардеров, которых я знал, большие деньги выпячивали основные черты. Если они были придурками до того, как у них появились деньги, то они оставались придурками с миллиардом долларов».
8. «Вы можете быть уверены, что в течение следующих 10 лет вы увидите то, что вы не считали возможным».
9. «Не относитесь к годовым результатам слишком серьёзно. Вместо этого сосредоточьтесь на средних показателях за четыре или пять лет».
10. «Успех в инвестировании не коррелирует с IQ…то, что вам нужно, так это темперамент. Контролируйте побуждения, которые создают проблемы у других людей при инвестировании».
11. «Большинство людей интересуются акциями, когда это делают все остальные. Время проявлять интерес — это когда никто другой его не проявляет. Вы не можете купить выгодно то, что популярно».
12. «Всеобщий страх (людей вокруг) — ваш друг как инвестора, потому что он помогает выгодным покупкам».
13. «В течение 240 лет ставить против Америки было ужасной ошибкой, и сейчас не время начинать».
14. «Половина всех подбрасывателей монеты выиграет первый бросок; но ни один из этих победителей не разбогатеет, если они продолжат играть».
15. «Наиболее распространённой причиной низких цен является пессимизм. Мне не нравится пессимизм, но нравятся цены, которые он создаёт. Оптимизм — враг рационального покупателя».
16. «Хорошо иметь много денег, но знаешь, ты не хочешь хранить их вечно. Я предпочитаю покупать вещи. В противном случае это всё равно, что приберечь секс на старость».
17. «После 25 лет покупки и надзора за множеством предприятий Чарли (Мангер) и я так и не научились решать сложные бизнес-задачи. Мы научились избегать их».
18. «Никогда не бойтесь просить слишком много при продаже или предлагать слишком мало при покупке».
19. «Когда вы доживёте до моего возраста, вы будете измерять успех в жизни тем, сколько людей, чью любовь вы ждёте, действительно вас любят».
20. «Вы должны контролировать своё время. Вы не сможете этого сделать, если не научитесь говорить «нет». Не позволяйте людям определять вашу повестку дня».
21. «Я настаиваю на том, что каждый день нужно тратить много времени, чтобы просто посидеть и подумать. Это очень редко встречается у людей. Я читаю и думаю больше, и меньше принимаю импульсивных решений, чем большинство».
И закончу оптимистичной:
22. «В долгосрочной перспективе новости фондового рынка будут хорошими. В ХХ веке мы пережили две мировые войны и другие травматические и дорогостоящие военные конфликты; депрессии; около дюжины рецессий и финансовых паник... тем не менее индекс Доу-Джонса вырос с 66 до 11 497 (сейчас он уже 33737) пунктов».
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍159🔥42❤1
Дивидендные инвестиции в конце 2022
Если вам нравятся те результаты, что я показываю в портфеле, не пора ли создавать свой? Ситуация неочевидна:
Для тех, кто живёт не в РФ или переезжает вскоре за границу, проблем нет. Для вас сейчас лучшие стартовые условия за 5 лет. Цены на дивидендные акции местами просели на 40-60%. Начинайте собирать DGI портфель. Инфляция бушует. Держать наличные деньги — худшее решение.
Кто остаётся в России, тоже есть свои выгоды, например, налоги на зарубежные дивиденды ниже, чем в других странах. Но нужно знать правду: часть способов получать иностранные дивиденды перестала работать, вторая часть стала более сложной. Сохраняется три варианта покупки зарубежных акций. Я расписал их в специальном посте. Если кратко: владеть акциями без ограничений и получать дивиденды можно через российских офшорных брокеров, либо через зарубежного — Interactive Brokers (IB). Для жителей России счета открывают.
Сама стратегия остаётся прежней. Дивидендное инвестирование DGI — популярный в развитых странах способ сохранить капитал, увеличить его в долгосрок и получать регулярные выплаты. В дивидендных акциях комфортно будет пережидать кризис.
Скоро новогодние каникулы. Появится время разобраться во всём этом подробнее. Поэтому я набираю группу на обучение на базовый курс "Дивиденды американских компаний". Наборы на него делаю редко. Это второй случай за год, тем не менее взвести риски зарубежных инвестиций, прежде чем записываться.
В обучении будет полная методика работы. Покажу какие брать сайты, дам готовые списки акций, расскажу 10 критериев по которым составляю портфель. Это единственный вариант полноценно изучить DGI на русском языке и мой главный обучающий продукт. Через него за три года прошло 250 человек. Оценка учеников 9,1 из 10.
Запись марафона «Быстрый старт в Interactive Brokers», о котором рассказывал накануне, я добавил в качестве бонуса к этому курсу. Для жителей из России IB остаётся приоритетом, поэтому я решил включить этот необходимый блок без надбавки в цене. Отдельно марафон приобрести будет нельзя. В нём вся информация как реализовать дивидендную стратегию конкретно через IB. Есть схемы перевода денег с названием конкретных банков и совместная сдача налогов в следующем году.
Продажи идут до 1 декабря. Основной материал в записи, поэтому смотреть можно в своём графике. За счёт количества людей я могу экономить на сервисах, которые помогают организовать курс, поэтому традиционно при наборе группы, как и сейчас, даю скидки:
Тариф 1 «Полный» минус 5%
Тариф 2 «Расширенный» минус 15%
Тариф 3 «VIP» минус 15%
С января обучение подорожает на 15%. Я повышаю стоимость каждый год не менее инфляции. От новых уровней выходит выгода в цене 20-35%. Дешевле уже никогда не будет. Оплата работает с любой страны.
