Сегодняшние сделки:

Купил сейчас на падении 1 акцию ACN по 211 (они отчитались немного хуже прогнозов, но повысили дивы на 10% и объявили новый раунд байбека)

Продал на ВТБ 300 евро по 90,5 и купил на рубли фонд Ликвидность

Раздумываю над покупкой Broadcom, о чем писал выше. Все аналитики прайсят ее выше текущей стоимости, апсайд 15% + заход инсайдера на 36 лямов + неплохие прогнозы аналитиков по дальнейшей выручки и EPS, но смущает то, что компания на исторических максимумах + увеличили долг с начала года. P.S. компанию еще не купил, только думаю, но это будет больше спекулятивная сделка, однако компания в целом хорошая

Где хранить рублевый кэш для получения пассивного дохода

Многие сейчас не покупают акции, т.к. сейчас очень много неопределенностей на фондовых рынках. Я тоже из числа таких людей, предпочитаю в такие моменты быть с кэшем, который максимально ликвиден

Какие требования я выдвигал к инструментам

1) Максимальная ликвидность
2) Изъятие всей суммы без потери дохода
3) Целесообразность (учитывая комиссии, налоги и доходность)

Я не буду говорить обо всех возможных инструментах, расскажу только то, что я выбрал именно для себя

1) Дебетовая карта с процентом на остаток. Мне нравится карта Тинькофф Банка, дает 3,5% годовых на остаток, расчеты каждый день, каждый месяц накопленный процентный доход приходит рублями на карту. На ней я храню основной ликвидный кэш. Что наиболее приятно, я могу свободно распоряжаться этими средствами, ликвидность максимальная. Минус - ограничение суммы хранения до 300к, свыше 300к ставка падает до 1% на сумму, которая превышает 300к. Т.е. наиболее оптимально хранить там до 300к. Комиссий и налогов нет, вы получаете чистую доходность 3,5% + ежемесячную капитализацию. Кстати, у меня есть ссылка на крутой бонус от Тинькофф на оформление карты, если откроете карту до конца сентября по этой ссылке, то сможете получить 1500р кэшбека, что очень выгодно, но время есть только до конца месяца для оформления карты

2) Фонды на денежный рынок, т.к. я пользуюсь брокером ВТБ, то у меня льготные условия на покупку их фондов, я выбрал фонд Ликвидность. Активы фонда преимущественно размещаются в обратное РЕПО с Центральным контрагентом под ОФЗ и КСУ. Простым языком - это тот же срочный вклад. Даже в мартовскую просадку данный фонд вообще не падал, он максимально безопасен для парковки кэша. Разумеется, доходность тут небольшая и только потенциальная. Думаю, он даст около 4-4,5% годовых, но есть нюансы. Это комиссия за покупку и продажу (0,01%, что очень мало) + налог с прибыли (13%) + расходы самого фонда 0,49%. Т.е. по факту мы получаем все те же 3,5%, но тут нет ограничений по сумме + деньги находятся на моем брокерском счете, в течении 1 минуты я могу продать этот фонд и купить акции

Резюмируя, деньги в этих инструментах я храню временно, очевидно, что деньги в них обесцениваются, т.к. реальная инфляция выше. Все деньги будут направлены в акции или в другие активы, как только откроются хорошие возможности (уже сейчас я начал постепенно покупать активы)

@finance_hacking

А если Трамп проиграет выборы и откажется это признавать? Журнал The Atlantic рассмотрел возможные сценарии

Спойлер: все варианты развития событий плохие, а некоторые похожи на гражданскую войну

https://meduza.io/feature/2020/09/27/a-esli-tramp-proigraet-vybory-i-otkazhetsya-eto-priznavat-zhurnal-the-atlantic-rassmotrel-vozmozhnye-stsenarii

Публичный эксперимент на фондовом рынке в открытом доступе и онлайн режиме!

Цель: заработать 1 млн. $ до конца 2020 года.
Исходные данные: 350 тыс. $ и знания.
Средство достижения цели: первичное размещений акций на бирже.
Текущий прогресс: 35%
Предстоящие IPO:
Airbnb
Jaguar Land Rover
Яндекс.Такси
Ozon
ВкусВилл

Следить за экспериментом

#реклама

Как неожиданно и приятно

В четверг будет видео с аналитикой по доллару, завтра выпуск о второй волне коронавируса, в некоторых странах ситуация уже плачевная

Топ 10 акций на рынке США в сервисе анализа акций Seeking Alpha. Данный сервис использует алгоритмы количественного анализа для определения лучших компаний в конкретном секторе. Итоговый результат высчитывается по совокупности различных параметров, таких как неоцененность, импульс роста акций и т.д.

