Отчёт по портфелю за март
Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.
В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)
Впервые за полгода, я открыл новые позиции:
1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.
2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.
Продал две акции:
AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.
Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.
К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.
Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.
В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)
Впервые за полгода, я открыл новые позиции:
1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.
2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.
Продал две акции:
AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.
Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.
К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.
Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Результат портфеля с начала года
С начала года мне пришло дивидендами $372,77. Годовой размер выплат достиг 1255 долларов.
За 4 месяца я 27 раз получал новость о повышении выплат. Один раз о понижении. Каждый месяц рента увеличивается. Каждую неделю приходят новости о росте дохода.
Стоимость портфеля стала больше на $1 237 без учёта пополнений. Для сравнения S&P500 за тот же период на тот же капитал дал минус $2 773. То есть выгода против индекса + $4 011.
Я всегда говорил, что не стоит дивидендному инвестору в акции сравнивать себя S&P500. Что эта затея глупая и сбивает в нелепые соревнования. Заставляет вместо стремления к цели, пытаться соответствовать чужому мнению об эталонном инвестировании. На что мне с подколкой писали, что я не веду сверку, потому что проигрываю ETF фондам. Так что ещё раз повторю: портфель "1000 долларов дивидендами" дал больше дохода на $4 011 за 4 месяца при капитале в $50 тыс.
Да, это вырванный из контекста результат. Бывает и хуже. Но он хорошо показывает, что наша DGI конкурентоспособна против лучших долгосрочных стратегий. В отличие от других подходов, в том числе и от ДРУГИХ ДИВИДЕНДНЫХ методик, DGI не про то, как доить капитал в ущерб активам, а про то, как строить сбалансированный портфель. Это синергия органического роста выплат и роста стоимости. Особенно это заметно сейчас, когда идут боковые и падающие тренды. В самый ответственный момент DGI не подводит. В эти периоды видно, что цены на акции со стабильными выплатами снижаются куда менее охотно, чем другие.
Мой финансовый посредник также оказался лучшим. Брокер, с которым я работаю, по-прежнему присылает дивиденды. Они приходят без задержек по каждой акции. Мне доступен ввод и вывод средств. Я делал перевод со счёта месяц назад. Всё дошло в полном объёме. Акции можно покупать и продавать. Ничего не поменялось.
Я завершил сделки апреля и уже разослал их в закрытой группе. На канале, как обычно, они выйдут краткой сводкой с задержкой в несколько недель.
Из неприятного — больше появилось непонимания будущего. Войны, болезни, инфляция. Как изменится мир? В каких устоях произойдут сдвиги? Не знаю. Но когда у тебя есть стабильный финансовый инструмент, он заметно успокаивает. Мне как-то легче становится говорить себе: «Ей, не кисни. У тебя есть план. У тебя есть пассивный доход. Ну в крайнем случае просто накопленный капитал. Ты запасался заранее. Пусть страх не сковывает тебя. Двигайся дальше.
Дивиденды растут.
Активы растут.
Выплаты идут.
И так 38-ой месяц подряд.
Всю волю в кулак: Твори. Люби. Живи».
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
С начала года мне пришло дивидендами $372,77. Годовой размер выплат достиг 1255 долларов.
За 4 месяца я 27 раз получал новость о повышении выплат. Один раз о понижении. Каждый месяц рента увеличивается. Каждую неделю приходят новости о росте дохода.
Стоимость портфеля стала больше на $1 237 без учёта пополнений. Для сравнения S&P500 за тот же период на тот же капитал дал минус $2 773. То есть выгода против индекса + $4 011.
Я всегда говорил, что не стоит дивидендному инвестору в акции сравнивать себя S&P500. Что эта затея глупая и сбивает в нелепые соревнования. Заставляет вместо стремления к цели, пытаться соответствовать чужому мнению об эталонном инвестировании. На что мне с подколкой писали, что я не веду сверку, потому что проигрываю ETF фондам. Так что ещё раз повторю: портфель "1000 долларов дивидендами" дал больше дохода на $4 011 за 4 месяца при капитале в $50 тыс.
