#Санкции
🇺🇸 НКЦ не попал в SDN List США. Доллар остается (пока)

Однако, риск остаётся высоким, выводите валюту в тихую гавань (отличной от РФ юрисдикцию)

Я вчера отправил $ в Interactive Brokers через Фридом Финанс Казахстан, пришло за 1 день все

Рубли из России приходится ждать куда больше, а так хотелось сегодня купить бакс там по 56р (ниже не падал, в отличии от торгов на Мосбирже)

Спустя год, решил записать видео о том, что делать сейчас с долларами

Какие есть риски и нюансы

А главное, что такое криптодоллар и как его купить, какие риски в нем и полная инструкция как это сделать

Полезное и нужное видео в данный момент времени - https://youtu.be/9Z1VLBTRy3g

​​Ну и сразу второе крайне важное видео. Рекомендую каждому к просмотру

Кризис инвестирования в 2022 году. Куда бежать инвесторам?

В видео поговорим о том, что происходит сейчас с инвестициями в России, что делать инвесторам дальше? Зарубежные брокерский счета, зарубежные банковские счета: где и как открыть? Что по крипте в текущей ситуации

Расскажу все, про свои счета, где и как открывал, какие нюансы и как я спасаю свой капитал в текущее неспокойное время

Смотреть новое видео - https://youtu.be/3vT77dSycmo

Сегодня купил ETF QQQ на Насдак - 4шт

По 262.91

Постепенно формирую позиции на рынке, однако, по прежнему более 60% в кэше

Уровни уже хорошие и я регулярно покупаю

Что там с долларом то будет?

За последнюю неделю рубль ослаб примерно на 10%, это только начало сильнейшей девальвации

У меня нет сомнений, что в ближайший год мы увидим минимум рублей 80 за доллар, опять же чисто мое мнение исходя из всех проблем с бюджетом, которые есть сейчас в РФ

Я не вижу иных решений этих бюджетных дыр, девальвация необходима и она будет

Но, к концу месяца я жду небольшое укрепления курса рубля, т.к. дивы Газпрома придут + налоговый период поможет

Соответственно, я жду конца месяца, если рубль укрепится, шикарно (мой базовый сценарий) - перегоню почти все свои рубли в бакс, если же курс не укрепится, то куплю по текущему, то есть в любом случае будут покупки

Даже текущий курс в 64 - очень привлекательный для долгосрочного накопления капитала и очень плохой курс для наших экспортеров

Но хранить и накапливать валюту нужно не в РФ инфраструктуре, а в зарубежной, и об этом у меня как раз выходили 2 последних ролика, кто не смотрел, рекомендую к просмотру:

Риск санкций на НКЦ. Доллар может превратится в тыкву

Куда бежать инвестору? Где и как открыть счета и обезопасить себя?

​​Догрузил портфель на Interactive Brokers на 25%. На скрине сегодняшние сделки. В планах пополнить его еще на значимую сумму в конце неделе (налоговый период, писал об этом в предыдущем посте)

Данный портфель начал формировать на снижении рынка, состоять он будет полностью из ETF

Примерная структура:

VTI (ETF на все акции США) - 30%
IVV + VOO - 25% (ETF на SP500)
QQQ - 10% (ETF на Nasdaq)
VEA - 20% (ETF на развитые рынки)
VWO - 15% (на развивающиеся рынки)

Итого 100%

Конечно, диверсификация не оч правильная, идеально было бы убрать QQQ и довести долю развитых рынков до 30%, это было бы верно, не знаю как поступлю в итоге

Напрягает тот факт, что в развитых рынках основную долю занимает Европа и Япония, у которых есть определенные проблемы, но если мыслить рационально, то вне зависимости от этого, развитые рынки должны занимать 30% в портфеле (учитывая их общий вес в мировой капитализации)

Что же, я стал полностью пассивным ETF инвестором, сток пикинг вы тут не увидите более, это была моя ошибка

Сейчас я допускаю еще одну ошибку - выжидаю лучшую точку входа, хотя по исследованиям этого делать не нужно, а нужно просто брать и покупать на весь капитал, который вы приготовили для инвестиций, но сейчас такое интересное время, что я очень надеюсь на дальнейшее падение рынков (хотя бы еще на 10-15%)

​​Некоторые подписчики верно указали, а почему бы не взять просто VT от Vanguard (все акции мира, около 10 тысяч компаний) и не ломать голову с комиссиями фонда всего 0.07%

И это верное решение! Думаю, и я к нему приду в скором времени, Видимо, у меня дефформация после сток пикинга (если что, это тот момент времени, когда я пытался обгонять рынок выбирая отдельные бумаги, а сейчас я понимаю, что это бессмысленно) и я хочу также менять пропорции ETF в надежде получить большую доходность

Прикинул примерно сколько я потеряю на комиссиях, если куплю VT, то на мой кой капитал потери в год будут около 35-40$ (если собирать такую же структуру отдельно VTI + VEA + VWO) разница около 0,02%, но будут потери на комиссиях, покупать 1 тикер выгоднее гораздо + я не смогу идельно соблюдать пропорцию

Вот и выходит, что экономия 10-15$ в год всего, а головной боли прибавляется изрядно

Даже, если счет 1 млн $, то разница 0,02% - это 200$ - комиссии на кучу тикеров - время (а оно стоит явно дороже, особенно если вы долларовый миллионер)

А тут 1 тикер всего, всего 4 выплаты дивов в год (для отчетов в налоговую) и экономия времени, появились деньги, зашли и купили 1 тикер и имеете рыночный результат

Думаю, я так и сделаю, а экшен буду искать в своем криптопортфеле и в бизнесе. А счет на IB - чисто старческий пенсионный портфель на безбедную старость

​​Китай сегодня фантастически падает, таких цен не было десяток лет

Однако, чем покупать отдельные акции, обратите внимание на VWO - ETF на развивающие рынки, где доля китая около 33-35%, или на KWEB (гораздо больше риска, сегодня он валится на 15%, в пике было 20%)

Покупать отдельные бумаги через Спб биржу не рекомендую, даже с листингом на Гонконге, депозитарием все равно выступает не РФ структура, риски сразу повышаются

Я же сегодня покупаю VT (ETF на все акции мира, около 10 000 компаний)

Кажется, ФРС собирается переобуваться на ближайшем заседании и будет риторика в сторону смягчения ДКП, а это в свою очередь приведет к росту всех активов

Прямо сейчас это начали прайсить доходности облигаций США и риторика некоторых членов ФРС

Действительно, возможно, так и будет, именно поэтому я ранее покупал активы небольшими порциями почти каждую неделю, о чем и писал в канале

Сейчас загрузка портфеля по прежнему не оч большая, в планах довести до 50% ее минимум, все таки думаю, будет еще один провал, пока такая нестабильная ситуация то я боюсь вкидывать сразу весь кэш в акции, было бы все спокойно в мире, то уже давно был бы на 100% в рынке в ETF VT

Кстати, все таки чуть нарушу свое правило пассивного инвестирования и куплю Facebook (запрещенная в РФ организация) уж очень привлекательные мультипликаторы, отчет не так уж и плох, активные пользователи растут, треть мира пользуется сервисами FB а котировки сложились на 70%

В фейсбуке нет сомнений, что он покажет рост сильнее рынка в следующие 2 года, котировки должны восстановиться на более высокие значения

В понедельник планирую купить на 2000$ FB и на 2000$ ETF VT

Все свои планы я сделал, активы куплены, как и писал в посте выше, в целом VT уже хорошо растет, Meta слабее рынка, но актив крутой, имхо

Действительно, ФРС идет в сторону смягчения ДКП, хотя сначала была ястребиная риторика, но потом она сменилась

Именно из-за этого на рынках были горки, сначала -2,5%, а сейчас снова рост, также растут все крипто активы, волатильность там выше, некоторые монеты, которые я держу, стреляют по 20% за 1-2 дня

По крипте тоже буду писать в этом канале, но лучше также подписаться на мой второй канал, он по крипте и майнингу, там больше крипто контента - @artmining

Итого продолжаю постепенную загрузку, цикл повышения ставок вот-вот закончится, нужно и дальше загружать портфель, покупаю активы каждую неделю, надо пользоваться скидками, но оставлять кэш на возможную просадку

Пока рубля такой крепкий, РФ активы вообще не покупаю, все вывожу в бакс и на IB, однако, российский рынок очень дешевый, если бы у меня не было возможности хранить и пользоваться баксами безопасно - я бы покупаю БПИФы на РФ рынок, такие как VTBXE (от ВТБ на Индекс Мосбиржи) и TMOS (от Тинькофф на Индекс Мосбиржи), БПИФы хорошо тем, что у них нет налогов на дивиденды, вы получаете преимущества, если держать БПИФы 3 года+, то можно вообще не платить налогово, а только комиссию за управление (у ВТБ она 0,69% в год, у Тинькофф 0,79%) учитывая налоговые льготы - это нормальная комиссия

Давно не было таких прибыльных дней на фондовом рынке

Счет в IB +2500$ за сутки, учитывая, что там все еще кэша около 65%

Структура моего портфеля на фондовом рынке

Тут не указаны криптоактивы, сейчас там денег больше, чем в акциях и это надо исправлять

По факту, я все еще сижу в кэше, которого 58%

11% в РФ акциях
1,1% капитала заморожен, после санкций
28% в зарубежных мировых акциях, через ETF

Весь кэш - долларовый, из рублей у меня осталось 35 тысяч на карте 🤪

​​Небольшое разговорное видео по текущей ситуации на рынках

Обзор моего портфеля, какие сделки совершал в последнее время и дальнейшие планы

Смотреть - https://youtu.be/-rj_Zk6lA8s

​​Лучший криптопортфель на 2023 год

Поделился лучшим криптопортфелем на 2023 год, по моему мнению

Обоснование каждой позиции и полезная информация, уверен, новый ролик будет полезен и интересен

Инфляция во всех монетах - бич криптоинвестора, подробно разбираем это

Вообщем, рекомендую к просмотру и жду в комментариях на обсуждение этого модельного портфеля

Смотреть - https://youtu.be/6uEpIrxt0xw

Мои покупки за последнее время

Друзья, извиняюсь, что опять пропал после видео выше, хотя отклик был положительный и в комментариях и даже пару человек написали в личку

Итак, на фоне укрепления рубля, основным направлением, были разумеется валютные инвестиции

На фоне такой низкой нефти девальвация неизбежна!

Купил замещающие облигации Норникель, Черкизово, Полипласт (во всех участвовал в первичном размещении, что дало сразу на открытии хороший апсайд), а также немного ранее просто с рынка покупал замещайки Сибура

Кроме этого, приобретаю регулярно USDT - по простому криптодоллар, тк в России сложно как-то по иному инвестировать чисто в доллар

На фоне обвала американского фондового рынка и российского, начал откупать индекс на SP500 (не на всю сумму далеко из свободного кэша на IB) и также немного увеличил портфель российских акций

Акции занимают по прежнему 95-96% портфеля, облигации только начал добирать

Ожидаю, возможное продолжении коррекции, кэш приготовил

Все таки, по-моему мнению, рецессия уже началась, ощущаю это по своему бизнесу, падение выручки на 40-50% в среднем + обесценивание склада из-за укрепления рубля

Мой портфель на РФ рынке

Указаны не названия компаний, а тикеры, но думаю кому нужно - разберется

Если на рынке США я просто покупаю индекс и все, то в РФ так делать большого желания нет, ниже объясню почему

Но опять же, для подавляющего большинства людей, покупка БПИФ разных - лучшая стратегия

Почему же я не покупаю БПИФ?

На самом деле покупаю и даже сейчас имею их в портфеле, зачастую туда я размещаю деньги, которые мне скорее всего потребуются в ближайшие пол года

А акции все покупаются с расчетом на удержание свыше 3х лет

В своем портфеле стараюсь максимально реплицировать индекс, выкинув оттуда компании которые совсем мне не нравятся или просто снизив их доли и добрав то, что импонирует

Не держу много в БПИФ из-за больших комиссий (по сравнению с рынками США), достаточно большая ошибка слежения, непрямое право собственности, ну и возможные риски контрагентов, в текущее время всякое может случится

Вообщем, думаю моя логика понятна

Если завтра не будет отскока на рынках, то планирую сделать еще покупки

Если рынок США упадет опять на 5%, буду покупать широкий рынок. По РФ рынку интересны X5, T, PLZL, MDMG, YDEX, TRNFP, MGNT, SVCB

За прошедшую неделю уровень кэша также сильно уменьшился, отправил на покупку большого кол-ва активов

1. Покупал индекс SP500 на снижении
2. Часть закинул в LQDT, т.к. ставки мне все банки по накопительным счетам урезали
3. Покупал индекс Мосбиржи, брал БПИФ от ВТБ (номинально у них самая низкая комиссия)
4. Из отдельных историй сегодня купил Whoosh, а на неделе покупал Мать и Дитя, Тинькофф, Яндекс и X5
5. По баксу также продолжаю увеличивать позицию, добрал еврооблигаций и конечно же USDT

Девальвация неизбежно будет, это в том числе поддержит наш индекс, т.к. он экспортно ориентированный

По факту остался еще кэш на зарубежном счете, фонд ликвидность и через 2 месяца заканчивается вклад, будем смотреть по ситуации, покупать планирую, только при снижении

Уровень загрузки портфеля около 85%, но свободный кэш нужен в том числе и для бизнеса, поэтому если рынок улетит вверх буду только рад, найду куда его пристроить, а если рынок пойдет вниз, то усредню позиции

Индекс Мосбиржи прибижается к 3000 пунктам, доллар укреп до 83 к рублю

По моему мнению, укрепления рубля окончено, гос. бюджету нужна девальвация

Лишь одна причина может опустить курс ниже 80 рублей - это мирное соглашения на выгодных для РФ условиях, шанс на это есть хороший, но переговоры идут тяжело

Я продолжаю покупать валюту и валютные активы

Но также и добираю акции, зачастую индекс, т.к. скоро дивидендный сезон, а БПИФ не платят налог на дивиденды, соотвественно, его волатильность меньше будет

Криптовалютная часть портфеля показал за прошедшие 2 дня хороший рост, продолжаю удерживать, но покупки отдельных монет не совершаю, зачастую размещаю в DEFI или в биржевых активностях для денежного потока от USDT, которые покупаю сейчас

ОДНАКО, ожидания по РФ рынку у меня сейчас не очень оптимистичная, при текущей ставке и деловой активности, практически у всех компаний идет снижение выручки, ощущаю это и на своем бизнесе, падение выручки на 40-50%, у всех коллег также беда, где-то кассовые разрывы уже идут, банкротства неизбежно будут, выручка большинства компаний неизбежно будет снижаться и оценка рынка уже не будет казаться такой дешевой, вообщем нашей экономике очень нужно снижение ставки, желательно сразу процента на 3-4, по моему мнению и моим ощущениям, мы уже в рецессии, реальному бизнесу (не завязанному на оборонке очень тяжело сейчас)