Японский учитель для американского рынка
В декабре 1989 года пузырь лопнул, и началось стремительное падение вниз, ознаменовав начало продолжительного периода застоя. Три года спустя рынок всё ещё падал. К середине августа 1992 года индекс достиг дна потеряв 87% своей стоимости. Сегодня он всё еще не вернулся на свои позиции.
Эта история известна под названием «Японский сценарий». В течение 30 лет инвесторы не могут вернуть свои вложенные деньги. Рынок Японии не только дал нам урок отрезвления, но и показал какие стратегии способны продолжать работать в нестандартных ситуациях.
Наш активист - Павел провёл большой анализ, взглянув на ситуацию как дивидендный инвестор. Он написал для нас статью. Получилась необычайно актуальная работа.
На американском фондовом рынке целое поколение инвесторов растёт с идеей, что существует, только вечно растущий тренд. Многие предпочитают стратегию роста, не задумываясь о своём положении в случае изменения ситуации. Между тем, только дивидендные инвестиции способны показывать стабильный доход в любом положении рынка.
Всем, кто интересуется дивидендами американского рынка, ведёт или планирует начать вести свой портфель по этой стратегии, советую - открывайте и читайте это исследование «Японский учитель для американского фондового рынка»
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
В декабре 1989 года пузырь лопнул, и началось стремительное падение вниз, ознаменовав начало продолжительного периода застоя. Три года спустя рынок всё ещё падал. К середине августа 1992 года индекс достиг дна потеряв 87% своей стоимости. Сегодня он всё еще не вернулся на свои позиции.
Эта история известна под названием «Японский сценарий». В течение 30 лет инвесторы не могут вернуть свои вложенные деньги. Рынок Японии не только дал нам урок отрезвления, но и показал какие стратегии способны продолжать работать в нестандартных ситуациях.
Наш активист - Павел провёл большой анализ, взглянув на ситуацию как дивидендный инвестор. Он написал для нас статью. Получилась необычайно актуальная работа.
На американском фондовом рынке целое поколение инвесторов растёт с идеей, что существует, только вечно растущий тренд. Многие предпочитают стратегию роста, не задумываясь о своём положении в случае изменения ситуации. Между тем, только дивидендные инвестиции способны показывать стабильный доход в любом положении рынка.
Всем, кто интересуется дивидендами американского рынка, ведёт или планирует начать вести свой портфель по этой стратегии, советую - открывайте и читайте это исследование «Японский учитель для американского фондового рынка»
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мои покупки
Я инвестирую в американские акции и хочу жить на дивидендный доход.
Если вам нравится моя идея, и вы хотите добиться того же, но не знаете с чего начать, начните вот с этой статьи: С чего начать
Если хотите перейти сразу к делу, и узнать какие акции я покупаю, вам сюда.
➖➖➖➖➖➖➖
Навигация по постам на канале:
#dvdПортфель – Отчёты и новости по моим инвестициям
#dvdСтратегия – Правила дивидендного инвестора и их обоснования
#dvdПодборка – Списки лучших дивидендных акций и ETF
#dvdМотивация – Причины, которые заставят вас повторить мой успех
#dvdИстории – Примечательные истории из жизни людей и компаний
#dvdВопросы – Отвечаю на ваши вопросы
#dvdСервисы – Программы и сайты в помощь дивидендному инвестору
#dvdЧтоПочитать – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#dvdВидео – Полезные ролики на YouTube
#dvdЖизнь – Рассуждаю о связи инвестиций с остальной жизнью
#dvdДействие – Для тех, кому надоело читать, и он готов действовать. Варианты совместной практики со мной.
Я инвестирую в американские акции и хочу жить на дивидендный доход.
Если вам нравится моя идея, и вы хотите добиться того же, но не знаете с чего начать, начните вот с этой статьи: С чего начать
Если хотите перейти сразу к делу, и узнать какие акции я покупаю, вам сюда.
➖➖➖➖➖➖➖
Навигация по постам на канале:
#dvdПортфель – Отчёты и новости по моим инвестициям
#dvdСтратегия – Правила дивидендного инвестора и их обоснования
#dvdПодборка – Списки лучших дивидендных акций и ETF
#dvdМотивация – Причины, которые заставят вас повторить мой успех
#dvdИстории – Примечательные истории из жизни людей и компаний
#dvdВопросы – Отвечаю на ваши вопросы
#dvdСервисы – Программы и сайты в помощь дивидендному инвестору
#dvdЧтоПочитать – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#dvdВидео – Полезные ролики на YouTube
#dvdЖизнь – Рассуждаю о связи инвестиций с остальной жизнью
#dvdДействие – Для тех, кому надоело читать, и он готов действовать. Варианты совместной практики со мной.
Окончание истории одной из самых худших инвестиций в акции дивидендного роста
"Фондовый рынок - это механизм перехода денег от нетерпеливого к терпеливому.”
