Топ 5 крупнейших дивидендных ETF
Дивидендные ETF — лёгкий способ инвестировать. Покупаете один фонд и получаете 100-200 акций во владение.
Я подобрал пять самых крупных в мире дивидендных ETF. Капитализация каждого из них не менее 20 миллиардов долларов. Большой размер уменьшает риск закрытия фонда из-за непопулярности и даёт минимальные комиссии. Такие фонды подходят для многолетних инвестиций.
1) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Размер фонда: $66,68 млрд.
ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. То есть имеет акцент на высокотехнологичные компании и рост цены, а не только на дивиденды. В фонд входят акции с 10-летнем повышением дивидендов.
2) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Размер фонда: $48,64 млрд.
Фонд выбирает самые доходные компании и не ставит излишних критериев отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным участников нашего топа.
3) Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Размер фонда: $39,30 млрд.
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но и длительность выплат. Подход находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост. Сюда не попадут небольшие спекулятивные фирмы или компании с неустойчивой бизнес моделью.
4) iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Размер фонда: $24,87 млрд.
Близкий фонд к стратегии канала. Dividend Growth. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не менее 5 лет.
5) SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Размер фонда: $23,34 млрд.
Самые долгие дивиденды из подборки. Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличие от аристократов, берёт за основу более широкий индекс S&P 1500.
Может показаться, что большие размеры фондов сигнализируют об их популярности и качестве. Отчасти это так. Но секрет их размера ещё в том, что это одни из старейших фондов. В них вкладывали деньги, когда не было альтернатив. У многих там они и лежат до сих пор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендные ETF — лёгкий способ инвестировать. Покупаете один фонд и получаете 100-200 акций во владение.
Я подобрал пять самых крупных в мире дивидендных ETF. Капитализация каждого из них не менее 20 миллиардов долларов. Большой размер уменьшает риск закрытия фонда из-за непопулярности и даёт минимальные комиссии. Такие фонды подходят для многолетних инвестиций.
1) Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)
Размер фонда: $66,68 млрд.
ETF отслеживает индекс дивидендных достижений биржи NASDAQ. То есть имеет акцент на высокотехнологичные компании и рост цены, а не только на дивиденды. В фонд входят акции с 10-летнем повышением дивидендов.
2) Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)
Размер фонда: $48,64 млрд.
Фонд выбирает самые доходные компании и не ставит излишних критериев отбора. Это позволяет включать большое количество акций и делает его наиболее диверсифицированным участников нашего топа.
3) Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Размер фонда: $39,30 млрд.
Уникальность подхода стратегии фонда в том, что ETF ценит не только размер, но и длительность выплат. Подход находится где-то посередине между акцентом на размер дивидендов и акцентом на дивидендный рост. Сюда не попадут небольшие спекулятивные фирмы или компании с неустойчивой бизнес моделью.
4) iShares Core Dividend Growth ETF (DGRO)
Размер фонда: $24,87 млрд.
Близкий фонд к стратегии канала. Dividend Growth. Большое количество компаний с отбором по дивидендному росту не менее 5 лет.
5) SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Размер фонда: $23,34 млрд.
Самые долгие дивиденды из подборки. Отбирает акции с дивидендным ростом не менее 25 лет подряд. В отличие от аристократов, берёт за основу более широкий индекс S&P 1500.
Может показаться, что большие размеры фондов сигнализируют об их популярности и качестве. Отчасти это так. Но секрет их размера ещё в том, что это одни из старейших фондов. В них вкладывали деньги, когда не было альтернатив. У многих там они и лежат до сих пор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍56🔥38🎉3
Мысли из музея
«К концу 22 века на планете останется несколько тысяч человек…» — заявил экскурсовод.
Мы ходили по музею. Бездушные экспонаты оживали и наполнялись логикой, когда работник описывал их влияние на жизни людей. Но последняя фраза меня взволновала.
Я всегда считал рост населения неоспоримым фактом. Переживал о перенаселении. Втихаря грешил радостью, что на мой век проблема не станет катастрофичной. Зато в рамках инвестиции считал рост полезным. Новые люди приносили дополнительный доход. Рост количества покупателей увеличивал прибыль бизнеса и мои дивиденды. Если же население не будет расти, то этот источник влияния надо вычёркивать из прогнозов.
Сейчас нас 7,98 миллиарда. К концу года мы должны увидеть новость о 8 миллиардном младенце. Но куда важнее не общее количество, а темпы роста рождаемости. В Западной Европе они близки к нулю. В странах Африки к югу от Сахары выше 3%. Баланс частично восполняется миграцией. Пик в среднем по миру был в 1962-63 годах на уровне +2,2% в год. С тех пор он сократился вдвое и продолжит снижаться.
Мир вступает в последнюю фазу демографического перехода, а это значит, что мы не повторим прошлого. Население мира увеличилось в четыре раза в течение 20-го века, но больше не удвоится в течение 21-го столетия.
Мы замедляемся. Пока вы прочитаете этот пост, людей станет больше на 400 человек. Зато в начале 22 века можно будет перечитать все посты с канала, но количество людей не изменится. Рождаемость сравняется со смертностью. (смотрите картинку ниже)
«Так будет при условии, что динамика сохранится линейно», — вернул меня из размышлений в зал музея экскурсовод, и добавил: «а история нам показывает, что реальность никогда не движется линейно». По крайней мере в наш век демография будет положительно влиять на дивиденды, вздохнул я с облегчением.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
«К концу 22 века на планете останется несколько тысяч человек…» — заявил экскурсовод.
Мы ходили по музею. Бездушные экспонаты оживали и наполнялись логикой, когда работник описывал их влияние на жизни людей. Но последняя фраза меня взволновала.
Я всегда считал рост населения неоспоримым фактом. Переживал о перенаселении. Втихаря грешил радостью, что на мой век проблема не станет катастрофичной. Зато в рамках инвестиции считал рост полезным. Новые люди приносили дополнительный доход. Рост количества покупателей увеличивал прибыль бизнеса и мои дивиденды. Если же население не будет расти, то этот источник влияния надо вычёркивать из прогнозов.
Сейчас нас 7,98 миллиарда. К концу года мы должны увидеть новость о 8 миллиардном младенце. Но куда важнее не общее количество, а темпы роста рождаемости. В Западной Европе они близки к нулю. В странах Африки к югу от Сахары выше 3%. Баланс частично восполняется миграцией. Пик в среднем по миру был в 1962-63 годах на уровне +2,2% в год. С тех пор он сократился вдвое и продолжит снижаться.
Мир вступает в последнюю фазу демографического перехода, а это значит, что мы не повторим прошлого. Население мира увеличилось в четыре раза в течение 20-го века, но больше не удвоится в течение 21-го столетия.
Мы замедляемся. Пока вы прочитаете этот пост, людей станет больше на 400 человек. Зато в начале 22 века можно будет перечитать все посты с канала, но количество людей не изменится. Рождаемость сравняется со смертностью. (смотрите картинку ниже)
«Так будет при условии, что динамика сохранится линейно», — вернул меня из размышлений в зал музея экскурсовод, и добавил: «а история нам показывает, что реальность никогда не движется линейно». По крайней мере в наш век демография будет положительно влиять на дивиденды, вздохнул я с облегчением.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍69🔥7❤3👏3
Как у зарубежного брокера 30 человек счета открывали (пост для жителей РФ).
В июне был марафон, где мы открывали счета у брокера Interactive Brokers. Смысл формата был в том, чтобы взять одного человека и демонстративно провести по всему пути:
1) открытие счета,
2) перевод денег,
3) отчёт государству,
4) выбор активов,
5) покупка акций.
Другие участники могли повторять. Проблемы каждого решали сообща. Режим 100% практики в условиях турбулентности.
Результат вышел неожиданным. Мы хотели купить акции, чтобы получать дивиденды. Но в итоге оказались топовыми спекулянтами. Судите сами:
— Мы поменяли валюту на дне.
— Затем купили акции в день, когда рынок показал сильнейшую годовую просадку.
— Кроме того, отобрали компании с максимальными скидками.
Доходность для участников марафона стала 21% за 2 месяца. Такой результат можно было бы взять в рекламную кампанию: «Уникальный трейдер. Отбор дивидендных акций в два раза лучше рынка. Подтверждённый результат 126% годовых. Лучшая позиция на 210%».
Только проблема в том, что я никогда этого не хотел. Настоящий результат, которым я горжусь в том, что мы родили 30 дивидендных инвесторов. Люди смогли сделать первый шаг. Ступили на путь стратегического инвестирования. Создали новый источник дохода в трудное время. Всё остальное шум и сопутствующей эффект.
Мы подтвердили правило, что инвестировать нужно тогда, когда все боятся и уходят с рынка. Успели заскочить до того, как рынок восстановился, курс валюты стабилизировался, брокер перестал принимать пополнение рублями, а тарифы в банках на SWIFT отправили глаза на лоб.
Что касается самого брокера, Interactive Brokers вёл себя максимально спокойно. Счета открывал 9 людям из 10. Много лишних вопросов не задавал. Мы заметили, что IB перестал работать с жителями из Донецка и Луганска. Проверка шла по городу рождения или прописки инвестора. Чуть больше внимания уделял подтверждению доходов. Перестал менять доллары на рубли. В остальном действовал стандартно.
Сейчас вход в IB оброс новыми условиями, которые нужно учесть. Из-за новых тарифов часть переводов теряют на излишних комиссиях. В ближайшее время я сделаю для вас расчёты, с каких сумм разумно теперь инвестировать через зарубежного брокера. Но главный смысл не пострадал:
Правило года гласит: «Инвестировать в акции страны нужно через брокера этой страны». Если мы хотим владеть дивидендными компаниями мира, то преимущества Interactive Brokers остаются неоспоримы.
Мне написали 6 человек с требованием повторить марафон. Думаю, реальных желающих будет больше, поэтому я запланировал новый поток на середину сентября. Ещё раз пройдём весь путь вместе. Разберём схему в новых реалиях. Обойдём все найденными прошлыми участниками ямы. Сбор заявок стартует через неделю.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В июне был марафон, где мы открывали счета у брокера Interactive Brokers. Смысл формата был в том, чтобы взять одного человека и демонстративно провести по всему пути:
1) открытие счета,
2) перевод денег,
3) отчёт государству,
4) выбор активов,
5) покупка акций.
Другие участники могли повторять. Проблемы каждого решали сообща. Режим 100% практики в условиях турбулентности.
Результат вышел неожиданным. Мы хотели купить акции, чтобы получать дивиденды. Но в итоге оказались топовыми спекулянтами. Судите сами:
— Мы поменяли валюту на дне.
— Затем купили акции в день, когда рынок показал сильнейшую годовую просадку.
— Кроме того, отобрали компании с максимальными скидками.
Доходность для участников марафона стала 21% за 2 месяца. Такой результат можно было бы взять в рекламную кампанию: «Уникальный трейдер. Отбор дивидендных акций в два раза лучше рынка. Подтверждённый результат 126% годовых. Лучшая позиция на 210%».
