Обучение дивидендной стратегии DGI
Найти собранную в одном месте полную информацию о дивидендной стратегии не так-то просто. Несмотря на то что дивиденды способны решить главную задачу инвестора — создать стабильную систему пассивного дохода с фондового рынка, обучая инвестированию, многие продукты регулярно уделяет ей пониженное внимание.
Однако есть на рынке одно решение, заточенное специально под дивидендных инвесторов. Это наш курс «Дивиденды Американских компаний». Он составлен на базе классической американской методики инвестирования по стратегии «DGI», с учётом опыта и открытий, сделанных за время работы проекта «1000 долларов дивидендами».
Курс рассчитан на людей разного уровня и предлагает восполнить все недостающие пробелы в знаниях. Он помогает освоить дивидендную стратегию полноценно и в короткие сроки:
— На курсе мы раскладываем по полочкам правила дивидендного инвестирования.
— Разбираем детально систему 10 критериев отбора, через которую я покупаю акции для портфеля «1000 долларов дивидендами»
— Работаем на сайтах, учимся проводить диагностику и оценку дивидендной составляющей акций.
— Знакомимся с торговым терминалом, тренируемся делать покупки и следить за портфелем.
— За время учёбы каждый участник составляет по 2 портфеля по методике DGI на базе готовых списков лучших компаний. Один портфель на акциях, второй на ETF. Я их проверяю.
— Главный результат обучения — Полное освоение специфики работы с дивидендными акциями США от нуля до первых дивидендов.
Описание каждого урока выложены на сайте.
Курс весь проходит в онлайн. Он состоит из 4 блоков по 3 урока каждый, итого около 9 часов видео, не считая другие материалы. Он записан заранее, поэтому проходить можно в удобное время.
На сайте курс можно купить в течение года. Но 2-3 раза в год мы собираем на него целенаправленно набор группы. Сегодня старт набора в новую группу. Участие в составе группы даёт ряд преимуществ:
1) Живой вебинар. Помимо основного материала мы проводим дополнительную сессию — «Вопрос ответ», которая идёт в прямом эфире. На ней мы разбираем вопросы, которые остаются после изучения уроков, а также смотрим примеры домашних заданий и ошибок из них.
2) Дополнительные материалы. Я также делаю разбор актуальной версии своего дивидендного портфеля, чтобы показать, как разные правила из уроков выглядят в реальном портфеле инвестора.
3) Ещё я рассказываю о свежих открытиях и дополнениях, которые стали мне известны уже после записи курса.
4) И даю обзор актуального положения рынка для тех, кто готовится начинать инвестировать в первый раз.
5) Скидка. Когда мы набираем группу, то можем сэкономить на работе с каждым отдельным студентом за счёт количества заявок, поэтому только в эти периоды я готов понизить цену.
До 20 сентября, вы можете взять наш флагманский учебный продукт со скидкой за раннюю запись в 20% от базовой цены.
Чтобы забронировать за собой место, оставьте заявку внизу страницы на сайте,
или напишите моей помощнице — Татьяне в личные сообщения.
Официальный старт группы — 28 сентября.
Это первый анонс набора на осенний курс, поэтому сейчас можно попасть на него на лучших условиях.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Найти собранную в одном месте полную информацию о дивидендной стратегии не так-то просто. Несмотря на то что дивиденды способны решить главную задачу инвестора — создать стабильную систему пассивного дохода с фондового рынка, обучая инвестированию, многие продукты регулярно уделяет ей пониженное внимание.
Однако есть на рынке одно решение, заточенное специально под дивидендных инвесторов. Это наш курс «Дивиденды Американских компаний». Он составлен на базе классической американской методики инвестирования по стратегии «DGI», с учётом опыта и открытий, сделанных за время работы проекта «1000 долларов дивидендами».
Курс рассчитан на людей разного уровня и предлагает восполнить все недостающие пробелы в знаниях. Он помогает освоить дивидендную стратегию полноценно и в короткие сроки:
— На курсе мы раскладываем по полочкам правила дивидендного инвестирования.
— Разбираем детально систему 10 критериев отбора, через которую я покупаю акции для портфеля «1000 долларов дивидендами»
— Работаем на сайтах, учимся проводить диагностику и оценку дивидендной составляющей акций.
— Знакомимся с торговым терминалом, тренируемся делать покупки и следить за портфелем.
— За время учёбы каждый участник составляет по 2 портфеля по методике DGI на базе готовых списков лучших компаний. Один портфель на акциях, второй на ETF. Я их проверяю.
— Главный результат обучения — Полное освоение специфики работы с дивидендными акциями США от нуля до первых дивидендов.
Описание каждого урока выложены на сайте.
Курс весь проходит в онлайн. Он состоит из 4 блоков по 3 урока каждый, итого около 9 часов видео, не считая другие материалы. Он записан заранее, поэтому проходить можно в удобное время.
На сайте курс можно купить в течение года. Но 2-3 раза в год мы собираем на него целенаправленно набор группы. Сегодня старт набора в новую группу. Участие в составе группы даёт ряд преимуществ:
1) Живой вебинар. Помимо основного материала мы проводим дополнительную сессию — «Вопрос ответ», которая идёт в прямом эфире. На ней мы разбираем вопросы, которые остаются после изучения уроков, а также смотрим примеры домашних заданий и ошибок из них.
2) Дополнительные материалы. Я также делаю разбор актуальной версии своего дивидендного портфеля, чтобы показать, как разные правила из уроков выглядят в реальном портфеле инвестора.
3) Ещё я рассказываю о свежих открытиях и дополнениях, которые стали мне известны уже после записи курса.
4) И даю обзор актуального положения рынка для тех, кто готовится начинать инвестировать в первый раз.
5) Скидка. Когда мы набираем группу, то можем сэкономить на работе с каждым отдельным студентом за счёт количества заявок, поэтому только в эти периоды я готов понизить цену.
До 20 сентября, вы можете взять наш флагманский учебный продукт со скидкой за раннюю запись в 20% от базовой цены.
Чтобы забронировать за собой место, оставьте заявку внизу страницы на сайте,
или напишите моей помощнице — Татьяне в личные сообщения.
Официальный старт группы — 28 сентября.
Это первый анонс набора на осенний курс, поэтому сейчас можно попасть на него на лучших условиях.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍2
Козырь в рукаве
По заверениям ряда инвесторов, с которыми я беседовал, эффект, описанный ниже, стал их главным открытием при изучении стратегии DGI, после чего они перешли на дивидендные рельсы.
Чтобы понять, о чём речь, вспомним, что такое дивидендная доходность (Dividend Yield) — это наиболее популярный параметр оценки результата. Её формула проста:
Размер выплат / стоимость акции
Другими словами, Dividend Yield говорит, сколько денег мы получим в виде дивидендов, если компания не будет менять их размер в течение следующего года, и мы берём акцию по текущей цене.
Такой метод оценки привычен и удобен. Он неплохо справляется, когда нужно определить до покупки, какая из компаний более привлекательна. Но после покупки дивидендная доходность может начать путать, ведь она рассчитывается от текущей цены акции, а цены продолжают меняться; она по-прежнему показывает потенциальный доход, но только для тех, кто ещё не купил акцию.
Поэтому существует другая разновидность показателя, которая называется: Дивидендная доходность на вложенный капитал (Yield On Cost) — она замораживает цену покупки и оценивает вашу личную доходность в сравнении с вложенными деньгами.
Закрепим на примере
— Купили мы акцию за $100, получили дивидендами $2,
— Dividend Yield — 2%
— Yield On Cost — 2%
— Через год акция стоит $200 и даёт дивидендами $4
— Dividend Yield остаётся 2% (4/200)
— но YOC будет 4% (4/100)
Если вы смогли уловить суть, то уже поняли: когда компания повышает выплату — дивидендная доходность инвестора на вклад увеличивается.
Чтобы понять к чему это может привести я провёл исследование, где взял примерно половину случайных акций из списка Дивидендных Королей (акции с непрерывным повышением выплат более 50 лет) и проследил, как менялся доход на вложенный капитал, если бы мы купили эти акции 10, 20, 30 и 40 лет назад. Снизу прикреплены расчёты.
На них видно, что через 10 лет процентная доходность удваивается, а через 40 лет инвестор начинает получать каждый год в виде дивидендов денег больше, чем он потратил на покупку акции.
Демонстрация носит больше учебный характер, потому что не все готовы оценивать свои действия на 40 лет и не все акции доживают до Дивидендных Королей. Однако она объясняет, что за показатель YOC и почему инвесторы в дивидендный рост любят долгосрочные стратегии: Иметь возможность получать в 2-3-10 раз больше отдачи на вклад, чем получают те, кто покупают акцию позже и морально приятно, и материально выгодно.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
По заверениям ряда инвесторов, с которыми я беседовал, эффект, описанный ниже, стал их главным открытием при изучении стратегии DGI, после чего они перешли на дивидендные рельсы.
Чтобы понять, о чём речь, вспомним, что такое дивидендная доходность (Dividend Yield) — это наиболее популярный параметр оценки результата. Её формула проста:
Размер выплат / стоимость акции
Другими словами, Dividend Yield говорит, сколько денег мы получим в виде дивидендов, если компания не будет менять их размер в течение следующего года, и мы берём акцию по текущей цене.
Такой метод оценки привычен и удобен. Он неплохо справляется, когда нужно определить до покупки, какая из компаний более привлекательна. Но после покупки дивидендная доходность может начать путать, ведь она рассчитывается от текущей цены акции, а цены продолжают меняться; она по-прежнему показывает потенциальный доход, но только для тех, кто ещё не купил акцию.
Поэтому существует другая разновидность показателя, которая называется: Дивидендная доходность на вложенный капитал (Yield On Cost) — она замораживает цену покупки и оценивает вашу личную доходность в сравнении с вложенными деньгами.
Закрепим на примере
— Купили мы акцию за $100, получили дивидендами $2,
— Dividend Yield — 2%
— Yield On Cost — 2%
— Через год акция стоит $200 и даёт дивидендами $4
— Dividend Yield остаётся 2% (4/200)
— но YOC будет 4% (4/100)
Если вы смогли уловить суть, то уже поняли: когда компания повышает выплату — дивидендная доходность инвестора на вклад увеличивается.
Чтобы понять к чему это может привести я провёл исследование, где взял примерно половину случайных акций из списка Дивидендных Королей (акции с непрерывным повышением выплат более 50 лет) и проследил, как менялся доход на вложенный капитал, если бы мы купили эти акции 10, 20, 30 и 40 лет назад. Снизу прикреплены расчёты.
На них видно, что через 10 лет процентная доходность удваивается, а через 40 лет инвестор начинает получать каждый год в виде дивидендов денег больше, чем он потратил на покупку акции.
Демонстрация носит больше учебный характер, потому что не все готовы оценивать свои действия на 40 лет и не все акции доживают до Дивидендных Королей. Однако она объясняет, что за показатель YOC и почему инвесторы в дивидендный рост любят долгосрочные стратегии: Иметь возможность получать в 2-3-10 раз больше отдачи на вклад, чем получают те, кто покупают акцию позже и морально приятно, и материально выгодно.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍3
В кризис 2020 года треть компаний в мире сокращали дивиденды. Но один сектор экономики США показал рост выплат, догадаетесь какой?
Anonymous Quiz
14%
Энергетика (Energy)
46%
Здравоохранение (healthcare)
3%
Промышленность (Industrials)
26%
Товары длительного пользования (Consumer cyclical)
11%
Не рискну, покажите правильный ответ.
👍1
Еженедельная подборка "Дивидендных Живунов"
На следующей неделе я презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", где можно будет следить за ними в онлайн режиме.
Описание подборки: Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период объявления повышения: с 2 по 15 сентября
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
15 сентября
— Texas Instruments (TXN) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
— Philip Morris (PM) повышает дивиденды 12 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,2%
— Realty Income (O) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,2%
— Microsoft (MSFT) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
14 сентября
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,9%
9 сентября
— New Jersey Resources (NJR) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9%
7 сентября
— Casey's General Stores (CASY) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,9%
4 сентября
— Brady Corporation (BRC) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
2 сентября
— Verizon (VZ) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
На следующей неделе я презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", где можно будет следить за ними в онлайн режиме.
Описание подборки: Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период объявления повышения: с 2 по 15 сентября
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
15 сентября
— Texas Instruments (TXN) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
— Philip Morris (PM) повышает дивиденды 12 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,2%
— Realty Income (O) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,2%
— Microsoft (MSFT) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
14 сентября
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,9%
9 сентября
— New Jersey Resources (NJR) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9%
7 сентября
— Casey's General Stores (CASY) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,9%
4 сентября
— Brady Corporation (BRC) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
2 сентября
— Verizon (VZ) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Боязнь сильных решений
Если вам когда-нибудь захочется прочитать истории о талантливых людях, переживших странную необъяснимую неудачу, то начать можно с изучения «болезни Стива Бласса».
Всю свою карьеру он играл в Высшей лиге бейсбола в качестве питчера в команде Pittsburgh Pirates и был одним из лучших подающих в мире до 1972 года. Затем его способность играть резко пошла на спад и к 1974 году он закончил карьеру.
Диагноз «Стива Бласса» ставят комментаторы талантливым игрокам, которые вдруг загадочно и навсегда теряют способность кидать мяч. Внешне всё выглядит так, как будто у здоровых молодых людей нарушается механика тела, которая потом уже никогда не восстанавливается. Причём на тренировках они бросают точно в цель, а вот на играх с трудом совершают нужные движения.
Корень проблемы сводят к психологической неуверенности и неспособности собраться в ответственный момент. Когда ставки высоки, человек впадает в заторможенность и с трудом начинает думать и даже двигаться, что никогда бы с ним не случилось в повседневной жизни. Уверенность в себе падает, а с ней сдают позиции концентрация и сосредоточенность. Я думаю вы переживали похожее состояние и понимаете, о чём я говорю.
При инвестировании можно словить тот же эффект. Я слушал мнение трейдеров, что лучших результатов они достигали в тот момент, когда были собраны и спокойны. Долгосрочные инвесторы тоже не защищены от переживаний, особенно те из них, кто предпочитают концентрировать свой портфель на нескольких позициях.
Мозг намного лучше работает в спокойном состоянии, чем в чувстве стресса. Вот мой способ, как расслабиться при работе с реальными деньгами на рынке:
С начала 2019 года я 286 раз покупал дивидендные акции и только дважды жалел о принятом решении. Это были компании Simon Property Group (SPG) и Walt Disney Company (DIS), которые в итоге сократили выплаты и были проданы. Процент неудач составил около 0,6%. Я подсчитал, что могу ошибаться в 10 раз больше и всё равно продолжать увеличивать свой доход. Моя стратегия составлена так, что мне не нужно быть правым всегда для победы.
Я разбиваю сумму месячного вклада на 5-10 частей за счёт чего распределяю риски. Каждая сделка совершается на $50-400, что при текущем портфеле в $38 000, несёт значимость в 0,05-0,5%. Я добился твёрдой руки, снизив возможные последствия каждой покупки. Диверсификация и уверенность в своей стратегии помогают мне хладнокровно нажимать кнопку «Buy».
Итак, если вы хотите уменьшить волнения при покупках, то дам 3 совета:
1) Убедитесь, что вы действуете по плану. Принимая решения на основе составленной на бумаге стратегии, вы повышаете осознанность действий, уменьшаете сомнения и психологическое давление.
2) Задумайтесь об увеличении диверсификации портфеля.
3) Разбейте сумму взноса на части.
Тренируйтесь принимать решения в ситуациях, когда последствия не серьёзны, пока не повысите уверенность в себе, тогда «болезнь Стива Бласса» обойдёт вас стороной, и вы уменьшите количество инвестиционных ошибок.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Если вам когда-нибудь захочется прочитать истории о талантливых людях, переживших странную необъяснимую неудачу, то начать можно с изучения «болезни Стива Бласса».
Всю свою карьеру он играл в Высшей лиге бейсбола в качестве питчера в команде Pittsburgh Pirates и был одним из лучших подающих в мире до 1972 года. Затем его способность играть резко пошла на спад и к 1974 году он закончил карьеру.
Диагноз «Стива Бласса» ставят комментаторы талантливым игрокам, которые вдруг загадочно и навсегда теряют способность кидать мяч. Внешне всё выглядит так, как будто у здоровых молодых людей нарушается механика тела, которая потом уже никогда не восстанавливается. Причём на тренировках они бросают точно в цель, а вот на играх с трудом совершают нужные движения.
Корень проблемы сводят к психологической неуверенности и неспособности собраться в ответственный момент. Когда ставки высоки, человек впадает в заторможенность и с трудом начинает думать и даже двигаться, что никогда бы с ним не случилось в повседневной жизни. Уверенность в себе падает, а с ней сдают позиции концентрация и сосредоточенность. Я думаю вы переживали похожее состояние и понимаете, о чём я говорю.
При инвестировании можно словить тот же эффект. Я слушал мнение трейдеров, что лучших результатов они достигали в тот момент, когда были собраны и спокойны. Долгосрочные инвесторы тоже не защищены от переживаний, особенно те из них, кто предпочитают концентрировать свой портфель на нескольких позициях.
Мозг намного лучше работает в спокойном состоянии, чем в чувстве стресса. Вот мой способ, как расслабиться при работе с реальными деньгами на рынке:
С начала 2019 года я 286 раз покупал дивидендные акции и только дважды жалел о принятом решении. Это были компании Simon Property Group (SPG) и Walt Disney Company (DIS), которые в итоге сократили выплаты и были проданы. Процент неудач составил около 0,6%. Я подсчитал, что могу ошибаться в 10 раз больше и всё равно продолжать увеличивать свой доход. Моя стратегия составлена так, что мне не нужно быть правым всегда для победы.
Я разбиваю сумму месячного вклада на 5-10 частей за счёт чего распределяю риски. Каждая сделка совершается на $50-400, что при текущем портфеле в $38 000, несёт значимость в 0,05-0,5%. Я добился твёрдой руки, снизив возможные последствия каждой покупки. Диверсификация и уверенность в своей стратегии помогают мне хладнокровно нажимать кнопку «Buy».
Итак, если вы хотите уменьшить волнения при покупках, то дам 3 совета:
1) Убедитесь, что вы действуете по плану. Принимая решения на основе составленной на бумаге стратегии, вы повышаете осознанность действий, уменьшаете сомнения и психологическое давление.
2) Задумайтесь об увеличении диверсификации портфеля.
3) Разбейте сумму взноса на части.
Тренируйтесь принимать решения в ситуациях, когда последствия не серьёзны, пока не повысите уверенность в себе, тогда «болезнь Стива Бласса» обойдёт вас стороной, и вы уменьшите количество инвестиционных ошибок.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Сила иллюзий
Выбор — это иллюзия, созданная между теми, у кого есть власть, и теми, у кого её нет.
Меровинген, Матрица: перезагрузка, 2003
Хотя огромное количество брендов создаёт ощущение неограниченного выбора, на самом деле лишь несколько компаний контролируют то, что мы покупаем регулярно.
Мы, конечно, знаем, что PepsiCo продаёт множество товаров, а не только одноимённую газировку. Или что Nestlé производит KitKat, шоколадный напиток Nesquik, детское питание Gerber и кофе Nescafé. Но менее очевидно, что Nestlé производит ещё и пиццу, кофемашины и замороженные продукты.
Сильные компании, покорив вкусы потребителя своим продуктом, со временем упираются в размеры рынка. Они не могут больше расти ввысь и начинают расползаться вширь. Компании подминают более мелких игроков. Им навстречу спешат предприниматели, которые создают бизнес, в надежде, что его купит какой-то гигант и впустит их на волю с пожизненным обеспечением.
Десятилетия консолидаций через слияния и поглощения приводят в руки корпораций бренды, ориентированные на разные сегменты. А иногда даже конкурирующие бренды, например, Nestlé владеет минеральной водой: San Pellegrino и Perrie.
Мы неспособны победить устоявшиеся законы рынка, зато мы можем присоединиться к победителям. Как инвестору, мне нравится владеть компанией с солидными брендами, которые люди покупают на постоянной основе, даже во время рецессии. Посмотрите на таблицу, которую я прикрепил под постом. В ней примеры подобных фирм.
Я хочу получать дивиденды пожизненно, поэтому оцениваю, сможет ли компания удержаться на рынках будущего. Широкая диверсификация продукции показывает мне, что каким бы ни был негативный новостной фон вокруг, как бы ни дрожали цены акции на графиках, потопить эти корпорации намного сложнее, чем кажется.
Сильные бренды — ключевое нематериальное преимущество, которое отмечает регулярно Баффетт и которое входит в перечень видов его широких рвов. Разномастные денежные потоки если не даруют бессмертие, то как минимум создают отсрочку для перестройки бизнеса во время смены потребительских предпочтений. Поэтому держать акции лидеров рынка безопаснее. Из компаний, нарисованных на картинке, я держу у себя 4: PepsiCo (PEP), Johnson & Johnson (JNJ), Nestle (NSRGY) и Unilever (UL)
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Выбор — это иллюзия, созданная между теми, у кого есть власть, и теми, у кого её нет.
Меровинген, Матрица: перезагрузка, 2003
Хотя огромное количество брендов создаёт ощущение неограниченного выбора, на самом деле лишь несколько компаний контролируют то, что мы покупаем регулярно.
Мы, конечно, знаем, что PepsiCo продаёт множество товаров, а не только одноимённую газировку. Или что Nestlé производит KitKat, шоколадный напиток Nesquik, детское питание Gerber и кофе Nescafé. Но менее очевидно, что Nestlé производит ещё и пиццу, кофемашины и замороженные продукты.
Сильные компании, покорив вкусы потребителя своим продуктом, со временем упираются в размеры рынка. Они не могут больше расти ввысь и начинают расползаться вширь. Компании подминают более мелких игроков. Им навстречу спешат предприниматели, которые создают бизнес, в надежде, что его купит какой-то гигант и впустит их на волю с пожизненным обеспечением.
Десятилетия консолидаций через слияния и поглощения приводят в руки корпораций бренды, ориентированные на разные сегменты. А иногда даже конкурирующие бренды, например, Nestlé владеет минеральной водой: San Pellegrino и Perrie.
Мы неспособны победить устоявшиеся законы рынка, зато мы можем присоединиться к победителям. Как инвестору, мне нравится владеть компанией с солидными брендами, которые люди покупают на постоянной основе, даже во время рецессии. Посмотрите на таблицу, которую я прикрепил под постом. В ней примеры подобных фирм.
Я хочу получать дивиденды пожизненно, поэтому оцениваю, сможет ли компания удержаться на рынках будущего. Широкая диверсификация продукции показывает мне, что каким бы ни был негативный новостной фон вокруг, как бы ни дрожали цены акции на графиках, потопить эти корпорации намного сложнее, чем кажется.
Сильные бренды — ключевое нематериальное преимущество, которое отмечает регулярно Баффетт и которое входит в перечень видов его широких рвов. Разномастные денежные потоки если не даруют бессмертие, то как минимум создают отсрочку для перестройки бизнеса во время смены потребительских предпочтений. Поэтому держать акции лидеров рынка безопаснее. Из компаний, нарисованных на картинке, я держу у себя 4: PepsiCo (PEP), Johnson & Johnson (JNJ), Nestle (NSRGY) и Unilever (UL)
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍2
Готовые списки дивидендных компаний
Если бы меня попросили назвать какие-нибудь известные дивидендные топ-списки, то я бы перечислил вот эту шестёрку:
1) Дивидендные Короли
2) Дивидендные Аристократы
3) Дивидендные Чемпионы
4) Дивидендные Претенденты
5) Дивидендные Кандидаты
6) Дивидендные Живуны
Они удобны для поиска инвестиционных идей, так как в них уже отобраны из тысячи акций сотня, а то и десяток лучших. Я сам их использую. Но проблема в том, что непонятно, на каких ресурсах их лучше смотреть. Один список ведёт корпорация S&P Global, которая не делится его составом, другой является трудом нескольких частных инвесторов, что усложняет поиск первоисточника. У каждого свои нюансы.
Предлагаю в них разобраться.
22 сентября (среда) в 19:00 по мск проведём специальный вебинар: «Готовые списки лучших дивидендных компаний США».
На онлайн встрече мы посмотрим:
— В чём преимущество работы с 6-ю готовыми списками?
— Что за компании включают в каждый из них?
— На каких сайтах можно скачать их в виде Excel таблиц?
— Презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", который анонсировал ранее,
— И под конец рассажу, как можно дальше научиться работать с этими материалами.
Встреча пройдёт на площадке Bizon. Это значит, чтобы послушать выступление в онлайн никаких программ скачивать не нужно, смотреть можно будет и с компьютера, и с телефона. Вебинар бесплатный. Предварительно регистрироваться не надо, но напоминаний больше не будет, поэтому сами будьте дисциплинированны. Я в таких случаях ставлю будильник на телефоне.
Встреча завершена. Запись лежит в премиальных материалах.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Если бы меня попросили назвать какие-нибудь известные дивидендные топ-списки, то я бы перечислил вот эту шестёрку:
1) Дивидендные Короли
2) Дивидендные Аристократы
3) Дивидендные Чемпионы
4) Дивидендные Претенденты
5) Дивидендные Кандидаты
6) Дивидендные Живуны
Они удобны для поиска инвестиционных идей, так как в них уже отобраны из тысячи акций сотня, а то и десяток лучших. Я сам их использую. Но проблема в том, что непонятно, на каких ресурсах их лучше смотреть. Один список ведёт корпорация S&P Global, которая не делится его составом, другой является трудом нескольких частных инвесторов, что усложняет поиск первоисточника. У каждого свои нюансы.
Предлагаю в них разобраться.
22 сентября (среда) в 19:00 по мск проведём специальный вебинар: «Готовые списки лучших дивидендных компаний США».
На онлайн встрече мы посмотрим:
— В чём преимущество работы с 6-ю готовыми списками?
— Что за компании включают в каждый из них?
— На каких сайтах можно скачать их в виде Excel таблиц?
— Презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", который анонсировал ранее,
— И под конец рассажу, как можно дальше научиться работать с этими материалами.
Встреча пройдёт на площадке Bizon. Это значит, чтобы послушать выступление в онлайн никаких программ скачивать не нужно, смотреть можно будет и с компьютера, и с телефона. Вебинар бесплатный. Предварительно регистрироваться не надо, но напоминаний больше не будет, поэтому сами будьте дисциплинированны. Я в таких случаях ставлю будильник на телефоне.
Встреча завершена. Запись лежит в премиальных материалах.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
👍2
Что для вас значит дивидендная стратегия?
Anonymous Poll
39%
Считаю дивидендный портфель своим основным активом на фондовом рынке
29%
Использую дивидендное инвестирование, но не имею на нём акцента
16%
Буду задействовать дивидендную стратегию, но позже
10%
Читаю канал для общего развития, не факт, что начну применять знания на практике
6%
Не хочу голосовать, но ответы других
👍1
Дивидендные Живуны — официальный сайт
Если вы посмотрите на большинство популярных списков дивидендных акций, то заметите, что они собираются по однотипному принципу: Выбираем количество лет повышений выплат, кто дольше платит — попадает в них, у кого меньше стаж — не попадает.
Например, Дивидендные Чемпионы — это акции с ростом выплат от 25 лет, а Короли – от 50 лет.
Но вот в чём вопрос: почему выбраны такие красивые цифры? Почему Дивидендные Аристократы — это акции от 25 лет, а не от 24 или 26? На самом деле эти числа не завязаны на какие-то события, они просто удобны.
Я предлагаю начать действовать более осознано и отбирать акции, у которых длина стажа будет иметь больше смысла.
Дивидендные Живуны — это список компаний США, которые пережили два последних кризиса, продолжая повышать дивиденды. В них длительность выплат динамичная. А надёжность обоснована:
Как мы смотрели ранее, компании, чьи выплаты в кризис 2008 году выросли, в 4 раза реже других дивидендных фирм уменьшали выплаты в следующий кризис 2020 года. То есть те, кто раз устояли в трудные времена, с большей вероятностью удерживаются на плаву в следующий шторм. Они выживают и становятся Живунами.
Недавно у Живунов появилась своя официальная страница в сети.
На ней я выложил все 200 с лишнем акций, прошедших отбор и постарался сделать работу с ними максимально комфортной:
1) Каждый раз, когда кто-то из Живунов объявляет новую выплату, робот сверяет размер дивиденда, и если он вырос, добавляет строчку с акцией в начало списка.
2) Помимо названия акции в таблице подставлены дополнительные колонки: общее количество лет повышений и процент роста дивиденда в сравнении с прошлой выплатой.
3) Данные можно забрать себе в виде Excel таблицы.
Сделайте закладку на сайт и теперь, когда вы захотите увидеть список компаний США с кризоустойчивыми дивидендами, то сможете открывать её и получать актуальные данные, которые собираются в автоматическом режиме.
Открыть страницу «Дивидендных Живунов»
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Если вы посмотрите на большинство популярных списков дивидендных акций, то заметите, что они собираются по однотипному принципу: Выбираем количество лет повышений выплат, кто дольше платит — попадает в них, у кого меньше стаж — не попадает.
Например, Дивидендные Чемпионы — это акции с ростом выплат от 25 лет, а Короли – от 50 лет.
Но вот в чём вопрос: почему выбраны такие красивые цифры? Почему Дивидендные Аристократы — это акции от 25 лет, а не от 24 или 26? На самом деле эти числа не завязаны на какие-то события, они просто удобны.
Я предлагаю начать действовать более осознано и отбирать акции, у которых длина стажа будет иметь больше смысла.
Дивидендные Живуны — это список компаний США, которые пережили два последних кризиса, продолжая повышать дивиденды. В них длительность выплат динамичная. А надёжность обоснована:
Как мы смотрели ранее, компании, чьи выплаты в кризис 2008 году выросли, в 4 раза реже других дивидендных фирм уменьшали выплаты в следующий кризис 2020 года. То есть те, кто раз устояли в трудные времена, с большей вероятностью удерживаются на плаву в следующий шторм. Они выживают и становятся Живунами.
Недавно у Живунов появилась своя официальная страница в сети.
На ней я выложил все 200 с лишнем акций, прошедших отбор и постарался сделать работу с ними максимально комфортной:
1) Каждый раз, когда кто-то из Живунов объявляет новую выплату, робот сверяет размер дивиденда, и если он вырос, добавляет строчку с акцией в начало списка.
2) Помимо названия акции в таблице подставлены дополнительные колонки: общее количество лет повышений и процент роста дивиденда в сравнении с прошлой выплатой.
3) Данные можно забрать себе в виде Excel таблицы.
Сделайте закладку на сайт и теперь, когда вы захотите увидеть список компаний США с кризоустойчивыми дивидендами, то сможете открывать её и получать актуальные данные, которые собираются в автоматическом режиме.
Открыть страницу «Дивидендных Живунов»
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍4
Годы чужого опыта за несколько часов
Все календари предназначены для одного и того же: чтобы помочь человеку следить за ходом времени. Но видов календарей существует великое множество. В старину придумать календарь с нуля было сложной задачей.
Были попытки составлять календарь на основе фаз луны. Но поскольку 12 лунных циклов в сумме дают 354 дня, то вскоре начинают смещаются даже времена года. Можно попытаться взять за основу положение звёзд и планет, то есть астрономический год. Так поступили, к примеру, индейцы майя, создав, возможно, самый точный календарь древности. Единственная сложность была в том, что год продолжался 37 000 суток — слишком много во всех отношениях, так и второго Дня Рождения не дождёшься.
Фиксированный международный календарь стали обсуждать с XIX века. Он мог бы состоять из 28 дней и 13 месяцев плюс дополнительный «призрачный» день. Месяц бы начинался с воскресения и заканчивался субботой. Каждому числу был бы закреплён свой день недели. Недостатком стало бы то, что 13 всегда приходилось на пятницу.
Измерять вращения земли вокруг солнца казалось идеальным способом подсчёта, но на практике потребовалось не одно десятилетие самых тщательных наблюдений, прежде чем мы получили то, чем пользуемся ежедневно.
Как и календарь, многие удобные вещи, за своей финальной простотой скрывают колоссальную проделанную работу. На первый взгляд, дивидендная стратегия роста примитивна — берём и покупаем акции из списка компаний с растущими выплатами. Но результаты десятков исследований показали мне, в каких вариантах она работает лучше, а в каких хуже. Неправильно применённые параметры приводят к смещению «финансовых сезонов».
Завтра я начну делиться знаниями, в которых я собрал мои годы подсчётов и экспериментов. Я отсёк лишнее, чтобы получить идеальные, простые инструкции, такие как система «10 критериев обора дивидендных акций». Вы можете присоединиться к группе учеников, изучить и систематизировать знания. Если у вас есть такая возможность, советую её не пропускать. Ведь даже люди, которые не без основания считают себя опытными инвесторами, находят пользу. Вот одно из сообщений с прошлой недели:
Дмитрий: «Кстати, курс хороший. Думал, будет неинтересно. Нет, знаете ли. Очень полезно. Позволяет систематизировать свои знания. И кое-что, добавляет. Совершенно не жалею, что приобрёл».
Это последний пост с напоминанием про осенний набор на обучение «Дивиденды американских компаний», который стартует завтра. Ссылка для регистрации участников на этой странице сайта.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Все календари предназначены для одного и того же: чтобы помочь человеку следить за ходом времени. Но видов календарей существует великое множество. В старину придумать календарь с нуля было сложной задачей.
Были попытки составлять календарь на основе фаз луны. Но поскольку 12 лунных циклов в сумме дают 354 дня, то вскоре начинают смещаются даже времена года. Можно попытаться взять за основу положение звёзд и планет, то есть астрономический год. Так поступили, к примеру, индейцы майя, создав, возможно, самый точный календарь древности. Единственная сложность была в том, что год продолжался 37 000 суток — слишком много во всех отношениях, так и второго Дня Рождения не дождёшься.
Фиксированный международный календарь стали обсуждать с XIX века. Он мог бы состоять из 28 дней и 13 месяцев плюс дополнительный «призрачный» день. Месяц бы начинался с воскресения и заканчивался субботой. Каждому числу был бы закреплён свой день недели. Недостатком стало бы то, что 13 всегда приходилось на пятницу.
Измерять вращения земли вокруг солнца казалось идеальным способом подсчёта, но на практике потребовалось не одно десятилетие самых тщательных наблюдений, прежде чем мы получили то, чем пользуемся ежедневно.
Как и календарь, многие удобные вещи, за своей финальной простотой скрывают колоссальную проделанную работу. На первый взгляд, дивидендная стратегия роста примитивна — берём и покупаем акции из списка компаний с растущими выплатами. Но результаты десятков исследований показали мне, в каких вариантах она работает лучше, а в каких хуже. Неправильно применённые параметры приводят к смещению «финансовых сезонов».
Завтра я начну делиться знаниями, в которых я собрал мои годы подсчётов и экспериментов. Я отсёк лишнее, чтобы получить идеальные, простые инструкции, такие как система «10 критериев обора дивидендных акций». Вы можете присоединиться к группе учеников, изучить и систематизировать знания. Если у вас есть такая возможность, советую её не пропускать. Ведь даже люди, которые не без основания считают себя опытными инвесторами, находят пользу. Вот одно из сообщений с прошлой недели:
Дмитрий: «Кстати, курс хороший. Думал, будет неинтересно. Нет, знаете ли. Очень полезно. Позволяет систематизировать свои знания. И кое-что, добавляет. Совершенно не жалею, что приобрёл».
Это последний пост с напоминанием про осенний набор на обучение «Дивиденды американских компаний», который стартует завтра. Ссылка для регистрации участников на этой странице сайта.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍4
Ещё один проход по больной теме
Продажа доли акций вместо дивидендов для получения пассивного дохода кроме ряда явных недостатков скрывает неочевидную проблему. Заключается она в том, что момент выхода в досрочную пенсию имеет значение. Мысль будет легче понять на примере:
Представьте, что в 2017 году вы провели исследование, сравнивая доход двух акций. Акции роста — Amazon (AMZN) и дивидендной — Realty Income (O).
— Вы замерили, что, инвестировав 1 миллион долларов в 1999 году, вы бы получили с Amazon 16,6 млн. долларов,
— в то время как те же вложения в Realty Income достигли бы 14,4 млн. (с учётом реинвестирования дивидендов).
Неплохая окупаемость обоих вариантов за 18 лет.
Если бы теперь вам дали возможность отправить письмо в прошлое, то что бы вы посоветовали себе выбрать для создания ренты: использовать дивиденды O или продавать часть акций AMZN?
Посмотрите ещё раз на цифры, и ответьте на вопрос, прежде чем читать дальше.
Решили? Рискну угадать, что, вы выбрали Amazon, у неё больше итоговая сумма. К тому же её цены после 2017 выросли ещё в несколько раз.
И это было бы вашей ошибкой.
Недостаточно смотреть только на итоговый результат. Дело в том, что Realty Income приносила надёжную прибыль в течение всего периода, в то время как Amazon ничего не давала десять лет, прежде чем действительно взлетела. Посмотрите, как это выглядит на графике под постом.
Если бы инвестор вложил 1 млн. долларов в надежде продавать по 4% в год ($3 333 в месяц) акций Amazon, у которых в следующие два года цена упали более чем на 90%, то просто потерял бы свой капитал. Он проел бы миллион в ноль и вынужден был пойти работать. Такое возможно при старте в промежутке двух лет 1999-2001 годов. Но покупка в другой период не привела бы к фатальным последствиям. Неплохой повод задуматься о правильном моменте выхода на ренту.
Инвестор же в Realty Income в любом случае никогда бы не терял более 20% своего состояния.
Результат просто поражает, так как минуту назад казалось, что Amazon рвёт соперника в клочья.
Realty Income предлагала инвесторам стабильный доход в виде дивидендов, которого всегда достаточно для жизни и даже остаётся немного на реинвест. Инвестор мог позволить себе игнорировать колебания цен на акции, которые к тому же не заставляли волноваться так сильно, как у Amazon.
Конечно, инвестор в Amazon смог бы получить больше денег от своего вклада, но только если бы не прикасался к нему. Использовать его для ренты было рискованно. Компания не платит дивиденды, результат зависел бы только от цен. Ценами управляют страх и жадность участников рынка, которые толкают их выше или ниже внутренней стоимости бизнеса, создавая исполинскую волатильность. Если вы планируете проедать капитал, полагаясь исключительно на рост цен, вам следует молиться, чтобы другие инвесторы не гнали волны на графиках.
Уоррен Баффетт называет характер рынка «маниакально-депрессивным». Никто не может предсказать его краткосрочное направление. Дивиденды спрогнозировать намного проще. Например, я держу Realty Income и знаю, что компания планирует выплатить не менее 2,83 доллара на акцию в виде дивидендов в течение следующих 12 месяцев. Однако я не имею ни малейшего представления о том, будет ли цена акций Realty Income ниже на 20 долларов или выше на 200 в течение следующего года. Это то, что делает дивиденды более надёжным источником дохода для выхода на "пенсию", чем прирост капитала.
Подводя итог, скажу, что пример, который я разобрал, хотя был построен на реальных цифрах всё же учебный. Инвестор не вкладывает деньги только в одну акцию, а результаты AMZN и O далеки от среднерыночных. Должны были сойтись ряд параметров, чтобы получить схожий итог. Но словить его в меньшем масштабе можно в любом портфеле, поэтому рентные стратегии не стоит оценивать только по размеру цены на графиках. Если вы хотите жить за счёт продажи части растущих акций, то многое зависит от порядка смены прибыльных и неудачных лет, особенно на начальном этапе. В дивидендной стратегии такого недостатка нет.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Продажа доли акций вместо дивидендов для получения пассивного дохода кроме ряда явных недостатков скрывает неочевидную проблему. Заключается она в том, что момент выхода в досрочную пенсию имеет значение. Мысль будет легче понять на примере:
Представьте, что в 2017 году вы провели исследование, сравнивая доход двух акций. Акции роста — Amazon (AMZN) и дивидендной — Realty Income (O).
— Вы замерили, что, инвестировав 1 миллион долларов в 1999 году, вы бы получили с Amazon 16,6 млн. долларов,
— в то время как те же вложения в Realty Income достигли бы 14,4 млн. (с учётом реинвестирования дивидендов).
Неплохая окупаемость обоих вариантов за 18 лет.
Если бы теперь вам дали возможность отправить письмо в прошлое, то что бы вы посоветовали себе выбрать для создания ренты: использовать дивиденды O или продавать часть акций AMZN?
Посмотрите ещё раз на цифры, и ответьте на вопрос, прежде чем читать дальше.
Решили? Рискну угадать, что, вы выбрали Amazon, у неё больше итоговая сумма. К тому же её цены после 2017 выросли ещё в несколько раз.
И это было бы вашей ошибкой.
Недостаточно смотреть только на итоговый результат. Дело в том, что Realty Income приносила надёжную прибыль в течение всего периода, в то время как Amazon ничего не давала десять лет, прежде чем действительно взлетела. Посмотрите, как это выглядит на графике под постом.
Если бы инвестор вложил 1 млн. долларов в надежде продавать по 4% в год ($3 333 в месяц) акций Amazon, у которых в следующие два года цена упали более чем на 90%, то просто потерял бы свой капитал. Он проел бы миллион в ноль и вынужден был пойти работать. Такое возможно при старте в промежутке двух лет 1999-2001 годов. Но покупка в другой период не привела бы к фатальным последствиям. Неплохой повод задуматься о правильном моменте выхода на ренту.
Инвестор же в Realty Income в любом случае никогда бы не терял более 20% своего состояния.
Результат просто поражает, так как минуту назад казалось, что Amazon рвёт соперника в клочья.
Realty Income предлагала инвесторам стабильный доход в виде дивидендов, которого всегда достаточно для жизни и даже остаётся немного на реинвест. Инвестор мог позволить себе игнорировать колебания цен на акции, которые к тому же не заставляли волноваться так сильно, как у Amazon.
Конечно, инвестор в Amazon смог бы получить больше денег от своего вклада, но только если бы не прикасался к нему. Использовать его для ренты было рискованно. Компания не платит дивиденды, результат зависел бы только от цен. Ценами управляют страх и жадность участников рынка, которые толкают их выше или ниже внутренней стоимости бизнеса, создавая исполинскую волатильность. Если вы планируете проедать капитал, полагаясь исключительно на рост цен, вам следует молиться, чтобы другие инвесторы не гнали волны на графиках.
Уоррен Баффетт называет характер рынка «маниакально-депрессивным». Никто не может предсказать его краткосрочное направление. Дивиденды спрогнозировать намного проще. Например, я держу Realty Income и знаю, что компания планирует выплатить не менее 2,83 доллара на акцию в виде дивидендов в течение следующих 12 месяцев. Однако я не имею ни малейшего представления о том, будет ли цена акций Realty Income ниже на 20 долларов или выше на 200 в течение следующего года. Это то, что делает дивиденды более надёжным источником дохода для выхода на "пенсию", чем прирост капитала.
Подводя итог, скажу, что пример, который я разобрал, хотя был построен на реальных цифрах всё же учебный. Инвестор не вкладывает деньги только в одну акцию, а результаты AMZN и O далеки от среднерыночных. Должны были сойтись ряд параметров, чтобы получить схожий итог. Но словить его в меньшем масштабе можно в любом портфеле, поэтому рентные стратегии не стоит оценивать только по размеру цены на графиках. Если вы хотите жить за счёт продажи части растущих акций, то многое зависит от порядка смены прибыльных и неудачных лет, особенно на начальном этапе. В дивидендной стратегии такого недостатка нет.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍3
Плата за нерешительность
Большинство людей просто ужасно инвестируют. Среднестатистический инвестор зарабатывает в 3 раза меньше, чем могут дать активы, в которые он сам же и вкладывает.
Исследование BusinessInsider за период 1993–2013 годов показало, что рядовой участник проиграл по доходности почти всем видам активов, которые мог купить. Более поздние наблюдения JPMorgan подтвердили, что и к 2020 году мало что изменилось. Я прикрепил картинки из обеих статей под постом.
Вы только посмотрите на них.
Читатели моего блога уже понимают, что инвесторы теряют деньги в основном по психологическим причинам: они покупают дорого, когда рынок растёт, но пугаются и избавляются от всего задёшево, когда цены начинают падать.
Однако это не объясняет результаты исследований, ведь, в конце концов, деньги каждого инвестора во что-то вложены, поэтому все вместе мы должны получать среднюю сумму роста всех активов. Неудачи одних компенсируются успехами других. Результаты должны уровняться. Но так не выходит.
Конечно, мы можем списать часть прибыли на комиссии, особенно в рядах спекулянтов, но есть же и любители долгосрочных стратегий, такие как мы с вами. Нас не меньше, особенно среди вкладчиков в ETF фонды. И к тому же многие брокеры уже позволят торговать без комиссий. Я считаю, что основная причина нашего общего провала как сообщества инвесторов кроется в другом.
На самом деле на слайде мы видим не все классы активов. Не хватает одной гигантской части — наличных. Львиная доля средств остаётся не вложена ни в какие инструменты, она лежит на брокерских счетах. Инвесторы выжидают падение рынка или возможных идей и в итоге упускают шанс заработать хоть что-нибудь. Общие результаты с учётом всех денег (и вложенных и не вложенных в активы) в сумме проигрывают средней доходности рынка.
Статистика говорит, что ждать идеальную точку входа опасно. За последние 20 лет половина доходности, которую дал рынок приходится на 10 лучших дней. Если вы не держите активы в один из них, вы значительно теряете в возможности заработать.
Некоторых пугают текущие цены, так сильно, что они готовы сидеть годами на горе золота в ожидании коррекции. Мы инвестируем в небывалый ранее в истории затяжной бычий период, что заставляет быть осторожными. Я каждый месяц покупаю акции. Когда я выхожу на рынок, я не вижу, что будет в правой стороне графика, но чаще всего понимаю, что сегодня цены так высоки, как никогда ещё не были высоки. И каждый раз я нажимал кнопку «Купить». Если бы я этого не делал, я бы не получил 23% прироста капитала. Я бы не получил более $1 300 дивидендами, которые уже поступили на счёт и были опять реинвестированы в работу. Я бы всё ещё стоял на страте.
Итак, если вы хотите быть объективным к оценке своих инвестиционных результатов, то, не забывайте сравнивать не только изменение цен акций, но и учитывайте неработающие деньги. Будьте честны с собой — вы можете заработать больше, если будете смелее. Как показывают исследования — лучше вложиться хоть куда-то (в любой широкий индекс по классам активов из приведённых на картинке ниже), чем просто сидеть в кеше.
Я одобряю откладывание денег для инвестиции на особый день, но при условии, что этот день — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Большинство людей просто ужасно инвестируют. Среднестатистический инвестор зарабатывает в 3 раза меньше, чем могут дать активы, в которые он сам же и вкладывает.
Исследование BusinessInsider за период 1993–2013 годов показало, что рядовой участник проиграл по доходности почти всем видам активов, которые мог купить. Более поздние наблюдения JPMorgan подтвердили, что и к 2020 году мало что изменилось. Я прикрепил картинки из обеих статей под постом.
Вы только посмотрите на них.
Читатели моего блога уже понимают, что инвесторы теряют деньги в основном по психологическим причинам: они покупают дорого, когда рынок растёт, но пугаются и избавляются от всего задёшево, когда цены начинают падать.
Однако это не объясняет результаты исследований, ведь, в конце концов, деньги каждого инвестора во что-то вложены, поэтому все вместе мы должны получать среднюю сумму роста всех активов. Неудачи одних компенсируются успехами других. Результаты должны уровняться. Но так не выходит.
Конечно, мы можем списать часть прибыли на комиссии, особенно в рядах спекулянтов, но есть же и любители долгосрочных стратегий, такие как мы с вами. Нас не меньше, особенно среди вкладчиков в ETF фонды. И к тому же многие брокеры уже позволят торговать без комиссий. Я считаю, что основная причина нашего общего провала как сообщества инвесторов кроется в другом.
На самом деле на слайде мы видим не все классы активов. Не хватает одной гигантской части — наличных. Львиная доля средств остаётся не вложена ни в какие инструменты, она лежит на брокерских счетах. Инвесторы выжидают падение рынка или возможных идей и в итоге упускают шанс заработать хоть что-нибудь. Общие результаты с учётом всех денег (и вложенных и не вложенных в активы) в сумме проигрывают средней доходности рынка.
Статистика говорит, что ждать идеальную точку входа опасно. За последние 20 лет половина доходности, которую дал рынок приходится на 10 лучших дней. Если вы не держите активы в один из них, вы значительно теряете в возможности заработать.
Некоторых пугают текущие цены, так сильно, что они готовы сидеть годами на горе золота в ожидании коррекции. Мы инвестируем в небывалый ранее в истории затяжной бычий период, что заставляет быть осторожными. Я каждый месяц покупаю акции. Когда я выхожу на рынок, я не вижу, что будет в правой стороне графика, но чаще всего понимаю, что сегодня цены так высоки, как никогда ещё не были высоки. И каждый раз я нажимал кнопку «Купить». Если бы я этого не делал, я бы не получил 23% прироста капитала. Я бы не получил более $1 300 дивидендами, которые уже поступили на счёт и были опять реинвестированы в работу. Я бы всё ещё стоял на страте.
Итак, если вы хотите быть объективным к оценке своих инвестиционных результатов, то, не забывайте сравнивать не только изменение цен акций, но и учитывайте неработающие деньги. Будьте честны с собой — вы можете заработать больше, если будете смелее. Как показывают исследования — лучше вложиться хоть куда-то (в любой широкий индекс по классам активов из приведённых на картинке ниже), чем просто сидеть в кеше.
Я одобряю откладывание денег для инвестиции на особый день, но при условии, что этот день — сегодня.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
Заготовленный пост
Когда выйдет этот пост, я буду на высоте 10 000 метров над землёй. Самолёт будет лететь на юг, перевозя мою семью в тёплую область к морю. Мы схватились за уходящее лето, чтобы с ним не расставаться. Сейчас я, вероятно, разворачиваю сэндвич. Иногда эти треугольные бутерброды раздают в самолётах, но на этот раз полёт будет долгим, поэтому вместо них нам дадут полноценную горячую порцию, что сильно расстроит мою дочь. Я купил такой же сэндвич заранее в аэропорту и теперь держу подарок в руках, готовясь искупаться в радостных эмоциях ребёнка.
Путешествовать просто. Всё что для этого нужно — это дать себе разрешение. Отсутствие денег — иллюзорная причина отказа. Мы зимовали в Тайланде, прибывали более месяца в других странах, и везде ухитрялись держать денежный лимит близкий к рамкам привычных трат. После рождения второй двойни расходы возросли, а пандемия усложнила передвижение, но мы продолжаем искать возможности для жизни в том формате, который ценим. В этот раз мы выбрали осенний трип, он обходится в 2-3 раза дешевле, чем летом по деньгам и более насыщенно по эмоциям, потому что природа и люди не распыляют внимание на разных туристов, а дарят его всё для нас.
Мы арендовали машину, это будет Opel Zafira 2011 года. Слишком старо, чтобы вставлять фото в инстаграм, но сильно выгодно, чтобы не воспользоваться предложением. 6 мест для нашей многодетной семьи и месяц неограниченного пробега по неизведанным землям.
Самая сильная зависимость, которая заставляет меня снова и снова покидать дом, это жажда перезагрузки. Каждая поездка помещает меня в нестандартные условия и показывает, что жить можно по-другому. Проблемы, которые тревожат меня в одном месте, остаются в нём.
Представьте, вы живёте в своём мире и он у вас понятный. Вы хотите стабильно деньги получать и дойти до финансовой свободы. Но стабильность — не равно свобода. Умение жить вне стабильности, вот что дарит свободу.
Человек, который живёт обычной жизнью у него есть определённый алгоритм жизни. Он как по рельсам ездит. На свой поезд садится и вперёд через остановки: Работа. Друзья. Дом. По кругу жизнь идёт.
А жизнь пытается с нами разговаривать. Она говорит: "Дружище, посмотри, вот тут для тебя есть потрясающая возможность. Я для тебя её подготовила". Но ей сложно что-то донести, мы всё время контролируем события вокруг себя, не позволяя новому изменить привычные устои. Держим её под тотальным контролем. Мы контролируем всё. Богу и миру невозможно до нас достучаться.
Что происходит в путешествии: мы попадаем в непривычные ситуации и вынуждены выйти из своего кокона. Идём навстречу миру и начинаем с ним общаться. Мы выходим за пределы своих рельс и с нами может случиться невероятное событие, и с нами может случиться чудо.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Когда выйдет этот пост, я буду на высоте 10 000 метров над землёй. Самолёт будет лететь на юг, перевозя мою семью в тёплую область к морю. Мы схватились за уходящее лето, чтобы с ним не расставаться. Сейчас я, вероятно, разворачиваю сэндвич. Иногда эти треугольные бутерброды раздают в самолётах, но на этот раз полёт будет долгим, поэтому вместо них нам дадут полноценную горячую порцию, что сильно расстроит мою дочь. Я купил такой же сэндвич заранее в аэропорту и теперь держу подарок в руках, готовясь искупаться в радостных эмоциях ребёнка.
Путешествовать просто. Всё что для этого нужно — это дать себе разрешение. Отсутствие денег — иллюзорная причина отказа. Мы зимовали в Тайланде, прибывали более месяца в других странах, и везде ухитрялись держать денежный лимит близкий к рамкам привычных трат. После рождения второй двойни расходы возросли, а пандемия усложнила передвижение, но мы продолжаем искать возможности для жизни в том формате, который ценим. В этот раз мы выбрали осенний трип, он обходится в 2-3 раза дешевле, чем летом по деньгам и более насыщенно по эмоциям, потому что природа и люди не распыляют внимание на разных туристов, а дарят его всё для нас.
Мы арендовали машину, это будет Opel Zafira 2011 года. Слишком старо, чтобы вставлять фото в инстаграм, но сильно выгодно, чтобы не воспользоваться предложением. 6 мест для нашей многодетной семьи и месяц неограниченного пробега по неизведанным землям.
Самая сильная зависимость, которая заставляет меня снова и снова покидать дом, это жажда перезагрузки. Каждая поездка помещает меня в нестандартные условия и показывает, что жить можно по-другому. Проблемы, которые тревожат меня в одном месте, остаются в нём.
Представьте, вы живёте в своём мире и он у вас понятный. Вы хотите стабильно деньги получать и дойти до финансовой свободы. Но стабильность — не равно свобода. Умение жить вне стабильности, вот что дарит свободу.
Человек, который живёт обычной жизнью у него есть определённый алгоритм жизни. Он как по рельсам ездит. На свой поезд садится и вперёд через остановки: Работа. Друзья. Дом. По кругу жизнь идёт.
А жизнь пытается с нами разговаривать. Она говорит: "Дружище, посмотри, вот тут для тебя есть потрясающая возможность. Я для тебя её подготовила". Но ей сложно что-то донести, мы всё время контролируем события вокруг себя, не позволяя новому изменить привычные устои. Держим её под тотальным контролем. Мы контролируем всё. Богу и миру невозможно до нас достучаться.
Что происходит в путешествии: мы попадаем в непривычные ситуации и вынуждены выйти из своего кокона. Идём навстречу миру и начинаем с ним общаться. Мы выходим за пределы своих рельс и с нами может случиться невероятное событие, и с нами может случиться чудо.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
👍2
Трое из ларца
Высокая дивидендная доходность опасна не для всех. Ряд компаний созданы специально для того, чтобы выдавать крупные выплаты. Хотя размер их дивидендов в 2-3 раза выше остального рынка, он не вредит бизнесу. Причина в специфичной юридической организации. Существуют три особые бизнес-структуры в США, которые по закону могут не платить подоходный налог, при условии, что основной денежный поток они отдают акционерам:
1) Компании по развитию бизнеса (BDC)
BDC были созданы конгрессом США в 1980 году для поддержки малых компаний. Они дают шанс молодому предпринимательству, инвестируя деньги в небольшие непубличные фирмы, а также занимаются их скупкой и реанимацией. Любой из нас может взять акции BDC и через них вложиться в активы, которые недоступны напрямую частным инвесторам.
Всего существует 47 BDC.
Пример одной из наиболее крупных: Ares Capital (ARCC)
Дивидендная доходность: 7,95%
Полный список BDC вы найдёте на сайте
Больше деталей о BDC читайте на странице инвестопедии.
2) Партнёрство с ограниченной ответственностью (MLP)
MLP структура похожа на паевой фонд или товарищество. Участниками компании выступают не акционеры, а партнёры, которые держат паи. Выплаты MLP называются «распределениями», а не дивидендами. Однако доли MLP продаются на фондовом рынке, что делает их слабоотличимыми от других акций.