Содержание курса и цены: https://www.project-roi.com/dividend-training
Кто созрел, или есть вопросы, пишите мне, на @Roman_ROI «хочу на курс», созвонимся, проконсультирую или оставляйте заявку на сайте.
Кто запишется в течение недели дополнительный бонус — вышлю список "топ 20 акций с надёжными растущими дивидендами и максимальными скидками 40-60%", о котором говорил вначале поста.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Если вам нравятся те результаты, что я показываю в портфеле, не пора ли создавать свой? Ситуация неочевидна:
Для тех, кто живёт не в РФ или переезжает вскоре за границу, проблем нет. Для вас сейчас лучшие стартовые условия за 5 лет. Цены на дивидендные акции местами просели на 40-60%. Начинайте собирать DGI портфель. Инфляция бушует. Держать наличные деньги — худшее решение.
Кто остаётся в России, тоже есть свои выгоды, например, налоги на зарубежные дивиденды ниже, чем в других странах. Но нужно знать правду: часть способов получать иностранные дивиденды перестала работать, вторая часть стала более сложной. Сохраняется три варианта покупки зарубежных акций. Я расписал их в специальном посте. Если кратко: владеть акциями без ограничений и получать дивиденды можно через российских офшорных брокеров, либо через зарубежного — Interactive Brokers (IB). Для жителей России счета открывают.
Сама стратегия остаётся прежней. Дивидендное инвестирование DGI — популярный в развитых странах способ сохранить капитал, увеличить его в долгосрок и получать регулярные выплаты. В дивидендных акциях комфортно будет пережидать кризис.
Скоро новогодние каникулы. Появится время разобраться во всём этом подробнее. Поэтому я набираю группу на обучение на базовый курс "Дивиденды американских компаний". Наборы на него делаю редко. Это второй случай за год, тем не менее взвести риски зарубежных инвестиций, прежде чем записываться.
В обучении будет полная методика работы. Покажу какие брать сайты, дам готовые списки акций, расскажу 10 критериев по которым составляю портфель. Это единственный вариант полноценно изучить DGI на русском языке и мой главный обучающий продукт. Через него за три года прошло 250 человек. Оценка учеников 9,1 из 10.
Запись марафона «Быстрый старт в Interactive Brokers», о котором рассказывал накануне, я добавил в качестве бонуса к этому курсу. Для жителей из России IB остаётся приоритетом, поэтому я решил включить этот необходимый блок без надбавки в цене. Отдельно марафон приобрести будет нельзя. В нём вся информация как реализовать дивидендную стратегию конкретно через IB. Есть схемы перевода денег с названием конкретных банков и совместная сдача налогов в следующем году.
Продажи идут до 1 декабря. Основной материал в записи, поэтому смотреть можно в своём графике. За счёт количества людей я могу экономить на сервисах, которые помогают организовать курс, поэтому традиционно при наборе группы, как и сейчас, даю скидки:
Тариф 1 «Полный» минус 5%
Тариф 2 «Расширенный» минус 15%
Тариф 3 «VIP» минус 15%
С января обучение подорожает на 15%. Я повышаю стоимость каждый год не менее инфляции. От новых уровней выходит выгода в цене 20-35%. Дешевле уже никогда не будет. Оплата работает с любой страны.
Содержание курса и цены: https://www.project-roi.com/dividend-training
Кто созрел, или есть вопросы, пишите мне, на @Roman_ROI «хочу на курс», созвонимся, проконсультирую или оставляйте заявку на сайте.
Кто запишется в течение недели дополнительный бонус — вышлю список "топ 20 акций с надёжными растущими дивидендами и максимальными скидками 40-60%", о котором говорил вначале поста.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍41🤔6👏2
6 простых принципа инвестирования
Система «сорока-ворона» означает, что вы хватаете любые блестящее вещи. Если по такому принципу покупать акции, то через какое-то время заметите у себя в портфеле окрошку.
Вроде каждая позиция куплена по совету или под идею и вначале всё выглядит ладно. Но позже активы разбредаются. Инвестор теряет нить, что ему держать, а что нет. В такой ситуации возникает навязчивое желание всё продать и начать сначала.
С этой проблемой ко мне обращаются регулярно. Люди просят совет, как причесать портфель. В прошлом посте была подходящая цитата Баффетта на этот счёт: "самый простой способ решать проблему — это не доводить до неё". Этим мы сейчас и займёмся.
Чтобы не запутаться в активах, вам нужна стратегия. Она будет объяснять правила: что покупать, когда и на какую сумму, когда продавать и т. д. Для примера посмотрите мою стратегию. Вам нужно создать что-то похожее.
Ниже я перечислю 6 простых принципов инвестирования. Положите их в основу стратегии, независимо от того, являетесь ли вы дивидендным инвестором или предпочитаете заниматься чем-то другим:
Первый принцип — это сила компаундирования. Или по-другому сложный процент. Вы начинаете с первоначальной суммы, получаете прибыль, реинвестируете её обратно. В результате доходы растут экспоненциально. Деньги делают деньги. Это закон, по которому богатые богатеют независимо от своих моральных качеств. Их активы размножаются сами. Убедитесь, что в вашей стратегии есть механизм сложного процента. Он есть не всегда. Например, в моей стратегии схема улучшена до двойного сложного процента.
