В списке Дивидендных Аристократов США — 65 компаний. А в Дивидендных Аристократах Канады — 86.
Догадайтесь, почему во втором списке больше компаний?
Догадайтесь, почему во втором списке больше компаний?
Anonymous Quiz
11%
Никаких хитростей. Канадские компании более стабильные, хоть и менее известные
35%
Методики подбора Аристократов разных стран разные
30%
Аристократы Канады включают и Аристократов США, поэтому список больше
3%
Канадские Аристократы — более старый список, поэтому накопил больше участников
21%
Покажите правильный ответ
👍1
Мои любимцы среди компаний
За время эксперимента я собрал 77 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Для вас они могут продолжать нести интерес, поэтому поделюсь десяткой позиций портфеля «1000 долларов дивидендами» с максимальным весом:
1) UnitedHealth Group (UNH) — Компания оказывает услуги в области здравоохранения.
Дивидендная доходность: 1,25%
Доля в портфеле: 4,31%
2) Amgen (AMGN) — Биотехнологическая компания, занимается исследованиями, разработкой и производством лекарственных препаратов методами клеточной и молекулярной биологии.
Дивидендная доходность: 3,67%
Доля в портфеле: 3,45%
3) Lockheed Martin (LMT) — Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация.
Дивидендная доходность: 3,3%
Доля в портфеле: 3,16%
4) Kimberly-ClarkKimberly-Clark (KMB) — Один из лидеров по выпуску продукции для здравоохранения, личной, профессиональной и промышленной гигиены.
Дивидендная доходность: 3,33%
Доля в портфеле: 2,54%
5) Northrop Grumman (NOC) — Крупнейший оборонный подрядчик правительства США. Компания поставляет ракетное вооружение, системы управления и связи, спутники.
Дивидендная доходность: 1,73%
Доля в портфеле: 2,54%
6) Snap-On (SNA) — Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту во всему миру
Дивидендная доходность: 2,66%
Доля в портфеле: 2,49%
7) Hubbell (HUBB) — Разрабатывает, производит и продаёт электрические и электронные приборы.
Дивидендная доходность: 2,01%
Доля в портфеле: 2,44%
8) Atmos Energy (ATO) — Компания занимается дистрибуцией природного газа.
Дивидендная доходность: 2,88%
Доля в портфеле: 2,42%
9) BlackRock (BLK) — Фирма оказывает финансовые услуги. Выпускает паевые инвестиционные фонды и ETF.
Дивидендная доходность: 1,79%
Доля в портфеле: 2,14%
10) Kroger (KR) — Компания управляет магазинами продуктов питания и аптек, торговыми площадками и складами.
Дивидендная доходность: 1,95%
Доля в портфеле: 2,11%
Часть акций попали в список, потому что я покупал их постоянно:
Kroger (KR) скопилось 21 акции,
Atmos Energy (ATO) — 11.
У других, например, BlackRock (BLK) только одна акция, но её стоимость выросла в цене на 216% и компания добилась места в десятке.
В любом случае я закупался в другое время и по другим ценам. Перепроверьте показатели перед принятием решения.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За время эксперимента я собрал 77 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Для вас они могут продолжать нести интерес, поэтому поделюсь десяткой позиций портфеля «1000 долларов дивидендами» с максимальным весом:
1) UnitedHealth Group (UNH) — Компания оказывает услуги в области здравоохранения.
Дивидендная доходность: 1,25%
Доля в портфеле: 4,31%
2) Amgen (AMGN) — Биотехнологическая компания, занимается исследованиями, разработкой и производством лекарственных препаратов методами клеточной и молекулярной биологии.
Дивидендная доходность: 3,67%
Доля в портфеле: 3,45%
3) Lockheed Martin (LMT) — Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация.
Дивидендная доходность: 3,3%
Доля в портфеле: 3,16%
4) Kimberly-ClarkKimberly-Clark (KMB) — Один из лидеров по выпуску продукции для здравоохранения, личной, профессиональной и промышленной гигиены.
Дивидендная доходность: 3,33%
Доля в портфеле: 2,54%
5) Northrop Grumman (NOC) — Крупнейший оборонный подрядчик правительства США. Компания поставляет ракетное вооружение, системы управления и связи, спутники.
Дивидендная доходность: 1,73%
Доля в портфеле: 2,54%
6) Snap-On (SNA) — Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту во всему миру
Дивидендная доходность: 2,66%
Доля в портфеле: 2,49%
7) Hubbell (HUBB) — Разрабатывает, производит и продаёт электрические и электронные приборы.
Дивидендная доходность: 2,01%
Доля в портфеле: 2,44%
8) Atmos Energy (ATO) — Компания занимается дистрибуцией природного газа.
Дивидендная доходность: 2,88%
Доля в портфеле: 2,42%
9) BlackRock (BLK) — Фирма оказывает финансовые услуги. Выпускает паевые инвестиционные фонды и ETF.
Дивидендная доходность: 1,79%
Доля в портфеле: 2,14%
10) Kroger (KR) — Компания управляет магазинами продуктов питания и аптек, торговыми площадками и складами.
Дивидендная доходность: 1,95%
Доля в портфеле: 2,11%
Часть акций попали в список, потому что я покупал их постоянно:
Kroger (KR) скопилось 21 акции,
Atmos Energy (ATO) — 11.
У других, например, BlackRock (BLK) только одна акция, но её стоимость выросла в цене на 216% и компания добилась места в десятке.
В любом случае я закупался в другое время и по другим ценам. Перепроверьте показатели перед принятием решения.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍9
Сказ про голого короля
Когда мы были в семейном лагере в Грузии, то попали на шуточную ярмарку. Её проводили между собой отдыхающие. Каждый мог продать какую-нибудь услугу или поделку. Мы вытащили пластиковые столы из номеров, расставили на побережье и разложили на них творческие задумки.
Расплачивались выдуманной валютой. Всем досталось напечатанных денег поровну. Можно было ходить между «ларьками» и тратить их. А если не хватало, подзарабатывать через свою "точку".
Здесь были:
— Игрушки из шишек и ракушек,
— Гадание на камушках «Да-нет»,
— Массаж рук,
— Фотографии в смешных рамках. Мой портрет «голова с ножками» снизу под постом.
Каждый творил, на что хватало фантазии.
Я включил бизнес-чуйку и задумался, что бы такое начать продавать. Хотелось развернуться похитрее. Родилась стратегия: буду делать ставку на дешёвый товар. Когда у людей останутся мелкие монеты 1, 2, или 5 их некуда будет пристроить. Вот их я и начну «пылесосить».
Эврика! Cделаю лотерею. Буду продавать бумажки. За каждую монетку покупатель получает билетик. Чем больше билетиков, тем больше шансов выиграть. Призы — мороженое, а суперприз — целых 3 мороженых. Розыгрыш проведём на закрытии ярмарки.
Пока мои дети бегали смотреть по остальным столам, что у кого выставлено, я сел на стул и приготовился к наплыву клиентов.
План сработал. Люди подходили, разбирали номерки. Процесс потихоньку двигался. А потом произошло то, что я не ожидал.
Когда все другие услуги были распробованы, а товары раскуплены, все хлынули ко мне. Просто некуда было больше девать деньги. Я пытался понять, кто мне сколько протягивает, пока жена экстренно дорезала билетики-номерки. Труды цеха были вознаграждены. В конце дня вся наличность лагеря оказалась в нашей семье.
Эта победа грела в памяти, пока на днях я не напомнил о ней жене. Она сказала: «Знаешь, Рома, а я совсем по-другому вспоминаю тот случай. Деньги пришли к нам так поздно, что мы уже не смогли на них ничего купить. Всё самое интересное и лучшее разобрали вначале».
Оказывается, в тот день у меня был идеальный план, безупречная стратегия, сопутствовала удача, и я был усерден, чтобы дойти до конца. Но где-то я просчитался. Я остался сидеть гордым и довольным королём на горе бесполезных бумажек.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Когда мы были в семейном лагере в Грузии, то попали на шуточную ярмарку. Её проводили между собой отдыхающие. Каждый мог продать какую-нибудь услугу или поделку. Мы вытащили пластиковые столы из номеров, расставили на побережье и разложили на них творческие задумки.
Расплачивались выдуманной валютой. Всем досталось напечатанных денег поровну. Можно было ходить между «ларьками» и тратить их. А если не хватало, подзарабатывать через свою "точку".
Здесь были:
— Игрушки из шишек и ракушек,
— Гадание на камушках «Да-нет»,
— Массаж рук,
— Фотографии в смешных рамках. Мой портрет «голова с ножками» снизу под постом.
Каждый творил, на что хватало фантазии.
Я включил бизнес-чуйку и задумался, что бы такое начать продавать. Хотелось развернуться похитрее. Родилась стратегия: буду делать ставку на дешёвый товар. Когда у людей останутся мелкие монеты 1, 2, или 5 их некуда будет пристроить. Вот их я и начну «пылесосить».
Эврика! Cделаю лотерею. Буду продавать бумажки. За каждую монетку покупатель получает билетик. Чем больше билетиков, тем больше шансов выиграть. Призы — мороженое, а суперприз — целых 3 мороженых. Розыгрыш проведём на закрытии ярмарки.
Пока мои дети бегали смотреть по остальным столам, что у кого выставлено, я сел на стул и приготовился к наплыву клиентов.
План сработал. Люди подходили, разбирали номерки. Процесс потихоньку двигался. А потом произошло то, что я не ожидал.
Когда все другие услуги были распробованы, а товары раскуплены, все хлынули ко мне. Просто некуда было больше девать деньги. Я пытался понять, кто мне сколько протягивает, пока жена экстренно дорезала билетики-номерки. Труды цеха были вознаграждены. В конце дня вся наличность лагеря оказалась в нашей семье.
Эта победа грела в памяти, пока на днях я не напомнил о ней жене. Она сказала: «Знаешь, Рома, а я совсем по-другому вспоминаю тот случай. Деньги пришли к нам так поздно, что мы уже не смогли на них ничего купить. Всё самое интересное и лучшее разобрали вначале».
Оказывается, в тот день у меня был идеальный план, безупречная стратегия, сопутствовала удача, и я был усерден, чтобы дойти до конца. Но где-то я просчитался. Я остался сидеть гордым и довольным королём на горе бесполезных бумажек.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍3🔥1
Отчёт по портфелю за ноябрь 2021
Каждый месяц я покупаю акции лучших компаний мира. Ищу и вкладываю в бизнес, который продолжает развиваться. Взамен он делится частью растущих доходов в виде дивидендов.
