❕ С 1 января 2025 года доверительное управление станет полностью индивидуальным

Банк России опубликовал указание, из которого следует что с 1 января 2025 года стандартные стратегии доверительного управления (ДУ) будут упразднены. Фактически они позволяли управляющим компаниям собирать модельные портфели для клиентов, однако не учитывали индивидуальных особенностей инвесторов.

🗣 «При формировании портфелей они [доверительные управляющие] должны учитывать финансовое положение клиентов, образование и опыт на рынке ценных бумаг, а также информацию об их текущих инвестициях и денежных обязательствах. Это позволит оценить не только риск-аппетит клиента, но и его возможность нести такой риск», — говорится в пояснении к документу.

Ранее заключенные договоры, предусматривающие управление активами по единым правилам, продолжат действовать до истечения своего срока.

@selfinvestor

💵 Правительство снизило порог обязательной продажи валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами: теперь они обязаны продавать 25% от нее, пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на имеющееся в его распоряжении постановление правительства.

Требование об обязательной продаже валютной выручки действует почти год, с 16 октября 2023-го. Изначально оно подразумевало, что экспортеры должны зачислять на счета в России от 80% валютной выручки, а продавать — 90% от этого объема, затем правила были смягчены.

🐚 Читать РБК в Telegram

🏆Исторического максимума в $11,5 трлн...

... достигли активы под управлением крупнейшего в мире инвестиционного холдинга BlackRock.

✔️ В третьем квартале 2024 года компания также зафиксировала рекордный чистый приток капитала — $221,18 млрд.

✔️ Чистая прибыль BlackRock увеличилась до $1,63 млрд, или $10,90 за акцию, по сравнению $1,60 млрд, или $10,66 за акцию, годом ранее.

✔️Большая часть денег инвесторов была направлена в ETF-фонды — $97,41 млрд. Кроме того, инвесторы вложили $62,74 млрд в инструменты с фиксированным доходом от BlackRock.

📊 Акции компании отреагировали на вышедшую отчетность ростом на 4,3%, до $996,31 за бумагу.

Подробнее ➡️ https://www.rbc.ru/quote/news/article/6709122d9a7947b5fed3e8c6

@selfinvestor

💰 Максимально ликвидно, надежно, доходность выше официальной инфляции в два раза... Еще пару лет назад мы бы сказали, что такого инструмента не существует. Но теперь он есть. 

📈 Банки стали предлагать по накопительным счетам ставки выше, чем по трехмесячным депозитам. На рынке можно найти доходность до 21-22% годовых. Но максимальные ставки, конечно, предлагаются с требованиями выполнения различных условий. И высокая доходность, как правило, всего на пару месяцев.

👥 Какой продукт выбрать для накоплений и почему, какая доходность у фондов денежного рынка, будут ли ставки еще выше, рассказали эксперты. 

✅ Послушав их рекомендации, мы составили рейтинг накопительных счетов с самыми высокими ставками с начислением на ежедневный остаток и ежемесячной выплатой процентного дохода👇👇👇

Топ-10 самых высоких ставок по накопительным счетам до 20% годовых

@selfinvestor

🛍 Ключевая ставка 20% — к этой мысли рынок уже привык, заложил в цены, и он ей не удивится. Ни один из экспертов, которых опросили «РБК Инвестиции» за две недели до ближайшего заседания ЦБ, не сомневается в том, что ставка будет повышена. Но точно ли до 20%, а что если до 21%? Или даже до 22%? Эксперты, которых мы попросили дать свой прогноз и обосновать его, говорят, что 21% вполне реальны. И на горизонте до конца года — 22%.

🛒 Причиной более широкого шага повышения ключевой ставки они традиционно называют высокую инфляцию. Замедлиться ей мешают излишняя денежная масса, бюджетный стимул, дефицит на рынке труда, рост тарифов на услуги ЖКХ, ослабление рубля и многое другое.

Как различные сценарии увеличения «ключа» повлияют на рубль, акции, облигации, ставки по вкладам, кредитам и ипотеке в нашем большом разборе 👇👇👇

Что будет с ключевой ставкой в 2024 году и как она повлияет на инвестиции

@selfinvestor

📆 Главные отчеты на неделе с 14 по 18 октября

Понедельник, 14 октября

На этот день не запланировано значимых корпоративных событий

Вторник, 15 октября

☀️🇺🇸Citi: ожидания: EPS — $1,31, выручка — $19,82 млрд
☀️🇺🇸Goldman Sachs: ожидания: EPS — $7,53, выручка — $12,19 млрд
☀️🇺🇸Johnson & Johnson: ожидания: EPS — $2,19, выручка — $22,14 млрд

Среда, 16 октября

☀️🇺🇸U.S. Bancorp: ожидания: EPS — $0,99, выручка — $6,91 млрд
🌙🇺🇸SL Green Realty: ожидания: EPS — -$0,51, выручка — $136,67 млн
🌙🇺🇸United Airlines: ожидания: EPS — $3,08, выручка — $14,77 млрд
🌙🇺🇸Alcoa: ожидания: EPS — $0,33, выручка — $2,96 млрд
☀️🇺🇸Abbott: ожидания: EPS — $1,2, выручка — $10,54 млрд

Четверг, 17 октября

☀️🇹🇼TSMC: ожидания: EPS — $1,78, выручка — $23,13 млрд
☀️🇺🇸Elevance Health: ожидания: EPS — $9,69, выручка — $43,46 млрд
☀️🇺🇸Blackstone: ожидания: EPS — $1,06, выручка — $2,71 млрд
🌙🇺🇸Netflix: ожидания: EPS — $5,09, выручка — $9,76 млрд
☀️🇺🇸Nokia: ожидания: EPS — $0,7, выручка — $5,23 млрд

Пятница, 18 октября

☀️🇺🇸Procter & Gamble: ожидания: EPS — $1,91, выручка — $22,05 млрд
☀️🇺🇸SLB: ожидания: EPS — $0,89, выручка — $9,3 млрд
☀️🇺🇸American Express: ожидания: EPS — $3,38, выручка — $16,69 млрд

@selfinvestor

⚡️ «Инвестпалата»: в рамках второго этапа обмена нерезиденты выкупили активы на ₽2,54 млрд, рассматривается новый раунд

Как сообщил в пресс-релизе организатор обмена — брокер «Инвестпалата» — по итогам второго этапа ему удалось продать иностранным инвесторам активы на ₽2,54 млрд. Таким образом, суммарно в ходе двух этапов были выкуплены заблокированные бумаги на ₽10,64 млрд. Это составляет 30% от объема, который был заявлен к обмену российскими инвесторами (₽35,3 млрд).

🗣 «Организатор торгов рассматривает возможность нового выкупа иностранных ценных бумаг. Его проведение потребует внесения в существующую процедуру изменений, которые учитывали бы инфраструктурные ограничения, наложенные на НРД, а также получения нового разрешения Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации», — говорится в сообщении брокера.

Брокеры и управляющие компании направят средства частным инвесторам в соответствии с регламентными сроками. Бумаги, которые не были выкуплены, остаются на счетах депо их владельцев. Часть заявок, поступивших от нерезидентов, не были оплачены в установленный срок. В результате «Инвестпалата» была вынуждена отклонить такие заявки.

https://www.rbc.ru/quote/news/article/670938189a794737dfcd2b7e

@selfinvestor

✍🏻 На что обратить внимание сегодня

💴🗿 Курс юаня
— за семь недель — с конца августа — юань на Мосбирже укрепился на 13,75%, до ₽13,469
— на минувшей неделе темпы роста пары CBY/RUB замедлились до 0,17%. Российская валюта укреплялась на последних двух сессиях, в совокупности прибавив 1,5%
— поддержку рублю мог оказать тот факт, что исчерпали себя покупки иностранной валюты теми, кто хотел вывести денежные средства за рубеж или просто с биржи на фоне завершения 12 октября действия лицензии Минфина США на сворачивание операций с Мосбиржей, отметили в БКС
— Минфин США выдал 2 генеральные лицензии 12 июня, одновременно с введением блокирующих санкций против Мосбиржи, НРД и НКЦ
— из-за санкций площадка прекратила торговлю долларом и евро, а почти 100% биржевых валютных торгов стало приходиться на юани. Оставшиеся торги долларом и евро перешли на внебиржевой межбанковский рынок
— лицензии позволяли иностранным контрагентам завершить операции с Мосбиржей, НРД и НКЦ
— в начале августа эти лицензии были продлены до 12 октября
— истечение лицензий означает, что иностранные контрагенты Мосбиржи могут оказаться под угрозой вторичных санкций США
— в БКС ожидают, что сегодня вероятно отступление рубля и отскок юаня на фоне смягчения требований к возврату валютной выручки экспортеров
— порог обязательной продажи валютной выручки крупнейшими российскими экспортерами 11 октября был снижен с 50% до 25%
— однако поддержку рублю могут оказать окончание срока действия лицензии США и увеличение продаж валюты Банком России

🍷 Акции «Новабев»
— спиртзавод в Нижегородской области, принадлежащий крупнейшему производителю водки в России Novabev Group, временно лишился лицензии
— приостановка лицензии связана с тем, что организация «не осуществляла должным образом» утилизацию отходов спиртового производства
— из-за сточных вод спиртзавода погибла рыба в местной реке Чугунке
— в «Альфа-Инвестициях» полагают, что влияние на акции Novabev этой новости может быть лишь умеренно негативным, из-за невысокой доли предприятия в общей выручке группы

🇷🇺 Индекс Мосбиржи
— индекс Мосбиржи по итогам основной торговой сессии 11 октября снизился на 0,25%, до 2754,52 пункта
— инвесторы вспомнили о рисках повышения ключевой ставки ЦБ до конца года выше 20%, что ограничивало покупки, прокомментировали торги в ИК «Велес Капитал»
— российский рынок остается в боковике, отметили в «Альфа-Инвестициях»
— сопротивление находится на уровне 2880–2900 пунктов, его пробой в ближайшие две недели маловероятен, считают эксперты брокера
— поддержка — на уровне 2730–2750 пунктов
— в «Финаме» считают, что пробитие нижней границы может привести к снижению до 2600 пунктов
— впрочем, для инвесторов, готовых пренебречь временной волатильностью, масштабная коррекция рынка априори во благо — можно прикупать бумаги со скидками на перспективу, уверены в БКС

https://www.rbc.ru/quote/news/article/670c9bac9a794705ff5595fa

@selfinvestor