☺️☺️😘3️⃣В 2024 году у российских инвесторов появился модернизированный новый индивидуальный инвестиционный счет третьего типа. Его появление и последующее нормативно-правовое дорегулирование происходило в разные сроки, что не единожды провоцировало юридические казусы.

🗃 Он по-прежнему вызывает вопросы и у профессиональных участников рынка и у инвесторов. Редко, когда индустрия и получатели ее услуг были бы единодушны в оценке нового инструмента, но с ИИС-3 произошло именно так.

❌ Главным минусом они считают запрет на вывод купонов и дивидендов на банковские счета. По последним новостям, эта проблема скоро будет решена только наполовину: вывод дивидендных выплат может быть возвращен инвесторам уже с 2025 года.

⛔️ Второй большой минус — срок в 10 лет. Даже несмотря на переходный период, когда ИИС-3 может быть открыт на 5 лет, по мнению рынка, его нужно сокращать.

⁉️ Каким ИИС-3 встречает 2025 год после всех метаморфоз, которые уже с ним произошли, и что еще его ожидает в следующем году, как можно его сделать более привлекательным для инвесторов по мнению экспертов, в большом разборе «РБК Инвестиций» ⬇️

Что такое ИИС-3: как работает новый индивидуальный инвестсчет

@selfinvestor

💼 20 декабря ЦБ примет решение по ставке. Ее снижение пока не просматривается, считает Сергей Рогов, руководитель направления по работе с частными клиентами «СберСтрахование жизни». Тем не менее, уже сейчас пора начинать думать о том, как адаптировать портфель к дальнейшим действиям регулятора. Рассмотрим три варианта:

🟠Сценарий дальнейшего повышения. Структура портфеля: 60-70% — инструменты денежного рынка, 30-40% — флоатеры. При выборе флоатеров следует обратить внимание на ликвидные бумаги с высоким кредитным качеством (не ниже АА).

🟠Пик по ставке уже пройден, дальше будет ее сохранение. Структура портфеля: около 40% — инструменты денежного рынка, 15% — флоатеры, 20% — облигации с фиксированным купоном, 25% — акции. Позиции по облигациям с постоянным купоном и акциям лучше набирать поэтапно.

🟠Сценарий снижения ставки (начнется не сразу, будет растянут по времени). 10% — денежный рынок, 40% — фиксированный купон, 50% — акции. Формировать позиции в облигациях с фиксированным купоном лучше постепенно, в то время как акции по мере «потепления» ДКП желательно набирать достаточно быстро.

В какие бумаги инвестировать ➡️ 3 варианта с ориентиром на ключевую ставку

@selfinvestor

🇰🇿 Более 20% годовых в долларах — как россиянин инвестировал на рынке Казахстана

Полтора года назад инвестиционный советник Владимир Верещак открыл счет в Казахстане и начал инвестировать на местном рынке. Как результат — доходность более 20% годовых в долларах. Ее удалось добиться, купив только три акции:

🟠«ЛОТТЕ Рахат»
🟠«Казатомпром»
🟠«Казахтелеком»

Эксперт признает, что портфель получился очень концентрированным и по-хорошему в нем должно быть не менее 10 бумаг. Также важно, что доходность получена на коротком периоде, поэтому лучше не делать поспешных выводов.

☝️ Главное: фундаментальный анализ работает на любом рынке.

Чем интересны акции Казахстана, где брать информацию по компаниям, как их анализировать и почему для этого вам придется проявить творческий подход — читайте в колонке Владимира Верещака на РБК Pro.

Прибыль 20% в долларах на акциях Казахстана ➡️ Как заработать на этом рынке

@selfinvestor

⚡Euroclear возобновил расчеты по ряду еврооблигаций российских компаний

Бельгийский депозитарий Euroclear возобновил расчеты по 10 еврооблигациям российских компаний — «Русала», РЖД и «Евраза». Соответствующее уведомление (есть у «РБК Инвестиций») депозитарий разослал своим клиентам.

🔐 Возобновление операций с евробондами позволяет инвесторам переводить бумаги из списка на российские депозитарные счета в Euroclear, а затем предъявить эти бумаги эмитенту для замещения.

В июне Euroclear приостановил расчеты по ряду инструментов, чтобы уточнить соответствие своих действий новым санкциям, под которые попал НРД.

🗣 «Сейчас, судя по всему, пришли необходимые разъяснения, и депозитарий пришел к выводу, что нарушений нет. После анализа и получения заключений от собственного отдела комплаенса Euroclear возобновил операции с бумагами таких компаний как «Русал», РЖД и «Евраз», — отметила CEO европейского брокера Mind Money Юлия Хандошко.

Юрист практики комплаенса и санкционного права BGP Litigation Ирина Ротачкова полагает, что причинами возобновления расчетов могло стать желание европейских депозитариев контролировать процесс замещения бумаг, а также тот факт, что российские суды стали выносить решения в пользу инвесторов и обязывать депозитарии полностью вернуть стоимость заблокированных бумаг, а не только купонный доход.

https://www.rbc.ru/quote/news/6752ccba9a79477d7739dfd9

@selfinvestor

✍🏻 На что обратить внимание сегодня

🇷🇺 Индекс Мосбиржи
— по итогам торгов 6 декабря индекс Мосбиржи прибавил 1,01%, до 2536,23 пункта
— долларовый индекс РТС по итогам основной торговой сессии вырос сразу на 5,04%, до 803,62 пункта
— выше этого значения индикатор последний раз торговался 22 ноября
— резкий рост индикатора произошел после публикации Банком России официальных курсов валют
— регулятор понизил официальный курс доллара сразу на ₽3,96, до ₽99,4215
— быстрое укрепление рубля удерживало индекс Мосбиржи от более уверенного подъема, отметили в БКС
— дополнительным негативом стало снижение нефтяных цен
— при этом эксперты брокера указывают, что геополитический дисконт в российский акциях уже избыточен, рынок привлекает все больше спекулянтов и долгосрочных инвесторов
— на этой неделе при оптимистичном сценарии бенчмарк может пытаться закрепиться выше 2600 пунктов в том числе благодаря дивидендным ожиданиям, полагают в ИК «Велес Капитал»

🗿💴💵 Курс рубля
— по итогам торгов в пятницу, 6 декабря, на Мосбирже курс юаня обвалился на 3,73%, до ₽13,41
— рубль укреплялся четыре сессии подряд, за это время пара CNY/RUB подешевела на 8,2%
— в итоге рубль отыграл все ноябрьское падение, имевшее место после введения США санкций против Газпромбанка
— резкий рост рубля может быть вызван концентрированной продажей иностранной валюты. Она накопилась в период проблем с платежами за экспорт и в целом за счет переводов в страну, вызванных недавними санкциями США против ряда российских банков, пишет БКС
— однако в брокере предупредили, что этот эффект может быстро исчерпать себя, в результате чего рубль возобновит ослабление
— среди причин — увеличение в конце года спроса на импорт, вызванное ростом трат госбюджета и компаний, а также предпраздничный всплеск потребительской активности

⛽️ Акции «Транснефти»
— акции «Транснефти» выросли на 2,28% по итогам торгов в пятницу, 6 декабря, достигнув ₽964
— котировки компании днем ранее отскочили от минимумов с марта 2023 года и за две торговые сессии прибавили 4,84%
— поддержку бумагам в пятницу оказало сообщение вице-премьера России Александра Новака о том, что в правительстве не обсуждается вопрос снижения объема дивидендных выплат «Транснефти» до менее чем 50% от чистой прибыли
— он добавил, что в федеральный бюджет уже заложены дивиденды от «Транснефти» в размере 50%
— акции «Транснефти потеряли более 33% с 18 ноября и на минимуме торговались на уровне ₽891,5 за акцию
— поводом для обрушения котировок стала новость о том, что налог на прибыль для «Транснефти» могут поднять с текущих 20% до 40%
— кроме того, компания сообщила, что не будет публиковать отчет по МСФО за девять месяцев 2024 года
— акции «Транснефти» в моменте вписали в себя весь фундаментальный негатив и технически уже изрядно перепроданы, отметили в БКС

💰 Последний день для покупки акций под дивиденды
Дивидендная доходность указана по итогам торгов 6 декабря

— «Мордовэнергосбыт». Дивиденды на каждую акцию — ₽0,091818. Дата выплаты — 24 декабря. Доходность — 10,68%

📃 Корпоративные события
— «Ренессанс Страхование». ВОСА. В повестке вопрос утверждения дивидендов за девять месяцев 2024 года
— Henderson. Результаты по выручке за ноябрь 2024 года
— «Диасофт». День стратегии, компания презентует стратегию развития бизнеса

🔄 Курсы валют (на 08:20 мск)

Самые дешевые наличные доллары:
🟠Норвик Банк (ст. м. «Маяковская», «Павелецкая», «Баррикадная»): купить доллары можно по ₽99, продать — по ₽95,5
🟠Совкомбанк (адреса офисов можно уточнить на сайте банка): купить доллары можно по ₽99,1, продать — по ₽96,8

Самые дешевые евро:
🟠ОТП Банк (адреса офисов можно уточнить на сайте банка): купить евро можно по ₽106, продать — по ₽100
🟠Камкомбанк (ст.м. «Тверская»): купить евро можно по ₽104,45, продать — по ₽106,15

Самые дешевые юани:
🟠Камкомбанк (ст.м. «Бауманская», «Нагатинская», «Новогиреево»): купить юани можно по ₽14,02, продать — по ₽14,09
🟠Солид Банк (ст. м. «Беговая»): купить юани можно по ₽14,25, продать — по ₽12,5

https://www.rbc.ru/quote/news/article/675677139a79474ce831ba64

@selfinvestor

🇷🇺 Российский рынок акций начал новую неделю уверенным ростом. К 11:33 мск индекс Мосбиржи прибавлял 0,79%, до 2556,25 пункта. Индикатор растет третью торговую сессию подряд.

«На дневном графике формируются признаки разворота нисходящей тенденции», — отмечают аналитики «Альфа-Инвестиций», однако предупреждают, что потенциал роста пока ограничен из-за высоких процентных ставок.

🗿 При этом рост до сих пор проходил на фоне резкого укрепления рубля после ноябрьского обвала.

Несмотря на то, что сильная российская валюта снижает балансовую выручку экспортеров, укрепление рубля – в целом благо для рынка акций, пишет руководитель направления инвестиционного консультирования «Алор Брокер» Алексей Антонов.

Эксперт «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер, который придерживается аналогичного мнения, привел два довода в пользу этого тезиса:

▪️падение инвалют читается как фактор снижения риск-премии в российских активах на фоне настройки механизмов расчетов за экспорт, ранее расстроенных осенними санкциями против банков;
▪️укрепление нацвалюты — дезинфляционный фактор, ограничивающий чрезмерную жесткость денежно-кредитной политики ЦБ. А это позитив для рынка акций.

🕯 Главный аналитик ПСБ Алексей Головинов ожидает, что сегодня индекс МосБиржи будет двигаться в диапазоне 2520–2570 пунктов.

«Несмотря на улучшение настроений на рынках, у нас пока нет уверенности в устойчивости роста, который наблюдается последние две торговые сессии», — пишет эксперт. По его мнению, больше уверенности инвесторам даст закрепление индекса Мосбиржи выше отметки 2600 пунктов. После этого рост российского рынка ускорится.

🤔 «Говорить о развороте рынка акций вверх рано, и мы по-прежнему рекомендуем иметь запас ликвидности на случай падения индикатора под отметку 2400 пунктов по индексу Мосбиржи», — считает Алексей Антонов.

Данные: TradingView

@selfinvestor

❕ К системе «СБП для ценных бумаг» подключился первый брокер

Брокер «БКС Мир Инвестиций» опубликовал в своем телеграм-канале пост, в котором говорится, что он первым подключился к системе «Мост». Этот сервис был разработан Национальным расчетным депозитарием (НРД) для того, чтобы инвесторы могли переводить ценные бумаги между российскими депозитариями также легко, как деньги между банками по системе быстрых платежей (СБП).

🗣 «Возможность быстрого перевода ценных бумаг между брокерами станет доступна клиентам «БКС Мир инвестиций» по мере подключения к этой системе других участников рынка. Предположительно это произойдет в первом квартале 2025 года», — добавили в БКС.

Также инвесторам будет доступен электронный перевод сопутствующих документов по бумагам, включая затратные документы. Подать поручение можно будет за несколько минут, операция завершится в течение одного дня.

☝️Впервые о сервисе быстрого перевод бумаг стало известно летом 2023 года. С тех пор его запуск переносили в связи с подготовкой необходимой законодательной базы.

@selfinvestor

📋 Мосбиржа запустила календарь IPO с данными о прошедших и планируемых сделках

Как сообщила журналистам старший управляющий директор по взаимодействию с эмитентами и органами власти Мосбиржи Елена Курицына, на прошлой неделе площадка запустила новый информационный продукт — календарь IPO. Ее слова передает корреспондент «РБК Инвестиций».

🗣 «Это информационный ресурс, где мы будем размещать информацию о компаниях, которые уже объявили о своем намерении [выйти на IPO]», — отметила Курицына.

По ее словам, информация по сделкам будет публиковаться, начиная с выхода ITF (официальное заявление о намерении провести IPO).

🗣 «И потом, уже когда сделка совершена, мы их помещаем в раздел компании, которые вышли на IPO — с ключевыми параметрами сделки, с тем, каким образом она состоялась, можно будет посмотреть как, собственно, вся история развивалась», — пояснила Курицына принцип работы календаря.

@selfinvestor

🚀 Акции турецких компаний подскочили после смены власти в Сирии

🕯 Акции турецких производителей стройматериалов резко выросли на Стамбульской фондовой бирже. Котировки подскочили на фоне ожиданий, что именно эти компании сыграют ключевую роль в восстановлении соседней Сирии после быстрого падения режима Башара Асада.

🔼Так, бумаги производителя цемента Oyak Cimento выросли на максимуме на 9,9%. Котировки еще одного производителя цемента Cimsa подскочили на 10%. Бумаги производителя стали Isdemir и цементной компании Limak Dogu Anadolu Cimento также подорожали на 10%. При этом турецкий фондовый индекс BIST 100 на пике вырос на 1,54%.

В ночь на 8 декабря антиправительственные силы вступили в Дамаск. Башар Асад сложил президентские полномочия и покинул Сирию. Днем 8 декабря уже весь Дамаск был под контролем антиправительственных сил. Вооруженный конфликт в стране начался весной 2011 года после массовых протестов против Башара Асада.

Подробнее ➡️ https://quote.ru/news/article/6756d00d9a7947084f330b72

@selfinvestor