Меня всё также просят высказать своё мнение касаемо Tesla. 🚘 Я его уже высказывал здесь. А потом вот здесь и вот в этом месте. Когда говорил полностью серьёзно, когда-то с долей финансового юмора. 😀 Но всё, что творится вокруг этой компании в последнее время только убеждает меня в ранее сказанном - что тут добавить? 🤷🏻♂️
Но намедни поступил вопрос с довольно интересной формулировкой: "Скажите, а почему многие считают Tesla пирамидой?" 🤔 Вообще очень непростой вопрос, у пирамиды много признаков и абсолютно под все данный автопроизводитель не попадает точно. ☝🏻 Но я сейчас постараюсь показать вам, а не просто написать, почему Tesla считают пирамидой? 🤓
Для этого ещё раз перечитайте моё раннее сообщение (чтобы вспомнить о проблеме план-факт) и посмотрите на график ниже. ⤵️ Там показана как менялась стоимость Tesla и крупнейших автопроизводителей (у которых и проблем с план-фактом нет, и электромобили они разрабатывают, и финансовый запас прочности много больше, и тд). Данные взяты с момента IPO Tesla 29 июня 2010 г. Если плохо видно, то вот подробнее:
Tesla: +1 928%
Toyota: +95%
General Motors: +62%
Ford: +52%
Daimler: +45%
Nissan: +43%
Honda: +12%
А теперь простая работа аналитика: разницу чувствуете и видите? Кто растёт в 20 раз выше реального рынка, но не показывает реальные результаты? Что по одному из признаков очень похоже на пирамиду? 😉
Поздравляю! 🎊 Вы только что прошли лёгкий вводный курс по анализу рынка акций и я прямо уверен, что сделали правильный вывод. 🤝 @AllEconomics
#tesla #мысливслух #инвестиции
Но намедни поступил вопрос с довольно интересной формулировкой: "Скажите, а почему многие считают Tesla пирамидой?" 🤔 Вообще очень непростой вопрос, у пирамиды много признаков и абсолютно под все данный автопроизводитель не попадает точно. ☝🏻 Но я сейчас постараюсь показать вам, а не просто написать, почему Tesla считают пирамидой? 🤓
Для этого ещё раз перечитайте моё раннее сообщение (чтобы вспомнить о проблеме план-факт) и посмотрите на график ниже. ⤵️ Там показана как менялась стоимость Tesla и крупнейших автопроизводителей (у которых и проблем с план-фактом нет, и электромобили они разрабатывают, и финансовый запас прочности много больше, и тд). Данные взяты с момента IPO Tesla 29 июня 2010 г. Если плохо видно, то вот подробнее:
Tesla: +1 928%
Toyota: +95%
General Motors: +62%
Ford: +52%
Daimler: +45%
Nissan: +43%
Honda: +12%
А теперь простая работа аналитика: разницу чувствуете и видите? Кто растёт в 20 раз выше реального рынка, но не показывает реальные результаты? Что по одному из признаков очень похоже на пирамиду? 😉
Поздравляю! 🎊 Вы только что прошли лёгкий вводный курс по анализу рынка акций и я прямо уверен, что сделали правильный вывод. 🤝 @AllEconomics
#tesla #мысливслух #инвестиции
В стране и мире праздник - чемпионат мира по футболу. ⚽️ Я не азартный человек и болельщик, наверное, просто никакой, но обойти эту тему мне сложно. По крайней мере с экономической точки зрения. 🤓
FIFA это не только престиж и имя футболиста, вписанное золотыми буквами в историю футбола. Это ещё и очень хорошие призовые деньги. 💰 Которые, кстати, очень быстро растут от турнира к турниру. ☝🏻 Динамика показана на графике ниже ⤵️, в этом году на кону стоят $791 млн.
‼️ Нет, они все не достанутся победителю, там очень сложная система распределения. Получат все, кто выходит на поле в рамках чемпионата, просто в разных пропорциях. Отдельной строкой выделены победители. Первое место получит $35 млн., второе $29 млн., третье $24 млн. 👌🏻
Так что да, даже здесь экономика и очень большие деньги, от этого не уйти! 🤷🏻♂️ @AllEconomics
#FIFA #статистика #мысливслух
FIFA это не только престиж и имя футболиста, вписанное золотыми буквами в историю футбола. Это ещё и очень хорошие призовые деньги. 💰 Которые, кстати, очень быстро растут от турнира к турниру. ☝🏻 Динамика показана на графике ниже ⤵️, в этом году на кону стоят $791 млн.
‼️ Нет, они все не достанутся победителю, там очень сложная система распределения. Получат все, кто выходит на поле в рамках чемпионата, просто в разных пропорциях. Отдельной строкой выделены победители. Первое место получит $35 млн., второе $29 млн., третье $24 млн. 👌🏻
Так что да, даже здесь экономика и очень большие деньги, от этого не уйти! 🤷🏻♂️ @AllEconomics
#FIFA #статистика #мысливслух
"Ай, Моська! знать она сильна,
Что лает на Слона!" (с)
Вчера безусловным лидером по запросам от СМИ стала новость о том, что мы решили обложить дополнительными пошлинами товары из США. 💪🏻 Первое, что я подумал, когда прочитал эту новость - всем изевестные слова из заголовка. Вторые всем известные слова принадлежат нашему министру иностранных дел, но не будем об этом здесь. 🤦🏻♂️
Волноваться особо не стоит - это скорее способ улыбнуться и посмеяться. Товарооборот США и РФ ничтожно мал и эти меры скорее политические, чем экономические. Мы просто решили под общий шумок, раз такие пошлины вводит и Китай, тоже что-нибудь ввести. А почему бы и нет? 🤔 По крайней мере нам приятно будет. 👌🏻
⚠️ И пошлинами точно не будут облагаться товары первой необходимости. Лекарства, например. Об этом уже было официально заявлено, но я это комментировал и ранее официальной информации, это было понятно. Закроют пошлинами что-то типа техники из Америки, Bobcat больше не будут убирать наши улицы. ❌ Будет грязнее, но в общем нам не привыкать. Будет хуже, если их автопром нашим насильно заменять начнут... 😱
‼️ А некоторые товары вообще не имеют замены. У нас всякое, конечно, бывает, но чтобы самостоятельно рубить сук, на котором сидишь... 😕
Но вся эта мода на торговые войны - нехорошо. Не приведёт это ни к чему хорошему. Надо бы уже успокаиваться и начинать договариваться. ⛔️🤝 Иначе плохо будет рынкам, а нам дополнительные удары сейчас ну вот никак не нужны. @AllEconomics
#экономикаСША #экономикаРФ #санкции
Что лает на Слона!" (с)
Вчера безусловным лидером по запросам от СМИ стала новость о том, что мы решили обложить дополнительными пошлинами товары из США. 💪🏻 Первое, что я подумал, когда прочитал эту новость - всем изевестные слова из заголовка. Вторые всем известные слова принадлежат нашему министру иностранных дел, но не будем об этом здесь. 🤦🏻♂️
Волноваться особо не стоит - это скорее способ улыбнуться и посмеяться. Товарооборот США и РФ ничтожно мал и эти меры скорее политические, чем экономические. Мы просто решили под общий шумок, раз такие пошлины вводит и Китай, тоже что-нибудь ввести. А почему бы и нет? 🤔 По крайней мере нам приятно будет. 👌🏻
⚠️ И пошлинами точно не будут облагаться товары первой необходимости. Лекарства, например. Об этом уже было официально заявлено, но я это комментировал и ранее официальной информации, это было понятно. Закроют пошлинами что-то типа техники из Америки, Bobcat больше не будут убирать наши улицы. ❌ Будет грязнее, но в общем нам не привыкать. Будет хуже, если их автопром нашим насильно заменять начнут... 😱
‼️ А некоторые товары вообще не имеют замены. У нас всякое, конечно, бывает, но чтобы самостоятельно рубить сук, на котором сидишь... 😕
Но вся эта мода на торговые войны - нехорошо. Не приведёт это ни к чему хорошему. Надо бы уже успокаиваться и начинать договариваться. ⛔️🤝 Иначе плохо будет рынкам, а нам дополнительные удары сейчас ну вот никак не нужны. @AllEconomics
#экономикаСША #экономикаРФ #санкции
РБК
Россия решила обложить товары из США д
Россия вводит дополнительные импортные пошлины на американские товары, заявил глава Минэкономразвития Макс
Одно из самых главных и ожидаемых событий недели - заседание ОПЕК 🛢 (состоится завтра и послезавтра в Вене). Одно из самых ожидаемых решений данного заседания - позиция картеля по соглашению ОПЕК+, где участвует и Россия 🇷🇺. Продлевать или отменять, или оставлять, но увеличивать добычу, согласятся ли все страны или только Саудовская Аравия? ❓ Вопросов масса.
Чтобы вы понимали за какую "поляну" идёт борьба и кто реально может повлиять на исход - см. инфографику ниже. ⤵️ Добыча стран из соглашения ОПЕК+ в млн. баррелей в день.
Отдельно скажу, что большинство прогнозов при любом варианте развития событий на заседании ОПЕК нерадужны для России. Добыча нефти в мире будет увеличена 🔺 - это повлечёт за собой снижение цены на нефть 🔻 и прежде всего ослабление нашей валюты. 📉 Так что уровни в 65 для доллара 💵 и 75 для евро 💶 кажутся сейчас вполне реальными учитывая всё то, что происходит в мире. Хотя опять же вопросов больше, чем ответов, ситуация меняется по пару раз внутри одного дня. 🤷🏻♂️ Именно поэтому от активных валютных операций я сейчас советую всем временно воздержаться. 🤝 @AllEconomics
#USDRUB #нефть #прогноз
Чтобы вы понимали за какую "поляну" идёт борьба и кто реально может повлиять на исход - см. инфографику ниже. ⤵️ Добыча стран из соглашения ОПЕК+ в млн. баррелей в день.
Отдельно скажу, что большинство прогнозов при любом варианте развития событий на заседании ОПЕК нерадужны для России. Добыча нефти в мире будет увеличена 🔺 - это повлечёт за собой снижение цены на нефть 🔻 и прежде всего ослабление нашей валюты. 📉 Так что уровни в 65 для доллара 💵 и 75 для евро 💶 кажутся сейчас вполне реальными учитывая всё то, что происходит в мире. Хотя опять же вопросов больше, чем ответов, ситуация меняется по пару раз внутри одного дня. 🤷🏻♂️ Именно поэтому от активных валютных операций я сейчас советую всем временно воздержаться. 🤝 @AllEconomics
#USDRUB #нефть #прогноз
Совсем немного, буквально пару слов о средней ставке по банковским депозитам (вкладам) в нашей стране. Официальная информация ЦБ, на которую все ориентируются - см. ниже. ⤵️
Скажу также, что это средняя ставка. То есть в наличии цифры и больше 🔺, и меньше 🔻. В большом зелёном банке, например, розничная ставка для массового рынка в 4.5% это просто отлично! 👍🏻
Также добавлю, что ЦБ настоятельно (очень!) не рекомендует банкам делать ставки выше 8%. ❌ Прямо приходит и говорит, чтобы никто не шалил. А если кто-то шалит, то тому очень нужны деньги и делает это всё без должного надзора - потом будет обязательно наказан. 😠
Ну и добавлю, что в ближайшее время не стоит ждать кардинального изменения данной ситуации. ❗️ По крайней мере до конца года роста ставок ждать не приходится (если рынки хорошенько не треханёт, конечно, но тогда многие будут думать совсем не о депозитах). @AllEconomics
#банки #ЦБРФ #экономикаРФ
Скажу также, что это средняя ставка. То есть в наличии цифры и больше 🔺, и меньше 🔻. В большом зелёном банке, например, розничная ставка для массового рынка в 4.5% это просто отлично! 👍🏻
Также добавлю, что ЦБ настоятельно (очень!) не рекомендует банкам делать ставки выше 8%. ❌ Прямо приходит и говорит, чтобы никто не шалил. А если кто-то шалит, то тому очень нужны деньги и делает это всё без должного надзора - потом будет обязательно наказан. 😠
Ну и добавлю, что в ближайшее время не стоит ждать кардинального изменения данной ситуации. ❗️ По крайней мере до конца года роста ставок ждать не приходится (если рынки хорошенько не треханёт, конечно, но тогда многие будут думать совсем не о депозитах). @AllEconomics
#банки #ЦБРФ #экономикаРФ
Меня обвинили в том, что я совсем мало пишу про футбол ⚽️ и не позволяю на этом зарабатывать. 😳 Я и правда мало, что понимаю в самой игре, да и зарабатывать, делая ставки на игры по футболу - это очень НЕстандартные виды инвестиций! Я всё как-то по старинке... 😄
Сейчас многие пишут про футбол с экономической точки зрения и пытаются предсказать итоги матчей. Кто-то анализирует экономики стран, кто-то анализирует ВВП на душу населения или стоимость самой команды... 🤦🏻♂️ Ну это примерно тоже самое, что и наш глухой кот Ахилл 🐈 из Эрмитажа (он работает оракулом и на самом деле имеет неплохую статистику: правильно предсказывает порядка 78% игр 👌🏻). Я всё же люблю данные исторические и на их основе пытаться выстроить прогнозную модель. Если хотите - использовать технический и фундаментальный анализ. 🤓
Журнал The Economist опубликовал отличный массив данных! 👍🏻 Сколько голов, когда и кем (какой сборной) было забито на всех чемпионатах в период с 1930 по 2018 г.г. Общие данные по всем сборным за всё время смотрите ⤵️. А вообще на самом интерактивном графике можете выбирать отдельный год, отдельную сборную и пытаться спрогнозировать как она сыграет в этот раз? 🤔 Вот вам и повод на подумать про ставки, а не слушать кота! 😁 Данные обновляются почти онлайн - так что свежие мячи попадают в статистику. ❗️
Кстати по общей статистике можно сказать, что самые голевые моменты в конце второго тайма. А отдельно Россию-матушку вам показывать не стану, грустное зрелище. 😔 Если очень интересно - смотрите сами. Полный интерактивный вариант таблицы находится здесь. Всем отличного футбола, ну а про заработки уже сами! 😀 @AllEconomics
#прогноз #мысливслух #статистика
Сейчас многие пишут про футбол с экономической точки зрения и пытаются предсказать итоги матчей. Кто-то анализирует экономики стран, кто-то анализирует ВВП на душу населения или стоимость самой команды... 🤦🏻♂️ Ну это примерно тоже самое, что и наш глухой кот Ахилл 🐈 из Эрмитажа (он работает оракулом и на самом деле имеет неплохую статистику: правильно предсказывает порядка 78% игр 👌🏻). Я всё же люблю данные исторические и на их основе пытаться выстроить прогнозную модель. Если хотите - использовать технический и фундаментальный анализ. 🤓
Журнал The Economist опубликовал отличный массив данных! 👍🏻 Сколько голов, когда и кем (какой сборной) было забито на всех чемпионатах в период с 1930 по 2018 г.г. Общие данные по всем сборным за всё время смотрите ⤵️. А вообще на самом интерактивном графике можете выбирать отдельный год, отдельную сборную и пытаться спрогнозировать как она сыграет в этот раз? 🤔 Вот вам и повод на подумать про ставки, а не слушать кота! 😁 Данные обновляются почти онлайн - так что свежие мячи попадают в статистику. ❗️
Кстати по общей статистике можно сказать, что самые голевые моменты в конце второго тайма. А отдельно Россию-матушку вам показывать не стану, грустное зрелище. 😔 Если очень интересно - смотрите сами. Полный интерактивный вариант таблицы находится здесь. Всем отличного футбола, ну а про заработки уже сами! 😀 @AllEconomics
#прогноз #мысливслух #статистика
Читатели просили написать пару слов об IPO и как на этом зарабатывают.🤓 Если быть точнее - просили написать на примере одной очень известной в России инвестиционной компании, которая крайне активно предлагает вкладывать в IPO (или первичное размещение акций).
Давайте сначала вообще о самом процессе, а потом уже о его тонкостях. Бизнесу для развития нужны деньги. Как их можно привлечь? 🤷🏻♂️ Основных законных (подчеркну - законных, незаконных знаю миллион) способов три:
1️⃣ Взять кредит. Не очень вариант для бизнеса: большие ставки по кредиту, куча бумаг, рассмотрение банком и может быть в итоге отказ.
2️⃣ Взять кого-то в долю. И выписать расписку о том, что человек "в доле". Эта расписка называется акция. То есть провести IPO. В общем неплохой вариант - просто надо иметь прозрачную отчётность и найти желающих войти к тебе в долю и делить с тобой прибыль и убыток.
3️⃣ Взять в долг. И выписать долговую расписку, которая называется "облигация". Тоже вариант не для всех - там купон, жёсткий процент, его всегда платить надо. Иначе будет дефолт!
И потому многие компании, особенно небольшие, идут по второму варианту и идут на IPO. А многие инвестиционные компании предлагают купить эти первичные размещения 💵 (потому что как правило есть договорённость между бизнесом и инвест. домом - инвест. дом получит отличные комиссионные). То есть бизнес выиграет, инвест. дом выиграет, а что же сам инвестор? 🤔
А вот тут самое интересное! Инвестор должен выбрать в какую компанию вкладываться? В компанию "Рога и копыта" или какую-то компанию с чётким и понятным бизнес-планом? Ведь все риски в любом случае всегда на инвесторе. IPO - это почти венчурные вложения. Очень рискованные 😱, но и очень доходные. 👌🏻
А через какой инвест. дом инвестиции в IPO будут сделаны на самом деле роли не играет. ❌ Да, комиссионные могут различаться, но цифры редко бывают очень огромными в разнице, а комиссию всё равно платить придётся. 🤷🏻♂️ Так что никаких имён инвест. домов в этом сообщении не будет - не в этом вся "соль". 😉
‼️И немного вам информации "на подумать". Самый крупный рынок акций и IPO в мире - это, конечно, США. 🇺🇸 А внизу ⤵️ - статистика неудачных (убыточных) IPO по годам в процентах от общего количества размещений за год. Думайте сами.
И не забывайте главный закон инвестиций: чем больше риск 🔺 - тем больше доход 🔺. Чем меньше риск 🔻 - тем меньше доход 🔻. А выбор всегда только за вами. Удачных и прибыльных всем инвестиций! @AllEconomics
#кудаинвестировать #какинвестировать #мысливслух
Давайте сначала вообще о самом процессе, а потом уже о его тонкостях. Бизнесу для развития нужны деньги. Как их можно привлечь? 🤷🏻♂️ Основных законных (подчеркну - законных, незаконных знаю миллион) способов три:
1️⃣ Взять кредит. Не очень вариант для бизнеса: большие ставки по кредиту, куча бумаг, рассмотрение банком и может быть в итоге отказ.
2️⃣ Взять кого-то в долю. И выписать расписку о том, что человек "в доле". Эта расписка называется акция. То есть провести IPO. В общем неплохой вариант - просто надо иметь прозрачную отчётность и найти желающих войти к тебе в долю и делить с тобой прибыль и убыток.
3️⃣ Взять в долг. И выписать долговую расписку, которая называется "облигация". Тоже вариант не для всех - там купон, жёсткий процент, его всегда платить надо. Иначе будет дефолт!
И потому многие компании, особенно небольшие, идут по второму варианту и идут на IPO. А многие инвестиционные компании предлагают купить эти первичные размещения 💵 (потому что как правило есть договорённость между бизнесом и инвест. домом - инвест. дом получит отличные комиссионные). То есть бизнес выиграет, инвест. дом выиграет, а что же сам инвестор? 🤔
А вот тут самое интересное! Инвестор должен выбрать в какую компанию вкладываться? В компанию "Рога и копыта" или какую-то компанию с чётким и понятным бизнес-планом? Ведь все риски в любом случае всегда на инвесторе. IPO - это почти венчурные вложения. Очень рискованные 😱, но и очень доходные. 👌🏻
А через какой инвест. дом инвестиции в IPO будут сделаны на самом деле роли не играет. ❌ Да, комиссионные могут различаться, но цифры редко бывают очень огромными в разнице, а комиссию всё равно платить придётся. 🤷🏻♂️ Так что никаких имён инвест. домов в этом сообщении не будет - не в этом вся "соль". 😉
‼️И немного вам информации "на подумать". Самый крупный рынок акций и IPO в мире - это, конечно, США. 🇺🇸 А внизу ⤵️ - статистика неудачных (убыточных) IPO по годам в процентах от общего количества размещений за год. Думайте сами.
И не забывайте главный закон инвестиций: чем больше риск 🔺 - тем больше доход 🔺. Чем меньше риск 🔻 - тем меньше доход 🔻. А выбор всегда только за вами. Удачных и прибыльных всем инвестиций! @AllEconomics
#кудаинвестировать #какинвестировать #мысливслух
Мы строили, строили, и наконец построили! (с)
Хороших новостей привезли, так что давайте о них. А то кажется, что вокруг одни проблемы. 🤦🏻♂️ ЦБ опубликовал проект указания, в котором были сформулированы основные подходы к осуществлению деятельности нового института финансового рынка — инвестиционного консультанта (советника). ⤵️ И это очень хорошо! 👍🏻
Ведь каждый раз спрашивая что-то у меня или любого другого консультанта в любом инвест. доме на территории России 🇷🇺 вы, по сути, просите оказать услугу консультации у инвестиционного консультанта (советника). И эта услуга никак не регулировалась, вам могли сказать всё, что угодно и с точки зрения закона это было бы нормально. 🤷🏻♂️ Никто бы не нёс никакой ответственности при любом исходе событий. ‼️
Сейчас этот рынок начинает регулироваться. Этого ждали много лет и наконец мечта начинает сбываться. Все честные игроки только выиграют, а вот новым МММ придётся тяжело. 👌🏻 Конечно, сами по себе требования пока очень сырые и к ним масса претензий. Но первый шаг - это уже отлично! Как известно главное вступить в бой... 😉
Правда вижу в этой новости потенциально одну маленькую неприятность. 😟 Если сейчас услуги консультантов в больших инвест. домах бесплатны по всем направлениям, то вскоре консультации по особо тонким, узким специализациям могут стать платными. Потому что давать такие советы "на обум" уже не получится, а чтобы дать точный совет придётся нанять специалиста, который стоит денег. 💰 Но большие инвест. дома уже имеют таких специалистов, там ничего особенно измениться не должно. ❌
Одним словом поздравляю, что вскоре вам будут оказывать более качественную услугу! 🤝 Пусть она послужит только во благо вашим инвестициям и вы перестанете покупать ИСЖ как депозит, акцию как облигацию, а форекс принимать за самое безопасное, что есть в инвестициях. 😀 @AllEconomics
#ЦБРФ #инвестсоветники #инвестиции
Хороших новостей привезли, так что давайте о них. А то кажется, что вокруг одни проблемы. 🤦🏻♂️ ЦБ опубликовал проект указания, в котором были сформулированы основные подходы к осуществлению деятельности нового института финансового рынка — инвестиционного консультанта (советника). ⤵️ И это очень хорошо! 👍🏻
Ведь каждый раз спрашивая что-то у меня или любого другого консультанта в любом инвест. доме на территории России 🇷🇺 вы, по сути, просите оказать услугу консультации у инвестиционного консультанта (советника). И эта услуга никак не регулировалась, вам могли сказать всё, что угодно и с точки зрения закона это было бы нормально. 🤷🏻♂️ Никто бы не нёс никакой ответственности при любом исходе событий. ‼️
Сейчас этот рынок начинает регулироваться. Этого ждали много лет и наконец мечта начинает сбываться. Все честные игроки только выиграют, а вот новым МММ придётся тяжело. 👌🏻 Конечно, сами по себе требования пока очень сырые и к ним масса претензий. Но первый шаг - это уже отлично! Как известно главное вступить в бой... 😉
Правда вижу в этой новости потенциально одну маленькую неприятность. 😟 Если сейчас услуги консультантов в больших инвест. домах бесплатны по всем направлениям, то вскоре консультации по особо тонким, узким специализациям могут стать платными. Потому что давать такие советы "на обум" уже не получится, а чтобы дать точный совет придётся нанять специалиста, который стоит денег. 💰 Но большие инвест. дома уже имеют таких специалистов, там ничего особенно измениться не должно. ❌
Одним словом поздравляю, что вскоре вам будут оказывать более качественную услугу! 🤝 Пусть она послужит только во благо вашим инвестициям и вы перестанете покупать ИСЖ как депозит, акцию как облигацию, а форекс принимать за самое безопасное, что есть в инвестициях. 😀 @AllEconomics
#ЦБРФ #инвестсоветники #инвестиции
www.kommersant.ru
ЦБ проявил интерес к советникам
Новым участникам рынка предъявили первые требования
Моё сообщение про 100%-ый рост американского рынка на длинном горизонте вызвало много споров и интереса. Основная претензия, что сообщение получилось практически рекламным, уж слишком сладким. Тогда сейчас я добавлю ложка дёгтя в бочку мёда, но итоговый результат всё равно останется прежним. 🤓 Просто вы увидели итоги мыслей и не увидели их "исходники". 🤷🏻♂️
Конечно, в зависимости от горизонта инвестирования можно как получить доход📈, так и убыток. 📉 И на самом деле американский рынок тут не отличается ничем от всех других рынков на свете. Вот вам ещё три графика: в зависимости от горизонта инвестиций максимальная доходность в периоде с 1928 по 2018 г.г., средняя и минимальная доходности при инвестировании в индекс S&P500. ⤵️
Эти цифры говорят сами за себя. Да и вообще эти данные, если подумать, дают вам массу информации. ⚠️ Например, если посмотреть на среднее. Спекулятивные (короткие, менее 1 года) инвестиции на американском рынке не выгодны. ‼️ Средняя доходность вполне сравнима с нашими долларовыми депозитами, так зачем брать риск акций?🤔 А если срок больше - то и доходность выше, и рисков меньше.👌🏻
Одним словом изучайте, может кому пригодится.🤝 И не бойтесь мира финансов и инвестиций - это кажется порой рекламными сообщениями, но по факту внутри всегда математика и холодный расчёт. Если вы, конечно, обратились к специалисту, а не гадалке... 😄 @AllEconomics
#экономикаСША #какинвестировать #мысливслух
Конечно, в зависимости от горизонта инвестирования можно как получить доход📈, так и убыток. 📉 И на самом деле американский рынок тут не отличается ничем от всех других рынков на свете. Вот вам ещё три графика: в зависимости от горизонта инвестиций максимальная доходность в периоде с 1928 по 2018 г.г., средняя и минимальная доходности при инвестировании в индекс S&P500. ⤵️
Эти цифры говорят сами за себя. Да и вообще эти данные, если подумать, дают вам массу информации. ⚠️ Например, если посмотреть на среднее. Спекулятивные (короткие, менее 1 года) инвестиции на американском рынке не выгодны. ‼️ Средняя доходность вполне сравнима с нашими долларовыми депозитами, так зачем брать риск акций?🤔 А если срок больше - то и доходность выше, и рисков меньше.👌🏻
Одним словом изучайте, может кому пригодится.🤝 И не бойтесь мира финансов и инвестиций - это кажется порой рекламными сообщениями, но по факту внутри всегда математика и холодный расчёт. Если вы, конечно, обратились к специалисту, а не гадалке... 😄 @AllEconomics
#экономикаСША #какинвестировать #мысливслух
Снова накаркал! 🤦🏻♂️ Ну вот что ты со мной поделаешь? Иногда я реально задумываюсь больше не вести канал - как напишу что-нибудь, а вскоре уже в реальности. Когда хорошее ладно, но вот тот же самый бензин... 🤷🏻♂️
А сейчас вообще не понимаю - хорошая это новость или плохая? 🤔 Совсем недавно вот здесь писал о греховных способах заработать, про Канаду и их медицинское, рекреационное (конечно, а как иначе?) использование марихуаны. Так вот вам и новость: Сенат Канады одобрил законопроект о легализации марихуаны. ‼️ В этом законопроекте сказано, что уже в сентябре 2018 г. купить данную траву сможет любой человек старше 18 лет (при условии, что объем приобретаемого будет меньше 30 гр.). Также документ позволяет канадцам выращивать до четырех кустиков конопли дома.
⚠️ Так вот отгадайте с одной попытки: как отреагируют множество тех фондов, которые инвестируют в данную отрасль? ❓ Думаю, что ответ очевиден. Потому скажу ещё раз: греховная корзина всё также эффективна в смысле инвестиций, а использовать её или нет - уже дело вашей совести. По крайней мере я вас предупредил!.. 😉 @AllEconomics
#кудаинвестировать #прогноз #фонды
А сейчас вообще не понимаю - хорошая это новость или плохая? 🤔 Совсем недавно вот здесь писал о греховных способах заработать, про Канаду и их медицинское, рекреационное (конечно, а как иначе?) использование марихуаны. Так вот вам и новость: Сенат Канады одобрил законопроект о легализации марихуаны. ‼️ В этом законопроекте сказано, что уже в сентябре 2018 г. купить данную траву сможет любой человек старше 18 лет (при условии, что объем приобретаемого будет меньше 30 гр.). Также документ позволяет канадцам выращивать до четырех кустиков конопли дома.
⚠️ Так вот отгадайте с одной попытки: как отреагируют множество тех фондов, которые инвестируют в данную отрасль? ❓ Думаю, что ответ очевиден. Потому скажу ещё раз: греховная корзина всё также эффективна в смысле инвестиций, а использовать её или нет - уже дело вашей совести. По крайней мере я вас предупредил!.. 😉 @AllEconomics
#кудаинвестировать #прогноз #фонды
ТАСС
Сенат Канады одобрил законопроект о легализации марихуаны
Реализация действия закона займет от двух до трех месяцев, отметило агентство Reuters
Чем ближе выходные - тем меньше хочется о серьёзном. Ещё эта Канада со своим рекреационным использованием травушек-муравушек... Одним словом заканчиваем о серьёзном, традиционная пятничная рубрика "Хочешь - смейся, хочешь - плачь" или несерьёзно о серьёзной экономике. ☝🏻
Неделю назад я обращался к нашей слабой половине человечества 🌷, а сегодня оторву от футбола сильную половину. 💪🏻
Мужики!!! Оторвитесь от футбола и телека!!! Моё предупреждение не сработало!!! 😱 Статистика говорит, что наши прекрасные девушки утекают в руки гостей чемпионата. Нет, мы как хозяева, конечно, всем рады, но давайте всё таки в рамках некоторых границ!!! ❌
Tinder говорит, что в первые дни турнира число свайпов в России выросло на 42%. 😳 Число мэтчей – на 66%. 🤒 Кроме того, пользователи в России на 24% чаще стали выбирать функцию «паспорт». 😰
Ничего не поняли? Тогда либо читайте новость ⤵️, либо скорее изучайте одно из самых популярных приложений в мире для знакомств.
⚠️ Ну или небольшой лайфхак вам, мужики. Пока вы смотрите футбол ⚽️ - просто заберите мобильный 📱 у своей возлюбленной. Не корысти ради, конечно, а профилактики для. ❗️
Статистика! С ней ведь не поспоришь!.. 🤷🏻♂️
Хотите - верьте, хотите - плачьте!.. 😉
Всех с наступающими выходными! 🎉 Пусть они пройдут тепло во всех смыслах. 😊
До встречи в понедельник!.. @AllEconomics
#хочешьсмейсяхочешьплачь
Неделю назад я обращался к нашей слабой половине человечества 🌷, а сегодня оторву от футбола сильную половину. 💪🏻
Мужики!!! Оторвитесь от футбола и телека!!! Моё предупреждение не сработало!!! 😱 Статистика говорит, что наши прекрасные девушки утекают в руки гостей чемпионата. Нет, мы как хозяева, конечно, всем рады, но давайте всё таки в рамках некоторых границ!!! ❌
Tinder говорит, что в первые дни турнира число свайпов в России выросло на 42%. 😳 Число мэтчей – на 66%. 🤒 Кроме того, пользователи в России на 24% чаще стали выбирать функцию «паспорт». 😰
Ничего не поняли? Тогда либо читайте новость ⤵️, либо скорее изучайте одно из самых популярных приложений в мире для знакомств.
⚠️ Ну или небольшой лайфхак вам, мужики. Пока вы смотрите футбол ⚽️ - просто заберите мобильный 📱 у своей возлюбленной. Не корысти ради, конечно, а профилактики для. ❗️
Статистика! С ней ведь не поспоришь!.. 🤷🏻♂️
Хотите - верьте, хотите - плачьте!.. 😉
Всех с наступающими выходными! 🎉 Пусть они пройдут тепло во всех смыслах. 😊
До встречи в понедельник!.. @AllEconomics
#хочешьсмейсяхочешьплачь
www.vedomosti.ru
Tinder подтвердил повышенный интерес к приложению после начала ЧМ-2018
Ранее всплеск активности среди желающих познакомиться зафиксировали мобильные операторы
Решение ОПЕК+ на прошлой неделе было вполне предсказуемым и я вижу его умеренно-позитивным. 👌🏻 Цены на нефть данное решение не должно обрушить, поскольку спрос на нефть 🛢 в мире за последние полгода вырос (не стоит забывать, что мировая экономика растёт и требует больше энергоресурсов). А повышенная добыча при стабильных ценах - это большие налоговые поступления в бюджет 📈, что не может быть нам невыгодным. Да, тут есть "вопрос спроса" - а будет ли расти этот самый мировой спрос и дальше? 🤔 Хороший и правильный вопрос, но сегодня я задамся вторым важным вопросом...
❓ А сколько должна стоить нефть, чтобы страны-нефтедобытчики ОПЕК+ сверстали свои бюджеты? Об этом отлично говорит инфографика ⤵️. Мы имеем отличный запас прочности, а вот испытывающие политические проблемы Венесуэла, Ливия и Нигерия точно будут всегда против даже малейшего увеличения добычи и удешевления нефти, даже на пару центов. ⛔️ Хотя и тут есть выход, конечно - девальвация своей национальной валюты, чтобы бюджет в местной валюте всё равно получал свою выручку. Но уж больно непопулярная мера, это всегда надо делать аккуратно и потихоньку. 🙊 Хотя кому это я вообще сейчас всё рассказываю?.. 😉 @AllEconomics
#нефть #мироваяэкономика #статистика
❓ А сколько должна стоить нефть, чтобы страны-нефтедобытчики ОПЕК+ сверстали свои бюджеты? Об этом отлично говорит инфографика ⤵️. Мы имеем отличный запас прочности, а вот испытывающие политические проблемы Венесуэла, Ливия и Нигерия точно будут всегда против даже малейшего увеличения добычи и удешевления нефти, даже на пару центов. ⛔️ Хотя и тут есть выход, конечно - девальвация своей национальной валюты, чтобы бюджет в местной валюте всё равно получал свою выручку. Но уж больно непопулярная мера, это всегда надо делать аккуратно и потихоньку. 🙊 Хотя кому это я вообще сейчас всё рассказываю?.. 😉 @AllEconomics
#нефть #мироваяэкономика #статистика
Не смог пройти мимо данной статистики. 😤 По данным Национального Бюро Кредитных Историй (НБКИ) в начале этого года лучше и больше всего, аж в 2 раза (!!!) кредитные карты берут люди в возрасте старше 60 лет. То есть пенсионеры. 😱
Комментарий к данной статистике просто поражает моё воображение. ‼️ Если вкратце, то пенсионеры берут больше кредиток, потому что они очень финансово ответственные и понимают, что делают. 🤦🏻♂️
Я, конечно, всё понимаю, сам работаю в финансовой сфере, но всему есть предел. ❌ И в жизни это выглядит иначе. Когда кредитные карты оформляют всем пенсионерам, которые зашли в отделение банка. Просто для того, чтобы выполнить план по выдаче карт и/или кредитов. Молодёжь всё более финансово грамотная, им выдать что-то "просто так" всё сложнее с каждым днём.
При этом сами пенсионеры наверняка не знают, что они теперь владельцы кредитки. 💳 И увидев повышенный баланс в банкомате легко могут снять это ниоткуда взявшиеся деньги, особенно в непростую жизненную минуту.
⚠️ Берегите своих близких и родных, особенно если они уже в пожилом возрасте! К сожалению, статистика говорит, что не все мои коллеги всегда честно делают своё дело... @AllEconomics
#кредиты #экономикаРФ #мысливслух
Комментарий к данной статистике просто поражает моё воображение. ‼️ Если вкратце, то пенсионеры берут больше кредиток, потому что они очень финансово ответственные и понимают, что делают. 🤦🏻♂️
Я, конечно, всё понимаю, сам работаю в финансовой сфере, но всему есть предел. ❌ И в жизни это выглядит иначе. Когда кредитные карты оформляют всем пенсионерам, которые зашли в отделение банка. Просто для того, чтобы выполнить план по выдаче карт и/или кредитов. Молодёжь всё более финансово грамотная, им выдать что-то "просто так" всё сложнее с каждым днём.
При этом сами пенсионеры наверняка не знают, что они теперь владельцы кредитки. 💳 И увидев повышенный баланс в банкомате легко могут снять это ниоткуда взявшиеся деньги, особенно в непростую жизненную минуту.
⚠️ Берегите своих близких и родных, особенно если они уже в пожилом возрасте! К сожалению, статистика говорит, что не все мои коллеги всегда честно делают своё дело... @AllEconomics
#кредиты #экономикаРФ #мысливслух
Уж сколько раз твердили миру... (с) Но всё равно до сих пор, разговаривая о рынках и понимая, что придётся РАБОТАТЬ, а не просто ждать космических доходностей, клиенты спрашивают: "А может в крипту?" 🤦🏻♂️ Ну вот вам сравнительная доходность "крипты" за прошлый год и этот. ⤵️ Думайте и инвестируйте сами!.. 😁
А вообще у меня родилась идея! ☝🏻 В мире инвестиций ходит множество мифов и давайте-ка их развенчивать потихонечку. Все говорят, что я много пишу - вот теперь будут выходить короткие посты с самим мифом и с фактическим подтверждением на графике как это бывает в реальности. 🤝 Всё, что будет попадаться - буду выкладывать под тегом #повесьтесебенастену @AllEconomics
#криптовалюта #кудаНЕинвестировать #мысливслух
А вообще у меня родилась идея! ☝🏻 В мире инвестиций ходит множество мифов и давайте-ка их развенчивать потихонечку. Все говорят, что я много пишу - вот теперь будут выходить короткие посты с самим мифом и с фактическим подтверждением на графике как это бывает в реальности. 🤝 Всё, что будет попадаться - буду выкладывать под тегом #повесьтесебенастену @AllEconomics
#криптовалюта #кудаНЕинвестировать #мысливслух
Непростой совсем этот год какой-то... 😟 Не очень хорошая новость: урожай зерна в России в 2018 г. ожидается в пределах 100 млн. тонн, что связано с засухой на юге страны и сдвигом сроков сева на Урале и в Сибири, сообщил глава Минсельхоза РФ Дмитрий Патрушев. Для сравнения: в прошлом году собрали 135.4 млн. тонн.
А плохо, потому что ещё один "плюс" в рост инфляции. Следом пострадает и потреб. сектор (Х5, Магнит и тд). Всё более актуальными становятся рекомендации по бумагам, привязанным к инфляции - писал об этом ранее. @AllEconomics
#экономикаРФ #прогноз #кудаинвестировать
А плохо, потому что ещё один "плюс" в рост инфляции. Следом пострадает и потреб. сектор (Х5, Магнит и тд). Всё более актуальными становятся рекомендации по бумагам, привязанным к инфляции - писал об этом ранее. @AllEconomics
#экономикаРФ #прогноз #кудаинвестировать
РИА Новости
В Минсельхозе спрогнозировали урожай зерна в 2018 году
РИА Новости
Минутка финансовой грамотности. 🤓 Банк России опубликовал на своём сайте приказ об утверждении сценариев стресс-тестирования НПФ. Сам приказ мало кого заинтересует 😖, а вот табличка из него очень даже интересная, если кто до этого не понимал, что такое рейтинги и как их правильно понимать? 🤔
Здесь соединены воедино все топовые мировые рейтинговые агентства и наши, российские. И даже указан диапазон вероятности дефолтов (самое интересное, правый столбец). ☝🏻 Может кому пригодится? Хотя стровка номер 9 вгоняет в ступор - видно ещё какую-то ступень рейтинга будут изобретать.
Используйте на здоровье и не вкладывайтесь в бумаги рейтингом ниже, чем... Хотя это уже зависит от стратегии инвестирования и лично вашего выбора как инвестора. 🤝 @AllEconomics
#какинвестировать #мысливслух #повесьтесебенастену
Здесь соединены воедино все топовые мировые рейтинговые агентства и наши, российские. И даже указан диапазон вероятности дефолтов (самое интересное, правый столбец). ☝🏻 Может кому пригодится? Хотя стровка номер 9 вгоняет в ступор - видно ещё какую-то ступень рейтинга будут изобретать.
Используйте на здоровье и не вкладывайтесь в бумаги рейтингом ниже, чем... Хотя это уже зависит от стратегии инвестирования и лично вашего выбора как инвестора. 🤝 @AllEconomics
#какинвестировать #мысливслух #повесьтесебенастену
В России очень большими темпами (почти в 2 раза за 2017 г.) выросли объёмы краудфандинга. 📈 С точки зрения инвестора это несовсем инвестиции - в чём-то "пожертвование" на бизнес-идею или проект с последующим возвратом каким-то товаром или услугой. С инвестиционной точки зрения более интересен краудинвестинг (когда потом обратно вам также возвращаются деньги с прибылью, а не товар, потому что вы получаете долю в акционерном капитале компании) или краудлендинг (Р2Р- кредитование, когда деньги даются от человека/бизнеса к человеку/бизнесу без прямого участия классических банков).
Данные направления становятся у нас всё более популярными, потому что позволяют получить прибыль больше, чем на депозитах 💰, по сути самостоятельно занимаясь банковским бизнесом. Желание прибыли больше, чем по депозитам, понятно, но не стоит забывать, что вместе с доходами приходят и риски. Увы, эта отрасль у нас сейчас крайне плохо регламентирована - правила игры не прописаны. ❌ Есть разработанный законопроект «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», который сейчас готовится ко второму чтению в Гос. Думе. Но каким он окажется в итоге, насколько будет защищать обычного частного, розничного инвестора?.. 🤷🏻♂️
В общем в мире это действительно выгодно и интересно 👍🏻, но там очень сильные законы. А у нас это пока что только "на свой страх и риск". Так что если вы в силах анализировать бизнес-идеи и предсказывать сопутствующие риски - смело используйте. 👌🏻 А обычному человеку сразу заходить на данные площадки не рекомендую - слишком много тонкостей, которые в крайнем случае могут встать "боком". ⛔️ @AllEconomics
#какинвестировать #какнепотерять #экономикаРФ
Данные направления становятся у нас всё более популярными, потому что позволяют получить прибыль больше, чем на депозитах 💰, по сути самостоятельно занимаясь банковским бизнесом. Желание прибыли больше, чем по депозитам, понятно, но не стоит забывать, что вместе с доходами приходят и риски. Увы, эта отрасль у нас сейчас крайне плохо регламентирована - правила игры не прописаны. ❌ Есть разработанный законопроект «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ», который сейчас готовится ко второму чтению в Гос. Думе. Но каким он окажется в итоге, насколько будет защищать обычного частного, розничного инвестора?.. 🤷🏻♂️
В общем в мире это действительно выгодно и интересно 👍🏻, но там очень сильные законы. А у нас это пока что только "на свой страх и риск". Так что если вы в силах анализировать бизнес-идеи и предсказывать сопутствующие риски - смело используйте. 👌🏻 А обычному человеку сразу заходить на данные площадки не рекомендую - слишком много тонкостей, которые в крайнем случае могут встать "боком". ⛔️ @AllEconomics
#какинвестировать #какнепотерять #экономикаРФ
Коммерсантъ
Рынок краудфандинга в России удвоился в 2017 году
Данные Банка России, которые с 2015 года собираются на основе добровольной отчетности интернет-платформ, фиксируют фактически двукратное увеличение объема рынка краудфандинга в 2017 году, до 11,2 млрд руб. Столь заметный рост рынка «народного финансирования»…
Один из мифов инвестиций: что-то перепродано (oversold) или приближается к линии поддержки (support) и сейчас пойдёт вверх!
@AllEconomics
#повесьтесебенастену #чудесаинвестиций
@AllEconomics
#повесьтесебенастену #чудесаинвестиций
📢 Москве, Татарстану, Московской и Калужской областям с 1 января 2019 г. стоит приготовиться к новому налогу. При этом обычных физлиц прошу не беспокоиться - это намереваются узаконить с точки зрения налогов самозанятых (няни, репетиторы и тд). Пока что это только пилотный проект и после его реализации будет приниматься решение о целесообразности введения такого налога на всей территории РФ. Планируется, что оказывающим услуги физлицам ставка будет 3%, юр. лицам - 6%. Данные ставки действуют, если доход не превышает 10 млн. руб. в год. ☝🏻
У меня не вызывает сомнений, что данный пилотный проект будет признан успешным и новый налог введут. Ну кто же откажется от дополнительных доходов в бюджет, когда денег и так не хватает? 🤔 Я не понимаю одного - как будут администрировать данный налог, то есть собирать деньги? 🤷🏻♂️ Планируется, что будет ставиться мобильное приложение, в нём буду регистрироваться продажи и с них будет браться налог. Что-то типа кассы.
Но почему я должен его ставить, если до этого всё и так было прекрасно? ❓ Какой самозанятый будет отдавать больше налогов, понимая, что на пенсию ему теперь тоже самому копить? Пока что странная инициатива, но стоит держать руку на пульсе. Почему-то мне кажется, что что-то эдакое из этого точно получится и это меня немного пугает... 😕 @AllEconomics
#экономикаРФ #налоги #мысливслух
У меня не вызывает сомнений, что данный пилотный проект будет признан успешным и новый налог введут. Ну кто же откажется от дополнительных доходов в бюджет, когда денег и так не хватает? 🤔 Я не понимаю одного - как будут администрировать данный налог, то есть собирать деньги? 🤷🏻♂️ Планируется, что будет ставиться мобильное приложение, в нём буду регистрироваться продажи и с них будет браться налог. Что-то типа кассы.
Но почему я должен его ставить, если до этого всё и так было прекрасно? ❓ Какой самозанятый будет отдавать больше налогов, понимая, что на пенсию ему теперь тоже самому копить? Пока что странная инициатива, но стоит держать руку на пульсе. Почему-то мне кажется, что что-то эдакое из этого точно получится и это меня немного пугает... 😕 @AllEconomics
#экономикаРФ #налоги #мысливслух
www.vedomosti.ru
Путин поручил протестировать новый налог в четырех регионах
Самозанятые в Москве, Татарстане, Московской и Калужской областях будут платить 3–6% от доходов
В этом мире неизбежны только смерть и налоги. (с) Бенджамин Франклин
Одной из самых актуальных тем прошедшего дня оказалось высказывание главы "Русфинансбанка" Сергея Озерова о том, что в России неизбежно введение ограничения на максимальную сумму наличных средств, которой смогут рассчитываться физические лица. ⤵️ Напомню, что сейчас ограничения на наличный расчёт имеют только ИП и юридические лица.
Новость не нова по своей сути: первые такие предложения были ещё в 2013 г., но тогда они разбились о недоверие к безналу со стороны физ. лиц и об неразвитость самой системы безналичных платежей. ⛔️ Сейчас же, я думаю, такие поправки примут в том или ином виде, возможно с каким-то переходным периодом. Нехватка денег в казне говорит о том, что все должны платить налоги, а это надо контролировать. Самый простой путь - перевести всё на безнал, ведь он легко отслеживается. 👍🏻
И это общемировая тенденция, во многих странах покупки более 100 тыс. руб. (в рублёвом эквиваленте) провести уже невозможно. ❌ Так что мы здесь не впереди планеты всей, а скорее посередине или даже позади. И для "белых" денег, полученных законно, никаких проблем нет. 👌🏻 А "серому" и "чёрному" капиталу живётся все сложнее, это правда. 🤷🏻♂️ Сейчас действительно становится проще заплатить налог, чем бегать от него (как бы кому-то не хотелось обратного). @AllEconomics
#экономикаРФ #налоги #мысливслух
Одной из самых актуальных тем прошедшего дня оказалось высказывание главы "Русфинансбанка" Сергея Озерова о том, что в России неизбежно введение ограничения на максимальную сумму наличных средств, которой смогут рассчитываться физические лица. ⤵️ Напомню, что сейчас ограничения на наличный расчёт имеют только ИП и юридические лица.
Новость не нова по своей сути: первые такие предложения были ещё в 2013 г., но тогда они разбились о недоверие к безналу со стороны физ. лиц и об неразвитость самой системы безналичных платежей. ⛔️ Сейчас же, я думаю, такие поправки примут в том или ином виде, возможно с каким-то переходным периодом. Нехватка денег в казне говорит о том, что все должны платить налоги, а это надо контролировать. Самый простой путь - перевести всё на безнал, ведь он легко отслеживается. 👍🏻
И это общемировая тенденция, во многих странах покупки более 100 тыс. руб. (в рублёвом эквиваленте) провести уже невозможно. ❌ Так что мы здесь не впереди планеты всей, а скорее посередине или даже позади. И для "белых" денег, полученных законно, никаких проблем нет. 👌🏻 А "серому" и "чёрному" капиталу живётся все сложнее, это правда. 🤷🏻♂️ Сейчас действительно становится проще заплатить налог, чем бегать от него (как бы кому-то не хотелось обратного). @AllEconomics
#экономикаРФ #налоги #мысливслух
Пятый канал
Ждут ли россиян ограничения на расчеты наличными
Больше интересных материалов на www.5-tv.ru!