🪙 Начните год с денежных инструментов, рекомендуют многие эксперты. Зачем? Чтобы посмотреть, оценить, куда дальше пойдет ключевая ставка, рынок, и потом уже принимать решения о распределении средств.

👛 Для временной парковки денег можно использовать фонды денежного рынка, вклады. Но можно и накопительные счета. Они так же ликвидны как фонды, и так же надежны как депозит, благодаря страховке, а доходность в них выше ключевой ставки.

«РБК Инвестиции» обсудили с экспертами плюсы и минусы всех трех инструментов и сделали рейтинг накопительных счетов с самыми высокими ставками с начислением на ежедневный остаток и ежемесячной выплатой процентного дохода👇👇👇

Топ-10 самых высоких ставок по накопительным счетам до 23% годовых

@selfinvestor

💵 Хроника валютного рынка 2022 — 2025

🔴 2022 год. Был суперволатильным для рубля: то падение до ₽121 за доллар, то укрепление до ₽50.

🔴 2023 год. Курс доллара два раза превышал отметку ₽100 — в августе и октябре — но в декабре стабилизировался в диапазоне ₽89-93.

🔴 2024 год. Биржевые торги долларом остановлены. Соотношение импорт/экспорт и санкции привели к ощутимому ослаблению рубля к концу года (на пике ₽109,5782 за доллар).

🔴 2025 год. Спокойное начало года. Эксперты ожидают сезонного укрепления национальной валюты на фоне снижения импорта. Но что будет дальше, и грозит ли рублю девальвация?

Девальвация 👉 Что это и грозит ли она рублю в 2025 году

@selfinvestor

💰 Первая десятка долларовых миллиардеров списка Forbes в большинстве своем продолжает богатеть. Их совокупный капитал на сегодняшний день приближается к $2 трлн.

Самый впечатляющий вклад в этот показатель и лучший личный результат у Илона Маска, который увеличил за год состояние более чем в два раза и возглавил топ. А вот Бернар Арно — слабое звено, его состояние существенно уменьшилось, и с первого места он спустился на пятое. Билл Гейтс и вовсе покинул топ-10, уступив место Дженсену Хуангу, чья компания по производству графических процессоров Nvidia является одной из самых дорогих в мире.


🏆 Топ-10 миллиардеров по версии Forbes на 19 января 2025 года:

1️⃣ Илон Маск — $433,9 млрд. Основатель компании SpaceX, инвестор компании Tesla, соучредитель Neuralink и OpenAI, владелец соцсети X (бывш. Twitter).

2️⃣ Джефф Безос — $239,4 млрд. Основатель онлайн-ретейлера Amazon.

3️⃣ Марк Цукерберг — $211,8 млрд. Владелец Meta Platforms (признана в России экстремистской и запрещена).

4️⃣ Ларри Эллисон — $204,6 млрд. Соучредитель Oracle — крупнейшей компании по управлению базами данных.

5️⃣ Бернар Арно — $181,3 млрд. Глава французского холдинга Louis Vuitton Moet Hennessy.

6️⃣ Ларри Пейдж — $161,4 млрд. Один из основателей поисковой системы Google.

7️⃣ Сергей Брин — $154,0 млрд. Контролирующий акционер и член правления Alphabet, материнской компании Google.

8️⃣ Уоррен Баффет — $146,2 млрд. Один из самых известных инвесторов, которого прозвали «оракулом из Омахи» за его способности в выборе недооцененных акций.

9️⃣ Стив Балмер — $126,0 млрд. Бывший CEO Microsoft и владелец баскетбольного клуба NBA Los Angeles Clippers.

1️⃣0️⃣ Дженсен Хуанг — $120,2 млрд. Президент и генеральный директор крупнейшей в мире полупроводниковой компании Nvidia.

