​​Лучший криптопортфель на 2023 год

Поделился лучшим криптопортфелем на 2023 год, по моему мнению

Обоснование каждой позиции и полезная информация, уверен, новый ролик будет полезен и интересен

Инфляция во всех монетах - бич криптоинвестора, подробно разбираем это

Вообщем, рекомендую к просмотру и жду в комментариях на обсуждение этого модельного портфеля

Смотреть - https://youtu.be/6uEpIrxt0xw

Мои покупки за последнее время

Друзья, извиняюсь, что опять пропал после видео выше, хотя отклик был положительный и в комментариях и даже пару человек написали в личку

Итак, на фоне укрепления рубля, основным направлением, были разумеется валютные инвестиции

На фоне такой низкой нефти девальвация неизбежна!

Купил замещающие облигации Норникель, Черкизово, Полипласт (во всех участвовал в первичном размещении, что дало сразу на открытии хороший апсайд), а также немного ранее просто с рынка покупал замещайки Сибура

Кроме этого, приобретаю регулярно USDT - по простому криптодоллар, тк в России сложно как-то по иному инвестировать чисто в доллар

На фоне обвала американского фондового рынка и российского, начал откупать индекс на SP500 (не на всю сумму далеко из свободного кэша на IB) и также немного увеличил портфель российских акций

Акции занимают по прежнему 95-96% портфеля, облигации только начал добирать

Ожидаю, возможное продолжении коррекции, кэш приготовил

Все таки, по-моему мнению, рецессия уже началась, ощущаю это по своему бизнесу, падение выручки на 40-50% в среднем + обесценивание склада из-за укрепления рубля

Мой портфель на РФ рынке

Указаны не названия компаний, а тикеры, но думаю кому нужно - разберется

Если на рынке США я просто покупаю индекс и все, то в РФ так делать большого желания нет, ниже объясню почему

Но опять же, для подавляющего большинства людей, покупка БПИФ разных - лучшая стратегия

Почему же я не покупаю БПИФ?

На самом деле покупаю и даже сейчас имею их в портфеле, зачастую туда я размещаю деньги, которые мне скорее всего потребуются в ближайшие пол года

А акции все покупаются с расчетом на удержание свыше 3х лет

В своем портфеле стараюсь максимально реплицировать индекс, выкинув оттуда компании которые совсем мне не нравятся или просто снизив их доли и добрав то, что импонирует

Не держу много в БПИФ из-за больших комиссий (по сравнению с рынками США), достаточно большая ошибка слежения, непрямое право собственности, ну и возможные риски контрагентов, в текущее время всякое может случится

Вообщем, думаю моя логика понятна

Если завтра не будет отскока на рынках, то планирую сделать еще покупки

Если рынок США упадет опять на 5%, буду покупать широкий рынок. По РФ рынку интересны X5, T, PLZL, MDMG, YDEX, TRNFP, MGNT, SVCB

За прошедшую неделю уровень кэша также сильно уменьшился, отправил на покупку большого кол-ва активов

1. Покупал индекс SP500 на снижении
2. Часть закинул в LQDT, т.к. ставки мне все банки по накопительным счетам урезали
3. Покупал индекс Мосбиржи, брал БПИФ от ВТБ (номинально у них самая низкая комиссия)
4. Из отдельных историй сегодня купил Whoosh, а на неделе покупал Мать и Дитя, Тинькофф, Яндекс и X5
5. По баксу также продолжаю увеличивать позицию, добрал еврооблигаций и конечно же USDT

Девальвация неизбежно будет, это в том числе поддержит наш индекс, т.к. он экспортно ориентированный

По факту остался еще кэш на зарубежном счете, фонд ликвидность и через 2 месяца заканчивается вклад, будем смотреть по ситуации, покупать планирую, только при снижении

Уровень загрузки портфеля около 85%, но свободный кэш нужен в том числе и для бизнеса, поэтому если рынок улетит вверх буду только рад, найду куда его пристроить, а если рынок пойдет вниз, то усредню позиции

Индекс Мосбиржи прибижается к 3000 пунктам, доллар укреп до 83 к рублю

По моему мнению, укрепления рубля окончено, гос. бюджету нужна девальвация

Лишь одна причина может опустить курс ниже 80 рублей - это мирное соглашения на выгодных для РФ условиях, шанс на это есть хороший, но переговоры идут тяжело

Я продолжаю покупать валюту и валютные активы

Но также и добираю акции, зачастую индекс, т.к. скоро дивидендный сезон, а БПИФ не платят налог на дивиденды, соотвественно, его волатильность меньше будет

Криптовалютная часть портфеля показал за прошедшие 2 дня хороший рост, продолжаю удерживать, но покупки отдельных монет не совершаю, зачастую размещаю в DEFI или в биржевых активностях для денежного потока от USDT, которые покупаю сейчас

ОДНАКО, ожидания по РФ рынку у меня сейчас не очень оптимистичная, при текущей ставке и деловой активности, практически у всех компаний идет снижение выручки, ощущаю это и на своем бизнесе, падение выручки на 40-50%, у всех коллег также беда, где-то кассовые разрывы уже идут, банкротства неизбежно будут, выручка большинства компаний неизбежно будет снижаться и оценка рынка уже не будет казаться такой дешевой, вообщем нашей экономике очень нужно снижение ставки, желательно сразу процента на 3-4, по моему мнению и моим ощущениям, мы уже в рецессии, реальному бизнесу (не завязанному на оборонке очень тяжело сейчас)

👆 моя позиция на рынке, что купил, что продал, куда инвестирую, зарубежный брокер, крипта и россий кий рынок

Слушать на скорости 2х, и сейчас должны уже заработать комментарии, будет интересно услышать ваши размышления

Друзья, всех с Праздником Великой Победы!

Рыночек на перемирии открывается +3,2% - 2941 пункт по ММВБ

Рубль укрепляется на 1,63% - 81 рубль

Я ничего не предпринимаю и не шевелюсь, просто удерживаю то, что есть

Единственное, что в планах сделать в ближайшие дни, продать фонд ликвидности и на него купить доллары, я покупаю в своем случае USDT

Ожидаю, что рост не остановится, т.к. там еще США с Китаем договорились по пошлинам

Однако, факт завершения мирных переговоров не так очевиден, т.к. у сторон очень большие разногласия, но будем надеяться на лучшее, портфель от неудачных переговоров хэджирую только позицией в долларе

Кому интересен крипторынок, во втором своем канале рассказал про инструмент, который использую в своем портфеле, делаю репост и сюда

Последние пару месяцев добавил в портфель новый инструмент - JLP

Коротко - это пул ликвидности на DEX бирже Юпитер, представляет из себя корзину из след активов: SOL - 47%, BTC и ETH по 10% и 33% USDC

В пул поступают 75% комиссий, сгенерированных биржей, а также убытки трейдеров (а все знают, что 99% трейдеров в убытки на дистанции)

Ну и также если рынок растет, то и этот токен растет, если падает, то падает меньше, из-за доли в 33% в стейблах

По изображению видно, какой приятный график роста у JLP

Риски и нюансы:
- почти половина пула ликвидности находится в SOL, мне не особо нравится эта монета, но в целом компромисно к ней отношусь
- ETH и BTC не в нативной сети, а обернутые в сети Соланы, в целом никаких нюансов больших нет, но все же, сейчас в каждой сети обернутые токены уже работаю по 5 лет и все нормально
- основной риск во всех децентрализованных приложения - это взлом смарт контракта, тут никто и никак не застрахован

Но в JLP сейчас занесено 1,6 млрд $, очень крупный игрок

Доходность постоянно меняется в зависимости от объемов, последнее обновление было до роста рынка, там была доходность 10% годовых, уверен, что при следующем обновлении будет минимум 20%, средняя за все время 25-30%

И еще один плюс данного пула - нет Impermanent Loss, как в классических пулах ликвидности

Не инвест рекомендация, просто рассказываю куда сам вкладываю, мне нравится такой формат инвестиций, мы как бы инвестируем в в индекс активов (достаточно неплохих), так еще и получаем доходность дополнительную и не пропустим рост рынка, как происходит сейчас

Ну и важно понимать, что это не реклама, тк пул уже почти заполнен и нет никакого смысла его продвигать, да и рефок нет на этот инструмент((

С учетом роста активов после покупки, моя текущая инвестиции в JLP 21 000$

В пятницу очередное заседание ЦБ, облигации уже закладывают в цену понижение ставки, давление на ЦБ растет, все хотят снижение ставки

По моему мнению, все таки должен ЦБ снизить ставку, ожидаю снижение на 1 бп, маловероятно, что сразу на 2 снизят, однако и если ставку оставят без изменения, я не удивлюсь

В последнее время увеличил долю облигаций, держу только корпоратов в рублях + евробонды, на позитиве часть облигаций точно планирую продать

Рубль слишком крепкий по отношению к доллару, лучше буду покупать валюту

Однако, снижение ставки также должно и ослабить рубль, т.к. немного уменьшит доходность керри трейда

Ровно через месяц у меня также заканчивается депозит под 23,5%, также буду смотреть куда дальше парковать средства

из основных вариантов: первичные размещения облигаций корпоратов, если дают ставку около 22%, инвестиции в свой бизнес (закупить больше товара, который привязан к баксу), покупка USDT и также размещение его для получения доходности и покупка евробондов

Вообщем, будем смотреть по ситуации на рынках, за месяц все может кардинально изменится, в неспокойное время живем

Корунд циан, завершил первичное размещение облигаций, сразу стал торговаться выше номинала

Доходность к погашению сейчас больше 12%, ожидаю увеличение тела облигации, даже без изменения курса бакса

На скрине все облигации, где участвовал в первичном размещении

Обведены те бумаги, размещение которых были недавно, во всех участвую на заемные средства, и если с газпромом капитал я загасил долг личными средствами, то сейчас уже нужно выбирать, что продать, чтобы сегодня закрыть долг и ничего не платить брокеру

Однозначно продам Сибур, в виде его скромной доходности, Газпром капитал, а также часть корунда, остальное оставлю, тк ставка хорошая, компания устойчива, скидывать буду только при резкой девальвации

Подробное голосовое об участии в первичных размещениях на маржиналку и в целом использование заемных средств в повседневной жизни, как это помогает увеличивать капитал

Средняя ставка по депозитам снизилась до 19,5% (не учитывая бонусы по промо акциям), Сбербанк заявил, что снижает ставку по рыночной ипотеке на 2%

Все это капля в море, ставки на кредиты до сих пор заградительные, экономика продолжит остывать и хоть ЦБ и снизил ставку, важно было услышать то, что они остаются привержены жесткой ДКП и даже допускают повышение ставки, если таргета по инфляции не будет

Именно поэтому сначала наш рынок вырос на 2%, а потом упал на практически 3%

Не думаю, что снижение будет быстрым, сомневаюсь, что в июле увидим опять снижение, потому что с 1 июля по всей стране массовая и достаточно серьезная индексация по всем тарифам ЖКХ, это внесет огромный вклад в увеличение инфляции

Но с другой стороны экономика продолжает остывать, а бизнес многих компаний трещит по швам, экономическая активность очень низкая, продолжаю ощущать это и на своем бизнесе, продажи продолжают падать месяц к месяцу, а расходы остаются прежними и даже растут

Все ждут снижение ставки, всем она очень необходима, но у ЦБ основная цель - борьба с инфляцией, это приоритетная задача и на ближайшем горизонте нас ожидают сильные проинфляционные факторы

А если еще будет сильное ослабление курса рубля, то это тоже приведет к повышению инфляции

Вообщем, хоть и было снижение ставки, но сигналы пока медвежьи, быстрого снижения не ожидается, в лучшем случае ставку ждут на отметке 17-18% к концу года

Газпромнефть снова выходит на рынок с новыми валютными бондами

На прошлой неделе было размещение в евро, сейчас в юанях

Признаюсь честно, прошлое размещение я пропустил, просто замотался и забыл подать заявку, 8% в евро - отличная доходность

8% в юанях - также отличная доходность, инфляция в Китае даже ниже чем в Европе, у них вообще сейчас идет дефляция

На это размещение я уже разместил заявку

Основной нюанс - срок обращения всего 2 года, то есть вы оплатите налог, если у нас будет (а она точно будет) существенная девальвация рубля

В идеале, покупать данные облигации на ИИС, т.к. в таком случае вы не заплатите налог с купонов, а также с тела облигации тоже (но деньги нужно держать на ИИС нового типа 5 лет)

Курс свободно конвертируемого доллара 78, в целом это нормальная практика, зачастую курс USDT +3р, сейчас +4р, но падение было резкое и рынок еще до конца не отреагировал

Эх, додержался бы курс до размещения евробондов Газпром нефти, но мне кажется будет отскок