Инвестор хочет получить как можно больше денег дивидендами в течение следующих 10 лет. Что ему лучше выбрать?
Anonymous Quiz
19%
Акцию с дивидендной доходностью 4% и ростом выплат 3% в год
19%
С дивидендной доходностью 2% и ростом выплат 15%
30%
С дивидендной доходностью 1% и ростом выплат 25%
32%
Не хочу считать, просто покажите ответ
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
Каждую неделю я просматриваю список акций, которые пережили два последних кризиса: 2008 и 2020 год, повышая дивиденды. Я назвал его "Дивидендные Живуны". Как только кто-то из них снова увеличивает выплату, моя система даёт сигнал.
В этом списке 275 акций. Это значит в неделю ко мне попадает в среднем по 5-6 компаний. Но за прошлые 7 дней наступила засуха и было только одно повышение. Зато какое. Рост отличный. Я уже покупал эту акцию 10 раз и набрал 20 штук. Редкий случай для моего портфеля. С другой стороны, я не забываю про диверсификацию, поэтому даже в таком количестве она занимает только 2,1% от всех моих позиций.
«Из-за наших высоких результатов в прошлом году мы можем с гордостью заявить, что увеличиваем квартальные дивиденды более высокими темпами, чем наш средний исторический показатель», — сказал Родни МакМаллен, председатель и главный исполнительный директор. «Это увеличение отражает уверенность Совета директоров в силе нашего свободного денежного потока и нашей способности обеспечивать стабильно высокие и привлекательные общие доходы для акционеров.
Наша компания по-прежнему инвестирует часть денег в развитие бизнеса для обеспечения долгосрочного устойчивого роста чистой прибыли, поддержания текущего кредитного рейтинга на инвестиционном уровне и возврата избыточного свободного денежного потока акционерам посредством выкупа акций и увеличения дивидендов. Компания активно балансирует, используя свободный денежный поток для достижения этих целей».
Вот этот герой:
24 июня Kroger (KR) объявила об очередном росте выплат на 17%. Это 14-ое подряд ежегодное повышение выплат.
Я планирую в этом году добавить автоматическую загрузку "Дивидендных Живунов" у себя на сайте, чтобы любой мог бесплатно и оперативно получать доступ к отобранным идеям. А до этого времени я продолжу каждый четверг присылать вам список в ручном режиме.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждую неделю я просматриваю список акций, которые пережили два последних кризиса: 2008 и 2020 год, повышая дивиденды. Я назвал его "Дивидендные Живуны". Как только кто-то из них снова увеличивает выплату, моя система даёт сигнал.
В этом списке 275 акций. Это значит в неделю ко мне попадает в среднем по 5-6 компаний. Но за прошлые 7 дней наступила засуха и было только одно повышение. Зато какое. Рост отличный. Я уже покупал эту акцию 10 раз и набрал 20 штук. Редкий случай для моего портфеля. С другой стороны, я не забываю про диверсификацию, поэтому даже в таком количестве она занимает только 2,1% от всех моих позиций.
«Из-за наших высоких результатов в прошлом году мы можем с гордостью заявить, что увеличиваем квартальные дивиденды более высокими темпами, чем наш средний исторический показатель», — сказал Родни МакМаллен, председатель и главный исполнительный директор. «Это увеличение отражает уверенность Совета директоров в силе нашего свободного денежного потока и нашей способности обеспечивать стабильно высокие и привлекательные общие доходы для акционеров.
Наша компания по-прежнему инвестирует часть денег в развитие бизнеса для обеспечения долгосрочного устойчивого роста чистой прибыли, поддержания текущего кредитного рейтинга на инвестиционном уровне и возврата избыточного свободного денежного потока акционерам посредством выкупа акций и увеличения дивидендов. Компания активно балансирует, используя свободный денежный поток для достижения этих целей».
Вот этот герой:
24 июня Kroger (KR) объявила об очередном росте выплат на 17%. Это 14-ое подряд ежегодное повышение выплат.
Я планирую в этом году добавить автоматическую загрузку "Дивидендных Живунов" у себя на сайте, чтобы любой мог бесплатно и оперативно получать доступ к отобранным идеям. А до этого времени я продолжу каждый четверг присылать вам список в ручном режиме.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Быль и небылицы
Представьте, идёте вы по улице и видите на том месте, где обычно пустырь был, стройку затеяли. Тракторы понаехали. Копают ямку, в самосвал аккуратно землю складывают. Кругом рабочие суетятся. Заинтересовались вы, подходите к прорабу и спрашиваете:
— Что вы строите?
— Понятия не имеем.
— Как так, ну а на чертеже-то что нарисовано?
— У нас нет чертежа, — отмахивается прораб. — Когда за дело берутся такие мастера, как мы, обязательно что-нибудь да получится. Но нам некогда с вами разговаривать. Нам надо спешить, чтобы выполнить работу в срок. Может, тогда мы и поймём, что строили.
Удивились вы и решили из такой страны подальше улетать. Заходите в самолёт, и уже настороженно у стюардессы уточняете:
— А куда мы сегодня летим?
А она вам так спокойно отвечает:
— Сами пока не знаем. У нас никакого полётного плана нет. Просто запустим пассажиров и взлетим. В небе много воздушных потоков. Каждый день они направляются в разные стороны. Полетим туда, куда дует самый сильный ветер. И когда долетим до конца, будем знать, куда летели.
А теперь сравните с моей перепиской в Telegram:
— Вы зачем инвестируете?
— Хочу денег побольше.
— Сколько?
— Не знаю, но надо большой капитал собрать.
— Понял, а как выбираете, что покупать?
— Подписан на 15 каналов, беру из того, что часто обсуждают. Сначала много чего разного купил, но сейчас пишут — коррекция будет, вот не знаю продавать или нет.
И на том посту конец,
Кто мораль понял — молодец.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Представьте, идёте вы по улице и видите на том месте, где обычно пустырь был, стройку затеяли. Тракторы понаехали. Копают ямку, в самосвал аккуратно землю складывают. Кругом рабочие суетятся. Заинтересовались вы, подходите к прорабу и спрашиваете:
— Что вы строите?
— Понятия не имеем.
— Как так, ну а на чертеже-то что нарисовано?
— У нас нет чертежа, — отмахивается прораб. — Когда за дело берутся такие мастера, как мы, обязательно что-нибудь да получится. Но нам некогда с вами разговаривать. Нам надо спешить, чтобы выполнить работу в срок. Может, тогда мы и поймём, что строили.
Удивились вы и решили из такой страны подальше улетать. Заходите в самолёт, и уже настороженно у стюардессы уточняете:
— А куда мы сегодня летим?
А она вам так спокойно отвечает:
— Сами пока не знаем. У нас никакого полётного плана нет. Просто запустим пассажиров и взлетим. В небе много воздушных потоков. Каждый день они направляются в разные стороны. Полетим туда, куда дует самый сильный ветер. И когда долетим до конца, будем знать, куда летели.
А теперь сравните с моей перепиской в Telegram:
— Вы зачем инвестируете?
— Хочу денег побольше.
— Сколько?
— Не знаю, но надо большой капитал собрать.
— Понял, а как выбираете, что покупать?
— Подписан на 15 каналов, беру из того, что часто обсуждают. Сначала много чего разного купил, но сейчас пишут — коррекция будет, вот не знаю продавать или нет.
И на том посту конец,
Кто мораль понял — молодец.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍1
Будущая памятная дата
245 лет назад конгресс США утвердил документ, подготовленный Комитетом пяти. Глава комитета Томас Джефферсон сказал:
«Против нас вели жестокую войну, направив её на саму человеческую природу, нарушая священные права на жизнь и свободу. Мы никого не обижали, но нас, пленяли и увозили в рабство, навлекая на нас жалкую смерть. Эта пиратская война, позор неверных сил, заставляет нас восстать и получить ту свободу, которой нас лишили».
Теперь этот день стал одним из основных государственных праздников США. Залп из пушек гремит в полдень на любой военной базе. Праздничные фейерверки и шоу организуют во всех штатах. Обычные граждане устраивают пикники или барбекю с друзьями. День Независимости отмечают 4 июля, но, когда он выпадает на выходной, нерабочий день переносят на понедельник, как и сегодня.
День независимости должен быть не только у стран, но и у каждого человека. Для этого нужно создать систему пассивного дохода. Процесс накопления достаточного денежного потока с дивидендов займёт от нескольких лет для тех, кто уже собрал капитал, до нескольких десятилетий для молодых инвесторов, которые только начинают свою профессиональную карьеру. Попутно многие инвесторы потеряют цель из-за скуки или из-за отсутствия терпения. Как говорил Пол Самуельсон: «Успешное инвестирование так же увлекательно, как наблюдение за тем, как сохнет краска или как растёт трава». К сожалению, инвесторы, которые вкладывают деньги в дивиденды из чистого энтузиазма, не придерживаются этого правила, они пытаются найти зацепки для ускорения процесса накопления капитала с помощью опционов и фьючерсов или кредитного плеча, и, скорее всего, разочаруются, идя сложным путём.
