#вэтотдень Крупнейшие банки мира признались в преступлении, за которое ты бы сел. А они — нет

Есть даты, которые тонут в потоке пресных новостей. А есть те, которые оставляют глубокий шрам на доверии к системе. 20 мая 2015 года — один из таких дней.

Пока обычные инвесторы рассчитывали доходности, читали про ставки ФРС и проводили свой обычный торговый день, четыре крупнейших банка мира — JPMorgan Chase, Citigroup, Barclays и Royal Bank of Scotland — в один голос признали вину в сговоре. Сговоре, цель которого — манипуляции валютным рынком, на котором крутятся триллионы долларов в день. И это не кликбейтная строчка — это было официальное заявление Минюста США.

👉Картель из Блумбергского терминала
Пока шористы и лонгусты спорили, кто из них больше нетрадиционал, трейдеры топ-банков сидели в закрытых чатах с названиями вроде «The Cartel» и «The Mafia», обсуждая, как в очередной раз выжать максимум из позиций.

Суть схемы была проста:
• Участники сговора координировали крупные сделки
• Подстраивали время исполнения, чтобы двигать цену
• Играли против клиентов, создавая видимость честного рынка

Особенно интересовали моменты, когда на рынок выходили крупные фонды с конвертацией валют — например, перед выплатами, слияниями, трансграничными сделками. Это создавало предсказуемую волну ликвидности, которой «Картели» пользовались, чтобы двигать рынок в нужную сторону. Больше всего манипуляций было в паре EUR/USD, самой ликвидной на планете. Ежедневный объем — более 1,5 триллиона долларов.

👉Уголовка без последствий
Citigroup, Barclays, JPMorgan, RBS — банки, которые ежедневно цитируют все топовые финансовые СМИ — в этот день признались: да, мы нарушали закон. Да, это было осознанно. Да, это было системно.

Что же сделал Минюст США?
• Оштрафовал банки на общую сумму $5,7 млрд.
• Заставил подписать соглашения о признании вины
• Публично унизил банки, но не посадил ни одного трейдера.

Еще раз. Ни одного человека, участвовавшего в сговоре, не посадили. Ни одного менеджера не дисквалифицировали. Банки просто “заплатили, чтобы забыли”.

Кто сколько заплатил:
• Citigroup — $925 млн
• JPMorgan — $550 млн
• Barclays — $650 млн
• RBS — $395 млн
• UBS, хоть и избежал уголовных обвинений по валютам, заплатил $203 млн за другие махинации (LIBOR).

Для сравнения: прибыль Citigroup за 2015 год — 17,2 млрд долларов. Штраф в $925 млн — это просто операционные расходы, а не удар.

Это был прецедент. И не потому что банки схлопотали штрафы — это случалось и раньше. А потому что они впервые признали свою вину по уголовным статьям. Не в налогах, не в «недобросовестной рекламе», а в реальных, серьезных финансовых преступлениях.

👉Были и последствия, но не для всех
• Ужесточился надзор за валютными и трейдинговыми операциями.
• Комплаенс в банках стал не просто отделом с «проверочками», а реальной силой.
• Трейдеры начали шифроваться, а некоторые — уходить в хедж-фонды, где контроля меньше

Но инвесторы-то не забыли. После этого многие стали воспринимать финансовую индустрию иначе. Меньше романтики, больше трезвости. Если ты думаешь, что рынок — это про «цивилизованную борьбу», попробуй подумать ещё раз. Это игра, в которой правила пишутся теми, у кого миллиарды. И если ты в ней участвуешь, то должен быть не наивным, а осознанным.

Эта история — не про старую ошибку, а про то, что до сих пор возможно. Потому что соблазн велик, а наказание — мягче, чем за езду без страховки

https://smart-lab.ru/mobile/topic/1156875/