Топ 3 комментариев из дивидендного чата
3 место, Ilya Pro:
"Роман, расскажите, берёте ли вы акции с дивидендной доходностью ниже 3%, если да, то чем компенсируете снижение доходности по портфелю?"
Ответ: Илья, да, я покупаю акции с див. доходностью ниже 3%. Например, у меня есть:
— Microsoft Corporation (MSFT) див. доход 0,92%,
— Crown Castle (CCI) 1,26%,
— Nasdaq (NDAQ) 1,3%
Смотря на дивидендную доходность, я сравниваю её не столько с доходностью рынка (1,43%) или каким-то порогом (3%), сколько со средней исторической для компании.
Компенсирую низкую дивидендную доходность высокой скоростью роста дивидендов. Мой портфель длинною в жизнь, поэтому я даю возможность компаниям с низкими выплатами обойти через какое-то время тех, кто даёт высокую див. доходность, но медленно наращивает выплаты.
В любом случае, я комбинирую разные варианты акций, об этом был вот этот пост: Необычный способ дивидендной диверсификации
2 место, alexey kholopov:
"У вас на сайте в списке аристократов, которые повышают дивиденды 25 лет, указана компания Nextera Energy Inc (NEE). Я вижу по их статистике, они уменьшили дивиденды в прошлом году."
Ответ: Компания провела Split. Split - это деление акций. Количество акций стало в 2 раза больше. В итоге, это выглядит как снижение размера дивиденда на одну акцию.
Покажу на моём примере: у меня была куплена одна акция FAST с выплатами в $1. После сплита у меня стало 2 акции с выплатами по 50 центов. Размер дивиденда на акцию упал, но доход для меня не изменился.
Для дивидендного инвестора ситуация не меняется, поэтому специализированные дивидендные сайты делают правильно и не учитывают split для подсчёта стажа непрерывного повышения дивидендов. Поэтому у Nextera Energy 26 лет дивидендного роста.
1 место, Анна:
"Здравствуйте. Пожалуйста, познакомьте с дивидендными аристократами Канады. С уважением А.М."
Ответ: Один из лучших сайтов об канадских дивидендных акциях пишет вот этот канадец. Там, в том числе, есть и дивидендные списки аристократов Канады.
Мы переводили с него несколько первоклассных статей:
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 1
— 8 уроков Часть 2
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт
У нашего канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. В нём архивируется расширенное обсуждение проекта и сбор альтернативных мнений. Но поскольку не все любят общаться через чаты, а информация там проходит стоящая, я буду отбирать такие топы полезных вопросов из него ежемесячно для канала.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место, Ilya Pro:
"Роман, расскажите, берёте ли вы акции с дивидендной доходностью ниже 3%, если да, то чем компенсируете снижение доходности по портфелю?"
Ответ: Илья, да, я покупаю акции с див. доходностью ниже 3%. Например, у меня есть:
— Microsoft Corporation (MSFT) див. доход 0,92%,
— Crown Castle (CCI) 1,26%,
— Nasdaq (NDAQ) 1,3%
Смотря на дивидендную доходность, я сравниваю её не столько с доходностью рынка (1,43%) или каким-то порогом (3%), сколько со средней исторической для компании.
Компенсирую низкую дивидендную доходность высокой скоростью роста дивидендов. Мой портфель длинною в жизнь, поэтому я даю возможность компаниям с низкими выплатами обойти через какое-то время тех, кто даёт высокую див. доходность, но медленно наращивает выплаты.
В любом случае, я комбинирую разные варианты акций, об этом был вот этот пост: Необычный способ дивидендной диверсификации
2 место, alexey kholopov:
"У вас на сайте в списке аристократов, которые повышают дивиденды 25 лет, указана компания Nextera Energy Inc (NEE). Я вижу по их статистике, они уменьшили дивиденды в прошлом году."
Ответ: Компания провела Split. Split - это деление акций. Количество акций стало в 2 раза больше. В итоге, это выглядит как снижение размера дивиденда на одну акцию.
Покажу на моём примере: у меня была куплена одна акция FAST с выплатами в $1. После сплита у меня стало 2 акции с выплатами по 50 центов. Размер дивиденда на акцию упал, но доход для меня не изменился.
Для дивидендного инвестора ситуация не меняется, поэтому специализированные дивидендные сайты делают правильно и не учитывают split для подсчёта стажа непрерывного повышения дивидендов. Поэтому у Nextera Energy 26 лет дивидендного роста.
1 место, Анна:
"Здравствуйте. Пожалуйста, познакомьте с дивидендными аристократами Канады. С уважением А.М."
Ответ: Один из лучших сайтов об канадских дивидендных акциях пишет вот этот канадец. Там, в том числе, есть и дивидендные списки аристократов Канады.
Мы переводили с него несколько первоклассных статей:
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 1
— 8 уроков Часть 2
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт
У нашего канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. В нём архивируется расширенное обсуждение проекта и сбор альтернативных мнений. Но поскольку не все любят общаться через чаты, а информация там проходит стоящая, я буду отбирать такие топы полезных вопросов из него ежемесячно для канала.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍3
Наследование американских дивидендных акций
Вместе с другим Романом - автором канала «Практика личных финансов» мы записали подкаст о посмертной участи наших активов.
Мы обсудили наследование у зарубежного брокера:
— Какой налог должен уплачивать наследник-нерезидент США по закону,
— Как выходит на самом деле, и почему теория отличается от практики,
— Сколько занимает времени, и как происходит процедура наследования,
— Какие 2 способа, которые часто советуют, чтобы облегчить передачу акций, бесполезны и даже опасны,
— Зачитали комментарии представителя Interactive Brokers о том, почему сейчас всё работает именно так.
Подкаст – это короткое аудио в стиле радиопередач. Удобный способ вникнуть в тему, не отрываясь от важных дел. Включил в машине или наушниках и слушаешь.
Познакомиться с выпуском можно одним из трех способов:
Apple Podcasts или Яндекс.Музыка или Google Podcasts
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Вместе с другим Романом - автором канала «Практика личных финансов» мы записали подкаст о посмертной участи наших активов.
Мы обсудили наследование у зарубежного брокера:
— Какой налог должен уплачивать наследник-нерезидент США по закону,
— Как выходит на самом деле, и почему теория отличается от практики,
— Сколько занимает времени, и как происходит процедура наследования,
— Какие 2 способа, которые часто советуют, чтобы облегчить передачу акций, бесполезны и даже опасны,
— Зачитали комментарии представителя Interactive Brokers о том, почему сейчас всё работает именно так.
Подкаст – это короткое аудио в стиле радиопередач. Удобный способ вникнуть в тему, не отрываясь от важных дел. Включил в машине или наушниках и слушаешь.
Познакомиться с выпуском можно одним из трех способов:
Apple Podcasts или Яндекс.Музыка или Google Podcasts
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
👍2
Отчёт по портфелю за март
В центре моего дивидендного канала находится долгосрочный эксперимент, где я инвестирую ежемесячно в американские акции, которые постоянно увеличивают дивиденды. В начале каждого месяца, я подвожу промежуточные итоги.
В марте я купил на $1132 восемь акций, четыре из которых стали новыми для моего портфеля:
1) Atmos Energy (ATO)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивидендная доходность: 2,54%
Количество лет повышения дивидендов: 36 лет
Столетняя компания, которая хранит и распространяет газ в восьми штатах США. Владеет 71 558 милями подземных магистралей.
2) Clorox (CLX)
Сектор: Товары первой необходимости
Дивидендная доходность: 2,3%
Количество лет повышения дивидендов: 19 лет
Производит разные товары широкого потребления: Стиральный порошок, средство удаления пятен, усилители цвета, средства для дезинфекции и для ухода за домом, товары для гриля, витамины, пакеты, упаковка, товары для ухода за животными, заправки и соусы, системы фильтрации воды и так далее…
3) American Tower (AMT)
Сектор: Недвижимость
Дивидендная доходность: 2,07%
Количество лет повышения дивидендов: 9 лет
Один из крупнейших REIT, который владеет портфелем из примерно 181 000 вышек связи по всему миру: США, Азия, Европа, Ближний Восток, Африка, в Латинская Америка.
4) Church & Dwight (CHD)
Сектор: Товары первой необходимости
Дивидендная доходность: 1,17%
Количество лет повышения дивидендов: 21 лет
Производит разные товары широкого потребления: Стиральный порошок, пищевую соду, пятновыводители, чистящие растворы, отбеливатели, зубные щетки, шампуни, фломастеры, насадки для душа, средства от простуды, товары для скота и так далее…
Посмотрите на бизнес-модель этих компаний. Все они выпускают продукцию и услуги, которые закрывают ежедневные потребности населения. Именно производители простых бытовых вещей, с постоянными сильными денежными потоками, а не компании-новаторы, могут обеспечить нас стабильными, предсказуемыми дивидендами.
Вкладывая в них, я не просто коплю до зарплаты в $1 000 дивидендами в месяц, но создаю систему растущего рентного дохода, который продолжит увеличиваться всю мою жизнь. Я как механик, собираю персональный денежный станок, который призван стать вечным финансовым двигателем.
После новых вложений, мой портфель начал выплачивать $65,43 в месяц. Этой суммы уже хватит, чтобы моя дочь смогла "бесплатно" ходить на танцы, а сын на футбол, но не более. Поэтому, как и всегда, полученные выплаты я отправляю обратно в работу и продолжаю свой эксперимент.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В центре моего дивидендного канала находится долгосрочный эксперимент, где я инвестирую ежемесячно в американские акции, которые постоянно увеличивают дивиденды. В начале каждого месяца, я подвожу промежуточные итоги.
В марте я купил на $1132 восемь акций, четыре из которых стали новыми для моего портфеля:
1) Atmos Energy (ATO)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивидендная доходность: 2,54%
Количество лет повышения дивидендов: 36 лет
Столетняя компания, которая хранит и распространяет газ в восьми штатах США. Владеет 71 558 милями подземных магистралей.
2) Clorox (CLX)
Сектор: Товары первой необходимости
Дивидендная доходность: 2,3%
Количество лет повышения дивидендов: 19 лет
Производит разные товары широкого потребления: Стиральный порошок, средство удаления пятен, усилители цвета, средства для дезинфекции и для ухода за домом, товары для гриля, витамины, пакеты, упаковка, товары для ухода за животными, заправки и соусы, системы фильтрации воды и так далее…
3) American Tower (AMT)
Сектор: Недвижимость
Дивидендная доходность: 2,07%
Количество лет повышения дивидендов: 9 лет
Один из крупнейших REIT, который владеет портфелем из примерно 181 000 вышек связи по всему миру: США, Азия, Европа, Ближний Восток, Африка, в Латинская Америка.
