США и Россия намерены добиться соглашения о перемирии на Украине, в котором будут закреплены территории, находящиеся под контролем Москвы, пишет Bloomberg со ссылкой на источники.

По данным агентства, над документом работают официальные представители двух стран перед потенциальной встречей Путина и Трампа. При этом США стремятся заручиться поддержкой Украины и ее европейских союзников в этом соглашении, но, по словам источников, это далеко не гарантировано.

🐚 Читать РБК в Telegram

❗️Июль стал пиковым месяцем нетто-покупок облигаций частными инвесторами — ₽156,2 млрд

Об этом говорится в июльском выпуске «Обзора рисков финансовых рынков», который подготовил ЦБ. Для сравнения, нетто-покупки акций физлицами в июле хоть и выросли почти в два раза, составили ₽15,2 млрд.

«Среди нетто-покупок инструментов фондового рынка самыми крупными стали покупки облигаций: за месяц граждане приобрели рублевых корпоративных облигаций на сумму ₽90,9 млрд, ОФЗ – на ₽65,3 млрд, что превысило показатели прошлых месяцев этого года», — отметили в регуляторе.

При этом валютные и квазивалютные облигации, а также акции не пользовались популярностью: нетто-покупки каждой из этих групп инструментов за июль не превысили ₽16 млрд.

Фото: Банк России

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💱ЦБ зафиксировал всплеск покупок валюты россиянами в июле

Как говорится в свежем выпуске «Обзора рисков финансовых рынков», который подготовил ЦБ, объем нетто-покупок валюты физлицами составил ₽119,5 млрд по итогам июля. Рост месяц к месяцу — на 53%. Для сравнения, среднемесячный показатель с начала 2025 года составляет ₽83,4 млрд.

Суммарные нетто-покупки иностранной валюты россиянами с начала года составили ₽584 млрд,
за аналогичный период 2024 года в 1,7 раза больше – ₽975 млрд.

📊 Несмотря на то, что в июле было зафиксировано локальное ослабление рубля до ₽82,22, национальная валюта в целом оставалась крепкой и находилась большую часть месяца в районе ₽78-79 за доллар.

☝️Чистые продажи 29 компаний из числа крупнейших экспортеров в июле составили $8,1 млрд, увеличившись на 7% относительно предыдущего месяца (в июне – $7,5 млрд). Ранее РБК выяснил, что в первом полугодии экспортеры продали валюты примерно на 40% больше уровня, который установлен для них указом президента о возврате валютной выручки.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🇷🇺Российский рынок акций ускорил рост во второй половине дня, превысив максимум предыдущей сессии

📊 По итогам основной сессии индекс Мосбиржи вырос на 1,68%, до 2924,63 пункта, обновив максимум предыдущего дня на уровне 2915,43 пункта. При этом на пике за час до окончания сессии индикатор достиг отметки 2926,96 пункта.

💱 В лидерах роста в составе индекса Мосбиржи отметились ЮГК, НЛМК, «Группа Позитив», «Татнефть» ап и МКБ.

💱 В аутсайдерах — «ИнтерРАО», Совкомбанк, «Сургутнефтегаз», «Яндекс» и «Т-Технологии».

Поводом для активных покупок на рынке акций могло стать сообщение Bloomberg о том, что США и Россия намерены добиться соглашения о перемирии на Украине, в котором будут закреплены территории, находящиеся под контролем Москвы.

🔼В целом за два дня индекс Мосбиржи подскочил на 5,87% на фоне новостей геополитики. Инвесторы отыгрывали сообщения о готовящейся встрече президентов США и России.

Дата и место диалога президентов России и США пока неизвестна. Ранее помощник российского президента Юрий Ушаков сообщал, что главы государств могут встретиться на следующей неделе. А источники Fox News утверждают, что встреча Владимира Путина и Дональда Трампа может состояться уже в понедельник.

