​​Годовая инфляция в России впервые с мая 2019 года достигла 5,1% - Интерфакс

Очень тревожные звоночки пошли по инфляции, причем в долларе она тоже ускоряется, а это еще мы не полностью вышли из кризиса

Регуляторы должны либо повышать ставки, либо начать забирать ликвидность с рынков. Пока инфляция еще приемлема, но скорее всего, она продолжит расти

Я сегодня купил еще 1000 долларов, ФРС лучше справится с инфляцией, большого повышения ставок в США не будет. При большом шухере на рынках и разгоне инфляции рублю будет гораздо хуже, к тому же, как мы видим, темпы роста инфляции одинаковые

​​#санкции #рубль #доллар

WP сообщила о подготовке Байденом новых антироссийских мер

Президент США Джо Байден не намерен устраивать "перезапуск" отношений с Россией и готовит новые меры в ответ на ее "агрессивные действия", сообщает в четверг газета Washington Post со ссылкой на осведомленные источники

По ее данным, его администрация, напротив, "готовит новые ответные меры" в ответ на агрессивные, с точки зрения США, действия России.

"Работая с Россией, мы также будем стремиться привлечь ее к ответственности за безрассудные и агрессивные действия, которые мы наблюдали в последние месяцы и годы", - сказал высокопоставленный американский чиновник на условиях анонимности.

В статье говорится, что президент США уже на этой неделе собирается поручить главе нацразведки Эврил Хэйнс подготовить доклад по ряду тем, связанных с Россией. В частности президент хочет узнать о том, вмешивалась ли Москва в выборы 2020 года в США, действительно ли обещала платить деньги мятежникам за нападения на американских военных в Афганистане.

Речь пойдет и о сборе информации о предполагаемом отравлении Алексея Навального, пишет Washington Post, а также - о том, сыграла ли Россия роль в масштабной хакерской атаке на американские федеральные ведомства в конце 2020 года.

"В ближайшие недели мы используем оценку нашей разведки, чтобы подготовить наши ответные меры на агрессивные действия России", - сказал один из собеседников газеты

@finance_hacking

#налоги #дивиденды

Налог на дивиденды по зарубежным компаниям

Все российские брокеры являются налоговыми агентами только по дивидендам тех компаний, который зарегистритрованы в РФ + брокеры полностью исчисляют ваш налог на прирост капитала

Однако, декларировать и платить налоги по получению ВСЕХ дивидендов от зарубежных эмитентов и по сделкам с валютой, вы должны сами. Да, брокеры также не являются налоговыми агентами по сделкам с валютой

Но с валютой доказать что-то налоговой практически невозможно, учитывая метод FIFO, вы всегда можете заявить, что купили баксы в давнем 2015 году, и только сейчас решили часть продать. Вообщем, с валютой огромная законодательная дыра, даже некоторые сотрудники брокеров говорили мне, что по валюте еще никогда и никогда не притягивали

С дивидендами другое, тут информация открыта, все содержится в отчете и по хорошему, лучше доплатить эти 3% (при форме W8-BEN) и не переживать, хотя я лично, тоже не видел прецеденты, когда за такую неуплаты были санкции

Я буду декларировать эти 3%, позже будет видео об этом. По некоторым эмитентам могут быть особые правила и где-то придется доплатить и все 13%. Все это вы увидите в справке 1042-S от вашего брокера

Срок подачи декларации до 30 апреля 2021 года, но, может быть изменен, например, в прошлом году его продлевали до 30 июля 2020 года.
А срок оплаты обычно до 15 июля

Сделать это можно через ЛК ФНС в разделе «Жизненные ситуации» —> «Подать декларацию 3-НДФЛ» —> «Заполнить онлайн», а все необходимые документы получить у своего брокера

Налог на дивиденды не сальдируется с другими налогами, сколько насчитали, столько и платите

Важно: даже если у вас не подписана форма W8-BEN и у вас списывается 30% со всех дивов, вы все равно ОБЯЗАНЫ отчитываться об этих дивидендах, вы сдаете декларацию, но налогооблагаемая база будет 0


@finance_hacking

​​Facebook - отчет и перспективы. Стоит ли покупать акции сейчас?

Facebook предоставил отличный отчет:

EPS - $3.88 (ожид. $3.22)
Выручка - $28.07 млрд (ожид. $26.43 млрд) растёт 33% Г/Г

Был один негативный момент - Цукерберг предупредил, что обновление iOS 14 повредит бизнесу таргетированной рекламы. Не думаю, что это может так сильно ударить по рекламному бизнесу компании

Я вижу 2 реальные угрозы:

1) если антимонопольные расследования выльются в реальные жесткие последствия, например отделение частей бизнеса
2) повышение налогов на IT-гигантов

В результате хорошего отчета и снижения цены на акции, мультипликатор P/E сейчас 26, что очень привлекательно, а форвардный P/E 24. На текущем рынке это достаточно вкусные значения для компании темпы роста которой около 20%

Даже исторически (анализируя мультипликатор P/E) сейчас нормальные точки для входа в долгосрок, если конечно не реализуются риски, указанные выше. Однако, я посмотрел и негативный сценарий. Фейсбук за последнии 5 лет кототкое время торговался на значениях около 20 P/E, если применить такой PE к текущим результатам компании, то это около 200 баксов за акцию. Считаю, что ниже этого уровня, акцию увидеть будет сложно, или опять же, крайне на короткое время, как в марте 2020, когда был кризис ликвидности

Недавно я взял 1 бумагу по 256, сейчас разместил заявку еще на 1 бумагу по 260, считаю этот уровень очень комфортным для инвестиций в долгую, показатели компании показывают шикарный рост

#FB #сделки

@finance_hacking

​​Intel - очевидная безопасная идея на американском рынке

Про Интел мною было сказано много слов, сейчас происходят очень интересные изменения, моя позиция уже плюсуют на 20%, сейчас планирую увеличить ее, доведя долю Интела до 1000$

Почему?

- позитивный отчет за 4 квартал 2020 года и год целиком
- уход гендира, при котором у Интела и появилось много проблем
- массовое повышение таргетов инвест домов
- сделки инсайдеров, даже гендир после ухода прикупил акций на 1,5 млн баксов и еще финансовый директор купил акций на пол ляма баксов, при то, покупали они по 55 баксов за акцию, т.е. по текущей цене
- байбек + дивиденды
- комфортный уровень долга + низкие мультипликаторы

Самый главный риск, который практически реализовался - это технологическое отставание от своих конкурентов, однако Интел уже планирует отдавать часть заказов TSMC, считаю, что они все равно сохранят за собой большую часть рынка + у них перспективные 5G чипы для "Интернета вещей"

Вообщем, план у меня такой: я держу интел, получаю неплохие дивиденды и наблюдаю за отчетами, если они продолжат стагнировать и будут терять рынок - закрываю позицию. Также закрою позицию при достижения целевой цены в 70-75 баксов

Какое у вас отношение к Интелу? Верите в него и держите ли акции?

#INTC #сделка

@finance_hacking

Почему снижается Lockheed Martin?

- Байден временно заморозил продажи американских вооружений в Саудовскую Аравию и ОАЭ
- Путин и Байден договорились продлить на пять лет Договор о стратегических наступательных вооружениях (наименьшее влияние)
- хоть отчет и был хорошим, но менеджмент компании выразил обеспокоенность по дальнейшим контрактам, т.к. у компании из-за ковида были сильные перебои в поставках
- демократы у власти, риск того, что у власти окажется Харрис, а она резко против большого военного бюджета
- в четвертом квартале 2020 года не было байбека

Аргументы за покупку, описывал их в блоге ранее, можно изучить пост, кликнув сюда или перейти по хештегу #LMT

Дополнительные аргументы:

- индикатор RSI ушел ниже 30, после таких снижений обычно происходит обратное движение
- исторически P/E сейчас находится на очень комфортном значении для входа (на таком раздутом рынке очень часто смотрю на этот показатель)
- снижается вся оборонка, в том числе NOC и GD

@finance_hacking

Какие акции я покупал в последнее время

Я по прежнему имею много кэша в составе своего капитала, сейчас у меня около 80% в кэше и 20% в акциях (в расчет не идут инвестиции в майнинг, по факту это вложения в крипту и тоже активы, которые до сих пор генерируют шикарный денежный поток мне)

Покупал активно Lockheed (LMT), писал об этом неоднократно, у меня 4 бумаги со средней 353 (просадка 7,1% в данный момент). Бумага куплена на несколько лет, поэтому меня это совсем не тревожит, уйдет к 300, возьму еще

Взял 1 акцию VMware по 133 (сейчас позиция +6,4%)

Взял 3 акции Facebook (средняя 257,3, позиция плюсуют на 2,8%)

Взял 1 бумагу Adobe по 456, сейчас позиция плюсует на 3,9%

Я пишу не о всех сделках, не хочу заспамливать канал мелкими или повторяющимися сделками, однако, все крупные сделки публикую. Я загружаю портфель постепенно, у меня все еще остается надежда, что до конца марта мы увидим отметки 3000-3400 по SP500, на них я загрузил бы портфель на 50%, а может и больше, нужно будет смотреть на ситуацию в моменте, обо всех крупных сделках буду писать в канале

Cуд приговорил Навального к 3,5 годам тюремного зaключения

Купил сейчас 1000 баксов, пусть будут

Прикупил еще немного качественных активов, которые достаточно сильно упали за последнее время:

1) Vertex - взял 1 бумагу. Всего у меня 5 бумаг со средней 212,6
2) Merck - 3 бумаги по 75,72
3) Check Point - 2 бумаги по 118, владел ими еще на IB и подвернулся шанс восстановить позицию

Максимально качественные истории, уверен в росте капитализации на горизонте нескольких лет

Годовая инфляция в России превысила 5% впервые с мая 2019 года - Forbes

Скорее всего, инфляция продолжит расти вплоть до 6% в 2021 году, а это вынудит ЦБ РФ поднять ставку

Поднятие ставки негативно скажется на рынке акций (но не стоить ждать обвала из-за этого, я не жду сильного разгона инфляции), облигации станут менее привлекательными (особенно, учитывая еще и НДФЛ на купоны), ипотека и кредиты подорожают, а значит мы должны увидеть некоторое остывание рынка жилья, т.к. чем выше ставка по ипотеке, тем ниже спрос на жилье

В целом, ожидаю постепенное повышение ставки ЦБ на ближайших заседаниях. В США ситуация другая, там никто не ожидает повышения ключевой ставки, если это произойдет, это будет шок для рынков и мгновенно приведет к коррекции

​​На этой неделе привлекло мое внимание первичное размещение облигаций Самолета

Скорее всего, буду участвовать на крупную сумму, но один факт меня смущает - заседание ЦБ по ключевой ставке

Ставка купона 9,25-,9,5. Думаю, с вероятностью 99% ее порежут, как минимум до 9%

Все облигации Самолета, которые котируются на биржи имеют текущую доходность около 8,2%. Если новое размещение будет с купоном 9,25, то за пару дней можно будет заработать около 1%. С такой ставкой облигации просто не могут торговаться ниже своего номинала, но есть одно НО

12 февраля - заседание ЦБ по ключевой ставке, сбор поручений на облигации до 11 февраля. Если 12 февраля ставку повысят, это негативно скажется на стоимости облигации, но думаю, в таком случае, цена все равно будет около номинала

Достаточно консервативная идея, но с одним небольшим риском

Завтра достаточно важное заседание ЦБ РФ. Особенно важно оно для тех, кто инвестирует в облигации, использует вклады, рассматривает кредит/ипотеку

Дело в том, что реальная ставка в РФ сейчас примерно -0,75. Такого в истории современной России не было. Инфляция у нас 5%+ (официальные данные, по всем товарам), ключевая ставка - 4,25

Я ранее уже писал о том, что ставки будут повышать, не на этом, так на следующем заседании ЦБ, но я все равно сегодня закинул 200к в облигации Самолета. Пока ориентир ставки 9-9.25%, но это не финальный купон, финальный будет 9% или меньше

Поучаствовал в основном из-за того, что не жду резкого повышения, даже если ее повысят, то это будет 0,25 базисных пункта, что не критично

Итак, факт того, что ставку повысят в 2021 году - это 99%. Я думаю, в нынешнем году мы увидим ставку 5%+, а возможно и все 6%

Как это повлияет на разные финансовые инструменты:

- рынок акций точно уйдет в коррекцию
- облигации точно будут снижаться в своей номинальной стоимости, дисконтируя изменение ставки
- доходность по вкладам вырастет
- кредиты и ипотека станет дороже, особенно если еще закончится гос. программа. Текущий срок действия программы ипотеки с господдержкой - до 1 июля 2021 года

Друзья, а какие у вас ожидания от завтрашнего заседания ЦБ? Предлагаю поучаствовать в опросе: что будет с ключевой ставкой после завтрашнего заседния ЦБ РФ?

🔔 ЦБ снова сохранил ключевую ставку на уровне 4,25%

Большинство подписчиков, которые участвовали в опросе выше оказались правы. Какую ставку ЦБ РФ вы ожидаете к концу года?

НАБИУЛЛИНА: В БАЗОВОМ СЦЕНАРИИ, ЦИКЛ СМЯГЧЕНИЯ ДКП ЗАКОНЧИЛСЯ

Уже не стоит ждать ставку ниже. Впереди либо рост, либо текущий уровень ставки, но это только в базовом сценарии...

3,5% на остаток и кэшбэк до 30% - это все карта Tinkoff Black, если у вас еще ее нет, то сейчас самое время оформить

Потому что эксклюзивно для моих подписчиков это можно сделать по специальной ссылке и получить ВЕЧНОЕ БЕСПЛАТНОЕ обслуживание в виде бонуса

Так карта стоит 99 рублей в месяц при остатке ниже 50 000 рублей на карте, оформив же карту по ссылке никаких плат за нее не будет

В таком случае можно еще выгоднее провернуть шикарную схему, которой лично я пользуюсь уже долгое время: тратить деньги с кредитной карты, получая повышенный кэшбэк (например 2%, оформив Tinkoff All Airlines с бонусом в виде годового бесплатного обслуживания, кликнув тут, а основные средства будут лежать на дебетовой карте и приносить проценты на остаток

При таком подходе вы максимально эффективно используете свои деньги, главное следить за датой платежа и не тратить больше, чем можете себе позволить

Важно: вечное бесплатное обслуживание можно получить только оформив карту с 12 по 14 февраля, поэтому поторопитесь, у вас всего несколько дней

Оформить Tinkoff Black с вечным бесплатным обслуживанием - https://blackforever.prfl.me/finance_hack/ff0198e4
Оформить Tinkoff Black с бонусом в 1000 рублей (при тратах в 5000 рублей) - https://tinkoff1000.prfl.me/finance_hack/b06a3295
Оформить Tinkoff All Airlines с годом бесплатного обслуживания - https://airlines.prfl.me/finance_hacking/a06502ec

#инфляция #обвал #ключевая_ставка

Бюджет России будут спасать печатным станком

Печатный станок» Банка России, запущенный для финансирования дефицита бюджета в прошлом году, останется в рабочем режиме

ЦБ продолжит операции долгосрочного репо, снабжая банки рублевыми кредитами под залог долговых бумаг правительства РФ.
Запущенный летом прошлого года механизм сохранится, чтобы банки чувствовали себя комфортно и понимали, что в любой момент они могут взять средства в Центральном банке, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина на пресс-конференции в пятницу. Аукционы «длинного» репо необходимы из-за колебаний ликвидности в банковском секторе, пояснила она.

В конце прошлого года ЦБ залил в банковскую систему 817 млрд рублей дополнительных кредитов. Банки в свою очередь вложили 4,1 триллиона рублей в покупку облигаций федерального займа, латая «дыру» в федеральной казне размером 4,5% ВВП.
Деньгами ЦБ, таким образом, было профинансировано около 20% дефицита бюджета. В 2021-м регулятор продолжил вливания, и на январских аукционах выдал банкам еще 306 млрд рублей.

В бюджет-2021 Минфин заложил доходы на 18,76 трлн рублей и расходы на 21,52 трлн. Дефицит в размере 2,75 трлн рублей ведомство намерено покрывать исключительно за счет долга.

Но план размещений ОФЗ трещит по швам по мере того, как инфляция ускоряется, а санкционные риски растут. Из запланированного на первый квартал триллиона рублей к середине февраля Минфин смог занять только 120 млрд

Абсолютно все Центральные банки производят сейчас массовую эмиссию, но экономика сократилась, а значит реальных товаров не стало больше. Все это 100% приведет к значительному повышению инфляции, вопрос времени

В Европе отрицательные ставки, а инфляция уже 0,5%, это еще при том, что в большинстве стран Европы локдауны, а когда экономика оживет и заработает отложенный спрос будет что-то очень страшное для регуляторов, ибо сбалансировать инфляцию можно двумя способами:

1) повысить ставку
2) массовая откачка ликвидности из системы

Оба этих способа приведут к неминуемой жесткой коррекции, именно поэтому все внимание инвесторов приковано к инфляционным ожиданиям

@finance_hacking

​​Всем привет, отлично заработали на акциях Moderna 🚀

Более 59% с 8 января 🚀

Уверен ты смотрел на то, как растет цена и хотел тоже купить ее в самом начале, переходи в канал 👉 https://t.me/insaider_01 и у тебя будет такая возможность.

А еще сегодня в 21:00 мы подготовим список из 3 новых акций, которых ожидает подобный серьезный взлет, переходи 👉 https://t.me/insaider_01

#реклама

​​Regeneron Pharmaceuticals (REGN) - растущий биотех с P/E 15

Regeneron открывает, разрабатывает и продает продукты, которые борются с заболеваниями глаз, сердечно-сосудистыми заболеваниями, раком и воспалениями. Бизнес достаточно диверсифицирован, даже Трамп лечился от коронавируса коктейлями от Regeneron

Стоит отметить, что форвардный P/E у компании 10. Исторически, текущий P/E компании - чуть ли не самый низкий за всю историю, т.е. вы покупаете компанию дешево, это дополнительная защита от рисков сильной просадки

Также, в портфелях ARK Invest (самые доходные фонды и максимальные по новую приливу капитала) REGN содержится около 4-5% и их покупали не так давно, т.е. основатель - Кэти Вуд верит в эту компанию, представляете какие знания/связи/инсайды/команда аналитиков у нее?

Однозначно, REGN - шикарный пик на 21 год, вместе с VRTX (он кстати есть тоже у них в портфеле)

Я брал 1 акцию по 480 примерно, хочу докупить в ближайшем времени еще. Возможно, переложусь из ILMN (у нее сейчас P/E 115, позиция у меня плюсует на 70%)

Более 30% загружать в портфель не буду, особенно в текущих инфляционных ожиданиях. Опять осторожничаю, возможно это будет ошибка, но я сейчас вижу факторов коррекции больше, чем факторов роста. Распродавать 20% капитала в акциях не буду, максимум перекладывать в другие акции или нарастить до 30%

Посмотрим, как ФРС справится с растущей инфляции, это сейчас крайне важно для фондовых рынков, а пока инвестируйте с дешевые по мультипликаторам и фундаментально крепкие компании, они точно не сложаться кратно на будущих потрясениях фондового рынка

@finance_hacking

«Барометр JPMorgan», оценивающий динамику на фондовом рынке, показал максимальную беспечность инвесторов со времен краха доткомов. Пока инвесторами движет не страх, а жадность, стратеги банка существенного отката ралли не ждут

Сегодня глобальные инвесторы испытывают наименьший страх за последние два десятилетия, и уровень их жадности зашкаливает, отмечает Bloomberg со ссылкой на индикатор. Это показали первые недели 2021 года, когда курс биткоина приблизился к $50 000, увлечение инвесторов акциями производителей марихуаны достигло апогея и начались спекулятивные войны из-за копеечных бумаг, описывает агентство. С начала года капитализация мировых фондовых рынков мира выросла на $7 трлн, рыночная стоимость криптовалют достигла $1,4 трлн, а эмитенты высокодоходных облигаций привлекают рекордные суммы.

«Индекс страха и жадности» (Fear & Greed Index), составляемый CNNMoney для оценки настроений инвесторов на фондовом рынке по шкале от 0 (крайний страх) до 100 (крайняя жадность), застыл на отметке 65 (годом ранее — 58). «Индекс страха» VIX (Volatility Index) на закрытии предыдущих торгов снизился до 19,97 (нормальный уровень — 15-30).

Предсказавший крах доткомов «индикатор Баффета» обновил исторический максимум

Так называемый индикатор Уоррена Баффета (соотношение суммарной рыночной стоимости фондового рынка США к ВВП страны), по данным Bloomberg, обновил исторический максимум и превысил пик времен «эры доткомов». Его рекордный рост свидетельствует о том, что рынок «сильно переоценен», отмечают аналитики блога Current Market Valuation, на которых ссылается агентство.

Успешный инвестор - это инвестор, который покупает акции у пессимистов и продает оптимистам. Однако подобная эйфория на рынках может продлится долго. Рынок может быть иррационален дольше, чем вы оставаться платежеспособным, поэтому будьте аккуратны на таком рынке