Вы можете видеть, на моём примере, что создание дивидендной машины — долгий процесс. Оно похоже на бульдозер, который движется медленно, но не оставляет возражений у тех, по кому проехал. И в конце упорство будет награждено.
Желаю каждому, подобно Америке, получить свой персональный День Независимости. День победы в войне с рабством. Это будет день, когда линия размера дохода от инвестиций пересечёт линию размера затрат на жизнь. В конце концов, после многих лет жертв, мудрых инвестиций и соблюдения плана, инвесторы, наконец, смогут освободиться от кабалы с девяти до шести. Эта точка пересечения достижима, но для того, чтобы добраться до неё потребуются капитал, время, навыки или удача.
С Днём вашей будущей независимости!
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
245 лет назад конгресс США утвердил документ, подготовленный Комитетом пяти. Глава комитета Томас Джефферсон сказал:
«Против нас вели жестокую войну, направив её на саму человеческую природу, нарушая священные права на жизнь и свободу. Мы никого не обижали, но нас, пленяли и увозили в рабство, навлекая на нас жалкую смерть. Эта пиратская война, позор неверных сил, заставляет нас восстать и получить ту свободу, которой нас лишили».
Теперь этот день стал одним из основных государственных праздников США. Залп из пушек гремит в полдень на любой военной базе. Праздничные фейерверки и шоу организуют во всех штатах. Обычные граждане устраивают пикники или барбекю с друзьями. День Независимости отмечают 4 июля, но, когда он выпадает на выходной, нерабочий день переносят на понедельник, как и сегодня.
День независимости должен быть не только у стран, но и у каждого человека. Для этого нужно создать систему пассивного дохода. Процесс накопления достаточного денежного потока с дивидендов займёт от нескольких лет для тех, кто уже собрал капитал, до нескольких десятилетий для молодых инвесторов, которые только начинают свою профессиональную карьеру. Попутно многие инвесторы потеряют цель из-за скуки или из-за отсутствия терпения. Как говорил Пол Самуельсон: «Успешное инвестирование так же увлекательно, как наблюдение за тем, как сохнет краска или как растёт трава». К сожалению, инвесторы, которые вкладывают деньги в дивиденды из чистого энтузиазма, не придерживаются этого правила, они пытаются найти зацепки для ускорения процесса накопления капитала с помощью опционов и фьючерсов или кредитного плеча, и, скорее всего, разочаруются, идя сложным путём.
Вы можете видеть, на моём примере, что создание дивидендной машины — долгий процесс. Оно похоже на бульдозер, который движется медленно, но не оставляет возражений у тех, по кому проехал. И в конце упорство будет награждено.
Желаю каждому, подобно Америке, получить свой персональный День Независимости. День победы в войне с рабством. Это будет день, когда линия размера дохода от инвестиций пересечёт линию размера затрат на жизнь. В конце концов, после многих лет жертв, мудрых инвестиций и соблюдения плана, инвесторы, наконец, смогут освободиться от кабалы с девяти до шести. Эта точка пересечения достижима, но для того, чтобы добраться до неё потребуются капитал, время, навыки или удача.
С Днём вашей будущей независимости!
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за июнь
3 место: Сашко
«Когда, в большинстве случаев, компании сообщают о повышении дивидендов? Я имею в виду в средине года, или в конце финансового года, или когда взбредёт в голову?»
Ответ: Если у компании есть устойчивая практика выплаты и повышения дивидендов, то они обычно повышают их в один и тот же период в году. Например, PepsiCo (PEP) повышает в июне, а Coca-Cola (KO) в январе и т.д.
Из-за того, что у каждого свой график, еженедельно находятся те, кто сделал повышение. В моём дивидендом портфеле каждый месяц по 3-10 компаний увеличивают выплаты. А по четвергам, когда я составляю подборки для канала я как раз включаю только недавно повысивших дивиденды среди лучших акций. И как вы заметили, там всегда есть про кого рассказать.
2 место: 342
«Есть какие-то параметры, по которым можно сравнить надёжность депозитариев?»
Ответ: Акции, которые мы покупаем через брокера, хранятся не у него, а в другой организации под названием депозитарии, поэтому кажется, что этого участника тоже надо проверять.
Но я этому вопросу не придаю значение, потому что в Америке один депозитарий на всех брокеров — DTC (DEPOSITARY TRUST CORPORATION). Если мы говорим про Европу, там тоже один депозитарий на всех — Euroclear. Ну разве что у Великобритании свой — CREST. Поэтому выбора вам не дадут.
Если вы работаете через брокера РФ, то в стране действуют 254 депозитария и их работа также проходит через центральный депозитарий — небанковскую кредитную организацию НКО АО «Национальный расчётный депозитарий». Выбирая брокера, вы тем самым выбираете и депозитарий, через который будете работать. Поэтому оттолкнуться предлагаю от рейтинга популярности брокеров на сайте Московской Биржи.
1 место, Kira Korennova
"Сайт Dividend.com почему-то показывает компанию FDS, о которой вы писали, как не дивидендную."
Ответ: Вы будете удивлены, насколько часто встречаются ошибки на сайтах. Я пользуюсь платной версией одного из наиболее удобных сервисов для анализа — SeekingAlpha. И даже заплатив $240 я не могу рассчитывать на полную точность и регулярно встречаю огрехи в данных. Умение определять ошибки приходит с практикой. Найдя информацию в одном месте, если она значима, я перепроверяю её в другом, и если есть разночтения иду ещё дальше или делаю расследование по платежам вручную по следующему принципу:
1) Наивысший приоритет я выдаю информации на официальных страницах компаний в сети. Они специально создают на сайтах раздел «для инвесторов» где выкладывают отчёты. Те же данные можно найти на сайте американского регулятора фондового рынка SEC. К сожалению, способ наименее удобный, поэтому прибегаю к нему в крайнем случае.
2) Второй для значимости источник — ресурсы, специализирующиеся на дивидендных показателях. Такие, как сервис SimplySafeDividends или собранные вручную списки американских дивидендных коллег, например, с Dripinvesting.
3) А уже на третьем месте идут контент-сервисы для финансовых рынков, наподобие SeekingAlpha или Stockrow
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место: Сашко
«Когда, в большинстве случаев, компании сообщают о повышении дивидендов? Я имею в виду в средине года, или в конце финансового года, или когда взбредёт в голову?»
Ответ: Если у компании есть устойчивая практика выплаты и повышения дивидендов, то они обычно повышают их в один и тот же период в году. Например, PepsiCo (PEP) повышает в июне, а Coca-Cola (KO) в январе и т.д.
Из-за того, что у каждого свой график, еженедельно находятся те, кто сделал повышение. В моём дивидендом портфеле каждый месяц по 3-10 компаний увеличивают выплаты. А по четвергам, когда я составляю подборки для канала я как раз включаю только недавно повысивших дивиденды среди лучших акций. И как вы заметили, там всегда есть про кого рассказать.
2 место: 342
«Есть какие-то параметры, по которым можно сравнить надёжность депозитариев?»
Ответ: Акции, которые мы покупаем через брокера, хранятся не у него, а в другой организации под названием депозитарии, поэтому кажется, что этого участника тоже надо проверять.
Но я этому вопросу не придаю значение, потому что в Америке один депозитарий на всех брокеров — DTC (DEPOSITARY TRUST CORPORATION). Если мы говорим про Европу, там тоже один депозитарий на всех — Euroclear. Ну разве что у Великобритании свой — CREST. Поэтому выбора вам не дадут.
Если вы работаете через брокера РФ, то в стране действуют 254 депозитария и их работа также проходит через центральный депозитарий — небанковскую кредитную организацию НКО АО «Национальный расчётный депозитарий». Выбирая брокера, вы тем самым выбираете и депозитарий, через который будете работать. Поэтому оттолкнуться предлагаю от рейтинга популярности брокеров на сайте Московской Биржи.
1 место, Kira Korennova
"Сайт Dividend.com почему-то показывает компанию FDS, о которой вы писали, как не дивидендную."
Ответ: Вы будете удивлены, насколько часто встречаются ошибки на сайтах. Я пользуюсь платной версией одного из наиболее удобных сервисов для анализа — SeekingAlpha. И даже заплатив $240 я не могу рассчитывать на полную точность и регулярно встречаю огрехи в данных. Умение определять ошибки приходит с практикой. Найдя информацию в одном месте, если она значима, я перепроверяю её в другом, и если есть разночтения иду ещё дальше или делаю расследование по платежам вручную по следующему принципу:
1) Наивысший приоритет я выдаю информации на официальных страницах компаний в сети. Они специально создают на сайтах раздел «для инвесторов» где выкладывают отчёты. Те же данные можно найти на сайте американского регулятора фондового рынка SEC. К сожалению, способ наименее удобный, поэтому прибегаю к нему в крайнем случае.
2) Второй для значимости источник — ресурсы, специализирующиеся на дивидендных показателях. Такие, как сервис SimplySafeDividends или собранные вручную списки американских дивидендных коллег, например, с Dripinvesting.
3) А уже на третьем месте идут контент-сервисы для финансовых рынков, наподобие SeekingAlpha или Stockrow
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍1
Результаты конкурса Telegram каналов
В мае я анонсировал конкурс молодых Telegram каналов об инвестициях. Я предложил авторам небольших блогов, у которых нет возможности развиваться за счёт рекламы, рассказать о своих проектах. Лучшему я обещал триумфально-бесплатно-индивидуально-рекламный пост.
Настало время выбрать победителя.
У меня субъективный взгляд на то, что такое «правильный Telegram канал». Я считаю что задача авторского канала не только говорить правду, но и делать это привлекательно.
Читателям должно быть интересно изучать материалы так же захватывающе, как и применять идеи из него на практике. Поэтому в авторском канале я высоко ценю художественный стиль. Умение завернуть сложные мысли в образы и сравнения так, чтобы они были понятны разным людям и отозвались во многих душах — талант достойный восхваления. Именно поэтому историю Богатого и Бедного папы знают во многих семьях, про самого богатого человека в Вавилоне слышали далеко за границами Вавилона, а цитаты инвестора из Омахи разлетаются во все стороны.
С другой стороны, каждый раз, когда я сажусь писать пост и думаю, как бы нагляднее подать свою мысль, я вспоминаю совет, который услышал много лет назад: «Чтобы интересно писать, нужно интересно жить». Личный опыт — второе за что должно любить авторский контент. Не только умение пересказать скучные математические цифры в нескучном виде, но и показать их через призму личных историй — вот что всегда будет интересно читать.
Я сам стремлюсь писать стильно и больше говорить про жизнь, и именно такой подход я искал среди 24 присланных на конкурс заявок.
Сначала я отобрал 5 выделяющихся блогов, а затем попросил участников закрытой группы проголосовать за победителя. Итак,
победа достаётся каналу InVesti.kz
Автор канала — Алексей, презентовал свой проект на конкурс так:
«Я открыл канал, видя печальный уровень финансовой грамотности в Казахстане. Практически волонтёрская работа. Моя идея в том, что если немного разбавить тексты юмором, то подписчики будут читать регулярнее и смогут лучше освоить финансовую грамотность.»
Узнав о своей победе, он добавил: «Wow! Спасибо. Я очень рад. Я 25 лет проработал в консалтинговой компании, став в итоге её совладельцем. Я думаю сильная сторона моих текстов — это правдивые истории из прожитой жизни, приправленные долей юмора и довольно циничным взглядом».
Знакомство с его творчеством можно начать с постов «Я худший рассказчик в истории» и «Замахнёмся не на Вильяма, нашего Шекспира».
Я бы посоветовал Алексею ещё поработать над оформлением текста и добавить какую-то сериальность в посты. Но уже сейчас есть основа, за которую можно полюбить его канал. Я считаю это правильный пример для подражания и драгоценный камень на пыльных дорогах второстепенных блогов в Telegram, созданных в коммерческих целях. Алексей — заслуженный победитель, поздравляю!
А тем, кто любит авторские уникальные мысли, рекомендую прикоснуться ко взгляду на жизнь и инвестициям в Казахстане через канал — inVesti.kz
Ниже фото «довольного» победителя.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
В мае я анонсировал конкурс молодых Telegram каналов об инвестициях. Я предложил авторам небольших блогов, у которых нет возможности развиваться за счёт рекламы, рассказать о своих проектах. Лучшему я обещал триумфально-бесплатно-индивидуально-рекламный пост.
Настало время выбрать победителя.
У меня субъективный взгляд на то, что такое «правильный Telegram канал». Я считаю что задача авторского канала не только говорить правду, но и делать это привлекательно.
Читателям должно быть интересно изучать материалы так же захватывающе, как и применять идеи из него на практике. Поэтому в авторском канале я высоко ценю художественный стиль. Умение завернуть сложные мысли в образы и сравнения так, чтобы они были понятны разным людям и отозвались во многих душах — талант достойный восхваления. Именно поэтому историю Богатого и Бедного папы знают во многих семьях, про самого богатого человека в Вавилоне слышали далеко за границами Вавилона, а цитаты инвестора из Омахи разлетаются во все стороны.
С другой стороны, каждый раз, когда я сажусь писать пост и думаю, как бы нагляднее подать свою мысль, я вспоминаю совет, который услышал много лет назад: «Чтобы интересно писать, нужно интересно жить». Личный опыт — второе за что должно любить авторский контент. Не только умение пересказать скучные математические цифры в нескучном виде, но и показать их через призму личных историй — вот что всегда будет интересно читать.
Я сам стремлюсь писать стильно и больше говорить про жизнь, и именно такой подход я искал среди 24 присланных на конкурс заявок.
Сначала я отобрал 5 выделяющихся блогов, а затем попросил участников закрытой группы проголосовать за победителя. Итак,
победа достаётся каналу InVesti.kz
Автор канала — Алексей, презентовал свой проект на конкурс так:
«Я открыл канал, видя печальный уровень финансовой грамотности в Казахстане. Практически волонтёрская работа. Моя идея в том, что если немного разбавить тексты юмором, то подписчики будут читать регулярнее и смогут лучше освоить финансовую грамотность.»
Узнав о своей победе, он добавил: «Wow! Спасибо. Я очень рад. Я 25 лет проработал в консалтинговой компании, став в итоге её совладельцем. Я думаю сильная сторона моих текстов — это правдивые истории из прожитой жизни, приправленные долей юмора и довольно циничным взглядом».
Знакомство с его творчеством можно начать с постов «Я худший рассказчик в истории» и «Замахнёмся не на Вильяма, нашего Шекспира».
Я бы посоветовал Алексею ещё поработать над оформлением текста и добавить какую-то сериальность в посты. Но уже сейчас есть основа, за которую можно полюбить его канал. Я считаю это правильный пример для подражания и драгоценный камень на пыльных дорогах второстепенных блогов в Telegram, созданных в коммерческих целях. Алексей — заслуженный победитель, поздравляю!
А тем, кто любит авторские уникальные мысли, рекомендую прикоснуться ко взгляду на жизнь и инвестициям в Казахстане через канал — inVesti.kz
Ниже фото «довольного» победителя.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍2
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 1 по 7 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
Продолжается летнее затишье. За прошлую неделю только две компании из списка "Дивидендных Живунов" повысили выплаты. Но насколько противоположными подобрались участники. Они нашли чем удивить.
4 июля
Essential (WTRG) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7%
Сектор: Коммунальные услуги
Описание: Компания предоставляет коммунальные услуги по водоснабжению, отведению воды, поставке природного газа в Соединённых Штатах с 1886 года.
Комментарии: Сектор коммунальных услуг традиционно идеальное место для поиска дивидендных историй. Компании, которые получают доход от регулярных платежей защищены в кризис и могут обеспечить один из самых стабильных растущих потоков дивидендных выплат на рынке.
3 июля
OZK (OZK) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
Сектор: Финансы
Описание: Банк предоставляет различные розничные и коммерческие банковские услуги с 1903 года.
Комментарии: Уникальность дивидендного дохода OZK в том, что она повышает дивиденды не раз в год, как делают это другие фирмы, а каждую выплату. С 2010 года, все квартальные дивиденды были выше предыдущих. Я впервые сталкиваюсь с такой дивидендной политикой, которая продержалась так долго. Она на руку инвесторам, так как при реинвестировании дивидендов более плавное и частое повышение, а не редкое движение скачками, сильнее задействует силу сложного процента. С другой стороны, финансовый сектор наиболее уязвим к кризисам, поэтому надёжность дивидендов выглядит слабо.
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 1 по 7 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
Продолжается летнее затишье. За прошлую неделю только две компании из списка "Дивидендных Живунов" повысили выплаты. Но насколько противоположными подобрались участники. Они нашли чем удивить.
4 июля
Essential (WTRG) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7%
Сектор: Коммунальные услуги
Описание: Компания предоставляет коммунальные услуги по водоснабжению, отведению воды, поставке природного газа в Соединённых Штатах с 1886 года.
Комментарии: Сектор коммунальных услуг традиционно идеальное место для поиска дивидендных историй. Компании, которые получают доход от регулярных платежей защищены в кризис и могут обеспечить один из самых стабильных растущих потоков дивидендных выплат на рынке.
3 июля
OZK (OZK) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
Сектор: Финансы
Описание: Банк предоставляет различные розничные и коммерческие банковские услуги с 1903 года.
Комментарии: Уникальность дивидендного дохода OZK в том, что она повышает дивиденды не раз в год, как делают это другие фирмы, а каждую выплату. С 2010 года, все квартальные дивиденды были выше предыдущих. Я впервые сталкиваюсь с такой дивидендной политикой, которая продержалась так долго. Она на руку инвесторам, так как при реинвестировании дивидендов более плавное и частое повышение, а не редкое движение скачками, сильнее задействует силу сложного процента. С другой стороны, финансовый сектор наиболее уязвим к кризисам, поэтому надёжность дивидендов выглядит слабо.
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Кто ещё хочет ошибиться?
Моя дивидендная стратегия построена на идеи, что излишняя активность вредит инвестиционным результатам. Я стараюсь поменьше придавать значение ценам, чтобы не совершать ошибок. Вот несколько ситуаций, как это работает:
1) Психология: Если я куплю акцию на пике и вскоре замечу падение цены я могу разочароваться и даже начать винить себя за неумелый вход в сделку. Желание исправить ситуацию может привести к продаже акции по более низкой цене, что ещё сильнее усугубит потери. Стабильный денежный поток с дивидендов позволяет спать спокойно, поэтому нам стоит пользоваться этим преимуществом и не расшатывать психику.
2) Трудозатраты: Глупо придавать большое значение цене покупки, потому что мы с вами знаем, что цена не имеет решающего значения для результата. Я показывал ранее, что разница между регулярными покупками по самым лучшим ценам и по самым дорогим составляет всего 5-6%. То есть когда мы покупаем на года, но при этом стремимся выбрать момент входа мы боремся лишь за 5% выгоды, которые мы получим только в случае постоянного угадывания самой низкой цены, что возможно только в теории. Поэтому лучше покупать по системе фиксированный день.
3) Стабильность: Падение цен также не выступает сигналом ухудшения качества бизнеса. Выбирая дивидендные акции, я получаю лучшие в мире компании в период их расцвета. Если фирма каждый год повышает выплаты, значит, их прибыль тоже растёт. Ведь дивиденды — это часть дохода. Только у тех, у кого денежные потоки постоянно расширяются могут наращивать выплаты. А раз прибыль растёт, то неизбежно будет расти и цена. Невзирая на временные колебания из-за новостей, спекулянтов и кризисов, цены всегда возвращаются к своим справедливым значениям, которые движутся параллельно росту прибыли и капитализации компании. Поэтому у акций дивидендного роста нет нужды оценивать ситуацию по ценам. То что действительно критично для бизнеса найдёт отражение в дивидендах. Дивиденды — лучшая чем цены проектция состяния дел в компании.
4) Доходность: Я также не стремлюсь подзаработать в пути, продавая подорожавшие акции, чтобы купить другие дешевле. В такой математике видна выгода на бумаге, но не на практике. Я показывал результаты фонда LEXCX, в котором купили равными долями 20 акций и держали их в течение 85 лет. Итоговый результат обошёл S&P 500, но в конце он на 80% состоял из одной акции. То есть победу принесла акция, которая росла намного сильнее других. Если бы мы продали её на полпути, желая получить схожий эффект на другой позиции, то мы бы никогда не добились тех же результатов и сделали себе хуже.
5) Везение: Вредно следить и за общим новостным фоном и пытаться заработать на резких движениях рынка. Исследование Vanguard показало, что 20 самых лучших и худших дней фондового рынка за 35 лет находились рядом (скрин под постом). Желание в этот момент заработать ещё денег на необычной волатильности, скорее всего привело бы вас к большим потерям, потому что рынок непредсказуем и нет никаких устойчивых закономерностей, которые позволят вам гарантировать выгоду. Поэтому в такой момент лучше просто оставаться на рынке. То есть продолжать держать свои позиции, чтобы не пропустить наиболее выгодные дни.
Итоги: В этом посте я напомнил несколько причин, почему не стоит усердствовать в ежедневном анализе цен акций, рынка и стоимости портфеля, а лучше регулярно совершать инвестиции и держаться за выбранные позиции. Высвободившиеся силы и время, лучше направить на тренировку навыков оценки долгосрочных перспектив и качества бизнеса компаний или работой над структурой портфеля. Именно от этого будут зависеть наши итоговые результаты. А если мы увлечёмся и пропустим какое-то сильное движение цен, то, возможно, это будет только к лучшему.
P.S. Я вставил в тексте 20 ссылок. Если вам не хватает цельности, чтобы понять дивидендную стратегию DGI, рекомендую пройтись по ним и изучить другие материалы из рубрики под хештогом "Стратегия".
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Моя дивидендная стратегия построена на идеи, что излишняя активность вредит инвестиционным результатам. Я стараюсь поменьше придавать значение ценам, чтобы не совершать ошибок. Вот несколько ситуаций, как это работает:
1) Психология: Если я куплю акцию на пике и вскоре замечу падение цены я могу разочароваться и даже начать винить себя за неумелый вход в сделку. Желание исправить ситуацию может привести к продаже акции по более низкой цене, что ещё сильнее усугубит потери. Стабильный денежный поток с дивидендов позволяет спать спокойно, поэтому нам стоит пользоваться этим преимуществом и не расшатывать психику.
2) Трудозатраты: Глупо придавать большое значение цене покупки, потому что мы с вами знаем, что цена не имеет решающего значения для результата. Я показывал ранее, что разница между регулярными покупками по самым лучшим ценам и по самым дорогим составляет всего 5-6%. То есть когда мы покупаем на года, но при этом стремимся выбрать момент входа мы боремся лишь за 5% выгоды, которые мы получим только в случае постоянного угадывания самой низкой цены, что возможно только в теории. Поэтому лучше покупать по системе фиксированный день.
3) Стабильность: Падение цен также не выступает сигналом ухудшения качества бизнеса. Выбирая дивидендные акции, я получаю лучшие в мире компании в период их расцвета. Если фирма каждый год повышает выплаты, значит, их прибыль тоже растёт. Ведь дивиденды — это часть дохода. Только у тех, у кого денежные потоки постоянно расширяются могут наращивать выплаты. А раз прибыль растёт, то неизбежно будет расти и цена. Невзирая на временные колебания из-за новостей, спекулянтов и кризисов, цены всегда возвращаются к своим справедливым значениям, которые движутся параллельно росту прибыли и капитализации компании. Поэтому у акций дивидендного роста нет нужды оценивать ситуацию по ценам. То что действительно критично для бизнеса найдёт отражение в дивидендах. Дивиденды — лучшая чем цены проектция состяния дел в компании.
4) Доходность: Я также не стремлюсь подзаработать в пути, продавая подорожавшие акции, чтобы купить другие дешевле. В такой математике видна выгода на бумаге, но не на практике. Я показывал результаты фонда LEXCX, в котором купили равными долями 20 акций и держали их в течение 85 лет. Итоговый результат обошёл S&P 500, но в конце он на 80% состоял из одной акции. То есть победу принесла акция, которая росла намного сильнее других. Если бы мы продали её на полпути, желая получить схожий эффект на другой позиции, то мы бы никогда не добились тех же результатов и сделали себе хуже.
5) Везение: Вредно следить и за общим новостным фоном и пытаться заработать на резких движениях рынка. Исследование Vanguard показало, что 20 самых лучших и худших дней фондового рынка за 35 лет находились рядом (скрин под постом). Желание в этот момент заработать ещё денег на необычной волатильности, скорее всего привело бы вас к большим потерям, потому что рынок непредсказуем и нет никаких устойчивых закономерностей, которые позволят вам гарантировать выгоду. Поэтому в такой момент лучше просто оставаться на рынке. То есть продолжать держать свои позиции, чтобы не пропустить наиболее выгодные дни.
Итоги: В этом посте я напомнил несколько причин, почему не стоит усердствовать в ежедневном анализе цен акций, рынка и стоимости портфеля, а лучше регулярно совершать инвестиции и держаться за выбранные позиции. Высвободившиеся силы и время, лучше направить на тренировку навыков оценки долгосрочных перспектив и качества бизнеса компаний или работой над структурой портфеля. Именно от этого будут зависеть наши итоговые результаты. А если мы увлечёмся и пропустим какое-то сильное движение цен, то, возможно, это будет только к лучшему.
P.S. Я вставил в тексте 20 ссылок. Если вам не хватает цельности, чтобы понять дивидендную стратегию DGI, рекомендую пройтись по ним и изучить другие материалы из рубрики под хештогом "Стратегия".
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Отчёт по портфелю за июнь 2021
Я полюбил дивидендную стратегию настолько сильно, что решил сделать её основой для пассивного дохода. В течение 28 месяцев я вкладываю на фондовый рынок по $1 000 и собираю из акций-кирпичиков крепкий дивидендный дом. За его стенами я планирую укрываться от любой непогоды, которую объявят финансовые метеорологи.
Процесс постройки надёжных стен не быстрый, однако мне нравится видеть, как каждый новый взнос сразу начинает работать и увеличивает сумму годового дохода. В то время как другие стратегии предлагают тратить время в попытке угадать правильные сделки, я предпочитаю не надеятся на удачу, и удар за ударом сколачиваю богатство по частям.
После пройденного пути мой портфель приносит $900 дивидендами в год. Эта сумма сформировалась постепенно. Каждый месячный отчёт я показывал, как она росла с нуля. В июне она снова увеличилась, потому что я купил:
— Atmos Energy (ATO)
— Fortis (FTS)
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— AbbVie (ABBV)
— British American Tobacco (BTI)
— Realty Income (O)
— Broadcom (AVGO)
— Kimberly-Clark (KMB)
Впервые за 3 месяца у меня в портфеле появилась новая акция. Ей стала Broadcom (AVGO). Компания разрабатывает и поставляет решения для полупроводниковой инфраструктуры. Спрос на её чипы продолжает расти на фоне общемирового дефицита. С глобальным переходом на смартфоны с технологией 5G, выпуском игровых приставок и компьютеров, а также общим восстановлением экономики эта тенденция продолжится. Поэтому я открыл позицию, взяв одну акцию.
За прошлый месяц портфель принёс $122 дивидендами. Я добавил их к сумме основного взноса, чтобы купить больше акций. Растущие выплаты помогают разгоняться всё быстрее и быстрее. Как вы помните, моё движение будет неравномерным. Начав с нуля, я каждый месяц увеличиваю скорость за счёт реинвестирования и растущих выплат.
Кстати, по поводу последних. В июне ещё 7 компаний из портфеля увеличили дивиденды. С момента, когда было последнее сокращение прошло 11 месяцев. За это время было объявлено 65 новых повышений. Они принесли мне на ровном месте дополнительно $50 ежегодного дохода. Вместе с прошлыми дивидендами, они не только станут новой нормой выплат, но и послужат отправной точкой для последующих повышений. Поскольку я выбираю бизнес с растущими дивидендами, мне достаточно один раз сделать сделку, чтобы доход постоянно рос. Именно так работает дивидендная стратегия роста (DGI).
Ещё одна приятная новость прилетела неожиданно. Interactive Brokers, с которым я сотрудничаю, отменил комиссии за неактивность. Я подсчитал, что это позволит мне сократить затраты на обслуживание примерно вдвое, что уменьшит срок достижения цели на один месяц. Для того чтобы воспользоваться новым преимуществом мне нужно совершать сделки немного реже, чем сейчас. Пока я покупал в среднем по 9,7 акций в месяц. Теперь я планирую распределять размер взноса на чуть меньшее количество позиций.
В остальном это был рядовой месяц летнего затишья, который добавил ещё одну каплю в чан финансового благополучия. Основные показатели по портфелю и условия доступа к полной таблице лежат по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я полюбил дивидендную стратегию настолько сильно, что решил сделать её основой для пассивного дохода. В течение 28 месяцев я вкладываю на фондовый рынок по $1 000 и собираю из акций-кирпичиков крепкий дивидендный дом. За его стенами я планирую укрываться от любой непогоды, которую объявят финансовые метеорологи.
Процесс постройки надёжных стен не быстрый, однако мне нравится видеть, как каждый новый взнос сразу начинает работать и увеличивает сумму годового дохода. В то время как другие стратегии предлагают тратить время в попытке угадать правильные сделки, я предпочитаю не надеятся на удачу, и удар за ударом сколачиваю богатство по частям.
После пройденного пути мой портфель приносит $900 дивидендами в год. Эта сумма сформировалась постепенно. Каждый месячный отчёт я показывал, как она росла с нуля. В июне она снова увеличилась, потому что я купил:
— Atmos Energy (ATO)
— Fortis (FTS)
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— AbbVie (ABBV)
— British American Tobacco (BTI)
— Realty Income (O)
— Broadcom (AVGO)
— Kimberly-Clark (KMB)
Впервые за 3 месяца у меня в портфеле появилась новая акция. Ей стала Broadcom (AVGO). Компания разрабатывает и поставляет решения для полупроводниковой инфраструктуры. Спрос на её чипы продолжает расти на фоне общемирового дефицита. С глобальным переходом на смартфоны с технологией 5G, выпуском игровых приставок и компьютеров, а также общим восстановлением экономики эта тенденция продолжится. Поэтому я открыл позицию, взяв одну акцию.
За прошлый месяц портфель принёс $122 дивидендами. Я добавил их к сумме основного взноса, чтобы купить больше акций. Растущие выплаты помогают разгоняться всё быстрее и быстрее. Как вы помните, моё движение будет неравномерным. Начав с нуля, я каждый месяц увеличиваю скорость за счёт реинвестирования и растущих выплат.
Кстати, по поводу последних. В июне ещё 7 компаний из портфеля увеличили дивиденды. С момента, когда было последнее сокращение прошло 11 месяцев. За это время было объявлено 65 новых повышений. Они принесли мне на ровном месте дополнительно $50 ежегодного дохода. Вместе с прошлыми дивидендами, они не только станут новой нормой выплат, но и послужат отправной точкой для последующих повышений. Поскольку я выбираю бизнес с растущими дивидендами, мне достаточно один раз сделать сделку, чтобы доход постоянно рос. Именно так работает дивидендная стратегия роста (DGI).
Ещё одна приятная новость прилетела неожиданно. Interactive Brokers, с которым я сотрудничаю, отменил комиссии за неактивность. Я подсчитал, что это позволит мне сократить затраты на обслуживание примерно вдвое, что уменьшит срок достижения цели на один месяц. Для того чтобы воспользоваться новым преимуществом мне нужно совершать сделки немного реже, чем сейчас. Пока я покупал в среднем по 9,7 акций в месяц. Теперь я планирую распределять размер взноса на чуть меньшее количество позиций.
В остальном это был рядовой месяц летнего затишья, который добавил ещё одну каплю в чан финансового благополучия. Основные показатели по портфелю и условия доступа к полной таблице лежат по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍2
Все эти компании остаются Дивидендными Аристократами с даты составления первого списка Аристократов в 1989 году до сегодняшнего дня. Кроме одной. Найдёте лишнего?
Anonymous Quiz
16%
Johnson & Johnson (JNJ)
8%
Coca-Cola (KO)
17%
Procter & Gamble (PG)
38%
McDonald's (MCD)
21%
Боюсь ошибиться, покажите правильный ответ
👍1
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 8 по 14 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
14 июля
— Walgreens (WBA) повышает дивиденды 45 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Ryder (R) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 июля
— Cummins (CMI) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,4%
12 июля
— Duke (DUK) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Computer Services (CSVI) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8%
10 июля
— Smucker (SJM) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 8 по 14 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
14 июля
— Walgreens (WBA) повышает дивиденды 45 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Ryder (R) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 июля
— Cummins (CMI) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,4%
12 июля
— Duke (DUK) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,1%
— Computer Services (CSVI) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8%
10 июля
— Smucker (SJM) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Фьючерсы, гадалки и другие сказки для взрослых
«Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте, но они ничего не говорят вам о будущем» Уоррен Баффетт
На падении рынка в 2020 году по инвестиционным форумам прокатилась волна однотипных предсказаний: «Как пишет Bloomberg, пик падения дивидендов компаний США придётся на 2021 год», «Выплаты акционерам упадут на 20% ниже 2019 года», «Рынок будет восстанавливаться не менее 6 лет» и подобное.
Многие прогнозы были построены на основании фьючерсов на выплату дивидендов S&P 500. Ожидалось что
— выплаты сократятся на 15% в 2020 году
— и на 27% к 2021 году
Для понимания, такого сокращения не было ещё за всю историю фондового рынка. А за месяц до этого прогнозы были ещё страшнее:
— дивиденды будут сокращены на 33% в 2020 году
— и на 42% к 2021 году,
— а затем до 2029 года роста дивидендов не будет.
Как мы уже можем заявить — ожидания не оправдались. Напомню, что фьючерс — это договор на реальные деньги на какой-то прогноз. Любые предсказания, даже обеспеченные деньгами в виде залога, нужно рассматривать с огромным запасом скепсиса, так как они основаны на мнении толпы. Люди подвержены эмоциям и в большинстве случаев неверно оценивают ситуацию на рынке. Даже опытный аналитик вряд ли что-то может внятное сказать о ближайшем будущем.
Недавно я нашёл график, от Bloomberg, на котором показана история оценок ставок кредитования между американскими банками на основе фьючерсных контрактов. А затем показано, как на самом деле развивалась ситуация. Я прикрепил его под постом. Как видно, эти прогнозы всегда ошибались, причём нередко оценки шли в другую сторону.
Я также смотрел мнение по изменению прибыли на акцию S&P 500 за последние 25 лет. Под постом это картинка два. Только за пять из 25 лет оценки оказались более консервативными, чем реальность. В остальных 20 годах люди ожидали больше прибыли, чем вышло по факту. То есть в 80% случаев инвесторы ждали неоправданно сильное развитие экономики. Обещания убытков менее привлекательны, поэтому даже профессиональные аналитики с меньшей охотой говорят о них, чтобы не снижать свои рейтинги популярности.
Вы должны относиться к чьему-либо мнению с недоверием, в том числе и к моему. Только собственное исследование может быть основой для принятия решений. Даже если оно неверно, потому что в 100% случаев никто не бывает прав, уверенность, которую оно вам подарит, поможет игнорировать шум новостных блогов.
В своём инвестировании я стараюсь сосредоточиться на долгосрочных трендах, за которыми стоит логика. Я согласен с Питером Линчем, что, «если вы тратите 13 минут на анализ макроэкономических показателях, вы потратите 10 минут впустую».
