😱 Ждем бакс по 115!?

Есть десятилетия, когда ничего не происходит, а бывают недели, за которые случаются десятилетия ☝️☝️☝️

Всего за месяц курс бакса вырос к рублю на +12.6% и проделал путь с 97 до 109 рублей. Не будем говорить о том, как больно это ощущается когда зарабатываешь в рублях и сбережения тоже в рублях — каждый может и так ощутить на себе.

Почему рубль так падает?

На валютном рынке дисбаланс продолжает усугубляться. Экспортеры продолжают продавать мало валютной выручки т.к порог обязательной продажи был снижен ранее, а ЦБ и Минфин делают вид как будто ничего не происходит. Причем не спасает даже традиционный налоговый период в конце месяца, когда экспортеры продают валюту для налоговых выплат.

Ситуацию усугубляют санкции против Газпромбанка. По сути, был перекрыт ключевой шлюз для трансграничных расчетов, что усложняет попадание валюты во внутренний контур РФ.

В ближайшие пару месяцев мы можем наблюдать такие резкие скачки курса, пока не будут налажены новые способы трансграничных расчетов с внешним миром.

💸 Тарить ли валюту сейчас? Мы неоднократно указывали на Сургут-преф как на ключевой валютный хедж в текущих условиях. В качестве альтернативы можно рассмотреть GLDRUB, оно же — биржевое золото. Покупать наличный бакс имеет смысл только если он вам нужен в практических целях, либо прям для совсем уж долгосрочных сбережений. В остальном — с наличным баксом слишком много возни.

Всем профит и надежной защиты сбережений, друзья 🔥

Не прошло и трех часов как почти добили 115 🤪

Может ли ЦБ или Минфин что-то сделать в данной ситуации? Очень даже может.

Во-первых, повысить порог обязательной продажи валютной выручки для экспортеров — понятно, что в моменте это будет не слишком эффективно из-за санкций против Газпромбанка, но главное что будет четкий сигнал рынку о готовности действовать.

Во-вторых, начать менять золото на юани, чтобы была возможность предоставлять ликвидность на валютном рынке. Свободный курс рубля не имеет смысла если на рынке нет достаточного объема валюты — как мы видим прямо сейчас, курс просто начинает улетать в небеса и тотально ломать макроэкономическую стабильность.

В-третьих, приостановить зеркалирование покупок валюты Минфином в рамках бюджетного правила. Не будем вдаваться в технические детали, но если очень просто говоря: в рамках бюджетного правила Минфин покупает валюту, а ЦБ “зеркально” продает ее. Когда на рынке достаточно ликвидности, такие операции не влияют на курс рубля, но сейчас не такой случай, и любые объемные покупки в условиях дефицита валюты могут давить на курс.

Пока что не видим ничего из перечисленного, а это значит что предел дальнейшего роста курса обозначить сложно 😐

❌ Диверсификация НЕ нужна

Что самое первое, чему учат новоиспеченного инвестора?

Диверсифицируйся. Мол, если лезешь в акции — бери сразу 20-30 разных компаний из разных секторов. А еще можно и облигаций взять каких-нибудь. А еще и недвижку прикупить. Ну и на депозит немного — ну что б точно надежно было!

Что у вас наверняка было бы к текущему моменту? Винегрет из активов, большинство из которых были бы убыточны.

А все почему? А все потому что диверсификация на российском рынке НЕ работает.

Наш недавний пост это наглядно доказывает. Обыгрывать рынок на горизонте года можно всего лишь правильным подбором 4-6 акций, с регулярной ротацией по мере того потенциал тех или иных идей исчерпывается.

Звучит просто? И да, и нет. С одной стороны, за таким портфелем проще следить — нет разнобойного зоопарка активов, от которого глаза разбегаются.

С другой стороны, вы должны ОЧЕНЬ хорошо понимать КАЖДУЮ идею, которую добавляете в портфель.

И вот здесь уже начинается настоящее инвестирование.

И вот тут уже можно прийти к мысли: а зачем мне, рядовому инвестору, возиться с тщательным изучением идей самостоятельно, когда можно делегировать этот процесс тем, кто занимается этим на постоянке?

Решать только вам, друзья.

Но времени принять решение со скидкой остается все меньше.

Всем профит, друзья 🔥

🤕 Бездействие обходится очень дорого

Допустим, у вас есть миллион рублей сбережений и вы держите его где-нибудь на депозите под 20% годовых. Предположим, что курс рубля на момент размещения на депозите был 95 за доллар.

На момент размещения депозита у вас будет:
1,000,000 x 95 = 10526 долларов.

Проходит год, курс рубля вырос с 95 до 110 рублей (и это еще скромная оценка того, что может произойти с курсом через год!).

Вы заработали ~200,000 рублей, итого 1,200,000 рублей без учета налогов.

По доллару 110 этот лям с хвостиком превращается в 10909 долларов.

Итого 10526 => 10909, вроде бы внушительные 20% годовых и +200,000 в рублях превращаются в жалкие +383 доллара за год.

Сидеть в депозитах на крупные суммы = обрекать себя на обесценивание сбережений. Безусловно, не во всех ситуациях надо бежать сломя голову на фондовый рынок или в наличный доллар, но задуматься есть о чем.

Рубль долгосрочно будет ослабевать дальше.
Но варианты есть. Но про них знают не всех.

Попасть в число тех, кто знает, можно здесь, времени осталось совсем немного.

😈 Ад для всепропальщиков

Если вы всю неделю не следили за рынком и хотите узнать недельный результат индекса Мосбиржи, то вот он: скромные -0.54%, которые укладываются в обычный недельный результат в текущих условиях.

Если же вы следили за рынком всю эту неделю, догадываемся что вы как минимум находитесь в приятном изумлении: рынок, мать его, героически вывез просадку -6.3% в максимально неблагоприятных обстоятельствах.

Это к тому, что на рынке умеют не только паниковать, но и вполне себе бодро откупать, и 2400-2500 по индексу Мосбиржи в этом смысле является мощным уровнем поддержки.

Что дальше? Агенство Bloomberg уже бросается “инсайдами” о том, что ЦБ готов повысить ключевую ставку вплоть до 25%, поэтому декабрь-январь будет настоящим испытанием для рынка.

Наш подход неизменен: готовимся к худшему, надеемся на лучшее, и зарабатываем в любых условиях 💪

Всем #пятница! 🎊

📼Обвал акций российского рынка закончился. Прогноз на декабрь. Какие акции покупать сейчас?

Новый ролик на YouTube!

👉https://youtu.be/4IF-vp6g4bI
👉https://youtu.be/4IF-vp6g4bI
👉https://youtu.be/4IF-vp6g4bI

00:00 Очередной минимум рынка
01:42 Основная причина падения
05:02 Транснефть - все еще хорошая идея?
08:42 Инфляция и ставка (декабрь рост)
11:40 Впереди снижение доходов компаний
12:30 Что делать инвестору
13:45 Сургут закрыл див гэп, что дальше?
15:42 Т-Банк - лучшая идея под разворот ставок
17:01 НЕ покупайте Самолет
19:05 Что делать с акциями Сегежи
20:43 Озон и Русагро в чем сходство
22:29 Газпром заплатит дивиденды?
24:23 Что делаем мы и наши результаты
26:34 Black Friday

Приятного просмотра!

Защита от обвала портфеля 💼🛡 10 СПОСОБОВ

Привет, друзья.
В эту среду 04 декабря в 12:00 мск состоится последний вебинар от нас в этом году. Не успеваешь? Будет запись.

Тема самая актуальная для инвесторов и трейдеров в современных реалиях. На вебинаре разберем с вами:
✅Фундаментальные способы как фильтры от обвальных акций
✅Технические легкие приемы от вертикальных полетов вниз
✅Простые и понятные способы дешевой страховки от дорогих убытков
✅Как не растерять деньги в 2025 году

❗️Для первых 50 участников цена участия 99 руб
❗️Начиная с 51ого участника цена 1500 рублей

успеть за 99 руб:
https://t.me/investoryPRIVATE_bot?start=383

📉 Транснефть $TRNFP — это уже перебор

>Минфин РФ ставит задачей создание имидж-бренда российского фондового рынка: " Мы видим, что многие видят в фондовом рынке просто возможность поспекулировать" — замглавы Чебесков.

Смотрим на график и видим самый явный пример “имидж-бренда” фондового рынка РФ под авторством Минфина. На ровном месте долбанули доп. налогом по компании, сильно ударив по инвестиционной привлекательности одной из самых интересных компаний в текущих условиях. Молодцы, идем верной дорогой!

А если серьезно, то падение Транснефти почти до минимумов 2022 года мы считаем откровенным перебором.

Консервативно и с учетом новых налогов инвесторы могут рассчитывать на ~145 рублей дивов на акцию за 2024-й год. Тем, кто держал Транснефть до падения это конечно так себе утешение (12-13% ДД), но те кто не держал — могут рассчитывать на уже более приятную дивдоху ~16%. Понятно, что при грядущей ставке 23-25% это будут копейки, но такую высокую ставку экономика дольше полугода попросту не переживет, поэтому ждем снижения уже в первом полугодии 2025.

Так что если держите и верите в лучшее — усредняться по 700-800 (если упадет) однозначно есть смысл.

Если не покупали, но присматриваетесь — можно добирать по частям каждый раз когда акции падают на сотку. Не инвестиционная рекомендация, просто мысли вслух 😇

Всем профит, друзья! 🔥

🎯STRATEGY 2025 | InveStory

День стратегии InveStory на 2025г пройдет 18 декабря.

Текущий год сформировал низкую базу. При реализации драйверов (пауза/снижение по ключевой ставке, окончание СВО, нормализация отношений с США при Трампе и других), 2025 может стать существенно лучшим годом по динамике активов, чем 2024. Главное быть готовым к разным раскладам и знать, что вы будете делать в той или иной ситуации.

На стратегии обсудим:
— ожидания по макроситуации (инфляция, ставка ЦБ, геополитика, санкции, риски дальнешего повышения налогов и пошлин и др.)
— топ-акций и отраслей по фундаменталу
— технические уровни (индексы; акции)
— стратегия по облигациям (с плавающим и постоянным купоном; золотые облигации; пора брать длинные ОФЗ?)
— валютные инструменты (замещающие облигации; квазидоллар; позиция в юане и фьючерсы на валюту)
— наш взгляд на распределение позиций по портфелю (диверсификация, доля на одну позицию, стратегии покупки и докупки в зависимости от риск-профиля и горизонта)
— и другие актуальные темы

Доступ ко дню стратегии InveStory = 490 рублей. Уже сейчас мы опубликовали в группе файл с уровнями — ТОП-20 отраслей и лучшие компании в них (цель, ожидаемый дивиденд, комментарий), технические уровни для покупки (39 акций РФ).

Получить запись Strategy Day:
👉https://investory-online.ru/strategy2025


Всем отличного дня!