Второй простой принцип — акции растут. За последние 200 лет фондовый рынок США рос почти каждое десятилетие. Это принцип не ограничивается Америкой. Исследование большинства других стран показывают, что акции превосходят другие классы активов. Это связано со следующим принципом.
Третий принцип — осознайте суть актива. Акции — это не просто какие-то точки на экране компьютера, это партнёрство в реальном бизнесе. Ваши успехи зависят от ситуации дел на земле. Со временем компания приобретает больше клиентов, повышает цены, производит вещи лучше, дешевле и быстрее. Растущие доходы делают бизнес более ценным, тогда большую часть времени вы видите рост портфеля. Ваша задача как совладельца в том, чтобы определить, сможет ли бизнес заработать больше денег в будущем. Цены на акции и дивиденды последуют за прибылью.
Четвёртый принцип — диверсификация. С бизнесом могут случиться вещи, которые сегодня нельзя предсказать. Если вы распределите капитал по 40–60 предприятиям, в долгосрочной перспективе у вас всё будет хорошо. Имейте доступ к различным отраслям и странам. Это защитит от разрушительных сил перемен.
Пятый принцип — излишняя активность плохо сказывается на прибыли. Цель инвестора в том, чтобы создать портфель акций, а затем сидеть на нём десятилетиями. Если вы попытаетесь играть на колебаниях рынка, продавать на том, что похоже на вершину, и пытаться купить на том, что похоже на дно, вы будете разочарованы. Исследования показали, что повышенный уровень активности индивидуальных инвесторов соответствует чрезвычайно низкой доходности. Знаете ли вы, что решение купить исходные 500 акций S&P 500 1957 года, а затем ничего не делать в течение следующих 50 лет, позволило бы обогнать этот же самый S&P 500? Я разбирал парадокс в отдельном посте.
Шестой важный принцип — дисциплина. Большинство инвесторов не умеют инвестировать, потому что им не хватает эмоциональной сдержанности. Они приходят в восторг, когда цены на акции растут, но впадают в депрессию, когда — падают. Эти инвесторы всегда боятся, что что-то упускают, поэтому часто меняют стратегии, чтобы преследовать очередную модную причуду. Вы не должны позволять эмоциям управлять деньгами. Успешный инвестор имеет план и придерживаться его несмотря на то, что в моменте он не всегда всех побеждает.
Держите весла и не падайте с лодки. Если вам не хватило идей, то ещё одну группу правил я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Система «сорока-ворона» означает, что вы хватаете любые блестящее вещи. Если по такому принципу покупать акции, то через какое-то время заметите у себя в портфеле окрошку.
Вроде каждая позиция куплена по совету или под идею и вначале всё выглядит ладно. Но позже активы разбредаются. Инвестор теряет нить, что ему держать, а что нет. В такой ситуации возникает навязчивое желание всё продать и начать сначала.
С этой проблемой ко мне обращаются регулярно. Люди просят совет, как причесать портфель. В прошлом посте была подходящая цитата Баффетта на этот счёт: "самый простой способ решать проблему — это не доводить до неё". Этим мы сейчас и займёмся.
Чтобы не запутаться в активах, вам нужна стратегия. Она будет объяснять правила: что покупать, когда и на какую сумму, когда продавать и т. д. Для примера посмотрите мою стратегию. Вам нужно создать что-то похожее.
Ниже я перечислю 6 простых принципов инвестирования. Положите их в основу стратегии, независимо от того, являетесь ли вы дивидендным инвестором или предпочитаете заниматься чем-то другим:
Первый принцип — это сила компаундирования. Или по-другому сложный процент. Вы начинаете с первоначальной суммы, получаете прибыль, реинвестируете её обратно. В результате доходы растут экспоненциально. Деньги делают деньги. Это закон, по которому богатые богатеют независимо от своих моральных качеств. Их активы размножаются сами. Убедитесь, что в вашей стратегии есть механизм сложного процента. Он есть не всегда. Например, в моей стратегии схема улучшена до двойного сложного процента.
Второй простой принцип — акции растут. За последние 200 лет фондовый рынок США рос почти каждое десятилетие. Это принцип не ограничивается Америкой. Исследование большинства других стран показывают, что акции превосходят другие классы активов. Это связано со следующим принципом.
Третий принцип — осознайте суть актива. Акции — это не просто какие-то точки на экране компьютера, это партнёрство в реальном бизнесе. Ваши успехи зависят от ситуации дел на земле. Со временем компания приобретает больше клиентов, повышает цены, производит вещи лучше, дешевле и быстрее. Растущие доходы делают бизнес более ценным, тогда большую часть времени вы видите рост портфеля. Ваша задача как совладельца в том, чтобы определить, сможет ли бизнес заработать больше денег в будущем. Цены на акции и дивиденды последуют за прибылью.
Четвёртый принцип — диверсификация. С бизнесом могут случиться вещи, которые сегодня нельзя предсказать. Если вы распределите капитал по 40–60 предприятиям, в долгосрочной перспективе у вас всё будет хорошо. Имейте доступ к различным отраслям и странам. Это защитит от разрушительных сил перемен.
