#LTI_новости #LTI_IB
На этой неделе появились новости о том, что Interactive Brokers (IB) прекращает работу с российскими брокерами. Так как в IB находится мой основной счет и он необходим для реализации значительной части идей в рамках проекта, прокомментирую ситуацию.
Для начала немного общих вводных:
1) IB, естественно, не просто так начал сворачивать партнерства, а из-за более жестких требований западных регуляторов к финансовым институтам с точки зрения комплаенса и противодействия отмыванию средств (AML). В прошлом году брокер получил штраф в размере $38 млн долларов за недостаточные, по мнению регуляторов, процедуры с точки зрения AML: https://www.wsj.com/articles/sec-interactive-brokers-charged-with-failing-to-file-suspicious-activity-reports-11597081197
2) Речь идет о прекращении работы с российскими брокерами, которые имеют в IB так называемые Omnibus Accounts. В этой схеме IB не знает конечных владельцев активов, а видит только их общие активы, что, естественно, несет высокие регуляторные риски для брокера (например, среди бенефициаров могут быть люди, которые находятся под западными санкциями). Подробнее можно почитать здесь: https://vk.com/@investorville-ib-i-zakrytie-partnerov
3) Счета физических лиц, открытые напрямую в Interactive Brokers, эта новость никак не затрагивает, хотя в прошлом году были случаи, когда IB принудительно закрывал счета некоторым российским гражданам.
На мой взгляд, риск того, что IB вообще прекратит работать с российскими резидентами, достаточно низкий - вероятно, для компании это значимый и весьма прибыльный бизнес (так как альтернатив сейчас фактически нет), который она не будет просто так сворачивать. Кроме того, IB продолжает открывать новые счета россиянам, и хотя сейчас этот процесс иногда занимает больше времени, чем раньше (до нескольких недель), я не слышал про массовые отказы в открытии счетов.
В то же время некоторые клиенты могут попасть в зону риска:
1) Пользователи с "подозрительными" по мнению брокера транзакциями. Например, к ним может относиться частая смена собственных реквизитов при пополнении/снятии средств, частые большие транзакции на ввод/вывод средств относительно размера счета, вывод денег в другую страну, резидентом которой вы не являетесь и т.д. Чтобы минимизировать риски, лучше выбрать один счет в российском банке и совершать с него все пополнения и снятия средств.
2) Пользователи, которые не могут подтвердить происхождение средств, как при открытии счета, так и если счет уже активен. У меня IB пока ни разу не запрашивал подтверждающие документы, но знаю много случаев, когда требовалось подтверждение. Для этого лучше всего подходят справки 2-НДФЛ/3-НДФЛ, не уверен, как брокер реагирует на другие источники происхождения доходов.
3) Пользователи с маленькими/неактивными счетами, которые не приносят доход IB - брокеру может быть невыгодно их содержать с учетом различных регуляторных издержек. Каких-то явных критериев тут нет, специально торговать для увеличения комиссий, вероятно, не стоит, но нужно иметь в виду, что такой риск есть. В прошлом году уведомления о закрытии счета получали как раз в основном обладатели небольших счетов.
Итого - пока нет предпосылок для того, чтобы IB прекратил работать с физлицами из России, поэтому не вижу смысла искать замену брокеру или предпринимать какие-либо другие действия. В то же время для минимизации рисков закрытия счета стоит избегать действий, которые IB может расценить как подозрительные и быть готовым подтвердить происхождение средств в случае необходимости.
@long_term_investments
На этой неделе появились новости о том, что Interactive Brokers (IB) прекращает работу с российскими брокерами. Так как в IB находится мой основной счет и он необходим для реализации значительной части идей в рамках проекта, прокомментирую ситуацию.
Для начала немного общих вводных:
1) IB, естественно, не просто так начал сворачивать партнерства, а из-за более жестких требований западных регуляторов к финансовым институтам с точки зрения комплаенса и противодействия отмыванию средств (AML). В прошлом году брокер получил штраф в размере $38 млн долларов за недостаточные, по мнению регуляторов, процедуры с точки зрения AML: https://www.wsj.com/articles/sec-interactive-brokers-charged-with-failing-to-file-suspicious-activity-reports-11597081197
2) Речь идет о прекращении работы с российскими брокерами, которые имеют в IB так называемые Omnibus Accounts. В этой схеме IB не знает конечных владельцев активов, а видит только их общие активы, что, естественно, несет высокие регуляторные риски для брокера (например, среди бенефициаров могут быть люди, которые находятся под западными санкциями). Подробнее можно почитать здесь: https://vk.com/@investorville-ib-i-zakrytie-partnerov
3) Счета физических лиц, открытые напрямую в Interactive Brokers, эта новость никак не затрагивает, хотя в прошлом году были случаи, когда IB принудительно закрывал счета некоторым российским гражданам.
На мой взгляд, риск того, что IB вообще прекратит работать с российскими резидентами, достаточно низкий - вероятно, для компании это значимый и весьма прибыльный бизнес (так как альтернатив сейчас фактически нет), который она не будет просто так сворачивать. Кроме того, IB продолжает открывать новые счета россиянам, и хотя сейчас этот процесс иногда занимает больше времени, чем раньше (до нескольких недель), я не слышал про массовые отказы в открытии счетов.
В то же время некоторые клиенты могут попасть в зону риска:
1) Пользователи с "подозрительными" по мнению брокера транзакциями. Например, к ним может относиться частая смена собственных реквизитов при пополнении/снятии средств, частые большие транзакции на ввод/вывод средств относительно размера счета, вывод денег в другую страну, резидентом которой вы не являетесь и т.д. Чтобы минимизировать риски, лучше выбрать один счет в российском банке и совершать с него все пополнения и снятия средств.
2) Пользователи, которые не могут подтвердить происхождение средств, как при открытии счета, так и если счет уже активен. У меня IB пока ни разу не запрашивал подтверждающие документы, но знаю много случаев, когда требовалось подтверждение. Для этого лучше всего подходят справки 2-НДФЛ/3-НДФЛ, не уверен, как брокер реагирует на другие источники происхождения доходов.
3) Пользователи с маленькими/неактивными счетами, которые не приносят доход IB - брокеру может быть невыгодно их содержать с учетом различных регуляторных издержек. Каких-то явных критериев тут нет, специально торговать для увеличения комиссий, вероятно, не стоит, но нужно иметь в виду, что такой риск есть. В прошлом году уведомления о закрытии счета получали как раз в основном обладатели небольших счетов.
Итого - пока нет предпосылок для того, чтобы IB прекратил работать с физлицами из России, поэтому не вижу смысла искать замену брокеру или предпринимать какие-либо другие действия. В то же время для минимизации рисков закрытия счета стоит избегать действий, которые IB может расценить как подозрительные и быть готовым подтвердить происхождение средств в случае необходимости.
@long_term_investments
WSJ
Interactive Brokers to Pay $38 Million Over Anti-Money Laundering Claims
Interactive Brokers LLC has agreed to pay a total of $38 million to settle claims by U.S. regulators that it failed for more than five years to maintain an adequate anti-money-laundering program.