«Российский фондовый рынок на следующей неделе продолжит ждать прежде всего геополитических новостей. На данный момент сохраняется неопределенность в отношении потенциальной встречи Трампа и Путина, а инвесторы, очевидно, продолжат реагировать на поступающие сообщения», — отметили аналитики «Велес Капитала».

При обнадеживающих новостях индекс Мосбиржи может закрепиться выше 2900 пунктов и затем протестировать 3000 пунктов, если сторонам удастся достигнуть каких-либо конкретных договоренностей, спрогнозировали в инвесткомпании.

💿 Акционеры восьми дочерних компаний одобрили присоединение к ТМК в рамках перехода на единую акцию. Ранее переход на единую акцию одобрили акционеры ТМК.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

❕ ЦБ заметил новую тенденцию в том, как инвесторы получают статус «квала»

По итогам I полугодия выросла доля инвесторов, получивших статус квалифицированного инвестора по критерию опыта совершения сделок. Об этом сообщил руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута в ходе эфира «Рынки.Итоги» на телеканале РБК. До реформы квалификации инвесторов, вступившей в силу в 2025 году, большая часть инвесторов получала статус «квала» на основании имущественного критерия.

🗣 В I полугодии через имущество такой статус получило меньше половины всех инвесторов, и выросла доля тех, кто получил квалификацию по опыту совершения сделок. «Это очень хороший критерий, он нам очень нравится», — сказал он.

Критерий опыта совершения сделок — самый релевантный для получения статуса, по мнению ЦБ, поскольку он соответствует концепции «learning by doing» (учиться через действия).

🗣 «Когда человек совершает много мелких сделок, он действительно учится, и в этом модель [получения статуса квалифицированного инвестора] через опыт», — подвел итог Мамута.

Читайте подробнее 💱О реформе квалификации инвесторов и ее результатах

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

✅ ЦБ назвал самый доходный актив за 12 месяцев и это уже не золото

За последние 12 месяцев ОФЗ обогнали золото и корпоративные облигации с рейтингом «А», став наиболее доходным активом среди российских инструментов, сообщается в «Обзоре рисков финансовых рынков». ОФЗ за последний год показали доходность 27,4%, в то время как корпоративные облигации «А» — 26,5%, золото — 24,6%. Драгметалл продолжительное время был самым доходным активом на горизонте 12 месяцев.

С начала 2025 года наибольшая доходность осталась у корпоративных облигаций (от 16,5 до 27%) и ОФЗ (18,7%). Худший результат на российском рынке вновь показали инструменты, привязанные к иностранной валюте: депозиты в иностранной валюте (от 9,8 до 18,1%) и замещающие облигации (11,7%).

Однако в июле замещающие облигации стали наиболее доходным активом (6,4%), как пояснил регулятор — на фоне снижения ставок и ослабления рубля.

По итогам июля следом идут такие активы*:

💱 Акции информационной отрасли — 6,1%
💱 Корпоративные облигации «А» — 5,2%
💱 Корпоративные облигации «BBB» — 4,9%
💱 Депозит в долларах США — 4,5%
💱 ОФЗ — 4,5%
💱 Корпоративные облигации «АА» — 4,1%
💱 Акции телекоммуникационной отрасли — 4,1%
💱 Депозиты в юанях — 4%

Больше всего можно было потерять на акциях нефтегазовой отрасли (-4,6%) и акциях транспортных компаний (+2%). Индекс Мосбиржи полной доходности (MCFTR) в июле снизился на 0,8%. Для сравнения, MOEX за месяц потерял 4,05%.

* Все доходности на инфографике указаны в рублях. Среди активов представлены не только российские, но и некоторые иностранные.

Подробнее💱ЦБ назвал самый доходный актив за 12 месяцев, и это уже не золото

Данные: Банк России

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💱 «ВТБ Мои Инвестиции» обновили топ-10 российских акций

Аналитики брокера «ВТБ Мои Инвестиции» обновили подборку самых перспективных акций на российском фондовом рынке. Эксперты добавили акции «ФосАгро» и исключили из топа бумаги «Транснефти».

✅ «ФосАгро» отдали предпочтение за счет роста цен на ключевой продукт компании — фосфорные удобрения.

🗣«Сейчас они на 10% выше, чем в среднем за второй квартал 2025 года, и почти на 30% выше, чем в 2024 году. При текущих ценах и курсе «ФосАгро» торгуется 4,5х 12M EV/EBITDA с валютной доходностью свободного денежного потока (FCF) на уровне 12%», — говорит инвестиционный стратег «ВТБ Мои Инвестиции» Станислав Клещев.

При этом, добавляет Клещев, компания является одной из наиболее чувствительных к курсу в своем секторе: при ослаблении рубля на 10% EBITDA растет на 20-25%. При росте курса до ₽100 за доллар доходность FCF будет превышать 20%.

❌ Исключение из подборки акций «Транснефти» эксперты «ВТБ Мои Инвестиции» объяснили отсутствием драйверов роста для этой бумаги.

🗣«Акции показали отличную доходность за предыдущие месяцы. После выплаты высоких дивидендов мы не видим триггеров для ценных бумаг в ближайшее время. Следующие дивиденды будут выплачены лишь летом 2026 года», — пояснил Станислав Клещев.

Топ-10 акций российского фондового рынка с учетом последнего обновления:

— банк «Санкт-Петербург» (BSPB);
— «Газпром» (GAZP);
— X5 (X5);
— «Полюс» (PLZL);
— «Самолет» (SMLT);
— Сбербанк (SBER);
— «Совкомфлот» (FLOT);
— «Т-Технологии» (T);
— «ФосАгро» (PHOR);
— «Яндекс» (YDEX).

Подробнее 💱«ВТБ Мои Инвестиции» добавили новую бумагу в топ-10 российских акций

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

▪️Президент США Дональд Трамп заявил, что очень скоро встретится с российским коллегой Владимиром Путиным и что место проведения встречи будет «очень популярным по многим причинам».

▪️США предлагают и уступки территории Киевом, и возвращение части районов Украины Россией, заявил Трамп.

Он отметил, что вопрос обмена территориями «сложен», но принесет выгоду обеим сторонам конфликта.

💱💱💱 После аномальной крепости в первой половине 2025 года рубль начал слабеть. До снижения ключевой ставки он был на уровне ₽78, а после курс доллара уже протестировал ₽82 и с начала августа колеблется вокруг ₽80.

Опрошенные «РБК Инвестициями» аналитики считают, что ослабление национальной валюты до конца 2025 года неизбежно. Ключевые факторы по их мнению:

💱 денежно-кредитная политика;
💱 итоги встречи президентов России и США 15 августа;
💱 сырьевые рынки;
💱 геополитика.

В связи с этим актуальным для инвестора остается инвестирование в валютные облигации, которые позволят защититься от снижения курса рубля.

💱 До каких уровней рубль может ослабнуть в зависимости от различных сценариев развития событий, как диверсифицировать валюты, на какую длину делать акцент и какие конкретно бумаги добавить в портфель, в материале по подписке 👇

💱 «Рубль под давлением». 10 облигаций, чтобы защититься от его ослабления

Фото: Евгений Разумный / Ведомости / ТАСС

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

Как «гены» белой блондинки помогли взлететь акциям производителя джинсов

В конце июля производитель одежды American Eagle Outfitters запустил рекламную кампанию с 27-летний звездой сериала «Эйфория» Сидни Суини, в которой использована игра слов genes/jeans — «гены/джинсы». Слоган звучит так: Sydney Sweeney has great jeans, что переводится как «У Сидни Суини отличные джинсы», но с учетом игры слов на английском слоган можно услышать так: «У Сидни Суини отличные гены». Стоит отметить, что сама Сидни Суини — девушка со светлой кожей и длинными белокурыми волосами.

Реклама стала вирусной в социальных сетях, в частности среди блогеров в TikTok. Не только бренд оказался в центре скандала, но и саму актрису обвинили в продвижении теорий, ставящих европеоидную расу выше других.

👉 Почему Трамп поддержал рекламу и как взлетели акции компании, читайте в подписке →

Фото: American Eagle
#про_деньги

@rbc_pro

📚 Читайте интересные материалы за неделю в каналах наших коллег:

🗣 РБК. Новости. Главное. Какие тарифы грозился ввести Трамп и сколько из них действуют — инфографика
https://t.me/rbc_news/126664

🤝 В подписке на РБК. Точки роста: 3 перспективных направления для прямых инвестиций в бизнес
https://t.me/rbc_pro/4527

🏗 РБК Недвижимость. Средние ставки по ипотеке снизились вслед за ключевой ставкой ЦБ
https://t.me/realty_rbc/5239

₿ РБК Крипто. Трамп подписал указ о криптовалютах в американских пенсионных планах. Сколько в них денег
https://t.me/RBCCrypto/20057

🏄‍♂️ РБК Тренды. Дауншифтинг: как выбрать медленный темп жизни, сохранив финансовую свободу
https://t.me/rbc_trends/11628

🚘 AUTONEWS. Эти 8 кроссоверов помогли оживить российский авторынок
https://t.me/anrbc/12355

🍷РБК Вино. «Вино — идеальная база». Секреты титулованного сеульского бара
https://t.me/rbc_wine/3261

🧀 РБК Life. Сырная песнь: рассказываем о необычных профессиях
https://t.me/rbc_life/10181

👨‍⚕️РБК Стиль. Какие пластические операции делают мужчины в России — рассказывают хирурги
https://t.me/rbcstyle/4686

🧠 Дело в тебе. Миф о многозадачности: как мы сами себя обманываем
https://t.me/trends_education/1620

🏒 РБК Спорт. Овечкин стал самым высокооплачиваемым игроком в истории НХЛ. Кто его заменит
https://t.me/rbc_sport/28210

🧮 РБК Медианавигатор. Метрики в медиа: как понять, что ты делаешь контент не просто так?
https://t.me/rbc_medianavigator/112

🎪 PR с РБК Компании. 4 нестандартных формата деловых мероприятий
https://t.me/companiesrbc/322

Папка со всеми Telegram-каналами РБК
https://t.me/addlist/JWdvnvk5xHk0YjRi

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💻 Intel снова страдает, теперь — из-за Трампа. Что будет с акциями чип-мейкера?

Проблемы Intel, кажется, не кончатся никогда. Как будто мало финансовых проблем, массовых сокращений персонала, технологического отставания от конкурентов — подключился еще и Дональд Трамп, заявивший, что СЕО Intel Лип-Бу Тан должен уйти в отставку.

Причина — вероятный конфликт интересов: босс Intel якобы инвестировал в сотни китайских компаний, в том числе и связанных с Народно-освободительной армией Китая.

После этого акциям Intel, и без того потрепанным, стало еще хуже. Учитывая масштаб проблем компании, это может быть далеко не пределом падения.

Что происходит с ведущим производителем чипов США, как компания пытается выкарабкаться и чем обернется скандал с СЕО💱Разбираемся на РБК

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🔵 Вклад или ПДС: что выбрать для сбережений?

Для создания финансовой подушки россияне традиционно используют банковские вклады — понятный и проверенный временем инструмент. Однако в 2024 году на рынке появился новый продукт — программа долгосрочных сбережений (ПДС). На первый взгляд ПДС и вклад похожи: оба позволяют сохранить и приумножить средства. Исполнительный директор «СберНПФ» Алла Пальшина сравнила их:

✅ Вклад

🔹 Подходит для краткосрочных целей.
🔹 Срок — от 1 месяца до 3 лет.
🔹 Доходность известна заранее.
🔹 Средства застрахованы до ₽1,4 млн на человека в банке.

✅ ПДС

🔹 Долгосрочный инструмент.
🔹 Деньги можно забрать через 15 лет или при выходе на пенсию, либо в особых случаях.
🔹 Государство добавляет до ₽36 тыс. в год — размер доплаты зависит от дохода.
🔹 Налоговый вычет — ₽52-88 тыс. в год.
🔹 Средства застрахованы до ₽2,8 млн.
🔹 Доходность складывается из инвестиций НПФ + господдержки + налоговых льгот.

Подробнее о плюсах и минусах каждого из инструментов и как их сочетать 👇

Вклад и ПДС: в чем отличие и что лучше подойдет для сбережений

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🤑 Как реинвестировать купоны по облигациям и увеличить доход

Реинвестирование — один из самых простых способов увеличить итоговую доходность благодаря сложному проценту. В случае с облигациями это работает так: инвестор получает купоны, снова их вкладывает в долговые бумаги, соответственно, доход может расти быстрее. Но прежде чем вложить купоны, стоит выбрать стратегию, которая будет наиболее соответствовать целям и запросам инвестора.

➡️ Варианты стратегий реинвестирования купонов :

1️⃣Покупка тех же облигаций — удобно и быстро, но можно упустить более выгодные варианты.
2️⃣Поиск новых возможностей — сравните рынок с вашим портфелем, чтобы повысить доходность или снизить риск.
3️⃣«Лестница» — облигации с разными сроками погашения. Обеспечивает стабильный денежный поток и снижает риски колебаний ставок.
4️⃣«Штанга» — сочетание коротких и длинных бумаг. Дает доход сейчас и шанс на рост в будущем.
5️⃣«Пуля» — все облигации гасятся к определенной дате. Подходит для накоплений на конкретную цель.
6️⃣«Колесо» — портфель с купонами, приходящими каждый месяц. Обеспечивает регулярный поток для реинвестирования.

Подробнее о каждой из них с иллюстрациями ⤵️

6 стратегий инвестиций в облигации для роста дохода: «пуля» или «штанга»

Изображение: пример стратегии «Лестница»

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

📆 Главные отчеты на неделе с 11 по 15 августа

Понедельник, 11 августа

🌙🇺🇸Fibrogen: ожидания: EPS — -$0,09, выручка — $2,88 млн
🌙🇺🇸Plug Power: ожидания: EPS — -$0,16, выручка — $158,48 млрд
☀️🇺🇸Barrick Mining Corp: ожидания: EPS — $0,44, выручка — $3,73 млрд

Вторник, 12 августа

☀️🇷🇺Диасофт
🌙🇺🇸Lumentum: ожидания: EPS — $0,8, выручка — $467,31 млн
🌙🇺🇸Luminar: ожидания: EPS — -$1,54, выручка — $16,72 млн

Среда, 13 августа

🌙🇺🇸Red Robin Gourmet Burgers: ожидания: EPS — -$0,13, выручка — $281,9 млн
🌙🇺🇸Cisco Systems: ожидания: EPS — $0,98, выручка — $14,62 млрд

Четверг, 14 августа

☀️🇷🇺ИнтерРАО
☀️🇨🇳Vipshop: ожидания: EPS — ¥3,98, выручка — ¥25,77 млрд
☀️🇨🇳JD.com: ожидания: EPS — ¥5,08, выручка — ¥333,76 млрд
☀️🇺🇸Deere & Company: ожидания: EPS — $4,58, выручка — $10,35 млрд
🌙🇺🇸Applied Materials: ожидания: EPS — $2,36, выручка — $7,22 млрд
☀️🇨🇳Weibo: ожидания: EPS — $0,43, выручка — $439,68 млн

Пятница, 15 августа

☀️🇷🇺Распадская
☀️🇷🇺HeadHunter
☀️🇷🇺Совкомфлот
☀️🇷🇺Совкомбанк

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»