Вместо оценки ближайшего положения всего рынка я слежу за долгосрочными возможностями отдельных предприятий. Я выбираю бизнес, который имеет сильные преимущества, такие как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов. Такой бизнес обслуживает основные человеческие потребности, а это означает, что спрос на его услуги и товары будет постоянный, что сулит хорошие доходы, прибыль и дивиденды.
Я уверен, что люди будут
— есть нездоровую пищу, пить алкоголь,
— сражаться,
— мыть руки, чистить зубы,
— использовать специи,
— покупать косметику,
— ездить на машинах,
— следить за домашними животными,
— мусорить,
— звонить родителям,
— принимать лекарства и т. д.
Моя стратегия предполагает, что люди останутся людьми и будут придерживаться своего поведения. С другой стороны, я не думаю, что даже человек, отвечающий за Федеральный резерв, имеет ту же уверенность в отношении ставок ФРС через три месяца.
Таким образом, я не делаю прогнозов, а использую долгосрочные тренды и советую другим тоже не слушать мнение о том, где будет рынок в ближайший месяц, а вкладывать в надёжный бизнес как только появляются деньги для инвестирования.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
«Прогнозы могут многое рассказать вам о прогнозисте, но они ничего не говорят вам о будущем» Уоррен Баффетт
На падении рынка в 2020 году по инвестиционным форумам прокатилась волна однотипных предсказаний: «Как пишет Bloomberg, пик падения дивидендов компаний США придётся на 2021 год», «Выплаты акционерам упадут на 20% ниже 2019 года», «Рынок будет восстанавливаться не менее 6 лет» и подобное.
Многие прогнозы были построены на основании фьючерсов на выплату дивидендов S&P 500. Ожидалось что
— выплаты сократятся на 15% в 2020 году
— и на 27% к 2021 году
Для понимания, такого сокращения не было ещё за всю историю фондового рынка. А за месяц до этого прогнозы были ещё страшнее:
— дивиденды будут сокращены на 33% в 2020 году
— и на 42% к 2021 году,
— а затем до 2029 года роста дивидендов не будет.
Как мы уже можем заявить — ожидания не оправдались. Напомню, что фьючерс — это договор на реальные деньги на какой-то прогноз. Любые предсказания, даже обеспеченные деньгами в виде залога, нужно рассматривать с огромным запасом скепсиса, так как они основаны на мнении толпы. Люди подвержены эмоциям и в большинстве случаев неверно оценивают ситуацию на рынке. Даже опытный аналитик вряд ли что-то может внятное сказать о ближайшем будущем.
Недавно я нашёл график, от Bloomberg, на котором показана история оценок ставок кредитования между американскими банками на основе фьючерсных контрактов. А затем показано, как на самом деле развивалась ситуация. Я прикрепил его под постом. Как видно, эти прогнозы всегда ошибались, причём нередко оценки шли в другую сторону.
Я также смотрел мнение по изменению прибыли на акцию S&P 500 за последние 25 лет. Под постом это картинка два. Только за пять из 25 лет оценки оказались более консервативными, чем реальность. В остальных 20 годах люди ожидали больше прибыли, чем вышло по факту. То есть в 80% случаев инвесторы ждали неоправданно сильное развитие экономики. Обещания убытков менее привлекательны, поэтому даже профессиональные аналитики с меньшей охотой говорят о них, чтобы не снижать свои рейтинги популярности.
Вы должны относиться к чьему-либо мнению с недоверием, в том числе и к моему. Только собственное исследование может быть основой для принятия решений. Даже если оно неверно, потому что в 100% случаев никто не бывает прав, уверенность, которую оно вам подарит, поможет игнорировать шум новостных блогов.
В своём инвестировании я стараюсь сосредоточиться на долгосрочных трендах, за которыми стоит логика. Я согласен с Питером Линчем, что, «если вы тратите 13 минут на анализ макроэкономических показателях, вы потратите 10 минут впустую».
Вместо оценки ближайшего положения всего рынка я слежу за долгосрочными возможностями отдельных предприятий. Я выбираю бизнес, который имеет сильные преимущества, такие как защитные рвы, бренды и нематериальные активы, — то есть всё то, что сдерживает конкурентов. Такой бизнес обслуживает основные человеческие потребности, а это означает, что спрос на его услуги и товары будет постоянный, что сулит хорошие доходы, прибыль и дивиденды.
Я уверен, что люди будут
— есть нездоровую пищу, пить алкоголь,
— сражаться,
— мыть руки, чистить зубы,
— использовать специи,
— покупать косметику,
— ездить на машинах,
— следить за домашними животными,
— мусорить,
— звонить родителям,
— принимать лекарства и т. д.
Моя стратегия предполагает, что люди останутся людьми и будут придерживаться своего поведения. С другой стороны, я не думаю, что даже человек, отвечающий за Федеральный резерв, имеет ту же уверенность в отношении ставок ФРС через три месяца.
Таким образом, я не делаю прогнозов, а использую долгосрочные тренды и советую другим тоже не слушать мнение о том, где будет рынок в ближайший месяц, а вкладывать в надёжный бизнес как только появляются деньги для инвестирования.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Вес 2-х долларов
Мой путь до $1 000 дивидендами рассчитан с точностью до каждого месяца. Я спланировал массу деталей, например, я знаю, сколько буду получать прибыли после очередного взноса или насколько велика будет стоимость активов, когда я достигну зарплаты в $1 000.
Все эти ориентиры рассчитывает специальный сервис. Я сверяюсь с ним, чтобы добраться к цели в тот срок, который запланировал. Недавно я попросил команду добавить к нему печатную форму, чтобы повесить на стену или положить в папку с отчётами брокера.
Я считаю дорожную карту полезным оружием. Послушайте пример, как она помогла мне недавно.
В прошлом месяце я заметил, что моё отставание от графика составило $2. Согласно дорожной карте, после 27 месяцев я должен был получать в среднем по $73 в месяц, но портфель выдавал только $71. Разница в 2,7% кажется незначительной. Однако, если допустить, что она продолжит расти в том же темпе и перевести её в более ощутимые вещи, окажется, что мне потребуется дополнительно полтора года, чтобы дойти до цели в $1 000 долларов дивидендами.
Это удивительно, как $2 забирают 18 месяцев жизни.
Причина отставания проста. Рынок продолжает расти быстрее, чем успевают повышать выплаты дивидендые компании. Раз за разом мне приходится платить больше за каждый новый доллар прибыли. Пока я нахожусь на этапе наращивания капитала, мне выгоднее видеть падение рынка, тогда я смогу покупать по низким ценам. Я закладывал на старте, что цены будут падать и взлетать, но пока я вижу только непрерывный рост, что делает мой путь похожим на движение в гору.
К счастью, это та часть стратегии, на которую я могу влиять. Мой портфель состоит из разных типов компаний. Я сам выбираю, на чём строить акцент, на размере дивидендов или на скорости их роста. Чтобы нагнать отставание в июне я взял компаний с высокой дивидендной доходностью. Такие, как:
— AbbVie (ABBV) 4,43%
— British American Tobacco (BTI) 6,94%
— Realty Income (O) 4,06% и другие
В целом, все позиции июня давали доходность выше рынка. Такой приём сократил моё отставание от плана почти в ноль.
Дорожная карта помогает мне держать руку на пульсе. Её значимость легко недооценить. Но в посте я показал, как она помогла мне вовремя заметить неточность и устранить, пока та не стала достаточно критичной.
Если у вас есть цель, то советую рассчитать её план достижения и следить за своим движением. Вот несколько бесплатных сервисов, которые могут это сделать:
— На сайте marketbeat
— Или tipranks
— Есть даже программы для мобильного Dividend Calculator
— О сервисе, которым пользуюсь сам (фото ниже), я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Мой путь до $1 000 дивидендами рассчитан с точностью до каждого месяца. Я спланировал массу деталей, например, я знаю, сколько буду получать прибыли после очередного взноса или насколько велика будет стоимость активов, когда я достигну зарплаты в $1 000.
Все эти ориентиры рассчитывает специальный сервис. Я сверяюсь с ним, чтобы добраться к цели в тот срок, который запланировал. Недавно я попросил команду добавить к нему печатную форму, чтобы повесить на стену или положить в папку с отчётами брокера.
Я считаю дорожную карту полезным оружием. Послушайте пример, как она помогла мне недавно.
В прошлом месяце я заметил, что моё отставание от графика составило $2. Согласно дорожной карте, после 27 месяцев я должен был получать в среднем по $73 в месяц, но портфель выдавал только $71. Разница в 2,7% кажется незначительной. Однако, если допустить, что она продолжит расти в том же темпе и перевести её в более ощутимые вещи, окажется, что мне потребуется дополнительно полтора года, чтобы дойти до цели в $1 000 долларов дивидендами.
Это удивительно, как $2 забирают 18 месяцев жизни.
Причина отставания проста. Рынок продолжает расти быстрее, чем успевают повышать выплаты дивидендые компании. Раз за разом мне приходится платить больше за каждый новый доллар прибыли. Пока я нахожусь на этапе наращивания капитала, мне выгоднее видеть падение рынка, тогда я смогу покупать по низким ценам. Я закладывал на старте, что цены будут падать и взлетать, но пока я вижу только непрерывный рост, что делает мой путь похожим на движение в гору.