Уоррен Баффетт
В нашей рубрике полезных статей мы переводим лучшие зарубежные работы по теме дивидендного дохода. В прошлом месяце я опубликовал первую часть поучительной истории о трагических событиях одного частного канадского инвестора в конце 2005 года:
— Он купил «выгодную» дивидендную акцию
— Через несколько дней компания сократила дивиденды на 75%,
— И он продал её с убытком в 38,6%
Автор проанализировал и опубликовал детальный разбор своей ошибки, а мы сделали перевод его труда. Перед вами вторая - заключительная часть. В ней будут ещё 4 вывода, канадского инвестора. У нас есть возможность прикоснуться к неудачной практике, без необходимости проживать её самому. Приятного чтения.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
"Фондовый рынок - это механизм перехода денег от нетерпеливого к терпеливому.”
Уоррен Баффетт
В нашей рубрике полезных статей мы переводим лучшие зарубежные работы по теме дивидендного дохода. В прошлом месяце я опубликовал первую часть поучительной истории о трагических событиях одного частного канадского инвестора в конце 2005 года:
— Он купил «выгодную» дивидендную акцию
— Через несколько дней компания сократила дивиденды на 75%,
— И он продал её с убытком в 38,6%
Автор проанализировал и опубликовал детальный разбор своей ошибки, а мы сделали перевод его труда. Перед вами вторая - заключительная часть. В ней будут ещё 4 вывода, канадского инвестора. У нас есть возможность прикоснуться к неудачной практике, без необходимости проживать её самому. Приятного чтения.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Вещи, в которые инвесторы больше не верят
Автор американского блога Dividend Growth Investor провел в Твитере опрос среди подписчиков:
В какую инвестиционную истину вы раньше верили, но теперь перестали верить?
Результаты интересны тем, что мнение спрашивали среди любителей дивидендных стратегий. В ответах проявилась выжимка открытий частных инвесторов. Начну с топ 3 наиболее частых вещей, с которыми люди больше не согласны:
— Нужно много денег, чтобы начать.
— Лучше доверять экспертам, они знают, что делают.
— Инвестиции должны быть сложны, чем труднее система, тем больше заработаешь.
Были и другие любопытные высказывания. Каждое из них заставляет задуматься. Если инвесторы решили, что это самые важные открытия, то и нам стоит отнестись к ним серьёзнее. Люди не согласны с тем, что:
— Рынок - хороший показатель для экономики
— Диверсификация важна
— Уж по моим то акциям дивиденды никогда не порежут
— Дневная торговля работает
— Компании, не выплачивающие дивиденды, всегда следует рассматривать как более рискованные.
— Доверительное управление может создать яхты не только для управляющих, но и для клиентов
Ещё одно тонкое надлюдение:
— Совет: «Никогда не покупайте акции на рекордно высоком уровне», «уберег» меня от множества хороших компаний. Часто самые сильные и надежные бизнес-франшизы торгуются на уровне своих рекордных максимумов. За качество нужно платить.
Для эпилога возьму цитату из комментария, который гармоничен с моими взглядами и стратегией:
— Раньше я думал, что нужно стремится покупать дешево, продавать дорого. Сейчас я считаю, что лучше покупать качественные компании, по возможности на низкой цене, и никогда не продавать.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Автор американского блога Dividend Growth Investor провел в Твитере опрос среди подписчиков:
В какую инвестиционную истину вы раньше верили, но теперь перестали верить?
Результаты интересны тем, что мнение спрашивали среди любителей дивидендных стратегий. В ответах проявилась выжимка открытий частных инвесторов. Начну с топ 3 наиболее частых вещей, с которыми люди больше не согласны:
— Нужно много денег, чтобы начать.
— Лучше доверять экспертам, они знают, что делают.
— Инвестиции должны быть сложны, чем труднее система, тем больше заработаешь.
Были и другие любопытные высказывания. Каждое из них заставляет задуматься. Если инвесторы решили, что это самые важные открытия, то и нам стоит отнестись к ним серьёзнее. Люди не согласны с тем, что:
— Рынок - хороший показатель для экономики
— Диверсификация важна
— Уж по моим то акциям дивиденды никогда не порежут
— Дневная торговля работает
— Компании, не выплачивающие дивиденды, всегда следует рассматривать как более рискованные.
— Доверительное управление может создать яхты не только для управляющих, но и для клиентов
Ещё одно тонкое надлюдение:
— Совет: «Никогда не покупайте акции на рекордно высоком уровне», «уберег» меня от множества хороших компаний. Часто самые сильные и надежные бизнес-франшизы торгуются на уровне своих рекордных максимумов. За качество нужно платить.
Для эпилога возьму цитату из комментария, который гармоничен с моими взглядами и стратегией:
— Раньше я думал, что нужно стремится покупать дешево, продавать дорого. Сейчас я считаю, что лучше покупать качественные компании, по возможности на низкой цене, и никогда не продавать.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Самое важное число при подсчёте личных финансовых результатов
Мы привыкли оценивать финансовые успехи человека по стоимости его капитала. Этот способ прост, но он обманчив. Ведь мы не знаем, как достались ему богатства. Если один получил большую часть своего состояния в результате наследства, в то время как другой получил своё через тяжёлую работу и сбережения, мы ведь не скажем, что первый более финансово подкован. А если человек имеет недвижимость на миллион долларов, но вся она взята в кредит, так ли он богат на самом деле?
J. Money предложил другой, более честных способ подсчёта достижений через: Коэффициент пожизненного богатства (Lifetime Wealth Ratio или LWR). Чтобы его получить, нужно разделить капитал на весь доход.
LWR = чистая стоимость активов / общий доход за всю жизнь
Напомню, чистая стоимость активов - это стоимость всего, чем мы владеем: автомобиль, банковские счета, ценные бумаги, недвижимость и т. д.; минус обязательства, такие как: задолженность по кредитной карте, долги друзьям, ипотека и т. д. Вторая часть уравнения – общий доход — это весь доход за всю трудовую жизнь, включая наследство.
Мне нравится LWR, потому что он позволяет одновременно оценить два наиболее важных навыка управления личными финансами:
— умение откладывать деньги с полученного дохода
— и умение их преумножать
Он делает объективную оценку моих успехов и даёт возможность сверять достижения с результатами других, не раскрывая цифры дохода.
Мой LWR оказался равен 38%. Мне удалось оставить часть денежного потока себе и преумножить капитал. Теперь стоимость активов = 38% от денег, которые я получал.
Если взглянуть на шкалу J. Money, я попадаю в среднее значение:
— 0% -10% - Так себе
— 10% -25% - Крепкий середнячёк
— 25-50% - Хочу с вами подружиться
— 50-100% - Выходите за меня замуж
— От 100% и выше - Как мне попасть в ваше завещание?
Идею этого подсчёта я прочитал в блоге Ника Манджулли (NICK MAGGIULLI). Его статью с бОльшим количеством деталей на английском вы можете найти по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мы привыкли оценивать финансовые успехи человека по стоимости его капитала. Этот способ прост, но он обманчив. Ведь мы не знаем, как достались ему богатства. Если один получил большую часть своего состояния в результате наследства, в то время как другой получил своё через тяжёлую работу и сбережения, мы ведь не скажем, что первый более финансово подкован. А если человек имеет недвижимость на миллион долларов, но вся она взята в кредит, так ли он богат на самом деле?
J. Money предложил другой, более честных способ подсчёта достижений через: Коэффициент пожизненного богатства (Lifetime Wealth Ratio или LWR). Чтобы его получить, нужно разделить капитал на весь доход.
LWR = чистая стоимость активов / общий доход за всю жизнь
Напомню, чистая стоимость активов - это стоимость всего, чем мы владеем: автомобиль, банковские счета, ценные бумаги, недвижимость и т. д.; минус обязательства, такие как: задолженность по кредитной карте, долги друзьям, ипотека и т. д. Вторая часть уравнения – общий доход — это весь доход за всю трудовую жизнь, включая наследство.
Мне нравится LWR, потому что он позволяет одновременно оценить два наиболее важных навыка управления личными финансами:
— умение откладывать деньги с полученного дохода
— и умение их преумножать
Он делает объективную оценку моих успехов и даёт возможность сверять достижения с результатами других, не раскрывая цифры дохода.
Мой LWR оказался равен 38%. Мне удалось оставить часть денежного потока себе и преумножить капитал. Теперь стоимость активов = 38% от денег, которые я получал.
Если взглянуть на шкалу J. Money, я попадаю в среднее значение:
— 0% -10% - Так себе
— 10% -25% - Крепкий середнячёк
— 25-50% - Хочу с вами подружиться
— 50-100% - Выходите за меня замуж
— От 100% и выше - Как мне попасть в ваше завещание?
Идею этого подсчёта я прочитал в блоге Ника Манджулли (NICK MAGGIULLI). Его статью с бОльшим количеством деталей на английском вы можете найти по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Что такое «защитный ров» Уоррена Баффетта
«В бизнесе я ищу экономические крепости, защищенные широкими рвами» - Уоррен Баффетт.
Залог успеха дивидендного инвестора кроется в том, чтобы вкладывать в компании с постоянно растущими выплатами. Для этого нам нужно уметь прогнозировать, будет ли бизнес продолжать наращивать дивиденды, после того как мы его купим или нет. Если у компании есть крепкие конкурентные преимущества, ей будет проще соперничать с другими игроками на рынке. Такие преимущества называют «защитным рвом» (wide moat). Чем шире ров, тем больше отрыв от конкурентов, стабильнее прибыль и устойчивее дивиденды. Поэтому умение различать ров, так важно для дивидендного инвестора.
Сам термин стал популярным благодаря всемирно известным инвесторам - Уоррену Баффетту и Чарли Мангеру. После их публичных выступлений, ров включили в свою систему отбора акций многие частные и корпоративные участники фондового рынка. Специалисты Morningstar пошли дальше и провели классификацию, выделив 5 видов защитного рва.
Вот один из них – «Сетевой эффект». Ценность компании с сетевым эффектом увеличивается при увеличении количества её пользователей. Каждый последующий покупатель расширяет ценность услуги экспоненциально.
Приведу пример:
Visa (V) - компания с сетевым эффектом из моего портфеля «1000 $ дивидендами». Чем большее количество продавцов принимают Visa, тем больше клиентов готовы использовать карты Visa в качестве способа оплаты. И наоборот. Чем большее количество клиентов используют карты Visa, тем больше ритейлеров готовы принять Visa в качестве способа оплаты, чтобы привлечь этих клиентов. В результате любой дополнительный новый клиент или новый продавец, добавленный в сеть, увеличивает её глубину и привлекательность. Благодаря такому синергетическому эффекту услуги компании становятся более востребованными по мере роста количества её пользователей.
Я хочу познакомить вас со всеми пятью видами защитного рва. Этот материал мы впервые публикуем на русском языке благодаря усилиям нашего каманды. Переводом статьи с канадского сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com мы решили поделиться со всеми подписчиками.
Читать далее статью «пять видов защитного рва»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
«В бизнесе я ищу экономические крепости, защищенные широкими рвами» - Уоррен Баффетт.
Залог успеха дивидендного инвестора кроется в том, чтобы вкладывать в компании с постоянно растущими выплатами. Для этого нам нужно уметь прогнозировать, будет ли бизнес продолжать наращивать дивиденды, после того как мы его купим или нет. Если у компании есть крепкие конкурентные преимущества, ей будет проще соперничать с другими игроками на рынке. Такие преимущества называют «защитным рвом» (wide moat). Чем шире ров, тем больше отрыв от конкурентов, стабильнее прибыль и устойчивее дивиденды. Поэтому умение различать ров, так важно для дивидендного инвестора.
Сам термин стал популярным благодаря всемирно известным инвесторам - Уоррену Баффетту и Чарли Мангеру. После их публичных выступлений, ров включили в свою систему отбора акций многие частные и корпоративные участники фондового рынка. Специалисты Morningstar пошли дальше и провели классификацию, выделив 5 видов защитного рва.
Вот один из них – «Сетевой эффект». Ценность компании с сетевым эффектом увеличивается при увеличении количества её пользователей. Каждый последующий покупатель расширяет ценность услуги экспоненциально.
Приведу пример:
Visa (V) - компания с сетевым эффектом из моего портфеля «1000 $ дивидендами». Чем большее количество продавцов принимают Visa, тем больше клиентов готовы использовать карты Visa в качестве способа оплаты. И наоборот. Чем большее количество клиентов используют карты Visa, тем больше ритейлеров готовы принять Visa в качестве способа оплаты, чтобы привлечь этих клиентов. В результате любой дополнительный новый клиент или новый продавец, добавленный в сеть, увеличивает её глубину и привлекательность. Благодаря такому синергетическому эффекту услуги компании становятся более востребованными по мере роста количества её пользователей.
Я хочу познакомить вас со всеми пятью видами защитного рва. Этот материал мы впервые публикуем на русском языке благодаря усилиям нашего каманды. Переводом статьи с канадского сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com мы решили поделиться со всеми подписчиками.
Читать далее статью «пять видов защитного рва»
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Номинации года
Во вчерашнем опросе 80% участников, ответили, что хотят изучать инвестиции на новогодних праздниках. Я подготовил для вас подборку лучших постов, которые выходили в этом году. Это возможность узнать или вспомнить самое запоминающиеся, что было на нашем канале.
Посты по десяти номинациям:
1) "Провал года": после этого поста с канала отписалось больше всего человек — Звук в пустом лесу
2) "Неочевидность года": опрос, где за правильный вариант было меньше всего голосов — Место сбора дивидендных компаний
3) "Сплетня года": пост у которого больше всего репостов — Об открытии счёта в Interactive Brokers
4) "Звезда года": самый читаемый пост — Дворник-миллионер Рональд Рид
5) "Спор года": пост, вызвавший дискуссию — Мои дети не ходят в школу
6) "Выбор автора": мой самый любимый пост — Этот опыт желаю пережить каждому
7) "Мудрость года" — Как не дать жене забрать деньги
8) "Космос года" — Хьюстон, у нас проблемы!
9) "Ответ года": ответ на самый популярный вопрос — Сколько денег надо, чтобы получать 1000 $ дивидендами
10) "Список года": — Список Дивидендных Аристократов
В этом году мы делали переводы американских статей на тему дивидендов. Вот эта подборка качественного эксклюзива:
— 5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом
— Как составить дивидендный портфель
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 1
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 2
— Что такое «защитный ров» Уоррена Баффетта
А для тех, кто ещё не разобрался с моей стратегией, быстрая возможность здесь:
— Описание стратегии текстом
— Два кратких видео выступления
— Ссылка на портфель
— Результаты портфеля за год
Друзья, с Наступающим Новым Годом! Желаю в новом году каждому продвинуться к своей финансовой цели в два раза сильнее, чем в прошлом.
Оставьте свои добрые пожелания другим подписчикам под этим постом и пусть каждый из них сбудется.
Я возьму новогодний отпуск. Следующий пост на канале выйдет через 10 дней.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Во вчерашнем опросе 80% участников, ответили, что хотят изучать инвестиции на новогодних праздниках. Я подготовил для вас подборку лучших постов, которые выходили в этом году. Это возможность узнать или вспомнить самое запоминающиеся, что было на нашем канале.
Посты по десяти номинациям:
1) "Провал года": после этого поста с канала отписалось больше всего человек — Звук в пустом лесу
2) "Неочевидность года": опрос, где за правильный вариант было меньше всего голосов — Место сбора дивидендных компаний
3) "Сплетня года": пост у которого больше всего репостов — Об открытии счёта в Interactive Brokers
4) "Звезда года": самый читаемый пост — Дворник-миллионер Рональд Рид
5) "Спор года": пост, вызвавший дискуссию — Мои дети не ходят в школу
6) "Выбор автора": мой самый любимый пост — Этот опыт желаю пережить каждому
7) "Мудрость года" — Как не дать жене забрать деньги
8) "Космос года" — Хьюстон, у нас проблемы!
9) "Ответ года": ответ на самый популярный вопрос — Сколько денег надо, чтобы получать 1000 $ дивидендами
10) "Список года": — Список Дивидендных Аристократов
В этом году мы делали переводы американских статей на тему дивидендов. Вот эта подборка качественного эксклюзива:
— 5 причин инвестировать в компании с дивидендным ростом
— Как составить дивидендный портфель
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 1
— 8 уроков, которые я извлёк, сделав одну из своих самых худших инвестиций в акции дивидендного роста. Часть 2
— Что такое «защитный ров» Уоррена Баффетта
А для тех, кто ещё не разобрался с моей стратегией, быстрая возможность здесь:
— Описание стратегии текстом
— Два кратких видео выступления
— Ссылка на портфель
— Результаты портфеля за год
Друзья, с Наступающим Новым Годом! Желаю в новом году каждому продвинуться к своей финансовой цели в два раза сильнее, чем в прошлом.
Оставьте свои добрые пожелания другим подписчикам под этим постом и пусть каждый из них сбудется.
Я возьму новогодний отпуск. Следующий пост на канале выйдет через 10 дней.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мнение Джона Богла о дивидендах
Джон Богл - легенда инвестирования. Он основал Vanguard – самую крупную частную финансовую компанию мира. Vanguard получила признание за создание первого индексного паевого инвестиционного фонда в 1976 году. Она дала миллионам инвесторов возможность получить портфели с пассивным управлением и экономить на комиссиях. Люди оценили предложение: на конец 2020 года в фондах Vanguard было 6,4 триллиона долларов. Другими словами, если вы сегодня захотите купить американский ETF, с большой долей вероятности, вы попадёте на Vanguard.
Джон Богл близок к моим принципам инвестирования. Вернее наоборот: он повлиял, где-то напрямую, где через 3-их лиц на мои взгляды. В своих книгах он советует сосредоточить внимание на выплате дивидендов и игнорировать колебания цен на акции. Он отмечает, что колебанием цен фондовый рынок постоянно отвлекает внимание, и что инвесторы должны уметь с этим бороться.
Богл: "Я, в основном, участвую в этом, как мне кажется, крестовом походе одного человека, чтобы люди смотрели, не на стоимость своего портфеля, а на поток доходов, который они получают. Дивиденды - вот что имеет значение".
Джон считал плавный рост выплат идеальным источником рентного дохода, в то время как цены гораздо более волатильны и не надёжны. Они не всегда объективны, так как их двигают страх и жадность инвесторов. Падение цен на 20% происходили очень часто. Зато было всего несколько случаев, когда годовые дивиденды опускали ниже 10%.
Богл: "Было только несколько серьёзных падений дивидендов в Standard & Poor's 500. Например, 2008 год был таким, и можно утверждать, что это будет повторяться снова и снова. Но каждый раз мы возвращались на более высокий уровень".
"Между 1926-1992, годовые дивиденды росли совокупно 57 лет, снижали умеренно (менее 10%) 4 года, и сокращали агрессивно (более чем на 10%) только 5 лет".
"За этот период дивиденды красиво превысили инфляцию на 1,4% в год".
"Даже когда компания не выплачивает дивиденды, инвесторы неявно оценивают акции, исходя из предположения о будущих дивидендах".
Богл сумел совершить подлинный переворот в своей отрасли. Он не только стал отцом индексных фондов, но и сформировал новые стандарты работы всей индустрии. Стоит полагать, что и в отношении ценности дивидендов он знал толк. Для желающих плотнее познакомится с работами этого классика, вот подборка пяти книг на русском:
1) «Руководство разумного инвестора. Надёжный способ получения прибыли на фондовом рынке»
Автор: Джон Богл
Содержание: Краткое изложение основных идей
2) «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла. Новые императивы для разумного инвестора»
Автор: Джон Богл
Содержание: Более объемный вариант прошлой книги.
3) «Не верьте цифрам! Размышления о заблуждениях инвесторов, капитализме, взаимных фондах, индексном инвестировании, предпринимательстве, идеализме и героях»
Автор: Джон Богл
Содержание: Сборник размышлений на разные темы. О самообмане и развенчивании устоявшихся мифов.
4) «Инвесторы против спекулянтов. Кто на самом деле управляет фондовым рынком»
Автор: Джон Богл
Содержание: Автор призывает вернуться к общим принципам долгосрочного инвестирования.
5) «Эксперимент. История человека, совершившего переворот в инвестиционной индустрии»
Автор: Роберт Слейтер
Содержание: А эта книга уже не Богла, а о Богле, и создании Vanguard.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Джон Богл - легенда инвестирования. Он основал Vanguard – самую крупную частную финансовую компанию мира. Vanguard получила признание за создание первого индексного паевого инвестиционного фонда в 1976 году. Она дала миллионам инвесторов возможность получить портфели с пассивным управлением и экономить на комиссиях. Люди оценили предложение: на конец 2020 года в фондах Vanguard было 6,4 триллиона долларов. Другими словами, если вы сегодня захотите купить американский ETF, с большой долей вероятности, вы попадёте на Vanguard.
Джон Богл близок к моим принципам инвестирования. Вернее наоборот: он повлиял, где-то напрямую, где через 3-их лиц на мои взгляды. В своих книгах он советует сосредоточить внимание на выплате дивидендов и игнорировать колебания цен на акции. Он отмечает, что колебанием цен фондовый рынок постоянно отвлекает внимание, и что инвесторы должны уметь с этим бороться.
Богл: "Я, в основном, участвую в этом, как мне кажется, крестовом походе одного человека, чтобы люди смотрели, не на стоимость своего портфеля, а на поток доходов, который они получают. Дивиденды - вот что имеет значение".
Джон считал плавный рост выплат идеальным источником рентного дохода, в то время как цены гораздо более волатильны и не надёжны. Они не всегда объективны, так как их двигают страх и жадность инвесторов. Падение цен на 20% происходили очень часто. Зато было всего несколько случаев, когда годовые дивиденды опускали ниже 10%.
Богл: "Было только несколько серьёзных падений дивидендов в Standard & Poor's 500. Например, 2008 год был таким, и можно утверждать, что это будет повторяться снова и снова. Но каждый раз мы возвращались на более высокий уровень".
"Между 1926-1992, годовые дивиденды росли совокупно 57 лет, снижали умеренно (менее 10%) 4 года, и сокращали агрессивно (более чем на 10%) только 5 лет".
"За этот период дивиденды красиво превысили инфляцию на 1,4% в год".
"Даже когда компания не выплачивает дивиденды, инвесторы неявно оценивают акции, исходя из предположения о будущих дивидендах".
Богл сумел совершить подлинный переворот в своей отрасли. Он не только стал отцом индексных фондов, но и сформировал новые стандарты работы всей индустрии. Стоит полагать, что и в отношении ценности дивидендов он знал толк. Для желающих плотнее познакомится с работами этого классика, вот подборка пяти книг на русском:
1) «Руководство разумного инвестора. Надёжный способ получения прибыли на фондовом рынке»
Автор: Джон Богл
Содержание: Краткое изложение основных идей
2) «Взаимные фонды с точки зрения здравого смысла. Новые императивы для разумного инвестора»
Автор: Джон Богл
Содержание: Более объемный вариант прошлой книги.
3) «Не верьте цифрам! Размышления о заблуждениях инвесторов, капитализме, взаимных фондах, индексном инвестировании, предпринимательстве, идеализме и героях»
Автор: Джон Богл
Содержание: Сборник размышлений на разные темы. О самообмане и развенчивании устоявшихся мифов.
4) «Инвесторы против спекулянтов. Кто на самом деле управляет фондовым рынком»
Автор: Джон Богл
Содержание: Автор призывает вернуться к общим принципам долгосрочного инвестирования.
5) «Эксперимент. История человека, совершившего переворот в инвестиционной индустрии»
Автор: Роберт Слейтер
Содержание: А эта книга уже не Богла, а о Богле, и создании Vanguard.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Подборка рассылок о дивидендах
Я подготовил для вас тройку лучших почтовых рассылок, которыми я когда-либо пользовался. Они пригодятся тем, кто хочет получать больше разносторонней информации о мире дивидендов.
Но сразу предупреждаю: если вы стремитесь не просто собирать ежедневно дивидендные новости американских компаний, а получать эксклюзивные обзоры и аналитику в самом лучшем виде, то будьте готовы читать кривой перевод от Google Translate или подтянуть язык, потому что ширина и глубина дивидендного контента раскрывается только на английском языке.
Бесплатные рассылки:
1) The Morning Dividend – «Утренний дивиденд» предлагает ежедневные письма с дивидендными новостями. Содержание разбито на две части. В первой - список новейших исследований. Мне нравится, что здесь они не только пишут от себя, но и собирают статьи с разных частных блогов. Таким образом я могу узнать о других людях и их дивидендном подходе.
Во второй части - главные новости фондового рынка, такие как изменение дивидендов по крупным компаниям, или новости об их бизнесе, которые могут повлиять на стабильность выплат.
Пример письма посмотрете вот по этой ссылке
2) Dividend Channel - В добавок к прошлой рассылке я пользовался «Дивидендным каналом». В письмах я получал ежедневно по 5 статей. Среди них попадается реклама, так как "бесплатный" труд кто-то должен оплачивать.
Чтобы "поймать" всплываюшую форму подписки, начните бродить по сайту. Сделать это будет не сложно, так как на страницах выложено просто неимоверное количество разных дивидендах списков и топов, которые хочется полистать, например такие как:
— "Дивидендные акции Уоррена Баффетта"
— "Лучшие 25 дивидендных аристократов для роста дивидендов"
— "Будущие дивидендные аристократы"
Платная рассылка:
3) Seekingalpha - На сайте «В поисках альфы» есть раздел со статьями разных авторов. Это своего рода «Яндекс Дзен» или «LiveJournal» на инвестиционную тематику. В этом блоге каждый может не только публиковать свои тексты, но и получать за это деньги. Статьи проходят модерацию, и наиболее интересные и нужные награждают дополнительными премиями. Такой маркетинг в совокупности с высоким качеством остального сайта сделал это место популярным среди инвесторов всего мира. Здесь пишут статьи и американцы, и индусы, и канадцы, европейцы и пробуют свои силы жители постсоветского пространства.
Если на русском языке проект «1000 $ дивидендами» - первопроходец в популяризации стратегии дивидендного роста, то на seekingalpha десятки сторонников этого подхода пишут обзоры каждый день. Я выбрал себе некоторых из них и подписался на рассылку. Когда выходит новая статья – я получаю сообщение об этом на почту.
Доступ в бесплатной версии только к двум обзорам в день. Я пользуюсь платной за $20 в месяц, так как считаю seekingalpha одним из лучших ресурсов для доступа к такому широкому перечню мнений.
В качестве "затравки", предлагаю начать знакомство со статьями из блока "Дивидендные статьи: Выбор редакции"
Все эти новостные рассылки – отличная возможность затеряться в мире дивидендных обзоров, рейтингов и списков. Но существуют разные способы инвестирования. Поэтому так важно иметь свою собственную стратегию. Она помогает оценивать сторонние материалы и ранжировать их по личной пользе.
Если такого стержня пока у вас нет, советую продолжать держаться за проект «1000 $ дивидендами». Я показываю, как на практике выжимать информацию под свои нужды.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Я подготовил для вас тройку лучших почтовых рассылок, которыми я когда-либо пользовался. Они пригодятся тем, кто хочет получать больше разносторонней информации о мире дивидендов.
Но сразу предупреждаю: если вы стремитесь не просто собирать ежедневно дивидендные новости американских компаний, а получать эксклюзивные обзоры и аналитику в самом лучшем виде, то будьте готовы читать кривой перевод от Google Translate или подтянуть язык, потому что ширина и глубина дивидендного контента раскрывается только на английском языке.
Бесплатные рассылки:
1) The Morning Dividend – «Утренний дивиденд» предлагает ежедневные письма с дивидендными новостями. Содержание разбито на две части. В первой - список новейших исследований. Мне нравится, что здесь они не только пишут от себя, но и собирают статьи с разных частных блогов. Таким образом я могу узнать о других людях и их дивидендном подходе.
Во второй части - главные новости фондового рынка, такие как изменение дивидендов по крупным компаниям, или новости об их бизнесе, которые могут повлиять на стабильность выплат.
Пример письма посмотрете вот по этой ссылке
2) Dividend Channel - В добавок к прошлой рассылке я пользовался «Дивидендным каналом». В письмах я получал ежедневно по 5 статей. Среди них попадается реклама, так как "бесплатный" труд кто-то должен оплачивать.
Чтобы "поймать" всплываюшую форму подписки, начните бродить по сайту. Сделать это будет не сложно, так как на страницах выложено просто неимоверное количество разных дивидендах списков и топов, которые хочется полистать, например такие как:
— "Дивидендные акции Уоррена Баффетта"
— "Лучшие 25 дивидендных аристократов для роста дивидендов"
— "Будущие дивидендные аристократы"
Платная рассылка:
3) Seekingalpha - На сайте «В поисках альфы» есть раздел со статьями разных авторов. Это своего рода «Яндекс Дзен» или «LiveJournal» на инвестиционную тематику. В этом блоге каждый может не только публиковать свои тексты, но и получать за это деньги. Статьи проходят модерацию, и наиболее интересные и нужные награждают дополнительными премиями. Такой маркетинг в совокупности с высоким качеством остального сайта сделал это место популярным среди инвесторов всего мира. Здесь пишут статьи и американцы, и индусы, и канадцы, европейцы и пробуют свои силы жители постсоветского пространства.
Если на русском языке проект «1000 $ дивидендами» - первопроходец в популяризации стратегии дивидендного роста, то на seekingalpha десятки сторонников этого подхода пишут обзоры каждый день. Я выбрал себе некоторых из них и подписался на рассылку. Когда выходит новая статья – я получаю сообщение об этом на почту.
Доступ в бесплатной версии только к двум обзорам в день. Я пользуюсь платной за $20 в месяц, так как считаю seekingalpha одним из лучших ресурсов для доступа к такому широкому перечню мнений.
В качестве "затравки", предлагаю начать знакомство со статьями из блока "Дивидендные статьи: Выбор редакции"
Все эти новостные рассылки – отличная возможность затеряться в мире дивидендных обзоров, рейтингов и списков. Но существуют разные способы инвестирования. Поэтому так важно иметь свою собственную стратегию. Она помогает оценивать сторонние материалы и ранжировать их по личной пользе.
Если такого стержня пока у вас нет, советую продолжать держаться за проект «1000 $ дивидендами». Я показываю, как на практике выжимать информацию под свои нужды.
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Как можно удвоить или утроить дивидендный доход
Мечта дивидендного инвестора — собрать портфель из плательщиков, которые приносят много ренты и постоянно её увеличивают. Но найти акцию, которая одновременно сочетает оба эти качества необычайно сложно.
— Большинство ценных бумаг с высоким ростом дивидендов имеют низкую дивидендную доходность.
— И наоборот: акции с высокой доходностью медленно повышают выплаты.
Что из этого важнее: много денег сейчас или потенциал получить ещё больше позже? — вопрос, о котором непрерывно спорят участники нашего дивидендного чата. В то время как любая крайность может иметь право на жизнь, для многих из нас поиск золотой середины способен привести к лучшим результатам.
В каком диапазоне должны находиться рост и размер выплат, чтобы получился наилучший долгосрочный эффект? Изучением этой темы задался канадский инвестор с сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com.
Он исследовал:
— Какие акции выбрать, чтобы дивиденды выросли в 2 раза за 10 лет;
— Как реинвестирование может увеличить выплаты до 3 раз,
— И другие ситуации.
Мы перевели его статью и теперь она доступна в нашей базе лучших зарубежных текстов про дивиденды.
Читайте статью «Как удвоить или утроить дивидендный доход»
Или выберите себе другой стоящий текст для чтения из списка наших материалов о дивидендах на сайте project-roi.com
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Мечта дивидендного инвестора — собрать портфель из плательщиков, которые приносят много ренты и постоянно её увеличивают. Но найти акцию, которая одновременно сочетает оба эти качества необычайно сложно.
— Большинство ценных бумаг с высоким ростом дивидендов имеют низкую дивидендную доходность.
— И наоборот: акции с высокой доходностью медленно повышают выплаты.
Что из этого важнее: много денег сейчас или потенциал получить ещё больше позже? — вопрос, о котором непрерывно спорят участники нашего дивидендного чата. В то время как любая крайность может иметь право на жизнь, для многих из нас поиск золотой середины способен привести к лучшим результатам.
В каком диапазоне должны находиться рост и размер выплат, чтобы получился наилучший долгосрочный эффект? Изучением этой темы задался канадский инвестор с сайта dividendgrowthinvestingandretirement.com.
Он исследовал:
— Какие акции выбрать, чтобы дивиденды выросли в 2 раза за 10 лет;
— Как реинвестирование может увеличить выплаты до 3 раз,
— И другие ситуации.
Мы перевели его статью и теперь она доступна в нашей базе лучших зарубежных текстов про дивиденды.
Читайте статью «Как удвоить или утроить дивидендный доход»
Или выберите себе другой стоящий текст для чтения из списка наших материалов о дивидендах на сайте project-roi.com
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
