Причина номер один стать инвестором по стратегии «рост дивидендов»
и это не та причина, о которой вы подумали.
Большинство из нас ищут куда вложить деньги, оценивая только размер доходности. Где больше — там и лучше. Но тот факт, что стратегия превосходит индекс, не делает её лучшей для ВАС.
Что упускают теоретики из виду, отлично показал в статье канадский инвестор. На примере истории Мэри и Джона он раскрутил спираль принятых ими решений в простые рефлексы. Вместе с ним мы «проживаем» 10 лет глазами двух инвесторов. Наблюдаем, как меняются их мысли в течение времени. Мы узнаем, почему Мэри смогла заработать, а Джон нет. Хотя оба считали себя долгосрочными инвесторами.
Я перевёл эту замечательную статью и рекомендую к прочтению:
https://project-roi.com/bloglist/reasondgi
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
и это не та причина, о которой вы подумали.
Большинство из нас ищут куда вложить деньги, оценивая только размер доходности. Где больше — там и лучше. Но тот факт, что стратегия превосходит индекс, не делает её лучшей для ВАС.
Что упускают теоретики из виду, отлично показал в статье канадский инвестор. На примере истории Мэри и Джона он раскрутил спираль принятых ими решений в простые рефлексы. Вместе с ним мы «проживаем» 10 лет глазами двух инвесторов. Наблюдаем, как меняются их мысли в течение времени. Мы узнаем, почему Мэри смогла заработать, а Джон нет. Хотя оба считали себя долгосрочными инвесторами.
Я перевёл эту замечательную статью и рекомендую к прочтению:
https://project-roi.com/bloglist/reasondgi
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Изменения по ССС компаниям
После Дивидендных Аристократов наиболее известный список дивидендных акций называется «ССС». Он состоит из трёх групп:
1) Champions или Дивидендные Чемпионы — сюда входят компании с ростом дивидендов от 25 лет.
2) Contenders или Дивидендные Претенденты — рост дивидендов от 10 до 25 лет.
3) Challengers или Дивидендные Кандидаты — рост дивидендов от 5 до 10 лет.
По первым буквам слов получается красивая аббревиатура на английском «ССС». Каждая C-группа хорошо подходит для определённого инвестора, в зависимости от его готовности к риску:
Чемпионы — включают наиболее устойчивый бизнес. Они приглянутся консервативным инвесторам. Условия отбора не накручены излишними требованиями, поэтому в отличие от Аристократов сюда попадают не только крупные, но и средние и небольшие компании. Если акция дослуживается до звания чемпиона, то уже реже сокращает или отменяет дивиденды.
Кандидаты — наоборот наиболее агрессивная группа DGI акций. Компании из неё только 5 лет повышают дивиденды. Уже можно считать, что топ-менеджмент благорасположен к инвесторам, но ещё не прошло достаточно времени, чтобы проверить выплаты на устойчивость в разных ситуациях. Взамен на больший риск, акции быстрее повышают дивиденды. Компания начинает с невысокого процента выплат, поэтому в первые годы более агрессивно увеличивает дивиденды, чем неповоротливые мастодонты из других групп. Взяв такую компанию раннего этапа, инвестор может получить максимум выгоды, при условии, что она продержится до статуса дивидендного чемпиона.
Претенденты — серединка между риском и надёжностью. Чаще всего компания уже прошла испытание кризисом, но ещё не доросла до элиты.
Фактически список CCC закрывает все дивидендные акции США с устойчивым ростом. Каждый инвестор может выбрать группу по вкусу и цвету. Я строю портфель из Претендентов и Чемпионов.
Снизу подготовил инфографику данных по ССС за неделю. Столбик слева показывает, какие акции доросли до той или иной группы. Колонка справа наоборот — перечисляет тех, кто выпал из списка по причине отмены или заморозки дивидендов. Тот DGI инвестор, кто имеет доступ к обновлениям ССС может оперативно добирать новые компании и избавляется от балласта.
Если рубрика понравилась — дайте знать. Буду публиковать изменения списков CCC еженедельно.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
После Дивидендных Аристократов наиболее известный список дивидендных акций называется «ССС». Он состоит из трёх групп:
1) Champions или Дивидендные Чемпионы — сюда входят компании с ростом дивидендов от 25 лет.
2) Contenders или Дивидендные Претенденты — рост дивидендов от 10 до 25 лет.
3) Challengers или Дивидендные Кандидаты — рост дивидендов от 5 до 10 лет.
По первым буквам слов получается красивая аббревиатура на английском «ССС». Каждая C-группа хорошо подходит для определённого инвестора, в зависимости от его готовности к риску:
Чемпионы — включают наиболее устойчивый бизнес. Они приглянутся консервативным инвесторам. Условия отбора не накручены излишними требованиями, поэтому в отличие от Аристократов сюда попадают не только крупные, но и средние и небольшие компании. Если акция дослуживается до звания чемпиона, то уже реже сокращает или отменяет дивиденды.
Кандидаты — наоборот наиболее агрессивная группа DGI акций. Компании из неё только 5 лет повышают дивиденды. Уже можно считать, что топ-менеджмент благорасположен к инвесторам, но ещё не прошло достаточно времени, чтобы проверить выплаты на устойчивость в разных ситуациях. Взамен на больший риск, акции быстрее повышают дивиденды. Компания начинает с невысокого процента выплат, поэтому в первые годы более агрессивно увеличивает дивиденды, чем неповоротливые мастодонты из других групп. Взяв такую компанию раннего этапа, инвестор может получить максимум выгоды, при условии, что она продержится до статуса дивидендного чемпиона.
Претенденты — серединка между риском и надёжностью. Чаще всего компания уже прошла испытание кризисом, но ещё не доросла до элиты.
Фактически список CCC закрывает все дивидендные акции США с устойчивым ростом. Каждый инвестор может выбрать группу по вкусу и цвету. Я строю портфель из Претендентов и Чемпионов.
Снизу подготовил инфографику данных по ССС за неделю. Столбик слева показывает, какие акции доросли до той или иной группы. Колонка справа наоборот — перечисляет тех, кто выпал из списка по причине отмены или заморозки дивидендов. Тот DGI инвестор, кто имеет доступ к обновлениям ССС может оперативно добирать новые компании и избавляется от балласта.
Если рубрика понравилась — дайте знать. Буду публиковать изменения списков CCC еженедельно.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Буду получать второе гражданство
«В текущих условиях считаю, стратегия себя исчерпала по иностранным акциям» — написал мне бывший DGI инвестор. Затем слегка поправился: «стратегия работает. Но высокие риски именно санкционные».
Финансовое давление пугает жителей России, Украины, Беларуси не только тем, что мы видим сегодня, но и чувством нестабильности в будущем. Россияне ожидают, что страна будет становиться всё более и более закрытой.
— Тем временем фондовый рынок США вырос за месяц на 6%.
— 5 акций из моего портфеля увеличили дивиденды.
— В марте я получил рекорд по размеру выплат.
DGI-стратегия выручает в нестабильное время. Несмотря на положительную динамику портфеля, инвесторы наблюдают, как фейсконтроль на праздник становится всё жёстче и жёстче.
Мы много раз рассматривали рыночные риски: будут ли активы расти в цене; увеличится ли доход. Но существует и вторая группа — нерыночные риски: политические, правовые. Я осознал, что эта часть моей финансовой жизни стала слабым звеном. Неважно, насколько крепкая цепь, если одно кольцо бракованное, она рвётся.
Проблема ещё глубже. Пострадал не только инвестиционный, но и мой активный доход. Цепочки платежей рушатся. Я не могу оплатить часть зарубежных ресурсов. Люди из других стран не знают, как рассчитаться со мной за работу.
Для меня возникшие препятствия — не повод отступиться, а очередной вызов. Его надо решать основательно. Сегодня мне попалась на дороге яма. Я могу её обойти. Это не пропасть. Но такое чувство, что дальше будут ещё впадины. В какой-то я застряну. Вместо того чтобы тренировать зрение и реакцию, я предпочту перестроить маршрут.
Начну изучать вопрос получения второго гражданства.
