Инфляция в 2024 году составила 9,52%. Что выбрать для долгосрочных инвестиций, чтобы обогнать рост цен? Акции, недвижимость, золото или валюта? 🤔

Долгосрочное инвестирование — это всегда выбор между рисками и доходностью.

💸 Номинальные активы (депозиты и облигации) подходят для краткосрочных целей, но не защищают от инфляции.

🏠 Если у вас долгосрочные планы вложения денег, стоит обратить внимание на реальные активы.

Почему это важно? 🔥

Реальные активы, несмотря на отсутствие гарантированной доходности, могут расти вместе с инфляцией, а их волатильность иногда позволяет выгодно покупать перспективные активы со скидкой.

Инвестиционный консультант брокера «ВТБ Мои Инвестиции» Антон Соловьев дал свои рекомендации по выбору инструментов для долгосрочных инвестиций 👇

https://www.rbc.ru/quote/news/67865a449a79476b5622167d

@selfinvestor

✖️ На Уолл-стрит закрылась фирма, разоблачавшая крупные бизнес-империи

Крупные компании теряли миллиарды рыночной стоимости после того, как Hindenburg Research обвиняла их в махинациях с ценными бумагами и мошенничестве. Сама Hindenburg Research зарабатывала на этих обвалах, открывая по акциям компаний короткие позиции.

✔️ От разоблачений Hindenburg пострадали производитель электрогрузовиков Nikola, холдинговая компания инвестора-активиста Карла Айкана, компания Джека Дорси Block (бывш. Square), бизнес-империя индийского миллиардера Гаутама Адани и другие.

🗣 Hindenburg Research «потрясла некоторые империи, которые нуждались в потрясениях», говорится в сообщении основателя компании Нейта Андерсона.

Однако теперь Нейт Андерсон объявил, что Hindenburg Research закрывается. «Нет ничего конкретного — ни особой угрозы, ни проблем со здоровьем, ни серьезных личных проблем», — написал он в опубликованном на сайте компании письме. По словам Андерсона, он проработал последние идеи и передал регуляторам информацию о предполагаемых мошеннических схемах.

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6788ae6f9a79477afbc5bad4

@selfinvestor

⚡️ Миноритариям СМЗ могут компенсировать потери по акциям с премией почти в 30%

Как передает «Интерфакс» из зала суда, госкорпорация «Росатом» готова выплатить ₽405 млн добросовестным миноритариям «Соликамского магниевого завода» (СМЗ). В пересчете на одну бумагу это составит ₽9,6 тыс.

🗣 «Размер выплат определен в размере ₽9,6 тыс. (за акцию — ИФ), это является средневзвешенной ценой акции (...). ₽405 млн — бюджет, выделенный «Росатомом» на решение данного вопроса», — заявил представитель Генпрокуратуры в ходе заседания.

Бумаги закрылись на Мосбирже последний раз 7 ноября 2022 года по цене ₽7440. Таким образом, в случае выплаты «Росатомом» ₽405 млн тем акционерам, чьи акции были истребованы в пользу Российской Федерации, премия к последней котировке составит 29%.

@selfinvestor

🚀 Акции «РКК Энергия» и «ВСМПО-Ависма» подскочили после статьи о возможном сотрудничестве России и США в космосе

Подъем начался после публикации издания The Hill о том, что президент США Дональд Трамп мог бы предложить космическое сотрудничество России в обмен на завершение украинского конфликта. После этого котировки «РКК Энергия» за два дня (15 и 16 января) выросли на пике на 29,7%, а акции «ВСМПО-Ависма» — на 24,5%, свидетельствуют данные Мосбиржи.

📊На торгах в четверг, 16 января, бумаги «РКК Энергия» на пике дорожали на 16,83%, до ₽19 780, а «ВСМПО-Ависма» — на 17,6%, до ₽29940.

Аналитики, опрошенные «РБК Инвестициями», подтвердили, что рост котировок действительно может быть связан с материалом The Hill. Так, по мнению аналитика ИК «Велес Капитала» Елены Кожуховой, акции растут именно на этой новости. Аналитики «Цифра Брокер» также не исключают, что на котировки повлиял материал от The Hill.

В то же время начальник отдела экспертов по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев считает, что это спекулятивное движение, при том что корпоративных новостей по компаниям не было. Короев также указал на общий рост широкого рынка.

Подробнее ➡️ Акции космических компаний выросли на ставках на партнерство России и США

@selfinvestor

❕ Путин установил дедлайн по разработке нового инструмента семейного инвестирования — 15 июля

Как следует из сообщения на сайте Кремля, президент Владимир Путин дал ряд поручений по итогам 15-го инвестиционного форума «Россия зовёт!». Одно из них касается разработки нового инструмента для семейных инвестиций. По нему установлен дедлайн 15 июля 2025 года.

🗣 «Обеспечить создание семейного инструмента сбережений, определив параметры его использования и предусмотрев предоставление налогового вычета по налогу на доходы физических лиц в размере до 1 миллиона рублей в год в отношении средств, инвестированных в сбережения», — говорится в сообщении.

Также президент поручил принять дополнительные меры по стимулированию размещения акций российских компаний, увязав возможность предоставления эмитентам (в том числе с госучастием) государственной поддержки с их выходом на рынок капитала.

@selfinvestor

🏠 «Самолет» запускает программу выкупа облигаций на сумму до ₽10 млрд

Программа будет распространяться на четыре выпуска:
— БО-П12;
— БО-П13;
— БО-П14;
— БО-П15.

Держатели облигаций могут направить оферту в адрес компании с указанием цены и объема облигаций на продажу в период с 28 января по 03 февраля 2025 года включительно. Застройщик до 4 февраля 2025 года планирует определить цену выкупа облигаций на основе полученных заявок.

Подробнее ➡️ ГК «Самолет» проведет внеочередной выкуп облигаций на сумму до ₽10 млрд

@selfinvestor

🏦 Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков выросла в первой декаде января

Средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 банков выросла на 0,03 п.п. и достигла 21,72% годовых, сообщает Банк России.

Показатель менялся по-разному в зависимости от срока депозита:

🟠на срок до трех месяцев — 19,83% годовых (без изменений к третьей декаде декабря);
🟠на срок от трех до шести месяцев — 20,97% годовых (+0,02 п.п.);
🟠на срок от шести месяцев до одного года — 21,39% годовых (+0,05 п.п.);
🟠на срок свыше одного года — 19,79% годовых (-0,22 п.п.).

При расчете средней максимальной ставки учитываются срочные банковские вклады, доступные любому клиенту без предварительных условий.

Подробнее ➡️ Средняя ставка по вкладам в топ-10 банков выросла в первой декаде января

@selfinvestor

🏠 Выкуп облигаций по номиналу не предполагается, размер дисконта будет понятен по итогам сбора книги заявок от держателей бумаг группы «Самолет». Об этом «РБК Инвестициям» сообщила финансовый директор «Самолета» Нина Голубичная.

🗣 «Дисконт будет определен тем предложением, которое поступит в ходе объявленного сегодня аукциона. В данный момент определенного уровня дисконта не существует. Мы видим текущий рынок и ориентируемся на него. Выкуп по номиналу мы не предполагаем в текущем моменте, при этом объем выкупа в результате проведения аукциона может варьироваться, но в пределах ₽10 млрд», — подчеркнула Голубичная.

По ее словам, для итоговой фиксации оферты со стороны «Самолета» будут выбраны наиболее интересные для компании цены выкупа, которые предложат держатели бумаг в ходе аукциона.

Аналитик «Цифра брокер» Иван Ефанов обратил внимание, что суммы ₽10 млрд недостаточно для выкупа всего объема, находящегося обращении по указанным выпускам. Он составляет около ₽64,5 млрд.

🗣 «Однако не факт, что все инвесторы захотят предъявлять облигации к выкупу, поскольку цена [выкупа пока] не известна и будет определяться на основе полученных заявок», — отметил эксперт.

Подробнее о внеочередном выкупе облигаций, объявленном сегодня ГК «Самолет», и как на него отреагировали как долговые бумаги, так и акции 👇

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6789206f9a7947bc394e6e48

@selfinvestor

✍🏻 На что обратить внимание сегодня

🇷🇺 Индекс Мосбиржи
— в четверг индекс Мосбиржи поднялся выше отметки 2900 пунктов впервые за пять месяцев, на максимуме дня рост превышал 3%, но потом настроения на рынке ухудшились
— основную сессию индекс завершил ростом на 2,4% — до 2911,29 пункта
— индекс IMOEX2 к концу вечерней сессии замедлил рост до 0,07% относительно уровня закрытия предыдущего дня и достиг 2904,04 пункта
— коррекцию во второй половине дня могли спровоцировать спекулятивно настроенные участники, фиксирующие быструю прибыль, указали в «БКС Мир инвестиций»
— для дальнейшего подъема нужны новые драйверы, считают в «Альфа-Инвестициях»
— брокер отметил, что многие инвесторы могут перейти в режим ожидания, ведь в ближайшие недели в фокусе вновь будет геополитика, и этот фактор сейчас становится более важным, чем инфляция и денежно-кредитная политика
— наиболее вероятный сценарий — временный боковик вблизи 2850–2930 пунктов
— но в БКС считают, что до конца января индекс еще может достичь 3000 пунктов

🏗 Акции застройщиков
— акции строительного сектора были среди лидеров роста рынка
— акции «Самолета» выросли на 6,24%, до ₽1107,5, ПИКа — на 5,66%, до ₽558,1, ЛСР — на 7,95%, до ₽879,8
— в «Велес Капитале» пояснили, что поддержку бумагам могли оказать ожидания постепенного смягчения политики ЦБ в 2025 году и поручение Владимира Путина как можно быстрее представить ему предложения по ипотечным мерам для поддержки населения и застройщиков
— позитивно на акции «Самолета» также повлияла новость о запуске программы обратного выкупа облигаций на сумму до ₽10 млрд и покупке 75,7% IT-компании «Клиентский сервис»
— в «БКС Мир инвестиций» считают, что технически у акций «Самолета» есть краткосрочный потенциал роста к ₽1157, а котировки ЛСР могут подняться до ₽900
— впрочем, волна роста в акциях всех застройщиков может быстро смениться существенной коррекцией при остановке общего подъема рынка, предупредили в «Альфа-Инвестициях»

⛽️ Акции «Сургутнефтегаза»
— обыкновенные акции «Сургутнефтегаза» по итогам торгов подорожали на 4,59%, до ₽25,045, войдя в число лидеров в составе индекса Мосбиржи
— одновременно с этим привилегированные акции компании снизились на 0,76%, до ₽57,835
— в БКС предположили, что на фоне введения против компании санкций США, а также информации ЦБ о быстром сокращении валютных депозитов в российских банках, в очередной раз актуализировалась идея, что «Сургутнефтегаз» начнет инвестировать часть «кубышки» в рубли
— в «Альфа-Инвестициях» отметили, что рост без дополнительных новостей — это привычное явление для обыкновенных акций «Сургутнефтегаза», которое часто случалось в прошлом
— по оценкам брокера, техническая картина для бумаг сейчас позитивная: следующие цели смещаются в диапазон ₽26–26,5

🔄 Курсы валют (на 08:20 мск)
Самые дешевые наличные доллары можно купить:
🟠Камкомбанк (ст.м. «Тверская»): купить доллары можно по ₽102,98, продать — по ₽103,04;
🟠Банк Казани (адреса можно уточнить на сайте банка): купить доллары можно по ₽102,99, продать — по ₽102,25.
Самые дешевые евро:
🟠Банк Казани (адреса можно уточнить на сайте банка): купить евро можно по ₽108,89, продать — по ₽107,5;
🟠Ак Барс Банк (ст. м. «Сухаревская», «Речной вокзал», «Крестьянская застава», «Отрадное»): купить евро можно по ₽109,7, продать — по ₽105,23.
Самые дешевые юани:
🟠Камкомбанк (ст.м. «Тверская»): купить юани можно по ₽14,53, продать — по ₽14,42;
🟠Трансстройбанк (адреса можно уточнить на сайте банка): купить юани можно по ₽14,55, продать — по ₽14,15.

📃 Корпоративные события
— «Полюс»: ВОСА, на повестке — дробление акций
— Сбербанк: финансовые результаты по РСБУ за декабрь и 2024 год

📝 Другие важные события
— ЦБ опубликует комментарий «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики».
— Еврозона: индекс потребительских цен, декабрь — 13:00 мск.
— США: количество новостроек, декабрь — 16:30 мск.
— США: промышленное производство, декабрь — 17:15 мск;
— США: число активных буровых установок от Baker Hughes — 21:00 мск.

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6789dd6e9a7947d5881b84a4

@selfinvestor

📱 Суд отказал в обмене акций Yandex N.V. инвестору, купившему их после отсечки

Частный инвестор Владимир Осипов обратился в арбитраж Калининградской области осенью 2024 года. Он купил 15,39 тыс. акций Yandex N.V. в апреле 2024 года на внебиржевом рынке и впоследствии не смог обменять их в рамках реорганизации бизнеса компании. В иске он называл условия обмена «дискриминационными» и требовал провести обмен в пропорции 1:1 на бумаги нового российского юрлица МКПАО «Яндекс».

🗣 «В этой связи суд учитывает, что акции Yandex N.V. истец приобрел на внебиржевом рынке <…>, причем после принятия нидерландской компанией решения о разделении бизнеса, после создания МКПАО «Яндекс» в порядке инкорпорации и, соответственно, после опубликования сведений о продаже российских активов», — говорится в резолютивной части решения суда.

Кроме того, суд сослался на то, что ранее Банк России неоднократно обращал внимание на то, что инвестирование средств на фондовом рынке сопряжено с рисками неполучения прибыли или полной/частичной утраты средств.

☝️О том, что российская часть бизнеса «Яндекса» будет выкуплена консорциумом инвесторов, было объявлено 5 февраля 2024 года. В то же время об условиях обмена/выкупа бумаг Yandex N.V. стало известно в мае 2024-го.

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6789f8fd9a79473b67d227f3

@selfinvestor