💼 «Цифра брокер» разработал три портфеля для инвесторов в зависимости от желаемой доходности и приемлемого уровня риска — консервативный, сбалансированный и спекулятивный.

1️⃣ Консервативный портфель подходит инвесторам с низким риск-профилем. Такой портфель приносит стабильный дивидендный доход. Облигации в портфеле имеют наивысший кредитный рейтинг. Этот портфель слабо коррелирует с динамикой индекса Мосбиржи.

2️⃣ Сбалансированный портфель подходит инвесторам, которые готовы принимать на себя повышенные риски. Защитным инструментам здесь отдается меньшее предпочтение, а у акций высокая аллокация. Тем не менее часть портфеля отводится облигациям в целях диверсификации инвестиций и минимизации рисков повышенной волатильности на рынке акций.

3️⃣ Спекулятивный портфель предназначен для инвесторов с высокой склонностью к риску. Портфель состоит из высокодоходных и рискованных акций роста. В портфеле высокая концентрация эмитентов из IT-сектора, поскольку государство предоставляет ему обширную поддержку в целях достижения технологического суверенитета.

Подробнее о том, что входит в каждый портфель, читайте: https://quote.ru/news/article/6569b8dd9a79473d016b0600

@selfinvestor

🔤 15 декабря ЦБ рассмотрит вопрос о ключевой ставке. Это суперважное заседание, потому что от него зависят личные финансы россиян в конце года:

— Открыть вклад сейчас или подождать более высоких ставок?
— Когда брать ипотеку, есть ли смысл в льготных программах?
— Что с фондовым рынком, будет ли коррекция из-за высоких ставок?

Вот лишь небольшая часть вопросов, на которые хочется знать ответ в начале декабря. «РБК Инвестиции» поговорили с экспертами и составили полный путеводитель по основным активам.

Повысит ли ЦБ ключевую ставку 15 декабря 👉 И как это повлияет на рынок

@selfinvestor

🔅 Не сказать, что золото сильно выросло в 2023 году, но точно показало себя как устойчивый актив. При этом все говорит о его дальнейшем удорожании: растущая инфляция в мире, наращивание резервов центробанками, геополитическая напряженность.

Что ждет рынок золота в 2024 году? А главное — как вложиться в него без риска блокировки и прочих неприятностей? Ответ на вопрос у основателей Abeta Capital Василия Белокрылецкого и Дмитрия Котегова.

Что ждет рынок золота в 2024 году 👉 Прогнозы экспертов

@selfinvestor

Глава «Биннофарм» оценил бизнес более чем в ₽100 млрд, рассуждая о возможном IPO

«РБК Инвестиции» взяли интервью у генерального директора «Биннофарм Групп» Рустема Муратова. В рамках этого разговора было логично спросить о возможном IPO компании, что мы и сделали.

🗣 «Если просто цифры сопоставить, у нас компания на сегодня определенно стоит дороже ₽100 млрд», — заявил Муратов.

Он подчеркнул, что при желании «Биннофарм Групп» довольно быстро может провести IPO, однако сейчас нет острой необходимости для первичного размещения в 2023 или 2024 году. Муратов упомянул относительно небольшой объем средств, которые были привлечены в ходе недавних IPO на Мосбирже, и доминирование на рынке частных инвесторов вместо крупных инвестфондов, как это было ранее. Учитывая небольшой уровень долговой нагрузки компании, глава «Биннофарм Групп» не видит смысла как можно скорее размещать акции в таких условиях.

🗣 «Для нас это не самоцель. Это важно. То есть мы IPO делаем не ради того, чтобы сделать IPO, хотя многие думают именно так. А скорее для того, чтобы поддержать развитие бизнеса. На сегодня бизнес у нас выглядит достаточно здоровым, чтобы его таким способом не поддерживать», — сказал Муратов, подчеркнув, что сейчас на рынке условия для IPO «не очень хорошие».