Да, это вырванный из контекста результат. Бывает и хуже. Но он хорошо показывает, что наша DGI конкурентоспособна против лучших долгосрочных стратегий. В отличие от других подходов, в том числе и от ДРУГИХ ДИВИДЕНДНЫХ методик, DGI не про то, как доить капитал в ущерб активам, а про то, как строить сбалансированный портфель. Это синергия органического роста выплат и роста стоимости. Особенно это заметно сейчас, когда идут боковые и падающие тренды. В самый ответственный момент DGI не подводит. В эти периоды видно, что цены на акции со стабильными выплатами снижаются куда менее охотно, чем другие.
Мой финансовый посредник также оказался лучшим. Брокер, с которым я работаю, по-прежнему присылает дивиденды. Они приходят без задержек по каждой акции. Мне доступен ввод и вывод средств. Я делал перевод со счёта месяц назад. Всё дошло в полном объёме. Акции можно покупать и продавать. Ничего не поменялось.
Я завершил сделки апреля и уже разослал их в закрытой группе. На канале, как обычно, они выйдут краткой сводкой с задержкой в несколько недель.
Из неприятного — больше появилось непонимания будущего. Войны, болезни, инфляция. Как изменится мир? В каких устоях произойдут сдвиги? Не знаю. Но когда у тебя есть стабильный финансовый инструмент, он заметно успокаивает. Мне как-то легче становится говорить себе: «Ей, не кисни. У тебя есть план. У тебя есть пассивный доход. Ну в крайнем случае просто накопленный капитал. Ты запасался заранее. Пусть страх не сковывает тебя. Двигайся дальше.
Дивиденды растут.
Активы растут.
Выплаты идут.
И так 38-ой месяц подряд.
Всю волю в кулак: Твори. Люби. Живи».
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за апрель 2022
Добро пожаловать на ежемесячный обзор портфеля. Цель эксперимента — наперекор всему дойти до дохода в 1000 долларов в виде дивидендов. Для этого я вкладываю по 1000 долларов каждый месяц в лучшие идеи, которые смог найти.
Судя по предыдущему опыту и расчётам, это может занять до пятнадцати лет с даты старта в марте 2019 года при сохранении доступа к рынку. Портфель и этот проект ориентированы на долгосрочных инвесторов, независимо от того, находятся ли они на этапе накопления или на этапе распределения.
После 38 месяцев кропотливых сбережений и инвестиций я медленно, но верно продвигаюсь к конечной цели. Я инвестировал 41 122 долларов в 78 компании. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
В апреле я добавил по одной акции:
— Tractor Supply (TSCO)
— Dollar General (DG)
— Genuine Parts (GPC)
— J.M. Smucker (SJM)
— Starbucks (SBUX)
— Air Products & Chemicals (APD)
Я надеюсь, что в этом году стоимость ценных бумаг продолжит падать. На этапе накопления мне выгодно, когда всё вокруг распродаётся. Но поскольку я вкладываю регулярно, я пройду через разные этапы, где будут взлёты и падения.
В прошлом месяце восемь компаний подняли дивиденды. Это увеличение добавило 4,32 долларов на ровном месте. Таким образом, общее количество повышений с момента запуска эксперимента достигло 169. В то время как цены могут падать и расти, я рассчитываю получать стабильный доход, используя только дивидендные выплаты.
Создание дохода, который органически растёт — это то, чем я активно занимаюсь. Мне нужно движение, чтобы бороться с инфляцией. Сегодня я получаю ежемесячно по $104. Сумма увеличивается на 7-10% в год. Это помимо денег, что я докладываю из кармана. Новые взносы добавляют каждый раз ещё по $30 к сумме выплат за год.
Я продолжаю работать с IB и получать дивиденды. Пока остаётся возможность, я наращиваю активы, создавая дополнительную защитную финансовую оболочку вокруг себя и своей семьи. Экономическая ситуация в мире в ближайшее время будет ухудшаться. Мне нет смысла ожидать, что дальше будет проще жить, если я сам этому не поспособствую. Поэтому продолжаю трудиться и инвестировать.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать на ежемесячный обзор портфеля. Цель эксперимента — наперекор всему дойти до дохода в 1000 долларов в виде дивидендов. Для этого я вкладываю по 1000 долларов каждый месяц в лучшие идеи, которые смог найти.
Судя по предыдущему опыту и расчётам, это может занять до пятнадцати лет с даты старта в марте 2019 года при сохранении доступа к рынку. Портфель и этот проект ориентированы на долгосрочных инвесторов, независимо от того, находятся ли они на этапе накопления или на этапе распределения.
После 38 месяцев кропотливых сбережений и инвестиций я медленно, но верно продвигаюсь к конечной цели. Я инвестировал 41 122 долларов в 78 компании. Эта цифра включает сумму реинвестированных дивидендов, а также новые взносы.
В апреле я добавил по одной акции:
— Tractor Supply (TSCO)
— Dollar General (DG)
— Genuine Parts (GPC)
— J.M. Smucker (SJM)
— Starbucks (SBUX)
— Air Products & Chemicals (APD)
Я надеюсь, что в этом году стоимость ценных бумаг продолжит падать. На этапе накопления мне выгодно, когда всё вокруг распродаётся. Но поскольку я вкладываю регулярно, я пройду через разные этапы, где будут взлёты и падения.
В прошлом месяце восемь компаний подняли дивиденды. Это увеличение добавило 4,32 долларов на ровном месте. Таким образом, общее количество повышений с момента запуска эксперимента достигло 169. В то время как цены могут падать и расти, я рассчитываю получать стабильный доход, используя только дивидендные выплаты.
Создание дохода, который органически растёт — это то, чем я активно занимаюсь. Мне нужно движение, чтобы бороться с инфляцией. Сегодня я получаю ежемесячно по $104. Сумма увеличивается на 7-10% в год. Это помимо денег, что я докладываю из кармана. Новые взносы добавляют каждый раз ещё по $30 к сумме выплат за год.
Я продолжаю работать с IB и получать дивиденды. Пока остаётся возможность, я наращиваю активы, создавая дополнительную защитную финансовую оболочку вокруг себя и своей семьи. Экономическая ситуация в мире в ближайшее время будет ухудшаться. Мне нет смысла ожидать, что дальше будет проще жить, если я сам этому не поспособствую. Поэтому продолжаю трудиться и инвестировать.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за май 2022
Я продолжаю регулярные инвестиции в зарубежные дивидендные акции. Моя цель выйти на дополнительный доход в 1000 долларов дивидендами с источника из-за границы.
После 39 месяцев я дошёл до $108,04 в месяц. Эти деньги приходят независимо от моих действий, изменения цен на акции и макроэкономики.
Ещё одна особенность схемы в том, что доход увеличивается органически. Текущий вклад на $50 000 дорастёт с 100 до 1000 долларов выплатами без новых взносов в течение следующих 25 лет. Но срок можно сокращать. В моём случае, докладывая ежемесячно по 1000 долларов, я уменьшу его вдвое.
Взнос мая я распределил среди 10 акций:
— US Bancorp (USB)
— Starbucks (SBUX)
— Sonoco (SON)
— A.O. Smith (AOS)
— Omnicom (OMC)
— T. Rowe Price (TROW)
— Clorox (CLX)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Intercontinental Exchang (ICE)
— Watsco (WSO)
Мои акции продолжают повышать выплаты. Так LOW и MDT объявили, что отныне и впредь будут платить акционерам на 31% больше денег. Всего 7 компаний сделали схожие заявления в мае. Каждый год все акции повышают планку.
Я выбрал путь работы в инвестировании через небольшие, но регулярные действия. В таком варианте я никогда не смогу обогатиться внезапно на новостях или панике, но с другой стороны, я не потеряю то, что уже накопил.
Мои ежемесячные действия похожи на эскалатор, где на каждой ступеньке есть дверь. Я открываю дверь, поднимаюсь чуть выше на следующий этап и закрываю её за собой. Если лестницу начнёт трясти, я не покачусь с неё, потому что сзади придерживает закрытая дверь. Если я остановлюсь передохнуть, я также продолжу движение, потому что эскалатор едет вверх. Маршрут долгий, но надёжный. Опасаюсь я только геополитических рисков.
Моя схема продолжает держаться на удачной связке банк-брокер-рынок-актив. В текущих условиях она оказалась самой устойчивой. Мне понятно, как получать прибыль, в то время как рынок за год не вырос ни на цент. Мне понятно, как получать дивиденды, в то время как многим инвесторам их перестали присылать.
Есть риск, что и до меня дойдут проблемы. Но в этом случае я не рассчитываю на потерю уже собранных денег. Моя задача будет переложиться, найдя другую крепкую связку. Поэтому все сегодняшние сложности я не воспринимаю как причину, чтобы не инвестировать. Наоборот, текущие цены позволяют покупать акции на 10, 20, 30, а то и 40% дешевле, чем я активно пользуюсь.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я продолжаю регулярные инвестиции в зарубежные дивидендные акции. Моя цель выйти на дополнительный доход в 1000 долларов дивидендами с источника из-за границы.
После 39 месяцев я дошёл до $108,04 в месяц. Эти деньги приходят независимо от моих действий, изменения цен на акции и макроэкономики.
Ещё одна особенность схемы в том, что доход увеличивается органически. Текущий вклад на $50 000 дорастёт с 100 до 1000 долларов выплатами без новых взносов в течение следующих 25 лет. Но срок можно сокращать. В моём случае, докладывая ежемесячно по 1000 долларов, я уменьшу его вдвое.
Взнос мая я распределил среди 10 акций:
— US Bancorp (USB)
— Starbucks (SBUX)
— Sonoco (SON)
— A.O. Smith (AOS)
— Omnicom (OMC)
— T. Rowe Price (TROW)
— Clorox (CLX)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Intercontinental Exchang (ICE)
— Watsco (WSO)
Мои акции продолжают повышать выплаты. Так LOW и MDT объявили, что отныне и впредь будут платить акционерам на 31% больше денег. Всего 7 компаний сделали схожие заявления в мае. Каждый год все акции повышают планку.
Я выбрал путь работы в инвестировании через небольшие, но регулярные действия. В таком варианте я никогда не смогу обогатиться внезапно на новостях или панике, но с другой стороны, я не потеряю то, что уже накопил.
Мои ежемесячные действия похожи на эскалатор, где на каждой ступеньке есть дверь. Я открываю дверь, поднимаюсь чуть выше на следующий этап и закрываю её за собой. Если лестницу начнёт трясти, я не покачусь с неё, потому что сзади придерживает закрытая дверь. Если я остановлюсь передохнуть, я также продолжу движение, потому что эскалатор едет вверх. Маршрут долгий, но надёжный. Опасаюсь я только геополитических рисков.
Моя схема продолжает держаться на удачной связке банк-брокер-рынок-актив. В текущих условиях она оказалась самой устойчивой. Мне понятно, как получать прибыль, в то время как рынок за год не вырос ни на цент. Мне понятно, как получать дивиденды, в то время как многим инвесторам их перестали присылать.
Есть риск, что и до меня дойдут проблемы. Но в этом случае я не рассчитываю на потерю уже собранных денег. Моя задача будет переложиться, найдя другую крепкую связку. Поэтому все сегодняшние сложности я не воспринимаю как причину, чтобы не инвестировать. Наоборот, текущие цены позволяют покупать акции на 10, 20, 30, а то и 40% дешевле, чем я активно пользуюсь.
Покупки за месяц на картинке ниже. Общая статистика по портфелю на сайте
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за июнь 2022
Список покупок для дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— Comcast (CMCSA)
— Crown Castle (CCI)
— J.M. Smucker (SJM)
— Lowe’s (LOW)
— Medtronic (MDT)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Watsco (WSO)
С мая у меня появилась новая акция Stanley Black and Decker — американская компания-производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и решений для обеспечения безопасности. Этот дивидендный король платит 53 года. Второй раз за 5 лет его дивидендная доходность поднялась до 2,86% а P/E опустился до 10.6. Я взял одну акцию прошлый раз, одну в июне и вполне могу докупить ещё раз в июле.
После сделок дивидендный доход вырос до $111,78 в месяц. Позиции доллара уже не так крепки, как три года назад, когда я начинал свой эксперимент: инфляция выше нормы, а ряд стран начинают ограничивать его покупку и сокращать долю в американских государственных облигациях. Тем не менее в будущем я считаю, что он останется в ряду ведущих мировых валют, поэтому доход в нём необходим каждому, кто оставил себе право на географическую свободу.
Стоимость портфеля вслед за рынком начинает опускаться. Бумажная прибыль от роста цен уменьшилась с 30% до 19,69%. Я допускаю, что ситуация будет ухудшаться, но не собираюсь на это реагировать.
Старожилы эксперимента помнят, что стоимость портфеля уже была однажды ниже закупочных цен. Вот выдержка из поста двухлетней давности: "Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Двигаюсь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растёт"
Если сместить акцент с цен на выплаты, мы получаем больше понимания, что происходит с нашими активами. Дивиденды показывают мне, что ценность компаний продолжает расти, пока цены качаются вслед за экономическими циклами.