Только проблема в том, что я никогда этого не хотел. Настоящий результат, которым я горжусь в том, что мы родили 30 дивидендных инвесторов. Люди смогли сделать первый шаг. Ступили на путь стратегического инвестирования. Создали новый источник дохода в трудное время. Всё остальное шум и сопутствующей эффект.
Мы подтвердили правило, что инвестировать нужно тогда, когда все боятся и уходят с рынка. Успели заскочить до того, как рынок восстановился, курс валюты стабилизировался, брокер перестал принимать пополнение рублями, а тарифы в банках на SWIFT отправили глаза на лоб.
Что касается самого брокера, Interactive Brokers вёл себя максимально спокойно. Счета открывал 9 людям из 10. Много лишних вопросов не задавал. Мы заметили, что IB перестал работать с жителями из Донецка и Луганска. Проверка шла по городу рождения или прописки инвестора. Чуть больше внимания уделял подтверждению доходов. Перестал менять доллары на рубли. В остальном действовал стандартно.
Сейчас вход в IB оброс новыми условиями, которые нужно учесть. Из-за новых тарифов часть переводов теряют на излишних комиссиях. В ближайшее время я сделаю для вас расчёты, с каких сумм разумно теперь инвестировать через зарубежного брокера. Но главный смысл не пострадал:
Правило года гласит: «Инвестировать в акции страны нужно через брокера этой страны». Если мы хотим владеть дивидендными компаниями мира, то преимущества Interactive Brokers остаются неоспоримы.
Мне написали 6 человек с требованием повторить марафон. Думаю, реальных желающих будет больше, поэтому я запланировал новый поток на середину сентября. Ещё раз пройдём весь путь вместе. Разберём схему в новых реалиях. Обойдём все найденными прошлыми участниками ямы. Сбор заявок стартует через неделю.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍99🔥12🤔3❤2👏2
Представьте, что вам досталось наследство. По условиям это не разовая сумма, а ежемесячные платежи. Размер и дату начала выплат можете выбрать. Что вы предпочтёте? (суммы скорректированы с учётом инфляции).
Anonymous Poll
52%
Начать получать пожизненно по $1 000 в месяц с 30 лет
23%
Потерпеть и начать получать пожизненно по $2 000 в месяц, но с 40 лет
25%
Получать пожизненно по $4 000 в месяц с 50 лет
👍72🤔24🔥6🎉5
Как не дать наследникам желать вашей смерти
Я никогда не получал вопрос: «Подскажите, как потратить активы в ноль до смерти». Зато многих волнует: «Как оставить капитал в наследство». Поэтому мы разбирали наследование акций у брокера, а затем узнали, куда передают наши забытые активы.
В этих постах мы связывали наследство со смертью. Если человек богат, заботится о здоровье, он может умереть после 80 лет. Это значит нашим наследникам будет за 50, когда они получат наследство.
Дальше больше. Исследования Ourworldindata показали, что ожидаемая продолжительность жизни будет расти. Рождённые после 2000 года смогут прожить по 100 лет.
Хотят ли наследники ждать так долго? Или они предпочли бы меньше денег, но раньше?
Вчера я провёл на канале опрос: «Когда бы вы хотели получить наследство и какого размера». Больше половины из вас предпочли в 4 раза меньше денег в 30 лет, чем в 50. Задумайтесь о том, что ваши потомки, вероятно, думают так же. Люди, которым вы в итоге подарите деньги, скорее всего, предпочтут получить их быстрее, даже если сумма будет меньше.
Мы тратим деньги по-разному в разные периоды жизни. Сейчас я мечтаю больше путешествовать, но у меня нет возможности, поэтому я коплю капитал. Я думаю о том счастливом часе, когда смогу расслабиться и поездить по миру. Но от старшего поколения я слышу фразы: «Мне много не надо» или «Что я там не видел».
Старики экономят больше чем надо. Для большинства пенсионеров трата денег является психологической проблемой. Дело не в том, чтобы дать им в этот момент ещё больше капитала, а в том, чтобы убедить использовать его.
Действительно ли я смогу быть другим? Смогу насладиться мечтой, когда появятся деньги? Ведь я хочу путешествовать сейчас, а не потом. Мне пригодились бы деньги сегодня.
Есть и другие вещи, которые выгоднее задействовать в раннем возрасте:
— Лучше дать ребёнку престижное образование, чем неучу мешок денег при смерти,
— Профинансировать его попытки построить бизнес,
— Выделить деньги на сохранение здоровья,
— Дать больше впечатлений,
— Показать новые возможности,
— Развить навыки.
Передавая наследство детям и другим людям в период, когда оно может оказать наибольшее влияние на их жизнь, мы проявляем заботу и мудрость.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Я никогда не получал вопрос: «Подскажите, как потратить активы в ноль до смерти». Зато многих волнует: «Как оставить капитал в наследство». Поэтому мы разбирали наследование акций у брокера, а затем узнали, куда передают наши забытые активы.
В этих постах мы связывали наследство со смертью. Если человек богат, заботится о здоровье, он может умереть после 80 лет. Это значит нашим наследникам будет за 50, когда они получат наследство.
Дальше больше. Исследования Ourworldindata показали, что ожидаемая продолжительность жизни будет расти. Рождённые после 2000 года смогут прожить по 100 лет.
Хотят ли наследники ждать так долго? Или они предпочли бы меньше денег, но раньше?
Вчера я провёл на канале опрос: «Когда бы вы хотели получить наследство и какого размера». Больше половины из вас предпочли в 4 раза меньше денег в 30 лет, чем в 50. Задумайтесь о том, что ваши потомки, вероятно, думают так же. Люди, которым вы в итоге подарите деньги, скорее всего, предпочтут получить их быстрее, даже если сумма будет меньше.
Мы тратим деньги по-разному в разные периоды жизни. Сейчас я мечтаю больше путешествовать, но у меня нет возможности, поэтому я коплю капитал. Я думаю о том счастливом часе, когда смогу расслабиться и поездить по миру. Но от старшего поколения я слышу фразы: «Мне много не надо» или «Что я там не видел».
Старики экономят больше чем надо. Для большинства пенсионеров трата денег является психологической проблемой. Дело не в том, чтобы дать им в этот момент ещё больше капитала, а в том, чтобы убедить использовать его.
Действительно ли я смогу быть другим? Смогу насладиться мечтой, когда появятся деньги? Ведь я хочу путешествовать сейчас, а не потом. Мне пригодились бы деньги сегодня.
Есть и другие вещи, которые выгоднее задействовать в раннем возрасте:
— Лучше дать ребёнку престижное образование, чем неучу мешок денег при смерти,
— Профинансировать его попытки построить бизнес,
— Выделить деньги на сохранение здоровья,
— Дать больше впечатлений,
— Показать новые возможности,
— Развить навыки.
Передавая наследство детям и другим людям в период, когда оно может оказать наибольшее влияние на их жизнь, мы проявляем заботу и мудрость.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍122❤31🔥11👏2
Деньги приносят деньги, не расходуя деньги
Инвестирование по дивидендной стратегии предполагает покупку акций ради их выплат. Из раза в раз я повторяю мантру: «Не смотрите на цены, смотрите на дивиденды». Если дивиденды растут, и за ростом стоят реальные доходы фирмы, то бизнес подорожает.
Каждое утверждение я стремлюсь подкрепить примером из портфеля. Вы наблюдаете за хронологией реальных инвестиций. Вот их результат: в среднем цены на мои акции выросли на треть. Неважно какой у вас размер капитала, если бы вы просто вкладывали в те же фирмы, вы бы стали богаче на 37%.
Но это не предел. Отдельные позиции показали 100% рост, увеличив начальный вклад в два раза за 3 года.
Я отобрал 6 компаний из портфеля, цены на которые выросли от 100 до 150 процентов с начала работы эксперимента:
1) Carlisle Companies (CSL) +149,37%
Производит разнообразную продукцию в таких нишах как: кровельные работы, энергетика, сельское хозяйство, ландшафтный дизайн, горнодобывающая и строительная техника, аэрокосмическая промышленность, электроника, рестораны и доставка продуктов питания, а также здравоохранение.
2) Microsoft (MSFT) +131,06%
Производитель программного обеспечения для вычислительной техники.
3) UnitedHealth (UNH) +116,85%
Крупнейшая компания США в области медицинского страхования.
4) Kroger (KR) +109,71%
Сеть супермаркетов. Вторая крупнейшая в США после Walmart.
5) NASDAQ (NDAQ) +108,81%
Американская биржа. Специализируется на акциях высокотехнологичных компаний.
6) Ameriprise Financial (AMP) +102,32%
Американская финансовая компания. Предоставляет услуги страхования, управления активами, управления частным капиталом.
Смотря на список, понимаешь, что дивидендные компании могут быть не только скучные, но и весьма прыткие. Хотя нет никаких гарантий, что рост их продолжится, с другой стороны, нет гарантий, что он остановится.
Этими примерами я хотел напомнить, что инвестирование по дивидендной стратегии не ущемляет нас по отношению к другим стратегиям, в том числе ориентированным на рост капитала.
Инвесторы, кто покупают дивидендные акции DGI, получают бездонный амбар, в котором запасы сами наполняются. Он будет не меньше амбаров соседей с той лишь разницей, что вы можете питаться из него постоянно, не уменьшая размеры в закромах.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Инвестирование по дивидендной стратегии предполагает покупку акций ради их выплат. Из раза в раз я повторяю мантру: «Не смотрите на цены, смотрите на дивиденды». Если дивиденды растут, и за ростом стоят реальные доходы фирмы, то бизнес подорожает.
Каждое утверждение я стремлюсь подкрепить примером из портфеля. Вы наблюдаете за хронологией реальных инвестиций. Вот их результат: в среднем цены на мои акции выросли на треть. Неважно какой у вас размер капитала, если бы вы просто вкладывали в те же фирмы, вы бы стали богаче на 37%.
Но это не предел. Отдельные позиции показали 100% рост, увеличив начальный вклад в два раза за 3 года.
Я отобрал 6 компаний из портфеля, цены на которые выросли от 100 до 150 процентов с начала работы эксперимента:
1) Carlisle Companies (CSL) +149,37%
Производит разнообразную продукцию в таких нишах как: кровельные работы, энергетика, сельское хозяйство, ландшафтный дизайн, горнодобывающая и строительная техника, аэрокосмическая промышленность, электроника, рестораны и доставка продуктов питания, а также здравоохранение.
2) Microsoft (MSFT) +131,06%
Производитель программного обеспечения для вычислительной техники.
3) UnitedHealth (UNH) +116,85%
Крупнейшая компания США в области медицинского страхования.
4) Kroger (KR) +109,71%
Сеть супермаркетов. Вторая крупнейшая в США после Walmart.
5) NASDAQ (NDAQ) +108,81%
Американская биржа. Специализируется на акциях высокотехнологичных компаний.
6) Ameriprise Financial (AMP) +102,32%
Американская финансовая компания. Предоставляет услуги страхования, управления активами, управления частным капиталом.
Смотря на список, понимаешь, что дивидендные компании могут быть не только скучные, но и весьма прыткие. Хотя нет никаких гарантий, что рост их продолжится, с другой стороны, нет гарантий, что он остановится.
Этими примерами я хотел напомнить, что инвестирование по дивидендной стратегии не ущемляет нас по отношению к другим стратегиям, в том числе ориентированным на рост капитала.
Инвесторы, кто покупают дивидендные акции DGI, получают бездонный амбар, в котором запасы сами наполняются. Он будет не меньше амбаров соседей с той лишь разницей, что вы можете питаться из него постоянно, не уменьшая размеры в закромах.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍91🔥17🤔4👏2
С Новым годом
С сентября по старому календарю в России начинается Новый год. Урожай собран. Дети идут в школу.
Я решил отпраздновать День знаний, обновив в голове информацию о том, что происходит с дивидендами от зарубежных акций для жителей РФ. Меня интересовал вопрос, доходят ли они до инвесторов. Вчера весь день обзванивал брокеров и вот что мне удалось выяснить, давайте подытожим:
1) В России есть две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Первая специализируется на Российских акциях. Именно на ней мы покупаем Газпром, Сбербанк и другие кусочки национального достояния. С 2020 года на ней появились 680 зарубежных акций. Хотели расширять до 2000, но не успели.
Учёт ценных бумаг на Московской бирже обслуживает Национальный расчётный депозитарий (НРД). Для зарубежных акций он сотрудничает с европейским коллегой — депозитарием Euroclear. Euroclear получил список людей под санкциями, кого нельзя обслуживать. Но он не видит конечного владельца акций в РФ, поэтому блокирует все операции с НРД.
Поголовно против всех частных инвесторов не объявляли войну, но в итоге их акции зависли за компанию. Ни купить, ни продать. Дивиденды не доходят. Ждём, пока депозитарии научаться отличать одного от другого.
2) Санкт-Петербургская биржа, наоборот, изначально была основной площадкой для покупки зарубежных акций. На ней размещается 1650 компаний. Функции депозитария выполняет, в основном, ПАО "Бест Эффортс Банк". Под санкции он не попал, поэтому торги иностранными акциями частично продолжаются. Остаётся вопрос, доходят ли дивиденды.
Два брокера, которых я обзванивал, утверждали, что дивиденды с СПБ приходят. С задержкой до месяца, но идут. Это были БКС и Фридом Финанс. Консультанты двух других брокеров: Финам и Тинькофф, — заявили, что с дивидендами проблемы.
Я не покупаю зарубежные акции через СПБ биржу, поэтому не могу подтвердить их слова. Пожалуйста, дополните информацию своим опытом в комментариях.
3) Помимо Московской и СПБ биржи акции можно покупать напрямую на биржах США: NYSE и NASDAQ. В этом случае дивиденды будут доходить. Раньше многие брокеры РФ давали эту возможность. Сейчас предлагают только Фридом Финанс и Финам.
Для этого нужен статус квалифицированного инвестора. Получить его непросто, вот условия. Причём Финам ввёл это ограничение с августа только для новых клиентов. Ещё одно подтверждение, что откладывать инвестиции на потом невыгодно. Не раз на канале показывал, что лучше открыть счёт как можно раньше. Пусть сумма на счету будет минимальной, но счёт будет.
4) И последняя схема — это работа через зарубежного брокера. Я работаю через Interactive Brokers. В этом случае доступны все американские акции и ETF и активы других стран — максимальный выбор. Не нужен статус квалифицированного инвестора. Дивиденды доходят в день выплат. Нет риска депозитарной блокировки. Образцово подходит под нашу стратегию DGI.
Этот вариант стабильно работает, но требует больше времени на старте, чтобы разобраться: как отчитываться перед государством о зарубежном счёте. Как платить налоги, заполнять декларацию. Как переводить деньги. Как менять валюту. Как проходить валютный контроль.
Вам не обязательно все это искать самим. В сентябре на марафоне: «Старт в IB» мы всё разберём. Сбор заявок на участие объявлю 6 сентября.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
С сентября по старому календарю в России начинается Новый год. Урожай собран. Дети идут в школу.
Я решил отпраздновать День знаний, обновив в голове информацию о том, что происходит с дивидендами от зарубежных акций для жителей РФ. Меня интересовал вопрос, доходят ли они до инвесторов. Вчера весь день обзванивал брокеров и вот что мне удалось выяснить, давайте подытожим:
1) В России есть две биржи: Московская и Санкт-Петербургская. Первая специализируется на Российских акциях. Именно на ней мы покупаем Газпром, Сбербанк и другие кусочки национального достояния. С 2020 года на ней появились 680 зарубежных акций. Хотели расширять до 2000, но не успели.
Учёт ценных бумаг на Московской бирже обслуживает Национальный расчётный депозитарий (НРД). Для зарубежных акций он сотрудничает с европейским коллегой — депозитарием Euroclear. Euroclear получил список людей под санкциями, кого нельзя обслуживать. Но он не видит конечного владельца акций в РФ, поэтому блокирует все операции с НРД.
Поголовно против всех частных инвесторов не объявляли войну, но в итоге их акции зависли за компанию. Ни купить, ни продать. Дивиденды не доходят. Ждём, пока депозитарии научаться отличать одного от другого.
2) Санкт-Петербургская биржа, наоборот, изначально была основной площадкой для покупки зарубежных акций. На ней размещается 1650 компаний. Функции депозитария выполняет, в основном, ПАО "Бест Эффортс Банк". Под санкции он не попал, поэтому торги иностранными акциями частично продолжаются. Остаётся вопрос, доходят ли дивиденды.
Два брокера, которых я обзванивал, утверждали, что дивиденды с СПБ приходят. С задержкой до месяца, но идут. Это были БКС и Фридом Финанс. Консультанты двух других брокеров: Финам и Тинькофф, — заявили, что с дивидендами проблемы.
Я не покупаю зарубежные акции через СПБ биржу, поэтому не могу подтвердить их слова. Пожалуйста, дополните информацию своим опытом в комментариях.
3) Помимо Московской и СПБ биржи акции можно покупать напрямую на биржах США: NYSE и NASDAQ. В этом случае дивиденды будут доходить. Раньше многие брокеры РФ давали эту возможность. Сейчас предлагают только Фридом Финанс и Финам.
Для этого нужен статус квалифицированного инвестора. Получить его непросто, вот условия. Причём Финам ввёл это ограничение с августа только для новых клиентов. Ещё одно подтверждение, что откладывать инвестиции на потом невыгодно. Не раз на канале показывал, что лучше открыть счёт как можно раньше. Пусть сумма на счету будет минимальной, но счёт будет.
4) И последняя схема — это работа через зарубежного брокера. Я работаю через Interactive Brokers. В этом случае доступны все американские акции и ETF и активы других стран — максимальный выбор. Не нужен статус квалифицированного инвестора. Дивиденды доходят в день выплат. Нет риска депозитарной блокировки. Образцово подходит под нашу стратегию DGI.
Этот вариант стабильно работает, но требует больше времени на старте, чтобы разобраться: как отчитываться перед государством о зарубежном счёте. Как платить налоги, заполнять декларацию. Как переводить деньги. Как менять валюту. Как проходить валютный контроль.
Вам не обязательно все это искать самим. В сентябре на марафоне: «Старт в IB» мы всё разберём. Сбор заявок на участие объявлю 6 сентября.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍92🔥5🤔3❤2
Обзор DGI акций на сентябрь 2022
Начинаю новую рубрику. Обзор изменений по всем DGI акциям рынка США. Будет выходить раз в месяц.
Вселенная DGI акций состоит из: 724 компаний.
Средняя дивидендная доходность: 2,72%.
Количество лет повышения дивидендов в среднем: 17,2 лет.
Объявили о более высоких дивидендах в прошлом месяце: 55 компаний
Рост выплаты по сравнению с прошлой в среднем: +9,39%
1) Полный список увеличений августа:
Atrion Corporation (ATRI) +10.26%
Avnet (AVT) +11.54%
Atlantica Sustainable Infrastructure (AY) +1.14%
Badger Meter (BMI) +12.50%
Broadridge Financial Solutions (BR) +13.28%
Cable One (CABO) +3.64%
Cboe Global Markets (CBOE) +4.17%
Capital City Bank Group (CCBG) +6.25%
Cogent Communications Holdings (CCOI) +2.84%
C&F Financial (CFFI) +5.00%
Cullen/Frost Bankers (CFR) +16.00%
Chemed Corporation (CHE) +5.56%
Carlisle Companies Incorporated (CSL) +38.89%
Capital Southwest (CSWC) +4.17%
CTO Realty Growth (CTO) +1.79%
Dover (DOV) +1.00%
astGroup Properties (EGP) +13.64%
Evans Bancorp (EVBN) +3.23%
First American Financial Corporation (FAF)+1.96%
Diamondback Energy (FANG) +7.14%
FirstCash (FCFS) +10.00%
First Mid Bancshares (FMBH) +4.55%
Federal Realty Investment Trust (FRT) +0.93%
H&R Block (HRB) +7.41%
International Flavors & Fragrances (IFF) +2.53%
Intuit (INTU) +14.71%
IF Bancorp (IROQ) +14.29%
Illinois Tool Works (ITW)+7.38%
J & J Snack Foods (JJSF) 10.58%
KLA (KLAC) +23.81%
Littelfuse (LFUS) +13.21%
Lam Research Corporation (LRCX) +15.00%
Main Street Capital (MAIN) +2.33%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) +9.06%
MGE Energy (MGEE) +5.16%
Martin Marietta Materials (MLM) +8.20%
Altria Group (MO) +4.44%
Muncy Bank Financial (MYBF) +2.63%
Nordson Corporation (NDSN) +27.45%
Northrim BanCorp (NRIM) +21.95%
Open Text Corporation (OTEX) +10.00%
Ritchie Bros. Auctioneers (RBA) +8.00%
Reinsurance Group of America (RGA) +9.59%
ResMed (RMD) +4.76%
Republic Services (RSG) +7.61%
Summit Financial Group (SMMF) +11.11%
State Street (STT) +10.53%
Skyworks Solutions (SWKS) +10.71%
Stock Yards Bancorp (SYBT) +3.57%
TriCo Bancshares (TCBK) +20.00%
Terreno Realty (TRNO) +17.65%
United Bancorp (UBCP) +1.61%
United Community Banks (UCBI) +4.76%
Westlake Chemical (WLK) +20.00%
Essential Utilities (WTRG) +7.01%
2) Компании, которые должны были увеличить дивиденды, но не сделали это:
Associated Banc-Corp (ASB), Bank of Hawaii Corporation (BOH), Franklin Financial Services Corporation (FRAF), Highwoods Properties, Inc. (HIW), International Bancshares Corporation (IBOC), The Scotts Miracle-Gro Company (SMG), Switch, Inc. (SWCH).
3) Изменения среди участников списка:
В группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
Hercules Capital HTGC
Pioneer Natural Resources PXD
Silvercrest Asset Management SAMG
В группу компаний с ростом выплат от 10 лет перешли:
Agree Realty ADC
TriCo Bancshares TCBK
Open Text Corporation OTEX
Среди потерь:
Mercury General MCY сократила дивиденды после 33 лет непрерывного роста.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Начинаю новую рубрику. Обзор изменений по всем DGI акциям рынка США. Будет выходить раз в месяц.
Вселенная DGI акций состоит из: 724 компаний.
Средняя дивидендная доходность: 2,72%.
Количество лет повышения дивидендов в среднем: 17,2 лет.
Объявили о более высоких дивидендах в прошлом месяце: 55 компаний
Рост выплаты по сравнению с прошлой в среднем: +9,39%
1) Полный список увеличений августа:
Atrion Corporation (ATRI) +10.26%
Avnet (AVT) +11.54%
Atlantica Sustainable Infrastructure (AY) +1.14%
Badger Meter (BMI) +12.50%
Broadridge Financial Solutions (BR) +13.28%
Cable One (CABO) +3.64%
Cboe Global Markets (CBOE) +4.17%
Capital City Bank Group (CCBG) +6.25%
Cogent Communications Holdings (CCOI) +2.84%
C&F Financial (CFFI) +5.00%
Cullen/Frost Bankers (CFR) +16.00%
Chemed Corporation (CHE) +5.56%
Carlisle Companies Incorporated (CSL) +38.89%
Capital Southwest (CSWC) +4.17%
CTO Realty Growth (CTO) +1.79%
Dover (DOV) +1.00%
astGroup Properties (EGP) +13.64%
Evans Bancorp (EVBN) +3.23%
First American Financial Corporation (FAF)+1.96%
Diamondback Energy (FANG) +7.14%
FirstCash (FCFS) +10.00%
First Mid Bancshares (FMBH) +4.55%
Federal Realty Investment Trust (FRT) +0.93%
H&R Block (HRB) +7.41%
International Flavors & Fragrances (IFF) +2.53%
Intuit (INTU) +14.71%
IF Bancorp (IROQ) +14.29%
Illinois Tool Works (ITW)+7.38%
J & J Snack Foods (JJSF) 10.58%
KLA (KLAC) +23.81%
Littelfuse (LFUS) +13.21%
Lam Research Corporation (LRCX) +15.00%
Main Street Capital (MAIN) +2.33%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) +9.06%
MGE Energy (MGEE) +5.16%
Martin Marietta Materials (MLM) +8.20%
Altria Group (MO) +4.44%
Muncy Bank Financial (MYBF) +2.63%
Nordson Corporation (NDSN) +27.45%
Northrim BanCorp (NRIM) +21.95%
Open Text Corporation (OTEX) +10.00%
Ritchie Bros. Auctioneers (RBA) +8.00%
Reinsurance Group of America (RGA) +9.59%
ResMed (RMD) +4.76%
Republic Services (RSG) +7.61%
Summit Financial Group (SMMF) +11.11%
State Street (STT) +10.53%
Skyworks Solutions (SWKS) +10.71%
Stock Yards Bancorp (SYBT) +3.57%
TriCo Bancshares (TCBK) +20.00%
Terreno Realty (TRNO) +17.65%
United Bancorp (UBCP) +1.61%
United Community Banks (UCBI) +4.76%
Westlake Chemical (WLK) +20.00%
Essential Utilities (WTRG) +7.01%
2) Компании, которые должны были увеличить дивиденды, но не сделали это:
Associated Banc-Corp (ASB), Bank of Hawaii Corporation (BOH), Franklin Financial Services Corporation (FRAF), Highwoods Properties, Inc. (HIW), International Bancshares Corporation (IBOC), The Scotts Miracle-Gro Company (SMG), Switch, Inc. (SWCH).
3) Изменения среди участников списка:
В группу компаний с ростом выплат от 5 лет включили:
Hercules Capital HTGC
Pioneer Natural Resources PXD
Silvercrest Asset Management SAMG
В группу компаний с ростом выплат от 10 лет перешли:
Agree Realty ADC
TriCo Bancshares TCBK
Open Text Corporation OTEX
Среди потерь:
Mercury General MCY сократила дивиденды после 33 лет непрерывного роста.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
👍90🔥24🎉5
Старт сбора заявок на марафон
Марафон «Дивидендный старт в IB» — это готовое решение для тех, кто хочет открыть счёт у зарубежного брокера и стать дивидендным инвестором DGI.
Мы берём одного участника и в режиме онлайн проводим его по всем этапам. Остальные двигаются рядом:
1) Открываем счёт в Interactive Brokers (IB).
2) Оповещаем государство о счёте за рубежом.
3) Меняем валюту.
4) Переводим деньги.
4) Отбираем дивидендные акции для покупки.
5) Покупаем активы.
7) Изучим отчёты и интерфейс брокера.
9) Получаем первые дивиденды.
10) Заполняем декларацию и сдаём налоги.
То есть закрываем зараз все вопросы. Следим, чтобы не нарушить ни один из законов и взять лучшие активы.
Оцените результаты прошлой группы
Марафон стартует 15 сентября и продлится 3 недели.
Плюс совместная сдача налогов в следующем году.
4 вебинара и закрытый чат.
Можно участвовать в прямых эфирах или смотреть в записи.
Есть три формата:
Вариант 1: Подбор активов.
Только один вебинар. Подойдёт для тех, кому не нужно открывать брокерский счёт. Кто хочет посмотреть методику экспресс анализа DGI акций. Без участия в чате.
Цена: 6 000 руб. или $99
Вариант 2: Полный марафон.
Весь описанный процесс от открытия счёта до первых дивидендов и сдачи налогов.
Цена: 8 500 руб. или $140
Вариант 3: Полный марафон + дивидендный курс.
Моя методика отбора для публичного портфеля, который я веду на канале, называется "10 критериев отбора". На марафоне её не будет. Она есть только на курсе. Курс — это 9 часов видео. Его лучше докупить тем, кто хочет заполнить пробелы в знаниях и разложить их по полочкам. Так можно зараз освоить все наши материалы о дивидендах: теория + практика. Сайт о курсе.
Цена: 23 000 руб. или $380
Кроме этого, у нас есть место для смельчака, кому будем открывать вместе счёт. Участник получает гарантированный итог — его я довожу до конца в любом случае: регулярные созвоны, мотивация и контроль. Общаюсь индивидуально. Веду годовое сопровождение до сдачи налогов. Место только одно. Без скидки. Ваши личные данные не попадут в эфир, но нужно быть готовым к общению в онлайн.
Цена: 40 000 руб. или $680
Для жителей РФ оплата рублями. Для жителей других стран оплата в долларах картой через Paypal.
В качестве бонуса — все финалисты получат приглашение в наш закрытый чат проекта "1000 долларов дивидендами".
Пишите на @Roman_roi «Хочу на марафон».
Условия работы с зарубежными активами ужесточились. Однако тем, кто успел создать счёт, часто новые ограничения не вводят. Поэтому чем раньше появляется счёт, тем лучше. Я рекомендую иметь счёт, даже если прямо сейчас его нечем наполнить. Счёт без пополнений будет активен год. Поэтому если вы внутренне готовы, то присоединяйтесь.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Марафон «Дивидендный старт в IB» — это готовое решение для тех, кто хочет открыть счёт у зарубежного брокера и стать дивидендным инвестором DGI.
Мы берём одного участника и в режиме онлайн проводим его по всем этапам. Остальные двигаются рядом:
1) Открываем счёт в Interactive Brokers (IB).
2) Оповещаем государство о счёте за рубежом.
3) Меняем валюту.
4) Переводим деньги.
4) Отбираем дивидендные акции для покупки.
5) Покупаем активы.
7) Изучим отчёты и интерфейс брокера.
9) Получаем первые дивиденды.
10) Заполняем декларацию и сдаём налоги.
То есть закрываем зараз все вопросы. Следим, чтобы не нарушить ни один из законов и взять лучшие активы.
Оцените результаты прошлой группы
Марафон стартует 15 сентября и продлится 3 недели.
Плюс совместная сдача налогов в следующем году.
4 вебинара и закрытый чат.
Можно участвовать в прямых эфирах или смотреть в записи.
Есть три формата:
Вариант 1: Подбор активов.
Только один вебинар. Подойдёт для тех, кому не нужно открывать брокерский счёт. Кто хочет посмотреть методику экспресс анализа DGI акций. Без участия в чате.
Цена: 6 000 руб. или $99
Вариант 2: Полный марафон.
Весь описанный процесс от открытия счёта до первых дивидендов и сдачи налогов.
Цена: 8 500 руб. или $140
Вариант 3: Полный марафон + дивидендный курс.
Моя методика отбора для публичного портфеля, который я веду на канале, называется "10 критериев отбора". На марафоне её не будет. Она есть только на курсе. Курс — это 9 часов видео. Его лучше докупить тем, кто хочет заполнить пробелы в знаниях и разложить их по полочкам. Так можно зараз освоить все наши материалы о дивидендах: теория + практика. Сайт о курсе.
Цена: 23 000 руб. или $380
Кроме этого, у нас есть место для смельчака, кому будем открывать вместе счёт. Участник получает гарантированный итог — его я довожу до конца в любом случае: регулярные созвоны, мотивация и контроль. Общаюсь индивидуально. Веду годовое сопровождение до сдачи налогов. Место только одно. Без скидки. Ваши личные данные не попадут в эфир, но нужно быть готовым к общению в онлайн.
Цена: 40 000 руб. или $680
Для жителей РФ оплата рублями. Для жителей других стран оплата в долларах картой через Paypal.
В качестве бонуса — все финалисты получат приглашение в наш закрытый чат проекта "1000 долларов дивидендами".
Пишите на @Roman_roi «Хочу на марафон».
Условия работы с зарубежными активами ужесточились. Однако тем, кто успел создать счёт, часто новые ограничения не вводят. Поэтому чем раньше появляется счёт, тем лучше. Я рекомендую иметь счёт, даже если прямо сейчас его нечем наполнить. Счёт без пополнений будет активен год. Поэтому если вы внутренне готовы, то присоединяйтесь.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍56🔥5🤔5
С какой суммы открывать счёт в Interactive Brokers (для жителей РФ)
После вчерашнего поста я получил много писем с однотипным вопросом: «Сколько нужно денег, чтобы выходить на зарубежного брокера».
Будьте осторожны. В интернете полно статей с ошибками. Не потому, что авторы хотели запутать читателей, а потому что правила регулярно меняются. Текст годичной давности неактуален, а советы инвестора из прошлого бесполезны.
Давайте актуализируем знания на сентябрь 2022 года. Я выделил 6 факторов, которые могут ограничивать инвестора:
1) Требование брокера к минимальной сумме.
В IB раньше было ограничение на минимальный порог входа в $10 000. Когда я открывал счёт, мне пришлось подкопить, прежде чем начать. С 2018 года ограничение сняли. К торговле допускают с любыми суммами.
2) Комиссия за ведение счёта.
Её взвешивают, чтобы не сильно отъедала капитал. Раньше IB брал по $10 в месяц с каждого счёта. С лета 2021-го «комиссию за неактивность» отменили.
3) Комиссия за поступающий платёж.
Брокер IB не берёт комиссию за входящие платежи. Всё, что вы к нему отправите, он зачисляет без сборов.
4) Цена акции.
IB позволяет владеть дробными частями акций. Неважно стоит она $650 как BlackRock или $40 как у Cisco, вам выдают частичку фирмы на любую сумму.
Поэтому стоимость акций также не влияет на сумму для старта.
В этом мало смысла, но при желании можно купить каплю в ETF и стать совладельцем сотен лучших компаний в мире по цене шариковой ручки.
5) Комиссия за сделки.
Комиссия за сделку в IB редко превышает $1. Такие сборы есть и у других посредников, но давайте всё-таки рассчитаем несколько вариантов для IB:
— Если инвестор хочет купить ETF
и не платить более 5% брокеру от капитала, то ему нужно начать с $20.
— Если инвестор хочет купить 10 акций и не отдавать более 1%, то потребуется $1000.
То есть порог будет зависеть от стратегии инвестора. Жёстких ограничений нет.
6) Комиссия за перевод денег.
И наконец мы дошли до главной проблемы. До лета 2022 брокер принимал платежи в рублях, которые можно было отправить без комиссий из банков РФ. Теперь он от них отказался. Переводить нужно в валюте. Банки РФ повысили сборы за отправку долларов через SWIFT. Средние значения в районе 1,5% от суммы, но не менее $50 и не более $300. Каждый банк устанавливает свои границы. Чтобы минимизировать последствия, нужно переводить суммы побольше.
Например, при "2% за перевод мин $50 макс $300", нужно перевести $2 500 чтобы комиссия не стала выше 2%. А чтобы она снизилась ниже 2% нужна сумма от $15 000.
Подводим итоги: Ограничения размера суммы для старта условны. Они зависят от того, сколько вы готовы отдать посредникам. Чем капитал больше, тем меньше на него влияют комиссии.
Минимальная сумма, которая позволит получить актив жителям РФ в Interactive Brokers — $20. Экономически она неразумна, но технически это возможно. У вас будет счёт и актив в нём.
Если повысить до $2 000 — $3 000, то затраты выйдут в «норму».
Сумма от $10 тыс. — $20 тыс. сохранит ещё несколько десятых процента с переводов.
С учётом обмена валюты, транзакций и других комиссий инвестор оптимально отдаст 3-5% от капитала, чтобы стать зарубежным инвестором. Рынок сможет восполнить ему понесённые затраты в последующие полгода, если взять за основу средний исторический ежегодный рост акций США.
Определение зрелой суммы для старта более сложная задача, чем формальное перечисление условий торговли. На неё влияют личные факторы: требования стратегии; размер желаемой отдачи; ожидания будущих перемен; оценка времязатрат; мотивация. Самый точный ответ можете дать только вы сами. Я общался с человеком, который был горд стать клиентом IB, вложив $100. Другой не начинал, пока не накопил $50 тыс. Третий не собирается открывать зарубежный счёт никогда. Каждый по-своему прав.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
После вчерашнего поста я получил много писем с однотипным вопросом: «Сколько нужно денег, чтобы выходить на зарубежного брокера».
Будьте осторожны. В интернете полно статей с ошибками. Не потому, что авторы хотели запутать читателей, а потому что правила регулярно меняются. Текст годичной давности неактуален, а советы инвестора из прошлого бесполезны.
Давайте актуализируем знания на сентябрь 2022 года. Я выделил 6 факторов, которые могут ограничивать инвестора:
1) Требование брокера к минимальной сумме.
В IB раньше было ограничение на минимальный порог входа в $10 000. Когда я открывал счёт, мне пришлось подкопить, прежде чем начать. С 2018 года ограничение сняли. К торговле допускают с любыми суммами.
2) Комиссия за ведение счёта.
Её взвешивают, чтобы не сильно отъедала капитал. Раньше IB брал по $10 в месяц с каждого счёта. С лета 2021-го «комиссию за неактивность» отменили.
3) Комиссия за поступающий платёж.
Брокер IB не берёт комиссию за входящие платежи. Всё, что вы к нему отправите, он зачисляет без сборов.
4) Цена акции.
IB позволяет владеть дробными частями акций. Неважно стоит она $650 как BlackRock или $40 как у Cisco, вам выдают частичку фирмы на любую сумму.
Поэтому стоимость акций также не влияет на сумму для старта.
В этом мало смысла, но при желании можно купить каплю в ETF и стать совладельцем сотен лучших компаний в мире по цене шариковой ручки.
5) Комиссия за сделки.
Комиссия за сделку в IB редко превышает $1. Такие сборы есть и у других посредников, но давайте всё-таки рассчитаем несколько вариантов для IB:
— Если инвестор хочет купить ETF
и не платить более 5% брокеру от капитала, то ему нужно начать с $20.
— Если инвестор хочет купить 10 акций и не отдавать более 1%, то потребуется $1000.
То есть порог будет зависеть от стратегии инвестора. Жёстких ограничений нет.
6) Комиссия за перевод денег.
И наконец мы дошли до главной проблемы. До лета 2022 брокер принимал платежи в рублях, которые можно было отправить без комиссий из банков РФ. Теперь он от них отказался. Переводить нужно в валюте. Банки РФ повысили сборы за отправку долларов через SWIFT. Средние значения в районе 1,5% от суммы, но не менее $50 и не более $300. Каждый банк устанавливает свои границы. Чтобы минимизировать последствия, нужно переводить суммы побольше.
Например, при "2% за перевод мин $50 макс $300", нужно перевести $2 500 чтобы комиссия не стала выше 2%. А чтобы она снизилась ниже 2% нужна сумма от $15 000.
Подводим итоги: Ограничения размера суммы для старта условны. Они зависят от того, сколько вы готовы отдать посредникам. Чем капитал больше, тем меньше на него влияют комиссии.
Минимальная сумма, которая позволит получить актив жителям РФ в Interactive Brokers — $20. Экономически она неразумна, но технически это возможно. У вас будет счёт и актив в нём.
Если повысить до $2 000 — $3 000, то затраты выйдут в «норму».
Сумма от $10 тыс. — $20 тыс. сохранит ещё несколько десятых процента с переводов.
С учётом обмена валюты, транзакций и других комиссий инвестор оптимально отдаст 3-5% от капитала, чтобы стать зарубежным инвестором. Рынок сможет восполнить ему понесённые затраты в последующие полгода, если взять за основу средний исторический ежегодный рост акций США.
Определение зрелой суммы для старта более сложная задача, чем формальное перечисление условий торговли. На неё влияют личные факторы: требования стратегии; размер желаемой отдачи; ожидания будущих перемен; оценка времязатрат; мотивация. Самый точный ответ можете дать только вы сами. Я общался с человеком, который был горд стать клиентом IB, вложив $100. Другой не начинал, пока не накопил $50 тыс. Третий не собирается открывать зарубежный счёт никогда. Каждый по-своему прав.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍127🤔3
Скрытые бенефициары мира
— Цены на рынке акций США с начала года упали на -18,18%.
— Стоимость моего дивидендного портфеля просела до -10,5%.
Приятно осознавать, что дивидендные акции крепче держат удар, чем другие типы активов. Но какое это имеет значение, если экономика входит в рецессию и доход с портфеля всё равно отрицательный. К чему радоваться, что просадка в два раза меньше, если нельзя заработать на продаже.
Каждый раз, когда случаются похожие проблемы и рынок перестаёт расти, часть людей поднимается с мест и выходит из комнаты. Они не хотят покупать активы, которые могут завтра подешеветь. Не получится забрать денег больше, чем сумма покупки.
В том же помещении есть и другая группа людей. Они сидят в темноте вдоль стен. Никуда не спешат. Не участвуют в шумных дебатах. Их поведение отличается.
Они спокойны, потому что всегда зарабатывают. Что бы ни произошло на фондовом рынке, он приносит им деньги. Их можно было бы назвать скрытыми бенефициарами мира.
Я провёл исследование 13 крупнейших падений рынка США за последние 70 лет, чтобы убедиться, действительно ли они не терпели убытков. Оказалось, что просадки были, но в среднем их доход не падал в периоды кризиса. Неважно какая была причина перемен. Они пережили:
— смену правительств,
— кризис недвижимости,
— пузырь доткомов,
— войны,
— эпидемию,
— спады потребительского спроса, — каждый раз сохраняя доходы на фоне общего обнищания населения и повышенной инфляции.
Тогда я решил стать одним из этих людей. В марте 2019 я переложил часть денег на стратегию DGI. В итоге, несмотря на падение рынка в 2022 на 18% мой доход увеличился на 6%. Без учёта пополнений. С ними ещё больше. Произошло это за счёт роста дивидендов.
Моя цель — создать поток ренты с рынка, поэтому я оцениваю результаты через размер дивидендов, а не цены. За 42 месяца не было ни одного случая, когда прибыль не выросла бы по сравнению с прошлым периодом. Устойчивость феноменальна.
На следующей неделе я подготовлю 42-ий отчёт по портфелю. В нём также не будет сенсаций. Без резких движений очередной шаг вверх по лестнице растущего дохода.
Посмотрите на график ниже. На нём размер выплат портфеля "1000 долларов дивидендами" в сравнении с ценами рынка. Независимо от тренда: растущий, падающий или боковой — дивиденды платят и увеличивают. С тех пор как я выбрал DGI, я пересел в спокойную зону фондового рынка. Здесь не выдают порции адреналина, зато выдают деньги. Меня это устраивает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
— Цены на рынке акций США с начала года упали на -18,18%.
— Стоимость моего дивидендного портфеля просела до -10,5%.
Приятно осознавать, что дивидендные акции крепче держат удар, чем другие типы активов. Но какое это имеет значение, если экономика входит в рецессию и доход с портфеля всё равно отрицательный. К чему радоваться, что просадка в два раза меньше, если нельзя заработать на продаже.
Каждый раз, когда случаются похожие проблемы и рынок перестаёт расти, часть людей поднимается с мест и выходит из комнаты. Они не хотят покупать активы, которые могут завтра подешеветь. Не получится забрать денег больше, чем сумма покупки.
В том же помещении есть и другая группа людей. Они сидят в темноте вдоль стен. Никуда не спешат. Не участвуют в шумных дебатах. Их поведение отличается.
Они спокойны, потому что всегда зарабатывают. Что бы ни произошло на фондовом рынке, он приносит им деньги. Их можно было бы назвать скрытыми бенефициарами мира.
Я провёл исследование 13 крупнейших падений рынка США за последние 70 лет, чтобы убедиться, действительно ли они не терпели убытков. Оказалось, что просадки были, но в среднем их доход не падал в периоды кризиса. Неважно какая была причина перемен. Они пережили:
— смену правительств,
— кризис недвижимости,
— пузырь доткомов,
— войны,
— эпидемию,
— спады потребительского спроса, — каждый раз сохраняя доходы на фоне общего обнищания населения и повышенной инфляции.
Тогда я решил стать одним из этих людей. В марте 2019 я переложил часть денег на стратегию DGI. В итоге, несмотря на падение рынка в 2022 на 18% мой доход увеличился на 6%. Без учёта пополнений. С ними ещё больше. Произошло это за счёт роста дивидендов.
Моя цель — создать поток ренты с рынка, поэтому я оцениваю результаты через размер дивидендов, а не цены. За 42 месяца не было ни одного случая, когда прибыль не выросла бы по сравнению с прошлым периодом. Устойчивость феноменальна.
На следующей неделе я подготовлю 42-ий отчёт по портфелю. В нём также не будет сенсаций. Без резких движений очередной шаг вверх по лестнице растущего дохода.
Посмотрите на график ниже. На нём размер выплат портфеля "1000 долларов дивидендами" в сравнении с ценами рынка. Независимо от тренда: растущий, падающий или боковой — дивиденды платят и увеличивают. С тех пор как я выбрал DGI, я пересел в спокойную зону фондового рынка. Здесь не выдают порции адреналина, зато выдают деньги. Меня это устраивает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍104🔥17
Первая банковская карта
Когда ребёнку нужно покупать ответственные вещи? В нашей семье сенсорный телефон, ноутбук, банковская карта, появляются по потребностям, а не в роли подарков.
Сначала дочь попросила банковскую карту на день рождения. Мы уточнили, что она будет с ней делать. Оказалось, чтобы хвастаться, и чтобы была «как у папы с мамой». Отказали.
Спустя два дня начался учебный год. Настраивая семейную логистику, мы обнаружили, что старшие дети будут сами ездить на автобусе по городу с занятий. Для оплаты проезда больше подходили карты, потому что наличность мы держим нерегулярно, а проездной тем, кто на семейном обучении, не положен.
Прошла неделя после отказа, и я официально вручал пластик детям, попутно объясняя, что красивая единорожка на обложке напечатана, чтобы радовать и поднимать настроение владелице, а не чтобы показывать подружкам.
Мы учим детей аргументировать свои желания. Им нужно провести спич перед родителями, чтобы описать пользу вещи.
Сын хотел долго ноутбук, но не получал. Зато, как только он заявил, что пойдёт в компьютерную академию, ему торжественно вручили первый ноут. Теперь он занимается программированием и моделированием. В свободное время может посмотреть ролики. Развлечение не было первопричиной покупки, но оно досталось за заслуги. Сын смог получить вещь через осознание её пользы.
Используя прицип «покупки по потребности, а не чтобы быть как все» мы обнаружили, что у нас до сих пор нет повода купить сенсорные телефоны. Для звонков хватает кнопочных. Для игр удобнее широкая диагональ планшета.
Думать и понимать желания, а не копировать поведение соседа, помогает контролировать траты. Этот навык — фундамент финансовой грамотности. Из него потом вырастают разумные инвестиции и разумные инвесторы. Привычки закладываются в детстве.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Когда ребёнку нужно покупать ответственные вещи? В нашей семье сенсорный телефон, ноутбук, банковская карта, появляются по потребностям, а не в роли подарков.
Сначала дочь попросила банковскую карту на день рождения. Мы уточнили, что она будет с ней делать. Оказалось, чтобы хвастаться, и чтобы была «как у папы с мамой». Отказали.
Спустя два дня начался учебный год. Настраивая семейную логистику, мы обнаружили, что старшие дети будут сами ездить на автобусе по городу с занятий. Для оплаты проезда больше подходили карты, потому что наличность мы держим нерегулярно, а проездной тем, кто на семейном обучении, не положен.
Прошла неделя после отказа, и я официально вручал пластик детям, попутно объясняя, что красивая единорожка на обложке напечатана, чтобы радовать и поднимать настроение владелице, а не чтобы показывать подружкам.
Мы учим детей аргументировать свои желания. Им нужно провести спич перед родителями, чтобы описать пользу вещи.
Сын хотел долго ноутбук, но не получал. Зато, как только он заявил, что пойдёт в компьютерную академию, ему торжественно вручили первый ноут. Теперь он занимается программированием и моделированием. В свободное время может посмотреть ролики. Развлечение не было первопричиной покупки, но оно досталось за заслуги. Сын смог получить вещь через осознание её пользы.
Используя прицип «покупки по потребности, а не чтобы быть как все» мы обнаружили, что у нас до сих пор нет повода купить сенсорные телефоны. Для звонков хватает кнопочных. Для игр удобнее широкая диагональ планшета.
Думать и понимать желания, а не копировать поведение соседа, помогает контролировать траты. Этот навык — фундамент финансовой грамотности. Из него потом вырастают разумные инвестиции и разумные инвесторы. Привычки закладываются в детстве.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍152🔥17👏7🤔4❤1
Семь последних героев
«Деревья никогда не растут до небес...», сказал финансовый острослов Луи Рукейзер ...или растут?
7 американских компаний из первоначального списка Дивидендных Аристократов 1989 года держатся в нём до сих пор. 33 года они остаются лучшими дивидендными компаниями мира по версии Standard & Poor’s. Более 60 лет подряд повышают дивиденды. Вот эти герои:
1) Dover Corporation (DOV)
Компания предоставляет оборудование и компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение.
2) Emerson Electric (EMR)
Технологическая и инжиниринговая компания, предлагает решения для промышленных, коммерческих и потребительских рынков.
3) Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительское, фармацевтическое и медицинское оборудование.
4) Coca-Cola (KO)
Производитель безалкогольных напитков. Компания предлагает газировку, воду, спортивные напитки, соки, молочные продукты, напитки на растительной основе, чай, кофе и энергетические напитки.
5) Lowe's (LOW)
Занимается розничной торговлей товарами для дома, предлагает линейку товаров для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.
6) 3M (MMM)
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
7) Procter & Gamble (PG)
Работает в пяти сегментах: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; и уход за детьми, женщинами и семьёй.
Не стоит покупать компании только из-за статуса. Дерево, достигшее неба, может исчерпать свои силы. Как ответил на эпиграф к посту Ницше: «Дерево, которое хочет вырасти до небес, должно пустить свои корни в ад». Если у каждой фирмы есть момент, когда она сократит дивиденды, то у старичков он может быть где-то рядом.
Я владею акциями 3-х компаний из списка: LOW, MMM и JNJ. Остальные, хотя и не попали в портфель «1000 дивидендами», значительно мне помогли. Я изучаю бизнес долгожителей, чтобы понять, за счёт какой силы они продержались так долго. Затем использую знания, чтобы найти и докупить более молодые компании на ранних этапах с похожими характеристиками и перспективами. Ближайший отчёт о таких покупках будет в четверг.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
«Деревья никогда не растут до небес...», сказал финансовый острослов Луи Рукейзер ...или растут?
7 американских компаний из первоначального списка Дивидендных Аристократов 1989 года держатся в нём до сих пор. 33 года они остаются лучшими дивидендными компаниями мира по версии Standard & Poor’s. Более 60 лет подряд повышают дивиденды. Вот эти герои:
1) Dover Corporation (DOV)
Компания предоставляет оборудование и компоненты, расходные материалы, запасные части, программное обеспечение.
2) Emerson Electric (EMR)
Технологическая и инжиниринговая компания, предлагает решения для промышленных, коммерческих и потребительских рынков.
3) Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительское, фармацевтическое и медицинское оборудование.
4) Coca-Cola (KO)
Производитель безалкогольных напитков. Компания предлагает газировку, воду, спортивные напитки, соки, молочные продукты, напитки на растительной основе, чай, кофе и энергетические напитки.
5) Lowe's (LOW)
Занимается розничной торговлей товарами для дома, предлагает линейку товаров для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.
6) 3M (MMM)
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
7) Procter & Gamble (PG)
Работает в пяти сегментах: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; и уход за детьми, женщинами и семьёй.
Не стоит покупать компании только из-за статуса. Дерево, достигшее неба, может исчерпать свои силы. Как ответил на эпиграф к посту Ницше: «Дерево, которое хочет вырасти до небес, должно пустить свои корни в ад». Если у каждой фирмы есть момент, когда она сократит дивиденды, то у старичков он может быть где-то рядом.
Я владею акциями 3-х компаний из списка: LOW, MMM и JNJ. Остальные, хотя и не попали в портфель «1000 дивидендами», значительно мне помогли. Я изучаю бизнес долгожителей, чтобы понять, за счёт какой силы они продержались так долго. Затем использую знания, чтобы найти и докупить более молодые компании на ранних этапах с похожими характеристиками и перспективами. Ближайший отчёт о таких покупках будет в четверг.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍83🔥8❤1
Последний марафон
Я не планирую больше проводить марафоны «Дивидендный старт в IB». Группа, которая стартует завтра, станет последней. Я старательно её проведу и переключусь на развитие канала.
Interactive Brokers — уникальный брокер, мы посвятили ему заслужено серию постов и даже проводим второй марафон в его честь. Но зарубежные инвестиции не сводятся к одному финансовому посреднику. Стратегия DGI — это нечто большее. Кроме того, за два раза, я рассчитываю, что все, кто хотел, смогли воспользоваться возможностью открыть счёт.
Среди сомневающихся два популярных возражения: «Нужно много денег для зарубежных инвестиций», — его мы разбирали на прошлой неделе.
Второе: «IB скоро выгонит граждан РФ».
Я не знаю, как будут развиваться события. Не могу предсказать действия третьих лиц. Но напомню, что риск потери средств стремится к нулю. Нет ни одного случая в истории, чтобы брокер отбирал активы у граждан какой-то страны. На западе другие подходы, мы разбирали их в статье «8 историй отвернувшихся зарубежных брокеров».
В отличие от них IB сознательно держится за инвесторов из России. Основатель и председатель Interactive Brokers Томас Петерфи в интервью заявил примерно следующее: «Мы не поддерживаем правительство РФ, но связь с обычными россиянами обрубать ни в коем случае нельзя». Источник.
Это последнее напоминание о марафоне. Группа стартует завтра. Чтобы присоединиться, пишите на @Roman_ROI «хочу на марафон». О марафоне
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Я не планирую больше проводить марафоны «Дивидендный старт в IB». Группа, которая стартует завтра, станет последней. Я старательно её проведу и переключусь на развитие канала.
Interactive Brokers — уникальный брокер, мы посвятили ему заслужено серию постов и даже проводим второй марафон в его честь. Но зарубежные инвестиции не сводятся к одному финансовому посреднику. Стратегия DGI — это нечто большее. Кроме того, за два раза, я рассчитываю, что все, кто хотел, смогли воспользоваться возможностью открыть счёт.
Среди сомневающихся два популярных возражения: «Нужно много денег для зарубежных инвестиций», — его мы разбирали на прошлой неделе.
Второе: «IB скоро выгонит граждан РФ».
Я не знаю, как будут развиваться события. Не могу предсказать действия третьих лиц. Но напомню, что риск потери средств стремится к нулю. Нет ни одного случая в истории, чтобы брокер отбирал активы у граждан какой-то страны. На западе другие подходы, мы разбирали их в статье «8 историй отвернувшихся зарубежных брокеров».
В отличие от них IB сознательно держится за инвесторов из России. Основатель и председатель Interactive Brokers Томас Петерфи в интервью заявил примерно следующее: «Мы не поддерживаем правительство РФ, но связь с обычными россиянами обрубать ни в коем случае нельзя». Источник.
Это последнее напоминание о марафоне. Группа стартует завтра. Чтобы присоединиться, пишите на @Roman_ROI «хочу на марафон». О марафоне
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍53🔥4🤔3
Отчёт по портфелю за август 2022
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍93🔥13🎉3❤1
Дивидендные акции против дивидендных ETF
Я предпочитаю вести дивидендный портфель из отдельных акций вот по каким причинам:
1) Стоимость
Держать акции на брокерском счету бесплатно. Мне ничего не стоит владеть долями PepsiCo, Johnson & Johnson или Starbucks. Они могут храниться в портфеле «вечно».
Для сравнения, ETF имеют плату. Её снимают каждый день. Управляющие ETF продают часть активов внутри фонда, чтобы себя вознаградить. Вы не увидите эти комиссии в личном кабинете брокера. Процесс скрыт, поэтому кажется незначительным. Плата в год может составлять 0,05-0,75%. Не много. Но в долгосрочных портфелях процент накапливается и может вырастать более 10%. Я приводил эти расчёты ранее.
2) Состав портфеля
Когда я выбираю отдельные компании для портфолио, я могу контролировать процесс:
— Слежу за количеством акций.
— Выбираю, какие типы бизнеса будут включены, а у каких нет шансов.
— Могу решить, когда ликвидировать позицию и что делать с выручкой.
С ETF вы передаёте все решения другим людям.
Например, ETF на DGI стратегию, предлагает дивидендную доходность не выше 1,9%. Мой портфель имеет дивидендную доходность 2,77%. Я достиг нужный результат, отбирая подходящие акции.
3) Вес портфеля
Я могу решить, как правильно распределить деньги по активам. Я считаю, что нужно дать каждой компании равные шансы, поэтому разбиваю вклады равномерно.
Большинство ETF подбирают активы так, чтобы упростить создание и управление фондом для поставщика услуг. Такой подход не обязательно будет лучшим для инвесторов.
Например, большинство ETF основаны на рыночной капитализации. Чем крупнее компания, тем больше она получает места в фонде. Часто вы видите ETF, который имеет 100 или более отдельных активов. Однако если копнуть глубже, то оказывается, что половина стоимости сосредоточена в 10–20 позициях, а остальные — просто наполнители.
4) Оборот портфеля
У меня больше контроля над оборотом, чем у дивидендного ETF. Например, я стараюсь быть максимально пассивным. Я не продаю акции, пока дивиденды не урежут. Мы видели примеры, и на отдельных людях, и на фондах, что лучше не тревожить активы без причины.
Внутри ETF движения происходят регулярно. В некоторых ежедневно.
Мне также нравится знать, что я владею определённым бизнесом. С ETF я не могу быть уверенным, какие активы остаются внутри.
Например, в ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) была Microsoft (MSFT) в 2016 году, но её нет сегодня. Компания качественная и продолжает постоянно повышать дивиденды. Я не уверен, что было правильным её удалять. Не только потому, что знаю, насколько она оказалась успешна, но и потому, что её убрали без понятного повода.
Скрытая причина, по которой я выбрал единичные акции:
Мой канал задуман как публичный эксперимент. Обучающий пример дивидендным инвестициям DGI. Если я буду каждый месяц покупать один и тот же ETF, это будет скучно. Работая с единичными акциями, я могу более глубоко обосновывать свой выбор, показывать изнанку рынка. Кроме того, большинство подписчиков живут в России. У местных брокеров список фондов ограничен. Следовать за мной легче через единичные акции.
В ETF я инвестирую тоже. У них есть свои достоинства. Об этом писал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я предпочитаю вести дивидендный портфель из отдельных акций вот по каким причинам:
1) Стоимость
Держать акции на брокерском счету бесплатно. Мне ничего не стоит владеть долями PepsiCo, Johnson & Johnson или Starbucks. Они могут храниться в портфеле «вечно».
Для сравнения, ETF имеют плату. Её снимают каждый день. Управляющие ETF продают часть активов внутри фонда, чтобы себя вознаградить. Вы не увидите эти комиссии в личном кабинете брокера. Процесс скрыт, поэтому кажется незначительным. Плата в год может составлять 0,05-0,75%. Не много. Но в долгосрочных портфелях процент накапливается и может вырастать более 10%. Я приводил эти расчёты ранее.
2) Состав портфеля
Когда я выбираю отдельные компании для портфолио, я могу контролировать процесс:
— Слежу за количеством акций.
— Выбираю, какие типы бизнеса будут включены, а у каких нет шансов.
— Могу решить, когда ликвидировать позицию и что делать с выручкой.
С ETF вы передаёте все решения другим людям.
Например, ETF на DGI стратегию, предлагает дивидендную доходность не выше 1,9%. Мой портфель имеет дивидендную доходность 2,77%. Я достиг нужный результат, отбирая подходящие акции.
3) Вес портфеля
Я могу решить, как правильно распределить деньги по активам. Я считаю, что нужно дать каждой компании равные шансы, поэтому разбиваю вклады равномерно.
Большинство ETF подбирают активы так, чтобы упростить создание и управление фондом для поставщика услуг. Такой подход не обязательно будет лучшим для инвесторов.
Например, большинство ETF основаны на рыночной капитализации. Чем крупнее компания, тем больше она получает места в фонде. Часто вы видите ETF, который имеет 100 или более отдельных активов. Однако если копнуть глубже, то оказывается, что половина стоимости сосредоточена в 10–20 позициях, а остальные — просто наполнители.
4) Оборот портфеля
У меня больше контроля над оборотом, чем у дивидендного ETF. Например, я стараюсь быть максимально пассивным. Я не продаю акции, пока дивиденды не урежут. Мы видели примеры, и на отдельных людях, и на фондах, что лучше не тревожить активы без причины.
Внутри ETF движения происходят регулярно. В некоторых ежедневно.
Мне также нравится знать, что я владею определённым бизнесом. С ETF я не могу быть уверенным, какие активы остаются внутри.
Например, в ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) была Microsoft (MSFT) в 2016 году, но её нет сегодня. Компания качественная и продолжает постоянно повышать дивиденды. Я не уверен, что было правильным её удалять. Не только потому, что знаю, насколько она оказалась успешна, но и потому, что её убрали без понятного повода.
Скрытая причина, по которой я выбрал единичные акции:
Мой канал задуман как публичный эксперимент. Обучающий пример дивидендным инвестициям DGI. Если я буду каждый месяц покупать один и тот же ETF, это будет скучно. Работая с единичными акциями, я могу более глубоко обосновывать свой выбор, показывать изнанку рынка. Кроме того, большинство подписчиков живут в России. У местных брокеров список фондов ограничен. Следовать за мной легче через единичные акции.
В ETF я инвестирую тоже. У них есть свои достоинства. Об этом писал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍94👏5❤1
Скидки на зарубежные акции
Время, когда не хочется думать о фондовом рынке, обычно самое правильное для покупок. Кризис продолжает развиваться, но не на всё он влияет негативно. Дивидендные акции подешевели. Возросшие риски заграничных инвестиций компенсируются повышенной прибылью. Наступает редкое время холодного расчёта.
Семь акций из моего портфеля стоят на 35% меньше, чем верхняя цена за прошлые 12 месяцев. Покупая их сегодня, инвестор получает на треть больше дивидендов. Вот они:
— Medtronic (MDT)
Цена упала на 35,8%
Разрабатывает и производит инновационные устройства для облегчения боли, восстановления здоровья и продления жизни.
— Target (TGT)
Цена упала на 36,03%
Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США.
— 3M (MMM)
Цена упала на 37,85%
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
— Comcast (CMCSA)
Цена упала на 43,44%
Телекоммуникационная корпорация. Вторая среди фирм вещания и кабельного телевидения по размеру выручки после AT&T.
— T. Rowe Price Group (TROW)
Цена упала на 49,34%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
— Stanley Black & Decker (SWK)
Цена упала на 57,61%
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
— The Scotts Miracle-Gro (SMG)
Цена упала на 66,13%
Занимается производством и продажей товаров для газонов и сада в США и за рубежом.
Все эти компании уже сохраняли дивиденды в прошлые кризисы. Падение цен на фоне мировых проблем для них не помеха. Но просадки могут отражать не только общие тренды, но и уникальные негативные события внутри фирмы. Поэтому дополнительно профильтруйте мой список идей перед покупкой на предмет внутренних рисков.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Время, когда не хочется думать о фондовом рынке, обычно самое правильное для покупок. Кризис продолжает развиваться, но не на всё он влияет негативно. Дивидендные акции подешевели. Возросшие риски заграничных инвестиций компенсируются повышенной прибылью. Наступает редкое время холодного расчёта.
Семь акций из моего портфеля стоят на 35% меньше, чем верхняя цена за прошлые 12 месяцев. Покупая их сегодня, инвестор получает на треть больше дивидендов. Вот они:
— Medtronic (MDT)
Цена упала на 35,8%
Разрабатывает и производит инновационные устройства для облегчения боли, восстановления здоровья и продления жизни.
— Target (TGT)
Цена упала на 36,03%
Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США.
— 3M (MMM)
Цена упала на 37,85%
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
— Comcast (CMCSA)
Цена упала на 43,44%
Телекоммуникационная корпорация. Вторая среди фирм вещания и кабельного телевидения по размеру выручки после AT&T.
— T. Rowe Price Group (TROW)
Цена упала на 49,34%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
— Stanley Black & Decker (SWK)
Цена упала на 57,61%
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
— The Scotts Miracle-Gro (SMG)
Цена упала на 66,13%
Занимается производством и продажей товаров для газонов и сада в США и за рубежом.
Все эти компании уже сохраняли дивиденды в прошлые кризисы. Падение цен на фоне мировых проблем для них не помеха. Но просадки могут отражать не только общие тренды, но и уникальные негативные события внутри фирмы. Поэтому дополнительно профильтруйте мой список идей перед покупкой на предмет внутренних рисков.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍71🔥17🤔2
Дивидендная стратегия — активное или пассивное инвестирование?
Дивиденды, которые раздают компании, приходят без усилий со стороны инвестора. Достаточно владеть акцией в день составления реестра, чтобы получить прибыль. Поэтому доход мы извлекаем пассивный. Но для того чтобы его настроить, необходимо выбирать и следить за акциями. Это уже активные действия. Как тут самоопределиться?
Чем больше мы делаем движений, тем больше стратегия похожа на активную. Так можно судить по смыслу слов. И наоборот, чем инвестор меньше уделяет времени инвестициям, тем, вероятнее, он оценивает их как пассивные.
Исходя из такой характеристики, все стратегии фондового рынка с выбором единичных активов попадают в активные списки, а инвестирование через ETF фонды в пассивные.
Но проблема в том, что термин "пассивное инвестирование" встречается ещё у Бенджамина Грема, за полвека до того, как был придуман и создан первый ETF фонд.
В книге «Разумный инвестор» он пишет: «Правила выбора акций для инвестиционного портфеля пассивного инвестора довольно просты…». Получается, пассивные инвестиции возможны и на единичных акциях. Давайте разбираться в словах классика.
Для этого нужно понять отличие двух видов дохода: инвестиционный и спекулятивный.
Инвестиционный — это доход, который создаёт бизнес. Его видно в движениях цен акций. Если вам достаточно их роста, то вы покупаете долю в компании, держите и зарабатываете соразмерно развитию бизнеса.
Получить инвестиционную доходность не сложнее, чем с банковских депозитов. Для этого не нужно соревноваться с другими участниками рынка. Она имеет положительное математическое ожидание. То есть сложение результатов действий всех инвесторов будет положительным.
Спекулятивная доходность — это доходность, переходящая от одних к другим. Когда человек считает, что может заработать больше рынка, если правильно купит и вовремя продаст, то он начинает спекулировать.
Секулянт получиает прибыль лишь в том случае, если какой-то другой участник рынка ему проиграет. Эту доходность сложно выскрести, потому что расставаться с деньгами никто не хочет.
Сложение действий всех спекулянтов имеет нулевой результат. Если учесть комиссии брокера, то и вовсе он будет отрицательной.
Прикладывая к своей стратегии виды доходности, вы понимаете пассивный вы инвестор или активный. Пассивный инвестор придерживается стратегии «Купи и держи», активный занимается спекуляциями.
То есть мнение классика основано не столько на количестве действий, которые делает инвестор, сколько на способе получения прибыли.
Разложим выводы в сетку возможных вариантов:
Вариант 1: Если инвестор покупает акции, чтобы потом продать и заработать больше рынка, то он активный инвестор.
Вариант 2: Если он покупает акции, чтобы держать их несколько лет, а то и «вечно», то он пассивный инвестор.
Вариант 3: То же самое с ETF. Есть фонды, которые следуют за индексом. Владелец такого актива может считать себя пассивным инвестором.
Вариант 4: Есть ETF фонды, внутри которых управляющие активно торгуют акциями, пытаясь применить свои навыки для получения дохода выше рыночного. Владелец такого фонда будет активным инвестором, несмотря на минимизацию действий, со своей стороны.
С позиции Грема, мой дивидендный эксперимент будет пассивным инвестированием, по способу получения прибыли. Соответствует второму варианту из сетки: я покупаю и держу акции, ради долгосрочной ценовой и дивидендной доходности.
При этом путь подбора единичных позиций требует больше телодвижений, чем работа с ETF. Без привязки к историческому смыслу терминов он выглядит активным.
В итоге я самоопределяюсь как инвестор, который активно занимается пассивными инвестициями.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивиденды, которые раздают компании, приходят без усилий со стороны инвестора. Достаточно владеть акцией в день составления реестра, чтобы получить прибыль. Поэтому доход мы извлекаем пассивный. Но для того чтобы его настроить, необходимо выбирать и следить за акциями. Это уже активные действия. Как тут самоопределиться?
Чем больше мы делаем движений, тем больше стратегия похожа на активную. Так можно судить по смыслу слов. И наоборот, чем инвестор меньше уделяет времени инвестициям, тем, вероятнее, он оценивает их как пассивные.
Исходя из такой характеристики, все стратегии фондового рынка с выбором единичных активов попадают в активные списки, а инвестирование через ETF фонды в пассивные.
Но проблема в том, что термин "пассивное инвестирование" встречается ещё у Бенджамина Грема, за полвека до того, как был придуман и создан первый ETF фонд.
В книге «Разумный инвестор» он пишет: «Правила выбора акций для инвестиционного портфеля пассивного инвестора довольно просты…». Получается, пассивные инвестиции возможны и на единичных акциях. Давайте разбираться в словах классика.
Для этого нужно понять отличие двух видов дохода: инвестиционный и спекулятивный.
Инвестиционный — это доход, который создаёт бизнес. Его видно в движениях цен акций. Если вам достаточно их роста, то вы покупаете долю в компании, держите и зарабатываете соразмерно развитию бизнеса.
Получить инвестиционную доходность не сложнее, чем с банковских депозитов. Для этого не нужно соревноваться с другими участниками рынка. Она имеет положительное математическое ожидание. То есть сложение результатов действий всех инвесторов будет положительным.
Спекулятивная доходность — это доходность, переходящая от одних к другим. Когда человек считает, что может заработать больше рынка, если правильно купит и вовремя продаст, то он начинает спекулировать.
Секулянт получиает прибыль лишь в том случае, если какой-то другой участник рынка ему проиграет. Эту доходность сложно выскрести, потому что расставаться с деньгами никто не хочет.
Сложение действий всех спекулянтов имеет нулевой результат. Если учесть комиссии брокера, то и вовсе он будет отрицательной.
Прикладывая к своей стратегии виды доходности, вы понимаете пассивный вы инвестор или активный. Пассивный инвестор придерживается стратегии «Купи и держи», активный занимается спекуляциями.
То есть мнение классика основано не столько на количестве действий, которые делает инвестор, сколько на способе получения прибыли.
Разложим выводы в сетку возможных вариантов:
Вариант 1: Если инвестор покупает акции, чтобы потом продать и заработать больше рынка, то он активный инвестор.
Вариант 2: Если он покупает акции, чтобы держать их несколько лет, а то и «вечно», то он пассивный инвестор.
Вариант 3: То же самое с ETF. Есть фонды, которые следуют за индексом. Владелец такого актива может считать себя пассивным инвестором.
Вариант 4: Есть ETF фонды, внутри которых управляющие активно торгуют акциями, пытаясь применить свои навыки для получения дохода выше рыночного. Владелец такого фонда будет активным инвестором, несмотря на минимизацию действий, со своей стороны.
С позиции Грема, мой дивидендный эксперимент будет пассивным инвестированием, по способу получения прибыли. Соответствует второму варианту из сетки: я покупаю и держу акции, ради долгосрочной ценовой и дивидендной доходности.
При этом путь подбора единичных позиций требует больше телодвижений, чем работа с ETF. Без привязки к историческому смыслу терминов он выглядит активным.
В итоге я самоопределяюсь как инвестор, который активно занимается пассивными инвестициями.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍80🔥8
Обзор DGI акций на октябрь 2022
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц.
Вселенная DGI состоит из: 718 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,99%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,2 лет.
1) Новые компании в списке:
VICI Properties Inc. (VICI)
2) Увеличили дивиденды:
Accenture (ACN) рост выплат +15.46%
American Tower (AMT) +2.80%
Brady (BRC) +2.22%
City Holding (CHCO) +8.33%
Capital Southwest (CSWC) +4.00%
Citizens Financial Services (CZFS) +1.05%
First Farmers Financial (FFMR) +7.14%
Fifth Third (FITB) +10.00%
The First of Long Island (FLIC) +5.00%
Farmers & Merchants (FMAO) +10.53%
Honeywell (HON) +5.10%
Innovative Industrial Properties (IIPR) +2.86%
Ingredion (INGR) +9.23%
Investar Holding (ISTR) +5.56%
Johnson Outdoors (JOUT) +3.33%
Kilroy Realty (KRC) +3.85%
Microsoft (MSFT) +9.68%
New Jersey Resources (NJR) +7.59%
Realty Income (O) +0.20%
OGE Energy (OGE) +1.00%
Philip Morris (PM) +1.60%
Starbucks (SBUX) +8.16%
STORE Capital (STOR) 6.49%
TTEC Holdings (TTEC) +4.00%
Texas Instruments (TXN) +7.83%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) +10.00%
U.S. Bancorp (USB) +4.35%
Verizon Communications (VZ) +1.95%
W. P. Carey (WPC) +0.19%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
BancFirst Corporation (BANF), ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS), Dillard’s, Inc. (DDS), Farmers Bankshares, Inc. (FBVA), NewMarket Corporation (NEU), Peoples Ltd. (PPLL), TFS Financial Corporation (TFSL), UMB Financial Corporation (UMBF)
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
AvalonBay Communities, Inc. (AVB), Progress Software Corporation (PRGS), Bank of South Carolina Corporation (BKSC), Gentex Corporation (GNTX), First Horizon Corporation (FHN), Comerica Incorporated (CMA).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Carlyle Group (CG) поглотила ManTech International Corporation (MANT)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц.
Вселенная DGI состоит из: 718 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,99%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,2 лет.
1) Новые компании в списке:
VICI Properties Inc. (VICI)
2) Увеличили дивиденды:
Accenture (ACN) рост выплат +15.46%
American Tower (AMT) +2.80%
Brady (BRC) +2.22%
City Holding (CHCO) +8.33%
Capital Southwest (CSWC) +4.00%
Citizens Financial Services (CZFS) +1.05%
First Farmers Financial (FFMR) +7.14%
Fifth Third (FITB) +10.00%
The First of Long Island (FLIC) +5.00%
Farmers & Merchants (FMAO) +10.53%
Honeywell (HON) +5.10%
Innovative Industrial Properties (IIPR) +2.86%
Ingredion (INGR) +9.23%
Investar Holding (ISTR) +5.56%
Johnson Outdoors (JOUT) +3.33%
Kilroy Realty (KRC) +3.85%
Microsoft (MSFT) +9.68%
New Jersey Resources (NJR) +7.59%
Realty Income (O) +0.20%
OGE Energy (OGE) +1.00%
Philip Morris (PM) +1.60%
Starbucks (SBUX) +8.16%
STORE Capital (STOR) 6.49%
TTEC Holdings (TTEC) +4.00%
Texas Instruments (TXN) +7.83%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) +10.00%
U.S. Bancorp (USB) +4.35%
Verizon Communications (VZ) +1.95%
W. P. Carey (WPC) +0.19%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
BancFirst Corporation (BANF), ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS), Dillard’s, Inc. (DDS), Farmers Bankshares, Inc. (FBVA), NewMarket Corporation (NEU), Peoples Ltd. (PPLL), TFS Financial Corporation (TFSL), UMB Financial Corporation (UMBF)
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
AvalonBay Communities, Inc. (AVB), Progress Software Corporation (PRGS), Bank of South Carolina Corporation (BKSC), Gentex Corporation (GNTX), First Horizon Corporation (FHN), Comerica Incorporated (CMA).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Carlyle Group (CG) поглотила ManTech International Corporation (MANT)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
👍76🔥6
Отчёт по портфелю за сентябрь 2022
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍72🔥10