Пятый принцип — излишняя активность плохо сказывается на прибыли. Цель инвестора в том, чтобы создать портфель акций, а затем сидеть на нём десятилетиями. Если вы попытаетесь играть на колебаниях рынка, продавать на том, что похоже на вершину, и пытаться купить на том, что похоже на дно, вы будете разочарованы. Исследования показали, что повышенный уровень активности индивидуальных инвесторов соответствует чрезвычайно низкой доходности. Знаете ли вы, что решение купить исходные 500 акций S&P 500 1957 года, а затем ничего не делать в течение следующих 50 лет, позволило бы обогнать этот же самый S&P 500? Я разбирал парадокс в отдельном посте.
Шестой важный принцип — дисциплина. Большинство инвесторов не умеют инвестировать, потому что им не хватает эмоциональной сдержанности. Они приходят в восторг, когда цены на акции растут, но впадают в депрессию, когда — падают. Эти инвесторы всегда боятся, что что-то упускают, поэтому часто меняют стратегии, чтобы преследовать очередную модную причуду. Вы не должны позволять эмоциям управлять деньгами. Успешный инвестор имеет план и придерживаться его несмотря на то, что в моменте он не всегда всех побеждает.
Держите весла и не падайте с лодки. Если вам не хватило идей, то ещё одну группу правил я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍103🔥12🤔1
Акции без долгов
Высокий долг — одна из главных причин сокращения дивидендов. Когда компания не может покрывать платежи, она начинает резать выплаты. Я столкнулся с этой ситуацией у AT&T. Дивиденды упали на 40%. Мне пришлось продать акцию.
Во время рецессии, как сегодня, денежные потоки сужаются. Вопрос обслуживания долга становится более критичен. Чем меньше долгов в период нестабильности — тем лучше.
Есть некоторые разумные уровни, на которых займ не давит излишне на бизнес. Они зависят от типа мультипликатора и сектора. Вы можете потратить время и изучить их. Но можно пойти по другому пути. Посмотрите список бизнес-компании, которые редко прибегают к заёмным средствам.
Я подобрал 6 DGI акций c надёжными дивидендами и околонулевыми долгами:
T. Rowe Price (TROW)
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Cisco (CSCO)
Компания придумывает, производит и продаёт сетевые устройства.
Texas Instruments (TXN)
Производит полупроводники и продаёт их производителям электроники.
Snap-on (SNA)
Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту.
Cass Information Systems (CASS)
Ведущий поставщик решений для управления информацией и платежами.
JNJ Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, производит и продаёт продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительский, фармацевтический и медицинское оборудование.
Низкий долг может быть не только плюсом, но и минусом. Это означает, что фирма использует недостаточно возможностей для развития. С другой стороны, все компании из списка — многолетние плательщики дивидендов с сильной командой топ-менеджеров, так что в вопросе разумного уровня долгов можно полагаться на их опыт и оценку ситуации.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Высокий долг — одна из главных причин сокращения дивидендов. Когда компания не может покрывать платежи, она начинает резать выплаты. Я столкнулся с этой ситуацией у AT&T. Дивиденды упали на 40%. Мне пришлось продать акцию.
Во время рецессии, как сегодня, денежные потоки сужаются. Вопрос обслуживания долга становится более критичен. Чем меньше долгов в период нестабильности — тем лучше.
Есть некоторые разумные уровни, на которых займ не давит излишне на бизнес. Они зависят от типа мультипликатора и сектора. Вы можете потратить время и изучить их. Но можно пойти по другому пути. Посмотрите список бизнес-компании, которые редко прибегают к заёмным средствам.
Я подобрал 6 DGI акций c надёжными дивидендами и околонулевыми долгами:
T. Rowe Price (TROW)
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Cisco (CSCO)
Компания придумывает, производит и продаёт сетевые устройства.
Texas Instruments (TXN)
Производит полупроводники и продаёт их производителям электроники.
Snap-on (SNA)
Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту.
Cass Information Systems (CASS)
Ведущий поставщик решений для управления информацией и платежами.
JNJ Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, производит и продаёт продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительский, фармацевтический и медицинское оборудование.
Низкий долг может быть не только плюсом, но и минусом. Это означает, что фирма использует недостаточно возможностей для развития. С другой стороны, все компании из списка — многолетние плательщики дивидендов с сильной командой топ-менеджеров, так что в вопросе разумного уровня долгов можно полагаться на их опыт и оценку ситуации.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍73🤔6🔥5❤1
Учёт портфеля без затрат
Я делю затраты на два вида:
— Неизбежные. Комиссии, которые сложно убрать. Их взымают при переводе денег и за услуги брокера. Также мы должны платить налоги.
— Необязательные. Затраты, которые помогают мне находить лучшие идеи. Я подписывался на зарубежных блогеров и сервисы. Часть из них помогают экономить время и повышают удобство работы с инвестициями. Затраты на эту вторую группу я стараюсь не раздувать.
Например, я считаю неразумным платить за сервис по учёту портфеля 10% от суммы, что зарабатываю с инвестиций. Да и 5% я бы не стал отдавать. Поэтому я всегда вёл портфель в Google таблице.
Но как бы она ни была хороша, остаются неизгладимые недостатки: мне приходится много времени тратить на внос данных, сделки, изменение дивидендов, отрисовку, поиск нестыковок.
Специализированные сервисы могли бы решить эти проблемы. Я не хочу сказать, что нет бесплатных альтернатив, но то, что создают энтузиасты одиночки-программисты малопривлекательно.
Я пересмотрел под сотню разных изобретений. Один проект привлёк моё внимание больше других. Я рассказывал о нём год назад. Его отличала бизнес-модель, где создатели нашли способ монетизировать продукт без ограничений инвесторов. То есть это означало, что можно вести учёт дивидендных акций бесплатно.
Уже тогда он выглядел как продвинутое решение. Я договорился с создателем поучаствовать в доведении до ума этого ресурса. Команда могла вливать инвестиции в продукт, не требуя от него моментальной отдачи. В итоге за год мы хорошо продвинулись.
Убрали много ошибок, расширили функционал и отправили продукт на зарубежный рынок. Мне выдали карт-бланш на дивидендную часть сервиса. Поручили заниматься его улучшением. Фактически дали программиста, аналитика, вебдизайнера, верстальщика и любого другого специалиста по требованию, которые готовы работать по списку моих пожеланий.
Пока это всё ещё не тот идеал, который у меня в голове, но однозначно лучшее решение для учёта инвестиций, если мы говорим про бесплатный ресурс.
Напомню его основные возможности:
— Мобильное приложение и версия на сайте.
— 49 бирж; 107 812 активов.
— Загрузка отчётов брокеров.
— Учёт дивидендов.
— Графики сравнения и детализация.
— Работа с разными стратегиями в одной программе.
Посмотрите, что у нас выходит. Сервис Beatmarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я делю затраты на два вида:
— Неизбежные. Комиссии, которые сложно убрать. Их взымают при переводе денег и за услуги брокера. Также мы должны платить налоги.
— Необязательные. Затраты, которые помогают мне находить лучшие идеи. Я подписывался на зарубежных блогеров и сервисы. Часть из них помогают экономить время и повышают удобство работы с инвестициями. Затраты на эту вторую группу я стараюсь не раздувать.
Например, я считаю неразумным платить за сервис по учёту портфеля 10% от суммы, что зарабатываю с инвестиций. Да и 5% я бы не стал отдавать. Поэтому я всегда вёл портфель в Google таблице.
Но как бы она ни была хороша, остаются неизгладимые недостатки: мне приходится много времени тратить на внос данных, сделки, изменение дивидендов, отрисовку, поиск нестыковок.
Специализированные сервисы могли бы решить эти проблемы. Я не хочу сказать, что нет бесплатных альтернатив, но то, что создают энтузиасты одиночки-программисты малопривлекательно.
Я пересмотрел под сотню разных изобретений. Один проект привлёк моё внимание больше других. Я рассказывал о нём год назад. Его отличала бизнес-модель, где создатели нашли способ монетизировать продукт без ограничений инвесторов. То есть это означало, что можно вести учёт дивидендных акций бесплатно.
Уже тогда он выглядел как продвинутое решение. Я договорился с создателем поучаствовать в доведении до ума этого ресурса. Команда могла вливать инвестиции в продукт, не требуя от него моментальной отдачи. В итоге за год мы хорошо продвинулись.
Убрали много ошибок, расширили функционал и отправили продукт на зарубежный рынок. Мне выдали карт-бланш на дивидендную часть сервиса. Поручили заниматься его улучшением. Фактически дали программиста, аналитика, вебдизайнера, верстальщика и любого другого специалиста по требованию, которые готовы работать по списку моих пожеланий.
Пока это всё ещё не тот идеал, который у меня в голове, но однозначно лучшее решение для учёта инвестиций, если мы говорим про бесплатный ресурс.
Напомню его основные возможности:
— Мобильное приложение и версия на сайте.
— 49 бирж; 107 812 активов.
— Загрузка отчётов брокеров.
— Учёт дивидендов.
— Графики сравнения и детализация.
— Работа с разными стратегиями в одной программе.
Посмотрите, что у нас выходит. Сервис Beatmarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍71🔥5
Моя главная статья затрат — 50%
Я веду личные финансы по схеме 10/10/10. Она означает, что я откладываю с любого поступающего дохода не менее:
— 10% на долгосрочные инвестиции,
— 10% на краткосрочные инвестиции,
— 10% на добрые дела.
Остальные 70% проживаю в моменте.
Я видел людей, которые наоборот отстёгивали 70% на покупку акций. Такой подход распространён в движении FIRE. Высокооплачиваемый специалист без детей, стройки, съемного жилья или других крупных трат, вероятно, может себе такое позволить. У меня не выходит. Одна статья мешает. Она занимает 50% от бюджета.
Я сложил оплату частной школы, тренингов, секций, книг, товаров для занятий и оказалось, что обучение/развитие — мои главные расходы. Большая часть уходит на детей, но и для себя я оставляю место. Например, на прошлой неделе мы уехали вдвоём с сыном на 4 дня на семейный тренинг по дебатам и ораторскому мастерству. Сыну 11. Учились говорить, выражать мысли, отстаивать позицию, продавать. Фото оставлю снизу.
Вклад в обучение детей тоже называют инвестициями. Мне нравится помогать лепить им навыки, которые пригодятся в жизни. Это важнее, чем просто оставить наследство. Я предпочту направить деньги на обучение, а не создавать детский брокерский счёт, который подарю позднее. Хотя одно другому не мешает, первое важнее.
