#LTI_новости
IB оштрафовали за работу с россиянами
Вчера вышли новости, что OFAC оштрафовал Interactive Brokers за работу с россиянами и гражданами других санкционных стран (Иран, Сирия, Куба). Значит ли это, что IB теперь начнет еще сильнее закручивать гайки?
Оригинал решения OFAC по ссылке: https://ofac.treasury.gov/media/934501/download?inline
За что конкретно оштрафовали IB:
- До 2021 года IB не блокировал IP-адреса из Крыма и Севастополя
- В феврале-октябре 2022 года IB разрешил 259 переводов в санкционные российские банки (как написано в документе, "ошибочно считая, что такие переводы разрешены в рамках временой лицензии на сворачивание операций")
- IB отключил маржинальную торговлю российским резидентам, но два человека смогли заново ее подключить и IB заработал, выдав им 66 маржинальных займов
- Остальные нарушения не связаны с россиянами
В документе указано, что на указанные нарушения приходилось менее 0.0001% оборота IB, компания инвестировала в усиление комплаенса $10+ млн и планирует предпринять дополнительные меры для усиления мониторинга, аудита, риск-менеджмента и т.д. В итоге, штраф получен в основном за давние нарушения и почти не касается текущей деятельности IB.
Значит ли это, что IB совсем перестанет работать с россиянами?
Скорее нет, американский брокер все последние 3.5 года последовательно сокращает свою работу с российскими резидентами, но неоднократно заявлял, что не планирует полностью от нее отказываться - это личная позиция основателя компании. Даже есть случаи, когда в последнее время российским резидентам открывали новые брокерские счета в IB. Но пополнить счет из России нельзя, нужны зарубежные банковские или брокерские счета.
При этом у любого российского резидента есть риск, что счет могут закрыть без объяснения причин, хотя, как правило, закрытия связаны либо с низкой активностью счета (мало активов и/или сделок) или какими-то санкционными рисками (например, были массовые закрытия счетов людей, которые когда-то работали в компаниях, попавших в SDN и сообщали об этом IB, даже если работа была до 2022 года).
Итого
- Если у вас российское гражданство, но вы живете не в России и имеете соответствующий набор документов, чтобы это подтвердить, то риски закрытия счета в IB относительно небольшие
- Если у вас нет зарубежного резидентства, то риски закрытия счета более значимые - нужно иметь запасной вариант на случай блокировки счета
- Блокировка счета происходит не мгновенно, IB обычно дает как минимум 30 дней на продажу и вывод активов
- В качестве запасного варианта желательно иметь другой зарубежный брокерский счет, куда можно перевести ценные бумаги (это более простой вариант) или зарубежный банковский счет (могут быть дополнительные вопросы со стороны IB, если счет в стране, где у вас нет экономических интересов)
@long_term_investments
IB оштрафовали за работу с россиянами
Вчера вышли новости, что OFAC оштрафовал Interactive Brokers за работу с россиянами и гражданами других санкционных стран (Иран, Сирия, Куба). Значит ли это, что IB теперь начнет еще сильнее закручивать гайки?
Оригинал решения OFAC по ссылке: https://ofac.treasury.gov/media/934501/download?inline
За что конкретно оштрафовали IB:
- До 2021 года IB не блокировал IP-адреса из Крыма и Севастополя
- В феврале-октябре 2022 года IB разрешил 259 переводов в санкционные российские банки (как написано в документе, "ошибочно считая, что такие переводы разрешены в рамках временой лицензии на сворачивание операций")
- IB отключил маржинальную торговлю российским резидентам, но два человека смогли заново ее подключить и IB заработал, выдав им 66 маржинальных займов
- Остальные нарушения не связаны с россиянами
В документе указано, что на указанные нарушения приходилось менее 0.0001% оборота IB, компания инвестировала в усиление комплаенса $10+ млн и планирует предпринять дополнительные меры для усиления мониторинга, аудита, риск-менеджмента и т.д. В итоге, штраф получен в основном за давние нарушения и почти не касается текущей деятельности IB.
Значит ли это, что IB совсем перестанет работать с россиянами?
Скорее нет, американский брокер все последние 3.5 года последовательно сокращает свою работу с российскими резидентами, но неоднократно заявлял, что не планирует полностью от нее отказываться - это личная позиция основателя компании. Даже есть случаи, когда в последнее время российским резидентам открывали новые брокерские счета в IB. Но пополнить счет из России нельзя, нужны зарубежные банковские или брокерские счета.
При этом у любого российского резидента есть риск, что счет могут закрыть без объяснения причин, хотя, как правило, закрытия связаны либо с низкой активностью счета (мало активов и/или сделок) или какими-то санкционными рисками (например, были массовые закрытия счетов людей, которые когда-то работали в компаниях, попавших в SDN и сообщали об этом IB, даже если работа была до 2022 года).
Итого
- Если у вас российское гражданство, но вы живете не в России и имеете соответствующий набор документов, чтобы это подтвердить, то риски закрытия счета в IB относительно небольшие
- Если у вас нет зарубежного резидентства, то риски закрытия счета более значимые - нужно иметь запасной вариант на случай блокировки счета
- Блокировка счета происходит не мгновенно, IB обычно дает как минимум 30 дней на продажу и вывод активов
- В качестве запасного варианта желательно иметь другой зарубежный брокерский счет, куда можно перевести ценные бумаги (это более простой вариант) или зарубежный банковский счет (могут быть дополнительные вопросы со стороны IB, если счет в стране, где у вас нет экономических интересов)
@long_term_investments
👍19