В ноябре я докупил по одной акции:
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY),
— Texas Instruments Incorporated (TXN),
— Verizon (VZ),
— Atmos Energy (ATO),
— Visa (V),
— Huntington Ingalls Industries (HII),
— Snap-On (SNA),
— и Aflac (AFL).
В декабре обновлённый портфель поставит новый рекорд с доходностью на уровне в 143,43 доллара. А общие дивиденды за год приблизятся к $1100. Казалось бы, не прошло и месяца, как я праздновал покорение четырёхзначной цифры, а дивиденды вырастают ещё на 10%.
За такой редкий случай нужно благодарить руководство компаний. Их последние решения о повышениях были щедрее обычного, в том числе:
— Aflac (AFL) увеличила дивиденды на 21%
— Visa (V) на 17%
— Snap-On (SNA) на 15%
— Broadcom (AVGO) на 14%
— Amgen (AMGN) на 10%
Впервые увеличение дивидендов оказалось более эффективно, чем взносы. Покупки добавили $30 годового дохода, а новый уровень выплат ещё больше. Портфель начинает ускоряться всё быстрее и требует для этого всё меньше усилий.
Сами покупки я делал несколько недель назад. Я показываю сделки с месячным запозданием, чтобы подталкивать вас к собственному анализу. Меняются цены, и обновляются финансовые показатели. Их нужно перепроверять.
Инвестирование — индивидуальный процесс. Хотя я веду портфель на реальные деньги и показываю публично сделки, он остаётся частной историей. Он подстроен под моё отношение к доходности и риску и подойдёт не для всех. Не считайте его универсальным источником сигналов к покупкам. Лучше воспринимать как пример дивидендных инвестиций по стратегии DGI, на котором можно обучаться без личного риска.
Тем ни менее, я даю возможность быть ближе к передовой и получать оповещения о покупках по портфелю "1000 долларов дивидендами" день в день через премиальный доступ. Я рассчитываю, что небольшой ценовой барьер помогает участникам быть более ответственными. Всё-таки мы внимательнее относимся к тем вещам, которые не достаются бесплатно.
В этой части проекта я выкладываю дополнительные материалы о дивидендах, в том числе веду канал «Записная книжка DGI инвестора». Способ входа описан на сайте.
Завершился 33-ий месяц инвестиций. Я желаю вам не пугаться цифр, а двигаться вслед за мной в своём ритме. Неважно на $1000 или $100 вы пополняете портфель. Если делать это регулярно, то рано или поздно любая цель покорится. Дайте дивидендной стратегии шанс и небольшими шагами она начнёт менять качество вашей жизни к лучшему.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждый месяц я покупаю акции лучших компаний мира. Ищу и вкладываю в бизнес, который продолжает развиваться. Взамен он делится частью растущих доходов в виде дивидендов.
В ноябре я докупил по одной акции:
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY),
— Texas Instruments Incorporated (TXN),
— Verizon (VZ),
— Atmos Energy (ATO),
— Visa (V),
— Huntington Ingalls Industries (HII),
— Snap-On (SNA),
— и Aflac (AFL).
В декабре обновлённый портфель поставит новый рекорд с доходностью на уровне в 143,43 доллара. А общие дивиденды за год приблизятся к $1100. Казалось бы, не прошло и месяца, как я праздновал покорение четырёхзначной цифры, а дивиденды вырастают ещё на 10%.
За такой редкий случай нужно благодарить руководство компаний. Их последние решения о повышениях были щедрее обычного, в том числе:
— Aflac (AFL) увеличила дивиденды на 21%
— Visa (V) на 17%
— Snap-On (SNA) на 15%
— Broadcom (AVGO) на 14%
— Amgen (AMGN) на 10%
Впервые увеличение дивидендов оказалось более эффективно, чем взносы. Покупки добавили $30 годового дохода, а новый уровень выплат ещё больше. Портфель начинает ускоряться всё быстрее и требует для этого всё меньше усилий.
Сами покупки я делал несколько недель назад. Я показываю сделки с месячным запозданием, чтобы подталкивать вас к собственному анализу. Меняются цены, и обновляются финансовые показатели. Их нужно перепроверять.
Инвестирование — индивидуальный процесс. Хотя я веду портфель на реальные деньги и показываю публично сделки, он остаётся частной историей. Он подстроен под моё отношение к доходности и риску и подойдёт не для всех. Не считайте его универсальным источником сигналов к покупкам. Лучше воспринимать как пример дивидендных инвестиций по стратегии DGI, на котором можно обучаться без личного риска.
Тем ни менее, я даю возможность быть ближе к передовой и получать оповещения о покупках по портфелю "1000 долларов дивидендами" день в день через премиальный доступ. Я рассчитываю, что небольшой ценовой барьер помогает участникам быть более ответственными. Всё-таки мы внимательнее относимся к тем вещам, которые не достаются бесплатно.
В этой части проекта я выкладываю дополнительные материалы о дивидендах, в том числе веду канал «Записная книжка DGI инвестора». Способ входа описан на сайте.
Завершился 33-ий месяц инвестиций. Я желаю вам не пугаться цифр, а двигаться вслед за мной в своём ритме. Неважно на $1000 или $100 вы пополняете портфель. Если делать это регулярно, то рано или поздно любая цель покорится. Дайте дивидендной стратегии шанс и небольшими шагами она начнёт менять качество вашей жизни к лучшему.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍6
Аргументы в пользу дивидендных IT компаний
Может показаться, что компании из сектора информационных технологий слабо, а то и вовсе не платят дивиденды. Многих из них относят к компаниям роста, которые отправляют все доходы в развитие. Как будто им некогда отвлекаться на нужды акционеров.
Хотя раньше это могло быть правдой, последние 10 лет изменили ситуацию. 59 IT компаний из индекса S&P 500 уже выдавали дивиденды в 2010. С тех пор ещё 23 фирм впервые начали делать выплаты. Всего за десятилетие 376 раз новость о повышении выплат приходила именно из IT сектора. Доля таких акций в S&P 500 выросла с 9% до 16%.
Результат был настолько значим, что компания S&P недавно запустила первый секторальный индекс Дивидендный Аристократов именно на акции технологических компаний — S&P Technology Dividend Aristocrats.
В него попадают акции, с ростом дивидендов не менее 7 лет подряд. Мы получаем в одном пакете и сильную сторону IT акций в виде растущих цен на акции и стабильные выплаты. Именно такой комбинированный подход имел в виду Баффетт, когда говорил, что не стоит делить все акции на акции роста и акции стоимости.
Среди 37 участников индекса есть громкие имена:
— Apple (AAPL)
— Microsoft (MSFT)
— Cisco (CSCO) и др.
Есть и менее известные, но не менее стабильные фирмы, которые проще незаметить, такие как:
— Kla corp (KLAK)
— Automatic data processing (ADP)
— или Littelfuse inc (LFUS)
Полный список выложен на официальном сайте. Я также продублирую его на картинке под постом.
Не обязательно просматривать каждую акцию, можно купить их все разом через готовый ETF фонд — ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (TDV)
Новый вид Аристократов дополняет обычных Аристократов, поскольку у последних малый вес в технологическом секторе. Как заверяет S&P, гипотетический портфель, в котором:
— 80% отводится Dividend Aristocrats
— и 20% — Technology Aristocrats
приводил к лучшим показателям риска/доходности, чем результаты каждого индекса по отдельности.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Может показаться, что компании из сектора информационных технологий слабо, а то и вовсе не платят дивиденды. Многих из них относят к компаниям роста, которые отправляют все доходы в развитие. Как будто им некогда отвлекаться на нужды акционеров.
Хотя раньше это могло быть правдой, последние 10 лет изменили ситуацию. 59 IT компаний из индекса S&P 500 уже выдавали дивиденды в 2010. С тех пор ещё 23 фирм впервые начали делать выплаты. Всего за десятилетие 376 раз новость о повышении выплат приходила именно из IT сектора. Доля таких акций в S&P 500 выросла с 9% до 16%.
Результат был настолько значим, что компания S&P недавно запустила первый секторальный индекс Дивидендный Аристократов именно на акции технологических компаний — S&P Technology Dividend Aristocrats.
В него попадают акции, с ростом дивидендов не менее 7 лет подряд. Мы получаем в одном пакете и сильную сторону IT акций в виде растущих цен на акции и стабильные выплаты. Именно такой комбинированный подход имел в виду Баффетт, когда говорил, что не стоит делить все акции на акции роста и акции стоимости.
Среди 37 участников индекса есть громкие имена:
— Apple (AAPL)
— Microsoft (MSFT)
— Cisco (CSCO) и др.
Есть и менее известные, но не менее стабильные фирмы, которые проще незаметить, такие как:
— Kla corp (KLAK)
— Automatic data processing (ADP)
— или Littelfuse inc (LFUS)
Полный список выложен на официальном сайте. Я также продублирую его на картинке под постом.
Не обязательно просматривать каждую акцию, можно купить их все разом через готовый ETF фонд — ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (TDV)
Новый вид Аристократов дополняет обычных Аристократов, поскольку у последних малый вес в технологическом секторе. Как заверяет S&P, гипотетический портфель, в котором:
— 80% отводится Dividend Aristocrats
— и 20% — Technology Aristocrats
приводил к лучшим показателям риска/доходности, чем результаты каждого индекса по отдельности.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Сколько нужно инвестировать в S&P500, чтобы через 30 лет начать получать по 1000 долларов дивидендами в месяц?
Anonymous Quiz
29%
Нужно регулярно вкладывать по $55 в месяц
24%
по 110 долларов
17%
по 225 долларов
29%
по 550 долларов
👍1
Подборка "Дивидендных Живунов"
В список Живунов попадают компании с непрерывным дивидендным стажем. Они увеличивали выплаты даже в кризисы 2008 и 2020-го. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А вот недавние повышения выплат компаний из этого списка:
15 декабря
— ABM Industries Incorporated (ABM) повышает дивиденды 53 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,6%
14 декабря
— Franklin (BEN) повышает дивиденды 41 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 декабря
— Bristol-Myers (BMY) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Investments Compan (SEIC) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,1%
12 декабря
— Erie Indemnity Company (ERIE) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,2%
10 декабря
— Union Pacific (UNP) повышает дивиденды 22 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Edison (EIX) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,7%
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая ступень отбора. Она сокращает количество акций для анализа в 25 раз. Дальше стоит рассматривать фундаментальные показатели каждой акции отдельно.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также публикую подборки, чтобы у вас было больше гибкости в выборе активов. Вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отыскивают всех "Дивидендных Живунов" и выгружают в бесплатную таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
В список Живунов попадают компании с непрерывным дивидендным стажем. Они увеличивали выплаты даже в кризисы 2008 и 2020-го. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А вот недавние повышения выплат компаний из этого списка:
15 декабря
— ABM Industries Incorporated (ABM) повышает дивиденды 53 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,6%
14 декабря
— Franklin (BEN) повышает дивиденды 41 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 декабря
— Bristol-Myers (BMY) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Investments Compan (SEIC) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,1%
12 декабря
— Erie Indemnity Company (ERIE) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,2%
10 декабря
— Union Pacific (UNP) повышает дивиденды 22 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Edison (EIX) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,7%
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая ступень отбора. Она сокращает количество акций для анализа в 25 раз. Дальше стоит рассматривать фундаментальные показатели каждой акции отдельно.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также публикую подборки, чтобы у вас было больше гибкости в выборе активов. Вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отыскивают всех "Дивидендных Живунов" и выгружают в бесплатную таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Для тех, кто боится упасть
«Вам не следует владеть акциями, если снижение их стоимости на 50% за короткий период вызовет у вас серьёзные проблемы» Уоррен Баффетт
За последние 20 лет стоимость американского фондового рынка трижды падала на треть:
— В 2000-ом на 49%
— В 2008-ом на 57%
— В 2020 на 34%
Я прикрепил под постом диаграмму от JPMorgan с этими красивыми ухабами.
Если вы волнуетесь о повторении ценопада, то переживаете не зря. Нельзя прибраться, помыться и подготовиться в точный час встретить падение. Оно боднёт в самый неудобный момент, когда люди утвердятся в безнаказанной жадности. Не все понимают, когда рынок адекватно растёт, а где надуваются пузыри.
Есть ли у вас план, когда один из них лопнет? Рассчитывать только на то, что успеете выскочить — наивно.
Надеется на то, что пересидите — тоже довольно самоуверенно. Слушать истории тех, кто провалился и выбрался из ямы намного комфортнее, чем лететь в неё самому. Когда срываешься в темноту, не знаешь, как глубока нора, и как долго придётся падать. Можно умереть от страха, так и не достигнув дна.
Американский рынок переживал разные этапы. Вспомните «потерянное десятилетие». Начав инвестировать в любой момент в период с 1996 по 2000 годы через 10 лет вы были бы опять на старте. Ваши дети могли пойти в школу, окончить её и поступить в институт, а вы бы так и не заработали ни доллара на росте акций. Вас ждала многолетняя депрессия.
Всё это время вы могли успокаивать себя. Постоянно внушать мысль, что история повторяется и нужно придерживаться плана. И вам бы действительно пришлось твердить эту инвестиционную мантру раз за разом, потому что под давлением падающих цифр и скепсиса людей, относиться к ситуации хладнокровно невозможно. И так в течение многих лет. Вот что может случиться.
Между тем акции продолжали быть прибыльными в эти потерянные годы. 100% доходности, которую получил инвестор, пришлась на дивиденды. Компании с растущими выплатами, такие как Atmos Energy (ATO), Cardinal Health (CAH) или Clorox (CLX) продолжали делиться прибылью и увеличивать вознаграждение акционеров, несмотря на ситуацию в экономике.
Переживать нестабильность комфортнее в дивидендных акциях. В кризисный 2008 год цены падали, но:
— Активы моего портфеля повысили дивиденды.
— В кризис 2020-го они тоже дали рост на 6,4%.
Другими словами, если бы я не следил за рынком, и не читал новостей, а смотрел только на динамику денежного потока на брокерском счету, то не заметил бы финансовой дестабилизации мира. Мой рентный доход оставался комфортным.
Я согласен с теоретиками, которые твердят, что можно строить ренту и с продажи акций, а дивиденды просто удобнее психологически. Но это не значит, что мы должны отвергать психологическое удобство как неверный критерий для оценки. Именно потому, что мне не приходится испытывать нервы в стрессовых ситуациях я и предпочту дивидендную стратегию. Она лучше подходит под мою человеческую природу.
DGI инвестор поступает мудро. Он честно отдаёт себе отчёт, что будет ошибаться под эмоциональным давлением. Он оценивает положение дел через дивиденды, не видит падений и остаётся уравновешен.
Это простое напоминание о том, что цены всегда могут выйти из-под контроля. Вы увидите, как люди вокруг начнут терять рассудок в спекулятивном пылу. Но если ограничитесь дивидендным доходом, то сможете продолжать танцевать на балу и после того как часы пробьют двенадцать.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Вам не следует владеть акциями, если снижение их стоимости на 50% за короткий период вызовет у вас серьёзные проблемы» Уоррен Баффетт
За последние 20 лет стоимость американского фондового рынка трижды падала на треть:
— В 2000-ом на 49%
— В 2008-ом на 57%
— В 2020 на 34%
Я прикрепил под постом диаграмму от JPMorgan с этими красивыми ухабами.
Если вы волнуетесь о повторении ценопада, то переживаете не зря. Нельзя прибраться, помыться и подготовиться в точный час встретить падение. Оно боднёт в самый неудобный момент, когда люди утвердятся в безнаказанной жадности. Не все понимают, когда рынок адекватно растёт, а где надуваются пузыри.
Есть ли у вас план, когда один из них лопнет? Рассчитывать только на то, что успеете выскочить — наивно.
Надеется на то, что пересидите — тоже довольно самоуверенно. Слушать истории тех, кто провалился и выбрался из ямы намного комфортнее, чем лететь в неё самому. Когда срываешься в темноту, не знаешь, как глубока нора, и как долго придётся падать. Можно умереть от страха, так и не достигнув дна.
Американский рынок переживал разные этапы. Вспомните «потерянное десятилетие». Начав инвестировать в любой момент в период с 1996 по 2000 годы через 10 лет вы были бы опять на старте. Ваши дети могли пойти в школу, окончить её и поступить в институт, а вы бы так и не заработали ни доллара на росте акций. Вас ждала многолетняя депрессия.
Всё это время вы могли успокаивать себя. Постоянно внушать мысль, что история повторяется и нужно придерживаться плана. И вам бы действительно пришлось твердить эту инвестиционную мантру раз за разом, потому что под давлением падающих цифр и скепсиса людей, относиться к ситуации хладнокровно невозможно. И так в течение многих лет. Вот что может случиться.
Между тем акции продолжали быть прибыльными в эти потерянные годы. 100% доходности, которую получил инвестор, пришлась на дивиденды. Компании с растущими выплатами, такие как Atmos Energy (ATO), Cardinal Health (CAH) или Clorox (CLX) продолжали делиться прибылью и увеличивать вознаграждение акционеров, несмотря на ситуацию в экономике.
Переживать нестабильность комфортнее в дивидендных акциях. В кризисный 2008 год цены падали, но:
— Активы моего портфеля повысили дивиденды.
— В кризис 2020-го они тоже дали рост на 6,4%.
Другими словами, если бы я не следил за рынком, и не читал новостей, а смотрел только на динамику денежного потока на брокерском счету, то не заметил бы финансовой дестабилизации мира. Мой рентный доход оставался комфортным.
Я согласен с теоретиками, которые твердят, что можно строить ренту и с продажи акций, а дивиденды просто удобнее психологически. Но это не значит, что мы должны отвергать психологическое удобство как неверный критерий для оценки. Именно потому, что мне не приходится испытывать нервы в стрессовых ситуациях я и предпочту дивидендную стратегию. Она лучше подходит под мою человеческую природу.
DGI инвестор поступает мудро. Он честно отдаёт себе отчёт, что будет ошибаться под эмоциональным давлением. Он оценивает положение дел через дивиденды, не видит падений и остаётся уравновешен.
Это простое напоминание о том, что цены всегда могут выйти из-под контроля. Вы увидите, как люди вокруг начнут терять рассудок в спекулятивном пылу. Но если ограничитесь дивидендным доходом, то сможете продолжать танцевать на балу и после того как часы пробьют двенадцать.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍8
Шестёрка стойких канадцев
Американский рынок — лидер среди стран по количеству компаний с крепкой дивидендной политикой. Но есть и в других местах свои чемпионы. У северного соседа 100 фирм выплачивают и повышают дивиденды от 5 лет подряд.
Приведу шестёрку публичных дивидендных компаний Канады с максимальным стажем ежегодных дивидендных повышений:
1) Canadian Utilities (CU) — Коммунальное предприятие. Поставляет электроэнергию и природный газ по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 49
Дивидендная доходность: 5,13%
2) Fortis (FTS) — Ещё одна крупнейшая коммунальная компания Канады. Состоит из 10 разных центров, которые производят электроэнергию и газ в Канаде, США и странах Карибского бассейна.
Количество лет роста дивидендов: 47
Дивидендная доходность: 3,87%
3) Toromont Industries (TIH) — Производственная компания. Предлагает двигатели, холодильные системы по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 31
Дивидендная доходность: 1,3%
4) Canadian Western Bank (CWB) — Традиционные банковские услуги.
Количество лет роста дивидендов: 29
Дивидендная доходность: 3,14%
5) Atco (ACO-X) — Разнопрофильная компания с товарами и услугами в области инжиниринга, логистики, электроэнергетики, добычи и распределения природного газа, а также строительству.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 4,31%
6) Thomson Reuters (TRI) — Медиахолдинг. Даёт консультации в областях: законодательства, налогов, соблюдению нормативных требований, взаимосвязи с правительственными органами и средствами массовой информации.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 1,35%
Все эти акции продаются на фондовой бирже Торонто. Тикеры взял с неё. Для тех, кто не имеет прямого доступа к бирже, можно покупать акции через депозитарные расписки. А Fortis (FTS) размещается сразу и на бирже Торонто (TSX), и на бирже Нью-Йорка (NYSE). Я держу FTS в публичном дивидендном портфеле.
Напомню, когда будете делать анализ выплат, не забудьте выбрать правильную валюту. Об этой ошибке я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Американский рынок — лидер среди стран по количеству компаний с крепкой дивидендной политикой. Но есть и в других местах свои чемпионы. У северного соседа 100 фирм выплачивают и повышают дивиденды от 5 лет подряд.
Приведу шестёрку публичных дивидендных компаний Канады с максимальным стажем ежегодных дивидендных повышений:
1) Canadian Utilities (CU) — Коммунальное предприятие. Поставляет электроэнергию и природный газ по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 49
Дивидендная доходность: 5,13%
2) Fortis (FTS) — Ещё одна крупнейшая коммунальная компания Канады. Состоит из 10 разных центров, которые производят электроэнергию и газ в Канаде, США и странах Карибского бассейна.
Количество лет роста дивидендов: 47
Дивидендная доходность: 3,87%
3) Toromont Industries (TIH) — Производственная компания. Предлагает двигатели, холодильные системы по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 31
Дивидендная доходность: 1,3%
4) Canadian Western Bank (CWB) — Традиционные банковские услуги.
Количество лет роста дивидендов: 29
Дивидендная доходность: 3,14%
5) Atco (ACO-X) — Разнопрофильная компания с товарами и услугами в области инжиниринга, логистики, электроэнергетики, добычи и распределения природного газа, а также строительству.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 4,31%
6) Thomson Reuters (TRI) — Медиахолдинг. Даёт консультации в областях: законодательства, налогов, соблюдению нормативных требований, взаимосвязи с правительственными органами и средствами массовой информации.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 1,35%
Все эти акции продаются на фондовой бирже Торонто. Тикеры взял с неё. Для тех, кто не имеет прямого доступа к бирже, можно покупать акции через депозитарные расписки. А Fortis (FTS) размещается сразу и на бирже Торонто (TSX), и на бирже Нью-Йорка (NYSE). Я держу FTS в публичном дивидендном портфеле.
Напомню, когда будете делать анализ выплат, не забудьте выбрать правильную валюту. Об этой ошибке я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Четвёртый круг ада
Так люди здесь водили хоровод.
Их множество казалось бесконечным;
Два сонмища шагали, рать на рать,
Толкая грудью грузы, с воплем вечным;
Потом они сшибались и опять
С трудом брели назад, крича друг другу:
«Чего копить?» или «Чего швырять?» —
И, двигаясь по сумрачному кругу,
Шли к супротивной точке с двух сторон,
По-прежнему ругаясь сквозь натугу;
"Божественная комедия" Данте Алигьери
В «Божественной комедии» четвёртый круг ада отведён тем, кто не умеет распоряжаться финансами. Данте и Вергилий встречаются с душами, наказанными за свою жадность. Они разделены на две группы:
— скупцов, которые бесцельно копили состояния,
— и расточителей, кто демонстративно тратил больше, чем мог себе позволить.
Обе стороны ведут вечное противостояние. Они сшибаются друг с другом, толкая перед собой гигантские валуны. Эти ноши — метафора их неустанного стремления к богатству. Измученные души настолько заняты спором "как лучше жить", что поэт и его проводник даже не пытаются поговорить с ними.
Проповедовать скупость или расточительство стало намного проще. В то время как Натан Майер Ротшильд сколачивал своё состояние на биржах Лондона и Парижа в начале 1800-х годов, 99,99% всех людей совершенно не знали о его существовании, не говоря уже о ежечасных подвигах его рыночных спекуляций.
А сегодня мы видим доходы музыкантов, политиков, бизнесменов через общедоступные списки. Bloomberg ведёт в режиме реального времени рейтинг роста и падения богатств миллиардеров мира — «Bloomberg Billionaires Index». О сделках Уоррена Баффетта вещают телеграмм каналы. Оповещения о малейших движениях их капитала приходят к нам через пуш уведомление. Мы отвлекаемся на них, даже в магазине, даже за рулём машины.
И посреди этой миазмы, когда на глазах у всех накапливаются триллионы долларов, рождается снова и снова незащищённость и зависть: «Почему я отстаю?», «Разве он морально достойнее миллионов, чем я?» Эта ненависть практически ощущается кожей через интернет.
Одних публичные пороки толкают к небывалому риску, погони за богатством с одной сделки, других запирают на хлеб и воду, увеличивая последователей Скруджа из рождественской истории Чарльза Диккенса.
Путь спасения проходит между крайностями. Не впадать в страсти и держать разумный баланс помогают спокойные инвестиции. Нам нужно совсем немного действий и привычек, для того, чтобы правильно организовать финансовую жизнь. Остальное сделает время. И тогда мы избежим четвёртого круга ада и на земле, и после.
Им вечно так шагать, кончая схваткой;
Они восстанут из своих могил,
Те — сжав кулак, а эти — с плешью гладкой.
Кто недостойно тратил и копил,
Лишён блаженств и занят этой бучей;
Её и без меня ты оценил.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Так люди здесь водили хоровод.
Их множество казалось бесконечным;
Два сонмища шагали, рать на рать,
Толкая грудью грузы, с воплем вечным;
Потом они сшибались и опять
С трудом брели назад, крича друг другу:
«Чего копить?» или «Чего швырять?» —
И, двигаясь по сумрачному кругу,
Шли к супротивной точке с двух сторон,
По-прежнему ругаясь сквозь натугу;
"Божественная комедия" Данте Алигьери
В «Божественной комедии» четвёртый круг ада отведён тем, кто не умеет распоряжаться финансами. Данте и Вергилий встречаются с душами, наказанными за свою жадность. Они разделены на две группы:
— скупцов, которые бесцельно копили состояния,
— и расточителей, кто демонстративно тратил больше, чем мог себе позволить.
Обе стороны ведут вечное противостояние. Они сшибаются друг с другом, толкая перед собой гигантские валуны. Эти ноши — метафора их неустанного стремления к богатству. Измученные души настолько заняты спором "как лучше жить", что поэт и его проводник даже не пытаются поговорить с ними.
Проповедовать скупость или расточительство стало намного проще. В то время как Натан Майер Ротшильд сколачивал своё состояние на биржах Лондона и Парижа в начале 1800-х годов, 99,99% всех людей совершенно не знали о его существовании, не говоря уже о ежечасных подвигах его рыночных спекуляций.
А сегодня мы видим доходы музыкантов, политиков, бизнесменов через общедоступные списки. Bloomberg ведёт в режиме реального времени рейтинг роста и падения богатств миллиардеров мира — «Bloomberg Billionaires Index». О сделках Уоррена Баффетта вещают телеграмм каналы. Оповещения о малейших движениях их капитала приходят к нам через пуш уведомление. Мы отвлекаемся на них, даже в магазине, даже за рулём машины.
И посреди этой миазмы, когда на глазах у всех накапливаются триллионы долларов, рождается снова и снова незащищённость и зависть: «Почему я отстаю?», «Разве он морально достойнее миллионов, чем я?» Эта ненависть практически ощущается кожей через интернет.
Одних публичные пороки толкают к небывалому риску, погони за богатством с одной сделки, других запирают на хлеб и воду, увеличивая последователей Скруджа из рождественской истории Чарльза Диккенса.
Путь спасения проходит между крайностями. Не впадать в страсти и держать разумный баланс помогают спокойные инвестиции. Нам нужно совсем немного действий и привычек, для того, чтобы правильно организовать финансовую жизнь. Остальное сделает время. И тогда мы избежим четвёртого круга ада и на земле, и после.
Им вечно так шагать, кончая схваткой;
Они восстанут из своих могил,
Те — сжав кулак, а эти — с плешью гладкой.
Кто недостойно тратил и копил,
Лишён блаженств и занят этой бучей;
Её и без меня ты оценил.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍1
Большая европейская семёрка
Вслед за Канадой международную диверсификацию в дивидендом портфеле могут заполнять акции европейских компаний. Среди них ещё сложнее найти кандидатов. Список фирм с ежегодным ростом выплат от 5 лет насчитывает 280 позиций на весь Старый Свет, что в 3 раза меньше, чем в США.
Выберу самых стойких плательщиков дивидендов из Европы:
1) L'Oreal
Страна: Франция
Повышение дивидендов: 38 лет подряд
Производитель парфюмерии и косметики.
2) Kerry
Страна: Ирландия
Повышение дивидендов: 34 года подряд
Поставляет 18 000 видов продуктов питания, пищевых ингредиентов и ароматизаторов клиентам в 140 странах мира.
3) Roche
Страна: Швейцария
Повышение дивидендов: 34 года подряд
Один из ведущих производителей биотехнологических препаратов для лечения онкологии, вирусологии, ревматологии и трансплантологии.
4) Wolters Kluwer
Страна: Нидерланды
Повышение дивидендов: 31 год подряд
Компания оказывает консультации и предлагает программные решения для рынков юридических услуг, ведения бизнеса, сдачи налогов, бухгалтерского учёта, работы с финансами, проведения аудита, управления рисками и соблюдения нормативных требований в 150 странах.
5) Fresenius SE & Co KGaA
Страна: Германия
Повышение дивидендов: 28 лет подряд
Занимается производством медицинского оборудования и расходных материалов для лечения хронической почечной недостаточности. Владеет сетью клиник в 60 больниц.
6) Chubb
Страна: Швейцария
Повышение дивидендов: 28 лет подряд
Поставщик страховых продуктов. Защищает от несчастных случаев, от вреда здоровью, от порчи имущества.
7) Unilever
Страна: Нидерланды
Повышение дивидендов: 28 лет подряд
Мировой лидер на рынке пищевых продуктов, товаров бытовой химии, в том числе парфюмерии.
Для портфеля "1000 долларов дивидендами" я покупал Unilever (UL), а также несколько компаний не вошедших в топ. Выстроить за счёт них достаточный противовес для соблюдения страновой диверсификации у меня не выходит. Не хватает выбора. Поэтому я закрываю разнообразие через ETF на широкий рынок акций европейских компаний, но уже за рамками публичного эксперимента.
О том какую роль дивидендная стратегия играет в моём общем инвестиционном подходе, и как акции сочетаются с ETF, я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Вслед за Канадой международную диверсификацию в дивидендом портфеле могут заполнять акции европейских компаний. Среди них ещё сложнее найти кандидатов. Список фирм с ежегодным ростом выплат от 5 лет насчитывает 280 позиций на весь Старый Свет, что в 3 раза меньше, чем в США.
Выберу самых стойких плательщиков дивидендов из Европы:
1) L'Oreal
Страна: Франция
Повышение дивидендов: 38 лет подряд
Производитель парфюмерии и косметики.
2) Kerry
Страна: Ирландия
Повышение дивидендов: 34 года подряд
Поставляет 18 000 видов продуктов питания, пищевых ингредиентов и ароматизаторов клиентам в 140 странах мира.
3) Roche
Страна: Швейцария
Повышение дивидендов: 34 года подряд
Один из ведущих производителей биотехнологических препаратов для лечения онкологии, вирусологии, ревматологии и трансплантологии.
4) Wolters Kluwer
Страна: Нидерланды
Повышение дивидендов: 31 год подряд
Компания оказывает консультации и предлагает программные решения для рынков юридических услуг, ведения бизнеса, сдачи налогов, бухгалтерского учёта, работы с финансами, проведения аудита, управления рисками и соблюдения нормативных требований в 150 странах.
5) Fresenius SE & Co KGaA
Страна: Германия
Повышение дивидендов: 28 лет подряд
Занимается производством медицинского оборудования и расходных материалов для лечения хронической почечной недостаточности. Владеет сетью клиник в 60 больниц.
6) Chubb
Страна: Швейцария
Повышение дивидендов: 28 лет подряд
Поставщик страховых продуктов. Защищает от несчастных случаев, от вреда здоровью, от порчи имущества.
7) Unilever
Страна: Нидерланды
Повышение дивидендов: 28 лет подряд
Мировой лидер на рынке пищевых продуктов, товаров бытовой химии, в том числе парфюмерии.
Для портфеля "1000 долларов дивидендами" я покупал Unilever (UL), а также несколько компаний не вошедших в топ. Выстроить за счёт них достаточный противовес для соблюдения страновой диверсификации у меня не выходит. Не хватает выбора. Поэтому я закрываю разнообразие через ETF на широкий рынок акций европейских компаний, но уже за рамками публичного эксперимента.
О том какую роль дивидендная стратегия играет в моём общем инвестиционном подходе, и как акции сочетаются с ETF, я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍9
Что сильнее сложного процента
Простые проценты — это доходы на первоначальную сумму вклада. Вложите в банк 100 долларов под 5% и получайте по $5 в год.
Проценты становятся сложными, когда выплаченные деньги мы возвращаем в работу. Докупаем на проценты ещё активов. Тогда в следующим году $100 станут $105 и дадут уже 5,25 дохода.
— 5,51 в третий год,
— 5,79 в четвёртый год,
— 6,08 в пятый год и так далее.
Что может быть лучше сложного процента? Только двойной сложный процент. В случае дивидендных компаний роста это происходит за счёт ежегодного увеличения выплат.
— Те же $5 на акцию могут стать $5,5 во второй год.
— $6,05 в третий.
— $6,65 и так далее.
Мы увеличиваем суммы для реинвестирования не только за счёт докупки большего количества акций в прошлом, но и за счёт роста выплат компаний на одну акцию. Выходит два сложных процента:
Первый: Акции, приносят дивиденды, которые всё время повышают относительно прошлой выплаты.
Второй: Мы реинвестируем дивиденды.
Вырисовывается стероидная стратегия, которая разорвёт коллег от зависти, а ваши карманы от денег через десяток лет. Круто!?
На самом деле нет. Мы только что попали в ловушку поспешных решений. Мы забыли про цены.
Компания смогла повысить дивиденды через год потому что выросли её доходы. Этот успех заметят инвесторы и справедливо решат, что фирма стала сильнее. Стоимость акций поднимется. Теперь мы не сможем докупать её по старым ценам.
Посмотрим, к чему это приводит:
1) Мы купили акцию за $100 с доходом в $5.
2) На следующий год компания повысила выплаты на 10% до $5,5.
3) Акции тоже выросли в цене до $110.
4) При реинвестировании мы будем тратить на акцию по $110 и получать по $5,5 дохода.
Другими словами, несмотря на новые дивиденды, прибыль на каждый вновь вложенный доллар остаётся той же 5%.
Я прикрепил под постом график компании Macdonald's (MCD). На нём видно, как цены движутся параллельно дивидендным выплатам и не дают инвестору обхитрить их. И всё же рост выплат в период накопления можно использовать. В момент нестабильности, когда котировки нагоняют медленнее, чем скорость, с которой повышают дивиденды, мы замечаем разницу через рост дивидендной доходности и покупаем акции с выгодой.
Дивидендная стратегия DGI эффективна за счёт сложного процента и даже временами она подключает второй сложный процент. Но не позволяйте запутать себя. Стратегия не превращается в магию, просто оттого, что мы добавляем к ней приставку "дивидендная".
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Простые проценты — это доходы на первоначальную сумму вклада. Вложите в банк 100 долларов под 5% и получайте по $5 в год.
Проценты становятся сложными, когда выплаченные деньги мы возвращаем в работу. Докупаем на проценты ещё активов. Тогда в следующим году $100 станут $105 и дадут уже 5,25 дохода.
— 5,51 в третий год,
— 5,79 в четвёртый год,
— 6,08 в пятый год и так далее.
Что может быть лучше сложного процента? Только двойной сложный процент. В случае дивидендных компаний роста это происходит за счёт ежегодного увеличения выплат.
— Те же $5 на акцию могут стать $5,5 во второй год.
— $6,05 в третий.
— $6,65 и так далее.
Мы увеличиваем суммы для реинвестирования не только за счёт докупки большего количества акций в прошлом, но и за счёт роста выплат компаний на одну акцию. Выходит два сложных процента:
Первый: Акции, приносят дивиденды, которые всё время повышают относительно прошлой выплаты.
Второй: Мы реинвестируем дивиденды.
Вырисовывается стероидная стратегия, которая разорвёт коллег от зависти, а ваши карманы от денег через десяток лет. Круто!?
На самом деле нет. Мы только что попали в ловушку поспешных решений. Мы забыли про цены.
Компания смогла повысить дивиденды через год потому что выросли её доходы. Этот успех заметят инвесторы и справедливо решат, что фирма стала сильнее. Стоимость акций поднимется. Теперь мы не сможем докупать её по старым ценам.
Посмотрим, к чему это приводит:
1) Мы купили акцию за $100 с доходом в $5.
2) На следующий год компания повысила выплаты на 10% до $5,5.
3) Акции тоже выросли в цене до $110.
4) При реинвестировании мы будем тратить на акцию по $110 и получать по $5,5 дохода.
Другими словами, несмотря на новые дивиденды, прибыль на каждый вновь вложенный доллар остаётся той же 5%.
Я прикрепил под постом график компании Macdonald's (MCD). На нём видно, как цены движутся параллельно дивидендным выплатам и не дают инвестору обхитрить их. И всё же рост выплат в период накопления можно использовать. В момент нестабильности, когда котировки нагоняют медленнее, чем скорость, с которой повышают дивиденды, мы замечаем разницу через рост дивидендной доходности и покупаем акции с выгодой.
Дивидендная стратегия DGI эффективна за счёт сложного процента и даже временами она подключает второй сложный процент. Но не позволяйте запутать себя. Стратегия не превращается в магию, просто оттого, что мы добавляем к ней приставку "дивидендная".
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍15
Счастье за деньги
Самое известное исследование о том, за сколько можно купить счастье провели два лауреата Нобелевской премии: Дэниел Канеман и Ангус Дитон в 2010 году. Они обнаружили, что эмоциональное благополучие растёт с доходом. Оно движется логарифмически. То есть по мере увеличения дохода чувство удовлетворения нарастает всё медленнее и медленнее. После того как доход превышает 75 000 долларов в год, ощущение улучшения останавливается.
Канеман и Дитон основывали исследование на опросе 450 000 американских респондентов, который содержал вопросы об эмоциональном благополучии, удовлетворённости жизнью и семейном доходе.
Важна не сама цифра, так как сумма может меняться в зависимости от того, сколько человек в семье, в каком городе или регионе она живёт и каковы её долги. Важнее то, что деньги перестают влиять на удовольствие на определённом уровне.
Новое исследование Мэтью Киллингсворта 2021 года применило другой метод сбора статистики и смогло дополнить прошлые выводы.
Мэтью написал приложение для смартфонов, чтобы периодически спрашивать у большой выборки людей, как они себя чувствовали в течение дня, по непрерывной шкале от «очень плохо» до «очень хорошо». В отличие от исследования 2010 года вопросы были не о прошлом, а о текущем дне, поэтому результаты могли получиться точнее.
Его выводы показали, что удовольствие от жизни продолжает улучшаться и после преодоления порога, но не для всех. «Деньги едва ли увеличивают счастье выше 75 000 долларов в год, если вы не цените их.»
Счастливее становились те, кто правильно тратил. Опираясь на дополнительные наблюдения можно выделить восемь принципов, призванных помочь потребителям получать больше счастья за свои деньги:
1) Покупайте больше опыта и переживаний, и меньше материальных благ.
2) Покупайте много маленьких удовольствий, а не несколько больших.
3) Избегайте дополнительных страховок, гарантирующих вернуть деньги в случае поломки или потери товара.
4) Платите за покупку сразу, но откладывайте её использование.
5) Подумайте, как дополнительные особенности новых товаров могут повлиять на вашу повседневную жизнь.
6) Остерегайтесь сравнения покупок.
7) Обращайте пристальное внимание на счастье других.
И наконец важнейший — 8) Используйте деньги на пользу другим, а не себе.
Мы знаем, что делать подарки приятно, но есть научные подтверждения, что такой тип трат эффективнее. В эксперименте участникам давали деньги, а затем случайным образом предлагали потратить их на себя или на других. Как оказалось, те, кто делал покупки другим, сообщили о более высоком уровне удовлетворения в конце эксперимента.
Под новый год моя семья участвовала в акции "Будь Дед Морозом", где предлагали выбрать подопечных и приехать к ним с подарками и поздравлениями. Затем сорганизовывала вечер "Дети как ангелы", сборы с которого помогли 200 детям. Ещё вела закупки для благотворительной ярмарки в разных городах. Подготовка дарила нам воодушевление. Мы видели, как люди раскрывались, как они мягчали, как им было приятно разговаривать. Приходящие эмоции многократно перекрывали усталость и жалость к деньгам.
Жертвуя, мы замедляем собственное движение к богатству. Это правда. Но цель нашего богатства достичь через него счастья. Поэтому когда мы тратим его на других, мы используем его именно для того, чего создавали. Пусть наступающие праздники дадут нам повод подарить счастье себе, знакомым и незнакомым людям.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Самое известное исследование о том, за сколько можно купить счастье провели два лауреата Нобелевской премии: Дэниел Канеман и Ангус Дитон в 2010 году. Они обнаружили, что эмоциональное благополучие растёт с доходом. Оно движется логарифмически. То есть по мере увеличения дохода чувство удовлетворения нарастает всё медленнее и медленнее. После того как доход превышает 75 000 долларов в год, ощущение улучшения останавливается.
Канеман и Дитон основывали исследование на опросе 450 000 американских респондентов, который содержал вопросы об эмоциональном благополучии, удовлетворённости жизнью и семейном доходе.
Важна не сама цифра, так как сумма может меняться в зависимости от того, сколько человек в семье, в каком городе или регионе она живёт и каковы её долги. Важнее то, что деньги перестают влиять на удовольствие на определённом уровне.
Новое исследование Мэтью Киллингсворта 2021 года применило другой метод сбора статистики и смогло дополнить прошлые выводы.
Мэтью написал приложение для смартфонов, чтобы периодически спрашивать у большой выборки людей, как они себя чувствовали в течение дня, по непрерывной шкале от «очень плохо» до «очень хорошо». В отличие от исследования 2010 года вопросы были не о прошлом, а о текущем дне, поэтому результаты могли получиться точнее.
Его выводы показали, что удовольствие от жизни продолжает улучшаться и после преодоления порога, но не для всех. «Деньги едва ли увеличивают счастье выше 75 000 долларов в год, если вы не цените их.»
Счастливее становились те, кто правильно тратил. Опираясь на дополнительные наблюдения можно выделить восемь принципов, призванных помочь потребителям получать больше счастья за свои деньги:
1) Покупайте больше опыта и переживаний, и меньше материальных благ.
2) Покупайте много маленьких удовольствий, а не несколько больших.
3) Избегайте дополнительных страховок, гарантирующих вернуть деньги в случае поломки или потери товара.
4) Платите за покупку сразу, но откладывайте её использование.
5) Подумайте, как дополнительные особенности новых товаров могут повлиять на вашу повседневную жизнь.
6) Остерегайтесь сравнения покупок.
7) Обращайте пристальное внимание на счастье других.
И наконец важнейший — 8) Используйте деньги на пользу другим, а не себе.
Мы знаем, что делать подарки приятно, но есть научные подтверждения, что такой тип трат эффективнее. В эксперименте участникам давали деньги, а затем случайным образом предлагали потратить их на себя или на других. Как оказалось, те, кто делал покупки другим, сообщили о более высоком уровне удовлетворения в конце эксперимента.
Под новый год моя семья участвовала в акции "Будь Дед Морозом", где предлагали выбрать подопечных и приехать к ним с подарками и поздравлениями. Затем сорганизовывала вечер "Дети как ангелы", сборы с которого помогли 200 детям. Ещё вела закупки для благотворительной ярмарки в разных городах. Подготовка дарила нам воодушевление. Мы видели, как люди раскрывались, как они мягчали, как им было приятно разговаривать. Приходящие эмоции многократно перекрывали усталость и жалость к деньгам.
Жертвуя, мы замедляем собственное движение к богатству. Это правда. Но цель нашего богатства достичь через него счастья. Поэтому когда мы тратим его на других, мы используем его именно для того, чего создавали. Пусть наступающие праздники дадут нам повод подарить счастье себе, знакомым и незнакомым людям.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍12🔥2
Одна из этих компаний — "Дивидендный Дед Мороз". Она повышает выплаты и раздаёт их 31 декабря. Угадаете кто?
Anonymous Quiz
27%
Walmart (WMT)
50%
Coca-Cola (KO)
9%
PepsiCo (PEP)
14%
Broadcom (AVGO)
👍1
Итоги года
330 постов вышли на канале за год. Их посмотрели 5 миллионов раз. Многие тексты останутся крепкими рядовыми кирпичиками в памяти читателей, ищущих стабильные инвестиции. Но часть публикаций запомнятся лучше других. Они создали выпуклый орнамент уходящего года и теперь выпирают из стены знаний. Наградим их аплодисментами:
Посты по десяти номинациям:
1) «Звезда года» — Пост, который прочитало больше всего людей: Принципы составления ETF портфеля
2) «Провал года» — Пост, который вызвал больше всего негативных комментариев: Мотор себе в подарок
3) «Сервис года» — Победитель среди сервисов для ведения дивидендного портфеля: Обзор сервиса Snowball-income
4) «Звук года» — Самый популярный наш аудиоподкаст: Как передать в наследство американские дивидендние акции
5) «Список года» — Наиболее ценная подборка дивидендных акций с автоматическим обновлением: Дивидендные Живуны — официальный сайт
6) «Выбор автора» — Мой любимый пост: Сушите вёсла
7) «Спор года» — Пост, в комментариях которого схлестнулись самые непримиримые точки зрения: Дебаты о дивидендах
8) «Достижение года» — Пост с успехами дивидендного портфеля: Я дошёл до 1000 долларов дивидендами
9) «Неочевидность года» — Опрос, где за правильный ответ дали меньше всего голосов: Сколько нужно инвестировать, чтобы получать $1000 в месяц
10) «Труд года» — Подробное доказательство преимуществ дивидендных акций, которое вышло за рамки проекта: Дивиденды против продажи части акций
Ещё одна деталь из занимательной статистики в том, что аудитория канала выросла на 65% за год, как и выплаты с публичного портфеля «1000 долларов дивидендами» увеличились тоже на 65%. Растущий интерес к простым инвестициям продолжает собирать вокруг проекта крупнейшее сообщество дивидендных инвесторов.
Ну а для тех, кто присоединился, но ещё не разобрался, почему мы так любим дивиденды, шпаргалка в трёх ссылках:
1) Описание стратегии DGI
2) Серия из 4-х коротких видеоуроков "Как получать 50% дивидендного дохода"
3) Ссылка на показатели портфеля "1000 долларов дивидендами"
Друзья, с Наступающим Новым годом! Желаю в новом году каждому не спотыкаться в поиске прорывных результатов, а двигаться по наклонной финансового успеха стабильно вверх.
Вспоминайте лучше посты, стройте планы, а я возьму новогодний отпуск. Следующий пост на канале выйдет 10 января.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
330 постов вышли на канале за год. Их посмотрели 5 миллионов раз. Многие тексты останутся крепкими рядовыми кирпичиками в памяти читателей, ищущих стабильные инвестиции. Но часть публикаций запомнятся лучше других. Они создали выпуклый орнамент уходящего года и теперь выпирают из стены знаний. Наградим их аплодисментами:
Посты по десяти номинациям:
1) «Звезда года» — Пост, который прочитало больше всего людей: Принципы составления ETF портфеля
2) «Провал года» — Пост, который вызвал больше всего негативных комментариев: Мотор себе в подарок
3) «Сервис года» — Победитель среди сервисов для ведения дивидендного портфеля: Обзор сервиса Snowball-income
4) «Звук года» — Самый популярный наш аудиоподкаст: Как передать в наследство американские дивидендние акции
5) «Список года» — Наиболее ценная подборка дивидендных акций с автоматическим обновлением: Дивидендные Живуны — официальный сайт
6) «Выбор автора» — Мой любимый пост: Сушите вёсла
7) «Спор года» — Пост, в комментариях которого схлестнулись самые непримиримые точки зрения: Дебаты о дивидендах
8) «Достижение года» — Пост с успехами дивидендного портфеля: Я дошёл до 1000 долларов дивидендами
9) «Неочевидность года» — Опрос, где за правильный ответ дали меньше всего голосов: Сколько нужно инвестировать, чтобы получать $1000 в месяц
10) «Труд года» — Подробное доказательство преимуществ дивидендных акций, которое вышло за рамки проекта: Дивиденды против продажи части акций
Ещё одна деталь из занимательной статистики в том, что аудитория канала выросла на 65% за год, как и выплаты с публичного портфеля «1000 долларов дивидендами» увеличились тоже на 65%. Растущий интерес к простым инвестициям продолжает собирать вокруг проекта крупнейшее сообщество дивидендных инвесторов.
Ну а для тех, кто присоединился, но ещё не разобрался, почему мы так любим дивиденды, шпаргалка в трёх ссылках:
1) Описание стратегии DGI
2) Серия из 4-х коротких видеоуроков "Как получать 50% дивидендного дохода"
3) Ссылка на показатели портфеля "1000 долларов дивидендами"
Друзья, с Наступающим Новым годом! Желаю в новом году каждому не спотыкаться в поиске прорывных результатов, а двигаться по наклонной финансового успеха стабильно вверх.
Вспоминайте лучше посты, стройте планы, а я возьму новогодний отпуск. Следующий пост на канале выйдет 10 января.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
👍13
Дивиденды — лакмусовая бумажка
Независимо от того, как движутся цены, и что говорят аналитики Уолл-стрит, дивиденды остаются простым способом разобраться в ситуации. Если у компании есть серия растущих выплат, подкреплённая ростом доходов, мы знаем, что дела в порядке.
Можно изучать новости об акции сутками и узнавать любопытные подробности. Нам расскажут, что председатель попал на обложку «Time», или что руководство получит национальную премию «Award of Excellence», или что штаб-квартира спроектирована величайшим архитектором мира, а может быть наоборот, местным трудягой, что на самом деле даже лучше. Но не забивайте этим голову. Смотрите на дивиденды. Наша стратегия основана на простом принципе: Дивиденды рассказывают правду. И это разумно, потому что выплаты нельзя подделать.
Любая компания — сложный механизм. Среди тысячи шестерёнок то там, то здесь происходят постоянные сбои или прорывы. При желании легко зацепиться за любой из них и провести цепочку фантастических событий хоть до банкротства, хоть до расцвета новой Tesla. Сотни уставших пальцев печатают новостные строки, чтобы не дать инвесторам оторвать взгляд от рынка. Они копируют мнение друг друга дольше и усерднее чем нужно, отчего шум охрипших голосов уводит общественное мнение в какую-то параллельную реальность.
Для показа этого эффекта я выгрузил график компании Johnson and Johnson (JNJ) из сервиса FASTGraphs. Чёрная линия означает цену JNJ. До 2002 года инвесторы подняли котировки вверх в ожидании будущей прибыли. Они держали их выше нормы в течение нескольких лет, пока за акцией не закрепилось устойчивое мнение как о "перекупленном активе", что охладило интерес покупателей.
Тем временем доходы и дивиденды продолжали тихо расти, догнав справедливую стоимость и уже обогнав её, пока инвесторы по-прежнему твердили о переоцененности бизнеса. Цены двигались вбок, а доходы и дивиденды всё время росли. Посмотрите на зелёные линии JNJ на графике. Они давали понять, что бизнес продолжает развиваться и должен дорожать. 12 лет ушло на то, чтобы заметить перекос, и сдвинуть цены с места.
Мы смотрели и другую поучительную историю — крах компании eToys, где основная масса инвесторов ошибалась в справедливой стоимости, забывая смотреть на результативность бизнеса. Такие события бы никогда не случились, если бы инвесторы больше значимости уделяли дивидендам.
Регулярные выплаты дивидендов как сердцебиение. Я беру стетоскоп и слышу на фоне постоянного шума организма чёткие удары. Они говорят "Тук-Тук" — значит со здоровьем бизнеса всё в порядке.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Независимо от того, как движутся цены, и что говорят аналитики Уолл-стрит, дивиденды остаются простым способом разобраться в ситуации. Если у компании есть серия растущих выплат, подкреплённая ростом доходов, мы знаем, что дела в порядке.
Можно изучать новости об акции сутками и узнавать любопытные подробности. Нам расскажут, что председатель попал на обложку «Time», или что руководство получит национальную премию «Award of Excellence», или что штаб-квартира спроектирована величайшим архитектором мира, а может быть наоборот, местным трудягой, что на самом деле даже лучше. Но не забивайте этим голову. Смотрите на дивиденды. Наша стратегия основана на простом принципе: Дивиденды рассказывают правду. И это разумно, потому что выплаты нельзя подделать.
Любая компания — сложный механизм. Среди тысячи шестерёнок то там, то здесь происходят постоянные сбои или прорывы. При желании легко зацепиться за любой из них и провести цепочку фантастических событий хоть до банкротства, хоть до расцвета новой Tesla. Сотни уставших пальцев печатают новостные строки, чтобы не дать инвесторам оторвать взгляд от рынка. Они копируют мнение друг друга дольше и усерднее чем нужно, отчего шум охрипших голосов уводит общественное мнение в какую-то параллельную реальность.
Для показа этого эффекта я выгрузил график компании Johnson and Johnson (JNJ) из сервиса FASTGraphs. Чёрная линия означает цену JNJ. До 2002 года инвесторы подняли котировки вверх в ожидании будущей прибыли. Они держали их выше нормы в течение нескольких лет, пока за акцией не закрепилось устойчивое мнение как о "перекупленном активе", что охладило интерес покупателей.
Тем временем доходы и дивиденды продолжали тихо расти, догнав справедливую стоимость и уже обогнав её, пока инвесторы по-прежнему твердили о переоцененности бизнеса. Цены двигались вбок, а доходы и дивиденды всё время росли. Посмотрите на зелёные линии JNJ на графике. Они давали понять, что бизнес продолжает развиваться и должен дорожать. 12 лет ушло на то, чтобы заметить перекос, и сдвинуть цены с места.
Мы смотрели и другую поучительную историю — крах компании eToys, где основная масса инвесторов ошибалась в справедливой стоимости, забывая смотреть на результативность бизнеса. Такие события бы никогда не случились, если бы инвесторы больше значимости уделяли дивидендам.
Регулярные выплаты дивидендов как сердцебиение. Я беру стетоскоп и слышу на фоне постоянного шума организма чёткие удары. Они говорят "Тук-Тук" — значит со здоровьем бизнеса всё в порядке.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍67
Могут ли ETF быть хороши для инвестора в рост дивидендов?
Моя публичная часть портфеля построена на единичных акциях. Так я могу раскрыть весь потенциал эффекта роста выплат. Мы знаем, что компании могут долго повышать дивиденды:
— Procter & Gamble (PG) делает это 65 лет,
— 3M Company (MMM) — 63,
— Johnson & Johnson (JNJ) и The Coca-Cola (KO) — 59
и так далее.
Но акции, собранные в фонды, теряют способность давать растущий доход. Нет ни одного фонда, который бы повышал выплаты более 10 лет подряд. Для соблюдения диверсификации в 100-200 позиций управляющие включают в состав менее качественные акции, которые сбивают выплаты при волнениях на рынке.
В конце 2020 года мы нашли фонд-рекордсмен. Рента с него росла в течение 10 лет — iShares Select Dividend ETF (DVY). Уже тогда я отмечал, что он следует за рынком и доходы упадут. Что и произошло. Вслед за ценопадом в начале пандемии 2020-го фонд нарушил свой стаж, уменьшив годовой размер ренты. Инвесторов не спасают ни инвестиции в Дивидендных Аристократов ни умение управляющих.
Кажется, что составленный вручную портфель в любом случае должен приводить к тому же результату. Доход будет плавать. Но практика даёт знать, что это не так. Волатильность бывает разной:
— Мировые дивиденды падали на 30% за первое полугодие 2020 года,
— Американские на 20%,
— Мой портфель за тот же период показал рост дохода.
Подбирая акции вручную из небольшого количества позиций, мы создаём портфели, менее похожие по поведению на широкодивесрифицированные ETF.
С другой стороны, для ряда инвесторов падение выплат на треть может быть допустимо, если они верят, что доходы восстановятся. Таким людям комфортно держать фонды, собранные сторонними управляющими. Подборку дивидендных ETF я делал в посте с громким названием "4 ETF убийцы моего дивидендного портфеля".
Я заметил, чем дольше инвесторы работают с рынком, тем чаще отказываются от самостоятельной торговли. Наигравшись, они оставляют деньги в ETF. Большая часть современных книг об инвестициях с научным подходом склоняют нас туда же. Хотя это разумно, и я сам держу основу капитала в ETF, не всем доступны "правильные" фонды и инвестиции в них не исключают недостатки.
В этом году я отмечаю 10-летие своей инвест практики, в течение которой я прошёл путь через трейдинг и попытки выбора единичных акций; разочарование и двухлетний переход на ETF портфель по Asset Allocation и опять возращение к подбору отдельных позиций, переросших в проект «1000 долларов дивидендами». За это время я понял, что каждый способ несёт выгоды и недостатки. Инвестиции могут быть успешны при любом варианте. После метаний я остановился на сочетании разных подходов.
Опасаться здесь стоит только фанатизма. Если кто-то считает в душе: "Мой путь единственно верный, а остальные не соглашаются просто потому что не дошли до нужного уровня знаний", - то скорее всего, он сам что-то упускает. Каждая стратегия имеет право на жизнь, ведь все люди уникальны. Нам стоит опираться не только на показатели доходности и стабильности, но и строить стратегию, подходящую под свои качества характера, интересы и количество свободного времени.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Моя публичная часть портфеля построена на единичных акциях. Так я могу раскрыть весь потенциал эффекта роста выплат. Мы знаем, что компании могут долго повышать дивиденды:
— Procter & Gamble (PG) делает это 65 лет,
— 3M Company (MMM) — 63,
— Johnson & Johnson (JNJ) и The Coca-Cola (KO) — 59
и так далее.
Но акции, собранные в фонды, теряют способность давать растущий доход. Нет ни одного фонда, который бы повышал выплаты более 10 лет подряд. Для соблюдения диверсификации в 100-200 позиций управляющие включают в состав менее качественные акции, которые сбивают выплаты при волнениях на рынке.
В конце 2020 года мы нашли фонд-рекордсмен. Рента с него росла в течение 10 лет — iShares Select Dividend ETF (DVY). Уже тогда я отмечал, что он следует за рынком и доходы упадут. Что и произошло. Вслед за ценопадом в начале пандемии 2020-го фонд нарушил свой стаж, уменьшив годовой размер ренты. Инвесторов не спасают ни инвестиции в Дивидендных Аристократов ни умение управляющих.
Кажется, что составленный вручную портфель в любом случае должен приводить к тому же результату. Доход будет плавать. Но практика даёт знать, что это не так. Волатильность бывает разной:
— Мировые дивиденды падали на 30% за первое полугодие 2020 года,
— Американские на 20%,
— Мой портфель за тот же период показал рост дохода.
Подбирая акции вручную из небольшого количества позиций, мы создаём портфели, менее похожие по поведению на широкодивесрифицированные ETF.
С другой стороны, для ряда инвесторов падение выплат на треть может быть допустимо, если они верят, что доходы восстановятся. Таким людям комфортно держать фонды, собранные сторонними управляющими. Подборку дивидендных ETF я делал в посте с громким названием "4 ETF убийцы моего дивидендного портфеля".
Я заметил, чем дольше инвесторы работают с рынком, тем чаще отказываются от самостоятельной торговли. Наигравшись, они оставляют деньги в ETF. Большая часть современных книг об инвестициях с научным подходом склоняют нас туда же. Хотя это разумно, и я сам держу основу капитала в ETF, не всем доступны "правильные" фонды и инвестиции в них не исключают недостатки.
В этом году я отмечаю 10-летие своей инвест практики, в течение которой я прошёл путь через трейдинг и попытки выбора единичных акций; разочарование и двухлетний переход на ETF портфель по Asset Allocation и опять возращение к подбору отдельных позиций, переросших в проект «1000 долларов дивидендами». За это время я понял, что каждый способ несёт выгоды и недостатки. Инвестиции могут быть успешны при любом варианте. После метаний я остановился на сочетании разных подходов.
Опасаться здесь стоит только фанатизма. Если кто-то считает в душе: "Мой путь единственно верный, а остальные не соглашаются просто потому что не дошли до нужного уровня знаний", - то скорее всего, он сам что-то упускает. Каждая стратегия имеет право на жизнь, ведь все люди уникальны. Нам стоит опираться не только на показатели доходности и стабильности, но и строить стратегию, подходящую под свои качества характера, интересы и количество свободного времени.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍107👎1
Через сколько лет удвоится размер дивидендов в долларах, если их будут ежегодно повышать на 10%?
Anonymous Quiz
63%
Через 8 лет
21%
Через 10 лет
9%
Через 12 лет
8%
Размер дивидендов не будет меняться
👍35
Отчёт по портфелю за декабрь
Осталось отдать последний долг ушедшему году — обобщить список покупок по портфелю «1000 долларов дивидендами» за декабрь и подвести промежуточные итоги инвестиций.
В декабре я внёс на счёт $1000. Добавил к ним сумму с дивидендов ноября и на $1133 купил по одной акции компаний:
— Aflac (AFL)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Visa (V)
— Lockheed Martin (LMT)
— Verizon (VZ)
— Medtronic (MDT)
— Amgen (AMGN)
— Unilever (UL)
После 34 месяцев регулярных пополнений портфель из 77 акций выдаёт в среднем по $94,37 в виде дивидендов в месяц.
Дивидендная доходность остановилась на 3,3% на вклад или 2,47% по текущему рынку.
За всё время я получил выплатами 1700 долларов. Плюс вложенные деньги выросли в активах на 33,56%.
За 2021 год мне пришло 78 сообщений о повышении выплат. Органический рост дивидендов — это особенность стратегии DGI. Он поддерживает и увеличивает покупательную способность моей ренты на фоне инфляции. Долгосрочная цель — сберегать рост выплат минимум на 5–7% в год без учёта пополнений. Сейчас он 15%.
Несколько компаний заморозили дивиденды. Они продолжают делать выплаты, но не повысили их за год. В эту группу вошли:
— Reckitt Benckiser (RBGLY)
— MSC Industrial Direct (MSM)
— AT&T (T)
Согласно стратегии, я перестаю вкладывать средства в бизнес, который не повышает дивиденды, но сохраняю акции и реинвестирую выплаты в покупку других активов.
Перестаю я докупать доли и в компаниях, которые повышают дивиденды ниже 2%. К ним попали:
— Ingredion (INGR)
— United Parcel Service (UPS)
— и WP Carey (WPC)
У меня не было сокращений дивидендов за 2021, поэтому я не продал ни одной позиции за год.
17% пути до "1000 долларов дивидендами в месяц" остались позади. Сервис дивидендный калькулятор учёл сложный процент и сказал, что при такой скорости мне потребуется 192 месяца на реализацию замысла, из которых 34 уже пройдено. Характер моих инвестиций непохож на триллер или фантастику, это скорее познавательная передача с канала Discovery о неспешной реке, где мы мирно плывём на каравелле, созерцая работу законов финансовой природы. Временами поправляем руль, чтобы не зацепиться за мель и наслаждаемся потоком, который плавно движет корабль к цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Осталось отдать последний долг ушедшему году — обобщить список покупок по портфелю «1000 долларов дивидендами» за декабрь и подвести промежуточные итоги инвестиций.
В декабре я внёс на счёт $1000. Добавил к ним сумму с дивидендов ноября и на $1133 купил по одной акции компаний:
— Aflac (AFL)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Visa (V)
— Lockheed Martin (LMT)
— Verizon (VZ)
— Medtronic (MDT)
— Amgen (AMGN)
— Unilever (UL)
После 34 месяцев регулярных пополнений портфель из 77 акций выдаёт в среднем по $94,37 в виде дивидендов в месяц.
Дивидендная доходность остановилась на 3,3% на вклад или 2,47% по текущему рынку.
За всё время я получил выплатами 1700 долларов. Плюс вложенные деньги выросли в активах на 33,56%.
За 2021 год мне пришло 78 сообщений о повышении выплат. Органический рост дивидендов — это особенность стратегии DGI. Он поддерживает и увеличивает покупательную способность моей ренты на фоне инфляции. Долгосрочная цель — сберегать рост выплат минимум на 5–7% в год без учёта пополнений. Сейчас он 15%.
Несколько компаний заморозили дивиденды. Они продолжают делать выплаты, но не повысили их за год. В эту группу вошли:
— Reckitt Benckiser (RBGLY)
— MSC Industrial Direct (MSM)
— AT&T (T)
Согласно стратегии, я перестаю вкладывать средства в бизнес, который не повышает дивиденды, но сохраняю акции и реинвестирую выплаты в покупку других активов.
Перестаю я докупать доли и в компаниях, которые повышают дивиденды ниже 2%. К ним попали:
— Ingredion (INGR)
— United Parcel Service (UPS)
— и WP Carey (WPC)
У меня не было сокращений дивидендов за 2021, поэтому я не продал ни одной позиции за год.
17% пути до "1000 долларов дивидендами в месяц" остались позади. Сервис дивидендный калькулятор учёл сложный процент и сказал, что при такой скорости мне потребуется 192 месяца на реализацию замысла, из которых 34 уже пройдено. Характер моих инвестиций непохож на триллер или фантастику, это скорее познавательная передача с канала Discovery о неспешной реке, где мы мирно плывём на каравелле, созерцая работу законов финансовой природы. Временами поправляем руль, чтобы не зацепиться за мель и наслаждаемся потоком, который плавно движет корабль к цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍152🔥11👎2
Как передать детям наследство, чтобы не...
Я понял, что делаю что-то не так, когда моя дочь заявила: «А зачем мне учиться? Ты разбогатеешь и раздашь нам деньги».
В моих фантазиях потомки должны были сидеть у камина в родовом особняке, попивать горячий шоколад и восхвалять прародителя. А моя статуя возвышаться до потолка в холле с табличкой "Родоначальник финансового благополучия". Теперь же перед глазами поплыли картины, где дочь транжирит капитал и вторую половину жизни бомжует на вокзале.
Я кинулся изучать опыт разных людей. Он не развеял страхи. Первой попалась статья Уильямса и Прейссера. Они изучили 3250 богатых семей и обнаружили, что 70% наследников теряют состояние во втором поколении, 90% к третьему, и до 98% к концу четвёртого.
Следующая ссылка вела на отрывок из книги Клеппера и Гюнтера «Сотня богатых»: Корнилий Вандербильт поднялся на железных дорогах и судоходстве в середине 1800-х. С поправкой на размер экономики он был вторым самым богатым американцем в истории с состоянием больше, чем у Билла Гейтса. Его дети и внуки жили в достатке, строя особняки в Нью-Йорке, Ньюпорте, Род-Айленде. Они не заботились о сохранении империи. К 1970-м годам семья провела воссоединение, на котором присутствовало 120 членов. Среди них не было ни одного миллионера.
Люди, создававшие богатство, одержимы, но их дети недостаточно голодны, чтобы продолжить дело. Ценности не перетекают автоматически.
Отложив статьи о знати, я пошёл читать блоги простых американцев. В них заметил, что жителей самой капиталистической страны мира больше заботит то, как не потратить пенсионные накопления раньше смерти. Похоже, большинство из них вообще не планировали оставлять значимых запасов детям.
Причины наследственных катастроф я нашёл в тексте на сайте Morgan Stanley. Там подсчитали, что деньги уходят из семей, где вопросы о финансах обходят молчанием. И наоборот, гарантия сохранения наследства в том, чтобы дети работали эффективнее, чем родители. У них должны быть амбиции. Уоррен Баффетт сформулировал это так: надо оставить «достаточно, чтобы дети чувствовали, что могут делать что угодно, но не настолько, чтобы они хотели ничего не делать».
Осталось понять как же потомки оставшихся 2% успешных династий, таких как Херсты, Рокфеллеры, Дерсты, смогли сохранить богатство. Оказалось, что они начинали передавать капитал по частям ещё при жизни по мере взросления детей, попутно рассказывая, как с ним работать. К моменту смерти у владельца не оставалось значимых запасов, что дополнительно облегчало налоговые последствия передачи активов.
Если дети не успели перенять всё при жизни, передавать можно было и после смерти. За капиталом следил портфельный управляющий. Он раздавал деньги постепенно, например, часть в 20, 25, 30 лет. Или по наступлению событий:
— Накопит наследник на счету $100, получит ещё 100 сверху.
— По поступлению в университет выдадут премию в $10 000.
— Окончит, будет получать по $500 в месяц.
— Построит с нуля компанию на 1 000 000, получит ещё миллион от отца.
— Что не успеет забрать к 49 годам отойдёт на благотворительность.
Иногда богатые люди вообще не передавали управление, считая, что семейный бизнес должен держаться вне семьи. История состояния Уильяма Херста сохранила завещание, где он писал: «Контроль должен быть в руках профессиональных менеджеров, подотчётных попечительскому совету, в котором члены семьи имеют только пять из 13 голосов. Трасты будут действовать, пока не умрут все внуки. Любой наследник, оспаривающий завещание, будет лишён наследства».
Наша проблема с наследством в том, что родители больше заботятся о технической стороне вопроса, забывая о воспитании. Чтобы дети не загнили под обильным поливом монет, надо давать им возможность трудиться самим.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Я понял, что делаю что-то не так, когда моя дочь заявила: «А зачем мне учиться? Ты разбогатеешь и раздашь нам деньги».
В моих фантазиях потомки должны были сидеть у камина в родовом особняке, попивать горячий шоколад и восхвалять прародителя. А моя статуя возвышаться до потолка в холле с табличкой "Родоначальник финансового благополучия". Теперь же перед глазами поплыли картины, где дочь транжирит капитал и вторую половину жизни бомжует на вокзале.
Я кинулся изучать опыт разных людей. Он не развеял страхи. Первой попалась статья Уильямса и Прейссера. Они изучили 3250 богатых семей и обнаружили, что 70% наследников теряют состояние во втором поколении, 90% к третьему, и до 98% к концу четвёртого.
Следующая ссылка вела на отрывок из книги Клеппера и Гюнтера «Сотня богатых»: Корнилий Вандербильт поднялся на железных дорогах и судоходстве в середине 1800-х. С поправкой на размер экономики он был вторым самым богатым американцем в истории с состоянием больше, чем у Билла Гейтса. Его дети и внуки жили в достатке, строя особняки в Нью-Йорке, Ньюпорте, Род-Айленде. Они не заботились о сохранении империи. К 1970-м годам семья провела воссоединение, на котором присутствовало 120 членов. Среди них не было ни одного миллионера.
Люди, создававшие богатство, одержимы, но их дети недостаточно голодны, чтобы продолжить дело. Ценности не перетекают автоматически.
Отложив статьи о знати, я пошёл читать блоги простых американцев. В них заметил, что жителей самой капиталистической страны мира больше заботит то, как не потратить пенсионные накопления раньше смерти. Похоже, большинство из них вообще не планировали оставлять значимых запасов детям.
Причины наследственных катастроф я нашёл в тексте на сайте Morgan Stanley. Там подсчитали, что деньги уходят из семей, где вопросы о финансах обходят молчанием. И наоборот, гарантия сохранения наследства в том, чтобы дети работали эффективнее, чем родители. У них должны быть амбиции. Уоррен Баффетт сформулировал это так: надо оставить «достаточно, чтобы дети чувствовали, что могут делать что угодно, но не настолько, чтобы они хотели ничего не делать».
Осталось понять как же потомки оставшихся 2% успешных династий, таких как Херсты, Рокфеллеры, Дерсты, смогли сохранить богатство. Оказалось, что они начинали передавать капитал по частям ещё при жизни по мере взросления детей, попутно рассказывая, как с ним работать. К моменту смерти у владельца не оставалось значимых запасов, что дополнительно облегчало налоговые последствия передачи активов.
Если дети не успели перенять всё при жизни, передавать можно было и после смерти. За капиталом следил портфельный управляющий. Он раздавал деньги постепенно, например, часть в 20, 25, 30 лет. Или по наступлению событий:
— Накопит наследник на счету $100, получит ещё 100 сверху.
— По поступлению в университет выдадут премию в $10 000.
— Окончит, будет получать по $500 в месяц.
— Построит с нуля компанию на 1 000 000, получит ещё миллион от отца.
— Что не успеет забрать к 49 годам отойдёт на благотворительность.
Иногда богатые люди вообще не передавали управление, считая, что семейный бизнес должен держаться вне семьи. История состояния Уильяма Херста сохранила завещание, где он писал: «Контроль должен быть в руках профессиональных менеджеров, подотчётных попечительскому совету, в котором члены семьи имеют только пять из 13 голосов. Трасты будут действовать, пока не умрут все внуки. Любой наследник, оспаривающий завещание, будет лишён наследства».
Наша проблема с наследством в том, что родители больше заботятся о технической стороне вопроса, забывая о воспитании. Чтобы дети не загнили под обильным поливом монет, надо давать им возможность трудиться самим.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍223🔥18