Сам ты инвестор!
128K subscribers
10.7K photos
48 videos
14.6K links
Рассказываем о фондовом рынке и личных финансах. Официальный канал сервиса РБК Инвестиции для тех, кто заботится о своих деньгах.

Реклама на канале: @rbctgadv, [email protected]
Регистрация в РКН: https://clck.ru/3GZw5s
Download Telegram
🏠 «Эталон» назвал ориентировочную дату возобновления торгов акциями

Застройщик «Эталон» ожидает, что торги акциями на Московской бирже возобновятся в конце августа-в начале сентября, точная дата будет известна после решения торговой площадки. Об этом сообщила директор службы взаимодействия с инвесторами группы «Эталон» Мария Бевзюк в рамках форума ИнвеST Weekend «РБК Инвестиций».

«По нашим ожиданиям, которые основываются на опыте других эмитентов, это (торги акциями — «РБК Инвестиции») может занять до двух месяцев с момента регистрации МКПАО... То есть конец августа-начало сентября, а так будем ждать сообщения от Мосбиржи, когда начнутся торги», — сказала она.


Компания также будет стремиться к возвращению на первый уровень листинга Московской биржи и выполнит все условия торговой площадки для этого. «Это потребует некоторых технических взаимодействий с биржей и некоторого времени для того, чтобы вернуться», — отметила Бевзюк. Она добавила, что по free-float «Эталона» уже соответствует требованиям биржи.

Подробнее https://www.rbc.ru/quote/news/article/68727fe09a79477de5c3f7a3

#

Подписаться и следить за ИнвеST Weekend
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2218🔥9
💻 «Группа Астра» не планирует увеличение free float

Об этом в рамках ИнвеST Weekend «РБК Инвестиций» рассказал директор отдела по работе с инвесторами «Группы Астра» Владислав Аншаков.

«Пока доля free float органически увеличивается за счет казначейского пакета (компания направляет акции из квазиказначейского пакета на M&A и программу мотивации сотрудников - прим.), и тот объем ликвидности, который есть на рынке, говорит о том, что free float достаточно пока что», — сказал он.


#

Подписаться и следить за ИнвеST Weekend
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
25👍19🤩3👎2
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👍21🔥14👎1110🤩4
Авторские фонды на «Финуслугах» — топ-история для простых инвесторов

«РБК Инвестиции» провели сессию на , посвященную авторским открытым фондам (ОПИФ) на «Финуслугах». Таких продуктов на платформе уже четыре, в том числе фонды Назара Щетинина («Вредный инвестор») и Евгения Когана (Bitkogan). Вот основные тезисы:

Оператором фондов является УК «Альфа-Капитал». Она отбирает блогеров, верифицирует их стратегии, следит за сделками;

Сами фонды можно купить на финансовом маркетплейсе «Финуслуги». Комиссия, которая взимается с инвестора, — 2,5% годовых.

Инвесторы, покупая фонд, фактически следуют за стратегией автора. В связи с этим и автор, и УК, и маркетплейс заинтересованы в полной прозрачности;

Назар Щетинин инвестирует с горизонтом до 5 лет. Он отбирает компании, которые находятся в стадии инвестиционного цикла, их рост будет отложенным. Пример таких эмитентов — «Озон Фармацевтика», «Яндекс». Всего таких в фонде 10.

Евгений Коган придерживается стратегии, которая может динамично меняться в зависимости от конъюнктуры рынка. Сейчас большая часть портфеля загружена облигациями. Время акций наступит через 4-6 месяцев. Доллар на конец года может вырасти до 90-95 рублей.

💱 Будьте в рынке вместе с РБК Инвестиции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👎3626👍16🔥10😁5
На форуме ИнвеST Weekend «РБК Инвестиций» CEO по России и СНГ «Ренессанс Капитал» Максим Орловский рассказал, какие инструменты сейчас выбирает, когда он понес «колоссальные» потери в инвестициях и в чем «неубиваемость» инвесторов.

Про инвестиции сейчас

«Мне нравится крепкий рубль, поэтому я от него избавляюсь. Я не знаю, будет ли он еще крепче, поэтому я не делаю все это сиюмоментно. Ставка стала не 21%, а 20% - все равно, если у вас есть фонды денежного рынка, вы хорошо зарабатываете». По словам Максима Орловского, сейчас он формирует позицию в валюте.

«Ну и что касается инструментов... я концентрируюсь сейчас на тех вещах, где есть какая-то неэффективность. Я смотрю на те акции, которые очень сильно упали, посмотрим, что будет, вперед не бежим. Ну и я оставляю себе «Сбер». Если вдруг я не прав, и все хорошо (в геополитике), и на следующей неделе Трамп нас чем-то обрадует, у меня, по крайней мере, будет, чему вырасти, и я порадуюсь».

Про неубиваемость инвесторов

«Да, мы видели много людей, которые потеряли огромное количество денег на желании «разыграть» Трампа и его быстрое окончание конфликта. Ничего не получилось, люди очень много потеряли.

И, конечно, вновь прибывшие компании, вот эта масса эмитентов, которая пришла забрать наши деньги, плохо с нами общается, плохо разговаривает с нами, плохо в принципе делает бизнес... и обещает больше, чем может сделать. Все это, конечно, привело к тому, что эти бумаги все сложились.

Участвовали там институциональные инвесторы? Участвовали, но немного. Участвовали ли супербогатые люди? Я не видел.

Смотрите внимательно. Это же бизнес, это индустрия. И если вам что-то продают, вы тут же отдали кому-то каких-то денег, комиссию... Вам всем хочется кушать, и им тоже. Если они у вас не заберут, им будет нечего есть. Поэтому вы должны быть крайне аккуратны.

Вряд ли этот человек, который вам продает, думает о вашем благосостоянии через 10 лет.

Так что инвесторов убить нельзя. Это неубиваемые вообще люди. Вопрос только в том, куда они будут аллоцировать свои деньги.

Про свои «колоссальные» потери в инвестициях

(В феврале 2022 года) потери были колоссальные. Я никогда не терял столько денег. Но, слава богу, у нас биржа еще имеет и вечерние торги, и вдруг оптимизм вернулся... Если вы вовремя «переворачиваетесь», если вы можете сделать в воздухе сальто, то у вас все будет хорошо. Главное это сделать быстро.

#

Подписаться и следить за ИнвеST Weekend
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
53🔥49👍36👎16😁8🤩4
💡Глава управляющей компании «Ингосстрах-Инвестиции» Роман Семенихин поделился на форуме ИнвеST Weekend, организованным «РБК Инвестициями», своим взглядом по рынку… а еще дал одну довольно неожиданную инвестидею

Хочется верить, что сценарий роста индекса Мосбиржи до 3500 пунктов более вероятен, чем падение до 2000 пунктов. Доллар может вырасти до 95-100 рублей к концу года. Ключевая ставка — 17% на конец года.

Крепкие истории на рынке акций: Сбербанк, «Т-Технологии», Ozon. Но на горизонте полгода-год УК «Ингосстрах-Инвестиции» пока держится в стороне от акций. Если и набирать акции в портфель, то с горизонтом на 5 лет.

Если сейчас купить валютные облигации, то можно заработать порядка 30% на горизонте шести месяцев — одного года в основном за счет ослабления рубля. Депозит в банке в этом году — тоже хорошо.

КАМАЗ может стать патриотическим элементом вашего портфеля. Бумага вернулась к уровням 2021 года, у компании затоваривание. Но лизинг строительной техники оживет со снижением ставки.

# #

Будьте в рынке вместе с РБК Инвестиции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
34😁21🔥13👍12👎6🤩1
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
65🔥38👍22👎17😁4
ИнвеST Weekend 2025 — всё!

Мы снова это сделали — собрали ведущих аналитиков, экспертов, эмитентов и главное — вас, инвесторов и наших читателей, в гостях у РБК. Инвеsт Weekend в этом году превратился в масштабный инвестиционный фестиваль — место, где действительно говорит рынок

Здесь было всё: выступления топовых спикеров нон-стоп, эксклюзивы, фонтан из актуальных идей и даже инвестиционный speed-dating. Всего этого бы не было без большой команды РБК Инвестиций. И в кадре только её часть.

Спасибо всем, кто сегодня был с нами вживую или следил за трансляцией удаленно и оставлял реакции 💜 Мы отправились рефлексировать и подводить итоги, а уже завтра снова будем делать контент для вас.

💱 Будьте в рынке вместе с РБК Инвестиции
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
63🔥44👍16😁9👎3
⚠️ Внимание на 25 июля — сможет ли ЦБ снизить ставку еще сильнее

6 июня Банк России впервые за три года снизил ключевую ставку — до 20% годовых. Это стало неожиданностью для рынка, но регулятор объяснил шаг замедлением инфляционного давления. Однако ЦБ по-прежнему настаивает на необходимости жесткой денежно-кредитной политики.

Теперь внимание приковано к заседанию 25 июля. Судя по риторике и ожиданиям экспертов, ставка может быть снижена более решительно — сразу на 150–200 б.п., до 18–19%.

Какие аргументы называют эксперты за такой шаг:

🟢 инфляция замедляется, даже с учетом роста тарифов ЖКХ;
🟢 снижаются инфляционные ожидания населения;
🟢 экономика и кредитование охлаждаются быстрее прогноза.

Что может помешать регулятору снижать быстрее:

🔴 расходы бюджета остаются высокими;
🔴 безработица на рекордно низком уровне;
🔴 инфляционные ожидания всё ещё двузначные.

🤔 Главная интрига — не только размер снижения, но и новые прогнозы ЦБ по ставке, инфляции и ВВП до 2026 года. Подробнее 👇

Что будет с ключевой ставкой на заседании ЦБ 25 июля: мнения экспертов

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁3324👍18🔥8👎2🤩1
💰 Ставки по вкладам продолжают снижаться: что происходит и какие ставки сейчас в топ-10 банков

После июньского снижения ключевой ставки до 20% Банк России рынок уверен, что это только начало и уже в июле возможна новая волна снижения. На этом фоне доходности по вкладам падают.

По подсчетам «РБК Инвестиций» средняя максимальная ставка по вкладам в топ-10 крупнейших банков в зависимости от срока составляет:

🔻 3 месяца — 17,88% (-0,23 п.п. за неделю),
🔻 6 месяцев — 17,43% (-0,28 п.п.),
🔻 1 год — 16,04% (-0,41 п.п.).

Средняя ставка по годовому вкладу в 85 крупнейших банках — 14,43%, минимум с сентября 2024 года, согласно индексу FRG100.

Аналитики единодушны в том, что ставки не будут двузначными вечно, поэтому тем, кто предпочитает депозиты, стоит фиксировать высокую доходность по ним, не дожидаясь нового заседания ЦБ.

Какие сейчас максимальные ставки в топ-10 банков без скрытых условий в нашем ренкинге 👇

Что будет с вкладами в июле: мнение экспертов и ставки в топ-10 банков

Фото: Владимир Гердо / ТАСС

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
24👍16👎7🤩4
💲 Реинвестировать дивиденды или нет — вот в чем вопрос?

Дивидендный сезон завершается, инвесторы уже начали получать выплаты. Эксперты единодушны в том, что если их реинвестировать, то только с длинным горизонтом. Если же вы хотите получить быструю прибыль в короткие сроки, лучше открыть вклад или купить облигации.

Альтернативные инструменты: но есть и другие активы, куда можно направить деньги, например, золото или валюта.

«РБК Инвестиции» разбирались, во что выгоднее вложить полученные в этом сезоне дивиденды в зависимости от горизонта инвестиций и степени риска. Внутри сразу два бонуса: перспективные бумаги и чек-лист, который поможет принять решение о реинвестировании.

ОФЗ, золото или акции💱Куда вложить дивиденды и что важно знать инвестору

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2815👎8🔥4😁2
Есть ли риски в ОФЗ сейчас и что будет с этим рынком? 

ОФЗ подорожали, но остаются в топе инвестидей. Однако это не значит, что рисков нет. В рамках ИнвеST Weekend «РБК Инвестиций» старший экономист «Инвестбанка Синара» Сергей Коныгин рассказал, что может пойти не так.

Что меняется. В 2025 году Минфин нарастил темпы заимствований. Основные покупатели ОФЗ — крупные банки, но они осторожничают: убытки от переоценки в 2024 году превышали ₽1 трлн. Активность поддерживают в основном некрупные банки.

Какие риски во втором полугодии видят в «Инвестбанке Синара»:

1. Навес нового предложения. Минфин может привлечь до ₽1 трлн сверх плана. Это будет давить на цены — особенно на фоне ослабления спроса со стороны крупнейших игроков.

2. Нормализация кривой. Доходности длинных ОФЗ уже близки к равновесным уровням. При снижении ключевой ставки сильнее всего будут двигаться короткие бумаги. В длине — потенциал ограничен. Вероятно, доход первого полугодия был максимумом.

3. Слабые стимулы для смягчения ДКП. Нет четких сигналов, что ЦБ будет резко снижать ставку в ближайший год. Это снижает драйверы для роста длинных бумаг.

Выводы

Минфин будет активнее размещать флоатеры.

Кривая нормализуется быстрее, чем ставка.

В длинных ОФЗ заработать как раньше уже вряд ли получится.

Так что ОФЗ остаются «на полке». Но подходить к ним сейчас стоит с осторожностью.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍4724🔥10😁1
📚Читайте интересные материалы за неделю в каналах наших коллег:

🗣РБК. Новости. Главное. Лавров ответил на вопрос о «новом плане» по Украине. Видео
https://t.me/rbc_news/123777

💰В подписке на РБК. Доходность 33–100%: какие фонды помогут обогнать рынок
https://t.me/rbc_pro/4444

🏗 РБК Недвижимость. Средние ставки по ипотеке снова снизились
https://t.me/realty_rbc/4895

РБК Крипто. Курс биткоина обновил исторический максимум, впервые превысив $118 тыс.
https://t.me/RBCCrypto/19778

🧸 РБК Тренды. От Labubu до NFT: какие артефакты современности собирают коллекционеры https://t.me/rbc_trends/11375

🚗 AUTONEWS. Повышение пошлин для автовладельцев. Подробности нового законопроекта
https://t.me/anrbc/11895

🍷РБК Вино. Подборка рислингов за разумные деньги
https://t.me/rbc_wine/2970

🇹🇷 РБК Life. Турецкие отели массово отказывают одиноким мужчинам
https://t.me/rbc_life/9967

🥕РБК Стиль. «Поел морковки и пожелтел»: врачи — о том, какие витамины нам не нужны
https://t.me/rbcstyle/4542

🤝 Дело в тебе. Пять способов улучшить коммуникацию в команде
https://t.me/trends_education/1589

⚽️ РБК Спорт. «Торпедо» исключено из числа участников РПЛ. Подробности
https://t.me/rbc_sport/27780

🧘‍♂️ РБК Медианавигатор. Как сохранять work-life balance на удалёнке
https://t.me/rbc_medianavigator/90

🔎 PR с РБК Компании. Примите участие в исследовании про работу со СМИ и соцмедиа
https://t.me/companiesrbc/311

Папка со всеми Telegram-каналами РБК
https://t.me/addlist/JWdvnvk5xHk0YjRi

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
15👍6👎2😁2
📆 Главные отчеты на неделе с 14 по 18 июля

Понедельник, 14 июля

На этот день не запланировано значимых корпоративных событий.

Вторник, 15 июля

☀️🇺🇸JPMorgan Chase: ожидания: EPS — $4,46, выручка — $43,82 млрд
☀️🇺🇸Citi: ожидания: EPS — $1,64, выручка — $20,79 млрд
☀️🇺🇸Bank of New York Mellon: ожидания: EPS — $1,75, выручка — $4,78 млрд
☀️🇺🇸Wells Fargo: ожидания: EPS — $1,41, выручка — $20,77 млрд
☀️🇺🇸BlackRock: ожидания: EPS — $10,69, выручка — $5,35 млрд

Среда, 16 июля

☀️🇺🇸Bank of America:
ожидания: EPS — $0,87, выручка — $26,81 млрд
☀️🇺🇸Morgan Stanley: ожидания: EPS — $2,03, выручка — $16,06 млрд
☀️🇺🇸Goldman Sachs: ожидания: EPS — $9,62, выручка — $13,44 млрд
🌙🇺🇸Alcoa: ожидания: EPS — $0,32, выручка — $2,94 млрд
🌙🇺🇸SL Green Realty: ожидания: EPS — -$0,21, выручка — $157,96 млн
☀️🇺🇸Johnson & Johnson: ожидания: EPS — $2,68, выручка — $22,86 млрд

Четверг, 17 июля

☀️🇺🇸U.S. Bancorp: ожидания: EPS — $1,07, выручка — $7,05 млрд
☀️🇺🇸TSMC:
ожидания: EPS — $2,33, выручка — $29,39 млрд
☀️🇺🇸Abbott: ожидания: EPS — $1,09, выручка — $9,61 млрд
☀️🇺🇸PepsiCo: ожидания: EPS — $2,03, выручка — $22,28 млрд
🌙🇺🇸United Airlines: ожидания: EPS — $3,8, выручка — $15,35 млрд
🌙🇺🇸Netflix: ожидания: EPS — $7,03, выручка — $11,04 млрд

Пятница, 18 июля

☀️🇺🇸American Express: ожидания: EPS — $3,87, выручка — $17,71 млрд
☀️🇺🇸SLB: ожидания: EPS — $0,74, выручка — $8,52 млрд

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👎2313👍11😁3
Отдых нам только снится, поэтому уже завтра мы продолжим разговор о бондах в программе «Облигации.Главное». В частности, поговорим о субордах. А что думаете вы об этом инструменте?
Anonymous Poll
16%
💱 Есть в портфеле
26%
💱Нет, боюсь его
58%
💱Не знаю, что это
😁40👎177👍6
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
👍2813😁9👎4😢2
💱 Рынок встал не с той ноги. А что делать инвесторам?

👀 Ну для начала подкрепляем все полученные знания на и смотрим «Рынки.Утро» с Дмитрием Александровым на телеканале РБК в 8:28 и 9:40! Мы ждём ваших вопросов👇🏼

(Смотрите эфир на официальном сайте РБК или на Rutube 💱)

💱 Задать вопрос 💱

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
😁2312👍11👎8😢1
✍🏻 На что обратить внимание сегодня

🗣 Заявление Трампа
— президент США Дональд Трамп 14 июля выступит с «важным заявлением» по России
— об этом глава Белого дома заявил в четверг, 10 июля, в интервью NBC News
— за несколько дней до этого, комментируя будущие действия в отношении России для урегулирования конфликта на Украине, Трамп сообщил о планах «устроить маленький сюрприз»
— о том, что «кое-что будет происходить» в конфликте России и Украины, Дональд Трамп также заявил в пятницу, 11 июля
— по данным источников Axios, президент США объявит о новом плане вооружения Украины, который будет включать поставки наступательного оружия
— есть основания полагать, что будет объявлено о передаче дальнобойных ракет, рассказали источники издания
— телеканал Bloomberg TV называет двумя наиболее вероятными сценариями объявление Трампа о готовности поддержать законопроект сенатора Линдси Грэма о санкциях и обещания новых военных поставок Украине

Возобновление торгов акциями ЮГК
— Московская биржа и СПБ Биржа 14 июля возобновят торги акциями золотодобывающей компании «Южуралзолото» (ЮГК)
— в понедельник акции ЮГК на Мосбирже будут доступны на основной и вечерней торговых сессиях. На СПБ Бирже торги бумагами ЮГК начнутся в 10:00 мск
— в последующие дни сделки с бумагами компании можно будет заключать во всех торговых сессиях на обеих биржах
— Мосбиржа и СПБ Биржа приостановили торги акциями ЮГК 4 июля, на фоне обысков в офисах компании и иска Генпрокуратуры об изъятии активов
— последняя сделка с бумагами золотодобытчика на Мосбирже была совершена 4 июля в 10:29 мск. Котировки замерли на отметке ₽0,4768 за акцию
— суд в пятницу, 11 июля, постановил обратить в доход государства долю Константина Струкова, крупнейшего акционера компании, и его окружения
— В тот же день три брокерских подразделения крупных банковских групп (брокеры ВТБ, Альфа-банка и Сбербанка) сняли введенные 9 июля ограничения по акциям ЮГК, в том числе и у частных инвесторов
— «Не исключаем, что старт торгов пройдет выше уровня до остановки торгов», — предположили в «Альфа-Инвестициях»

🇷🇺 Индекс Мосбиржи
— по итогам основной сессии пятницы индекс Мосбиржи (IMOEX) упал 3,31%, до 2642,02 пункта
— индекс IMOEX2, который показывает динамику рынка в том числе на дополнительных сессиях, завершил пятницу на отметке 2640,34 пункта, потеряв 3,05%
— обильные распродажи бумаг связаны с высокой геополитической неопределенностью, отметили в БКС
— «Трамп выражал недовольство ходом урегулирования европейского конфликта и обещал России «маленький сюрприз», а участники рынка воспринимают это как явную угрозу расширения санкций и на эмоциях продают акции», пояснили в брокере
— впрочем, если «сюрприз» не оправдает крайне негативных ожиданий, на рынке может быть обратная реакция — технический отскок по факту события, полагают в БКС
— дополнительным фактором давления на российский рынок служат дивгэпы тяжеловесов
— на этой неделе ожидаются очередные дивидендные техразрывы в акциях, способные отнять у индекса суммарно до 50 пунктов, ожидают в БКС

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6874881c9a794704de004cd4

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3516👎6
💰 Последний день для покупки акций под дивиденды
Дивидендная доходность указана с учетом цены на закрытие 11 июля

Росдорбанк. Дивиденд — ₽16,4. Дата выплаты — 29 июля. Дивдоходность по текущим ценам — 10,7%
«Славнефть-ЯНОС». Дивиденд на одну привилегированную акцию — ₽0,01. Дата выплаты — 29 июля. Дивдоходность по текущим ценам — 0,1%. По обыкновенным акциям рекомендация — дивиденды не выплачивать
«Ренессанс Страхование». Дивиденд — ₽6,4. Дата выплаты — 29 июля. Дивдоходность по текущим ценам — 5,3%

📃 Корпоративные события
«Южуралзолото» — Мосбиржа возобновит торги акциями компании в связи с отменой предписания Банка России. Торги стартуют с аукциона открытия (9:50–10:00 МСК)
МТС-Банк — компания сообщит цену SPO

📝 Другие важные события
США — президент США Дональд Трамп намерен сделать «важное заявление» по России
ЕС — страны союза могут согласовать 18-й пакет санкций против России
Китай — заседание Совета министров иностранных дел государств — членов ШОС
Китай — торговый баланс — июнь — 06:00 мск
Великобритания — речь главы Банка Англии Эндрю Бэйли — 16:00 мск

🔄 Курсы валют (на 09:00 мск)
Самые дешевые наличные доллары можно купить:
🟠Камкомбанк (ст. м. «Красносельская»): купить доллары можно по ₽78,84, продать — по ₽78,64
🟠НС Банк (ст. м. «ВДНХ»): купить доллары можно по ₽78,85, продать — по ₽77,65
Самые дешевые евро:
🟠Солид Банк (адреса офисов можно уточнить в банке): купить евро можно по ₽92,85 продать — по ₽92,35
🟠Первый Инвестиционный Банк (адреса офисов можно уточнить в банке): купить евро можно по ₽92,9, продать — по ₽92,8

https://www.rbc.ru/quote/news/article/6874881c9a794704de004cd4

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
21👍12😢3