Время покупать РФ рынок

Что я и сегодня сделал, совершил достаточно крупные однодневные покупки на примерно 400к

В чем моя логика:

1) Компании стали еще дешевле, даже учитывая падение потоков будущих

2) Ставка в РФ будет снижаться, вплоть до 2023-2024г, уже сейчас вклады неинтересны, остается либо недвижка, либо фондовый рынок, но вы видели цены на недвижку? После оглашения льготной ипотеки в 7%, их опять задрали

3) Нерезидентов выпускать не будут в ближайшее время, или выпустят по особой схеме, считаю маловероятным тот факт, что они обвалят цены

4) Сырье хоть и скорректировалось за последнии недели, но все равно стоит еще дороже, чем в 2021 годах

5) У людей заканчиваются депозиты под высокие ставки и куда им нести деньги?

6) Когда всем страшно, нужно покупать, по моим ощущениям, сейчас именно такой рынок, когда все разочаровались в инвестициях

Что я купил

Покупал буквально пол часа назад по рынку

1) Норникель - 3 акции
2) Лукойл - 24 акции
3) Газпром - 170 акций
4) ИнтерРао - 13400 акций
5) Сбер преф - 380 акций
6) АФК Система - 3600 акций
7) Новатэк - 49 акций

Общая сумма вышла немного больше 400 тысяч

Идеи в каждой из бумаг я опишу немного позже, выпустив пост. Покупать широкий рынок желания нет, ибо индекс сейчас перекошен, фрифлоат понять невозможно, ввиду ограничения нерезидентов, а значит веса в индексе тоже неверные

Срок моего вклада заканчивается в середине июля, загрузка портфеля продолжится

Друзья, всем привет!

Давно не виделись, возобновляю ведение канала, т.к. на рынке открывается все больше возможностей для инвестирования

Все время, что я не писал, я инвестировал, но скромно, зачастую был в кэше, что имею сейчас:

1) Interactive Brokers - 65% в кэше, остальное в ETF на широкий рынок SP500, загружал примерно на текущий уровнях, при прошлом проливе

2) Тинькофф Инвестиции, 80% РФ акций в минусе или нуле, продолжаю удерживать, сильно позиции не увеличиваю, т.к., возможно буду не резидентом, а это доп налоги. Но РФ рынок сейчас очень дешев, но и последние события очень сильно ударят по ВВП страны

3) Freedom Finance Казахстан. Давно открыл еще счет в глобальном отделении FF + оформил зарубежную карту у них же, пока там все в кэше $, лежат на сберегательном счете под 3%

4) Криптопортфель - один из самых объемных (по объему на уровне с IB), т.к. ранее я про крипту почти не писал в этом канале, то постепенно буду знакомиться вас с этим инструментом. К слову, я стейкую крипту, получая дивиденды почти ежедневно. Основной минус - волатильность и тяжело оценить фундаментальную оценку

Жду Sp500 - на 3200-3300 и буду загружать портфели на более значимую сумму, но первые покупки будут уже и по 3400, хорошие уровни в долгосрок, но с текущей ситуацией в мире, мы можем увидеть и ниже 3000 индекс, но все это просто догадки, но мировой экономике сейчас крайне тяжело

Срочно избавляйтесь от долларов/евро, которые есть у вас в РФ инфраструктуре

Очень вероятны санкции на НКЦ, а это значит, что ваша валюта превратиться в капусту

Все, что на брокерских счетах - будет заморожено, как заморожены сейчас акции зарубежных компаний

Все, что на банковских счета - будет конвертироваться по внутрибанковскому курсу, который может быть рублей 50

Риски слишком большие, также рекомендую продать все зарубежные акции, купленные у РФ брокеров, даже в убыток

Что делаю я

1) На РФ брокере нет ни одного доллара/евро, сегодня продал последние 300 баксов, которые лежали на банковском счету

2) Все зарубежные акции распроданы, остались только замороженные, думаю, они будут заморожены еще много лет

3) Рубли отправляю в Фридом Финанс Казахстан и там меняю на доллары, уже оттуда на Interactive Brokers и на зарубежную карту + часть оставляют в Фридом Финанс Глобал (его санкции не касаются, т.к. по факту, это инфраструктура Казахстана)

4) Также значимую часть рублей отправляю в криптовалюту, покупаю стейблокины и интересную мне криптовалюту и вывожу на холодный кошелек, сейчас времени разбираться с холодным кошельком нет, поэтому, рекомендую биржи без верификации, которые нормально относятся к РУ-трафику, Бинанс не рекомендую, возможно, после крайнего пакета санкций он прекратит работать с россиянами

Крипту покупаю через P2P, думаю, на днях сделаю видео

Биржи, которые рекомендую (без верификации)
1) OKX
2) MEXC

Из этих двух бирж, рекомендую больше OKX, она гораздо больше + меньше комса на вывод, P2P можно пользоваться без верификаций (не все менялы доступны, но срочно можно быстро обменять все)

#Санкции
🇺🇸 НКЦ не попал в SDN List США. Доллар остается (пока)

Однако, риск остаётся высоким, выводите валюту в тихую гавань (отличной от РФ юрисдикцию)

Я вчера отправил $ в Interactive Brokers через Фридом Финанс Казахстан, пришло за 1 день все

Рубли из России приходится ждать куда больше, а так хотелось сегодня купить бакс там по 56р (ниже не падал, в отличии от торгов на Мосбирже)

Спустя год, решил записать видео о том, что делать сейчас с долларами

Какие есть риски и нюансы

А главное, что такое криптодоллар и как его купить, какие риски в нем и полная инструкция как это сделать

Полезное и нужное видео в данный момент времени - https://youtu.be/9Z1VLBTRy3g

​​Ну и сразу второе крайне важное видео. Рекомендую каждому к просмотру

Кризис инвестирования в 2022 году. Куда бежать инвесторам?

В видео поговорим о том, что происходит сейчас с инвестициями в России, что делать инвесторам дальше? Зарубежные брокерский счета, зарубежные банковские счета: где и как открыть? Что по крипте в текущей ситуации

Расскажу все, про свои счета, где и как открывал, какие нюансы и как я спасаю свой капитал в текущее неспокойное время

Смотреть новое видео - https://youtu.be/3vT77dSycmo

Сегодня купил ETF QQQ на Насдак - 4шт

По 262.91

Постепенно формирую позиции на рынке, однако, по прежнему более 60% в кэше

Уровни уже хорошие и я регулярно покупаю

Что там с долларом то будет?

За последнюю неделю рубль ослаб примерно на 10%, это только начало сильнейшей девальвации

У меня нет сомнений, что в ближайший год мы увидим минимум рублей 80 за доллар, опять же чисто мое мнение исходя из всех проблем с бюджетом, которые есть сейчас в РФ

Я не вижу иных решений этих бюджетных дыр, девальвация необходима и она будет

Но, к концу месяца я жду небольшое укрепления курса рубля, т.к. дивы Газпрома придут + налоговый период поможет

Соответственно, я жду конца месяца, если рубль укрепится, шикарно (мой базовый сценарий) - перегоню почти все свои рубли в бакс, если же курс не укрепится, то куплю по текущему, то есть в любом случае будут покупки

Даже текущий курс в 64 - очень привлекательный для долгосрочного накопления капитала и очень плохой курс для наших экспортеров

Но хранить и накапливать валюту нужно не в РФ инфраструктуре, а в зарубежной, и об этом у меня как раз выходили 2 последних ролика, кто не смотрел, рекомендую к просмотру:

Риск санкций на НКЦ. Доллар может превратится в тыкву

Куда бежать инвестору? Где и как открыть счета и обезопасить себя?

​​Догрузил портфель на Interactive Brokers на 25%. На скрине сегодняшние сделки. В планах пополнить его еще на значимую сумму в конце неделе (налоговый период, писал об этом в предыдущем посте)

Данный портфель начал формировать на снижении рынка, состоять он будет полностью из ETF

Примерная структура:

VTI (ETF на все акции США) - 30%
IVV + VOO - 25% (ETF на SP500)
QQQ - 10% (ETF на Nasdaq)
VEA - 20% (ETF на развитые рынки)
VWO - 15% (на развивающиеся рынки)

Итого 100%

Конечно, диверсификация не оч правильная, идеально было бы убрать QQQ и довести долю развитых рынков до 30%, это было бы верно, не знаю как поступлю в итоге

Напрягает тот факт, что в развитых рынках основную долю занимает Европа и Япония, у которых есть определенные проблемы, но если мыслить рационально, то вне зависимости от этого, развитые рынки должны занимать 30% в портфеле (учитывая их общий вес в мировой капитализации)

Что же, я стал полностью пассивным ETF инвестором, сток пикинг вы тут не увидите более, это была моя ошибка

Сейчас я допускаю еще одну ошибку - выжидаю лучшую точку входа, хотя по исследованиям этого делать не нужно, а нужно просто брать и покупать на весь капитал, который вы приготовили для инвестиций, но сейчас такое интересное время, что я очень надеюсь на дальнейшее падение рынков (хотя бы еще на 10-15%)

​​Некоторые подписчики верно указали, а почему бы не взять просто VT от Vanguard (все акции мира, около 10 тысяч компаний) и не ломать голову с комиссиями фонда всего 0.07%

И это верное решение! Думаю, и я к нему приду в скором времени, Видимо, у меня дефформация после сток пикинга (если что, это тот момент времени, когда я пытался обгонять рынок выбирая отдельные бумаги, а сейчас я понимаю, что это бессмысленно) и я хочу также менять пропорции ETF в надежде получить большую доходность

Прикинул примерно сколько я потеряю на комиссиях, если куплю VT, то на мой кой капитал потери в год будут около 35-40$ (если собирать такую же структуру отдельно VTI + VEA + VWO) разница около 0,02%, но будут потери на комиссиях, покупать 1 тикер выгоднее гораздо + я не смогу идельно соблюдать пропорцию

Вот и выходит, что экономия 10-15$ в год всего, а головной боли прибавляется изрядно

Даже, если счет 1 млн $, то разница 0,02% - это 200$ - комиссии на кучу тикеров - время (а оно стоит явно дороже, особенно если вы долларовый миллионер)

А тут 1 тикер всего, всего 4 выплаты дивов в год (для отчетов в налоговую) и экономия времени, появились деньги, зашли и купили 1 тикер и имеете рыночный результат

Думаю, я так и сделаю, а экшен буду искать в своем криптопортфеле и в бизнесе. А счет на IB - чисто старческий пенсионный портфель на безбедную старость

​​Китай сегодня фантастически падает, таких цен не было десяток лет

Однако, чем покупать отдельные акции, обратите внимание на VWO - ETF на развивающие рынки, где доля китая около 33-35%, или на KWEB (гораздо больше риска, сегодня он валится на 15%, в пике было 20%)

Покупать отдельные бумаги через Спб биржу не рекомендую, даже с листингом на Гонконге, депозитарием все равно выступает не РФ структура, риски сразу повышаются

Я же сегодня покупаю VT (ETF на все акции мира, около 10 000 компаний)

Кажется, ФРС собирается переобуваться на ближайшем заседании и будет риторика в сторону смягчения ДКП, а это в свою очередь приведет к росту всех активов

Прямо сейчас это начали прайсить доходности облигаций США и риторика некоторых членов ФРС

Действительно, возможно, так и будет, именно поэтому я ранее покупал активы небольшими порциями почти каждую неделю, о чем и писал в канале

Сейчас загрузка портфеля по прежнему не оч большая, в планах довести до 50% ее минимум, все таки думаю, будет еще один провал, пока такая нестабильная ситуация то я боюсь вкидывать сразу весь кэш в акции, было бы все спокойно в мире, то уже давно был бы на 100% в рынке в ETF VT

Кстати, все таки чуть нарушу свое правило пассивного инвестирования и куплю Facebook (запрещенная в РФ организация) уж очень привлекательные мультипликаторы, отчет не так уж и плох, активные пользователи растут, треть мира пользуется сервисами FB а котировки сложились на 70%

В фейсбуке нет сомнений, что он покажет рост сильнее рынка в следующие 2 года, котировки должны восстановиться на более высокие значения

В понедельник планирую купить на 2000$ FB и на 2000$ ETF VT

Все свои планы я сделал, активы куплены, как и писал в посте выше, в целом VT уже хорошо растет, Meta слабее рынка, но актив крутой, имхо

Действительно, ФРС идет в сторону смягчения ДКП, хотя сначала была ястребиная риторика, но потом она сменилась

Именно из-за этого на рынках были горки, сначала -2,5%, а сейчас снова рост, также растут все крипто активы, волатильность там выше, некоторые монеты, которые я держу, стреляют по 20% за 1-2 дня

По крипте тоже буду писать в этом канале, но лучше также подписаться на мой второй канал, он по крипте и майнингу, там больше крипто контента - @artmining

Итого продолжаю постепенную загрузку, цикл повышения ставок вот-вот закончится, нужно и дальше загружать портфель, покупаю активы каждую неделю, надо пользоваться скидками, но оставлять кэш на возможную просадку

Пока рубля такой крепкий, РФ активы вообще не покупаю, все вывожу в бакс и на IB, однако, российский рынок очень дешевый, если бы у меня не было возможности хранить и пользоваться баксами безопасно - я бы покупаю БПИФы на РФ рынок, такие как VTBXE (от ВТБ на Индекс Мосбиржи) и TMOS (от Тинькофф на Индекс Мосбиржи), БПИФы хорошо тем, что у них нет налогов на дивиденды, вы получаете преимущества, если держать БПИФы 3 года+, то можно вообще не платить налогово, а только комиссию за управление (у ВТБ она 0,69% в год, у Тинькофф 0,79%) учитывая налоговые льготы - это нормальная комиссия

Давно не было таких прибыльных дней на фондовом рынке

Счет в IB +2500$ за сутки, учитывая, что там все еще кэша около 65%

Структура моего портфеля на фондовом рынке

Тут не указаны криптоактивы, сейчас там денег больше, чем в акциях и это надо исправлять

По факту, я все еще сижу в кэше, которого 58%

11% в РФ акциях
1,1% капитала заморожен, после санкций
28% в зарубежных мировых акциях, через ETF

Весь кэш - долларовый, из рублей у меня осталось 35 тысяч на карте 🤪

​​Небольшое разговорное видео по текущей ситуации на рынках

Обзор моего портфеля, какие сделки совершал в последнее время и дальнейшие планы

Смотреть - https://youtu.be/-rj_Zk6lA8s

​​Лучший криптопортфель на 2023 год

Поделился лучшим криптопортфелем на 2023 год, по моему мнению

Обоснование каждой позиции и полезная информация, уверен, новый ролик будет полезен и интересен

Инфляция во всех монетах - бич криптоинвестора, подробно разбираем это

Вообщем, рекомендую к просмотру и жду в комментариях на обсуждение этого модельного портфеля

Смотреть - https://youtu.be/6uEpIrxt0xw

Мои покупки за последнее время

Друзья, извиняюсь, что опять пропал после видео выше, хотя отклик был положительный и в комментариях и даже пару человек написали в личку

Итак, на фоне укрепления рубля, основным направлением, были разумеется валютные инвестиции

На фоне такой низкой нефти девальвация неизбежна!

Купил замещающие облигации Норникель, Черкизово, Полипласт (во всех участвовал в первичном размещении, что дало сразу на открытии хороший апсайд), а также немного ранее просто с рынка покупал замещайки Сибура

Кроме этого, приобретаю регулярно USDT - по простому криптодоллар, тк в России сложно как-то по иному инвестировать чисто в доллар

На фоне обвала американского фондового рынка и российского, начал откупать индекс на SP500 (не на всю сумму далеко из свободного кэша на IB) и также немного увеличил портфель российских акций

Акции занимают по прежнему 95-96% портфеля, облигации только начал добирать

Ожидаю, возможное продолжении коррекции, кэш приготовил

Все таки, по-моему мнению, рецессия уже началась, ощущаю это по своему бизнесу, падение выручки на 40-50% в среднем + обесценивание склада из-за укрепления рубля

Мой портфель на РФ рынке

Указаны не названия компаний, а тикеры, но думаю кому нужно - разберется

Если на рынке США я просто покупаю индекс и все, то в РФ так делать большого желания нет, ниже объясню почему

Но опять же, для подавляющего большинства людей, покупка БПИФ разных - лучшая стратегия

Почему же я не покупаю БПИФ?

На самом деле покупаю и даже сейчас имею их в портфеле, зачастую туда я размещаю деньги, которые мне скорее всего потребуются в ближайшие пол года

А акции все покупаются с расчетом на удержание свыше 3х лет

В своем портфеле стараюсь максимально реплицировать индекс, выкинув оттуда компании которые совсем мне не нравятся или просто снизив их доли и добрав то, что импонирует

Не держу много в БПИФ из-за больших комиссий (по сравнению с рынками США), достаточно большая ошибка слежения, непрямое право собственности, ну и возможные риски контрагентов, в текущее время всякое может случится

Вообщем, думаю моя логика понятна

Если завтра не будет отскока на рынках, то планирую сделать еще покупки

Если рынок США упадет опять на 5%, буду покупать широкий рынок. По РФ рынку интересны X5, T, PLZL, MDMG, YDEX, TRNFP, MGNT, SVCB