Я дошёл до 1000 долларов дивидендами
Пока только в год, а не в месяц, но всё равно здорово. Я вкладывал по 1 тыс. долларов 32 месяца подряд. Они выросли на треть, добавив $10 тыс. к стоимости активов, и принесли ещё 1,5 тыс. дивидендами. Теперь они дают 3,1% на вложенный капитал, и я могу забирать дивидендами 1 тыс. долларов в год.
Это показатели моего портфеля «1000 долларов дивидендам». На его примере мы следим, что делать маленькому инвестору в мире, где законы устанавливают мировые финансовые корпорации.
Некоторые участники мониторят мои шаги уже давно. Специальная программа — «Crosser бот» умеет рассчитывать время жизни подписчиков на канале. Она выдала, что 25 тысяч человек следят за дивидендным экспериментом более года. Большинство из вас присоединились, когда я не получал и 50 долларов в месяц, а кто-то помнит, как на первые $10, я сводил девушку в кафе.
Вначале путь выглядел настолько длинным, а суммы неподъёмными, что хотелось плакать. Но я не пропустил ни один из взносов и капли регулярных пополнений изрядно источили камень.
Позади осталось падение рынка на 34% в начале 2020 года. Пришлось заменить 2 акции. Но тогда и всё время до и после выплаты росли. 77 компаний по 1-12 раз в год присылают деньги, подтверждая, что дивиденды — подходящий инструмент для создания инвестиционной стратегии с целью получать пассивный доход.
Повод отпраздновать добавляет нотку грусти. Он показывает, что история когда-нибудь будет завершена. "Всё что имеет начало имеет и конец."
Пока я в пути, всячески стараюсь завлечь побольше участников в марафон. У всех есть возможность собраться и пойти рядом. Каждый по своим возможностям. Когда гора покорится, я потеряю мотивацию быть настолько же открытым. Мой пример перестанет казаться реальным. В одиночку повторить его будет сложнее. Давайте двигаться вместе к дивидендной ренте, впереди ещё много ступенек.
Отчёты о покупках публикую в начале каждого месяца под хештегом #dvdПортфель. Нажмите на него и Telegram отберёт нужные посты.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Пока только в год, а не в месяц, но всё равно здорово. Я вкладывал по 1 тыс. долларов 32 месяца подряд. Они выросли на треть, добавив $10 тыс. к стоимости активов, и принесли ещё 1,5 тыс. дивидендами. Теперь они дают 3,1% на вложенный капитал, и я могу забирать дивидендами 1 тыс. долларов в год.
Это показатели моего портфеля «1000 долларов дивидендам». На его примере мы следим, что делать маленькому инвестору в мире, где законы устанавливают мировые финансовые корпорации.
Некоторые участники мониторят мои шаги уже давно. Специальная программа — «Crosser бот» умеет рассчитывать время жизни подписчиков на канале. Она выдала, что 25 тысяч человек следят за дивидендным экспериментом более года. Большинство из вас присоединились, когда я не получал и 50 долларов в месяц, а кто-то помнит, как на первые $10, я сводил девушку в кафе.
Вначале путь выглядел настолько длинным, а суммы неподъёмными, что хотелось плакать. Но я не пропустил ни один из взносов и капли регулярных пополнений изрядно источили камень.
Позади осталось падение рынка на 34% в начале 2020 года. Пришлось заменить 2 акции. Но тогда и всё время до и после выплаты росли. 77 компаний по 1-12 раз в год присылают деньги, подтверждая, что дивиденды — подходящий инструмент для создания инвестиционной стратегии с целью получать пассивный доход.
Повод отпраздновать добавляет нотку грусти. Он показывает, что история когда-нибудь будет завершена. "Всё что имеет начало имеет и конец."
Пока я в пути, всячески стараюсь завлечь побольше участников в марафон. У всех есть возможность собраться и пойти рядом. Каждый по своим возможностям. Когда гора покорится, я потеряю мотивацию быть настолько же открытым. Мой пример перестанет казаться реальным. В одиночку повторить его будет сложнее. Давайте двигаться вместе к дивидендной ренте, впереди ещё много ступенек.
Отчёты о покупках публикую в начале каждого месяца под хештегом #dvdПортфель. Нажмите на него и Telegram отберёт нужные посты.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍6
Больше не значит лучше
Тот кто впервые ищет дивидендные компании совершает однотипную ошибку. Он интуитивно выбирает акции с максимальным дивидендным доходом. Раз выплаты большие, значит компания успешная, считают они. Как оказалось, практика противоречит здравому смыслу. Фирмы с большими дивидендами не становятся лидерами по доходу.
В компании Wellington Management провели исследование. Там выстроили все дивидендные акции по размеру выплат и поделили их на пять равных групп.
Первый квинтиль — верхние 20% акций — состоял из плательщиков самых высоких дивидендов,
а пятый квинтиль — нижние 20% — из плательщиков самых низких дивидендов.
На периоде с 1930 по 2020 год:
— Акции 1 квинтиля побеждали S&P 500 в течение 66,7% времени
— Акции 2 квинтиля – 77,8% времени
— Акции 3 квинтиля – 66,7% времени
— Акции 4 квинтиля – 44,4% времени
— Акции 5 квинтиля – 44,4% времени
Неожиданно лучший результат дал 2 квинтиль. Компании, которые превосходили индекс S&P 500 дольше других, оказались во второй по размеру выплат группе, а не в первой.
Чрезмерные дивиденды ограничивали гибкость компании. Фирмы оставляли себе меньше денег для подстраховки и не выдерживали давление в кризисные годы. Это значит, что если вы строите долгосрочный портфель, то дивидендная доходность акции не должна быть максимальной.
Исследования на длинных промежутках времени более справедливы. Я прибегаю к ним чаще. Но в дивидендом чате регулярно намекают, что рынки эволюционируют, и излишне старые данные неактуальны. Для таких участников я прикрепил под постом слайд. На нём видно, какую доходность давал каждый из 5 квинтилей на разных десятилетках. Вы сможете сами выбрать нужные периоды и проследить закономерности.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Тот кто впервые ищет дивидендные компании совершает однотипную ошибку. Он интуитивно выбирает акции с максимальным дивидендным доходом. Раз выплаты большие, значит компания успешная, считают они. Как оказалось, практика противоречит здравому смыслу. Фирмы с большими дивидендами не становятся лидерами по доходу.
В компании Wellington Management провели исследование. Там выстроили все дивидендные акции по размеру выплат и поделили их на пять равных групп.
Первый квинтиль — верхние 20% акций — состоял из плательщиков самых высоких дивидендов,
а пятый квинтиль — нижние 20% — из плательщиков самых низких дивидендов.
На периоде с 1930 по 2020 год:
— Акции 1 квинтиля побеждали S&P 500 в течение 66,7% времени
— Акции 2 квинтиля – 77,8% времени
— Акции 3 квинтиля – 66,7% времени
— Акции 4 квинтиля – 44,4% времени
— Акции 5 квинтиля – 44,4% времени
Неожиданно лучший результат дал 2 квинтиль. Компании, которые превосходили индекс S&P 500 дольше других, оказались во второй по размеру выплат группе, а не в первой.
Чрезмерные дивиденды ограничивали гибкость компании. Фирмы оставляли себе меньше денег для подстраховки и не выдерживали давление в кризисные годы. Это значит, что если вы строите долгосрочный портфель, то дивидендная доходность акции не должна быть максимальной.
Исследования на длинных промежутках времени более справедливы. Я прибегаю к ним чаще. Но в дивидендом чате регулярно намекают, что рынки эволюционируют, и излишне старые данные неактуальны. Для таких участников я прикрепил под постом слайд. На нём видно, какую доходность давал каждый из 5 квинтилей на разных десятилетках. Вы сможете сами выбрать нужные периоды и проследить закономерности.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Оракул Баффало
«Я видела, как ожила мёртвая собака», — сказала Стефани мужу. Она работала медсестрой и была свидетелем, как местный изобретатель Уилсон Грейтбатч впервые имплантировал кардиостимулятор умирающему псу. Стефани дождалась, когда лицензия на устройство перешла Medtronic (MDT) и купила 50 их акций за $250. В 2021 году эта позиция стоила 1,15 млн долларов.
Те принципы, которые легендарный управляющий Питер Линч сформулирует 30 лет спустя, Стефани уже применяла на практике. Она вкладывала в то, что понимала.
Её муж работал машинистом. Услышав от него фразу: «невозможно строить без гаек и болтов», Стефани инвестировала в компании по производству оборудования и инструментов: Precision Castparts, Snap-On (SNA) и Illinois Tool Works (ITW). Ещё она считала, что будут расти акции компаний по производству предметов первой необходимости и брала Pfizer (PFE), Merck (MRK) и Johnson & Johnson (JNJ).
Стефани придерживалась простых правил потому что была самоучкой. Родилась в 1917 году в бедной многодетной семье. Учёба давалась с трудом, даже мать называла её глупой. Стефани бросила школу и работала горничной, пока не выучилась на медсестру. В течение 44 лет до пенсии проработала в больнице в Баффало, получив Пурпурное сердце. Эту награду давали военным за ранение, и только 100 гражданских удостоились её. Стефани вручили с пометкой «за выдающуюся работу медсестрой, помогающей ветеранам».
Не имея финансового образования и не будучи уверенной, что действует верно, она обратилась к консультанту. Тот посоветовал продать Intel (INTC) в 80-х. Стефани посчитала это глупостью и стала поменьше слушать чужие советы. Вместо этого она читала Wall Street Journal, Barron's, Forbes, The Economist и New York Times.
В Economist, она увидела статью о том, как растёт население Китая, и что страна является крупнейшим потребителем сигарет. Затем позвонила брокеру и купила акции Philip Morris (PM). По схожей логике брала Aqua America (WTRG) — компанию по водоснабжению и очистке сточных вод. Все эти идеи оказались успешны.
У Стефани был образ мышления долгосрочного дивидендного инвестора. Она вкладывала в акции, реинвестировала выплаты и не продавала позиции в кризисные годы. Когда было трудно, она говорила: «держите верхнюю губу жёсткой».
В сложные времена она не только показывала пример стойкости, но и помогала другим. Медсестра богатела не для себя. Ей хватало социального обеспечения и дохода от сдачи двух комнат, а все инвестиции шли на благотворительность.
Ей удалось пожертвовать по миллиону долларов:
— Школе стоматологической медицины Университета Буффало
— Школе медицины и биомедицинских наук Джейкобса
— Школе искусств и наук UB
— Инженерной школе UB
— Фонду Костюшко
Ещё, не имея возможность родить, она выдала стипендии 30 студентам польского происхождения.
Раздавая капитал, Стефани говорила: «я не смогу взять с собой деньги, когда уйду». Так и случилось. В 2018 году умерло её тело на 101 году жизни, но память о ней осталась навсегда.