👉 Смотрите интервью с Рустемом Муратовым на нашем YouTube

@selfinvestor

✍🏻 На что обратить внимание сегодня

🏦 Индекс Мосбиржи
— в пятницу, 1 декабря, индекс Мосбиржи продолжил падение, закрывшись на уровне 3142,29 пунктов с снижением на 0,74%
— индекс RTSI также уменьшился, завершив неделю падением на 1,77%, на отметке 1095,28
— аналитики «БКС Мир инвестиций» указывают на низкие объемы торгов во время падения, считая преждевременным говорить о масштабной фиксации позиций
— по их мнению, снижение скорее связано с отсутствием новых драйверов, поддерживающих рынок
— они выделяют два основных фактора, беспокоящих инвесторов
— падение цен на нефть, произошедшее несмотря на решение ОПЕК+ о сокращении добычи
— риски ужесточения денежно-кредитной политики
— 15 декабря ЦБ РФ может повысить ключевую ставку, учитывая текущий рост инфляции и проинфляционные риски, что негативно скажется на акциях и облигациях
— аналитики ПСБ отмечают, что высокая ключевая ставка оказывает негативное влияние на российский рынок акций
— продолжительное применение жесткой денежно-кредитной политики делает дивидендную доходность акций менее привлекательной по сравнению с вкладами и инструментами долгового рынка

💰 Курс доллара
— на прошлой неделе рубль ослаб
— курс доллара на Московской бирже превысил отметку в 90 рублей, достигнув максимума с 20 ноября
— 4 декабря новую неделю доллар начал с роста по отношению к рублю
— в начале торгов он вырос на ₽0,30, или на 0,33%, до ₽90,71
— евро также укрепился, поднявшись на ₽0,76, или на 0,78%, до ₽98,71
— в «БКС Мир инвестиций» отмечают, что декабрь традиционно не самый сильный месяц для рубля
— после подъема курса доллара выше ₽90 следующей важной зоной сопротивления он считает уровень ₽91,6–92,7
— в ИК «Велес Капитал» указывают, что до ноября рубль в начале каждого месяца испытывал давление из-за сжатия предложения валюты и низкой ликвидности рынка.
— после указа о продаже валютной выручки в начале ноября ситуация улучшилась, и рубль укреплялся даже без налоговых платежей
— в ИК «Велес Капитал» считают, что если механизм обязательной продажи валюты эффективен, то в первой половине декабря рубль не должен будет столкнуться с серьезными проблемами, а недавнее ослабление можно рассматривать как техническую коррекцию

🛎 IPO Совкомбанка
— в пятницу стало известно, что книга заявок на IPO Совкомбанка была переподписана
— уже в первые часы размещения она достигла верхней границы ценового диапазона в ₽11,5
— «заявки есть и от частных, и от институциональных инвесторов. В отношении всех классов инвесторов банк планирует отдавать приоритет и аллокацию наиболее рано поступившим заявкам. В целом сбор заявок продолжится до 14 декабря», — рассказал он
— пропорция аллокаций между частными и институциональными инвесторами будет определена исходя из окончательной структуры книги
— «те, кто не успел подать заявку на этой неделе, еще могут это сделать на следующей. Есть желание физлиц не обидеть, а дать достойную аллокацию, — сказал источник. — Объем выпуска увеличить технически возможно, но таких планов сейчас нет»
— другой источник, также знакомый с ходом размещения, подтвердил РБК, что книга на Совкомбанк переподписана по верхней границе
— «несмотря на высокий интерес институциональных инвесторов, приоритет аллокации будут отдавать чекам физлиц», — добавил он

https://quote.ru/news/article/656d52239a79470addbba030

@selfinvestor

💰 Последний день для покупки акций под дивиденды
Дивидендная доходность указана с учетом цены закрытия торгов 1 декабря.