4) Church & Dwight (CHD)
Сектор: Товары первой необходимости
Дивидендная доходность: 1,17%
Количество лет повышения дивидендов: 21 лет
Производит разные товары широкого потребления: Стиральный порошок, пищевую соду, пятновыводители, чистящие растворы, отбеливатели, зубные щетки, шампуни, фломастеры, насадки для душа, средства от простуды, товары для скота и так далее…
Посмотрите на бизнес-модель этих компаний. Все они выпускают продукцию и услуги, которые закрывают ежедневные потребности населения. Именно производители простых бытовых вещей, с постоянными сильными денежными потоками, а не компании-новаторы, могут обеспечить нас стабильными, предсказуемыми дивидендами.
Вкладывая в них, я не просто коплю до зарплаты в $1 000 дивидендами в месяц, но создаю систему растущего рентного дохода, который продолжит увеличиваться всю мою жизнь. Я как механик, собираю персональный денежный станок, который призван стать вечным финансовым двигателем.
После новых вложений, мой портфель начал выплачивать $65,43 в месяц. Этой суммы уже хватит, чтобы моя дочь смогла "бесплатно" ходить на танцы, а сын на футбол, но не более. Поэтому, как и всегда, полученные выплаты я отправляю обратно в работу и продолжаю свой эксперимент.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍1
Задача: В янв. 2019 мы купили три акции компании. Она платит дивиденды раз в полгода. Каждый июнь повышает их на 50%. За весь 2020 год мы получили $11,25. В 2021 компания провела сплит три к одному. Сколько дивидендов на акцию мы ожидаем в январе 2022?
Anonymous Poll
14%
Не подсказывайте, сейчас подумаю
5%
Я здесь не для того, чтобы считать
72%
Вы лучше скажите, что за компания повышает дивиденды на 50% в год
9%
Я пропустил урок по sin и cos в школе
👍1
История уникального фонда
Странная и счастливая история, которая по мнению её современников не должна была иметь успеха, но оказалась предвестником наступления новой эры.
Большинство паевых фондов прошлого активно продавали и меняли акции в своём составе. Управляющие стремились превзойти друг друга, предлагая инвесторам разнообразные стратегии.
В отличии от них, созданный в 1935 году Voya Corporate Leaders Fund (LEXCX) не стал играть по этим правилам. LEXCX можно считать первым примером фонда с пассивным управлением. Его создатели выбрали 30 голубых фишек и больше не трогали портфель. Они продавали акции, только в случае отмены дивидендов или банкротства компании, что приближает их стратегию к моей.
Такое бездействие хорошо подходит под цитату Уоррена Баффетта: «Мягкое пренебрежение, граничащее с праздностью, остаётся отличительной чертой нашего инвестиционного процесса».
Но крайняя пассивность LEXCX заставила покраснеть бы даже Баффетта. Voya предположили, что инвестирование - это место, где не помогает активность, а большинство управляющих фондами крутят колеса, не принося никакой пользы.
И смогли это доказать.
Хотя были банкротства компаний и к началу 2021 года в фонде осталось только 20 позиций, он смог показать удивительные результаты, заметно превзойдя S&P 500. (смотрите на скрин под постом.) Инвестиции в размере 10 000 долларов в 1941 году к концу 2020 года принесли бы вам 26 миллионов долларов с годовым дивидендом в размере 505 тысяч.
Я уверен, что урок бездействия от LEXCX - пример лучшей стратегии для долгосрочного успеха в инвестициях. Продажа компании и покупка другой обходятся дорого с точки зрения налогов и комиссий, а хранение отдельных ценных бумаг - бесплатно. Но самая большая потеря - это альтернативная стоимость. Если мы поменяли акцию и заработали в новой, то на самом деле, это может быть неэффективно, если мы сравним результаты с тем, что было бы, оставшись мы в старой позиции.
Финансовые СМИ и активность, которую они создают, стремятся заставить нас делать частые сделки. Не попадитесь в эту ловушку. Великий бизнес, как правило, остаётся великим в течение долгого времени. Продать его - это всё равно, что зарезать курицу-несушку с золотыми яйцами. Вам не нужно проверять это утверждение. Фонд Voya Corporate Leaders Fund знал об этом уже в 1935 году.
Инвестирование не должно быть сложным. Покупайте и держите высококачественные акции с дивидендным ростом. Развивайте долгосрочное мышление. Редко продавайте. Создавайте прочное богатство.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Странная и счастливая история, которая по мнению её современников не должна была иметь успеха, но оказалась предвестником наступления новой эры.
Большинство паевых фондов прошлого активно продавали и меняли акции в своём составе. Управляющие стремились превзойти друг друга, предлагая инвесторам разнообразные стратегии.
В отличии от них, созданный в 1935 году Voya Corporate Leaders Fund (LEXCX) не стал играть по этим правилам. LEXCX можно считать первым примером фонда с пассивным управлением. Его создатели выбрали 30 голубых фишек и больше не трогали портфель. Они продавали акции, только в случае отмены дивидендов или банкротства компании, что приближает их стратегию к моей.
Такое бездействие хорошо подходит под цитату Уоррена Баффетта: «Мягкое пренебрежение, граничащее с праздностью, остаётся отличительной чертой нашего инвестиционного процесса».
Но крайняя пассивность LEXCX заставила покраснеть бы даже Баффетта. Voya предположили, что инвестирование - это место, где не помогает активность, а большинство управляющих фондами крутят колеса, не принося никакой пользы.
И смогли это доказать.
Хотя были банкротства компаний и к началу 2021 года в фонде осталось только 20 позиций, он смог показать удивительные результаты, заметно превзойдя S&P 500. (смотрите на скрин под постом.) Инвестиции в размере 10 000 долларов в 1941 году к концу 2020 года принесли бы вам 26 миллионов долларов с годовым дивидендом в размере 505 тысяч.
Я уверен, что урок бездействия от LEXCX - пример лучшей стратегии для долгосрочного успеха в инвестициях. Продажа компании и покупка другой обходятся дорого с точки зрения налогов и комиссий, а хранение отдельных ценных бумаг - бесплатно. Но самая большая потеря - это альтернативная стоимость. Если мы поменяли акцию и заработали в новой, то на самом деле, это может быть неэффективно, если мы сравним результаты с тем, что было бы, оставшись мы в старой позиции.
Финансовые СМИ и активность, которую они создают, стремятся заставить нас делать частые сделки. Не попадитесь в эту ловушку. Великий бизнес, как правило, остаётся великим в течение долгого времени. Продать его - это всё равно, что зарезать курицу-несушку с золотыми яйцами. Вам не нужно проверять это утверждение. Фонд Voya Corporate Leaders Fund знал об этом уже в 1935 году.
Инвестирование не должно быть сложным. Покупайте и держите высококачественные акции с дивидендным ростом. Развивайте долгосрочное мышление. Редко продавайте. Создавайте прочное богатство.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
🔥3👍1
…и чтобы всё в сердечках
Листал старые записи, нашёл список своих целей. Вспомнил как их составил: Было такое упражнение на тренинге финансового роста, нужно было записать 100 желаний, для мотивации большего заработка. И я ходил несколько дней из себя их выдавливал.
Жизнь была стабильна, всё устраивало. Вещи казались скучными и не удивляли. Ничего особо не хотелось. Стремиться к чему-то новому было незачем.
Пришла дочь, спросила, что я делаю. Ответил, пытаюсь понять, что я хочу, - "Вот у тебя скоро День Рождения, 6 лет будет, что тебе подарить?"
Ответ был выдан залпом:
- 7 мягких зайчиков...
- Часы на руку с сердечком...
- Новая ночнушка жёлтая с сердечками...
- Пластилин... много... глина, чтобы лепить... краски...
- Шарики 9 штук, один в форме 6...
- Сходить в этот день на карусель и в зверушек потрогать и покормить
- Пиала для еды... с сердечками... жёлтыми... и чтобы она сама голубая
- Вилка... и ложка... и ножик, и чтобы на них на всех было написано моё имя
- Куклу Barby с тонкими ногами и Barby мальчика... Одежду к ним. Двух маленьких кукол девочек и одного мальчика... И одежду к ним
- Домик с ванной и туалетом. 2-этажная кровать... 2 штуки...
- Отдельно домик для старых игрушек
- Букет цветов из роз
- Грелку жёлтую (у нас есть одна, дети любят с ней засыпать, спорят чья)
- Торт с сердечками и звёздочками
- Машинку, в которую садишься и едешь на кнопочке.. чтобы был багажник... и палка как у папы (коробка передач)... и чтобы бибикала и музыка играла
- Машинку на пульте управления
- Телефон и планшет с играми, компьютер и наушники
- Ручки, чтобы писали разными цветами
- Платье в сердечках.. белых.. а само белое
- Ещё одно платье белое с фатой
- В этот день съездить к Ване на дачу.
- Белку живую... и котёнка.. и щенка.. и кролика..
- Конфеты, жвачки.. много ..очень..., шоколад много, мятные сосательные конфеты.. очень вкусные
- Книжку со сказками, которые ещё не читали
- Альбом для рисования.. с девочкой и лошадкой
- Ноутбук
- Много колечек на палец с сердечками и цветочками
- Свою батарею (радиатор в розетку, дети греются у него когда холодно)
- Зарядку для телефона, ноутбука и планшета
- Проколоть уши и купить серёжки
- Еще... платье голубое с жёлтыми звездочками
- Корону, похожую на настоящую.. из золота.. с сердечком белым, а она вся жёлтая
- Новые билетики для мультиков (тут я не выдержал и сделал ей новые сразу, мы за билетики дома мультфильмы смотрим)
- Пироженко 11 штук... Яйцо с сюрпризом.. одно
- Посмотреть новый мультик, который ещё не видели
- 2 раскраски
- Большого жёлтого робота.. он должен уметь готовить кушать.. чтобы его можно было брать на улицу... чтобы он мог сам делать новые машинки на управлении.. чтобы он умел сам превращаться в машинку и назад.. клал зубы под подушку для феи, которые выпадают, чтобы делал массаж...
... Дальше я был вынужден её прервать, потому что мой список целей был уже полон.
Когда сам не знаешь, что хочешь, то другие охотно подскажут, что тебе хотеть.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Листал старые записи, нашёл список своих целей. Вспомнил как их составил: Было такое упражнение на тренинге финансового роста, нужно было записать 100 желаний, для мотивации большего заработка. И я ходил несколько дней из себя их выдавливал.
Жизнь была стабильна, всё устраивало. Вещи казались скучными и не удивляли. Ничего особо не хотелось. Стремиться к чему-то новому было незачем.
Пришла дочь, спросила, что я делаю. Ответил, пытаюсь понять, что я хочу, - "Вот у тебя скоро День Рождения, 6 лет будет, что тебе подарить?"
Ответ был выдан залпом:
- 7 мягких зайчиков...
- Часы на руку с сердечком...
- Новая ночнушка жёлтая с сердечками...
- Пластилин... много... глина, чтобы лепить... краски...
- Шарики 9 штук, один в форме 6...
- Сходить в этот день на карусель и в зверушек потрогать и покормить
- Пиала для еды... с сердечками... жёлтыми... и чтобы она сама голубая
- Вилка... и ложка... и ножик, и чтобы на них на всех было написано моё имя
- Куклу Barby с тонкими ногами и Barby мальчика... Одежду к ним. Двух маленьких кукол девочек и одного мальчика... И одежду к ним
- Домик с ванной и туалетом. 2-этажная кровать... 2 штуки...
- Отдельно домик для старых игрушек
- Букет цветов из роз
- Грелку жёлтую (у нас есть одна, дети любят с ней засыпать, спорят чья)
- Торт с сердечками и звёздочками
- Машинку, в которую садишься и едешь на кнопочке.. чтобы был багажник... и палка как у папы (коробка передач)... и чтобы бибикала и музыка играла
- Машинку на пульте управления
- Телефон и планшет с играми, компьютер и наушники
- Ручки, чтобы писали разными цветами
- Платье в сердечках.. белых.. а само белое
- Ещё одно платье белое с фатой
- В этот день съездить к Ване на дачу.
- Белку живую... и котёнка.. и щенка.. и кролика..
- Конфеты, жвачки.. много ..очень..., шоколад много, мятные сосательные конфеты.. очень вкусные
- Книжку со сказками, которые ещё не читали
- Альбом для рисования.. с девочкой и лошадкой
- Ноутбук
- Много колечек на палец с сердечками и цветочками
- Свою батарею (радиатор в розетку, дети греются у него когда холодно)
- Зарядку для телефона, ноутбука и планшета
- Проколоть уши и купить серёжки
- Еще... платье голубое с жёлтыми звездочками
- Корону, похожую на настоящую.. из золота.. с сердечком белым, а она вся жёлтая
- Новые билетики для мультиков (тут я не выдержал и сделал ей новые сразу, мы за билетики дома мультфильмы смотрим)
- Пироженко 11 штук... Яйцо с сюрпризом.. одно
- Посмотреть новый мультик, который ещё не видели
- 2 раскраски
- Большого жёлтого робота.. он должен уметь готовить кушать.. чтобы его можно было брать на улицу... чтобы он мог сам делать новые машинки на управлении.. чтобы он умел сам превращаться в машинку и назад.. клал зубы под подушку для феи, которые выпадают, чтобы делал массаж...
... Дальше я был вынужден её прервать, потому что мой список целей был уже полон.
Когда сам не знаешь, что хочешь, то другие охотно подскажут, что тебе хотеть.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
❤8👍2
Акции, которые меня разочаровали
Я вкладываю в компании с постоянным ростом дивидендов. Этот полезный эффект - один из 4 педалей ускорения. Чем агрессивнее топ-менеджмент будет вдавливать её в пол, тем раньше я приеду к 1000 долларам в месяц. Рост дивидендов также мне пригодится в будущем. Если я перестану делать пополнения, то всё равно продолжу богатеть.
В этом плане у меня хорошие показатели. Акции 72-х отобранных мной компаний повышают выплаты в среднем на 15% в год.
Но не все купленные активы ведут себя так, как я планировал. 3 группы меня расстраивают:
1) «Дивидендные симулянты»
К первой группе я отношу компании, которые повышают дивиденды очень медленно. Они делают центовые прибавки, чтобы оставаться в списках с растущими выплатами. Таких я называю «дивидендные симулянты». Почитайте вот этот пост, о том до какой степени формализма и хитрости они додумались.
Черепашья скорость меня совершенно не устраивает. Доход должен подниматься минимум на 2% в год, чтобы обгонять инфляцию доллара.
Стадию дивидендных симулянтов в моём портфеле переживают компании: Cardinal Health (CAH), Ingredion (INGR), Sonoco (SON) и W P Carey (WPC)
2) Группа «Мороженных»
Чтобы продолжал щёлкать счётчик стрика дивидендного роста, компания должна увеличить выплаты раз в год. Но если год прошёл, а фирма снова присылает чек на ту же сумму, я фиксирую «заморозку выплат».
К группе компаний, прекративших повышать, но не снижающих дивиденды, у меня относятся: FedEx (FDX), Paychex (PAYX) MSC industrial Direct (MSM), M&T Bank (MTB), AT&T (T), U.S. Bancorp (USB)
В полной версии портфеля, которая лежит в премиальных материалах, я подчёркиваю акции первых двух групп красной линией. Я больше не докупаю их. Однако я и не спешу их продавать. Пока компания выдаёт деньги, она остаётся мне полезной, ведь я могу продолжать реинвестировать прибыль.
Мне нравится наш бессловесный, честный диалог с топ-менеджментом. Своей политикой они говорят мне, что ценят и прекрасно понимают, почему я держу акции их компании. Несмотря на финансовые трудности они продолжают выплачивать дивиденды и просят пережить вместе с ними этот непростой для фирмы период.
Мои исследования показали, что компании, заморозившие или замедлившие выплаты, чаще в дальнейшем восстанавливаются и приносят пользу инвесторам, чем компании придерживающие деньги у себя, для затыкания дыр. Поэтому я не делаю излишних движений с портфелем и не трогаю такие акции.
3) "Дивидендные дезертиры"
Компании отменяющие дивиденды попадают в третью группу и с такими акциями мой разговор короткий. Даже если дивиденды не отменяют, а снижают, я знаю, что за первым понижением часто следует и второе. А обещания руководства, не подкреплённые деньгами, не стоит принимать близко к сердцу. Если бизнес-модель не смогла обеспечить стабильность выплат, я продаю акции. Так я поступал с Walt Disney Company (DIS) и Simon Property Group (SPG)
Мне нравится, что несмотря на проблемы, за счёт диверсификации портфеля, сильные акции продолжают толкать меня вверх, давая другим участникам передышку, а мне время сделать выводы и провести калибровку методов отбора.
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я вкладываю в компании с постоянным ростом дивидендов. Этот полезный эффект - один из 4 педалей ускорения. Чем агрессивнее топ-менеджмент будет вдавливать её в пол, тем раньше я приеду к 1000 долларам в месяц. Рост дивидендов также мне пригодится в будущем. Если я перестану делать пополнения, то всё равно продолжу богатеть.
В этом плане у меня хорошие показатели. Акции 72-х отобранных мной компаний повышают выплаты в среднем на 15% в год.
Но не все купленные активы ведут себя так, как я планировал. 3 группы меня расстраивают:
1) «Дивидендные симулянты»
К первой группе я отношу компании, которые повышают дивиденды очень медленно. Они делают центовые прибавки, чтобы оставаться в списках с растущими выплатами. Таких я называю «дивидендные симулянты». Почитайте вот этот пост, о том до какой степени формализма и хитрости они додумались.
Черепашья скорость меня совершенно не устраивает. Доход должен подниматься минимум на 2% в год, чтобы обгонять инфляцию доллара.
Стадию дивидендных симулянтов в моём портфеле переживают компании: Cardinal Health (CAH), Ingredion (INGR), Sonoco (SON) и W P Carey (WPC)
2) Группа «Мороженных»
Чтобы продолжал щёлкать счётчик стрика дивидендного роста, компания должна увеличить выплаты раз в год. Но если год прошёл, а фирма снова присылает чек на ту же сумму, я фиксирую «заморозку выплат».
К группе компаний, прекративших повышать, но не снижающих дивиденды, у меня относятся: FedEx (FDX), Paychex (PAYX) MSC industrial Direct (MSM), M&T Bank (MTB), AT&T (T), U.S. Bancorp (USB)
В полной версии портфеля, которая лежит в премиальных материалах, я подчёркиваю акции первых двух групп красной линией. Я больше не докупаю их. Однако я и не спешу их продавать. Пока компания выдаёт деньги, она остаётся мне полезной, ведь я могу продолжать реинвестировать прибыль.
Мне нравится наш бессловесный, честный диалог с топ-менеджментом. Своей политикой они говорят мне, что ценят и прекрасно понимают, почему я держу акции их компании. Несмотря на финансовые трудности они продолжают выплачивать дивиденды и просят пережить вместе с ними этот непростой для фирмы период.
Мои исследования показали, что компании, заморозившие или замедлившие выплаты, чаще в дальнейшем восстанавливаются и приносят пользу инвесторам, чем компании придерживающие деньги у себя, для затыкания дыр. Поэтому я не делаю излишних движений с портфелем и не трогаю такие акции.
3) "Дивидендные дезертиры"
Компании отменяющие дивиденды попадают в третью группу и с такими акциями мой разговор короткий. Даже если дивиденды не отменяют, а снижают, я знаю, что за первым понижением часто следует и второе. А обещания руководства, не подкреплённые деньгами, не стоит принимать близко к сердцу. Если бизнес-модель не смогла обеспечить стабильность выплат, я продаю акции. Так я поступал с Walt Disney Company (DIS) и Simon Property Group (SPG)
Мне нравится, что несмотря на проблемы, за счёт диверсификации портфеля, сильные акции продолжают толкать меня вверх, давая другим участникам передышку, а мне время сделать выводы и провести калибровку методов отбора.
➖➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍3
Что дивидендные акции могут предложить инвесторам в рост
Хотя это кажется нелогичным, но компании, которые постоянно выплачивают и увеличивают дивиденды, сильнее растут в цене, чем бездивидендные акции.
Приведу четыре исследования на эту тему:
1) Профессор Джереми Сигел - старший советник WisdomTree, демонстрирует, что акции с высокой и самой высокой дивидендной доходностью на отрезке 1957 – 2018 годах значительно превосходили как S&P 500, так и акции с низкими выплатами или без них. Я разместил этот график под цифрой один.
2) На второй диаграмме выводы Ned Davis Research. Они измерили среднюю годовую доходность с 1972 по 2017-ый и показали, что:
— Плательщики дивидендов отдавали 9,25% в год,
— Индекс S&P 500 - 7,7%
— А акции без дивидендов, выросли только на 2,6%.
3) Третья диаграмма охватывает более длительный период с 1920-х до конца 2014 года. Анализируя его, команда из Al frank asset management пришли к схожим выводам: плательщики дивидендов значительно опередили неплательщиков.
4) Robert D. Arnott и Clifford S. Asness пошли дальше и вывели закономерность: чем больше компания наращивает дивиденды, тем сильнее растут её доходы.
Как такое возможно? Ведь акции роста реинвестируют весь свой свободный денежный поток в развитие бизнеса и должны побеждать.
Давайте разбираться. Например, такая компания, как Facebook (FB), которая активно развивается, получая высокую прибыль, может показаться гораздо лучшим выбором, чем скучные акции c растущими дивидендами. И какое-то время это может быть правдой.
Однако такие компании, могут столкнуться с рядом внезапных проблем. Иногда их бизнес достигает точки насыщения рынка раньше, чем ожидалось, или, появляется серьёзный сдвиг в технологии, потребительских предпочтениях или конкурентной среде. Выходит, что первоначальная оценка была завышена, что приводит инвесторов к низкой доходности.
Упёршись в потолок, компания по-прежнему будет прибыльной, но для поддержания роста доходов ей, придётся расширять направление бизнеса. Руководство может начать принимать слабые решения о распределении капитала. Например, совершать неразумные приобретения, за которые компания переплатит, а потом всё равно спишет ненужный балласт.
Конечно, компания не застрахована от аналогичного риска только потому, что она платит дивиденды. Тем не менее существуют сотни акций, которым удалось радовать инвесторов растущими выплатами в течение более 20 лет, несмотря на рецессии, войны, скачки цен на сырьевые товары, технологические прорывы, смену потребительских привычек и многое другое.
Часть разгадки кроется в консервативном подходе. Руководство должно оставаться вдумчивым, как в отношении баланса компании (сколько они берут на себя долгов), так и в отношении приобретений и инвестиций. Нельзя разбрасываться деньгами, потому что в случае ошибки, дивиденды будут под угрозой, что приведёт к падению цены акций и бонусов для руководства (опционы часто составляют большую часть премий).
Проще говоря, обязательство выплачивать дивиденды накладывает больше дисциплины на управленческие команды и заставляет уделять достаточное внимание инвестированию в самые прибыльные и перспективные проекты.
Подводём итог. Рассмотренные нами 4 исследования показали, что компании с растущими дивидендами полезны не только инвесторам ориентированным на регулярные выплаты, но они также могут значительно усилить стратегии тех, кто заботиться о долгосрочном росте стоимости своих активов.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Хотя это кажется нелогичным, но компании, которые постоянно выплачивают и увеличивают дивиденды, сильнее растут в цене, чем бездивидендные акции.
Приведу четыре исследования на эту тему:
1) Профессор Джереми Сигел - старший советник WisdomTree, демонстрирует, что акции с высокой и самой высокой дивидендной доходностью на отрезке 1957 – 2018 годах значительно превосходили как S&P 500, так и акции с низкими выплатами или без них. Я разместил этот график под цифрой один.
2) На второй диаграмме выводы Ned Davis Research. Они измерили среднюю годовую доходность с 1972 по 2017-ый и показали, что:
— Плательщики дивидендов отдавали 9,25% в год,
— Индекс S&P 500 - 7,7%
— А акции без дивидендов, выросли только на 2,6%.
3) Третья диаграмма охватывает более длительный период с 1920-х до конца 2014 года. Анализируя его, команда из Al frank asset management пришли к схожим выводам: плательщики дивидендов значительно опередили неплательщиков.
4) Robert D. Arnott и Clifford S. Asness пошли дальше и вывели закономерность: чем больше компания наращивает дивиденды, тем сильнее растут её доходы.
Как такое возможно? Ведь акции роста реинвестируют весь свой свободный денежный поток в развитие бизнеса и должны побеждать.
Давайте разбираться. Например, такая компания, как Facebook (FB), которая активно развивается, получая высокую прибыль, может показаться гораздо лучшим выбором, чем скучные акции c растущими дивидендами. И какое-то время это может быть правдой.
Однако такие компании, могут столкнуться с рядом внезапных проблем. Иногда их бизнес достигает точки насыщения рынка раньше, чем ожидалось, или, появляется серьёзный сдвиг в технологии, потребительских предпочтениях или конкурентной среде. Выходит, что первоначальная оценка была завышена, что приводит инвесторов к низкой доходности.
Упёршись в потолок, компания по-прежнему будет прибыльной, но для поддержания роста доходов ей, придётся расширять направление бизнеса. Руководство может начать принимать слабые решения о распределении капитала. Например, совершать неразумные приобретения, за которые компания переплатит, а потом всё равно спишет ненужный балласт.
Конечно, компания не застрахована от аналогичного риска только потому, что она платит дивиденды. Тем не менее существуют сотни акций, которым удалось радовать инвесторов растущими выплатами в течение более 20 лет, несмотря на рецессии, войны, скачки цен на сырьевые товары, технологические прорывы, смену потребительских привычек и многое другое.
Часть разгадки кроется в консервативном подходе. Руководство должно оставаться вдумчивым, как в отношении баланса компании (сколько они берут на себя долгов), так и в отношении приобретений и инвестиций. Нельзя разбрасываться деньгами, потому что в случае ошибки, дивиденды будут под угрозой, что приведёт к падению цены акций и бонусов для руководства (опционы часто составляют большую часть премий).
Проще говоря, обязательство выплачивать дивиденды накладывает больше дисциплины на управленческие команды и заставляет уделять достаточное внимание инвестированию в самые прибыльные и перспективные проекты.
Подводём итог. Рассмотренные нами 4 исследования показали, что компании с растущими дивидендами полезны не только инвесторам ориентированным на регулярные выплаты, но они также могут значительно усилить стратегии тех, кто заботиться о долгосрочном росте стоимости своих активов.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍2
Почему вы читаете мой блог? (можно выбрать несколько вариантов)
Anonymous Poll
44%
Близка стратегия и инвестиционный подход
16%
Нравится стиль, манера изложения
44%
Слежу за сделками, ищу идеи для своих покупок
18%
Виден реальный, живой человек за постами
12%
Уникальный контент, не пересекается с другими каналами
20%
Мотивирует самому куда-то двигаться
25%
Есть цель у канала, за её достижением интересно следить
14%
Нравятся что есть посты и про финансы, и про жизнь
30%
Для расширения кругозора
8%
Не знаю, почему я здесь
👍1
Что покупать, когда всё дорого
Американский рынок продолжает бить рекорды несколько раз за месяц. Когда я сажусь составлять список покупок, передо мной вздымаются пики цен. Я не знаю, что будет дальше, но я вижу, что рынок сейчас так дорог, как никогда не был дорог. И мне нужно что-то на нём выбрать.
Даже в такой, на первый взгляд, непростой ситуации, я нахожу акции, стоимость которых привлекательнее не только на фоне других, но и на фоне истории самой компании. Сориентироваться мне помогает параметр «процент дивидендной доходности». Я сравниваю его значение, со средним для фирмы за 5 лет. Если оно выше, то срабатывает флажок «обрати внимание».
Сейчас он поднят у 17 из 72 компаний портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— British American Tobacco (BTI)
Текущая дивидендная доходность: 7,24%
Средняя за 5 лет: 5,28%
— AT&T (T)
Текущая дивидендная доходность: 7,01%
Средняя за 5 лет: 5,8%
— Altria Group (MO)
Текущая дивидендная доходность: 6,7%
Средняя за 5 лет: 5,24%
— Walgreen's Boots Alliance (WBA)
Текущая дивидендная доходность: 3,45%
Средняя за 5 лет: 2,5%
— U.S. Bancorp (USB)
Текущая дивидендная доходность: 2,92%
Средняя за 5 лет: 2,67%
— M&T Bank (MTB)
Текущая дивидендная доходность: 2,84%
Средняя за 5 лет: 2,39%
— Ingredion (INGR)
Текущая дивидендная доходность: 2,81%
Средняя за 5 лет: 2,43%
— General Dynamics (GD)
Текущая дивидендная доходность: 2,59%
Средняя за 5 лет: 2,14%
— 3M (MMM)
Текущая дивидендная доходность: 3,01%
Средняя за 5 лет: 2,72%
— Unilever (UL)
Текущая дивидендная доходность: 3,34%
Средняя за 5 лет: 3,04%
— MSC industrial Direct (MSM)
Текущая дивидендная доходность: 3,42%
Средняя за 5 лет: 2,84%
— Aflac (AFL)
Текущая дивидендная доходность: 2,5%
Средняя за 5 лет: 2,3%
— Atmos Energy (ATO)
Текущая дивидендная доходность: 2,49%
Средняя за 5 лет: 2,2%
— Huntington Ingalls (HII)
Текущая дивидендная доходность: 2,2%
Средняя за 5 лет: 1,38%
— Cboe Global Markets (CBOE)
Текущая дивидендная доходность: 1,66%
Средняя за 5 лет: 1,25%
— AbbVie (ABBV)
Текущая дивидендная доходность: 4,90%
Средняя за 5 лет: 4,44%
— Omnicom (OMC)
Текущая дивидендная доходность: 3,56%
Средняя за 5 лет: 3,25%
Составить список мне помогает сервис simplysafedividends. Но это только начало работы. Повышенная дивидендная доходность указывает на просевшую цену. Причины, повлиявшие на падение, могут также быть опасны и для стабильности дивидендов. Поэтому я применяю дополнительные критерии, такие как скорость роста выплат, для обтёсывания конечного перечня. После чего я добавляю новые позиции, и в итоге у меня выходит 7-10 акций, которые можно покупать. Осталось выбрать день для сделок, как я это делаю читайте в этом посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Американский рынок продолжает бить рекорды несколько раз за месяц. Когда я сажусь составлять список покупок, передо мной вздымаются пики цен. Я не знаю, что будет дальше, но я вижу, что рынок сейчас так дорог, как никогда не был дорог. И мне нужно что-то на нём выбрать.
Даже в такой, на первый взгляд, непростой ситуации, я нахожу акции, стоимость которых привлекательнее не только на фоне других, но и на фоне истории самой компании. Сориентироваться мне помогает параметр «процент дивидендной доходности». Я сравниваю его значение, со средним для фирмы за 5 лет. Если оно выше, то срабатывает флажок «обрати внимание».
Сейчас он поднят у 17 из 72 компаний портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— British American Tobacco (BTI)
Текущая дивидендная доходность: 7,24%
Средняя за 5 лет: 5,28%
— AT&T (T)
Текущая дивидендная доходность: 7,01%
Средняя за 5 лет: 5,8%
— Altria Group (MO)
Текущая дивидендная доходность: 6,7%
Средняя за 5 лет: 5,24%
— Walgreen's Boots Alliance (WBA)
Текущая дивидендная доходность: 3,45%
Средняя за 5 лет: 2,5%
— U.S. Bancorp (USB)
Текущая дивидендная доходность: 2,92%
Средняя за 5 лет: 2,67%
— M&T Bank (MTB)
Текущая дивидендная доходность: 2,84%
Средняя за 5 лет: 2,39%
— Ingredion (INGR)
Текущая дивидендная доходность: 2,81%
Средняя за 5 лет: 2,43%
— General Dynamics (GD)
Текущая дивидендная доходность: 2,59%
Средняя за 5 лет: 2,14%
— 3M (MMM)
Текущая дивидендная доходность: 3,01%
Средняя за 5 лет: 2,72%
— Unilever (UL)
Текущая дивидендная доходность: 3,34%
Средняя за 5 лет: 3,04%
— MSC industrial Direct (MSM)
Текущая дивидендная доходность: 3,42%
Средняя за 5 лет: 2,84%
— Aflac (AFL)
Текущая дивидендная доходность: 2,5%
Средняя за 5 лет: 2,3%
— Atmos Energy (ATO)
Текущая дивидендная доходность: 2,49%
Средняя за 5 лет: 2,2%
— Huntington Ingalls (HII)
Текущая дивидендная доходность: 2,2%
Средняя за 5 лет: 1,38%
— Cboe Global Markets (CBOE)
Текущая дивидендная доходность: 1,66%
Средняя за 5 лет: 1,25%
— AbbVie (ABBV)
Текущая дивидендная доходность: 4,90%
Средняя за 5 лет: 4,44%
— Omnicom (OMC)
Текущая дивидендная доходность: 3,56%
Средняя за 5 лет: 3,25%
Составить список мне помогает сервис simplysafedividends. Но это только начало работы. Повышенная дивидендная доходность указывает на просевшую цену. Причины, повлиявшие на падение, могут также быть опасны и для стабильности дивидендов. Поэтому я применяю дополнительные критерии, такие как скорость роста выплат, для обтёсывания конечного перечня. После чего я добавляю новые позиции, и в итоге у меня выходит 7-10 акций, которые можно покупать. Осталось выбрать день для сделок, как я это делаю читайте в этом посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Для тех, кто хочет большего
Если вы подмечаете, что своими силами движетесь не так эффективно, как хотелось бы, то предлагаю зацепиться и поработать вместе со мной. Вот два направления, которые у меня есть:
Премиальные материалы
Эффективный способ наблюдать за действиями инвестора вблизи. Я даю больше информации о портфеле «1000 долларов дивидендами», веду дополнительный канал "Записная книжка дивидендного инвестора", присылаю оперативную сводку о покупках, делаю разбор компаний, провожу регулярные вебинары с разными инвесторами…
Например, завтра мы встречаемся онлайн, чтобы оценить портфель Виктора. Он живёт в Германии. В Европе ограничение на покупку некоторых ETF фондов. Там предлагают альтернативные варианты. Я слабо разбираюсь в этой теме, поэтому пригласил друга - Романа с канала «Практика личных финансов». Он расскажет, как работать с фондами Европы.
В этом месяце мы запустили демодоступ в личный кабинет. То есть вы можете попасть внутрь и увидеть часть функционала, пройдя бесплатную регистрацию.
Дивидендный курс
124 человека освоили «Дивиденды американских компаний». Регулярно в чате канала прорываются благодарные сообщения и рекомендации от выпускников.
Это авторский материал, основанный на личной практике и открытиях при работе над проектом «1000 долларов дивидендами». Все знания собраны и структурированы так, чтобы можно было быстро и полно освоить тему.
Я делаю скидки и бонусы два раза в год на этот курс, но поскольку он в записи, вы можете пройти его в любое время. Поэтому тем, кто будет готов, знайте, если оставить заявку, вам перезвонит Татьяна и ответит на вопросы.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Если вы подмечаете, что своими силами движетесь не так эффективно, как хотелось бы, то предлагаю зацепиться и поработать вместе со мной. Вот два направления, которые у меня есть:
Премиальные материалы
Эффективный способ наблюдать за действиями инвестора вблизи. Я даю больше информации о портфеле «1000 долларов дивидендами», веду дополнительный канал "Записная книжка дивидендного инвестора", присылаю оперативную сводку о покупках, делаю разбор компаний, провожу регулярные вебинары с разными инвесторами…
Например, завтра мы встречаемся онлайн, чтобы оценить портфель Виктора. Он живёт в Германии. В Европе ограничение на покупку некоторых ETF фондов. Там предлагают альтернативные варианты. Я слабо разбираюсь в этой теме, поэтому пригласил друга - Романа с канала «Практика личных финансов». Он расскажет, как работать с фондами Европы.
В этом месяце мы запустили демодоступ в личный кабинет. То есть вы можете попасть внутрь и увидеть часть функционала, пройдя бесплатную регистрацию.
Дивидендный курс
124 человека освоили «Дивиденды американских компаний». Регулярно в чате канала прорываются благодарные сообщения и рекомендации от выпускников.
Это авторский материал, основанный на личной практике и открытиях при работе над проектом «1000 долларов дивидендами». Все знания собраны и структурированы так, чтобы можно было быстро и полно освоить тему.
Я делаю скидки и бонусы два раза в год на этот курс, но поскольку он в записи, вы можете пройти его в любое время. Поэтому тем, кто будет готов, знайте, если оставить заявку, вам перезвонит Татьяна и ответит на вопросы.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍1
Куда пропадают наши забытые акции
Брошенными активами в США называют капитал, которым владелец давно не интересовался. Сюда относятся акции, облигации, ETF и любые другие инструменты фондового рынка.
Американские брокеры, в том числе популярные у русскоговорящей аудитории: Interactive Brokers, Ameritrade, Scorepriority, отслеживают нашу активность. Если в течение 2-5 лет инвестор не заходил на свой счёт, то они должны выйти с ним на связь; если это не удалось, то по закону активы передаются на хранение правительству США.
Невостребованные накопления отправляются в казну штата, где проживает клиент. Так власти защищают потребителя на случай, если тот потерял связь с финансовым учреждением. Активы хранятся бессрочно, без национализации, и ждут владельца или наследника. Власти пытаются (по крайней мере должны пытаться) их найти.
Очевидно, что нерезиденты не имеют адреса проживания в США, поэтому их деньги поступают в штат, где зарегистрирован брокер. В случае с Interactive Brokers это Коннектикут.
Финансовый посредник передаёт деньги, а не акции. Поэтому он ликвидирует позиции – продаёт активы по рыночной цене. После отправки средств, даже если владелец "оживёт", брокер уже не сможет помочь, счёт будет закрыт. Об этом Interactive Brokers напоминают на странице сайта.
Если деньги ушли, то нужно общаться с представителями администрации штата. Конкретно по Коннектикуту поискать потерю можно на сайте ctbiglist.com, вбив фамилию.
Информация, надеюсь, никому не пригодится, но знать о ней стоит. Особенно крайним любителям стратегии «купил и забыл». Если у вас, как и у меня, активы хранятся у американского брокера, то советую:
— Входите в личный кабинет минимум раз в год.
— Держите актуальными свои контакты. Например, Interactive Brokers, заставляет их регулярно проверять и подтверждать.
— Оставьте своему финансовому посреднику данные доверительных лиц. Я заполнил поле, указав телефон жены.
— Сообщите родственникам о том, что у вас есть активы и куда звонить в непредвиденном случае.
И давайте не будем самоуверенны. Interactive Brokers списал предположительно около 30 млн. долларов 30 тысяч человек, которые думали, что успеют проработать этот вопрос позже, но уже не смогли.
Скрин под постом: Забытые деньги штата Коннектикут. Средства со счетов нерезидентов Interactive Brokers записаны в графе напротив Greenwich – небольшого городка с населением в 13 тысяч, в котором находится их штаб-квартира.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Брошенными активами в США называют капитал, которым владелец давно не интересовался. Сюда относятся акции, облигации, ETF и любые другие инструменты фондового рынка.
Американские брокеры, в том числе популярные у русскоговорящей аудитории: Interactive Brokers, Ameritrade, Scorepriority, отслеживают нашу активность. Если в течение 2-5 лет инвестор не заходил на свой счёт, то они должны выйти с ним на связь; если это не удалось, то по закону активы передаются на хранение правительству США.
Невостребованные накопления отправляются в казну штата, где проживает клиент. Так власти защищают потребителя на случай, если тот потерял связь с финансовым учреждением. Активы хранятся бессрочно, без национализации, и ждут владельца или наследника. Власти пытаются (по крайней мере должны пытаться) их найти.
Очевидно, что нерезиденты не имеют адреса проживания в США, поэтому их деньги поступают в штат, где зарегистрирован брокер. В случае с Interactive Brokers это Коннектикут.
Финансовый посредник передаёт деньги, а не акции. Поэтому он ликвидирует позиции – продаёт активы по рыночной цене. После отправки средств, даже если владелец "оживёт", брокер уже не сможет помочь, счёт будет закрыт. Об этом Interactive Brokers напоминают на странице сайта.
Если деньги ушли, то нужно общаться с представителями администрации штата. Конкретно по Коннектикуту поискать потерю можно на сайте ctbiglist.com, вбив фамилию.
Информация, надеюсь, никому не пригодится, но знать о ней стоит. Особенно крайним любителям стратегии «купил и забыл». Если у вас, как и у меня, активы хранятся у американского брокера, то советую:
— Входите в личный кабинет минимум раз в год.
— Держите актуальными свои контакты. Например, Interactive Brokers, заставляет их регулярно проверять и подтверждать.
— Оставьте своему финансовому посреднику данные доверительных лиц. Я заполнил поле, указав телефон жены.
— Сообщите родственникам о том, что у вас есть активы и куда звонить в непредвиденном случае.
И давайте не будем самоуверенны. Interactive Brokers списал предположительно около 30 млн. долларов 30 тысяч человек, которые думали, что успеют проработать этот вопрос позже, но уже не смогли.
Скрин под постом: Забытые деньги штата Коннектикут. Средства со счетов нерезидентов Interactive Brokers записаны в графе напротив Greenwich – небольшого городка с населением в 13 тысяч, в котором находится их штаб-квартира.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍2
Тест на склонность к частым ошибкам
Попробуйте быстро решить 3 простые задачки:
Задачка первая: Мяч и бейсбольная бита вместе стоят один доллар и десять центов. Бита на доллар дороже. Сколько стоит мяч?
Задачка вторая: В озере растут лилии. Каждый день их число удваивается. За 48 дней озеро зарастёт полностью. За сколько дней зарастёт половина озера?
Задачка третья: 5 машин делают 5 деталей за 5 минут. За сколько времени 100 машин сделают 100 деталей?
Так выглядит тест на когнитивную рефлексию — способность задумываться о правильности своих мыслей. Её разработал в 2005 году американский профессор Фредерик Шейн. Этими простыми вопросами он стремился показать, что наша система принятия решений делится на 2 части:
— Первая срабатывает автоматически, легко, интуитивно, не требует внимания, многое упрощает и потому часто ошибается.
— Вторая способна исправлять ошибки, сделанные первой, но мы ленимся её задействовать.
Мы автоматически можем распознать логотип компании Coca-Cola, когда видим её на рекламе или в магазине, — это заслуга первой системы. А вот чтобы посчитать количество налогов, которые нужно уплатить с дивидендов от этой компании, то автоматически сделать это уже не получится. Решение проблемы откалывается или перепоручается второй системе.
Люди удивительно часто совершают ошибки в этих простых вопросах. Только 48% учеников престижного Массачусетского технологического института правильно ответили на все три задачи. Среди студентов Гарвардского университета таких нашлось и того меньше - 20%.
Сравните свои ответы с правильными:
Ответ первого вопроса: Мяч стоит пять центов (а не десять, как может показаться).
Ответ второго вопроса: Пруд зарастёт наполовину за 47 дней (а не 24, как часто думают).
Ответ третьего вопроса: 5 минут, а не минута, и не 100.
Если вы ошиблись, то не по глупости, а по спешке. Подумав подольше, вы бы без труда поняли в чём нелинейность ответа. Мы только что разоблачили разум и увидели, что система принятия автоматических решений не всегда работает корректно. Это может негативно влиять и на инвестиционную практику. Если мы принимаем решение быстро, то они, скорее всего, будут содержать ошибки, которые мы бы заметили, если бы подумали немного дольше. Система оценки на основе быстрого взгляда не всегда даёт честную картину. Нужно уметь отлавливать задания, которые требуют более глубокой проработки, чтобы передавать их на рассмотрение взвешенной и точной части разума.
Инвестирование не требует быстрых решений. Уоррен Баффетт говорил: «Каждый день я провожу массу времени просто сидя и размышляя. Это очень нетипично для американского бизнеса. Я читаю и думаю, поэтому я делаю меньше импульсивных решений».
Например, я составляю список акций в начале месяца, а покупаю в конце. До этого времени редко что-то меняется, и я почти никогда не пересматриваю предварительный перечень. Или другой пример, цена компании Huntington Ingalls (HII) в январе 2020 года упала на 30% она находилась в привлекательной зоне более года, и я успел три раза её купить.
Не спешите быстро реагировать на рыночные новости. Большинство действительно стоящих инвестиционных возможностей остаются привлекательны в течение недель, а то и месяцев. А те, что мы упускаем, часто не сильно влияют на долгосрочные результаты. Поэтому в большинстве случаев у нас остаётся достаточно времени подумать о разумности наших решений.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Попробуйте быстро решить 3 простые задачки:
Задачка первая: Мяч и бейсбольная бита вместе стоят один доллар и десять центов. Бита на доллар дороже. Сколько стоит мяч?
Задачка вторая: В озере растут лилии. Каждый день их число удваивается. За 48 дней озеро зарастёт полностью. За сколько дней зарастёт половина озера?
Задачка третья: 5 машин делают 5 деталей за 5 минут. За сколько времени 100 машин сделают 100 деталей?
Так выглядит тест на когнитивную рефлексию — способность задумываться о правильности своих мыслей. Её разработал в 2005 году американский профессор Фредерик Шейн. Этими простыми вопросами он стремился показать, что наша система принятия решений делится на 2 части:
— Первая срабатывает автоматически, легко, интуитивно, не требует внимания, многое упрощает и потому часто ошибается.
— Вторая способна исправлять ошибки, сделанные первой, но мы ленимся её задействовать.
Мы автоматически можем распознать логотип компании Coca-Cola, когда видим её на рекламе или в магазине, — это заслуга первой системы. А вот чтобы посчитать количество налогов, которые нужно уплатить с дивидендов от этой компании, то автоматически сделать это уже не получится. Решение проблемы откалывается или перепоручается второй системе.
Люди удивительно часто совершают ошибки в этих простых вопросах. Только 48% учеников престижного Массачусетского технологического института правильно ответили на все три задачи. Среди студентов Гарвардского университета таких нашлось и того меньше - 20%.
Сравните свои ответы с правильными:
Ответ первого вопроса: Мяч стоит пять центов (а не десять, как может показаться).
Ответ второго вопроса: Пруд зарастёт наполовину за 47 дней (а не 24, как часто думают).
Ответ третьего вопроса: 5 минут, а не минута, и не 100.
Если вы ошиблись, то не по глупости, а по спешке. Подумав подольше, вы бы без труда поняли в чём нелинейность ответа. Мы только что разоблачили разум и увидели, что система принятия автоматических решений не всегда работает корректно. Это может негативно влиять и на инвестиционную практику. Если мы принимаем решение быстро, то они, скорее всего, будут содержать ошибки, которые мы бы заметили, если бы подумали немного дольше. Система оценки на основе быстрого взгляда не всегда даёт честную картину. Нужно уметь отлавливать задания, которые требуют более глубокой проработки, чтобы передавать их на рассмотрение взвешенной и точной части разума.
Инвестирование не требует быстрых решений. Уоррен Баффетт говорил: «Каждый день я провожу массу времени просто сидя и размышляя. Это очень нетипично для американского бизнеса. Я читаю и думаю, поэтому я делаю меньше импульсивных решений».
Например, я составляю список акций в начале месяца, а покупаю в конце. До этого времени редко что-то меняется, и я почти никогда не пересматриваю предварительный перечень. Или другой пример, цена компании Huntington Ingalls (HII) в январе 2020 года упала на 30% она находилась в привлекательной зоне более года, и я успел три раза её купить.
Не спешите быстро реагировать на рыночные новости. Большинство действительно стоящих инвестиционных возможностей остаются привлекательны в течение недель, а то и месяцев. А те, что мы упускаем, часто не сильно влияют на долгосрочные результаты. Поэтому в большинстве случаев у нас остаётся достаточно времени подумать о разумности наших решений.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍4
Дивидендные аристократы Европы — компании, повышающие дивиденды более 10 лет подряд. Угадайте, в какой европейской стране находятся больше всего участников этого престижного списка? (разбор в комментариях)
Anonymous Quiz
28%
Великобритания
27%
Швейцария
36%
Германия
9%
Дания
👍1
Инвестиционный бинокль
Сайты по обзору финансовых показателей компаний придерживают часть информации для платных подписчиков. Кто-то скрывает последнюю отчётность, отдавая бесплатно только то, что было более 4 лет назад; другие наоборот открывают исключительно последний год. Поэтому сочетание двух-трех сервисов может дать полную картину без затрат за прошедшие лет 10.
Куда сложнее найти данные за долгий срок. Я провожу длительные исследования дивидендных акций, поэтому регулярно копаюсь в событиях прошлого века. В этом мне помогают сайты с далёким взглядом. Они выдают исторический бинокль, с возможностью настроить фокус на ранние годы:
1) Theglobeandmail - Здесь я нахожу древнюю сводку основных финансовых показателей. Например, цифры для Johnson & Johnson (JNJ) начинаются с 1978 года.
2) Gurufocus – Та же сводка, но уже в графическом виде. Всегда приятнее видеть картинку, чем список цифр. Например, по JNJ я могу посмотреть историю процента дивидендной доходности с 1990 года.
3) Seekingalpha – Если меня интересуют не все данные, а только дивидендная история, то график ежегодных выплат любезно предлагает Seekingalpha. Для JNJ он выложен на этой странице.
4) Finance.yahoo – Здесь я нахожу все дивиденды списком. Такие вещи незаменимы, например, для копирования в Excel таблицу. А также я пользуюсь Yahoo как арбитром в споре. Когда разные сайты дают разную информацию, я иду на Yahoo, чтобы поставить финальную точку. Пример данных по дивидендам JNJ с 1962 года.
5) Dividendchannel – И последний уникальный ресурс. В то время как большинство сайтов убирают информацию о компании после её исчезновения с рынка (из-за слияний или банкротства), на Dividendchannel можно найти историю выплат уже несуществующих акций. Этот сервис я разбирал ранее на канале.
Знания сильных сторон разных сайтов помогают добыть любые сведения и проверить свою стратегию на исторических показателях.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Сайты по обзору финансовых показателей компаний придерживают часть информации для платных подписчиков. Кто-то скрывает последнюю отчётность, отдавая бесплатно только то, что было более 4 лет назад; другие наоборот открывают исключительно последний год. Поэтому сочетание двух-трех сервисов может дать полную картину без затрат за прошедшие лет 10.
Куда сложнее найти данные за долгий срок. Я провожу длительные исследования дивидендных акций, поэтому регулярно копаюсь в событиях прошлого века. В этом мне помогают сайты с далёким взглядом. Они выдают исторический бинокль, с возможностью настроить фокус на ранние годы:
1) Theglobeandmail - Здесь я нахожу древнюю сводку основных финансовых показателей. Например, цифры для Johnson & Johnson (JNJ) начинаются с 1978 года.
2) Gurufocus – Та же сводка, но уже в графическом виде. Всегда приятнее видеть картинку, чем список цифр. Например, по JNJ я могу посмотреть историю процента дивидендной доходности с 1990 года.
3) Seekingalpha – Если меня интересуют не все данные, а только дивидендная история, то график ежегодных выплат любезно предлагает Seekingalpha. Для JNJ он выложен на этой странице.
4) Finance.yahoo – Здесь я нахожу все дивиденды списком. Такие вещи незаменимы, например, для копирования в Excel таблицу. А также я пользуюсь Yahoo как арбитром в споре. Когда разные сайты дают разную информацию, я иду на Yahoo, чтобы поставить финальную точку. Пример данных по дивидендам JNJ с 1962 года.
5) Dividendchannel – И последний уникальный ресурс. В то время как большинство сайтов убирают информацию о компании после её исчезновения с рынка (из-за слияний или банкротства), на Dividendchannel можно найти историю выплат уже несуществующих акций. Этот сервис я разбирал ранее на канале.
Знания сильных сторон разных сайтов помогают добыть любые сведения и проверить свою стратегию на исторических показателях.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍2
Комбинация «СДР» + «П» + «Р»
Фондовый рынок даёт возможность оставить в наследство финансовую свободу для потомков. Её можно создать с нуля даже с зарплатой клерка или дворника. Я мог бы неспешно дойти до цели за 30-40 лет, но я знаю сочетание кнопок на инвестиционном джойстике, которое ускоряет процесс и запускает суперудар.
Первая кнопка «СДР»
Я отбираю компании, которые постоянно развивают бизнес. Мне нравится видеть растущий доход. Но я слежу не только за его размером, но и за скоростью, с которой повышают выплаты.
Средняя американская компания увеличивает дивиденды на 6% в год. Я отбираю акции, со СКОРОСТЬЮ ДИВИДЕНДНОГО РОСТА на 50% быстрее, что способно сократить мне 4 года и 11 месяцев до цели.
Вторая кнопка «П»
Как говорил Уоррен Баффетт «Не откладывайте то, что осталось после трат, а тратьте то, что осталось после пополнения сбережений».
За годы финансовых блужданий я приучил себя выделять часть денег на инвестиции. Цепи привычки поначалу были очень слабы, чтобы их ощущать, зато потом они стали настолько крепки, что их невозможно разорвать. Регулярные взносы – положительная финансовая привычка, которой стоит обвязать потуже каждого инвестора.
Мой эксперимент был запущен без стартового капитала, но он не может работать без денег, поэтому в начале так важны пополнения. Я стремлюсь показать, что регулярные взносы полезнее, чем желание скопить покрупнее первоначальную сумму.
Я подсчитал, что $3000 на старте можно заменить, пополняя брокерский счёт на $30 ежемесячно в течение 12 лет. К тому же когда пытаешься собрать крупную сумму для инвестиций на банковском счету, находится сотня поводов залезть в кубышку. А вот когда я покупаю акции, уже не перекинуть с них деньги, чтобы дорасплатиться в магазине.
