За прошедшую неделю уровень кэша также сильно уменьшился, отправил на покупку большого кол-ва активов

1. Покупал индекс SP500 на снижении
2. Часть закинул в LQDT, т.к. ставки мне все банки по накопительным счетам урезали
3. Покупал индекс Мосбиржи, брал БПИФ от ВТБ (номинально у них самая низкая комиссия)
4. Из отдельных историй сегодня купил Whoosh, а на неделе покупал Мать и Дитя, Тинькофф, Яндекс и X5
5. По баксу также продолжаю увеличивать позицию, добрал еврооблигаций и конечно же USDT

Девальвация неизбежно будет, это в том числе поддержит наш индекс, т.к. он экспортно ориентированный

По факту остался еще кэш на зарубежном счете, фонд ликвидность и через 2 месяца заканчивается вклад, будем смотреть по ситуации, покупать планирую, только при снижении

Уровень загрузки портфеля около 85%, но свободный кэш нужен в том числе и для бизнеса, поэтому если рынок улетит вверх буду только рад, найду куда его пристроить, а если рынок пойдет вниз, то усредню позиции

Индекс Мосбиржи прибижается к 3000 пунктам, доллар укреп до 83 к рублю

По моему мнению, укрепления рубля окончено, гос. бюджету нужна девальвация

Лишь одна причина может опустить курс ниже 80 рублей - это мирное соглашения на выгодных для РФ условиях, шанс на это есть хороший, но переговоры идут тяжело

Я продолжаю покупать валюту и валютные активы

Но также и добираю акции, зачастую индекс, т.к. скоро дивидендный сезон, а БПИФ не платят налог на дивиденды, соотвественно, его волатильность меньше будет

Криптовалютная часть портфеля показал за прошедшие 2 дня хороший рост, продолжаю удерживать, но покупки отдельных монет не совершаю, зачастую размещаю в DEFI или в биржевых активностях для денежного потока от USDT, которые покупаю сейчас

ОДНАКО, ожидания по РФ рынку у меня сейчас не очень оптимистичная, при текущей ставке и деловой активности, практически у всех компаний идет снижение выручки, ощущаю это и на своем бизнесе, падение выручки на 40-50%, у всех коллег также беда, где-то кассовые разрывы уже идут, банкротства неизбежно будут, выручка большинства компаний неизбежно будет снижаться и оценка рынка уже не будет казаться такой дешевой, вообщем нашей экономике очень нужно снижение ставки, желательно сразу процента на 3-4, по моему мнению и моим ощущениям, мы уже в рецессии, реальному бизнесу (не завязанному на оборонке очень тяжело сейчас)

👆 моя позиция на рынке, что купил, что продал, куда инвестирую, зарубежный брокер, крипта и россий кий рынок

Слушать на скорости 2х, и сейчас должны уже заработать комментарии, будет интересно услышать ваши размышления

Друзья, всех с Праздником Великой Победы!

Рыночек на перемирии открывается +3,2% - 2941 пункт по ММВБ

Рубль укрепляется на 1,63% - 81 рубль

Я ничего не предпринимаю и не шевелюсь, просто удерживаю то, что есть

Единственное, что в планах сделать в ближайшие дни, продать фонд ликвидности и на него купить доллары, я покупаю в своем случае USDT

Ожидаю, что рост не остановится, т.к. там еще США с Китаем договорились по пошлинам

Однако, факт завершения мирных переговоров не так очевиден, т.к. у сторон очень большие разногласия, но будем надеяться на лучшее, портфель от неудачных переговоров хэджирую только позицией в долларе

Кому интересен крипторынок, во втором своем канале рассказал про инструмент, который использую в своем портфеле, делаю репост и сюда

Последние пару месяцев добавил в портфель новый инструмент - JLP

Коротко - это пул ликвидности на DEX бирже Юпитер, представляет из себя корзину из след активов: SOL - 47%, BTC и ETH по 10% и 33% USDC

В пул поступают 75% комиссий, сгенерированных биржей, а также убытки трейдеров (а все знают, что 99% трейдеров в убытки на дистанции)

Ну и также если рынок растет, то и этот токен растет, если падает, то падает меньше, из-за доли в 33% в стейблах

По изображению видно, какой приятный график роста у JLP

Риски и нюансы:
- почти половина пула ликвидности находится в SOL, мне не особо нравится эта монета, но в целом компромисно к ней отношусь
- ETH и BTC не в нативной сети, а обернутые в сети Соланы, в целом никаких нюансов больших нет, но все же, сейчас в каждой сети обернутые токены уже работаю по 5 лет и все нормально
- основной риск во всех децентрализованных приложения - это взлом смарт контракта, тут никто и никак не застрахован

Но в JLP сейчас занесено 1,6 млрд $, очень крупный игрок

Доходность постоянно меняется в зависимости от объемов, последнее обновление было до роста рынка, там была доходность 10% годовых, уверен, что при следующем обновлении будет минимум 20%, средняя за все время 25-30%

И еще один плюс данного пула - нет Impermanent Loss, как в классических пулах ликвидности

Не инвест рекомендация, просто рассказываю куда сам вкладываю, мне нравится такой формат инвестиций, мы как бы инвестируем в в индекс активов (достаточно неплохих), так еще и получаем доходность дополнительную и не пропустим рост рынка, как происходит сейчас

Ну и важно понимать, что это не реклама, тк пул уже почти заполнен и нет никакого смысла его продвигать, да и рефок нет на этот инструмент((

С учетом роста активов после покупки, моя текущая инвестиции в JLP 21 000$

В пятницу очередное заседание ЦБ, облигации уже закладывают в цену понижение ставки, давление на ЦБ растет, все хотят снижение ставки

По моему мнению, все таки должен ЦБ снизить ставку, ожидаю снижение на 1 бп, маловероятно, что сразу на 2 снизят, однако и если ставку оставят без изменения, я не удивлюсь

В последнее время увеличил долю облигаций, держу только корпоратов в рублях + евробонды, на позитиве часть облигаций точно планирую продать

Рубль слишком крепкий по отношению к доллару, лучше буду покупать валюту

Однако, снижение ставки также должно и ослабить рубль, т.к. немного уменьшит доходность керри трейда

Ровно через месяц у меня также заканчивается депозит под 23,5%, также буду смотреть куда дальше парковать средства

из основных вариантов: первичные размещения облигаций корпоратов, если дают ставку около 22%, инвестиции в свой бизнес (закупить больше товара, который привязан к баксу), покупка USDT и также размещение его для получения доходности и покупка евробондов

Вообщем, будем смотреть по ситуации на рынках, за месяц все может кардинально изменится, в неспокойное время живем

Корунд циан, завершил первичное размещение облигаций, сразу стал торговаться выше номинала

Доходность к погашению сейчас больше 12%, ожидаю увеличение тела облигации, даже без изменения курса бакса

На скрине все облигации, где участвовал в первичном размещении

Обведены те бумаги, размещение которых были недавно, во всех участвую на заемные средства, и если с газпромом капитал я загасил долг личными средствами, то сейчас уже нужно выбирать, что продать, чтобы сегодня закрыть долг и ничего не платить брокеру

Однозначно продам Сибур, в виде его скромной доходности, Газпром капитал, а также часть корунда, остальное оставлю, тк ставка хорошая, компания устойчива, скидывать буду только при резкой девальвации

Подробное голосовое об участии в первичных размещениях на маржиналку и в целом использование заемных средств в повседневной жизни, как это помогает увеличивать капитал

Средняя ставка по депозитам снизилась до 19,5% (не учитывая бонусы по промо акциям), Сбербанк заявил, что снижает ставку по рыночной ипотеке на 2%

Все это капля в море, ставки на кредиты до сих пор заградительные, экономика продолжит остывать и хоть ЦБ и снизил ставку, важно было услышать то, что они остаются привержены жесткой ДКП и даже допускают повышение ставки, если таргета по инфляции не будет

Именно поэтому сначала наш рынок вырос на 2%, а потом упал на практически 3%

Не думаю, что снижение будет быстрым, сомневаюсь, что в июле увидим опять снижение, потому что с 1 июля по всей стране массовая и достаточно серьезная индексация по всем тарифам ЖКХ, это внесет огромный вклад в увеличение инфляции

Но с другой стороны экономика продолжает остывать, а бизнес многих компаний трещит по швам, экономическая активность очень низкая, продолжаю ощущать это и на своем бизнесе, продажи продолжают падать месяц к месяцу, а расходы остаются прежними и даже растут

Все ждут снижение ставки, всем она очень необходима, но у ЦБ основная цель - борьба с инфляцией, это приоритетная задача и на ближайшем горизонте нас ожидают сильные проинфляционные факторы

А если еще будет сильное ослабление курса рубля, то это тоже приведет к повышению инфляции

Вообщем, хоть и было снижение ставки, но сигналы пока медвежьи, быстрого снижения не ожидается, в лучшем случае ставку ждут на отметке 17-18% к концу года

Газпромнефть снова выходит на рынок с новыми валютными бондами

На прошлой неделе было размещение в евро, сейчас в юанях

Признаюсь честно, прошлое размещение я пропустил, просто замотался и забыл подать заявку, 8% в евро - отличная доходность

8% в юанях - также отличная доходность, инфляция в Китае даже ниже чем в Европе, у них вообще сейчас идет дефляция

На это размещение я уже разместил заявку

Основной нюанс - срок обращения всего 2 года, то есть вы оплатите налог, если у нас будет (а она точно будет) существенная девальвация рубля

В идеале, покупать данные облигации на ИИС, т.к. в таком случае вы не заплатите налог с купонов, а также с тела облигации тоже (но деньги нужно держать на ИИС нового типа 5 лет)

Курс свободно конвертируемого доллара 78, в целом это нормальная практика, зачастую курс USDT +3р, сейчас +4р, но падение было резкое и рынок еще до конца не отреагировал

Эх, додержался бы курс до размещения евробондов Газпром нефти, но мне кажется будет отскок

Друзья, всем привет, да, контента мало и часто пропадаю, т.к. мотивации особо вести канал нету, но постоянно ловлю себя на мысли, что надо вести его и давать вам пользу

Не знаю, как привить себе стабильность в этом вопросе, но постараюсь, т.к. в этом канале осталась самая преданная аудитория, которая со мной очень давно, мотивирует меня только это, а также то, что до сих пор люди пишут в личные сообщения и спрашивают об инвестициях

Давайте начнем с того, что в голосовом сообщении расскажу мои позиции и мое виденье рынка и где еще можно заработать деньги

Слушать строго на скорости 1,5-2х

И для любителей акций я все же сделал подборку, чтобы лично я покупал сейчас, остальные акции мне просто неинтересны в данный момент и не вижу там перспектив

1. Сбер - все еще стоит адекватных денег, дает нормальную ДД, основной риск - доп налог на банки, такие настроения уже витали на прошедшей неделе

2. Т-технологии - как по мне, самый интересный актив из акций роста + какой-никакой возврат денег через ежеквартальные дивиденды. Шикарная маржа и темпы роста

3. Яндекс - аналогично как и с компанией выше. Риск тоже есть, думаю, скоро отменят льготы по налогам для IT компаний

4. ИнтерРао - компания без долга, с большой денежной подушкой, значимые дивиденды и защитная сфера, но роста нет никакой, возможно будут поглощения, тк денег у них реально много

5. Транснефть - даже с повышением налогов, компания чувствует себя отлично, долга почти нет, ДД форвардная 15-16%, что уже на уровне вкладов

6. Лукойл - нравится меньше всех, с учетом цен на нефть в рублях, но это одна из самых этичных компаний по отношению к миноритариям, дивидендный поток также будет стабильным, но точно уменьшится

Остальные компании я считаю либо перекупленным, либо менее привлекательными из-за большого долга и потенциала роста выручки

Однако, моя ставка основная по прежнему на девальвацию рубля, поэтому сижу в валютных облигаций. Это также очень удобно, если начнется какой-то шухер, то рубль ослабнет, акции упадут. И вы продадите выросшие облигации и купите упавшие акции с большей выгодой

В акциях у меня сейчас примерно 50% портфеля, остальное в облигациях. И то, акции куплены пару лет назад, не продаю, но и не докупаю сейчас

Интересное размещение, участвую. Думаю, разместятся по 7%, наивысший рейтинг. Норникель выходил на прошлой неделе по 6,4%

Из нюансов, минимальная заявка на 500 тысяч, чтобы отсечь кучу ретейл инвесторов

Срок - 5 лет, купоны каждый месяц

Подал заявку на 500к, финансировать буду Рублевыми облигациями, которые продам из портфеля с прибылью

В голосовых ранее, рассказывал вам, что опробую схему возврата денег в РФ из IB с минимальными издержками

Так вот, перевод выполнен

В чем суть?

У меня счет в иностранном брокере IB открыт уже лет 5-6, и до известных событий все было круто. Свифт был дешевый, быстрый и тд, но все хорошее когда-нибудь заканчивается

Далее я открыл счет в Казахстанском брокере Freedom Finance, сейчас в РФ они работают под наименование ЦИФРА, но на самом деле все это один холдинг FF, там тоже был дешевый свифт и все было отлично, открыл счет удаленно за небольшие деньги, но потом из-за санкций сфит в Казахстане Фридому отрубили и встал вопрос, а как тогда выводить деньги, если вдруг IB попросит уйти или в других случаях

Другие зарубежные банки давали все очень плохие условия + открытие удаленное всегда стоило дополнительно 20-30 тысяч рублей

Итак, суть схемы

Мы делаем перевод бумаг из IB во Фридом Финанс Казахстан, это бесплатно, далее продаем бумаги (это 0,14% комиссии) и просто выводим $ на банковский счет, далее я просто иду на Бинанс P2P и покупаю себе ЮСДТ, который оставляю в целом для работы в DeFi, или можно легко поменять на наличку в любом крупном городе. Итого, потерь почти нет, при такой схеме, т.к. Юсдт можно покупать за тенге по хорошему курсу, в РФ он все таки повыше из-за санкций, я бы оценил потери в около 0,1% в круг

Если же выводить через Райфайзен, там только курс на 3-4% ниже предлагают

Вообщем, схема рабочая, вывел так тестово 5000$, часть перелью в юсдт, а часть уйдет в траты на зарубежные сервисы/поездки

Очень выгодно получается, Фридом кстати, вроде также продолжает открывать счета россиянам удаленно, только недавно предлагали мне оформить 5-летнюю карту, но у меня сейчас карта на 1 год, которую я каждый год просто бесплатно продляю, смысл дополнительно кормить банки нет

Всегда ищу наиболее выгодные пути и как можно наиболее оптимизировано работать с капиталом

В следующем посту расскажу, зачем мне 5 разных РФ брокеров