🏦 ПДС — по-новому: «Сбер» предложил создать единую цифровую платформу для программы долгосрочных сбережений

На ПМЭФ-2025 Сбербанк выступил с инициативой запустить цифровую инфраструктуру «одного окна» для программы долгосрочных сбережений (ПДС). Единая платформа упростит взаимодействие граждан с ПДС: оформление, пополнение, изменение условий и получение информации — все через единый интерфейс, с авторизацией через «Госуслуги» и электронной подписью.

🗣 «Сегодня система устроена так, что человеку приходится самому разбираться в тонкостях взаимодействия с разными фондами, площадками и документами. Мы предлагаем цифровой подход, в котором все работает по логике „одного окна“ — понятно, быстро и прозрачно», — пояснил Руслан Вестеровский, старший вице-президент «Сбера».

Программа ПДС — добровольный инструмент накоплений с господдержкой:
☑️ государственное софинансирование до ₽36 тыс. в год на протяжении 10 лет
☑️ налоговый вычет до ₽400 тыс. ежегодно
☑️ на счет ПДС можно перевести средства накопительной пенсии

Подробнее о цифровой инфраструктуре в формате единого шлюза 💱

https://www.rbc.ru/quote/news/6852c4999a794773b8b698f7

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

❄️ «Похолодание», «выход из перегрева» и «на грани рецессии» — Набиуллина, Силуанов и Решетников о состоянии экономики

Глава Банка России Эльвира Набиуллина в ходе макроэкономической сессии на ПМЭФ-2025 отметила, что российская экономика в настоящий момент выходит из перегрева.

🗣 «Другими словами, это выход из перегрева. Когда вы задали вопрос про экономику предложения, противопоставляя экономике спроса. Вот у нас экономика спроса росла, экономика предложения отставала, отсюда перегрев и инфляция», — сказала она.

Министр экономического развития Максим Решетников, в свою очередь, отметил, что «по цифрам у нас охлаждение, но все наши цифры — это зеркало заднего вида». По его мнению, экономика сейчас находится на грани перехода в рецессию.

🗣 «Это похолодание, но за похолоданием всегда приходит лето», — добавил министр финансов Антон Силуанов.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

#открытие_рф

🇷🇺 Российский рынок акций открыл основную сессию незначительным снижением. Индекс Мосбиржи на 10:00 мск терял 0,01%, до 2791,54 пункта. При этом индекс IMOEX2 прибавляет 0,16%.

Сегодня на старте торгов российский рынок может попытаться возобновить восходящую динамику, предполагал управляющий по анализу банковского и финансового рынков ПСБ Богдан Зварич в утреннем комментарии.

«Нефть марки Brent смогла удержать позиции выше ₽75, что дает надежду на стабилизацию ее на повышенных уровнях, что в свою очередь поддержит российские бумаги. Плюс к этому, поддержку как рынку в целом, так и отдельным бумагам в ближайшие две сессии могут оказывать новости с ПМЭФ», — пояснил эксперт.

«Сегодня рынок продолжит следить за развитием конфликта на Ближнем Востоке. Вероятное присоединение к нему США вряд ли окажет сильное влияние на российские бумаги, однако все равно стоит соблюдать осторожность», — также отметили эксперт «БКС Мир инвестиций».

В такой ситуации ожидаем попыток индекса Мосбиржи выйти выше вчерашних максимумов, а целевой диапазон на сегодня видим в границах 2750 - 2820 пунктов, спрогнозировал Богдан Зварич.

Данные: TradingView

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🤔 Если ставки начнут снижаться — куда уйдут деньги с депозитов? Обсуждение этого вопроса переросло в веселый диалог между министром финансов Антоном Силуановым и главой комитета Госдумы по бюджету и налогам Андреем Макаровым.

🗣 «Часть из них перетечет на финансовый рынок, часть перетечет к Марату Шакирзяновичу (зампред правительства Марат Хуснуллин, курирующий в том числе строительную отрасль. — «РБК Инвестиции»), — считает Антон Силуанов.

🗣 Деньги перетекут в приобретение квартир, уверен Андрей Макаров.

Видео: ПМЭФ

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⚡️25% общего объема дивидендов Сбербанка получат нерезиденты на счета С

Доля дивидендов, которые полагаются недружественным нерезидентам, составит 25% - эти средства поступят им на счета типа С. Об этом сообщил зампред правления, финансовый директор банка Тарас Скворцов в интервью РБК в ходе ПМЭФ-2025.

🗣 Часть дивидендов Сбербанка, которая уйдет на счета типа С «определяется тем, какая доля в нашем пакете акций до сих пор принадлежит нерезидентам из недружественных стран. Но если взять такой ориентир — порядка 25%, наверное, сегодня остается у этих акционеров», — сказал Скворцов.

По его словам, эти иностранные акционеры продолжают держать акции, так как, в общем, условия для продажи сегодня очень сложные. Это касается и цены, и ограничений различных регуляторов, как российских, так и иностранных, сообщил он. Поэтому многие иностранцы остаются акционерами «Сбера», вероятно, надеясь на разрешение ситуации. Им будут выплачены дивиденды на счет типа С, порядка 25% от общей суммы выплат.

Подробнее ➡️ 25% общего объема дивидендов Сбербанка получат нерезиденты на счета С

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

❕ Банк России подтвердил сроки запуска программы повышения акционерной стоимости

ЦБ и Мосбирже удастся набрать необходимый минимум эмитентов для того, чтобы запустить программу повышения акционерной стоимости — ранее ее начало было запланировано на июль 2025 года. Об этом корреспонденту «РБК Инвестиций» рассказала в кулуарах ПМЭФ-2025 директор департамента корпоративных отношений Банка России Екатерина Абашеева.

«Да, по нашим прогнозам все идет в срок и по наличию четырех заявок мы точно можем быть уверены, сможем стартовать. Мы рассчитываем, что заявок на старте будет чуть больше, но еще надо немного времени для того, чтобы официально посмотреть», — сказала она, подчеркнув, что запуск запланирован на июль.

Абашеева уточнила, что эмитенты для участия в программе подают заявки не напрямую в ЦБ, а на Мосбиржу, поэтому вопрос о точном количествах заявок глава департамента рекомендовала адресовать торговой площадке.

Ранее Мосбиржа и ЦБ презентовали программу создания акционерной стоимости компаний. Она предполагает создание фондового индекса эталонных эмитентов акций (MOEX Value Building Index). При их отборе в новый бенчмарк биржа будет учитывать как финансовые показатели, так и нефинансовые (корпоративное управление, раскрытие информации).

Подробнее 💱ЦБ подтвердил сроки запуска программы повышения акционерной стоимости

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🇹🇷 ЦБ Турции сохранил ставку на уровне 46% годовых

▪️Центральный банк Турции в четверг, 19 июня, решил оставить ставку без изменений на уровне 46% годовых.

▪️На предыдущем заседании в апреле ЦБ Турции неожиданно повысил ставку с 42,5% до 46% на фоне обвала турецкой лиры до исторического минимума

▪️Но в мае инфляция в Турции замедлилась сильнее, чем ожидалось, до 35,41% годовых. Это стало самым низким показателем с ноября 2021 года.

▪️В пресс-релизе регулятор сообщил, что ожидает снижения инфляции и в июне, но инфляционные ожидания и ценовое поведение продолжают создавать риски для процесса дезинфляции.

▪️ЦБ Турции уточнил, что он внимательно отслеживает потенциальное влияние геополитических событий и растущего протекционизма в мировой торговле на процесс снижения инфляции.

▪️Центральный банк Турции рассчитывает на ее замедление до 24% к концу года.

▪️ Следующее заседание по ставке состоится 24 июля.

Подробнее 💱ЦБ Турции оставил ставку на уровне 46% годовых

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🏛 ЦБ: средняя ставка по вкладам в топ-10 банков упала ниже 19% годовых

Средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 банков в первой декаде июня резко снизилась — на 0,52 п.п. — и составила 18,87% годовых. Об этом сообщает Банк России.

В начале июня сильнее всего снизилась доходность по вкладам сроком свыше года:

💱на срок до трех месяцев — 17,57% годовых (-0,5 п.п. к третьей декаде мая);
💱на срок от трех до шести месяцев — 18,26% годовых (-0,55 п.п.);
💱на срок от шести месяцев до одного года — 17,97% годовых (-0,69 п.п.);
💱на срок свыше одного года — 16,48% годовых (-1,02 п.п.).

При расчете средней максимальной ставки ЦБ учитываются срочные банковские вклады, доступные любому клиенту без предварительных условий.

💱«РБК Инвестиции» также изучили, что происходит на рынке банковских вкладов на этой неделе.

Подробнее 💱Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков опустилась ниже 19% годовых

Инфографика: «РБК Инвестиции» на основе данных ЦБ

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⚡️ ВТБ оценил размер допэмиссии акций в сумму менее ₽100 млрд

Допэмиссия акций ВТБ будет двузначная в миллиардах рублей, и поэтому она будет кратно меньше, чем размер выплачиваемых дивидендов за 2024 год. Об этом рассказал первый зампред банка Дмитрий Пьянов в интервью телеканалу РБК в рамках ПМЭФ-2025.

«То есть если мы имеем рекомендацию набсовета в размере 50% чистой прибыли по МСФО в размере ₽276 млрд, то даже если взять ₽99 млрд как предел двузначного значения, [можно говорить о том, что она составит] меньше ₽100 млрд», — пояснил он.

Дмитрий Пьянов отметил, что объявление всех параметров допэмиссии состоится лишь после годового общего собрания 30 июня, и подчеркнул, что это продиктовано заботой о потенциальном инвесторе в этой допэмиссии.

«Мы видим, что цена акции ВТБ — а для допэмиссии очень важна цена допэмиссии — будет претерпевать в период вокруг годового общего собрания определенную волатильность, — сказал он. — Мы хотим по сути оставить за собой период повышенной волатильности — сначала эйфория о том, что дивиденды все-таки будут, потом закрытие реестра 11 июля и дивидендный гэп и встать по какой-то равновесной цене для определения важнейшего параметра допэмиссии».

Подробнее 💱 https://www.rbc.ru/quote/news/article/66504f3d9a7947500c43a879

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🏦 «ПДС — это финтех-продукт, встроенный в повседневные финансы». Что происходит с негосударственными пенсионными фондами и зачем нужны, если вам 30, а до пенсии как до Марса?

На сессии Т-Банка в Санкт-Петербурге обсудили, как превратить НПФ из «страховки на старость» в нормальный цифровой сервис, где ты сам управляешь деньгами — как на брокерском счете.

🗣 «Чем старше человек — тем чаще мы слышим: «Я коплю на старость». Это нормально, что есть вторая пенсия. И прекрасно, что есть такой продукт», — рассказал вице-президент Т-Банка и глава Т-Инвестиций Дмитрий Панченко.

🗣 «НПФ — это та база, которая может поддерживать масштабные проекты. Мы выступаем за аккуратный подход к рискованным инструментам», — добавил Председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

В материале — про роль НПФ в ПДС и кастомизацию под жизненные циклы 👇

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6853ac6d9a79476deaf6fac4

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💲ЦБ опустил официальный курс евро ниже ₽90

Официальный курс валют на пятницу, 20 июня:
🔻 доллар — ₽78,48 (-₽0,23);
🔻 евро — ₽89,84 (-₽0,47);
🔻 юань — ₽10,86 (-₽0,01).

По курсу ЦБ проходят расчеты по ряду инструментов, в том числе по замещающим облигациям и фьючерсам на доллар и евро.

Выгодные курсы в обменниках и прогнозы по рублю 👉 ЦБ опустил официальный курс евро ниже ₽90

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⚡️ЦБ рассказал о дискуссии по поводу запрета торговать криптовалютой

Дискуссия о запрете на будущие покупки криптовалюты неквалифицированными инвесторами в России вне ЭПР пока продолжается, и это будет «непростое решение». Об этом заявил в рамках ПМЭФ-2025 первый заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин, его слова передает корреспондент «РБК Инвестиций». Речь идет о торговле криптовалютами в рамках российского экспериментально-правового режима.

Чистюхин отметил, что согласно предложению ЦБ, в рамках которого предлагается ввести ЭПР для инвестиций в криптовалюты и разрешить сделки с цифровыми деньгами только категории суперквалифицированных инвесторов, запрета на сделки с криптовалютами, купленными инвесторами до внедрения ЭПР, не будет. По словам Чистюхина, в этом случае инвесторы смогут «без каких-либо ограничений продолжать держать их [криптоактивы] в портфелях, либо продавать».

💱То есть на сделки с криптовалютами, которые сейчас есть в портфелях инвесторов, никаких дополнительных запретов не предполагается.

🗣«Но приобретать новые было бы запрещено. Дискуссия на эту тему не пройдена. Это непростое решение. Мы точно так же продолжаем консультации с Министерством финансов», — пояснил первый зампред ЦБ.

Запрет на сделки для неквалифицированных или традиционных квалифицированных инвесторов (не суперквалов) в рамках ЭПР будет распространяться на все их будущие инвестиции в криптоактивы на территории Российской Федерации, объяснил он.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💱 Замглавы ВТБ дал совет россиянам по составлению пенсионного портфеля

Топ-менеджеры ВТБ — глава банка Андрей Костин и его первый заместитель Дмитрий Пьянов — прокомментировали тему накоплений на пенсию, а также дали разбивку по инструментам для пенсионного портфеля в текущих экономических условиях. Об этом они рассказали на брифинге с журналистами в рамках ПМЭФ-2025.

🗣 «Я вот пенсию отказался оформлять. Я сказал «меня только вперед ногами сразу с работы», — отметил Костин.

По словам Пьянова, для государства важно перевести население с накопительной на добровольную систему формирования пенсии. «Общий принцип такой: если хочешь, чтобы пенсия была достойной, нужно задуматься об этом в период, когда продуктивно работаешь», — пояснил Пьянов, отметив, что в «этом есть огромный позитив».

Также первый зампред ВТБ порекомендовал в качестве одного из методов накоплений ПДС — счет в программе долгосрочных сбережений, которая действует в России с 2024 года. При этом он выделил следующие принципы формирования пенсионного портфеля: дифференциация по валютам и дифференциация по инструментам.

Отвечая на вопрос о том, как собрать пенсионный портфель россиянина прямо сейчас, он сказал: «50% — рубли, 50% — валюта с подбором высококачественных эмитентов на долгий срок». При этом в рублевой части портфеля стоит держать короткие вклады, которые выгоднее, чем длинные инструменты по фиксированным ставкам.

https://www.rbc.ru/quote/news/685419709a79475180e92cae

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⏺Цены на нефть выросли до максимумов за пять месяцев

Стоимость августовских фьючерсов на нефть Brent на лондонской бирже ICE Futures выросла на пике на 3,05% и поднялась до $79,04 за баррель. На этой отметке нефть не торговалась с 23 января.

📊 К 19:24 мск рост замедлился до 1,87%, котировки откатились к $78,14 за баррель. Всего с начала месяцы они подскочили более чем на 20%.

По словам старшего аналитика Price Futures Group Фила Флинна, даже если напряженность на Ближнем Востоке снизится в ближайшие дни, цены на нефть, скорее всего, не вернутся к отметке в $60 за баррель, на которой они торговались месяц назад. Он также полагает, что рынок все еще недооценивает геополитические риски.

Иран является третьим по величине производителем среди членов Организации стран-экспортеров нефти. Он добывает около 3,3 млн баррелей нефти в сутки. Через Ормузский пролив вдоль южного побережья Ирана проходит от 18 до 21 млн баррелей нефти и нефтепродуктов в сутки, и многие участники рынка опасаются, что боевые действия могут нарушить торговые потоки.

Данные: TradingView

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💱 Когда даже «топы» не могут прийти к единому мнению, остаются только народные методы…

Включайте телеканал РБК в 21:05 и смотрите «Рынки.Итоги»! Мы продолжаем обсуждать главные новости с ПМЭФ и судьбу российской экономики.

И не забывайте задавать вопросы в наш чат-бот👇🏼

💱 Задать вопрос 💱

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»