Я инвестирую в развитие детей для их будущего, а не для своего. Не хочу получать от них денег в старости за то, что вкладывал в них в молодости. Достойную пенсию я соберу себе сам. Дети пришли в мир, чтобы радоваться и быть счастливыми. Пусть ими и будут. А дивиденды, когда придёт время, пусть отдают не через деньги, а через внимание и заботу к престарелым родителям и подрастающим внукам.
Что касается накопления капитала — выгоднее вкладывать много. Однако, как показывает реальность чаще побеждает регулярность, чем размер. Небольшие взносы в 5% или 10% от дохода при ежемесячном пополнении сделают своё дело. Они будут работать тихо и помогут обогнать хвастунов, которые громко начинают, а затем пропадают с радаров.
Выделяйте инвестициям смиренную роль. Они не обязаны быть главным фокусом в жизни и основной статьёй затрат. Пусть они постоянно создают приятный фоновый шелест, а главными звуками будут детский смех и голос близких.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Я веду личные финансы по схеме 10/10/10. Она означает, что я откладываю с любого поступающего дохода не менее:
— 10% на долгосрочные инвестиции,
— 10% на краткосрочные инвестиции,
— 10% на добрые дела.
Остальные 70% проживаю в моменте.
Я видел людей, которые наоборот отстёгивали 70% на покупку акций. Такой подход распространён в движении FIRE. Высокооплачиваемый специалист без детей, стройки, съемного жилья или других крупных трат, вероятно, может себе такое позволить. У меня не выходит. Одна статья мешает. Она занимает 50% от бюджета.
Я сложил оплату частной школы, тренингов, секций, книг, товаров для занятий и оказалось, что обучение/развитие — мои главные расходы. Большая часть уходит на детей, но и для себя я оставляю место. Например, на прошлой неделе мы уехали вдвоём с сыном на 4 дня на семейный тренинг по дебатам и ораторскому мастерству. Сыну 11. Учились говорить, выражать мысли, отстаивать позицию, продавать. Фото оставлю снизу.
Вклад в обучение детей тоже называют инвестициями. Мне нравится помогать лепить им навыки, которые пригодятся в жизни. Это важнее, чем просто оставить наследство. Я предпочту направить деньги на обучение, а не создавать детский брокерский счёт, который подарю позднее. Хотя одно другому не мешает, первое важнее.
Я инвестирую в развитие детей для их будущего, а не для своего. Не хочу получать от них денег в старости за то, что вкладывал в них в молодости. Достойную пенсию я соберу себе сам. Дети пришли в мир, чтобы радоваться и быть счастливыми. Пусть ими и будут. А дивиденды, когда придёт время, пусть отдают не через деньги, а через внимание и заботу к престарелым родителям и подрастающим внукам.
Что касается накопления капитала — выгоднее вкладывать много. Однако, как показывает реальность чаще побеждает регулярность, чем размер. Небольшие взносы в 5% или 10% от дохода при ежемесячном пополнении сделают своё дело. Они будут работать тихо и помогут обогнать хвастунов, которые громко начинают, а затем пропадают с радаров.
Выделяйте инвестициям смиренную роль. Они не обязаны быть главным фокусом в жизни и основной статьёй затрат. Пусть они постоянно создают приятный фоновый шелест, а главными звуками будут детский смех и голос близких.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
🔥144👍110❤27
Обзор DGI акций на декабрь 2022
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 713 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,67%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,4 лет.
1) Новые компании в списке:
LCNB Corp. (LCNB),
Middlefield Banc Corp. (MBCN)
2) Увеличили дивиденды:
Agilent Technologies, Inc. (A) рост выплат плюс 7.14%
AmerisourceBergen Corporation (ABC) 5.43%
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) 2.56%
Automatic Data Processing, Inc. (ADP) 20.19%
American Equity Investment Life Holding Company (AEL) 5.88%
Aflac Incorporated (AFL) 5.00%
Assurant, Inc. (AIZ) 2.94%
Air Lease Corporation (AL) 8.11%
American National Bankshares Inc. (AMNB) 7.14%
Artesian Resources Corporation (ARTNA) 2.02%
Atmos Energy Corporation (ATO) 8.82%
Becton, Dickinson and Company (BDX) 4.60%
Brown-Forman Corporation (BF-B) 9.02%
BOK Financial Corporation (BOKF) 1.89%
Cogent Communications Holdings, Inc. (CCOI) 1.10%
CDW Corporation (CDW) 18.00%
Cognex Corporation (CGNX) 7.69%
C.H. Robinson Worldwide, Inc. (CHRW) 10.91%
ConocoPhillips (COP) 10.87%
CRA International, Inc. (CRAI) 16.13%
D.R. Horton, Inc. (DHI) 11.11%
Dolby Laboratories, Inc. (DLB) 8.00%
DTE Energy Company (DTE) 7.63%
Emerson Electric Co. (EMR) 0.97%
EOG Resources, Inc. (EOG) 10.00%
Evergy, Inc. (EVRG) 6.99%
Four Corners Property Trust, Inc. (FCPT) 2.26%
Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 5.73%
Farmers National Banc Corp. (FMNB) 6.25%