Оно добавит гибкости и позволит доставать разные документы из кармана, если какой-то не подойдёт. Назову это диверсификацией по паспортам.
Получение второго гражданства я рассматриваю как способ сохранить доступ к передовым финансовым возможностям мира. Как способ продолжать получать доход из-за рубежа, открывать счёта, пересекать границы, работать с людьми из разных стран.
Моё решение не вызывает диссонанс с патриотизмом потому что:
Во-первых, я чувствую ответственность не только за дом, в котором живу, но и за планету, на которой живу.
Во-вторых, второе гражданство не обязывает к переезду. Я не ставлю знак равенства между вторым гражданством и миграцией. Хотя такая возможность появляется, можно продолжать жить на старом месте. Получать доход за рубежом и приносить пользу родине через налоги и покупки внутри страны.
Задача будет решаться от 2 до 7 лет. Это небыстрый процесс. Сегодня я только анонсировал идею. Разобрал моральную сторону и причины принятого решения. Дальше я буду рассказывать время от времени на канале: какое гражданство выбрал и как движется дело. А вы можете прокомментировать, насколько подробно хотите об этом читать.
Дивидендная стратегия DGI продолжает работать, но часть инвесторов получили новые риски. Им хочется заявить, что инвестиции в лучшие компании мира перестали быть простыми. Что теперь недостаточно нажать пару кнопок, чтобы богатеть. Что нужно ужаться и поискать что-то попроще. Так можно ужиматься, пока не засохнешь.
Я по-прежнему считаю дивидендную стратегию DGI — идеальным финансовым инструментом, поэтому буду искать способ укреплять работу с ней, даже если временно потребуется напрячься. Я несу долг — обеспечить финансовую стабильность своих близких и буду выполнять его на высшем уровне.
Если у вас есть опыт получения второго гражданства - пожалуйста, напишите мне. @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
«В текущих условиях считаю, стратегия себя исчерпала по иностранным акциям» — написал мне бывший DGI инвестор. Затем слегка поправился: «стратегия работает. Но высокие риски именно санкционные».
Финансовое давление пугает жителей России, Украины, Беларуси не только тем, что мы видим сегодня, но и чувством нестабильности в будущем. Россияне ожидают, что страна будет становиться всё более и более закрытой.
— Тем временем фондовый рынок США вырос за месяц на 6%.
— 5 акций из моего портфеля увеличили дивиденды.
— В марте я получил рекорд по размеру выплат.
DGI-стратегия выручает в нестабильное время. Несмотря на положительную динамику портфеля, инвесторы наблюдают, как фейсконтроль на праздник становится всё жёстче и жёстче.
Мы много раз рассматривали рыночные риски: будут ли активы расти в цене; увеличится ли доход. Но существует и вторая группа — нерыночные риски: политические, правовые. Я осознал, что эта часть моей финансовой жизни стала слабым звеном. Неважно, насколько крепкая цепь, если одно кольцо бракованное, она рвётся.
Проблема ещё глубже. Пострадал не только инвестиционный, но и мой активный доход. Цепочки платежей рушатся. Я не могу оплатить часть зарубежных ресурсов. Люди из других стран не знают, как рассчитаться со мной за работу.
Для меня возникшие препятствия — не повод отступиться, а очередной вызов. Его надо решать основательно. Сегодня мне попалась на дороге яма. Я могу её обойти. Это не пропасть. Но такое чувство, что дальше будут ещё впадины. В какой-то я застряну. Вместо того чтобы тренировать зрение и реакцию, я предпочту перестроить маршрут.
Начну изучать вопрос получения второго гражданства.
Оно добавит гибкости и позволит доставать разные документы из кармана, если какой-то не подойдёт. Назову это диверсификацией по паспортам.
Получение второго гражданства я рассматриваю как способ сохранить доступ к передовым финансовым возможностям мира. Как способ продолжать получать доход из-за рубежа, открывать счёта, пересекать границы, работать с людьми из разных стран.
Моё решение не вызывает диссонанс с патриотизмом потому что:
Во-первых, я чувствую ответственность не только за дом, в котором живу, но и за планету, на которой живу.
Во-вторых, второе гражданство не обязывает к переезду. Я не ставлю знак равенства между вторым гражданством и миграцией. Хотя такая возможность появляется, можно продолжать жить на старом месте. Получать доход за рубежом и приносить пользу родине через налоги и покупки внутри страны.
Задача будет решаться от 2 до 7 лет. Это небыстрый процесс. Сегодня я только анонсировал идею. Разобрал моральную сторону и причины принятого решения. Дальше я буду рассказывать время от времени на канале: какое гражданство выбрал и как движется дело. А вы можете прокомментировать, насколько подробно хотите об этом читать.
Дивидендная стратегия DGI продолжает работать, но часть инвесторов получили новые риски. Им хочется заявить, что инвестиции в лучшие компании мира перестали быть простыми. Что теперь недостаточно нажать пару кнопок, чтобы богатеть. Что нужно ужаться и поискать что-то попроще. Так можно ужиматься, пока не засохнешь.
Я по-прежнему считаю дивидендную стратегию DGI — идеальным финансовым инструментом, поэтому буду искать способ укреплять работу с ней, даже если временно потребуется напрячься. Я несу долг — обеспечить финансовую стабильность своих близких и буду выполнять его на высшем уровне.
Если у вас есть опыт получения второго гражданства - пожалуйста, напишите мне. @Roman_ROI
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Подборка "Дивидендных Живунов"
Март выдался для Живунов засушливым. В первой половине месяца 12 компаний повысили дивиденды. За последние две недели — ни одной. Не потому, что дивиденды начали понижать, а просто потому, что март — традиционно несезон для новостей о росте выплат.
Напомню, Дивидендные Живуны — это компании, которые повышали выплаты акционерам в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу всех Живунов, кто повысил выплаты в марте:
17 марта
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повысила дивиденды на 11%
16 марта
— Realty Income (O) повысила дивиденды на 0,2%
— Williams-Sonoma (WSM) на 9,9%
13 марта
— Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) на 3,4%
11 марта
— W. P. Carey (WPC) на 0,2%
10 марта
— Colgate-Palmolive (CL) на 4,4%
9 марта
— Qualcomm (QCOM) на 10%
8 марта
— Globe Life (GL) на 5,1%
4 марта
— Digital Realty (DLR) на 5,2%
3 марта
— Best Buy (BBY) на 26%
2 марта
— S&P (SPGI) на 10%
— General Dynamics (GD) на 5,8%
Ряд компаний, такие как FFMR, O, WPC — повышают каждую выплату, в то время как остальные — только раз в год. Поэтому не забывайте сравнивать рост за год, а не только с прошлой выплатой.
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая часть работы. После неё список акций сокращается с 6 500 до двух сотен. Дальше идёт обор по другим показателям.
Я делюсь личным списком покупок раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в выборе активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка США и соборуют их в одну таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Март выдался для Живунов засушливым. В первой половине месяца 12 компаний повысили дивиденды. За последние две недели — ни одной. Не потому, что дивиденды начали понижать, а просто потому, что март — традиционно несезон для новостей о росте выплат.
Напомню, Дивидендные Живуны — это компании, которые повышали выплаты акционерам в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу всех Живунов, кто повысил выплаты в марте:
17 марта
— First Farmers Financial Corporation (FFMR) повысила дивиденды на 11%
16 марта
— Realty Income (O) повысила дивиденды на 0,2%
— Williams-Sonoma (WSM) на 9,9%
13 марта
— Calvin B. Taylor Bankshares (TYCB) на 3,4%
11 марта
— W. P. Carey (WPC) на 0,2%
10 марта
— Colgate-Palmolive (CL) на 4,4%
9 марта
— Qualcomm (QCOM) на 10%
8 марта
— Globe Life (GL) на 5,1%
4 марта
— Digital Realty (DLR) на 5,2%
3 марта
— Best Buy (BBY) на 26%
2 марта
— S&P (SPGI) на 10%
— General Dynamics (GD) на 5,8%
Ряд компаний, такие как FFMR, O, WPC — повышают каждую выплату, в то время как остальные — только раз в год. Поэтому не забывайте сравнивать рост за год, а не только с прошлой выплатой.
