⚡️ Euroclear начал размораживать активы россиян без лицензии OFAC США

С лета 2024 года россиянам пришлось получать две лицензии для разблокировки активов — от регуляторов ЕС и США. Из-за этого процесс встал на паузу. Сейчас разморозка стала возможна без лицензии американского OFAC. Об этом известно одному крупному брокеру и трем санкционным юристам.

Так, эксперты юрфирмы Delcredere сообщили, что получили соответствующее письмо от Euroclear, где зафиксирован новый порядок действий при разблокировке. Теперь этот процесс возможен без участия американского регулятора, если:

🟠В транзакции не участвуют американские лица или финансовые институты
🟠Перестановка активов осуществляется только внутри Euroclear
🟠У инвестора есть лицензия Казначейства Бельгии

Юрист практики санкционного права и комплаенса адвокатского бюро NSP Глеб Бойко говорит о том, что его бюро известно о трех успешных случаях такой разблокировки в разных брокерах.

Читайте подробнее о том, как возникла проблема лицензий от OFAC и как удалось ее разрешить💱Euroclear начал размораживать активы инвесторов без лицензии OFAC

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🇷🇺 Рынок акций держится в небольшом плюсе, индекс Мосбиржи вблизи 2527 пунктов. Большинство голубых фишек не показывает ярко выраженной динамики в преддверии длинных выходных.

💱 В лидерах роста в составе индекса Мосбиржи «Русал», «Мать и дитя», «Ростелеком», «Ренессанс Капитал» и «Татнефть».

💱 Среди аутсайдеров — ЮГК, «Группа Позитив», «ФосАгро», «Хэдхантер» и «Мосэнерго».

«Рынок акций начал рабочую субботу в небольшом плюсе после отката накануне. К середине дня индекс Мосбиржи растерял весь подъем и вернулся к уровням завершения основной сессии пятницы, но держится чуть выше закрытия вчерашней вечерки. Объемы незначительные. Если не появится новых геополитических вводных, вряд ли стоит ждать серьезных изменений», — прокомментировали в «БКС Мир инвестиций».

💱💱 Сегодня «Дом.РФ» опубликовал результаты по МСФО. В третьем квартале чистая прибыль, приходящаяся на акционеров ПАО «Дом.РФ» снизилась на 3,44%, до ₽23,13 млрд, а всего за девять месяцев она увеличилась на 7,3%, до ₽62,2 млрд. Рентабельность капитала на конец сентября была на уровне 21%.

«Финансовые результаты группы ДОМ.РФ улучшаются несмотря на длительный период жёсткой денежно-кредитной политики Банка России, процентные и комиссионные доходы уверенно растут как по итогам третьего квартала, так и девяти месяцев», — прокомментировали в «Альфа-Инвестициях».

Аналитики обратили внимание, что кредитный портфель группы за девять месяцев вырос более чем на 15%, до ₽4,8 трлн, а главным драйвером стал рост портфеля кредитов проектного финансирования — на 23%, до ₽1,8 трлн.

Данные: TradingView

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💱 Подводим итоги недели! Подключайтесь — мы уже начали!!

Ждём вас на телеканале РБК. Смотрим ваши вопросы уже и выбираем лучшие — присылайте их в чат-бот 💱

💱 ЗАДАТЬ ВОПРОС

💱 Программу также можно посмотреть на нашем официальном сайте и Rutube. А позже и в записи: на YouTube и в VK-сообществе.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⬜️⬜️⬜️ «Инвестиционный час» начинается через 2 минуты! Вы с нами?

Сегодня у нас в гостях Артём Тузов, директор департамента корпоративных финансов Первоуральскбанка.

Подведем итоги длинной недели ещё разок, поговорим про сомнительные, острые, яркие и стоящие истории на рынке. Не забывайте, что нам можно задать вопрос текстом или голосом!

Слушать эфир 💱
Задать вопрос 💱

💲ЦБ оставил официальный курс доллара около ₽81

Официальный курс валют на праздники и среду, 5 ноября:
🔻 доллар — ₽80,89 (-₽0,09);
🔻 евро — ₽93,38 (-₽0,00);
🔻 юань — ₽11,24 (-₽0,10).

