​​Сбербанк опубликовал статистику по своим банковским картам 💳 и вывел самые "безналичные" области в России. На первом месте Ненецкий АО, там по картам проходит 56,1% платежей. Среднероссийский показатель не столь велик, всего лишь 38,99%. Но всё равно это отличный показатель. 👍🏻

Доля безналичных платежей будет расти. 🔺 Это удобно и более безопасно, чем носить большие деньги в кошельке. Выгодно это и государству, потому что можно легко отследить все денежные потоки и понять был ли с них уплачен налог в бюджет? 😈 Однако про бумажные деньги я бы не забывал и на ближайшие 100-200 лет их со счётов не списывал. Не везде ещё есть платёжные терминалы, а местами и интернет, даже мобильный. Да и многие до сих пор получают зарплаты "в конвертах", а в них банковскую карту ну никак не засунешь. 📩 Полное исследование Сбербанка можно почитать здесь. @AllEconomics

#экономикаРФ #банки #статистика

​​В связи с валютными колебаниями и потенциальным запретом на работу с долларом 💵 нашим гос. банкам чего мы только не наслушались за прошлую неделю. 🤦🏻‍♂️ Самая интересная мысль была в том, что нам необходимо переходить на расчёты в собственных валютах, потому что доллар становится всё более рисковой валютой. ☝🏻

Нет, мысли отличные, я без шуток. Стратегически, на очень длинном горизонте, для наших пра-пра-пра... это правильная мысль. 👍🏻 Но мы живём сейчас и хочется как-то ближе к нашей реальности.

Так вот вспоминая про неё, про реальность. Там вот одна картинка внизу ⤵️, не буду никак её комментировать, просто пара вопросов про "рисковую" валюту:
1️⃣ Если доллар такой рисковый, то почему 62,5% всех мировых резервов страны хранят в таком рискованном активе? Снова мы самые умные и прогрессивные?
2️⃣ Если мы начнём продавать нашу нефть, например, за рубли, а потом захотим купить холодильники, машины, айфоны, да даже молодую картошку зарубежом - как вы думаете, в какой валюте это надо будет делать? 🤔 Ведь у них в "кошельках" доллар, а мы к ним пришли с рублями. Придётся покупать доллар у себя на рынке и тем самым добивать наш рубль? 😕

Ох, как много нехороших вопросов. На самом деле такие инициативы предлагаются не реже одного раза в год. Просто надеюсь, что как тогда их не принимали, так и сейчас они как-то постепенно забудутся... 🙅🏻‍♂️ @AllEconomics

#мироваяэкономика #статистика #мысливслух

​​Чтоб ты жил в эпоху перемен! ©
Древнекитайское проклятие

И сами на себя китайцы, получается, и "накаркали". Торговый войны с США подвергли китайский рынок большим переменам. Акции просели примерно на 10% 📉 и по размерам рынка Япония обогнала Китай. 👍🏻 Вот в такие времена и живём, а вы всё думаете инвестировать ли в быстро развивающийся китайский рынок... @AllEconomics

#мироваяэкономика #статистика #чудесаврешете

​​В экономике есть правило, которое очень неприятно звучит, но всегда оправдывается: от санкций и войн проигрывают всё, но меньше всего - сильнейший. ☝🏻 Если быть точным, то не от "санкций и войн", а от "нерыночных факторов", но "санкции и войны" здесь просто в качестве возможных вариантов.

То есть сильный так и останется сильным, а вот слабый проиграет. ‼️ Несмертельно "проиграет", но будет много больнее, чем сильному. И вот вам график ⤵️: как ведёт себя китайский рынок (индекс Shanghai Composite) и китайский юань 3 последних года. Больше всего интересны последние полгода, когда началась торговая война США (самая сильная экономика мира) и Китая (вторая экономика мира). 🤓 Думаю, что комментарии излишни, правило снова сработало, даже несмотря на минимальные во многом различия двух этих экономик по силе. 😔

Мыслей в голове сразу масса, все и не напишешь. Куда и как инвестировать, почему, стоит ли рассматривать Китай и тд? ⚠️ Но больше всего интересует другой вопрос: если вот там на картинке ⤵️ всего лишь "торговая война" и такие последствия, а против нас вводят полноценные санкции и мы даже не 5-ая по силе экономика мира, то кто "победит"? 🤔 Грустные мысли, очень грустные, я люблю свою Родину, но лучше бы ко всему этому готовиться заранее, а не странные запреты вводить... 🤷🏻‍♂️ @AllEconomics

#торговыйвойны #статистика #мироваяэкономика

​​Мой утренний пост вызвал много откликов в части "пылесоса" денег в сторону США. Насколько это пылесос или так, лёгкий ветерок в чью-то сторону? 🤔 Ну может я и немного погорячился в характеристиках, всё таки канал авторский и могу себе позволить "авторскую трактовку". Давайте вы сами всё увидите и сами это всё охарактеризуете как вам угодно. 🙏🏻

Сравнение доллара к основным валютам. При этом разделил их на 2 блока:
1️⃣ График сверху - это то, как с начала года ведёт себя доллар и валюты развитых рынков: евро, британский фунт, австралийский доллар и шведская крона.
2️⃣ График снизу - это также с начала года изменение всех валют развивающихся рынков по отношению к доллару.

Выводы делайте сами, называйте это всё тоже как вам самим угодно, не отказывайте себе в ни в каких удовольствиях. 😉 @AllEconomics

#USD #статистика

​​А ещё моё пятничное сообщение многих напугало 😱 и "зарядило пессимизмом" (это была цитата). Поскольку себя я причисляю в ряды реалистов - будем бороться с недугом плохого настроения в меру своих скромных сил. ☝🏻

На самом деле признаки (подчеркну - признаки, а не железобетонные факты) стабилизации ситуации в мире также есть в наличии. 🙏🏻 Например, хедж-фонды постепенно выходят из коротких позиций по евро. Это обозначает, что управляющие такими фондами всё меньше верят в дальнейшее падение данной валюты. И цифры реально впечатляют. 👍🏻 Буквально за неделею количество таких контрактов сократилось с 12 354 до 1 789. Одним словом далеко не факт, что падение прошлых недель продлится очень долго. Сумасшедший август подходит к концу!.. 🤷🏻‍♂️ @AllEconomics

#статистика #мысливслух #кудаНЕинвестировать

​Бизнес, как известно, может привлекать деньги на своё развития тремя путями (законными):
1️⃣ взять вредит;
2️⃣ выпустить акции;
3️⃣ выпустить облигации.

⚠️ Однако технологический сектор США в этом году предпочитает использовать другой путь - выпуск конвертируемых облигаций. Это что-то среднее между п.п. 2 и 3, про которые я писал выше: инвестор покупает облигации, которые потом при определённых, заранее прописанных условиях, могут быть конвертированы в акции. Внизу ⤵️ данные на 12 июня каждого года. В этом году уже выпущено конвертируемых облигаций более, чем на $13,4 млрд - больше, чем в кризис дот-комов (2000 г.). ☝🏻

Самим компаниям это интересно, потому что позволяет занять деньги дешевле не только финансово, но и политически: облигации не имеют права голоса и не теряется контроль над управлением компанией. Однако обратите внимание: когда выпуск конвертируемых облигаций зашкаливает, то далее следует серьёзная коррекция индекса NASDAQ, а если проще - кризис. 🔻📉 Так было в 2000 г., так было и в 2008 г. А сейчас мы вообще по сумме выпуска этих бумаг на рекорд идём. 🔺📈🚀

‼️ Само по себе это не значит ничего. Не факт, что в следующем году нам предстоит большая коррекция (кризис) на основании этих данных. Но обратить ваше внимание на данный показатель мне всё же кажется правильным. 🤝 @AllEconomics

#экономикаСША #статистика #прогноз

​​Средний чек наших покупок в магазинах упал до 2-летнего минимума 📉 и составил 496 рублей. То есть падение данного индекса за месяц составило 3%, тогда как инфляция осталась в пределе 0,3%.

Ничего особо нового в этой новости нет, она была предсказуема и при падении доходов населения всегда будет падать средний чек в магазинах. Параллельно меня заинтересовала новость про buyback Магнита, данный вопрос совет директоров рассмотрит сегодня. Читатели попросили прокомментировать. 🤓

Я уже писал про данного ритейлера, что это долгоиграющая история. Очень долго играющая, я бы даже так сказал. 😉 И менеджмент организации понимает, что поднять стоимость компании "здесь и сейчас" можно либо кого-то покупая и поглощая (на рынке с падающим чеком? 🤔 Сомнительная инвестиция!), либо подливая в огонь хороших новостей. Вот мы её и получили, хорошую новость - вчера Магнит был в лидерах роста нашего рынка. 📈 Больше драйверов для роста, увы, в ближайшее время не ожидается. 🤷🏻‍♂️

⚠️Но весь потребительский сектор и Магнит в частности также остаётся интересен только в долгосрочной перспективе. У населения мало свободных денег, а значит на чём будут расти продажи, то есть бизнес этих компаний?.. Пока данная ситуация не изменится (а это надо долго подождать) - изменений в прод. секторе ожидать не стоит. 😟 @AllEconomics

#экономикаРФ #статистика #Магнит

​​Помесячная инфляция в России, начиная с января 1993 г.

Обратите внимание на прогнозный расчёт этого года - 3,86% при цели в 4%. ☝🏻 То есть любое изменение данного показателя может привести к самым разным действиям со стороны нашего ЦБ. Мысли рынка по этому поводу я уже писал, пока что особо добавить нечего. Но оставлю эту таблицу здесь, почему-то мне кажется, что мы к ней ещё вернёмся в этом году... 🤔 @AllEconomics

#экономикаРФ #статистика #инфляция

​​С начала этого года биткоин снизился 🔻 в стоимости с $19 000 до $6 000 - $8 000 в июне, то есть падение составило 42%. И именно за эти "достижения" биткоин записан в самые волатильные (или рискованные) активы для вложений в этом году, поздравляем. 🎉 Несильно отстаёт турецкая лира, а вот медь, золото, фунт стерлингов и индекс FTSE100 хоть и также в лидерах падения, но имеют вполне терпимую волатильность (насколько это можно вообще говорить про просадки). 😕

Крайне аккуратно подходите к планированию своих портфелей! ☝🏻 И отстаньте вы уже наконец от биткоина!.. 😆 @AllEconomics

#статистика #кудаНЕинвестировать

​​Вот так по итогам 2017 г. выглядит рынок инвестиций России глазами ЦБ. ⤵️ С одной стороны очень радует тот факт, что на данном рынке (в отличии от банковского) встречаются частные компании, не только государственные. С другой стороны, если подумать, то какой рынок теоретически может направиться расчищать ЦБ после банковского? И кого там придётся "расчищать" и в чью пользу - государственных или частных компаний? 🤔

Вот так вот задумаешься и сразу начинаешь жалеть о том, что вообще какие-то данные увидел!.. 🤦🏻‍♂️🙂 @AllEconomics

#экономикаРФ #статистика #ЦБРФ

Грустная, но и очень важная новость вышла недавно: судебным приставам были переданы в производство долги граждан перед банками на сумму в 2 трлн руб. ❗️ Чтобы вы понимали размер бедствия: 2 трлн руб. это годовой бюджет Москвы (самого "жирного" города-региона в РФ) или сумма затрат на нашу федеральную космическую программу за 10 (!!!) лет. 😳 Отдельно подчеркну, что это долги граждан только перед банками! То есть долги граждан другим гражданам, юридическим лицам или бюджетам разных уровней (налоги) здесь не учитываются. ❌

Про грустность этой новости ничего писать не буду, думаю, что всем всё и так понятно. О чём тут говорить, если количество "невыездных" у нас в стране достигло 2,5 млн человек. ❓ Явно не богатеем! 1️⃣ И это первая мысль в моей голове - потребительская способность падает, а значит продолжится падение всего, что мы покупаем (от еды в магазинах до недвижимости). Спроса нет! Потому ваши вложения в весь потребительский сектор делайте крайне аккуратно, только после тщательно анализа и советов с профессионалами. ☝🏻

2️⃣ Вторая мысль - про банковский сектор. Самая доходная его часть кредитование, но кого кредитовать в таких условиях? 🤔 То есть развитие банков будет либо замедлено, либо бизнес будет переформатирова и всё больше банки будут продавать фонды, доверительное управление, различные структурные продукты, страховки и тд. То есть перейдут на рельсы комиссионных агентских продаж. А что делать? © Надо как-то зарабатывать. Иначе стоимость ценных бумаг пойдёт строго на юг (не побоюсь этого слова). 🔻 Так что и с вложениями в ценные бумаги банков будьте аккуратны, очень тщательно выбирайте. ‼️

3️⃣ И третье, самое главное на мой взгляд. Если у вас нет кредита и у вас хорошая кредитная история, то банки сейчас закидают вас предложениями о кредитах на супервыгодных условиях только и эксклюзивно для вас. 🤑 Не советую брать такие кредиты без острой на то необходимости! Пока что ситуация для этого совсем не располагает. Думаю, всем понятно почему и можно не пояснять.

Будьте крайне аккуратны со своими финансами в нестабильные времена! Выбирайте больше защитных инструментов в свой портфель, время для гиперагрессивных инвестиций придёт немного попозже. 🤝 @AllEconomics

#экономикаРФ #статистика #долги

Готовил эти данные для личного пользования, но может и вам пригодится. ☝🏻

По годам рубль обесценился:
за 5 лет (с июля 2013 г.) — в 1,4 раза;
за 10 лет (с июля 2008 г.) — в 2,1 раза;
за 15 лет (с июля 2003 г.) — в 3,5 раза.

По величинам рубль обесценился:
в 2 раза — за 9,5 лет (с декабря 2008 г.);
в 3 раза — за 13 лет (с марта 2005 г.);
в 4 раза — за 16 лет (с июля 2002 г.);
в 5 раз — за 17 лет (с марта 2001 г.).

С момента деноминации (январь 1998 г., когда мы убрали 3 лишних нуля с купюр, то есть за 21 год) рубль обесценился в 15,7 раз.

Просто для справки:
Доллар (внимание, не рубль!) обесценился за 19 лет (с 1999 г.) в 1,5 раза.

А теперь задумайтесь, логично так, без эмоций, с цифрами ведь не поспоришь. 🤷🏻‍♂️ Почему многие эксперты, и ваш покорный слуга в том числе, рекомендуют и доллары иметь в кармане, и инвестировать в американский рынок?.. 🤔 @AllEconomics

#экономикаРФ #статистика #мысливслух

​​Давайте посмотрим ещё и на Европу. Как шутят многие мои коллеги, там есть полторы экономики: немецкая и что-то там французское. 😆

Вышла интересная статистика об основных драйверах роста ВВП Германии. ⤵️ Так, по итогам 2 кв. 2018 г. свой вклад в рост ВВП 📈 внесли расходы правительства (+0,6% ВВП), увеличение капитальных вложений (в основном строительство, +0,5%) и частное потребление (+ 0,3%). При этом торговля наоборот сработала в минус и уменьшила ВВП 📉 на -0,4%.

Посмотрев на картинку подумалось: это практически мы. 👍🏻 Правда кроме расходов правительства у нас всё остальное работает скорее в минус, чем в плюс... 🤔 @AllEconomics

#статистика #экономикаЕС

​​Нашёл интересную статистику по количеству компаний на рынке Америки и всех остальных рынках. Количество компаний на открытых торгах Америки уменьшается с 1997 г., а вот в остальном мире наоборот растёт. ☝🏻

Тому есть на самом деле масса причин.
1️⃣ Новые, молодые компании больше работают интеллектуально и ничего физического не производят. Нематериальные активы сложно оценить на бирже, потому эти компании и не стремятся на IPO. Кстати в доказательство тому и другая статистика: средний возраст компаний на пике листингов рынка США составлял 12 лет, а сейчас - 20. Бороздить инвестиционное поле остаются только "старые лошади". 🤷🏻‍♂️

2️⃣ К тому же компании, которые любят нематериальные активы, как правило много вкладывают в то, что у нас называют НИОКР - научные разработки. А по законам США это уменьшает доход. В 1975 г. всего 13% фирм были убыточны, в 2016 г. - уже 37%. Кто же будет покупать акции изначально убыточных компаний? 🤔

3️⃣ Да и сами биржи не очень любят маленькие в компании. В 1975 г. доля компаний с капитализацией менее $100 млн составляла 61,5% от общего биржевого объёма, а в 2015 г. уже только 22,6%. Сами биржевики и виноваты! 🙏🏻

Это болезнь всех развитых рынков, все там будем. А вот развивающиеся рынки наоборот - и маленькие компании любят, и производят что-то вещественное или вообще продают сырьё (наш случай). Потому количество "неамериканских" компаний растёт и продолжит рост в ближайшее время, а американскому бизнесу (по крайней мере мелкому, начинающему) становится очень даже неплохо и за пределами биржевых торгов. 👍🏻 То есть американский рынок будет становиться всё более большим, стабильным и не факт, что самым доходным, а вот все остальные рынки будет сильно кидать и лихорадить. Но заработать там можно будет однозначно больше. 🤑 @AllEconomics

#экономикаСША #статистика #мысливслух

​​Сам себя я считаю вполне политкоректным человеком. Так оно или нет - виднее со стороны, но я о себе такого мнения. Для меня нет разницы в цвете кожи, глаз, политических или духовных ценностях. Однако должен признаться, что не понимаю порой целые нации по отдельным вопросам. 🤔 Это я сейчас про американцев 🇺🇸 и импичмент. ❌

Сначала был г-н Клинтон. Ну что-то там было у него на стороне, причём долго и сложно доказуемое. Его даже жена простила, но нация чуть не устроила импичмент. 😧 Нет, я сам категорически против такого "левака", это действительно аморально. ☝🏻 Но президентство-то почему при этом должно страдать? ❓

А сейчас целая эпопея с г-ном Трампом. Он товарищ непростой, конечно, но в порочных связях замечен не был (в последнее время) и вообще стал образцовым семьянином. 💑 С политикой у меня всё плохо, ничего тут не могу сказать, а экономику поднимает до нереальный высот, ну смотрите сами: ⤵️
🔸 индекс S&P500 на исторических максимумах;
🔸 индекс Nasdaq (высокие технологии) на исторических максимумах;
🔸 индекс Mid Cap 400 (компании средней капитализации) на исторических максимумах;
🔸 индекс Russell 2000 (компании малой капитализации) на исторических максимумах. 🎉

Да г-на Трампа за это не в шею гнать надо, а памятник при жизни ставить. 🗽 Можно и парочку. А они всё о своём... Не понимаю! 🤷🏻‍♂️

⚠️ И помяните моё слово - если на таком активном росте будет смена главы государства, то вот это и станет отличным поводом для шикарной коррекции. 👌🏻 Если проще - для начала хорошего глобального кризиса. 📉

А им всё лишь бы "в шею гнать"!.. 🤦🏻‍♂️ @AllEconomics

#экономикаСША #мысливслух #статистика

Скажи мне кто твой друг и я скажу тебе кто ты. ©

Если хочешь узнать что-то про экономику какой-либо страны, то просто посмотри с кем и как она торгует. ☝🏻 Росстат опубликовал данные о внешней торговле РФ за 1-ое полугодие 2018 г. И на мой взгляд эта статистика рисует маслом (и порой сыром) всю картину нашей экономики со всеми плюсами и минусами: и насколько мы сырьевая страна, и с кем мы торгуем (восток или запад?) и тд. Вот вам краткая сухая выжимка, выводы вы сделаете сами, я уверен в этом. 🤓

Мы стали больше экспортировать по сравнению с прошлым годом на 26,9% - это хорошая новость. 👍🏻 А плохая в том, что данный рост в рублях, то есть не наш товар имеет высокий спрос, а просто выросли цены на сырьё и упал курс нашей валюты. 👎🏻
И да, я не ошибся, написав сырьё. Мы всё также сырьевая экономика, вот структура нашего экспорта:
🔸 нефть 28,3%;
🔸 газ (без сжиженного) 11,1%;
🔸 металлы 10,6%;
🔸 оборудование и транспорт 5,8%;
🔸 химическая промышленность 6,2%;
🔸 продовольствие и с/х товары 5,3%;
🔸 древесина и переработка 3,2%.

Импорт тоже увеличился, на 12,9%. 👌🏻 Завозим в страну мы больше всего оборудование и транспорт (46,9%), химпром (13%) и продтовары с АПК (18,7%).

‼️ Самый интересный показатель всегда кроется в сальдо торгового баланса, то есть разницей между экспортом и импортом. Этот показатель плюсуется к ВВП и всегда сильно влияет на курс рубля, например.
Так вот сальдо у нас положительное $90,6 млрд ($59,7 млрд в 1-ом полугодии 2018 г.). 👏🏻 Кстати лишнее доказательство того, что чисто расчётно, макроэкономически рубль выглядит очень сильно и должен стоить не 67-69 руб., а много меньше. ☝🏻

Основные партнёры по торговле также вполне закономерны - ЕС 🇪🇺 (43,8%), Китай 🇨🇳 (15,2%), Беларусь 🇧🇾 (5%) и Турция 🇹🇷 (4%). @AllEconomics

#экономикаРФ #статистика

​​Мой небольшой рассказ про экономику Европы вызвал волну интереса у читателей, потому постараюсь почаще писать теперь и про наших друзей из ЕС. 🤓

Сегодня ещё пару слов про экономику Германии 🇩🇪 - локомотив всего ЕС. На графике ниже ⤵️ показан немецкий бюджет с точки зрения дефицита/профицита бюджета начиная с 1996 г. На данный момент (если быть точным, то по итогам 1-ого полугодия 2018 г.) профицит бюджета в размере 48,1 млрд евро или 2,9% ВВП страны. 🤑 Кстати это самый высокий уровень профицита с момента воссоединения Германии в 1990 г. 👏🏻

⚠️ Из-за рекордного избытка бюджета немцам приходится сокращать налоги и увеличивать государственные инвестиции. Если кто думает, что я шучу - то нет, формулировки абсолютно точные. 👌🏻
И вот как у них так получается? У нас вроде тоже профицит благодаря дорогой нефти, но налоги мы повышаем (НДС) именно для увеличения государственных инвестиций, а вдобавок ещё и пенсионный возраст увеличиваем. 🤔 Странные они, эти немцы, и вот уж точно "чудны дела Твои..." © @AllEconomics

#экономикаЕС #статистика #мысливслух

На одном из своих крайних выступлений получил из зала необычный, а потому особенно приятный вопрос про глобальное потепление и его взаимосвязь с экономикой. Вообще вопрос не так прост, как кажется, так что давайте начнём с самого начала. 🤓

Теоретические основы экономики говорят, что глобальное потепление вредит экономическому развитию. ❌ Логика здесь до боли проста: основной источник CO2 это заводы (промышленность) 🏭 и автомобили 🚗. То есть нужно меньше производить вообще и автомобилей в частности. Тогда возникает резонный вопрос: за счёт чего будет развиваться глобальная экономика, если промышленность необходимо сокращать? 🤔 Это главный вопрос, "камень преткновения" по глобальному потеплению и ответ на него до сих пор не получен.

⚠️ Но прежде всего давайте попробуем понять а есть ли оно вообще, это глобальное потепление? Для этого, конечно, необходимо обратиться к статистике, причём в динамике за максимально возможное время. Видео внизу ⤵️ - это данные по аномалиям температур в 191 стране мира на горизонте 137 лет (с 1880 по 2017 г.г.). Если страна загорается синим оттенком - аномалия была в отрицательную сторону, было холодно ❄️. Если красным или оранжевым - аномалия в положительную сторону, было жарко. ☀️

Самое интересное - это смотреть в динамике, как менялась температура во всём мире. Ролик идёт 36 секунд, но не пожалейте и посмотрите до конца. Тогда сами сможете сделать вывод есть ли глобальное потепление на самом деле?.. 🤝 @AllEconomics

#статистика #мироваяэкономика

​​Чем ближе конец рабочей недели - тем больше НЕ хочется говорить серьёзно про экономику. 🤷🏻‍♂️ Ну постараюсь объединить оба своих желания. Назову это рубрикой "Записки на полях". Или "А знаете ли вы, что..." 🤓

А знаете ли вы, что суммарная рыночная капитализация всего лишь 4-ёх, но крупнейших компаний США (Apple, Amazon, Goofle (Alphabet) и Microsoft) составляет $3.77 трлн и это больше, чем ВВП таких стран, как (в алфавитном порядке, чтобы без обид):
🇦🇺 Австралия
🇦🇷 Аргентина
🇧🇷 Бразилия
🇬🇧 Великобритания
🇩🇪 Германия
🇮🇳 Индия
🇮🇩 Индонезия
🇪🇸 Испания
🇮🇹 Италия
🇨🇦 Канада
🇲🇽 Мексика
🇳🇱 Нидерланды
🇷🇺 Россия
🇸🇦 Саудовская Аравия
🇹🇼 Тайвань
🇹🇷 Турция
🇫🇷 Франция
🇨🇭 Швейцария
🇸🇪 Швеция
🇰🇷 Южная Корея

@AllEconomics
#экономикаСША #мироваяэкономика #статистика