Fidelity National Financial, Inc. (FNF) 2.27%
Griffon Corporation (GFF) 11.11%
Global Water Resources, Inc. (GWRS) 1.02%
Hingham Institution for Savings (HIFS) 3.28%
Huntington Ingalls Industries, Inc. (HII) 5.08%
Honat Bancorp, Inc. (HONT) 4.84%
HP Inc. (HPQ) 5.00%
Hormel Foods Corporation (HRL) 5.77%
Innospec Inc. (IOSP) 3.17%
KeyCorp (KEY) 5.13%
Lancaster Colony Corporation (LANC) 6.25%
Main Street Capital (MAIN) 2.27%
Matthews International Corporation (MATW) 4.55%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) 8.97%
MDU Resources Group, Inc. (MDU) 2.30%
McCormick & Company, Incorporated (MKC) 5.41%
MPLX LP (MPLX) 9.93%
Merck & Co., Inc. (MRK) 5.80%
Motorola Solutions, Inc. (MSI) 11.39%
National Bank Holdings Corporation (NBHC) 8.70%
NIKE, Inc. (NKE) 11.48%
Nelnet, Inc. (NNI) 8.33%
Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI) 4.17%
Regency Centers Corporation (REG) 4.00%
RGC Resources, Inc. (RGCO) 1.28%
Royal Gold, Inc. (RGLD) 7.14%
Roper Technologies, Inc. (ROP) 10.08%
Royal Bank of Canada (RY) 3.13%
Service Corporation International (SCI) 8.00%
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) 7.14%
Sirius XM Holdings Inc. (SIRI) 10.19%
Snap-on Incorporated (SNA) 14.08%
Spire Inc. (SR) 5.11%
Triton International Limited (TRTN) 7.69%
Tyson Foods, Inc. (TS 4.35%
United Bancorp, Inc. (UBCP) 1.59%
Utah Medical Products, Inc. (UTMD) 1.72%
Waste Connections, Inc. (WCN) 10.87%
WesBanco, Inc. (WSBC) 2.94%
The York Water Company (YORW) 4.00%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
Heritage Financial Corporation (HFWA),
Westamerica Bancorporation (WABC),
Kearny Financial Corp. (KRNY),
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO),
Oshkosh Corporation (OSK),
Cabot Corporation (CBT),
M&T Bank Corporation (MTB),
Principal Financial Group, Inc. (PFG),
SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
Activision Blizzard, Inc. (ATVI),
Computer Services, Inc. (CSVI),
First Capital, Inc. (FCAP),
RE/MAX Holdings, Inc. (RMAX),
Valvoline Inc. (VVV)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 713 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,67%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,4 лет.
1) Новые компании в списке:
LCNB Corp. (LCNB),
Middlefield Banc Corp. (MBCN)
2) Увеличили дивиденды:
Agilent Technologies, Inc. (A) рост выплат плюс 7.14%
AmerisourceBergen Corporation (ABC) 5.43%
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) 2.56%
Automatic Data Processing, Inc. (ADP) 20.19%
American Equity Investment Life Holding Company (AEL) 5.88%
Aflac Incorporated (AFL) 5.00%
Assurant, Inc. (AIZ) 2.94%
Air Lease Corporation (AL) 8.11%
American National Bankshares Inc. (AMNB) 7.14%
Artesian Resources Corporation (ARTNA) 2.02%
Atmos Energy Corporation (ATO) 8.82%
Becton, Dickinson and Company (BDX) 4.60%
Brown-Forman Corporation (BF-B) 9.02%
BOK Financial Corporation (BOKF) 1.89%
Cogent Communications Holdings, Inc. (CCOI) 1.10%
CDW Corporation (CDW) 18.00%
Cognex Corporation (CGNX) 7.69%
C.H. Robinson Worldwide, Inc. (CHRW) 10.91%
ConocoPhillips (COP) 10.87%
CRA International, Inc. (CRAI) 16.13%
D.R. Horton, Inc. (DHI) 11.11%
Dolby Laboratories, Inc. (DLB) 8.00%
DTE Energy Company (DTE) 7.63%
Emerson Electric Co. (EMR) 0.97%
EOG Resources, Inc. (EOG) 10.00%
Evergy, Inc. (EVRG) 6.99%
Four Corners Property Trust, Inc. (FCPT) 2.26%
Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 5.73%
Farmers National Banc Corp. (FMNB) 6.25%
Fidelity National Financial, Inc. (FNF) 2.27%
Griffon Corporation (GFF) 11.11%
Global Water Resources, Inc. (GWRS) 1.02%
Hingham Institution for Savings (HIFS) 3.28%
Huntington Ingalls Industries, Inc. (HII) 5.08%
Honat Bancorp, Inc. (HONT) 4.84%
HP Inc. (HPQ) 5.00%
Hormel Foods Corporation (HRL) 5.77%
Innospec Inc. (IOSP) 3.17%
KeyCorp (KEY) 5.13%
Lancaster Colony Corporation (LANC) 6.25%
Main Street Capital (MAIN) 2.27%
Matthews International Corporation (MATW) 4.55%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) 8.97%
MDU Resources Group, Inc. (MDU) 2.30%
McCormick & Company, Incorporated (MKC) 5.41%
MPLX LP (MPLX) 9.93%
Merck & Co., Inc. (MRK) 5.80%
Motorola Solutions, Inc. (MSI) 11.39%
National Bank Holdings Corporation (NBHC) 8.70%
NIKE, Inc. (NKE) 11.48%
Nelnet, Inc. (NNI) 8.33%
Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI) 4.17%
Regency Centers Corporation (REG) 4.00%
RGC Resources, Inc. (RGCO) 1.28%
Royal Gold, Inc. (RGLD) 7.14%
Roper Technologies, Inc. (ROP) 10.08%
Royal Bank of Canada (RY) 3.13%
Service Corporation International (SCI) 8.00%
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) 7.14%
Sirius XM Holdings Inc. (SIRI) 10.19%
Snap-on Incorporated (SNA) 14.08%
Spire Inc. (SR) 5.11%
Triton International Limited (TRTN) 7.69%