Стефани Муча никогда не зарабатывала много, не имела инвестиционного образования, но стала миллионером и получила прозвище Оракул Баффало, намеренно схожим с прозвищем Оракул из Омахи (Уоррена Баффетта).
Её пример учит нас, что обычные инвесторы из всех слоёв общества могут стать успешными благодаря простым правилам:
— Инвестируйте в компании, которые понимаете,
— не продавайте акции,
— реинвестируйте дивиденды на протяжении всего пути.
И важнейший урок — необязательно быть богатым, чтобы начать. Напротив, лучшие инвесторы стартуют с малого и учатся управлять деньгами, когда немногое поставлено на карту. Навыки можно масштабировать. Получив знания как из тысячи долларов сделать две, они придерживаются их и доходят до миллионов.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
«Я видела, как ожила мёртвая собака», — сказала Стефани мужу. Она работала медсестрой и была свидетелем, как местный изобретатель Уилсон Грейтбатч впервые имплантировал кардиостимулятор умирающему псу. Стефани дождалась, когда лицензия на устройство перешла Medtronic (MDT) и купила 50 их акций за $250. В 2021 году эта позиция стоила 1,15 млн долларов.
Те принципы, которые легендарный управляющий Питер Линч сформулирует 30 лет спустя, Стефани уже применяла на практике. Она вкладывала в то, что понимала.
Её муж работал машинистом. Услышав от него фразу: «невозможно строить без гаек и болтов», Стефани инвестировала в компании по производству оборудования и инструментов: Precision Castparts, Snap-On (SNA) и Illinois Tool Works (ITW). Ещё она считала, что будут расти акции компаний по производству предметов первой необходимости и брала Pfizer (PFE), Merck (MRK) и Johnson & Johnson (JNJ).
Стефани придерживалась простых правил потому что была самоучкой. Родилась в 1917 году в бедной многодетной семье. Учёба давалась с трудом, даже мать называла её глупой. Стефани бросила школу и работала горничной, пока не выучилась на медсестру. В течение 44 лет до пенсии проработала в больнице в Баффало, получив Пурпурное сердце. Эту награду давали военным за ранение, и только 100 гражданских удостоились её. Стефани вручили с пометкой «за выдающуюся работу медсестрой, помогающей ветеранам».
Не имея финансового образования и не будучи уверенной, что действует верно, она обратилась к консультанту. Тот посоветовал продать Intel (INTC) в 80-х. Стефани посчитала это глупостью и стала поменьше слушать чужие советы. Вместо этого она читала Wall Street Journal, Barron's, Forbes, The Economist и New York Times.
В Economist, она увидела статью о том, как растёт население Китая, и что страна является крупнейшим потребителем сигарет. Затем позвонила брокеру и купила акции Philip Morris (PM). По схожей логике брала Aqua America (WTRG) — компанию по водоснабжению и очистке сточных вод. Все эти идеи оказались успешны.
У Стефани был образ мышления долгосрочного дивидендного инвестора. Она вкладывала в акции, реинвестировала выплаты и не продавала позиции в кризисные годы. Когда было трудно, она говорила: «держите верхнюю губу жёсткой».
В сложные времена она не только показывала пример стойкости, но и помогала другим. Медсестра богатела не для себя. Ей хватало социального обеспечения и дохода от сдачи двух комнат, а все инвестиции шли на благотворительность.
Ей удалось пожертвовать по миллиону долларов:
— Школе стоматологической медицины Университета Буффало
— Школе медицины и биомедицинских наук Джейкобса
— Школе искусств и наук UB
— Инженерной школе UB
— Фонду Костюшко
Ещё, не имея возможность родить, она выдала стипендии 30 студентам польского происхождения.
Раздавая капитал, Стефани говорила: «я не смогу взять с собой деньги, когда уйду». Так и случилось. В 2018 году умерло её тело на 101 году жизни, но память о ней осталась навсегда.
Стефани Муча никогда не зарабатывала много, не имела инвестиционного образования, но стала миллионером и получила прозвище Оракул Баффало, намеренно схожим с прозвищем Оракул из Омахи (Уоррена Баффетта).
Её пример учит нас, что обычные инвесторы из всех слоёв общества могут стать успешными благодаря простым правилам:
— Инвестируйте в компании, которые понимаете,
— не продавайте акции,
— реинвестируйте дивиденды на протяжении всего пути.
И важнейший урок — необязательно быть богатым, чтобы начать. Напротив, лучшие инвесторы стартуют с малого и учатся управлять деньгами, когда немногое поставлено на карту. Навыки можно масштабировать. Получив знания как из тысячи долларов сделать две, они придерживаются их и доходят до миллионов.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍8
Я собрал подборку малоизвестных цитат Уоррена Баффетта, но одна из них принадлежит Илону Маску, найдёте её?
Anonymous Quiz
11%
Я не беру дорогие автомобили. Не хочу вызывать зависть. Не путайте стоимость жизни с уровнем жизни.
11%
Выигрывают те, кто сосредоточен на игровом поле, а не тот, чьи глаза смотрят на табло с результатами
10%
Жизнь подобна снежному кому. Главное — найти мокрый снег и горку подлиннее.
68%
Вообще-то, я не прочёл ни одной книги по тайм-менеджменту.
👍1
В благодарность всем читающим
В четвёртый четверг ноября в США отмечают День благодарения. В XVII веке корабль из Старого Света прибыл в Америку. Его пассажиры искали новую жизнь. Половина из них умерли в ближайшую зиму от холода, голода и болезней. Выжившие с помощью индейцев научились обрабатывать землю. Первый губернатор колонистов — У. Брэдфорд предложил провести день благодарности Богу. Осенью 1621 года отцы-пилигримы пригласили вождя и 90 его соплеменников на трапезу. Это событие и стало первым празднованием Дня благодарения.
Сегодня принято отдавать добрые слова Богу и людям. Я хочу сказать вам: «Спасибо друзья, за то, что вы задержались здесь».
В первое время жизни канала я собирал сообщения с поддержкой от подписчиков в отдельную папку на рабочем столе. После трёх месяцев скопилась сотня сообщений. Ваша поддержка как топливо для моего мотивационного моторчика. Помогает понять, что всё не зря.
Отдельно хочу поблагодарить тех, кто голосует за проект деньгами. Любую оплату я стремлюсь трансформировать в общую пользу. Неважно покупка ли это доступа к премиальным материалам или прохождение дивидендного курса, я откладываю часть денег в специальный фонд. Я благодарен, даже если вы просто просматриваете рекламные посты. С помощью собранных средств мы создаём для комьюнити бесплатные материалы. Уже сделано:
1) Дивидендные Живуны — Таблица с дивидендными компаниями, которые пережили 2 прошлых кризиса, повышая выплаты. Сервис подтягивает данные с биржи.
2) Дивидендные Аристократы — Таблица с ежедневным обновлением американской дивидендной элиты.
3) Дивидендный Калькулятор — Сервис рассчитывает, через сколько лет вы сможете стать дивидендным рантье.
4) Переводили лучшие из англоязычных статей о дивидендах: «Как составить дивидендный портфель» или «5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом» и другие.
5) Записали серию видео о дивидендной стратегии.
Вместе мы основали поселение дивидендных инвесторов. Каждый ищущий получает через наши материалы доброту и заботу всего сообщества. Часть средств я оставляю себе. Они помогают собирать сумму для ежемесячных пополнений портфеля. Это справедливо, потому что "Трудящемуся земледельцу первому должно вкусить от плодов" (2Тим.2,6)
Я знаю, что многие не только читают канал, но и следуют дивидендной стратегии. Вот одно из последних сообщений, которое запало в душу. Оно от Игоря из чата:
«Начал строить свою див. стратегию 9 месяцев назад. Перед этим прочитал все посты на канале с момента его основания. Зарядился теорией, по самое не хочу и приступил к практике. После вчерашней закупки вышел на $300 дивиденды в год. Дорогу осилит идущий! Всех благ!»
Я не могу сделать так, чтобы каждый стал дивидендным миллионером. Зато я обещаю, что буду продолжать транслировать историю портфеля «1000 долларов дивидендами», чтобы все правильно понимали возможности инструмента.
От команды проекта из 5 человек я говорю: Спасибо всем, кто искал новый свет знаний и выжил. Пусть всё, что случится дальше с каналом обратится всем на пользу.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
В четвёртый четверг ноября в США отмечают День благодарения. В XVII веке корабль из Старого Света прибыл в Америку. Его пассажиры искали новую жизнь. Половина из них умерли в ближайшую зиму от холода, голода и болезней. Выжившие с помощью индейцев научились обрабатывать землю. Первый губернатор колонистов — У. Брэдфорд предложил провести день благодарности Богу. Осенью 1621 года отцы-пилигримы пригласили вождя и 90 его соплеменников на трапезу. Это событие и стало первым празднованием Дня благодарения.
Сегодня принято отдавать добрые слова Богу и людям. Я хочу сказать вам: «Спасибо друзья, за то, что вы задержались здесь».
В первое время жизни канала я собирал сообщения с поддержкой от подписчиков в отдельную папку на рабочем столе. После трёх месяцев скопилась сотня сообщений. Ваша поддержка как топливо для моего мотивационного моторчика. Помогает понять, что всё не зря.
Отдельно хочу поблагодарить тех, кто голосует за проект деньгами. Любую оплату я стремлюсь трансформировать в общую пользу. Неважно покупка ли это доступа к премиальным материалам или прохождение дивидендного курса, я откладываю часть денег в специальный фонд. Я благодарен, даже если вы просто просматриваете рекламные посты. С помощью собранных средств мы создаём для комьюнити бесплатные материалы. Уже сделано:
1) Дивидендные Живуны — Таблица с дивидендными компаниями, которые пережили 2 прошлых кризиса, повышая выплаты. Сервис подтягивает данные с биржи.
2) Дивидендные Аристократы — Таблица с ежедневным обновлением американской дивидендной элиты.
3) Дивидендный Калькулятор — Сервис рассчитывает, через сколько лет вы сможете стать дивидендным рантье.
4) Переводили лучшие из англоязычных статей о дивидендах: «Как составить дивидендный портфель» или «5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом» и другие.
5) Записали серию видео о дивидендной стратегии.
Вместе мы основали поселение дивидендных инвесторов. Каждый ищущий получает через наши материалы доброту и заботу всего сообщества. Часть средств я оставляю себе. Они помогают собирать сумму для ежемесячных пополнений портфеля. Это справедливо, потому что "Трудящемуся земледельцу первому должно вкусить от плодов" (2Тим.2,6)
Я знаю, что многие не только читают канал, но и следуют дивидендной стратегии. Вот одно из последних сообщений, которое запало в душу. Оно от Игоря из чата:
«Начал строить свою див. стратегию 9 месяцев назад. Перед этим прочитал все посты на канале с момента его основания. Зарядился теорией, по самое не хочу и приступил к практике. После вчерашней закупки вышел на $300 дивиденды в год. Дорогу осилит идущий! Всех благ!»
Я не могу сделать так, чтобы каждый стал дивидендным миллионером. Зато я обещаю, что буду продолжать транслировать историю портфеля «1000 долларов дивидендами», чтобы все правильно понимали возможности инструмента.
От команды проекта из 5 человек я говорю: Спасибо всем, кто искал новый свет знаний и выжил. Пусть всё, что случится дальше с каналом обратится всем на пользу.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍7
Опасно ли деление фирмы для дивидендного инвестора
За последние 46 лет среди участников S&P500:
— 30 были закрыты,
— 92 объединены,
— 74 переведены в частную собственность,
Кроме этого, были десятки разделений, изменившие ландшафт портфелей из акций. Долгосрочные инвесторы не могут сохранить изначальный состав позиций, даже если не трогают активы.
Настал повод и мне познакомиться с миром корпоративных перестановок. Две компании из портфеля "1000 долларов дивидендами" объявили о дроблении.
Realty Income (O) выделила часть бизнеса в отдельное юридическое лицо — Orion Office (ONL). Инвесторам раздали по одной акции новой фирмы за каждые 10 акций O.
Второй прислала сообщение Johnson & Johnson (JNJ). Она продолжит выпускать санитарно-гигиенические товары, но направление рецептурных лекарств и медицинского оборудования станет отдельным бизнесом.
Обе компании у меня есть в портфеле. К ним добавят акций, которые я не покупал и не просил. Нужно решить, что делать. И если по JNJ дают время подумать — их разделение будет через 1,5-2 года, то за 13 акций Realty я уже получил 1,3 акции ONL. Мой брокер позволяет держать дробные доли, поэтому акция с хвостиком появилась на счёте.
Я сторонник пассивных инвестиций. Такие инвесторы стремятся совершать меньше действий. После покупки не трогают акцию: не продают, не перекладывают деньги временно в другие позиции. Они следуют словам Уоррена Баффетта, который сказал: «Когда мы владеем долями выдающихся предприятий с лучшим менеджментом, наш любимый срок удержание акции — навсегда».
В моей стратегии единственная причина продажи — снижение дивидендов. Когда бизнес теряет способность поддерживать выплаты, я его продаю.
К делению компаний подхожу с той же оценкой. Меняются ли выплаты после разделения? Конечно доходы самой фирмы падают, ведь часть бизнеса уходит. Например, у JNJ 84% дохода останется в основной компании, а новой достанется 16%. По этой причине могут уменьшить и выплаты у первоначальной акции. Но меняется ли общая рентная доходность инвестиций?
Чтобы это понять, надо сложить выплаты обеих фирм после разделения, а затем сравнить с дивидендами старой единой компании. Если сумма больше — рост выплат продолжается. Новую акцию признают приемником и засчитывают ей родительский стаж. По этой причине годовалую Abbvie (ABBV) оставили в списке Дивидендных Аристократов, когда в 2013 она отошла от Abbott (ABT).
Бывает что за делением маскируют сокращение дивидендов. Так, похоже, будет сделано с AT&T (T). Мы разбирали случай с ней ранее. Тогда из портфеля компания уходит.
Вывод: Если суммарные дивиденды после дробления не страдают, я продолжаю держать обе позиции. Поэтому я пока оставляю и ONL и O и буду делать замеры. Как подсказывает мой сын: "Пусть они разного цвета, но пока крепко держатся на ногах, нет повода их отдавать."
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
За последние 46 лет среди участников S&P500:
— 30 были закрыты,
— 92 объединены,
— 74 переведены в частную собственность,
Кроме этого, были десятки разделений, изменившие ландшафт портфелей из акций. Долгосрочные инвесторы не могут сохранить изначальный состав позиций, даже если не трогают активы.
Настал повод и мне познакомиться с миром корпоративных перестановок. Две компании из портфеля "1000 долларов дивидендами" объявили о дроблении.
Realty Income (O) выделила часть бизнеса в отдельное юридическое лицо — Orion Office (ONL). Инвесторам раздали по одной акции новой фирмы за каждые 10 акций O.
Второй прислала сообщение Johnson & Johnson (JNJ). Она продолжит выпускать санитарно-гигиенические товары, но направление рецептурных лекарств и медицинского оборудования станет отдельным бизнесом.
Обе компании у меня есть в портфеле. К ним добавят акций, которые я не покупал и не просил. Нужно решить, что делать. И если по JNJ дают время подумать — их разделение будет через 1,5-2 года, то за 13 акций Realty я уже получил 1,3 акции ONL. Мой брокер позволяет держать дробные доли, поэтому акция с хвостиком появилась на счёте.
Я сторонник пассивных инвестиций. Такие инвесторы стремятся совершать меньше действий. После покупки не трогают акцию: не продают, не перекладывают деньги временно в другие позиции. Они следуют словам Уоррена Баффетта, который сказал: «Когда мы владеем долями выдающихся предприятий с лучшим менеджментом, наш любимый срок удержание акции — навсегда».
В моей стратегии единственная причина продажи — снижение дивидендов. Когда бизнес теряет способность поддерживать выплаты, я его продаю.
К делению компаний подхожу с той же оценкой. Меняются ли выплаты после разделения? Конечно доходы самой фирмы падают, ведь часть бизнеса уходит. Например, у JNJ 84% дохода останется в основной компании, а новой достанется 16%. По этой причине могут уменьшить и выплаты у первоначальной акции. Но меняется ли общая рентная доходность инвестиций?
Чтобы это понять, надо сложить выплаты обеих фирм после разделения, а затем сравнить с дивидендами старой единой компании. Если сумма больше — рост выплат продолжается. Новую акцию признают приемником и засчитывают ей родительский стаж. По этой причине годовалую Abbvie (ABBV) оставили в списке Дивидендных Аристократов, когда в 2013 она отошла от Abbott (ABT).
Бывает что за делением маскируют сокращение дивидендов. Так, похоже, будет сделано с AT&T (T). Мы разбирали случай с ней ранее. Тогда из портфеля компания уходит.
Вывод: Если суммарные дивиденды после дробления не страдают, я продолжаю держать обе позиции. Поэтому я пока оставляю и ONL и O и буду делать замеры. Как подсказывает мой сын: "Пусть они разного цвета, но пока крепко держатся на ногах, нет повода их отдавать."
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍4🔥2❤1
Головоломка с девятью точками
Посмотрите на картинку под постом. Попробуйте соединить все девять точек на рисунке, используя только четыре прямые линии. Нельзя отрывать карандаш от бумаги и проводить дважды по одной точке.
Прежде чем читать дальше, проделайте это. Решение я прикрепил в первом комментарии к посту.
Насколько вам было просто его найти? Головоломка с 9 точками, придуманная в начале XX века, стала своеобразным символом проверки нестандартного мышления. Она ассоциируется с понятием «выйти за привычные рамки», потому что для её решения нужно буквально выйти за пределы воображаемого квадрата.
Человек регулярно загоняет себя в похожие искусственные ограничения. Я следую по составленной на старте инвестиционной стратегии, которую собрал после анализа рынка за последние 100 лет, а также изучая результаты прошлых DGI инвесторов. Но рынок продолжает развиваться. Мне нужно быть гибким и одновременно иметь холодную голову, чтобы замечать тенденции перемен, но не отвлекаться на колебания и шум.
Для этого я задаюсь вопросом «А что, если..?». Например, у меня есть требование — брать компании, только после 10 лет повышения выплат. Так я проверяю, что фирма осознанно привлекает инвесторов своей политикой, и способна придерживаться плана в разных ситуациях.
Но насколько правило универсально? Почему именно 10 лет, а не 9 или 11. А если дивиденды начинает впервые платить компания уровня Apple (AAPL). Неужели её прошлый опыт недостаточен, чтобы увидеть надёжность и взять акции с первыми дивидендами. Если да, то где грань возможных отступлений от правил?
С этой идеей я добавил несколько акций в портфель с дивидендным ростом менее 10 лет, например, Crown Castle (CCI) попала после 6-летнего роста. Такие небольшие эксперименты я продолжаю проводить и на исторических данных, и в своих инвестициях, проверяя стратегию на прочность. Как сказал Чарли Мангер, партнёр Уоррена Баффетта: «Любой год, в течение которого вы не разрушаете одну из своих самых любимых идей, вероятно, будет потраченным впустую».
У каждого инвестора есть убеждения, которые окажутся неверны. Даже Баффетт после 80 лет инвестиций продолжает признавать ошибки. Совершенствование — это непрерывный процесс. Если вы планируете инвестировать 30-40 лет, то можно продолжать попытки улучшать ситуацию в течение всего этого времени. И навыки будут расти после каждой инвестиции.
Развитие инвестора заканчивается только тогда, когда он начинает считать себя умнее других. Допускайте возможность ошибки. Даже если мы позаимствовали идею у признанного авторитета или прошли основательный онлайн-курс, всегда есть способ взглянуть на задачу шире и увидеть лучшее решение. И если вы думаете, что это не так, то вернитесь к головоломке и знайте, её можно решить еще одним способом, используя только три прямые линии.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Посмотрите на картинку под постом. Попробуйте соединить все девять точек на рисунке, используя только четыре прямые линии. Нельзя отрывать карандаш от бумаги и проводить дважды по одной точке.
Прежде чем читать дальше, проделайте это. Решение я прикрепил в первом комментарии к посту.
Насколько вам было просто его найти? Головоломка с 9 точками, придуманная в начале XX века, стала своеобразным символом проверки нестандартного мышления. Она ассоциируется с понятием «выйти за привычные рамки», потому что для её решения нужно буквально выйти за пределы воображаемого квадрата.
Человек регулярно загоняет себя в похожие искусственные ограничения. Я следую по составленной на старте инвестиционной стратегии, которую собрал после анализа рынка за последние 100 лет, а также изучая результаты прошлых DGI инвесторов. Но рынок продолжает развиваться. Мне нужно быть гибким и одновременно иметь холодную голову, чтобы замечать тенденции перемен, но не отвлекаться на колебания и шум.
Для этого я задаюсь вопросом «А что, если..?». Например, у меня есть требование — брать компании, только после 10 лет повышения выплат. Так я проверяю, что фирма осознанно привлекает инвесторов своей политикой, и способна придерживаться плана в разных ситуациях.
Но насколько правило универсально? Почему именно 10 лет, а не 9 или 11. А если дивиденды начинает впервые платить компания уровня Apple (AAPL). Неужели её прошлый опыт недостаточен, чтобы увидеть надёжность и взять акции с первыми дивидендами. Если да, то где грань возможных отступлений от правил?
С этой идеей я добавил несколько акций в портфель с дивидендным ростом менее 10 лет, например, Crown Castle (CCI) попала после 6-летнего роста. Такие небольшие эксперименты я продолжаю проводить и на исторических данных, и в своих инвестициях, проверяя стратегию на прочность. Как сказал Чарли Мангер, партнёр Уоррена Баффетта: «Любой год, в течение которого вы не разрушаете одну из своих самых любимых идей, вероятно, будет потраченным впустую».
У каждого инвестора есть убеждения, которые окажутся неверны. Даже Баффетт после 80 лет инвестиций продолжает признавать ошибки. Совершенствование — это непрерывный процесс. Если вы планируете инвестировать 30-40 лет, то можно продолжать попытки улучшать ситуацию в течение всего этого времени. И навыки будут расти после каждой инвестиции.
Развитие инвестора заканчивается только тогда, когда он начинает считать себя умнее других. Допускайте возможность ошибки. Даже если мы позаимствовали идею у признанного авторитета или прошли основательный онлайн-курс, всегда есть способ взглянуть на задачу шире и увидеть лучшее решение. И если вы думаете, что это не так, то вернитесь к головоломке и знайте, её можно решить еще одним способом, используя только три прямые линии.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍2
Подборка "Дивидендных Живунов"
Большинство фирм повышают выплаты раз в год. В этот момент становится видно, насколько высоко руководство оценивает перспективы роста бизнеса и стабильность денежного потока.
В списки "Дивидендных Живунов" попадают компании с непрерывным дивидендным стажем, которые увеличивали выплаты даже в кризисы 2008 и 2020-го. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А вот недавние повышения выплат компаний из этого списка:
1 декабря
— Universal Health Realty Income Trust (UHT) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,7%
— RGC Resources (RGSO) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,4%
30 ноября
— McCormick & Company (MKC) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,8%
27 ноября
— York Water Company (YORW) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4%
24 ноября
— American Equity (AEL) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 6,3%
23 ноября
— South Jersey (SJI) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,5%
22 ноября
— Hormel (HRL) повышает дивиденды 55 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 6,1%
18 ноября
— Nike (Nike) повышает дивиденды 37 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
— Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) повышает дивиденды 58 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4%
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая ступень отбора. Она сокращает количество акций для анализа в 25 раз. Дальше стоит рассматривать фундаментальные показатели каждой акции отдельно.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также публикую подборки, чтобы у вас было больше гибкости в выборе активов. Вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Ещё больше "Дивидендных Живунов" в готовой таблице на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Большинство фирм повышают выплаты раз в год. В этот момент становится видно, насколько высоко руководство оценивает перспективы роста бизнеса и стабильность денежного потока.
В списки "Дивидендных Живунов" попадают компании с непрерывным дивидендным стажем, которые увеличивали выплаты даже в кризисы 2008 и 2020-го. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А вот недавние повышения выплат компаний из этого списка:
1 декабря
— Universal Health Realty Income Trust (UHT) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,7%
— RGC Resources (RGSO) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,4%
30 ноября
— McCormick & Company (MKC) повышает дивиденды 34 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,8%
27 ноября
— York Water Company (YORW) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4%
24 ноября
— American Equity (AEL) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 6,3%
23 ноября
— South Jersey (SJI) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,5%
22 ноября
— Hormel (HRL) повышает дивиденды 55 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 6,1%
18 ноября
— Nike (Nike) повышает дивиденды 37 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
— Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) повышает дивиденды 58 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4%
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая ступень отбора. Она сокращает количество акций для анализа в 25 раз. Дальше стоит рассматривать фундаментальные показатели каждой акции отдельно.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также публикую подборки, чтобы у вас было больше гибкости в выборе активов. Вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Ещё больше "Дивидендных Живунов" в готовой таблице на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍4
ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за ноябрь
3 место. Igor V: «Помимо графика дивидендных выплат, интересно было бы посмотреть на изменение стоимости Вашего портфеля. Явно же тоже растёт».
Ответ: 9 из 10 инвесторов говорят, что хотят от рынка регулярный доход. Понять, сколько для этого нужно денег, можно двумя способами:
— Поставить цель фиксированной суммой. Например, накопить 1 000 000 долларов.
— Или поставить цель регулярным доходом. Например, получать $1 000 в месяц.
Мне не нравится первый вариант в виде стоимости портфеля. Выходя на пенсию, мы не делаем разовый платёж «волшебному бюро рантье», чтобы всю оставшуюся жизнь жить бесплатно. Вместо этого квитанции на оплату приходят регулярно. Свет, газ, бензин, налоги — всё по кругу.
Мы живём в повторяющимся мире. Солнце встаёт и заходит ежедневно. Земля ежегодно вращается вокруг солнца. Вы тоже живёте циклично. Едите и пьёте из раза в раз. Высчитайте стоимость своего цикла и поставьте себе цель получать нужную сумму регулярно.
Моя цель — $1 000 долларов в месяц. Если выплаты растут, и они надёжны, то я двигаюсь верно. Советую в рентном портфеле оценивать результаты через выплаты, а не через рост активов.
2 место. Рамиль: "Какие Telegram каналы Вы читаете?"
Ответ: Я не подписан на другие каналы. Есть качественные авторские блоги про инвестиции, но они отвлекают мой фокус в сторону. По дивидендной стратегии DGI в Telegram мало что можно почерпнуть. Мои источники — англоязычные сайты и книги. Я приводил их примеры в отдельном посте.
1 место. Vitaly: "Почему Вы не отслеживаете риск банкротства компании?"
Ответ: Ноль. Ровно столько я встретил историй, где инвестор в дивидендные акции потерял деньги из-за банкротств.
У каждой компании есть однотипная схема развития:
Рождение — Детство —
Юность — Зрелость —
Старость — Смерть.
Период, в который она платит дивиденды, — это период зрелости. Наиболее стабильное время. Продукт покорил рынок. Деньги текут в большем объёме, чем фирма успевает осваивать.
Тот факт, что мы занимаемся дивидендами, помогает нам быть максимально далеко от зоны банкротств. Я работаю с лидерами рынков уровня Pepsi (PEP), Microsoft (MSFT), Visa (V). Их крах в ближайшее время представить сложно.
С другой стороны, любая компания когда-нибудь исчезнет. Мы заметим ухудшение дел заранее через финансовые показатели. Одним из сигналов станет снижение или отмена дивидендов. В этот момент я продам акцию. Далее последуют другие попытки руководства спасти фирму, которые могут продлиться годами. К моменту, когда дела станут совсем плохи, меня там уже не будет.
Если опасаетесь пропустить отмену дивидендов, покупайте дивидендные ETF. Их управляющие будут следить вместо вас, чтобы в фонд входили только нужные акции и при необходимости заменять позиции.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Я регулярно выбираю топ полезных вопросов из него и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место. Igor V: «Помимо графика дивидендных выплат, интересно было бы посмотреть на изменение стоимости Вашего портфеля. Явно же тоже растёт».
Ответ: 9 из 10 инвесторов говорят, что хотят от рынка регулярный доход. Понять, сколько для этого нужно денег, можно двумя способами:
— Поставить цель фиксированной суммой. Например, накопить 1 000 000 долларов.
— Или поставить цель регулярным доходом. Например, получать $1 000 в месяц.
Мне не нравится первый вариант в виде стоимости портфеля. Выходя на пенсию, мы не делаем разовый платёж «волшебному бюро рантье», чтобы всю оставшуюся жизнь жить бесплатно. Вместо этого квитанции на оплату приходят регулярно. Свет, газ, бензин, налоги — всё по кругу.
Мы живём в повторяющимся мире. Солнце встаёт и заходит ежедневно. Земля ежегодно вращается вокруг солнца. Вы тоже живёте циклично. Едите и пьёте из раза в раз. Высчитайте стоимость своего цикла и поставьте себе цель получать нужную сумму регулярно.
Моя цель — $1 000 долларов в месяц. Если выплаты растут, и они надёжны, то я двигаюсь верно. Советую в рентном портфеле оценивать результаты через выплаты, а не через рост активов.
2 место. Рамиль: "Какие Telegram каналы Вы читаете?"
Ответ: Я не подписан на другие каналы. Есть качественные авторские блоги про инвестиции, но они отвлекают мой фокус в сторону. По дивидендной стратегии DGI в Telegram мало что можно почерпнуть. Мои источники — англоязычные сайты и книги. Я приводил их примеры в отдельном посте.
1 место. Vitaly: "Почему Вы не отслеживаете риск банкротства компании?"
Ответ: Ноль. Ровно столько я встретил историй, где инвестор в дивидендные акции потерял деньги из-за банкротств.
У каждой компании есть однотипная схема развития:
Рождение — Детство —
Юность — Зрелость —
Старость — Смерть.
Период, в который она платит дивиденды, — это период зрелости. Наиболее стабильное время. Продукт покорил рынок. Деньги текут в большем объёме, чем фирма успевает осваивать.
Тот факт, что мы занимаемся дивидендами, помогает нам быть максимально далеко от зоны банкротств. Я работаю с лидерами рынков уровня Pepsi (PEP), Microsoft (MSFT), Visa (V). Их крах в ближайшее время представить сложно.
С другой стороны, любая компания когда-нибудь исчезнет. Мы заметим ухудшение дел заранее через финансовые показатели. Одним из сигналов станет снижение или отмена дивидендов. В этот момент я продам акцию. Далее последуют другие попытки руководства спасти фирму, которые могут продлиться годами. К моменту, когда дела станут совсем плохи, меня там уже не будет.
Если опасаетесь пропустить отмену дивидендов, покупайте дивидендные ETF. Их управляющие будут следить вместо вас, чтобы в фонд входили только нужные акции и при необходимости заменять позиции.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Я регулярно выбираю топ полезных вопросов из него и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍8
Дивиденды свободы
Эндрю Янге выдвигался кандидатом от Демократической партии США на президентских выборах 2020 года. Его предвыборная программа называлась «Дивиденды свободы». Он предлагал назначить каждому американцу с 18 до 64 лет пособие по 1000 долларов в месяц. Просто так, за то, что они американцы.
В своей книге «Война с нормальными людьми» он писал, что раздача денег «поменяет образ мышления людей, которые от чувства постоянного дефицита перейдут к уверенности в гарантированном выживании и наличии возможностей для развития».
Он считал, что массовая автоматизация приводит к исчезновению рабочих мест. В ближайшие десятилетия сотни миллионов людей в мире потеряют работу из-за наступления роботов, и этим людям нужно как-то помочь. По плану Янга дивидендные пособия должны финансировать за счёт «нового налога на те компании, которые более всего выигрывают от автоматизации».
Компании, которые выигрывают от автоматизации, не оценили посыл, о чём высказался Марк Цукерберг. Не нашёл Янг нужного количества поддержки и у обычных граждан. В итоге досрочно снял кандидатуру с выборов.
Жаль. Ведь идея-то хорошая. Вот только люди ценят деньги, когда сами потрудились ради них, а не когда их раздают бесплатно.
Полагаться на политика, или государство, которое обеспечит нас деньгами ненадёжно. Как говорят в Америке, это всё равно что «ждать, пока коровы вернутся домой». Поговорка пришла из прошлого. Фермеры ждали, когда придет с полей самопосущийся скот. Это могло произойти под ночь, а могло и вообще не произойти.
Если вы рассчитываете на финансовую помощь со стороны, то не обнаружите ничего, кроме разочарования. На кого же тогда положиться? На себя. Жить стоит не по средствам, а ниже возможного и регулярно инвестировать часть денег в акции с дивидендным ростом.
Посмотрите на график выплат компаний: Apple (AAPL), Johnson & Johnson (JNJ), Nike (NKE), Pepsi (PEP) и Microsoft (MSFT). Эти фантастические предприятия раздают и повышают дивиденды как часы. Ровными шагами. Они могут стать источником вашего основного дохода, оплачивать счёта, даже если вы больше не работаете.
Придётся потрудиться, чтобы дойти до нужного размера выплат. Но неудобства будут временными, зато однажды обретённая финансовая независимость останется навсегда. Дивиденды — самая пассивная форма прибыли, которую можно представить.
Потерпев неудачу Эндрю Янг пошёл баллотироваться на пост мэра Нью-Йорка в 2021. Он обещал те же самые 1000 долларов ежемесячно жителям города и проиграл, набрав 16% голосов. Мы можем потерпеть, когда к нам придут с теми же лозунгами, но надёжнее создать свой вариант «дивиденда свободы» не дожидаясь спасителя.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Эндрю Янге выдвигался кандидатом от Демократической партии США на президентских выборах 2020 года. Его предвыборная программа называлась «Дивиденды свободы». Он предлагал назначить каждому американцу с 18 до 64 лет пособие по 1000 долларов в месяц. Просто так, за то, что они американцы.
В своей книге «Война с нормальными людьми» он писал, что раздача денег «поменяет образ мышления людей, которые от чувства постоянного дефицита перейдут к уверенности в гарантированном выживании и наличии возможностей для развития».
Он считал, что массовая автоматизация приводит к исчезновению рабочих мест. В ближайшие десятилетия сотни миллионов людей в мире потеряют работу из-за наступления роботов, и этим людям нужно как-то помочь. По плану Янга дивидендные пособия должны финансировать за счёт «нового налога на те компании, которые более всего выигрывают от автоматизации».
Компании, которые выигрывают от автоматизации, не оценили посыл, о чём высказался Марк Цукерберг. Не нашёл Янг нужного количества поддержки и у обычных граждан. В итоге досрочно снял кандидатуру с выборов.
Жаль. Ведь идея-то хорошая. Вот только люди ценят деньги, когда сами потрудились ради них, а не когда их раздают бесплатно.
Полагаться на политика, или государство, которое обеспечит нас деньгами ненадёжно. Как говорят в Америке, это всё равно что «ждать, пока коровы вернутся домой». Поговорка пришла из прошлого. Фермеры ждали, когда придет с полей самопосущийся скот. Это могло произойти под ночь, а могло и вообще не произойти.
Если вы рассчитываете на финансовую помощь со стороны, то не обнаружите ничего, кроме разочарования. На кого же тогда положиться? На себя. Жить стоит не по средствам, а ниже возможного и регулярно инвестировать часть денег в акции с дивидендным ростом.
Посмотрите на график выплат компаний: Apple (AAPL), Johnson & Johnson (JNJ), Nike (NKE), Pepsi (PEP) и Microsoft (MSFT). Эти фантастические предприятия раздают и повышают дивиденды как часы. Ровными шагами. Они могут стать источником вашего основного дохода, оплачивать счёта, даже если вы больше не работаете.
Придётся потрудиться, чтобы дойти до нужного размера выплат. Но неудобства будут временными, зато однажды обретённая финансовая независимость останется навсегда. Дивиденды — самая пассивная форма прибыли, которую можно представить.
Потерпев неудачу Эндрю Янг пошёл баллотироваться на пост мэра Нью-Йорка в 2021. Он обещал те же самые 1000 долларов ежемесячно жителям города и проиграл, набрав 16% голосов. Мы можем потерпеть, когда к нам придут с теми же лозунгами, но надёжнее создать свой вариант «дивиденда свободы» не дожидаясь спасителя.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍4
6 догматов дивидендного инвестирования
Я работаю по стратегии Dividend Growth Investing (DGI). Её главный принцип — инвестировать в акции с растущими выплатами. Дивиденды создают стабильную ренту, за счёт которой живёт инвестор.
Дальнейшие правила: когда, что и на какую сумму покупать/продавать — могут различаться. Напомню, какая редакция ближе к моей:
1) Долгосрочное инвестирование. Я инвестирую по принципу «покупай и держи». В портфель попадают акции, которые способны платить дивиденды десятилетиями. Пока выплаты не сокращают, акция остаётся в портфеле. Мне бы хотелось держать каждую из них всю жизнь, но бывают сбои.
2) Диверсификация. Я делаю ошибки. То, что кажется отличной идеей сегодня, обваливает портфель завтра. Мир непредсказуем. Распределение денег на разные стопки помогает уменьшить последствия каждого промаха. На одну акцию я выделяю не более 5% портфеля.
3) Равные шансы. И наоборот — любая компания может оказаться наиболее успешной. Я без понятия, кто станет лучшим.
Хотя у меня есть громкие имена, такие как Visa(V), Microsoft (MSFT) и Pepsi(PEP), они показали результат хуже, чем Ameriprise Financial (AMP), Eaton (ETN) или Sysco (SYY). Тройка последних выросла в цене в два раза. Вы может и вовсе и не слышали про них ранее, но они оказались наиболее эффективны. Нет параметров, гарантирующих успех. Когда я отказываюсь от любимчиков, инвестиции становятся стабильнее.
4) Снижение затрат. Я поддерживаю небольшие инвестиционные затраты:
— не плачу комиссии фондам,
— работаю с брокерами по лучшим тарифам,
— меняю валюту на рынке.
5) Бездействие. Я стараюсь как можно меньше делать изменений и активных действий. Исследования показали, что инвесторы сами себе злейшие враги. Они излишне реагируют на новости. Перекладывая активы с места на место, они истощают их.
Физик Ричард Фейнман однажды сказал: «Представьте, насколько запутаннее была бы физика, если бы у электронов были эмоции!»
Инвестирование не может быть математически сухим, потому что деньги вкладывают непредсказуемые люди. Минимизируйте своё участие в процессе и результаты станут стабильнее.
6) Победители должны побеждать. Я не продаю акции, если она выросла в цене. Каждая компания даст разный итог. Мы смотрели пассивный фонд, где 80% дохода принесла одна позиция. Продав её, я бы никогда не смог повторить тот же результат с другими акциями. Перекладывая из успешной компании в перспективные, я рискую избавиться от актива, который способен дать 80% результата.
Ещё больше деталей о моём подходе читайте в статье на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я работаю по стратегии Dividend Growth Investing (DGI). Её главный принцип — инвестировать в акции с растущими выплатами. Дивиденды создают стабильную ренту, за счёт которой живёт инвестор.
Дальнейшие правила: когда, что и на какую сумму покупать/продавать — могут различаться. Напомню, какая редакция ближе к моей:
1) Долгосрочное инвестирование. Я инвестирую по принципу «покупай и держи». В портфель попадают акции, которые способны платить дивиденды десятилетиями. Пока выплаты не сокращают, акция остаётся в портфеле. Мне бы хотелось держать каждую из них всю жизнь, но бывают сбои.
2) Диверсификация. Я делаю ошибки. То, что кажется отличной идеей сегодня, обваливает портфель завтра. Мир непредсказуем. Распределение денег на разные стопки помогает уменьшить последствия каждого промаха. На одну акцию я выделяю не более 5% портфеля.
3) Равные шансы. И наоборот — любая компания может оказаться наиболее успешной. Я без понятия, кто станет лучшим.
Хотя у меня есть громкие имена, такие как Visa(V), Microsoft (MSFT) и Pepsi(PEP), они показали результат хуже, чем Ameriprise Financial (AMP), Eaton (ETN) или Sysco (SYY). Тройка последних выросла в цене в два раза. Вы может и вовсе и не слышали про них ранее, но они оказались наиболее эффективны. Нет параметров, гарантирующих успех. Когда я отказываюсь от любимчиков, инвестиции становятся стабильнее.
4) Снижение затрат. Я поддерживаю небольшие инвестиционные затраты:
— не плачу комиссии фондам,
— работаю с брокерами по лучшим тарифам,
— меняю валюту на рынке.
5) Бездействие. Я стараюсь как можно меньше делать изменений и активных действий. Исследования показали, что инвесторы сами себе злейшие враги. Они излишне реагируют на новости. Перекладывая активы с места на место, они истощают их.
Физик Ричард Фейнман однажды сказал: «Представьте, насколько запутаннее была бы физика, если бы у электронов были эмоции!»
Инвестирование не может быть математически сухим, потому что деньги вкладывают непредсказуемые люди. Минимизируйте своё участие в процессе и результаты станут стабильнее.
6) Победители должны побеждать. Я не продаю акции, если она выросла в цене. Каждая компания даст разный итог. Мы смотрели пассивный фонд, где 80% дохода принесла одна позиция. Продав её, я бы никогда не смог повторить тот же результат с другими акциями. Перекладывая из успешной компании в перспективные, я рискую избавиться от актива, который способен дать 80% результата.
Ещё больше деталей о моём подходе читайте в статье на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
В списке Дивидендных Аристократов США — 65 компаний. А в Дивидендных Аристократах Канады — 86.
Догадайтесь, почему во втором списке больше компаний?
Догадайтесь, почему во втором списке больше компаний?
Anonymous Quiz
11%
Никаких хитростей. Канадские компании более стабильные, хоть и менее известные
35%
Методики подбора Аристократов разных стран разные
30%
Аристократы Канады включают и Аристократов США, поэтому список больше
3%
Канадские Аристократы — более старый список, поэтому накопил больше участников
21%
Покажите правильный ответ
👍1
Мои любимцы среди компаний
За время эксперимента я собрал 77 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Для вас они могут продолжать нести интерес, поэтому поделюсь десяткой позиций портфеля «1000 долларов дивидендами» с максимальным весом:
1) UnitedHealth Group (UNH) — Компания оказывает услуги в области здравоохранения.
Дивидендная доходность: 1,25%
Доля в портфеле: 4,31%
2) Amgen (AMGN) — Биотехнологическая компания, занимается исследованиями, разработкой и производством лекарственных препаратов методами клеточной и молекулярной биологии.
Дивидендная доходность: 3,67%
Доля в портфеле: 3,45%
3) Lockheed Martin (LMT) — Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация.
Дивидендная доходность: 3,3%
Доля в портфеле: 3,16%
4) Kimberly-ClarkKimberly-Clark (KMB) — Один из лидеров по выпуску продукции для здравоохранения, личной, профессиональной и промышленной гигиены.
Дивидендная доходность: 3,33%
Доля в портфеле: 2,54%
5) Northrop Grumman (NOC) — Крупнейший оборонный подрядчик правительства США. Компания поставляет ракетное вооружение, системы управления и связи, спутники.
Дивидендная доходность: 1,73%
Доля в портфеле: 2,54%
6) Snap-On (SNA) — Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту во всему миру
Дивидендная доходность: 2,66%
Доля в портфеле: 2,49%
7) Hubbell (HUBB) — Разрабатывает, производит и продаёт электрические и электронные приборы.
Дивидендная доходность: 2,01%
Доля в портфеле: 2,44%
8) Atmos Energy (ATO) — Компания занимается дистрибуцией природного газа.
Дивидендная доходность: 2,88%
Доля в портфеле: 2,42%
9) BlackRock (BLK) — Фирма оказывает финансовые услуги. Выпускает паевые инвестиционные фонды и ETF.
Дивидендная доходность: 1,79%
Доля в портфеле: 2,14%
10) Kroger (KR) — Компания управляет магазинами продуктов питания и аптек, торговыми площадками и складами.
Дивидендная доходность: 1,95%
Доля в портфеле: 2,11%
Часть акций попали в список, потому что я покупал их постоянно:
Kroger (KR) скопилось 21 акции,
Atmos Energy (ATO) — 11.
У других, например, BlackRock (BLK) только одна акция, но её стоимость выросла в цене на 216% и компания добилась места в десятке.
В любом случае я закупался в другое время и по другим ценам. Перепроверьте показатели перед принятием решения.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За время эксперимента я собрал 77 разных акций. Какие-то покупал единожды, и они путешествуют со мной за компанию. Другие добирал так часто, что они стали норовить превысить допустимые размеры.
Я не позволяю акции занимать более 5% от стоимости портфеля. Любимчиков ставлю на паузу. Даже если акция продолжает выглядеть лучше других, при приближении к пороговому значению, я перестаю её докупать.
Для вас они могут продолжать нести интерес, поэтому поделюсь десяткой позиций портфеля «1000 долларов дивидендами» с максимальным весом:
1) UnitedHealth Group (UNH) — Компания оказывает услуги в области здравоохранения.
Дивидендная доходность: 1,25%
Доля в портфеле: 4,31%
2) Amgen (AMGN) — Биотехнологическая компания, занимается исследованиями, разработкой и производством лекарственных препаратов методами клеточной и молекулярной биологии.
Дивидендная доходность: 3,67%
Доля в портфеле: 3,45%
3) Lockheed Martin (LMT) — Крупнейшая в мире военно-промышленная корпорация.
Дивидендная доходность: 3,3%
Доля в портфеле: 3,16%
4) Kimberly-ClarkKimberly-Clark (KMB) — Один из лидеров по выпуску продукции для здравоохранения, личной, профессиональной и промышленной гигиены.
Дивидендная доходность: 3,33%
Доля в портфеле: 2,54%
5) Northrop Grumman (NOC) — Крупнейший оборонный подрядчик правительства США. Компания поставляет ракетное вооружение, системы управления и связи, спутники.
Дивидендная доходность: 1,73%
Доля в портфеле: 2,54%
6) Snap-On (SNA) — Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту во всему миру
Дивидендная доходность: 2,66%
Доля в портфеле: 2,49%
7) Hubbell (HUBB) — Разрабатывает, производит и продаёт электрические и электронные приборы.
Дивидендная доходность: 2,01%
Доля в портфеле: 2,44%
8) Atmos Energy (ATO) — Компания занимается дистрибуцией природного газа.
Дивидендная доходность: 2,88%
Доля в портфеле: 2,42%
9) BlackRock (BLK) — Фирма оказывает финансовые услуги. Выпускает паевые инвестиционные фонды и ETF.
Дивидендная доходность: 1,79%
Доля в портфеле: 2,14%
10) Kroger (KR) — Компания управляет магазинами продуктов питания и аптек, торговыми площадками и складами.
Дивидендная доходность: 1,95%
Доля в портфеле: 2,11%
Часть акций попали в список, потому что я покупал их постоянно:
Kroger (KR) скопилось 21 акции,
Atmos Energy (ATO) — 11.
У других, например, BlackRock (BLK) только одна акция, но её стоимость выросла в цене на 216% и компания добилась места в десятке.
В любом случае я закупался в другое время и по другим ценам. Перепроверьте показатели перед принятием решения.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍9
Сказ про голого короля
Когда мы были в семейном лагере в Грузии, то попали на шуточную ярмарку. Её проводили между собой отдыхающие. Каждый мог продать какую-нибудь услугу или поделку. Мы вытащили пластиковые столы из номеров, расставили на побережье и разложили на них творческие задумки.
Расплачивались выдуманной валютой. Всем досталось напечатанных денег поровну. Можно было ходить между «ларьками» и тратить их. А если не хватало, подзарабатывать через свою "точку".
Здесь были:
— Игрушки из шишек и ракушек,
— Гадание на камушках «Да-нет»,
— Массаж рук,
— Фотографии в смешных рамках. Мой портрет «голова с ножками» снизу под постом.
Каждый творил, на что хватало фантазии.
Я включил бизнес-чуйку и задумался, что бы такое начать продавать. Хотелось развернуться похитрее. Родилась стратегия: буду делать ставку на дешёвый товар. Когда у людей останутся мелкие монеты 1, 2, или 5 их некуда будет пристроить. Вот их я и начну «пылесосить».
Эврика! Cделаю лотерею. Буду продавать бумажки. За каждую монетку покупатель получает билетик. Чем больше билетиков, тем больше шансов выиграть. Призы — мороженое, а суперприз — целых 3 мороженых. Розыгрыш проведём на закрытии ярмарки.
Пока мои дети бегали смотреть по остальным столам, что у кого выставлено, я сел на стул и приготовился к наплыву клиентов.
План сработал. Люди подходили, разбирали номерки. Процесс потихоньку двигался. А потом произошло то, что я не ожидал.
Когда все другие услуги были распробованы, а товары раскуплены, все хлынули ко мне. Просто некуда было больше девать деньги. Я пытался понять, кто мне сколько протягивает, пока жена экстренно дорезала билетики-номерки. Труды цеха были вознаграждены. В конце дня вся наличность лагеря оказалась в нашей семье.
Эта победа грела в памяти, пока на днях я не напомнил о ней жене. Она сказала: «Знаешь, Рома, а я совсем по-другому вспоминаю тот случай. Деньги пришли к нам так поздно, что мы уже не смогли на них ничего купить. Всё самое интересное и лучшее разобрали вначале».
Оказывается, в тот день у меня был идеальный план, безупречная стратегия, сопутствовала удача, и я был усерден, чтобы дойти до конца. Но где-то я просчитался. Я остался сидеть гордым и довольным королём на горе бесполезных бумажек.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Когда мы были в семейном лагере в Грузии, то попали на шуточную ярмарку. Её проводили между собой отдыхающие. Каждый мог продать какую-нибудь услугу или поделку. Мы вытащили пластиковые столы из номеров, расставили на побережье и разложили на них творческие задумки.
Расплачивались выдуманной валютой. Всем досталось напечатанных денег поровну. Можно было ходить между «ларьками» и тратить их. А если не хватало, подзарабатывать через свою "точку".
Здесь были:
— Игрушки из шишек и ракушек,
— Гадание на камушках «Да-нет»,
— Массаж рук,
— Фотографии в смешных рамках. Мой портрет «голова с ножками» снизу под постом.
Каждый творил, на что хватало фантазии.
Я включил бизнес-чуйку и задумался, что бы такое начать продавать. Хотелось развернуться похитрее. Родилась стратегия: буду делать ставку на дешёвый товар. Когда у людей останутся мелкие монеты 1, 2, или 5 их некуда будет пристроить. Вот их я и начну «пылесосить».
Эврика! Cделаю лотерею. Буду продавать бумажки. За каждую монетку покупатель получает билетик. Чем больше билетиков, тем больше шансов выиграть. Призы — мороженое, а суперприз — целых 3 мороженых. Розыгрыш проведём на закрытии ярмарки.
Пока мои дети бегали смотреть по остальным столам, что у кого выставлено, я сел на стул и приготовился к наплыву клиентов.
План сработал. Люди подходили, разбирали номерки. Процесс потихоньку двигался. А потом произошло то, что я не ожидал.
Когда все другие услуги были распробованы, а товары раскуплены, все хлынули ко мне. Просто некуда было больше девать деньги. Я пытался понять, кто мне сколько протягивает, пока жена экстренно дорезала билетики-номерки. Труды цеха были вознаграждены. В конце дня вся наличность лагеря оказалась в нашей семье.
Эта победа грела в памяти, пока на днях я не напомнил о ней жене. Она сказала: «Знаешь, Рома, а я совсем по-другому вспоминаю тот случай. Деньги пришли к нам так поздно, что мы уже не смогли на них ничего купить. Всё самое интересное и лучшее разобрали вначале».
Оказывается, в тот день у меня был идеальный план, безупречная стратегия, сопутствовала удача, и я был усерден, чтобы дойти до конца. Но где-то я просчитался. Я остался сидеть гордым и довольным королём на горе бесполезных бумажек.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍3🔥1
Отчёт по портфелю за ноябрь 2021
Каждый месяц я покупаю акции лучших компаний мира. Ищу и вкладываю в бизнес, который продолжает развиваться. Взамен он делится частью растущих доходов в виде дивидендов.
В ноябре я докупил по одной акции:
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY),
— Texas Instruments Incorporated (TXN),
— Verizon (VZ),
— Atmos Energy (ATO),
— Visa (V),
— Huntington Ingalls Industries (HII),
— Snap-On (SNA),
— и Aflac (AFL).
В декабре обновлённый портфель поставит новый рекорд с доходностью на уровне в 143,43 доллара. А общие дивиденды за год приблизятся к $1100. Казалось бы, не прошло и месяца, как я праздновал покорение четырёхзначной цифры, а дивиденды вырастают ещё на 10%.
За такой редкий случай нужно благодарить руководство компаний. Их последние решения о повышениях были щедрее обычного, в том числе:
— Aflac (AFL) увеличила дивиденды на 21%
— Visa (V) на 17%
— Snap-On (SNA) на 15%
— Broadcom (AVGO) на 14%
— Amgen (AMGN) на 10%
Впервые увеличение дивидендов оказалось более эффективно, чем взносы. Покупки добавили $30 годового дохода, а новый уровень выплат ещё больше. Портфель начинает ускоряться всё быстрее и требует для этого всё меньше усилий.
Сами покупки я делал несколько недель назад. Я показываю сделки с месячным запозданием, чтобы подталкивать вас к собственному анализу. Меняются цены, и обновляются финансовые показатели. Их нужно перепроверять.
Инвестирование — индивидуальный процесс. Хотя я веду портфель на реальные деньги и показываю публично сделки, он остаётся частной историей. Он подстроен под моё отношение к доходности и риску и подойдёт не для всех. Не считайте его универсальным источником сигналов к покупкам. Лучше воспринимать как пример дивидендных инвестиций по стратегии DGI, на котором можно обучаться без личного риска.
Тем ни менее, я даю возможность быть ближе к передовой и получать оповещения о покупках по портфелю "1000 долларов дивидендами" день в день через премиальный доступ. Я рассчитываю, что небольшой ценовой барьер помогает участникам быть более ответственными. Всё-таки мы внимательнее относимся к тем вещам, которые не достаются бесплатно.
В этой части проекта я выкладываю дополнительные материалы о дивидендах, в том числе веду канал «Записная книжка DGI инвестора». Способ входа описан на сайте.
Завершился 33-ий месяц инвестиций. Я желаю вам не пугаться цифр, а двигаться вслед за мной в своём ритме. Неважно на $1000 или $100 вы пополняете портфель. Если делать это регулярно, то рано или поздно любая цель покорится. Дайте дивидендной стратегии шанс и небольшими шагами она начнёт менять качество вашей жизни к лучшему.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждый месяц я покупаю акции лучших компаний мира. Ищу и вкладываю в бизнес, который продолжает развиваться. Взамен он делится частью растущих доходов в виде дивидендов.
В ноябре я докупил по одной акции:
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY),
— Texas Instruments Incorporated (TXN),
— Verizon (VZ),
— Atmos Energy (ATO),
— Visa (V),
— Huntington Ingalls Industries (HII),
— Snap-On (SNA),
— и Aflac (AFL).
В декабре обновлённый портфель поставит новый рекорд с доходностью на уровне в 143,43 доллара. А общие дивиденды за год приблизятся к $1100. Казалось бы, не прошло и месяца, как я праздновал покорение четырёхзначной цифры, а дивиденды вырастают ещё на 10%.
За такой редкий случай нужно благодарить руководство компаний. Их последние решения о повышениях были щедрее обычного, в том числе:
— Aflac (AFL) увеличила дивиденды на 21%
— Visa (V) на 17%
— Snap-On (SNA) на 15%
— Broadcom (AVGO) на 14%
— Amgen (AMGN) на 10%
Впервые увеличение дивидендов оказалось более эффективно, чем взносы. Покупки добавили $30 годового дохода, а новый уровень выплат ещё больше. Портфель начинает ускоряться всё быстрее и требует для этого всё меньше усилий.
Сами покупки я делал несколько недель назад. Я показываю сделки с месячным запозданием, чтобы подталкивать вас к собственному анализу. Меняются цены, и обновляются финансовые показатели. Их нужно перепроверять.
Инвестирование — индивидуальный процесс. Хотя я веду портфель на реальные деньги и показываю публично сделки, он остаётся частной историей. Он подстроен под моё отношение к доходности и риску и подойдёт не для всех. Не считайте его универсальным источником сигналов к покупкам. Лучше воспринимать как пример дивидендных инвестиций по стратегии DGI, на котором можно обучаться без личного риска.
Тем ни менее, я даю возможность быть ближе к передовой и получать оповещения о покупках по портфелю "1000 долларов дивидендами" день в день через премиальный доступ. Я рассчитываю, что небольшой ценовой барьер помогает участникам быть более ответственными. Всё-таки мы внимательнее относимся к тем вещам, которые не достаются бесплатно.
В этой части проекта я выкладываю дополнительные материалы о дивидендах, в том числе веду канал «Записная книжка DGI инвестора». Способ входа описан на сайте.
Завершился 33-ий месяц инвестиций. Я желаю вам не пугаться цифр, а двигаться вслед за мной в своём ритме. Неважно на $1000 или $100 вы пополняете портфель. Если делать это регулярно, то рано или поздно любая цель покорится. Дайте дивидендной стратегии шанс и небольшими шагами она начнёт менять качество вашей жизни к лучшему.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍6
Аргументы в пользу дивидендных IT компаний
Может показаться, что компании из сектора информационных технологий слабо, а то и вовсе не платят дивиденды. Многих из них относят к компаниям роста, которые отправляют все доходы в развитие. Как будто им некогда отвлекаться на нужды акционеров.
Хотя раньше это могло быть правдой, последние 10 лет изменили ситуацию. 59 IT компаний из индекса S&P 500 уже выдавали дивиденды в 2010. С тех пор ещё 23 фирм впервые начали делать выплаты. Всего за десятилетие 376 раз новость о повышении выплат приходила именно из IT сектора. Доля таких акций в S&P 500 выросла с 9% до 16%.
Результат был настолько значим, что компания S&P недавно запустила первый секторальный индекс Дивидендный Аристократов именно на акции технологических компаний — S&P Technology Dividend Aristocrats.
В него попадают акции, с ростом дивидендов не менее 7 лет подряд. Мы получаем в одном пакете и сильную сторону IT акций в виде растущих цен на акции и стабильные выплаты. Именно такой комбинированный подход имел в виду Баффетт, когда говорил, что не стоит делить все акции на акции роста и акции стоимости.
Среди 37 участников индекса есть громкие имена:
— Apple (AAPL)
— Microsoft (MSFT)
— Cisco (CSCO) и др.
Есть и менее известные, но не менее стабильные фирмы, которые проще незаметить, такие как:
— Kla corp (KLAK)
— Automatic data processing (ADP)
— или Littelfuse inc (LFUS)
Полный список выложен на официальном сайте. Я также продублирую его на картинке под постом.
Не обязательно просматривать каждую акцию, можно купить их все разом через готовый ETF фонд — ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (TDV)
Новый вид Аристократов дополняет обычных Аристократов, поскольку у последних малый вес в технологическом секторе. Как заверяет S&P, гипотетический портфель, в котором:
— 80% отводится Dividend Aristocrats
— и 20% — Technology Aristocrats
приводил к лучшим показателям риска/доходности, чем результаты каждого индекса по отдельности.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Может показаться, что компании из сектора информационных технологий слабо, а то и вовсе не платят дивиденды. Многих из них относят к компаниям роста, которые отправляют все доходы в развитие. Как будто им некогда отвлекаться на нужды акционеров.
Хотя раньше это могло быть правдой, последние 10 лет изменили ситуацию. 59 IT компаний из индекса S&P 500 уже выдавали дивиденды в 2010. С тех пор ещё 23 фирм впервые начали делать выплаты. Всего за десятилетие 376 раз новость о повышении выплат приходила именно из IT сектора. Доля таких акций в S&P 500 выросла с 9% до 16%.
Результат был настолько значим, что компания S&P недавно запустила первый секторальный индекс Дивидендный Аристократов именно на акции технологических компаний — S&P Technology Dividend Aristocrats.
В него попадают акции, с ростом дивидендов не менее 7 лет подряд. Мы получаем в одном пакете и сильную сторону IT акций в виде растущих цен на акции и стабильные выплаты. Именно такой комбинированный подход имел в виду Баффетт, когда говорил, что не стоит делить все акции на акции роста и акции стоимости.
Среди 37 участников индекса есть громкие имена:
— Apple (AAPL)
— Microsoft (MSFT)
— Cisco (CSCO) и др.
Есть и менее известные, но не менее стабильные фирмы, которые проще незаметить, такие как:
— Kla corp (KLAK)
— Automatic data processing (ADP)
— или Littelfuse inc (LFUS)
Полный список выложен на официальном сайте. Я также продублирую его на картинке под постом.
Не обязательно просматривать каждую акцию, можно купить их все разом через готовый ETF фонд — ProShares S&P Technology Dividend Aristocrats ETF (TDV)
Новый вид Аристократов дополняет обычных Аристократов, поскольку у последних малый вес в технологическом секторе. Как заверяет S&P, гипотетический портфель, в котором:
— 80% отводится Dividend Aristocrats
— и 20% — Technology Aristocrats
приводил к лучшим показателям риска/доходности, чем результаты каждого индекса по отдельности.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Сколько нужно инвестировать в S&P500, чтобы через 30 лет начать получать по 1000 долларов дивидендами в месяц?
Anonymous Quiz
29%
Нужно регулярно вкладывать по $55 в месяц
24%
по 110 долларов
17%
по 225 долларов
29%
по 550 долларов
👍1
Подборка "Дивидендных Живунов"
В список Живунов попадают компании с непрерывным дивидендным стажем. Они увеличивали выплаты даже в кризисы 2008 и 2020-го. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А вот недавние повышения выплат компаний из этого списка:
15 декабря
— ABM Industries Incorporated (ABM) повышает дивиденды 53 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,6%
14 декабря
— Franklin (BEN) повышает дивиденды 41 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 декабря
— Bristol-Myers (BMY) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Investments Compan (SEIC) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,1%
12 декабря
— Erie Indemnity Company (ERIE) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,2%
10 декабря
— Union Pacific (UNP) повышает дивиденды 22 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Edison (EIX) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,7%
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая ступень отбора. Она сокращает количество акций для анализа в 25 раз. Дальше стоит рассматривать фундаментальные показатели каждой акции отдельно.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также публикую подборки, чтобы у вас было больше гибкости в выборе активов. Вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отыскивают всех "Дивидендных Живунов" и выгружают в бесплатную таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
В список Живунов попадают компании с непрерывным дивидендным стажем. Они увеличивали выплаты даже в кризисы 2008 и 2020-го. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А вот недавние повышения выплат компаний из этого списка:
15 декабря
— ABM Industries Incorporated (ABM) повышает дивиденды 53 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,6%
14 декабря
— Franklin (BEN) повышает дивиденды 41 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,6%
13 декабря
— Bristol-Myers (BMY) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Investments Compan (SEIC) повышает дивиденды 30 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,1%
12 декабря
— Erie Indemnity Company (ERIE) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,2%
10 декабря
— Union Pacific (UNP) повышает дивиденды 22 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 10%
— Edison (EIX) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,7%
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая ступень отбора. Она сокращает количество акций для анализа в 25 раз. Дальше стоит рассматривать фундаментальные показатели каждой акции отдельно.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также публикую подборки, чтобы у вас было больше гибкости в выборе активов. Вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отыскивают всех "Дивидендных Живунов" и выгружают в бесплатную таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Для тех, кто боится упасть
«Вам не следует владеть акциями, если снижение их стоимости на 50% за короткий период вызовет у вас серьёзные проблемы» Уоррен Баффетт
За последние 20 лет стоимость американского фондового рынка трижды падала на треть:
— В 2000-ом на 49%
— В 2008-ом на 57%
— В 2020 на 34%
Я прикрепил под постом диаграмму от JPMorgan с этими красивыми ухабами.
Если вы волнуетесь о повторении ценопада, то переживаете не зря. Нельзя прибраться, помыться и подготовиться в точный час встретить падение. Оно боднёт в самый неудобный момент, когда люди утвердятся в безнаказанной жадности. Не все понимают, когда рынок адекватно растёт, а где надуваются пузыри.
Есть ли у вас план, когда один из них лопнет? Рассчитывать только на то, что успеете выскочить — наивно.
Надеется на то, что пересидите — тоже довольно самоуверенно. Слушать истории тех, кто провалился и выбрался из ямы намного комфортнее, чем лететь в неё самому. Когда срываешься в темноту, не знаешь, как глубока нора, и как долго придётся падать. Можно умереть от страха, так и не достигнув дна.
Американский рынок переживал разные этапы. Вспомните «потерянное десятилетие». Начав инвестировать в любой момент в период с 1996 по 2000 годы через 10 лет вы были бы опять на старте. Ваши дети могли пойти в школу, окончить её и поступить в институт, а вы бы так и не заработали ни доллара на росте акций. Вас ждала многолетняя депрессия.
Всё это время вы могли успокаивать себя. Постоянно внушать мысль, что история повторяется и нужно придерживаться плана. И вам бы действительно пришлось твердить эту инвестиционную мантру раз за разом, потому что под давлением падающих цифр и скепсиса людей, относиться к ситуации хладнокровно невозможно. И так в течение многих лет. Вот что может случиться.
Между тем акции продолжали быть прибыльными в эти потерянные годы. 100% доходности, которую получил инвестор, пришлась на дивиденды. Компании с растущими выплатами, такие как Atmos Energy (ATO), Cardinal Health (CAH) или Clorox (CLX) продолжали делиться прибылью и увеличивать вознаграждение акционеров, несмотря на ситуацию в экономике.
Переживать нестабильность комфортнее в дивидендных акциях. В кризисный 2008 год цены падали, но:
— Активы моего портфеля повысили дивиденды.
— В кризис 2020-го они тоже дали рост на 6,4%.
Другими словами, если бы я не следил за рынком, и не читал новостей, а смотрел только на динамику денежного потока на брокерском счету, то не заметил бы финансовой дестабилизации мира. Мой рентный доход оставался комфортным.
Я согласен с теоретиками, которые твердят, что можно строить ренту и с продажи акций, а дивиденды просто удобнее психологически. Но это не значит, что мы должны отвергать психологическое удобство как неверный критерий для оценки. Именно потому, что мне не приходится испытывать нервы в стрессовых ситуациях я и предпочту дивидендную стратегию. Она лучше подходит под мою человеческую природу.
DGI инвестор поступает мудро. Он честно отдаёт себе отчёт, что будет ошибаться под эмоциональным давлением. Он оценивает положение дел через дивиденды, не видит падений и остаётся уравновешен.
Это простое напоминание о том, что цены всегда могут выйти из-под контроля. Вы увидите, как люди вокруг начнут терять рассудок в спекулятивном пылу. Но если ограничитесь дивидендным доходом, то сможете продолжать танцевать на балу и после того как часы пробьют двенадцать.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Вам не следует владеть акциями, если снижение их стоимости на 50% за короткий период вызовет у вас серьёзные проблемы» Уоррен Баффетт
За последние 20 лет стоимость американского фондового рынка трижды падала на треть:
— В 2000-ом на 49%
— В 2008-ом на 57%
— В 2020 на 34%
Я прикрепил под постом диаграмму от JPMorgan с этими красивыми ухабами.
Если вы волнуетесь о повторении ценопада, то переживаете не зря. Нельзя прибраться, помыться и подготовиться в точный час встретить падение. Оно боднёт в самый неудобный момент, когда люди утвердятся в безнаказанной жадности. Не все понимают, когда рынок адекватно растёт, а где надуваются пузыри.
Есть ли у вас план, когда один из них лопнет? Рассчитывать только на то, что успеете выскочить — наивно.
Надеется на то, что пересидите — тоже довольно самоуверенно. Слушать истории тех, кто провалился и выбрался из ямы намного комфортнее, чем лететь в неё самому. Когда срываешься в темноту, не знаешь, как глубока нора, и как долго придётся падать. Можно умереть от страха, так и не достигнув дна.
Американский рынок переживал разные этапы. Вспомните «потерянное десятилетие». Начав инвестировать в любой момент в период с 1996 по 2000 годы через 10 лет вы были бы опять на старте. Ваши дети могли пойти в школу, окончить её и поступить в институт, а вы бы так и не заработали ни доллара на росте акций. Вас ждала многолетняя депрессия.
Всё это время вы могли успокаивать себя. Постоянно внушать мысль, что история повторяется и нужно придерживаться плана. И вам бы действительно пришлось твердить эту инвестиционную мантру раз за разом, потому что под давлением падающих цифр и скепсиса людей, относиться к ситуации хладнокровно невозможно. И так в течение многих лет. Вот что может случиться.
Между тем акции продолжали быть прибыльными в эти потерянные годы. 100% доходности, которую получил инвестор, пришлась на дивиденды. Компании с растущими выплатами, такие как Atmos Energy (ATO), Cardinal Health (CAH) или Clorox (CLX) продолжали делиться прибылью и увеличивать вознаграждение акционеров, несмотря на ситуацию в экономике.
Переживать нестабильность комфортнее в дивидендных акциях. В кризисный 2008 год цены падали, но:
— Активы моего портфеля повысили дивиденды.
— В кризис 2020-го они тоже дали рост на 6,4%.
Другими словами, если бы я не следил за рынком, и не читал новостей, а смотрел только на динамику денежного потока на брокерском счету, то не заметил бы финансовой дестабилизации мира. Мой рентный доход оставался комфортным.
Я согласен с теоретиками, которые твердят, что можно строить ренту и с продажи акций, а дивиденды просто удобнее психологически. Но это не значит, что мы должны отвергать психологическое удобство как неверный критерий для оценки. Именно потому, что мне не приходится испытывать нервы в стрессовых ситуациях я и предпочту дивидендную стратегию. Она лучше подходит под мою человеческую природу.
DGI инвестор поступает мудро. Он честно отдаёт себе отчёт, что будет ошибаться под эмоциональным давлением. Он оценивает положение дел через дивиденды, не видит падений и остаётся уравновешен.
Это простое напоминание о том, что цены всегда могут выйти из-под контроля. Вы увидите, как люди вокруг начнут терять рассудок в спекулятивном пылу. Но если ограничитесь дивидендным доходом, то сможете продолжать танцевать на балу и после того как часы пробьют двенадцать.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍8
Шестёрка стойких канадцев
Американский рынок — лидер среди стран по количеству компаний с крепкой дивидендной политикой. Но есть и в других местах свои чемпионы. У северного соседа 100 фирм выплачивают и повышают дивиденды от 5 лет подряд.
Приведу шестёрку публичных дивидендных компаний Канады с максимальным стажем ежегодных дивидендных повышений:
1) Canadian Utilities (CU) — Коммунальное предприятие. Поставляет электроэнергию и природный газ по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 49
Дивидендная доходность: 5,13%
2) Fortis (FTS) — Ещё одна крупнейшая коммунальная компания Канады. Состоит из 10 разных центров, которые производят электроэнергию и газ в Канаде, США и странах Карибского бассейна.
Количество лет роста дивидендов: 47
Дивидендная доходность: 3,87%
3) Toromont Industries (TIH) — Производственная компания. Предлагает двигатели, холодильные системы по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 31
Дивидендная доходность: 1,3%
4) Canadian Western Bank (CWB) — Традиционные банковские услуги.
Количество лет роста дивидендов: 29
Дивидендная доходность: 3,14%
5) Atco (ACO-X) — Разнопрофильная компания с товарами и услугами в области инжиниринга, логистики, электроэнергетики, добычи и распределения природного газа, а также строительству.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 4,31%
6) Thomson Reuters (TRI) — Медиахолдинг. Даёт консультации в областях: законодательства, налогов, соблюдению нормативных требований, взаимосвязи с правительственными органами и средствами массовой информации.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 1,35%
Все эти акции продаются на фондовой бирже Торонто. Тикеры взял с неё. Для тех, кто не имеет прямого доступа к бирже, можно покупать акции через депозитарные расписки. А Fortis (FTS) размещается сразу и на бирже Торонто (TSX), и на бирже Нью-Йорка (NYSE). Я держу FTS в публичном дивидендном портфеле.
Напомню, когда будете делать анализ выплат, не забудьте выбрать правильную валюту. Об этой ошибке я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Американский рынок — лидер среди стран по количеству компаний с крепкой дивидендной политикой. Но есть и в других местах свои чемпионы. У северного соседа 100 фирм выплачивают и повышают дивиденды от 5 лет подряд.
Приведу шестёрку публичных дивидендных компаний Канады с максимальным стажем ежегодных дивидендных повышений:
1) Canadian Utilities (CU) — Коммунальное предприятие. Поставляет электроэнергию и природный газ по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 49
Дивидендная доходность: 5,13%
2) Fortis (FTS) — Ещё одна крупнейшая коммунальная компания Канады. Состоит из 10 разных центров, которые производят электроэнергию и газ в Канаде, США и странах Карибского бассейна.
Количество лет роста дивидендов: 47
Дивидендная доходность: 3,87%
3) Toromont Industries (TIH) — Производственная компания. Предлагает двигатели, холодильные системы по всему миру.
Количество лет роста дивидендов: 31
Дивидендная доходность: 1,3%
4) Canadian Western Bank (CWB) — Традиционные банковские услуги.
Количество лет роста дивидендов: 29
Дивидендная доходность: 3,14%
5) Atco (ACO-X) — Разнопрофильная компания с товарами и услугами в области инжиниринга, логистики, электроэнергетики, добычи и распределения природного газа, а также строительству.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 4,31%
6) Thomson Reuters (TRI) — Медиахолдинг. Даёт консультации в областях: законодательства, налогов, соблюдению нормативных требований, взаимосвязи с правительственными органами и средствами массовой информации.
Количество лет роста дивидендов: 27
Дивидендная доходность: 1,35%
Все эти акции продаются на фондовой бирже Торонто. Тикеры взял с неё. Для тех, кто не имеет прямого доступа к бирже, можно покупать акции через депозитарные расписки. А Fortis (FTS) размещается сразу и на бирже Торонто (TSX), и на бирже Нью-Йорка (NYSE). Я держу FTS в публичном дивидендном портфеле.
Напомню, когда будете делать анализ выплат, не забудьте выбрать правильную валюту. Об этой ошибке я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3