Тот, кто идёт на поводу у ценовых колебаний, начинает спекулировать и упускает преимущество долгосрочного инвестора. Крайне сложно выиграть, инвестируя в качестве спекулянта — вы будете постоянно платить налоги с продаж и комиссии, пока не растратите капитал. Наше главное преимущество на фондовом рынке в способности удерживать акции, несмотря ни на что, в течение десятилетий, обналичивать растущие чеки на дивиденды или реинвестировать их в фазе накопления.
Я знаю, что видеть нереализованные потери капитала больно. Тем не менее важно просто держаться за цель и не сходить с курса.
Покупки за месяц на картинке ниже. Больше статистики по портфелю на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Список покупок для дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами»:
— Comcast (CMCSA)
— Crown Castle (CCI)
— J.M. Smucker (SJM)
— Lowe’s (LOW)
— Medtronic (MDT)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Watsco (WSO)
С мая у меня появилась новая акция Stanley Black and Decker — американская компания-производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и решений для обеспечения безопасности. Этот дивидендный король платит 53 года. Второй раз за 5 лет его дивидендная доходность поднялась до 2,86% а P/E опустился до 10.6. Я взял одну акцию прошлый раз, одну в июне и вполне могу докупить ещё раз в июле.
После сделок дивидендный доход вырос до $111,78 в месяц. Позиции доллара уже не так крепки, как три года назад, когда я начинал свой эксперимент: инфляция выше нормы, а ряд стран начинают ограничивать его покупку и сокращать долю в американских государственных облигациях. Тем не менее в будущем я считаю, что он останется в ряду ведущих мировых валют, поэтому доход в нём необходим каждому, кто оставил себе право на географическую свободу.
Стоимость портфеля вслед за рынком начинает опускаться. Бумажная прибыль от роста цен уменьшилась с 30% до 19,69%. Я допускаю, что ситуация будет ухудшаться, но не собираюсь на это реагировать.
Старожилы эксперимента помнят, что стоимость портфеля уже была однажды ниже закупочных цен. Вот выдержка из поста двухлетней давности: "Хорошая новость для меня заключается в том, что любая просадка не имеет значения. Двигаюсь я в правильном на правлении или нет, я сужу по приближению к цели. Моя цель: "1000 $ в месяц дивидендами". И здесь у меня положительные результаты. Мой дивидендный доход постоянно растёт"
Если сместить акцент с цен на выплаты, мы получаем больше понимания, что происходит с нашими активами. Дивиденды показывают мне, что ценность компаний продолжает расти, пока цены качаются вслед за экономическими циклами.
Тот, кто идёт на поводу у ценовых колебаний, начинает спекулировать и упускает преимущество долгосрочного инвестора. Крайне сложно выиграть, инвестируя в качестве спекулянта — вы будете постоянно платить налоги с продаж и комиссии, пока не растратите капитал. Наше главное преимущество на фондовом рынке в способности удерживать акции, несмотря ни на что, в течение десятилетий, обналичивать растущие чеки на дивиденды или реинвестировать их в фазе накопления.
Я знаю, что видеть нереализованные потери капитала больно. Тем не менее важно просто держаться за цель и не сходить с курса.
Покупки за месяц на картинке ниже. Больше статистики по портфелю на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за июль 2022
3 года и 5 месяцев я веду канал и портфель «1000 долларов дивидендами». За это время мне удалось с нуля собрать активы на $52 265,09, которые выплачивают дивидендами по $1 369,84 ежегодно.
Отличие моего портфеля в том, что я рассчитываю забирать прибыль с него только в виде дивидендов, не трогая тело вклада. Несмотря на это, стоимость активов также растёт.
Так я получаю тройную выгоду:
1) Не боюсь обесценивания отложенных денег из-за инфляции.
2) Получаю дополнительный ежемесячный доход.
3) Увеличиваю вложения.
Система создана по правилам органического роста, что означает растущий доход при любом движении цен на рынке. Фактически я получаю деньги, не расходуя деньги.
Основной недостаток в такой идиллии сводится к срокам. Приходится заниматься инвестициями годами, чтобы нарастить достаточный размер ренты.
Описанный подход открыт не мной. Его активно используют для построения дополнительного дохода за рубежом, особенно в США. Он называется DGI — Dividend Growth Investing. Люди ходят на работу и параллельно инвестируют в DGI акции. Лет через 10-20 они получают двойную зарплату. Одну от активной работы, и такую же с инвестиций.
Мы вместе постигаем особенности DGI и ищем ответ на вопрос: можно ли использовать её в наших долготах. Я регулярно делюсь результатами своего DGI портфеля.
В июле добавил по одной акции компаний:
— Target Corporation (TGT)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Air Products & Chemicals (APD)
— Texas Instruments (TXN)
— Aflac (AFL)
— Starbucks (SBUX)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— Computer Services (CSVI)
Из них три брал впервые:
Target Corporation (TGT) — Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США. Увеличивает дивиденды 54 года подряд.
Hingham Institution for Savings (HIFS) — Небольшая, но старейшая финансовая компания США. Ведёт бизнес с 1834 года. Разнообразные финансовые продукты создают крепкую основу для регулярного дохода, частью которого она делится с акционерами.
Computer Services (CSVI) — IT компания разрабатывает программное обеспечение для банков и проведения различных финансовых операций. Увеличивает дивиденды 50 лет подряд.
Сделки за месяц на картинке ниже. Больше статистики о портфеле в постах на канале под хештегом #dvdПортфель и на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
3 года и 5 месяцев я веду канал и портфель «1000 долларов дивидендами». За это время мне удалось с нуля собрать активы на $52 265,09, которые выплачивают дивидендами по $1 369,84 ежегодно.
Отличие моего портфеля в том, что я рассчитываю забирать прибыль с него только в виде дивидендов, не трогая тело вклада. Несмотря на это, стоимость активов также растёт.
Так я получаю тройную выгоду:
1) Не боюсь обесценивания отложенных денег из-за инфляции.
2) Получаю дополнительный ежемесячный доход.
3) Увеличиваю вложения.
Система создана по правилам органического роста, что означает растущий доход при любом движении цен на рынке. Фактически я получаю деньги, не расходуя деньги.
Основной недостаток в такой идиллии сводится к срокам. Приходится заниматься инвестициями годами, чтобы нарастить достаточный размер ренты.
Описанный подход открыт не мной. Его активно используют для построения дополнительного дохода за рубежом, особенно в США. Он называется DGI — Dividend Growth Investing. Люди ходят на работу и параллельно инвестируют в DGI акции. Лет через 10-20 они получают двойную зарплату. Одну от активной работы, и такую же с инвестиций.
Мы вместе постигаем особенности DGI и ищем ответ на вопрос: можно ли использовать её в наших долготах. Я регулярно делюсь результатами своего DGI портфеля.
В июле добавил по одной акции компаний:
— Target Corporation (TGT)
— Stanley Black and Decker (SWK)
— Air Products & Chemicals (APD)
— Texas Instruments (TXN)
— Aflac (AFL)
— Starbucks (SBUX)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— Computer Services (CSVI)
Из них три брал впервые:
Target Corporation (TGT) — Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США. Увеличивает дивиденды 54 года подряд.
Hingham Institution for Savings (HIFS) — Небольшая, но старейшая финансовая компания США. Ведёт бизнес с 1834 года. Разнообразные финансовые продукты создают крепкую основу для регулярного дохода, частью которого она делится с акционерами.
Computer Services (CSVI) — IT компания разрабатывает программное обеспечение для банков и проведения различных финансовых операций. Увеличивает дивиденды 50 лет подряд.
Сделки за месяц на картинке ниже. Больше статистики о портфеле в постах на канале под хештегом #dvdПортфель и на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Скрытые бенефициары мира
— Цены на рынке акций США с начала года упали на -18,18%.
— Стоимость моего дивидендного портфеля просела до -10,5%.
Приятно осознавать, что дивидендные акции крепче держат удар, чем другие типы активов. Но какое это имеет значение, если экономика входит в рецессию и доход с портфеля всё равно отрицательный. К чему радоваться, что просадка в два раза меньше, если нельзя заработать на продаже.
Каждый раз, когда случаются похожие проблемы и рынок перестаёт расти, часть людей поднимается с мест и выходит из комнаты. Они не хотят покупать активы, которые могут завтра подешеветь. Не получится забрать денег больше, чем сумма покупки.
В том же помещении есть и другая группа людей. Они сидят в темноте вдоль стен. Никуда не спешат. Не участвуют в шумных дебатах. Их поведение отличается.
Они спокойны, потому что всегда зарабатывают. Что бы ни произошло на фондовом рынке, он приносит им деньги. Их можно было бы назвать скрытыми бенефициарами мира.
Я провёл исследование 13 крупнейших падений рынка США за последние 70 лет, чтобы убедиться, действительно ли они не терпели убытков. Оказалось, что просадки были, но в среднем их доход не падал в периоды кризиса. Неважно какая была причина перемен. Они пережили:
— смену правительств,
— кризис недвижимости,
— пузырь доткомов,
— войны,
— эпидемию,
— спады потребительского спроса, — каждый раз сохраняя доходы на фоне общего обнищания населения и повышенной инфляции.
Тогда я решил стать одним из этих людей. В марте 2019 я переложил часть денег на стратегию DGI. В итоге, несмотря на падение рынка в 2022 на 18% мой доход увеличился на 6%. Без учёта пополнений. С ними ещё больше. Произошло это за счёт роста дивидендов.
Моя цель — создать поток ренты с рынка, поэтому я оцениваю результаты через размер дивидендов, а не цены. За 42 месяца не было ни одного случая, когда прибыль не выросла бы по сравнению с прошлым периодом. Устойчивость феноменальна.
На следующей неделе я подготовлю 42-ий отчёт по портфелю. В нём также не будет сенсаций. Без резких движений очередной шаг вверх по лестнице растущего дохода.
Посмотрите на график ниже. На нём размер выплат портфеля "1000 долларов дивидендами" в сравнении с ценами рынка. Независимо от тренда: растущий, падающий или боковой — дивиденды платят и увеличивают. С тех пор как я выбрал DGI, я пересел в спокойную зону фондового рынка. Здесь не выдают порции адреналина, зато выдают деньги. Меня это устраивает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
— Цены на рынке акций США с начала года упали на -18,18%.
— Стоимость моего дивидендного портфеля просела до -10,5%.
Приятно осознавать, что дивидендные акции крепче держат удар, чем другие типы активов. Но какое это имеет значение, если экономика входит в рецессию и доход с портфеля всё равно отрицательный. К чему радоваться, что просадка в два раза меньше, если нельзя заработать на продаже.
Каждый раз, когда случаются похожие проблемы и рынок перестаёт расти, часть людей поднимается с мест и выходит из комнаты. Они не хотят покупать активы, которые могут завтра подешеветь. Не получится забрать денег больше, чем сумма покупки.
В том же помещении есть и другая группа людей. Они сидят в темноте вдоль стен. Никуда не спешат. Не участвуют в шумных дебатах. Их поведение отличается.
Они спокойны, потому что всегда зарабатывают. Что бы ни произошло на фондовом рынке, он приносит им деньги. Их можно было бы назвать скрытыми бенефициарами мира.
Я провёл исследование 13 крупнейших падений рынка США за последние 70 лет, чтобы убедиться, действительно ли они не терпели убытков. Оказалось, что просадки были, но в среднем их доход не падал в периоды кризиса. Неважно какая была причина перемен. Они пережили:
— смену правительств,
— кризис недвижимости,
— пузырь доткомов,
— войны,
— эпидемию,
— спады потребительского спроса, — каждый раз сохраняя доходы на фоне общего обнищания населения и повышенной инфляции.
Тогда я решил стать одним из этих людей. В марте 2019 я переложил часть денег на стратегию DGI. В итоге, несмотря на падение рынка в 2022 на 18% мой доход увеличился на 6%. Без учёта пополнений. С ними ещё больше. Произошло это за счёт роста дивидендов.
Моя цель — создать поток ренты с рынка, поэтому я оцениваю результаты через размер дивидендов, а не цены. За 42 месяца не было ни одного случая, когда прибыль не выросла бы по сравнению с прошлым периодом. Устойчивость феноменальна.
На следующей неделе я подготовлю 42-ий отчёт по портфелю. В нём также не будет сенсаций. Без резких движений очередной шаг вверх по лестнице растущего дохода.
Посмотрите на график ниже. На нём размер выплат портфеля "1000 долларов дивидендами" в сравнении с ценами рынка. Независимо от тренда: растущий, падающий или боковой — дивиденды платят и увеличивают. С тех пор как я выбрал DGI, я пересел в спокойную зону фондового рынка. Здесь не выдают порции адреналина, зато выдают деньги. Меня это устраивает.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за август 2022
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Отчёт по портфелю за сентябрь 2022
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
5 Проблемных акций
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