Самые богатые люди мира 👉 Топ-10 миллиардеров

@selfinvestor

📆 Главные отчеты на неделе с 20 по 24 января

Понедельник, 20 января

На этот день не запланировано значимых корпоративных событий

Вторник, 21 января

🌙🇺🇸Seagate: ожидания: EPS — $1,87, выручка — $2,32 млрд
☀️🇺🇸3M: ожидания: EPS — $1,67, выручка — $5,78 млрд
🌙🇺🇸Netflix: ожидания: EPS — $4,2, выручка — $10,13 млрд

Среда, 22 января

🌙🇺🇸United Airlines: ожидания: EPS — $2,93, выручка — $14,34 млрд
🌙🇺🇸Procter & Gamble: ожидания: EPS — $2,93, выручка — $14,34 млрд
🌙🇺🇸Alcoa: ожидания: EPS — $0,93, выручка — $3,29 млрд
☀️🇺🇸Johnson & Johnson: ожидания: EPS — $2,02, выручка — $22,46 млрд
☀️🇺🇸Halliburton: ожидания: EPS — $0,7, выручка — $5,64 млрд

Четверг, 23 января

☀️🇺🇸American Airlines: ожидания: EPS — $0,59, выручка — $13,32 млрд
☀️🇺🇸Union Pacific: ожидания: EPS — $2,77, выручка — $6,12 млрд
☀️🇨🇳TAL Education: ожидания: EPS — $0,035, выручка — $536,8 млн
☀️🇺🇸Freeport-McMoran: ожидания: EPS — $0,35, выручка — $6,26 млрд
🌙🇺🇸Texas Instruments: ожидания: EPS — $1,21, выручка — $3,9 млрд

Пятница, 24 января

☀️🇺🇸NextEra Energy: ожидания: EPS — $0,53, выручка — $8,11 млрд
☀️🇺🇸American Express: ожидания: EPS — $3,02, выручка — $17,14 млрд
☀️🇺🇸Verizon: ожидания: EPS — $1,09, выручка — $35,35 млрд

@selfinvestor

❗️Инвесторы продолжают жаловаться на налоговые последствия по бумагам «переезжающих» компаний

В конце декабря обращение в Минфин направила Ассоциация розничных инвесторов (АРИ). А 16 января в Госдуму, Совфед, ЦБ и Минфин пожаловалась Ассоциация владельцев облигаций (АВО), ее письмо есть у «РБК Инвестиций». В нем идет речь о негативных налоговых последствиях для тех инвесторов, которые покупали бумаги X5 и «Русагро» под идею редомициляции.

🟠Период времени, в течение которого частные инвесторы держали расписки иностранной компании до их конвертации в акции российского ПАО, не будет зачтен для целей получения ими льготы долгосрочного владения (ЛДВ);

🟠Инвесторы, покупавшие бумаги X5 и «Русагро» под идею редомициляции, заплатят повышенный НДФЛ с прибыли от их продажи. Это связано с тем, что затраты на покупку бумаг будут учтены не в полном объеме, а только частично (57,6% для X5, 10,94% для «Русагро»).

🗣 «Вопиюще выглядит ситуация с инвесторами «Русагро». При реализации акций прибыль инвестора для целей налогообложения будет существенно выше реально полученного им финансового результата (из-за того, что при расчете НДФЛ в расходах будет учитываться почти в 10 раз меньше, чем реально понесенные затраты на приобретение ценных бумаг)», — пояснил «РБК Инвестициям» руководитель направления нормотворчества и регуляторных инициатив АВО Алексей Пономарев.

По мнению ассоциации, текущая редакция Налогового кодекса фактически «наказывает рублем» долгосрочных инвесторов-физических лиц. АВО предложила меры, направленные на решение возникших налоговых проблем.

https://www.rbc.ru/quote/news/article/678a39e49a79479d59610b2f

@selfinvestor

✍🏻 На что обратить внимание сегодня

🇺🇸 Инаугурация Дональда Трампа
— 20 января в 20:00 мск состоится инаугурация избранного президента США Дональда Трампа
— аналитики ожидают от президентства Трампа смены геополитической повестки, потепления отношений между США и Россией и смягчении санкционного режима
— будущий глава Белого дома не раз заявлял о намерении завершить конфликт на Украине, что дало надежду на послабление санкций
— «Важно, например, состоится ли в ближайшее время диалог на высшем уровне, какие заявления будут при этом звучать», — отметили в УК «Альфа-Капитал»
— по данным CNN, Дональд Трамп поручил помощникам организовать телефонный разговор с Владимиром Путиным в течение нескольких дней после вступления в должность
— в тоже время эксперты предупреждают против слишком большого оптимизма в связи с приходом к власти Дональда Трампа
— они указывают на то, что риторика Трампа, в том числе в отношении украинского конфликта, становится все более осторожной, кроме того, Трамп малопредсказуем в отношении санкций

🇷🇺 Индекс Мосбиржи
— по итогам торгов 17 января индекс Мосбиржи прибавил 1,18%, до 2 945,52 пункта
— индекс перешел к ускорению роста после преодоления сильного технического препятствия на уровне 2890–2910 пунктов и теперь оно может стать поддержкой в случае коррекции, отметили в БКС
— участники рынка авансом закладывают в цены акций будущие позитивные драйверы: снижение уровня процентных ставок и нормализацию геополитической ситуации, прокомментировали динамику рынка в «Альфа-Инвестициях»
— однако в брокере отметили, что рынок акций локально перегрет
— технические индикаторы предупреждают о возможной локальной коррекции в ближайшие дни, с поддержкой на уровнях 2944 и 2760 пунктов, считают в «Финаме»
— сегодня динамика рынка акций может зависеть от первых заявлений нового главы Белого дома, полагают эксперты
— «Если риторика Трампа окажется жесткой, например, в отношении внешнеэкономической политики или санкций, это может усилить давление на российский рынок», — предупредил независимый финансовый советник Иван Капустянский

🏗 Акции застройщиков
— акции девелоперов стали абсолютными лидерами на российском рынке по итогам торгов в пятницу, 17 января
— котировки ПИК прибавили 15,68%, «Самолета» — 14,76%, «Эталона» — 14,39%
— эксперты отмечают, что ралли застройщиков способствуют сразу несколько факторов:
— эффект низкой базы, слова президента Владимира Путина о поддержке ипотечного кредитования, ожидания снижения ключевой ставки, локальные факторы, к примеру, надежды на возвращение «Эталона» к дивидендам после редомициляции
— по мнению аналитиков, ралли в акциях застройщиков не будет долгим, так как фундаментально ситуация для бумаг строительных компаний пока не изменилась

📃 Корпоративные события
— «Яндекс»: ВОСА. В повестке вопрос одобрения права холдинговой компании выступать поручителем по долговым обязательствам ее дочерних структур

📝 Другие важные события
— Банк России опубликует обзоры «Динамика потребительских цен» и «Оценка трендовой инфляции»
— США: национальный выходной - День Мартина Лютера Кинга. Закрыты биржи NYSE, NASDAQ. На CME фьючерсы на индексы торгуются до 21:00 мск, фьючерсы на нефть — до 22:30 мск
— Всемирный экономический форум в Давосе (20–24 января)
— Германия: индекс цен производителей, декабрь — 10:00 мск

🔄 Курсы валют (на 08:32 мск)
Самые дешевые наличные доллары можно купить:
🟠Банк Казани (адреса офисов можно уточнить на сайте банка): купить доллары можно по ₽102,88, продать — по ₽101,75
🟠Камкомбанк (ст.м. «Тверская»): купить доллары можно по ₽102,96, продать — по ₽102,5
Самые дешевые евро:
🟠Солид Банк (ст. м. «Беговая»): купить евро можно по 108,75, продать — по 106
🟠Банк Казани (адреса офисов можно уточнить на сайте банка): купить евро можно по 108,99, продать — по 106,7
Самые дешевые юани:
🟠Солид Банк (ст. м. «Беговая»): купить юани можно по ₽14,5, продать — по ₽14,1
🟠Агророс Банк (ст. м. «Савеловская»): купить юани можно по ₽14,54, продать — по ₽14,41

https://www.rbc.ru/quote/news/article/678dd48d9a7947a0832181dc

@selfinvestor

#открытие_рф

🗣 «Мы не видим заметных технических и конъюнктурных препятствий для сохранения спроса на «фишки» и движения индекса Мосбиржи к следующей цели роста, району 3060-3090 пунктов, хотя ожидания новостного позитива после инаугурации Дональда Трампа уже в значительной степени рынком и учитываются», — отметил начальник отдела экономического и отраслевого анализа ПСБ Евгений Локтюхов.

В начале недели эксперт рассчитывает на более уверенный рост отстающих последние дни от рынка ключевых бумаг, в частности, сталелитейщиков и «Роснефти», а также - идей роста в первую очередь в hi-tech

Данные: TradingView

@selfinvestor

🏦 Еще недавно банки соревновались в экстравысоких ставках по депозитам, достигавших 24%, а вкладчики переводили деньги от игрока к игроку в поисках лучших условий. Агрессивная политика банков объяснялась в первую очередь ожиданиями дальнейшего повышения ставки.

📉 Но в конце декабря рост ключевой ставки остановился, и банки сразу же начали снижать проценты по вкладам. При этом средняя максимальная процентная ставка в топ-10 банков опустилась до 21,69%.

РБК Pro разбирался с экспертами, пройдены ли пики по ставкам или это временное плато ➡️ «Игра в стульчики»: произошел ли перелом на рынке вкладов

@selfinvestor

🏦 «Т-Инвестиции» расширили список доступных заблокированных бумаг на внебиржевых торгах

Как сообщается в телеграм-канале брокера, его клиентам теперь доступы внебиржевые торги такими акциями США, как ExxonMobil, Pfizer, Moderna, Morgan Stanley, Philips, PepsiCo, Berkshire Hathaway, Ford и других компаний.

⏰ Время торгов: с 10:00 до 23:50 мск ежедневно по будням. Продавать могут все, покупать — только квалифицированные инвесторы.

☝️ «Т-Инвестиции» запустили внебиржевые торги заблокированными бумагами осенью 2022 года. Летом 2024-го, после введения санкций против Мосбиржи, такие сделки были приостановлены, т.к. проходили в долларах. В декабре торги были перезапущены, но уже в рублях. Всего инвесторам доступны более 100 бумаг. Также на внебиржевом рынке у «Т-Инвестиций» есть 20 фондов FinEx, тоже за рубли.

Подробнее ➡️ https://www.rbc.ru/quote/news/article/678e1d3e9a7947325811c0ad

@selfinvestor

📈 IPO будут проходить по-новому

Банк России предлагает повысить прозрачность публичных размещений акций — изменить содержание раскрываемой эмитентами информации и адаптировать ее под нужды розничного инвестора, повысить качество IPO.

Оценка сложившихся практик размещений и предложения по их изменению представлены в докладе для общественных консультаций.

🔵 Российский рынок акционерного капитала восстанавливает свой потенциал за счет внутренних ресурсов. Возросла роль розничных инвесторов. Для формирования долгосрочных инвестиций необходимы укрепление доверительной среды и информационная открытость эмитентов как в период выхода компании на рынок капитала, так и в последующем.

🔵 Мы считаем необходимым обновить требования к содержанию важных для инвестора документов. В первую очередь это касается проспекта ценных бумаг. В него необходимо включить прогнозные показатели эмитента, что позволит инвестору принимать взвешенные инвестиционные решения. При этом резюме проспекта должно быть кратким и понятным, содержать ключевые сведения об эмитенте: финансовые индикаторы в сравнении с предыдущими периодами, описание стратегии и оценки перспектив развития.

🔵 Компаниям также следует раскрывать чувствительную для инвесторов информацию — о плановом и фактическом распределении акций среди покупателей. К тому же инвесторы должны понимать условия применяемых защитных мер. До публичного размещения должна быть раскрыта информация о наличии ограничений на продажу ценных бумаг эмитентом и действующими акционерами, а также применяемых механизмах стабилизации цены акций для снижения их волатильности после IPO.

🔵 Кроме того, предлагаем обсудить возможность введения регулирования и стандартизации услуг, оказываемых организаторами размещения. Участие профессионалов должно повысить качество проводимых IPO.

Реализация этих инициатив будет способствовать повышению защиты интересов инвесторов и росту их доверия к российскому фондовому рынку, а также расширению практики проведения IPO как инструмента привлечения инвестиций.