К счастью, это та часть стратегии, на которую я могу влиять. Мой портфель состоит из разных типов компаний. Я сам выбираю, на чём строить акцент, на размере дивидендов или на скорости их роста. Чтобы нагнать отставание в июне я взял компаний с высокой дивидендной доходностью. Такие, как:
— AbbVie (ABBV) 4,43%
— British American Tobacco (BTI) 6,94%
— Realty Income (O) 4,06% и другие
В целом, все позиции июня давали доходность выше рынка. Такой приём сократил моё отставание от плана почти в ноль.
Дорожная карта помогает мне держать руку на пульсе. Её значимость легко недооценить. Но в посте я показал, как она помогла мне вовремя заметить неточность и устранить, пока та не стала достаточно критичной.
Если у вас есть цель, то советую рассчитать её план достижения и следить за своим движением. Вот несколько бесплатных сервисов, которые могут это сделать:
— На сайте marketbeat
— Или tipranks
— Есть даже программы для мобильного Dividend Calculator
— О сервисе, которым пользуюсь сам (фото ниже), я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍1
Если среди российских компаний начать искать "Дивидендных Аристократов" с ростом выплат не менее 5 лет подряд, сколько мы их насчитаем?
Anonymous Quiz
19%
Ноль
24%
Пять
17%
Девять
9%
Пятнадцать
31%
Не знаю, но хочется узнать
👍1
Еженедельная подборка "Дивидендных Живунов"
За период: с 15 по 21 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
21 июля
— Stanley Black & Decker (SWK) повышает дивиденды 53 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
— Healthcare Services Group (HCSG) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,6%
— Bank of Marin Bancorp (BMRC) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,3%
15 июля
— PPG (PPG) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,3%
— NNN (NNN) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,9%
— Hingham Institution for Savings (HIFS) повышает дивиденды 14 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,1%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 15 по 21 июля
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
21 июля
— Stanley Black & Decker (SWK) повышает дивиденды 53 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
— Healthcare Services Group (HCSG) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,6%
— Bank of Marin Bancorp (BMRC) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,3%
15 июля
— PPG (PPG) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,3%
— NNN (NNN) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,9%
— Hingham Institution for Savings (HIFS) повышает дивиденды 14 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,1%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Три грустных истории
Нет большей грусти для дивидендного инвестора, чем сокращение выплат от своих акций. Обычно поведение компаний с политикой регулярных дивидендов прозрачно и предсказуемо. Когда мы видим ежегодный рост доходов, мы рассчитываем, что бизнес продолжит делиться им с акционерами. Даже если дела пойдут хуже, зная наиболее популярные причины сокращения дивидендов, мы можем заранее защищаться от большинства из них. Но всё равно остаётся вероятность словить необычное событие, как громом среди ясного неба.
Я откопал три примера, когда курс на повышение выплат был неожиданно прерван, чтобы быть честным с вами и показать, что дивидендные акции не всегда идеальны:
1) В 2009 году Pfizer (PFE) согласилась купить другую гигантскую фармацевтическую компанию Wyeth (WYE) за $68 млрд. Сумма была в 8 раз больше прибыли, которую получала PFE, поэтому деньги пришлось вытягивать из всех источников. Выплаты дивидендов были сокращены вдвое. Так был прерван 35 летний стаж дивидендного роста, а сделка так и осталась сомнительной, потому что доходы PFE перестали расти с тех пор.
2) В 2020 году компания Dominion Energy (D) решила реструктурировать свой бизнес, избавляясь от нефтехранилищ и транспортных активов. Хотя это смогло позволить ей сфокусироваться, она также сократила дивиденды на 33%, прервав 17-летнюю серию увеличения выплат.
3) В 2010 году бизнес компании British Petroleum (BP) столкнулся с катастрофой, когда их нефтяная вышка взорвалась в Мексиканском заливе. Огромные расходы на очистку и судебные иски заставили компанию сократить деньги на выплаты акционерам в тот год вдвое. Они так до сих пор не вернулись на прежний уровень.
При соблюдении риск менеджмента, последствия любого из событий выше для отдельного инвестора могли бы быть незначительны. Так, например, если бы я владел какой-то из перечисленных компаний, мой доход от портфеля сократился бы не более, чем на 1-2%. Но всё равно, стоит не забывать, что акции — более рискованный инструмент в сравнении с депозитами или облигациями и как класс активов они продолжают нести в себе риски, которые невозможно до конца предвидеть.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Нет большей грусти для дивидендного инвестора, чем сокращение выплат от своих акций. Обычно поведение компаний с политикой регулярных дивидендов прозрачно и предсказуемо. Когда мы видим ежегодный рост доходов, мы рассчитываем, что бизнес продолжит делиться им с акционерами. Даже если дела пойдут хуже, зная наиболее популярные причины сокращения дивидендов, мы можем заранее защищаться от большинства из них. Но всё равно остаётся вероятность словить необычное событие, как громом среди ясного неба.
Я откопал три примера, когда курс на повышение выплат был неожиданно прерван, чтобы быть честным с вами и показать, что дивидендные акции не всегда идеальны:
1) В 2009 году Pfizer (PFE) согласилась купить другую гигантскую фармацевтическую компанию Wyeth (WYE) за $68 млрд. Сумма была в 8 раз больше прибыли, которую получала PFE, поэтому деньги пришлось вытягивать из всех источников. Выплаты дивидендов были сокращены вдвое. Так был прерван 35 летний стаж дивидендного роста, а сделка так и осталась сомнительной, потому что доходы PFE перестали расти с тех пор.
2) В 2020 году компания Dominion Energy (D) решила реструктурировать свой бизнес, избавляясь от нефтехранилищ и транспортных активов. Хотя это смогло позволить ей сфокусироваться, она также сократила дивиденды на 33%, прервав 17-летнюю серию увеличения выплат.
3) В 2010 году бизнес компании British Petroleum (BP) столкнулся с катастрофой, когда их нефтяная вышка взорвалась в Мексиканском заливе. Огромные расходы на очистку и судебные иски заставили компанию сократить деньги на выплаты акционерам в тот год вдвое. Они так до сих пор не вернулись на прежний уровень.
При соблюдении риск менеджмента, последствия любого из событий выше для отдельного инвестора могли бы быть незначительны. Так, например, если бы я владел какой-то из перечисленных компаний, мой доход от портфеля сократился бы не более, чем на 1-2%. Но всё равно, стоит не забывать, что акции — более рискованный инструмент в сравнении с депозитами или облигациями и как класс активов они продолжают нести в себе риски, которые невозможно до конца предвидеть.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍2
100 000 долларов дивидендами
Я начал свой проект без стартового капитала, поэтому поставил себе ближайшую цель в «1 000 долларов дивидендами в месяц» как более комфортную для моего сознания мишень. Это удобная, круглая цифра, за которой легко следить; но она не финальная. Имея семью из шести человек, желание путешествовать, и обеспечивать комфортный быт, вряд ли можно считать её достаточной, для того чтобы на ней остановиться.
После того как я достигну дивидендного пособия по безработице в 1000 долларов, моя стратегия не перестанет работать хуже или медленнее. Люди по-прежнему будут покупать товары и услуги лучших компаний, компании получать прибыль, а я свои дивиденды.
Я рассчитал, что до конца жизни смогу дойти до 100 000 долларов ежемесячных выплат. Чтобы обеспечить план, мне не нужно что-то менять. Мне достаточно продолжать свои регулярные действия, и тогда сегодняшние 70 долларов в месяц превратятся в 100 000. Мой доход постоянно ускоряется:
— Сейчас каждые 30 дней он добавляет $33 в год.
— Когда я достигну заявленной в названии канала цели, он будет нарастать на $150.
— А через 30 лет со старта он будет ежемесячно увеличиваться на $1200 годового дохода.
Чтобы получать больше денег, мне не нужно выходить на переработку, как это делают на обычной работе; я не обязан двигаться по карьерной лестнице; испытывать удачу; или увеличивать взносы. Двигатель уже запущен, и он ускоряет обороты.
100 тысяч долларов — это очень высокий доход. Я считаю, что большинство людей воспитаны так, что не верят, что могут заработать такие деньги. Но независимо от происхождения, способностей и местоположения, через дивидендные инвестиции это возможно, при условии, что вы ещё достаточно молоды и готовы трудиться.
Я не могу гарантировать, что другие, кто последуют стратегии DGI, точно получат ту же цифру. В конечном счёте суммы зависят от размера пополнений и дисциплины; но в любом случае участвовать в проекте, который даёт возможность при средней зарплате войти в 1% людей с самым большим регулярным доходом на планете звучит совсем неплохо. Согласно переписи США, даже в их богатой стране не более 8% семей получают 100 000 долларов. И это в год, а не в месяц.
Меня радует ещё то, что моя прибыль идёт с дивидендов. Это значит, что я не коплю ради накопления, но могу в любой момент начать выводить и тратить деньги и всё равно продолжать богатеть.
Ставить цель на 50 лет вперёд звучит странно или даже дерзко. Я уже успел столкнуться с достаточным количеством спонтанных смертей среди людей которых знал, поэтому не обладаю самомнением подобно американскому писателю Уильяму Сарояну, который сказал: «Все должны умереть, но я всегда считал, что в моём случае будет сделано исключение».
И хотя я не могу быть уверенным в том, что увижу чек в 100 000, хотя бы потому что не могу гарантировать, что встану с кровати завтра, я должен сделать со своей стороны всё, чтобы до этого дойти. Если у Бога есть план, чтобы я прожил достаточно долго, я должен не мешать его замыслу. Это значит, что к своей смерти можно относиться как к бизнес-проекту. Поставить цифру, например, 80 лет, и стараться не упасть раньше. Это заставляет более ответственно следить за здоровьем, за временем и своими делами, даже когда тебе 30-ть.
В конечном счёте, если я не дойду до нужных сумм, моя система останется моей семье, что тоже не так уж плохо.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Я начал свой проект без стартового капитала, поэтому поставил себе ближайшую цель в «1 000 долларов дивидендами в месяц» как более комфортную для моего сознания мишень. Это удобная, круглая цифра, за которой легко следить; но она не финальная. Имея семью из шести человек, желание путешествовать, и обеспечивать комфортный быт, вряд ли можно считать её достаточной, для того чтобы на ней остановиться.
После того как я достигну дивидендного пособия по безработице в 1000 долларов, моя стратегия не перестанет работать хуже или медленнее. Люди по-прежнему будут покупать товары и услуги лучших компаний, компании получать прибыль, а я свои дивиденды.
Я рассчитал, что до конца жизни смогу дойти до 100 000 долларов ежемесячных выплат. Чтобы обеспечить план, мне не нужно что-то менять. Мне достаточно продолжать свои регулярные действия, и тогда сегодняшние 70 долларов в месяц превратятся в 100 000. Мой доход постоянно ускоряется:
— Сейчас каждые 30 дней он добавляет $33 в год.
— Когда я достигну заявленной в названии канала цели, он будет нарастать на $150.
— А через 30 лет со старта он будет ежемесячно увеличиваться на $1200 годового дохода.
Чтобы получать больше денег, мне не нужно выходить на переработку, как это делают на обычной работе; я не обязан двигаться по карьерной лестнице; испытывать удачу; или увеличивать взносы. Двигатель уже запущен, и он ускоряет обороты.
100 тысяч долларов — это очень высокий доход. Я считаю, что большинство людей воспитаны так, что не верят, что могут заработать такие деньги. Но независимо от происхождения, способностей и местоположения, через дивидендные инвестиции это возможно, при условии, что вы ещё достаточно молоды и готовы трудиться.
Я не могу гарантировать, что другие, кто последуют стратегии DGI, точно получат ту же цифру. В конечном счёте суммы зависят от размера пополнений и дисциплины; но в любом случае участвовать в проекте, который даёт возможность при средней зарплате войти в 1% людей с самым большим регулярным доходом на планете звучит совсем неплохо. Согласно переписи США, даже в их богатой стране не более 8% семей получают 100 000 долларов. И это в год, а не в месяц.
Меня радует ещё то, что моя прибыль идёт с дивидендов. Это значит, что я не коплю ради накопления, но могу в любой момент начать выводить и тратить деньги и всё равно продолжать богатеть.
Ставить цель на 50 лет вперёд звучит странно или даже дерзко. Я уже успел столкнуться с достаточным количеством спонтанных смертей среди людей которых знал, поэтому не обладаю самомнением подобно американскому писателю Уильяму Сарояну, который сказал: «Все должны умереть, но я всегда считал, что в моём случае будет сделано исключение».
И хотя я не могу быть уверенным в том, что увижу чек в 100 000, хотя бы потому что не могу гарантировать, что встану с кровати завтра, я должен сделать со своей стороны всё, чтобы до этого дойти. Если у Бога есть план, чтобы я прожил достаточно долго, я должен не мешать его замыслу. Это значит, что к своей смерти можно относиться как к бизнес-проекту. Поставить цифру, например, 80 лет, и стараться не упасть раньше. Это заставляет более ответственно следить за здоровьем, за временем и своими делами, даже когда тебе 30-ть.
В конечном счёте, если я не дойду до нужных сумм, моя система останется моей семье, что тоже не так уж плохо.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍4
Дивиденды против продажи части акций
Что лучше для создания пассивного дохода с фондового рынка: получать прибыль в виде дивидендов или продавать часть акций роста?
Я периодически сталкиваюсь с возражением против моей стратегии, что:
«Надеяться на жизнь с дивидендов — значит впадать в иллюзию. Дивиденды истощают бизнес. Когда компания выводит деньги, она уменьшает свой потенциал развития. Поэтому если вы хотите пассивный доход, то лучше купите акции роста и продавайте их небольшими частями. Они будут расти быстрее, чем вы их проедаете».
Это пример отличной темы, разбор которой не умещается в рамках одного поста. Telegram позволяет писать в одном сообщении не более 600 слов. Я долго ждал повода, чтобы изложить детальнее свою позицию по этому вопросу и вот он подвернулся. Мне предложили написать большую статью для Яндекс ДЗЕН канала и я выбрал для разбора давно волновавший меня вопрос.
Содержание статьи:
— На чьей стороне математика. И почему математика не всегда работает
— Почему решение о выплате дивидендов — это не тупиковый путь для руководства
— Почему дивидендная щедрость чаще приводит к процветанию компании
— Как дивиденды влияют на полную доходность инвестора
— Почему нераспределённые дивиденды не всегда идут на развитие компании
— Как психология влияет на стабильность рентного дохода
Ссылка на саму статью: Дивиденды против продажи части акций
Статья написана для моего друга — автора проекта «На пенсию в 35». Он тоже рантье и в Telegram канале рассказывает про свой опыт и опыт зарубежных коллег выхода на досрочную пенсию, посмотрите его канал.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Что лучше для создания пассивного дохода с фондового рынка: получать прибыль в виде дивидендов или продавать часть акций роста?
Я периодически сталкиваюсь с возражением против моей стратегии, что:
«Надеяться на жизнь с дивидендов — значит впадать в иллюзию. Дивиденды истощают бизнес. Когда компания выводит деньги, она уменьшает свой потенциал развития. Поэтому если вы хотите пассивный доход, то лучше купите акции роста и продавайте их небольшими частями. Они будут расти быстрее, чем вы их проедаете».
Это пример отличной темы, разбор которой не умещается в рамках одного поста. Telegram позволяет писать в одном сообщении не более 600 слов. Я долго ждал повода, чтобы изложить детальнее свою позицию по этому вопросу и вот он подвернулся. Мне предложили написать большую статью для Яндекс ДЗЕН канала и я выбрал для разбора давно волновавший меня вопрос.
Содержание статьи:
— На чьей стороне математика. И почему математика не всегда работает
— Почему решение о выплате дивидендов — это не тупиковый путь для руководства
— Почему дивидендная щедрость чаще приводит к процветанию компании
— Как дивиденды влияют на полную доходность инвестора
— Почему нераспределённые дивиденды не всегда идут на развитие компании
— Как психология влияет на стабильность рентного дохода
Ссылка на саму статью: Дивиденды против продажи части акций
Статья написана для моего друга — автора проекта «На пенсию в 35». Он тоже рантье и в Telegram канале рассказывает про свой опыт и опыт зарубежных коллег выхода на досрочную пенсию, посмотрите его канал.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍1
Пользуетесь ли вы отдельными сервисами для ведения портфеля ценных бумаг?
Anonymous Poll
16%
Да. Использую специальные сервисы, но только в бесплатном виде
9%
Да. Использую и плачу за это деньги
26%
Только Excel и Google таблицы. Не верю, что их можно чем-то заменить
22%
Нет. Не использую (не нужны или не инвестирую)
26%
Я хочу посмотреть ответы других
👍2
Еженедельная подборка "Дивидендных Живунов"
Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период: с 22 по 28 июля
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
28 июля
— Community Trust (CTBI) повышает дивиденды 40 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,9%
— Eagle Bancorp Montana (EBMT) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 28%
27 июля
— Cintas (CTAS) повышает дивиденды 39 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 27%
26 июля
— McKesson (MCK) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 12%
24 июля
— 1st Source Corporation (SRCE) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,3%
— Community Bank (CBU) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,4%
23 июля
— Landstar System (LSTR) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 19%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период: с 22 по 28 июля
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
28 июля
— Community Trust (CTBI) повышает дивиденды 40 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,9%
— Eagle Bancorp Montana (EBMT) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 28%
27 июля
— Cintas (CTAS) повышает дивиденды 39 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 27%
26 июля
— McKesson (MCK) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 12%
24 июля
— 1st Source Corporation (SRCE) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,3%
— Community Bank (CBU) повышает дивиденды 29 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,4%
23 июля
— Landstar System (LSTR) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 19%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍4