💵 Аналитики SberCIB спрогнозировали рост доллара до ₽115 к концу 2025 года

В инвестиционном подразделении «Сбера» полагают, что это может произойти на фоне следующих факторов:

🟢высокой инфляции;
🟢потенциального сокращения экспорта или проблем с расчетами;
🟢еще большего глобального укрепления доллара из-за рисков замедления экономического роста в ЕС и Китае в результате повышения пошлин Дональдом Трампом.

Впрочем, в SberCIB считают, что до конца текущего года рубль стабилизируется из-за роста продаж валюты ЦБ — на уровнях около ₽105 за доллар и ₽14,5 — за юань.

Эксперты объясняют резкое ослабление рубля на текущей неделе введением Соединенными Штатами санкций против Газпромбанка. По мнению аналитиков, основная причина заключается в девальвационных ожиданиях из-за возможных проблем с продажей экспортной выручки.

Подробнее ➡️ https://www.rbc.ru/quote/news/article/674987f69a79473c49317a3e

@selfinvestor

⛽️ «Газпром» представил финансовые результаты по МСФО за третий квартал и 9 месяцев 2024 года.

За 9 месяцев:

— чистая прибыль составила ₽989,9 млрд, что в 2,8 раза больше показателя того же периода прошлого года;
— выручка увеличилась на 20,4%, до ₽7,5 трлн;
— EBITDA выросла на 23%, до ₽2,14 трлн., что является одним из самых высоких показателей в истории компании;

«На результатах отразился рост поставок газа по всем ключевым направлениям, включая плановое наращивание экспорта в Китай, а также благоприятная ценовая конъюнктура, усилившаяся в третьем квартале текущего года», — отметил в пресс-релизе заместитель председателя правления «Газпрома» Фамил Садыгов.

❗️Чистая прибыль, скорректированная на неденежные статьи (дивидендная база), на конец отчетного периода составила ₽842 млрд

—скорректированный чистый долг/EBITDA составил 2,46х
— объем капитальных вложений составил ₽1,65 млрд, что на 7% ниже, чем годом ранее;
— свободный денежный поток вернулся в положительную зону и составил ₽14 млрд.

В третьем квартале «Газпром» получил убыток в ₽52,9 млрд против чистой прибыли ₽56,4 млрд годом ранее.

@selfinvestor

💼 «Альфа-Инвестиции» выбрали 5 перспективных российских акций по методу инвестора-активиста Карла Айкана

✔️Карл Айкан известен как один из самых успешных инвесторов-активистов. Он ищет неэффективные компании, скупает их акции, добивается перестановок в руководстве, после чего продает подорожавшие бумаги. На рынке Айкана прозвали хищником и стервятником. Топ-менеджеры его боялись, но простые инвесторы обожали: акции купленных им компаний часто взлетали в цене. В своей карьере он был настолько успешен, что заработал личное состояние более $20 млрд.

«Обычному инвестору, у которого нет команды юристов, сложно повторить то, что делает Айкан. Однако сам метод отбора акций можно применить на практике», — считают аналитики «Альфа-Инвестиций.

По их словам, если следовать стратегии Карла Айкана, то отбирать бумаги нужно по следующим критериям:

▪️У компании есть проблемы, но их можно решить за один–два года.
▪️Акции продолжат торговаться на рынке — их много в свободном обращении.
▪️У бумаг есть дивидендный потенциал, даже если пока компания не распределяет прибыль среди акционеров.

Если следовать таким критериям, то, по мнению аналитиков «Альфа-Инвестиций», под стратегию Карла Айкана подойдут привилегированные акции «Ростелекома» и «Транснефти», акции «Селигдара», ЛСР и «Русагро».

Подробнее ➡️ https://www.rbc.ru/quote/news/article/6749d7949a7947baacc8fa29

@selfinvestor

❗️Порядок трансформации ИИС утвержден, через 10 дней можно отправлять заявления в ФНС

Приказ ФНС об утверждении формы и порядка подачи заявления о трансформации ИИС зарегистрирован Минюстом 29 ноября 2024 года и опубликован на официальном интернет-портале правовой информации. Приказ вступит в силу по истечении 10 дней после дня его первого официального опубликования, то есть 10 декабря.

🔵 Подать заявление в ФНС самостоятельно необходимо тем, кто трансформировал свои старые ИИС в ИИС-3. В противном случае, если были открыты к первому счету еще и дополнительные ИИС-3, налоговые льготы по всем ИИС будут утеряны, и налоговая потребует вернуть полученные ранее вычеты. А если дополнительных счетов открыто не было, то возвращать прежние выплаты не придется, но и воспользоваться льготами по ИИС-3 тоже не получится.

Заявления в утвержденном налоговой службой формате будут приниматься налоговыми органами до 1 февраля 2025 года, сообщили ранее «РБК Инвестициям» в пресс-службе налоговой службы. Этот же допустимый срок направления уведомления о трансформации ИИС служба зафиксировала в официальном письме — от 26.11.2024 N БС-4-11/13467@.

Заявление о трансформации ИИС можно будет направить в ФНС по месту жительства:

в бумажном виде

🔵лично или через представителя с соответствующими полномочиями (доверенностью);
🔵почтой заказным письмом.

в электронной форме

🔵по телекоммуникационным каналам связи;
🔵через личный кабинет налогоплательщика.

@selfinvestor

📋 Еще весной этого года рынок IPO был бенефициаром и СМИ подогревали интерес к буму размещений. Но текущая конъюнктура спровоцировала снижение интереса инвесторов к публичным размещениям. Инвестор не готов покупать все подряд. Он просит и даже требует полной прозрачности бизнеса и понятную стратегию роста.

❓ И прямо говорит: «Покажи мне, кто ты и кем будешь через три — пять лет, и я подумаю, доверить ли тебе свои деньги».

Сейчас настал момент, когда на российском рынке формируется новая рыночная культура — все участники процесса должны четко давать определения и правильно оценивать различные раунды инвестирования, считает директор по сделкам на рынке акционерного капитала БКС Андрей Ванин. Особенно важно, по его мнению, это делать в непубличных размещениях — на этапе pre-IPO и более ранних.

«В 2024 году прошло несколько непубличных размещений — как удачных, так и провальных. Это был пробный год, на котором все игроки проверяли новый рынок и накапливали опыт. Благодаря этому мы уже знаем, как не надо делать, понимаем, каким требованиям должна соответствовать компания, анализируем реакцию и поведение инвесторов и выделяем большие ресурсы на анализ рисков инвесторов, участвующих в pre-IPO, и недобросовестных практик со стороны эмитентов», — говорит Ванин.

Предварительные итоги сделок pre-IPO, проведенных или отмененных в России в 2024 году, а также как будет развиваться этот сегмент в будущем,
в большом разборе Андрея Ванина специально для «РБК Инвестиций» ⬇️

Сжатая пружина: как выглядит рынок pre-IPO в России

@selfinvestor

🧮 Сальдирование убытков — звучит как что-то невероятно сложное... На самом деле не очень. Это инвестиционный лайфхак, который позволяет «схлопнуть» налогооблагаемую базу по прибыльным и убыточным позициям. Обычно его используют в конце года.

Хотя в 2024-ом он пригодится далеко не каждому, учитывая падение российского рынка, но тем не менее лучше налоговые последствия оценить уже сейчас и при необходимости оптимизировать налоги.

Вот как это работает 👉Лайфхак: как инвестор может снизить свой налог в конце года

@selfinvestor

😴 1997 год был 27 лет назад, но реклама того года от налоговой полиции «Заплати налоги и спи спокойно» стала народным мемом на долгие годы.

А вспомнили мы про нее, потому что до 2 декабря нужно заплатить налоги за имущество, землю и транспорт. А также новый налог на вклады. Если не сделать этого вовремя, штраф за неуплату может доходить до 40% от суммы налога. Плюс за каждый день просрочки начисляются пени в размере 1/300 ставки Центробанка (на ноябрь 2024 года ставка ЦБ составляет 21%).

Есть несколько способов оплаты, самый распространенный из которых — через личный кабинет на сайте ФНС. Как им воспользоваться, читайте в материале «РБК Инвестиций» ⬇️

Как уплатить налог на имущество до 2 декабря: пошаговая инструкция

@selfinvestor

❗️ФНС назвала доход по вкладам, с которого не возьмут налог за 2024 год

Сумма необлагаемого минимума, которая будет учитываться в 2025 году при определении налога на доходы в виде процентов по вкладам за 2024 год, составит ₽210 тыс. Об этом «РБК Инвестициям» сообщили в пресс-службе Федеральной налоговой службы России (ФНС).

🗓️ Необлагаемая налогом сумма окончательно была зафиксирована сегодня, 1 декабря, так как в формуле ее расчета учитывается размер ключевой ставки на начало каждого месяца соответствующего налогового периода.

Несмотря на то, что 20 декабря совет директоров Банка России опубликует новое решение по ключевой ставке, максимальной среди ставок на первое число каждого месяца в 2024 году является значение 21% — такой ставка была на 1 ноября и на 1 декабря.

Соответственно, необлагаемый доход от вклада за 2024 год — ₽1 млн × 21% =💸2️⃣1️⃣0️⃣ тыс.

Кто не должен платить налог на вклады, кто и почему получит перерасчет, как налог можно будет уменьшить тем, кто все же получит уведомления об уплате ➡️

https://www.rbc.ru/quote/news/6749cd619a7947d041d64e16

@selfinvestor

📝 Что изменится в финансах россиян с 1 декабря

В начале каждого месяца «РБК Инвестиции» делают обзор изменений в законодательстве, которые окажут непосредственное влияние на финансы россиян. Что изменится с 1 декабря?

🟠Перенос накопительной пенсии в ПДС. Подать заявление о переводе накопительной части пенсии в НПФ в качестве взноса по договору долгосрочных сбережений (ПДС) теперь можно до 31 декабря. Прежний дедлайн был установлен до 1 декабря.

🟠Выплаты повышенных пенсий за 2025 год. Тем россиянам, кто получает пенсию до 12 января, в декабре придет сразу две выплаты — и за декабрь 2024 года, и за январь 2025-го. Гражданам, получающим пенсию в другие даты, деньги придут в соответствующие дни в январе.

🟠Уплата налогов на имущество, транспорт, землю и вклады. Налоги за предыдущий год традиционно оплачиваются до 1 декабря следующего. За 2023 год — до 2 декабря 2024-го (1 декабря — выходной). Как это сделать? 👉 Читайте в нашей пошаговой инструкции

🟠Участники СВО смогут списать долги. Речь идет о просроченных кредитах до ₽10 млн, по которым до 1 декабря вступил в силу судебный акт о взыскании. К этой группе относятся контрактники, заключившие договор с Минобороны 1 декабря и позднее на срок свыше года, а также их супруги.

🟠Увеличение срока кредитных каникул для участников СВО. Ранее период каникул после окончания контракта или мобилизации продлевался только на 30 дней. Теперь отсрочка включает срок мобилизации или срок, на который заключен договор с Минобороны, плюс 180 дней после этого.

🟠Подорожают билеты на поезда и перевозку грузов. Тарифы на проезд в купейных, спальных (СВ) и люксовых вагонах будут проиндексированы на 11,6%. Также вырастут тарифы на грузовые перевозки и инфраструктурные услуги, связанные с пассажирскими перевозками в пригороде, на 13,8%.

https://www.rbc.ru/quote/news/article/67442a799a7947e3e9df2058

@selfinvestor

📆 Главные отчеты на неделе со 2 по 6 декабря

Понедельник, 2 декабря

На этот день не запланировано значимых корпоративных событий

Вторник, 3 декабря

🌙🇺🇸Salesforce: ожидания: EPS — $2,44, выручка — $9,35 млрд

Среда, 4 декабря

На этот день не запланировано значимых корпоративных событий

Четверг, 5 декабря

🌙🇺🇸Lululemon: ожидания: EEPS — $2,71, выручка — $2,36 млрд
🌙🇺🇸Hewlett Packard: ожидания: EPS — $0,56, выручка — $8,26 млрд
☀️🇺🇸Dollar General: ожидания: EPS — $0,95, выручка — $10,14 млрд
🌙🇺🇸Victoria’s Secret: ожидания: EPS — -$0,65, выручка — $1,29 млрд

Пятница, 6 декабря

На этот день не запланировано значимых корпоративных событий

@selfinvestor