Первый MLP был организован в 1981 году. Спустя 6 лет конгресс ограничил их секторами недвижимости и природных ресурсов, поэтому среди сфер бизнеса стали популярны компании по организации нефтепроводов.
В отличие от BDC, у MLP стабильнее денежный поток и уменьшенные риски.
Среди 67 MLP компаний, список который вы найдёте на сайте, я выделю для примера наиболее крупную: Enterprise Products Partners L.P. (EPD)
Дивидендная доходность: 8,26%
Больше информации о MLP на сайте
3) Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
Наиболее известная группа акций из подборки. Каждая из 226 компаний владеет, развивает, управляет или финансирует доходную недвижимость. Они создали свою коалицию — "Nareit", которая продвигает их интересы в правительстве, на её сайте вы найдёте данные об Американских и мировых REIT.
Это единственная группа из списка, участники которой подходят под мою стратегию. Каких 4 из них я выбрал, читайте в отдельном посте.
Американцы не могут воспользоваться преимуществами повышенных дивидендов потому что на выплаты акций этих групп активов в США действуют особые налоговые ставки. Но для жителей других стран есть лазейки. Например, американский брокер Interactive Brokers забирает налог в казну у граждан СНГ с дивидендов REIT стандартные для других активов 10-15%, поэтому стоит присмотреться к ним внимательнее.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Высокая дивидендная доходность опасна не для всех. Ряд компаний созданы специально для того, чтобы выдавать крупные выплаты. Хотя размер их дивидендов в 2-3 раза выше остального рынка, он не вредит бизнесу. Причина в специфичной юридической организации. Существуют три особые бизнес-структуры в США, которые по закону могут не платить подоходный налог, при условии, что основной денежный поток они отдают акционерам:
1) Компании по развитию бизнеса (BDC)
BDC были созданы конгрессом США в 1980 году для поддержки малых компаний. Они дают шанс молодому предпринимательству, инвестируя деньги в небольшие непубличные фирмы, а также занимаются их скупкой и реанимацией. Любой из нас может взять акции BDC и через них вложиться в активы, которые недоступны напрямую частным инвесторам.
Всего существует 47 BDC.
Пример одной из наиболее крупных: Ares Capital (ARCC)
Дивидендная доходность: 7,95%
Полный список BDC вы найдёте на сайте
Больше деталей о BDC читайте на странице инвестопедии.
2) Партнёрство с ограниченной ответственностью (MLP)
MLP структура похожа на паевой фонд или товарищество. Участниками компании выступают не акционеры, а партнёры, которые держат паи. Выплаты MLP называются «распределениями», а не дивидендами. Однако доли MLP продаются на фондовом рынке, что делает их слабоотличимыми от других акций.
Первый MLP был организован в 1981 году. Спустя 6 лет конгресс ограничил их секторами недвижимости и природных ресурсов, поэтому среди сфер бизнеса стали популярны компании по организации нефтепроводов.
В отличие от BDC, у MLP стабильнее денежный поток и уменьшенные риски.
Среди 67 MLP компаний, список который вы найдёте на сайте, я выделю для примера наиболее крупную: Enterprise Products Partners L.P. (EPD)
Дивидендная доходность: 8,26%
Больше информации о MLP на сайте
3) Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
Наиболее известная группа акций из подборки. Каждая из 226 компаний владеет, развивает, управляет или финансирует доходную недвижимость. Они создали свою коалицию — "Nareit", которая продвигает их интересы в правительстве, на её сайте вы найдёте данные об Американских и мировых REIT.
Это единственная группа из списка, участники которой подходят под мою стратегию. Каких 4 из них я выбрал, читайте в отдельном посте.
Американцы не могут воспользоваться преимуществами повышенных дивидендов потому что на выплаты акций этих групп активов в США действуют особые налоговые ставки. Но для жителей других стран есть лазейки. Например, американский брокер Interactive Brokers забирает налог в казну у граждан СНГ с дивидендов REIT стандартные для других активов 10-15%, поэтому стоит присмотреться к ним внимательнее.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Дивидендная викторина 2021
Давайте проверим, становитесь ли вы умнее. Я составил викторину из 10 вопросов, по темам, о которых рассуждал на канале. Задачки получились непростые, но все ответы на них, вы можете найти, пролистав ленту. Сейчас мы узнаем, кто самый умный.
Для победителей будут призы:
1 место: Восхитительная книга.
Моё личное литературное открытие 2021 года. Её автора я теперь называю своим любым писателем. При чтении текста, погружаясь в завораживающий слог, я выдавал такие безумные эмоции на лице, что временами вокруг меня собиралась вся семья и начинала требовать почитать вслух. Вместе мы зависали до конца очередной главы. Чарующее и вдохновляющее произведение о познании мира.
Коллеге, который уже стал непревзойдённым дивидендным специалистом, я подарю больше чем новые знания, я предложу разделить со мной положительные эмоции. Подарок будет отправлен в бумажном виде по почте вместе с моей подписью и пожеланиями на развороте.
2 место: Годовая подписка на сервис Snowball-income
Этот ресурс стал одним из моих наиболее ярких открытий среди инструментов дивидендного инвестора в 2021 году. Приветливый, участливый, полноценный электронный помощник. В нём можно вести учёт дивидендного портфеля на уровне, который недосягаем ни одному брокерскому личному кабинету. Чем он там меня впечатлил, я рассказывал в специальном обзоре.
Приз даст вам возможность пользоваться полным функционалом сервиса бесплатно в течение года.
3 место: Месячная подписка на премиальные материалы канала "1000 долларов дивидендами"
У меня есть специальный ресурс, куда я складываю свои знания: это и полная версия личного дивидендного портфеля, и автоматизированные таблицы учёта инвестиций, и разборы купленных компаний, и архив всех прошедших на канале вебинаров и разного рода дивидендные заметки и многое другое.
Ресурс распространяется по подписке, но для призёра он станет бесплатным на месяц.
Определять победителей я буду по точности ответов, но поскольку некоторые вопросы предлагают высказывать личное мнение, то мой выбор будет субъективным.
Кроме основных загадок в конце есть секретная задачка. Я надеюсь, она вас позабавит и при ответе на неё у вас появится вопросов не меньше, чем ответов. 10 оригинальных вариантов её решения получат специальный приз: 3 кейса из базы моих лучших инвестиций прошлого. Я сделал их, когда у меня было меньше опыта и денег, но больше смелости. Тогда я только шёл к статусу рантье и дивидендной стратегии.
Если идея викторины вам понравится, и она наберёт 300 ответов, мы установим традицию — проводить её ежегодно.
Результаты подведём 27 октября. Наградим победителей, разберём правильные ответы и популярные ошибки.
Ссылка на викторину Docs.google.com/1000Dividends
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Давайте проверим, становитесь ли вы умнее. Я составил викторину из 10 вопросов, по темам, о которых рассуждал на канале. Задачки получились непростые, но все ответы на них, вы можете найти, пролистав ленту. Сейчас мы узнаем, кто самый умный.
Для победителей будут призы:
1 место: Восхитительная книга.
Моё личное литературное открытие 2021 года. Её автора я теперь называю своим любым писателем. При чтении текста, погружаясь в завораживающий слог, я выдавал такие безумные эмоции на лице, что временами вокруг меня собиралась вся семья и начинала требовать почитать вслух. Вместе мы зависали до конца очередной главы. Чарующее и вдохновляющее произведение о познании мира.
Коллеге, который уже стал непревзойдённым дивидендным специалистом, я подарю больше чем новые знания, я предложу разделить со мной положительные эмоции. Подарок будет отправлен в бумажном виде по почте вместе с моей подписью и пожеланиями на развороте.
2 место: Годовая подписка на сервис Snowball-income
Этот ресурс стал одним из моих наиболее ярких открытий среди инструментов дивидендного инвестора в 2021 году. Приветливый, участливый, полноценный электронный помощник. В нём можно вести учёт дивидендного портфеля на уровне, который недосягаем ни одному брокерскому личному кабинету. Чем он там меня впечатлил, я рассказывал в специальном обзоре.
Приз даст вам возможность пользоваться полным функционалом сервиса бесплатно в течение года.
3 место: Месячная подписка на премиальные материалы канала "1000 долларов дивидендами"
У меня есть специальный ресурс, куда я складываю свои знания: это и полная версия личного дивидендного портфеля, и автоматизированные таблицы учёта инвестиций, и разборы купленных компаний, и архив всех прошедших на канале вебинаров и разного рода дивидендные заметки и многое другое.
Ресурс распространяется по подписке, но для призёра он станет бесплатным на месяц.
Определять победителей я буду по точности ответов, но поскольку некоторые вопросы предлагают высказывать личное мнение, то мой выбор будет субъективным.
Кроме основных загадок в конце есть секретная задачка. Я надеюсь, она вас позабавит и при ответе на неё у вас появится вопросов не меньше, чем ответов. 10 оригинальных вариантов её решения получат специальный приз: 3 кейса из базы моих лучших инвестиций прошлого. Я сделал их, когда у меня было меньше опыта и денег, но больше смелости. Тогда я только шёл к статусу рантье и дивидендной стратегии.
Если идея викторины вам понравится, и она наберёт 300 ответов, мы установим традицию — проводить её ежегодно.
Результаты подведём 27 октября. Наградим победителей, разберём правильные ответы и популярные ошибки.
Ссылка на викторину Docs.google.com/1000Dividends
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍3
Диверсификация по секторам
Американская классификация секторов экономики (GICS) делит все акции на 11 групп. Компании каждой из них по-разному реагируют на мировые проблемы. Поэтому портфель с представителями всех направлений бизнеса создаёт более стабильную ренту. Однако соблюдать точное соотношение веса каждой группы на практике у меня не выходит.
На картинке ниже я прикрепил диверсификацию по секторам своего портфеля после 30 месяцев инвестиций. Идеальных пропорций не видно. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения, инвестиции в сектор я делаю только тогда, когда вижу достойного кандидата. Я не инвестирую в сектор ради того, чтобы поднять его долю в портфеле. Поэтому на некоторые из них приходится меньше денег:
— Например, на коммунальные услуги у меня — 3,75% от всех вложенных средств
— На связь — 3,48%
— На материалы — 2,26%
В каждом секторе разное количество акций с повышением дивидендов, мы рассуждали об этом в посте «Популярные секторы дивидендных компаний». Неудивительно, что производственные фирмы у меня преобладают. Более 100 представителей индустриального бизнеса повышают дивиденды дольше 5 лет подряд. Среди них проще найти кандидатов для покупки. В то время как поставщиков услуг связи — 12 штук, а энергетических компаний — 17. В последней группе я так и не выбрал ни одной акции, и это единственный сектор экономики, в котором до сих пор у меня не открыты позиции.
Кроме фактического количества компаний существует ещё и колебания самого сектора. Временами одни из них дорожают, временами дешевеют. Так, в начале эксперимента я не покупал акции компаний по работе с недвижимостью, потому что все они выглядели дорогими. Первую из них — National Retail Properties (NNN) я приобрёл лишь на десятый месяц.
Деление по секторам — один из основных видов диверсификации. Разнообразие компаний США позволяет отбирать кандидатов из всех сфер, поэтому я распределяю деньги по всем направлениям для повышения стабильности своей стратегии.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Американская классификация секторов экономики (GICS) делит все акции на 11 групп. Компании каждой из них по-разному реагируют на мировые проблемы. Поэтому портфель с представителями всех направлений бизнеса создаёт более стабильную ренту. Однако соблюдать точное соотношение веса каждой группы на практике у меня не выходит.
На картинке ниже я прикрепил диверсификацию по секторам своего портфеля после 30 месяцев инвестиций. Идеальных пропорций не видно. Хотя я и стараюсь придерживаться распределения, инвестиции в сектор я делаю только тогда, когда вижу достойного кандидата. Я не инвестирую в сектор ради того, чтобы поднять его долю в портфеле. Поэтому на некоторые из них приходится меньше денег:
— Например, на коммунальные услуги у меня — 3,75% от всех вложенных средств
— На связь — 3,48%
— На материалы — 2,26%
В каждом секторе разное количество акций с повышением дивидендов, мы рассуждали об этом в посте «Популярные секторы дивидендных компаний». Неудивительно, что производственные фирмы у меня преобладают. Более 100 представителей индустриального бизнеса повышают дивиденды дольше 5 лет подряд. Среди них проще найти кандидатов для покупки. В то время как поставщиков услуг связи — 12 штук, а энергетических компаний — 17. В последней группе я так и не выбрал ни одной акции, и это единственный сектор экономики, в котором до сих пор у меня не открыты позиции.
Кроме фактического количества компаний существует ещё и колебания самого сектора. Временами одни из них дорожают, временами дешевеют. Так, в начале эксперимента я не покупал акции компаний по работе с недвижимостью, потому что все они выглядели дорогими. Первую из них — National Retail Properties (NNN) я приобрёл лишь на десятый месяц.
Деление по секторам — один из основных видов диверсификации. Разнообразие компаний США позволяет отбирать кандидатов из всех сфер, поэтому я распределяю деньги по всем направлениям для повышения стабильности своей стратегии.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍3
Отчёт по портфелю за сентябрь 2021
Мой канал называется «1000 долларов дивидендами», и это не абстрактное название, а реалистичная цель, к которой я иду. Я не занимаюсь трейдингом и не ищу сделки, способные сделать меня богатым быстро. Вместо этого, я, капля за каплей, скупаю доли в крупных, устойчивых бизнесах, которые не менее 10 лет подряд повышают дивиденды, ради их постоянных выплат.
Я считаю, что с помощью размеренной, высчитанной дивидендной стратегии DGI можно создать источник дохода, стабильный в любой кризис и органически растущий со временем.
В свой 31-ый месяц эксперимента, я купил по одной акции компаний:
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Texas Instruments Incorporated (TXN)
— Watsco (WSO)
— Dollar General Corporation (DG)
— Church & Dwight (CHD)
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— Atmos Energy (ATO)
— Altria Group (MO)
— Comcast (CMCSA)
— Fortis (FTS)
Две из них я взял впервые:
1) Texas Instruments Incorporated (TXN)
Сектор: Информационные технологии
Дивидендная доходность: 2,36%
Рост дивидендов средний за 10 лет: 22.88%
Описание: Производитель полупроводниковых приборов, микросхем, электроники и изделий на их основе.
2) Watsco (WSO)
Сектор: Производство
Дивидендная доходность: 2,83%
Рост дивидендов средний за 10 лет: 13.08%
Описание: Крупнейший дистрибьютор оборудования для кондиционирования воздуха, отопления и охлаждения, а также связанных с ним запчастей и расходных материалов в Северной Америке.
В сентябре 7 компаний из портфеля объявили, что теперь будут платить мне больше денег. Рост в среднем составил 4,53%. В числе лидеров:
— Microsoft Corporation (MSFT) — 10,73%
— U.S. Bancorp (USB) — 9,52%
— Lockheed Martin Corporation (LMT) — 7,69%
После взноса, реинвестирования дивидендов и роста выплат мой годовой доход увеличился на $32,39.
В октябре я планирую не заглядывать в портфель, потому что выделил месяц для путешествий с семьёй. Я выйду на рынок лишь на день, чтобы сделать новые покупки. Моя стратегия позволяет надолго оставлять активы без внимания, чем я и воспользуюсь.
Чуть больше аналитики по купленным в сентябре компаниям, вы найдёте в сервисе Snowball-income по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Мой канал называется «1000 долларов дивидендами», и это не абстрактное название, а реалистичная цель, к которой я иду. Я не занимаюсь трейдингом и не ищу сделки, способные сделать меня богатым быстро. Вместо этого, я, капля за каплей, скупаю доли в крупных, устойчивых бизнесах, которые не менее 10 лет подряд повышают дивиденды, ради их постоянных выплат.
Я считаю, что с помощью размеренной, высчитанной дивидендной стратегии DGI можно создать источник дохода, стабильный в любой кризис и органически растущий со временем.
В свой 31-ый месяц эксперимента, я купил по одной акции компаний:
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Texas Instruments Incorporated (TXN)
— Watsco (WSO)
— Dollar General Corporation (DG)
— Church & Dwight (CHD)
— Bristol-Myers Squibb Company (BMY)
— Atmos Energy (ATO)
— Altria Group (MO)
— Comcast (CMCSA)
— Fortis (FTS)
Две из них я взял впервые:
1) Texas Instruments Incorporated (TXN)
Сектор: Информационные технологии
Дивидендная доходность: 2,36%
Рост дивидендов средний за 10 лет: 22.88%
Описание: Производитель полупроводниковых приборов, микросхем, электроники и изделий на их основе.
2) Watsco (WSO)
Сектор: Производство
Дивидендная доходность: 2,83%
Рост дивидендов средний за 10 лет: 13.08%
Описание: Крупнейший дистрибьютор оборудования для кондиционирования воздуха, отопления и охлаждения, а также связанных с ним запчастей и расходных материалов в Северной Америке.
В сентябре 7 компаний из портфеля объявили, что теперь будут платить мне больше денег. Рост в среднем составил 4,53%. В числе лидеров:
— Microsoft Corporation (MSFT) — 10,73%
— U.S. Bancorp (USB) — 9,52%
— Lockheed Martin Corporation (LMT) — 7,69%
После взноса, реинвестирования дивидендов и роста выплат мой годовой доход увеличился на $32,39.
В октябре я планирую не заглядывать в портфель, потому что выделил месяц для путешествий с семьёй. Я выйду на рынок лишь на день, чтобы сделать новые покупки. Моя стратегия позволяет надолго оставлять активы без внимания, чем я и воспользуюсь.
Чуть больше аналитики по купленным в сентябре компаниям, вы найдёте в сервисе Snowball-income по ссылке.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍4
Нужно ли сравнивать цену дивидендного портфеля с S&P 500
Я отвечаю "нет" по ряду причин. Мой первый аргумент основан на цели и стратегии. Я выбрал дивиденды как наиболее удобный способ сбора прибыли с рынка. Успешно получается у меня или нет, я сужу по размеру и скорости роста выплат. Когда я приближаюсь к ежемесячному доходу в $1000, попадая в показатели плана, я иду верно. Свой успех я не подкрепляю ценами.
Конечно, мне бы не хотелось получать дивиденды, проедая активы, поэтому я слежу за стоимостью портфеля, но без постоянных сверок. Я ожидаю, что рост капитала будет близок к S&P 500, однако иногда я могу быть хуже, а иногда лучше его. Я считаю некритичным отставание дивидендного инвестора 4-5, а то и 10 лет подряд от эталонов. Если мы покупаем качественные фирмы, цены всё равно вырастут. Куда опаснее акцентироваться на отставании.
Дивидендные акции позволяют побеждать индекс. Но временами акции роста делают прорывы, и тогда дивидендные начинают забывать. Уже сейчас есть группа здоровых предприятий, которая будет проигнорирована рынком в течение следующих 5-10 лет в пользу новых трендов.
Мы повторяем истории из прошлого. В 1960-х был «tronics» бум, в 1970-х взлетали «Nifty-Fifty», в 1980-х росли акции технологических компаний, в 1990-х ситуация повторялась с акциями СМИ и телекоммуникационных фирм и т. д. Инвестор, который видит отставание от эталона с учётом новых горячих лидеров, сталкивается с психологическим давлением. Если он продаёт портфель, чтобы купить этот индекс, он стреляет себе в ногу, потому что ни один из описанных выше бумов не обернулся удачей для переменчивого инвестора. Ему было бы лучше придерживаться проверенных и надёжных акций роста дивидендов.
Итак, оглядываясь на сверку цен, дивидендный инвестор формирует ненужные переживания, которые заставляют делать ошибки в попытках поднять стоимость портфеля в ущерб дивидендам.
Ещё одна вещь, которую многие не осознают: возможно, вам не нужно сравнивать себя с индексом, потому что S&P 500 — это субъективный взгляд на рынок.
Когда вы слышите, что индекс состоит из 500 крупнейших компаний США, складывается впечатление, что все фирмы выстраивают по росту и затем автоматический алгоритм проводят черту, отсчитав 5 сотен. Но это не так. Участников индекса обирает комитет из людей. Он учитывает ликвидность, плавающий курс и рыночную капитализацию. Даже крупный бизнес может не пройти отбор и быть долго вне списка.
Например, Tesla (TSLA) добавили в S&P 500 только в декабре 2020 года, хотя она в тот момент была на 6 месте по размеру среди всех компаний США. Бизнес Баффетта — Berkshire Hathaway (BRK.B) до 2010 года не был в S&P 500, хотя уже в течение 20 лет числился среди самых крупных.
Такое поведение нельзя объяснить лишь осторожностью в отношении переоценённых компаний. В конце 1990-х годов в S&P 500 входило множество технологических акций, как раз тогда, когда они продавались по сверхвысокой оценке.
Апогеем парадоксов выступает тот факт, что S&P 500 проигрывает сам себе. Первоначальный список компаний индекса из 1957 году превзошёл по доходности современный S&P 500. Читайте эту историческую дуэль в посте «Что стало с пассивными инвесторами 1957 года». В нём мы узнали, что по-настоящему пассивное инвестирование, то есть то, что я делаю на канале — покупка крупных компаний и удержание без какой-либо ребалансировки — может работать лучше, чем активно управляемый S&P 500.
И, наконец, как дивидендный инвестор мне выгодно временами отставать от рынка. Я могу позволить себе переждать периоды, когда дивидендные акции выходят из моды. Если в них никто не верит, я докупаю тихий сильный бизнес по низким ценам.
Подведу итог. Необязательно мерить свои успехи индексом S&P 500. Для дивидендного инвестора в первую очередь я советую смотреть на рост дивидендов и игнорировать погоню за чужими ориентирами. Попытки регулярного обыгрывать рынок контрпродуктивны для вашего богатства. Несмотря на то что вы можете уступать любому индексу, вы всё равно достигнете цели, если не предадите свою стратегию.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я отвечаю "нет" по ряду причин. Мой первый аргумент основан на цели и стратегии. Я выбрал дивиденды как наиболее удобный способ сбора прибыли с рынка. Успешно получается у меня или нет, я сужу по размеру и скорости роста выплат. Когда я приближаюсь к ежемесячному доходу в $1000, попадая в показатели плана, я иду верно. Свой успех я не подкрепляю ценами.
Конечно, мне бы не хотелось получать дивиденды, проедая активы, поэтому я слежу за стоимостью портфеля, но без постоянных сверок. Я ожидаю, что рост капитала будет близок к S&P 500, однако иногда я могу быть хуже, а иногда лучше его. Я считаю некритичным отставание дивидендного инвестора 4-5, а то и 10 лет подряд от эталонов. Если мы покупаем качественные фирмы, цены всё равно вырастут. Куда опаснее акцентироваться на отставании.
Дивидендные акции позволяют побеждать индекс. Но временами акции роста делают прорывы, и тогда дивидендные начинают забывать. Уже сейчас есть группа здоровых предприятий, которая будет проигнорирована рынком в течение следующих 5-10 лет в пользу новых трендов.
Мы повторяем истории из прошлого. В 1960-х был «tronics» бум, в 1970-х взлетали «Nifty-Fifty», в 1980-х росли акции технологических компаний, в 1990-х ситуация повторялась с акциями СМИ и телекоммуникационных фирм и т. д. Инвестор, который видит отставание от эталона с учётом новых горячих лидеров, сталкивается с психологическим давлением. Если он продаёт портфель, чтобы купить этот индекс, он стреляет себе в ногу, потому что ни один из описанных выше бумов не обернулся удачей для переменчивого инвестора. Ему было бы лучше придерживаться проверенных и надёжных акций роста дивидендов.
Итак, оглядываясь на сверку цен, дивидендный инвестор формирует ненужные переживания, которые заставляют делать ошибки в попытках поднять стоимость портфеля в ущерб дивидендам.
Ещё одна вещь, которую многие не осознают: возможно, вам не нужно сравнивать себя с индексом, потому что S&P 500 — это субъективный взгляд на рынок.
Когда вы слышите, что индекс состоит из 500 крупнейших компаний США, складывается впечатление, что все фирмы выстраивают по росту и затем автоматический алгоритм проводят черту, отсчитав 5 сотен. Но это не так. Участников индекса обирает комитет из людей. Он учитывает ликвидность, плавающий курс и рыночную капитализацию. Даже крупный бизнес может не пройти отбор и быть долго вне списка.
Например, Tesla (TSLA) добавили в S&P 500 только в декабре 2020 года, хотя она в тот момент была на 6 месте по размеру среди всех компаний США. Бизнес Баффетта — Berkshire Hathaway (BRK.B) до 2010 года не был в S&P 500, хотя уже в течение 20 лет числился среди самых крупных.
Такое поведение нельзя объяснить лишь осторожностью в отношении переоценённых компаний. В конце 1990-х годов в S&P 500 входило множество технологических акций, как раз тогда, когда они продавались по сверхвысокой оценке.
Апогеем парадоксов выступает тот факт, что S&P 500 проигрывает сам себе. Первоначальный список компаний индекса из 1957 году превзошёл по доходности современный S&P 500. Читайте эту историческую дуэль в посте «Что стало с пассивными инвесторами 1957 года». В нём мы узнали, что по-настоящему пассивное инвестирование, то есть то, что я делаю на канале — покупка крупных компаний и удержание без какой-либо ребалансировки — может работать лучше, чем активно управляемый S&P 500.
И, наконец, как дивидендный инвестор мне выгодно временами отставать от рынка. Я могу позволить себе переждать периоды, когда дивидендные акции выходят из моды. Если в них никто не верит, я докупаю тихий сильный бизнес по низким ценам.
Подведу итог. Необязательно мерить свои успехи индексом S&P 500. Для дивидендного инвестора в первую очередь я советую смотреть на рост дивидендов и игнорировать погоню за чужими ориентирами. Попытки регулярного обыгрывать рынок контрпродуктивны для вашего богатства. Несмотря на то что вы можете уступать любому индексу, вы всё равно достигнете цели, если не предадите свою стратегию.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍7
Найдите исключение среди ряда американских терминов и объясните, чем оно выделяется среди остальных:
Anonymous Poll
28%
Operating Income
51%
Declared Date
9%
Payout Ratio (TTM)
12%
Dividend Yield (FWD)
👍1
Коммерческий альтруист
При поиске идеального сервиса под учёт дивидендного портфеля, мы постоянно сталкиваемся с дилеммой:
Либо получить хороший продукт, с поддержкой, обновлениями, богатым функционалом, но по подписке.
Либо пользоваться сервисом с ограниченными функциями, глюками, сложным интерфейсом, который пишут энтузиасты. Зато трудом своим они делятся бесплатно.
А хотелось бы совместить оба достоинства — получить качество коммерческого продукта, но без оплат. Я нашёл сервис на рынке, который предлагает свой вариант решения этой задачи:
BeatMarket — платформа для учёта портфеля с функциями автоматического помощника.
Достоинства, которые мне в ней понравились:
— Дружелюбный интерфейс. Все эти красивые полукруглые кнопки, минималистичный функционал, аккуратные графики. Меня подкупает эстетичный вид. Всё аппетитно выглядит и хочется нажимать.
— Учёт дивидендной части портфеля выделен в отдельный раздел: Можно видеть план ежемесячного дохода, график выплат каждой акции, дивидендную доходность. В ближайший месяц добавят: Payout Ratio, среднегодовой темп прироста дивидендов, график динамики выплат и др.
— Оповещения об изменении дивидендов. Как пассивный инвестор, мне не так-то и часто хочется заглядывать в портфель, зато я хочу получать сигналы, если нужно на что-то отреагировать. Предупреждение о сокращении или отмене выплат — наиболее важны мне по стратегии. Я обещал показать, где можно получать их бесплатно, и вот вам для примера, в BeatMarket их можно настроить как в Telegram, так и на почту.
— Есть минимальный набор общих функций: Загрузка из отчётов брокеров, мультивалютность, отображение диверсификации портфеля, сравнение с рынком.
— Необычайно быстрое развитие продукта. За 4 месяца, что я с ним знаком, команда сделала работу, которую в других местах пишут годами.
— Кроме веб-версии есть отдельное мобильное приложение для IOS и Android
— Вести учёт можно не только активов фондового рынка, но и криптовалютного портфеля. Блок мне не интересен, но возможность нетипичная, поэтому обозначу.
Весь функционал по учёту портфеля бесплатный. Нет никакого пробного периода или ограничения по количеству акций. Как сказал мне основатель сервиса Максим: «В своём портфеле вы видите активы, смотрите все разделы и функции и это бесплатно. Навсегда.»
Как же они зарабатывают? Я считаю, что платная часть нужна. Она гарантирует инвесторам, что продукт будет развиваться, а поддержка останется на достойном уровне. Но сообщения "оформите подписку" не должны возникать при работе с активами. Вот что они придумали — существуют две отдельные платные возможности:
1) Рейтинг акций BMR — это скоринг, который высчитает акции побеждающие средние значения рынка. Как это выглядит можно прочитать в их исследовании.
2) Советник — автоматический алгоритм подбора акций под бюджет инвестора. Он использует рейтинг BMR и предлагает варианты с их учётом, дополняя портфель.
Недостатки:
— Сервис молодой, по функционалу он местами уступает другим коммерческим конкурентам.
— Пару раз я встретил ошибки, правда, после моего запроса, их поправляли в тот же день.
— Из-за быстрой скорости развития местами выглядит не отшлифовано. У меня сложилось впечатление, что некоторые вещи не на своих местах.
— Сервис не связан с крупными финансовыми игроками, его разрабатывает немногочисленная бизнес-команда.
— Ещё не готов блок аналитики по акциям.
Итоги: Я ставлю BeatMarket на первое место в номинации "Лучший бесплатный сервис для ведения портфеля, среди профильных продуктов", потому что, хотя в нём есть платная часть, она никак не огранивает сам блок работы с портфелем.
BeatMarket выходит на рынок, когда на нём уже достаточно конкурентов, но у него есть чёткий ответ на вопрос, как он будет привлекать наше внимание: дружелюбный функционал, быстрое развитие и бесплатное обслуживание дадут ему взлёт. И если платные функции скоринга и советника ещё должны доказать нам, что стоит ими пользоваться, то учёт покупок можно вести на разных платформах в красивом оформлении бесплатно.
Перейти к изучению BeatMarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
При поиске идеального сервиса под учёт дивидендного портфеля, мы постоянно сталкиваемся с дилеммой:
Либо получить хороший продукт, с поддержкой, обновлениями, богатым функционалом, но по подписке.
Либо пользоваться сервисом с ограниченными функциями, глюками, сложным интерфейсом, который пишут энтузиасты. Зато трудом своим они делятся бесплатно.
А хотелось бы совместить оба достоинства — получить качество коммерческого продукта, но без оплат. Я нашёл сервис на рынке, который предлагает свой вариант решения этой задачи:
BeatMarket — платформа для учёта портфеля с функциями автоматического помощника.
Достоинства, которые мне в ней понравились:
— Дружелюбный интерфейс. Все эти красивые полукруглые кнопки, минималистичный функционал, аккуратные графики. Меня подкупает эстетичный вид. Всё аппетитно выглядит и хочется нажимать.
— Учёт дивидендной части портфеля выделен в отдельный раздел: Можно видеть план ежемесячного дохода, график выплат каждой акции, дивидендную доходность. В ближайший месяц добавят: Payout Ratio, среднегодовой темп прироста дивидендов, график динамики выплат и др.
— Оповещения об изменении дивидендов. Как пассивный инвестор, мне не так-то и часто хочется заглядывать в портфель, зато я хочу получать сигналы, если нужно на что-то отреагировать. Предупреждение о сокращении или отмене выплат — наиболее важны мне по стратегии. Я обещал показать, где можно получать их бесплатно, и вот вам для примера, в BeatMarket их можно настроить как в Telegram, так и на почту.
— Есть минимальный набор общих функций: Загрузка из отчётов брокеров, мультивалютность, отображение диверсификации портфеля, сравнение с рынком.
— Необычайно быстрое развитие продукта. За 4 месяца, что я с ним знаком, команда сделала работу, которую в других местах пишут годами.
— Кроме веб-версии есть отдельное мобильное приложение для IOS и Android
— Вести учёт можно не только активов фондового рынка, но и криптовалютного портфеля. Блок мне не интересен, но возможность нетипичная, поэтому обозначу.
Весь функционал по учёту портфеля бесплатный. Нет никакого пробного периода или ограничения по количеству акций. Как сказал мне основатель сервиса Максим: «В своём портфеле вы видите активы, смотрите все разделы и функции и это бесплатно. Навсегда.»
Как же они зарабатывают? Я считаю, что платная часть нужна. Она гарантирует инвесторам, что продукт будет развиваться, а поддержка останется на достойном уровне. Но сообщения "оформите подписку" не должны возникать при работе с активами. Вот что они придумали — существуют две отдельные платные возможности:
1) Рейтинг акций BMR — это скоринг, который высчитает акции побеждающие средние значения рынка. Как это выглядит можно прочитать в их исследовании.
2) Советник — автоматический алгоритм подбора акций под бюджет инвестора. Он использует рейтинг BMR и предлагает варианты с их учётом, дополняя портфель.
Недостатки:
— Сервис молодой, по функционалу он местами уступает другим коммерческим конкурентам.
— Пару раз я встретил ошибки, правда, после моего запроса, их поправляли в тот же день.
— Из-за быстрой скорости развития местами выглядит не отшлифовано. У меня сложилось впечатление, что некоторые вещи не на своих местах.
— Сервис не связан с крупными финансовыми игроками, его разрабатывает немногочисленная бизнес-команда.
— Ещё не готов блок аналитики по акциям.
Итоги: Я ставлю BeatMarket на первое место в номинации "Лучший бесплатный сервис для ведения портфеля, среди профильных продуктов", потому что, хотя в нём есть платная часть, она никак не огранивает сам блок работы с портфелем.
BeatMarket выходит на рынок, когда на нём уже достаточно конкурентов, но у него есть чёткий ответ на вопрос, как он будет привлекать наше внимание: дружелюбный функционал, быстрое развитие и бесплатное обслуживание дадут ему взлёт. И если платные функции скоринга и советника ещё должны доказать нам, что стоит ими пользоваться, то учёт покупок можно вести на разных платформах в красивом оформлении бесплатно.
Перейти к изучению BeatMarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍3