Малоизвестный способ заработка на дивидендах
Вопрос от подписчика:
«Роман, приветствую. Мне по душе твоя стратегия инвестирования. Не думал ли ты над тем, чтобы покупать ликвидные дивидендные акции перед получением дивидендов и продавать их после закрытия реестра. Можно выбрать компании, которые закрывают дивидендный гэп в течении 1-5 дней. Ведь по такому пути чуть ли не ежедневно будут дивиденды».
Мой ответ:
Недостаток схемы в том, что нет никаких гарантий скорости закрытия гэпа. И что он вообще будет закрыт. Я уже показывал пример компании Microsoft, цена акций которой упала после выплаты дивидендов, и 2 года не могла восстановиться. Это были ликвидные акции. И фондовый рынок всё это время рос.
Помимо непредсказуемых компаний, вы столкнётесь с другими участниками и крупными фондами. У них будет больше ресурсов и вычислительных мощностей. Вам нужно будет соревноваться с ними. Все не смогут заработать, так как сделки будут двигать цену, закрывая возможности. А значит будут те, кто поиграют в борьбе.
В добавок, если мы продаем, как только цена восстановилась, мы упускаем возможность заработка на цене. 60% дохода рынок генерирует именно за счет своего роста.
А есть ещё комиссии брокера. То есть продать акции нужно дороже на размер комиссии, чтобы выйти в ноль по цене.
В итоге мы оказываемся с самого начала в невыгодном положении.
Ваша схема может быть популярна на российском фондовом рынке. На нём нет стабильных дивидендных историй и приходится вести настоящую охоту за дивидендами, чтобы оставаться в плюсе. Караулить, выскакивать и вовремя прятаться. Компаний с непрерывным стажем выплат, на который можно опереться, практически нет.
Создан был специальный сервис для расчёта скорости закрытия гэпа и поиска компаний с регулярными работающими историями. Сегодня он набирает популярность. Начните с него.
Я разделяю активные и пассивные дивидендные стратегии. Спекуляции вокруг дивидендного гэпа относятся к первой группе. Я же предпочитаю вариант пассивного дохода. Это значит, что я не хочу постоянно мониторить рынок на предмет момента входа и выхода. Я создаю систему пенсионного дохода и рассчитываю получать с неё выплаты без своего участия.
➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Вопрос от подписчика:
«Роман, приветствую. Мне по душе твоя стратегия инвестирования. Не думал ли ты над тем, чтобы покупать ликвидные дивидендные акции перед получением дивидендов и продавать их после закрытия реестра. Можно выбрать компании, которые закрывают дивидендный гэп в течении 1-5 дней. Ведь по такому пути чуть ли не ежедневно будут дивиденды».
Мой ответ:
Недостаток схемы в том, что нет никаких гарантий скорости закрытия гэпа. И что он вообще будет закрыт. Я уже показывал пример компании Microsoft, цена акций которой упала после выплаты дивидендов, и 2 года не могла восстановиться. Это были ликвидные акции. И фондовый рынок всё это время рос.
Помимо непредсказуемых компаний, вы столкнётесь с другими участниками и крупными фондами. У них будет больше ресурсов и вычислительных мощностей. Вам нужно будет соревноваться с ними. Все не смогут заработать, так как сделки будут двигать цену, закрывая возможности. А значит будут те, кто поиграют в борьбе.
В добавок, если мы продаем, как только цена восстановилась, мы упускаем возможность заработка на цене. 60% дохода рынок генерирует именно за счет своего роста.
А есть ещё комиссии брокера. То есть продать акции нужно дороже на размер комиссии, чтобы выйти в ноль по цене.
В итоге мы оказываемся с самого начала в невыгодном положении.
Ваша схема может быть популярна на российском фондовом рынке. На нём нет стабильных дивидендных историй и приходится вести настоящую охоту за дивидендами, чтобы оставаться в плюсе. Караулить, выскакивать и вовремя прятаться. Компаний с непрерывным стажем выплат, на который можно опереться, практически нет.
Создан был специальный сервис для расчёта скорости закрытия гэпа и поиска компаний с регулярными работающими историями. Сегодня он набирает популярность. Начните с него.
Я разделяю активные и пассивные дивидендные стратегии. Спекуляции вокруг дивидендного гэпа относятся к первой группе. Я же предпочитаю вариант пассивного дохода. Это значит, что я не хочу постоянно мониторить рынок на предмет момента входа и выхода. Я создаю систему пенсионного дохода и рассчитываю получать с неё выплаты без своего участия.
➖➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Мои покупки
Я инвестирую в американские акции и хочу жить на дивидендный доход.
Если вам нравится моя идея, и вы хотите добиться того же, но не знаете с чего начать, начните вот с этой статьи: С чего начать
Если хотите перейти сразу к делу, и узнать какие акции я покупаю, вам сюда.
➖➖➖➖➖➖➖
Навигация:
#dvdПортфель – Отчёты и новости по моим инвестициям
#dvdСтратегия – Правила дивидендного инвестора и их обоснования
#dvdПодборка – Списки лучших дивидендных акций и ETF
#dvdМотивация – Причины, которые заставят вас повторить мой успех
#dvdИстории – Примечательные истории из жизни людей и компаний
#dvdВопросы – Отвечаю на ваши вопросы
#dvdСервисы – Программы и сайты в помощь дивидендному инвестору
#dvdЧтоПочитать – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#dvdВидео – Полезные ролики на YouTube
#dvdЖизнь – Рассуждаю о связи инвестиций с остальной жизнью
#dvdДействие – Для тех, кому надоело читать, и он готов действовать. Варианты совместной практики со мной.
Я инвестирую в американские акции и хочу жить на дивидендный доход.
Если вам нравится моя идея, и вы хотите добиться того же, но не знаете с чего начать, начните вот с этой статьи: С чего начать
Если хотите перейти сразу к делу, и узнать какие акции я покупаю, вам сюда.
➖➖➖➖➖➖➖
Навигация:
#dvdПортфель – Отчёты и новости по моим инвестициям
#dvdСтратегия – Правила дивидендного инвестора и их обоснования
#dvdПодборка – Списки лучших дивидендных акций и ETF
#dvdМотивация – Причины, которые заставят вас повторить мой успех
#dvdИстории – Примечательные истории из жизни людей и компаний
#dvdВопросы – Отвечаю на ваши вопросы
#dvdСервисы – Программы и сайты в помощь дивидендному инвестору
#dvdЧтоПочитать – Книги и статьи о дивидендном инвестировании
#dvdВидео – Полезные ролики на YouTube
#dvdЖизнь – Рассуждаю о связи инвестиций с остальной жизнью
#dvdДействие – Для тех, кому надоело читать, и он готов действовать. Варианты совместной практики со мной.
Где смотреть информацию по дивидендам
Максим: "Поделитесь, пожалуйста, где получить максимально быструю информацию по будущим дивидендам?"
Мой ответ:
Напомню, в какой момент становятся известны ближайшие дивиденды.
DECLARED DATE (Дата декларации) – Дата объявления размера дивидендов. До этого числа вся информация по выплатам - лишь прогнозы аналитиков. Их можно найти на специализированных сайтах. Прогнозы, обычно, достаточно точны, так как многие компании придерживаются последовательной дивидендной политики. И всё же, они не всегда сбываются. Особенно в период нестабильного рынка. Если нам нужны официальные данные, лучше дождаться их публикации.
После DECLARED DATE сайты переводят статус выплат из «Estimated» (предположение) в статус «Declared» (подтверждены). В этот момент информация появляется уже на всех финансовых ресурсах.
Смотреть показатели можно на www.dividend.com (инструкция на слайде под постом). Это базовый сайт для быстрой разовой оценки любой компании. Я пользуюсь им до покупки акции.
После того, как я приобрёл акцию и добавил в портфель, мне нужно постоянно следить за ней. Поэтому с этого момента я предпочитаю использовать другой сервис. Сервис дивидендного портфеля. Он показывает:
— Ближайшую дату выплаты
— Размер дивиденда и статус его подтверждения
— Список выплат по всем компаниям
— Разбивку дохода по месяцам
Как называется этот ресурс я рассказывал ранее. Если вы пропустили этот пост, вы можете познакомиться с ним прямо сейчас. Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Максим: "Поделитесь, пожалуйста, где получить максимально быструю информацию по будущим дивидендам?"
Мой ответ:
Напомню, в какой момент становятся известны ближайшие дивиденды.
DECLARED DATE (Дата декларации) – Дата объявления размера дивидендов. До этого числа вся информация по выплатам - лишь прогнозы аналитиков. Их можно найти на специализированных сайтах. Прогнозы, обычно, достаточно точны, так как многие компании придерживаются последовательной дивидендной политики. И всё же, они не всегда сбываются. Особенно в период нестабильного рынка. Если нам нужны официальные данные, лучше дождаться их публикации.
После DECLARED DATE сайты переводят статус выплат из «Estimated» (предположение) в статус «Declared» (подтверждены). В этот момент информация появляется уже на всех финансовых ресурсах.
Смотреть показатели можно на www.dividend.com (инструкция на слайде под постом). Это базовый сайт для быстрой разовой оценки любой компании. Я пользуюсь им до покупки акции.
После того, как я приобрёл акцию и добавил в портфель, мне нужно постоянно следить за ней. Поэтому с этого момента я предпочитаю использовать другой сервис. Сервис дивидендного портфеля. Он показывает:
— Ближайшую дату выплаты
— Размер дивиденда и статус его подтверждения
— Список выплат по всем компаниям
— Разбивку дохода по месяцам
Как называется этот ресурс я рассказывал ранее. Если вы пропустили этот пост, вы можете познакомиться с ним прямо сейчас. Читать далее
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы #dvdСервисы
Автоматический сбор данных по акции
На днях я получил письмо — «Have you tried the new Portfolio?». Из него я узнал, что мой любимый сайт seekingalpha.com доработал сервис для ведения портфеля. Одна из его функций мне особенно понравилась.
Seekingalpha не имеет акцента на дивидендные инвестиции. Однако, благодаря детализации данных, дивидендные показатели представлены на нём подробнее, чем во многих других местах. В учёте портфеля разработчики сохранили этот подход и включили неимоверное количество параметров. От дивидендной доходности до собственного рейтинга.
Меня не так впечатлил сам сервис, ведь я уже выбрал другой вариант, как то, что стало происходить позднее. После заполнения портфеля на почту начали приходить новости по моим компаниям, авторские разборы и информация по изменению дивидендных выплат. Обзоры seekingalpha среди инвесторов нашего чата уже давно высоко ценятся за разнообразие и системный подход. Всем, кто их любит, возможность получать подборки автоматически стала неоценимым подарком. Какой тип сообщений необходим, можно настроить в личном кабинете, отключив лишний спам. Пока это один из лучших вариантов автоматически и бесплатно собирать новости вокруг своих акций.
Из других деталей, мне понравилось удобное заполнение портфеля. Я вставил из Excel разом всю таблицу тикеров и сайт переработал её в список компаний. На других сайтах мне приходилось мучительно заносить каждую позицию отдельно.
Оценить новый сервис можно вот по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
На днях я получил письмо — «Have you tried the new Portfolio?». Из него я узнал, что мой любимый сайт seekingalpha.com доработал сервис для ведения портфеля. Одна из его функций мне особенно понравилась.
Seekingalpha не имеет акцента на дивидендные инвестиции. Однако, благодаря детализации данных, дивидендные показатели представлены на нём подробнее, чем во многих других местах. В учёте портфеля разработчики сохранили этот подход и включили неимоверное количество параметров. От дивидендной доходности до собственного рейтинга.