Tyson Foods, Inc. (TS 4.35%
United Bancorp, Inc. (UBCP) 1.59%
Utah Medical Products, Inc. (UTMD) 1.72%
Waste Connections, Inc. (WCN) 10.87%
WesBanco, Inc. (WSBC) 2.94%
The York Water Company (YORW) 4.00%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
Heritage Financial Corporation (HFWA),
Westamerica Bancorporation (WABC),
Kearny Financial Corp. (KRNY),
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO),
Oshkosh Corporation (OSK),
Cabot Corporation (CBT),
M&T Bank Corporation (MTB),
Principal Financial Group, Inc. (PFG),
SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
Activision Blizzard, Inc. (ATVI),
Computer Services, Inc. (CSVI),
First Capital, Inc. (FCAP),
RE/MAX Holdings, Inc. (RMAX),
Valvoline Inc. (VVV)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
👍73🔥8👏3
Может ли акция быть подарком
Люди спешат в переполненные магазины и роются в интернете в поисках отличных идей для покупок. Родители преподносят ребёнку захватывающие вещи, которые обещают развивать его, развлекать и преподать важные уроки. Дети будут возиться с игрушками какое-то время, пока они не отправятся пылиться в подвал или шкаф. В конце концов, все они окажутся на свалке.
Через десять лет или двадцать никто не вспомнит о твоём подарке. Очень редко он меняет жизнь. Есть и другой вариант.
В странах с устойчивым фондовым рынком я встречал истории и советы дарить друг другу акции. Доли качественных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Выплаты можно получать десятилетиями. Каждый раз, когда будет приходить новый растущий чек, получатель вспомнит с любовью о вас.
Во всей этой логике есть одна проблема. Мои дети не хотят акции. Они хотят новый телефон, платья, приставку. Вот полный список пожеланий моей дочки. Нужно ли заводить для неё запись у брокера и слушать потом стоны о худшем в жизни празднике; или согласиться и купить безделушку, о которой она мечтает?
Я помню свои подарки из детства. Самые яркие чувства, это когда я получал трансформеров и комиксы, которые коллекционировал. Спасибо родителям, они находили способ делать моё детство волшебным. Ещё одно запомнилось остро, когда мне преподнесли взамен робота летающую тарелку. Я ненавидел её, потому что хотел совсем другое. Чувство разочарования осталось как одно из ярких воспоминаний.
Акции мне не дарили. Вероятно сейчас я был бы больше благодарен доли в Coca-Cola. Если бы мой прадед смог её купить, и передариваясь, она дошла до меня, тогда её стоимость с 40 долларов в 1919 превратилась бы в 21 миллион. Я был бы богаче и смог скупить всю фабрику по производству игрушек. Но я не смог бы приобрести потерянные воспоминания о счастливом празднике из детства.
А вы бы хотели обменять свои игрушки из детства на акции?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Люди спешат в переполненные магазины и роются в интернете в поисках отличных идей для покупок. Родители преподносят ребёнку захватывающие вещи, которые обещают развивать его, развлекать и преподать важные уроки. Дети будут возиться с игрушками какое-то время, пока они не отправятся пылиться в подвал или шкаф. В конце концов, все они окажутся на свалке.
Через десять лет или двадцать никто не вспомнит о твоём подарке. Очень редко он меняет жизнь. Есть и другой вариант.
В странах с устойчивым фондовым рынком я встречал истории и советы дарить друг другу акции. Доли качественных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Выплаты можно получать десятилетиями. Каждый раз, когда будет приходить новый растущий чек, получатель вспомнит с любовью о вас.
Во всей этой логике есть одна проблема. Мои дети не хотят акции. Они хотят новый телефон, платья, приставку. Вот полный список пожеланий моей дочки. Нужно ли заводить для неё запись у брокера и слушать потом стоны о худшем в жизни празднике; или согласиться и купить безделушку, о которой она мечтает?
Я помню свои подарки из детства. Самые яркие чувства, это когда я получал трансформеров и комиксы, которые коллекционировал. Спасибо родителям, они находили способ делать моё детство волшебным. Ещё одно запомнилось остро, когда мне преподнесли взамен робота летающую тарелку. Я ненавидел её, потому что хотел совсем другое. Чувство разочарования осталось как одно из ярких воспоминаний.
Акции мне не дарили. Вероятно сейчас я был бы больше благодарен доли в Coca-Cola. Если бы мой прадед смог её купить, и передариваясь, она дошла до меня, тогда её стоимость с 40 долларов в 1919 превратилась бы в 21 миллион. Я был бы богаче и смог скупить всю фабрику по производству игрушек. Но я не смог бы приобрести потерянные воспоминания о счастливом празднике из детства.
А вы бы хотели обменять свои игрушки из детства на акции?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍66👏3🤔2