​Совет классика

В книге Теодора Драйзера «Финансист» главный герой Фрэнк Каупервуд прошёл два финансовых кризиса. Первый подкосил его настолько, что он отсидел 13 месяцев в тюрьме. Художественное произведение было написано на основе реальной истории Чарльза Йеркса.

В 1871 году в Чикаго произошёл крупный пожар. Биржу охватывает паника. Спекулянт Фрэнк оказывается в затруднительном положении. Чтобы не закрывать позиции с убытком, он использует для поддержания ликвидности деньги из городской казны. Его замысел сдаёт трусливый товарищ. Фрэнк оказывается должен полмиллиона долларов и попадает в тюрьму.

Через полгода после освобождения происходит очередная биржевая паника 1873 года. Финансист использует выводы из своих прошлых промахов. Пока все вокруг в страхе избавляются от активов, он скупает их по дешёвке. За несколько дней становится миллионером и уезжает в другой штат.

Этот роман может дать нам несколько советов сегодня. Мы знаем, что периоды нестабильности — это время возможностей. Только проблема в том, что нужно знать, как себя вести в этом случае. Люди действуют хаотично. Нет смысла прислушиваться к ним. Нужны спокойные, точные действия. Такие действия можно получить на основе личного опыта.

И вот здесь зарыт ответ. Если вы уже повидали жизнь, то мне нечего вам посоветовать. Но если вы финансово молоды и не понимаете, как реагировать, то сядьте и раскройте пошире глаза.

Вместо того чтобы дергаться, наблюдайте, что происходит вокруг:
— Как действует люди;
— Куда они стремятся переложить деньги;
— Что резко дорожает, и что дешевеет;
— Что кричат из-за углов;
— Что ломается в финансовых схемах;
— Что происходит с зарплатами и ценами;
— Куда движутся валюты;
— Что блокируют, и что продолжает работать.

Этот анализ не выручит сейчас, но покажет, как подготовиться и действовать в следующий раз. Именно это принесло пользу Фрэнку Каупервуду. Метания не спасли его. Он действовал импульсивно и потерял капитал. Ему было 34 года и не хватало кризисной сноровки. Зато опыт одной пережитой паники помог выстроить систему и получить богатство в следующий раз.

Я прочитал книгу Драйзера через 100 лет после её написания и почувствовал, насколько актуальными остаются идеи автора. Многие из нас переживают переломный момент истории, но она не заканчивается на этом. Будут новые взлёты и падения. Наша задача минимум — не наломать дров, оставаться спокойными и продолжать жить; задача максимум — анализировать происходящее, чтобы быть более подготовленными в будущем.

➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь

​Отчёт по портфелю за февраль 2022

Я совершил сделки февраля до украинских событий. В этом посте подведу их итоги и опишу дальнейшие планы.

Завершился 36 месяц инвестирования. Ровно три года я вкладывал в лучшие мировые акции с растущими дивидендами. Суммарно инвестировал $36 445. Стоимость портфеля увеличилась до $45 396. Среднегодовой рост составил 6,8%.

Портфель обеспечивает $1 214,42 дивидендами в год или $101,2 в месяц. Цифры указаны без учёта дальнейших повышений, то есть фактические доходы будут на 7-12% больше.

Если брать не только дивиденды, но и продавать нарастающую часть актива, то портфель позволял снимать каждый месяц по $350 без потери стоимости.

В феврале я добавил в позиции:
— Texas Instruments (TXN)
— Medtronic (MDT)
— T. Rowe Price (TROW)
— American Tower (AMT)
— Comcast (CMCSA)
— CH Robinson Worldwide (CHRW)
— Broadridge Financial Solutions (BR)
— 3M (MMM)

Всего у меня собрались доли 78 компаний. Их среднегодовой рост выплат за 10 лет был 15,09%. Такая скорость даёт надёжный источник дохода даже в условиях гиперинфляции. Инфляция в США за январь была 7,5% годовых.

По части самих активов ничего не меняется. Стратегия работает. Я оставил акции на счету в Interactive Brokers. Но дальнейшие санкции, блокировки и изменение законов могут меня ограничить. Пропадёт доступ к управлению накоплениями или прекратятся ежемесячные покупки.

В любом случае я планирую продолжать вести дивидендный портфель на канале. Я знаю, что большая часть подписчиков живёт в РФ, поэтому буду учитывать их возможности. Была группа инвесторов с Украины и Беларуси, им тоже стало сложнее торговать. Но я также знаю, что читатели из других стран не получили ограничений. У нас интернациональное русскоговорящее сообщество. Почти в каждой стране есть фанаты стратегии DGI. Я показывал географию читалей канала на карте.

Я буду поддерживать интересы всех групп, вследствие чего флагманский портфель «1000 долларов дивидендами» может разделиться на две версии:

1) Модельный портфель. В нём я буду подбирать и показывать список покупок, как если бы эксперимент продолжался по тем же правилам без локальных ограничений. Учёт статистики и данные для отчётности сохранятся. Такой вариант подойдёт тем, кого не коснулись изменения в торговле.

2) Фактический портфель. В нём останутся реальные движения моих средств. Если возникнет ситуация, при которой активы будут заблокированы, то я расскажу план их возвращения. Проект «1000 долларов дивидендами» был и остаётся историей частного инвестора. Он сохранит описание жизни, а не только теоретические схемы.

Есть и другие возможные пути развития событий. Например, я создам часть портфеля на дивидендных акциях РФ, если другие активы будут закрыты. Или, при спаде интереса к стратегии среди русскоговорящего населения, перейду на англоязычные ресурсы. Проект будет адаптироваться.

Мне нравится позиция Telegram. Платформа продолжает оставаться вне политики и даёт право свободно высказываться всем желающим. Это оставляет уверенность в сохранении нашего контакта.

Я благодарен вам за поддержку друг друга в чате и за поддержание человеческих отношений. А также за личные письма, в которых мне предлагают помощь вплоть до миграции. Мне приятна ваша забота.

Несмотря на возникшие сложности, мы остаёмся сильным сообществом. Я буду аккумулировать идеи и доводить до вас схемы обхода проблем, которые кто-либо найдёт. Я сохраню центральную идею канала — построение рентного дохода консервативными инвестиционными инструментами, — пока она не прекратит быть актуальной для меня самого.

➖➖➖➖➖
#dvdПортфель

​Часто и много

Правительство РФ предложило физлицам оставлять валюту на счетах под 8% годовых. Я решил проверить, есть ли альтернативная доходность такого уровня среди дивидендных компаний. Может ли американский рынок предложить больше.

В критерии добавил условием ежемесячные выплаты, невысокую цену и устойчивую дивидендную политику.

Итоговые требования выглядели так:

Дивидендная доходность: больше 8%
Количество лет выплаты дивидендов: 10 и более
Цена акции: меньше $20
Частота выплаты: ежемесячно

Отбор прошли 10 акций:

ARR ARMOUR Residential REIT
SJT San Juan Basin Royalty Trust
PVL Permianville Royalty Trust
AGNC AGNC Investment
OXSQ Oxford Square Capital
EFC Ellington Financial
DX Dynex Capital
PSEC Prospect Capital
HRZN Horizon Technology Finance
PFLT PennantPark Floating Rate Capital

Компании из списка делятся прибылью долго, но не стабильно. Выплаты не растут год от года, а зависят от результатов работы бизнеса. Их проблема в том, что 10% могут оказаться, как плановыми 10%, так и 5% и 1%. При этом цены на акции тоже с годами не увеличиваются.

Такой группой активов пользуются инвесторы, кому нужно на короткий период организовать частые, крупные доходы. Здесь и сейчас без долгосрочных планов. Для них список акций с большими дивидендами и повышенной частотой выплат будет подходящим выбором.

➖➖➖➖➖
#dvdПодборка

​Насколько инвестор зависит от биржи

«Покупая акции, я исхожу из предположения, что они могут закрыть фондовый рынок на следующие десять лет». Уоррен Баффетт

По результатам опроса на канале, выяснилось, что две трети активных дивидендных инвесторов потеряли доступ к управлению активами. Дивиденды задерживают, а акции нельзя покупать или продавать. С этим столкнулись те, кто выбрал в качестве посредника брокера РФ и покупал иностранные акции через российские биржи.

Меня ситуация коснулась частично. Дивидендный портфель остаётся мне доступен:
— Технически я могу продолжать делать сделки.
— Я получаю дивиденды.
— Могу их вывести.
— Могу продать активы и забрать деньги.
Но у меня также есть часть капитала на российском фондовом рынке за рамками дивидендного эксперимента. Управление им заморожено.

Я успокаиваю себе тем, что возникшая ситуация абсолютно согласуется с моей стратегией. Я планировал отложить часть денег подальше и не прикасаться к ним. Мне помогли это сделать. Закрыли доступ. Спасибо им за проверку моих намерений.

Те, кто покупал дивидендные акции через московскую и санкт-петербургскую биржи столкнулись с нетипичным случаем, к которому, на самом деле, они готовились. Может и неосознанно.

По стратегии DGI, владелец бизнеса покупает доли в нём, чтобы держать активы годами, если не десятилетиями.

Схожий поход продвигали Джон Богл и Уоррен Баффетт. Последний не связывал право на владение компанией с работой биржи. Биржа лишь способ оформления сделки. Инвестор и без неё сохраняет право на часть бизнеса и прибыли. Поэтому Баффетт рассматривал риск закрытия биржи как допустимый и некритичный.

Но одно дело — читать о чём-то подобном в книгах, и другое — столкнуться в реальности с фактической заморозкой портфеля. Этот уникальный опыт заставит многих из нас пройти психологическую проверку, переосмыслить подход к рискам, к структуре и составу ценных бумаг, к выбору посредника.

Выжившими я буду считать не тех, кто дождётся начала работы рынка, а тех, кто останется верен своим целям. Эта грань пройдёт между людьми, кто на открытии ринется продавать активы, и теми, кто продолжит их покупать. Первые воспринимают ситуацию как поражение, от которого хотят поскорее абстрагироваться; вторые — поняли слабые места, усилятся и пойдут дальше.

➖➖➖➖➖
#dvdМотивация

​Причина номер один стать инвестором по стратегии «рост дивидендов»

и это не та причина, о которой вы подумали.

Большинство из нас ищут куда вложить деньги, оценивая только размер доходности. Где больше — там и лучше. Но тот факт, что стратегия превосходит индекс, не делает её лучшей для ВАС.

Что упускают теоретики из виду, отлично показал в статье канадский инвестор. На примере истории Мэри и Джона он раскрутил спираль принятых ими решений в простые рефлексы. Вместе с ним мы «проживаем» 10 лет глазами двух инвесторов. Наблюдаем, как меняются их мысли в течение времени. Мы узнаем, почему Мэри смогла заработать, а Джон нет. Хотя оба считали себя долгосрочными инвесторами.

Я перевёл эту замечательную статью и рекомендую к прочтению:

https://project-roi.com/bloglist/reasondgi

➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать

​Изменения по ССС компаниям

После Дивидендных Аристократов наиболее известный список дивидендных акций называется «ССС». Он состоит из трёх групп:

1) Champions или Дивидендные Чемпионы — сюда входят компании с ростом дивидендов от 25 лет.

2) Contenders или Дивидендные Претенденты — рост дивидендов от 10 до 25 лет.

3) Challengers или Дивидендные Кандидаты — рост дивидендов от 5 до 10 лет.

По первым буквам слов получается красивая аббревиатура на английском «ССС». Каждая C-группа хорошо подходит для определённого инвестора, в зависимости от его готовности к риску:

Чемпионы — включают наиболее устойчивый бизнес. Они приглянутся консервативным инвесторам. Условия отбора не накручены излишними требованиями, поэтому в отличие от Аристократов сюда попадают не только крупные, но и средние и небольшие компании. Если акция дослуживается до звания чемпиона, то уже реже сокращает или отменяет дивиденды.

Кандидаты — наоборот наиболее агрессивная группа DGI акций. Компании из неё только 5 лет повышают дивиденды. Уже можно считать, что топ-менеджмент благорасположен к инвесторам, но ещё не прошло достаточно времени, чтобы проверить выплаты на устойчивость в разных ситуациях. Взамен на больший риск, акции быстрее повышают дивиденды. Компания начинает с невысокого процента выплат, поэтому в первые годы более агрессивно увеличивает дивиденды, чем неповоротливые мастодонты из других групп. Взяв такую компанию раннего этапа, инвестор может получить максимум выгоды, при условии, что она продержится до статуса дивидендного чемпиона.

Претенденты — серединка между риском и надёжностью. Чаще всего компания уже прошла испытание кризисом, но ещё не доросла до элиты.

Фактически список CCC закрывает все дивидендные акции США с устойчивым ростом. Каждый инвестор может выбрать группу по вкусу и цвету. Я строю портфель из Претендентов и Чемпионов.

Снизу подготовил инфографику данных по ССС за неделю. Столбик слева показывает, какие акции доросли до той или иной группы. Колонка справа наоборот — перечисляет тех, кто выпал из списка по причине отмены или заморозки дивидендов. Тот DGI инвестор, кто имеет доступ к обновлениям ССС может оперативно добирать новые компании и избавляется от балласта.

Если рубрика понравилась — дайте знать. Буду публиковать изменения списков CCC еженедельно.

➖➖➖➖➖
#dvdПодборка

​Буду получать второе гражданство

«В текущих условиях считаю, стратегия себя исчерпала по иностранным акциям» — написал мне бывший DGI инвестор. Затем слегка поправился: «стратегия работает. Но высокие риски именно санкционные».

Финансовое давление пугает жителей России, Украины, Беларуси не только тем, что мы видим сегодня, но и чувством нестабильности в будущем. Россияне ожидают, что страна будет становиться всё более и более закрытой.

— Тем временем фондовый рынок США вырос за месяц на 6%.
— 5 акций из моего портфеля увеличили дивиденды.
— В марте я получил рекорд по размеру выплат.
DGI-стратегия выручает в нестабильное время. Несмотря на положительную динамику портфеля, инвесторы наблюдают, как фейсконтроль на праздник становится всё жёстче и жёстче.

Мы много раз рассматривали рыночные риски: будут ли активы расти в цене; увеличится ли доход. Но существует и вторая группа — нерыночные риски: политические, правовые. Я осознал, что эта часть моей финансовой жизни стала слабым звеном. Неважно, насколько крепкая цепь, если одно кольцо бракованное, она рвётся.

Проблема ещё глубже. Пострадал не только инвестиционный, но и мой активный доход. Цепочки платежей рушатся. Я не могу оплатить часть зарубежных ресурсов. Люди из других стран не знают, как рассчитаться со мной за работу.

Для меня возникшие препятствия — не повод отступиться, а очередной вызов. Его надо решать основательно. Сегодня мне попалась на дороге яма. Я могу её обойти. Это не пропасть. Но такое чувство, что дальше будут ещё впадины. В какой-то я застряну. Вместо того чтобы тренировать зрение и реакцию, я предпочту перестроить маршрут.

Начну изучать вопрос получения второго гражданства.

Оно добавит гибкости и позволит доставать разные документы из кармана, если какой-то не подойдёт. Назову это диверсификацией по паспортам.

Получение второго гражданства я рассматриваю как способ сохранить доступ к передовым финансовым возможностям мира. Как способ продолжать получать доход из-за рубежа, открывать счёта, пересекать границы, работать с людьми из разных стран.

Моё решение не вызывает диссонанс с патриотизмом потому что:

Во-первых, я чувствую ответственность не только за дом, в котором живу, но и за планету, на которой живу.

Во-вторых, второе гражданство не обязывает к переезду. Я не ставлю знак равенства между вторым гражданством и миграцией. Хотя такая возможность появляется, можно продолжать жить на старом месте. Получать доход за рубежом и приносить пользу родине через налоги и покупки внутри страны.

Задача будет решаться от 2 до 7 лет. Это небыстрый процесс. Сегодня я только анонсировал идею. Разобрал моральную сторону и причины принятого решения. Дальше я буду рассказывать время от времени на канале: какое гражданство выбрал и как движется дело. А вы можете прокомментировать, насколько подробно хотите об этом читать.

Дивидендная стратегия DGI продолжает работать, но часть инвесторов получили новые риски. Им хочется заявить, что инвестиции в лучшие компании мира перестали быть простыми. Что теперь недостаточно нажать пару кнопок, чтобы богатеть. Что нужно ужаться и поискать что-то попроще. Так можно ужиматься, пока не засохнешь.

Я по-прежнему считаю дивидендную стратегию DGI — идеальным финансовым инструментом, поэтому буду искать способ укреплять работу с ней, даже если временно потребуется напрячься. Я несу долг — обеспечить финансовую стабильность своих близких и буду выполнять его на высшем уровне.

Если у вас есть опыт получения второго гражданства - пожалуйста, напишите мне. @Roman_ROI

➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь

​Подборка "Дивидендных Живунов"

Март выдался для Живунов засушливым. В первой половине месяца 12 компаний повысили дивиденды. За последние две недели — ни одной. Не потому, что дивиденды начали понижать, а просто потому, что март — традиционно несезон для новостей о росте выплат.

Напомню, Дивидендные Живуны — это компании, которые повышали выплаты акционерам в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу всех Живунов, кто повысил выплаты в марте:

17 марта
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повысила дивиденды на 11%

16 марта
— Realty Income (O) повысила дивиденды на 0,2%
— Williams-Sonoma (WSM) на 9,9%

13 марта
— Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) на 3,4%

11 марта
— W. P. Carey (WPC) на 0,2%

10 марта
— Colgate-Palmolive (CL) на 4,4%

9 марта
— Qualcomm (QCOM) на 10%

8 марта
— Globe Life (GL) на 5,1%

4 марта
— Digital Realty (DLR) на 5,2%

3 марта
— Best Buy (BBY) на 26%

2 марта
— S&P (SPGI) на 10%
— General Dynamics (GD) на 5,8%

Ряд компаний, такие как FFMR, O, WPC — повышают каждую выплату, в то время как остальные — только раз в год. Поэтому не забывайте сравнивать рост за год, а не только с прошлой выплатой.

Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая часть работы. После неё список акций сокращается с 6 500 до двух сотен. Дальше идёт обор по другим показателям.

Я делюсь личным списком покупок раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в выборе активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.

Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка США и соборуют их в одну таблицу на сайте.

➖➖➖➖➖
#dvdПодборка

​Разговор по существу

Вы заметили, что в последний месяц стало сложнее вести разговор о дивидендной стратегии? И дело не в том, что приходится обсуждать смежные темы: что случилось с брокерами, когда откроется биржа, почему не доходят дивиденды; а дело в том, что начинают обсуждать политику, экономику, идут разговоры за жизнь.

Есть темы поважнее финансов и их надо разбирать. Но, просматривая сотни сообщений в день, я заметил, что излишне отвлекаюсь и пропускаю вопросы по существу.

Я всегда хотел быть полезен каждому, но общение на две тысячи человек в общем чате стало моим порогом. Проект растёт, а когда вбрасывают повод поболтать — споры и стоны глушат остальные мысли.

Поэтому я решил запустить параллельно закрытый канал и чат о дивидендах чтобы не топтаться на месте.

Я там пишу быстрые посты-заметки. Раз в 5 чаще и короче, чем здесь. Будем побольше обсуждать финансовые показатели, покупки и мои оперативные действия. Я хочу желающим дать шанс двигаться сквозь обстоятельства, а не застревать на их обсуждении.

Закрытый чат по дивидендам доступен для всех, кто хоть раз что-то покупал у меня. Не важно, что и на какую сумму. Вы получаете в нём вечный доступ. Напишите мне @Roman_ROI. Я вас добавлю.

Если никогда не покупали, то достаточно оформить месяц к премиальным материалам. Цена подарочной коробки конфет. Конфеты оставляем на входе и заходим.

Затея не повлияет на посты основного канала. Я продолжу вести все рубрики: личный портфель, списки компаний, описание стратегии, истории о дивидендах и организовывать порядок в общем чате.

➖➖➖➖➖
#DvdДействие

​Изменения в дивидендных списках #2

По разным подсчётам в список компаний с растущими выплатами более 5 лет входит от 720 до 750 акций.

Когда в него попадает новый участник — мы рассматриваем его внимательно как кандидата к покупке. Если кто-то уменьшает выплаты — мы ищем причину. Запоминаем. Обходим акции со схожими проблемами.

Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:

Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)
— Omega Flex (OFLX)
— Equity Residential (EQR)

Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— Agree Realty Corporation (ADC)
— Camden National Corporation (CAC)
— STAG Industrial (STAG)

Компании, сократившие дивиденды:
— Takeda Pharmaceutical (TAK)

Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.

➖➖➖➖➖
#dvdПодборка

​Стойкость или упёртость

За последний месяц единственные источники моего дохода, которые показали рост — это активы фондового рынка. Как ETF портфель на мировую экономику в целом, так и дивидендный портфель DGI в частности. В отличие от других инвестиций и всех видов активного дохода, где проекты заморожены или прибыль снижена, дивиденды наоборот двигаются вверх.

За март я получил рекорд по выплатам с портфеля в $170. Плюс 5 компаний увеличили дивиденды, а стоимость активов выросла на 1,8%.

Да, возможно, у кого-то брокер оказался недостаточно надёжен: или он сам отвернулся от инвестора, или ему создали условия, в которых дивиденды застряли в пути. Да, возможно, геополитические настроения заставляют теперь делать диверсификацию не только на уровне активов и брокеров, но и на уровне паспортов и гражданства. Но сами активы при этом не дрогнули. Бизнес работает и выплачивает дивиденды.

Когда держишь портфель с активами из разных частей света, тогда нестабильность в одном регионе не способна разрушить все накопления. Компании переживают трудное время и восстанавливаются. Они создают товары и услуги, нужные людям, поэтому остаются востребованы, и неважно, в какой валюте или кто будет покупать их продукцию после очередного мирового потрясения.

Для меня это означает, что нужно проверить и укрепить инвестиционную логистику доставки денег от места, где они возникают, до моего кошелька. Но сам актив менять не нужно.

В конечном счёте я готов обсуждать недостатки стратегии, когда мне предлагают альтернативу. Пока же я слышу только общие фразы о "фундаментальной смене финансовой парадигмы", впрочем, не первый год, и вижу, как половина инвесторов продали активы, вывели деньги на банковский счёт и отдали их на растерзание инфляции. Это не похоже на здоровую реакцию. Я остаюсь на своём и продолжаю держать дивидендный портфель обеими руками.

➖➖➖➖➖
#dvdМотивация

​Отчёт по портфелю за март

Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.

В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)

Впервые за полгода, я открыл новые позиции:

1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.

2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.

Продал две акции:

AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.

Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.

К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.

Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.

➖➖➖➖➖
#dvdПортфель

​Доходность 50% дивидендами

Получать 50% — это значит за год забирать половину денег от цены покупки. Подождите два года, и весь вклад возвращён. Теперь можно продать актив, и у вас есть на руках останется начальная сумма плюс столько же сверху. Хотя зачем продавать, "такая корова нужна самому".

Как у любого "порядочного" кликбейта, у моего заголовка есть скрытая хитрость. Действительно, можно получать 50% и даже больше. Есть люди, кто это сделал и известен способ, как они это делали. Скажу больше — я тоже применяю эти знания и собираюсь владеть акцией с 50% дивидендной доходностью.

Цифра выглядит просто удивительно, особенно по сравнению с текущей дивидендной доходностью S&P 500. У S&P 500 – 1,24%.

Но в конечном счёте, когда люди понимают схему, они чувствуют разочарование. Они думали, что есть акции, которые платят больше других. Нужно узнать секретный список и купить из него самые доходные позиции. Кликбейт так не говорит, но именно это слышат люди.

На практике выходит по-другому. Что бывает на самом деле, вы видите на примере дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами». Я веду его три года и показываю факты в режиме онлайн. Это последовательный, системный подход, основанный на научных исследованиях и крепкой выдержке.

Лёгкими деньгами машут для приманки. Я встречал такие заголовки у продающих вебинаров. Что ж, предлагаю узнать правду бесплатно.

Вместе с Романом мы записали подкаст «как получать 50% дивидендами».

Слушайте выпуск в Apple Podcasts или Яндекс.Музыка

➖➖➖➖➖
#dvdВыступление

​5 способов меня обогнать

Пять акции, которые я покупал раньше, сегодня стоят дешевле на 10-20%. Тот, кто их купит, получит лучшую дивидендную доходность. В список я включил компании с максимальной просадкой от своей последней цены покупки.

BlackRock (BLK) подешевела на 9,52%
Clorox (CLX) — 11,52%
Unilever (UL) — 13,11%
Starbucks (SBUX) — 13,53%
Scotts Miracle-Gro (SMG) — 22,96%

Я буду только рад, что вы сможете получить ещё лучше результат, чем я. Но помните одну вещь:

В заголовке таблицы «Топ моих «ошибок»» снизу на картинке слово «ошибок» взято в кавычки. Хотя мне было бы лучше купить акции подешевле сегодня, смысл моей стратегии не в этом. Я не ставлю задачу покупать по минимальным ценам. Я ставлю задачу покупать по разумным ценам на регулярной основе:

— Именно такой подход избавляет от боязни ошибок.
— Именно такой подход позволил получить + 106% на PAYX и + 139% на SYY.
— Именно такой подход дал общий рост портфеля на 30%.

Не только погоня за скидками даёт результат. Тем ни менее, если вы согласны с оценкой качества акций из списка, то сегодняшние цены дадут солидный плюс сверху.

➖➖➖➖➖
#dvdПодборка

​Для тех, кто боится вернуться на рынок

За последнюю неделю в приватной переписке я пообщался с 70 любителями зарубежных рынков из РФ и спросил, как у кого дела. Мой опрос показал неутешительную статистику — многие забрали деньги.

Люди переживают. Часть активов заморожены. По ним остаётся только ждать. Из доступных мест половина инвесторов поспешили в том или ином объёме вернуть средства на банковские счета.

В постах на канале я убеждал держать акции в любой кризис и быть готовым на проверку прочности. Убедил не всех. Среди тех, кто проходил обучение инвестициям дрогнувших было меньше — только четверть. Крепче всего держалась группа людей, кому я составлял портфели. Никто из них не заявил, что продал активы. Чем осознаннее инвестор готовился заранее:
— сравнивал брокеров,
— изучал стратегии,
— создавал диверсификацию на разных уровнях — тем неохотнее он менял решение.

Лишь 5% опрошенных заявили, что полностью отказались от инвестиций. Они не планируют возвращаться к ним в ближайшие годы. Остальные, забравшие деньги, хотели бы продолжить, но не уверены, что стоит делать это сейчас.

А между тем инфляция в СНГ, Европе и США бьёт очередные рекорды. Если не использовать деньги, они обесценятся. Продержите их ещё несколько месяцев, и вы потеряете тот доход, который рынок заработал за прошлый год. Дальше больше.

Ситуация непростая. Но я не собираюсь прятать голову в песок и трястись. Нет уж. Я иду дальше и решаю проблемы по мере возникновения.

Тем же у кого нет готовности вернуться в инвестиции, предлагаю обратить внимание на две вещи, куда можно перенаправить накопления:

1. Образование

В то время как бизнесы будут закрываться, капиталы рушиться, а рабочие места сокращаться, знания не упадут в цене.
— Получите вторую профессию,
— Углубите понимание любимой темы,
— Выучите язык,
— Вложитесь в обучение детей.
Поступив так, вы останетесь на плаву в будущем, как бы мир не поменялся.

Это понимают богатые люди, бизнесмены-миллионеры. Не раз переживая банкротства, они опять богатели. Они теряли деньги, но сохраняли более ценное — свои знания, поэтому всегда восстановились.

Мой заочный наставник — австралийский миллиардер Питер Дэниэлс однажды сказал: «Дайте мне ручку и листок бумаги и оставьте меня на два часа одного, я вам миллион долларов заработаю. Почему это происходит? Потому что я потратил много денег на свои мозги». Посмотрите 3-х минутное видео с его выступлением.

2. Здоровье

Будет ли у вас энергия, когда появится желание попробовать ещё раз? Пройдите обследование или сделайте операцию. Поправив здоровье, вы добавите себе сил, а может и долголетия, чтобы зарабатывать дольше и больше. Укрепив здоровье, вы позаботитесь о себе и своих близких в будущем, которым не придётся за вами ухаживать.

Если риски превысили готовность инвестировать, не просиживайте деньги. Подумайте, как разумно использовать накопления. Вложите их в себя. Так вы пройдёте испытания и сохраните внутренние ресурсы, чтобы воскреснуть для новых подвигов.

➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь

​Изменения среди дивидендных акций №3

В список дивидендных акций входят тысячи компаний. Чтобы понять, на какие из них стоит обратить внимание, я предлагаю простую методику.

Мы смотрим только фирмы, которые недавно перешагнули важный рубеж. Они впервые превысили историю повышения выплаты дивидендов в 5, 10 или 25 лет. Такой подход позволяет знакомиться с лучшими из лучших и не тонуть в потоке информации.

С другой стороны списка я включаю компании, прекратившие рост выплат. Когда акция нарушает свой стаж, многие инвесторы рассматривают это как сигнал к продаже.

Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:

Новички с ростом выплат не менее 5 лет:

— SAP SE (SAP)

Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:

— The First Bancorp (FNLC)

Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.

➖➖➖➖➖
#dvdПодборка

​Встреча с подписчиками

В среду проведу открытую онлайн-встречу для читателей канала. Приглашаю обсудить, что происходит с дивидендной стратегией:

— Посмотрим, какие брокеры выплачивают и не выплачивают дивиденды
— Кто из зарубежных брокеров продолжает работать с гражданами РФ
— Какова вероятность полной блокировки выплат дивидендов и как уйти из-под удара
— Покажу предварительный список своих покупок в апреле
— Посмотрим, как изучать бизнес-модель компании
— Разберём ваши вопросы

Я знаю, что сейчас многие в нерешительности, что стоит делать с активами. Если кто-то хочет дружеского совета, то давайте поговорим. За месяц мне пришлось общаться с подписчиками, попавшими в разные ситуации. Появился некоторый кризисный опыт. Он может кому-то ещё пригодиться. Или по меньшей мере смогу утешить и поддержать словом.

Дата и время: 20 апреля (среда) 19:00 по МСК

Ссылка на регистрацию: https://start.bizon365.ru/page/85156:dividends1000

Если хотите, чтобы на встрече мы разобрали ваш вопрос, отправьте его через форму: https://docs.google.com/forms/d/1wCjkSy-W5QJIFBYCtZ1fCAoawPrBWk4u4ILFd1RHNGg

➖➖➖➖➖
#dvdДействие

​Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"

«Заработать свои первые 100 000 долларов — это самая трудная часть пути к богатству.» — Чарли Мангер, миллиардер-инвестор и правая рука Уоррена Баффетта.

В прямом эфире на вебинаре в среду я сделал приятное открытие. Показывая результаты портфеля, мы вместе обнаружили, что он покорил отметку в $50 000. Я прошёл половину самого сложного пути, по мнению Мангера. Ушло на это три года.

Только тот, кто прогрыз инвестиции с нуля, понимает, как сложно перебороть себя в начале. Я выделил три проблемы. Если вы поймёте их, то увидите не только способ, как перешагнуть первую "несгораемую сумму", но и убедитесь, что в будущем богатеть станет всё проще и проще.

Моя статья об этом вышла на Яндекс Дзене: https://zen.yandex.ru/media/pensiya35/tri-problemy-na-puti-k-pervomu-millionu-v-investiciiah-625d4e88e5d28440f42baa06

Текст написан как партнёрский материал для канала "На пенсию в 35".

➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать