#сделка #FB

Взял 1 бумагу Фейсбука, P/E опустился ниже 30. Считаю, что сейчас интересная точка входа на долгосрок (от нескольких лет)

Покупаю постепенно, т.к. считаю, что сектор FAANG может скоректироваться на фоне повышения налогов, которые обещал Байден. Сейчас подозрительно совсем не говорят об этом, хотя тут 20 числа инаугурация Байдена и большинство демократов в обоих палатах Конгресса

​​#LMT

Lockheed Martin - один из немногих недооцененных активов на рынке прямо сейчас и вот почему

- Цены не восстановились с мартовского обвала. Апсайд до максимумов 25%
- Финансовые показатели за весь срок пандемии только росли и сейчас компания еще более устойчивая
- Исторический средний P/E компании 17-18, сейчас же он 15, а форвардный 13
- Компания имеет растущую выручку и чистую прибыль, недавно было поглощение профильной компании для улучшения своего портфеля активов
- Дивидендная доходность 3%, Payout 43%, средний рост дивов за последнии 5 лет - 10%, рост не прекращается уже 18 лет
- У компании также есть неплохой байбек
- По прогнозам аналитиков выручка продолжит рост, как и EPS
- Апсайд по таргетам аналитиков 22%

Риски

- Снижение бюджета Пентагона на фоне прихода демократов к власти, но не думаю, что он реализуется, т.к. все контракты обычно долгосрочные и у LMT заказы на годы вперед
- Общерыночный риск коррекции
- Этичность инвестиций в компании из оборонки низкая, компания явно не входит в рейтинги ESG

У меня 3 бумаги на 1030 баксов, сегодня, вероятнее всего, прикуплю еще одну бумагу

Не является инвестиционной рекомендацией, все решения принимаете вы самостоятельно, инвестиции в акции связаны с рисками

@finance_hacking

​​Минутка полезной рекламы

Я редко рекламирую банковские продукты, а если и делаю это, то всегда прошу у банков максимальный бонус для моих подписчиков. И вот сегодня снова интересное предложение и шикарный бонус (многие получили же 4 000 рублей за оформление TInkoff Drive примерно месяц назад?)

Снова крутейшая акция от Тинькофф, на этот раз Tinkoff All Airlines. Я уже около двух месяцев пользуюсь картой и уже накопил почти 11 тысяч миль. Сейчас это основная моя карта и вот почему:

1) базовый кэшбэк - 2%, вместо 1% по большинству карт на рынке
2) карта кредитная, пока мои деньги лежат на накопительном счету и приносят 3,5% на остаток я трачу деньги банка, при этом я слежу всегда за датой платежа и никогда еще не платил проценты и штрафы
3) беспроцентный период до 55 дней, позволяет более гибко управлять своими деньгами
4) кэшбэк за бронь отелей, авиабилеты, ж/д билеты и туры от 5 до 10% через сервис Тинькофф Путешествия
5) Бесплатная туристическая страховка

Карта Musthave для активных путешественников и даже для тех, кто отдыхает 1-2 раза в год, а я именно такой человек. Однако, за год я могу накопить достаточно миль для полной компенсации билетов, а это основные траты в путешествиях

Карта конечно крутая, но у меня есть еще один крутейший бонус. Каждый мой подписчик, который оформит карту по этой ссылке получит 4000 миль на свой счет (4000 миль = 4000 рублей компенсации цены билета)

Есть также ссылка с годом бесплатного обслуживания, но 4000 бонусов выглядят более интересным предложением (я к сожалению не застал такую акцию и получил только 2000 миль бонусом). Мили имеют "срок жизни" в 5 лет, можно не переживать, что они сгорят

Чтобы получить 4000 миль нужно оформить карту до конца января, потом акция закончится, поэтому поторопитесь!

​​Годовая инфляция в России впервые с мая 2019 года достигла 5,1% - Интерфакс

Очень тревожные звоночки пошли по инфляции, причем в долларе она тоже ускоряется, а это еще мы не полностью вышли из кризиса

Регуляторы должны либо повышать ставки, либо начать забирать ликвидность с рынков. Пока инфляция еще приемлема, но скорее всего, она продолжит расти

Я сегодня купил еще 1000 долларов, ФРС лучше справится с инфляцией, большого повышения ставок в США не будет. При большом шухере на рынках и разгоне инфляции рублю будет гораздо хуже, к тому же, как мы видим, темпы роста инфляции одинаковые

​​#санкции #рубль #доллар

WP сообщила о подготовке Байденом новых антироссийских мер

Президент США Джо Байден не намерен устраивать "перезапуск" отношений с Россией и готовит новые меры в ответ на ее "агрессивные действия", сообщает в четверг газета Washington Post со ссылкой на осведомленные источники

По ее данным, его администрация, напротив, "готовит новые ответные меры" в ответ на агрессивные, с точки зрения США, действия России.

"Работая с Россией, мы также будем стремиться привлечь ее к ответственности за безрассудные и агрессивные действия, которые мы наблюдали в последние месяцы и годы", - сказал высокопоставленный американский чиновник на условиях анонимности.

В статье говорится, что президент США уже на этой неделе собирается поручить главе нацразведки Эврил Хэйнс подготовить доклад по ряду тем, связанных с Россией. В частности президент хочет узнать о том, вмешивалась ли Москва в выборы 2020 года в США, действительно ли обещала платить деньги мятежникам за нападения на американских военных в Афганистане.

Речь пойдет и о сборе информации о предполагаемом отравлении Алексея Навального, пишет Washington Post, а также - о том, сыграла ли Россия роль в масштабной хакерской атаке на американские федеральные ведомства в конце 2020 года.

"В ближайшие недели мы используем оценку нашей разведки, чтобы подготовить наши ответные меры на агрессивные действия России", - сказал один из собеседников газеты

@finance_hacking

#налоги #дивиденды

Налог на дивиденды по зарубежным компаниям

Все российские брокеры являются налоговыми агентами только по дивидендам тех компаний, который зарегистритрованы в РФ + брокеры полностью исчисляют ваш налог на прирост капитала

Однако, декларировать и платить налоги по получению ВСЕХ дивидендов от зарубежных эмитентов и по сделкам с валютой, вы должны сами. Да, брокеры также не являются налоговыми агентами по сделкам с валютой

Но с валютой доказать что-то налоговой практически невозможно, учитывая метод FIFO, вы всегда можете заявить, что купили баксы в давнем 2015 году, и только сейчас решили часть продать. Вообщем, с валютой огромная законодательная дыра, даже некоторые сотрудники брокеров говорили мне, что по валюте еще никогда и никогда не притягивали

С дивидендами другое, тут информация открыта, все содержится в отчете и по хорошему, лучше доплатить эти 3% (при форме W8-BEN) и не переживать, хотя я лично, тоже не видел прецеденты, когда за такую неуплаты были санкции

Я буду декларировать эти 3%, позже будет видео об этом. По некоторым эмитентам могут быть особые правила и где-то придется доплатить и все 13%. Все это вы увидите в справке 1042-S от вашего брокера

Срок подачи декларации до 30 апреля 2021 года, но, может быть изменен, например, в прошлом году его продлевали до 30 июля 2020 года.
А срок оплаты обычно до 15 июля

Сделать это можно через ЛК ФНС в разделе «Жизненные ситуации» —> «Подать декларацию 3-НДФЛ» —> «Заполнить онлайн», а все необходимые документы получить у своего брокера

Налог на дивиденды не сальдируется с другими налогами, сколько насчитали, столько и платите

Важно: даже если у вас не подписана форма W8-BEN и у вас списывается 30% со всех дивов, вы все равно ОБЯЗАНЫ отчитываться об этих дивидендах, вы сдаете декларацию, но налогооблагаемая база будет 0


@finance_hacking

​​Facebook - отчет и перспективы. Стоит ли покупать акции сейчас?

Facebook предоставил отличный отчет:

EPS - $3.88 (ожид. $3.22)
Выручка - $28.07 млрд (ожид. $26.43 млрд) растёт 33% Г/Г

Был один негативный момент - Цукерберг предупредил, что обновление iOS 14 повредит бизнесу таргетированной рекламы. Не думаю, что это может так сильно ударить по рекламному бизнесу компании

Я вижу 2 реальные угрозы:

1) если антимонопольные расследования выльются в реальные жесткие последствия, например отделение частей бизнеса
2) повышение налогов на IT-гигантов

В результате хорошего отчета и снижения цены на акции, мультипликатор P/E сейчас 26, что очень привлекательно, а форвардный P/E 24. На текущем рынке это достаточно вкусные значения для компании темпы роста которой около 20%

Даже исторически (анализируя мультипликатор P/E) сейчас нормальные точки для входа в долгосрок, если конечно не реализуются риски, указанные выше. Однако, я посмотрел и негативный сценарий. Фейсбук за последнии 5 лет кототкое время торговался на значениях около 20 P/E, если применить такой PE к текущим результатам компании, то это около 200 баксов за акцию. Считаю, что ниже этого уровня, акцию увидеть будет сложно, или опять же, крайне на короткое время, как в марте 2020, когда был кризис ликвидности

Недавно я взял 1 бумагу по 256, сейчас разместил заявку еще на 1 бумагу по 260, считаю этот уровень очень комфортным для инвестиций в долгую, показатели компании показывают шикарный рост

#FB #сделки

@finance_hacking

​​Intel - очевидная безопасная идея на американском рынке

Про Интел мною было сказано много слов, сейчас происходят очень интересные изменения, моя позиция уже плюсуют на 20%, сейчас планирую увеличить ее, доведя долю Интела до 1000$

Почему?

- позитивный отчет за 4 квартал 2020 года и год целиком
- уход гендира, при котором у Интела и появилось много проблем
- массовое повышение таргетов инвест домов
- сделки инсайдеров, даже гендир после ухода прикупил акций на 1,5 млн баксов и еще финансовый директор купил акций на пол ляма баксов, при то, покупали они по 55 баксов за акцию, т.е. по текущей цене
- байбек + дивиденды
- комфортный уровень долга + низкие мультипликаторы

Самый главный риск, который практически реализовался - это технологическое отставание от своих конкурентов, однако Интел уже планирует отдавать часть заказов TSMC, считаю, что они все равно сохранят за собой большую часть рынка + у них перспективные 5G чипы для "Интернета вещей"

Вообщем, план у меня такой: я держу интел, получаю неплохие дивиденды и наблюдаю за отчетами, если они продолжат стагнировать и будут терять рынок - закрываю позицию. Также закрою позицию при достижения целевой цены в 70-75 баксов

Какое у вас отношение к Интелу? Верите в него и держите ли акции?

#INTC #сделка

@finance_hacking

Почему снижается Lockheed Martin?

- Байден временно заморозил продажи американских вооружений в Саудовскую Аравию и ОАЭ
- Путин и Байден договорились продлить на пять лет Договор о стратегических наступательных вооружениях (наименьшее влияние)
- хоть отчет и был хорошим, но менеджмент компании выразил обеспокоенность по дальнейшим контрактам, т.к. у компании из-за ковида были сильные перебои в поставках
- демократы у власти, риск того, что у власти окажется Харрис, а она резко против большого военного бюджета
- в четвертом квартале 2020 года не было байбека

Аргументы за покупку, описывал их в блоге ранее, можно изучить пост, кликнув сюда или перейти по хештегу #LMT

Дополнительные аргументы:

- индикатор RSI ушел ниже 30, после таких снижений обычно происходит обратное движение
- исторически P/E сейчас находится на очень комфортном значении для входа (на таком раздутом рынке очень часто смотрю на этот показатель)
- снижается вся оборонка, в том числе NOC и GD

@finance_hacking

Какие акции я покупал в последнее время

Я по прежнему имею много кэша в составе своего капитала, сейчас у меня около 80% в кэше и 20% в акциях (в расчет не идут инвестиции в майнинг, по факту это вложения в крипту и тоже активы, которые до сих пор генерируют шикарный денежный поток мне)

Покупал активно Lockheed (LMT), писал об этом неоднократно, у меня 4 бумаги со средней 353 (просадка 7,1% в данный момент). Бумага куплена на несколько лет, поэтому меня это совсем не тревожит, уйдет к 300, возьму еще

Взял 1 акцию VMware по 133 (сейчас позиция +6,4%)

Взял 3 акции Facebook (средняя 257,3, позиция плюсуют на 2,8%)

Взял 1 бумагу Adobe по 456, сейчас позиция плюсует на 3,9%

Я пишу не о всех сделках, не хочу заспамливать канал мелкими или повторяющимися сделками, однако, все крупные сделки публикую. Я загружаю портфель постепенно, у меня все еще остается надежда, что до конца марта мы увидим отметки 3000-3400 по SP500, на них я загрузил бы портфель на 50%, а может и больше, нужно будет смотреть на ситуацию в моменте, обо всех крупных сделках буду писать в канале

Cуд приговорил Навального к 3,5 годам тюремного зaключения

Купил сейчас 1000 баксов, пусть будут

Прикупил еще немного качественных активов, которые достаточно сильно упали за последнее время:

1) Vertex - взял 1 бумагу. Всего у меня 5 бумаг со средней 212,6
2) Merck - 3 бумаги по 75,72
3) Check Point - 2 бумаги по 118, владел ими еще на IB и подвернулся шанс восстановить позицию

Максимально качественные истории, уверен в росте капитализации на горизонте нескольких лет

Годовая инфляция в России превысила 5% впервые с мая 2019 года - Forbes

Скорее всего, инфляция продолжит расти вплоть до 6% в 2021 году, а это вынудит ЦБ РФ поднять ставку

Поднятие ставки негативно скажется на рынке акций (но не стоить ждать обвала из-за этого, я не жду сильного разгона инфляции), облигации станут менее привлекательными (особенно, учитывая еще и НДФЛ на купоны), ипотека и кредиты подорожают, а значит мы должны увидеть некоторое остывание рынка жилья, т.к. чем выше ставка по ипотеке, тем ниже спрос на жилье

В целом, ожидаю постепенное повышение ставки ЦБ на ближайших заседаниях. В США ситуация другая, там никто не ожидает повышения ключевой ставки, если это произойдет, это будет шок для рынков и мгновенно приведет к коррекции

​​На этой неделе привлекло мое внимание первичное размещение облигаций Самолета

Скорее всего, буду участвовать на крупную сумму, но один факт меня смущает - заседание ЦБ по ключевой ставке

Ставка купона 9,25-,9,5. Думаю, с вероятностью 99% ее порежут, как минимум до 9%

Все облигации Самолета, которые котируются на биржи имеют текущую доходность около 8,2%. Если новое размещение будет с купоном 9,25, то за пару дней можно будет заработать около 1%. С такой ставкой облигации просто не могут торговаться ниже своего номинала, но есть одно НО

12 февраля - заседание ЦБ по ключевой ставке, сбор поручений на облигации до 11 февраля. Если 12 февраля ставку повысят, это негативно скажется на стоимости облигации, но думаю, в таком случае, цена все равно будет около номинала

Достаточно консервативная идея, но с одним небольшим риском

Завтра достаточно важное заседание ЦБ РФ. Особенно важно оно для тех, кто инвестирует в облигации, использует вклады, рассматривает кредит/ипотеку

Дело в том, что реальная ставка в РФ сейчас примерно -0,75. Такого в истории современной России не было. Инфляция у нас 5%+ (официальные данные, по всем товарам), ключевая ставка - 4,25

Я ранее уже писал о том, что ставки будут повышать, не на этом, так на следующем заседании ЦБ, но я все равно сегодня закинул 200к в облигации Самолета. Пока ориентир ставки 9-9.25%, но это не финальный купон, финальный будет 9% или меньше

Поучаствовал в основном из-за того, что не жду резкого повышения, даже если ее повысят, то это будет 0,25 базисных пункта, что не критично

Итак, факт того, что ставку повысят в 2021 году - это 99%. Я думаю, в нынешнем году мы увидим ставку 5%+, а возможно и все 6%

Как это повлияет на разные финансовые инструменты:

- рынок акций точно уйдет в коррекцию
- облигации точно будут снижаться в своей номинальной стоимости, дисконтируя изменение ставки
- доходность по вкладам вырастет
- кредиты и ипотека станет дороже, особенно если еще закончится гос. программа. Текущий срок действия программы ипотеки с господдержкой - до 1 июля 2021 года

Друзья, а какие у вас ожидания от завтрашнего заседания ЦБ? Предлагаю поучаствовать в опросе: что будет с ключевой ставкой после завтрашнего заседния ЦБ РФ?

🔔 ЦБ снова сохранил ключевую ставку на уровне 4,25%

Большинство подписчиков, которые участвовали в опросе выше оказались правы. Какую ставку ЦБ РФ вы ожидаете к концу года?

НАБИУЛЛИНА: В БАЗОВОМ СЦЕНАРИИ, ЦИКЛ СМЯГЧЕНИЯ ДКП ЗАКОНЧИЛСЯ

Уже не стоит ждать ставку ниже. Впереди либо рост, либо текущий уровень ставки, но это только в базовом сценарии...

3,5% на остаток и кэшбэк до 30% - это все карта Tinkoff Black, если у вас еще ее нет, то сейчас самое время оформить

Потому что эксклюзивно для моих подписчиков это можно сделать по специальной ссылке и получить ВЕЧНОЕ БЕСПЛАТНОЕ обслуживание в виде бонуса

Так карта стоит 99 рублей в месяц при остатке ниже 50 000 рублей на карте, оформив же карту по ссылке никаких плат за нее не будет

В таком случае можно еще выгоднее провернуть шикарную схему, которой лично я пользуюсь уже долгое время: тратить деньги с кредитной карты, получая повышенный кэшбэк (например 2%, оформив Tinkoff All Airlines с бонусом в виде годового бесплатного обслуживания, кликнув тут, а основные средства будут лежать на дебетовой карте и приносить проценты на остаток

При таком подходе вы максимально эффективно используете свои деньги, главное следить за датой платежа и не тратить больше, чем можете себе позволить

Важно: вечное бесплатное обслуживание можно получить только оформив карту с 12 по 14 февраля, поэтому поторопитесь, у вас всего несколько дней

Оформить Tinkoff Black с вечным бесплатным обслуживанием - https://blackforever.prfl.me/finance_hack/ff0198e4
Оформить Tinkoff Black с бонусом в 1000 рублей (при тратах в 5000 рублей) - https://tinkoff1000.prfl.me/finance_hack/b06a3295
Оформить Tinkoff All Airlines с годом бесплатного обслуживания - https://airlines.prfl.me/finance_hacking/a06502ec