Годовая инфляция в январе 2024 года — 7,4%. Данные за февраль еще не выходили. Есть как минимум четыре инструмента, которые помогут защититься от роста цен.

🏠 Недвижимость. Инфляция в 2015-2023 годах составила 56%, а недвижимость в России на первичном рынке по фактическим сделкам за этот же период подорожала 149,5% (данные «СберИндекса»). Арендная плата также растет вместе с инфляцией и зачастую опережает ее. Те, кто не имеет возможности инвестировать крупные суммы напрямую в бетон, могут купить паи в закрытых паевых инвестиционных фондах (ЗПИФ).

🛢 Товары — золото и нефть. Рублевая цена золота в 2015-2023 годах выросла с ₽2500 до ₽5900, на 136%, а общий рост цен в экономике составил 56%. Помимо прямых покупок физического золота, можно инвестировать в акции золотодобывающих компаний или в биржевой фонд (БПИФ) на этот актив. Нефть относят к защитным от инфляции инструментам, потому что цена на нее «перетекает» в цену бензина, а затем в цену каждого потребительского товара.

📈 Облигации. Линкеры — самый инфляционный инструмент из всех существующих, их номинал индексируется на величину роста инфляции. А это значит, растет инфляция — растет доходность линкера. Реальная доходность российских ОФЗ-ИН в последнее время стала самой высокой в мире — 5-5,8%. Чуть менее прямыми инструментами, но тем не менее тоже связанным с инфляцией, являются флоутеры.

🏪 Акции. Ищите, кому выгодна инфляция. Это, как правило, ретейлеры и производители потребительских товаров. У первых доход во время роста цен не снижается, а как минимум идет в ногу с ней, вторые — могут переложить инфляцию на клиентов.

Что такое инфляция и 👉 Как защитить от нее свои доходы

@selfinvestor

🤑 Инвесторы имеют широкие возможности накопить на пенсию самостоятельно и часто относятся к традиционной пенсии скептически, но все же не лишне понимать, на какие выплаты можно будет рассчитывать после завершения карьеры.

🤔 Открывали ли вы хоть раз свою выписку о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица? Мы — да. И первое, что увидели — величина индивидуального пенсионного коэффициента.

📆 Пенсионные баллы начисляют за каждый год работы или за прочую социальную деятельность, которая учитывается для пенсионных выплат. Всю жизнь мы копим баллы, а затем с помощью них соцфонд рассчитывает итоговую сумму ежемесячных выплат.

🧮 Проверьте, сколько составила бы ваша пенсия, если бы вы вышли на нее в этом году. Заходим на «Госуслуги», заказываем «Справку о размере пенсии и выплатах СФР на текущую дату». Она приходит обычно за несколько минут.

Ваша пенсия = количество пенсионных баллов * ₽133,05 + ₽8134,88

Кому положены дополнительные баллы, можно ли их купить, как увеличить стаж или размер фиксированной выплаты — в ликбезе «РБК Инвестиций» 👇

Пенсионный коэффициент 👍 Как рассчитывается и какой считается хорошим

@selfinvestor

📀 «Полиметалл» закрыл сделку по продаже российского бизнеса компании «Мангазея Плюс». Ранее стоимость активов в рамках сделки оценили в $3,69 млрд, включая внешний и внутригрупповой долг.

🗣 «Компания снизила чистый внешний долг на $2,2 млрд, полностью погасила внутригрупповую задолженность в размере $1,04 млрд после вычета налогов, а также получила $300 млн после уплаты налогов», — говорится в сообщении «Полиметалла».

Менеджмент планирует представить новую стратегию и политику распределения капитала в мае, отметил Виталий Несис, главный исполнительный директор группы.

@selfinverstor

✍🏻На что обратить внимание сегодня

🏛 Индекс Мосбиржи
— По итогу торгов 7 марта индекс Мосбрижи вырос на 0,15% до 3315,68 пункта. На прошлой неделе был обновлен пик с февраля 2022 года
— Российские инвесторы продолжают уделять повышенное внимание дивидендным историям, а также вопросам редомициляции, считает аналитик «Велес Капитала» Елена Кожухова
— По ее мнению, рынок сохраняет потенциал роста с ближайшим сопротивлением 3320 пунктов
— Акции Сбербанка впервые за два года превысили отметку ₽300. Исторический рекорд цен на золото стал драйвером для акций «Полюса» и «Селигдара»

📱 Итоги собрания акционеров «Яндекса»
— в четверг, 7 марта, акционеры нидерландской Yandex N.V. одобрили сделку по продаже российского бизнеса консорциуму инвесторов
— ожидается, что первый этап сделки завершится в ближайшие недели при выполнении необходимых условий
— в то же время в сообщении «Яндекса» не уточняется, что будет с акциями, которые покупали частные инвесторы
— среди аналитиков есть консенсус, что купленные на Мосбирже бумаги будут обменяны на акции нового юридического лица — МКАО «Яндекс»
— по их оценкам, справедливым коэффициентом конвертации было бы соотношение 1:1.
— единого мнения по поводу бумаг «Яндекса», хранящихся через европейский депозитарий Euroclear, на рынке нет

📱 Возможный обратный выкуп бумаг QIWI
— 11 марта QIWI проведет внеочередное собрание акционеров. На утверждение вынесена программа обратного выкупа акций
— его планируют провести за счет нераспределенной прибыли. Условие выкупа — реализация или погашение акций в течение 2 лет с даты приобретения
— ранее компания сообщила о планах по продаже российских активов и выкупу 10% американских депозитарных акций с биржи NASDAQ и с Мосбиржи
— однако об этих планах было заявлено до того, как ЦБ отозвал лицензию у QIWI Банка. После отзыва аналитики допустили, что исполнение сделки может оказаться под угрозой

💰Последний день для покупки акций под дивиденды

Дивидендная доходность указана с учетом цены закрытия торгов 8 марта.

— HP Inc: дивиденды на каждую акцию — $0,2756. Дата выплаты — 3 апреля. Доходность — 0,9%
— Lam Research: дивиденды на каждую акцию — $2. Дата выплаты — 3 апреля. Доходность — 0,2%

🧾 Корпоративные действия

🇷🇺 В России
— ТГК-1: годовая аудированная консолидированная финансовая отчетность по МСФО за 2023 год
— «Ренессанс Страхование»: совет директоров рассмотрит вопрос о дивидендной политике компании в новой редакции

🇺🇸 США, после закрытия рынка

— Natura&Co: финансовые результаты за четвертый квартал 2023 года. Ожидания: EPS — 0,07$, выручка — $1,6 млрд.
— Asana: финансовые результаты за четвертый квартал финансового 2024 года. EPS — -$0,1, выручка — $167,7 млн.
— Oracle: финансовые результаты за третий квартал финансового 2024 года. Ожидания: EPS — $1,38, выручка — $13,28 млрд.

📝 Другие важные события

— Россия: Банк России опубликует комментарий «Денежно-кредитные условия и трансмиссионный механизм денежно-кредитной политики», а также обзор рисков финансовых рынков
— США: США перешли на летнее время, торги на американских биржах теперь будут проходить с 16:30 до 23:00 мск
— Еврозона: встреча ECOFIN, совета по экономическим и финансовым вопросам ЕС
— Япония: ВВП за четвертый квартал по отношению к предыдущему кварталу

https://quote.ru/news/article/65ee33279a79477361d35865

@selfinvestor

⚡Курс биткоина превысил $70 тыс. — это абсолютный максимум его цены

⚡️⚡️⚡️ Правительство определило параметры обмена заблокированных активов, его организатором будет брокер «Инвестпалата»

Организатором обмена заблокированных активов россиян на средства нерезидентов, которые хранятся на счетах типа С, выбран брокер «Инвестиционная палата». Такое решение приняла правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций.

🗣 «Расчеты по сделкам (операциям), осуществляемым в соответствии с утвержденными условиями, должны быть завершены в срок до 01 сентября 2024 года», — говорится в сообщении Минфина (есть у РБК).

Под обмен попадут порядка 3,5 тыс. биржевых инструментов. Их список будет опубликован на сайте брокера. Обмен коснется портфелей стоимостью не более ₽100 тыс., а также более крупных портфелей, владельцы которых смогут обменять активы на сумму не более ₽100 тыс.

https://www.rbc.ru/finances/11/03/2024/65ed74719a79473fa8834294

@selfinvestor

⚡️⚡️⚡️ Как, когда и на каких условиях будет проходить обмен заблокированных активов

Владелец и генеральный директор брокера «Инвестпалата» Алексей Седушкин рассказал РБК о том, как будет проходить обмен заблокированных активов россиян. Процесс коснется портфелей на сумму до ₽100 тыс. и затронет 3,5 тыс. биржевых инструментов. Речь идет только об активах, которые учитывались через НРД.

❓Какие активы можно предложить к выкупу

— Акции крупных иностранных компаний (Apple, Аmazon, Google, Intel, Tesla, Соса-Сola и другие)
— Депозитарные расписки на акции иностранных эмитентов
— Инвестиционные паи
— Обмен коснется портфелей стоимостью не более ₽100 тыс.
— А также активов из более крупных портфелей, но в пределах ₽100 тыс.

❗️Важно знать

— Участие россиян в обмене будет бесплатным
— Инвестор сам решает, что выставить на продажу
— Поданная заявка не может быть отменена

💰 Оценка замороженных бумаг

📅 Стоимость будет определена по итогам торгов 22 марта
🌏 За основу будут взяты котировки с иностранных бирж
🔄 Пересчет в рубли пройдет по курсу Банка России
🏆 На торгах выиграет тот нерезидент, который предложит самую высокую цену

🙋‍♂️ Прием заявок российских инвесторов (25 марта — 8 мая)

🟠 Кто принимает заявки: брокеры, управляющие компании и доверительные управляющие (профучастники).

🟠 После получения заявок организатор проверит правильность заполнения файлов, количество иностранных бумаг, соблюдение лимита в ₽100 тыс. Если будут найдены ошибки, профучастникам дадут время их исправить.

🟠 Превышение лимита на этапе передачи заявок организатору возможно, если один и тот же инвестор подал заявки по ₽100 тыс. от нескольких брокеров.

🏗 Формирование лотов

🟠 После проверки заявки разбиваются на лоты. Они будут одинаковыми по составу активов и стоимости.

🟠 Стартовая цена лота формируется «Инвестпалатой», она не может быть ниже средней стоимости входящих в каждый лот бумаг.

🟠 Организатор торгов будет определять максимальную цену, которая позволит продать все лоты.

🟠 Если иностранцы выкупят не все лоты, то оставшиеся бумаги вернутся инвесторам. А средства от выкупленных будут распределены пропорционально.

🟠 В конце мая 2024 года лоты будут выставлены на торги. Прием заявок от иностранцев начнется 3 июня и продлится до 5 июля.

🏁 Финальный этап

🟠 После сбора заявок организатор определит единую финальную цену для всех лотов. Она не может быть ниже стартовой.

🟠 В случае одобрения сделок средства от продажи будут направлены профучастникам. А те в свою очередь зачислят их частным инвесторам.

🟠 Ожидается, что расчеты будут завершены 29 июля.

@selfinvestor

📆 Важные даты, связанные с обменом заблокированных активов. В то же время ЦБ отмечает, что сроки могут быть скорректированы «Инвестпалатой». В этом случае информация будет опубликована на сайте брокера.

@selfinvestor

Зарубежные акции

К этому классу активов относятся бумаги таких эмитентов, как Apple, Tesla, General Motors, Johnson & Johnson, NVIDIA, Chevron, eBay и многие другие популярные акции США.

Депозитарные расписки

К этому классу активов относятся расписки на акции иностранных компаний, причем не только американских. Например, в перечне присутствуют такие имена, как Toyota, Sony, Turkiye Garanti Bank и даже казахстанский финтех Kaspi.kz.

«Инвестпалата» ранее заявляла, что расписки квазироссйских компаний (TCS Group, Ozon, X5 Retail Group и прочие) не подлежат обмену. «РБК Инвестиции» убедились, что их нет в списке. В то же время обнаружились расписки QIWI, ISIN которых полностью совпадает с ISIN расписок QIWI, которые торгуются на Мосбирже (US74735M1080).

Инвестиционные паи

Согласно списку активов, к выкупу можно будет предъявить паи 20 фондов FinEx, торговавшихся на Мосбирже. Три фонда провайдера FinEx предъявить будет нельзя:

🟢 FXRB / FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (RUB) наеврооблигации российских эмитентов с рублевым хеджем — ликвидирован в 2022 году без выплат пайщикам;
🟢 FXRU / FinEx Tradable Russian Corporate Bonds UCITS ETF (USD), активом которых были еврооблигации российских эмитентов;
🟢 FXRL / FinEx Russian RTS Equity UCITS ETF (USD) на российские акции.

Активы последних двух не могут быть проданы нерезидентам, так как содержат российские активы.

@selfinvestor

⚡️ Депозитарий СПБ Биржи обсуждает включение в процедуру обмена бумаг, заблокированных после санкций США

СПБ Банк, являющий депозитарием СПБ Биржи, заявил о готовности к процедуре обмена заблокированных активов. Тариф за вывод ценных бумаг со счетов СПБ Банка не применяется. Речь идет исключительно о бумагах, которые были заблокированы в 2022 году, но не о тех, что были заблокированы после санкций США в ноябре 2023 года.

🗣 «СПБ Банк обсуждает с уполномоченными госорганами включение в подобную процедуру обмена и иностранных ценных бумаг, заблокированных после введения санкций в отношении СПБ Биржи», — подчеркнул Олег Нафиков, ведущий юрист СПБ Банка.

@selfinvestor

✈️ Telegram получил предварительную оценку в $30 млрд перед возможным IPO

Основатель Telegram Павел Дуров заявил, что компания получила предложения о покупке, оценивающие ее более чем в $30 миллиардов от потенциальных инвесторов, включая ведущие технологические фонды. Однако вместо продажи Telegram рассматривает проведение первичного публичного предложения акций (IPO). Этой информацией Дуров поделился в интервью изданию Financial Times.

Telegram приближается к прибыльности, сейчас насчитывая 900 миллионов пользователей, как подчеркнул Дуров. За последние два с половиной года компания значительно увеличила свои доходы за счет внедрения рекламы и запуска подписки премиум, что позволило заработать сотни миллионов долларов.

«Мы надеемся стать прибыльными в следующем году, если не в этом году», — сказал Дуров.

Ранее сообщалось, что Telegram может провести IPO в 2025 году. В рамках подготовки к нему БКС предлагали клиентам купить на вторичном рынке облигации Telegram, выпущенные в 2021 году, которые при IPO можно будет конвертировать в акции.

Подробнее 👇
https://quote.ru/news/article/65eef8389a7947934649710c

@selfinvestor

❕ МКПАО «Яндекс» решил подать заявление на листинг своих обыкновенных акций на Московской бирже. Это новое юрлицо, на которое будут заведены российские активы после разделения бизнеса. Также ожидается, что позднее нидерландская Yandex N.V. подаст заявление об уходе с Мосбиржи.

@selfinvestor