✅ ЦБ назвал самый доходный актив в августе и это уже не облигации

В августе акции обогнали облигации , став наиболее доходным активом среди российских инструментов. Об этом сообщается в «Обзоре рисков финансовых рынков» Банка России за август 2025 года. Рост отдельных отраслевых индексов составил от 0,6% до 9,9% за месяц.

Для сравнения: в июле наиболее доходным активом на фоне снижения ставок и ослабления рубля были замещающие облигации, инвестор мог на них заработать 6,4% за месяц.

Рейтинг самых доходных инструментов в августе выглядит следующим образом:

💱акции телекоммуникационной отрасли — 9,9%
💱акции электроэнергетической отрасли — 9%
💱акции ретейлеров — 8,9%
💱акции нефтегазовой отрасли — 8,3%
💱акции транспортной отрасли — 7,4%
💱акции металлургической отрасли — 6,8%
💱индекс акций Мосбиржи — 6,2%
💱акции химической отрасли — 5,7%
💱золото — 4,6%
💱акции строительной отрасли — 4,6%

Корпоративные облигации в последний месяц лета показали доходность 1,4-2,4% в зависимости от рейтинга, замещающие облигации — 1,6%, ОФЗ — 0,7%.

Данные: Банк России

Подробнее 💱ЦБ назвал самый доходный актив в августе и это уже не облигации

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🗣 Глава ВТБ Андрей Костин дал совет, куда вложить ₽1 млн

Глава ВТБ Андрей Костин считает, в текущих реалиях стоит вкладывать ₽1 млн исключительно в банковские депозиты. Об этом он сообщил в интервью «РБК Инвестициям» на телеканале РБК на Восточном экономическом форуме.

🗣 «Такое уникальное время может не повториться еще долго. Даже 15% по депозитам это очень высокая ставка при крепком рубле, а я не уверен, что будут предприняты меры по его ослаблению», — ответил Андрей Костин на соответствующий вопрос.

Аналогичный совет по вложениям в депозиты Андрей Костин давал еще в июле 2024 года — на тот момент максимальная ставка по вкладам в ВТБ была 18% годовых.

Подробнее💱Глава ВТБ Андрей Костин дал совет, куда вложить ₽1 млн

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💱 Так ждем уже запуска радио РБК, что даже студии перепутали ⬜️

Пока подводим итоги недели на телеканале РБК — подключайтесь в 16:05. Не забывайте прислать нам вопросы во время эфира! Присоединяйтесь к дискуссии 💱

💱 ЗАДАТЬ ВОПРОС

💱 Программу также можно посмотреть на нашем официальном сайте и Rutube. А позже и в записи: на YouTube и в VK-сообществе.

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💲 Доллар резко упал к мировым валютам после данных по рынку труда США

Индекс доллара (DXY) на минимуме упал на 0,76% и достиг отметки 97,516 пункта. На 16:38 индикатор снижается на 0,65%, до 97,62 пункта.

Котировки пошли вниз на фоне публикации отчета о занятости в США. Число рабочих мест в августе выросло меньше ожидаемого — на 22 тыс. В то же время уровень безработицы достиг 4,3%. Как отмечает Bloomberg, это минимум с 2021 года. В июле этот показатель составил 4,2%. Агентство полагает, что вышедшие макроданные закрепляют ожидания инвесторов о том, что ФРС в сентябре понизит ставку.

Согласно инструменту FedWatch, который рассчитывает биржа CME на основании фьючерсов на ставку, участники рынка оценивают вероятность снижения ставки ФРС в сентябре на 25 б.п. в 87,8%. Еще 12,2% приходится на вариант со снижением ставки сразу на 50 б.п.

Цены на золото, напротив, достигли нового рекорда. Котировки американских акций также пошли вверх

Подробнее 💱Доллар резко упал к мировым валютам после данных по рынку труда США

Данные: TradingView

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💲ЦБ впервые с апреля поднял курс евро выше ₽95

Официальный курс валют на выходные и понедельник, 8 сентября:
🔺 доллар — ₽81,56 (+₽0,26);
🔺 евро — ₽95,48 (+₽0,70);
🔺 юань — ₽11,39 (+₽0,03).

По курсу ЦБ проходят расчеты по ряду инструментов, в том числе по замещающим облигациям и фьючерсам на доллар и евро.

Выгодные курсы в обменниках и прогнозы по рублю 👉ЦБ впервые с апреля поднял курс евро выше ₽95

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🗣 Tesla предложила Илону Маску пакет выплат на $1 трлн за работу в компании еще 10 лет

Производитель электрокаров Tesla предложил своему гедиректору Илону Маску новое компенсационное соглашение на сумму около $1 трлн. В компании посчитали, что новая выплата поможет удержать предпринимателя на руководящей должности.

🫢 В Bloomberg назвали эту выплату беспрецедентным пакетом в корпоративной Америке.

Чтобы получить полную выплату, Илон Маск в том числе должен расширить развивающийся бизнес Tesla по производству роботакси и увеличить рыночную стоимость компании как минимум до $8,5 трлн. План компании рассчитан на 10 лет.

✔️Капитализация в размере $8,5 трлн более чем в два раза превысит капитализацию NVIDIA, которая сейчас возглавляет список самых дорогих компаний в мире. На текущий момент рыночная стоимость производителя чипов оценивается в 4,17 трлн. Капитализация Tesla по итогам 4 сентября составила около $1,1 трлн.

Подробнее💱Tesla предложила Илону Маску пакет выплат на $1 трлн

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⬜️Вы услышите, как звучит рынок, всего через 3 дня.

Пока мы не запустились, не слушайте никого. Потому что главное о рынке все равно будет только в одном месте — на ⬜️⬜️⬜️ РБК с 8 сентября.

🤖 Общаться будем не только друг с другом, но и с вами. Сейчас мы допиливаем специального бота, который будет принимать голосовые сообщения от слушателей (координаты скинем ближе к делу). Готовьте вопросы, на них в эфире программы «Инвестиционный час» ответят наши гости — профессионалы рынка.

⬜️ Каждый день с понедельника по пятницу — ваши любимые ведущие, знакомые голоса и лучшие аналитики.

Только приветы маме не передаем. Договорились?🤝

🎙🎙🎙🎙🎙🎙🎙🎙

💱💱 Шорты или лонги: сколько можно заработать в «игре на понижение» на российском рынке сейчас

Август принес российскому фондовому рынку новые волны волатильности. После переговоров Путина и Трампа индекс Мосбиржи упал на 2%, затем отыграл часть падения, а в последние недели застрял в «боковике» 2860–2920 пунктов.

🔎 Что показывают открытые позиции на срочном рынке

⬜️Физлица делают ставку на рост индекса Мосбиржи: 140 тыс. длинных позиций против 33 тыс. коротких.
⬜️Юрлица — наоборот: 199 тыс. коротких против 92 тыс. длинных во фьючерсах на индекс.
⬜️В деривативах на акции ЛУКОЙЛа, «Газпрома», Сбербанка: физлица — за рост, юрлица — за снижение.
⬜️Динамика августа показывает: физлица активно наращивали лонги, юрлица — шорты.

Позиции физлиц на срочном рынке — преимущественно спекулятивные, позиции юридических лиц — в основном хедж, объяснила «РБК Инвестициям» директор департамента образовательных программ ИК «ВЕЛЕС Капитал» Валентина Савенкова. Так, средства юридических лиц обычно вкладываются в спокойные долгосрочные стратегии без цели получения сверхприбыли.

По словам эксперта, подобное расхождение в позициях участников рынка с высокой вероятностью говорит о том, что «умные» деньги видят на рынке акций риски, нуждающиеся в хеджировании, а деньги частных инвесторов нацелены на получение краткосрочной высокой доходности.

👍 Прогнозы экспертов по индексу Мосбиржи

⬜️Оптимистично: до конца года возможен рост до 3300–3600 пунктов.
⬜️Консервативно: диапазон 2800–3000 пунктов.

Аналитики, опрошенные «РБК Инвестициями», считают, что шортить весь индекс сейчас рискованно, эффективнее работать точечно. Они назвали несколько бумаг-кандидатов для шорта с целевыми уровнями падениями и аргументами, почему оно может произойти 👇

💱 Как заработать на падении акций: 8 акций для шорт-позиции

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

💼 Многие инвесторы стремятся накопить к пенсии капитал, чтобы получать дополнительный пассивный доход. Эксперты «Банки.ру» в новом исследовании подсчитали, сколько нужно инвестировать в фондовый рынок, чтобы добиться ежемесячной «дивидендной пенсии» в ₽20 тыс., ₽40 тыс. и ₽100 тыс.

Аналитики также рассказали, в акции каких дивидендных компаний лучше вложиться, чтобы получать хорошие стабильные выплаты.

Какая сумма вложений обеспечит доход в ₽100 тыс. в месяц 💱читайте в материале «РБК Инвестиций»

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

⚡️ ⚡️ Господдержка малых технологических компаний: шанс на новый рывок?

Российское государство усиливает поддержку малого и среднего высокотехнологичного бизнеса — драйвера инноваций и импортозамещения.

⚡️ Как государство готово поддержать техносектор в 2025 году:

• компенсация затрат на выход на биржу: до ₽50 млн (для крупных — до ₽80 млн);
• при внебиржевом размещении — до ₽15 млн;
• гранты «Старт-2» и «Бизнес-Старт» — до ₽18 млн.

⚡️ Зачем это нужно:

IPO и размещение облигаций для малых компаний в России стоят десятки миллионов рублей. Государство берет на себя часть расходов, снижая риск «выгорания» компаний и открывая им доступ к капиталу. Господдержка покрывает расходы не только на выпуск бумаг, но и на аудит, отчетность, поиск инвесторов, IR-продвижение.

⚡️ Возможный эффект, по оценке ФГ «Финам»:

• упрощение выхода МТК на биржу;
• рост интереса инвесторов на фоне курса на технологический суверенитет и госзаказов;
• привлечение до ₽318 млрд инвестиций за 3 года и создание 65 тыс. рабочих мест.

⚡️ Управляющий директор по долговым рынкам капитала ФГ «Финам» Мария Романцова рассказала, какие риски остаются и могут возникнуть при выходе небольших технологических компаний на биржу, какие льготы и прочие бонусы действительно привлекут инвесторов в новые имена и в каких секторах могут родиться условные «единороги» 💱

💱 Стимулирование IPO для техносектора: рост рынка или формальность

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🖥 Читайте интересные материалы за неделю в каналах наших коллег:

💼💼 РБК. Новости. Главное.
Эксперты охарактеризовали происходящее сейчас в российской экономике
https://t.me/rbc_news/129588

🍀 В подписке на РБК
Доллар может вырасти до ₽90–99 к концу года: лучшие инструменты в валюте
https://t.me/rbc_pro/4574

🧱 РБК Недвижимость
Инвестиции в недвижимость России упадут на 43%
https://t.me/realty_rbc/5613

🚗 AUTONEWS
В России выросли пошлины для водителей. Какие и на сколько
https://t.me/anrbc/12744

🍷 РБК Вино
Рост белых и волатильность игристых: что происходило летом с индексами российского вина
https://t.me/rbc_wine/3578

⏰ РБК Тренды
Как планировать время: знаменитая система Эйзенхауэра и другие техники
https://t.me/rbc_trends/11876

💸 РБК Крипто
Кусты, чердаки и психбольница. Где в России находят нелегальные фермы для майнинга криптовалюты
https://t.me/RBCCrypto/20259

👡 РБК Стиль
Гиганты и таланты: где и как компании ищут одаренных сотрудников
https://t.me/rbcstyle/4796

😈 РБК Life
Подборка отелей: куда отправиться в бархатный сезон
https://t.me/rbc_life/10432

👥 Дело в тебе
Почему привычка многозадачности мешает росту
https://t.me/trends_education/1654

🏆 РБК Спорт
Когда Тайсон проведет бой с Мейвезером
https://t.me/rbc_sport/28674

🎓 РБК Медианавигатор ​​
Личный бренд в соцсетях. Как прокачать аккаунт и привлечь аудиторию
https://t.me/rbc_medianavigator/151

✏️ PR с РБК Компании
Гайд: контент-маркетинг для малого и среднего бизнеса
https://t.me/companiesrbc/339

📁 Папка со всеми Telegram-каналами РБК https://t.me/addlist/JWdvnvk5xHk0YjRi

🍁💰Осенний дивидендный сезон набирает обороты. Выплаты рекомендовали уже 20 компаний, из них две на текущей неделе — «Новабев» и «ЕвроТранс». Были и негативные новости:

🔋 «РусГидро» не платила дивиденды за 2023 и 2024 годы и выплат в ближайшие годы теперь точно не будет. Правительство на совещании по энергетике одобрило мораторий на выплату дивидендов компанией до 2029 года.

Аналитики «Альфа-Инвестиций» отмечают, что решение по «РусГидро» нельзя назвать неожиданностью — в ближайшие годы капитальные затраты компании останутся высокими (почти ₽1 трлн в 2025–2029 годы), это предполагает, что денег на дивиденды будет недостаточно.

⛽️ Эксперты полагают, что «Сила Сибири-2» может стоить дивидендов «Газпрому».

По мнению аналитиков, реализация проекта станет вызовом для компании, которой придется балансировать между инвестициями и поддержанием операционной устойчивости. После значительного сокращения поставок в Европу «Газпрому» будет сложно находить свободные денежные средства даже для строительства.

Все дивиденды российских компаний 💱Дивидендный календарь — 2025

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»

🥇 Золото на историческом пике: что стоит за ростом цен

3 сентября цена золота на бирже COMEX обновила рекорд — $3640 за унцию. Сейчас котировки немного снизились, но металл по-прежнему держится на исторически высоких уровнях.

🚀 Почему золото дорожает:

💱 ФРС и ставки — рынки почти уверены в скором снижении ставки, а золото традиционно выигрывает в условиях дешёвых денег

💱 Слабый доллар — индекс DXY упал на 2,2% за август, инвесторы ищут альтернативы американской валюте и трежерис

💱 Давление на ФРС — критика и кадровые перестановки со стороны Дональда Трампа подрывают доверие к независимости центробанка

💱 Спрос со стороны ЦБ и фондов — мировые регуляторы и ETF активно скупают золото, видя в нём защитный актив

💱 Геополитика и торговые споры — неопределённость вокруг переговоров РФ—Украина и торговой политики США

💱 Информационный фон — слухи о здоровье Трампа также добавили волатильности

💱 Технические факторы — золото остаётся растущим активом, куда перетекают и криптовалютные деньги

В условиях ослабления доллара, дефицита бюджета США и политической турбулентности золото подтверждает статус главного защитного актива для инвесторов.

Установит ли золото новый истхай и стоит ли в него инвестировать сейчас, в материале РБК по подписке 👇

💱 Золото по $5000 или коррекция: что будет с ценами до конца года

💱 Подписаться на «Сам ты инвестор!»