🤔 Как получить по облигациям в 2 раза больше, чем дает рынок?

⚡️ Вот еще интересный кейс из личной работы. В США мы с клиентами для паковки и наполнения защитной части капитала часто используем фонды на флоатеры. Самый популярный фонд на них — это iShares Floating Rate Bond ETF (FLOT). Цена акций фонда очень стабильна — за последние полгода колебания не превышали 1%. Дивидендная доходность 5,9% годовых с ежемесячными выплатами. И вроде по американским меркам это неплохо при доходности трежерис в 4,2% годовых, но можно лучше.

💡 Например, вместо FLOT мы используем закрытый фонд от BlackRock — аналог отечественных ЗПИФ, торгуемых на бирже. Он чуть волатильнее и тоже платит ежемесячные дивиденды, только вот их размер почти в 2 раза выше — 11% годовых.

🫰 Так что список используемых инструментов, которые мы применяем в клубе и в личной работе очень далеко выходит за рамки привычных и популярных ETF. В личную работу на ноябрь осталось одно место — успей занять его, написав мне в личку @romafinance

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций
https://t.me/romanfinance

🎙 Сегодня стартовал 6 сезон подкаста

⚡️ В первом выпуске нового сезона я пригласил в гости коллегу — Тамару Горбунову и мы разобрали самые популярные ошибки и убеждения, которые мешают управлять личными финансами. Без этих вещей начинать инвестиции опасно и почти бессмысленно. Тамара — практикующий финансовый консультант, который помогает людям создать крепкий фундамент личных финансов.

✊ Послушайте выпуск и проверьте себя на эти ошибки — будет полезно даже для опытных инвесторов.

🔈 Слушайте новый эпизод в Apple Podcasts или на Яндекс.Музыке

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я.
Будьте бдительны и удачных инвестиций
https://t.me/romanfinance

🎉 Город шел на демонстрацию, а моя мама в роддом.

☝️ 38 лет назад 7 ноября был выходным днем и трудовой народ в этот день шел на праздничную демонстрацию в честь Октябрьской революции. Но вместо праздничной демонстрации мама с папой отправились на другой праздник — роды их первого сына. К вечеру 7 ноября я родился.

🙌 Каждый год в честь своего дня рождения я открываю доступ к сообществу осознанных инвесторов с щедрой скидкой и этот год не будет исключением. В этот раз условия такие:
С 6 по 7 ноября — скидка 50% по промокоду HB5024
С 8 по 10 ноября — скидка 30% по промокоду HB3024
С 11 по 13 ноября — скидка 15% по промокоду HB1524

🔥 Скидка действует на все тарифы, в том числе на личное сопровождение. Тариф доступен, пока не выберем лимит мест.

🫰 Чтобы чуть лучше понять, что тебя ждет, рекомендую посмотреть запись Инвестпланерки — такие мы проводим каждую неделю: https://vk.ru/video-41781880_456239058

👌 Кроме этого в клубе углубленный учебный курс по инвестициям, готовые портфели, актуальные идеи по российскому и глобальным рынкам, обсуждение вопросов в чате и разбор тематических идей по запросу участников.

✊ Присоединяйся к клубу по ссылке — https://romanfinance.club
Выбирай подходящий тариф на сайте, оформляй заказ и в карточке заказа вводи промокод для активации скидки.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤯 Вклады в банках заморозят

☝️ С такими заголовками на этой неделе вышло несколько статей в российских изданиях. В небольшом подкасте я поделился своими мыслями на этот счет, а именно:
— насколько эти опасения реальны
— почему российские сми так любят подобные материалы
— как обстоят дела в других странах
— почему государству нет смысла забирать наши депозиты
— как снизить риски в управлении капиталом
— как получить 18% годовых в валюте и зафиксировать 20%+ в рублях на 5-10 лет

🙌 Приятного прослушивания. Если было полезно, ставьте 🔥

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🫰 На выборах в США 5 ноября было два победителя — кроме Дональда Трампа одну из главных побед в жизни одержал Илон Маск.

⚡️ Старина Илон вложил в победу Трампа не только миллиарды долларов, но и репутацию, жестко критикуя демократов на протяжении всей гонки. В ближайшие 4 года бизнесы Илона ждет попутный ветер и вполне вероятно, что кроме Tesla во время президентского срока Трампа мы увидим на бирже и другие проекты предпринимателя — SpaceX, xAI и Neuralink.