— «Мордовэнергосбыт»: Дивиденды на каждую акцию — ₽0,037197. Дата выплаты — 19 декабря. Доходность — 3,83%
— Elevance Health: Дивиденды на каждую акцию — $1,48. Дата выплаты — 21 декабря. Доходность — 0,31%
— NVIDIA: Дивиденды на каждую акцию — $0,04. Дата выплаты — 28 декабря. Доходность — 0,01%
— SLB(ранее Schlumberger): Дивиденды на каждую акцию — $0,25. Дата выплаты — 11 января. Доходность — 0,48%

📃Корпоративные отчетности

До открытия рынка в США
—Hilton Grand Vacations: финансовые результаты за третий квартал 2023 года. Ожидания: EPS — $0,96, выручка — $1,05 млрд
—Axsome: финансовые результаты за третий квартал 2023 года. Ожидания: EPS — -$1,19, выручка — $55,48 млн

После закрытия рынка в США
— Clover: финансовые результаты за третий квартал 2023 года. Ожидания: EPS — -$0,11, выручка — $480,92 млн
— Vimeo: финансовые результаты за третий квартал 2023 года. Ожидания: EPS — -$0,04, выручка — $101,1 млн

📝Другие важные события
— Московская биржа: обороты торгов в ноябре
— ТМК: ВОСА, на повестке — допэмиссия акций по закрытой подписке в рамках проведенного ранее SPO
— Московская биржа: начало торгов новыми валютными инструментами на пару юань/рубль
— Турция: индекс потребительских цен в ноябре — 10:00 мск
— Германия: данные по экспорту и импорту в октябре — 10:00 мск
— Германия: данные по экспорту и импорту в октябре — 10:00 мск
— Германия: торговый баланс в октябре — 10:00 мск
— Еврозона: индекс доверия инвесторов Sentix за декабрь — 12:30 мск
— Еврозона: выступление главы ЕЦБ Кристин Лагард — 17:00 мск
— США: промышленные заказы в октябре — 18:00 мск

https://quote.ru/news/article/656d52239a79470addbba030

@selfinvestor

🚀 Золото достигло исторического максимума: на торгах CME стоимость январского фьючерса на золото взлетела до $2140,7 за унцию. Предыдущий максимум был достигнут в 2020 году, когда цены достигли $2089,2 за унцию по данным Dow Jones Market Data.

📈 Резкий скачок цен на золото последовал после выступления председателя ФРС США Джерома Пауэлла, который укрепил ожидания трейдеров относительно снижения процентной ставки в США в начале следующего года.

👉 Подробнее о рекордных ценах на золото

@selfinvestor

Данные: Investing

⏺ Индекс Мосбиржи снизился ниже отметки в 3100 пунктов впервые с 28 сентября. Индекс Мосбиржи снизился на 1,47%, до 3096,33 пунктов, свидетельствуют данные торгов по состоянию на 10:11 мск.

🗣 «Негативный общерыночный сентимент связан как со снижением нефтяных цен, так и с общим ожиданием дальнейшего ужесточения ДКП. На следующем заседании 15 декабря ЦБ РФ может вновь повысить ставку с текущего уровня 15%», — отметили в «БКС Мир Инвестиций».

@selfinvestor

Данные: Investing

Минфин надеется увидеть первые шаги по обмену заблокированных активов до конца года

Об этом заявил заместитель министра финансов Иван Чебесков в ходе конференции «Розничный инвестор: новое время — новые возможности», организованной Ассоциацией розничных инвесторов (АРИ).

🗣 «Мы не ведем каких-либо переговоров сами с иностранными регуляторами. Как вы понимаете, это невозможно и неэффективно в таком формате работать. Мы создали такие условия у нас в стране и мы предложили и нашим профучастникам, и иностранным инвесторам, которые хотят в этом поучаствовать, принять в этом участие. Мы видим и слышим со стороны, что такой интерес есть и что такой механизм востребован. Поэтому мы ждем, когда он будет реализован. Я надеюсь, что уже может быть к концу года мы какие-то первые шаги в этом направлении увидим», — сказал он.

По словам Чебескова, Минфин в этой ситуации становится «сторонним наблюдателем», а рыночные силы сами начинают работать. Западные инвесторы готовы предпринимать все шаги для того, чтобы вернуть свои средства тем или иным способом, добавил он.

🗣 «Экономика и инвестиции — это один язык, на котором разговаривают все одинаково вне зависимости от страны пребывания», — подвел итог замглавы Минфина.

Ранее Владимир Путин подписал указ об обмене заблокированных активов российских инвесторов. Совокупная стоимость бумаг, которые могут быть обменяны, не может превышать 100 тыс. рублей на одного инвестора.

https://quote.ru/news/article/656d87d39a79472d5739a4a9

@selfinvestor

⚡️ Минфин: заблокированные на СПБ Бирже активы могут быть обменяны в рамках указа Путина

Об этом заявил журналистам заместитель министра финансов Иван Чебесков в кулуарах конференции «Розничный инвестор: новое время — новые возможности», организованной Ассоциацией розничных инвесторов (АРИ). Его слова передает корреспондент «РБК Инвестиций».

🗣 «Они попадут под тот же указ, который подписан президентом. Я не вижу, почему они должны быть исключены из этого», — сказал Чебесков.

По его словам, какой-либо разницы между этими активами и заблокированными ранее нет, и ведомство будет работать с ними аналогично.

🗣 «У нас была довольно активная позиция, чтобы минимизировать те активы, которые были заблокированы, мы постоянно в этом направлении работали. Биржа тоже работала, но мы все-таки понимали, что это неизбежно, что в какой-то момент биржа будет подпадать под санкции. Там, с нашей точки зрения, большинство инвесторов были более квалифицированы, понимали риски, и мы пытались всё время донести, что это риск и довольно серьезный. Как до самой биржи, так и до самих инвесторов», — отметил Чебесков.

Ранее Владимир Путин подписал указ об обмене заблокированных активов российских инвесторов. Совокупная стоимость бумаг, которые могут быть обменяны, не может превышать 100 тыс. рублей на одного инвестора. В Минфине сообщили, что не ведут переговоров об обмене с западными регуляторами, но в то же время надеются на первые шаги по обмену до конца 2023 года.

https://quote.ru/news/article/654c6e139a7947ea7a1ef84a

@selfinvestor

🛢 Февральские фьючерсы на нефть марки Brent на лондонской бирже ICE Futures сегодня демонстрировали падение, опускаясь ниже отметки в $78 за баррель. Это первое снижение цен ниже $78 за последние две недели. Однако, нефть скорректировала падение и в настоящее время торгуется на уровне $78,36 за баррель.

📉 Прошлая неделя ознаменовалась снижением цен на нефть более чем на 2% из-за скептицизма инвесторов относительно эффективности добровольного сокращения поставок ОПЕК+, которое составило 2,2 млн баррелей в сутки на первый квартал 2024 года.

👉 Узнайте подробнее о ситуации на нефтяном рынке

@selfinvestor

🇹🇷 Турецкая лира обвалилась до нового исторического минимума. Курс доллара к турецкой лире (USD/TRY) вырос до 29,1292 лиры. Резкий скачок произошел в 2:05 мск понедельника, однако уже через две минуты доллар вновь вернулся к отметкам ниже 29 лир (28,9406).

Позднее лира, напротив, начала укрепляться. На минимуме дня доллар стоил 28,825 лир. Турецкая валюта отыграла часть потерь на фоне выхода новых данных об инфляции в Турции. Годовая инфляция потребительских цен в Турции в ноябре составила 61,98% после 61,36% в октябре. Показатель поднялся до максимума за 11 месяцев, но оказался лучше прогнозного (63%).

За последние 12 месяцев курс доллара к турецкой лире вырос примерно на 55%. Шесть повышений процентных ставок Центральным банком Турции не смогли ослабить давление на валюту.

https://quote.ru/news/article/64d121379a79473896f0399e

Данные: Investing (30-минутный график)

@selfinvestor

⛽️ Завтра акционеры ЛУКОЙЛа обсудят дивиденды. Совет директоров назначил внеочередное собрание акционеров на 5 декабря в формате заочного голосования. Также запланировано повторное внеочередное собрание на 6 декабря, которое состоится в случае отсутствия кворума на собрании 5 декабря.

🗣 Совет директоров компании ЛУКОЙЛ ранее рекомендовал выплатить дивиденды за первые девять месяцев 2023 года в размере ₽447 на каждую обыкновенную акцию.

💁‍♂️ А мы традиционно подготовили для вас табличку по дивидендам российских компаний.

@selfinvestor