Отчёт по портфелю за август 2022
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Терпение — главный навык инвестора. Когда-то рынок растёт, и хочется вложить побольше на энтузиазме. Временами, наоборот, не до него. Я придерживаюсь баланса. Контроль финансов должен идти фоном в течение всей жизни. Без фанатизма и ротозейства. Небольшие ежемесячные шаги предсказуемо доведут до результата.
Я вкладываю каждый месяц в дивидендные акции, пока они не начнут отдавать назад $1 000 ежемесячно дивидендами. Не фиксирую прибыль, в случае роста цены. Продолжаю держать активы, пока льются дивиденды. В августе в портфель докуплены:
— AbbVie (ABBV)
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Bristol-Myers Squibb (BMY)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Medtronic (MDT)
— Johnson & Johnson (JNJ)
— T. Rowe Price (TROW)
— US Bancorp (USB)
Портфель приносит в среднем $117,22 в месяц. Я использую сложный процент, поэтому скорость роста постепенно разгоняется. Хотя я получаю 11% от плановой суммы, на самом деле по времени прошло 30% пути.
В августе в портфеле было 4 повышений выплат.
Понижений не было.
Количество акций доросло до 83.
Лидирующий сектор — производство 26%.
Всего я получил со старта $2 605 дивидендами, плюс портфель вырос в стоимости на 22%.
Рынок трясёт: скорость роста дивидендов замедляется, цены падают. Многие предсказывают худшее впереди. Я не прислушиваюсь к ним и не подстраиваюсь под ожидания. Стратегия прошла стресс-тесты на всех кризисах прошлого. Поэтому я просто продолжаю следовать своим правилам.
В открытый канал я выкладываю сделки с месячным запозданием. Некоторые цены сейчас стали ниже, чем на картинке. Может показаться, что меня можно обогнать. Но если рынок продолжит падение, то следующие сделки будут ещё выгоднее. Смысл не в том, чтобы играть в чехарду. Смысл в том, чтобы инвестировать регулярно. Через года, каждый вложенный в DGI доллар будет полезнее того, что остался в кармане. Пусть даже он был вложен в не самое удачное время.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Дивидендные акции против дивидендных ETF
Я предпочитаю вести дивидендный портфель из отдельных акций вот по каким причинам:
1) Стоимость
Держать акции на брокерском счету бесплатно. Мне ничего не стоит владеть долями PepsiCo, Johnson & Johnson или Starbucks. Они могут храниться в портфеле «вечно».
Для сравнения, ETF имеют плату. Её снимают каждый день. Управляющие ETF продают часть активов внутри фонда, чтобы себя вознаградить. Вы не увидите эти комиссии в личном кабинете брокера. Процесс скрыт, поэтому кажется незначительным. Плата в год может составлять 0,05-0,75%. Не много. Но в долгосрочных портфелях процент накапливается и может вырастать более 10%. Я приводил эти расчёты ранее.
2) Состав портфеля
Когда я выбираю отдельные компании для портфолио, я могу контролировать процесс:
— Слежу за количеством акций.
— Выбираю, какие типы бизнеса будут включены, а у каких нет шансов.
— Могу решить, когда ликвидировать позицию и что делать с выручкой.
С ETF вы передаёте все решения другим людям.
Например, ETF на DGI стратегию, предлагает дивидендную доходность не выше 1,9%. Мой портфель имеет дивидендную доходность 2,77%. Я достиг нужный результат, отбирая подходящие акции.
3) Вес портфеля
Я могу решить, как правильно распределить деньги по активам. Я считаю, что нужно дать каждой компании равные шансы, поэтому разбиваю вклады равномерно.
Большинство ETF подбирают активы так, чтобы упростить создание и управление фондом для поставщика услуг. Такой подход не обязательно будет лучшим для инвесторов.
Например, большинство ETF основаны на рыночной капитализации. Чем крупнее компания, тем больше она получает места в фонде. Часто вы видите ETF, который имеет 100 или более отдельных активов. Однако если копнуть глубже, то оказывается, что половина стоимости сосредоточена в 10–20 позициях, а остальные — просто наполнители.
4) Оборот портфеля
У меня больше контроля над оборотом, чем у дивидендного ETF. Например, я стараюсь быть максимально пассивным. Я не продаю акции, пока дивиденды не урежут. Мы видели примеры, и на отдельных людях, и на фондах, что лучше не тревожить активы без причины.
Внутри ETF движения происходят регулярно. В некоторых ежедневно.
Мне также нравится знать, что я владею определённым бизнесом. С ETF я не могу быть уверенным, какие активы остаются внутри.
Например, в ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) была Microsoft (MSFT) в 2016 году, но её нет сегодня. Компания качественная и продолжает постоянно повышать дивиденды. Я не уверен, что было правильным её удалять. Не только потому, что знаю, насколько она оказалась успешна, но и потому, что её убрали без понятного повода.
Скрытая причина, по которой я выбрал единичные акции:
Мой канал задуман как публичный эксперимент. Обучающий пример дивидендным инвестициям DGI. Если я буду каждый месяц покупать один и тот же ETF, это будет скучно. Работая с единичными акциями, я могу более глубоко обосновывать свой выбор, показывать изнанку рынка. Кроме того, большинство подписчиков живут в России. У местных брокеров список фондов ограничен. Следовать за мной легче через единичные акции.
В ETF я инвестирую тоже. У них есть свои достоинства. Об этом писал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я предпочитаю вести дивидендный портфель из отдельных акций вот по каким причинам:
1) Стоимость
Держать акции на брокерском счету бесплатно. Мне ничего не стоит владеть долями PepsiCo, Johnson & Johnson или Starbucks. Они могут храниться в портфеле «вечно».
Для сравнения, ETF имеют плату. Её снимают каждый день. Управляющие ETF продают часть активов внутри фонда, чтобы себя вознаградить. Вы не увидите эти комиссии в личном кабинете брокера. Процесс скрыт, поэтому кажется незначительным. Плата в год может составлять 0,05-0,75%. Не много. Но в долгосрочных портфелях процент накапливается и может вырастать более 10%. Я приводил эти расчёты ранее.
2) Состав портфеля
Когда я выбираю отдельные компании для портфолио, я могу контролировать процесс:
— Слежу за количеством акций.
— Выбираю, какие типы бизнеса будут включены, а у каких нет шансов.
— Могу решить, когда ликвидировать позицию и что делать с выручкой.
С ETF вы передаёте все решения другим людям.
Например, ETF на DGI стратегию, предлагает дивидендную доходность не выше 1,9%. Мой портфель имеет дивидендную доходность 2,77%. Я достиг нужный результат, отбирая подходящие акции.
3) Вес портфеля
Я могу решить, как правильно распределить деньги по активам. Я считаю, что нужно дать каждой компании равные шансы, поэтому разбиваю вклады равномерно.
Большинство ETF подбирают активы так, чтобы упростить создание и управление фондом для поставщика услуг. Такой подход не обязательно будет лучшим для инвесторов.
Например, большинство ETF основаны на рыночной капитализации. Чем крупнее компания, тем больше она получает места в фонде. Часто вы видите ETF, который имеет 100 или более отдельных активов. Однако если копнуть глубже, то оказывается, что половина стоимости сосредоточена в 10–20 позициях, а остальные — просто наполнители.
4) Оборот портфеля
У меня больше контроля над оборотом, чем у дивидендного ETF. Например, я стараюсь быть максимально пассивным. Я не продаю акции, пока дивиденды не урежут. Мы видели примеры, и на отдельных людях, и на фондах, что лучше не тревожить активы без причины.
Внутри ETF движения происходят регулярно. В некоторых ежедневно.
Мне также нравится знать, что я владею определённым бизнесом. С ETF я не могу быть уверенным, какие активы остаются внутри.
Например, в ETF Schwab US Dividend Equity (SCHD) была Microsoft (MSFT) в 2016 году, но её нет сегодня. Компания качественная и продолжает постоянно повышать дивиденды. Я не уверен, что было правильным её удалять. Не только потому, что знаю, насколько она оказалась успешна, но и потому, что её убрали без понятного повода.
Скрытая причина, по которой я выбрал единичные акции:
Мой канал задуман как публичный эксперимент. Обучающий пример дивидендным инвестициям DGI. Если я буду каждый месяц покупать один и тот же ETF, это будет скучно. Работая с единичными акциями, я могу более глубоко обосновывать свой выбор, показывать изнанку рынка. Кроме того, большинство подписчиков живут в России. У местных брокеров список фондов ограничен. Следовать за мной легче через единичные акции.
В ETF я инвестирую тоже. У них есть свои достоинства. Об этом писал ранее.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Скидки на зарубежные акции
Время, когда не хочется думать о фондовом рынке, обычно самое правильное для покупок. Кризис продолжает развиваться, но не на всё он влияет негативно. Дивидендные акции подешевели. Возросшие риски заграничных инвестиций компенсируются повышенной прибылью. Наступает редкое время холодного расчёта.
Семь акций из моего портфеля стоят на 35% меньше, чем верхняя цена за прошлые 12 месяцев. Покупая их сегодня, инвестор получает на треть больше дивидендов. Вот они:
— Medtronic (MDT)
Цена упала на 35,8%
Разрабатывает и производит инновационные устройства для облегчения боли, восстановления здоровья и продления жизни.
— Target (TGT)
Цена упала на 36,03%
Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США.
— 3M (MMM)
Цена упала на 37,85%
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
— Comcast (CMCSA)
Цена упала на 43,44%
Телекоммуникационная корпорация. Вторая среди фирм вещания и кабельного телевидения по размеру выручки после AT&T.
— T. Rowe Price Group (TROW)
Цена упала на 49,34%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
— Stanley Black & Decker (SWK)
Цена упала на 57,61%
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
— The Scotts Miracle-Gro (SMG)
Цена упала на 66,13%
Занимается производством и продажей товаров для газонов и сада в США и за рубежом.
Все эти компании уже сохраняли дивиденды в прошлые кризисы. Падение цен на фоне мировых проблем для них не помеха. Но просадки могут отражать не только общие тренды, но и уникальные негативные события внутри фирмы. Поэтому дополнительно профильтруйте мой список идей перед покупкой на предмет внутренних рисков.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Время, когда не хочется думать о фондовом рынке, обычно самое правильное для покупок. Кризис продолжает развиваться, но не на всё он влияет негативно. Дивидендные акции подешевели. Возросшие риски заграничных инвестиций компенсируются повышенной прибылью. Наступает редкое время холодного расчёта.
Семь акций из моего портфеля стоят на 35% меньше, чем верхняя цена за прошлые 12 месяцев. Покупая их сегодня, инвестор получает на треть больше дивидендов. Вот они:
— Medtronic (MDT)
Цена упала на 35,8%
Разрабатывает и производит инновационные устройства для облегчения боли, восстановления здоровья и продления жизни.
— Target (TGT)
Цена упала на 36,03%
Розничный продавец товаров народного потребления. Шестой крупнейший ретейлер в США.
— 3M (MMM)
Цена упала на 37,85%
Разрабатывает, производит и продаёт различные продукты в четырёх бизнес-сегментах: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
— Comcast (CMCSA)
Цена упала на 43,44%
Телекоммуникационная корпорация. Вторая среди фирм вещания и кабельного телевидения по размеру выручки после AT&T.
— T. Rowe Price Group (TROW)
Цена упала на 49,34%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
— Stanley Black & Decker (SWK)
Цена упала на 57,61%
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
— The Scotts Miracle-Gro (SMG)
Цена упала на 66,13%
Занимается производством и продажей товаров для газонов и сада в США и за рубежом.
Все эти компании уже сохраняли дивиденды в прошлые кризисы. Падение цен на фоне мировых проблем для них не помеха. Но просадки могут отражать не только общие тренды, но и уникальные негативные события внутри фирмы. Поэтому дополнительно профильтруйте мой список идей перед покупкой на предмет внутренних рисков.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Дивидендная стратегия — активное или пассивное инвестирование?
Дивиденды, которые раздают компании, приходят без усилий со стороны инвестора. Достаточно владеть акцией в день составления реестра, чтобы получить прибыль. Поэтому доход мы извлекаем пассивный. Но для того чтобы его настроить, необходимо выбирать и следить за акциями. Это уже активные действия. Как тут самоопределиться?
Чем больше мы делаем движений, тем больше стратегия похожа на активную. Так можно судить по смыслу слов. И наоборот, чем инвестор меньше уделяет времени инвестициям, тем, вероятнее, он оценивает их как пассивные.
Исходя из такой характеристики, все стратегии фондового рынка с выбором единичных активов попадают в активные списки, а инвестирование через ETF фонды в пассивные.
Но проблема в том, что термин "пассивное инвестирование" встречается ещё у Бенджамина Грема, за полвека до того, как был придуман и создан первый ETF фонд.
В книге «Разумный инвестор» он пишет: «Правила выбора акций для инвестиционного портфеля пассивного инвестора довольно просты…». Получается, пассивные инвестиции возможны и на единичных акциях. Давайте разбираться в словах классика.
Для этого нужно понять отличие двух видов дохода: инвестиционный и спекулятивный.
Инвестиционный — это доход, который создаёт бизнес. Его видно в движениях цен акций. Если вам достаточно их роста, то вы покупаете долю в компании, держите и зарабатываете соразмерно развитию бизнеса.
Получить инвестиционную доходность не сложнее, чем с банковских депозитов. Для этого не нужно соревноваться с другими участниками рынка. Она имеет положительное математическое ожидание. То есть сложение результатов действий всех инвесторов будет положительным.
Спекулятивная доходность — это доходность, переходящая от одних к другим. Когда человек считает, что может заработать больше рынка, если правильно купит и вовремя продаст, то он начинает спекулировать.
Секулянт получиает прибыль лишь в том случае, если какой-то другой участник рынка ему проиграет. Эту доходность сложно выскрести, потому что расставаться с деньгами никто не хочет.
Сложение действий всех спекулянтов имеет нулевой результат. Если учесть комиссии брокера, то и вовсе он будет отрицательной.
Прикладывая к своей стратегии виды доходности, вы понимаете пассивный вы инвестор или активный. Пассивный инвестор придерживается стратегии «Купи и держи», активный занимается спекуляциями.
То есть мнение классика основано не столько на количестве действий, которые делает инвестор, сколько на способе получения прибыли.
Разложим выводы в сетку возможных вариантов:
Вариант 1: Если инвестор покупает акции, чтобы потом продать и заработать больше рынка, то он активный инвестор.
Вариант 2: Если он покупает акции, чтобы держать их несколько лет, а то и «вечно», то он пассивный инвестор.
Вариант 3: То же самое с ETF. Есть фонды, которые следуют за индексом. Владелец такого актива может считать себя пассивным инвестором.
Вариант 4: Есть ETF фонды, внутри которых управляющие активно торгуют акциями, пытаясь применить свои навыки для получения дохода выше рыночного. Владелец такого фонда будет активным инвестором, несмотря на минимизацию действий, со своей стороны.
С позиции Грема, мой дивидендный эксперимент будет пассивным инвестированием, по способу получения прибыли. Соответствует второму варианту из сетки: я покупаю и держу акции, ради долгосрочной ценовой и дивидендной доходности.
При этом путь подбора единичных позиций требует больше телодвижений, чем работа с ETF. Без привязки к историческому смыслу терминов он выглядит активным.
В итоге я самоопределяюсь как инвестор, который активно занимается пассивными инвестициями.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивиденды, которые раздают компании, приходят без усилий со стороны инвестора. Достаточно владеть акцией в день составления реестра, чтобы получить прибыль. Поэтому доход мы извлекаем пассивный. Но для того чтобы его настроить, необходимо выбирать и следить за акциями. Это уже активные действия. Как тут самоопределиться?
Чем больше мы делаем движений, тем больше стратегия похожа на активную. Так можно судить по смыслу слов. И наоборот, чем инвестор меньше уделяет времени инвестициям, тем, вероятнее, он оценивает их как пассивные.
Исходя из такой характеристики, все стратегии фондового рынка с выбором единичных активов попадают в активные списки, а инвестирование через ETF фонды в пассивные.
Но проблема в том, что термин "пассивное инвестирование" встречается ещё у Бенджамина Грема, за полвека до того, как был придуман и создан первый ETF фонд.
В книге «Разумный инвестор» он пишет: «Правила выбора акций для инвестиционного портфеля пассивного инвестора довольно просты…». Получается, пассивные инвестиции возможны и на единичных акциях. Давайте разбираться в словах классика.
Для этого нужно понять отличие двух видов дохода: инвестиционный и спекулятивный.
Инвестиционный — это доход, который создаёт бизнес. Его видно в движениях цен акций. Если вам достаточно их роста, то вы покупаете долю в компании, держите и зарабатываете соразмерно развитию бизнеса.
Получить инвестиционную доходность не сложнее, чем с банковских депозитов. Для этого не нужно соревноваться с другими участниками рынка. Она имеет положительное математическое ожидание. То есть сложение результатов действий всех инвесторов будет положительным.
Спекулятивная доходность — это доходность, переходящая от одних к другим. Когда человек считает, что может заработать больше рынка, если правильно купит и вовремя продаст, то он начинает спекулировать.
Секулянт получиает прибыль лишь в том случае, если какой-то другой участник рынка ему проиграет. Эту доходность сложно выскрести, потому что расставаться с деньгами никто не хочет.
Сложение действий всех спекулянтов имеет нулевой результат. Если учесть комиссии брокера, то и вовсе он будет отрицательной.
Прикладывая к своей стратегии виды доходности, вы понимаете пассивный вы инвестор или активный. Пассивный инвестор придерживается стратегии «Купи и держи», активный занимается спекуляциями.
То есть мнение классика основано не столько на количестве действий, которые делает инвестор, сколько на способе получения прибыли.
Разложим выводы в сетку возможных вариантов:
Вариант 1: Если инвестор покупает акции, чтобы потом продать и заработать больше рынка, то он активный инвестор.
Вариант 2: Если он покупает акции, чтобы держать их несколько лет, а то и «вечно», то он пассивный инвестор.
Вариант 3: То же самое с ETF. Есть фонды, которые следуют за индексом. Владелец такого актива может считать себя пассивным инвестором.
Вариант 4: Есть ETF фонды, внутри которых управляющие активно торгуют акциями, пытаясь применить свои навыки для получения дохода выше рыночного. Владелец такого фонда будет активным инвестором, несмотря на минимизацию действий, со своей стороны.
С позиции Грема, мой дивидендный эксперимент будет пассивным инвестированием, по способу получения прибыли. Соответствует второму варианту из сетки: я покупаю и держу акции, ради долгосрочной ценовой и дивидендной доходности.
При этом путь подбора единичных позиций требует больше телодвижений, чем работа с ETF. Без привязки к историческому смыслу терминов он выглядит активным.
В итоге я самоопределяюсь как инвестор, который активно занимается пассивными инвестициями.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Обзор DGI акций на октябрь 2022
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц.
Вселенная DGI состоит из: 718 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,99%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,2 лет.
1) Новые компании в списке:
VICI Properties Inc. (VICI)
2) Увеличили дивиденды:
Accenture (ACN) рост выплат +15.46%
American Tower (AMT) +2.80%
Brady (BRC) +2.22%
City Holding (CHCO) +8.33%
Capital Southwest (CSWC) +4.00%
Citizens Financial Services (CZFS) +1.05%
First Farmers Financial (FFMR) +7.14%
Fifth Third (FITB) +10.00%
The First of Long Island (FLIC) +5.00%
Farmers & Merchants (FMAO) +10.53%
Honeywell (HON) +5.10%
Innovative Industrial Properties (IIPR) +2.86%
Ingredion (INGR) +9.23%
Investar Holding (ISTR) +5.56%
Johnson Outdoors (JOUT) +3.33%
Kilroy Realty (KRC) +3.85%
Microsoft (MSFT) +9.68%
New Jersey Resources (NJR) +7.59%
Realty Income (O) +0.20%
OGE Energy (OGE) +1.00%
Philip Morris (PM) +1.60%
Starbucks (SBUX) +8.16%
STORE Capital (STOR) 6.49%
TTEC Holdings (TTEC) +4.00%
Texas Instruments (TXN) +7.83%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) +10.00%
U.S. Bancorp (USB) +4.35%
Verizon Communications (VZ) +1.95%
W. P. Carey (WPC) +0.19%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
BancFirst Corporation (BANF), ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS), Dillard’s, Inc. (DDS), Farmers Bankshares, Inc. (FBVA), NewMarket Corporation (NEU), Peoples Ltd. (PPLL), TFS Financial Corporation (TFSL), UMB Financial Corporation (UMBF)
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
AvalonBay Communities, Inc. (AVB), Progress Software Corporation (PRGS), Bank of South Carolina Corporation (BKSC), Gentex Corporation (GNTX), First Horizon Corporation (FHN), Comerica Incorporated (CMA).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Carlyle Group (CG) поглотила ManTech International Corporation (MANT)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Изменения за прошлый месяц.
Вселенная DGI состоит из: 718 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,99%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,2 лет.
1) Новые компании в списке:
VICI Properties Inc. (VICI)
2) Увеличили дивиденды:
Accenture (ACN) рост выплат +15.46%
American Tower (AMT) +2.80%
Brady (BRC) +2.22%
City Holding (CHCO) +8.33%
Capital Southwest (CSWC) +4.00%
Citizens Financial Services (CZFS) +1.05%
First Farmers Financial (FFMR) +7.14%
Fifth Third (FITB) +10.00%
The First of Long Island (FLIC) +5.00%
Farmers & Merchants (FMAO) +10.53%
Honeywell (HON) +5.10%
Innovative Industrial Properties (IIPR) +2.86%
Ingredion (INGR) +9.23%
Investar Holding (ISTR) +5.56%
Johnson Outdoors (JOUT) +3.33%
Kilroy Realty (KRC) +3.85%
Microsoft (MSFT) +9.68%
New Jersey Resources (NJR) +7.59%
Realty Income (O) +0.20%
OGE Energy (OGE) +1.00%
Philip Morris (PM) +1.60%
Starbucks (SBUX) +8.16%
STORE Capital (STOR) 6.49%
TTEC Holdings (TTEC) +4.00%
Texas Instruments (TXN) +7.83%
Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) +10.00%
U.S. Bancorp (USB) +4.35%
Verizon Communications (VZ) +1.95%
W. P. Carey (WPC) +0.19%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
BancFirst Corporation (BANF), ChoiceOne Financial Services, Inc. (COFS), Dillard’s, Inc. (DDS), Farmers Bankshares, Inc. (FBVA), NewMarket Corporation (NEU), Peoples Ltd. (PPLL), TFS Financial Corporation (TFSL), UMB Financial Corporation (UMBF)
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
AvalonBay Communities, Inc. (AVB), Progress Software Corporation (PRGS), Bank of South Carolina Corporation (BKSC), Gentex Corporation (GNTX), First Horizon Corporation (FHN), Comerica Incorporated (CMA).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Carlyle Group (CG) поглотила ManTech International Corporation (MANT)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Отчёт по портфелю за сентябрь 2022
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Добро пожаловать в ежемесячный отчёт эксперимента "1000 долларов дивидендами".
Цель проекта — создать систему органического дохода с постоянным ростом, где каждый новый период приносит больше прибыли, чем предыдущий.
Пока у меня это удаётся. Работаю с лучшими в мире дивидендными акциями. Веду сделки открыто, до тех пор, пока не достигну дохода в 1000 долларов в месяц. В роли стратегии — Dividend Growth Investing (DGI).
В сентябре добрал доли в 9 компаниях на сумму $1134. Каждый месяц я вношу одну тысячу и реинвестирую полученные ранее дивиденды. Таким образом, вклады регулярно растут, без роста затрат. Это пример работы сложного процента на практике. Список сделок сентября:
— Aflac (AFL)
— AO Smith (AOS)
— Comcast (CMCSA)
— Illinois Tool Works (ITW)
— Texas Instruments (TXN)
— US Bancorp (USB)
— Watsco (WSO)
— Target Corporation (TGT)
— American Tower (AMT)
11 фирм из портфеля в сентябре объявили, что теперь будут выдавать больше денег чем раньше. Из наиболее значимых Microsoft (MSFT) увеличила чеки на 9,7% и Starbucks (SBUX) на 8,2%. Понижений не было. Я вкладываю в бизнес с устойчивой дивидендной политикой, поэтому за три года эксперимента я видел снижение дивидендов только трижды.
Несмотря на постоянный рост выплат, стоимость портфеля падает. Цены на доли в фирмах следуют за положением дел в стране. Экономика стагнирует, активы дешевеют. В прошлом месяце портфель продолжил показывать отрицательную доходность. Я потерял половину бумажной прибыли, которую накопил за прошлые 3,5 года. Сейчас стоимость капитала остаётся на 14% выше, чем сумма вложенных в него денег, но когда-то она была больше 30%.
Меня радует, что несмотря на движение цен, DGI показывает, как получать деньги с фондового рынка в любое время. Портфель приносит регулярно $121,77 в месяц в виде дивидендов. Компании получают доход и делятся им со мной. Я работаю с фирмами, которые не прекращают политику вознаграждения акционеров даже при уменьшение корпоративных доходов.
Зарубежное инвестирование в акции развитых стран становится более сложным для рядового инвестора из России. За год мы увидели повышенные тарифов на переводы денег, ужесточение законов о доступе к инструментам. Тем не менее я считаю диверсификацию единственным разумным способом для сохранения устойчивости финансового состояния, поэтому, я не планирую прекращать вести дивидендный портфель. По крайне мере пока физически у меня остаётся такая возможность. Но и не зацикливаюсь только на нём.
— Сделки за месяц на картинке ниже.
— Больше показателей по портфелю бесплатно выложены на сайте.
— Копию полной версии портфеля раздаю за небольшой донат.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
5 Проблемных акций
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
В моём портфеле 83 акции. Каждую из них я покупал из расчёта получать "вечные" дивиденды.
С устойчивой дивидендной политикой американских фирм такое вполне реально. Компании Johnson & Johnson (JNJ), Coca-Cola (KO), Lowe's (LOW) платят и повышают дивиденды 60 лет. Это значит, кто-то мог купить их в 20, и прожив до 80-ти, так и не получить дурных вестей.
Удобно владеть "вечными" дивидендами. Но чаще всего получается по-другому. Участники сходят с дистанции. Когда компания сокращает дивиденды, я продаю акцию и перекладываю деньги в другую фирму, чтобы общий размер выплат не падал.
Сокращения в DGI компаниях случается редко. Если допустить, что я держу все 83 акции с первого дня эксперимента и каждая из них платит поквартально, то я мог получить 1163 выплаты. Новости о снижении дивидендов приходили за тот же период трижды. Это значит вероятность получить дивиденды меньше чем раньше, была 0,2%.
Нечасто, но тем не менее сокращения были и будут встречаться дальше. Я отметил некоторые фирмы, у которых уменьшения выплат выглядят вероятнее, чем у других. Список 5 моих акций с дивидендами в неустойчивой зоне:
Scotts Miracle-Gro (SMG) — компания понизила прогноз по свободному денежному потоку на весь год и сменила финансового директора. Она ожидает, что денежный поток будет отрицательным от 325 до 275 миллионов долларов. Это эквивалентно дивидендам за год. Новый директор также отметил необходимость сокращать долги.
В целом, Scotts остаётся хорошим бизнесом с решаемыми краткосрочными проблемами. Свободный денежный поток покроет дивиденды в следующем финансовом году за счёт запасов средств. Но безопасность дивидендов всё больше зависит от того, насколько агрессивно новый финансовый директор хочет погасить долг, до того как прибыль восстановится.
British American Tobacco (BTI) и Altria (MO) — табачные компании никогда не перестанут быть дойными коровами. Государство рассчитывает на доход с них при составлении бюджетов. Выплаты продолжатся, но будут ли они расти? Всё сложнее увеличивать выплаты, покуда популярность курения в мире снижается.
U.S. Bancorp (USB) — американский банк. Финансовый сектор традиционно валится одним из первых при наступлении кризисов и рецессии. USB уже сокращала дивиденды в 2008 и только сейчас начала выходить на прежние уровни выплат. Если экономика продолжит замедляться, я ожидаю, что USB попадёт под удар. Тем не менее, я покупал её, потому что среди других банков её услуги глубже диверсифицированы по видам дохода.
3M (MMM) — производственная компания, проблемы у которой возникнут в случае проигрыша крупных судебных дел. Я посвятил её трудностям отдельный пост.
Как видите, все проблемы долгосрочные, а риски умеренные. У инвестора есть не месяцы, а годы, чтобы всё взвесить и принять решение о продажи акции. Дивидендная стратегия DGI не требует молниеносной реакции. В любом случае, я буду действовать только на основе официальной информации о сокращениях.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
«НЕ сушки» — о дивидендных акциях в России
Я начинаю делиться заметками об инвестициях на российском фондовом рынке. Но не здесь.
Наш канал посвящён DGI инвестированию. Он не изменится. Это моя любимая стратегия. История личных инвестиций. Они не исчезнут, даже если уйдут все подписчики. Я продолжу выкладывать значимые результаты портфеля вплоть до получения 1000 долларов дивидендами. Буду писать, когда будет что сказать.
Но как бизнес проект, канал получил незатыкаемые пробоины. Для большей части русскоговорящей аудитории DGI потеряла интерес. Неквалифицированным инвесторам запретили покупать иностранные акции недружественных стран. Дивиденды не доходят. Идти в обход через зарубежного брокера готовы не все. С канала ушло 10 000 человек. Для них фондовый рынок в России важнее.
Ситуация имеет свои плюсы. РФ входит в список топ стран мира с наиболее высокими дивидендами. Прямо сейчас на нём можно купить акцию с дивидендной доходностью 30%. Иностранные инвесторы могут только мечтать о таких цифрах. Но их сюда не пустят. Те, кто живёт в России, должны понимать возможности и уметь пользоваться выгодной стороной своего положения. Она всегда есть.
В моём представлении компании в России имеют любопытную дивидендную особенность:
Если DGI инвестирование в зарубежные акции отвечает на вопрос «Откуда у меня будут деньги через 10 лет»;
То инвестиции в дивидендные акции России объясняют: «Как мне прожить ближайший год».
Здесь компании не имеют устойчивой политики роста дивидендов. Они могут быть голубыми фишками и платить ежегодно, но размер каждой выплаты будет зависеть от 3 вещей:
— От прибыли прошлого года,
— От политики в стране,
— От потребностей узкого круга топ-владельцев.
Такие акции слабо предсказуемы в долгосрок.
Дивиденды в России — это способ получить краткосрочный вклад с доходом выше банковского депозита. Всё. Никаких сложных формул и долгосрочных финансовых правил я в него не закладываю.
На российском рынке я предлагаю примитивную стратегию: Ищем компании, которые могут выплатить дивидендами больше банковского вклада. При этом, чтобы они были в первом или втором эшелоне, для уменьшения рисков. Как только появляется такая фирма, я даю знать. В год бывает 2-22 идеи. Покупаем, получаем дивиденды. Буду вести список акций в открытой Google таблице.
Этот проект стартует сегодня и называться «НЕ сушки». Он в лайт формате. Подойдёт тем, кто:
1) Хочет получать мегадивиденды с российских акций,
2) Не хочет пропускать ключевые изменения в законах и правилах фондового рынка РФ.
То есть для любителей дивидендов компаний в своей стране. Для людей, у кого других дел хватает. Они готовы раз в неделю заглянуть, чтобы узнать, что случилось, и можно ли что-то купить. Но не более.
Списки акций появятся вскоре в Телеграм канале "НЕ сушки". Пока же предлагаю оценить первый новостной ролик на YouTube:
Видео: Новости российского рынка на 19 октября
Я начинаю делиться заметками об инвестициях на российском фондовом рынке. Но не здесь.
Наш канал посвящён DGI инвестированию. Он не изменится. Это моя любимая стратегия. История личных инвестиций. Они не исчезнут, даже если уйдут все подписчики. Я продолжу выкладывать значимые результаты портфеля вплоть до получения 1000 долларов дивидендами. Буду писать, когда будет что сказать.
Но как бизнес проект, канал получил незатыкаемые пробоины. Для большей части русскоговорящей аудитории DGI потеряла интерес. Неквалифицированным инвесторам запретили покупать иностранные акции недружественных стран. Дивиденды не доходят. Идти в обход через зарубежного брокера готовы не все. С канала ушло 10 000 человек. Для них фондовый рынок в России важнее.
Ситуация имеет свои плюсы. РФ входит в список топ стран мира с наиболее высокими дивидендами. Прямо сейчас на нём можно купить акцию с дивидендной доходностью 30%. Иностранные инвесторы могут только мечтать о таких цифрах. Но их сюда не пустят. Те, кто живёт в России, должны понимать возможности и уметь пользоваться выгодной стороной своего положения. Она всегда есть.
В моём представлении компании в России имеют любопытную дивидендную особенность:
Если DGI инвестирование в зарубежные акции отвечает на вопрос «Откуда у меня будут деньги через 10 лет»;
То инвестиции в дивидендные акции России объясняют: «Как мне прожить ближайший год».
Здесь компании не имеют устойчивой политики роста дивидендов. Они могут быть голубыми фишками и платить ежегодно, но размер каждой выплаты будет зависеть от 3 вещей:
— От прибыли прошлого года,
— От политики в стране,
— От потребностей узкого круга топ-владельцев.
Такие акции слабо предсказуемы в долгосрок.
Дивиденды в России — это способ получить краткосрочный вклад с доходом выше банковского депозита. Всё. Никаких сложных формул и долгосрочных финансовых правил я в него не закладываю.
На российском рынке я предлагаю примитивную стратегию: Ищем компании, которые могут выплатить дивидендами больше банковского вклада. При этом, чтобы они были в первом или втором эшелоне, для уменьшения рисков. Как только появляется такая фирма, я даю знать. В год бывает 2-22 идеи. Покупаем, получаем дивиденды. Буду вести список акций в открытой Google таблице.
Этот проект стартует сегодня и называться «НЕ сушки». Он в лайт формате. Подойдёт тем, кто:
1) Хочет получать мегадивиденды с российских акций,
2) Не хочет пропускать ключевые изменения в законах и правилах фондового рынка РФ.
То есть для любителей дивидендов компаний в своей стране. Для людей, у кого других дел хватает. Они готовы раз в неделю заглянуть, чтобы узнать, что случилось, и можно ли что-то купить. Но не более.
Списки акций появятся вскоре в Телеграм канале "НЕ сушки". Пока же предлагаю оценить первый новостной ролик на YouTube:
Видео: Новости российского рынка на 19 октября
О чём рассказывает дивидендная доходность
В моём портфеле 10 акций показывают дивидендную доходность на 50% выше, чем обычно. Это сигнал насторожиться. Он как петух, который кукарекает по утрам. Солнце ещё не встало, но по его крику можно понять, что скоро рассвет.
Также и высокая дивидендная доходность. Она будит засонек пассивных инвесторов. Они ещё не увидели, что случилось, но понимают, что что-то происходит.
Варианты могут быть разные. Высокая дивидендная доходность может предупреждать о грядущих проблемах. Под постом я прикрепил несколько примеров. Под номером один и два история дивидендной доходности AT&T (T) и Simon Property Group (SPG). Я покупал обе компании. Они сократили дивиденды. Перед этим их дивидендная доходность била рекорды в сравнении с привычными для акции нормами.
Не всегда такой сигнал вёл к сокращению выплат. Вспомнить март 2020. Тогда нагрянул коронакризис. Акции повально падали. S&P500 показал просадку в 30%. Дивидендная доходность большинства акций выглядела как на картинке номер три. На ней история Broadcom (AVGO). В моменте она предлагала доходность в 2,5 раза выше, чем в среднем за 5 лет. Схожим образом отметились большинство компаний из моего портфеля. Несмотря на это, дивиденды остались в безопасности. Их продолжили платить и повышать. В случае с Broadcom ближайшие выплаты выросли на 10%. Это выше среднего по рынку. Значит у компании не было проблем с деньгами. Высокая дивидендная доходность оказалась уникальной возможностью для покупки акций на просадке.
Как же отличить, когда высокий Dividend Yield ведёт к проблемам, а когда к выгоде? Конечно, нужно смотреть на другие показатели для полноты картины. Но и сама дивидендная доходность может кое-что подсказать:
Во-первых, если акция падает вместе со всеми, то проблемы могут крыться не в бизнесе, а в общем положении дел в экономике. В такой ситуации часть акций сократит дивиденды, но большинство DGI компаний устоят. Это повод для закупок.
Если же просадка уникальна. Фирма валится вопреки движению рынка, то причины нужно искать внутри. В этом случае риск сокращения выплат выше.
Во-вторых, я обращаю внимание на характер роста дивидендной доходности. Если фирма борется со своими личными проблемами, то их часто видно издалека. DGI компании неповоротливые. Когда они запинаются, они падают как в фильмах со слоу мо. Медленно и красиво. Дивидендная доходность растёт постепенно. Руководство борется за сохранение устойчивого состояния дел до последнего. Так было с T на картинке один. Время для принятия решений было достаточно, и растущие выплаты на это намекали.
В любом случае следите за дивидендной доходностью акции. Не просто за текущим числом, а в сравнении с его прошлыми значениями. Пики на фоне истории — это повод задуматься. Сейчас многие акции посылают такой сигнал. Он может указывать в противоположные стороны. Либо станет предложением докупать на просадке, либо ранним предупреждением о сокращении выплат.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
В моём портфеле 10 акций показывают дивидендную доходность на 50% выше, чем обычно. Это сигнал насторожиться. Он как петух, который кукарекает по утрам. Солнце ещё не встало, но по его крику можно понять, что скоро рассвет.
Также и высокая дивидендная доходность. Она будит засонек пассивных инвесторов. Они ещё не увидели, что случилось, но понимают, что что-то происходит.
Варианты могут быть разные. Высокая дивидендная доходность может предупреждать о грядущих проблемах. Под постом я прикрепил несколько примеров. Под номером один и два история дивидендной доходности AT&T (T) и Simon Property Group (SPG). Я покупал обе компании. Они сократили дивиденды. Перед этим их дивидендная доходность била рекорды в сравнении с привычными для акции нормами.
Не всегда такой сигнал вёл к сокращению выплат. Вспомнить март 2020. Тогда нагрянул коронакризис. Акции повально падали. S&P500 показал просадку в 30%. Дивидендная доходность большинства акций выглядела как на картинке номер три. На ней история Broadcom (AVGO). В моменте она предлагала доходность в 2,5 раза выше, чем в среднем за 5 лет. Схожим образом отметились большинство компаний из моего портфеля. Несмотря на это, дивиденды остались в безопасности. Их продолжили платить и повышать. В случае с Broadcom ближайшие выплаты выросли на 10%. Это выше среднего по рынку. Значит у компании не было проблем с деньгами. Высокая дивидендная доходность оказалась уникальной возможностью для покупки акций на просадке.
Как же отличить, когда высокий Dividend Yield ведёт к проблемам, а когда к выгоде? Конечно, нужно смотреть на другие показатели для полноты картины. Но и сама дивидендная доходность может кое-что подсказать:
Во-первых, если акция падает вместе со всеми, то проблемы могут крыться не в бизнесе, а в общем положении дел в экономике. В такой ситуации часть акций сократит дивиденды, но большинство DGI компаний устоят. Это повод для закупок.
Если же просадка уникальна. Фирма валится вопреки движению рынка, то причины нужно искать внутри. В этом случае риск сокращения выплат выше.
Во-вторых, я обращаю внимание на характер роста дивидендной доходности. Если фирма борется со своими личными проблемами, то их часто видно издалека. DGI компании неповоротливые. Когда они запинаются, они падают как в фильмах со слоу мо. Медленно и красиво. Дивидендная доходность растёт постепенно. Руководство борется за сохранение устойчивого состояния дел до последнего. Так было с T на картинке один. Время для принятия решений было достаточно, и растущие выплаты на это намекали.
В любом случае следите за дивидендной доходностью акции. Не просто за текущим числом, а в сравнении с его прошлыми значениями. Пики на фоне истории — это повод задуматься. Сейчас многие акции посылают такой сигнал. Он может указывать в противоположные стороны. Либо станет предложением докупать на просадке, либо ранним предупреждением о сокращении выплат.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Распродажа Дивидендных Аристократов
Большие просадки — это не только возможность купить компанию дешевле, чем раньше. Это ещё и повышенный риск. Когда акция падает сильнее других, возможно, это значит, что текущий вид кризиса ударил по компании болезненнее, чем по соседям. Сможет ли она сохранить дивиденды?
Фондовый рынок в просадке на 20% с начала года. Ряд акций упал на 40%, а некоторые на 60%. Как в таких условиях выбрать компанию подешевле, при этом не получить тухлое яйцо, вместо яйца феникса?
Предлагаю зайти со стороны Дивидендных Аристократов. Аристократы — признанные лидеры своих ниш, чей авторитет основан на долгой истории выплат. Они переживали не менее 3 кризисов, повышая дивиденды. Это не гарантирует их выплаты в будущем, но увеличивает шансы, что опытная команда с проверенным продуктом найдёт способ пройти проблемный период, не обижая акционеров.
Среди всех Дивидендных Аристократов я выбрал 6, чьи цены упали сильнее других. В 2-3 раза больше рынка:
A. O. Smith (AOS)
Скидка: 41%
Производит и продаёт бытовые и коммерческие газовые и электрические водонагреватели, бойлеры, баки и продукты для очистки воды в Северной Америке, Китае, Европе и Индии.
Pentair (PNR)
Скидка: 44,87%
Предлагает различные решения для водоснабжения по всему миру: оборудование и аксессуары для бытовых и коммерческих бассейнов, включая насосы, фильтры, нагреватели, осветительные приборы, автоматические средства управления и подобное.
West Pharmaceutical Services (WST)
Скидка: 45,72%
Занимается разработкой систем приёма лекарств. Компания выпускает и продаёт по всему миру шприцы, их компоненты, специальные тары, позволяющие смешивать инъекционные препараты, стерильные упаковки и подобные продукты.
T. Rowe Price Group (TROW)
Скидка: 47,46%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Stanley Black & Decker (SWK)
Скидка: 61,52%
Производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и продуктов для обеспечения безопасности.
VF (VFC)
Скидка: 63,45%
Предлагает потребителям по всему миру разнообразный портфель культовых брендов одежды для активного отдыха и работы.
Полный список Аристократов у нас на сайте.
Используйте перечень как начальную точку для дальнейшего анализа. Не покупайте всех подряд.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Большие просадки — это не только возможность купить компанию дешевле, чем раньше. Это ещё и повышенный риск. Когда акция падает сильнее других, возможно, это значит, что текущий вид кризиса ударил по компании болезненнее, чем по соседям. Сможет ли она сохранить дивиденды?
Фондовый рынок в просадке на 20% с начала года. Ряд акций упал на 40%, а некоторые на 60%. Как в таких условиях выбрать компанию подешевле, при этом не получить тухлое яйцо, вместо яйца феникса?
Предлагаю зайти со стороны Дивидендных Аристократов. Аристократы — признанные лидеры своих ниш, чей авторитет основан на долгой истории выплат. Они переживали не менее 3 кризисов, повышая дивиденды. Это не гарантирует их выплаты в будущем, но увеличивает шансы, что опытная команда с проверенным продуктом найдёт способ пройти проблемный период, не обижая акционеров.
Среди всех Дивидендных Аристократов я выбрал 6, чьи цены упали сильнее других. В 2-3 раза больше рынка:
A. O. Smith (AOS)
Скидка: 41%
Производит и продаёт бытовые и коммерческие газовые и электрические водонагреватели, бойлеры, баки и продукты для очистки воды в Северной Америке, Китае, Европе и Индии.
Pentair (PNR)
Скидка: 44,87%
Предлагает различные решения для водоснабжения по всему миру: оборудование и аксессуары для бытовых и коммерческих бассейнов, включая насосы, фильтры, нагреватели, осветительные приборы, автоматические средства управления и подобное.
West Pharmaceutical Services (WST)
Скидка: 45,72%
Занимается разработкой систем приёма лекарств. Компания выпускает и продаёт по всему миру шприцы, их компоненты, специальные тары, позволяющие смешивать инъекционные препараты, стерильные упаковки и подобные продукты.
T. Rowe Price Group (TROW)
Скидка: 47,46%
Запускает и управляет паевыми инвестиционными фондами с фиксированным доходом.
Stanley Black & Decker (SWK)
Скидка: 61,52%
Производитель промышленных инструментов и хозяйственной техники, а также замков и продуктов для обеспечения безопасности.
VF (VFC)
Скидка: 63,45%
Предлагает потребителям по всему миру разнообразный портфель культовых брендов одежды для активного отдыха и работы.
Полный список Аристократов у нас на сайте.
Используйте перечень как начальную точку для дальнейшего анализа. Не покупайте всех подряд.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Подогретая сладкая пружина
В 1945 году Перси Спенсер проводил эксперименты с новой вакуумной трубкой. Её назвали магнетроном. В процессе очередного сеанса у него в кармане расплавился шоколадный батончик, которым он хотел перекусить. Он задумался, что произошло, и нельзя ли как-то использовать неожиданный эффект. Он продолжил эксперименты над разными веществами. Когда очередь дошла до попкорна, зерна стали лопаться и разлетаться. Спенсер почувствовал, что попал в десятку.
Через два года вышла первая микроволновая печь. Она весила 300 кг. Была высотой в рост человека и стоила 5 000 долларов. В 1967 появились настольные варианты с ценой по 500 долларов. Сегодня купить микроволновку можно за 100 баксов в любом магазине бытовой техники.
Другое случайное открытие сделал Константин Фальберг в 1870 году. Он изучал химические вещества в университете Джона Хопкинса. В обед он заметил, что у хлеба необычный сладковатый вкус. Он попытался понять, что произошло и оказалось, что он не помыл руки перед приёмом пищи. А до этого он пролил на них жидкость, с которой работал. Так был изобретён сахарин. Во время Первой мировой войны, когда сахара стало нахватать, об искусственном подсластителе вспомнили и начали массово применять. Расцвет сахарин получил в 1960-70 годах, когда на рынке появились низкокалорийные газированные напитки.
Ещё один внеплановый случай произошёл с флотским инженером Ричардом Джеймсом. Он пытался придумать пружину, которая помогла бы поддерживать и стабилизировать аппаратуру на судне, чувствительную к морской качке. Когда одна из его пружин упала с полки, она начала шагать. Джеймса осенило. Он вышел из круга привычных представлений и придумал игрушку. Название для неё придумала его жена Бетти. Игрушка-пружинка «Слинги» за первые полтора часа была продана в количестве 400 штук. Сегодня по миру ушло 250 млн игрушек. Наверняка и у вас в детстве была пружинка-радуга.
Все эти три случая рассказывают истории людей, которые умели мыслить нестандартно. Они подмечали случайности и делали на их основе новые изобретения.
Консервативное мышление и консервативные стратегии, как наша DGI, помогают избегать ошибок. Мы следуем по проверенному пути и получаем предсказуемые результаты. Такая осторожность полезна в вопросах финансов, но она может выйти за рамки инвестиций и воздействовать на формирование характера. Пассивное отношение в других областях жизни ограничивает нас. Не давайте консерватизму, присущему дивидендной стратегии, становиться вашим мерилом во всём. Не закостенейте раньше чем состаритесь. Экспериментируйте. Мыслите нестандартно и проявляйте больше любопытства за рамками DGI.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
В 1945 году Перси Спенсер проводил эксперименты с новой вакуумной трубкой. Её назвали магнетроном. В процессе очередного сеанса у него в кармане расплавился шоколадный батончик, которым он хотел перекусить. Он задумался, что произошло, и нельзя ли как-то использовать неожиданный эффект. Он продолжил эксперименты над разными веществами. Когда очередь дошла до попкорна, зерна стали лопаться и разлетаться. Спенсер почувствовал, что попал в десятку.
Через два года вышла первая микроволновая печь. Она весила 300 кг. Была высотой в рост человека и стоила 5 000 долларов. В 1967 появились настольные варианты с ценой по 500 долларов. Сегодня купить микроволновку можно за 100 баксов в любом магазине бытовой техники.
Другое случайное открытие сделал Константин Фальберг в 1870 году. Он изучал химические вещества в университете Джона Хопкинса. В обед он заметил, что у хлеба необычный сладковатый вкус. Он попытался понять, что произошло и оказалось, что он не помыл руки перед приёмом пищи. А до этого он пролил на них жидкость, с которой работал. Так был изобретён сахарин. Во время Первой мировой войны, когда сахара стало нахватать, об искусственном подсластителе вспомнили и начали массово применять. Расцвет сахарин получил в 1960-70 годах, когда на рынке появились низкокалорийные газированные напитки.
Ещё один внеплановый случай произошёл с флотским инженером Ричардом Джеймсом. Он пытался придумать пружину, которая помогла бы поддерживать и стабилизировать аппаратуру на судне, чувствительную к морской качке. Когда одна из его пружин упала с полки, она начала шагать. Джеймса осенило. Он вышел из круга привычных представлений и придумал игрушку. Название для неё придумала его жена Бетти. Игрушка-пружинка «Слинги» за первые полтора часа была продана в количестве 400 штук. Сегодня по миру ушло 250 млн игрушек. Наверняка и у вас в детстве была пружинка-радуга.
Все эти три случая рассказывают истории людей, которые умели мыслить нестандартно. Они подмечали случайности и делали на их основе новые изобретения.
Консервативное мышление и консервативные стратегии, как наша DGI, помогают избегать ошибок. Мы следуем по проверенному пути и получаем предсказуемые результаты. Такая осторожность полезна в вопросах финансов, но она может выйти за рамки инвестиций и воздействовать на формирование характера. Пассивное отношение в других областях жизни ограничивает нас. Не давайте консерватизму, присущему дивидендной стратегии, становиться вашим мерилом во всём. Не закостенейте раньше чем состаритесь. Экспериментируйте. Мыслите нестандартно и проявляйте больше любопытства за рамками DGI.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Напоминание о втором канале
На втором канале вышел новый недельный обзор новостей.
Открыть видео
Содержание:
— Из Газпрома выводят деньги в обход акционеров
— Тинькофф разблокирует зарубежные акции
— Белуга. Новый план по выплате дивидендов
— Государство за выплату дивидендов в 2023 году
Я открыл канал «НЕ сушки», для тех жителей РФ, кто опасается вкладывать в текущих условиях в зарубежные акции, но инвестировать всё равно хочет продолжать. Рассматриваем возможности фондового рынка России. Акцент делаю на дивидендные акции. Ищем, где можно заработать больше, чем на банковских вкладах.
На втором канале вышел новый недельный обзор новостей.
Открыть видео
Содержание:
— Из Газпрома выводят деньги в обход акционеров
— Тинькофф разблокирует зарубежные акции
— Белуга. Новый план по выплате дивидендов
— Государство за выплату дивидендов в 2023 году
Я открыл канал «НЕ сушки», для тех жителей РФ, кто опасается вкладывать в текущих условиях в зарубежные акции, но инвестировать всё равно хочет продолжать. Рассматриваем возможности фондового рынка России. Акцент делаю на дивидендные акции. Ищем, где можно заработать больше, чем на банковских вкладах.
50% неприятного дохода за месяц
Впервые за время эксперимента я смог получить удивительную доходность по одной акции. Я открыл позицию в июле по $38,25. В августе её цена улетела до 56,74. Прибыль + 50,9%.
Редчайший случай. Я не думаю, что до конца эксперимента мне удастся повторить такое везение. Не так много акций выросли на 50%, пока годами лежали у меня в портфеле. А тут сверхприбыль на ровном месте за 25 дней.
Вы, вероятно, ещё больше удивитесь, когда я скажу, что речь о Дивидендном Короле. Согласно титулу, фирма платит и повышает дивиденды более 50 лет подряд. В моём случае 51 год. Дивидендные Короли — высококачественные бизнесы. Обычно они вырастают до огромных корпораций. Их история, популярность и размеры не дают спекулянтам раскачивать цены. Котировки колеблются крайне медленно; а доходность ниже, чем по более молодым игрокам. Непросто идти против принятых норм. Что же это за фирма, и что с ней могло такого неординарного произойти?
Речь о Computer Services Inc. (CSVI). 22 августа вышла новость, что её выкупят через прямые инвестиции по цене 58 долларов за акцию. Сделка была единогласно одобрена советом директоров. Цены тут же взлетели до заявленного уровня. CSI станет частной компанией после завершения операции, это значит, я получу наличность вместо акций.
CSVI — не первый случай, когда я расстаюсь с компанией из-за её покупки другой фирмой. Тем, кто подзабыл, оставляю ссылку на вторую историю. Там тоже был рост на 50%.
Регулярная практика поглощений подтверждает, что бизнес, с устойчивым продуктом, прибылью и дивидендами, интересен не только частным инвесторам, но и корпорациям. Если участники могут договориться о цене, от сделки выигрывают все:
— основатели фирмы,
— мелкие акционеры
— и новые владельцы.
Случай с CSVI ещё один пример в тот же ряд.
Если вы думаете, что я счастлив получить 50% прибыли, то это не так. На самом деле я недоволен, когда компании, которыми я владею, поглощаются. Я считаю, что приобретения лишают меня будущего потенциала. Мне приятно, что мой анализ перспектив бизнеса подтвердили своим интересом более крупные игроки, но теперь кто-то другой получит вместо меня будущие доходы.
Как долгосрочного инвестора, приобретение лишает меня потенциальной выгоды. Разовый скачок цен на акции ничто по сравнению с будущей прибылью, которую я мог бы получить за 20-30 лет. Я бы сказал, что приобретение более опасно для портфеля, чем сокращение дивидендов. Вам может показаться моё мнение бравадой, но тем, кто изучил цели и принципы DGI инвестиций, согласятся с оценкой ситуации.
Цена CSVI будет держаться в районе $58 до начисления денег с продажи на счета акционеров. Я насильно получу прибыль и реинвестирую её в другие позиции.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Впервые за время эксперимента я смог получить удивительную доходность по одной акции. Я открыл позицию в июле по $38,25. В августе её цена улетела до 56,74. Прибыль + 50,9%.
Редчайший случай. Я не думаю, что до конца эксперимента мне удастся повторить такое везение. Не так много акций выросли на 50%, пока годами лежали у меня в портфеле. А тут сверхприбыль на ровном месте за 25 дней.
Вы, вероятно, ещё больше удивитесь, когда я скажу, что речь о Дивидендном Короле. Согласно титулу, фирма платит и повышает дивиденды более 50 лет подряд. В моём случае 51 год. Дивидендные Короли — высококачественные бизнесы. Обычно они вырастают до огромных корпораций. Их история, популярность и размеры не дают спекулянтам раскачивать цены. Котировки колеблются крайне медленно; а доходность ниже, чем по более молодым игрокам. Непросто идти против принятых норм. Что же это за фирма, и что с ней могло такого неординарного произойти?
Речь о Computer Services Inc. (CSVI). 22 августа вышла новость, что её выкупят через прямые инвестиции по цене 58 долларов за акцию. Сделка была единогласно одобрена советом директоров. Цены тут же взлетели до заявленного уровня. CSI станет частной компанией после завершения операции, это значит, я получу наличность вместо акций.
CSVI — не первый случай, когда я расстаюсь с компанией из-за её покупки другой фирмой. Тем, кто подзабыл, оставляю ссылку на вторую историю. Там тоже был рост на 50%.
Регулярная практика поглощений подтверждает, что бизнес, с устойчивым продуктом, прибылью и дивидендами, интересен не только частным инвесторам, но и корпорациям. Если участники могут договориться о цене, от сделки выигрывают все:
— основатели фирмы,
— мелкие акционеры
— и новые владельцы.
Случай с CSVI ещё один пример в тот же ряд.
Если вы думаете, что я счастлив получить 50% прибыли, то это не так. На самом деле я недоволен, когда компании, которыми я владею, поглощаются. Я считаю, что приобретения лишают меня будущего потенциала. Мне приятно, что мой анализ перспектив бизнеса подтвердили своим интересом более крупные игроки, но теперь кто-то другой получит вместо меня будущие доходы.
Как долгосрочного инвестора, приобретение лишает меня потенциальной выгоды. Разовый скачок цен на акции ничто по сравнению с будущей прибылью, которую я мог бы получить за 20-30 лет. Я бы сказал, что приобретение более опасно для портфеля, чем сокращение дивидендов. Вам может показаться моё мнение бравадой, но тем, кто изучил цели и принципы DGI инвестиций, согласятся с оценкой ситуации.
Цена CSVI будет держаться в районе $58 до начисления денег с продажи на счета акционеров. Я насильно получу прибыль и реинвестирую её в другие позиции.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Инвестиции в товары выживания
Часть товаров и услуг важнее, чем другие. Что бы ни случилось с доходами людей, они будут продолжать покупать жизненоважные вещи даже в режиме жёсткой экономии. В список входит еда, коммунальные услуги, медицина и связь. Эти 4 сектора экономики являются кризисоустойчивыми. Я показывал результаты исследования Fidelity, где они подтверждали этот факт.
В моём портфеле 28 компаний из перечисленных секторов. Приведу несколько примеров:
Dollar General (DG)
Американская сеть небольших дисконтных магазинов шаговой доступности.
Target (TGT)
Розничный продавец товаров общего потребления.
Verizon (VZ)
Крупнейший в США поставщик услуг беспроводной связи.
Comcast (CMCSA)
Крупнейший поставщик услуг домашнего интернета и телевидения.
Cardinal Health (CAH)
Занимается оптовыми продажами фармацевтических препаратов. Компания работает в 40 странах и предоставляют медицинское оборудование для 75% больниц в США.
Atmos Energy (ATO)
Поставляет природный газ потребителям в США.
Все перечисленные акции придерживаются правила "делить доход с акционерами". Они получают прибыль с простых и нужных всех вещей. Часть денег раздают инвесторам.
Если вы переживаете за ближайшее будущее, но не хотите отказываться от инвестиций, подумайте о смещении фокуса на работу с компаниями кризисоустойчивых секторов.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Часть товаров и услуг важнее, чем другие. Что бы ни случилось с доходами людей, они будут продолжать покупать жизненоважные вещи даже в режиме жёсткой экономии. В список входит еда, коммунальные услуги, медицина и связь. Эти 4 сектора экономики являются кризисоустойчивыми. Я показывал результаты исследования Fidelity, где они подтверждали этот факт.
В моём портфеле 28 компаний из перечисленных секторов. Приведу несколько примеров:
Dollar General (DG)
Американская сеть небольших дисконтных магазинов шаговой доступности.
Target (TGT)
Розничный продавец товаров общего потребления.
Verizon (VZ)
Крупнейший в США поставщик услуг беспроводной связи.
Comcast (CMCSA)
Крупнейший поставщик услуг домашнего интернета и телевидения.
Cardinal Health (CAH)
Занимается оптовыми продажами фармацевтических препаратов. Компания работает в 40 странах и предоставляют медицинское оборудование для 75% больниц в США.
Atmos Energy (ATO)
Поставляет природный газ потребителям в США.
Все перечисленные акции придерживаются правила "делить доход с акционерами". Они получают прибыль с простых и нужных всех вещей. Часть денег раздают инвесторам.
Если вы переживаете за ближайшее будущее, но не хотите отказываться от инвестиций, подумайте о смещении фокуса на работу с компаниями кризисоустойчивых секторов.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Инвестировать нельзя ждать
Я провёл мысленный эксперимент. Представил, что не читаю новостей. Не знаю, что творится в мире. Даже придумал историю, как это произошло:
Я отмечал прошлый Новый год в загородном особняке на мысе Челюскин. Капитан судна про меня забыл и не забрал. Телефон заглючил. Единственная программа, которая почему-то продолжает работать — это брокерское приложение. Цистерна с горючим заливает в генератор топливо. Погреб ломится от заготовок. Всё хорошо, только нет связи с миром. Сытно, тепло и очень тихо.
Просидел я до ноября. Смотрю на свой дивидендный портфель, жую пойманную рыбу и удивляюсь, какой год интересный идёт:
— Все акции продолжают платить дивиденды. Никто не заявил о сокращении или снижении выплат, кроме AT&T. Но с ней всё понятно. Она обещала это сделать ещё год назад. Остальные 83 компании работают как часы.
— Размер, с которым повышают выплаты, на уровне 9,71%. Выше, чем в 2021. Тогда было 7,21%
— Цены на акции перестали расти. Даже опустились. Местами такие ценники, которые я за три года ни разу не видел.
Хороший год, думаю я. Лучше, чем прошлый. И платят больше и скидки дают. Наверно все инвесторы счастливы. И тут раздаётся гудок теплохода. К пристани причаливает судно. Выходит офицер и протягивает повестку. Вспомнили про меня. Приятно.
Да уж... сложно фантазировать о том, что ты ничего не знаешь, когда всё знаешь.
Я хотел сказать, что рад за всех DGI инвесторов. Все перечисленные факты из портфеля — правда. Мы готовились к проблемам заранее. Теперь у нас есть тихий домик на мысе. После новостей о шатании экономики я возвращаюсь в него, открываю брокерский счёт и вижу, как туда приходят дивиденды. Реальные деньги, которые меня поддерживают. 330 поступлений в году. Почти каждый день какая-то фирма присылает доходный чек.
Дивидендные инвестиции — это путь спокойствия и стабильности в жизнь. Они создают место, которое вселяет позитив или уверенность:
«Не всё так плохо»,
«Вот у тебя запасной источник дохода»,
«Ты богатеешь»,
«Есть на что опираться».
В этом году я получаю дивидендами с зарубежных акций долларами 3,5% с вложенных денег. Кто предпочитает российский рынок, может вынимать дивидендную доходность в рублях 11,4%. Об этой акции я выпустил сегодня видео на втором канале.
В обоих случаях мы не опускаем руки. Используем доступные инструменты и получаем заслуженное вознаграждение. Не спекулируем. Не рискуем. Не ноем. Не предаём цели и принципы. Продолжаем трудиться и жить.
Перечитайте заголовок поста. Я ставлю запятую, после слова «инвестировать». А где ставите её вы?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Я провёл мысленный эксперимент. Представил, что не читаю новостей. Не знаю, что творится в мире. Даже придумал историю, как это произошло:
Я отмечал прошлый Новый год в загородном особняке на мысе Челюскин. Капитан судна про меня забыл и не забрал. Телефон заглючил. Единственная программа, которая почему-то продолжает работать — это брокерское приложение. Цистерна с горючим заливает в генератор топливо. Погреб ломится от заготовок. Всё хорошо, только нет связи с миром. Сытно, тепло и очень тихо.
Просидел я до ноября. Смотрю на свой дивидендный портфель, жую пойманную рыбу и удивляюсь, какой год интересный идёт:
— Все акции продолжают платить дивиденды. Никто не заявил о сокращении или снижении выплат, кроме AT&T. Но с ней всё понятно. Она обещала это сделать ещё год назад. Остальные 83 компании работают как часы.
— Размер, с которым повышают выплаты, на уровне 9,71%. Выше, чем в 2021. Тогда было 7,21%
— Цены на акции перестали расти. Даже опустились. Местами такие ценники, которые я за три года ни разу не видел.
Хороший год, думаю я. Лучше, чем прошлый. И платят больше и скидки дают. Наверно все инвесторы счастливы. И тут раздаётся гудок теплохода. К пристани причаливает судно. Выходит офицер и протягивает повестку. Вспомнили про меня. Приятно.
Да уж... сложно фантазировать о том, что ты ничего не знаешь, когда всё знаешь.
Я хотел сказать, что рад за всех DGI инвесторов. Все перечисленные факты из портфеля — правда. Мы готовились к проблемам заранее. Теперь у нас есть тихий домик на мысе. После новостей о шатании экономики я возвращаюсь в него, открываю брокерский счёт и вижу, как туда приходят дивиденды. Реальные деньги, которые меня поддерживают. 330 поступлений в году. Почти каждый день какая-то фирма присылает доходный чек.
Дивидендные инвестиции — это путь спокойствия и стабильности в жизнь. Они создают место, которое вселяет позитив или уверенность:
«Не всё так плохо»,
«Вот у тебя запасной источник дохода»,
«Ты богатеешь»,
«Есть на что опираться».
В этом году я получаю дивидендами с зарубежных акций долларами 3,5% с вложенных денег. Кто предпочитает российский рынок, может вынимать дивидендную доходность в рублях 11,4%. Об этой акции я выпустил сегодня видео на втором канале.
В обоих случаях мы не опускаем руки. Используем доступные инструменты и получаем заслуженное вознаграждение. Не спекулируем. Не рискуем. Не ноем. Не предаём цели и принципы. Продолжаем трудиться и жить.
Перечитайте заголовок поста. Я ставлю запятую, после слова «инвестировать». А где ставите её вы?
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Обзор DGI акций на ноябрь 2022
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 717 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,3 лет.
1) Новые компании в списке:
Armstrong World Industries (AWI),
HomeTrust Bancshares (HTBI).
2) Увеличили дивиденды:
AbbVie (ABBV) рост выплат + 4.96%
Agree Realty (ADC) +2.56%
American Electric Power (AEP) +6.41%
American Financial (AFG) +12.50%
A. O. Smith (AOS) +7.14%
Amphenol (APH) +5.00%
Associated (ASB) +5.00%
Avient (AVNT) +4.21%
BancFirst (BANF) +11.11%
Black Hills (BKH) +5.04%
Brookline (BRKL) +3.85%
Brown & Brown (BRO) +12.20%
Cass Information Systems (CASS) +3.57%
Crown Castle (CCI) +6.46%
Celanese (CE) +2.94%
Community Healthcare Trust (CHCT) +0.56%
Churchill Downs Incorporated (CHDN) +7.05%
Delek Logistics Partners (DKL) +0.51%
Enterprise Financial Services (EFSC) +4.35%
Eagle Financial Services (EFSI) +3.45%
Entergy (ETR) +5.94%
The First Bancshares (FBMS) +5.26%
Fidelity D & D (FDBC) +9.09%
First Interstate BancSystem (FIBK) +14.63%
Comfort Systems USA (FIX) +7.14%
Gladstone Investment (GAIN) +6.67%
The Gorman-Rupp (GRC) +2.94%
Getty Realty (GTY) +4.88%
Home Bancorp (HBCP) +4.35%
Healthcare Services (HCSG) +0.58%
Hess Midstream (HESM) +1.22%
Hingham Institution for Savings (HIFS) +3.39%
The Hartford Financial Services (HIG) +10.39%
Heartland Financial USA (HTLF) +3.70%
Hubbell (HUBB) +6.67%
IDACORP (IDA) +5.33%
Gladstone Land (LAND) +0.44%
Lincoln Electric (LECO) +14.29%
McDonald’s (MCD) +10.14%
Magellan Midstream Partners (MMP) +0.96%
Middlesex Water (MSEX) +7.76%
Mueller Water Products (MWA) +5.17%
NextEra Energy Partners (NEP) +3.28%
Northeast Indiana (NIDB) +6.67%
Northwest Natural Holding (NWN) +0.52%
NexPoint Residential Trust (NXRT) +10.53%
Bank OZK (OZK) +3.13%
Prosperity Bancshares (PB) +5.77%
Pinnacle West Capital (PNW) +1.76%
Peoples Ltd. (PPLL) +3.45%
Rockwell Automation (ROK) +5.36%
RPM (RPM) +5.00%
Sonic Automotive (SAH) +12.00%
SB Financial Group (SBFG) +4.17%
Stepan (SCL) +8.96%
S&T (STBA) +3.33%
Standex (SXI) +7.69%
Taitron Components (TAIT)+ 11.11%
Thor Industries (THO) +4.65%
Tompkins Financial (TMP) +5.26%
Tennant (TNC) +6.00%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) +4.00%
UMB Financial (UMBF) +2.70%
Visa (V) +20.00%
V.F. (VFC) +2.00%
West Pharmaceutical Services (WST) +5.56%
Exxon Mobil (XOM) +3.41%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
ConocoPhillips (COP),
JPMorgan Chase & Co. (JPM),
Sensient Technologies Corporation (SXT).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
First Busey Corporation (BUSE),
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Компания Duke Realty (DRE) была приобретена компанией Prologis (PLD)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Ежемесячный обзор компаний, которые постоянно увеличивают дивиденды. Охватывает все биржи США. Компания должна повышать выплаты не менее 5 лет с учётом сплитов, чтобы быть в списке. Собираю изменения за прошлый месяц:
Вселенная DGI состоит из: 717 акций.
Средняя дивидендная доходность: 2,76%.
Среднее количество лет повышения дивидендов: 17,3 лет.
1) Новые компании в списке:
Armstrong World Industries (AWI),
HomeTrust Bancshares (HTBI).
2) Увеличили дивиденды:
AbbVie (ABBV) рост выплат + 4.96%
Agree Realty (ADC) +2.56%
American Electric Power (AEP) +6.41%
American Financial (AFG) +12.50%
A. O. Smith (AOS) +7.14%
Amphenol (APH) +5.00%
Associated (ASB) +5.00%
Avient (AVNT) +4.21%
BancFirst (BANF) +11.11%
Black Hills (BKH) +5.04%
Brookline (BRKL) +3.85%
Brown & Brown (BRO) +12.20%
Cass Information Systems (CASS) +3.57%
Crown Castle (CCI) +6.46%
Celanese (CE) +2.94%
Community Healthcare Trust (CHCT) +0.56%
Churchill Downs Incorporated (CHDN) +7.05%
Delek Logistics Partners (DKL) +0.51%
Enterprise Financial Services (EFSC) +4.35%
Eagle Financial Services (EFSI) +3.45%
Entergy (ETR) +5.94%
The First Bancshares (FBMS) +5.26%
Fidelity D & D (FDBC) +9.09%
First Interstate BancSystem (FIBK) +14.63%
Comfort Systems USA (FIX) +7.14%
Gladstone Investment (GAIN) +6.67%
The Gorman-Rupp (GRC) +2.94%
Getty Realty (GTY) +4.88%
Home Bancorp (HBCP) +4.35%
Healthcare Services (HCSG) +0.58%
Hess Midstream (HESM) +1.22%
Hingham Institution for Savings (HIFS) +3.39%
The Hartford Financial Services (HIG) +10.39%
Heartland Financial USA (HTLF) +3.70%
Hubbell (HUBB) +6.67%
IDACORP (IDA) +5.33%
Gladstone Land (LAND) +0.44%
Lincoln Electric (LECO) +14.29%
McDonald’s (MCD) +10.14%
Magellan Midstream Partners (MMP) +0.96%
Middlesex Water (MSEX) +7.76%
Mueller Water Products (MWA) +5.17%
NextEra Energy Partners (NEP) +3.28%
Northeast Indiana (NIDB) +6.67%
Northwest Natural Holding (NWN) +0.52%
NexPoint Residential Trust (NXRT) +10.53%
Bank OZK (OZK) +3.13%
Prosperity Bancshares (PB) +5.77%
Pinnacle West Capital (PNW) +1.76%
Peoples Ltd. (PPLL) +3.45%
Rockwell Automation (ROK) +5.36%
RPM (RPM) +5.00%
Sonic Automotive (SAH) +12.00%
SB Financial Group (SBFG) +4.17%
Stepan (SCL) +8.96%
S&T (STBA) +3.33%
Standex (SXI) +7.69%
Taitron Components (TAIT)+ 11.11%
Thor Industries (THO) +4.65%
Tompkins Financial (TMP) +5.26%
Tennant (TNC) +6.00%
Trinity Bank, N.A. (TYBT) +4.00%
UMB Financial (UMBF) +2.70%
Visa (V) +20.00%
V.F. (VFC) +2.00%
West Pharmaceutical Services (WST) +5.56%
Exxon Mobil (XOM) +3.41%
3) Компании, которые заморозили дивиденды. Должны были по плану увеличить, но оставили на прежнем уровне:
ConocoPhillips (COP),
JPMorgan Chase & Co. (JPM),
Sensient Technologies Corporation (SXT).
4) Компании, которые выбывают из списка:
Из-за того, что долго не повышали дивиденды:
First Busey Corporation (BUSE),
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC).
Из-за того, что были поглощены другой фирмой:
Компания Duke Realty (DRE) была приобретена компанией Prologis (PLD)
Из-за сокращения дивидендов:
Таких не было.
➖➖➖➖➖
#dvdАнализРынка
Мои выводы после второго марафона
Мы повторно собрали группу желающих открыть счёт в Interactive Brokers (IB). Марафон длился две недели. Переводили деньги, выбирали, покупали активы, отчитывались перед государством.
На него пошли инвесторы из России, которые выбрали зарубежного брокера как альтернативу местным посредникам. В качестве причин в анкетах указывали такие мотивы:
— «Отсутствие покупки акций в связи с запретом неквалам покупать иностранцев»,
— «Слишком много ограничений стало»,
— «На активы у российских брокеров не приходят дивиденды».
То есть многие оказались готовы идти на риск работать через компанию в Америке для сохранения доступа к инструментам.
Опасение, что IB перестанет сотрудничать с гражданами РФ, никуда не ушло. Я заметил, что, те у кого денег немного, не обращают внимание на этот риск. У кого побольше, создают ВНЖ, ПМЖ за границей и в случае проблем готовятся показать их брокеру.
В целом схема через IB продолжает работать. Физические лица могут инвестировать за границей. Правительство РФ не вводит запрета на работу через зарубежных посредников. Interactive Brokers со своей стороны ведёт себя стандартно и принимает новых клиентов.
На марафоне сложным этапом был перевод денег. Вариант транзакций в рублях закрыли. На валютные переводы ввели повышенные комиссии. В итоге мы определили наиболее простой путь:
1) Создаём счёт у российского брокера,
2) Покупаем на нём валюту,
3) Выводим её в банк,
4) Отправляем с банка деньги в IB.
Одна схема через доллары, вторая через китайские юани. Юани выгоднее. Оптимальный вариант включал затраты в пересчёте на рубли 2000 — чтобы отправить деньги туда и 500 рублей — чтобы принять их обратно. Получается выводить дивиденды стало тоже затратно.
Что ещё необычного заметили на это раз, так это ужесточение проверки документов со стороны IB. Смотрели источники средств. Речь не только о редких схемах, типа жизни с аренды или с дивидендов, но также под внимание попадали вполне популярные способы заработка, вроде работы по найму. Если раньше при открытии счёта с дополнительными вопросами сталкивался один клиент из десяти, сейчас проверяли каждого второго-третьего.
Был ещё забавный случай, когда IB упорно не хотел открывать счёт участнику, у которого фамилия и имя совпадали с известным российским политиком, против которого ввели санкции. Вот так в IB перестраховываются. Не с первого раза, но подход мы нашли. В итоге все, кто пошли на марафон, открыли счета. По крайней мере, со всеми, кто мне писал, мы решение нашли.
Всего передо мной за 4 года прошли 2-3 сотни человек, у которых я следил историю открытия счёта. По общей динамике я вижу, что внимание к новым инвесторам в Interactive Brokers стало больше. Тех, кто работает давно, трогают меньше.
С выбором и покупкой активов проблем не было. Мы использовали методику DGI и определили недооценённые дивидендные акции. За 2 месяца они выросли на 9,82%, что на 5,09% выше, чем дал S&P 500. Это гарантирует небольшой задел на старте. Но главное, что мы брали высококачественные крупные фирмы с устойчивым ростом дивидендов. С такого портфеля можно получать прибыль в любом положении рынка.
Налоги сдадим вместе в следующем году. Новых наборов на марафон в ближайшее время не будет. Кто не успел, сможет приобрести и посмотреть в записи.
Это были итоги второй группы, кто пропустил выводы после первой, они были в этом посте.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Мы повторно собрали группу желающих открыть счёт в Interactive Brokers (IB). Марафон длился две недели. Переводили деньги, выбирали, покупали активы, отчитывались перед государством.
На него пошли инвесторы из России, которые выбрали зарубежного брокера как альтернативу местным посредникам. В качестве причин в анкетах указывали такие мотивы:
— «Отсутствие покупки акций в связи с запретом неквалам покупать иностранцев»,
— «Слишком много ограничений стало»,
— «На активы у российских брокеров не приходят дивиденды».
То есть многие оказались готовы идти на риск работать через компанию в Америке для сохранения доступа к инструментам.
Опасение, что IB перестанет сотрудничать с гражданами РФ, никуда не ушло. Я заметил, что, те у кого денег немного, не обращают внимание на этот риск. У кого побольше, создают ВНЖ, ПМЖ за границей и в случае проблем готовятся показать их брокеру.
В целом схема через IB продолжает работать. Физические лица могут инвестировать за границей. Правительство РФ не вводит запрета на работу через зарубежных посредников. Interactive Brokers со своей стороны ведёт себя стандартно и принимает новых клиентов.
На марафоне сложным этапом был перевод денег. Вариант транзакций в рублях закрыли. На валютные переводы ввели повышенные комиссии. В итоге мы определили наиболее простой путь:
1) Создаём счёт у российского брокера,
2) Покупаем на нём валюту,
3) Выводим её в банк,
4) Отправляем с банка деньги в IB.
Одна схема через доллары, вторая через китайские юани. Юани выгоднее. Оптимальный вариант включал затраты в пересчёте на рубли 2000 — чтобы отправить деньги туда и 500 рублей — чтобы принять их обратно. Получается выводить дивиденды стало тоже затратно.
Что ещё необычного заметили на это раз, так это ужесточение проверки документов со стороны IB. Смотрели источники средств. Речь не только о редких схемах, типа жизни с аренды или с дивидендов, но также под внимание попадали вполне популярные способы заработка, вроде работы по найму. Если раньше при открытии счёта с дополнительными вопросами сталкивался один клиент из десяти, сейчас проверяли каждого второго-третьего.
Был ещё забавный случай, когда IB упорно не хотел открывать счёт участнику, у которого фамилия и имя совпадали с известным российским политиком, против которого ввели санкции. Вот так в IB перестраховываются. Не с первого раза, но подход мы нашли. В итоге все, кто пошли на марафон, открыли счета. По крайней мере, со всеми, кто мне писал, мы решение нашли.
Всего передо мной за 4 года прошли 2-3 сотни человек, у которых я следил историю открытия счёта. По общей динамике я вижу, что внимание к новым инвесторам в Interactive Brokers стало больше. Тех, кто работает давно, трогают меньше.
С выбором и покупкой активов проблем не было. Мы использовали методику DGI и определили недооценённые дивидендные акции. За 2 месяца они выросли на 9,82%, что на 5,09% выше, чем дал S&P 500. Это гарантирует небольшой задел на старте. Но главное, что мы брали высококачественные крупные фирмы с устойчивым ростом дивидендов. С такого портфеля можно получать прибыль в любом положении рынка.
Налоги сдадим вместе в следующем году. Новых наборов на марафон в ближайшее время не будет. Кто не успел, сможет приобрести и посмотреть в записи.
Это были итоги второй группы, кто пропустил выводы после первой, они были в этом посте.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Отчёт по портфелю за октябрь 2022
Каждый месяц я делюсь результатами инвестиций. Веду дивидендный портфель на зарубежных акциях. Регулярно пополняю, пока не начну получать 1000 долларов дивидендами в месяц. В качестве посредника использую зарубежного брокера, поэтому дивиденды доходят, активы не блокируют.
Мой публичный эксперимент — простой способ узнать правду о проблемах и результатах дивидендных инвестиций без личного риска.
В октябре я докупил в портфель по одной акции:
– AO Smith (AOS)
– Air Products & Chemicals (APD)
– Broadridge Financial Solutions (BR)
– Crown Castle (CCI)
– Comcast (CMCSA)
– Union Pacific (UNP)
– Microsoft (MSFT)
– Mondelez (MDLZ)
Из них две позиции новые:
Union Pacific (UNP) — Железнодорожный бизнес в США. После прочтения книги «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд я узнал, что в США железные дороги разделены между многими владельцами. Контроль за узлом на любом участке делает тебя локальным монополистом и создаёт регулярный доход. Так, UNP держит 32 тыс. миль полотна, которое соединяет порты Тихоокеанского побережья и побережья Мексиканского залива с воротами Среднего Запада и Востока США. Компания зарабатывает на грузовых перевозках. Устойчивый денежный поток преобразуется в стабильные дивиденды.
Mondelez (MDLZ) — Производит и продаёт закуски и напитки. Компания была создана, когда Kraft Foods разделилась на две части в 2012 году. С тех пор фирме удаётся увеличивать дивиденды каждый год. Индустрия пищевых продуктов относительно устойчива к рецессии. Mondelez работает в разных странах. 2/3 доходов поступает от развитых рынков.
После распределения денег дивиденды доросли до 1495,89 долларов в год. Эти доходы я могу выводить и тратить на жизнь. Активы сохраняются и продолжают создавать всё новые и новые дивиденды.
Стоимость портфеля — $54 958,13, что на 24,71% больше, чем размер денег, которые я в него вложил. Компании не только раздают доходы, но и дорожают. Если я когда-либо захочу обналичить капитал, я рассчитываю забрать больше, чем сумма взносов. Надеюсь, до этого не дойдёт и продавать портфель не придётся. Он создаётся как «вечный финансовый двигатель», который должен постоянно оплачивать мои расходы. Тем не менее, запасной план остаётся.
Такой отходной путь пригодился бы сейчас многим. С начала года инвесторам приходится заново учиться общаться с рынком. Акции роста и IPO уже не вспоминают. Как только активы перестали дорожать, оказалось мало кто знает, как теперь на них зарабатывать.
Как говорил Баффетт: "После отлива вы видите, кто плавает голышом”. Это значит, когда фондовый рынок падает, вскрывается правда, кто уязвим (голый / разорённый), а кто защищён (одетый / платёжеспособный).
Я изначально сделал ставку на надёжность. Расчитываю только на дивидендные выплаты, которые раздают постоянно.
44 месяца я делаю одни и те же действия. Не сомневаюсь в их точности, поэтому не меняю перчатки по погоде. Они у меня всесезонные. Независимо от рынка, я покупаю DGI акции и получаю растущие дивиденды; затем покупаю ещё больше акций и получаю ещё больше дивидендов, и так пока не отчитаюсь о достижении цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Каждый месяц я делюсь результатами инвестиций. Веду дивидендный портфель на зарубежных акциях. Регулярно пополняю, пока не начну получать 1000 долларов дивидендами в месяц. В качестве посредника использую зарубежного брокера, поэтому дивиденды доходят, активы не блокируют.
Мой публичный эксперимент — простой способ узнать правду о проблемах и результатах дивидендных инвестиций без личного риска.
В октябре я докупил в портфель по одной акции:
– AO Smith (AOS)
– Air Products & Chemicals (APD)
– Broadridge Financial Solutions (BR)
– Crown Castle (CCI)
– Comcast (CMCSA)
– Union Pacific (UNP)
– Microsoft (MSFT)
– Mondelez (MDLZ)
Из них две позиции новые:
Union Pacific (UNP) — Железнодорожный бизнес в США. После прочтения книги «Атлант расправил плечи» Айн Рэнд я узнал, что в США железные дороги разделены между многими владельцами. Контроль за узлом на любом участке делает тебя локальным монополистом и создаёт регулярный доход. Так, UNP держит 32 тыс. миль полотна, которое соединяет порты Тихоокеанского побережья и побережья Мексиканского залива с воротами Среднего Запада и Востока США. Компания зарабатывает на грузовых перевозках. Устойчивый денежный поток преобразуется в стабильные дивиденды.
Mondelez (MDLZ) — Производит и продаёт закуски и напитки. Компания была создана, когда Kraft Foods разделилась на две части в 2012 году. С тех пор фирме удаётся увеличивать дивиденды каждый год. Индустрия пищевых продуктов относительно устойчива к рецессии. Mondelez работает в разных странах. 2/3 доходов поступает от развитых рынков.
После распределения денег дивиденды доросли до 1495,89 долларов в год. Эти доходы я могу выводить и тратить на жизнь. Активы сохраняются и продолжают создавать всё новые и новые дивиденды.
Стоимость портфеля — $54 958,13, что на 24,71% больше, чем размер денег, которые я в него вложил. Компании не только раздают доходы, но и дорожают. Если я когда-либо захочу обналичить капитал, я рассчитываю забрать больше, чем сумма взносов. Надеюсь, до этого не дойдёт и продавать портфель не придётся. Он создаётся как «вечный финансовый двигатель», который должен постоянно оплачивать мои расходы. Тем не менее, запасной план остаётся.
Такой отходной путь пригодился бы сейчас многим. С начала года инвесторам приходится заново учиться общаться с рынком. Акции роста и IPO уже не вспоминают. Как только активы перестали дорожать, оказалось мало кто знает, как теперь на них зарабатывать.
Как говорил Баффетт: "После отлива вы видите, кто плавает голышом”. Это значит, когда фондовый рынок падает, вскрывается правда, кто уязвим (голый / разорённый), а кто защищён (одетый / платёжеспособный).
Я изначально сделал ставку на надёжность. Расчитываю только на дивидендные выплаты, которые раздают постоянно.
44 месяца я делаю одни и те же действия. Не сомневаюсь в их точности, поэтому не меняю перчатки по погоде. Они у меня всесезонные. Независимо от рынка, я покупаю DGI акции и получаю растущие дивиденды; затем покупаю ещё больше акций и получаю ещё больше дивидендов, и так пока не отчитаюсь о достижении цели.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
22 редких цитаты Баффетта
Я собрал подборку выстрелов Баффетта, которые скорее всего вы раньше никогда не слышали. Они редко встречаются на русском. Они учат правильному поведению на рынке и в жизни:
1. «Не нужно быть умнее остальных. Достаточно быть более дисциплинированным, чем другие».
2. «Неважно умение предсказать дождь, важно построить ковчег».
3. «Читай по 500 страниц каждый день. Так работает знание. Он накапливается, как сложные проценты».
4. «Инвестор должен вести себя так, как будто у него есть карта решений на всю жизнь, в которой только 20 действий».
5. «Называть инвестором того, кто активно торгует на рынке, всё равно что называть романтиком того, кто постоянно занимается сексом на одну ночь».
6. «Если вы принадлежите к 1% самых удачливых людей, вы обязаны подумать об остальных 99%».
7. «У миллиардеров, которых я знал, большие деньги выпячивали основные черты. Если они были придурками до того, как у них появились деньги, то они оставались придурками с миллиардом долларов».
8. «Вы можете быть уверены, что в течение следующих 10 лет вы увидите то, что вы не считали возможным».
9. «Не относитесь к годовым результатам слишком серьёзно. Вместо этого сосредоточьтесь на средних показателях за четыре или пять лет».
10. «Успех в инвестировании не коррелирует с IQ…то, что вам нужно, так это темперамент. Контролируйте побуждения, которые создают проблемы у других людей при инвестировании».
11. «Большинство людей интересуются акциями, когда это делают все остальные. Время проявлять интерес — это когда никто другой его не проявляет. Вы не можете купить выгодно то, что популярно».
12. «Всеобщий страх (людей вокруг) — ваш друг как инвестора, потому что он помогает выгодным покупкам».
13. «В течение 240 лет ставить против Америки было ужасной ошибкой, и сейчас не время начинать».
14. «Половина всех подбрасывателей монеты выиграет первый бросок; но ни один из этих победителей не разбогатеет, если они продолжат играть».
15. «Наиболее распространённой причиной низких цен является пессимизм. Мне не нравится пессимизм, но нравятся цены, которые он создаёт. Оптимизм — враг рационального покупателя».
16. «Хорошо иметь много денег, но знаешь, ты не хочешь хранить их вечно. Я предпочитаю покупать вещи. В противном случае это всё равно, что приберечь секс на старость».
17. «После 25 лет покупки и надзора за множеством предприятий Чарли (Мангер) и я так и не научились решать сложные бизнес-задачи. Мы научились избегать их».
18. «Никогда не бойтесь просить слишком много при продаже или предлагать слишком мало при покупке».
19. «Когда вы доживёте до моего возраста, вы будете измерять успех в жизни тем, сколько людей, чью любовь вы ждёте, действительно вас любят».
20. «Вы должны контролировать своё время. Вы не сможете этого сделать, если не научитесь говорить «нет». Не позволяйте людям определять вашу повестку дня».
21. «Я настаиваю на том, что каждый день нужно тратить много времени, чтобы просто посидеть и подумать. Это очень редко встречается у людей. Я читаю и думаю больше, и меньше принимаю импульсивных решений, чем большинство».
И закончу оптимистичной:
22. «В долгосрочной перспективе новости фондового рынка будут хорошими. В ХХ веке мы пережили две мировые войны и другие травматические и дорогостоящие военные конфликты; депрессии; около дюжины рецессий и финансовых паник... тем не менее индекс Доу-Джонса вырос с 66 до 11 497 (сейчас он уже 33737) пунктов».
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я собрал подборку выстрелов Баффетта, которые скорее всего вы раньше никогда не слышали. Они редко встречаются на русском. Они учат правильному поведению на рынке и в жизни:
1. «Не нужно быть умнее остальных. Достаточно быть более дисциплинированным, чем другие».
2. «Неважно умение предсказать дождь, важно построить ковчег».
3. «Читай по 500 страниц каждый день. Так работает знание. Он накапливается, как сложные проценты».
4. «Инвестор должен вести себя так, как будто у него есть карта решений на всю жизнь, в которой только 20 действий».
5. «Называть инвестором того, кто активно торгует на рынке, всё равно что называть романтиком того, кто постоянно занимается сексом на одну ночь».
6. «Если вы принадлежите к 1% самых удачливых людей, вы обязаны подумать об остальных 99%».
7. «У миллиардеров, которых я знал, большие деньги выпячивали основные черты. Если они были придурками до того, как у них появились деньги, то они оставались придурками с миллиардом долларов».
8. «Вы можете быть уверены, что в течение следующих 10 лет вы увидите то, что вы не считали возможным».
9. «Не относитесь к годовым результатам слишком серьёзно. Вместо этого сосредоточьтесь на средних показателях за четыре или пять лет».
10. «Успех в инвестировании не коррелирует с IQ…то, что вам нужно, так это темперамент. Контролируйте побуждения, которые создают проблемы у других людей при инвестировании».
11. «Большинство людей интересуются акциями, когда это делают все остальные. Время проявлять интерес — это когда никто другой его не проявляет. Вы не можете купить выгодно то, что популярно».
12. «Всеобщий страх (людей вокруг) — ваш друг как инвестора, потому что он помогает выгодным покупкам».
13. «В течение 240 лет ставить против Америки было ужасной ошибкой, и сейчас не время начинать».
14. «Половина всех подбрасывателей монеты выиграет первый бросок; но ни один из этих победителей не разбогатеет, если они продолжат играть».
15. «Наиболее распространённой причиной низких цен является пессимизм. Мне не нравится пессимизм, но нравятся цены, которые он создаёт. Оптимизм — враг рационального покупателя».
16. «Хорошо иметь много денег, но знаешь, ты не хочешь хранить их вечно. Я предпочитаю покупать вещи. В противном случае это всё равно, что приберечь секс на старость».
17. «После 25 лет покупки и надзора за множеством предприятий Чарли (Мангер) и я так и не научились решать сложные бизнес-задачи. Мы научились избегать их».
18. «Никогда не бойтесь просить слишком много при продаже или предлагать слишком мало при покупке».
19. «Когда вы доживёте до моего возраста, вы будете измерять успех в жизни тем, сколько людей, чью любовь вы ждёте, действительно вас любят».
20. «Вы должны контролировать своё время. Вы не сможете этого сделать, если не научитесь говорить «нет». Не позволяйте людям определять вашу повестку дня».
21. «Я настаиваю на том, что каждый день нужно тратить много времени, чтобы просто посидеть и подумать. Это очень редко встречается у людей. Я читаю и думаю больше, и меньше принимаю импульсивных решений, чем большинство».
И закончу оптимистичной:
22. «В долгосрочной перспективе новости фондового рынка будут хорошими. В ХХ веке мы пережили две мировые войны и другие травматические и дорогостоящие военные конфликты; депрессии; около дюжины рецессий и финансовых паник... тем не менее индекс Доу-Джонса вырос с 66 до 11 497 (сейчас он уже 33737) пунктов».
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Дивидендные инвестиции в конце 2022
Если вам нравятся те результаты, что я показываю в портфеле, не пора ли создавать свой? Ситуация неочевидна:
Для тех, кто живёт не в РФ или переезжает вскоре за границу, проблем нет. Для вас сейчас лучшие стартовые условия за 5 лет. Цены на дивидендные акции местами просели на 40-60%. Начинайте собирать DGI портфель. Инфляция бушует. Держать наличные деньги — худшее решение.
Кто остаётся в России, тоже есть свои выгоды, например, налоги на зарубежные дивиденды ниже, чем в других странах. Но нужно знать правду: часть способов получать иностранные дивиденды перестала работать, вторая часть стала более сложной. Сохраняется три варианта покупки зарубежных акций. Я расписал их в специальном посте. Если кратко: владеть акциями без ограничений и получать дивиденды можно через российских офшорных брокеров, либо через зарубежного — Interactive Brokers (IB). Для жителей России счета открывают.
Сама стратегия остаётся прежней. Дивидендное инвестирование DGI — популярный в развитых странах способ сохранить капитал, увеличить его в долгосрок и получать регулярные выплаты. В дивидендных акциях комфортно будет пережидать кризис.
Скоро новогодние каникулы. Появится время разобраться во всём этом подробнее. Поэтому я набираю группу на обучение на базовый курс "Дивиденды американских компаний". Наборы на него делаю редко. Это второй случай за год, тем не менее взвести риски зарубежных инвестиций, прежде чем записываться.
В обучении будет полная методика работы. Покажу какие брать сайты, дам готовые списки акций, расскажу 10 критериев по которым составляю портфель. Это единственный вариант полноценно изучить DGI на русском языке и мой главный обучающий продукт. Через него за три года прошло 250 человек. Оценка учеников 9,1 из 10.
Запись марафона «Быстрый старт в Interactive Brokers», о котором рассказывал накануне, я добавил в качестве бонуса к этому курсу. Для жителей из России IB остаётся приоритетом, поэтому я решил включить этот необходимый блок без надбавки в цене. Отдельно марафон приобрести будет нельзя. В нём вся информация как реализовать дивидендную стратегию конкретно через IB. Есть схемы перевода денег с названием конкретных банков и совместная сдача налогов в следующем году.
Продажи идут до 1 декабря. Основной материал в записи, поэтому смотреть можно в своём графике. За счёт количества людей я могу экономить на сервисах, которые помогают организовать курс, поэтому традиционно при наборе группы, как и сейчас, даю скидки:
Тариф 1 «Полный» минус 5%
Тариф 2 «Расширенный» минус 15%
Тариф 3 «VIP» минус 15%
С января обучение подорожает на 15%. Я повышаю стоимость каждый год не менее инфляции. От новых уровней выходит выгода в цене 20-35%. Дешевле уже никогда не будет. Оплата работает с любой страны.
Содержание курса и цены: https://www.project-roi.com/dividend-training
Кто созрел, или есть вопросы, пишите мне, на @Roman_ROI «хочу на курс», созвонимся, проконсультирую или оставляйте заявку на сайте.
Кто запишется в течение недели дополнительный бонус — вышлю список "топ 20 акций с надёжными растущими дивидендами и максимальными скидками 40-60%", о котором говорил вначале поста.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Если вам нравятся те результаты, что я показываю в портфеле, не пора ли создавать свой? Ситуация неочевидна:
Для тех, кто живёт не в РФ или переезжает вскоре за границу, проблем нет. Для вас сейчас лучшие стартовые условия за 5 лет. Цены на дивидендные акции местами просели на 40-60%. Начинайте собирать DGI портфель. Инфляция бушует. Держать наличные деньги — худшее решение.
Кто остаётся в России, тоже есть свои выгоды, например, налоги на зарубежные дивиденды ниже, чем в других странах. Но нужно знать правду: часть способов получать иностранные дивиденды перестала работать, вторая часть стала более сложной. Сохраняется три варианта покупки зарубежных акций. Я расписал их в специальном посте. Если кратко: владеть акциями без ограничений и получать дивиденды можно через российских офшорных брокеров, либо через зарубежного — Interactive Brokers (IB). Для жителей России счета открывают.
Сама стратегия остаётся прежней. Дивидендное инвестирование DGI — популярный в развитых странах способ сохранить капитал, увеличить его в долгосрок и получать регулярные выплаты. В дивидендных акциях комфортно будет пережидать кризис.
Скоро новогодние каникулы. Появится время разобраться во всём этом подробнее. Поэтому я набираю группу на обучение на базовый курс "Дивиденды американских компаний". Наборы на него делаю редко. Это второй случай за год, тем не менее взвести риски зарубежных инвестиций, прежде чем записываться.
В обучении будет полная методика работы. Покажу какие брать сайты, дам готовые списки акций, расскажу 10 критериев по которым составляю портфель. Это единственный вариант полноценно изучить DGI на русском языке и мой главный обучающий продукт. Через него за три года прошло 250 человек. Оценка учеников 9,1 из 10.
Запись марафона «Быстрый старт в Interactive Brokers», о котором рассказывал накануне, я добавил в качестве бонуса к этому курсу. Для жителей из России IB остаётся приоритетом, поэтому я решил включить этот необходимый блок без надбавки в цене. Отдельно марафон приобрести будет нельзя. В нём вся информация как реализовать дивидендную стратегию конкретно через IB. Есть схемы перевода денег с названием конкретных банков и совместная сдача налогов в следующем году.
Продажи идут до 1 декабря. Основной материал в записи, поэтому смотреть можно в своём графике. За счёт количества людей я могу экономить на сервисах, которые помогают организовать курс, поэтому традиционно при наборе группы, как и сейчас, даю скидки:
Тариф 1 «Полный» минус 5%
Тариф 2 «Расширенный» минус 15%
Тариф 3 «VIP» минус 15%
С января обучение подорожает на 15%. Я повышаю стоимость каждый год не менее инфляции. От новых уровней выходит выгода в цене 20-35%. Дешевле уже никогда не будет. Оплата работает с любой страны.
Содержание курса и цены: https://www.project-roi.com/dividend-training
Кто созрел, или есть вопросы, пишите мне, на @Roman_ROI «хочу на курс», созвонимся, проконсультирую или оставляйте заявку на сайте.
Кто запишется в течение недели дополнительный бонус — вышлю список "топ 20 акций с надёжными растущими дивидендами и максимальными скидками 40-60%", о котором говорил вначале поста.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