💡 Команда Axevil Capital приглашает на вебинар «Илон Маск — новая суперзвезда!», который состоится 14 ноября в 19:00 (МСК)

🚀 В программе:
— Горячие обновления по всем компаниям Илона Маска: от SpaceX до xAI — произошло много знаковых событий, определяющих будущее развитие компаний.
— Влияние недавних выборов в США на венчурный рынок и на бизнесы Маска. Как политический климат может изменить будущее инвестиций и технологий?
— Как инвестировать в SpaceX, xAI и Neuralink.

☝️ Не упусти шанс узнать все самое актуальное и заглянуть в будущее вместе со стриной Илоном!
Присоединяйся 14 ноября в 19:00 (МСК) — будет мощно, ярко и очень актуально!

🔗 Регистрируйся по ссылке и до встречи в эфире. Регистрируйтесь, даже если не сможешь присутствовать на вебинаре лично: ребята пришлют запись.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

💸 Рубль падает, портфель растет — вот 3 инструмента, которые так могут

🫰 Рубль обесценивается четвертый месяц подряд и с лета «просел» на 20%. В целом же российская валюта за последние 10 лет обесценивается темпами 8,5% годовых, поэтому инвестиции только в рублях опасны.

🙌 Подробнее о валютных инструментах для защиты портфеля от девальвации рубля смотри по этой ссылке. Писать никаких слов никуда не нужно 🤫

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

⚡️ Мир в 2025 году: чего ждать инвесторам и на чем заработать денег

☝️ Поделился мыслями о том, чего ждать в 2025 году инвесторам в России и США и на каких сделках планирую заработать в новом году.

🫰 Это лишь небольшой пласт ожиданий и планов на следующий год — более подробно стратегию 2025 года разберем на традиционном эфире в декабре. Но даже из этого подкаста ты сможешь вынести ряд идей, которые можно реализовать уже сейчас и успеть заработать до конца года.

✊ Приятного прослушивания и удачных инвестиций! Если было полезно, ставь 🔥

💡 Если остались вопросы, пиши в личные сообщения @romafinance

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

⚠️ Что делают Smart Money прямо сейчас?

⛔️ Одна из причин, по которой я избегаю широких инвестиций в рынок США и выбираю точечные сделки — поведение корпоративных инсайдеров. В ноябре продажи топ-менеджеров достигли максимума за последние 20 лет. Еще 2 года назад в большой статье я рассказывал о том, как устроена инсайдерская торговля в США и почему важно следить за действиями топов — https://journal.tinkoff.ru/news/about-insiders/

🤔 За последние годы всплеск продаж среди руководителей и топ-менеджеров компаний соответствовал локальным максимумам рынка и этот раз вряд ли станет исключением. А вот в моменты рыночных коррекций, наоборот — растет активность покупок, что логично. Так что текущая активность продавцов явно указывает на желание зафиксировать прибыль и переждать в более надежных инструментах. Тем более, что ситуация в экономике США не так радужна, как заявляет ФРС, но об этом в следующих постах.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🫰 Стратегия на конец года

💡 Во что инвестировать до конца 2024 года и в первой половине 2025 года, каково текущее состояние экономики, почему нельзя отказываться от акций и какая структура портфеля может быть сегодня — об этом я рассказывал на конференции Т—Ж в конце сентября. Вчера получил запись и конспект выступления.

Запись смотри здесь — https://youtu.be/s80Xh8t5o-U
Конспект читай здесь — https://journal.tinkoff.ru/dengi-2024-investments/

⚡️ На выступлении я говорил о важности вложений в золото — оно выросло на 17% за это время. В акциях предлагал обратить внимание на компании с отрицательным чистым долгом: «Сургутнефтегаз», «Юнипро», «Хэдхантер» — они по итогу пережили коррекцию последних месяцев лучше всех. А высокая доля в облигациях на текущей коррекции позволяет выгоднее взять качественные акции с перспективой их восстановления в 2025 году.

❗️ С декабря освобождается 2 места в личную работу и если ты хочешь начать новый год с выстроенной стратегией и сбалансированным портфелем, пиши в личные сообщения на @romafinance и я расскажу детали.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🖤 Черная пятница: минус 50% на все

Подготовил для вас 3 предложения, которые будут актуальны только до конца дня воскресенья 1 декабря.
☝️ Чтобы активировать скидку, выбирай предложение, оформляй заказ и в карточке заказа вводи промокод BF50

1. Еженедельные инвестпланерки. Каждую неделю мы встречаемся в прямом эфире, чтобы разобрать текущий рынок, обсудить идеи и портфели участников.
Подробнее здесь: https://romanfinance.club/investmeeting
💸 Стоимость: 12.000₽ вместо 24.000₽

2. Уроки курса «Осознанный инвестор 4.0» в записи. Большой курс по инвестициям, благодаря которому ты изучишь инструменты инвестиций и научишься применять их на практике для создания капитала и получения стабильного пассивного дохода.
Подробнее здесь: https://romanfinance.club/investor-4
💸 Стоимость: 10.000₽ вместо 20.000₽

3. Доступ в Инвестклуб. Клуб включает в себя планерки и курс «Осознанный инвестор 4.0» с обратной связью от меня лично.
Подробнее здесь: https://romanfinance.club
💸 Стоимость: 17.500₽ вместо 35.000₽ на полгода и 30.000₽ вместо 60.000₽ на год.

🫰 Это отличный повод подготовиться к новому году и войти в 2025 с готовой стратегией инвестиций и правильным инвестиционным портфелем

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤔 Должна ли акция следовать за прибылью?

🫰 Хотя прибыль компании — главный фундаментальный фактор, цена акций в краткосрочном периоде в большей степени зависит от ожиданий, новостей, геополитики или эмоций.

Но когда расхождение между динамикой прибыли и динамикой акций возникает на горизонте 3+ лет — это вызывает вопросы.

☝️ Российские акции на фоне санкций и геополитической напряженности торгуются на рекордно низких для себя мультипликаторах, но бизнес при этом продолжает расти. Например, прибыль Сбера за 5 лет удвоилась, а акции торгуются на уровне пятилетней давности. В США обратная ситуация — рынок растет в отрыве от фундаментальных показателей. Например, прибыль Apple за 5 лет выросла на 69%, а акции выросли на 280%. На изображении выше — сравнение показателей российских, американских и китайских компаний из разных секторов.

💡 Фундаментальный анализ говорит о том, что со временем подобные расхождения устраняются и если акции росли медленнее прибыли, в будущем их ждет рост опережающими темпами.

✊ На ближайшем клубном эфире мы будем говорить о результатах российских компаний за 9 месяцев 2024 года, выбирать недооцененные и перспективные акции в том числе через эту призму.

Кто не успел воспользоваться предложением «Черной пятницы», могут набраться смелости и написать мне в личные сообщения @romafinance с просьбой о продлении времени распродажи 🤫

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤬 ТРОЯНСКИЙ КОНЬ В ОТКРЫТКЕ ОТ РОДСТВЕННИКА

🫰 Короче, мошенники научились прятать вирусы в поздравительные gif’ки, которые каждый из вас получал о родственников и наверняка многие из вас пересылали их другим родственникам. Так вот знайте — ни открывать, ни пересылать их нельзя, если дорожите своими данными и деньгами.

💡 После открытия такой gif’ки злоумышленник получает доступ к телефону и использует мессенджеры для рассылок этих «поздравлений» вашим контактам. Также они получают доступ к приложениям, в том числе банковским и госуслугам.

☝️ Пострадавшие есть и среди моих родственников 🤦 так что угроза реальна, проверено.

✊ Перешли своему любителю поздравительных открыток.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤬 Как мошенники крадут наши деньги

🤯 Только за 3 квартал 2024 года мошенники украли у россиян 9,3 млрд рублей — это вдвое больше в сравнении со 2 кварталом. Какие виды мошенничества используют злоумышленники, как работает новая схема мошенников с открытками и как защитить свои накопления от хитрых и изощренных методов — смотри в новом видео на YouTube.

🔗 https://youtu.be/kMxcqAJCTU0 🔗

💡 Чек-лист по проверке брокера забирай по этой ссылке

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤔 Почему богатые становятся еще богаче?

💁‍♂️ Для большинства обывателей самые понятные инструменты для сохранения капитала — недвижимость и банковские вклады. Но у самых богатых людей планеты на эти инструменты приходится всего по 10% капитала.

Остальная часть инвестирована в фондовый рынок, частный капитал и хедж-фонды.

Благодаря такому распределению состоятельные инвесторы не только сохраняют капитал, но и увеличивают его несмотря на кризисы. Например, за 2 года доля брокерских счетов с капиталом больше 1 млрд рублей на Мосбирже выросла в 2 раза — до 23%. Вместо «бегства» в защитные инструменты, эти деньги идут за будущей доходностью, которую предлагает фондовый рынок.

🫰Проблема в том, что большинство не понимают принципов работы альтернативных инструментов и в результате упускают возможности, которые они дают. До конца декабря я собираю группу из 10 человек, с которыми буду работать 3 месяца + открою доступ в инвестклуб на год. Начнем в январе сразу после каникул.

💡 Что в программе: аудит портфелей, формирование личной стратегии, еженедельные групповые разборы + личная поддержка для каждого участника группы. 

🚀 Какие инструменты будем разбирать: IPO, pre-IPO / венчур, инвестиции в бизнес, облигации на продвинутом уровне, криптовалюты, недвижимость, глобальные рынки, закрытые фонды. 

☝️ Если готовы работать, пишите на @romafinance и я расскажу детали.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🎙 Как инвестировать в компании Илона Маска и сделать на этом «иксы»

🫰 Оценка всех компаний Илона Маска выросла после победы Трампа на выборах. Например, оценка xAI и Neuralink выросли в 2 раза, а SpaceX провела раунд с оценкой в $350 млрд, хотя еще в октябре оценивалась в $255 млрд. О том, как инвестировать в SpaceX, xAI, Neuralink и другие компании на этапе pre-IPO мы поговорили с Андреем Кочкиным — представителем венчурного фонда AXEVIL. Обсудили перспективы рынка в 2025 году, интересные идеи и актуальные предложения фонда.

🔈 Слушай новый эпизод в Apple Podcasts, на Яндекс.Музыке или на YouTube

💡 Кстати, 19 декабря AXEVIL проведет итоговый вебинар, где расскажет об итогах 2024 и планах на 2025. Приходите, будет интересно и полезно. Участие бесплатное, но нужна регистрация — вот ссылка.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤔 Деньги в России остаются рекордно дорогими

☝️ Банк России вчера, конечно, удивил, оставив ставку неизменной. Вероятно, вчерашнее заседание станет переломным и нового повышения ставки мы не увидим. Вместо этого Банк России будет действовать иначе и регулировать денежно-кредитную политику не ставкой, а более жестким контролем над кредитованием.

🫰 И это может открывать для инвесторов интересные возможности. В пятницу на рынке облигаций с фиксированным купоном началось ралли сопоставимое с тем, которое мы наблюдали весной 2022 года. Ставки по вкладам еще не успели отреагировать, потому что банки закладывали рост ключевой до 23%.

💡 Я собрал подборку самых доходных вкладов на срок от шести месяцев до года, а также подборку облигаций с плавающим и фиксированным купоном. Забирай ее по этой ссылке.

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций 
https://t.me/romanfinance

🤔 Можно ли собрать диверсифицированный портфель в России?

🫰 Скажу так — стало намного лучше и проще это сделать, чем было еще год назад. Через российскую инфраструктуру можно собрать инвестиционный портфель, в котором будут все необходимые классы активов: акции, облигации, сырье, недвижимость и даже венчур. Все это можно собрать в рублях и валюте без открытия иностранных счетов.

☝️ На слайде один из примеров структуры портфелей, о которых я подробно расскажу на эфире по стратегии в четверг — 26 декабря в 18:00 мск.

💼 Каждый участник эфира получит:
— запись эфира и презентацию
— подборку инвестиционных стратегий инвестбанков и брокеров на 2025 год
— подборку самых привлекательных акций, облигаций и банковских вкладов 

⚡️ Участие бесплатное, но нужна простая регистрация 

⚠️ Я не пишу первым в личные сообщения. Если вам лично написал «Роман» с каким-то выгодным предложением — это точно не я. 
Будьте бдительны и удачных инвестиций! 
https://t.me/romanfinance