За последние 10 лет доходность рекомендаций Seeking Alpha, сгенерированных этой системой, обогнала S&P500 на 552%

​​Коронавирус вновь выходит на первые полосы новостных источников

Давайте посмотрим, насколько все серьезно, потому что в Европе вторая волна уже началась, будут ли новые закрытия экономик и обвал фондовых рынков?

Таймкоды со всеми темами есть в описании ролика

Смотреть - https://youtu.be/iUZq4jWNm_o

Я принял достаточно важное решение

На протяжении всего времени я думал над выбором брокера и всегда сравнивал лучшие варианты. Моим основным брокером был Interactive Brokers, да, именно был

Сегодня я зафиксировал все позиции, получилась прибыль около 50 баксов, 1 октября я уже смогу вывести деньги (режим торгов Т+2)

Почему я это сделал?

Все преимущества IB мне по факту не нужны, основной его плюс - расширенный выбор активов, но весь мой список (интересных мне акций) доступен на СПБ, также они добавляют новые бумаги очень быстрым темпом
Покупать REITы я не буду, там тоже нет интересных для меня историй (по ним удерживается налог 10%, вместо 30%)
ETF мне тоже не интересны
Остается только страховка, которая в целом дает надежность, тут согласен, уверенность в IB есть

Самый главный минус IB для меня - отсутствие налоговой льготы за 3-х летнее владение активами, т.е. налоги мне придется платить всегда. Перевод акций из IB в РФ потребует нотариального удостоверения всех данных, что выйдет в копеечку

Выбрал я Тинькофф, это не реклама и тут не будет ссылок, я давно пользуюсь этим банком, и вы это прекрасно знаете

Почему я выбрал Тинькофф?

- т.к. мой капитал, который будет направлен на фондовый рынок, примерно 3,5 млн. рублей, то я смогу выбрать тариф Премиум, который позволит мне получить комиссию 0,025% на валюту и акции из базового перечня (весь мой список акций из этого перечня). Экономия на комиссиях очевидна

- после слияния Яндекса и Тинькофф, я уверен, что Тинькофф не отожмут (раньше я боялся этого). Финансово он станет более крепким, угрозы для клиентов не вижу, весь топ-менеджмент банка остается

- налоговая льгота на 3-х летнее владение акциями. Т.к. я долгосрочный инвестор, то экономия тут может быть в сотни тысяч рублей

- отсутствие необходимости подавать декларацию о сделках, только о полученных дивидендах. Это добавит в мою жизнь нескольких лишних часов, которые я бы потратил на заполнение декларации IB

- из-за того, что мой счет крупный (относительно), мне дадут премиальное обслуживание, бесплатно премиальную карту (по ней дают бесплатную страховку и доступ в бизнес-залы аэропортов)

- максимальная ликвидность, она мне нужна, мне нужен быстрый доступ к деньгам

- Тинькофф для меня этакий "зарплатный" банк, туда я получаю доход с рекламы, с ютуба, с партнерских программ, соответственно пополнение брокерского счета занимает 10 секунд

Это не рекомендация, для людей с небольшими счетами Тинькофф очень дорогой брокер (лучше выбрать ВТБ), но у кого счета 2+ млн., это лучший выбор на рынке РФ брокеров

Это было для меня сложным решением, я долго думал и взвешивал все “за” и “против”, в любом случае, ничего не мешает мне вернутся обратно в IB в любой момент

IPO Совкомфлота

Уверен, многих интересует: стоит ли участвовать в IPO Совкомфлота, ведь IPO на Московской бирже случаются редко, а IPO на американском рынке часто дают в день размещения 30-40%, а иногда и 100% (только недавно был такой кейс)

Меня самого это заинтересовало, и я начал изучать эту тему, ведь важно оценить компанию, стоит ли она своих денег или нет

Наткнулcя на отличную статью по расчету P/E и P/B - https://journal.open-broker.ru/investments/ipo-sovkomflota/

Из которой можно сделать вывод, что компания выходит на рынок совсем без премии, а наоборот из-за допэмиссии для IPO справедливая цена 96 рублей

И еще одно полезное видео про Совкомфлот, почему его продают на пике прибыли - https://www.youtube.com/watch?v=WwM3d5xpvgM

Я не отрицаю, что цена на волне покупок может и неплохо вырасти, но на первый взгляд в этом IPO ничего интересного нет, продолжу изучать этот вопрос дальше

​​Модель DCF для оценки компаний

Discounted Cash Flows (DCF) - дисконтированные денежные потоки, эта модель неплохо подходит для долгосрочных инвесторов, т.к. оценивает в том числе и будущие потоки и отражает справедливую цену акции

Я не буду тут приводить кучу формул для расчета, а подскажу сайт, где можно смотреть DCF модели бесплатно

Это всем хорошо известный https://simplywall.st/stocks, на вкладке Valuation у нас приведен расчет стоимости по DCF, при этом все расчеты можно проверить лично, нажав "View Data"

А теперь лайфхак, как пользоваться сайтом бесплатно, при регистрации он дает только 10 бесплатных проверок компаний, я же нахожусь на сайте даже без регистрации и пользуюсь безлимитно

Если провести на нем 30-60 секунд, выскакивает окно, что нужно пройти регистрацию, у меня стоит блокировщик рекламы, который блокирует такие окна (у меня это Adguard для ios, но можно выбрать и другой). Таким образом, я пользуюсь данным сайтом совершенно бесплатно уже месяцев 6

Модель DCF - полезный инструмент для инвестора, но не единственный, всегда следует оценивать компанию комплексно, учитывая и другие факторы

@finance_hacking

Пульс классно считает доходность

У меня в Тинькофф портфель примерно баксов на 600, который я формировал еще до пандемии (убыток по нему около 17% в долларах), но из-за валютной переоценки он рисует прибыль 32%

Сейчас же я заведу баксы по высокому курсу, и в Пульсе у меня будет огромный убыток, при укреплении рубля, поэтому результаты инвесторов на этом сервисе совсем не показательны

Вы все равно можете подписаться на мой профиль, однако итоги я буду обозревать на канале, с помощью других сервисов

​​Давно ничего не писал про майнинг, вчера выводил деньги за месяц. Вышло 73 000 рублей за сентябрь, не сказал бы, что пассивно, т.к. я делал большие перемены в своей ферме

За последние 2 месяца я инвестировал в майнинг 130 тысяч рублей (всего было вложено 260 тысяч, траты 50 на 50). Что сделал?

- продал на авито старые карты (8 штук RX578 по 11к, одним лотом другому майнеру)
- купил 16 новых карт 1660 super и другие комплектующие
- собрал из этих 16 карт 2 новых рига

Доходность сейчас снизилась. Калькулятор показывает, что я получаю 570 долларов за месяц (общий доход фермы в 2 раза больше, думаю понятно, что доход тоже делится пополам)

Однако, уже дней 10 трачу на обслуживание минут 10-15 в день (только захожу в интерфейс удаленного мониторинга), выплаты получаю ежедневно (бывают исключения), сразу фиксирую все в долларах, есть ощущение, что крипта тоже может сильно упасть, поэтому сразу фиксирую свой доход, пока он достаточно неплохой

​​Прогноз курса доллара на октябрь 2020 года

Стоит ли сейчас покупать или продавать валюту?

Анализ всех факторов доступен в новом видео, которое уже на опубликовано на канале

Смотреть - https://youtu.be/GuXnGQ_Zblc

Весь капитал с IB уже пришел в Россию

Заказал выплату примерно в обед, и в 4 дня уже их получил

Не ожидал такой скорости, думал, придут уже завтра

Валютный контроль также не остановил деньги. Все пришло быстро и без проблем

Сбербанк падает гораздо сильнее, чем ожидалось (чистый див. гэп, должен был быть около 16 рублей, а падаем на все 20). Я закрыл позицию по Сберу в ВТБ по 202,5 и купил по 201 в Тинькофф, формируют позицию постепенно. По Сберу я планирую на днях сделать видео, почему мне интересно в него инвестировать сейчас, у него много драйверов роста

Президент США Трамп сообщил о том, что его анализ на коронавирус оказался положительным

Президент США Дональд Трамп сообщил в Твиттере о том, что его анализ и анализ первой леди США Мелании Трамп на коронавирус оказались положительными.

По словам Трампа, они с женой "пройдут через это вместе".
Ранее президент США заявил, что они с женой отправятся на карантин, ожидая результатов анализов на Covid-19, так как старший советник Белого дома Хоуп Хикс оказалась зараженной коронавирусной инфекцией.

​​Обзор всех моих сделок за сентябрь

Какие акции покупал, почему покупал, полученные дивиденды, закрытие всех позиций на IB

Смотреть - https://youtu.be/mqMjL5cvuQQ

📊 Мультипликатор P/E для мировых рынков акций. Российский рынок один из самых дешевых

Байден все дальше отрывается от Трампа в предвыборной гонке

Отрыв произошел на 2 событиях: большинство считает, что Байден выиграл первые дебаты и заражение ковидом Трампа

Однако, Трамп может перевенуть факт болезни в свою пользу, заявив, что благодаря американским фармкомпаниям он поправился за пару дней и перенес болезнь вместе с американским народом. Голосуйте за меня, Make America Grate Again!

🇷🇺 Объем дневной продажи валюты минфином вырастет с 7 октября в 2,3 раза #USDRUB

Готов начать постепенно покупать доллар ниже 76-75, скопилось достаточно много рублей, которые нужно куда-то девать, сейчас они дают только лишь 3,5% годовых