Поиск стабильных дивидендных историй — это только первая часть работы. После неё список акций сокращается с 6 500 до двух сотен. Дальше идёт обор по другим показателям.
Я делюсь личным списком покупок раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в выборе активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка США и соборуют их в одну таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Разговор по существу
Вы заметили, что в последний месяц стало сложнее вести разговор о дивидендной стратегии? И дело не в том, что приходится обсуждать смежные темы: что случилось с брокерами, когда откроется биржа, почему не доходят дивиденды; а дело в том, что начинают обсуждать политику, экономику, идут разговоры за жизнь.
Есть темы поважнее финансов и их надо разбирать. Но, просматривая сотни сообщений в день, я заметил, что излишне отвлекаюсь и пропускаю вопросы по существу.
Я всегда хотел быть полезен каждому, но общение на две тысячи человек в общем чате стало моим порогом. Проект растёт, а когда вбрасывают повод поболтать — споры и стоны глушат остальные мысли.
Поэтому я решил запустить параллельно закрытый канал и чат о дивидендах чтобы не топтаться на месте.
Я там пишу быстрые посты-заметки. Раз в 5 чаще и короче, чем здесь. Будем побольше обсуждать финансовые показатели, покупки и мои оперативные действия. Я хочу желающим дать шанс двигаться сквозь обстоятельства, а не застревать на их обсуждении.
Закрытый чат по дивидендам доступен для всех, кто хоть раз что-то покупал у меня. Не важно, что и на какую сумму. Вы получаете в нём вечный доступ. Напишите мне @Roman_ROI. Я вас добавлю.
Если никогда не покупали, то достаточно оформить месяц к премиальным материалам. Цена подарочной коробки конфет. Конфеты оставляем на входе и заходим.
Затея не повлияет на посты основного канала. Я продолжу вести все рубрики: личный портфель, списки компаний, описание стратегии, истории о дивидендах и организовывать порядок в общем чате.
➖➖➖➖➖
#DvdДействие
Вы заметили, что в последний месяц стало сложнее вести разговор о дивидендной стратегии? И дело не в том, что приходится обсуждать смежные темы: что случилось с брокерами, когда откроется биржа, почему не доходят дивиденды; а дело в том, что начинают обсуждать политику, экономику, идут разговоры за жизнь.
Есть темы поважнее финансов и их надо разбирать. Но, просматривая сотни сообщений в день, я заметил, что излишне отвлекаюсь и пропускаю вопросы по существу.
Я всегда хотел быть полезен каждому, но общение на две тысячи человек в общем чате стало моим порогом. Проект растёт, а когда вбрасывают повод поболтать — споры и стоны глушат остальные мысли.
Поэтому я решил запустить параллельно закрытый канал и чат о дивидендах чтобы не топтаться на месте.
Я там пишу быстрые посты-заметки. Раз в 5 чаще и короче, чем здесь. Будем побольше обсуждать финансовые показатели, покупки и мои оперативные действия. Я хочу желающим дать шанс двигаться сквозь обстоятельства, а не застревать на их обсуждении.
Закрытый чат по дивидендам доступен для всех, кто хоть раз что-то покупал у меня. Не важно, что и на какую сумму. Вы получаете в нём вечный доступ. Напишите мне @Roman_ROI. Я вас добавлю.
Если никогда не покупали, то достаточно оформить месяц к премиальным материалам. Цена подарочной коробки конфет. Конфеты оставляем на входе и заходим.
Затея не повлияет на посты основного канала. Я продолжу вести все рубрики: личный портфель, списки компаний, описание стратегии, истории о дивидендах и организовывать порядок в общем чате.
➖➖➖➖➖
#DvdДействие
Изменения в дивидендных списках #2
По разным подсчётам в список компаний с растущими выплатами более 5 лет входит от 720 до 750 акций.
Когда в него попадает новый участник — мы рассматриваем его внимательно как кандидата к покупке. Если кто-то уменьшает выплаты — мы ищем причину. Запоминаем. Обходим акции со схожими проблемами.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)
— Omega Flex (OFLX)
— Equity Residential (EQR)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— Agree Realty Corporation (ADC)
— Camden National Corporation (CAC)
— STAG Industrial (STAG)
Компании, сократившие дивиденды:
— Takeda Pharmaceutical (TAK)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
По разным подсчётам в список компаний с растущими выплатами более 5 лет входит от 720 до 750 акций.
Когда в него попадает новый участник — мы рассматриваем его внимательно как кандидата к покупке. Если кто-то уменьшает выплаты — мы ищем причину. Запоминаем. Обходим акции со схожими проблемами.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— Canadian Imperial Bank of Commerce (CM)
— Omega Flex (OFLX)
— Equity Residential (EQR)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— Agree Realty Corporation (ADC)
— Camden National Corporation (CAC)
— STAG Industrial (STAG)
Компании, сократившие дивиденды:
— Takeda Pharmaceutical (TAK)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Стойкость или упёртость
За последний месяц единственные источники моего дохода, которые показали рост — это активы фондового рынка. Как ETF портфель на мировую экономику в целом, так и дивидендный портфель DGI в частности. В отличие от других инвестиций и всех видов активного дохода, где проекты заморожены или прибыль снижена, дивиденды наоборот двигаются вверх.
За март я получил рекорд по выплатам с портфеля в $170. Плюс 5 компаний увеличили дивиденды, а стоимость активов выросла на 1,8%.
Да, возможно, у кого-то брокер оказался недостаточно надёжен: или он сам отвернулся от инвестора, или ему создали условия, в которых дивиденды застряли в пути. Да, возможно, геополитические настроения заставляют теперь делать диверсификацию не только на уровне активов и брокеров, но и на уровне паспортов и гражданства. Но сами активы при этом не дрогнули. Бизнес работает и выплачивает дивиденды.
Когда держишь портфель с активами из разных частей света, тогда нестабильность в одном регионе не способна разрушить все накопления. Компании переживают трудное время и восстанавливаются. Они создают товары и услуги, нужные людям, поэтому остаются востребованы, и неважно, в какой валюте или кто будет покупать их продукцию после очередного мирового потрясения.
Для меня это означает, что нужно проверить и укрепить инвестиционную логистику доставки денег от места, где они возникают, до моего кошелька. Но сам актив менять не нужно.
В конечном счёте я готов обсуждать недостатки стратегии, когда мне предлагают альтернативу. Пока же я слышу только общие фразы о "фундаментальной смене финансовой парадигмы", впрочем, не первый год, и вижу, как половина инвесторов продали активы, вывели деньги на банковский счёт и отдали их на растерзание инфляции. Это не похоже на здоровую реакцию. Я остаюсь на своём и продолжаю держать дивидендный портфель обеими руками.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
За последний месяц единственные источники моего дохода, которые показали рост — это активы фондового рынка. Как ETF портфель на мировую экономику в целом, так и дивидендный портфель DGI в частности. В отличие от других инвестиций и всех видов активного дохода, где проекты заморожены или прибыль снижена, дивиденды наоборот двигаются вверх.
За март я получил рекорд по выплатам с портфеля в $170. Плюс 5 компаний увеличили дивиденды, а стоимость активов выросла на 1,8%.
Да, возможно, у кого-то брокер оказался недостаточно надёжен: или он сам отвернулся от инвестора, или ему создали условия, в которых дивиденды застряли в пути. Да, возможно, геополитические настроения заставляют теперь делать диверсификацию не только на уровне активов и брокеров, но и на уровне паспортов и гражданства. Но сами активы при этом не дрогнули. Бизнес работает и выплачивает дивиденды.
Когда держишь портфель с активами из разных частей света, тогда нестабильность в одном регионе не способна разрушить все накопления. Компании переживают трудное время и восстанавливаются. Они создают товары и услуги, нужные людям, поэтому остаются востребованы, и неважно, в какой валюте или кто будет покупать их продукцию после очередного мирового потрясения.
Для меня это означает, что нужно проверить и укрепить инвестиционную логистику доставки денег от места, где они возникают, до моего кошелька. Но сам актив менять не нужно.
В конечном счёте я готов обсуждать недостатки стратегии, когда мне предлагают альтернативу. Пока же я слышу только общие фразы о "фундаментальной смене финансовой парадигмы", впрочем, не первый год, и вижу, как половина инвесторов продали активы, вывели деньги на банковский счёт и отдали их на растерзание инфляции. Это не похоже на здоровую реакцию. Я остаюсь на своём и продолжаю держать дивидендный портфель обеими руками.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Отчёт по портфелю за март
Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.
В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)
Впервые за полгода, я открыл новые позиции:
1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.
2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.
Продал две акции:
AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.
Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.
К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.
Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я продолжаю вести дивидендный портфель, инвестируя в крупный бизнес. Вложенные деньги в крепкие компании растут, а дивиденды поддерживают меня регулярным доходом.
В марте в портфель 1000 долларов дивидендами добавлены по одной акции:
— Air Products & Chemicals (APD)
— Rowe Price (TROW)
— Home Depot (HD)
— Starbucks (SBUX)
— Texas Instruments (TXN)
— Cboe Global Markets (CBOE)
— Ingredion (INGR)
— Kimberly-Clark (KMB)
и две акции Comcast (CMCSA)
Впервые за полгода, я открыл новые позиции:
1) Air Products & Chemicals (APD) — Продаёт газ и химикаты для промышленного использования. Дивидендный Аристократ с непрерывными ежегодными выплатами в течение 40 лет.
2) Starbucks (SBUX) — Наиболее известный бренд кофеен. Работает в Америке, Китае, Азии, Европе, на Ближнем Востоке и Африке. Бизнес-менеджмент показал свою лояльность к инвесторам, повысив выплаты в сложный коронокризисный 2020 год, доведя общий дивидендный стаж к 2022 году до 10 лет.
Продал две акции:
AT&T (T) — Компания наконец сократила дивиденды на 40%, чего мы ждали уже год. Даже с новым уровнем выплат дивидендная доходность держится на уровне 4,6%. Если инвестор хочет получать выплаты, акция остаётся выгодной. Для долгосрочного портфеля DGI она показала неустойчивость, поэтому из него выбывает.
Orion Office REIT (ONL) — 1,3 доли компании досталась мне «в подарок» после сплита Realty Income (O). Я не покупал ONL и не планирую добавлять в будущем, поэтому от позиции отказался.
К апрелю я подошёл с активом в $49 900 и ежегодными дивидендами в $1 231. Каждый месяц они увеличиваются ещё на 20-70 долларов. Полный список акций можно скачать через премиальные материалы.
Я вкладываю регулярно с целью создать дополнительный поток пассивного дохода. Запасаю часть ресурсов сегодня, чтобы позаботиться о себе и семье в будущем. Такой подход позволил накопить с нуля полсотни тысяч долларов, которые дальше будет всё легче и легче толкать. Никогда не бывает удобного момента для инвестиций, поэтому я просто продолжаю двигаться вперёд в любую погоду.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Доходность 50% дивидендами
Получать 50% — это значит за год забирать половину денег от цены покупки. Подождите два года, и весь вклад возвращён. Теперь можно продать актив, и у вас есть на руках останется начальная сумма плюс столько же сверху. Хотя зачем продавать, "такая корова нужна самому".
Как у любого "порядочного" кликбейта, у моего заголовка есть скрытая хитрость. Действительно, можно получать 50% и даже больше. Есть люди, кто это сделал и известен способ, как они это делали. Скажу больше — я тоже применяю эти знания и собираюсь владеть акцией с 50% дивидендной доходностью.
Цифра выглядит просто удивительно, особенно по сравнению с текущей дивидендной доходностью S&P 500. У S&P 500 – 1,24%.
Но в конечном счёте, когда люди понимают схему, они чувствуют разочарование. Они думали, что есть акции, которые платят больше других. Нужно узнать секретный список и купить из него самые доходные позиции. Кликбейт так не говорит, но именно это слышат люди.
На практике выходит по-другому. Что бывает на самом деле, вы видите на примере дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами». Я веду его три года и показываю факты в режиме онлайн. Это последовательный, системный подход, основанный на научных исследованиях и крепкой выдержке.
Лёгкими деньгами машут для приманки. Я встречал такие заголовки у продающих вебинаров. Что ж, предлагаю узнать правду бесплатно.
Вместе с Романом мы записали подкаст «как получать 50% дивидендами».
Слушайте выпуск в Apple Podcasts или Яндекс.Музыка
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
Получать 50% — это значит за год забирать половину денег от цены покупки. Подождите два года, и весь вклад возвращён. Теперь можно продать актив, и у вас есть на руках останется начальная сумма плюс столько же сверху. Хотя зачем продавать, "такая корова нужна самому".
Как у любого "порядочного" кликбейта, у моего заголовка есть скрытая хитрость. Действительно, можно получать 50% и даже больше. Есть люди, кто это сделал и известен способ, как они это делали. Скажу больше — я тоже применяю эти знания и собираюсь владеть акцией с 50% дивидендной доходностью.
Цифра выглядит просто удивительно, особенно по сравнению с текущей дивидендной доходностью S&P 500. У S&P 500 – 1,24%.
Но в конечном счёте, когда люди понимают схему, они чувствуют разочарование. Они думали, что есть акции, которые платят больше других. Нужно узнать секретный список и купить из него самые доходные позиции. Кликбейт так не говорит, но именно это слышат люди.
На практике выходит по-другому. Что бывает на самом деле, вы видите на примере дивидендного портфеля «1000 долларов дивидендами». Я веду его три года и показываю факты в режиме онлайн. Это последовательный, системный подход, основанный на научных исследованиях и крепкой выдержке.
Лёгкими деньгами машут для приманки. Я встречал такие заголовки у продающих вебинаров. Что ж, предлагаю узнать правду бесплатно.
Вместе с Романом мы записали подкаст «как получать 50% дивидендами».
Слушайте выпуск в Apple Podcasts или Яндекс.Музыка
➖➖➖➖➖
#dvdВыступление
5 способов меня обогнать
Пять акции, которые я покупал раньше, сегодня стоят дешевле на 10-20%. Тот, кто их купит, получит лучшую дивидендную доходность. В список я включил компании с максимальной просадкой от своей последней цены покупки.
BlackRock (BLK) подешевела на 9,52%
Clorox (CLX) — 11,52%
Unilever (UL) — 13,11%
Starbucks (SBUX) — 13,53%
Scotts Miracle-Gro (SMG) — 22,96%
Я буду только рад, что вы сможете получить ещё лучше результат, чем я. Но помните одну вещь:
В заголовке таблицы «Топ моих «ошибок»» снизу на картинке слово «ошибок» взято в кавычки. Хотя мне было бы лучше купить акции подешевле сегодня, смысл моей стратегии не в этом. Я не ставлю задачу покупать по минимальным ценам. Я ставлю задачу покупать по разумным ценам на регулярной основе:
— Именно такой подход избавляет от боязни ошибок.
— Именно такой подход позволил получить + 106% на PAYX и + 139% на SYY.
— Именно такой подход дал общий рост портфеля на 30%.
Не только погоня за скидками даёт результат. Тем ни менее, если вы согласны с оценкой качества акций из списка, то сегодняшние цены дадут солидный плюс сверху.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Пять акции, которые я покупал раньше, сегодня стоят дешевле на 10-20%. Тот, кто их купит, получит лучшую дивидендную доходность. В список я включил компании с максимальной просадкой от своей последней цены покупки.
BlackRock (BLK) подешевела на 9,52%
Clorox (CLX) — 11,52%
Unilever (UL) — 13,11%
Starbucks (SBUX) — 13,53%
Scotts Miracle-Gro (SMG) — 22,96%
Я буду только рад, что вы сможете получить ещё лучше результат, чем я. Но помните одну вещь:
В заголовке таблицы «Топ моих «ошибок»» снизу на картинке слово «ошибок» взято в кавычки. Хотя мне было бы лучше купить акции подешевле сегодня, смысл моей стратегии не в этом. Я не ставлю задачу покупать по минимальным ценам. Я ставлю задачу покупать по разумным ценам на регулярной основе:
— Именно такой подход избавляет от боязни ошибок.
— Именно такой подход позволил получить + 106% на PAYX и + 139% на SYY.
— Именно такой подход дал общий рост портфеля на 30%.
Не только погоня за скидками даёт результат. Тем ни менее, если вы согласны с оценкой качества акций из списка, то сегодняшние цены дадут солидный плюс сверху.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Для тех, кто боится вернуться на рынок
За последнюю неделю в приватной переписке я пообщался с 70 любителями зарубежных рынков из РФ и спросил, как у кого дела. Мой опрос показал неутешительную статистику — многие забрали деньги.
Люди переживают. Часть активов заморожены. По ним остаётся только ждать. Из доступных мест половина инвесторов поспешили в том или ином объёме вернуть средства на банковские счета.
В постах на канале я убеждал держать акции в любой кризис и быть готовым на проверку прочности. Убедил не всех. Среди тех, кто проходил обучение инвестициям дрогнувших было меньше — только четверть. Крепче всего держалась группа людей, кому я составлял портфели. Никто из них не заявил, что продал активы. Чем осознаннее инвестор готовился заранее:
— сравнивал брокеров,
— изучал стратегии,
— создавал диверсификацию на разных уровнях — тем неохотнее он менял решение.
Лишь 5% опрошенных заявили, что полностью отказались от инвестиций. Они не планируют возвращаться к ним в ближайшие годы. Остальные, забравшие деньги, хотели бы продолжить, но не уверены, что стоит делать это сейчас.
А между тем инфляция в СНГ, Европе и США бьёт очередные рекорды. Если не использовать деньги, они обесценятся. Продержите их ещё несколько месяцев, и вы потеряете тот доход, который рынок заработал за прошлый год. Дальше больше.
Ситуация непростая. Но я не собираюсь прятать голову в песок и трястись. Нет уж. Я иду дальше и решаю проблемы по мере возникновения.
Тем же у кого нет готовности вернуться в инвестиции, предлагаю обратить внимание на две вещи, куда можно перенаправить накопления:
1. Образование
В то время как бизнесы будут закрываться, капиталы рушиться, а рабочие места сокращаться, знания не упадут в цене.
— Получите вторую профессию,
— Углубите понимание любимой темы,
— Выучите язык,
— Вложитесь в обучение детей.
Поступив так, вы останетесь на плаву в будущем, как бы мир не поменялся.
Это понимают богатые люди, бизнесмены-миллионеры. Не раз переживая банкротства, они опять богатели. Они теряли деньги, но сохраняли более ценное — свои знания, поэтому всегда восстановились.
Мой заочный наставник — австралийский миллиардер Питер Дэниэлс однажды сказал: «Дайте мне ручку и листок бумаги и оставьте меня на два часа одного, я вам миллион долларов заработаю. Почему это происходит? Потому что я потратил много денег на свои мозги». Посмотрите 3-х минутное видео с его выступлением.
2. Здоровье
Будет ли у вас энергия, когда появится желание попробовать ещё раз? Пройдите обследование или сделайте операцию. Поправив здоровье, вы добавите себе сил, а может и долголетия, чтобы зарабатывать дольше и больше. Укрепив здоровье, вы позаботитесь о себе и своих близких в будущем, которым не придётся за вами ухаживать.
Если риски превысили готовность инвестировать, не просиживайте деньги. Подумайте, как разумно использовать накопления. Вложите их в себя. Так вы пройдёте испытания и сохраните внутренние ресурсы, чтобы воскреснуть для новых подвигов.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
За последнюю неделю в приватной переписке я пообщался с 70 любителями зарубежных рынков из РФ и спросил, как у кого дела. Мой опрос показал неутешительную статистику — многие забрали деньги.
Люди переживают. Часть активов заморожены. По ним остаётся только ждать. Из доступных мест половина инвесторов поспешили в том или ином объёме вернуть средства на банковские счета.
В постах на канале я убеждал держать акции в любой кризис и быть готовым на проверку прочности. Убедил не всех. Среди тех, кто проходил обучение инвестициям дрогнувших было меньше — только четверть. Крепче всего держалась группа людей, кому я составлял портфели. Никто из них не заявил, что продал активы. Чем осознаннее инвестор готовился заранее:
— сравнивал брокеров,
— изучал стратегии,
— создавал диверсификацию на разных уровнях — тем неохотнее он менял решение.
Лишь 5% опрошенных заявили, что полностью отказались от инвестиций. Они не планируют возвращаться к ним в ближайшие годы. Остальные, забравшие деньги, хотели бы продолжить, но не уверены, что стоит делать это сейчас.
А между тем инфляция в СНГ, Европе и США бьёт очередные рекорды. Если не использовать деньги, они обесценятся. Продержите их ещё несколько месяцев, и вы потеряете тот доход, который рынок заработал за прошлый год. Дальше больше.
Ситуация непростая. Но я не собираюсь прятать голову в песок и трястись. Нет уж. Я иду дальше и решаю проблемы по мере возникновения.
Тем же у кого нет готовности вернуться в инвестиции, предлагаю обратить внимание на две вещи, куда можно перенаправить накопления:
1. Образование
В то время как бизнесы будут закрываться, капиталы рушиться, а рабочие места сокращаться, знания не упадут в цене.
— Получите вторую профессию,
— Углубите понимание любимой темы,
— Выучите язык,
— Вложитесь в обучение детей.
Поступив так, вы останетесь на плаву в будущем, как бы мир не поменялся.
Это понимают богатые люди, бизнесмены-миллионеры. Не раз переживая банкротства, они опять богатели. Они теряли деньги, но сохраняли более ценное — свои знания, поэтому всегда восстановились.
Мой заочный наставник — австралийский миллиардер Питер Дэниэлс однажды сказал: «Дайте мне ручку и листок бумаги и оставьте меня на два часа одного, я вам миллион долларов заработаю. Почему это происходит? Потому что я потратил много денег на свои мозги». Посмотрите 3-х минутное видео с его выступлением.
2. Здоровье
Будет ли у вас энергия, когда появится желание попробовать ещё раз? Пройдите обследование или сделайте операцию. Поправив здоровье, вы добавите себе сил, а может и долголетия, чтобы зарабатывать дольше и больше. Укрепив здоровье, вы позаботитесь о себе и своих близких в будущем, которым не придётся за вами ухаживать.
Если риски превысили готовность инвестировать, не просиживайте деньги. Подумайте, как разумно использовать накопления. Вложите их в себя. Так вы пройдёте испытания и сохраните внутренние ресурсы, чтобы воскреснуть для новых подвигов.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Изменения среди дивидендных акций №3
В список дивидендных акций входят тысячи компаний. Чтобы понять, на какие из них стоит обратить внимание, я предлагаю простую методику.
Мы смотрим только фирмы, которые недавно перешагнули важный рубеж. Они впервые превысили историю повышения выплаты дивидендов в 5, 10 или 25 лет. Такой подход позволяет знакомиться с лучшими из лучших и не тонуть в потоке информации.
С другой стороны списка я включаю компании, прекратившие рост выплат. Когда акция нарушает свой стаж, многие инвесторы рассматривают это как сигнал к продаже.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— SAP SE (SAP)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— The First Bancorp (FNLC)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
В список дивидендных акций входят тысячи компаний. Чтобы понять, на какие из них стоит обратить внимание, я предлагаю простую методику.
Мы смотрим только фирмы, которые недавно перешагнули важный рубеж. Они впервые превысили историю повышения выплаты дивидендов в 5, 10 или 25 лет. Такой подход позволяет знакомиться с лучшими из лучших и не тонуть в потоке информации.
С другой стороны списка я включаю компании, прекратившие рост выплат. Когда акция нарушает свой стаж, многие инвесторы рассматривают это как сигнал к продаже.
Новости о новых и выпавших акциях за прошедшие 2 недели:
Новички с ростом выплат не менее 5 лет:
— SAP SE (SAP)
Новички в группе с ростом выплат от 10 лет:
— The First Bancorp (FNLC)
Рубрика с дивидендными изменениями выходит раз в две недели по понедельникам. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Встреча с подписчиками
В среду проведу открытую онлайн-встречу для читателей канала. Приглашаю обсудить, что происходит с дивидендной стратегией:
— Посмотрим, какие брокеры выплачивают и не выплачивают дивиденды
— Кто из зарубежных брокеров продолжает работать с гражданами РФ
— Какова вероятность полной блокировки выплат дивидендов и как уйти из-под удара
— Покажу предварительный список своих покупок в апреле
— Посмотрим, как изучать бизнес-модель компании
— Разберём ваши вопросы
Я знаю, что сейчас многие в нерешительности, что стоит делать с активами. Если кто-то хочет дружеского совета, то давайте поговорим. За месяц мне пришлось общаться с подписчиками, попавшими в разные ситуации. Появился некоторый кризисный опыт. Он может кому-то ещё пригодиться. Или по меньшей мере смогу утешить и поддержать словом.
Дата и время: 20 апреля (среда) 19:00 по МСК
Ссылка на регистрацию: https://start.bizon365.ru/page/85156:dividends1000
Если хотите, чтобы на встрече мы разобрали ваш вопрос, отправьте его через форму: https://docs.google.com/forms/d/1wCjkSy-W5QJIFBYCtZ1fCAoawPrBWk4u4ILFd1RHNGg
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
В среду проведу открытую онлайн-встречу для читателей канала. Приглашаю обсудить, что происходит с дивидендной стратегией:
— Посмотрим, какие брокеры выплачивают и не выплачивают дивиденды
— Кто из зарубежных брокеров продолжает работать с гражданами РФ
— Какова вероятность полной блокировки выплат дивидендов и как уйти из-под удара
— Покажу предварительный список своих покупок в апреле
— Посмотрим, как изучать бизнес-модель компании
— Разберём ваши вопросы
Я знаю, что сейчас многие в нерешительности, что стоит делать с активами. Если кто-то хочет дружеского совета, то давайте поговорим. За месяц мне пришлось общаться с подписчиками, попавшими в разные ситуации. Появился некоторый кризисный опыт. Он может кому-то ещё пригодиться. Или по меньшей мере смогу утешить и поддержать словом.
Дата и время: 20 апреля (среда) 19:00 по МСК
Ссылка на регистрацию: https://start.bizon365.ru/page/85156:dividends1000
Если хотите, чтобы на встрече мы разобрали ваш вопрос, отправьте его через форму: https://docs.google.com/forms/d/1wCjkSy-W5QJIFBYCtZ1fCAoawPrBWk4u4ILFd1RHNGg
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
Официальная инфляция в США дошла до 8,5% годовых, в России до 16,7% годовых. Как вы защищаете ОСНОВНЫЕ накопления?
Anonymous Poll
11%
У кого нет накоплений, у того нет проблем. Это про меня.
11%
Вывел в наличку. Знаю про инфляцию, но пока лучше никуда не вкладывать.
29%
Положил на депозит
37%
Остаюсь в акциях своей страны
38%
Держу зарубежные акции
14%
В облигациях
9%
Вложил в недвижимость
4%
Сделал ставку на золото
10%
Перевел в крипту
10%
Другое
Три проблемы на пути к первой "несгораемой сумме"
«Заработать свои первые 100 000 долларов — это самая трудная часть пути к богатству.» — Чарли Мангер, миллиардер-инвестор и правая рука Уоррена Баффетта.
В прямом эфире на вебинаре в среду я сделал приятное открытие. Показывая результаты портфеля, мы вместе обнаружили, что он покорил отметку в $50 000. Я прошёл половину самого сложного пути, по мнению Мангера. Ушло на это три года.
Только тот, кто прогрыз инвестиции с нуля, понимает, как сложно перебороть себя в начале. Я выделил три проблемы. Если вы поймёте их, то увидите не только способ, как перешагнуть первую "несгораемую сумму", но и убедитесь, что в будущем богатеть станет всё проще и проще.
Моя статья об этом вышла на Яндекс Дзене: https://zen.yandex.ru/media/pensiya35/tri-problemy-na-puti-k-pervomu-millionu-v-investiciiah-625d4e88e5d28440f42baa06
Текст написан как партнёрский материал для канала "На пенсию в 35".
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
«Заработать свои первые 100 000 долларов — это самая трудная часть пути к богатству.» — Чарли Мангер, миллиардер-инвестор и правая рука Уоррена Баффетта.
В прямом эфире на вебинаре в среду я сделал приятное открытие. Показывая результаты портфеля, мы вместе обнаружили, что он покорил отметку в $50 000. Я прошёл половину самого сложного пути, по мнению Мангера. Ушло на это три года.
Только тот, кто прогрыз инвестиции с нуля, понимает, как сложно перебороть себя в начале. Я выделил три проблемы. Если вы поймёте их, то увидите не только способ, как перешагнуть первую "несгораемую сумму", но и убедитесь, что в будущем богатеть станет всё проще и проще.
Моя статья об этом вышла на Яндекс Дзене: https://zen.yandex.ru/media/pensiya35/tri-problemy-na-puti-k-pervomu-millionu-v-investiciiah-625d4e88e5d28440f42baa06
Текст написан как партнёрский материал для канала "На пенсию в 35".
➖➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
99% состояния к Баффетту пришло после 56 лет
На встрече с Уорреном Баффеттом Джефф Безос спросил: «Ваша инвестиционная стратегия такая простая. Но с помощью неё вы стали одним из самых богатых людей в мире. Почему никто не копирует ваш подход?»
Баффетт ответил: «Потому что никто не хочет богатеть медленно».
Сегодня, в возрасте 91 года, его капитал составляет 122 миллиарда долларов. И это после того, как он пожертвовал с 2006 года 41 миллиард на благотворительность. Если бы Баффетт оставил всё себе, то владел бы 250 миллиардами, и занимал первое место в списке богатейших людей наравне с Илоном Маском.
Он смог добиться этого благодаря двум вещам:
Во-первых, он инвестировал регулярно, с приемлемой доходностью.
Во-вторых, он прожил долго.
Силу сложных процентов невозможно переоценить. Если мы предположим, что доход будет составлять 10% в год, то каждый доллар, который я вложил сегодня, может превратиться в 117 долларов через 50 лет. Потенциал роста неограничен.
Неприятной стороной становится то, что лучшие результаты приходятся всегда на последние годы, когда бы вы ни делали замеры. Баффетт начал инвестировать подростком, но впервые стал миллиардером в 56 лет в 1986 году. Это видно на картинке снизу. Его подход сводится к медленному обогащению и наслаждению путешествием, а не пунктом назначения. По его словам, он десятилетиями «танцует чечётку по дороге на работу».
Инвестору нужно набраться терпения и искать возможности, которые имеют долгую взлётно-посадочную полосу и могут накапливать капитал с высокой доходностью в течение многих лет. Одна из лучших таких методик наша DGI.
За три года эксперимента мой портфель вырос на 27%. Ещё сверху пришло 4% дивидендами от суммы вложенных денег. Но если бы мне сказали, что это всё, на что я могу рассчитывать, я бы серьёзно задумался, стоит ли мне вообще начинать. Я мотивирован другими цифрами. Мои инвестиции до достижения возраста Баффетта могут превзойти прошлый результат в 60 раз. А это уже совсем иные возможности.
Обстоятельства сегодня предлагают многим инвесторам сделать перерыв. В этом случае результаты будут значительно скромнее. Богатство на акциях приходит со временем. Нам надо сохранять дисциплину на протяжении всего пути. Для этого нужно оставаться в активах и продолжать искать возможности для дальнейшей работы. Только тогда пример Баффетта и наши надежды имеют смысл.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
На встрече с Уорреном Баффеттом Джефф Безос спросил: «Ваша инвестиционная стратегия такая простая. Но с помощью неё вы стали одним из самых богатых людей в мире. Почему никто не копирует ваш подход?»
Баффетт ответил: «Потому что никто не хочет богатеть медленно».
Сегодня, в возрасте 91 года, его капитал составляет 122 миллиарда долларов. И это после того, как он пожертвовал с 2006 года 41 миллиард на благотворительность. Если бы Баффетт оставил всё себе, то владел бы 250 миллиардами, и занимал первое место в списке богатейших людей наравне с Илоном Маском.
Он смог добиться этого благодаря двум вещам:
Во-первых, он инвестировал регулярно, с приемлемой доходностью.
Во-вторых, он прожил долго.
Силу сложных процентов невозможно переоценить. Если мы предположим, что доход будет составлять 10% в год, то каждый доллар, который я вложил сегодня, может превратиться в 117 долларов через 50 лет. Потенциал роста неограничен.
Неприятной стороной становится то, что лучшие результаты приходятся всегда на последние годы, когда бы вы ни делали замеры. Баффетт начал инвестировать подростком, но впервые стал миллиардером в 56 лет в 1986 году. Это видно на картинке снизу. Его подход сводится к медленному обогащению и наслаждению путешествием, а не пунктом назначения. По его словам, он десятилетиями «танцует чечётку по дороге на работу».
Инвестору нужно набраться терпения и искать возможности, которые имеют долгую взлётно-посадочную полосу и могут накапливать капитал с высокой доходностью в течение многих лет. Одна из лучших таких методик наша DGI.
За три года эксперимента мой портфель вырос на 27%. Ещё сверху пришло 4% дивидендами от суммы вложенных денег. Но если бы мне сказали, что это всё, на что я могу рассчитывать, я бы серьёзно задумался, стоит ли мне вообще начинать. Я мотивирован другими цифрами. Мои инвестиции до достижения возраста Баффетта могут превзойти прошлый результат в 60 раз. А это уже совсем иные возможности.
Обстоятельства сегодня предлагают многим инвесторам сделать перерыв. В этом случае результаты будут значительно скромнее. Богатство на акциях приходит со временем. Нам надо сохранять дисциплину на протяжении всего пути. Для этого нужно оставаться в активах и продолжать искать возможности для дальнейшей работы. Только тогда пример Баффетта и наши надежды имеют смысл.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Подборка "Дивидендных Живунов"
За прошедшие 4 дня 8 компаний из списка Дивидендных Живунов повысили выплаты. После засушливого на новости марта мы перешли в стандартный режим. Повышения проходят по 20-25 компаний в месяц.
Напомню, Дивидендные Живуны — это фирмы, которые увеличивают выплаты акционерам постоянно, в том числе они показали рост в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу новости Живунов последних дней:
27 апреля
— American Water (AWK) повысила дивиденды на 8,7%
— Grainger (GWW) на 6,2%
— Evercore (EVR) на 5,9%
26 апреля
— IBM (IBM) на 0,6% (в таблице снизу сделал опечатку по див росту и выплатам)
— RRX (RRX) на 6,1%
25 апреля
— Ameriprise (AMP) на 11%
24 апреля
— Donegal Group (DGICB) на 3,5%
— Donegal Group (DGICA) на 3,1%
Независимо от того, падают цены на акции или растут, компании с постоянным ростом выплат ежегодно присылают дивиденды всё большего и большего размера. Мы ценим их за стабильный валютный доход в любой экономической и житейской ситуации.
Какие акции из списка я выбираю для себя, я делюсь раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в поиске активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка и соборают в таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За прошедшие 4 дня 8 компаний из списка Дивидендных Живунов повысили выплаты. После засушливого на новости марта мы перешли в стандартный режим. Повышения проходят по 20-25 компаний в месяц.
Напомню, Дивидендные Живуны — это фирмы, которые увеличивают выплаты акционерам постоянно, в том числе они показали рост в 2 последних кризиса 2008 и 2020-го годов. Почему это важно — читайте в отдельном посте. А здесь приведу новости Живунов последних дней:
27 апреля
— American Water (AWK) повысила дивиденды на 8,7%
— Grainger (GWW) на 6,2%
— Evercore (EVR) на 5,9%
26 апреля
— IBM (IBM) на 0,6% (в таблице снизу сделал опечатку по див росту и выплатам)
— RRX (RRX) на 6,1%
25 апреля
— Ameriprise (AMP) на 11%
24 апреля
— Donegal Group (DGICB) на 3,5%
— Donegal Group (DGICA) на 3,1%
Независимо от того, падают цены на акции или растут, компании с постоянным ростом выплат ежегодно присылают дивиденды всё большего и большего размера. Мы ценим их за стабильный валютный доход в любой экономической и житейской ситуации.
Какие акции из списка я выбираю для себя, я делюсь раз в месяц. Но также публикую более широкие подборки, как эта, чтобы у вас оставалась гибкость в поиске активов. В конечном счёте вы можете найти стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
Наши автоматические алгоритмы отлавливают Дивидендных Живунов со всего рынка и соборают в таблицу на сайте.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Результат портфеля с начала года
С начала года мне пришло дивидендами $372,77. Годовой размер выплат достиг 1255 долларов.
За 4 месяца я 27 раз получал новость о повышении выплат. Один раз о понижении. Каждый месяц рента увеличивается. Каждую неделю приходят новости о росте дохода.
Стоимость портфеля стала больше на $1 237 без учёта пополнений. Для сравнения S&P500 за тот же период на тот же капитал дал минус $2 773. То есть выгода против индекса + $4 011.
Я всегда говорил, что не стоит дивидендному инвестору в акции сравнивать себя S&P500. Что эта затея глупая и сбивает в нелепые соревнования. Заставляет вместо стремления к цели, пытаться соответствовать чужому мнению об эталонном инвестировании. На что мне с подколкой писали, что я не веду сверку, потому что проигрываю ETF фондам. Так что ещё раз повторю: портфель "1000 долларов дивидендами" дал больше дохода на $4 011 за 4 месяца при капитале в $50 тыс.
Да, это вырванный из контекста результат. Бывает и хуже. Но он хорошо показывает, что наша DGI конкурентоспособна против лучших долгосрочных стратегий. В отличие от других подходов, в том числе и от ДРУГИХ ДИВИДЕНДНЫХ методик, DGI не про то, как доить капитал в ущерб активам, а про то, как строить сбалансированный портфель. Это синергия органического роста выплат и роста стоимости. Особенно это заметно сейчас, когда идут боковые и падающие тренды. В самый ответственный момент DGI не подводит. В эти периоды видно, что цены на акции со стабильными выплатами снижаются куда менее охотно, чем другие.
Мой финансовый посредник также оказался лучшим. Брокер, с которым я работаю, по-прежнему присылает дивиденды. Они приходят без задержек по каждой акции. Мне доступен ввод и вывод средств. Я делал перевод со счёта месяц назад. Всё дошло в полном объёме. Акции можно покупать и продавать. Ничего не поменялось.
Я завершил сделки апреля и уже разослал их в закрытой группе. На канале, как обычно, они выйдут краткой сводкой с задержкой в несколько недель.
Из неприятного — больше появилось непонимания будущего. Войны, болезни, инфляция. Как изменится мир? В каких устоях произойдут сдвиги? Не знаю. Но когда у тебя есть стабильный финансовый инструмент, он заметно успокаивает. Мне как-то легче становится говорить себе: «Ей, не кисни. У тебя есть план. У тебя есть пассивный доход. Ну в крайнем случае просто накопленный капитал. Ты запасался заранее. Пусть страх не сковывает тебя. Двигайся дальше.
Дивиденды растут.
Активы растут.
Выплаты идут.
И так 38-ой месяц подряд.
Всю волю в кулак: Твори. Люби. Живи».
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
С начала года мне пришло дивидендами $372,77. Годовой размер выплат достиг 1255 долларов.
За 4 месяца я 27 раз получал новость о повышении выплат. Один раз о понижении. Каждый месяц рента увеличивается. Каждую неделю приходят новости о росте дохода.
Стоимость портфеля стала больше на $1 237 без учёта пополнений. Для сравнения S&P500 за тот же период на тот же капитал дал минус $2 773. То есть выгода против индекса + $4 011.
Я всегда говорил, что не стоит дивидендному инвестору в акции сравнивать себя S&P500. Что эта затея глупая и сбивает в нелепые соревнования. Заставляет вместо стремления к цели, пытаться соответствовать чужому мнению об эталонном инвестировании. На что мне с подколкой писали, что я не веду сверку, потому что проигрываю ETF фондам. Так что ещё раз повторю: портфель "1000 долларов дивидендами" дал больше дохода на $4 011 за 4 месяца при капитале в $50 тыс.
Да, это вырванный из контекста результат. Бывает и хуже. Но он хорошо показывает, что наша DGI конкурентоспособна против лучших долгосрочных стратегий. В отличие от других подходов, в том числе и от ДРУГИХ ДИВИДЕНДНЫХ методик, DGI не про то, как доить капитал в ущерб активам, а про то, как строить сбалансированный портфель. Это синергия органического роста выплат и роста стоимости. Особенно это заметно сейчас, когда идут боковые и падающие тренды. В самый ответственный момент DGI не подводит. В эти периоды видно, что цены на акции со стабильными выплатами снижаются куда менее охотно, чем другие.
Мой финансовый посредник также оказался лучшим. Брокер, с которым я работаю, по-прежнему присылает дивиденды. Они приходят без задержек по каждой акции. Мне доступен ввод и вывод средств. Я делал перевод со счёта месяц назад. Всё дошло в полном объёме. Акции можно покупать и продавать. Ничего не поменялось.
Я завершил сделки апреля и уже разослал их в закрытой группе. На канале, как обычно, они выйдут краткой сводкой с задержкой в несколько недель.
Из неприятного — больше появилось непонимания будущего. Войны, болезни, инфляция. Как изменится мир? В каких устоях произойдут сдвиги? Не знаю. Но когда у тебя есть стабильный финансовый инструмент, он заметно успокаивает. Мне как-то легче становится говорить себе: «Ей, не кисни. У тебя есть план. У тебя есть пассивный доход. Ну в крайнем случае просто накопленный капитал. Ты запасался заранее. Пусть страх не сковывает тебя. Двигайся дальше.
Дивиденды растут.
Активы растут.
Выплаты идут.
И так 38-ой месяц подряд.
Всю волю в кулак: Твори. Люби. Живи».
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Изменения среди дивидендных акций №4
Каждые две недели я делаю обзор акций DGI. Рассказываю про дивидендные компании. Перечисляю тех, кто дорастил непрерывную серию ежегодного роста выплат до 5, 10 или 25 лет. Отдельно перечисляю акции, которые после длительного периода, перестали повышать дивиденды, сократили или отменили их.
С прошлого обзора группу акций с ростом выплат от 5 лет покинули три компании:
— Royal Bank of Canada (RY)
— Highwoods Properties (HIW)
— SL Green Realty (SLG)
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждые две недели я делаю обзор акций DGI. Рассказываю про дивидендные компании. Перечисляю тех, кто дорастил непрерывную серию ежегодного роста выплат до 5, 10 или 25 лет. Отдельно перечисляю акции, которые после длительного периода, перестали повышать дивиденды, сократили или отменили их.
С прошлого обзора группу акций с ростом выплат от 5 лет покинули три компании:
— Royal Bank of Canada (RY)
— Highwoods Properties (HIW)
— SL Green Realty (SLG)
Других изменений не было. Предыдущий обзор.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Зачем изучать дивиденды, если их не использовать
Я рекомендую изучать дивиденды, даже если вы не дивидендный инвестор и вот почему.
Когда инвестор хочет купить качественный бизнес, он смотрит на финансовые показатели:
— Растут ли доходы.
— Большая ли маржинальность.
— Насколько разумные долги.
И так далее.
Проблема в том, что это только цифры на бумаге. Ими можно манипулировать:
Напиример, бухгалтер исключает затраты по неосновной деятельности, чтобы завысить доходы. Сумму за покупку конкурента учитывает в росте стоимости активов.
И вообще, фирмы любят придумывать новые метрики. Они предлагают инвесторам смотреть на свою версию более «точных» показателей, чтобы учесть особенности бизнеса. Хотя на самом деле нередко прячут за ними реальное положение дел.
Чтобы не попадаться на уловки, вы должны не просто мастерски владеть международными стандартами чтения отчётности, но и учитывать тип бизнеса. Я годами изучаю детали, чтобы разложить знания по полочкам, и каждый раз осознаю, что полочек не хватает и нужно строить ещё «шкафов».
Но есть и более простой путь. Это дивиденды.
Уникальность дивидендов в том, что это не только цифровой показатель, но и реальные выплаты. Компании регулярно перечисляют миллионы долларов на депозитарии для раздачи акционерам. Обмануть они не могут. Здесь не работает схема показывать одно, а делать другое. Переносить выплаты или завышать цифры не выйдет. Всё заявленное нужно раздать до цента. В этом случае либо у компании есть деньги, и она их выплачивает. Либо их у неё нет, и тогда всё равно, какие цифры напишут в отчётах.
Поэтому, даже если вы не получаете ценности в самих поступлениях, дивиденды остаются важной метрикой — они подсвечивают акции крепкого бизнеса. Только компании с надёжной моделью могут годами, раздавая деньги, платить всё больше и больше. Такой бизнес будет оставаться на плаву, а спрос на его акции продолжит расти. Значит вы сможете на них заработать.
Дивидендные показатели можно не только комбинировать с другими методами оценки, но и использовать как основу всей системы. Так делала Джеральдин Вайс, о которой мы говорили ранее. Так делаю я в своей стратегии.
Всё это не означает, что бездивидендные акции бесполезны. Там бывают фантастические истории взлёта молодых фирм, где мы можем заработать на перепродаже. Но их сложнее оценивать. Фирмы не могут подтвердить свой успех выплатами, а только уговаривают нас цифрами на бумаге. Кроме того, без дивидендов мы теряем автоматический способ получения регулярного дохода и вынуждены для ренты придумывать схемы с ручным приводом, например, через частичную продажу акций.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Я рекомендую изучать дивиденды, даже если вы не дивидендный инвестор и вот почему.
Когда инвестор хочет купить качественный бизнес, он смотрит на финансовые показатели:
— Растут ли доходы.
— Большая ли маржинальность.
— Насколько разумные долги.
И так далее.
Проблема в том, что это только цифры на бумаге. Ими можно манипулировать:
Напиример, бухгалтер исключает затраты по неосновной деятельности, чтобы завысить доходы. Сумму за покупку конкурента учитывает в росте стоимости активов.
И вообще, фирмы любят придумывать новые метрики. Они предлагают инвесторам смотреть на свою версию более «точных» показателей, чтобы учесть особенности бизнеса. Хотя на самом деле нередко прячут за ними реальное положение дел.
Чтобы не попадаться на уловки, вы должны не просто мастерски владеть международными стандартами чтения отчётности, но и учитывать тип бизнеса. Я годами изучаю детали, чтобы разложить знания по полочкам, и каждый раз осознаю, что полочек не хватает и нужно строить ещё «шкафов».
Но есть и более простой путь. Это дивиденды.
Уникальность дивидендов в том, что это не только цифровой показатель, но и реальные выплаты. Компании регулярно перечисляют миллионы долларов на депозитарии для раздачи акционерам. Обмануть они не могут. Здесь не работает схема показывать одно, а делать другое. Переносить выплаты или завышать цифры не выйдет. Всё заявленное нужно раздать до цента. В этом случае либо у компании есть деньги, и она их выплачивает. Либо их у неё нет, и тогда всё равно, какие цифры напишут в отчётах.
Поэтому, даже если вы не получаете ценности в самих поступлениях, дивиденды остаются важной метрикой — они подсвечивают акции крепкого бизнеса. Только компании с надёжной моделью могут годами, раздавая деньги, платить всё больше и больше. Такой бизнес будет оставаться на плаву, а спрос на его акции продолжит расти. Значит вы сможете на них заработать.
Дивидендные показатели можно не только комбинировать с другими методами оценки, но и использовать как основу всей системы. Так делала Джеральдин Вайс, о которой мы говорили ранее. Так делаю я в своей стратегии.
Всё это не означает, что бездивидендные акции бесполезны. Там бывают фантастические истории взлёта молодых фирм, где мы можем заработать на перепродаже. Но их сложнее оценивать. Фирмы не могут подтвердить свой успех выплатами, а только уговаривают нас цифрами на бумаге. Кроме того, без дивидендов мы теряем автоматический способ получения регулярного дохода и вынуждены для ренты придумывать схемы с ручным приводом, например, через частичную продажу акций.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