Я выбрал свой темп ПОПОЛНЕНИЙ в 1000 долларов в месяц. Если бы я клал на брокерский счёт в 2 раза меньше, я бы достигал цели на 6 лет и 11 месяцев дольше.
Третья кнопка «Р»
Сложный процент начал работать в моём портфеле с первого дня. Суммарно я реинвестировал $940 за счёт чего сократил 1 месяц пополнений. Чем больше будет проходить времени, тем сильнее будет заметен положительный эффект. К концу эксперимента экономия за счёт РЕИНВЕСТИРОВАНИЯ составит 3 года.
Каждая из кнопок: «П - пополнение», «Р - реинвестирование», и «СДР – скорость дивидендного роста» – по отдельности хороши. Как на старой приставке «Денди», нажми какую-нибудь кнопку, и получишь полезное действие. Но зажми все сразу, выйдет такой суперудар, что срок достижения цели сокращается в 2 раза.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Фондовый рынок даёт возможность оставить в наследство финансовую свободу для потомков. Её можно создать с нуля даже с зарплатой клерка или дворника. Я мог бы неспешно дойти до цели за 30-40 лет, но я знаю сочетание кнопок на инвестиционном джойстике, которое ускоряет процесс и запускает суперудар.
Первая кнопка «СДР»
Я отбираю компании, которые постоянно развивают бизнес. Мне нравится видеть растущий доход. Но я слежу не только за его размером, но и за скоростью, с которой повышают выплаты.
Средняя американская компания увеличивает дивиденды на 6% в год. Я отбираю акции, со СКОРОСТЬЮ ДИВИДЕНДНОГО РОСТА на 50% быстрее, что способно сократить мне 4 года и 11 месяцев до цели.
Вторая кнопка «П»
Как говорил Уоррен Баффетт «Не откладывайте то, что осталось после трат, а тратьте то, что осталось после пополнения сбережений».
За годы финансовых блужданий я приучил себя выделять часть денег на инвестиции. Цепи привычки поначалу были очень слабы, чтобы их ощущать, зато потом они стали настолько крепки, что их невозможно разорвать. Регулярные взносы – положительная финансовая привычка, которой стоит обвязать потуже каждого инвестора.
Мой эксперимент был запущен без стартового капитала, но он не может работать без денег, поэтому в начале так важны пополнения. Я стремлюсь показать, что регулярные взносы полезнее, чем желание скопить покрупнее первоначальную сумму.
Я подсчитал, что $3000 на старте можно заменить, пополняя брокерский счёт на $30 ежемесячно в течение 12 лет. К тому же когда пытаешься собрать крупную сумму для инвестиций на банковском счету, находится сотня поводов залезть в кубышку. А вот когда я покупаю акции, уже не перекинуть с них деньги, чтобы дорасплатиться в магазине.
Я выбрал свой темп ПОПОЛНЕНИЙ в 1000 долларов в месяц. Если бы я клал на брокерский счёт в 2 раза меньше, я бы достигал цели на 6 лет и 11 месяцев дольше.
Третья кнопка «Р»
Сложный процент начал работать в моём портфеле с первого дня. Суммарно я реинвестировал $940 за счёт чего сократил 1 месяц пополнений. Чем больше будет проходить времени, тем сильнее будет заметен положительный эффект. К концу эксперимента экономия за счёт РЕИНВЕСТИРОВАНИЯ составит 3 года.
Каждая из кнопок: «П - пополнение», «Р - реинвестирование», и «СДР – скорость дивидендного роста» – по отдельности хороши. Как на старой приставке «Денди», нажми какую-нибудь кнопку, и получишь полезное действие. Но зажми все сразу, выйдет такой суперудар, что срок достижения цели сокращается в 2 раза.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Стратегия голубого океана
Билеты на самолёт на шестерых стоили 467 долларов вместо 1200. Я был приятно удивлён и поспешил проверить цены на жильё и аренду машины. Эти три затраты были основными в списке.
Похоже на квартире тоже можно прилично сэкономить. Роскошь меня не привлекала. Выход на море с крыльца, 6 кроватей и стабильный интернет, остальное второстепенно, ведь большую часть времени мы проведём вне дома.
И речь не только о пляже. В поездках моя семья любит рассматривать разные страны с разных сторон. В Таиланде, Молдавии, Грузии, мы крестили колёсами карту: пещеры с летучими мышами, фестивали с азиатским колоритом, национальные парки, озёра, парки развлечений и аквапарки, современные музеи и разрушенные стены, гостеприимство сельских деревень и откровенные взгляды непривыкших к туристам глаз — всё это становится доступно даже при средних доходах, потому что день аренды бюджетного Hyundai Solaris в 15 раз дешевле чем Mercedes в сезон.
Я открыл Excel и подвёл итог. Сумма на 40-дневное перебазирование семьи на море укладывается в привычные затраты на жизнь. Она вышла в 3 раза дешевле, чем та же поездка в июле. Большинство людей вынуждены отдыхать вместе в одно время, создавая друг другу конкуренцию и повышая цены на услуги. Я же могу организовать трип в любые из 12-ти месяцев.
В книге Кима Чана и Рене Моборна «Стратегия голубого океана» высоко конкурентное поле названо «Алый океан». Цвет подчёркивает кровавую борьбу за ресурсы между большим количеством участников. И хотя в оригинале книга написана про выбор ниши и продукта для развития бизнеса, я не только отыскал на карте тот самый океан, но и нашёл способ перекрасить его в голубой цвет. Заходя в воду, когда другие не могут, я плаваю свободно.
Я не гений, и не выигрывал лотерею небесных талантов при рождении. Вся моя заслуга в том, что я решил получить финансовую свободу и был усердным на своём пути пока в 2016 не выбрался из клетки. Мой бизнес умещается в 13 дюймах экрана, а дети только что сдали 2 класс после семейного обучения. Мы готовы к жизни из любого места.
Пассивный денежный поток выкупает 365 дней в году и даёт возможность выбирать время для путешествий. Когда вы станете рантье, то сможете уменьшать цены на услуги и позволять себе большее за те же деньги.
В проекте "1000 долларов дивидендами" — я переживаю выход в ренту второй раз, чтобы показать публично алгоритм, который мне уже однажды помог.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Билеты на самолёт на шестерых стоили 467 долларов вместо 1200. Я был приятно удивлён и поспешил проверить цены на жильё и аренду машины. Эти три затраты были основными в списке.
Похоже на квартире тоже можно прилично сэкономить. Роскошь меня не привлекала. Выход на море с крыльца, 6 кроватей и стабильный интернет, остальное второстепенно, ведь большую часть времени мы проведём вне дома.
И речь не только о пляже. В поездках моя семья любит рассматривать разные страны с разных сторон. В Таиланде, Молдавии, Грузии, мы крестили колёсами карту: пещеры с летучими мышами, фестивали с азиатским колоритом, национальные парки, озёра, парки развлечений и аквапарки, современные музеи и разрушенные стены, гостеприимство сельских деревень и откровенные взгляды непривыкших к туристам глаз — всё это становится доступно даже при средних доходах, потому что день аренды бюджетного Hyundai Solaris в 15 раз дешевле чем Mercedes в сезон.
Я открыл Excel и подвёл итог. Сумма на 40-дневное перебазирование семьи на море укладывается в привычные затраты на жизнь. Она вышла в 3 раза дешевле, чем та же поездка в июле. Большинство людей вынуждены отдыхать вместе в одно время, создавая друг другу конкуренцию и повышая цены на услуги. Я же могу организовать трип в любые из 12-ти месяцев.
В книге Кима Чана и Рене Моборна «Стратегия голубого океана» высоко конкурентное поле названо «Алый океан». Цвет подчёркивает кровавую борьбу за ресурсы между большим количеством участников. И хотя в оригинале книга написана про выбор ниши и продукта для развития бизнеса, я не только отыскал на карте тот самый океан, но и нашёл способ перекрасить его в голубой цвет. Заходя в воду, когда другие не могут, я плаваю свободно.
Я не гений, и не выигрывал лотерею небесных талантов при рождении. Вся моя заслуга в том, что я решил получить финансовую свободу и был усердным на своём пути пока в 2016 не выбрался из клетки. Мой бизнес умещается в 13 дюймах экрана, а дети только что сдали 2 класс после семейного обучения. Мы готовы к жизни из любого места.
Пассивный денежный поток выкупает 365 дней в году и даёт возможность выбирать время для путешествий. Когда вы станете рантье, то сможете уменьшать цены на услуги и позволять себе большее за те же деньги.
В проекте "1000 долларов дивидендами" — я переживаю выход в ренту второй раз, чтобы показать публично алгоритм, который мне уже однажды помог.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
Для того чтобы доход с дивидендов не уменьшался он должен расти больше уровня инфляции. А вы знаете, какой среднегодовой размер инфляции доллара в США за последние 10 лет?
Anonymous Quiz
38%
1,73%
41%
2,53%
14%
3,22%
7%
7,05%
👍1
Резвая семёрка
Чем крупнее становится компания, тем меньше у неё остаётся места для роста. Как говорят американцы: «Деревья никогда не растут до небес». И тем удивительнее наблюдать, как из лесного массива акций фондового рынка возвышаются древние исполины, которые не только умудряются торчать выше других, но и продолжают расти, наращивая дивиденды с завидной скоростью.
Дивидендными королями называют компании США, которые более 50 лет повышают выплаты. Ряд из них исполняют свою роль формально, добавляя каждый год по центу. Они слабо подходят будущим рантье на этапе накопления капитала. Зато другие представители списка бородатой знати ведут себя резвее молодого пажа.
Я отобрал 7 из 31 дивидендных королей, которые увеличивают выплаты быстрее средних значений по королевству (более 8% в год):
1) Lowe's (LOW)
Сектор: Потребительские товары вторичной необходимости
Повышение дивидендов: 57 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 17%
Последнее увеличение дивиденда на 9,1%
Компания предлагает товары для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.
2) Hormel Foods (HRL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Повышение дивидендов: 54 года
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 13%
Последнее увеличение дивиденда на 5,4%
Компания производит и продает мясные и пищевые продукты для розничной торговли, предприятий общественного питания, гастрономов и коммерческих клиентов.
3) Nordson Corporation (NDSN)
Сектор: Производство
Повышение дивидендов 58 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 11%
Последнее увеличение дивиденда на 2,6%
Компания полного цикла: придумывает, производит и продает товары и системы для нанесения клеев, покрытий, полимеров, герметиков, биоматериалов и других жидкостей.
4) SJW Group (SJW)
Сектор: Коммунальные услуги
Повышение дивидендов: 53 года
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 10%
Последнее увеличение дивиденда на 6,3%
Фирма предоставляет услуги водоснабжения в США. Она занимается производством, покупкой, хранением, очисткой, распределением, оптовой и розничной продажей услуг водоснабжения и водоотведения.
5) Commerce Bancshares (CBSH)
Сектор: Финансы
Повышение дивидендов: 53 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение дивиденда на 9%
Банковская холдинговая компания предоставляет розничные, ипотечные, корпоративные, инвестиционные, трастовые продукты и услуги по управлению активами для физических и юридических лиц
6) Stepan Company (SCL)
Сектор: Материалы
Повышение дивидендов: 54 года
Среднегодовой дивидендный рост последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение за дивиденда на 11%
Производит и продает специальные и промежуточные химикаты другим производителям для использования в различных конечных продуктах таких областях как бытовая химия, тяжёлая промышленность, пищевая промышленность, сельское хозяйство.
7) Lancaster Colony Corporation (LANC)
Сектор: Товары первой необходимости
Повышение дивидендов 57 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение дивиденда на 7,1%
Производит и продает специальные пищевые продукты для розничной торговли и общественного питания
Изучать эти акции, можно не только как идеи к покупки, но и для поиска причин, которые позволили им активно развиваться полсотни лет. Ведь если мы выявим формулу успеха, то её повторение можно отследить в молодых компаниях и взять не менее качественный бизнес на более раннем этапе развития. Поиск причин сильных дивидендных историй — одно из моих основных исследований в мастерской проекта «1000 долларов дивидендами».
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Чем крупнее становится компания, тем меньше у неё остаётся места для роста. Как говорят американцы: «Деревья никогда не растут до небес». И тем удивительнее наблюдать, как из лесного массива акций фондового рынка возвышаются древние исполины, которые не только умудряются торчать выше других, но и продолжают расти, наращивая дивиденды с завидной скоростью.
Дивидендными королями называют компании США, которые более 50 лет повышают выплаты. Ряд из них исполняют свою роль формально, добавляя каждый год по центу. Они слабо подходят будущим рантье на этапе накопления капитала. Зато другие представители списка бородатой знати ведут себя резвее молодого пажа.
Я отобрал 7 из 31 дивидендных королей, которые увеличивают выплаты быстрее средних значений по королевству (более 8% в год):
1) Lowe's (LOW)
Сектор: Потребительские товары вторичной необходимости
Повышение дивидендов: 57 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 17%
Последнее увеличение дивиденда на 9,1%
Компания предлагает товары для строительства, обслуживания, ремонта, реконструкции и отделки.
2) Hormel Foods (HRL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Повышение дивидендов: 54 года
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 13%
Последнее увеличение дивиденда на 5,4%
Компания производит и продает мясные и пищевые продукты для розничной торговли, предприятий общественного питания, гастрономов и коммерческих клиентов.
3) Nordson Corporation (NDSN)
Сектор: Производство
Повышение дивидендов 58 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 11%
Последнее увеличение дивиденда на 2,6%
Компания полного цикла: придумывает, производит и продает товары и системы для нанесения клеев, покрытий, полимеров, герметиков, биоматериалов и других жидкостей.
4) SJW Group (SJW)
Сектор: Коммунальные услуги
Повышение дивидендов: 53 года
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 10%
Последнее увеличение дивиденда на 6,3%
Фирма предоставляет услуги водоснабжения в США. Она занимается производством, покупкой, хранением, очисткой, распределением, оптовой и розничной продажей услуг водоснабжения и водоотведения.
5) Commerce Bancshares (CBSH)
Сектор: Финансы
Повышение дивидендов: 53 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение дивиденда на 9%
Банковская холдинговая компания предоставляет розничные, ипотечные, корпоративные, инвестиционные, трастовые продукты и услуги по управлению активами для физических и юридических лиц
6) Stepan Company (SCL)
Сектор: Материалы
Повышение дивидендов: 54 года
Среднегодовой дивидендный рост последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение за дивиденда на 11%
Производит и продает специальные и промежуточные химикаты другим производителям для использования в различных конечных продуктах таких областях как бытовая химия, тяжёлая промышленность, пищевая промышленность, сельское хозяйство.
7) Lancaster Colony Corporation (LANC)
Сектор: Товары первой необходимости
Повышение дивидендов 57 лет
Среднегодовой дивидендный рост за последние 5 лет: 9%
Последнее увеличение дивиденда на 7,1%
Производит и продает специальные пищевые продукты для розничной торговли и общественного питания
Изучать эти акции, можно не только как идеи к покупки, но и для поиска причин, которые позволили им активно развиваться полсотни лет. Ведь если мы выявим формулу успеха, то её повторение можно отследить в молодых компаниях и взять не менее качественный бизнес на более раннем этапе развития. Поиск причин сильных дивидендных историй — одно из моих основных исследований в мастерской проекта «1000 долларов дивидендами».
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍4
Не бывает акций роста или стоимостных акций
«Я просто съёживаюсь, когда слышу, как люди говорят: «Теперь пора перейти от дивидендных акций к акциям роста» или что-то в этом роде, потому что в этом нет никакого смысла». Уоррен Баффетт
Инвестиционные стратегии делят на две школы. Одна из них — сообщество стоимостных инвесторов, к которым принято относить и любителей дивидендов. В нём люди обращают внимание на низкий коэффициент P/E, высокую дивидендную доходность и пытаются приобрести активы дешевле их реальной стоимости.
С другой стороны, есть инвесторы в рост, которые считают, что компании с растущими продажами и растущими доходами более ценны. Они проводят сложный анализ дисконтированных денежных потоков, чтобы спрогнозировать будущий рост.
А теперь давайте послушаем, что считает про обе группы инвестор, который собрал на фондовом рынке состояние в 88 млрд. долларов.
УОРРЕН БАФФЕТТ: «Наша позиция заключается в том, что акции роста и стоимостные акции не противоположные, как это обычно изображает Уолл-стрит. Они являются частью одного уравнения. Или на самом деле рост — это часть уравнения ценности.
Рост хорош, но только тогда, когда на наш вложенный капитал сейчас, он добавит больше наличных денег позже, по более высокой ставке, чем процентная ставка.
Например, в этом году мы собираемся купить тренажёры на сумму 200 миллионов долларов. Наша амортизация составит около 70 миллионов долларов или около того. Таким образом, мы вкладываем в этот бизнес 130 миллионов долларов сверх амортизации.
Активы компании вырастут, в этом нет никаких сомнений. К концу года у нас будет намного больше тренажёров. Но хорошо это или плохо, зависит от того, что мы зарабатываем на дополнительных 130 миллионов долларов с течением времени.
Итак, если вы скажете мне, что у вас есть акция роста, которая будет расти до небес, я не знаю, замечательно это или нет, пока я не посчитаю, какова экономика этого роста. Сколько вы должны вложить сегодня, и сколько вы пожнёте позже.
И снова классический случай — это авиационный бизнес. Авиационный бизнес взлетел с тех пор как взлетел сам Орвилл Райт (изобретатель самолёта). Взрывной рост стоимости акций авиационных компаний — это худшее, что с ними случилось. Он был приятен для публики, но стал проклятием для фирм, потому что всё больше и больше капитала вкладывалось в бизнес с недостаточной отдачей.
Вспомните мою историю с See's Candy. Вот пример правильной системы создания ценности. Для того чтобы продать больше фунтов конфет, нам требовалось относительно небольшие дополнительные инвестиции.
Итак, рост является частью уравнения, но любой, кто говорит вам: «Вы должны вкладывать деньги в акции роста, а не стоимостные (или дивидендные) акции», на самом деле не понимает, что такое инвестирование. А в остальном они потрясающие люди.» (смех в зале)
Эта сжатая стенограмма видео выступления (оригинал которого вы можете посмотреть по ссылке), помогли мне лучше понять, что в дивидендном портфеле могут быть и Visa, и Microsoft, и почему мне не нужно строить какой-то отдельный портфель для акций роста.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
«Я просто съёживаюсь, когда слышу, как люди говорят: «Теперь пора перейти от дивидендных акций к акциям роста» или что-то в этом роде, потому что в этом нет никакого смысла». Уоррен Баффетт
Инвестиционные стратегии делят на две школы. Одна из них — сообщество стоимостных инвесторов, к которым принято относить и любителей дивидендов. В нём люди обращают внимание на низкий коэффициент P/E, высокую дивидендную доходность и пытаются приобрести активы дешевле их реальной стоимости.
С другой стороны, есть инвесторы в рост, которые считают, что компании с растущими продажами и растущими доходами более ценны. Они проводят сложный анализ дисконтированных денежных потоков, чтобы спрогнозировать будущий рост.
А теперь давайте послушаем, что считает про обе группы инвестор, который собрал на фондовом рынке состояние в 88 млрд. долларов.
УОРРЕН БАФФЕТТ: «Наша позиция заключается в том, что акции роста и стоимостные акции не противоположные, как это обычно изображает Уолл-стрит. Они являются частью одного уравнения. Или на самом деле рост — это часть уравнения ценности.
Рост хорош, но только тогда, когда на наш вложенный капитал сейчас, он добавит больше наличных денег позже, по более высокой ставке, чем процентная ставка.
Например, в этом году мы собираемся купить тренажёры на сумму 200 миллионов долларов. Наша амортизация составит около 70 миллионов долларов или около того. Таким образом, мы вкладываем в этот бизнес 130 миллионов долларов сверх амортизации.
Активы компании вырастут, в этом нет никаких сомнений. К концу года у нас будет намного больше тренажёров. Но хорошо это или плохо, зависит от того, что мы зарабатываем на дополнительных 130 миллионов долларов с течением времени.
Итак, если вы скажете мне, что у вас есть акция роста, которая будет расти до небес, я не знаю, замечательно это или нет, пока я не посчитаю, какова экономика этого роста. Сколько вы должны вложить сегодня, и сколько вы пожнёте позже.
И снова классический случай — это авиационный бизнес. Авиационный бизнес взлетел с тех пор как взлетел сам Орвилл Райт (изобретатель самолёта). Взрывной рост стоимости акций авиационных компаний — это худшее, что с ними случилось. Он был приятен для публики, но стал проклятием для фирм, потому что всё больше и больше капитала вкладывалось в бизнес с недостаточной отдачей.
Вспомните мою историю с See's Candy. Вот пример правильной системы создания ценности. Для того чтобы продать больше фунтов конфет, нам требовалось относительно небольшие дополнительные инвестиции.
Итак, рост является частью уравнения, но любой, кто говорит вам: «Вы должны вкладывать деньги в акции роста, а не стоимостные (или дивидендные) акции», на самом деле не понимает, что такое инвестирование. А в остальном они потрясающие люди.» (смех в зале)
Эта сжатая стенограмма видео выступления (оригинал которого вы можете посмотреть по ссылке), помогли мне лучше понять, что в дивидендном портфеле могут быть и Visa, и Microsoft, и почему мне не нужно строить какой-то отдельный портфель для акций роста.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍2