6 простых принципа инвестирования
Система «сорока-ворона» означает, что вы хватаете любые блестящее вещи. Если по такому принципу покупать акции, то через какое-то время заметите у себя в портфеле окрошку.
Вроде каждая позиция куплена по совету или под идею и вначале всё выглядит ладно. Но позже активы разбредаются. Инвестор теряет нить, что ему держать, а что нет. В такой ситуации возникает навязчивое желание всё продать и начать сначала.
С этой проблемой ко мне обращаются регулярно. Люди просят совет, как причесать портфель. В прошлом посте была подходящая цитата Баффетта на этот счёт: "самый простой способ решать проблему — это не доводить до неё". Этим мы сейчас и займёмся.
Чтобы не запутаться в активах, вам нужна стратегия. Она будет объяснять правила: что покупать, когда и на какую сумму, когда продавать и т. д. Для примера посмотрите мою стратегию. Вам нужно создать что-то похожее.
Ниже я перечислю 6 простых принципов инвестирования. Положите их в основу стратегии, независимо от того, являетесь ли вы дивидендным инвестором или предпочитаете заниматься чем-то другим:
Первый принцип — это сила компаундирования. Или по-другому сложный процент. Вы начинаете с первоначальной суммы, получаете прибыль, реинвестируете её обратно. В результате доходы растут экспоненциально. Деньги делают деньги. Это закон, по которому богатые богатеют независимо от своих моральных качеств. Их активы размножаются сами. Убедитесь, что в вашей стратегии есть механизм сложного процента. Он есть не всегда. Например, в моей стратегии схема улучшена до двойного сложного процента.
Второй простой принцип — акции растут. За последние 200 лет фондовый рынок США рос почти каждое десятилетие. Это принцип не ограничивается Америкой. Исследование большинства других стран показывают, что акции превосходят другие классы активов. Это связано со следующим принципом.
Третий принцип — осознайте суть актива. Акции — это не просто какие-то точки на экране компьютера, это партнёрство в реальном бизнесе. Ваши успехи зависят от ситуации дел на земле. Со временем компания приобретает больше клиентов, повышает цены, производит вещи лучше, дешевле и быстрее. Растущие доходы делают бизнес более ценным, тогда большую часть времени вы видите рост портфеля. Ваша задача как совладельца в том, чтобы определить, сможет ли бизнес заработать больше денег в будущем. Цены на акции и дивиденды последуют за прибылью.
Четвёртый принцип — диверсификация. С бизнесом могут случиться вещи, которые сегодня нельзя предсказать. Если вы распределите капитал по 40–60 предприятиям, в долгосрочной перспективе у вас всё будет хорошо. Имейте доступ к различным отраслям и странам. Это защитит от разрушительных сил перемен.
Пятый принцип — излишняя активность плохо сказывается на прибыли. Цель инвестора в том, чтобы создать портфель акций, а затем сидеть на нём десятилетиями. Если вы попытаетесь играть на колебаниях рынка, продавать на том, что похоже на вершину, и пытаться купить на том, что похоже на дно, вы будете разочарованы. Исследования показали, что повышенный уровень активности индивидуальных инвесторов соответствует чрезвычайно низкой доходности. Знаете ли вы, что решение купить исходные 500 акций S&P 500 1957 года, а затем ничего не делать в течение следующих 50 лет, позволило бы обогнать этот же самый S&P 500? Я разбирал парадокс в отдельном посте.
Шестой важный принцип — дисциплина. Большинство инвесторов не умеют инвестировать, потому что им не хватает эмоциональной сдержанности. Они приходят в восторг, когда цены на акции растут, но впадают в депрессию, когда — падают. Эти инвесторы всегда боятся, что что-то упускают, поэтому часто меняют стратегии, чтобы преследовать очередную модную причуду. Вы не должны позволять эмоциям управлять деньгами. Успешный инвестор имеет план и придерживаться его несмотря на то, что в моменте он не всегда всех побеждает.
Держите весла и не падайте с лодки. Если вам не хватило идей, то ещё одну группу правил я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Система «сорока-ворона» означает, что вы хватаете любые блестящее вещи. Если по такому принципу покупать акции, то через какое-то время заметите у себя в портфеле окрошку.
Вроде каждая позиция куплена по совету или под идею и вначале всё выглядит ладно. Но позже активы разбредаются. Инвестор теряет нить, что ему держать, а что нет. В такой ситуации возникает навязчивое желание всё продать и начать сначала.
С этой проблемой ко мне обращаются регулярно. Люди просят совет, как причесать портфель. В прошлом посте была подходящая цитата Баффетта на этот счёт: "самый простой способ решать проблему — это не доводить до неё". Этим мы сейчас и займёмся.
Чтобы не запутаться в активах, вам нужна стратегия. Она будет объяснять правила: что покупать, когда и на какую сумму, когда продавать и т. д. Для примера посмотрите мою стратегию. Вам нужно создать что-то похожее.
Ниже я перечислю 6 простых принципов инвестирования. Положите их в основу стратегии, независимо от того, являетесь ли вы дивидендным инвестором или предпочитаете заниматься чем-то другим:
Первый принцип — это сила компаундирования. Или по-другому сложный процент. Вы начинаете с первоначальной суммы, получаете прибыль, реинвестируете её обратно. В результате доходы растут экспоненциально. Деньги делают деньги. Это закон, по которому богатые богатеют независимо от своих моральных качеств. Их активы размножаются сами. Убедитесь, что в вашей стратегии есть механизм сложного процента. Он есть не всегда. Например, в моей стратегии схема улучшена до двойного сложного процента.
Второй простой принцип — акции растут. За последние 200 лет фондовый рынок США рос почти каждое десятилетие. Это принцип не ограничивается Америкой. Исследование большинства других стран показывают, что акции превосходят другие классы активов. Это связано со следующим принципом.
Третий принцип — осознайте суть актива. Акции — это не просто какие-то точки на экране компьютера, это партнёрство в реальном бизнесе. Ваши успехи зависят от ситуации дел на земле. Со временем компания приобретает больше клиентов, повышает цены, производит вещи лучше, дешевле и быстрее. Растущие доходы делают бизнес более ценным, тогда большую часть времени вы видите рост портфеля. Ваша задача как совладельца в том, чтобы определить, сможет ли бизнес заработать больше денег в будущем. Цены на акции и дивиденды последуют за прибылью.
Четвёртый принцип — диверсификация. С бизнесом могут случиться вещи, которые сегодня нельзя предсказать. Если вы распределите капитал по 40–60 предприятиям, в долгосрочной перспективе у вас всё будет хорошо. Имейте доступ к различным отраслям и странам. Это защитит от разрушительных сил перемен.
Пятый принцип — излишняя активность плохо сказывается на прибыли. Цель инвестора в том, чтобы создать портфель акций, а затем сидеть на нём десятилетиями. Если вы попытаетесь играть на колебаниях рынка, продавать на том, что похоже на вершину, и пытаться купить на том, что похоже на дно, вы будете разочарованы. Исследования показали, что повышенный уровень активности индивидуальных инвесторов соответствует чрезвычайно низкой доходности. Знаете ли вы, что решение купить исходные 500 акций S&P 500 1957 года, а затем ничего не делать в течение следующих 50 лет, позволило бы обогнать этот же самый S&P 500? Я разбирал парадокс в отдельном посте.
Шестой важный принцип — дисциплина. Большинство инвесторов не умеют инвестировать, потому что им не хватает эмоциональной сдержанности. Они приходят в восторг, когда цены на акции растут, но впадают в депрессию, когда — падают. Эти инвесторы всегда боятся, что что-то упускают, поэтому часто меняют стратегии, чтобы преследовать очередную модную причуду. Вы не должны позволять эмоциям управлять деньгами. Успешный инвестор имеет план и придерживаться его несмотря на то, что в моменте он не всегда всех побеждает.
Держите весла и не падайте с лодки. Если вам не хватило идей, то ещё одну группу правил я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Акции без долгов
Высокий долг — одна из главных причин сокращения дивидендов. Когда компания не может покрывать платежи, она начинает резать выплаты. Я столкнулся с этой ситуацией у AT&T. Дивиденды упали на 40%. Мне пришлось продать акцию.
Во время рецессии, как сегодня, денежные потоки сужаются. Вопрос обслуживания долга становится более критичен. Чем меньше долгов в период нестабильности — тем лучше.
Есть некоторые разумные уровни, на которых займ не давит излишне на бизнес. Они зависят от типа мультипликатора и сектора. Вы можете потратить время и изучить их. Но можно пойти по другому пути. Посмотрите список бизнес-компании, которые редко прибегают к заёмным средствам.
Я подобрал 6 DGI акций c надёжными дивидендами и околонулевыми долгами:
T. Rowe Price (TROW)
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Cisco (CSCO)
Компания придумывает, производит и продаёт сетевые устройства.
Texas Instruments (TXN)
Производит полупроводники и продаёт их производителям электроники.
Snap-on (SNA)
Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту.
Cass Information Systems (CASS)
Ведущий поставщик решений для управления информацией и платежами.
JNJ Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, производит и продаёт продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительский, фармацевтический и медицинское оборудование.
Низкий долг может быть не только плюсом, но и минусом. Это означает, что фирма использует недостаточно возможностей для развития. С другой стороны, все компании из списка — многолетние плательщики дивидендов с сильной командой топ-менеджеров, так что в вопросе разумного уровня долгов можно полагаться на их опыт и оценку ситуации.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Высокий долг — одна из главных причин сокращения дивидендов. Когда компания не может покрывать платежи, она начинает резать выплаты. Я столкнулся с этой ситуацией у AT&T. Дивиденды упали на 40%. Мне пришлось продать акцию.
Во время рецессии, как сегодня, денежные потоки сужаются. Вопрос обслуживания долга становится более критичен. Чем меньше долгов в период нестабильности — тем лучше.
Есть некоторые разумные уровни, на которых займ не давит излишне на бизнес. Они зависят от типа мультипликатора и сектора. Вы можете потратить время и изучить их. Но можно пойти по другому пути. Посмотрите список бизнес-компании, которые редко прибегают к заёмным средствам.
Я подобрал 6 DGI акций c надёжными дивидендами и околонулевыми долгами:
T. Rowe Price (TROW)
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Cisco (CSCO)
Компания придумывает, производит и продаёт сетевые устройства.
Texas Instruments (TXN)
Производит полупроводники и продаёт их производителям электроники.
Snap-on (SNA)
Производит и продаёт инструменты, оборудование, диагностику и услуги по ремонту.
Cass Information Systems (CASS)
Ведущий поставщик решений для управления информацией и платежами.
JNJ Johnson & Johnson (JNJ)
Исследует, производит и продаёт продукты в области здравоохранения. Работает в трёх сегментах: потребительский, фармацевтический и медицинское оборудование.
Низкий долг может быть не только плюсом, но и минусом. Это означает, что фирма использует недостаточно возможностей для развития. С другой стороны, все компании из списка — многолетние плательщики дивидендов с сильной командой топ-менеджеров, так что в вопросе разумного уровня долгов можно полагаться на их опыт и оценку ситуации.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Учёт портфеля без затрат
Я делю затраты на два вида:
— Неизбежные. Комиссии, которые сложно убрать. Их взымают при переводе денег и за услуги брокера. Также мы должны платить налоги.
— Необязательные. Затраты, которые помогают мне находить лучшие идеи. Я подписывался на зарубежных блогеров и сервисы. Часть из них помогают экономить время и повышают удобство работы с инвестициями. Затраты на эту вторую группу я стараюсь не раздувать.
Например, я считаю неразумным платить за сервис по учёту портфеля 10% от суммы, что зарабатываю с инвестиций. Да и 5% я бы не стал отдавать. Поэтому я всегда вёл портфель в Google таблице.
Но как бы она ни была хороша, остаются неизгладимые недостатки: мне приходится много времени тратить на внос данных, сделки, изменение дивидендов, отрисовку, поиск нестыковок.
Специализированные сервисы могли бы решить эти проблемы. Я не хочу сказать, что нет бесплатных альтернатив, но то, что создают энтузиасты одиночки-программисты малопривлекательно.
Я пересмотрел под сотню разных изобретений. Один проект привлёк моё внимание больше других. Я рассказывал о нём год назад. Его отличала бизнес-модель, где создатели нашли способ монетизировать продукт без ограничений инвесторов. То есть это означало, что можно вести учёт дивидендных акций бесплатно.
Уже тогда он выглядел как продвинутое решение. Я договорился с создателем поучаствовать в доведении до ума этого ресурса. Команда могла вливать инвестиции в продукт, не требуя от него моментальной отдачи. В итоге за год мы хорошо продвинулись.
Убрали много ошибок, расширили функционал и отправили продукт на зарубежный рынок. Мне выдали карт-бланш на дивидендную часть сервиса. Поручили заниматься его улучшением. Фактически дали программиста, аналитика, вебдизайнера, верстальщика и любого другого специалиста по требованию, которые готовы работать по списку моих пожеланий.
Пока это всё ещё не тот идеал, который у меня в голове, но однозначно лучшее решение для учёта инвестиций, если мы говорим про бесплатный ресурс.
Напомню его основные возможности:
— Мобильное приложение и версия на сайте.
— 49 бирж; 107 812 активов.
— Загрузка отчётов брокеров.
— Учёт дивидендов.
— Графики сравнения и детализация.
— Работа с разными стратегиями в одной программе.
Посмотрите, что у нас выходит. Сервис Beatmarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я делю затраты на два вида:
— Неизбежные. Комиссии, которые сложно убрать. Их взымают при переводе денег и за услуги брокера. Также мы должны платить налоги.
— Необязательные. Затраты, которые помогают мне находить лучшие идеи. Я подписывался на зарубежных блогеров и сервисы. Часть из них помогают экономить время и повышают удобство работы с инвестициями. Затраты на эту вторую группу я стараюсь не раздувать.
Например, я считаю неразумным платить за сервис по учёту портфеля 10% от суммы, что зарабатываю с инвестиций. Да и 5% я бы не стал отдавать. Поэтому я всегда вёл портфель в Google таблице.
Но как бы она ни была хороша, остаются неизгладимые недостатки: мне приходится много времени тратить на внос данных, сделки, изменение дивидендов, отрисовку, поиск нестыковок.
Специализированные сервисы могли бы решить эти проблемы. Я не хочу сказать, что нет бесплатных альтернатив, но то, что создают энтузиасты одиночки-программисты малопривлекательно.
Я пересмотрел под сотню разных изобретений. Один проект привлёк моё внимание больше других. Я рассказывал о нём год назад. Его отличала бизнес-модель, где создатели нашли способ монетизировать продукт без ограничений инвесторов. То есть это означало, что можно вести учёт дивидендных акций бесплатно.
Уже тогда он выглядел как продвинутое решение. Я договорился с создателем поучаствовать в доведении до ума этого ресурса. Команда могла вливать инвестиции в продукт, не требуя от него моментальной отдачи. В итоге за год мы хорошо продвинулись.
Убрали много ошибок, расширили функционал и отправили продукт на зарубежный рынок. Мне выдали карт-бланш на дивидендную часть сервиса. Поручили заниматься его улучшением. Фактически дали программиста, аналитика, вебдизайнера, верстальщика и любого другого специалиста по требованию, которые готовы работать по списку моих пожеланий.
Пока это всё ещё не тот идеал, который у меня в голове, но однозначно лучшее решение для учёта инвестиций, если мы говорим про бесплатный ресурс.
Напомню его основные возможности:
— Мобильное приложение и версия на сайте.
— 49 бирж; 107 812 активов.
— Загрузка отчётов брокеров.
— Учёт дивидендов.
— Графики сравнения и детализация.
— Работа с разными стратегиями в одной программе.
Посмотрите, что у нас выходит. Сервис Beatmarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Моя главная статья затрат — 50%
Я веду личные финансы по схеме 10/10/10. Она означает, что я откладываю с любого поступающего дохода не менее:
— 10% на долгосрочные инвестиции,
— 10% на краткосрочные инвестиции,
— 10% на добрые дела.
Остальные 70% проживаю в моменте.
Я видел людей, которые наоборот отстёгивали 70% на покупку акций. Такой подход распространён в движении FIRE. Высокооплачиваемый специалист без детей, стройки, съемного жилья или других крупных трат, вероятно, может себе такое позволить. У меня не выходит. Одна статья мешает. Она занимает 50% от бюджета.
Я сложил оплату частной школы, тренингов, секций, книг, товаров для занятий и оказалось, что обучение/развитие — мои главные расходы. Большая часть уходит на детей, но и для себя я оставляю место. Например, на прошлой неделе мы уехали вдвоём с сыном на 4 дня на семейный тренинг по дебатам и ораторскому мастерству. Сыну 11. Учились говорить, выражать мысли, отстаивать позицию, продавать. Фото оставлю снизу.
Вклад в обучение детей тоже называют инвестициями. Мне нравится помогать лепить им навыки, которые пригодятся в жизни. Это важнее, чем просто оставить наследство. Я предпочту направить деньги на обучение, а не создавать детский брокерский счёт, который подарю позднее. Хотя одно другому не мешает, первое важнее.
Я инвестирую в развитие детей для их будущего, а не для своего. Не хочу получать от них денег в старости за то, что вкладывал в них в молодости. Достойную пенсию я соберу себе сам. Дети пришли в мир, чтобы радоваться и быть счастливыми. Пусть ими и будут. А дивиденды, когда придёт время, пусть отдают не через деньги, а через внимание и заботу к престарелым родителям и подрастающим внукам.
Что касается накопления капитала — выгоднее вкладывать много. Однако, как показывает реальность чаще побеждает регулярность, чем размер. Небольшие взносы в 5% или 10% от дохода при ежемесячном пополнении сделают своё дело. Они будут работать тихо и помогут обогнать хвастунов, которые громко начинают, а затем пропадают с радаров.
Выделяйте инвестициям смиренную роль. Они не обязаны быть главным фокусом в жизни и основной статьёй затрат. Пусть они постоянно создают приятный фоновый шелест, а главными звуками будут детский смех и голос близких.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Я веду личные финансы по схеме 10/10/10. Она означает, что я откладываю с любого поступающего дохода не менее:
— 10% на долгосрочные инвестиции,
— 10% на краткосрочные инвестиции,
— 10% на добрые дела.
Остальные 70% проживаю в моменте.
Я видел людей, которые наоборот отстёгивали 70% на покупку акций. Такой подход распространён в движении FIRE. Высокооплачиваемый специалист без детей, стройки, съемного жилья или других крупных трат, вероятно, может себе такое позволить. У меня не выходит. Одна статья мешает. Она занимает 50% от бюджета.
Я сложил оплату частной школы, тренингов, секций, книг, товаров для занятий и оказалось, что обучение/развитие — мои главные расходы. Большая часть уходит на детей, но и для себя я оставляю место. Например, на прошлой неделе мы уехали вдвоём с сыном на 4 дня на семейный тренинг по дебатам и ораторскому мастерству. Сыну 11. Учились говорить, выражать мысли, отстаивать позицию, продавать. Фото оставлю снизу.
Вклад в обучение детей тоже называют инвестициями. Мне нравится помогать лепить им навыки, которые пригодятся в жизни. Это важнее, чем просто оставить наследство. Я предпочту направить деньги на обучение, а не создавать детский брокерский счёт, который подарю позднее. Хотя одно другому не мешает, первое важнее.
Я инвестирую в развитие детей для их будущего, а не для своего. Не хочу получать от них денег в старости за то, что вкладывал в них в молодости. Достойную пенсию я соберу себе сам. Дети пришли в мир, чтобы радоваться и быть счастливыми. Пусть ими и будут. А дивиденды, когда придёт время, пусть отдают не через деньги, а через внимание и заботу к престарелым родителям и подрастающим внукам.
Что касается накопления капитала — выгоднее вкладывать много. Однако, как показывает реальность чаще побеждает регулярность, чем размер. Небольшие взносы в 5% или 10% от дохода при ежемесячном пополнении сделают своё дело. Они будут работать тихо и помогут обогнать хвастунов, которые громко начинают, а затем пропадают с радаров.
Выделяйте инвестициям смиренную роль. Они не обязаны быть главным фокусом в жизни и основной статьёй затрат. Пусть они постоянно создают приятный фоновый шелест, а главными звуками будут детский смех и голос близких.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Обзор DGI акций на декабрь 2022
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 713 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,67%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,4 лет.
1) Новые компании в списке:
LCNB Corp. (LCNB),
Middlefield Banc Corp. (MBCN)
2) Увеличили дивиденды:
Agilent Technologies, Inc. (A) рост выплат плюс 7.14%
AmerisourceBergen Corporation (ABC) 5.43%
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) 2.56%
Automatic Data Processing, Inc. (ADP) 20.19%
American Equity Investment Life Holding Company (AEL) 5.88%
Aflac Incorporated (AFL) 5.00%
Assurant, Inc. (AIZ) 2.94%
Air Lease Corporation (AL) 8.11%
American National Bankshares Inc. (AMNB) 7.14%
Artesian Resources Corporation (ARTNA) 2.02%
Atmos Energy Corporation (ATO) 8.82%
Becton, Dickinson and Company (BDX) 4.60%
Brown-Forman Corporation (BF-B) 9.02%
BOK Financial Corporation (BOKF) 1.89%
Cogent Communications Holdings, Inc. (CCOI) 1.10%
CDW Corporation (CDW) 18.00%
Cognex Corporation (CGNX) 7.69%
C.H. Robinson Worldwide, Inc. (CHRW) 10.91%
ConocoPhillips (COP) 10.87%
CRA International, Inc. (CRAI) 16.13%
D.R. Horton, Inc. (DHI) 11.11%
Dolby Laboratories, Inc. (DLB) 8.00%
DTE Energy Company (DTE) 7.63%
Emerson Electric Co. (EMR) 0.97%
EOG Resources, Inc. (EOG) 10.00%
Evergy, Inc. (EVRG) 6.99%
Four Corners Property Trust, Inc. (FCPT) 2.26%
Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 5.73%
Farmers National Banc Corp. (FMNB) 6.25%
Fidelity National Financial, Inc. (FNF) 2.27%
Griffon Corporation (GFF) 11.11%
Global Water Resources, Inc. (GWRS) 1.02%
Hingham Institution for Savings (HIFS) 3.28%
Huntington Ingalls Industries, Inc. (HII) 5.08%
Honat Bancorp, Inc. (HONT) 4.84%
HP Inc. (HPQ) 5.00%
Hormel Foods Corporation (HRL) 5.77%
Innospec Inc. (IOSP) 3.17%
KeyCorp (KEY) 5.13%
Lancaster Colony Corporation (LANC) 6.25%
Main Street Capital (MAIN) 2.27%
Matthews International Corporation (MATW) 4.55%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) 8.97%
MDU Resources Group, Inc. (MDU) 2.30%
McCormick & Company, Incorporated (MKC) 5.41%
MPLX LP (MPLX) 9.93%
Merck & Co., Inc. (MRK) 5.80%
Motorola Solutions, Inc. (MSI) 11.39%
National Bank Holdings Corporation (NBHC) 8.70%
NIKE, Inc. (NKE) 11.48%
Nelnet, Inc. (NNI) 8.33%
Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI) 4.17%
Regency Centers Corporation (REG) 4.00%
RGC Resources, Inc. (RGCO) 1.28%
Royal Gold, Inc. (RGLD) 7.14%
Roper Technologies, Inc. (ROP) 10.08%
Royal Bank of Canada (RY) 3.13%
Service Corporation International (SCI) 8.00%
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) 7.14%
Sirius XM Holdings Inc. (SIRI) 10.19%
Snap-on Incorporated (SNA) 14.08%
Spire Inc. (SR) 5.11%
Triton International Limited (TRTN) 7.69%
Tyson Foods, Inc. (TS 4.35%
United Bancorp, Inc. (UBCP) 1.59%
Utah Medical Products, Inc. (UTMD) 1.72%
Waste Connections, Inc. (WCN) 10.87%
WesBanco, Inc. (WSBC) 2.94%
The York Water Company (YORW) 4.00%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
Heritage Financial Corporation (HFWA),
Westamerica Bancorporation (WABC),
Kearny Financial Corp. (KRNY),
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO),
Oshkosh Corporation (OSK),
Cabot Corporation (CBT),
M&T Bank Corporation (MTB),
Principal Financial Group, Inc. (PFG),
SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
Activision Blizzard, Inc. (ATVI),
Computer Services, Inc. (CSVI),
First Capital, Inc. (FCAP),
RE/MAX Holdings, Inc. (RMAX),
Valvoline Inc. (VVV)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 713 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,67%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,4 лет.
1) Новые компании в списке:
LCNB Corp. (LCNB),
Middlefield Banc Corp. (MBCN)
2) Увеличили дивиденды:
Agilent Technologies, Inc. (A) рост выплат плюс 7.14%
AmerisourceBergen Corporation (ABC) 5.43%
Arbor Realty Trust, Inc. (ABR) 2.56%
Automatic Data Processing, Inc. (ADP) 20.19%
American Equity Investment Life Holding Company (AEL) 5.88%
Aflac Incorporated (AFL) 5.00%
Assurant, Inc. (AIZ) 2.94%
Air Lease Corporation (AL) 8.11%
American National Bankshares Inc. (AMNB) 7.14%
Artesian Resources Corporation (ARTNA) 2.02%
Atmos Energy Corporation (ATO) 8.82%
Becton, Dickinson and Company (BDX) 4.60%
Brown-Forman Corporation (BF-B) 9.02%
BOK Financial Corporation (BOKF) 1.89%
Cogent Communications Holdings, Inc. (CCOI) 1.10%
CDW Corporation (CDW) 18.00%
Cognex Corporation (CGNX) 7.69%
C.H. Robinson Worldwide, Inc. (CHRW) 10.91%
ConocoPhillips (COP) 10.87%
CRA International, Inc. (CRAI) 16.13%
D.R. Horton, Inc. (DHI) 11.11%
Dolby Laboratories, Inc. (DLB) 8.00%
DTE Energy Company (DTE) 7.63%
Emerson Electric Co. (EMR) 0.97%
EOG Resources, Inc. (EOG) 10.00%
Evergy, Inc. (EVRG) 6.99%
Four Corners Property Trust, Inc. (FCPT) 2.26%
Farmers & Merchants Bancorp (FMCB) 5.73%
Farmers National Banc Corp. (FMNB) 6.25%
Fidelity National Financial, Inc. (FNF) 2.27%
Griffon Corporation (GFF) 11.11%
Global Water Resources, Inc. (GWRS) 1.02%
Hingham Institution for Savings (HIFS) 3.28%
Huntington Ingalls Industries, Inc. (HII) 5.08%
Honat Bancorp, Inc. (HONT) 4.84%
HP Inc. (HPQ) 5.00%
Hormel Foods Corporation (HRL) 5.77%
Innospec Inc. (IOSP) 3.17%
KeyCorp (KEY) 5.13%
Lancaster Colony Corporation (LANC) 6.25%
Main Street Capital (MAIN) 2.27%
Matthews International Corporation (MATW) 4.55%
Microchip Technology Incorporated (MCHP) 8.97%
MDU Resources Group, Inc. (MDU) 2.30%
McCormick & Company, Incorporated (MKC) 5.41%
MPLX LP (MPLX) 9.93%
Merck & Co., Inc. (MRK) 5.80%
Motorola Solutions, Inc. (MSI) 11.39%
National Bank Holdings Corporation (NBHC) 8.70%
NIKE, Inc. (NKE) 11.48%
Nelnet, Inc. (NNI) 8.33%
Pioneer Bankshares, Inc. (PNBI) 4.17%
Regency Centers Corporation (REG) 4.00%
RGC Resources, Inc. (RGCO) 1.28%
Royal Gold, Inc. (RGLD) 7.14%
Roper Technologies, Inc. (ROP) 10.08%
Royal Bank of Canada (RY) 3.13%
Service Corporation International (SCI) 8.00%
Selective Insurance Group, Inc. (SIGI) 7.14%
Sirius XM Holdings Inc. (SIRI) 10.19%
Snap-on Incorporated (SNA) 14.08%
Spire Inc. (SR) 5.11%
Triton International Limited (TRTN) 7.69%
Tyson Foods, Inc. (TS 4.35%
United Bancorp, Inc. (UBCP) 1.59%
Utah Medical Products, Inc. (UTMD) 1.72%
Waste Connections, Inc. (WCN) 10.87%
WesBanco, Inc. (WSBC) 2.94%
The York Water Company (YORW) 4.00%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
Heritage Financial Corporation (HFWA),
Westamerica Bancorporation (WABC),
Kearny Financial Corp. (KRNY),
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO),
Oshkosh Corporation (OSK),
Cabot Corporation (CBT),
M&T Bank Corporation (MTB),
Principal Financial Group, Inc. (PFG),
SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
Activision Blizzard, Inc. (ATVI),
Computer Services, Inc. (CSVI),
First Capital, Inc. (FCAP),
RE/MAX Holdings, Inc. (RMAX),
Valvoline Inc. (VVV)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Может ли акция быть подарком
Люди спешат в переполненные магазины и роются в интернете в поисках отличных идей для покупок. Родители преподносят ребёнку захватывающие вещи, которые обещают развивать его, развлекать и преподать важные уроки. Дети будут возиться с игрушками какое-то время, пока они не отправятся пылиться в подвал или шкаф. В конце концов, все они окажутся на свалке.
Через десять лет или двадцать никто не вспомнит о твоём подарке. Очень редко он меняет жизнь. Есть и другой вариант.
В странах с устойчивым фондовым рынком я встречал истории и советы дарить друг другу акции. Доли качественных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Выплаты можно получать десятилетиями. Каждый раз, когда будет приходить новый растущий чек, получатель вспомнит с любовью о вас.
Во всей этой логике есть одна проблема. Мои дети не хотят акции. Они хотят новый телефон, платья, приставку. Вот полный список пожеланий моей дочки. Нужно ли заводить для неё запись у брокера и слушать потом стоны о худшем в жизни празднике; или согласиться и купить безделушку, о которой она мечтает?
Я помню свои подарки из детства. Самые яркие чувства, это когда я получал трансформеров и комиксы, которые коллекционировал. Спасибо родителям, они находили способ делать моё детство волшебным. Ещё одно запомнилось остро, когда мне преподнесли взамен робота летающую тарелку. Я ненавидел её, потому что хотел совсем другое. Чувство разочарования осталось как одно из ярких воспоминаний.
Акции мне не дарили. Вероятно сейчас я был бы больше благодарен доли в Coca-Cola. Если бы мой прадед смог её купить, и передариваясь, она дошла до меня, тогда её стоимость с 40 долларов в 1919 превратилась бы в 21 миллион. Я был бы богаче и смог скупить всю фабрику по производству игрушек. Но я не смог бы приобрести потерянные воспоминания о счастливом празднике из детства.
А вы бы хотели обменять свои игрушки из детства на акции?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Люди спешат в переполненные магазины и роются в интернете в поисках отличных идей для покупок. Родители преподносят ребёнку захватывающие вещи, которые обещают развивать его, развлекать и преподать важные уроки. Дети будут возиться с игрушками какое-то время, пока они не отправятся пылиться в подвал или шкаф. В конце концов, все они окажутся на свалке.
Через десять лет или двадцать никто не вспомнит о твоём подарке. Очень редко он меняет жизнь. Есть и другой вариант.
В странах с устойчивым фондовым рынком я встречал истории и советы дарить друг другу акции. Доли качественных компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды. Выплаты можно получать десятилетиями. Каждый раз, когда будет приходить новый растущий чек, получатель вспомнит с любовью о вас.
Во всей этой логике есть одна проблема. Мои дети не хотят акции. Они хотят новый телефон, платья, приставку. Вот полный список пожеланий моей дочки. Нужно ли заводить для неё запись у брокера и слушать потом стоны о худшем в жизни празднике; или согласиться и купить безделушку, о которой она мечтает?
Я помню свои подарки из детства. Самые яркие чувства, это когда я получал трансформеров и комиксы, которые коллекционировал. Спасибо родителям, они находили способ делать моё детство волшебным. Ещё одно запомнилось остро, когда мне преподнесли взамен робота летающую тарелку. Я ненавидел её, потому что хотел совсем другое. Чувство разочарования осталось как одно из ярких воспоминаний.
Акции мне не дарили. Вероятно сейчас я был бы больше благодарен доли в Coca-Cola. Если бы мой прадед смог её купить, и передариваясь, она дошла до меня, тогда её стоимость с 40 долларов в 1919 превратилась бы в 21 миллион. Я был бы богаче и смог скупить всю фабрику по производству игрушек. Но я не смог бы приобрести потерянные воспоминания о счастливом празднике из детства.
А вы бы хотели обменять свои игрушки из детства на акции?
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
А вы бы хотели обменять свои подарки и воспоминания из детства на акции?
Anonymous Poll
53%
Да. Я не против поменять игрушки на акции.
47%
Нет. Акции — это плохие подарки.
Максимальная дивидендная доходность
Дивидендная доходность американского рынка: 1.63%
Дивидендная доходность моего портфеля на вклад: 3.41%,
Дивидендная доходность портфеля прогнозная: 4%. Это значит в течение следующего года я получу 4 доллара на каждые вложенные 100 долларов.
Инвесторы считают Американский фондовый рынок более надёжным, поэтому цены на акции там выше, чем в других странах. От этого дивидендная доходность держится ниже, чем скажем в Европе или России.
Однако, это не означает, что на рынке США вы не можете найти акции с высокой дивидендной доходностью. Если сделать сортировку по размеру выплат среди компаний, которые регулярно платят дивиденды, то в первых рядах будет однотипная группа акций:
ARMOUR Residential REIT (ARR) Див. доходность 20,58%
Invesco Mortgage Capital (IVR) 19,7%
Cherry Hill Mortgage (CHMI)18,52%
Orchid Island Capital (ORC) 17,94%
Two Harbors Investment Corp (TWO) 16,85%
Annaly Capital Management (NLY) 16,52%
MFA Financial (MFA) 16,22%
Все они относятся к Mortgage REITs. Этот тип компаний связывает секторы: недвижимости и финансов. Фирмы инвестируют в ипотечные ценные бумаги.
Бизнес-модель простая:
1) Люди берут ипотеку.
2) Mortgage REITs скупают их долги у банков.
3) Должники продолжают платить по новым реквизитам.
4) Компания получает ипотечные платежи и раздаёт их акционерам как дивиденды.
По закону Mortgage REITs должны 9/10 прибыли отдавать акционерами, поэтому остаются постоянными дойными коровами. Коровами, которые могут заболеть в любой момент.
Если вы помните американский кризис 2008 год, то поймёте в чём риск Mortgage REITs. 2008 год называют кризисом ипотечных займов. Сначала недвижимость резко подешевела. Люди перестали выплачивать долги за жильё. Оно оказалось дешевле, чем сумма набранных кредитов. Выгоднее было потерять дом и взять новый кредит на такой же дом, который теперь стоит дешевле.
Пострадали инвесторы Mortgage REITs. Они мгновенно потеряли большую часть дохода от выплат заёмщиков. Вместе с платежами пробила дно и стоимость их активов.
Вот какой риск вы платите за право получать огромные дивиденды:
1) Повышенная вероятность, что дивиденды будут сокращены.
2) Со временем размер выплат подаёт.
3) Цены таких акции в долгосрок движутся хуже рынка.
Акции из списка не подходят под стратегию DGI. Они не попадут в долгосрочный дивидендный портфель. Зато залоговые ценные бумаги дают максимальные выплаты. Тем кто разбирается в ипотечных рисках они приносят пользу.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендная доходность американского рынка: 1.63%
Дивидендная доходность моего портфеля на вклад: 3.41%,
Дивидендная доходность портфеля прогнозная: 4%. Это значит в течение следующего года я получу 4 доллара на каждые вложенные 100 долларов.
Инвесторы считают Американский фондовый рынок более надёжным, поэтому цены на акции там выше, чем в других странах. От этого дивидендная доходность держится ниже, чем скажем в Европе или России.
Однако, это не означает, что на рынке США вы не можете найти акции с высокой дивидендной доходностью. Если сделать сортировку по размеру выплат среди компаний, которые регулярно платят дивиденды, то в первых рядах будет однотипная группа акций:
ARMOUR Residential REIT (ARR) Див. доходность 20,58%
Invesco Mortgage Capital (IVR) 19,7%
Cherry Hill Mortgage (CHMI)18,52%
Orchid Island Capital (ORC) 17,94%
Two Harbors Investment Corp (TWO) 16,85%
Annaly Capital Management (NLY) 16,52%
MFA Financial (MFA) 16,22%
Все они относятся к Mortgage REITs. Этот тип компаний связывает секторы: недвижимости и финансов. Фирмы инвестируют в ипотечные ценные бумаги.
Бизнес-модель простая:
1) Люди берут ипотеку.
2) Mortgage REITs скупают их долги у банков.
3) Должники продолжают платить по новым реквизитам.
4) Компания получает ипотечные платежи и раздаёт их акционерам как дивиденды.
По закону Mortgage REITs должны 9/10 прибыли отдавать акционерами, поэтому остаются постоянными дойными коровами. Коровами, которые могут заболеть в любой момент.
Если вы помните американский кризис 2008 год, то поймёте в чём риск Mortgage REITs. 2008 год называют кризисом ипотечных займов. Сначала недвижимость резко подешевела. Люди перестали выплачивать долги за жильё. Оно оказалось дешевле, чем сумма набранных кредитов. Выгоднее было потерять дом и взять новый кредит на такой же дом, который теперь стоит дешевле.
Пострадали инвесторы Mortgage REITs. Они мгновенно потеряли большую часть дохода от выплат заёмщиков. Вместе с платежами пробила дно и стоимость их активов.
Вот какой риск вы платите за право получать огромные дивиденды:
1) Повышенная вероятность, что дивиденды будут сокращены.
2) Со временем размер выплат подаёт.
3) Цены таких акции в долгосрок движутся хуже рынка.
Акции из списка не подходят под стратегию DGI. Они не попадут в долгосрочный дивидендный портфель. Зато залоговые ценные бумаги дают максимальные выплаты. Тем кто разбирается в ипотечных рисках они приносят пользу.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендные рейтинги
Для того чтобы отбирать дивидендные акции, вы можете учиться на курсах или на собственном опыте. Я считаю это лучшим вариантом, однако создание навыков потребует времени.
Другой путь — использовать чью-то помощь. Современные системы анализируют десятки показателей и выставляют оценку качества акциям рынка. Существуют разные метрики. Я собрал известные мне ресурсы, в которых встроена система дивидендных рейтингов:
1) Dividend.com
Старейший сайт о дивидендах. Ведёт работу с 1996 года. С таким адресом остаётся популярным способом у новичков знакомиться с миром дивидендных инвестиций. При оценке использует свой богатый опыт.
2) Snowball-income.com
Рейтинг дивидендов рассчитывается на основе 13 параметров, таких как "Покрытие долгов компании", "Рост выручки", "Коэффициент Payout" и др.
3) Seekingalpha.com
В отличие от других систем, не выдаёт единый дивидендный рейтинг. Вместо этого предлагает гибкую систему оценки акции по 4 параметрам:
Безопасность дивидендов. Способность компании продолжать выплачивать текущую сумму дивидендов.
Рост дивидендов. Привлекательность темпов роста дивидендов по сравнению с аналогами.
Дивидендная доходность. Привлекательность дивидендной доходности по сравнению с аналогами.
Стабильность дивидендов. Послужной список компании по выплате стабильных дивидендов.
Недостаток сайта — местами ошибки в рыночных данных.
4) Trackyourdividends.com
Сервис для учёта портфеля, с подсказками качества акций.
5) Simplysafedividends.com
Дивидендные DGI инвесторы всего мира считают SSD лучшим ресурсом. «Dividend Safety Scores™» присваивает каждой акции надёжность выплат от 0 до 100. Разработчики заявляют, что их метод позволяет предупреждать о сокращении дивидендов с точностью 98%.
Они добились повышенных результатов за счёт двойной системы контроля: помимо алгоритмических отборов, как это принято в других системах, каждую акцию дополнительно проверяет человек. Именно он выставляет финальный рейтинг. Сотрудник может заметить ошибку в данных или оценить то, что компьютеру не под силу, например, геополитику. С другой стороны, человеческий фактор вносит дополнительные риски, поэтому результат зависит от умений конкретных специалистов. Самый дорогой из списка.
6) Beatmarket.one
Система учёта портфеля. Базовая функциональность богатая и бесплатная. Система рейтингов — платная.
Особенность системы в том, что она ведёт рейтинги в разрезе рынков. Например, акция МТС на местном рынке имеет рейтинг 10 из 10, а международный 6,5 из 10. Таким образом, инвестор понимает, что среди российских компаний ему лучше не найти, но если он готов инвестировать на зарубежный рынок, ему предложат варианты надежнее.
Я консультирую Beatmarket, поэтому планирую докрутить их рейтинги своими знаниями и опытом.
Итоги: Все системы рейтингов платны. Использовать их можно разными способами. Я отбираю акции вручную. К рейтингам прибегаю в двух случаях:
1) Когда нужна экспресс-диагностика незнакомой акции. Я получаю быструю первоначальную оценку, перед тем как погружаться в показатели.
2) Для того, чтобы узнать независимое мнение, после того как провёл собственное исследование. Так я сверяюсь, не пропустил ли я какие-то важные факты.