Меня не так впечатлил сам сервис, ведь я уже выбрал другой вариант, как то, что стало происходить позднее. После заполнения портфеля на почту начали приходить новости по моим компаниям, авторские разборы и информация по изменению дивидендных выплат. Обзоры seekingalpha среди инвесторов нашего чата уже давно высоко ценятся за разнообразие и системный подход. Всем, кто их любит, возможность получать подборки автоматически стала неоценимым подарком. Какой тип сообщений необходим, можно настроить в личном кабинете, отключив лишний спам. Пока это один из лучших вариантов автоматически и бесплатно собирать новости вокруг своих акций.
Из других деталей, мне понравилось удобное заполнение портфеля. Я вставил из Excel разом всю таблицу тикеров и сайт переработал её в список компаний. На других сайтах мне приходилось мучительно заносить каждую позицию отдельно.
Оценить новый сервис можно вот по этой ссылке
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Бесплатный сервис для дивидендного портфеля
Благодаря участникам нашего дружного чата я узнал о сайте – Digrin.com
Функционал заточен под учёт портфеля по стратегии Dividend Growth Investing (именно по ней я двигаюсь).
У продукта много возможностей:
— Календарь по портфелю. Ожидаемые и выплаченные дивиденды по месяцам по каждой компании
— Дивидендная история и показатели
— Сравнение дохода по портфелю между периодами
— Диаграмма изменения стоимости капитала
— Разбивка по секторам и по индустриям
— Система подбора аналогов по купленным позициям
— Видна не только дивидендная доходность, но и общая доходность (дивиденды + рост цены акции)
— Сравнение результатов портфеля с SP500 (SPY)
— Импорт данных из таблицы
— Портфель можно сделать открытым и показывать всем желающим
Дополнительные функции:
— Список дат, до которых нужно купить акцию для получения дивидендов (Ex-Dividends date)
— Перечень акций с отборами (cкринер)
— Готовые списки: дивидендные аристократы Канады, лучшие акции в секторах, дивидендные чемпионы и другие
— Можно создать лист наблюдения (Watch list)
Все эти возможности не только полезны, но и местами уникальны. Через красивые графики видно желание разработчиков создать систему для личного пользования. У них получился уютный помощник рядового инвестора.
Особенности, которые могут быть недостатками:
— Всё на английском.
— Доступны активы только американских фондовых рынков.
— Не все дивиденды отображаются.
— Загрузка портфеля из CSV формата. Я потратил больше часа, прежде чем смог сделать нужный файл, при том что у меня есть опыт в программировании. Многим придётся заносить позиции вручную.
— Деление на сектора отличается от привычной мне классификации.
— Нет вспомогательной системы оценки качества акции, которую я уже привык видеть на любом финансовом ресурсе.
— Нет мобильного приложения.
Я не буду использовать Digrin, предпочитаю гибкость Google таблиц. Но для того, чтобы вам было проще познакомиться с сайтом я перенес в него для теста портфель "1000 $ дивидендами". На его примере вы сможете лучше рассмотреть весь функционал.
Посмотреть портфель "1000$ дивидендами" на сайте Digrin
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Благодаря участникам нашего дружного чата я узнал о сайте – Digrin.com
Функционал заточен под учёт портфеля по стратегии Dividend Growth Investing (именно по ней я двигаюсь).
У продукта много возможностей:
— Календарь по портфелю. Ожидаемые и выплаченные дивиденды по месяцам по каждой компании
— Дивидендная история и показатели
— Сравнение дохода по портфелю между периодами
— Диаграмма изменения стоимости капитала
— Разбивка по секторам и по индустриям
— Система подбора аналогов по купленным позициям
— Видна не только дивидендная доходность, но и общая доходность (дивиденды + рост цены акции)
— Сравнение результатов портфеля с SP500 (SPY)
— Импорт данных из таблицы
— Портфель можно сделать открытым и показывать всем желающим
Дополнительные функции:
— Список дат, до которых нужно купить акцию для получения дивидендов (Ex-Dividends date)
— Перечень акций с отборами (cкринер)
— Готовые списки: дивидендные аристократы Канады, лучшие акции в секторах, дивидендные чемпионы и другие
— Можно создать лист наблюдения (Watch list)
Все эти возможности не только полезны, но и местами уникальны. Через красивые графики видно желание разработчиков создать систему для личного пользования. У них получился уютный помощник рядового инвестора.
Особенности, которые могут быть недостатками:
— Всё на английском.
— Доступны активы только американских фондовых рынков.
— Не все дивиденды отображаются.
— Загрузка портфеля из CSV формата. Я потратил больше часа, прежде чем смог сделать нужный файл, при том что у меня есть опыт в программировании. Многим придётся заносить позиции вручную.
— Деление на сектора отличается от привычной мне классификации.
— Нет вспомогательной системы оценки качества акции, которую я уже привык видеть на любом финансовом ресурсе.
— Нет мобильного приложения.
Я не буду использовать Digrin, предпочитаю гибкость Google таблиц. Но для того, чтобы вам было проще познакомиться с сайтом я перенес в него для теста портфель "1000 $ дивидендами". На его примере вы сможете лучше рассмотреть весь функционал.
Посмотреть портфель "1000$ дивидендами" на сайте Digrin
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Сервис для анализа реинвестирования дивидендов
Сайт etfreplay.com - кладезь разных графиков и систем анализа рынка. Я хочу рассказать только об одном его уникальном сервисе - Total Return vs Price Return.
Во вчерашнем посте я показал, как правильная работа с дивидендами влияет на доход по моему портфелю. Я не снимаю выплаты, а добавляю к основному вкладу, то есть начинаю докупать новые акции, и запускаю работу сложного процента. На сайте можно увидеть тот же эффект, но уже по любому активу.
Пользоваться сервисом просто:
— Указываем тикер компании или ETF фонда
— Выбираем период
— Нажимаем кнопку «Get Returns»
Осторожно. После просмотра графиков с этого сайта, уже не так-то просто выводить дивиденды с брокерского счёта. Увидев, сколько можно получать в будущем, рука уже не поднимается забирать деньги.
Вот несколько тикеров, с которых можно начать:
Тикер IVV (S&P 500) – он покажет, что за 20 лет, реинвестирование дивидендов почти удваивает доход.
Тикер T (AT&T) – Компания платит большие дивиденды и падает в цене в последние годы. Но за счёт реинвестирования мы получает + 46 % чистой прибыли (пример ниже на слайде).
Тикер AAPL (Apple) – Обратный случай. Фирма начала делать выплаты только 9 лет назад и на её примере видно, насколько незначительны дивиденды в общем доходе для акций роста.
Ссылка на сайт: Total Return vs Price Return
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Сайт etfreplay.com - кладезь разных графиков и систем анализа рынка. Я хочу рассказать только об одном его уникальном сервисе - Total Return vs Price Return.
Во вчерашнем посте я показал, как правильная работа с дивидендами влияет на доход по моему портфелю. Я не снимаю выплаты, а добавляю к основному вкладу, то есть начинаю докупать новые акции, и запускаю работу сложного процента. На сайте можно увидеть тот же эффект, но уже по любому активу.
Пользоваться сервисом просто:
— Указываем тикер компании или ETF фонда
— Выбираем период
— Нажимаем кнопку «Get Returns»
Осторожно. После просмотра графиков с этого сайта, уже не так-то просто выводить дивиденды с брокерского счёта. Увидев, сколько можно получать в будущем, рука уже не поднимается забирать деньги.
Вот несколько тикеров, с которых можно начать:
Тикер IVV (S&P 500) – он покажет, что за 20 лет, реинвестирование дивидендов почти удваивает доход.
Тикер T (AT&T) – Компания платит большие дивиденды и падает в цене в последние годы. Но за счёт реинвестирования мы получает + 46 % чистой прибыли (пример ниже на слайде).
Тикер AAPL (Apple) – Обратный случай. Фирма начала делать выплаты только 9 лет назад и на её примере видно, насколько незначительны дивиденды в общем доходе для акций роста.
Ссылка на сайт: Total Return vs Price Return
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Где смотреть архив выплат ушедших компаний
Я готовлюсь потерять одну из компаний своего портфеля. EV будет поглощена, о чём я писал недавно. Когда компания уходит с рынка, то происходит одно волшебное событие. История о ней исчезает со всех финансовых ресурсов. Ещё вчера можно было смотреть текущие показатели и их динамику, а сегодня ни один скринер не будет находить акцию в поиске.
Но есть один сайт, который хранит архив дивидендных выплат - https://www.dividendchannel.com/
Я провожу разные исследования для поиска закономерностей и стабильности выплаты дивидендов. Особенно мне интересны компании, которые ушли с рынка. Узнав причины их краха, я учусь находить похожие предпосылки в поведении акций моего портфеля. Сайты с архивными данные, такие как dividendchannel, незаменимы в моей работе, поэтому dividendchannel лежит в закладках и уже не раз меня выручал.
Для теста, возьмите вот эти компании:
— Wrigley (WWY)
— Rohm & Haas (ROH)
— Family Dollar (FDO)
15 лет назад они были в дивидендных аристократах. Их считали наиболее известными и авторитетными фирмами дивидендной элиты. С 2008 по 2015 год, все они были поглощены более крупными игроками. Попробуйте найти их на ваших привычных сайтах. Их там не будет. А в dividendchannel они есть.
Ссылка на сайт: https://www.dividendchannel.com/
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я готовлюсь потерять одну из компаний своего портфеля. EV будет поглощена, о чём я писал недавно. Когда компания уходит с рынка, то происходит одно волшебное событие. История о ней исчезает со всех финансовых ресурсов. Ещё вчера можно было смотреть текущие показатели и их динамику, а сегодня ни один скринер не будет находить акцию в поиске.
Но есть один сайт, который хранит архив дивидендных выплат - https://www.dividendchannel.com/
Я провожу разные исследования для поиска закономерностей и стабильности выплаты дивидендов. Особенно мне интересны компании, которые ушли с рынка. Узнав причины их краха, я учусь находить похожие предпосылки в поведении акций моего портфеля. Сайты с архивными данные, такие как dividendchannel, незаменимы в моей работе, поэтому dividendchannel лежит в закладках и уже не раз меня выручал.
Для теста, возьмите вот эти компании:
— Wrigley (WWY)
— Rohm & Haas (ROH)
— Family Dollar (FDO)
15 лет назад они были в дивидендных аристократах. Их считали наиболее известными и авторитетными фирмами дивидендной элиты. С 2008 по 2015 год, все они были поглощены более крупными игроками. Попробуйте найти их на ваших привычных сайтах. Их там не будет. А в dividendchannel они есть.
Ссылка на сайт: https://www.dividendchannel.com/
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Mad-dividends – помощник дивидендному инвестору
Я уже привык, что для контроля своих акций полагаться на отчёты брокера не достаточно. Прогноз будущих дивидендов, новости по компании, динамика изменения выплат, - всё это нужно искать на сторонних ресурсах. На этот раз я откопал семейную работу отца и сына - Роберта и Сэма Ковачей. Если каждой вещи придумывать сравнение, то для их сайта Mad-dividends.com - это конечно же должен быть Швейцарский армейский нож.
Настолько разнообразного функционала, сделанного специально для учёта дивидендного портфеля из американских акций я ещё не встречал.
Вот лишь некоторые его возможности:
— Календарь выплаты дивидендов по дням
— Сравнение результата портфеля с S&P 500
— Фундаментальные показатели по каждый купленной компании
— Прогноз роста дивидендного дохода на 30 лет вперед
— Авторский рейтинг компаний
— Ежемесячная динамика дивидендных выплат
— Новости по акциям из портфеля
Несмотря на то, что список возможностей получился богатый и вполне отвечает интересам широкого круга инвесторов, все подобные сайты, имеют особенности и уникальные фишки, поэтому только после личного знакомства становится понятно, какой из них больше подходит лично Вам. Ведь у каждого сайта есть и недостатки.
К недостаткам Mad-dividends я отнесу:
— Местами неадаптированные для небольших экранов графики
Оценить функционал можно без регистрации на демо-портфеле. https://app.mad-dividends.com/
Цена приложения:
Первый месяц: 1$
Со второго месяца: 29$ в месяц.
Недёшево, но если смотреть на похожие зарубежные платформы, ценик рыночный.
Другие платные и бесплатные сайты для работы с дивидендами американских компаний, можно быстро найти у меня в блоге по хештегу #dvdСервисы
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я уже привык, что для контроля своих акций полагаться на отчёты брокера не достаточно. Прогноз будущих дивидендов, новости по компании, динамика изменения выплат, - всё это нужно искать на сторонних ресурсах. На этот раз я откопал семейную работу отца и сына - Роберта и Сэма Ковачей. Если каждой вещи придумывать сравнение, то для их сайта Mad-dividends.com - это конечно же должен быть Швейцарский армейский нож.
Настолько разнообразного функционала, сделанного специально для учёта дивидендного портфеля из американских акций я ещё не встречал.
Вот лишь некоторые его возможности:
— Календарь выплаты дивидендов по дням
— Сравнение результата портфеля с S&P 500
— Фундаментальные показатели по каждый купленной компании
— Прогноз роста дивидендного дохода на 30 лет вперед
— Авторский рейтинг компаний
— Ежемесячная динамика дивидендных выплат
— Новости по акциям из портфеля
Несмотря на то, что список возможностей получился богатый и вполне отвечает интересам широкого круга инвесторов, все подобные сайты, имеют особенности и уникальные фишки, поэтому только после личного знакомства становится понятно, какой из них больше подходит лично Вам. Ведь у каждого сайта есть и недостатки.
К недостаткам Mad-dividends я отнесу:
— Местами неадаптированные для небольших экранов графики
Оценить функционал можно без регистрации на демо-портфеле. https://app.mad-dividends.com/
Цена приложения:
Первый месяц: 1$
Со второго месяца: 29$ в месяц.
Недёшево, но если смотреть на похожие зарубежные платформы, ценик рыночный.
Другие платные и бесплатные сайты для работы с дивидендами американских компаний, можно быстро найти у меня в блоге по хештегу #dvdСервисы
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Дивидендный калькулятор – последние дни
Напомню, у меня есть программа, которая умеет "предсказывать будущее". Это дивидендный калькулятор. В нём указываете, сколько хотите дивидендами в месяц, а он автоматически рассчитает, через какой срок вы достигните цели.
Так, например, он говорит, что по моей стратегии я дойду до цели за 16 лет и показывает таблицу с детализацией по месяцам. Я сохранил эту дорожную карту и теперь периодически с ней сверяюсь.
Алгоритм расчёта построен на средних показателях индекса S&P 500 (SPX):
— Рост цены 6%
— Рост дивидендного дохода 6%
— Дивидендная доходность на старте 3%
— До достижения поставленной цели все дивиденды реинвестируются
Калькулятор залит на сайт и пользуется большой популярностью (первое место в выдаче Google). Отличная возможность, чтобы не питать лишних иллюзий и оценить, стоит ли вам заниматься дивидендами.
Разработка бесплатная, вы можете попробовать калькулятор прямо сейчас — открыть дивидендный калькулятор
Есть у этого калькулятора и полная версия. В отличии от бесплатного, публичного аналога, в ней больше возможностей:
— Можно узнать дату достижения цели
— Возможность учесть налоги
— Возможность учесть комиссии брокера и банка
— Возможность выбрать реинвестировать дивиденды или выводить
— Возможность указывать сложные условия пополнения счёта, такие как ежегодный рост размера дохода или учёт дохода разных членов семьи, в том числе с пересечением периодов
— Можно увидеть рыночную стоимость портфеля в момент достижения цели
— Узнать сколько денег будет положено из кармана, а сколько добавит рынок
— Возможность указать произвольные значения скорости роста портфеля
— Возможность указать произвольные значения скорости дивидендного роста
— Возможность указать произвольные значения размера дивидендного дохода портфеля на старте
Эту разработку я изначально делал для себя (работал раньше программистом). После пожеланий других людей, калькулятор дошёл уже до редакции 3.1. Последнюю версию можно купить в виде EXCEL файла.
Если вам она нужна, пожалуйста, забирайте сейчас, потому что скоро я снимаю её с продажи. Она стала частью личных кабинетов премиальных материалов и в отдельном файле больше продаваться не будет.
«Калькулятор Романа - лучшее, что видел в сети. Не пожалейте символическую сумму и купите его. Поиграйтесь с цифрами» Отзыв от Дамира в нашем чате
Ссылка на полную версию в EXCEL файле
Предупреждение: Алгоритм обоих калькуляторов работает с учётом роста рынка равными шагами. В жизни рынок не движется по средним значениям, он падает и взлетает. Зашитая средняя доходность рынка - не гарантия похожих цифр в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Напомню, у меня есть программа, которая умеет "предсказывать будущее". Это дивидендный калькулятор. В нём указываете, сколько хотите дивидендами в месяц, а он автоматически рассчитает, через какой срок вы достигните цели.
Так, например, он говорит, что по моей стратегии я дойду до цели за 16 лет и показывает таблицу с детализацией по месяцам. Я сохранил эту дорожную карту и теперь периодически с ней сверяюсь.
Алгоритм расчёта построен на средних показателях индекса S&P 500 (SPX):
— Рост цены 6%
— Рост дивидендного дохода 6%
— Дивидендная доходность на старте 3%
— До достижения поставленной цели все дивиденды реинвестируются
Калькулятор залит на сайт и пользуется большой популярностью (первое место в выдаче Google). Отличная возможность, чтобы не питать лишних иллюзий и оценить, стоит ли вам заниматься дивидендами.
Разработка бесплатная, вы можете попробовать калькулятор прямо сейчас — открыть дивидендный калькулятор
Есть у этого калькулятора и полная версия. В отличии от бесплатного, публичного аналога, в ней больше возможностей:
— Можно узнать дату достижения цели
— Возможность учесть налоги
— Возможность учесть комиссии брокера и банка
— Возможность выбрать реинвестировать дивиденды или выводить
— Возможность указывать сложные условия пополнения счёта, такие как ежегодный рост размера дохода или учёт дохода разных членов семьи, в том числе с пересечением периодов
— Можно увидеть рыночную стоимость портфеля в момент достижения цели
— Узнать сколько денег будет положено из кармана, а сколько добавит рынок
— Возможность указать произвольные значения скорости роста портфеля
— Возможность указать произвольные значения скорости дивидендного роста
— Возможность указать произвольные значения размера дивидендного дохода портфеля на старте
Эту разработку я изначально делал для себя (работал раньше программистом). После пожеланий других людей, калькулятор дошёл уже до редакции 3.1. Последнюю версию можно купить в виде EXCEL файла.
Если вам она нужна, пожалуйста, забирайте сейчас, потому что скоро я снимаю её с продажи. Она стала частью личных кабинетов премиальных материалов и в отдельном файле больше продаваться не будет.
«Калькулятор Романа - лучшее, что видел в сети. Не пожалейте символическую сумму и купите его. Поиграйтесь с цифрами» Отзыв от Дамира в нашем чате
Ссылка на полную версию в EXCEL файле
Предупреждение: Алгоритм обоих калькуляторов работает с учётом роста рынка равными шагами. В жизни рынок не движется по средним значениям, он падает и взлетает. Зашитая средняя доходность рынка - не гарантия похожих цифр в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Инвестиционный бинокль
Сайты по обзору финансовых показателей компаний придерживают часть информации для платных подписчиков. Кто-то скрывает последнюю отчётность, отдавая бесплатно только то, что было более 4 лет назад; другие наоборот открывают исключительно последний год. Поэтому сочетание двух-трех сервисов может дать полную картину без затрат за прошедшие лет 10.
Куда сложнее найти данные за долгий срок. Я провожу длительные исследования дивидендных акций, поэтому регулярно копаюсь в событиях прошлого века. В этом мне помогают сайты с далёким взглядом. Они выдают исторический бинокль, с возможностью настроить фокус на ранние годы:
1) Theglobeandmail - Здесь я нахожу древнюю сводку основных финансовых показателей. Например, цифры для Johnson & Johnson (JNJ) начинаются с 1978 года.
2) Gurufocus – Та же сводка, но уже в графическом виде. Всегда приятнее видеть картинку, чем список цифр. Например, по JNJ я могу посмотреть историю процента дивидендной доходности с 1990 года.
3) Seekingalpha – Если меня интересуют не все данные, а только дивидендная история, то график ежегодных выплат любезно предлагает Seekingalpha. Для JNJ он выложен на этой странице.
4) Finance.yahoo – Здесь я нахожу все дивиденды списком. Такие вещи незаменимы, например, для копирования в Excel таблицу. А также я пользуюсь Yahoo как арбитром в споре. Когда разные сайты дают разную информацию, я иду на Yahoo, чтобы поставить финальную точку. Пример данных по дивидендам JNJ с 1962 года.
5) Dividendchannel – И последний уникальный ресурс. В то время как большинство сайтов убирают информацию о компании после её исчезновения с рынка (из-за слияний или банкротства), на Dividendchannel можно найти историю выплат уже несуществующих акций. Этот сервис я разбирал ранее на канале.
Знания сильных сторон разных сайтов помогают добыть любые сведения и проверить свою стратегию на исторических показателях.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Сайты по обзору финансовых показателей компаний придерживают часть информации для платных подписчиков. Кто-то скрывает последнюю отчётность, отдавая бесплатно только то, что было более 4 лет назад; другие наоборот открывают исключительно последний год. Поэтому сочетание двух-трех сервисов может дать полную картину без затрат за прошедшие лет 10.
Куда сложнее найти данные за долгий срок. Я провожу длительные исследования дивидендных акций, поэтому регулярно копаюсь в событиях прошлого века. В этом мне помогают сайты с далёким взглядом. Они выдают исторический бинокль, с возможностью настроить фокус на ранние годы:
1) Theglobeandmail - Здесь я нахожу древнюю сводку основных финансовых показателей. Например, цифры для Johnson & Johnson (JNJ) начинаются с 1978 года.
2) Gurufocus – Та же сводка, но уже в графическом виде. Всегда приятнее видеть картинку, чем список цифр. Например, по JNJ я могу посмотреть историю процента дивидендной доходности с 1990 года.
3) Seekingalpha – Если меня интересуют не все данные, а только дивидендная история, то график ежегодных выплат любезно предлагает Seekingalpha. Для JNJ он выложен на этой странице.
4) Finance.yahoo – Здесь я нахожу все дивиденды списком. Такие вещи незаменимы, например, для копирования в Excel таблицу. А также я пользуюсь Yahoo как арбитром в споре. Когда разные сайты дают разную информацию, я иду на Yahoo, чтобы поставить финальную точку. Пример данных по дивидендам JNJ с 1962 года.
5) Dividendchannel – И последний уникальный ресурс. В то время как большинство сайтов убирают информацию о компании после её исчезновения с рынка (из-за слияний или банкротства), на Dividendchannel можно найти историю выплат уже несуществующих акций. Этот сервис я разбирал ранее на канале.
Знания сильных сторон разных сайтов помогают добыть любые сведения и проверить свою стратегию на исторических показателях.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Вес 2-х долларов
Мой путь до $1 000 дивидендами рассчитан с точностью до каждого месяца. Я спланировал массу деталей, например, я знаю, сколько буду получать прибыли после очередного взноса или насколько велика будет стоимость активов, когда я достигну зарплаты в $1 000.
Все эти ориентиры рассчитывает специальный сервис. Я сверяюсь с ним, чтобы добраться к цели в тот срок, который запланировал. Недавно я попросил команду добавить к нему печатную форму, чтобы повесить на стену или положить в папку с отчётами брокера.
Я считаю дорожную карту полезным оружием. Послушайте пример, как она помогла мне недавно.
В прошлом месяце я заметил, что моё отставание от графика составило $2. Согласно дорожной карте, после 27 месяцев я должен был получать в среднем по $73 в месяц, но портфель выдавал только $71. Разница в 2,7% кажется незначительной. Однако, если допустить, что она продолжит расти в том же темпе и перевести её в более ощутимые вещи, окажется, что мне потребуется дополнительно полтора года, чтобы дойти до цели в $1 000 долларов дивидендами.
Это удивительно, как $2 забирают 18 месяцев жизни.
Причина отставания проста. Рынок продолжает расти быстрее, чем успевают повышать выплаты дивидендые компании. Раз за разом мне приходится платить больше за каждый новый доллар прибыли. Пока я нахожусь на этапе наращивания капитала, мне выгоднее видеть падение рынка, тогда я смогу покупать по низким ценам. Я закладывал на старте, что цены будут падать и взлетать, но пока я вижу только непрерывный рост, что делает мой путь похожим на движение в гору.
К счастью, это та часть стратегии, на которую я могу влиять. Мой портфель состоит из разных типов компаний. Я сам выбираю, на чём строить акцент, на размере дивидендов или на скорости их роста. Чтобы нагнать отставание в июне я взял компаний с высокой дивидендной доходностью. Такие, как:
— AbbVie (ABBV) 4,43%
— British American Tobacco (BTI) 6,94%
— Realty Income (O) 4,06% и другие
В целом, все позиции июня давали доходность выше рынка. Такой приём сократил моё отставание от плана почти в ноль.
Дорожная карта помогает мне держать руку на пульсе. Её значимость легко недооценить. Но в посте я показал, как она помогла мне вовремя заметить неточность и устранить, пока та не стала достаточно критичной.
Если у вас есть цель, то советую рассчитать её план достижения и следить за своим движением. Вот несколько бесплатных сервисов, которые могут это сделать:
— На сайте marketbeat
— Или tipranks
— Есть даже программы для мобильного Dividend Calculator
— О сервисе, которым пользуюсь сам (фото ниже), я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Мой путь до $1 000 дивидендами рассчитан с точностью до каждого месяца. Я спланировал массу деталей, например, я знаю, сколько буду получать прибыли после очередного взноса или насколько велика будет стоимость активов, когда я достигну зарплаты в $1 000.
Все эти ориентиры рассчитывает специальный сервис. Я сверяюсь с ним, чтобы добраться к цели в тот срок, который запланировал. Недавно я попросил команду добавить к нему печатную форму, чтобы повесить на стену или положить в папку с отчётами брокера.
Я считаю дорожную карту полезным оружием. Послушайте пример, как она помогла мне недавно.
В прошлом месяце я заметил, что моё отставание от графика составило $2. Согласно дорожной карте, после 27 месяцев я должен был получать в среднем по $73 в месяц, но портфель выдавал только $71. Разница в 2,7% кажется незначительной. Однако, если допустить, что она продолжит расти в том же темпе и перевести её в более ощутимые вещи, окажется, что мне потребуется дополнительно полтора года, чтобы дойти до цели в $1 000 долларов дивидендами.
Это удивительно, как $2 забирают 18 месяцев жизни.
Причина отставания проста. Рынок продолжает расти быстрее, чем успевают повышать выплаты дивидендые компании. Раз за разом мне приходится платить больше за каждый новый доллар прибыли. Пока я нахожусь на этапе наращивания капитала, мне выгоднее видеть падение рынка, тогда я смогу покупать по низким ценам. Я закладывал на старте, что цены будут падать и взлетать, но пока я вижу только непрерывный рост, что делает мой путь похожим на движение в гору.
К счастью, это та часть стратегии, на которую я могу влиять. Мой портфель состоит из разных типов компаний. Я сам выбираю, на чём строить акцент, на размере дивидендов или на скорости их роста. Чтобы нагнать отставание в июне я взял компаний с высокой дивидендной доходностью. Такие, как:
— AbbVie (ABBV) 4,43%
— British American Tobacco (BTI) 6,94%
— Realty Income (O) 4,06% и другие
В целом, все позиции июня давали доходность выше рынка. Такой приём сократил моё отставание от плана почти в ноль.
Дорожная карта помогает мне держать руку на пульсе. Её значимость легко недооценить. Но в посте я показал, как она помогла мне вовремя заметить неточность и устранить, пока та не стала достаточно критичной.
Если у вас есть цель, то советую рассчитать её план достижения и следить за своим движением. Вот несколько бесплатных сервисов, которые могут это сделать:
— На сайте marketbeat
— Или tipranks
— Есть даже программы для мобильного Dividend Calculator
— О сервисе, которым пользуюсь сам (фото ниже), я рассказывал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Обзор сервиса Snowball-income
Ряд жизненно важных показателей не видны в отчётах брокера, например, планируемые дивиденды или сигналы о сокращении выплат. Вести инвестиции, не видя эту информацию, сложно, поэтому приходится искать выход.
В опросе, который я проводил недавно, 25% проголосовавших признались, что используют специальные решения для ведения портфеля. Одним из обсуждаемых в комментариях вариантом был сайт Snowball-income. Я посмотрел его функционал и составил своё мнение. Сейчас поделюсь.
Бесспорное преимущество сервиса — это ориентация на дивидендных инвесторов. Я уже перепробовал более 30 ресурсов, и многие из них подвязывают учёт дивидендов для общей картины, Snowball же изначально создавался с акцентом на див. стратегию, что заметно и в общем подходе и в мелочах.
Из того, что мне понравилось, здесь можно:
1) Видеть помесячную историю выплат.
2) Видеть календарь дивидендов по дням и месяцам, в том числе с пометкой, подтвердили ли компании ближайшую выплату или ещё нет.
3) Сравнивать доход разных периодов, например, можно оценить, насколько выросли дивиденды за месяц по сравнению с тем же периодом год назад.
4) Следить за диверсификацией по секторам, странам, классам активов.
5) Указать финальную цель, например, "$1 000 дивидендами", и получить расчёт срока её достижения.
6) Узнать дивидендную доходность как по рынку, так и на вложенный капитал.
7) Видеть сумму выплат, полученных от компании за всё время её пребывания в портфеле (такое вообще нигде не встречал).
8) Сравнивать результаты портфеля с индексами, например, с S&P 500.
9) Учитывать налоги при подсчёте дивидендов.
10) Загружать данные из отчёта брокера (от Тинькофф и ВТБ до Interactive Brokers и Vanguard) и из Excel таблиц.
11) Вести учёт в разных валютах.
Всё это в приятном интерфейсе, с пояснениями по каждому графику. За время тестирования не заметил ни одной ошибки или глюка.
Особенно мне запомнился рейтинг надёжности дивидендов. Эта надстройка оценивает от 0 до 100 стабильность будущих выплат. Наличие рекомендаций автоматического алгоритма может улучшить скоринг. Но к сожалению, на отправленный запрос мне отказались объяснить детально, как они рассчитываются, ссылаясь на «интеллектуальную собственность», поэтому я не могу сказать, насколько система оценки толковая.
Последний приятный момент, на котором остановлюсь — это ценовая политика. Небольшой портфель, до 15 активов, можно вести бесплатно. Платный тариф включает систему рейтинга, неограниченное количество портфелей и акций в них. Сервис разработан русскоговорящей командой, поэтому он учитывает возможности жителей стран СНГ и предлагает невысокие тарифы. Для сравнения аналогичные продукты от Американских, Европейских и даже Индийских разработчиков стоят в 6-12 раз дороже. То есть там, где вы платите за месяц американского продукта, в Snowball — получаете доступ на год. Оплата работает из любых стран.
Из недостатков — нет мобильного приложения. Создатели заверили, что оно в планах. Ещё не хватает карточек компаний. Все акции можно оценить в общем списке по ряду показателей, но вот открыть какой-нибудь Pepsi и проследить историю выплат по ней не получится. Тоже доработают.
Скидка: Сервис меня приятно удивил, и я связался с создателем проекта. Он оказался славным малым и даже сделал несколько доработок по моей просьбе. Мы договорились о скидке для подписчиков канала «1000 долларов дивидендами» в размере 25%. Она действует на любую первую покупку и суммируется со скидкой при оплате за год, поэтому можно получить больше экономии при годовом тарифе.
Промокод для 25% скидки: 1000dividends
Итоги: Сервис за свои деньги сделан на отлично. Я занёс его в список лучших бюджетных вариантов ведения дивидендного портфеля. Если у вас нет времени и желания рисовать вручную таблицы в EXCEL, и вы ещё не выбрали, где вести сделки, то рекомендую Snowball-income.
Для примера я загрузил в него список своих покупок августа, и вы уже сейчас можете их узнать, а заодно и протестировать систему: посмотреть покупки августа на Snowball-income.com
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Ряд жизненно важных показателей не видны в отчётах брокера, например, планируемые дивиденды или сигналы о сокращении выплат. Вести инвестиции, не видя эту информацию, сложно, поэтому приходится искать выход.
В опросе, который я проводил недавно, 25% проголосовавших признались, что используют специальные решения для ведения портфеля. Одним из обсуждаемых в комментариях вариантом был сайт Snowball-income. Я посмотрел его функционал и составил своё мнение. Сейчас поделюсь.
Бесспорное преимущество сервиса — это ориентация на дивидендных инвесторов. Я уже перепробовал более 30 ресурсов, и многие из них подвязывают учёт дивидендов для общей картины, Snowball же изначально создавался с акцентом на див. стратегию, что заметно и в общем подходе и в мелочах.
Из того, что мне понравилось, здесь можно:
1) Видеть помесячную историю выплат.
2) Видеть календарь дивидендов по дням и месяцам, в том числе с пометкой, подтвердили ли компании ближайшую выплату или ещё нет.
3) Сравнивать доход разных периодов, например, можно оценить, насколько выросли дивиденды за месяц по сравнению с тем же периодом год назад.
4) Следить за диверсификацией по секторам, странам, классам активов.
5) Указать финальную цель, например, "$1 000 дивидендами", и получить расчёт срока её достижения.
6) Узнать дивидендную доходность как по рынку, так и на вложенный капитал.
7) Видеть сумму выплат, полученных от компании за всё время её пребывания в портфеле (такое вообще нигде не встречал).
8) Сравнивать результаты портфеля с индексами, например, с S&P 500.
9) Учитывать налоги при подсчёте дивидендов.
10) Загружать данные из отчёта брокера (от Тинькофф и ВТБ до Interactive Brokers и Vanguard) и из Excel таблиц.
11) Вести учёт в разных валютах.
Всё это в приятном интерфейсе, с пояснениями по каждому графику. За время тестирования не заметил ни одной ошибки или глюка.
Особенно мне запомнился рейтинг надёжности дивидендов. Эта надстройка оценивает от 0 до 100 стабильность будущих выплат. Наличие рекомендаций автоматического алгоритма может улучшить скоринг. Но к сожалению, на отправленный запрос мне отказались объяснить детально, как они рассчитываются, ссылаясь на «интеллектуальную собственность», поэтому я не могу сказать, насколько система оценки толковая.
Последний приятный момент, на котором остановлюсь — это ценовая политика. Небольшой портфель, до 15 активов, можно вести бесплатно. Платный тариф включает систему рейтинга, неограниченное количество портфелей и акций в них. Сервис разработан русскоговорящей командой, поэтому он учитывает возможности жителей стран СНГ и предлагает невысокие тарифы. Для сравнения аналогичные продукты от Американских, Европейских и даже Индийских разработчиков стоят в 6-12 раз дороже. То есть там, где вы платите за месяц американского продукта, в Snowball — получаете доступ на год. Оплата работает из любых стран.
Из недостатков — нет мобильного приложения. Создатели заверили, что оно в планах. Ещё не хватает карточек компаний. Все акции можно оценить в общем списке по ряду показателей, но вот открыть какой-нибудь Pepsi и проследить историю выплат по ней не получится. Тоже доработают.
Скидка: Сервис меня приятно удивил, и я связался с создателем проекта. Он оказался славным малым и даже сделал несколько доработок по моей просьбе. Мы договорились о скидке для подписчиков канала «1000 долларов дивидендами» в размере 25%. Она действует на любую первую покупку и суммируется со скидкой при оплате за год, поэтому можно получить больше экономии при годовом тарифе.
Промокод для 25% скидки: 1000dividends
Итоги: Сервис за свои деньги сделан на отлично. Я занёс его в список лучших бюджетных вариантов ведения дивидендного портфеля. Если у вас нет времени и желания рисовать вручную таблицы в EXCEL, и вы ещё не выбрали, где вести сделки, то рекомендую Snowball-income.
Для примера я загрузил в него список своих покупок августа, и вы уже сейчас можете их узнать, а заодно и протестировать систему: посмотреть покупки августа на Snowball-income.com
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Коммерческий альтруист
При поиске идеального сервиса под учёт дивидендного портфеля, мы постоянно сталкиваемся с дилеммой:
Либо получить хороший продукт, с поддержкой, обновлениями, богатым функционалом, но по подписке.
Либо пользоваться сервисом с ограниченными функциями, глюками, сложным интерфейсом, который пишут энтузиасты. Зато трудом своим они делятся бесплатно.
А хотелось бы совместить оба достоинства — получить качество коммерческого продукта, но без оплат. Я нашёл сервис на рынке, который предлагает свой вариант решения этой задачи:
BeatMarket — платформа для учёта портфеля с функциями автоматического помощника.
Достоинства, которые мне в ней понравились:
— Дружелюбный интерфейс. Все эти красивые полукруглые кнопки, минималистичный функционал, аккуратные графики. Меня подкупает эстетичный вид. Всё аппетитно выглядит и хочется нажимать.
— Учёт дивидендной части портфеля выделен в отдельный раздел: Можно видеть план ежемесячного дохода, график выплат каждой акции, дивидендную доходность. В ближайший месяц добавят: Payout Ratio, среднегодовой темп прироста дивидендов, график динамики выплат и др.
— Оповещения об изменении дивидендов. Как пассивный инвестор, мне не так-то и часто хочется заглядывать в портфель, зато я хочу получать сигналы, если нужно на что-то отреагировать. Предупреждение о сокращении или отмене выплат — наиболее важны мне по стратегии. Я обещал показать, где можно получать их бесплатно, и вот вам для примера, в BeatMarket их можно настроить как в Telegram, так и на почту.
— Есть минимальный набор общих функций: Загрузка из отчётов брокеров, мультивалютность, отображение диверсификации портфеля, сравнение с рынком.
— Необычайно быстрое развитие продукта. За 4 месяца, что я с ним знаком, команда сделала работу, которую в других местах пишут годами.
— Кроме веб-версии есть отдельное мобильное приложение для IOS и Android
— Вести учёт можно не только активов фондового рынка, но и криптовалютного портфеля. Блок мне не интересен, но возможность нетипичная, поэтому обозначу.
Весь функционал по учёту портфеля бесплатный. Нет никакого пробного периода или ограничения по количеству акций. Как сказал мне основатель сервиса Максим: «В своём портфеле вы видите активы, смотрите все разделы и функции и это бесплатно. Навсегда.»
Как же они зарабатывают? Я считаю, что платная часть нужна. Она гарантирует инвесторам, что продукт будет развиваться, а поддержка останется на достойном уровне. Но сообщения "оформите подписку" не должны возникать при работе с активами. Вот что они придумали — существуют две отдельные платные возможности:
1) Рейтинг акций BMR — это скоринг, который высчитает акции побеждающие средние значения рынка. Как это выглядит можно прочитать в их исследовании.
2) Советник — автоматический алгоритм подбора акций под бюджет инвестора. Он использует рейтинг BMR и предлагает варианты с их учётом, дополняя портфель.
Недостатки:
— Сервис молодой, по функционалу он местами уступает другим коммерческим конкурентам.
— Пару раз я встретил ошибки, правда, после моего запроса, их поправляли в тот же день.
— Из-за быстрой скорости развития местами выглядит не отшлифовано. У меня сложилось впечатление, что некоторые вещи не на своих местах.
— Сервис не связан с крупными финансовыми игроками, его разрабатывает немногочисленная бизнес-команда.
— Ещё не готов блок аналитики по акциям.
Итоги: Я ставлю BeatMarket на первое место в номинации "Лучший бесплатный сервис для ведения портфеля, среди профильных продуктов", потому что, хотя в нём есть платная часть, она никак не огранивает сам блок работы с портфелем.
BeatMarket выходит на рынок, когда на нём уже достаточно конкурентов, но у него есть чёткий ответ на вопрос, как он будет привлекать наше внимание: дружелюбный функционал, быстрое развитие и бесплатное обслуживание дадут ему взлёт. И если платные функции скоринга и советника ещё должны доказать нам, что стоит ими пользоваться, то учёт покупок можно вести на разных платформах в красивом оформлении бесплатно.
Перейти к изучению BeatMarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
При поиске идеального сервиса под учёт дивидендного портфеля, мы постоянно сталкиваемся с дилеммой:
Либо получить хороший продукт, с поддержкой, обновлениями, богатым функционалом, но по подписке.
Либо пользоваться сервисом с ограниченными функциями, глюками, сложным интерфейсом, который пишут энтузиасты. Зато трудом своим они делятся бесплатно.
А хотелось бы совместить оба достоинства — получить качество коммерческого продукта, но без оплат. Я нашёл сервис на рынке, который предлагает свой вариант решения этой задачи:
BeatMarket — платформа для учёта портфеля с функциями автоматического помощника.
Достоинства, которые мне в ней понравились:
— Дружелюбный интерфейс. Все эти красивые полукруглые кнопки, минималистичный функционал, аккуратные графики. Меня подкупает эстетичный вид. Всё аппетитно выглядит и хочется нажимать.
— Учёт дивидендной части портфеля выделен в отдельный раздел: Можно видеть план ежемесячного дохода, график выплат каждой акции, дивидендную доходность. В ближайший месяц добавят: Payout Ratio, среднегодовой темп прироста дивидендов, график динамики выплат и др.
— Оповещения об изменении дивидендов. Как пассивный инвестор, мне не так-то и часто хочется заглядывать в портфель, зато я хочу получать сигналы, если нужно на что-то отреагировать. Предупреждение о сокращении или отмене выплат — наиболее важны мне по стратегии. Я обещал показать, где можно получать их бесплатно, и вот вам для примера, в BeatMarket их можно настроить как в Telegram, так и на почту.
— Есть минимальный набор общих функций: Загрузка из отчётов брокеров, мультивалютность, отображение диверсификации портфеля, сравнение с рынком.
— Необычайно быстрое развитие продукта. За 4 месяца, что я с ним знаком, команда сделала работу, которую в других местах пишут годами.
— Кроме веб-версии есть отдельное мобильное приложение для IOS и Android
— Вести учёт можно не только активов фондового рынка, но и криптовалютного портфеля. Блок мне не интересен, но возможность нетипичная, поэтому обозначу.
Весь функционал по учёту портфеля бесплатный. Нет никакого пробного периода или ограничения по количеству акций. Как сказал мне основатель сервиса Максим: «В своём портфеле вы видите активы, смотрите все разделы и функции и это бесплатно. Навсегда.»
Как же они зарабатывают? Я считаю, что платная часть нужна. Она гарантирует инвесторам, что продукт будет развиваться, а поддержка останется на достойном уровне. Но сообщения "оформите подписку" не должны возникать при работе с активами. Вот что они придумали — существуют две отдельные платные возможности:
1) Рейтинг акций BMR — это скоринг, который высчитает акции побеждающие средние значения рынка. Как это выглядит можно прочитать в их исследовании.
2) Советник — автоматический алгоритм подбора акций под бюджет инвестора. Он использует рейтинг BMR и предлагает варианты с их учётом, дополняя портфель.
Недостатки:
— Сервис молодой, по функционалу он местами уступает другим коммерческим конкурентам.
— Пару раз я встретил ошибки, правда, после моего запроса, их поправляли в тот же день.
— Из-за быстрой скорости развития местами выглядит не отшлифовано. У меня сложилось впечатление, что некоторые вещи не на своих местах.
— Сервис не связан с крупными финансовыми игроками, его разрабатывает немногочисленная бизнес-команда.
— Ещё не готов блок аналитики по акциям.
Итоги: Я ставлю BeatMarket на первое место в номинации "Лучший бесплатный сервис для ведения портфеля, среди профильных продуктов", потому что, хотя в нём есть платная часть, она никак не огранивает сам блок работы с портфелем.
BeatMarket выходит на рынок, когда на нём уже достаточно конкурентов, но у него есть чёткий ответ на вопрос, как он будет привлекать наше внимание: дружелюбный функционал, быстрое развитие и бесплатное обслуживание дадут ему взлёт. И если платные функции скоринга и советника ещё должны доказать нам, что стоит ими пользоваться, то учёт покупок можно вести на разных платформах в красивом оформлении бесплатно.
Перейти к изучению BeatMarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Не всё то дивиденды, что приходит на брокерский счёт
У вас когда-нибудь возникало искушение разыграть близкого и подарить ему пустую коробку? Вы могли бы сказать что-то смягчающее: «Она не пустая, она наполнена моей любовью к вам». Но такой поступок оставил бы чувство дешевизны в ваших отношениях. Было бы неприятно. Тогда знайте, некоторые управляющие фондами регулярно рассылают такие подарки.
Чтобы вы не заподозрили неладное, они кладут внутрь посылки денежку. Вот только они её не зарабатывают, а достают из ваших первоначальных вкладов. Поэтому подарок остаётся липовым. То, что вы воспринимаете как дивиденды, может оказаться возвратом неосвоенных денег.
Когда вы покупаете единичную дивидендную акцию, всё просто — выплаты поступают с прибыли компании. Это могут быть как часть регулярных доходов от основного вида деятельности, так и разовые поступления. Все они подкреплены бизнес-деятельностью фирмы.
Когда же вы берёте фонд, в его выплатах зашивают не только поступления от базовых активов (дивиденды от акций или купонный доход от облигаций), но и другие формы прибыли.
Например, Cornerstone Total Return Fund (CRF) показывает дивидендную доходность в 13.14%. Не спешите радоваться.
— С 1986 году цена их акций упала на 89%, без учёта инфляции.
— А выплаты за 15 лет сжались на 88%.
Стагнация продолжится потому инвесторы невольно, а иногда и неведомо, забирают свои деньги назад. За 5 лет акционеры получили на брокерский счёт почти по $11 на акцию. Разложив их на части, окажется что:
— 86% суммы были возвратом средств,
— 10% поступили от прибыли с активного трейдинга,
— 4% в виде настоящих дивидендов.
То есть дивидендная доходность фонда 13%, а дивидендная доходность базовых активов только 0,5%
Найти эту информацию можно на официальном сайте, где мы читаем: «Возврат капитала — это возврат части первоначальных инвестиций акционера. Эти распределения не следует путать с доходностью инвестиций». Но кто же туда посмотрит.
Среди финансовых ресурсов, которые могут быстро обнажить правду, я нашёл помощь на Morningstar. Посмотрите снизу под постом, как он показывает состав выплат CRF.
При покупке обычных индексных ETF схожих проблем быть не должно. Но если вы начинаете развивать гастрономический вкус, дегустируя всё подряд, в том числе инвестиционные компании закрытого типа, как наш подопытный CRF, будьте внимательны. На фондовом рынке продаются разные инструменты, чья высокая дивидендная доходность скрывает за собой неприятные сюрпризы.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
У вас когда-нибудь возникало искушение разыграть близкого и подарить ему пустую коробку? Вы могли бы сказать что-то смягчающее: «Она не пустая, она наполнена моей любовью к вам». Но такой поступок оставил бы чувство дешевизны в ваших отношениях. Было бы неприятно. Тогда знайте, некоторые управляющие фондами регулярно рассылают такие подарки.
Чтобы вы не заподозрили неладное, они кладут внутрь посылки денежку. Вот только они её не зарабатывают, а достают из ваших первоначальных вкладов. Поэтому подарок остаётся липовым. То, что вы воспринимаете как дивиденды, может оказаться возвратом неосвоенных денег.
Когда вы покупаете единичную дивидендную акцию, всё просто — выплаты поступают с прибыли компании. Это могут быть как часть регулярных доходов от основного вида деятельности, так и разовые поступления. Все они подкреплены бизнес-деятельностью фирмы.
Когда же вы берёте фонд, в его выплатах зашивают не только поступления от базовых активов (дивиденды от акций или купонный доход от облигаций), но и другие формы прибыли.
Например, Cornerstone Total Return Fund (CRF) показывает дивидендную доходность в 13.14%. Не спешите радоваться.
— С 1986 году цена их акций упала на 89%, без учёта инфляции.
— А выплаты за 15 лет сжались на 88%.
Стагнация продолжится потому инвесторы невольно, а иногда и неведомо, забирают свои деньги назад. За 5 лет акционеры получили на брокерский счёт почти по $11 на акцию. Разложив их на части, окажется что:
— 86% суммы были возвратом средств,
— 10% поступили от прибыли с активного трейдинга,
— 4% в виде настоящих дивидендов.
То есть дивидендная доходность фонда 13%, а дивидендная доходность базовых активов только 0,5%
Найти эту информацию можно на официальном сайте, где мы читаем: «Возврат капитала — это возврат части первоначальных инвестиций акционера. Эти распределения не следует путать с доходностью инвестиций». Но кто же туда посмотрит.
Среди финансовых ресурсов, которые могут быстро обнажить правду, я нашёл помощь на Morningstar. Посмотрите снизу под постом, как он показывает состав выплат CRF.
При покупке обычных индексных ETF схожих проблем быть не должно. Но если вы начинаете развивать гастрономический вкус, дегустируя всё подряд, в том числе инвестиционные компании закрытого типа, как наш подопытный CRF, будьте внимательны. На фондовом рынке продаются разные инструменты, чья высокая дивидендная доходность скрывает за собой неприятные сюрпризы.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Полезный сайт о дивидендах
У проекта «1000 долларов дивидендами» есть сайт. На нём выложены разные материалы:
Бесплатно:
1) Статьи о дивидендах: Мы переводим зарубежные тексты и пишем свои. Вы можете узнать:
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт,
— 8 уроков худшей инвестиции в акции дивидендного роста,
— или Как составить дивидендный портфель и другое
2) Видео о дивидендах: Жил инвестор, который сделал 50% годовых на дивидендах. В серии из 4 роликов мы разберём, кто это был, в чём заключалась его схема и, главное, пытаемся воссоздать её на сегодняшнем рынке.
3) Дивидендный калькулятор:
— Сколько нужно денег, чтобы дойти до 1000 долларов дивидендами,
— Что можно получить, вкладывая по 100 долларов в месяц,
— а по $50, — на все эти вопросы ответит специальный сервис.
4) Основы стратегии DGI: Статья для тех, кто хочет понять: по каким правилам я веду дивидендный портфель и почему 43 000 человек собрались вместе, чтобы следить за ним. Идеальный вариант первого знакомства с проектом.
5) Дивидендный портфель: Результаты моих инвестиций:
— сколько я вложил,
— сколько стоит портфель,
— какая дивидендная доходность,
— десяток крупнейших акций,
— деление по секторам и др.
6) Дивидендные живуны: Отобранные со всего рынка США надёжнейшие дивидендные акции. Они повышали выплаты даже в 2 последних кризиса. Готовый список.
7) Дивидендные Аристократы США: Более узкий перечень компаний с ростом выплат от 25 лет. Обновляется автоматически.
Платно:
8) Премиальные материалы: Все передовые исследования нашей команды я предлагаю получать разом по единой цене. В комплект входит:
— Снимок самых дешёвых дивидендных акций рынка с надёжностью выплат 97% (регулярная рубрика)
— Пояснительный анализ сильных и слабых сторон купленных мной компаний.
— Мгновенные оповещения о сделках.
— Доступ к полной версии портфеля.
— Доступ в закрытый телеграм канал «Записки DGI инвестора».
— Видеоархив выступлений о дивидендах людей с разных уголков мира и др.
9) Онлайн-обучение: Разложенный по шагам алгоритм инвестирования и единственный способ изучить стратегию DGI под моим руководством. Мастер-класс работы на сайтах.
Всё это было создано за 3 года, и мы продолжаем расширяться. Проект 1000 долларов дивидендами с вашей помощью превращается в движение, где не только я, но и каждый может открыть для себя простой, проработанный алгоритм достижения финансовой стабильности через дивидендное инвестирование.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
У проекта «1000 долларов дивидендами» есть сайт. На нём выложены разные материалы:
Бесплатно:
1) Статьи о дивидендах: Мы переводим зарубежные тексты и пишем свои. Вы можете узнать:
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт,
— 8 уроков худшей инвестиции в акции дивидендного роста,
— или Как составить дивидендный портфель и другое
2) Видео о дивидендах: Жил инвестор, который сделал 50% годовых на дивидендах. В серии из 4 роликов мы разберём, кто это был, в чём заключалась его схема и, главное, пытаемся воссоздать её на сегодняшнем рынке.
3) Дивидендный калькулятор:
— Сколько нужно денег, чтобы дойти до 1000 долларов дивидендами,
— Что можно получить, вкладывая по 100 долларов в месяц,
— а по $50, — на все эти вопросы ответит специальный сервис.
4) Основы стратегии DGI: Статья для тех, кто хочет понять: по каким правилам я веду дивидендный портфель и почему 43 000 человек собрались вместе, чтобы следить за ним. Идеальный вариант первого знакомства с проектом.
5) Дивидендный портфель: Результаты моих инвестиций:
— сколько я вложил,
— сколько стоит портфель,
— какая дивидендная доходность,
— десяток крупнейших акций,
— деление по секторам и др.
6) Дивидендные живуны: Отобранные со всего рынка США надёжнейшие дивидендные акции. Они повышали выплаты даже в 2 последних кризиса. Готовый список.
7) Дивидендные Аристократы США: Более узкий перечень компаний с ростом выплат от 25 лет. Обновляется автоматически.
Платно:
8) Премиальные материалы: Все передовые исследования нашей команды я предлагаю получать разом по единой цене. В комплект входит:
— Снимок самых дешёвых дивидендных акций рынка с надёжностью выплат 97% (регулярная рубрика)
— Пояснительный анализ сильных и слабых сторон купленных мной компаний.
— Мгновенные оповещения о сделках.
— Доступ к полной версии портфеля.
— Доступ в закрытый телеграм канал «Записки DGI инвестора».
— Видеоархив выступлений о дивидендах людей с разных уголков мира и др.
9) Онлайн-обучение: Разложенный по шагам алгоритм инвестирования и единственный способ изучить стратегию DGI под моим руководством. Мастер-класс работы на сайтах.
Всё это было создано за 3 года, и мы продолжаем расширяться. Проект 1000 долларов дивидендами с вашей помощью превращается в движение, где не только я, но и каждый может открыть для себя простой, проработанный алгоритм достижения финансовой стабильности через дивидендное инвестирование.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
О брокере Interactive Brokers (жителям РФ)
9 из 10 брокеров в России перестали выплачивать дивиденды зарубежных акций. Инвесторы вынуждены искать альтернативы. Среди иностранных аналогов остаётся фаворитом — американский посредник Interactive Вrokers (IB).
Часть инвесторов работают с ним в течение десятилетия. Они считают хранить деньги за рубежом надёжно. Часть наоборот обходят стороной. Им кажется, что это ловушка. Как только они переведут накопления в IB, сразу всех прикроют.
Я не буду разбирать преимущества самого брокера, которые не изменились, об этом читаете в статье «13 причин почему я выбрал IB». Вместо этого сосредоточусь на рисках, которые обострились в последние месяцы.
Финансовые каналы рады публиковать любую негативную новость вокруг IB, так как это хорошо пугает аудиторию и повышает активность. То заблокировали счёт гражданину, посетившему Крым; то IB перестал сотрудничать с брокерами в РФ. Но всё это не влияет на частных инвесторов в целом.
IB продолжает открывать русским счета и обслуживать их. В начале марта он разослал предупреждение, что не планирует отказываться от клиентов РФ самостоятельно, но будет вынужден подчиняться ограничивающим законам, если такие появятся.
Пока больше сложностей поступают со стороны государственных органов РФ:
— В прошлом году добавили брокера в черный список ЦБ.
— На днях ограничили доступ к сайту.
При этом законы не запрещают работать с ним. Характер ограничений направлен на отпугивание широких масс; на тех, кто не чувствует себя в инвестициях уверено и реагирует на негативные новости, не разбираясь, что они за собой несут. Работа с IB остаётся легальна и реальна, но похоже, что большинство людей от него пытаются отогнать.
Те, кто хочет инвестировать, опасаются главного — возможной потери средств. Давайте взвесим, насколько вероятен такой риск в случае с IB.
Я проанализировал 8 зарубежных посредников, которые перестали работать с гражданами РФ в последние годы. Их истории читайте в подробной статье. Вот краткие выводы из неё:
1) Брокеры прекращали открывать счета, но в половине случаев продолжали работать со старыми. То есть русскому нужно было успеть стать клиентом заранее, чтобы новые правила на него не действовали.
2) Не было ни одного случая конфискации денег. Я имею в виду не частные истории, когда кто-то по неаккуратности попал под подозрение внутренней службы безопасности. Или наложили блокировку на активы политика. Такое бывает. Я имею в виду другое — повальный арест всех счетов простых граждан на основе их гражданства. Такого не нашёл.
3) Если страна или область попадала под эмбарго, то её жителей просили перевести активы другому брокеру или продать их и вывести деньги. На это давали время от половины до 3 месяцев. Но и после средства не забирали. Капитал не отправляли в городскую казну против воли большой группы инвесторов.
С февраля ситуация не поменялась. Уже было 2 брокера, отказавшихся от дальнейшего сотрудничества с гражданами РФ. Оба перестали брать новых клиентов, но продолжают работать со старыми.
Инвестиции в иностранные инструменты из России переживают кризисный этап. Я не знаю, стоит ли вам начинать инвестировать через IB в таких условиях. Этот выбор вы должны сделать сами. Последствия чужого совета в вопросе личных финансов бывают разрушительны. Но я вижу, что риск конфискации средств в IB среди большинства людей переоценен. И даже в случае его возникновения есть запасные пути.
Если будут осложнения, есть вероятность, что брокер оставит старых клиентов на старых условиях. В такой ситуации для меня уровень рисков ниже уровня выгод, поэтому я остаюсь работать через IB.
Для тех, кто хочет скопировать мою стратегию в IB на этой неделе анонсирую готовое решение, как открыть счёт, перевести деньги и какие дивидендные активы купить.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
9 из 10 брокеров в России перестали выплачивать дивиденды зарубежных акций. Инвесторы вынуждены искать альтернативы. Среди иностранных аналогов остаётся фаворитом — американский посредник Interactive Вrokers (IB).
Часть инвесторов работают с ним в течение десятилетия. Они считают хранить деньги за рубежом надёжно. Часть наоборот обходят стороной. Им кажется, что это ловушка. Как только они переведут накопления в IB, сразу всех прикроют.
Я не буду разбирать преимущества самого брокера, которые не изменились, об этом читаете в статье «13 причин почему я выбрал IB». Вместо этого сосредоточусь на рисках, которые обострились в последние месяцы.
Финансовые каналы рады публиковать любую негативную новость вокруг IB, так как это хорошо пугает аудиторию и повышает активность. То заблокировали счёт гражданину, посетившему Крым; то IB перестал сотрудничать с брокерами в РФ. Но всё это не влияет на частных инвесторов в целом.
IB продолжает открывать русским счета и обслуживать их. В начале марта он разослал предупреждение, что не планирует отказываться от клиентов РФ самостоятельно, но будет вынужден подчиняться ограничивающим законам, если такие появятся.
Пока больше сложностей поступают со стороны государственных органов РФ:
— В прошлом году добавили брокера в черный список ЦБ.
— На днях ограничили доступ к сайту.
При этом законы не запрещают работать с ним. Характер ограничений направлен на отпугивание широких масс; на тех, кто не чувствует себя в инвестициях уверено и реагирует на негативные новости, не разбираясь, что они за собой несут. Работа с IB остаётся легальна и реальна, но похоже, что большинство людей от него пытаются отогнать.
Те, кто хочет инвестировать, опасаются главного — возможной потери средств. Давайте взвесим, насколько вероятен такой риск в случае с IB.
Я проанализировал 8 зарубежных посредников, которые перестали работать с гражданами РФ в последние годы. Их истории читайте в подробной статье. Вот краткие выводы из неё:
1) Брокеры прекращали открывать счета, но в половине случаев продолжали работать со старыми. То есть русскому нужно было успеть стать клиентом заранее, чтобы новые правила на него не действовали.
2) Не было ни одного случая конфискации денег. Я имею в виду не частные истории, когда кто-то по неаккуратности попал под подозрение внутренней службы безопасности. Или наложили блокировку на активы политика. Такое бывает. Я имею в виду другое — повальный арест всех счетов простых граждан на основе их гражданства. Такого не нашёл.
3) Если страна или область попадала под эмбарго, то её жителей просили перевести активы другому брокеру или продать их и вывести деньги. На это давали время от половины до 3 месяцев. Но и после средства не забирали. Капитал не отправляли в городскую казну против воли большой группы инвесторов.
С февраля ситуация не поменялась. Уже было 2 брокера, отказавшихся от дальнейшего сотрудничества с гражданами РФ. Оба перестали брать новых клиентов, но продолжают работать со старыми.
Инвестиции в иностранные инструменты из России переживают кризисный этап. Я не знаю, стоит ли вам начинать инвестировать через IB в таких условиях. Этот выбор вы должны сделать сами. Последствия чужого совета в вопросе личных финансов бывают разрушительны. Но я вижу, что риск конфискации средств в IB среди большинства людей переоценен. И даже в случае его возникновения есть запасные пути.
Если будут осложнения, есть вероятность, что брокер оставит старых клиентов на старых условиях. В такой ситуации для меня уровень рисков ниже уровня выгод, поэтому я остаюсь работать через IB.
Для тех, кто хочет скопировать мою стратегию в IB на этой неделе анонсирую готовое решение, как открыть счёт, перевести деньги и какие дивидендные активы купить.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Учёт портфеля без затрат
Я делю затраты на два вида:
— Неизбежные. Комиссии, которые сложно убрать. Их взымают при переводе денег и за услуги брокера. Также мы должны платить налоги.
— Необязательные. Затраты, которые помогают мне находить лучшие идеи. Я подписывался на зарубежных блогеров и сервисы. Часть из них помогают экономить время и повышают удобство работы с инвестициями. Затраты на эту вторую группу я стараюсь не раздувать.
Например, я считаю неразумным платить за сервис по учёту портфеля 10% от суммы, что зарабатываю с инвестиций. Да и 5% я бы не стал отдавать. Поэтому я всегда вёл портфель в Google таблице.
Но как бы она ни была хороша, остаются неизгладимые недостатки: мне приходится много времени тратить на внос данных, сделки, изменение дивидендов, отрисовку, поиск нестыковок.
Специализированные сервисы могли бы решить эти проблемы. Я не хочу сказать, что нет бесплатных альтернатив, но то, что создают энтузиасты одиночки-программисты малопривлекательно.
Я пересмотрел под сотню разных изобретений. Один проект привлёк моё внимание больше других. Я рассказывал о нём год назад. Его отличала бизнес-модель, где создатели нашли способ монетизировать продукт без ограничений инвесторов. То есть это означало, что можно вести учёт дивидендных акций бесплатно.
Уже тогда он выглядел как продвинутое решение. Я договорился с создателем поучаствовать в доведении до ума этого ресурса. Команда могла вливать инвестиции в продукт, не требуя от него моментальной отдачи. В итоге за год мы хорошо продвинулись.
Убрали много ошибок, расширили функционал и отправили продукт на зарубежный рынок. Мне выдали карт-бланш на дивидендную часть сервиса. Поручили заниматься его улучшением. Фактически дали программиста, аналитика, вебдизайнера, верстальщика и любого другого специалиста по требованию, которые готовы работать по списку моих пожеланий.
Пока это всё ещё не тот идеал, который у меня в голове, но однозначно лучшее решение для учёта инвестиций, если мы говорим про бесплатный ресурс.
Напомню его основные возможности:
— Мобильное приложение и версия на сайте.
— 49 бирж; 107 812 активов.
— Загрузка отчётов брокеров.
— Учёт дивидендов.
— Графики сравнения и детализация.
— Работа с разными стратегиями в одной программе.
Посмотрите, что у нас выходит. Сервис Beatmarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Я делю затраты на два вида:
— Неизбежные. Комиссии, которые сложно убрать. Их взымают при переводе денег и за услуги брокера. Также мы должны платить налоги.
— Необязательные. Затраты, которые помогают мне находить лучшие идеи. Я подписывался на зарубежных блогеров и сервисы. Часть из них помогают экономить время и повышают удобство работы с инвестициями. Затраты на эту вторую группу я стараюсь не раздувать.
Например, я считаю неразумным платить за сервис по учёту портфеля 10% от суммы, что зарабатываю с инвестиций. Да и 5% я бы не стал отдавать. Поэтому я всегда вёл портфель в Google таблице.
Но как бы она ни была хороша, остаются неизгладимые недостатки: мне приходится много времени тратить на внос данных, сделки, изменение дивидендов, отрисовку, поиск нестыковок.
Специализированные сервисы могли бы решить эти проблемы. Я не хочу сказать, что нет бесплатных альтернатив, но то, что создают энтузиасты одиночки-программисты малопривлекательно.
Я пересмотрел под сотню разных изобретений. Один проект привлёк моё внимание больше других. Я рассказывал о нём год назад. Его отличала бизнес-модель, где создатели нашли способ монетизировать продукт без ограничений инвесторов. То есть это означало, что можно вести учёт дивидендных акций бесплатно.
Уже тогда он выглядел как продвинутое решение. Я договорился с создателем поучаствовать в доведении до ума этого ресурса. Команда могла вливать инвестиции в продукт, не требуя от него моментальной отдачи. В итоге за год мы хорошо продвинулись.
Убрали много ошибок, расширили функционал и отправили продукт на зарубежный рынок. Мне выдали карт-бланш на дивидендную часть сервиса. Поручили заниматься его улучшением. Фактически дали программиста, аналитика, вебдизайнера, верстальщика и любого другого специалиста по требованию, которые готовы работать по списку моих пожеланий.
Пока это всё ещё не тот идеал, который у меня в голове, но однозначно лучшее решение для учёта инвестиций, если мы говорим про бесплатный ресурс.
Напомню его основные возможности:
— Мобильное приложение и версия на сайте.
— 49 бирж; 107 812 активов.
— Загрузка отчётов брокеров.
— Учёт дивидендов.
— Графики сравнения и детализация.
— Работа с разными стратегиями в одной программе.
Посмотрите, что у нас выходит. Сервис Beatmarket
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Дивидендные рейтинги
Для того чтобы отбирать дивидендные акции, вы можете учиться на курсах или на собственном опыте. Я считаю это лучшим вариантом, однако создание навыков потребует времени.
Другой путь — использовать чью-то помощь. Современные системы анализируют десятки показателей и выставляют оценку качества акциям рынка. Существуют разные метрики. Я собрал известные мне ресурсы, в которых встроена система дивидендных рейтингов:
1) Dividend.com
Старейший сайт о дивидендах. Ведёт работу с 1996 года. С таким адресом остаётся популярным способом у новичков знакомиться с миром дивидендных инвестиций. При оценке использует свой богатый опыт.
2) Snowball-income.com
Рейтинг дивидендов рассчитывается на основе 13 параметров, таких как "Покрытие долгов компании", "Рост выручки", "Коэффициент Payout" и др.
3) Seekingalpha.com
В отличие от других систем, не выдаёт единый дивидендный рейтинг. Вместо этого предлагает гибкую систему оценки акции по 4 параметрам:
Безопасность дивидендов. Способность компании продолжать выплачивать текущую сумму дивидендов.
Рост дивидендов. Привлекательность темпов роста дивидендов по сравнению с аналогами.
Дивидендная доходность. Привлекательность дивидендной доходности по сравнению с аналогами.
Стабильность дивидендов. Послужной список компании по выплате стабильных дивидендов.
Недостаток сайта — местами ошибки в рыночных данных.
4) Trackyourdividends.com
Сервис для учёта портфеля, с подсказками качества акций.
5) Simplysafedividends.com
Дивидендные DGI инвесторы всего мира считают SSD лучшим ресурсом. «Dividend Safety Scores™» присваивает каждой акции надёжность выплат от 0 до 100. Разработчики заявляют, что их метод позволяет предупреждать о сокращении дивидендов с точностью 98%.
Они добились повышенных результатов за счёт двойной системы контроля: помимо алгоритмических отборов, как это принято в других системах, каждую акцию дополнительно проверяет человек. Именно он выставляет финальный рейтинг. Сотрудник может заметить ошибку в данных или оценить то, что компьютеру не под силу, например, геополитику. С другой стороны, человеческий фактор вносит дополнительные риски, поэтому результат зависит от умений конкретных специалистов. Самый дорогой из списка.
6) Beatmarket.one
Система учёта портфеля. Базовая функциональность богатая и бесплатная. Система рейтингов — платная.
Особенность системы в том, что она ведёт рейтинги в разрезе рынков. Например, акция МТС на местном рынке имеет рейтинг 10 из 10, а международный 6,5 из 10. Таким образом, инвестор понимает, что среди российских компаний ему лучше не найти, но если он готов инвестировать на зарубежный рынок, ему предложат варианты надежнее.
Я консультирую Beatmarket, поэтому планирую докрутить их рейтинги своими знаниями и опытом.
Итоги: Все системы рейтингов платны. Использовать их можно разными способами. Я отбираю акции вручную. К рейтингам прибегаю в двух случаях:
1) Когда нужна экспресс-диагностика незнакомой акции. Я получаю быструю первоначальную оценку, перед тем как погружаться в показатели.
2) Для того, чтобы узнать независимое мнение, после того как провёл собственное исследование. Так я сверяюсь, не пропустил ли я какие-то важные факты.
Не делегируйте роботам весь выбор покупок. Учитесь сами принимать решения. Используйте их как подсказки.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Для того чтобы отбирать дивидендные акции, вы можете учиться на курсах или на собственном опыте. Я считаю это лучшим вариантом, однако создание навыков потребует времени.
Другой путь — использовать чью-то помощь. Современные системы анализируют десятки показателей и выставляют оценку качества акциям рынка. Существуют разные метрики. Я собрал известные мне ресурсы, в которых встроена система дивидендных рейтингов:
1) Dividend.com
Старейший сайт о дивидендах. Ведёт работу с 1996 года. С таким адресом остаётся популярным способом у новичков знакомиться с миром дивидендных инвестиций. При оценке использует свой богатый опыт.
2) Snowball-income.com
Рейтинг дивидендов рассчитывается на основе 13 параметров, таких как "Покрытие долгов компании", "Рост выручки", "Коэффициент Payout" и др.
3) Seekingalpha.com
В отличие от других систем, не выдаёт единый дивидендный рейтинг. Вместо этого предлагает гибкую систему оценки акции по 4 параметрам:
Безопасность дивидендов. Способность компании продолжать выплачивать текущую сумму дивидендов.
Рост дивидендов. Привлекательность темпов роста дивидендов по сравнению с аналогами.
Дивидендная доходность. Привлекательность дивидендной доходности по сравнению с аналогами.
Стабильность дивидендов. Послужной список компании по выплате стабильных дивидендов.
Недостаток сайта — местами ошибки в рыночных данных.
4) Trackyourdividends.com
Сервис для учёта портфеля, с подсказками качества акций.
5) Simplysafedividends.com
Дивидендные DGI инвесторы всего мира считают SSD лучшим ресурсом. «Dividend Safety Scores™» присваивает каждой акции надёжность выплат от 0 до 100. Разработчики заявляют, что их метод позволяет предупреждать о сокращении дивидендов с точностью 98%.
Они добились повышенных результатов за счёт двойной системы контроля: помимо алгоритмических отборов, как это принято в других системах, каждую акцию дополнительно проверяет человек. Именно он выставляет финальный рейтинг. Сотрудник может заметить ошибку в данных или оценить то, что компьютеру не под силу, например, геополитику. С другой стороны, человеческий фактор вносит дополнительные риски, поэтому результат зависит от умений конкретных специалистов. Самый дорогой из списка.
6) Beatmarket.one
Система учёта портфеля. Базовая функциональность богатая и бесплатная. Система рейтингов — платная.
Особенность системы в том, что она ведёт рейтинги в разрезе рынков. Например, акция МТС на местном рынке имеет рейтинг 10 из 10, а международный 6,5 из 10. Таким образом, инвестор понимает, что среди российских компаний ему лучше не найти, но если он готов инвестировать на зарубежный рынок, ему предложат варианты надежнее.
Я консультирую Beatmarket, поэтому планирую докрутить их рейтинги своими знаниями и опытом.
Итоги: Все системы рейтингов платны. Использовать их можно разными способами. Я отбираю акции вручную. К рейтингам прибегаю в двух случаях:
1) Когда нужна экспресс-диагностика незнакомой акции. Я получаю быструю первоначальную оценку, перед тем как погружаться в показатели.
2) Для того, чтобы узнать независимое мнение, после того как провёл собственное исследование. Так я сверяюсь, не пропустил ли я какие-то важные факты.
Не делегируйте роботам весь выбор покупок. Учитесь сами принимать решения. Используйте их как подсказки.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
3 способа считать дивидендную доходность
Дивидендная доходность показывает, сколько инвестор зарабатывает на дивидендах. Только проблема в том, что считают её по-разному, и часто она означает не то, что вы от неё ожидаете.
Первый вариант: Dividend Yield — Дивидендная доходность
Ещё встречается с пометкой TTM. Самый популярный показатель из трёх. На большинстве финансовых сайтов вы увидите именно его.
Для расчёта берут сумму дивидендов, которая выплатила компания за прошедший год с сегодняшней даты, и делят на текущую цену акции.
Несмотря на то что это самый распространённый способ, он показывает то, что вы на самом деле не получите. Вот такой парадокс. Просто потому, что нельзя извлечь прошлые выплаты, купив сегодня акцию. Поэтому воспринимайте его как ориентир и способ сравнения акций между собой.
Второй вариант: Dividend Yield (WFD) — Форвардная дивидендная доходность
Она показывает, сколько компания выплатит в течение года, если будет отдавать дивиденды в том же объёме.
Например, если компания платит дивиденды 4 раза в год. То берут последний дивиденд, умножают на 4 и делят на текущую цену акции.
Этот вариант уже более точный, но он не учитывает риск отмены дивидендов, тогда вы ничего не получите. Также он не закладывает возможный рост выплат, и специальные дивиденды, от этого ваша доходность станет выше.
Третий вариант: Dividend Yield on Cost — Дивидендная доходность на вклад
Показывает, сколько лично вы получите доходность. Примерно. На этот раз суммируем дивиденды от сегодня и на год назад, но делим не на текущую цену, а на цену акции, по которой вы её покупали.
Этот показатель ещё ближе к правде, но, чтобы его получить, система должна знать вашу цену покупки, поэтому его можно увидеть только в программах и сервисах учёта инвестиций.
Мои личные показатели по портфелю:
Dividend Yield (TTM) — 2,87%
Dividend Yield (WFD) — 3,29%
Dividend Yield on Cost — 3,41%
Если хотите увидеть все три показателя рядом, то они есть в сервисе Beatmarket. Скрин из него ниже.
Подытожу ещё раз кратко:
Хотите купить акцию и пытаетесь оценить её потенциал дивидендных выплат? Смотрите на Dividend Yield (WFD). Если его нет, то на Dividend Yield (TTM).
Если вы уже купили акцию — то ваша личная дивидендная доходность это Dividend Yield on Cost.
Эти показатели ориентировочные. Ни один из них не говорит о том, сколько вы реально получите выплат. Это прогнозы.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Дивидендная доходность показывает, сколько инвестор зарабатывает на дивидендах. Только проблема в том, что считают её по-разному, и часто она означает не то, что вы от неё ожидаете.
Первый вариант: Dividend Yield — Дивидендная доходность
Ещё встречается с пометкой TTM. Самый популярный показатель из трёх. На большинстве финансовых сайтов вы увидите именно его.
Для расчёта берут сумму дивидендов, которая выплатила компания за прошедший год с сегодняшней даты, и делят на текущую цену акции.
Несмотря на то что это самый распространённый способ, он показывает то, что вы на самом деле не получите. Вот такой парадокс. Просто потому, что нельзя извлечь прошлые выплаты, купив сегодня акцию. Поэтому воспринимайте его как ориентир и способ сравнения акций между собой.
Второй вариант: Dividend Yield (WFD) — Форвардная дивидендная доходность
Она показывает, сколько компания выплатит в течение года, если будет отдавать дивиденды в том же объёме.
Например, если компания платит дивиденды 4 раза в год. То берут последний дивиденд, умножают на 4 и делят на текущую цену акции.
Этот вариант уже более точный, но он не учитывает риск отмены дивидендов, тогда вы ничего не получите. Также он не закладывает возможный рост выплат, и специальные дивиденды, от этого ваша доходность станет выше.
Третий вариант: Dividend Yield on Cost — Дивидендная доходность на вклад
Показывает, сколько лично вы получите доходность. Примерно. На этот раз суммируем дивиденды от сегодня и на год назад, но делим не на текущую цену, а на цену акции, по которой вы её покупали.
Этот показатель ещё ближе к правде, но, чтобы его получить, система должна знать вашу цену покупки, поэтому его можно увидеть только в программах и сервисах учёта инвестиций.
Мои личные показатели по портфелю:
Dividend Yield (TTM) — 2,87%
Dividend Yield (WFD) — 3,29%
Dividend Yield on Cost — 3,41%
Если хотите увидеть все три показателя рядом, то они есть в сервисе Beatmarket. Скрин из него ниже.
Подытожу ещё раз кратко:
Хотите купить акцию и пытаетесь оценить её потенциал дивидендных выплат? Смотрите на Dividend Yield (WFD). Если его нет, то на Dividend Yield (TTM).
Если вы уже купили акцию — то ваша личная дивидендная доходность это Dividend Yield on Cost.
Эти показатели ориентировочные. Ни один из них не говорит о том, сколько вы реально получите выплат. Это прогнозы.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Классификация дивидендных акций
Если замерять историю выплат, то все американские акции делятся на группы.
В каждую из них попадают фирмы с определённой длиной непрерывного увеличения размера дивидендов:
Список 1: Dividend Kings или Дивидендные Короли
Повышают выплаты: 50+ лет подряд
Количество акций: 50
Группа с самым долгим послужным списком. Элитная. Немногочисленная.
Открыть список
Список 2: Dividend Aristocrats или Дивидендные Аристократы
Повышают выплаты: 25+ лет подряд.
Кроме этого, есть дополнительные требования к компании.
Количество акций: 67
Аристократы — наиболее известный список. Единственный, у которого есть официальный сайт, индекс и понятный автор — компания S&P Global. Я написал большую статью об Аристократах, где собрал их недостатки, советую прочитать.
Официальный сайт ETF Дивидендных Аристократов
Список 3: Dividend Сhampions или Дивидендные Чемпионы
Повышают выплаты: 25+ лет подряд
Количество акций: 150
Критерий по количеству лет выплат такой же, как и у Аристократов, но нет дополнительных ограничений, поэтому акций больше.
Список 4: Dividend Contenders или Дивидендные Кандидаты
Повышают выплаты: от 10 до 25 лет подряд
Количество акций: 384
Список 5: Dividend Сhallengers или Дивидендные Претенденты
Повышают выплаты: от 5 до 10 лет подряд
Количество акций: 177
Вариант списка "Сhampions, Сontenders, Сhallengers" можно взять по ссылке
Все вместе акции составляют вселенную DGI. Изменения по всем группам я публикую в первых числах каждого месяца в рубрике #dvdАнализРынка
Я привёл примеры ссылок на списки. Не все они общеприняты. Я понимаю, что вам хотелось бы получить единственные верные и точные данные, но их нет.
Только у Дивидендных Аристократов есть каноничный индекс, потому что есть понятный автор. Все остальные списки ведут частные активисты и небольшие фирмы.
Это важно понимать, потому что методы определять дивидендный стаж бывают разные. Одни могут включать акцию в список, другие в тот же список её не включают. Аналитики по разному учитывают:
— поглощение бизнеса,
— смену названий,
— смену юридических форм,
— сдвиг даты выплат,
— дату начала нового периода...
В данных встречаются ошибки. Единственный способ решить эту проблему — изучать разночтения и перепроверять работу других команд, что я и делаю при выборе акций.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Если замерять историю выплат, то все американские акции делятся на группы.
В каждую из них попадают фирмы с определённой длиной непрерывного увеличения размера дивидендов:
Список 1: Dividend Kings или Дивидендные Короли
Повышают выплаты: 50+ лет подряд
Количество акций: 50
Группа с самым долгим послужным списком. Элитная. Немногочисленная.
Открыть список
Список 2: Dividend Aristocrats или Дивидендные Аристократы
Повышают выплаты: 25+ лет подряд.
Кроме этого, есть дополнительные требования к компании.
Количество акций: 67
Аристократы — наиболее известный список. Единственный, у которого есть официальный сайт, индекс и понятный автор — компания S&P Global. Я написал большую статью об Аристократах, где собрал их недостатки, советую прочитать.
Официальный сайт ETF Дивидендных Аристократов
Список 3: Dividend Сhampions или Дивидендные Чемпионы
Повышают выплаты: 25+ лет подряд
Количество акций: 150
Критерий по количеству лет выплат такой же, как и у Аристократов, но нет дополнительных ограничений, поэтому акций больше.
Список 4: Dividend Contenders или Дивидендные Кандидаты
Повышают выплаты: от 10 до 25 лет подряд
Количество акций: 384
Список 5: Dividend Сhallengers или Дивидендные Претенденты
Повышают выплаты: от 5 до 10 лет подряд
Количество акций: 177
Вариант списка "Сhampions, Сontenders, Сhallengers" можно взять по ссылке
Все вместе акции составляют вселенную DGI. Изменения по всем группам я публикую в первых числах каждого месяца в рубрике #dvdАнализРынка
Я привёл примеры ссылок на списки. Не все они общеприняты. Я понимаю, что вам хотелось бы получить единственные верные и точные данные, но их нет.
Только у Дивидендных Аристократов есть каноничный индекс, потому что есть понятный автор. Все остальные списки ведут частные активисты и небольшие фирмы.
Это важно понимать, потому что методы определять дивидендный стаж бывают разные. Одни могут включать акцию в список, другие в тот же список её не включают. Аналитики по разному учитывают:
— поглощение бизнеса,
— смену названий,
— смену юридических форм,
— сдвиг даты выплат,
— дату начала нового периода...
В данных встречаются ошибки. Единственный способ решить эту проблему — изучать разночтения и перепроверять работу других команд, что я и делаю при выборе акций.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
