Брокер Райффайзенбанка снизит комиссии за покупку валюты

C 4 апреля на всех тарифах:

💵💶 Для долларов и евро — 1,9% вместо 3%
🇨🇳 Для юаней — 0,3% вместо 0,9%

На продажу валюты комиссия остается прежней — 0,3%.

Ранее крупнейшие брокеры повысили минимальный порог для вывода валюты на счета в сторонние банки до $15 тыс. Это было связано с политикой их банка-корреспондента — Райффайзенбанка.

https://quote.ru/news/article/6419cbce9a79479aa7720e04

@selfinvestor

✍🏻На что обратить внимание сегодня

🇺🇸Заседание ФРС
— в среду, 22 марта, в 21:00 мск будет объявлено решение ФРС по ставке, в 21:30 мск начнется пресс-конференция председателя ФРС Джерома Пауэлла.
— на этой неделе поддержку рынку оказывают ожидания, что ФРС смягчит свою риторику ввиду появления рисков в финансовом секторе, заметили в ФГ «Финам»
— «Инвесторы также обратят внимание на пресс-конференцию Пауэлла, который, вероятно, будет успокаивать рынок словесными интервенциями и может намекнуть, что цикл ужесточения ДКП близок к завершению», — добавили там
— 76 из 82 экономистов, опрошенных Reuters, ожидают повышения ставки на 25 б.п. — до 4,75–5%
— еще пятеро спрогнозировали сохранение ставки на прежнем уровне на фоне потрясений в банковском секторе
— лишь в банке Nomura заявили, что ставку могут снизить на 25 б.п. — до 4,25-4,5%
—в инвестбанке «Синара» считают, что повышение ставки на мартовском заседании на 25 б.п. будет последним в этом году
— в ПСБ отметили, что отказ от дальнейшего повышения ставки, а также расширение мер по предоставлению ликвидности банкам способны оказать поддержку и глобальным рынкам, и нефти
— «Дальнейшая стабилизация мировых настроений и потенциальное увеличение процентных ставок ФРС даже на 25 базисных пунктов будут умеренно негативны для золота как актива-убежища, не дающего фиксированной доходности», — прокомментировали в «Велес Капитал»

🇷🇺🇨🇳Российско-китайские переговоры
— президент РФ Владимир Путин во время российско-китайских переговоров заявил о готовности России перейти на расчеты в юанях в торговле с другими странами
— «Мы за использование китайских юаней в расчетах между Россией и странами Азии, Африки, Латинской Америки. Уверен, эти формы расчетов в юанях будут развиваться между российскими партнерами и их коллегами в третьих странах», — сказал он
— по итогам переговоров 21 марта Владимир Путин и председатель КНР Си Цзиньпин подписали план развития ключевых направлений экономического сотрудничества до 2030 года
— он предусматривает восемь основных направлений, в том числе развитие торговли за счет электронной торговли и иных инновационных инструментов, развитие взаимосвязанной логистической системы, обеспечение взаимной и глобальной энергетической безопасности
— стороны согласовали также практически все основные параметры соглашения о строительстве газопровода «Сила Сибири-2» через Монголию
— Россия по нему будет поставлять 50 млрд куб. м газа
— вице-премьер РФ Александр Новок заявил, что компаниям даны указания детально проработать детали проекта и выйти в кратчайшие сроки на его подписание

💸Прибыль банков
— в феврале чистая прибыль российского банковского сектора выросла на 14% относительно уровня января и составила ₽293 млрд
— этому способствовала положительная валютная переоценка на фоне ослабления рубля
— в феврале этот фактор увеличил прибыль на ₽140 млрд, а в январе — снизил на ₽33 млрд
— при этом количество прибыльных банков в феврале снизилось до 246 (75% от общего количества) по сравнению с 263 в январе 2023 года (81%)
— всего же за два первых месяца 2023 года сектор заработал прибыль в ₽551 млрд
— однако без учета валютной переоценки результат составил бы около ₽440 млрд
— «В целом акции банков сейчас выглядят интересно, и это касается не только первого эшелона», — полагают в «БКС Мир Инвестиций»

💰Последний день для покупки акций под дивиденды
— Altria: дивиденды — $0,94. Дата выплаты — 28 апреля. Дивдоходность — 2,03%
— BAT: дивиденды — $0,695605. Дата выплаты — 8 мая. Дивдоходность — 1,9%
— Medtronic: дивиденды — $0,68. Дата выплаты — 14 апреля. Дивдоходность — 0,84%

📝Другие важные события
— 20–22 марта — визит в Россию председателя КНР Си Цзиньпина
— Россия: данные по промышленной инфляции
— Россия: недельные данные по индексу потребительских цен (14-20 марта)
— США: недельные запасы нефти по данным Управления энергетической информации (EIA) — 17:30 мск
— Еврозона: выступление главы ЕЦБ Кристин Лагард — 11:45 мск
— Великобритания: индекс потребительских цен в феврале — 10:00 мск

https://quote.ru/news/article/641a7f789a7947c411de7447

@selfinvestor

Данные: TradingView

❗️Курс евро вырос на 0,5% и поднялся выше ₽83 впервые с 21 апреля прошлого года. Всего с начала года европейская валюта укрепилась к рублю на 11,6%.

Доллар торгуется около ₽77.

@selfinvestor

⚡️«Финам» поднимет минимальный порог для вывода валюты в сторонние банки до $50 тыс.

Сейчас это ограничение составляет $15 тыс. Как рассказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов, с 3 апреля минимальная сумма, доступная для вывода в сторонние банки, будет повышена до $50 тыс.

Это коснется переводов во все кредитные организации, кроме банка группы «Финам» и Райффайзенбанка — для них такого ограничения нет в принципе.

Аналогичное решение по повышению минимального порога на вывод валюты принял брокер «Ньютон Инвестиции» (бывший «ГПБ Инвестиции»).

https://quote.rbc.ru/news/641adaeb9a7947ee4cdc8eb6

@selfinvestor

В поддержке IT Invest редактору «РБК Инвестиций» сообщили, что брокер повысит минимальную сумму перевода в сторонние банки в долларах и евро до 50 тыс. единиц. Для переводов в китайской валюте порог будет поднят до 100 тыс. юаней. Изменения вступят в силу с 3 апреля.

Ранее об аналогичных планах сообщили «Финам» и «Ньютон Инвестиции». Ограничения связаны с политикой банка-корреспондента — Райффайзенбанка.

@selfinvestor

🚀 Цены на золото могут намного превысить $2000 за унцию, для этого сошлись все звезды, считают эксперты, опрошенные CNBC.

По их мнению, котировки драгметалла продолжат расти на фоне глобальной финансовой нестабильности и более быстрого отказа ФРС от политики повышения ставок, чем ожидалось ранее. В целом прогнозы аналитиков по золоту варьируются от $2075 до $2500 за унцию.

Подробнее: На Уолл-стрит описали прогноз роста цен на золото фразой «звезды сошлись»

@selfinvestor

📺 Сила Си: юань, нефть, газ

Приезд председателя КНР Си Цзиньпина поддержал рынок в начале недели — инвесторы даже устроили ралли в «Газпроме». Подведем итоги важного визита и подумаем, какие эмитенты выиграют от российско-китайской дружбы.

А еще поговорим про банки: наши (растущие) и европейские (падающие). Смотрите новый выпуск «Индекса недели».

Смотреть на YouTube

@selfinvestor

⚡️ФРС США повысила ключевую ставку на 0,25 п.п. до 4,75-5%. Таким образом с марта 2022 года ставка выросла в совокупности на 500 б.п.

Решение ФРС повысить ставку на 25 б.п. совпало с ожиданиями рынка. Вероятность этого события по состоянию на 22 марта оценивалась в 84,9%.

@selfinvestor

Важное из решения ФРС и пресс-конференции Пауэлла:

▪️Ключевую ставку повысили на 0,25 п.п. до 4,75-5%. В результате ставка достигла максимума с сентября 2007 года.

▪️ФРС по итогам заседания дала понять, что цикл повышения ставок еще не завершен, несмотря на риск углубления банковского кризиса

▪️«Наша банковская система надежна и устойчива, с сильным капиталом и ликвидностью», а серьезные проблемы проявились лишь у незначительного числа банков, — заявил глава ФРС Джером Пауэлл.

▪️В то же время инфляция, по словам Пауэлла, остается слишком высокой.

▪️Впрочем, ФРС несколько смягчила риторику, заменив слово «целесообразно» на «уместно» в отношении дальнейшего повышения ставки.

▪️ФРС также предупредила, что недавние события «приведут к ужесточению условий кредитования домашних хозяйств и предприятий и окажут давление на экономическую активность, наем и инфляцию».

👉🏻 ФРС повысила ставку. Что будет дальше и стоит ли покупать акции банков?

#selfinvestor

Общий объем рынка корпоративных замещающих облигаций, номинированных в валюте, может вырасти до $25-30 млрд с нынешних $14 млрд, следует из обзора рейтингового агентства АКРА. В результате такие инструменты могут оттянуть на себя часть свободной ликвидности вторичного рынка.

Ассортимент валютных инструментов, в том числе бондов, на российском рынке существенно сократился из-за санкций и ответных ограничений Центробанка на покупку иностранных бумаг. Одной из альтернатив стали как раз замещающие облигации — эмитенты выпускают их взамен евробондов, по которым не могут платить из-за блокировки платежей. Власти сейчас обсуждают меры по обязательному выпуску таких бумаг. С одной стороны, это может давить на цены, но с другой — привлечет новую ликвидность, допускают эксперты, опрошенные РБК.

✍🏻На что обратить внимание сегодня

🇺🇸Заседание ФРС
— ФРС по итогам двухдневного заседания повысила ставку на 25 б.п. — до 4,75-5%
— это совпало с ожиданиями рынка и аналитиков
— при этом по итогам майского заседания рынок оценивает вероятность сохранения ставки на прежнем уровне в 61,9%, роста еще на 25 б.п. — в 28,1%, свидетельствуют данные инструмента FedWatch
— и хотя участники заседания рассматривали возможность в марте сохранить ставку на прежнем уровне, регулятор дал понять, что цикл ее повышения еще не завершен
— инфляция остается слишком высокой, подчеркнул председатель ФРС Джером Пауэлл
— он также отметил, что банковская система надежна и устойчива, а серьезные проблемы проявились лишь у незначительного числа банков
— ФРС также теперь прогнозирует, что инфляция в 2023-2025 годах будет выше, чем ожидалось ранее
— в УК «Открытие» полагают, что при росте инфляции регулятору действительно придется поднимать ставку, но в случае, если ситуация в банковском секторе ухудшится, ставку придется все же снижать
— «За год можем увидеть движения в обе стороны», — предположили в компании

✨Золото и золотодобытчики
— апрельские фьючерсы на золото в среду, 22 марта, выросли на COMEX на 0,44, до $1949,6 за унцию
— вслед за золотом подорожали акции российских золотодобытчиков — котировки «Полюса» по итогам торгов прибавили 1,9%, до ₽9488, «Полиметалла» — 3,11%, до ₽557,5.
— в четверг, 23 марта, стоимость золота в моменте увеличилась на 1,56%, до $1980,1 за унцию
— «В случае повторного движения выше круглой отметки $2000, которая ранее выступила точкой разворота вниз, возможно резкое ускорение в сторону $2100–2200», — отметили в «БКС Мир Инвестиций»
— в компании добавили, что в связи с этим аналогичную динамику можно будет ожидать и от акций «Полюса» и «Полиметалла»

📈Банк «Санкт-Петербург»
— по итогам торгов 22 марта обыкновенные акции банка «Санкт-Петербург» подскочили на Мосбирже на 10,88%, до ₽141, достигнув максимума с августа 2011 года
— привилегированные акции выросли на 6,64%, до ₽29,7 — в предыдущий раз бумаги торговались на этой отметке в феврале этого года
— в «Велес Капитал» пояснили, что спрос на бумаги увеличился на фоне ожиданий дивидендов за 2022 год
— в четверг, 23 марта, состоится заседание совета директоров банка по этому вопросу
— «Ранее банк выплатил дивиденды за первое полугодие 2022 года, доходность которых по обыкновенным акциям составила 12%. В связи с этим инвесторы не исключают новых приятных сюрпризов», — заметили в «Велес Капитал»
— «Отчет за прошлый год не опубликован, так что предположить точный размер выплат сложно, но положительный сюрприз возможен», — полагают в «БКС Мир Инвестиций»

📄Корпоративные отчетности
— Accenture: финансовые результаты за четвертый квартал

📝Другие важные события
— «Мечел»: операционные результаты за 2022 год»
— Российский форум финансового рынка «Структурная трансформация»
— Саммит ЕС, на повестке — конфискация замороженных российских активов
— США: недельные данные по первичным обращениям по безработице — 15:30 мск
— США: продажи новых домов в феврале — 17:00 мск
— Еврозона: предварительные данные по индексу потребительского доверия за март — 18:00 мск
— Великобритания: Банк Англии объявит решение по ставке — 15:00 мск

https://quote.ru/news/article/641bd05e9a794741fdb248dd

@selfinvestor

⚡️ Минфин пояснил подрядок расчёта льгот по ИИС-3

Льготы по ИИС-3 будут рассчитываться от совокупной суммы на трёх счетах, рассказал «РБК Инвестициям» директор департамента финансовой политики Минфина Иван Чебесков в кулуарах финансового форума, организованного агентством АКРА.

«Льготы будут рассчитываться от совокупности суммы на трёх счетах», — сказал он.

По словам Чебескова, ИИС-3 рассчитан на долгосрочные сбережения и в идеале его горизонт должен составлять 10 лет.

«Но можно начать с более короткого срока, скажем 5 лет. Нужно будет продержать 5 лет, чтобы сохранить льготу, и инвестор получит освобождение от налога на доход, который он заработает. Получается, с одной стороны, на входе вычет, с другой стороны, на выходе освобождение от НДФЛ», — подчеркнул Чебесков.

Речь идёт от том, что при открытии ИИС-3 инвестор будет иметь право на вычет 13% с 400 тыс. рублей, а по истечении срока ИИС — освобождение от НДФЛ с дохода от инвестиций.

https://quote.rbc.ru/news/641bf9689a7947513710158b

@selfinvestor

❗️БКС с 3 апреля увеличит минимальный порог для вывода долларов и евро в сторонние банки до 50 тыс. единиц валюты.

При этом меньшие суммы с брокерского счета по-прежнему можно будет выводить в БКС Банк.

Ранее аналогичные решения по повышению минимального порога на вывод валюты приняли «Финам», ITInvest и «Ньютон Инвестиции» (бывший «ГПБ Инвестиции»).

https://quote.ru/news/article/641bf4bd9a79474f7b5e1e04

@selfinvestor

ЦБ не известно о случаях получения лицензий от органов ЕС крупными брокерами

«По крупным участникам я такой информацией не обладаю», — сказал журналистам зампред ЦБ Филипп Габуния в кулуарах финансового форума, организованного рейтинговым агентством АКРА.

Ранее «РБК Инвестиции» сообщили о первом случае, когда частный инвестор из России получил одобрение на разблокировку активов от Минфина Бельгии. Габуния подчеркнул, что не может ни подтвердить, ни опровергнуть эту информацию.

@selfinvestor

❗️На Мосбирже предложили освободить от НДФЛ дивиденды на ИИС

Отмена НДФЛ для дивидендных выплат по акциям на ИИС могла бы привлечь инвесторов к долгосрочным вложениям, заявил глава набсовета Мобсиржи Сергей Швецов в ходе Российского форума финансового рынка, организованного рейтинговым агентством АКРА.

«Я вообще не понимаю, почему мы до сих пор не приняли решение, что в ИИС-2, ИИС-3 дивиденды не должны налогооблагаться. Это самый главный стимул для людей вкладывать в акции и получать дивидендную доходность, а не только спекулировать ростом стоимости самой акции», — объяснил Швецов.

Он также добавил, что считает необходимым отказаться от налогообложения дивидендов, поскольку, в отличие от вкладов, торги на фондовом рынке несут дополнительные риски: «Во вкладах нет риска и там нет налога. А здесь я должен и рисковать, и налог платить. Это мое мнение, что очень странно, что люди своими маленькими копеечками должны платить налог с дивидендов, потому что это больший риск», — пояснил Швецов корреспонденту «РБК Инвестиций».

https://quote.ru/news/article/641c1f859a79476410fd7f31

@selfinvestor

📃На Мосбирже предложили выпускать расписки на доли дорогих акций

Речь идёт о таких бумагах, как, например, «Транснефть». Одна привилегированная акция этого эмитента стоит более 100 тыс.рублей. По мнению главы набсовета Мосбиржи Сергея Швецова, можно повысить доступность таких бумаг путём выпуска расписок на их доли.

«У нас был проект <...> автоследование — хороший проект, когда физическое лицо не знает, что ему делать, брокер ему говорит: «У меня есть робот. Пожалуйста, к нему присоединяйся». Но у нас некоторые акции стоят очень дорого, например, «Транснефть». Получается, что маленькие чеки не способны повторять это самое автоследование. У нас был проект — расписки на доли дорогих акций. Надо, мне кажется, его сделать», — сказал он в рамках финансового форума, организованного рейтинговым агентством АКРА.

В Минфине ответили, что таких бумаг на рынке не так много, но ведомство оценивает идею позитивно. Она пока не вынесена на формальное обсуждение.

https://quote.ru/news/article/641c21df9a7947650ccb5715

@selfinvestor

❗️Банк Англии ожидаемо повысил ставку на 0,25 п.п. до 4,25%.

Мировые ЦБ продолжают цикл ужесточения денежно-кредитной политики для борьбы с инфляцией.

— 22 марта ФРС США повысила ключевую ставку на 0,25 п.п. до 4,75-5%.
— 16 марта ЕЦБ также принял решение о повышении ставки на 0,5 п.п., до 3,5%.

@selfinvestor