По курсу ЦБ проходят расчеты по ряду инструментов, в том числе по замещающим облигациям и фьючерсам на доллар и евро.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🗣 Денежная подушка Berkshire Hathaway Баффета в 3 квартале достигла нового рекорда

За квартал:

💱Запасы денег на счетах Berkshire выросли до рекордных $381,67 млрд. Предыдущий рекорд компания поставила в 1 квартале на уровне $347,7 млрд

💱Операционная прибыль подскочила на 33,6% по сравнению с аналогичным периодом 2024 года — до $13,485 млрд. Во 2-м квартале операционная прибыль была на уровне $11,16 млрд (-4%).

💱Чистая прибыль, которая складывается из операционной прибыли и прибыли по сделкам на фондовом рынке, выросла на 17% и составила $30,8 млрд

💱За квартал прибыль Berkshire от сделок на фондовом рынке выросла на 7%, до $17,3 млрд. Однако за девять месяцев 2025 года показатель снизился на 52,6%, до $17,24 млрд.

💱Стоимость инвестиционного портфеля составила $283,24 млрд по сравнению с $257,52 млрд кварталом ранее. На конец 3-го квартала большая часть инвестиционного портфеля (66%) Berkshire занимали акции пяти компаний — Apple, American Express, Bank of America, Coca-Cola, Chevron

✔️Berkshire Hathaway занимает 11 место среди самых дорогих компаний мира. Рыночная стоимость компании по итогам торгов в пятницу, 31 ноября, составляла $1,03 трлн.

С 1965 по конец 2024 года рыночная стоимость компании Berkshire Hathaway выросла более чем на 5 500 000%, при этом среднегодовая доходность холдинга составила 19,9%. Для сравнения: общая доходность индекса S&P 500 с учетом дивидендов за этот период равна 39 000%, или 10,4% в среднем за год.

Подробнее💱Berkshire Hathaway Баффетта обновила рекорд по запасу денег на счетах

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

❕ В октябре Мосбиржа зафиксировала второй результат в истории по оборотам на срочном рынке

Мосбиржа опубликовала статистику торгов, из которой следует, что объем торгов на срочном рынке по итогам октября достиг ₽17,6 трлн. Этот результат немного не дотянул до исторического рекорда в этой секции, который был установлен в ноябре 2021 года (₽17,73 трлн).

Неделю назад на конференции «Смарт-Лаба» управляющий директор рынка деривативов торговой площадки Мария Патрикеева показала слайд с топ-30 фьючерсами по объему торгов. По ее словам, около половины инструментов из этого списка — это недавно запущенные контракты.

Фото: «РБК Инвестиции»

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💼 Аналитики «Цифра Брокер» назвали топ дивидендных акций на ноябрь и на следующий год

В ноябре несколько эмитентов объявят промежуточные дивиденды за третий квартал и девять месяцев. По оценке брокера, совокупные выплаты до конца года могут достичь ₽480 млрд, причем около 75% этой суммы придется на ЛУКОЙЛ и «Роснефть».

В брокере выделяют топ-3 дивидендные компании на ноябрь:

💱ЛУКОЙЛ (прогноз по выплатам — ₽402 на акцию, дивдоходность — 7,2%). Это потенциально единственная компания в нефтяном секторе, размер дивиденда которой заслуживает внимания в этом году, считают эксперты. Хотя компания перенесла совет директоров по дивидендам на более поздний срок из-за санкций, в брокере склоняются к тому, что выплата все же будет произведена, но ее сроки зависят от закрытия сделок по продаже зарубежных активов

💱X5 (₽160–180 на акцию, около 7%). Ожидания больших дивидендов от X5 скорее всего не оправдаются, хотя компания продолжает показывать качественный рост и демонстрирует финансовую устойчивость. Но прогнозируемая дивидендная доходность все равно остается высокой.

💱«Европлан» (₽58,33 на акцию, около 10,6%). Менеджмент «Европлана», несмотря на глубокий кризис в секторе лизинга, планирует направить на дивиденды за девять месяцев около ₽7 млрд.

Топ-5 дивидендных акций на следующий год

⬜️«Транснефть»: прогноз дивидендов по итогам 2025 года — ₽192 на акцию, дивдоходность 15,6%
⬜️«Интер РАО» — ₽0,38, дивдоходность 13,8%
⬜️X5 — ₽340, дивдоходность 13,6%
⬜️«Ленэнерго» — ₽33, дивдоходность 13,2%
⬜️Сбербанк ао — ₽37, дивдоходность 12,5%

Подробнее💱 Аналитики «Цифра Брокер» назвали топ дивидендных акций на ноябрь

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🛷 Как накопить деньги к Новому году: 10 выгодных вкладов на короткий срок

Совсем скоро нас закрутит предновогодняя суета! А пока... можно подумать, как навести порядок в семейном бюджете и накопить на подарки🌲

💱Как навести порядок в семейном бюджете:

⬜️подведите финансовые итоги года;
⬜️заплатите налоги;
⬜️рассчитайтесь с долгами;
⬜️сформируйте праздничный бюджет;
⬜️создайте финансовую подушку безопасности;
⬜️проведите ревизию финансовых целей;
⬜️с умом воспользуйтесь выгодными предложениями.

«Конец года — самое подходящее время не только для подведения итогов, но и для наведения порядка в личных финансах. Грамотное планирование позволит встретить праздники без лишнего стресса и уверенно войти в новый финансовый цикл», — считает эксперт проекта НИФИ Минфина России «моифинансы.рф» Игорь Комаров.

💱Накопить на подарки к Новому году и заложить фундамент к формированию финансовой подушки безопасности можно уже в ноябре, если разместить деньги на вкладе сроком один-два месяца.

💱«РБК Инвестиции» подготовили рейтинг — топ-10 коротких вкладов со ставками от 15% до 30% годовых👇

В рейтинг включаются вклады только с честным процентом — без дополнительных трат на сопутствующие продукты или абонентскую плату, скрытых условий со звездочкой и требований по транзакционной активности.

✨И помните: «Как Новый год встретишь — так его проведешь!»

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!

💫 Новые надежды на рынке. Какие топ-7 доходных инструментов выбрать в 2026 году?

Для 2025 года характерна «жестковатая» посадка экономики, а в 2026 году ожидается ее медленное восстановление — темпы роста ВВП замедлятся до 0,8% и 1,2% в 2025 и 2026 годах соответственно, рассказал главный экономист «Ренессанс Капитал» Андрей Мелащенко.

Среди других прогнозов на конец следующего года:

💱снижение ключевой ставки до 12%
💱ослабление рубля до ₽100 за доллар
💱рост индекса Мосбиржи до 3300-3400 пунктов

Какие инструменты с прицелом на следующий год уже актуально добавлять в портфель с учетом этих и других трендов на 2026 год? Опрошенные «РБК Инвестициями» аналитики назвали несколько инструментов, которые могут дать годовую доходность выше ставки — причем это не только фонды денежного рынка и облигации.

Подробнее читайте 💱«Чтобы не плакать вместе с рынком». Во что инвестировать в 2026 году

Фото: Владислав Шатило / РБК

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🍁 💰 Осенний дивидендный сезон продолжается. Инвесторы уже получили на свои счета большую часть дивидендов, в частности, от «ФосАгро», НОВАТЭКа, «НоваБев», «Татнефти» и других. Но впереди еще есть интересные дивидендные истории

⛽️ ЛУКОЙЛ — главная интрига сезона

23 октября должно было пройти заседание совета директоров ЛУКОЙЛа по дивидендам, однако в связи с санкциями против компании его перенесли с сохранением повестки дня. Эксперты в своем большинстве полагают, что компания все же заплатит промежуточные дивиденды.

Так, в «ВТБ Мои инвестиции» считают, что выплаты будут, но с задержкой. В «Цифра Брокер» склоняются к тому, что выплата все же будет произведена, но ее сроки зависят от закрытия сделок по продаже зарубежных активов. А в инвесткомпании «Айгенис» допускают, что есть небольшая вероятность выплаты спецдивидендов после продажи зарубежных активов.

Чем запомнится эта неделя?

▪️Совет директоров «Циан» после редомициляции компании в Россию рекомендовал выплатить спецдивиденд в размере ₽104 на акцию. В компании также планируют выплатить следующий дивиденд в середине 2026 года в размере более ₽50 на акцию.

▪️МФК «Займер» может вернуться к выплате дивидендов выше 50% от прибыли, сообщил IR-директор компании Александр Борейко. В прошлом году первые три квартала после IPO компания выплачивала 100% чистой прибыли, затем между инвесторами распределяли 50% прибыли.

Подробнее💱Дивидендный календарь — 2025: даты выплат по акциям российских компаний

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

📆 Главные отчеты на неделе с 3 по 7 ноября

Понедельник, 3 ноября

🌙🇺🇸Simon Property: ожидания: EPS — $1,61, выручка — $1,4 млрд

Вторник, 4 ноября

☀️🇺🇸Shopify: ожидания: EPS — $0,34, выручка — $2,76 млрд
🌙🇺🇸AIG: ожидания: EPS — $1,7, выручка — $6,82 млрд
🌙🇺🇸Qualys: ожидания: EPS — $1,56, выручка — $166,3 млн
🌙🇰🇷Coupang: ожидания: EPS — $0,04, выручка — $9,13 млрд
🌙🇺🇸Match Group: ожидания: EPS — $0,63, выручка — $915,22 млн
☀️🇺🇸Marriott International: ожидания: EPS — $2,37, выручка — $6,47 млрд
🌙🇺🇸AMD: ожидания: EPS — $1,17, выручка — $8,74 млрд
🌙🇺🇸Pinterest: ожидания: EPS — $0,43, выручка — $1,05 млрд
☀️🇺🇸Eaton: ожидания: EPS — $3,05, выручка — $7,07 млрд
🌙🇺🇸Uber: ожидания: EPS — $0,69, выручка — $13,28 млрд
🌙🇺🇸Amgen: ожидания: EPS — $5,04, выручка — $8,98 млрд
☀️🇺🇸Pfizer: ожидания: EPS — $0,66, выручка — $16,8 млрд
☀️🇺🇸Harley-Davidson: ожидания: EPS — $1,58, выручка — $1,01 млрд
☀️🇮🇹Ferrari: ожидания: EPS — $2,41, выручка — $1,98 млрд

Среда, 5 ноября

🌙🇺🇸Robinhood: ожидания: EPS — $0,51, выручка — $1,19 млрд
🌙🇺🇸Albemarle: ожидания: EPS — -$0,9, выручка — $1,27 млрд
🌙🇺🇸Lyft: ожидания: EPS — $0,28, выручка — $1,71 млрд
🌙🇺🇸Snap: ожидания: EPS — -$0,12, выручка — $1,49 млрд
☀️🇺🇸SolarEdge: ожидания: EPS — -$0,41, выручка — $330,29 млн
☀️🇺🇸Cinemark: ожидания: EPS — $0,48, выручка — $845,63 млн

Четверг, 6 ноября

☀️🇺🇸Ralph Lauren: ожидания: EPS — $3,44, выручка — $1,89 млрд
🌙🇺🇸Peloton: ожидания: EPS — $0,01, выручка — $540,63 млн
☀️🇺🇸DuPont: ожидания: EPS — $1,16, выручка — $3,31 млрд
☀️🇺🇸TripAdvisor: ожидания: EPS — $0,57, выручка — $562,92 млн
🌙🇺🇸Wynn Resorts: ожидания: EPS — $1,17, выручка — $1,77 млрд
☀️🇺🇸Papa John's: ожидания: EPS — $0,41, выручка — $525,26 млн
☀️🇺🇸Warner Bros. Discovery: ожидания: EPS — -$0,08, выручка — $9,13 млрд
🌙🇺🇸Block: ожидания: EPS — $0,63, выручка — $6,33 млрд
☀️🇺🇸ConocoPhillips: ожидания: EPS — $1,45, выручка — $14,78 млрд
🌙🇺🇸Dropbox: ожидания: EPS — $0,64, выручка — $620,11 млн
🌙🇺🇸Take-Two: ожидания: EPS — $0,94, выручка — $1,72 млрд
☀️🇺🇸Moderna: ожидания: EPS — -$2,05, выручка — $909,97 млн
☀️🇬🇧AstraZeneca: ожидания: EPS — $1,16, выручка — $14,76 млрд

Пятница, 7 ноября

🌙🇺🇸DraftKings: ожидания: EPS — -$0,32, выручка — $1,28 млрд
☀️🇺🇸Cars.com: ожидания: EPS — $0,49, выручка — $181,36 млн

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»