​​В связи со всем творящимся на наших рынках, на этой неделе в лидерах был вопрос: где лучше купить недвижимость? 🏘 Уже радует, что не телевизоры 📺, хотя и не самый правильный вопрос, конечно. Всем интересующимся отвечаю.🤓

Обратите внимание на данные, которые опубликовала вчера консалтинговая компания в сфере коммерческой и жилой недвижимости Knight Frank. ⤵️ Самые горячие рынки недвижимости в мире. 🔥 В лидерах Берлин (Германия🇩🇪), Измир (Турция🇹🇷) и Рейкьявик (Исландия🇮🇸). Вот вам и рынки для инвестиций в недвижимость!

Отдельно отмечу, что фактически цены на недвижимость в Берлине увеличились на 120% с 2004 г. 📈 Это очень много, но даже несмотря на бурный рост за последний год цены снова поднялись на 20,5%. В евро, разумеется. 💶 Это делает рынок недвижимости Берлина самым быстрорастущим во всем мире. ☝🏻

Данный рост объясняется тем, что в далёком 2003 г. мэр Берлина Klaus Wowereit высказал во фразе: "Мой город бедный, но сексуальный." На языке экономики он говорил о том, что в городе низкая арендная плата и расцвет искусства. Это актуально до сих пор, но сегодня репутация Берлина как центра для всего альтернативного находится под угрозой именно из-за процветающего рынка недвижимости - голодным творцам жить становится всё дороже. 🔺

И вообще обратите внимание на Германию в смысле недвижимости! В списке также Гамбург (рост на 14,1%), Мюнхен (13,8%) и Франкфурт (13,4%). То есть немецкий рынок недвижимости на данный момент несмотря ни на что - самый инвестиционно привлекательный в мире!

Что касаемо Измира и Рейкьявика, то тут цены стимулирую туристы. И если в Турции главным является нескончаемый туристический поток (чему мы также неплохо помогаем), то в Исландии не так много туристов. Однако очень мало предложения на рынке недвижимости. 🔻 Там мало строят и как следствие растёт цена недвижимого имущества.

Если кто ещё желает - всем приятных инвестиций! 🤝 Вопросы налогообложения, процесса покупки и всего остального пока оставим за скобками - очень длинный и непростой вопрос.

#экономика #недвижимость #инвестиции

​​Во времена нестабильности всё больше инвесторов вспоминают какие-то успешно реализованные в жизни случаи. Например, Уоррена Баффета и его принцип инвестировать в те активы, которые хорошо знает он и вообще все люди вокруг. ❗️ То есть то, что продаётся всем - отличная инвестиция. 👌🏻

Вот вам инвестиционная подсказка - самые популярные бренды в глазах потребителей. ⤵️ Кстати реально показывают неплохую доходность. Если не можете найти в списке бумаг именно эти названия - смотрите материнскую структуру. Например, компании Dove не существует. ❌ Смотрите компанию Unilever - именно она выпускает данный бренд мыла. 🤝

#кудаинвестировать #инвестиции #экономика

​​Американская экономика 🇺🇸 растёт 107 месяцев без остановок ‼️ (см. график ⤵️). Замечу, что это второй по длительности такой период в истории, уступающий только ралли 1991-2001 г.г. А вообще очень интересный график, очень много чего показывает. ☝🏻

Обратите внимание - общий тренд на замедление темпа роста экономики США. 📉 Начинали с роста на 7.1% за 45 месяцев, а сейчас растём уже 107 месяцев и всего на 2.2%. 🤷🏻‍♂️

При этом сами сроки безостановочного роста увеличиваются. 🔺 Последние 3 цикла роста (с 1991 г.) продлились в среднем 100 месяцев. При этом рост на промежутке с 1949 по 1990 г. длился в среднем 51,5 месяц. То есть растём "стабильнее" почти в 2 раза. 👌🏻

О чём это говорит? Что Америка становится всё более инвестиционно привлекательной страной, даже несмотря на замедление темпов своего роста. ⚠️ Особо подчеркну - ИНВЕСТИЦИОННО привлекательной, а не СПЕКУЛЯТИВНО привлекательной. Большинство игроков (и уж точно новичков) на рынке играют "в долгую", то есть инвестиционно, а неспекулятивно. Купил, подольше подержал, продал - разница и есть чистый доход. 💰 Так вот именно с "подольше подержал" у Америки всё отлично, как вы видите. 🤝

Именно поэтому большинство инвест. домов во всм мире (и Россия не исключение) сейчас вам будут предлагать продукты на американском рынке. Их продукты ориентированы на массового потребителя, а для него это самый лучший вариант: пусть доходность и меньше, но дольше (то есть стабильнее, то есть менее рискованнее). Этот же график, кстати, говорит о том, что главная инвестиционная валюта в мире всё также доллар. 💵 Мировой инвестор редко инвестирует в рублях, скажем так... 😄

А про то, что пора бы уже американскому рынку корректироваться я уже писал ранее. Всё будет, но просто не прямо сейчас, не торопитесь... 😉

#экономикаСША #кудаинвестировать #инвестиции

​​Лучшие и худшие с начала этого года по доходности компании американского индекса S&P500. ⚠️ Обратите внимание, что быстрее всех растут вовсе не голубые фишки, потому если хотите обогнать рынок - берите риск компаний второго эшелона и получайте за это премию. Премию за этот риск. 💰

#экономикаСША #инвестиции #какинвестировать

​​​​Есть в сфере инвестиций такая поговорка: Sell in May and go away (Продавай в мае и уходи). В общем она говорит о том, что лето - это период отпусков и сезон спада активности на рынках. Его лучше переждать в деньгах, а обратно инвестировать на рынок только в октябре. То есть зафиксировать полученную прибыль в активный период торгов и переждать низкий сезон в деньгах. ☝🏻

Будем бороться с мифами! 🤓 Внизу - модулирование двух ситуаций на американском рынке (поскольку поговорка оттуда) с 1928 по 2018 г.г., чтобы выборка была репрезентативна. Один вариант - это купи и держи. Никаких продавай и уходи! ❌ Все время в индексе S&P500. 🤝 Второй вариант - это продавать каждый год в мае и возвращаться только в октябре (Sell in May and go away). При этом с мая по октябрь деньги просто лежат под подушкой. 🛏 Изначальная инвестиция - $10 000.

Так вот если вы инвестируете "в долгую", то через 90 лет у вас было бы примерно $33.2 млн. 👍🏻 А если вы постоянно продаёте и покупаете по принципу "Sell in May and go away" - всего лишь $2.2 млн. 🤷🏻‍♂️ Так что самый правильный вариант инвестиций должен звучать так: Buy in May and stay. ‼️ Без перевода! 😄

Интересны "чудеса" этого фокуса? Ставьте 👍🏻 внизу поста, завтра расскажу весь секрет. На самом деле чистая математика. Ну а если неинтересно - то просто идём дальше...

#какинвестировать #инвестиции #чудесаинвестиций

​​Готовясь к одному из своих выступлений мне необходимо было проанализировать компании из индекса S&P500 по 4 основным параметрам:
🔸 рыночная капитализация (Market Cap);
🔸 чистый доход (Net Income);
🔸 выручка (Revenue);
🔸 количество сотрудников (# Employees).

☝🏻Обнаружил пару интересных выводов, может и вам пригодится как-нибудь и когда-нибудь? В том числе принимая решения куда вкладывать деньги... 💵

1. Amazon второй по рыночной капитализации и 66-ой по величине по чистой прибыли. Так что не гонитесь просто за большими цифрами капитализации, посмотрите на прибыль - а может это всего лишь "хайп"? 🤔

2. Apple крупнейшая компания по капитализации и чистой прибыли. 🎉 При этом по количеству сотрудников она на 60-ом месте. Отличная эффективность и результативность труда малой команды, что тут скажешь? 👌🏻

3. Berkshire Hathaway - единственная компания в ТОП-10 во всех 4-ёх категориях. Уоррен Баффет не гонится за звёздами, но при этом всегда в топе и дело своё знает на отлично. 👍🏻

Более подробно топ 15 по каждой категории - см. ниже. ⤵️

#экономикаСША #инвестиции #статистика

​​Меня всё также просят высказать своё мнение касаемо Tesla. 🚘 Я его уже высказывал здесь. А потом вот здесь и вот в этом месте. Когда говорил полностью серьёзно, когда-то с долей финансового юмора. 😀 Но всё, что творится вокруг этой компании в последнее время только убеждает меня в ранее сказанном - что тут добавить? 🤷🏻‍♂️

Но намедни поступил вопрос с довольно интересной формулировкой: "Скажите, а почему многие считают Tesla пирамидой?" 🤔 Вообще очень непростой вопрос, у пирамиды много признаков и абсолютно под все данный автопроизводитель не попадает точно. ☝🏻 Но я сейчас постараюсь показать вам, а не просто написать, почему Tesla считают пирамидой? 🤓

Для этого ещё раз перечитайте моё раннее сообщение (чтобы вспомнить о проблеме план-факт) и посмотрите на график ниже. ⤵️ Там показана как менялась стоимость Tesla и крупнейших автопроизводителей (у которых и проблем с план-фактом нет, и электромобили они разрабатывают, и финансовый запас прочности много больше, и тд). Данные взяты с момента IPO Tesla 29 июня 2010 г. Если плохо видно, то вот подробнее:

Tesla: +1 928%
Toyota: +95%
General Motors: +62%
Ford: +52%
Daimler: +45%
Nissan: +43%
Honda: +12%

А теперь простая работа аналитика: разницу чувствуете и видите? Кто растёт в 20 раз выше реального рынка, но не показывает реальные результаты? Что по одному из признаков очень похоже на пирамиду? 😉

Поздравляю! 🎊 Вы только что прошли лёгкий вводный курс по анализу рынка акций и я прямо уверен, что сделали правильный вывод. 🤝 @AllEconomics

#tesla #мысливслух #инвестиции

Мы строили, строили, и наконец построили! (с)

Хороших новостей привезли, так что давайте о них. А то кажется, что вокруг одни проблемы. 🤦🏻‍♂️ ЦБ опубликовал проект указания, в котором были сформулированы основные подходы к осуществлению деятельности нового института финансового рынка — инвестиционного консультанта (советника). ⤵️ И это очень хорошо! 👍🏻

Ведь каждый раз спрашивая что-то у меня или любого другого консультанта в любом инвест. доме на территории России 🇷🇺 вы, по сути, просите оказать услугу консультации у инвестиционного консультанта (советника). И эта услуга никак не регулировалась, вам могли сказать всё, что угодно и с точки зрения закона это было бы нормально. 🤷🏻‍♂️ Никто бы не нёс никакой ответственности при любом исходе событий. ‼️

Сейчас этот рынок начинает регулироваться. Этого ждали много лет и наконец мечта начинает сбываться. Все честные игроки только выиграют, а вот новым МММ придётся тяжело. 👌🏻 Конечно, сами по себе требования пока очень сырые и к ним масса претензий. Но первый шаг - это уже отлично! Как известно главное вступить в бой... 😉

Правда вижу в этой новости потенциально одну маленькую неприятность. 😟 Если сейчас услуги консультантов в больших инвест. домах бесплатны по всем направлениям, то вскоре консультации по особо тонким, узким специализациям могут стать платными. Потому что давать такие советы "на обум" уже не получится, а чтобы дать точный совет придётся нанять специалиста, который стоит денег. 💰 Но большие инвест. дома уже имеют таких специалистов, там ничего особенно измениться не должно. ❌

Одним словом поздравляю, что вскоре вам будут оказывать более качественную услугу! 🤝 Пусть она послужит только во благо вашим инвестициям и вы перестанете покупать ИСЖ как депозит, акцию как облигацию, а форекс принимать за самое безопасное, что есть в инвестициях. 😀 @AllEconomics

#ЦБРФ #инвестсоветники #инвестиции

​​Данные Московской биржи за июнь этого года об инвестиционных компаниях - лидерах рынка РФ. 🔝 ТОП-5 компаний по количеству брокерских счетов и лидеры в "специальных" номинациях.

Лидером по приросту является "Тиньков" - количество счетов выросло в 200 раз за квартал. 👏🏻 Но здесь пока что больше играет эффект низкой базы (писал об этом экономическом понятии здесь). Посмотрим как будет развиваться ситуация дальше.

А главный вызов рынку бросает компания МТС. Входной билет для покупку фондов у них составляет всего 100 руб. 😳 и это может послужить причиной их быстрого развития.

Вам для информации о том, какую инвест. компанию на нашем рынке стоит выбрать? 🤔 Такие вопросы иногда поступают ко мне... @AllEconomics

#инвестиции #какинвестировать #рынокРФ

В мире есть тенденция сокращения комиссионных издержек при инвестировании в фонды. 📉 Ну то есть ты принёс деньги, ими управляют, а ты за это либо вообще ничего не платишь, либо платишь очень мало. 👍🏻 Просто получаешь доход.

⚠️ И никакой благотворительности тут нет! Просто те бумаги, что покупаются в портфель фонда, управляющие отдают в кредит за 0,5-1%. И так себе зарабатывают на хлеб, если совсем просто рассказывать эту схему.
🔜 Мало того, помяните моё слово, давние читатели канала знают моё умение "каркать" - скоро ещё будут доплачивать за то, что вы принесли деньги именно в эту компанию, в этот фонд. Особо оптимистам уточню, что скоро - это примерно наши внуки, не ранее. ❗️И не в России, конечно, у нас законы очень слабы для этого. 🤷🏻‍♂️

А мегамонстры типа нашего ЦБ вообще могут сделать переводы бесплатными. 😳 Думаю, что и до этого дойдём. Но тут тоже подчеркну: бесплатными, но не бесконтрольными. ☝🏻 То есть если вы переведёте очень большую сумму и не сможете доказать откуда она у вас... Ну, вы понимаете! Просто будьте аккуратны - бесплатный сыр... 🧀 @AllEconomics

#инвестиции #прогноз #мысливслух

Что общего у фондового рынка и покера?

И там, и там есть голубые фишки. Но если за игорным столом так называют самые дорогие «кружочки», которыми игроки делают ставки, то на бирже аналогичное название носят самые крупные, стабильные и привлекательные для инвесторов компании.

Как правило, они платят неплохие дивиденды и при этом отличаются стабильными финансовыми показателями и невысокими рисками. Кроме того, большое количество акций этих компаний находится в свободном обращении, что позволяет широкому кругу инвесторов с легкостью их покупать и продавать.

Голубых фишек на российском рынке не так много – всего 15 бумаг, которые Московская биржа включила в свой индекс. В их числе газовые «Газпром» и «Новатэк», нефтяные «Роснефть» и «Лукойл», финансовые «Сбер» и Мосбиржа и другие лидеры своих секторов.

Почему стоит обратить внимание на ту или иную акцию – вы узнаете из обзора «ПСБ Деньги» по ссылке.

#Инвестиции

@psb_dengi