Не делегируйте роботам весь выбор покупок. Учитесь сами принимать решения. Используйте их как подсказки.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Для того чтобы отбирать дивидендные акции, вы можете учиться на курсах или на собственном опыте. Я считаю это лучшим вариантом, однако создание навыков потребует времени.
Другой путь — использовать чью-то помощь. Современные системы анализируют десятки показателей и выставляют оценку качества акциям рынка. Существуют разные метрики. Я собрал известные мне ресурсы, в которых встроена система дивидендных рейтингов:
1) Dividend.com
Старейший сайт о дивидендах. Ведёт работу с 1996 года. С таким адресом остаётся популярным способом у новичков знакомиться с миром дивидендных инвестиций. При оценке использует свой богатый опыт.
2) Snowball-income.com
Рейтинг дивидендов рассчитывается на основе 13 параметров, таких как "Покрытие долгов компании", "Рост выручки", "Коэффициент Payout" и др.
3) Seekingalpha.com
В отличие от других систем, не выдаёт единый дивидендный рейтинг. Вместо этого предлагает гибкую систему оценки акции по 4 параметрам:
Безопасность дивидендов. Способность компании продолжать выплачивать текущую сумму дивидендов.
Рост дивидендов. Привлекательность темпов роста дивидендов по сравнению с аналогами.
Дивидендная доходность. Привлекательность дивидендной доходности по сравнению с аналогами.
Стабильность дивидендов. Послужной список компании по выплате стабильных дивидендов.
Недостаток сайта — местами ошибки в рыночных данных.
4) Trackyourdividends.com
Сервис для учёта портфеля, с подсказками качества акций.
5) Simplysafedividends.com
Дивидендные DGI инвесторы всего мира считают SSD лучшим ресурсом. «Dividend Safety Scores™» присваивает каждой акции надёжность выплат от 0 до 100. Разработчики заявляют, что их метод позволяет предупреждать о сокращении дивидендов с точностью 98%.
Они добились повышенных результатов за счёт двойной системы контроля: помимо алгоритмических отборов, как это принято в других системах, каждую акцию дополнительно проверяет человек. Именно он выставляет финальный рейтинг. Сотрудник может заметить ошибку в данных или оценить то, что компьютеру не под силу, например, геополитику. С другой стороны, человеческий фактор вносит дополнительные риски, поэтому результат зависит от умений конкретных специалистов. Самый дорогой из списка.
6) Beatmarket.one
Система учёта портфеля. Базовая функциональность богатая и бесплатная. Система рейтингов — платная.
Особенность системы в том, что она ведёт рейтинги в разрезе рынков. Например, акция МТС на местном рынке имеет рейтинг 10 из 10, а международный 6,5 из 10. Таким образом, инвестор понимает, что среди российских компаний ему лучше не найти, но если он готов инвестировать на зарубежный рынок, ему предложат варианты надежнее.
Я консультирую Beatmarket, поэтому планирую докрутить их рейтинги своими знаниями и опытом.
Итоги: Все системы рейтингов платны. Использовать их можно разными способами. Я отбираю акции вручную. К рейтингам прибегаю в двух случаях:
1) Когда нужна экспресс-диагностика незнакомой акции. Я получаю быструю первоначальную оценку, перед тем как погружаться в показатели.
2) Для того, чтобы узнать независимое мнение, после того как провёл собственное исследование. Так я сверяюсь, не пропустил ли я какие-то важные факты.
Не делегируйте роботам весь выбор покупок. Учитесь сами принимать решения. Используйте их как подсказки.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Отчёт по портфелю за ноябрь 2022
Я пропагандирую дивидендное инвестирование по мировым стандартам DGI. Моя демонстрация накопления пассивного дохода сводится к тому, чтобы вкладывать в состоявшиеся зарубежные компании.
Я покупаю акции не ради перепродажи, а ради получения дивидендов. Из года в год они будут лежать в портфеле и приносить прибыль. Я верю, что инвестору не обязательно следить за техническим анализом, макроэкономикой и ценами на рынке, чтобы быть эффективным. К чему приводит такой простой подход, вы видите сами.
Каждый месяц я вкладывал примерно по 1000 долларов. Иногда рынок был дорогой, иногда валился вниз. Я не останавливался никогда. В итоге активы стоят на 29 процентов больше, чем сумма вклада. В деньгах это дополнительные 14 000 долларов.
Некоторый позиции стали дороже в 2,5 раза, пока лежали в портфеле. Например,
Ameriprise Financial AMP в 2,56 раз;
UnitedHealth UNH в 2,51 раз.
Я мог бы продать их, чтобы пополнить портфолио успешных инвестиций, но моя цель не сводится к разовому заработку. Пусть продолжают расти дальше. Доход я буду выводить через дивиденды. Такая модель помогает одновременно сохранить и увеличить активы с одной стороны, и создать регулярный доход для жизни с другой.
По поводу дивидендного дохода, после сделок в ноябре он вырос на $39,9 годовых выплат, для этого я добавил 7 акций:
— American Tower AMT
— Broadridge Financial Solutions BR
— Carlisle CSL
— Crown Castle CCI
— Union Pacific UNP
— Stanley Black and Decker SWK
— Mondelez MDLZ
5 компаний увеличили выплаты.
Сокращений не было.
Я был вынужден продать одну компанию из-за её ухода с рынка. Я показал логику принятия решения в отдельном посте.
Мои ежемесячные отчёты о результатах портфеля всегда показывают положительную динамику. За такую надёжность приходится платить неспешностью. Прошло 3,5 года, как я веду этот телеграмм канал, и в итоге смог добиться ежемесячного дохода в $128 с капитала в 58 000 долларов. Не всем он покажется достаточным. Но если я продолжу, и финансовые институты останутся стабильны, я смогу получить и 1 000, и 10 000, и 100 000 долларов в месяц. Доход растёт не линейно, а экспоненциально. Так говорят расчёты. Ничего более того, что я уже делаю, не требуется изобретать.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я пропагандирую дивидендное инвестирование по мировым стандартам DGI. Моя демонстрация накопления пассивного дохода сводится к тому, чтобы вкладывать в состоявшиеся зарубежные компании.
Я покупаю акции не ради перепродажи, а ради получения дивидендов. Из года в год они будут лежать в портфеле и приносить прибыль. Я верю, что инвестору не обязательно следить за техническим анализом, макроэкономикой и ценами на рынке, чтобы быть эффективным. К чему приводит такой простой подход, вы видите сами.
Каждый месяц я вкладывал примерно по 1000 долларов. Иногда рынок был дорогой, иногда валился вниз. Я не останавливался никогда. В итоге активы стоят на 29 процентов больше, чем сумма вклада. В деньгах это дополнительные 14 000 долларов.
Некоторый позиции стали дороже в 2,5 раза, пока лежали в портфеле. Например,
Ameriprise Financial AMP в 2,56 раз;
UnitedHealth UNH в 2,51 раз.
Я мог бы продать их, чтобы пополнить портфолио успешных инвестиций, но моя цель не сводится к разовому заработку. Пусть продолжают расти дальше. Доход я буду выводить через дивиденды. Такая модель помогает одновременно сохранить и увеличить активы с одной стороны, и создать регулярный доход для жизни с другой.
По поводу дивидендного дохода, после сделок в ноябре он вырос на $39,9 годовых выплат, для этого я добавил 7 акций:
— American Tower AMT
— Broadridge Financial Solutions BR
— Carlisle CSL
— Crown Castle CCI
— Union Pacific UNP
— Stanley Black and Decker SWK
— Mondelez MDLZ
5 компаний увеличили выплаты.
Сокращений не было.
Я был вынужден продать одну компанию из-за её ухода с рынка. Я показал логику принятия решения в отдельном посте.
Мои ежемесячные отчёты о результатах портфеля всегда показывают положительную динамику. За такую надёжность приходится платить неспешностью. Прошло 3,5 года, как я веду этот телеграмм канал, и в итоге смог добиться ежемесячного дохода в $128 с капитала в 58 000 долларов. Не всем он покажется достаточным. Но если я продолжу, и финансовые институты останутся стабильны, я смогу получить и 1 000, и 10 000, и 100 000 долларов в месяц. Доход растёт не линейно, а экспоненциально. Так говорят расчёты. Ничего более того, что я уже делаю, не требуется изобретать.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Доход с дивидендов против облигаций
Вопрос от Романа: «Если у вас есть чёткая цель (1000 в месяц), почему вы не добавляете в портфель облигации, например, трежеря? Тем более что купонная доходность у них выше многих акций, риск снижения и тем более отказа от выплат стремится к нулю? Почему не считаете это качественным улучшением портфеля?»
Ответ: Облигации, наравне с дивидендами, хорошо подходят для пассивного дохода. Более того, если мы посмотрим на историю противостояния обоих инструментов на рынке США, то увидим, что сейчас облигации выгоднее. Рисунок 1.
В ситуации, когда инвестору ничего не нужно, кроме стабильного дохода, диверсификация по типу прибыли (дивиденды с акций и купонный доход с облигаций) будет неплохой идеей.
В этом случае доходность на старте подрастёт. Но моя цель заключается не в том, чтобы как можно скорее получать 1000 долларов в месяц. Если бы я к этому стремился, то мог бы уже её достичь и без облигаций.
Помните на днях я показывал акцию с дивидендной доходностью 20-21%. Я могу переложить свой портфель в 58 000 тыс. в неё и сразу получить на бумаге 1 000 долларов дивидендами.
В этом случае расчёт простой: $58000*0,21/12= $1015 в мес.
Только проблема в том, что будущие дивиденды будут нестабильны, поэтому я этого не делаю.
Моя цель в другом: Я хочу создать источник РАСТУЩЕГО дохода. Он должен стать неким подобием вечного финансового двигателя, который каждый следующий год присылает больше денег, чем в прошлом году. Создав такую систему, можно не боятся инфляции и автоматически богатеть.
Облигации каждый год сохраняют ваши доходы, но дивидендные акции могут их увеличивать. Они начинают ниже, затем через какое-то время обгоняют доходность облигаций за счёт роста выплат. Краткосрочно облигации часто выгоднее, но в долгосрок они проигрывают. Нужно выбирать инструмент с учётом срока инвестиций. У меня долгосрочный портфель.
Вторая сторона проблемы облигаций в изменение стоимости актива. Я хочу не только получать выплаты, но и сохранять капитал. Мне не всё равно, какой он будет в будущем. Облигации как класс актива для этого подходят хуже. Они проигрывают акциям. Рисунок 2.
Через годы вы заметите, что портфель в части облигаций не сильно изменился в стоимости, в то время как инфляция обесценила часть денег. В итоге вы окажетесь со схожей суммой, что и на старте. Вы выбираете повышенный доход в ущерб росту стоимости актива.
Итог: Облигации несут больше пользы, когда горизонт инвестиций короткий. У них есть своё место. У меня тоже есть активы за рамками DGI портфеля, где я подстраховываю его недостатки. Однако в сам DGI портфель я не ввожу инструменты, которые не помогают выполнять поставленную перед ним цель.
Это был разбор вопроса из дивидендного чата. Если вам хочется что-то спросить или послушать других людей, вы всегда можете в него вступить.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Вопрос от Романа: «Если у вас есть чёткая цель (1000 в месяц), почему вы не добавляете в портфель облигации, например, трежеря? Тем более что купонная доходность у них выше многих акций, риск снижения и тем более отказа от выплат стремится к нулю? Почему не считаете это качественным улучшением портфеля?»
Ответ: Облигации, наравне с дивидендами, хорошо подходят для пассивного дохода. Более того, если мы посмотрим на историю противостояния обоих инструментов на рынке США, то увидим, что сейчас облигации выгоднее. Рисунок 1.
В ситуации, когда инвестору ничего не нужно, кроме стабильного дохода, диверсификация по типу прибыли (дивиденды с акций и купонный доход с облигаций) будет неплохой идеей.
В этом случае доходность на старте подрастёт. Но моя цель заключается не в том, чтобы как можно скорее получать 1000 долларов в месяц. Если бы я к этому стремился, то мог бы уже её достичь и без облигаций.
Помните на днях я показывал акцию с дивидендной доходностью 20-21%. Я могу переложить свой портфель в 58 000 тыс. в неё и сразу получить на бумаге 1 000 долларов дивидендами.
В этом случае расчёт простой: $58000*0,21/12= $1015 в мес.
Только проблема в том, что будущие дивиденды будут нестабильны, поэтому я этого не делаю.
Моя цель в другом: Я хочу создать источник РАСТУЩЕГО дохода. Он должен стать неким подобием вечного финансового двигателя, который каждый следующий год присылает больше денег, чем в прошлом году. Создав такую систему, можно не боятся инфляции и автоматически богатеть.
Облигации каждый год сохраняют ваши доходы, но дивидендные акции могут их увеличивать. Они начинают ниже, затем через какое-то время обгоняют доходность облигаций за счёт роста выплат. Краткосрочно облигации часто выгоднее, но в долгосрок они проигрывают. Нужно выбирать инструмент с учётом срока инвестиций. У меня долгосрочный портфель.
Вторая сторона проблемы облигаций в изменение стоимости актива. Я хочу не только получать выплаты, но и сохранять капитал. Мне не всё равно, какой он будет в будущем. Облигации как класс актива для этого подходят хуже. Они проигрывают акциям. Рисунок 2.
Через годы вы заметите, что портфель в части облигаций не сильно изменился в стоимости, в то время как инфляция обесценила часть денег. В итоге вы окажетесь со схожей суммой, что и на старте. Вы выбираете повышенный доход в ущерб росту стоимости актива.
Итог: Облигации несут больше пользы, когда горизонт инвестиций короткий. У них есть своё место. У меня тоже есть активы за рамками DGI портфеля, где я подстраховываю его недостатки. Однако в сам DGI портфель я не ввожу инструменты, которые не помогают выполнять поставленную перед ним цель.
Это был разбор вопроса из дивидендного чата. Если вам хочется что-то спросить или послушать других людей, вы всегда можете в него вступить.
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Из пустого в порожнее
Индекс Dow Jones Industrials является старейшим обновляемым фондовым индексом в США. Он древнее, чем S&P 500.
Dow Jones был придуман в 1896 году Чарльзом Доу из 12 компаний. К нашим дням количество увеличили до 30.
Индекс отслеживает результаты «голубых фишек» США. Его активы отбирает комитет из пяти человек. Этот комитет состоит из лучших сборщиков акций в мире, которым удалось добиться большего успеха, чем Баффетту за прошлые 10-15 лет.
Последние замены в индексе были в 2020 году, когда комитет вместо Exxon Mobil (XOM), Pfizer (PFE) и Raytheon (RTX) включил Salesforce (CRM), Honeywell International (HON) и Amgen (AMGN).
Многие инвесторы считают, что такие индексы, как Доу Джонс, со временем становятся лучше благодаря новым акциям. В действительности всё наоборот.
Исследование Настоящие псы индекса Доу дало понять, что компании, которые были исключены из Dow Jones, на самом деле показали гораздо лучшие результаты, чем те, которые были добавлены.
Оказалось, удалённые акции становились недооцененными, а новые участники слишком дорогими. В результате ценам аутсайдеров было легче двигаться вверх, чем победителям пробивать новые потолки.
В исследовании был взят период между 1928 и 2005 годами. Позже в других работах срок доведён до 2022 года. За это время произошло 67 добавлений и исключений. В 39 случаев удалённая акция показала себя лучше, чем новая.
На рисунке видно, что, за исключением 1990-х и 2020 годов, портфель удалений постоянно превосходил портфель дополнений.
Среди показательных примеров — International Business Machines (IBM) была заменена на AT&T(T) в 1939 года. В итоге IBM не возвращалась в индекс до 1979 года. К этому моменту она выросла в цене в 562 раза, в то время как AT&T едва утроились за 40-летний период.
Представленное исследование — ещё одно доказательство, за счёт чего инвестиции в акции могут быть более доходны, чем индексы и ETF. Мы уже смотрели вместе схожие результаты на истории S&P500 и на старейшем пассивном фонде.
Во всех случаях побеждал тот, кто переставал обновлять состав своих активов. Эффект "замирания" работал лучше в ручном инвестировании, потому что индексы продолжали делать бесполезные внутренние перестановки в составе.
Выводы после таких исследований я кладу в основу своей дивидендной стратегии. Мне спокойнее, когда я знаю, что её правила базируются на фундаментальных законах рынка, а не на моей интуиции.
С другой стороны, закономерности на Уолл-стрит не высечены на камне. Я уже упомянул, что в исследовании было два десятилетия, в которых результаты противоречили общей тенденции. Вся ваша инвест практика может попасть в схожий период и привести к противоположным результатам.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Индекс Dow Jones Industrials является старейшим обновляемым фондовым индексом в США. Он древнее, чем S&P 500.
Dow Jones был придуман в 1896 году Чарльзом Доу из 12 компаний. К нашим дням количество увеличили до 30.
Индекс отслеживает результаты «голубых фишек» США. Его активы отбирает комитет из пяти человек. Этот комитет состоит из лучших сборщиков акций в мире, которым удалось добиться большего успеха, чем Баффетту за прошлые 10-15 лет.
Последние замены в индексе были в 2020 году, когда комитет вместо Exxon Mobil (XOM), Pfizer (PFE) и Raytheon (RTX) включил Salesforce (CRM), Honeywell International (HON) и Amgen (AMGN).
Многие инвесторы считают, что такие индексы, как Доу Джонс, со временем становятся лучше благодаря новым акциям. В действительности всё наоборот.
Исследование Настоящие псы индекса Доу дало понять, что компании, которые были исключены из Dow Jones, на самом деле показали гораздо лучшие результаты, чем те, которые были добавлены.
Оказалось, удалённые акции становились недооцененными, а новые участники слишком дорогими. В результате ценам аутсайдеров было легче двигаться вверх, чем победителям пробивать новые потолки.
В исследовании был взят период между 1928 и 2005 годами. Позже в других работах срок доведён до 2022 года. За это время произошло 67 добавлений и исключений. В 39 случаев удалённая акция показала себя лучше, чем новая.
На рисунке видно, что, за исключением 1990-х и 2020 годов, портфель удалений постоянно превосходил портфель дополнений.
Среди показательных примеров — International Business Machines (IBM) была заменена на AT&T(T) в 1939 года. В итоге IBM не возвращалась в индекс до 1979 года. К этому моменту она выросла в цене в 562 раза, в то время как AT&T едва утроились за 40-летний период.
Представленное исследование — ещё одно доказательство, за счёт чего инвестиции в акции могут быть более доходны, чем индексы и ETF. Мы уже смотрели вместе схожие результаты на истории S&P500 и на старейшем пассивном фонде.
Во всех случаях побеждал тот, кто переставал обновлять состав своих активов. Эффект "замирания" работал лучше в ручном инвестировании, потому что индексы продолжали делать бесполезные внутренние перестановки в составе.
Выводы после таких исследований я кладу в основу своей дивидендной стратегии. Мне спокойнее, когда я знаю, что её правила базируются на фундаментальных законах рынка, а не на моей интуиции.
С другой стороны, закономерности на Уолл-стрит не высечены на камне. Я уже упомянул, что в исследовании было два десятилетия, в которых результаты противоречили общей тенденции. Вся ваша инвест практика может попасть в схожий период и привести к противоположным результатам.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивидендный журнал
Мы приходили с мамой в отделение почты. Мне давали толстенную книгу. Она была похожа на телефонный справочник из американских фильмов. Взрослые изредка позволяли смотреть мне их на чёрно-белом телевизоре у дедушки.
Только в отличие от кино, тут на каждой странице располагался длинный список журналов. Большинство из них были на непонятные скучные темы. Я водил пальцем в поисках раздела с комиксами. Мне было позволено заказывать только одну позицию, поэтому я каждый год выбирал Мики-Мауса.
Интернета ещё не было. Компьютеров тоже. Компьютер гордо назывался ЭВМ (электронная вычислительная машина). Первый ЭВМ появился у меня несколько лет позже. Журналы с картинками мы читали только на бумаге. В библиотеке, куда я ходил в перерыве между занятиями художественной и музыкальной школы, были 3 комикса, которые я выучил наизусть и скучал. Поэтому возможность выписывать новые номера по почте была каким-то чудом. Выпуски собирались в годовые коллекции и хранились как главное сокровище в доме.
Я вырос и комиксы читаю реже. Мои дети небрежно перелистывают сохранившиеся издания и временами рвут обложки, не сильно осознавая их ценность. Мне они остались интересны только как ностальгия. Зато теперь я с удовольствием выписывал бы дивидендный журнал. К тому же и заказывать, и читать его можно через интернет. ЭВМ есть у всех. В этом нет проблем. Проблема теперь в другом. Где найти подписки на такие издания.
Вместо того чтобы просматривать ежедневно телеграмм каналы и блоги на сайтах, я мог бы открывать ежемесячный номер и за раз узнавать главное, что случилось в мире DGI инвестиций за прошлые 30 дней.
В таком издании я бы хотел видеть 4 вещи:
1) Как изменился дивидендный рынок в целом в мире и в США. Растут ли дивиденды в сравнении с прошлым годом. Обгоняют ли они инфляцию. Куда двинулись средние выплаты у S&P 500.
2) Как поживает мир DGI акций. Как повышали дивиденды в прошлом месяце. Кто отменил выплаты. Кто не повысил. Какие новые компании появились в списке.
3) Лучшие результаты среди акций по повышению дивидендов за прошлый месяц могли стать идеями для покупок.
4) Разбор дивидендных компаний, которым система присвоила высший рейтинг надёжности.
В общем, всё главное о рынке, что я собираю по разным сайтам, могло быть уложено в одном месте на 10-15 страниц, что экономило бы время.
Я так и не смог найти нужное издание. Мы решили делать его сами. Выпуски готовим в том числе на русском языке. Я выложил на Dropbox свежий номер, чтобы поделиться им с вами.
Вот этот выпуск: Дивидендный DGI дайджест декабря.
Подписаться, чтобы получать электронный журнал ежемесячно, можно через тариф "стандарт-дивиденды" по ссылке.
Дивидендный журнал входит в расширенные возможности платформы Beatmarket. Об этой платформе я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Мы приходили с мамой в отделение почты. Мне давали толстенную книгу. Она была похожа на телефонный справочник из американских фильмов. Взрослые изредка позволяли смотреть мне их на чёрно-белом телевизоре у дедушки.
Только в отличие от кино, тут на каждой странице располагался длинный список журналов. Большинство из них были на непонятные скучные темы. Я водил пальцем в поисках раздела с комиксами. Мне было позволено заказывать только одну позицию, поэтому я каждый год выбирал Мики-Мауса.
Интернета ещё не было. Компьютеров тоже. Компьютер гордо назывался ЭВМ (электронная вычислительная машина). Первый ЭВМ появился у меня несколько лет позже. Журналы с картинками мы читали только на бумаге. В библиотеке, куда я ходил в перерыве между занятиями художественной и музыкальной школы, были 3 комикса, которые я выучил наизусть и скучал. Поэтому возможность выписывать новые номера по почте была каким-то чудом. Выпуски собирались в годовые коллекции и хранились как главное сокровище в доме.
Я вырос и комиксы читаю реже. Мои дети небрежно перелистывают сохранившиеся издания и временами рвут обложки, не сильно осознавая их ценность. Мне они остались интересны только как ностальгия. Зато теперь я с удовольствием выписывал бы дивидендный журнал. К тому же и заказывать, и читать его можно через интернет. ЭВМ есть у всех. В этом нет проблем. Проблема теперь в другом. Где найти подписки на такие издания.
Вместо того чтобы просматривать ежедневно телеграмм каналы и блоги на сайтах, я мог бы открывать ежемесячный номер и за раз узнавать главное, что случилось в мире DGI инвестиций за прошлые 30 дней.
В таком издании я бы хотел видеть 4 вещи:
1) Как изменился дивидендный рынок в целом в мире и в США. Растут ли дивиденды в сравнении с прошлым годом. Обгоняют ли они инфляцию. Куда двинулись средние выплаты у S&P 500.
2) Как поживает мир DGI акций. Как повышали дивиденды в прошлом месяце. Кто отменил выплаты. Кто не повысил. Какие новые компании появились в списке.
3) Лучшие результаты среди акций по повышению дивидендов за прошлый месяц могли стать идеями для покупок.
4) Разбор дивидендных компаний, которым система присвоила высший рейтинг надёжности.
В общем, всё главное о рынке, что я собираю по разным сайтам, могло быть уложено в одном месте на 10-15 страниц, что экономило бы время.
Я так и не смог найти нужное издание. Мы решили делать его сами. Выпуски готовим в том числе на русском языке. Я выложил на Dropbox свежий номер, чтобы поделиться им с вами.
Вот этот выпуск: Дивидендный DGI дайджест декабря.
Подписаться, чтобы получать электронный журнал ежемесячно, можно через тариф "стандарт-дивиденды" по ссылке.
Дивидендный журнал входит в расширенные возможности платформы Beatmarket. Об этой платформе я рассказывал в специальном посте.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Итоги моего портфеля за 2022 год
Давайте посмотрим, как чувствовал себя дивидендный инвестор в зарубежные акции в уходящем году.
Я знаю, что многие столкнулись с проблемой зачисления выплат. Но буду говорить только за себя. Моя схема позволила продолжать торговать и получать дивиденды, поэтому результаты из портфеля будут показательны в целом для рынка без учёта ограничений.
Американский индекс S&P 500 упал в 2022 на 16,4%. Те, кто рассчитывал зарабатывать через рост котировок, попали впросак. Для них весь год впустую и даже хуже. А вот для дивидендных инвесторов всё было наоборот хорошо.
Я веду портфель с марта 2019 года по стратегии DGI. Выбираю компании, которые стараются повышать дивиденды каждый отчётный период.
В этом году мои фирмы прислали 80 сообщений об увеличении выплат. Местами были рекорды по +77% (TSCO) или +53% (FDX).
В среднем выплаты выросли на 11,6% (без учёта пополнений). Этого достаточно, чтобы обогнать долларовую инфляцию США, которая остановилась на уровне 8,2%
Важно, что после объявления, компании поддерживают дивиденды на новом уровне и в дальнейшем.
За 2022 год я сделал 94 покупки. Каждую из них показывал на канале.
Продаж было три:
— AT&T (T) покинула портфель в марте из-за сниженияя выплат.
— Orion Office (ONL) — из-за того, что мне «подарили» эти ненужные акции.
— Computer Services (CSVI) — из-за того, что фирма стала частной и перестала торговаться на фондовом рынке.
В остальном я просто продолжал держать акции, чтобы получать дивиденды. В этом и есть смысл стратегии — забирать прибыль за счёт выплат. Потому что цены нестабильны и не могут создать ровный приток для жизни. А за счёт дивидендов можно выстроить регулярный доход.
Если сравнивать цены покупок и текущую стоимость тех же акций, то по сделкам в 2022 году я ничего не заработал (+1%). Если говорить об истории портфеля за всё время, то я получил плюс 25,52% сверху.
В течение года в портфель было добавлено $13 288. Из этой суммы 10,7% пришлось на реинвестирование дивидендов. Тут я хочу остановиться отдельно.
Для сравнения в прошлом году значимость реинвестирования была ниже. На уровне 7,17%. Стратегия заложена так, что прибыль всё меньше и меньше зависит от пополнений. Деньги сами делают деньги. Это реализация правил сложного процента на практике, которая приводит к богатству.
Годовой размер выплат вырос на $443,95. Теперь он составляет $1 573,2 в год или $131,1 в месяц (9 167 руб.). Дивидендная доходность на вклад 3,42%
В портфеле появилось 10 новых акций. Общее количество позиций дошло до 85. Лидируют секторы:
— Производство 26,72%
— Потребительские товары первой необходимости 14,54%
— Здравоохранение 14,07%
Ещё больше данных о портфеле на сайте.
Выводы: Зарубежная дивидендная стратегия продолжила приносить урожай. Те инвесторы, кто смогли сохранить доступ к рынкам, развивают богатство. Никаких повальных отмен дивидендов не было. Просевшие цены только помогали покупать акции выгоднее. С точки зрения сухих цифр 2022 год для инвесторов DGI был лучше, чем прошлый.
Я надеюсь, что мои результаты в этот сложный для многих год, покажут путь, как можно действовать на падающем рынке, чтобы продолжать получать прибыль. Я очень доволен тем, как ведёт себя портфель. Но в конечном счёте риски остаются и в нём, поэтому напомню, что мой проект образовательный. Я с удовольствием делюсь своим примером, но что делать с этой информацией решать вам.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Давайте посмотрим, как чувствовал себя дивидендный инвестор в зарубежные акции в уходящем году.
Я знаю, что многие столкнулись с проблемой зачисления выплат. Но буду говорить только за себя. Моя схема позволила продолжать торговать и получать дивиденды, поэтому результаты из портфеля будут показательны в целом для рынка без учёта ограничений.
Американский индекс S&P 500 упал в 2022 на 16,4%. Те, кто рассчитывал зарабатывать через рост котировок, попали впросак. Для них весь год впустую и даже хуже. А вот для дивидендных инвесторов всё было наоборот хорошо.
Я веду портфель с марта 2019 года по стратегии DGI. Выбираю компании, которые стараются повышать дивиденды каждый отчётный период.
В этом году мои фирмы прислали 80 сообщений об увеличении выплат. Местами были рекорды по +77% (TSCO) или +53% (FDX).
В среднем выплаты выросли на 11,6% (без учёта пополнений). Этого достаточно, чтобы обогнать долларовую инфляцию США, которая остановилась на уровне 8,2%
Важно, что после объявления, компании поддерживают дивиденды на новом уровне и в дальнейшем.
За 2022 год я сделал 94 покупки. Каждую из них показывал на канале.
Продаж было три:
— AT&T (T) покинула портфель в марте из-за сниженияя выплат.
— Orion Office (ONL) — из-за того, что мне «подарили» эти ненужные акции.
— Computer Services (CSVI) — из-за того, что фирма стала частной и перестала торговаться на фондовом рынке.
В остальном я просто продолжал держать акции, чтобы получать дивиденды. В этом и есть смысл стратегии — забирать прибыль за счёт выплат. Потому что цены нестабильны и не могут создать ровный приток для жизни. А за счёт дивидендов можно выстроить регулярный доход.
Если сравнивать цены покупок и текущую стоимость тех же акций, то по сделкам в 2022 году я ничего не заработал (+1%). Если говорить об истории портфеля за всё время, то я получил плюс 25,52% сверху.
В течение года в портфель было добавлено $13 288. Из этой суммы 10,7% пришлось на реинвестирование дивидендов. Тут я хочу остановиться отдельно.
Для сравнения в прошлом году значимость реинвестирования была ниже. На уровне 7,17%. Стратегия заложена так, что прибыль всё меньше и меньше зависит от пополнений. Деньги сами делают деньги. Это реализация правил сложного процента на практике, которая приводит к богатству.
Годовой размер выплат вырос на $443,95. Теперь он составляет $1 573,2 в год или $131,1 в месяц (9 167 руб.). Дивидендная доходность на вклад 3,42%
В портфеле появилось 10 новых акций. Общее количество позиций дошло до 85. Лидируют секторы:
— Производство 26,72%
— Потребительские товары первой необходимости 14,54%
— Здравоохранение 14,07%
Ещё больше данных о портфеле на сайте.
Выводы: Зарубежная дивидендная стратегия продолжила приносить урожай. Те инвесторы, кто смогли сохранить доступ к рынкам, развивают богатство. Никаких повальных отмен дивидендов не было. Просевшие цены только помогали покупать акции выгоднее. С точки зрения сухих цифр 2022 год для инвесторов DGI был лучше, чем прошлый.
Я надеюсь, что мои результаты в этот сложный для многих год, покажут путь, как можно действовать на падающем рынке, чтобы продолжать получать прибыль. Я очень доволен тем, как ведёт себя портфель. Но в конечном счёте риски остаются и в нём, поэтому напомню, что мой проект образовательный. Я с удовольствием делюсь своим примером, но что делать с этой информацией решать вам.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Итоги канала 2022
За год я опубликовал 197 постов. Их посмотрели 2,5 миллиона раз. Это в 2 раза меньше чем в 2021.
Ограничения брокеров и банков, падения котировок и пессимизм в отношении будущего охладили интерес аудитории к рынкам. Инвестиционные каналы перешли в период застоя.
Я рад, что в отличии от других читателей вы не поддались панике, сохранили финансовые принципы и интерес к дивидендам мировых компаний.
Для прощания с 2022 годом давайте вспомним, что случилось в жизни сообщества и выделим главное.
Для тех, кто с нами недавно или проспал весь год, советую три текста:
На чём я зарабатываю.
Результаты портфеля за 2022 год.
Новая реальность доступа к зарубежным дивидендам.
Для тех, кто любит смотреть:
Серия видео «Как получать 50% в год дивидендами».
Для тех, кто любит слушать:
Подкаст с моим участием.
И ещё один.
Для тех, кто любит читать — посты по номинациям:
«Противостояние года» — Пост, который одновременно собрал больше всего лайков, дизайнов и комментариев «второе гражданство».
«Выбор автора» — Мой любимый пост: Как передать детям наследство, чтобы не...
«Сервис года» — Победитель среди бесплатных сервисов для ведения дивидендного портфеля Beatmarket.
«Список года» — Наиболее полезные подборки. Появилась ежемесячная рубрика #dvdАнализРынка. В ней пылесосим изменения по дивидендным акциям на всех американских биржах.
Просто качественные авторские тексты:
Могут ли ETF быть хороши для дивидендного инвестора
4 графика для контроля дивидендов
Каких ошибок избегать на падающем рынке Часть 1 и Часть 2
Сваренный инвестор
100 долларов дивидендами
Недостатки стратегии DGI
Совет классика
Причина номер один стать дивидендным инвестором
Стойкость или упёртость
Для тех, кто боится вернуться на рынок
Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"
Рекорды роста дивидендов
Дивидендные акции Билла Гейтса
Единственный не обманный принцип
Английский для инвестиций
Дивидендные акции Китая как замена американским
Выберите бесплатный абонемент
Как не дать наследникам желать вашей смерти
Скрытые бенефициары мира
Первая банковская карта для ребёнка
Семь последних героев
Дивидендные акции против дивидендных ETF
Дивидендная стратегия — активное или пассивное инвестирование?
Подогретая сладкая пружина
50% неприятного дохода за месяц
22 редких цитаты Баффетта
6 простых принципа инвестирования
Моя главная статья затрат
Дивиденды против облигаций
В 2022 году я провёл два марафона, где помог 80 людям открыть счёт в Interactive Brokers. Для премиальных подписчиков подготовил базу с аналитикой по 56 акциям. Проводил вебинар. Сделал закрытый канал, куда написал 223 поста.
Для тех, кто переключился с зарубежных инвестиций на дивиденды рынка РФ запустил канал "НЕ сушки". Мы находили дивидендную доходность в РФ до 25% годовых. Наиболее популярные видео с этого канала:
1) Половина компаний РФ не выплатила дивиденды, что стало с рынком.
2) Топ 10 дивидендных акций РФ в новых реалиях.
Для тех, кто пропустил главные события прошлых лет:
Итоги 2019
Итоги 2020
Итоги 2021
Друзья, с наступающим Рождеством и Новым годом!
Спасибо за каждый из 15 894 лайков, который вы ставили. Будем держаться вместе и так переживём невзгоды.
Силы духа, здоровья и любви к ближним. Развивайтесь, улыбайтесь и отдыхайте.
Настало время побыть с семьёй. Встретимся после праздников.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
За год я опубликовал 197 постов. Их посмотрели 2,5 миллиона раз. Это в 2 раза меньше чем в 2021.
Ограничения брокеров и банков, падения котировок и пессимизм в отношении будущего охладили интерес аудитории к рынкам. Инвестиционные каналы перешли в период застоя.
Я рад, что в отличии от других читателей вы не поддались панике, сохранили финансовые принципы и интерес к дивидендам мировых компаний.
Для прощания с 2022 годом давайте вспомним, что случилось в жизни сообщества и выделим главное.
Для тех, кто с нами недавно или проспал весь год, советую три текста:
На чём я зарабатываю.
Результаты портфеля за 2022 год.
Новая реальность доступа к зарубежным дивидендам.
Для тех, кто любит смотреть:
Серия видео «Как получать 50% в год дивидендами».
Для тех, кто любит слушать:
Подкаст с моим участием.
И ещё один.
Для тех, кто любит читать — посты по номинациям:
«Противостояние года» — Пост, который одновременно собрал больше всего лайков, дизайнов и комментариев «второе гражданство».
«Выбор автора» — Мой любимый пост: Как передать детям наследство, чтобы не...
«Сервис года» — Победитель среди бесплатных сервисов для ведения дивидендного портфеля Beatmarket.
«Список года» — Наиболее полезные подборки. Появилась ежемесячная рубрика #dvdАнализРынка. В ней пылесосим изменения по дивидендным акциям на всех американских биржах.
Просто качественные авторские тексты:
Могут ли ETF быть хороши для дивидендного инвестора
4 графика для контроля дивидендов
Каких ошибок избегать на падающем рынке Часть 1 и Часть 2
Сваренный инвестор
100 долларов дивидендами
Недостатки стратегии DGI
Совет классика
Причина номер один стать дивидендным инвестором
Стойкость или упёртость
Для тех, кто боится вернуться на рынок
Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"
Рекорды роста дивидендов
Дивидендные акции Билла Гейтса
Единственный не обманный принцип
Английский для инвестиций
Дивидендные акции Китая как замена американским
Выберите бесплатный абонемент
Как не дать наследникам желать вашей смерти
Скрытые бенефициары мира
Первая банковская карта для ребёнка
Семь последних героев
Дивидендные акции против дивидендных ETF
Дивидендная стратегия — активное или пассивное инвестирование?
Подогретая сладкая пружина
50% неприятного дохода за месяц
22 редких цитаты Баффетта
6 простых принципа инвестирования
Моя главная статья затрат
Дивиденды против облигаций
В 2022 году я провёл два марафона, где помог 80 людям открыть счёт в Interactive Brokers. Для премиальных подписчиков подготовил базу с аналитикой по 56 акциям. Проводил вебинар. Сделал закрытый канал, куда написал 223 поста.
Для тех, кто переключился с зарубежных инвестиций на дивиденды рынка РФ запустил канал "НЕ сушки". Мы находили дивидендную доходность в РФ до 25% годовых. Наиболее популярные видео с этого канала:
1) Половина компаний РФ не выплатила дивиденды, что стало с рынком.
2) Топ 10 дивидендных акций РФ в новых реалиях.
Для тех, кто пропустил главные события прошлых лет:
Итоги 2019
Итоги 2020
Итоги 2021
Друзья, с наступающим Рождеством и Новым годом!
Спасибо за каждый из 15 894 лайков, который вы ставили. Будем держаться вместе и так переживём невзгоды.
Силы духа, здоровья и любви к ближним. Развивайтесь, улыбайтесь и отдыхайте.
Настало время побыть с семьёй. Встретимся после праздников.
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Стена из кирпичей
"Наружная стена в мастерской отца давно начала осыпаться. Когда мне было одиннадцать, он решил, что пора ее перестроить. Она была большой: метра три с половиной в высоту и шесть в ширину. Отец привлек меня и моего младшего брата Гарри к работе.
Сносом папуля занимался сам. Помню, как я посмотрел на огромную зияющую дыру и не поверил своим глазам. Я был твердо уверен, что на этом месте больше никогда не будет стены.
Каждый день в течение года мы с братом после школы отправлялись в мастерскую и строили стену. Мы закапывали опоры, таскали ведра, смешивали раствор лопатами прямо на тротуаре, заполняли им семилитровые ведерки и укладывали кирпичи.
Это был чуть ли не каторжный труд. В наше время за такое службу защиты детей можно было бы вызвать. Такая нудная и бессмысленно долгая работа заняла у двух детей год, хотя команда взрослых мужиков справилась бы за пару дней.
Мы с братом пахали на выходных, в праздники и летние каникулы. Отец никогда не отдыхал, поэтому и нам было нельзя. Я все время смотрел на дыру в полном отчаянии – она была невозможно огромной. Казалось, что мы строим Великую Западно-Филадельфийскую стену – миллиарды красных кирпичиков бесконечно тянулись в далекую пустоту. Я был уверен, что состарюсь и помру, так и мешая цемент и таская ведра, иначе просто и быть не могло.
Но папуля не давал нам продыху. Хоть дождь, хоть адская жара, даже если я был не в настроении, даже если я заболел, даже если завтра была контрольная – отговорок он не принимал.
Однажды мы с Гарри особо заворчали:
— На кой нам вообще сдалась эта стена? Это невыносимо. Мы ее никогда не достроим.
Папуля услышал и направился к нам, демонстративно топая ногами. Он выхватил кирпич у меня из рук и выставил его перед нами на вытянутой руке.
— Да забудьте вы про эту стену! – сказал он. – Нет никакой стены. Есть только кирпичи. Ваша работа – идеально уложить вот этот кирпич. Затем следующий кирпич. Затем еще один. Вы не строите стену. Вы кладете кирпичи, один за другим.
Мы с Гарри переглянулись, помотали головой – старик совсем спятил – и продолжили мешать. Но тянулись дни, и я начал понимать, что он имел ввиду. Когда я думал о стене, работа казалась невозможной. Но когда я думал об одном кирпиче, все становилось просто – я знал, что уж один кирпич то я смогу уложить. Разница между выполнимой и невыполнимой задачей – только в том, как ты к ней относишься. Что перед тобой – стена или кирпич? Все непреодолимые стены состоят из простых и понятных кирпичиков.
Всю свою карьеру я вкалывал на все сто. Секрет моего успеха сводится к простой и скучной истине: я прихожу и укладываю следующий кирпич. Все бесит? Кладу кирпич. Низкие кассовые сборы? Кладу кирпич. Альбом плохо продается? Иду и кладу кирпич. Проблемы в браке? Кладу кирпич.
Моей жизни угрожали, мои деньги отнимали, в мою личную жизнь вторгались, моя семья разваливалась – и каждый божий день я поднимался, мешал цемент и укладывал следующий кирпич. Через что бы ты ни проходил, перед тобой всегда есть следующий кирпич, который нужно уложить. Вопрос лишь в том, будешь ли ты его укладывать.
Помню холодный пасмурный день, примерно через год с начала нашей с братом работы. К тому времени строительство стены стало такой постоянной частью моей жизни, что мысли о ее завершении казались бредом. Даже если бы мы ее достроили, за ней непременно появится новая дыра, которую снова придется чинить. Но тем сентябрьским утром мы намешали последнюю порцию раствора, наполнили последнее ведро и уложили последний кирпич.
Папуля стоял с сигаретой в руке и тихо любовался нашей работой. Мы робко встали по обе стороны от отца и тоже стали смотреть на стену.
Папуля бросил сигарету на землю, раздавил ее ботинком, выдохнул последний клуб дыма и, не отрывая взгляда от стены, сказал:
— Чтоб больше мне не говорили, что вы чего-то не можете.
Затем он вернулся в мастерскую и продолжил работать."
Это был отрывок из автобиографии Уилла Смита. То, чему может научить нас простой парень, ставший самым высокооплачиваемым актером Голливуда.
И казалось бы, при чем тут дивиденды?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
"Наружная стена в мастерской отца давно начала осыпаться. Когда мне было одиннадцать, он решил, что пора ее перестроить. Она была большой: метра три с половиной в высоту и шесть в ширину. Отец привлек меня и моего младшего брата Гарри к работе.
Сносом папуля занимался сам. Помню, как я посмотрел на огромную зияющую дыру и не поверил своим глазам. Я был твердо уверен, что на этом месте больше никогда не будет стены.
Каждый день в течение года мы с братом после школы отправлялись в мастерскую и строили стену. Мы закапывали опоры, таскали ведра, смешивали раствор лопатами прямо на тротуаре, заполняли им семилитровые ведерки и укладывали кирпичи.
Это был чуть ли не каторжный труд. В наше время за такое службу защиты детей можно было бы вызвать. Такая нудная и бессмысленно долгая работа заняла у двух детей год, хотя команда взрослых мужиков справилась бы за пару дней.
Мы с братом пахали на выходных, в праздники и летние каникулы. Отец никогда не отдыхал, поэтому и нам было нельзя. Я все время смотрел на дыру в полном отчаянии – она была невозможно огромной. Казалось, что мы строим Великую Западно-Филадельфийскую стену – миллиарды красных кирпичиков бесконечно тянулись в далекую пустоту. Я был уверен, что состарюсь и помру, так и мешая цемент и таская ведра, иначе просто и быть не могло.
Но папуля не давал нам продыху. Хоть дождь, хоть адская жара, даже если я был не в настроении, даже если я заболел, даже если завтра была контрольная – отговорок он не принимал.
Однажды мы с Гарри особо заворчали:
— На кой нам вообще сдалась эта стена? Это невыносимо. Мы ее никогда не достроим.
Папуля услышал и направился к нам, демонстративно топая ногами. Он выхватил кирпич у меня из рук и выставил его перед нами на вытянутой руке.
— Да забудьте вы про эту стену! – сказал он. – Нет никакой стены. Есть только кирпичи. Ваша работа – идеально уложить вот этот кирпич. Затем следующий кирпич. Затем еще один. Вы не строите стену. Вы кладете кирпичи, один за другим.
Мы с Гарри переглянулись, помотали головой – старик совсем спятил – и продолжили мешать. Но тянулись дни, и я начал понимать, что он имел ввиду. Когда я думал о стене, работа казалась невозможной. Но когда я думал об одном кирпиче, все становилось просто – я знал, что уж один кирпич то я смогу уложить. Разница между выполнимой и невыполнимой задачей – только в том, как ты к ней относишься. Что перед тобой – стена или кирпич? Все непреодолимые стены состоят из простых и понятных кирпичиков.
Всю свою карьеру я вкалывал на все сто. Секрет моего успеха сводится к простой и скучной истине: я прихожу и укладываю следующий кирпич. Все бесит? Кладу кирпич. Низкие кассовые сборы? Кладу кирпич. Альбом плохо продается? Иду и кладу кирпич. Проблемы в браке? Кладу кирпич.
Моей жизни угрожали, мои деньги отнимали, в мою личную жизнь вторгались, моя семья разваливалась – и каждый божий день я поднимался, мешал цемент и укладывал следующий кирпич. Через что бы ты ни проходил, перед тобой всегда есть следующий кирпич, который нужно уложить. Вопрос лишь в том, будешь ли ты его укладывать.
Помню холодный пасмурный день, примерно через год с начала нашей с братом работы. К тому времени строительство стены стало такой постоянной частью моей жизни, что мысли о ее завершении казались бредом. Даже если бы мы ее достроили, за ней непременно появится новая дыра, которую снова придется чинить. Но тем сентябрьским утром мы намешали последнюю порцию раствора, наполнили последнее ведро и уложили последний кирпич.
Папуля стоял с сигаретой в руке и тихо любовался нашей работой. Мы робко встали по обе стороны от отца и тоже стали смотреть на стену.
Папуля бросил сигарету на землю, раздавил ее ботинком, выдохнул последний клуб дыма и, не отрывая взгляда от стены, сказал:
— Чтоб больше мне не говорили, что вы чего-то не можете.
Затем он вернулся в мастерскую и продолжил работать."
Это был отрывок из автобиографии Уилла Смита. То, чему может научить нас простой парень, ставший самым высокооплачиваемым актером Голливуда.
И казалось бы, при чем тут дивиденды?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Обзор DGI акций на январь 2023
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 704 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,8%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,6 лет.
1) Новые компании в списке:
Не было
2) Увеличили дивиденды:
ABM Industries (ABM) рост на 12.82%
Abbott Laboratories (ABT) 8.51%
The AES (AES) 5.00%
Amgen (AMGN) 9.79%
American Tower (AMT) 6.12%
Apollo Bancorp (APLO) 1.85%
Alexandria Real Estate Equities (ARE) 2.54%
Broadcom (AVGO) 12.20%
AXIS Capital Holdings (AXS) 2.33%
Balchem (BCPC) 10.94%
Franklin Resources (BEN) 3.45%
Bank of Utica (BKUTK) 2.86%
Bristol-Myers Squibb (BMY) 5.56%
Camden National (CAC) 5.00%
ChoiceOne Financial Services (COFS) 4.00%
CubeSmart (CUBE) 13.95%
Ecolab (ECL) 3.92%
Edison (EIX) 5.36%
Eastman Chemical (EMN) 3.95%
The Ensign Group (ENSG) 4.55%
Erie Indemnity (ERIE) 7.21%
First Farmers Financial (FFMR) 2.22%
Graco (GGG) 11.90%
HEICO (HEI) 11.11%
Hillenbrand (HI) 1.15%
Hooker Furnishings (HOFT) 10.00%
Independent Bank (INDB) 7.84%
Eli Lilly and (LLY) 15.31%
Lamb Weston Holdings (LW) 14.29%
Mastercard (MA) 16.33%
Mid-America Apartment Communities (MAA) 12.00%
Morningstar (MORN) 4.17%
Nucor (NUE) 2.00%
Norwood Financial (NWFL) 3.57%
Realty Income (O) 0.20%
Owens Corning (OC) 48.57%
Pfizer (PFE) 2.50%
PNM Resources (PNM) 5.76%
Pentair plc (PNR) 4.76%
Raymond James Financial (RJF) 23.53%
SEI Investments (SEIC) 7.50%
ServisFirst Bancshares (SFBS) 21.74%
Stryker (SYK) 7.91%
The Hanover Insurance Group (THG) 8.00%
Trinity Industries (TRN) 13.04%
The Toro (TTC) 13.33%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.70%
Washington Trust Bancorp (WASH) 3.70%
WD-40 (WDFC) 6.41%
WEC Energy Group (WEC) 7.22%
W. P. Carey (WPC) 0.38%
Zoetis (ZTS) 15.38%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
First Guaranty Bancshares (FGBI)
South Jersey Industries (SJI)
United Bankshares (UBSI)
Vishay Intertechnology (VSH).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
The Western Union (WU)
Из-за разделений/слияний:
Switch (SWCH) была поглощена.
Fortune Brands Home & Security (FBHS) сократила дивиденды после выделения MasterBrand (MBC), а также сменила название и тикер на Fortune Brands Innovations (FBIN).
Healthcare Realty Trust (HR) была удалена, поскольку её новые дивиденды ниже, чем сумма, выплаченная Healthcare Trust of America до слияния.
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO) приостановила выплату дивидендов в связи с предстоящим слиянием.
Fresenius Medical Care KGaA (FMS)
SAP SE (SAP)
и Sony (SONY) были исключены из-за обменных курсов валют, что привело к более низким дивидендам, выплачиваемым в долларах США, по сравнению с предыдущим годом.
Из-за сокращения дивидендов:
SL Green Realty (SLG)
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 704 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,8%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,6 лет.
1) Новые компании в списке:
Не было
2) Увеличили дивиденды:
ABM Industries (ABM) рост на 12.82%
Abbott Laboratories (ABT) 8.51%
The AES (AES) 5.00%
Amgen (AMGN) 9.79%
American Tower (AMT) 6.12%
Apollo Bancorp (APLO) 1.85%
Alexandria Real Estate Equities (ARE) 2.54%
Broadcom (AVGO) 12.20%
AXIS Capital Holdings (AXS) 2.33%
Balchem (BCPC) 10.94%
Franklin Resources (BEN) 3.45%
Bank of Utica (BKUTK) 2.86%
Bristol-Myers Squibb (BMY) 5.56%
Camden National (CAC) 5.00%
ChoiceOne Financial Services (COFS) 4.00%
CubeSmart (CUBE) 13.95%
Ecolab (ECL) 3.92%
Edison (EIX) 5.36%
Eastman Chemical (EMN) 3.95%
The Ensign Group (ENSG) 4.55%
Erie Indemnity (ERIE) 7.21%
First Farmers Financial (FFMR) 2.22%
Graco (GGG) 11.90%
HEICO (HEI) 11.11%
Hillenbrand (HI) 1.15%
Hooker Furnishings (HOFT) 10.00%
Independent Bank (INDB) 7.84%
Eli Lilly and (LLY) 15.31%
Lamb Weston Holdings (LW) 14.29%
Mastercard (MA) 16.33%
Mid-America Apartment Communities (MAA) 12.00%
Morningstar (MORN) 4.17%
Nucor (NUE) 2.00%
Norwood Financial (NWFL) 3.57%
Realty Income (O) 0.20%
Owens Corning (OC) 48.57%
Pfizer (PFE) 2.50%
PNM Resources (PNM) 5.76%
Pentair plc (PNR) 4.76%
Raymond James Financial (RJF) 23.53%
SEI Investments (SEIC) 7.50%
ServisFirst Bancshares (SFBS) 21.74%
Stryker (SYK) 7.91%
The Hanover Insurance Group (THG) 8.00%
Trinity Industries (TRN) 13.04%
The Toro (TTC) 13.33%
Universal Health Realty Income Trust (UHT) 0.70%
Washington Trust Bancorp (WASH) 3.70%
WD-40 (WDFC) 6.41%
WEC Energy Group (WEC) 7.22%
W. P. Carey (WPC) 0.38%
Zoetis (ZTS) 15.38%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне. Потенциальные кандидаты на вылет:
First Guaranty Bancshares (FGBI)
South Jersey Industries (SJI)
United Bankshares (UBSI)
Vishay Intertechnology (VSH).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
The Western Union (WU)
Из-за разделений/слияний:
Switch (SWCH) была поглощена.
Fortune Brands Home & Security (FBHS) сократила дивиденды после выделения MasterBrand (MBC), а также сменила название и тикер на Fortune Brands Innovations (FBIN).
Healthcare Realty Trust (HR) была удалена, поскольку её новые дивиденды ниже, чем сумма, выплаченная Healthcare Trust of America до слияния.
Silicon Motion Technology Corporation (SIMO) приостановила выплату дивидендов в связи с предстоящим слиянием.
Fresenius Medical Care KGaA (FMS)
SAP SE (SAP)
и Sony (SONY) были исключены из-за обменных курсов валют, что привело к более низким дивидендам, выплачиваемым в долларах США, по сравнению с предыдущим годом.
Из-за сокращения дивидендов:
SL Green Realty (SLG)
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
2022 год стал рекордным по дивидендам в США
Несмотря на турбулентность на мировых рынках, войны, инфляцию и опасения рецессии, американские компании выплатили рекордные суммы в виде дивидендов за 2022 год.
Несколько фактов об этом:
1) Дивидендные стратегии США принесли очень хорошую прибыль, когда почти все остальные теряли деньги.
В то время как цена S&P 500 снизилась на 19,78% в 2022 году, дивиденды выросли на 10,82% с 60,40 доллара в 2021 году до 66,92 доллара в 2022 году.
2) Это увеличение было выше, чем инфляция.
3) Выплаты компаний S&P 500 растут 13 лет подряд и устанавливают новые рекорды последние 11 лет.
Таким образом, наиболее очевидный способ оставаться в плюсе — это держать дивидендный портфель и забирать прибыль за счёт выплат.
4) Дивиденды стабильнны к кризисам. За последние 80 лет дивиденды США существенно сократились лишь во время глобального финансового краха рынка 2008 года. До этого во время Великой депрессии 1929–1932 и 1936–1937 годов.
Другими словами, дивиденды уменьшаются очень-очень редко. Только когда капитализм стоит на коленях, компании массово сокращают выплаты.
5) Из-за снижения цен в 2022 году дивидендная доходность S&P 500 выросла с 1,27% до 1,74%.
6) Обратный выкуп акций немного снизился, хотя компании по прежнему тратят на него больше чем на дивиденды.
7) С 1926 по 2022 доходы инвесторов в S&P 500 зависили на:
— 32% за счёт дивидендов,
— 68% за счёт изменения цен.
8) Реинвестирование дивидендов приносит главные долгосрочные доходы.
Инвестиция в 1 доллар с 1930 года выросла бы до 197 долларов к средние 2021 года, если бы мы сосредоточились только на заработке от роста цен.
За тот же период инвестиция в 1 доллар с реинвестированием дивидендов принесла бы 6 430 долларов. То есть в 32 раза больше.
И в конце: Дивиденды присуще лидирующим компаниям на рынке. Не все фирмы могут вложить доходы обратно в бизнес с высокой отдачей, поэтому они раздают их нам. И это хорошо, потому что выплата дивидендов работает в интересах акционеров, иначе эти деньги могли быть потрачены впустую на какой-нибудь любимый проект руководства или корпоративные самолёты.
Конечно, не все дивидендные акции одинаковы. Существует способ получать больше дивидендной пользы, чем просто держать S&P 500. Я показываю, как это выглядит на примере портфеля «1000 долларов дивидендам». Так за прошлый год его результат был выше рынка по всем трём ключевым метрикам: Рост цен, Рост выплат и Дивидендная доходность.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Несмотря на турбулентность на мировых рынках, войны, инфляцию и опасения рецессии, американские компании выплатили рекордные суммы в виде дивидендов за 2022 год.
Несколько фактов об этом:
1) Дивидендные стратегии США принесли очень хорошую прибыль, когда почти все остальные теряли деньги.
В то время как цена S&P 500 снизилась на 19,78% в 2022 году, дивиденды выросли на 10,82% с 60,40 доллара в 2021 году до 66,92 доллара в 2022 году.
2) Это увеличение было выше, чем инфляция.
3) Выплаты компаний S&P 500 растут 13 лет подряд и устанавливают новые рекорды последние 11 лет.
Таким образом, наиболее очевидный способ оставаться в плюсе — это держать дивидендный портфель и забирать прибыль за счёт выплат.
4) Дивиденды стабильнны к кризисам. За последние 80 лет дивиденды США существенно сократились лишь во время глобального финансового краха рынка 2008 года. До этого во время Великой депрессии 1929–1932 и 1936–1937 годов.
Другими словами, дивиденды уменьшаются очень-очень редко. Только когда капитализм стоит на коленях, компании массово сокращают выплаты.
5) Из-за снижения цен в 2022 году дивидендная доходность S&P 500 выросла с 1,27% до 1,74%.
6) Обратный выкуп акций немного снизился, хотя компании по прежнему тратят на него больше чем на дивиденды.
7) С 1926 по 2022 доходы инвесторов в S&P 500 зависили на:
— 32% за счёт дивидендов,
— 68% за счёт изменения цен.
8) Реинвестирование дивидендов приносит главные долгосрочные доходы.
Инвестиция в 1 доллар с 1930 года выросла бы до 197 долларов к средние 2021 года, если бы мы сосредоточились только на заработке от роста цен.
За тот же период инвестиция в 1 доллар с реинвестированием дивидендов принесла бы 6 430 долларов. То есть в 32 раза больше.
И в конце: Дивиденды присуще лидирующим компаниям на рынке. Не все фирмы могут вложить доходы обратно в бизнес с высокой отдачей, поэтому они раздают их нам. И это хорошо, потому что выплата дивидендов работает в интересах акционеров, иначе эти деньги могли быть потрачены впустую на какой-нибудь любимый проект руководства или корпоративные самолёты.
Конечно, не все дивидендные акции одинаковы. Существует способ получать больше дивидендной пользы, чем просто держать S&P 500. Я показываю, как это выглядит на примере портфеля «1000 долларов дивидендам». Так за прошлый год его результат был выше рынка по всем трём ключевым метрикам: Рост цен, Рост выплат и Дивидендная доходность.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Отчёт по портфелю за декабрь 2022
Надёжные дивидендные компании приносят выплаты независимо от цен на акции, от вашего самочувствия (всем здоровья), от погоды, от новостей. Поэтому я так люблю ими владеть.
В декабре я выбрал для докупки:
— Union Pacific (UNP)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— A.O. Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Verizon (VZ)
— Lowe’s (LOW)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Abbott (ABT)
— Intercontinental Exchange (ICE)
Общая сумма инвестиций должна была составить $1096,63. Только проблема в том, что у меня не собрались деньги для покупки. Не хватило свободного запаса на брокерском счёте. Я подавлен.
Особенность дивидендного эксперимента изначально заключалась в том, чтобы показывать пример сделок, которые я действительно совершаю.
Каждый месяц я должен добавлять из кармана 1000 долларов, что мне удавалось три года подряд.
Хотя приятно держать темп и красивое число в 1000 долларов, реальная жизнь запутаннее, чем планы на бумаге. Дивидендная стратегия радует, зато другие мои инвестиции и активные доходы просели и не собирают прежний размер взносов.
Вторая сложность в том, что в 2023 я хочу достроить дом. Это требует консолидации всех усилий, в том числе денег. Я не хочу растягивать стройку на года, поэтому пойду на повышенные затраты. Про дом и своё отношение к нему как инвестор расскажу в отдельном посте. Он того заслуживает.
В итоге мои взносы стали меньше 1000 долларов.
Я рад, что портфель существует настолько давно, что деньги в нём скопились и начали размножаться сами. Результаты не так сильно зависят от новых взносов, как было вначале. Поэтому, несмотря на изменения правил, я продолжу богатеть.
С другой стороны, я увлёк тысячи последователей, которые строят портфель с оглядкой на ежемесячные отчёты. Я могу пропустить закуп, но как быть им? Они должны поддерживать темп и не зависеть от того, сколько у меня денег. Я не хочу вас подводить.
Поэтому я продолжу ежемесячно отбирать акции из расчёта пополнений на 1000 долларов, публиковать на канале и вести таблицу с учётом этих сумм.
Сам я буду добирать показанные акции в том объёме, который смогу. Причём мой брокер даёт покупать дробные доли, что позволяет брать все те же акции на меньшую сумму. Будет возможность — буду брать на 1000. Не будет — возьму на то что скопиться.
Это исповедь тем, кому важно знать, кладу я деньги на рынок или нет. Кладу. В своих объёмах. Был период, когда я вносил больше, чем говорил публично (мои инвестиции — это не только дивидендный портфель). Теперь будет меньше.
Проблема временная. Когда разберусь с ней — наверстаю упущенные суммы. В конце концов эта ситуация показывает правду жизни. Путь — это не только победы, но и препятствия, которые надо преодолеть.
И я их преодолею.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Надёжные дивидендные компании приносят выплаты независимо от цен на акции, от вашего самочувствия (всем здоровья), от погоды, от новостей. Поэтому я так люблю ими владеть.
В декабре я выбрал для докупки:
— Union Pacific (UNP)
— Hingham Institution for Savings (HIFS)
— A.O. Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Verizon (VZ)
— Lowe’s (LOW)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Abbott (ABT)
— Intercontinental Exchange (ICE)
Общая сумма инвестиций должна была составить $1096,63. Только проблема в том, что у меня не собрались деньги для покупки. Не хватило свободного запаса на брокерском счёте. Я подавлен.
Особенность дивидендного эксперимента изначально заключалась в том, чтобы показывать пример сделок, которые я действительно совершаю.
Каждый месяц я должен добавлять из кармана 1000 долларов, что мне удавалось три года подряд.
Хотя приятно держать темп и красивое число в 1000 долларов, реальная жизнь запутаннее, чем планы на бумаге. Дивидендная стратегия радует, зато другие мои инвестиции и активные доходы просели и не собирают прежний размер взносов.
Вторая сложность в том, что в 2023 я хочу достроить дом. Это требует консолидации всех усилий, в том числе денег. Я не хочу растягивать стройку на года, поэтому пойду на повышенные затраты. Про дом и своё отношение к нему как инвестор расскажу в отдельном посте. Он того заслуживает.
В итоге мои взносы стали меньше 1000 долларов.
Я рад, что портфель существует настолько давно, что деньги в нём скопились и начали размножаться сами. Результаты не так сильно зависят от новых взносов, как было вначале. Поэтому, несмотря на изменения правил, я продолжу богатеть.
С другой стороны, я увлёк тысячи последователей, которые строят портфель с оглядкой на ежемесячные отчёты. Я могу пропустить закуп, но как быть им? Они должны поддерживать темп и не зависеть от того, сколько у меня денег. Я не хочу вас подводить.
Поэтому я продолжу ежемесячно отбирать акции из расчёта пополнений на 1000 долларов, публиковать на канале и вести таблицу с учётом этих сумм.
Сам я буду добирать показанные акции в том объёме, который смогу. Причём мой брокер даёт покупать дробные доли, что позволяет брать все те же акции на меньшую сумму. Будет возможность — буду брать на 1000. Не будет — возьму на то что скопиться.
Это исповедь тем, кому важно знать, кладу я деньги на рынок или нет. Кладу. В своих объёмах. Был период, когда я вносил больше, чем говорил публично (мои инвестиции — это не только дивидендный портфель). Теперь будет меньше.
Проблема временная. Когда разберусь с ней — наверстаю упущенные суммы. В конце концов эта ситуация показывает правду жизни. Путь — это не только победы, но и препятствия, которые надо преодолеть.
И я их преодолею.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Дивидендные Аристократы США 2023
Индекс Dividend Aristocrats — самый известный список дивидендных акций. Он отслеживает компании из S&P 500, которые ежегодно увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.
Они дают надёжный доход в виде выплат и обеспечивают повышенную общую прибыль. Список хорошо диверсифицирован по отраслям.
Его обновляют в начале каждого года. На этой недели вышла новая редакция, которая будет действовать в 2023 году.
Изменения 2023 года включали добавление:
— C.H. Robinson Worldwide (CHRW)
— J.M. Smucker (SJM)
— Nordson Corp (NDSN)
И удаление People’s United Financial (PBCT), потому что её приобрёл M&T Bank.
С момента создания индекса в 1989 году количество участников колебалось от 26 до 67. В этом году зафиксировано самое большое число аристократов за всю историю наблюдений — 67 .
Индекс дивидендных аристократов особо хорош во время медвежьих рынков, один из которых идёт у нас сейчас. Такая особенность позволила аристократам дать больше доходности, чем давал S&P 500 за всю историю их противостояния. Но как в любой победе на отдельных периодах ситуация разнилась.
Вот история из борьбы:
— S&P 500 доминировал в 1990-х годах.
— Затем индекс аристократов показал очень хорошие результаты в течение следующего десятилетия.
— С 2010 по 2020 аристократы шли бок о бок с S&P 500.
— Затем в 2021 они немного отставали от S&P 500,
— А в 2022 опять обогоняли.
Ну и конечно аристократы выплачивают стабильнее дивидендны, чем средний участник S&P 500, хотя и не всегда их дивидендная доходность выше.
У меня есть автоматизированный список аристократов США. Он не только включает актуальный перечень акций, но и ежедневно обновляет рыночные данные: цена, дивидендная доходность, размер выплат и P/E.
Таблица лежит в свободном доступе на сайте. Вы можете сделать закладку на неё или сохранить себе в Excel формате.
Таблица Дивидендные Аристократы США 2023
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Индекс Dividend Aristocrats — самый известный список дивидендных акций. Он отслеживает компании из S&P 500, которые ежегодно увеличивали дивиденды не менее 25 лет подряд.
Они дают надёжный доход в виде выплат и обеспечивают повышенную общую прибыль. Список хорошо диверсифицирован по отраслям.
Его обновляют в начале каждого года. На этой недели вышла новая редакция, которая будет действовать в 2023 году.
Изменения 2023 года включали добавление:
— C.H. Robinson Worldwide (CHRW)
— J.M. Smucker (SJM)
— Nordson Corp (NDSN)
И удаление People’s United Financial (PBCT), потому что её приобрёл M&T Bank.
С момента создания индекса в 1989 году количество участников колебалось от 26 до 67. В этом году зафиксировано самое большое число аристократов за всю историю наблюдений — 67 .
Индекс дивидендных аристократов особо хорош во время медвежьих рынков, один из которых идёт у нас сейчас. Такая особенность позволила аристократам дать больше доходности, чем давал S&P 500 за всю историю их противостояния. Но как в любой победе на отдельных периодах ситуация разнилась.
Вот история из борьбы:
— S&P 500 доминировал в 1990-х годах.
— Затем индекс аристократов показал очень хорошие результаты в течение следующего десятилетия.
— С 2010 по 2020 аристократы шли бок о бок с S&P 500.
— Затем в 2021 они немного отставали от S&P 500,
— А в 2022 опять обогоняли.
Ну и конечно аристократы выплачивают стабильнее дивидендны, чем средний участник S&P 500, хотя и не всегда их дивидендная доходность выше.
У меня есть автоматизированный список аристократов США. Он не только включает актуальный перечень акций, но и ежедневно обновляет рыночные данные: цена, дивидендная доходность, размер выплат и P/E.
Таблица лежит в свободном доступе на сайте. Вы можете сделать закладку на неё или сохранить себе в Excel формате.
Таблица Дивидендные Аристократы США 2023
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
