301 зарплата
В день получки мы выстраивались вдоль стены в цепочку с целью попасть в заветный бункер. Кто-то старался встать первым и хвастал, что заберёт быстрее других. Я любил оставаться в конце и шутил: «Тот, кто получит ЗП последним — у того меньше времени останется до следующей выдачи».
Простояв в очереди, я попадал в комнату метр на два шириной, с железными стенами, пуленепробиваемым окном, как в кассах банков, и холодным взглядом девушки за стеклом. Она небрежно отсчитывала волшебные бумажки, как будто пробивала товары на кассе. Росчерк пера, и купюры отправлялись в кошелёк. Я клал его в карман, прижимал рукой, чтобы не так выпирал. Возвращался на рабочее место окрепшей походкой и чувствовал, как настроение поднимается.
Настроение поднималось у меня два раза в месяц. Вроде все знают, что счастье не в деньгах, но так приятно их было получать. Хватаешь заветные бумажки и в жизни сразу начинают происходить славные события: новый ноутбук, билеты в Болгарию, смартфон или просто поход в кафе. Я был готов каждый день вставать к заветной стене и ходить с растопыренными карманами. Но так не разрешал начальник, поэтому я решил его убрать.
Я занялся бизнесом и успешно провалил десяток идей. Одной из наиболее крепко зацепившихся за надежду выжить была тема 3D печати. Я принимал заказы, особенно хорошо шли цветные фигурки из гипса персонажей игр, и печатал их на линейке принтеров — 3D Systems. Купить такой было сложно. Один агрегат стоил как две квартиры в Москве. Я обошёл всех, кому можно перенаправлять заказы, благо их оказалось только пятеро на страну, и наладил сбыт.
Уйдя в бизнес, я смог выполнить цель и выводить себе деньги в 2 раза чаще, но заметил, что сумма за месяц стала в 10 раз меньше. Так меня совершенно не устраивало. Сбережения кончились. С позором я вернулся на работу. Бизнес 3D печати был закрыт и всё что мне осталось от него на память — это пачка забавных фигурок и воспоминания конкурентов об удачно выбранном названии фирмы — «3Dевятое королевство».
Выплыв на берег, я отложил капитанскую фуражку. Корабль, ушедший в свободное плавание, был затоплен. Я понял, что в море неподготовленному идти нельзя и начал больше развиваться не только в сторону бизнеса, но и ближе к инвестициям, чтобы, в новом заплыве, мой доход был пассивным.
Сегодня, когда частью этой системы стал дивидендный портфель, я начал получать доход 301 раз в год. Я подсчитал, что так часто приходят дивиденды от 75 компаний, которые я держу в портфеле. А платят мне их не сомнительные сатарпы неопытных мечтателей, а лучшие корпорации мира. Минимальная сумма приходит от Visa (V) — $0,32. Немногие могут похвастать, что платёжные системы платят им деньги, а не наоборот. Крупнейшая сумма поступает от производителя лекарств — Amgen (AMGN) — $12,32. Доходы не только зачисляются почти ежедневно, но и постоянно растут. Сейчас я получаю на $767 за год больше, чем 12 месяцев назад.
Теперь финансовая система меня устраивает. У меня высвободилась масса времени, есть льющейся доход и уверенность в будущем. Я доволен. Мне остаётся держаться за свой план. Я сказал тому, кто был в очереди к бункеру после меня, что больше не вернусь, отошёл от стены и вышел на свободу. Снова надел капитанскую фуражку и расправил парус.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
В день получки мы выстраивались вдоль стены в цепочку с целью попасть в заветный бункер. Кто-то старался встать первым и хвастал, что заберёт быстрее других. Я любил оставаться в конце и шутил: «Тот, кто получит ЗП последним — у того меньше времени останется до следующей выдачи».
Простояв в очереди, я попадал в комнату метр на два шириной, с железными стенами, пуленепробиваемым окном, как в кассах банков, и холодным взглядом девушки за стеклом. Она небрежно отсчитывала волшебные бумажки, как будто пробивала товары на кассе. Росчерк пера, и купюры отправлялись в кошелёк. Я клал его в карман, прижимал рукой, чтобы не так выпирал. Возвращался на рабочее место окрепшей походкой и чувствовал, как настроение поднимается.
Настроение поднималось у меня два раза в месяц. Вроде все знают, что счастье не в деньгах, но так приятно их было получать. Хватаешь заветные бумажки и в жизни сразу начинают происходить славные события: новый ноутбук, билеты в Болгарию, смартфон или просто поход в кафе. Я был готов каждый день вставать к заветной стене и ходить с растопыренными карманами. Но так не разрешал начальник, поэтому я решил его убрать.
Я занялся бизнесом и успешно провалил десяток идей. Одной из наиболее крепко зацепившихся за надежду выжить была тема 3D печати. Я принимал заказы, особенно хорошо шли цветные фигурки из гипса персонажей игр, и печатал их на линейке принтеров — 3D Systems. Купить такой было сложно. Один агрегат стоил как две квартиры в Москве. Я обошёл всех, кому можно перенаправлять заказы, благо их оказалось только пятеро на страну, и наладил сбыт.
Уйдя в бизнес, я смог выполнить цель и выводить себе деньги в 2 раза чаще, но заметил, что сумма за месяц стала в 10 раз меньше. Так меня совершенно не устраивало. Сбережения кончились. С позором я вернулся на работу. Бизнес 3D печати был закрыт и всё что мне осталось от него на память — это пачка забавных фигурок и воспоминания конкурентов об удачно выбранном названии фирмы — «3Dевятое королевство».
Выплыв на берег, я отложил капитанскую фуражку. Корабль, ушедший в свободное плавание, был затоплен. Я понял, что в море неподготовленному идти нельзя и начал больше развиваться не только в сторону бизнеса, но и ближе к инвестициям, чтобы, в новом заплыве, мой доход был пассивным.
Сегодня, когда частью этой системы стал дивидендный портфель, я начал получать доход 301 раз в год. Я подсчитал, что так часто приходят дивиденды от 75 компаний, которые я держу в портфеле. А платят мне их не сомнительные сатарпы неопытных мечтателей, а лучшие корпорации мира. Минимальная сумма приходит от Visa (V) — $0,32. Немногие могут похвастать, что платёжные системы платят им деньги, а не наоборот. Крупнейшая сумма поступает от производителя лекарств — Amgen (AMGN) — $12,32. Доходы не только зачисляются почти ежедневно, но и постоянно растут. Сейчас я получаю на $767 за год больше, чем 12 месяцев назад.
Теперь финансовая система меня устраивает. У меня высвободилась масса времени, есть льющейся доход и уверенность в будущем. Я доволен. Мне остаётся держаться за свой план. Я сказал тому, кто был в очереди к бункеру после меня, что больше не вернусь, отошёл от стены и вышел на свободу. Снова надел капитанскую фуражку и расправил парус.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍5
А вы знаете, как называют акции компаний США, к которым предъявляют только одно требование: 25 лет подряд ежегодно повышать дивиденды?
Anonymous Quiz
4%
Дивидендные Лидеры
78%
Дивидендные Аристократы
9%
Дивидендные Короли
5%
Дивидендные Чемпионы
5%
Я люблю только правильные ответы смотреть, покажите.
👍1
Еженедельная подборка "Дивидендных Живунов"
Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период: с 19 августа по 1 сентября
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
На прошлой неделе я пропустил подборку, потому что была только одна компания с ростом выплат. Теперь в посте собрана информация сразу за 2 недели.
Напомню, что для "Дивидендных Живунов" я создаю специальную страницу сайта. На неё будет ежедневно загружаться список лучших дивидендных компаний, объявивших о повышении дивидендов. Информация будут подтягиваться напрямую у поставщиков биржевых данных, поэтому она будет точна и вы сможете узнавать о повышении выплат оперативно после объявлений компаний. Там же вы сможете скачивать себе список в EXCEL. Этот блок будет бесплатным. Программисты заканчивают работу, и вскоре я сделаю полноценный анонс.
Пока же продолжаю публиковать список в ручном режиме. Итак:
31 августа
— Atrion Corporation (ATRI) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
28 августа
— BancFirst (BANF) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,9%
26 августа
— Altria (MO) повышает дивиденды 51 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,7%
— Williams-Sonoma (WSM) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 20%
21 августа
— Dover (STE) повышает дивиденды 45 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,7%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период: с 19 августа по 1 сентября
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
На прошлой неделе я пропустил подборку, потому что была только одна компания с ростом выплат. Теперь в посте собрана информация сразу за 2 недели.
Напомню, что для "Дивидендных Живунов" я создаю специальную страницу сайта. На неё будет ежедневно загружаться список лучших дивидендных компаний, объявивших о повышении дивидендов. Информация будут подтягиваться напрямую у поставщиков биржевых данных, поэтому она будет точна и вы сможете узнавать о повышении выплат оперативно после объявлений компаний. Там же вы сможете скачивать себе список в EXCEL. Этот блок будет бесплатным. Программисты заканчивают работу, и вскоре я сделаю полноценный анонс.
Пока же продолжаю публиковать список в ручном режиме. Итак:
31 августа
— Atrion Corporation (ATRI) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
28 августа
— BancFirst (BANF) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,9%
26 августа
— Altria (MO) повышает дивиденды 51 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,7%
— Williams-Sonoma (WSM) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 20%
21 августа
— Dover (STE) повышает дивиденды 45 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,7%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не мои рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
❤1👍1😁1
Обзор сервиса Snowball-income
Ряд жизненно важных показателей не видны в отчётах брокера, например, планируемые дивиденды или сигналы о сокращении выплат. Вести инвестиции, не видя эту информацию, сложно, поэтому приходится искать выход.
В опросе, который я проводил недавно, 25% проголосовавших признались, что используют специальные решения для ведения портфеля. Одним из обсуждаемых в комментариях вариантом был сайт Snowball-income. Я посмотрел его функционал и составил своё мнение. Сейчас поделюсь.
Бесспорное преимущество сервиса — это ориентация на дивидендных инвесторов. Я уже перепробовал более 30 ресурсов, и многие из них подвязывают учёт дивидендов для общей картины, Snowball же изначально создавался с акцентом на див. стратегию, что заметно и в общем подходе и в мелочах.
Из того, что мне понравилось, здесь можно:
1) Видеть помесячную историю выплат.
2) Видеть календарь дивидендов по дням и месяцам, в том числе с пометкой, подтвердили ли компании ближайшую выплату или ещё нет.
3) Сравнивать доход разных периодов, например, можно оценить, насколько выросли дивиденды за месяц по сравнению с тем же периодом год назад.
4) Следить за диверсификацией по секторам, странам, классам активов.
5) Указать финальную цель, например, "$1 000 дивидендами", и получить расчёт срока её достижения.
6) Узнать дивидендную доходность как по рынку, так и на вложенный капитал.
7) Видеть сумму выплат, полученных от компании за всё время её пребывания в портфеле (такое вообще нигде не встречал).
8) Сравнивать результаты портфеля с индексами, например, с S&P 500.
9) Учитывать налоги при подсчёте дивидендов.
10) Загружать данные из отчёта брокера (от Тинькофф и ВТБ до Interactive Brokers и Vanguard) и из Excel таблиц.
11) Вести учёт в разных валютах.
Всё это в приятном интерфейсе, с пояснениями по каждому графику. За время тестирования не заметил ни одной ошибки или глюка.
Особенно мне запомнился рейтинг надёжности дивидендов. Эта надстройка оценивает от 0 до 100 стабильность будущих выплат. Наличие рекомендаций автоматического алгоритма может улучшить скоринг. Но к сожалению, на отправленный запрос мне отказались объяснить детально, как они рассчитываются, ссылаясь на «интеллектуальную собственность», поэтому я не могу сказать, насколько система оценки толковая.
Последний приятный момент, на котором остановлюсь — это ценовая политика. Небольшой портфель, до 15 активов, можно вести бесплатно. Платный тариф включает систему рейтинга, неограниченное количество портфелей и акций в них. Сервис разработан русскоговорящей командой, поэтому он учитывает возможности жителей стран СНГ и предлагает невысокие тарифы. Для сравнения аналогичные продукты от Американских, Европейских и даже Индийских разработчиков стоят в 6-12 раз дороже. То есть там, где вы платите за месяц американского продукта, в Snowball — получаете доступ на год. Оплата работает из любых стран.
Из недостатков — нет мобильного приложения. Создатели заверили, что оно в планах. Ещё не хватает карточек компаний. Все акции можно оценить в общем списке по ряду показателей, но вот открыть какой-нибудь Pepsi и проследить историю выплат по ней не получится. Тоже доработают.
Скидка: Сервис меня приятно удивил, и я связался с создателем проекта. Он оказался славным малым и даже сделал несколько доработок по моей просьбе. Мы договорились о скидке для подписчиков канала «1000 долларов дивидендами» в размере 25%. Она действует на любую первую покупку и суммируется со скидкой при оплате за год, поэтому можно получить больше экономии при годовом тарифе.
Промокод для 25% скидки: 1000dividends
Итоги: Сервис за свои деньги сделан на отлично. Я занёс его в список лучших бюджетных вариантов ведения дивидендного портфеля. Если у вас нет времени и желания рисовать вручную таблицы в EXCEL, и вы ещё не выбрали, где вести сделки, то рекомендую Snowball-income.
Для примера я загрузил в него список своих покупок августа, и вы уже сейчас можете их узнать, а заодно и протестировать систему: посмотреть покупки августа на Snowball-income.com
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Ряд жизненно важных показателей не видны в отчётах брокера, например, планируемые дивиденды или сигналы о сокращении выплат. Вести инвестиции, не видя эту информацию, сложно, поэтому приходится искать выход.
В опросе, который я проводил недавно, 25% проголосовавших признались, что используют специальные решения для ведения портфеля. Одним из обсуждаемых в комментариях вариантом был сайт Snowball-income. Я посмотрел его функционал и составил своё мнение. Сейчас поделюсь.
Бесспорное преимущество сервиса — это ориентация на дивидендных инвесторов. Я уже перепробовал более 30 ресурсов, и многие из них подвязывают учёт дивидендов для общей картины, Snowball же изначально создавался с акцентом на див. стратегию, что заметно и в общем подходе и в мелочах.
Из того, что мне понравилось, здесь можно:
1) Видеть помесячную историю выплат.
2) Видеть календарь дивидендов по дням и месяцам, в том числе с пометкой, подтвердили ли компании ближайшую выплату или ещё нет.
3) Сравнивать доход разных периодов, например, можно оценить, насколько выросли дивиденды за месяц по сравнению с тем же периодом год назад.
4) Следить за диверсификацией по секторам, странам, классам активов.
5) Указать финальную цель, например, "$1 000 дивидендами", и получить расчёт срока её достижения.
6) Узнать дивидендную доходность как по рынку, так и на вложенный капитал.
7) Видеть сумму выплат, полученных от компании за всё время её пребывания в портфеле (такое вообще нигде не встречал).
8) Сравнивать результаты портфеля с индексами, например, с S&P 500.
9) Учитывать налоги при подсчёте дивидендов.
10) Загружать данные из отчёта брокера (от Тинькофф и ВТБ до Interactive Brokers и Vanguard) и из Excel таблиц.
11) Вести учёт в разных валютах.
Всё это в приятном интерфейсе, с пояснениями по каждому графику. За время тестирования не заметил ни одной ошибки или глюка.
Особенно мне запомнился рейтинг надёжности дивидендов. Эта надстройка оценивает от 0 до 100 стабильность будущих выплат. Наличие рекомендаций автоматического алгоритма может улучшить скоринг. Но к сожалению, на отправленный запрос мне отказались объяснить детально, как они рассчитываются, ссылаясь на «интеллектуальную собственность», поэтому я не могу сказать, насколько система оценки толковая.
Последний приятный момент, на котором остановлюсь — это ценовая политика. Небольшой портфель, до 15 активов, можно вести бесплатно. Платный тариф включает систему рейтинга, неограниченное количество портфелей и акций в них. Сервис разработан русскоговорящей командой, поэтому он учитывает возможности жителей стран СНГ и предлагает невысокие тарифы. Для сравнения аналогичные продукты от Американских, Европейских и даже Индийских разработчиков стоят в 6-12 раз дороже. То есть там, где вы платите за месяц американского продукта, в Snowball — получаете доступ на год. Оплата работает из любых стран.
Из недостатков — нет мобильного приложения. Создатели заверили, что оно в планах. Ещё не хватает карточек компаний. Все акции можно оценить в общем списке по ряду показателей, но вот открыть какой-нибудь Pepsi и проследить историю выплат по ней не получится. Тоже доработают.
Скидка: Сервис меня приятно удивил, и я связался с создателем проекта. Он оказался славным малым и даже сделал несколько доработок по моей просьбе. Мы договорились о скидке для подписчиков канала «1000 долларов дивидендами» в размере 25%. Она действует на любую первую покупку и суммируется со скидкой при оплате за год, поэтому можно получить больше экономии при годовом тарифе.
Промокод для 25% скидки: 1000dividends
Итоги: Сервис за свои деньги сделан на отлично. Я занёс его в список лучших бюджетных вариантов ведения дивидендного портфеля. Если у вас нет времени и желания рисовать вручную таблицы в EXCEL, и вы ещё не выбрали, где вести сделки, то рекомендую Snowball-income.
Для примера я загрузил в него список своих покупок августа, и вы уже сейчас можете их узнать, а заодно и протестировать систему: посмотреть покупки августа на Snowball-income.com
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
👍7
Спорный способ дохода
Термином Sin Stocks (акции греха) называют акции группы компаний, производящих табак, алкоголь, организующие азартные игры... Моральные дилеммы при их покупке осознанно или неосознанно встают перед каждым инвестором. Даже если вы не берёте табачные компании напрямую, а владеете ETF фондом на широкий рынок, вы всё равно держите их внутри фонда. Причём их доля может быть особенна велика, если ваши ETF дивидендные, ведь див. доходность Sin Stocks до двух раз выше других акций, поэтому их часто добавляют для повышения отдачи.
Sin Stocks привлекают не только дивидендами, но и общей прибылью. Credit Suisse выяснила, что эти акции росли лучше рынка:
— на 3–4% в год в США (с 1926 по 2006),
— и на 2,5% в остальном мире (с 1985 по 2006).
Один доллар, вложенный в бизнесы США в 1900 году, к 2020-му превратился бы в 58 191 долларов (9,6% в год).
Табачные компании показали и того больше — целых 14,2% годовых. Если бы моя бабушка купила 40 акций Philip Morris в 1925 году (за 1000 долларов) и реинвестировала дивиденды, к концу 2012-го её наследство стоило бы более 1 млрд. дол.
Необычные результаты Sin Stocks связывают с нежеланием некоторых инвесторов связываться с ними. Из-за пониженного спроса акции торгуются с дисконтом к внутренней стоимости, что приводит к большей прибыли тех, кто решается на их покупку.
За скидкой иногда скрывается повышенный риск. В случае с Sin Stocks риски нависают со стороны правительства. Оно может объявить табак или алкоголь вне закона. Но в США местные власти зависимы от доходов с налогов табачного бизнеса. К тому же ирония заключается в том, что усиление регулирования создаёт барьер для входа на рынок новым участникам, что только укрепляет позиции тех, кто уже там.
Продукция Sin Stocks вызывает привыкание. Люди склонны курить и пить независимо от того, в каком состоянии экономика. Поэтому табачным компаниям удавалось повышать цены быстрее, чем сокращалось число курильщиков и их прибыль росла. Даже Баффетт признавал их силу. В книге «Варвары у ворот» описаны его слова: «Я скажу вам, почему мне нравится сигаретный бизнес. Производство пачки сигарет стоит копейки, а продаёте вы её за доллар. Плюс привыкание и фантастическая лояльность к бренду».
Тем не менее, Баффетт перестал вкладывать в них по моральным соображениям. Посмотрите 4-х минутное видео с собрания акционеров Berkshire Hathaway 1997 года, на котором Баффетт и Мангер обсуждают инвестирование в табак. Переведу выдержки из него:
Баффетт: "У нас были раньше акции табачных компаний... мы до сих пор участвуем в дистрибьюторской цепочке поставки этих товаров. Но несколько лет назад мы приняли решение, что не хотим заниматься производством напрямую. Нам предложили купить бизнес, который впоследствии показал сенсационные успехи, и мы сидели в вестибюле отеля в Мемфисе и говорили об этом. В конце концов решили, что не хотим идти на сделку, хотя видели, что она выгодная.
...Я достаточно богат, и мне не нужно владеть производством табака, чтобы стать ещё богаче. Но всё немного сложнее. Вероятно, крупнейшим продавцом сигарет в США являются магазины Walmart, и только потому, что они крупнейшие продавцы всего. Значит ли это, что нам не нужно владеть и их акциями? Каждый должен поставить для себя где-то грань".
Если стремиться к сбалансированному портфелю, то Sin Stocks должны быть в нём. Разнообразие позиций уменьшает риски и увеличивает доход. Однако у людей могут быть более глубокие ценности, чем деньги. Я работал с инвестором, который попросил составить портфель, но вычеркнул половину компаний допустимых для него. Когда такие люди приходят в инвестиции они не будут участвовать в том, что считают аморальным и неправильным.
Табачные компании показали выдающиеся результаты в прошлом веке. Однако за последние 4–5 лет они уже не так преуспевали. Их цены "приуныли". Живём ли мы в переломный момент истории Sin Stocks или получили очередную возможность для покупок по низким ценам?
Список акций греха, которые мы обсуждали в посте, вы найдёте по ссылке.
А что вы думаете об инвестициях в подобный бизнес?
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Термином Sin Stocks (акции греха) называют акции группы компаний, производящих табак, алкоголь, организующие азартные игры... Моральные дилеммы при их покупке осознанно или неосознанно встают перед каждым инвестором. Даже если вы не берёте табачные компании напрямую, а владеете ETF фондом на широкий рынок, вы всё равно держите их внутри фонда. Причём их доля может быть особенна велика, если ваши ETF дивидендные, ведь див. доходность Sin Stocks до двух раз выше других акций, поэтому их часто добавляют для повышения отдачи.
Sin Stocks привлекают не только дивидендами, но и общей прибылью. Credit Suisse выяснила, что эти акции росли лучше рынка:
— на 3–4% в год в США (с 1926 по 2006),
— и на 2,5% в остальном мире (с 1985 по 2006).
Один доллар, вложенный в бизнесы США в 1900 году, к 2020-му превратился бы в 58 191 долларов (9,6% в год).
Табачные компании показали и того больше — целых 14,2% годовых. Если бы моя бабушка купила 40 акций Philip Morris в 1925 году (за 1000 долларов) и реинвестировала дивиденды, к концу 2012-го её наследство стоило бы более 1 млрд. дол.
Необычные результаты Sin Stocks связывают с нежеланием некоторых инвесторов связываться с ними. Из-за пониженного спроса акции торгуются с дисконтом к внутренней стоимости, что приводит к большей прибыли тех, кто решается на их покупку.
За скидкой иногда скрывается повышенный риск. В случае с Sin Stocks риски нависают со стороны правительства. Оно может объявить табак или алкоголь вне закона. Но в США местные власти зависимы от доходов с налогов табачного бизнеса. К тому же ирония заключается в том, что усиление регулирования создаёт барьер для входа на рынок новым участникам, что только укрепляет позиции тех, кто уже там.
Продукция Sin Stocks вызывает привыкание. Люди склонны курить и пить независимо от того, в каком состоянии экономика. Поэтому табачным компаниям удавалось повышать цены быстрее, чем сокращалось число курильщиков и их прибыль росла. Даже Баффетт признавал их силу. В книге «Варвары у ворот» описаны его слова: «Я скажу вам, почему мне нравится сигаретный бизнес. Производство пачки сигарет стоит копейки, а продаёте вы её за доллар. Плюс привыкание и фантастическая лояльность к бренду».
Тем не менее, Баффетт перестал вкладывать в них по моральным соображениям. Посмотрите 4-х минутное видео с собрания акционеров Berkshire Hathaway 1997 года, на котором Баффетт и Мангер обсуждают инвестирование в табак. Переведу выдержки из него:
Баффетт: "У нас были раньше акции табачных компаний... мы до сих пор участвуем в дистрибьюторской цепочке поставки этих товаров. Но несколько лет назад мы приняли решение, что не хотим заниматься производством напрямую. Нам предложили купить бизнес, который впоследствии показал сенсационные успехи, и мы сидели в вестибюле отеля в Мемфисе и говорили об этом. В конце концов решили, что не хотим идти на сделку, хотя видели, что она выгодная.
...Я достаточно богат, и мне не нужно владеть производством табака, чтобы стать ещё богаче. Но всё немного сложнее. Вероятно, крупнейшим продавцом сигарет в США являются магазины Walmart, и только потому, что они крупнейшие продавцы всего. Значит ли это, что нам не нужно владеть и их акциями? Каждый должен поставить для себя где-то грань".
Если стремиться к сбалансированному портфелю, то Sin Stocks должны быть в нём. Разнообразие позиций уменьшает риски и увеличивает доход. Однако у людей могут быть более глубокие ценности, чем деньги. Я работал с инвестором, который попросил составить портфель, но вычеркнул половину компаний допустимых для него. Когда такие люди приходят в инвестиции они не будут участвовать в том, что считают аморальным и неправильным.
Табачные компании показали выдающиеся результаты в прошлом веке. Однако за последние 4–5 лет они уже не так преуспевали. Их цены "приуныли". Живём ли мы в переломный момент истории Sin Stocks или получили очередную возможность для покупок по низким ценам?
Список акций греха, которые мы обсуждали в посте, вы найдёте по ссылке.
А что вы думаете об инвестициях в подобный бизнес?
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍7
Что самое сложное в дивидендной стратегии роста
Дивидендная стратегия — одна из самых простых методик инвестирования на фондовом рынке. Чтобы её применять, надо освоить 3 блока:
1) Научиться оценивать бизнес
2) Определять время для его покупки
3) Придерживаться правил управления портфелем
На старте блоки выглядят непонятными. Кажется, что стоит сделать фокус на их детальном разборе, как на чём-то наиболее важном. Но хочу предупредить — освоение финансовых правил — это лишь вопрос времени, более сложная задача на самом деле притаились совсем не в той стороне, откуда вы планируете принять удар.
Каждый месяц я публикую отчёты о покупках для портфеля «1000 долларов дивидендами». В них есть небольшая, но сильная фраза: «Я вложил ещё 1000 долларов в акции…». За ней кроются боль и страдания.
Регулярные взносы — краеугольный камень создания капитала и главная наука, которой нужно учиться. Вот что наиболее ценное и сложное. Нам приходится быть дисциплинированными и вести постоянную внутреннюю работу над собой, чтобы находить деньги для взносов. Сюда входят:
— Контроль трат,
— Расстановка приоритетов,
— Корректировка привычных действий,
— Сдерживания уровня комфорта,
— Поиск бюджетных путей решения проблем,
— Тренировка силы воли…
Ключевые развилки, влияющие на инвестиции, коварно прячутся среди рутины. Когда враг не виден, кажется, что его вовсе нет. Но чтобы наши финансовые посевы взошли, нам не нужно искать одно большое дерево для корчевания посередине поля; нам приходится полоть мелкий сорняк, который лезет постоянно. Каждый день мы делаем этот выбор:
Что нам важнее: поесть в Макдональдсе или финансовая свобода
Что важнее: в два раза больше мегапикселей в телефоне или финансовая свобода
Что важнее: литые диски на машину или финансовая свобода
Что важнее: проехать три остановки на такси или финансовая свобода
Что важнее: уступить жене и купить, что она просит или финансовая свобода
Что важнее: кружка кофе с утра по дороге на работу или финансовая свобода…
В нашей непредсказуемой жизни так просто найти причину дать слабину и сделать разовые исключения. Но 1 млн. долларов состоит из миллиона банкнот по одному доллару. Без каждого из них круглой суммы не будет. Никаких компромиссов у математики нет. Например, если бы я откладывал в портфель на 10% меньше, то мне бы потребовался дополнительный год, чтобы дойти до планки в $1000 в месяц.
Как говорил мой тренер по фитнесу: «Если пропустишь тренировку — не станешь качком как я». Дисциплина в мелочах и терпение — самое сложное в инвестировании. Вцепитесь зубами в привычку откладывать и держитесь за неё изо всех сил.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивидендная стратегия — одна из самых простых методик инвестирования на фондовом рынке. Чтобы её применять, надо освоить 3 блока:
1) Научиться оценивать бизнес
2) Определять время для его покупки
3) Придерживаться правил управления портфелем
На старте блоки выглядят непонятными. Кажется, что стоит сделать фокус на их детальном разборе, как на чём-то наиболее важном. Но хочу предупредить — освоение финансовых правил — это лишь вопрос времени, более сложная задача на самом деле притаились совсем не в той стороне, откуда вы планируете принять удар.
Каждый месяц я публикую отчёты о покупках для портфеля «1000 долларов дивидендами». В них есть небольшая, но сильная фраза: «Я вложил ещё 1000 долларов в акции…». За ней кроются боль и страдания.
Регулярные взносы — краеугольный камень создания капитала и главная наука, которой нужно учиться. Вот что наиболее ценное и сложное. Нам приходится быть дисциплинированными и вести постоянную внутреннюю работу над собой, чтобы находить деньги для взносов. Сюда входят:
— Контроль трат,
— Расстановка приоритетов,
— Корректировка привычных действий,
— Сдерживания уровня комфорта,
— Поиск бюджетных путей решения проблем,
— Тренировка силы воли…
Ключевые развилки, влияющие на инвестиции, коварно прячутся среди рутины. Когда враг не виден, кажется, что его вовсе нет. Но чтобы наши финансовые посевы взошли, нам не нужно искать одно большое дерево для корчевания посередине поля; нам приходится полоть мелкий сорняк, который лезет постоянно. Каждый день мы делаем этот выбор:
Что нам важнее: поесть в Макдональдсе или финансовая свобода
Что важнее: в два раза больше мегапикселей в телефоне или финансовая свобода
Что важнее: литые диски на машину или финансовая свобода
Что важнее: проехать три остановки на такси или финансовая свобода
Что важнее: уступить жене и купить, что она просит или финансовая свобода
Что важнее: кружка кофе с утра по дороге на работу или финансовая свобода…
В нашей непредсказуемой жизни так просто найти причину дать слабину и сделать разовые исключения. Но 1 млн. долларов состоит из миллиона банкнот по одному доллару. Без каждого из них круглой суммы не будет. Никаких компромиссов у математики нет. Например, если бы я откладывал в портфель на 10% меньше, то мне бы потребовался дополнительный год, чтобы дойти до планки в $1000 в месяц.
Как говорил мой тренер по фитнесу: «Если пропустишь тренировку — не станешь качком как я». Дисциплина в мелочах и терпение — самое сложное в инвестировании. Вцепитесь зубами в привычку откладывать и держитесь за неё изо всех сил.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍4
Какое из событий может стать причиной уменьшения общего размера дивидендов, которые платит вам компания?
Anonymous Quiz
4%
Падение цены акции в течение месяца
13%
Выкуп компанией назад своих акций (buyback)
28%
Деление количества акций в обращении (Split)
39%
Поглощение бизнеса более крупной компанией
16%
Хочу посмотреть ответы других
👍1
Отчёт по портфелю за август 2021
Добро пожаловать в юбилейный, 30 ежемесячный отчёт по портфелю. Цель моего портфеля — получение $1000 ежемесячного дивидендного дохода. Я стремлюсь к ней путём инвестирования примерно 1000 долларов каждый месяц в лучшие акции, которые я смог найти на американском рынке. Весь эксперимент может занять до пятнадцати лет. Портфель и мой канал ориентированы на долгосрочных инвесторов, находящихся в процессе накопления капитала.
В августе я докупал компании из тех, что уже брал ранее. В список вошли 6 позиций:
— Lockheed Martin Corporation (LMT)
— Verizon (VZ)
— Atmos Energy (ATO)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Clorox (CLX)
— Amgen (AMGN)
В них я вложил $1057 из которых тысячу достал из кармана, а остальная сумма скопилась за месяц дивидендами.
Две компании: AMGN и LMT вошли в тройку наиболее крупных позиций. Теперь мне будет сложнее добавлять их, если я не хочу перешагнуть порог риска. В этом заключается проблема покупки хороших компаний.
Мой среднемесячный дивиденд достиг $80. На них при желании я бы смог обеспечить дочери бесплатное посещение кружка танцев, а сыну оплачивать футбольную секцию. Но это совсем не тот уровень, на который я стремлюсь. Я планирую полноценно жить на дивиденды, поэтому пока все деньги возвращаются в работу для ускорения роста накоплений.
Цены на акции тоже продолжили рост. Со дня старта я получил $8 350 за счёт изменения котировок и $1 230 в виде дивидендов. Стратегия продолжает оправдывать мои ожидания, однако на растущем рынке, когда растёт всё, многие вещи кажутся лучше, чем они есть на самом деле. Как говорил Уоррен Баффетт: «Только когда будет отлив, вы узнаете, кто плавал голым».
Уже 30-ый раз я пишу для вас ежемесячный отчёт. Я хочу, чтобы мой настойчивый пример убедил вас, что выигрышный подход в инвестициях надёжнее строить на простой стратегии и повторении однотипных действий. Свою уверенность в победе я возлагаю на системный подход и дисциплину, а не на везение и тайные знания. Дополнительная активность, такая как: изучение производных инструментов, поиск единственно лучших сделок, ежедневный мониторинг рынка — только нагружают работой и расходуют неэффективно время.
Начав "нищим" в марте 2019 года, я достиг стабильного пассивного дохода, который растёт в любом положении рынка. Он добавляет мне уверенности в жизни.
Вы можете проверить близка ли вам дивидендная стратегия, пройдя тест, который я публиковал ранее. Если тест пройден положительно, то я предлагаю создавать вам дивидендный портфель и следовать рядом с проектом "1000 долларов дивидендами" весь путь до финала.
— Более детальное описание своей стратегии, я изложил по ссылке
— Аналитику покупок августа, можно посмотреть через сервис Snowball
— Прошлые ежемесячные отчёты вы найдёте по хештегу #dvdПортфель
— Общие показатели по портфелю я собираю на странице сайта
— Условия доступа к полной версии портфеля описаны в этом разделе
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в юбилейный, 30 ежемесячный отчёт по портфелю. Цель моего портфеля — получение $1000 ежемесячного дивидендного дохода. Я стремлюсь к ней путём инвестирования примерно 1000 долларов каждый месяц в лучшие акции, которые я смог найти на американском рынке. Весь эксперимент может занять до пятнадцати лет. Портфель и мой канал ориентированы на долгосрочных инвесторов, находящихся в процессе накопления капитала.
В августе я докупал компании из тех, что уже брал ранее. В список вошли 6 позиций:
— Lockheed Martin Corporation (LMT)
— Verizon (VZ)
— Atmos Energy (ATO)
— Scotts Miracle-Gro (SMG)
— Clorox (CLX)
— Amgen (AMGN)
В них я вложил $1057 из которых тысячу достал из кармана, а остальная сумма скопилась за месяц дивидендами.
Две компании: AMGN и LMT вошли в тройку наиболее крупных позиций. Теперь мне будет сложнее добавлять их, если я не хочу перешагнуть порог риска. В этом заключается проблема покупки хороших компаний.
Мой среднемесячный дивиденд достиг $80. На них при желании я бы смог обеспечить дочери бесплатное посещение кружка танцев, а сыну оплачивать футбольную секцию. Но это совсем не тот уровень, на который я стремлюсь. Я планирую полноценно жить на дивиденды, поэтому пока все деньги возвращаются в работу для ускорения роста накоплений.
Цены на акции тоже продолжили рост. Со дня старта я получил $8 350 за счёт изменения котировок и $1 230 в виде дивидендов. Стратегия продолжает оправдывать мои ожидания, однако на растущем рынке, когда растёт всё, многие вещи кажутся лучше, чем они есть на самом деле. Как говорил Уоррен Баффетт: «Только когда будет отлив, вы узнаете, кто плавал голым».
Уже 30-ый раз я пишу для вас ежемесячный отчёт. Я хочу, чтобы мой настойчивый пример убедил вас, что выигрышный подход в инвестициях надёжнее строить на простой стратегии и повторении однотипных действий. Свою уверенность в победе я возлагаю на системный подход и дисциплину, а не на везение и тайные знания. Дополнительная активность, такая как: изучение производных инструментов, поиск единственно лучших сделок, ежедневный мониторинг рынка — только нагружают работой и расходуют неэффективно время.
Начав "нищим" в марте 2019 года, я достиг стабильного пассивного дохода, который растёт в любом положении рынка. Он добавляет мне уверенности в жизни.
Вы можете проверить близка ли вам дивидендная стратегия, пройдя тест, который я публиковал ранее. Если тест пройден положительно, то я предлагаю создавать вам дивидендный портфель и следовать рядом с проектом "1000 долларов дивидендами" весь путь до финала.
— Более детальное описание своей стратегии, я изложил по ссылке
— Аналитику покупок августа, можно посмотреть через сервис Snowball
— Прошлые ежемесячные отчёты вы найдёте по хештегу #dvdПортфель
— Общие показатели по портфелю я собираю на странице сайта
— Условия доступа к полной версии портфеля описаны в этом разделе
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍1
ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за август
3 место. Максим:
«Роман, какая у вас дивдоходность и от чего вы её считаете?»
Ответ: Текущая дивидендная доходность (dividend yield) портфеля «1000 долларов дивидендами» — 2,52%. Такой показатель вы получите, если купите весь мой портфель сегодня.
Моя же личная дивидендная доходность (Yield On Cost) портфеля «1000 долларов дивидендами» на вложенные деньги — 3,14% Она выше, потому что цены и дивиденды в момент покупки были ниже.
Преимущество дивидендной стратегии роста (DGI) в том, что доходность инвестора после покупки отрывается от рынка и постоянно увеличивается. Хотя мой портфель молод, эффект взлёта уже заметен в нём.
2 место. Елена Луч:
«Но ведь самые высокие дивы платят российские компании, почему вы их не держите?»
Ответ: У меня нет российских акций в портфеле.
Я собираю из активов механизм, который способен работать автономно, поэтому отбираю фирмы с устойчивой политикой ежегодных повышений дивидендов. В Америке 478 компаний наращивают выплаты не менее 10 лет подряд, среди российских акций таких только одна. Просто нечего купить под стратегию DGI в РФ.
Особенность дивидендных акций России разбирали ранее участники чата.
А список компаний со стабильными дивидендами в РФ мы пробовали сосчитать на пальцах в обсуждениях к этому опросу
Если быть до конца честным, то я всё же держу акции российских компаний, но не в дивидендной части портфеля. Об этом можно прочитать в моём посте по разбору общей стратегии работы с фондовым рынком.
1 место. Rem:
«У вас 75 акций, не многовато? Следить за стольким количеством, тяжело же.»
Ответ: В большинстве долгосрочных стратегий основная работа по анализу происходит до момента покупки актива. После того как акция приобретена, уже сложно влиять на процесс. Мы начинаем пожинать результат своей проделанной ранее работы.
В моей стратегии эта идея возведена в абсолют. Мне не требуется вести активный мониторинг купленных позиций. И даже больше, повышенное внимание к портфелю будет вредно, так как может подталкивать к дополнительным сомнительным действиям, от которых я начну терять накопленные положительные эффекты.
Покупая акции, я становлюсь пассивным зрителем и довольствуюсь одними дивиденды. Пока их платят мне нет причин вспоминать о компании. Поэтому ключевое событие, которое мне нужно отслеживать — нарушение дивидендной политики, сюда входит:
— Понижение дивиденда
— Отмена дивидендов
Эти сигналы можно получать автоматически, через сервисы с рассылками оповещений. Другая причина повторного анализа компании — её докупка. Тогда я сажусь и ещё раз перепроверяю, не изменилась ли привлекательность акции.
Конечно я занимаюсь фондовым рынком больше времени, чем описал. Я рантье и много внимания уделяю любимому делу. Но обязательная часть управления активами ничтожна мала. Я строю портфель так, что, если не смогу заглядывать в него в течение года, ничего критического не произойдёт. Я пропагандирую вариант взаимодействия с фондовым рынком, который не требует превращать инвестиции во вторую работу.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место. Максим:
«Роман, какая у вас дивдоходность и от чего вы её считаете?»
Ответ: Текущая дивидендная доходность (dividend yield) портфеля «1000 долларов дивидендами» — 2,52%. Такой показатель вы получите, если купите весь мой портфель сегодня.
Моя же личная дивидендная доходность (Yield On Cost) портфеля «1000 долларов дивидендами» на вложенные деньги — 3,14% Она выше, потому что цены и дивиденды в момент покупки были ниже.
Преимущество дивидендной стратегии роста (DGI) в том, что доходность инвестора после покупки отрывается от рынка и постоянно увеличивается. Хотя мой портфель молод, эффект взлёта уже заметен в нём.
2 место. Елена Луч:
«Но ведь самые высокие дивы платят российские компании, почему вы их не держите?»
Ответ: У меня нет российских акций в портфеле.
Я собираю из активов механизм, который способен работать автономно, поэтому отбираю фирмы с устойчивой политикой ежегодных повышений дивидендов. В Америке 478 компаний наращивают выплаты не менее 10 лет подряд, среди российских акций таких только одна. Просто нечего купить под стратегию DGI в РФ.
Особенность дивидендных акций России разбирали ранее участники чата.
А список компаний со стабильными дивидендами в РФ мы пробовали сосчитать на пальцах в обсуждениях к этому опросу
Если быть до конца честным, то я всё же держу акции российских компаний, но не в дивидендной части портфеля. Об этом можно прочитать в моём посте по разбору общей стратегии работы с фондовым рынком.
1 место. Rem:
«У вас 75 акций, не многовато? Следить за стольким количеством, тяжело же.»
Ответ: В большинстве долгосрочных стратегий основная работа по анализу происходит до момента покупки актива. После того как акция приобретена, уже сложно влиять на процесс. Мы начинаем пожинать результат своей проделанной ранее работы.
В моей стратегии эта идея возведена в абсолют. Мне не требуется вести активный мониторинг купленных позиций. И даже больше, повышенное внимание к портфелю будет вредно, так как может подталкивать к дополнительным сомнительным действиям, от которых я начну терять накопленные положительные эффекты.
Покупая акции, я становлюсь пассивным зрителем и довольствуюсь одними дивиденды. Пока их платят мне нет причин вспоминать о компании. Поэтому ключевое событие, которое мне нужно отслеживать — нарушение дивидендной политики, сюда входит:
— Понижение дивиденда
— Отмена дивидендов
Эти сигналы можно получать автоматически, через сервисы с рассылками оповещений. Другая причина повторного анализа компании — её докупка. Тогда я сажусь и ещё раз перепроверяю, не изменилась ли привлекательность акции.
Конечно я занимаюсь фондовым рынком больше времени, чем описал. Я рантье и много внимания уделяю любимому делу. Но обязательная часть управления активами ничтожна мала. Я строю портфель так, что, если не смогу заглядывать в него в течение года, ничего критического не произойдёт. Я пропагандирую вариант взаимодействия с фондовым рынком, который не требует превращать инвестиции во вторую работу.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍2
Обучение дивидендной стратегии DGI
Найти собранную в одном месте полную информацию о дивидендной стратегии не так-то просто. Несмотря на то что дивиденды способны решить главную задачу инвестора — создать стабильную систему пассивного дохода с фондового рынка, обучая инвестированию, многие продукты регулярно уделяет ей пониженное внимание.
Однако есть на рынке одно решение, заточенное специально под дивидендных инвесторов. Это наш курс «Дивиденды Американских компаний». Он составлен на базе классической американской методики инвестирования по стратегии «DGI», с учётом опыта и открытий, сделанных за время работы проекта «1000 долларов дивидендами».
Курс рассчитан на людей разного уровня и предлагает восполнить все недостающие пробелы в знаниях. Он помогает освоить дивидендную стратегию полноценно и в короткие сроки:
— На курсе мы раскладываем по полочкам правила дивидендного инвестирования.
— Разбираем детально систему 10 критериев отбора, через которую я покупаю акции для портфеля «1000 долларов дивидендами»
— Работаем на сайтах, учимся проводить диагностику и оценку дивидендной составляющей акций.
— Знакомимся с торговым терминалом, тренируемся делать покупки и следить за портфелем.
— За время учёбы каждый участник составляет по 2 портфеля по методике DGI на базе готовых списков лучших компаний. Один портфель на акциях, второй на ETF. Я их проверяю.
— Главный результат обучения — Полное освоение специфики работы с дивидендными акциями США от нуля до первых дивидендов.
Описание каждого урока выложены на сайте.
Курс весь проходит в онлайн. Он состоит из 4 блоков по 3 урока каждый, итого около 9 часов видео, не считая другие материалы. Он записан заранее, поэтому проходить можно в удобное время.
На сайте курс можно купить в течение года. Но 2-3 раза в год мы собираем на него целенаправленно набор группы. Сегодня старт набора в новую группу. Участие в составе группы даёт ряд преимуществ:
1) Живой вебинар. Помимо основного материала мы проводим дополнительную сессию — «Вопрос ответ», которая идёт в прямом эфире. На ней мы разбираем вопросы, которые остаются после изучения уроков, а также смотрим примеры домашних заданий и ошибок из них.
2) Дополнительные материалы. Я также делаю разбор актуальной версии своего дивидендного портфеля, чтобы показать, как разные правила из уроков выглядят в реальном портфеле инвестора.
3) Ещё я рассказываю о свежих открытиях и дополнениях, которые стали мне известны уже после записи курса.
4) И даю обзор актуального положения рынка для тех, кто готовится начинать инвестировать в первый раз.
5) Скидка. Когда мы набираем группу, то можем сэкономить на работе с каждым отдельным студентом за счёт количества заявок, поэтому только в эти периоды я готов понизить цену.
До 20 сентября, вы можете взять наш флагманский учебный продукт со скидкой за раннюю запись в 20% от базовой цены.
Чтобы забронировать за собой место, оставьте заявку внизу страницы на сайте,
или напишите моей помощнице — Татьяне в личные сообщения.
Официальный старт группы — 28 сентября.
Это первый анонс набора на осенний курс, поэтому сейчас можно попасть на него на лучших условиях.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Найти собранную в одном месте полную информацию о дивидендной стратегии не так-то просто. Несмотря на то что дивиденды способны решить главную задачу инвестора — создать стабильную систему пассивного дохода с фондового рынка, обучая инвестированию, многие продукты регулярно уделяет ей пониженное внимание.
Однако есть на рынке одно решение, заточенное специально под дивидендных инвесторов. Это наш курс «Дивиденды Американских компаний». Он составлен на базе классической американской методики инвестирования по стратегии «DGI», с учётом опыта и открытий, сделанных за время работы проекта «1000 долларов дивидендами».
Курс рассчитан на людей разного уровня и предлагает восполнить все недостающие пробелы в знаниях. Он помогает освоить дивидендную стратегию полноценно и в короткие сроки:
— На курсе мы раскладываем по полочкам правила дивидендного инвестирования.
— Разбираем детально систему 10 критериев отбора, через которую я покупаю акции для портфеля «1000 долларов дивидендами»
— Работаем на сайтах, учимся проводить диагностику и оценку дивидендной составляющей акций.
— Знакомимся с торговым терминалом, тренируемся делать покупки и следить за портфелем.
— За время учёбы каждый участник составляет по 2 портфеля по методике DGI на базе готовых списков лучших компаний. Один портфель на акциях, второй на ETF. Я их проверяю.
— Главный результат обучения — Полное освоение специфики работы с дивидендными акциями США от нуля до первых дивидендов.
Описание каждого урока выложены на сайте.
Курс весь проходит в онлайн. Он состоит из 4 блоков по 3 урока каждый, итого около 9 часов видео, не считая другие материалы. Он записан заранее, поэтому проходить можно в удобное время.
На сайте курс можно купить в течение года. Но 2-3 раза в год мы собираем на него целенаправленно набор группы. Сегодня старт набора в новую группу. Участие в составе группы даёт ряд преимуществ:
1) Живой вебинар. Помимо основного материала мы проводим дополнительную сессию — «Вопрос ответ», которая идёт в прямом эфире. На ней мы разбираем вопросы, которые остаются после изучения уроков, а также смотрим примеры домашних заданий и ошибок из них.
2) Дополнительные материалы. Я также делаю разбор актуальной версии своего дивидендного портфеля, чтобы показать, как разные правила из уроков выглядят в реальном портфеле инвестора.
3) Ещё я рассказываю о свежих открытиях и дополнениях, которые стали мне известны уже после записи курса.
4) И даю обзор актуального положения рынка для тех, кто готовится начинать инвестировать в первый раз.
5) Скидка. Когда мы набираем группу, то можем сэкономить на работе с каждым отдельным студентом за счёт количества заявок, поэтому только в эти периоды я готов понизить цену.
До 20 сентября, вы можете взять наш флагманский учебный продукт со скидкой за раннюю запись в 20% от базовой цены.
Чтобы забронировать за собой место, оставьте заявку внизу страницы на сайте,
или напишите моей помощнице — Татьяне в личные сообщения.
Официальный старт группы — 28 сентября.
Это первый анонс набора на осенний курс, поэтому сейчас можно попасть на него на лучших условиях.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍2
Козырь в рукаве
По заверениям ряда инвесторов, с которыми я беседовал, эффект, описанный ниже, стал их главным открытием при изучении стратегии DGI, после чего они перешли на дивидендные рельсы.
Чтобы понять, о чём речь, вспомним, что такое дивидендная доходность (Dividend Yield) — это наиболее популярный параметр оценки результата. Её формула проста:
Размер выплат / стоимость акции
Другими словами, Dividend Yield говорит, сколько денег мы получим в виде дивидендов, если компания не будет менять их размер в течение следующего года, и мы берём акцию по текущей цене.
Такой метод оценки привычен и удобен. Он неплохо справляется, когда нужно определить до покупки, какая из компаний более привлекательна. Но после покупки дивидендная доходность может начать путать, ведь она рассчитывается от текущей цены акции, а цены продолжают меняться; она по-прежнему показывает потенциальный доход, но только для тех, кто ещё не купил акцию.
Поэтому существует другая разновидность показателя, которая называется: Дивидендная доходность на вложенный капитал (Yield On Cost) — она замораживает цену покупки и оценивает вашу личную доходность в сравнении с вложенными деньгами.
Закрепим на примере
— Купили мы акцию за $100, получили дивидендами $2,
— Dividend Yield — 2%
— Yield On Cost — 2%
— Через год акция стоит $200 и даёт дивидендами $4
— Dividend Yield остаётся 2% (4/200)
— но YOC будет 4% (4/100)
Если вы смогли уловить суть, то уже поняли: когда компания повышает выплату — дивидендная доходность инвестора на вклад увеличивается.
Чтобы понять к чему это может привести я провёл исследование, где взял примерно половину случайных акций из списка Дивидендных Королей (акции с непрерывным повышением выплат более 50 лет) и проследил, как менялся доход на вложенный капитал, если бы мы купили эти акции 10, 20, 30 и 40 лет назад. Снизу прикреплены расчёты.
На них видно, что через 10 лет процентная доходность удваивается, а через 40 лет инвестор начинает получать каждый год в виде дивидендов денег больше, чем он потратил на покупку акции.
Демонстрация носит больше учебный характер, потому что не все готовы оценивать свои действия на 40 лет и не все акции доживают до Дивидендных Королей. Однако она объясняет, что за показатель YOC и почему инвесторы в дивидендный рост любят долгосрочные стратегии: Иметь возможность получать в 2-3-10 раз больше отдачи на вклад, чем получают те, кто покупают акцию позже и морально приятно, и материально выгодно.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
По заверениям ряда инвесторов, с которыми я беседовал, эффект, описанный ниже, стал их главным открытием при изучении стратегии DGI, после чего они перешли на дивидендные рельсы.
Чтобы понять, о чём речь, вспомним, что такое дивидендная доходность (Dividend Yield) — это наиболее популярный параметр оценки результата. Её формула проста:
Размер выплат / стоимость акции
Другими словами, Dividend Yield говорит, сколько денег мы получим в виде дивидендов, если компания не будет менять их размер в течение следующего года, и мы берём акцию по текущей цене.
Такой метод оценки привычен и удобен. Он неплохо справляется, когда нужно определить до покупки, какая из компаний более привлекательна. Но после покупки дивидендная доходность может начать путать, ведь она рассчитывается от текущей цены акции, а цены продолжают меняться; она по-прежнему показывает потенциальный доход, но только для тех, кто ещё не купил акцию.
Поэтому существует другая разновидность показателя, которая называется: Дивидендная доходность на вложенный капитал (Yield On Cost) — она замораживает цену покупки и оценивает вашу личную доходность в сравнении с вложенными деньгами.
Закрепим на примере
— Купили мы акцию за $100, получили дивидендами $2,
— Dividend Yield — 2%
— Yield On Cost — 2%
— Через год акция стоит $200 и даёт дивидендами $4
— Dividend Yield остаётся 2% (4/200)
— но YOC будет 4% (4/100)
Если вы смогли уловить суть, то уже поняли: когда компания повышает выплату — дивидендная доходность инвестора на вклад увеличивается.
Чтобы понять к чему это может привести я провёл исследование, где взял примерно половину случайных акций из списка Дивидендных Королей (акции с непрерывным повышением выплат более 50 лет) и проследил, как менялся доход на вложенный капитал, если бы мы купили эти акции 10, 20, 30 и 40 лет назад. Снизу прикреплены расчёты.
На них видно, что через 10 лет процентная доходность удваивается, а через 40 лет инвестор начинает получать каждый год в виде дивидендов денег больше, чем он потратил на покупку акции.
Демонстрация носит больше учебный характер, потому что не все готовы оценивать свои действия на 40 лет и не все акции доживают до Дивидендных Королей. Однако она объясняет, что за показатель YOC и почему инвесторы в дивидендный рост любят долгосрочные стратегии: Иметь возможность получать в 2-3-10 раз больше отдачи на вклад, чем получают те, кто покупают акцию позже и морально приятно, и материально выгодно.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍3
В кризис 2020 года треть компаний в мире сокращали дивиденды. Но один сектор экономики США показал рост выплат, догадаетесь какой?
Anonymous Quiz
14%
Энергетика (Energy)
46%
Здравоохранение (healthcare)
3%
Промышленность (Industrials)
26%
Товары длительного пользования (Consumer cyclical)
11%
Не рискну, покажите правильный ответ.
👍1
Еженедельная подборка "Дивидендных Живунов"
На следующей неделе я презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", где можно будет следить за ними в онлайн режиме.
Описание подборки: Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период объявления повышения: с 2 по 15 сентября
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
15 сентября
— Texas Instruments (TXN) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
— Philip Morris (PM) повышает дивиденды 12 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,2%
— Realty Income (O) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,2%
— Microsoft (MSFT) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
14 сентября
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,9%
9 сентября
— New Jersey Resources (NJR) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9%
7 сентября
— Casey's General Stores (CASY) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,9%
4 сентября
— Brady Corporation (BRC) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
2 сентября
— Verizon (VZ) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
На следующей неделе я презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", где можно будет следить за ними в онлайн режиме.
Описание подборки: Список компаний, переживших кризис 2008 и 2020 годов повышая дивиденды, и недавно снова увеличивших выплаты.
Период объявления повышения: с 2 по 15 сентября
Методика отбора и ценность списка детальнее описаны здесь
15 сентября
— Texas Instruments (TXN) повышает дивиденды 17 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
— Philip Morris (PM) повышает дивиденды 12 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,2%
— Realty Income (O) повышает дивиденды 28 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,2%
— Microsoft (MSFT) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 11%
14 сентября
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 5,9%
9 сентября
— New Jersey Resources (NJR) повышает дивиденды 25 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9%
7 сентября
— Casey's General Stores (CASY) повышает дивиденды 21 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,9%
4 сентября
— Brady Corporation (BRC) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 1,8%
2 сентября
— Verizon (VZ) повышает дивиденды 16 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2%
Напомню, мои еженедельные подборки — это не список для автоматической покупки, и не рекомендации. Это только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок раз в месяц. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Боязнь сильных решений
Если вам когда-нибудь захочется прочитать истории о талантливых людях, переживших странную необъяснимую неудачу, то начать можно с изучения «болезни Стива Бласса».
Всю свою карьеру он играл в Высшей лиге бейсбола в качестве питчера в команде Pittsburgh Pirates и был одним из лучших подающих в мире до 1972 года. Затем его способность играть резко пошла на спад и к 1974 году он закончил карьеру.
Диагноз «Стива Бласса» ставят комментаторы талантливым игрокам, которые вдруг загадочно и навсегда теряют способность кидать мяч. Внешне всё выглядит так, как будто у здоровых молодых людей нарушается механика тела, которая потом уже никогда не восстанавливается. Причём на тренировках они бросают точно в цель, а вот на играх с трудом совершают нужные движения.
Корень проблемы сводят к психологической неуверенности и неспособности собраться в ответственный момент. Когда ставки высоки, человек впадает в заторможенность и с трудом начинает думать и даже двигаться, что никогда бы с ним не случилось в повседневной жизни. Уверенность в себе падает, а с ней сдают позиции концентрация и сосредоточенность. Я думаю вы переживали похожее состояние и понимаете, о чём я говорю.
При инвестировании можно словить тот же эффект. Я слушал мнение трейдеров, что лучших результатов они достигали в тот момент, когда были собраны и спокойны. Долгосрочные инвесторы тоже не защищены от переживаний, особенно те из них, кто предпочитают концентрировать свой портфель на нескольких позициях.
Мозг намного лучше работает в спокойном состоянии, чем в чувстве стресса. Вот мой способ, как расслабиться при работе с реальными деньгами на рынке:
С начала 2019 года я 286 раз покупал дивидендные акции и только дважды жалел о принятом решении. Это были компании Simon Property Group (SPG) и Walt Disney Company (DIS), которые в итоге сократили выплаты и были проданы. Процент неудач составил около 0,6%. Я подсчитал, что могу ошибаться в 10 раз больше и всё равно продолжать увеличивать свой доход. Моя стратегия составлена так, что мне не нужно быть правым всегда для победы.
Я разбиваю сумму месячного вклада на 5-10 частей за счёт чего распределяю риски. Каждая сделка совершается на $50-400, что при текущем портфеле в $38 000, несёт значимость в 0,05-0,5%. Я добился твёрдой руки, снизив возможные последствия каждой покупки. Диверсификация и уверенность в своей стратегии помогают мне хладнокровно нажимать кнопку «Buy».
Итак, если вы хотите уменьшить волнения при покупках, то дам 3 совета:
1) Убедитесь, что вы действуете по плану. Принимая решения на основе составленной на бумаге стратегии, вы повышаете осознанность действий, уменьшаете сомнения и психологическое давление.
2) Задумайтесь об увеличении диверсификации портфеля.
3) Разбейте сумму взноса на части.
Тренируйтесь принимать решения в ситуациях, когда последствия не серьёзны, пока не повысите уверенность в себе, тогда «болезнь Стива Бласса» обойдёт вас стороной, и вы уменьшите количество инвестиционных ошибок.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Если вам когда-нибудь захочется прочитать истории о талантливых людях, переживших странную необъяснимую неудачу, то начать можно с изучения «болезни Стива Бласса».
Всю свою карьеру он играл в Высшей лиге бейсбола в качестве питчера в команде Pittsburgh Pirates и был одним из лучших подающих в мире до 1972 года. Затем его способность играть резко пошла на спад и к 1974 году он закончил карьеру.
Диагноз «Стива Бласса» ставят комментаторы талантливым игрокам, которые вдруг загадочно и навсегда теряют способность кидать мяч. Внешне всё выглядит так, как будто у здоровых молодых людей нарушается механика тела, которая потом уже никогда не восстанавливается. Причём на тренировках они бросают точно в цель, а вот на играх с трудом совершают нужные движения.
Корень проблемы сводят к психологической неуверенности и неспособности собраться в ответственный момент. Когда ставки высоки, человек впадает в заторможенность и с трудом начинает думать и даже двигаться, что никогда бы с ним не случилось в повседневной жизни. Уверенность в себе падает, а с ней сдают позиции концентрация и сосредоточенность. Я думаю вы переживали похожее состояние и понимаете, о чём я говорю.
При инвестировании можно словить тот же эффект. Я слушал мнение трейдеров, что лучших результатов они достигали в тот момент, когда были собраны и спокойны. Долгосрочные инвесторы тоже не защищены от переживаний, особенно те из них, кто предпочитают концентрировать свой портфель на нескольких позициях.
Мозг намного лучше работает в спокойном состоянии, чем в чувстве стресса. Вот мой способ, как расслабиться при работе с реальными деньгами на рынке:
С начала 2019 года я 286 раз покупал дивидендные акции и только дважды жалел о принятом решении. Это были компании Simon Property Group (SPG) и Walt Disney Company (DIS), которые в итоге сократили выплаты и были проданы. Процент неудач составил около 0,6%. Я подсчитал, что могу ошибаться в 10 раз больше и всё равно продолжать увеличивать свой доход. Моя стратегия составлена так, что мне не нужно быть правым всегда для победы.
Я разбиваю сумму месячного вклада на 5-10 частей за счёт чего распределяю риски. Каждая сделка совершается на $50-400, что при текущем портфеле в $38 000, несёт значимость в 0,05-0,5%. Я добился твёрдой руки, снизив возможные последствия каждой покупки. Диверсификация и уверенность в своей стратегии помогают мне хладнокровно нажимать кнопку «Buy».
Итак, если вы хотите уменьшить волнения при покупках, то дам 3 совета:
1) Убедитесь, что вы действуете по плану. Принимая решения на основе составленной на бумаге стратегии, вы повышаете осознанность действий, уменьшаете сомнения и психологическое давление.
2) Задумайтесь об увеличении диверсификации портфеля.
3) Разбейте сумму взноса на части.
Тренируйтесь принимать решения в ситуациях, когда последствия не серьёзны, пока не повысите уверенность в себе, тогда «болезнь Стива Бласса» обойдёт вас стороной, и вы уменьшите количество инвестиционных ошибок.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Сила иллюзий
Выбор — это иллюзия, созданная между теми, у кого есть власть, и теми, у кого её нет.
Меровинген, Матрица: перезагрузка, 2003
Хотя огромное количество брендов создаёт ощущение неограниченного выбора, на самом деле лишь несколько компаний контролируют то, что мы покупаем регулярно.
Мы, конечно, знаем, что PepsiCo продаёт множество товаров, а не только одноимённую газировку. Или что Nestlé производит KitKat, шоколадный напиток Nesquik, детское питание Gerber и кофе Nescafé. Но менее очевидно, что Nestlé производит ещё и пиццу, кофемашины и замороженные продукты.
Сильные компании, покорив вкусы потребителя своим продуктом, со временем упираются в размеры рынка. Они не могут больше расти ввысь и начинают расползаться вширь. Компании подминают более мелких игроков. Им навстречу спешат предприниматели, которые создают бизнес, в надежде, что его купит какой-то гигант и впустит их на волю с пожизненным обеспечением.
Десятилетия консолидаций через слияния и поглощения приводят в руки корпораций бренды, ориентированные на разные сегменты. А иногда даже конкурирующие бренды, например, Nestlé владеет минеральной водой: San Pellegrino и Perrie.
Мы неспособны победить устоявшиеся законы рынка, зато мы можем присоединиться к победителям. Как инвестору, мне нравится владеть компанией с солидными брендами, которые люди покупают на постоянной основе, даже во время рецессии. Посмотрите на таблицу, которую я прикрепил под постом. В ней примеры подобных фирм.
Я хочу получать дивиденды пожизненно, поэтому оцениваю, сможет ли компания удержаться на рынках будущего. Широкая диверсификация продукции показывает мне, что каким бы ни был негативный новостной фон вокруг, как бы ни дрожали цены акции на графиках, потопить эти корпорации намного сложнее, чем кажется.
Сильные бренды — ключевое нематериальное преимущество, которое отмечает регулярно Баффетт и которое входит в перечень видов его широких рвов. Разномастные денежные потоки если не даруют бессмертие, то как минимум создают отсрочку для перестройки бизнеса во время смены потребительских предпочтений. Поэтому держать акции лидеров рынка безопаснее. Из компаний, нарисованных на картинке, я держу у себя 4: PepsiCo (PEP), Johnson & Johnson (JNJ), Nestle (NSRGY) и Unilever (UL)
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Выбор — это иллюзия, созданная между теми, у кого есть власть, и теми, у кого её нет.
Меровинген, Матрица: перезагрузка, 2003
Хотя огромное количество брендов создаёт ощущение неограниченного выбора, на самом деле лишь несколько компаний контролируют то, что мы покупаем регулярно.
Мы, конечно, знаем, что PepsiCo продаёт множество товаров, а не только одноимённую газировку. Или что Nestlé производит KitKat, шоколадный напиток Nesquik, детское питание Gerber и кофе Nescafé. Но менее очевидно, что Nestlé производит ещё и пиццу, кофемашины и замороженные продукты.
Сильные компании, покорив вкусы потребителя своим продуктом, со временем упираются в размеры рынка. Они не могут больше расти ввысь и начинают расползаться вширь. Компании подминают более мелких игроков. Им навстречу спешат предприниматели, которые создают бизнес, в надежде, что его купит какой-то гигант и впустит их на волю с пожизненным обеспечением.
Десятилетия консолидаций через слияния и поглощения приводят в руки корпораций бренды, ориентированные на разные сегменты. А иногда даже конкурирующие бренды, например, Nestlé владеет минеральной водой: San Pellegrino и Perrie.
Мы неспособны победить устоявшиеся законы рынка, зато мы можем присоединиться к победителям. Как инвестору, мне нравится владеть компанией с солидными брендами, которые люди покупают на постоянной основе, даже во время рецессии. Посмотрите на таблицу, которую я прикрепил под постом. В ней примеры подобных фирм.
Я хочу получать дивиденды пожизненно, поэтому оцениваю, сможет ли компания удержаться на рынках будущего. Широкая диверсификация продукции показывает мне, что каким бы ни был негативный новостной фон вокруг, как бы ни дрожали цены акции на графиках, потопить эти корпорации намного сложнее, чем кажется.
Сильные бренды — ключевое нематериальное преимущество, которое отмечает регулярно Баффетт и которое входит в перечень видов его широких рвов. Разномастные денежные потоки если не даруют бессмертие, то как минимум создают отсрочку для перестройки бизнеса во время смены потребительских предпочтений. Поэтому держать акции лидеров рынка безопаснее. Из компаний, нарисованных на картинке, я держу у себя 4: PepsiCo (PEP), Johnson & Johnson (JNJ), Nestle (NSRGY) и Unilever (UL)
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍2
Готовые списки дивидендных компаний
Если бы меня попросили назвать какие-нибудь известные дивидендные топ-списки, то я бы перечислил вот эту шестёрку:
1) Дивидендные Короли
2) Дивидендные Аристократы
3) Дивидендные Чемпионы
4) Дивидендные Претенденты
5) Дивидендные Кандидаты
6) Дивидендные Живуны
Они удобны для поиска инвестиционных идей, так как в них уже отобраны из тысячи акций сотня, а то и десяток лучших. Я сам их использую. Но проблема в том, что непонятно, на каких ресурсах их лучше смотреть. Один список ведёт корпорация S&P Global, которая не делится его составом, другой является трудом нескольких частных инвесторов, что усложняет поиск первоисточника. У каждого свои нюансы.
Предлагаю в них разобраться.
22 сентября (среда) в 19:00 по мск проведём специальный вебинар: «Готовые списки лучших дивидендных компаний США».
На онлайн встрече мы посмотрим:
— В чём преимущество работы с 6-ю готовыми списками?
— Что за компании включают в каждый из них?
— На каких сайтах можно скачать их в виде Excel таблиц?
— Презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", который анонсировал ранее,
— И под конец рассажу, как можно дальше научиться работать с этими материалами.
Встреча пройдёт на площадке Bizon. Это значит, чтобы послушать выступление в онлайн никаких программ скачивать не нужно, смотреть можно будет и с компьютера, и с телефона. Вебинар бесплатный. Предварительно регистрироваться не надо, но напоминаний больше не будет, поэтому сами будьте дисциплинированны. Я в таких случаях ставлю будильник на телефоне.
Встреча завершена. Запись лежит в премиальных материалах.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Если бы меня попросили назвать какие-нибудь известные дивидендные топ-списки, то я бы перечислил вот эту шестёрку:
1) Дивидендные Короли
2) Дивидендные Аристократы
3) Дивидендные Чемпионы
4) Дивидендные Претенденты
5) Дивидендные Кандидаты
6) Дивидендные Живуны
Они удобны для поиска инвестиционных идей, так как в них уже отобраны из тысячи акций сотня, а то и десяток лучших. Я сам их использую. Но проблема в том, что непонятно, на каких ресурсах их лучше смотреть. Один список ведёт корпорация S&P Global, которая не делится его составом, другой является трудом нескольких частных инвесторов, что усложняет поиск первоисточника. У каждого свои нюансы.
Предлагаю в них разобраться.
22 сентября (среда) в 19:00 по мск проведём специальный вебинар: «Готовые списки лучших дивидендных компаний США».
На онлайн встрече мы посмотрим:
— В чём преимущество работы с 6-ю готовыми списками?
— Что за компании включают в каждый из них?
— На каких сайтах можно скачать их в виде Excel таблиц?
— Презентую официальный сайт "Дивидендных Живунов", который анонсировал ранее,
— И под конец рассажу, как можно дальше научиться работать с этими материалами.
Встреча пройдёт на площадке Bizon. Это значит, чтобы послушать выступление в онлайн никаких программ скачивать не нужно, смотреть можно будет и с компьютера, и с телефона. Вебинар бесплатный. Предварительно регистрироваться не надо, но напоминаний больше не будет, поэтому сами будьте дисциплинированны. Я в таких случаях ставлю будильник на телефоне.
Встреча завершена. Запись лежит в премиальных материалах.
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
👍2
Что для вас значит дивидендная стратегия?
Anonymous Poll
39%
Считаю дивидендный портфель своим основным активом на фондовом рынке
29%
Использую дивидендное инвестирование, но не имею на нём акцента
16%
Буду задействовать дивидендную стратегию, но позже
10%
Читаю канал для общего развития, не факт, что начну применять знания на практике
6%
Не хочу голосовать, но ответы других
👍1
Дивидендные Живуны — официальный сайт
Если вы посмотрите на большинство популярных списков дивидендных акций, то заметите, что они собираются по однотипному принципу: Выбираем количество лет повышений выплат, кто дольше платит — попадает в них, у кого меньше стаж — не попадает.
Например, Дивидендные Чемпионы — это акции с ростом выплат от 25 лет, а Короли – от 50 лет.
Но вот в чём вопрос: почему выбраны такие красивые цифры? Почему Дивидендные Аристократы — это акции от 25 лет, а не от 24 или 26? На самом деле эти числа не завязаны на какие-то события, они просто удобны.
Я предлагаю начать действовать более осознано и отбирать акции, у которых длина стажа будет иметь больше смысла.
Дивидендные Живуны — это список компаний США, которые пережили два последних кризиса, продолжая повышать дивиденды. В них длительность выплат динамичная. А надёжность обоснована:
Как мы смотрели ранее, компании, чьи выплаты в кризис 2008 году выросли, в 4 раза реже других дивидендных фирм уменьшали выплаты в следующий кризис 2020 года. То есть те, кто раз устояли в трудные времена, с большей вероятностью удерживаются на плаву в следующий шторм. Они выживают и становятся Живунами.
Недавно у Живунов появилась своя официальная страница в сети.
На ней я выложил все 200 с лишнем акций, прошедших отбор и постарался сделать работу с ними максимально комфортной:
1) Каждый раз, когда кто-то из Живунов объявляет новую выплату, робот сверяет размер дивиденда, и если он вырос, добавляет строчку с акцией в начало списка.
2) Помимо названия акции в таблице подставлены дополнительные колонки: общее количество лет повышений и процент роста дивиденда в сравнении с прошлой выплатой.
3) Данные можно забрать себе в виде Excel таблицы.
Сделайте закладку на сайт и теперь, когда вы захотите увидеть список компаний США с кризоустойчивыми дивидендами, то сможете открывать её и получать актуальные данные, которые собираются в автоматическом режиме.
Открыть страницу «Дивидендных Живунов»
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Если вы посмотрите на большинство популярных списков дивидендных акций, то заметите, что они собираются по однотипному принципу: Выбираем количество лет повышений выплат, кто дольше платит — попадает в них, у кого меньше стаж — не попадает.
Например, Дивидендные Чемпионы — это акции с ростом выплат от 25 лет, а Короли – от 50 лет.
Но вот в чём вопрос: почему выбраны такие красивые цифры? Почему Дивидендные Аристократы — это акции от 25 лет, а не от 24 или 26? На самом деле эти числа не завязаны на какие-то события, они просто удобны.
Я предлагаю начать действовать более осознано и отбирать акции, у которых длина стажа будет иметь больше смысла.
Дивидендные Живуны — это список компаний США, которые пережили два последних кризиса, продолжая повышать дивиденды. В них длительность выплат динамичная. А надёжность обоснована:
Как мы смотрели ранее, компании, чьи выплаты в кризис 2008 году выросли, в 4 раза реже других дивидендных фирм уменьшали выплаты в следующий кризис 2020 года. То есть те, кто раз устояли в трудные времена, с большей вероятностью удерживаются на плаву в следующий шторм. Они выживают и становятся Живунами.
Недавно у Живунов появилась своя официальная страница в сети.
На ней я выложил все 200 с лишнем акций, прошедших отбор и постарался сделать работу с ними максимально комфортной:
1) Каждый раз, когда кто-то из Живунов объявляет новую выплату, робот сверяет размер дивиденда, и если он вырос, добавляет строчку с акцией в начало списка.
2) Помимо названия акции в таблице подставлены дополнительные колонки: общее количество лет повышений и процент роста дивиденда в сравнении с прошлой выплатой.
3) Данные можно забрать себе в виде Excel таблицы.
Сделайте закладку на сайт и теперь, когда вы захотите увидеть список компаний США с кризоустойчивыми дивидендами, то сможете открывать её и получать актуальные данные, которые собираются в автоматическом режиме.
Открыть страницу «Дивидендных Живунов»
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍4
Годы чужого опыта за несколько часов
Все календари предназначены для одного и того же: чтобы помочь человеку следить за ходом времени. Но видов календарей существует великое множество. В старину придумать календарь с нуля было сложной задачей.
Были попытки составлять календарь на основе фаз луны. Но поскольку 12 лунных циклов в сумме дают 354 дня, то вскоре начинают смещаются даже времена года. Можно попытаться взять за основу положение звёзд и планет, то есть астрономический год. Так поступили, к примеру, индейцы майя, создав, возможно, самый точный календарь древности. Единственная сложность была в том, что год продолжался 37 000 суток — слишком много во всех отношениях, так и второго Дня Рождения не дождёшься.
Фиксированный международный календарь стали обсуждать с XIX века. Он мог бы состоять из 28 дней и 13 месяцев плюс дополнительный «призрачный» день. Месяц бы начинался с воскресения и заканчивался субботой. Каждому числу был бы закреплён свой день недели. Недостатком стало бы то, что 13 всегда приходилось на пятницу.
Измерять вращения земли вокруг солнца казалось идеальным способом подсчёта, но на практике потребовалось не одно десятилетие самых тщательных наблюдений, прежде чем мы получили то, чем пользуемся ежедневно.
Как и календарь, многие удобные вещи, за своей финальной простотой скрывают колоссальную проделанную работу. На первый взгляд, дивидендная стратегия роста примитивна — берём и покупаем акции из списка компаний с растущими выплатами. Но результаты десятков исследований показали мне, в каких вариантах она работает лучше, а в каких хуже. Неправильно применённые параметры приводят к смещению «финансовых сезонов».
Завтра я начну делиться знаниями, в которых я собрал мои годы подсчётов и экспериментов. Я отсёк лишнее, чтобы получить идеальные, простые инструкции, такие как система «10 критериев обора дивидендных акций». Вы можете присоединиться к группе учеников, изучить и систематизировать знания. Если у вас есть такая возможность, советую её не пропускать. Ведь даже люди, которые не без основания считают себя опытными инвесторами, находят пользу. Вот одно из сообщений с прошлой недели:
Дмитрий: «Кстати, курс хороший. Думал, будет неинтересно. Нет, знаете ли. Очень полезно. Позволяет систематизировать свои знания. И кое-что, добавляет. Совершенно не жалею, что приобрёл».
Это последний пост с напоминанием про осенний набор на обучение «Дивиденды американских компаний», который стартует завтра. Ссылка для регистрации участников на этой странице сайта.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Все календари предназначены для одного и того же: чтобы помочь человеку следить за ходом времени. Но видов календарей существует великое множество. В старину придумать календарь с нуля было сложной задачей.
Были попытки составлять календарь на основе фаз луны. Но поскольку 12 лунных циклов в сумме дают 354 дня, то вскоре начинают смещаются даже времена года. Можно попытаться взять за основу положение звёзд и планет, то есть астрономический год. Так поступили, к примеру, индейцы майя, создав, возможно, самый точный календарь древности. Единственная сложность была в том, что год продолжался 37 000 суток — слишком много во всех отношениях, так и второго Дня Рождения не дождёшься.
Фиксированный международный календарь стали обсуждать с XIX века. Он мог бы состоять из 28 дней и 13 месяцев плюс дополнительный «призрачный» день. Месяц бы начинался с воскресения и заканчивался субботой. Каждому числу был бы закреплён свой день недели. Недостатком стало бы то, что 13 всегда приходилось на пятницу.
Измерять вращения земли вокруг солнца казалось идеальным способом подсчёта, но на практике потребовалось не одно десятилетие самых тщательных наблюдений, прежде чем мы получили то, чем пользуемся ежедневно.
Как и календарь, многие удобные вещи, за своей финальной простотой скрывают колоссальную проделанную работу. На первый взгляд, дивидендная стратегия роста примитивна — берём и покупаем акции из списка компаний с растущими выплатами. Но результаты десятков исследований показали мне, в каких вариантах она работает лучше, а в каких хуже. Неправильно применённые параметры приводят к смещению «финансовых сезонов».
Завтра я начну делиться знаниями, в которых я собрал мои годы подсчётов и экспериментов. Я отсёк лишнее, чтобы получить идеальные, простые инструкции, такие как система «10 критериев обора дивидендных акций». Вы можете присоединиться к группе учеников, изучить и систематизировать знания. Если у вас есть такая возможность, советую её не пропускать. Ведь даже люди, которые не без основания считают себя опытными инвесторами, находят пользу. Вот одно из сообщений с прошлой недели:
Дмитрий: «Кстати, курс хороший. Думал, будет неинтересно. Нет, знаете ли. Очень полезно. Позволяет систематизировать свои знания. И кое-что, добавляет. Совершенно не жалею, что приобрёл».
Это последний пост с напоминанием про осенний набор на обучение «Дивиденды американских компаний», который стартует завтра. Ссылка для регистрации участников на этой странице сайта.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
👍4
Ещё один проход по больной теме
Продажа доли акций вместо дивидендов для получения пассивного дохода кроме ряда явных недостатков скрывает неочевидную проблему. Заключается она в том, что момент выхода в досрочную пенсию имеет значение. Мысль будет легче понять на примере:
Представьте, что в 2017 году вы провели исследование, сравнивая доход двух акций. Акции роста — Amazon (AMZN) и дивидендной — Realty Income (O).
— Вы замерили, что, инвестировав 1 миллион долларов в 1999 году, вы бы получили с Amazon 16,6 млн. долларов,
— в то время как те же вложения в Realty Income достигли бы 14,4 млн. (с учётом реинвестирования дивидендов).
Неплохая окупаемость обоих вариантов за 18 лет.
Если бы теперь вам дали возможность отправить письмо в прошлое, то что бы вы посоветовали себе выбрать для создания ренты: использовать дивиденды O или продавать часть акций AMZN?
Посмотрите ещё раз на цифры, и ответьте на вопрос, прежде чем читать дальше.
Решили? Рискну угадать, что, вы выбрали Amazon, у неё больше итоговая сумма. К тому же её цены после 2017 выросли ещё в несколько раз.
И это было бы вашей ошибкой.
Недостаточно смотреть только на итоговый результат. Дело в том, что Realty Income приносила надёжную прибыль в течение всего периода, в то время как Amazon ничего не давала десять лет, прежде чем действительно взлетела. Посмотрите, как это выглядит на графике под постом.
Если бы инвестор вложил 1 млн. долларов в надежде продавать по 4% в год ($3 333 в месяц) акций Amazon, у которых в следующие два года цена упали более чем на 90%, то просто потерял бы свой капитал. Он проел бы миллион в ноль и вынужден был пойти работать. Такое возможно при старте в промежутке двух лет 1999-2001 годов. Но покупка в другой период не привела бы к фатальным последствиям. Неплохой повод задуматься о правильном моменте выхода на ренту.
Инвестор же в Realty Income в любом случае никогда бы не терял более 20% своего состояния.
Результат просто поражает, так как минуту назад казалось, что Amazon рвёт соперника в клочья.
Realty Income предлагала инвесторам стабильный доход в виде дивидендов, которого всегда достаточно для жизни и даже остаётся немного на реинвест. Инвестор мог позволить себе игнорировать колебания цен на акции, которые к тому же не заставляли волноваться так сильно, как у Amazon.
Конечно, инвестор в Amazon смог бы получить больше денег от своего вклада, но только если бы не прикасался к нему. Использовать его для ренты было рискованно. Компания не платит дивиденды, результат зависел бы только от цен. Ценами управляют страх и жадность участников рынка, которые толкают их выше или ниже внутренней стоимости бизнеса, создавая исполинскую волатильность. Если вы планируете проедать капитал, полагаясь исключительно на рост цен, вам следует молиться, чтобы другие инвесторы не гнали волны на графиках.
Уоррен Баффетт называет характер рынка «маниакально-депрессивным». Никто не может предсказать его краткосрочное направление. Дивиденды спрогнозировать намного проще. Например, я держу Realty Income и знаю, что компания планирует выплатить не менее 2,83 доллара на акцию в виде дивидендов в течение следующих 12 месяцев. Однако я не имею ни малейшего представления о том, будет ли цена акций Realty Income ниже на 20 долларов или выше на 200 в течение следующего года. Это то, что делает дивиденды более надёжным источником дохода для выхода на "пенсию", чем прирост капитала.
Подводя итог, скажу, что пример, который я разобрал, хотя был построен на реальных цифрах всё же учебный. Инвестор не вкладывает деньги только в одну акцию, а результаты AMZN и O далеки от среднерыночных. Должны были сойтись ряд параметров, чтобы получить схожий итог. Но словить его в меньшем масштабе можно в любом портфеле, поэтому рентные стратегии не стоит оценивать только по размеру цены на графиках. Если вы хотите жить за счёт продажи части растущих акций, то многое зависит от порядка смены прибыльных и неудачных лет, особенно на начальном этапе. В дивидендной стратегии такого недостатка нет.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Продажа доли акций вместо дивидендов для получения пассивного дохода кроме ряда явных недостатков скрывает неочевидную проблему. Заключается она в том, что момент выхода в досрочную пенсию имеет значение. Мысль будет легче понять на примере:
Представьте, что в 2017 году вы провели исследование, сравнивая доход двух акций. Акции роста — Amazon (AMZN) и дивидендной — Realty Income (O).
— Вы замерили, что, инвестировав 1 миллион долларов в 1999 году, вы бы получили с Amazon 16,6 млн. долларов,
— в то время как те же вложения в Realty Income достигли бы 14,4 млн. (с учётом реинвестирования дивидендов).
Неплохая окупаемость обоих вариантов за 18 лет.
Если бы теперь вам дали возможность отправить письмо в прошлое, то что бы вы посоветовали себе выбрать для создания ренты: использовать дивиденды O или продавать часть акций AMZN?
Посмотрите ещё раз на цифры, и ответьте на вопрос, прежде чем читать дальше.
Решили? Рискну угадать, что, вы выбрали Amazon, у неё больше итоговая сумма. К тому же её цены после 2017 выросли ещё в несколько раз.
И это было бы вашей ошибкой.
Недостаточно смотреть только на итоговый результат. Дело в том, что Realty Income приносила надёжную прибыль в течение всего периода, в то время как Amazon ничего не давала десять лет, прежде чем действительно взлетела. Посмотрите, как это выглядит на графике под постом.
Если бы инвестор вложил 1 млн. долларов в надежде продавать по 4% в год ($3 333 в месяц) акций Amazon, у которых в следующие два года цена упали более чем на 90%, то просто потерял бы свой капитал. Он проел бы миллион в ноль и вынужден был пойти работать. Такое возможно при старте в промежутке двух лет 1999-2001 годов. Но покупка в другой период не привела бы к фатальным последствиям. Неплохой повод задуматься о правильном моменте выхода на ренту.
Инвестор же в Realty Income в любом случае никогда бы не терял более 20% своего состояния.
Результат просто поражает, так как минуту назад казалось, что Amazon рвёт соперника в клочья.
Realty Income предлагала инвесторам стабильный доход в виде дивидендов, которого всегда достаточно для жизни и даже остаётся немного на реинвест. Инвестор мог позволить себе игнорировать колебания цен на акции, которые к тому же не заставляли волноваться так сильно, как у Amazon.
Конечно, инвестор в Amazon смог бы получить больше денег от своего вклада, но только если бы не прикасался к нему. Использовать его для ренты было рискованно. Компания не платит дивиденды, результат зависел бы только от цен. Ценами управляют страх и жадность участников рынка, которые толкают их выше или ниже внутренней стоимости бизнеса, создавая исполинскую волатильность. Если вы планируете проедать капитал, полагаясь исключительно на рост цен, вам следует молиться, чтобы другие инвесторы не гнали волны на графиках.
Уоррен Баффетт называет характер рынка «маниакально-депрессивным». Никто не может предсказать его краткосрочное направление. Дивиденды спрогнозировать намного проще. Например, я держу Realty Income и знаю, что компания планирует выплатить не менее 2,83 доллара на акцию в виде дивидендов в течение следующих 12 месяцев. Однако я не имею ни малейшего представления о том, будет ли цена акций Realty Income ниже на 20 долларов или выше на 200 в течение следующего года. Это то, что делает дивиденды более надёжным источником дохода для выхода на "пенсию", чем прирост капитала.
Подводя итог, скажу, что пример, который я разобрал, хотя был построен на реальных цифрах всё же учебный. Инвестор не вкладывает деньги только в одну акцию, а результаты AMZN и O далеки от среднерыночных. Должны были сойтись ряд параметров, чтобы получить схожий итог. Но словить его в меньшем масштабе можно в любом портфеле, поэтому рентные стратегии не стоит оценивать только по размеру цены на графиках. Если вы хотите жить за счёт продажи части растущих акций, то многое зависит от порядка смены прибыльных и неудачных лет, особенно на начальном этапе. В дивидендной стратегии такого недостатка нет.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍3