ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за январь
3 место. Larionov Alexey: Роман, совет нужен. У меня дивидендные акции отросли до целевых значений (по прогнозам аналитиков) + ФРС ужесточает политику, то есть курс по-любому вниз пойдёт. Так вот у меня идея, продать акции, подождать просадку до минимумов и снова купить. Что скажите?
Ответ: Вы должны признаться, что вступаете в игру с предсказанием будущего. Мы видели, что в попытках подстроится под ближайшие события, аналитики чаще оказываются неправы. Вы считаете, что на этот раз повезёт? А если нет, готовы откупать проданные акции дороже? Кроме того, вы разрываете эффект компаундирования (постепенный рост сложного процента). А как насчёт того времени, когда окажитесь с деньгами в ожидании "когда же назад", стерпите? Если вы не можете ждать сейчас, откуда возьмёте выдержку, когда сядете на гору кеша?
Не возражаю против любых действий. Но конкретно ваш вариант похож на непросчитанную попытку совместить трейдинг с долгосрочными инвестициями в надежде на удачу. Я бы на такое не пошёл. Если бы меня непреодолимо подмывало продать акции, потому что услышал «авторитетные» мнения и график цен дёргается, то я бы закрыл интернет на год и пошёл помидоры выращивать.
2 место. Валерий Комаров: Роман, а как построена в Вашем портфеле защитная функция?
Ответ: Независимо от того, хотите ли вы защищаться от падения цен или выплат — акции DGI вам помогут. Цены в них стабильнее. Инвесторы признают способность компаний раздавать прибыль акционерам даже в кризисы и менее охотно продают их. Например, на коррекции прошлого месяца мы получили:
— По NOBL -4,1%,
— А SPY показал -5,3%.
Аристократы победили.
Но поскольку я долгосрочный инвестор и капитал использую только для сбора дивидендов, куда интереснее сравнить стабильность выплат. Я вкладываю в акции, которые каждый год повышают дивиденды. Большинство из них пережили 2 кризиса, увеличивая выплаты. Они могут держать удар. Гарантий это не даёт, но есть за что зацепиться. Если, за 60 лет S&P 500 давал максимальную просадку по выплатам до 20%, то рента с портфеля DGI падает меньше в 2-3 раза.
Я пережил коррекцию 2020 года. 30% падала цена S&P 500 и на 20% выплаты. Дивиденды с портфеля за тот год у меня выросли. Что будет дальше посмотрим вместе. Теоретическая база под стратегией проработана детально, теперь смотрим, что выходит на практике.
1 место. Сергей: Это, конечно, всё здорово. Но если бы вы начали 2,8 лет назад вкладывать те же суммы в ETF на S&P 500, то сейчас было бы значительно больше денег в портфеле. В чём смысл выбирать отдельные акции и тратить время?
Ответ: Надо идти от своих целей. S&P 500 дал бы мне меньше дивидендную доходность с большими колебаниями. В моём случае эффективнее делать рентный портфель на акциях. Согласен, что сложно заставить сместить внимание со стоимости активов на выплату, когда всё вокруг только про движение цен, но надо это делать. Я не смотрю на цены не потому, что они мне безразличны, а потому что качественные дивиденды неизбежно приведут к росту котировок на акции. Не нужно регулярно отвлекаться на рынок, чтобы это проверять.
По поводу того, что S&P 500 даёт в разы больше, не соглашусь. Я делал сверку для премиального канала в ноябре, побеждает ли S&P 500. Мы обнаружили, что мой портфель отстал на 0,7% за 2,8 лет. И он даёт дивидендную доходность в 2Х выше индекса. При этом выплаты в кризис не просели, а по S&P 500 проседали до 20% в моменте. То есть я вполне в рынке и плюсом получаю больше выплат, которые сложнее сломать.
Со временем моё преимущество должно увеличиваться. Мы смотрели на канале, что основной доход в долгосрок приходит не от роста цен, а от дивидендов. Поэтому дивидендные стратегии, где можно реинвестировать выплаты, имеют больший потенциал для увеличения капитала. На небольших и средних отрезках они могут проигрывать.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Я регулярно выбираю топ полезных вопросов из него и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место. Larionov Alexey: Роман, совет нужен. У меня дивидендные акции отросли до целевых значений (по прогнозам аналитиков) + ФРС ужесточает политику, то есть курс по-любому вниз пойдёт. Так вот у меня идея, продать акции, подождать просадку до минимумов и снова купить. Что скажите?
Ответ: Вы должны признаться, что вступаете в игру с предсказанием будущего. Мы видели, что в попытках подстроится под ближайшие события, аналитики чаще оказываются неправы. Вы считаете, что на этот раз повезёт? А если нет, готовы откупать проданные акции дороже? Кроме того, вы разрываете эффект компаундирования (постепенный рост сложного процента). А как насчёт того времени, когда окажитесь с деньгами в ожидании "когда же назад", стерпите? Если вы не можете ждать сейчас, откуда возьмёте выдержку, когда сядете на гору кеша?
Не возражаю против любых действий. Но конкретно ваш вариант похож на непросчитанную попытку совместить трейдинг с долгосрочными инвестициями в надежде на удачу. Я бы на такое не пошёл. Если бы меня непреодолимо подмывало продать акции, потому что услышал «авторитетные» мнения и график цен дёргается, то я бы закрыл интернет на год и пошёл помидоры выращивать.
2 место. Валерий Комаров: Роман, а как построена в Вашем портфеле защитная функция?
Ответ: Независимо от того, хотите ли вы защищаться от падения цен или выплат — акции DGI вам помогут. Цены в них стабильнее. Инвесторы признают способность компаний раздавать прибыль акционерам даже в кризисы и менее охотно продают их. Например, на коррекции прошлого месяца мы получили:
— По NOBL -4,1%,
— А SPY показал -5,3%.
Аристократы победили.
Но поскольку я долгосрочный инвестор и капитал использую только для сбора дивидендов, куда интереснее сравнить стабильность выплат. Я вкладываю в акции, которые каждый год повышают дивиденды. Большинство из них пережили 2 кризиса, увеличивая выплаты. Они могут держать удар. Гарантий это не даёт, но есть за что зацепиться. Если, за 60 лет S&P 500 давал максимальную просадку по выплатам до 20%, то рента с портфеля DGI падает меньше в 2-3 раза.
Я пережил коррекцию 2020 года. 30% падала цена S&P 500 и на 20% выплаты. Дивиденды с портфеля за тот год у меня выросли. Что будет дальше посмотрим вместе. Теоретическая база под стратегией проработана детально, теперь смотрим, что выходит на практике.
1 место. Сергей: Это, конечно, всё здорово. Но если бы вы начали 2,8 лет назад вкладывать те же суммы в ETF на S&P 500, то сейчас было бы значительно больше денег в портфеле. В чём смысл выбирать отдельные акции и тратить время?
Ответ: Надо идти от своих целей. S&P 500 дал бы мне меньше дивидендную доходность с большими колебаниями. В моём случае эффективнее делать рентный портфель на акциях. Согласен, что сложно заставить сместить внимание со стоимости активов на выплату, когда всё вокруг только про движение цен, но надо это делать. Я не смотрю на цены не потому, что они мне безразличны, а потому что качественные дивиденды неизбежно приведут к росту котировок на акции. Не нужно регулярно отвлекаться на рынок, чтобы это проверять.
По поводу того, что S&P 500 даёт в разы больше, не соглашусь. Я делал сверку для премиального канала в ноябре, побеждает ли S&P 500. Мы обнаружили, что мой портфель отстал на 0,7% за 2,8 лет. И он даёт дивидендную доходность в 2Х выше индекса. При этом выплаты в кризис не просели, а по S&P 500 проседали до 20% в моменте. То есть я вполне в рынке и плюсом получаю больше выплат, которые сложнее сломать.
Со временем моё преимущество должно увеличиваться. Мы смотрели на канале, что основной доход в долгосрок приходит не от роста цен, а от дивидендов. Поэтому дивидендные стратегии, где можно реинвестировать выплаты, имеют больший потенциал для увеличения капитала. На небольших и средних отрезках они могут проигрывать.
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Я регулярно выбираю топ полезных вопросов из него и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
Сваренный инвестор
Нужно их хорошенько крутануть. Те, что медленнее остановятся — сварились, — смело заявила аудитория. Шеф-повар не стал спорить. Поднял два яйца и запустил по столу. Мы внимательно следили, но явного победителя не было. Показалось одно замерло чуть позже. Мы неуверенно показали на него. Повар взял яйцо в руку, стукнул ножом. Бело-жёлтая жижа растеклась по ладони и закапала на тарелку.
Не расстраиваетесь, есть способ определить готово ли яйца надёжнее, — успокоил он нас, вытирая руки. И снова два яйца завращались на столе. На этот раз мужчина ненадолго коснулся указательными пальцами каждого из них. Одно остановилось, второе продолжило вращаться после прикосновения. «Сырые яйца продолжают крутиться по инерции внутренних масс», — пояснил мастер.
Когда инвестор недостаточно сварен, он тоже продолжает крутиться по инерции внутренних масс, куда его не ткни, — сострил я про себя. Я помню людей, которые легко впитывали возможности дивидендов и составляли отличные портфели из акций или ETF. Они могли с ними преуспеть. Но, увидев блеск в другом месте, с той же готовностью продавали активы, чтобы попробовать что-то новое. Они не получали доходы, потому что не были последовательными.
Хотя подсчитано, что за 80 лет годовая доходность акций составляла около 10%, не всем очевидно, что она была неровной. Вы не получаете 10% каждый год. Можно легко потерять 30%, а затем восстановиться и заработать на 40% больше. Cредние 10% были у тех, кто оставался в рынке всё время, остальные получили меньше.
Например, цены на акции Procter & Gamble (PG) и Johnson & Johnson (JNJ) не изменились в период с 2010 по 2012 год. Инвесторы, которые просто держались за них, не заметили большого прироста капитала. Однако за последние 3-4 года эти компании подорожали в цене почти в 3 раза. Инвесторы, потерявшие терпение и ушедшие раньше, упустили доходы и растущий поток дивидендных выплат.
Нам нужно проверять свои поступки. Если вы следуете противоречащим советам, то никогда не преуспеете. Вы будете крутиться от одного к другому, везде приходя с запозданием. Если актив вырос, значит на нём заработали те, кто пришёл раньше, а не те, кто купят сегодня. Всегда есть рядом стратегии с лучшим доходом за прошлый месяц. Перескакивая на них, вы рискуете попасть на последующий период спада в новом месте и упустить рост в прошлом.
Мы часто терпим неудачу не потому, что нам дали плохой инструмент, а потому, что он не нашёл отклика в нашем прошлом опыте. Пока мы не доварим собственное мнение, мы будем продолжать крутить головой по сторонам, какой бы шеф-повар нас ни пытался остановить.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Нужно их хорошенько крутануть. Те, что медленнее остановятся — сварились, — смело заявила аудитория. Шеф-повар не стал спорить. Поднял два яйца и запустил по столу. Мы внимательно следили, но явного победителя не было. Показалось одно замерло чуть позже. Мы неуверенно показали на него. Повар взял яйцо в руку, стукнул ножом. Бело-жёлтая жижа растеклась по ладони и закапала на тарелку.
Не расстраиваетесь, есть способ определить готово ли яйца надёжнее, — успокоил он нас, вытирая руки. И снова два яйца завращались на столе. На этот раз мужчина ненадолго коснулся указательными пальцами каждого из них. Одно остановилось, второе продолжило вращаться после прикосновения. «Сырые яйца продолжают крутиться по инерции внутренних масс», — пояснил мастер.
Когда инвестор недостаточно сварен, он тоже продолжает крутиться по инерции внутренних масс, куда его не ткни, — сострил я про себя. Я помню людей, которые легко впитывали возможности дивидендов и составляли отличные портфели из акций или ETF. Они могли с ними преуспеть. Но, увидев блеск в другом месте, с той же готовностью продавали активы, чтобы попробовать что-то новое. Они не получали доходы, потому что не были последовательными.
Хотя подсчитано, что за 80 лет годовая доходность акций составляла около 10%, не всем очевидно, что она была неровной. Вы не получаете 10% каждый год. Можно легко потерять 30%, а затем восстановиться и заработать на 40% больше. Cредние 10% были у тех, кто оставался в рынке всё время, остальные получили меньше.
Например, цены на акции Procter & Gamble (PG) и Johnson & Johnson (JNJ) не изменились в период с 2010 по 2012 год. Инвесторы, которые просто держались за них, не заметили большого прироста капитала. Однако за последние 3-4 года эти компании подорожали в цене почти в 3 раза. Инвесторы, потерявшие терпение и ушедшие раньше, упустили доходы и растущий поток дивидендных выплат.
Нам нужно проверять свои поступки. Если вы следуете противоречащим советам, то никогда не преуспеете. Вы будете крутиться от одного к другому, везде приходя с запозданием. Если актив вырос, значит на нём заработали те, кто пришёл раньше, а не те, кто купят сегодня. Всегда есть рядом стратегии с лучшим доходом за прошлый месяц. Перескакивая на них, вы рискуете попасть на последующий период спада в новом месте и упустить рост в прошлом.
Мы часто терпим неудачу не потому, что нам дали плохой инструмент, а потому, что он не нашёл отклика в нашем прошлом опыте. Пока мы не доварим собственное мнение, мы будем продолжать крутить головой по сторонам, какой бы шеф-повар нас ни пытался остановить.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Какая разница между дивидендной доходностью компаний США и компаний других развитых стран?
Anonymous Quiz
22%
Акции США дают в среднем на 1,6% БОЛЬШЕ дивидендную доходность
10%
Дивидендная доходность одинаковая. Инвесторы уравнивают её спросом
36%
Акции США дают на 1,6% МЕНЬШЕ дивидендную доходность
32%
Хочу узнать без голосования
Отчёт по портфелю за январь 2022
На канале я веду публичный портфель «1000 долларов дивидендами». По сути, это мои личные инвестиции, на которые я ставлю будущее благополучие себя и своей семьи. Покупки и результаты показываю всем, чтобы вы честно знали, что могут дивиденды, и решали, нужно ли идти схожим путём. В качестве стратегии выбрана методика DGI – Dividend Growth Investing.
Январь выдался примечательным по 4 причинам:
Во-первых, я купил только три акции.
— American Tower (AMT)
— BlackRock (BLK)
— Unilever (UL)
Так мало я не брал ещё ни разу с начала эксперимента в марте 2019-го. И дело не в том, что я вложил меньше. Я по-прежнему довношу по $1 000 из кармана и добавляю полученные дивиденды за прошлый месяц. Дело в другом — я купил BLK за $790, что сразу забрало большую часть денег. Тут остановимся подробнее:
Во-вторых, я сделал самую дорогую разовую покупку.
У меня уже была взята одна акция BLK по цене в $424 в сентябре 2019. Морально сложно заставлять себя вбивать тикер на покупку, который раньше брал дешевле, особенно если цена выросла на 86%.
Можно вечно сидеть и гордиться своей удачей в прошлом, но хвастовство не приближает к цели.
По характеристикам BLK идеально подходит под DGI. Я хочу держать больше её долей. Стабильность выплат выглядит на 95 из 100. Останавливает цена.
В январе мы получили коррекцию и BLK просела на 18,59% от пиков за год. Её дивидендные показатели опустились к пятилетним средним. Она перестала быть переоценённой. Я посчитал этого достаточно и подобрал. Теперь BLK занимает 3,5% от портфеля.
В конечном счёте я знаю, если держать акцию от 10 лет, цена покупки редко влияет более 5% на результат. Мы считали это вместе. Поэтому не стоит сильно ломаться.
Мой брокер позволяет покупать дробные доли. Я мог купить половинку BLK, но так сложнее вести учёт. К тому же я знаю, что многие читатели пользуются только российскими посредниками, которые не продают доли по частям. Им понятнее пример с целыми числами.
В-третьих, я получил рекорд по повышению дивидендов.
Компания Tractor Supply (TSCO) увеличила чек акционерам на 77%. Это лучший результат среди 77 акций за 35 месяцев. Средний у меня на уровне 15%.
TSCO — продаёт в США товары для фермеров, владельцев ранчо и любителей загородного отдыха: сельхозтехнику и запчасти к ней, товары для ухода за садом, животными и т.д.
Корона загнала людей по домам. У них проснулась тяга к работе с землёй. Доходы фирмы выросли. Она щедро делится с нами. Я надеюсь, руководство трезво оценивает ситуацию, так как берёт обязанность впредь делать выплаты не ниже этого уровня.
И в-четвёртых, я закупился на дне.
Мой день покупки пришёлся на самые низкие цены рынка за 9,5 месяцев. Такое случается не впервые. Я брал по идеальным ценам в январе, августе, ноябре 2020-го. Я "предсказываю" лучший день точнее многих специалистов технического анализа. Парадокс в том, что я ничего специально для этого не делаю. Мне просто везёт, как той обезьяне из исследования, которая, кидая дротики в таблички с тикерами, даёт предсказания о рынке точнее, чем лучшие аналитики Wall Street.
Но в подходе есть расчёт, который и приводит к такому везению. Детальнее о хитрости выбора дня покупок читайте в отдельном посте.
В следующем месяце будем отмечать трёхлетие эксперимента и подведём больше занимательной статистики о пройденном пути.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
На канале я веду публичный портфель «1000 долларов дивидендами». По сути, это мои личные инвестиции, на которые я ставлю будущее благополучие себя и своей семьи. Покупки и результаты показываю всем, чтобы вы честно знали, что могут дивиденды, и решали, нужно ли идти схожим путём. В качестве стратегии выбрана методика DGI – Dividend Growth Investing.
Январь выдался примечательным по 4 причинам:
Во-первых, я купил только три акции.
— American Tower (AMT)
— BlackRock (BLK)
— Unilever (UL)
Так мало я не брал ещё ни разу с начала эксперимента в марте 2019-го. И дело не в том, что я вложил меньше. Я по-прежнему довношу по $1 000 из кармана и добавляю полученные дивиденды за прошлый месяц. Дело в другом — я купил BLK за $790, что сразу забрало большую часть денег. Тут остановимся подробнее:
Во-вторых, я сделал самую дорогую разовую покупку.
У меня уже была взята одна акция BLK по цене в $424 в сентябре 2019. Морально сложно заставлять себя вбивать тикер на покупку, который раньше брал дешевле, особенно если цена выросла на 86%.
Можно вечно сидеть и гордиться своей удачей в прошлом, но хвастовство не приближает к цели.
По характеристикам BLK идеально подходит под DGI. Я хочу держать больше её долей. Стабильность выплат выглядит на 95 из 100. Останавливает цена.
В январе мы получили коррекцию и BLK просела на 18,59% от пиков за год. Её дивидендные показатели опустились к пятилетним средним. Она перестала быть переоценённой. Я посчитал этого достаточно и подобрал. Теперь BLK занимает 3,5% от портфеля.
В конечном счёте я знаю, если держать акцию от 10 лет, цена покупки редко влияет более 5% на результат. Мы считали это вместе. Поэтому не стоит сильно ломаться.
Мой брокер позволяет покупать дробные доли. Я мог купить половинку BLK, но так сложнее вести учёт. К тому же я знаю, что многие читатели пользуются только российскими посредниками, которые не продают доли по частям. Им понятнее пример с целыми числами.
В-третьих, я получил рекорд по повышению дивидендов.
Компания Tractor Supply (TSCO) увеличила чек акционерам на 77%. Это лучший результат среди 77 акций за 35 месяцев. Средний у меня на уровне 15%.
TSCO — продаёт в США товары для фермеров, владельцев ранчо и любителей загородного отдыха: сельхозтехнику и запчасти к ней, товары для ухода за садом, животными и т.д.
Корона загнала людей по домам. У них проснулась тяга к работе с землёй. Доходы фирмы выросли. Она щедро делится с нами. Я надеюсь, руководство трезво оценивает ситуацию, так как берёт обязанность впредь делать выплаты не ниже этого уровня.
И в-четвёртых, я закупился на дне.
Мой день покупки пришёлся на самые низкие цены рынка за 9,5 месяцев. Такое случается не впервые. Я брал по идеальным ценам в январе, августе, ноябре 2020-го. Я "предсказываю" лучший день точнее многих специалистов технического анализа. Парадокс в том, что я ничего специально для этого не делаю. Мне просто везёт, как той обезьяне из исследования, которая, кидая дротики в таблички с тикерами, даёт предсказания о рынке точнее, чем лучшие аналитики Wall Street.
Но в подходе есть расчёт, который и приводит к такому везению. Детальнее о хитрости выбора дня покупок читайте в отдельном посте.
В следующем месяце будем отмечать трёхлетие эксперимента и подведём больше занимательной статистики о пройденном пути.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Открыть счёт в Interactive Brokers в 2022
— Вы знаете, почему брокер отклоняет прописку из паспорта, когда вы хотите подтвердить страну?
— А что имеет в виду, когда спрашивает «профессиональный ли вы инвестор или нет»?
— И нужно ли ставить галочку участие в программе «Повышения доходности акций»?
С этими и другими вопросами придётся столкнуться, если вы начнёте заполнять анкету на открытие счёта в Interactive Brokers (IB). Несмотря на негативные инфоповоды, IB остаётся наиболее популярным зарубежным брокером. Ситуация такова, что для многих русскоговорящих жителей разных стран нет достойных альтернатив по надёжности среди мировых финансовых посредников.
Ко мне приходили за советом те, кто сталкивались с проблемами при открытии счёта. Случаи были разные. Кто-то просил помочь с английским, потому что даже не открывал сайт, чтобы увидеть русскую версию. У кого-то были сложности серьёзнее — брокер просил подтвердить доходы, но отклонял присланные варианты документов. Чтобы не отвечать на однотипные вопросы, я составил инструкцию. В ней описан пошагово алгоритм с картинками. Перечислены проблемы и способы решения, которые сложились после общения с 65 инвесторами.
Каждый год я продолжаю её обновлять. Бывают достойные поводы — нашли новую особенность для жителей какой-то страны; или рядовые — брокер обновил интерфейс. Причём иногда он просто переставляет поля местами. Всё время что-то меняется. Я вчера прошёл ещё раз весь путь создания нового счёта и внёс правки. Пользуйтесь на здоровье:
Инструкция по открытию брокерского счёта в Interactive Brokers 2022
P.S. Из забавных нововведений заметил, что в IB появилась возможность указать в качестве места работы, что вы заведуете контрой по производству марихуаны в России.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
— Вы знаете, почему брокер отклоняет прописку из паспорта, когда вы хотите подтвердить страну?
— А что имеет в виду, когда спрашивает «профессиональный ли вы инвестор или нет»?
— И нужно ли ставить галочку участие в программе «Повышения доходности акций»?
С этими и другими вопросами придётся столкнуться, если вы начнёте заполнять анкету на открытие счёта в Interactive Brokers (IB). Несмотря на негативные инфоповоды, IB остаётся наиболее популярным зарубежным брокером. Ситуация такова, что для многих русскоговорящих жителей разных стран нет достойных альтернатив по надёжности среди мировых финансовых посредников.
Ко мне приходили за советом те, кто сталкивались с проблемами при открытии счёта. Случаи были разные. Кто-то просил помочь с английским, потому что даже не открывал сайт, чтобы увидеть русскую версию. У кого-то были сложности серьёзнее — брокер просил подтвердить доходы, но отклонял присланные варианты документов. Чтобы не отвечать на однотипные вопросы, я составил инструкцию. В ней описан пошагово алгоритм с картинками. Перечислены проблемы и способы решения, которые сложились после общения с 65 инвесторами.
Каждый год я продолжаю её обновлять. Бывают достойные поводы — нашли новую особенность для жителей какой-то страны; или рядовые — брокер обновил интерфейс. Причём иногда он просто переставляет поля местами. Всё время что-то меняется. Я вчера прошёл ещё раз весь путь создания нового счёта и внёс правки. Пользуйтесь на здоровье:
Инструкция по открытию брокерского счёта в Interactive Brokers 2022
P.S. Из забавных нововведений заметил, что в IB появилась возможность указать в качестве места работы, что вы заведуете контрой по производству марихуаны в России.
➖➖➖➖➖
#dvdДействие
100 долларов дивидендами
После покупок февраля я преодолею рубеж в $100 дивидендного дохода в месяц. Ушло 3 года или 36 взносов по 1000 долларов, чтобы дойти до этого уровня. Выглядит куцо. В самом деле, стоило ли так стараться.
На днях нам написала подруга семьи с Украины и сказала, что ей $100 хватило бы, чтобы закрыть все потребности за месяц на себя и ребёнка. Для меня и многих из вас, вероятно, сумма не вызывает восторга, но для кого-то она уже порог мечтаний.
Чтобы почувствовать выгоду, нужно построить правильное сравнение. Если бы мне предложили работу с зарплатой в $100 в месяц, я бы не согласился. Но если мне предлагают присылать их просто так, это огромные деньги. В сравнении с пустым кошельком сумма просто клад. Даже если бы я рискнул перебраться через океан, ради лучшей работы и устроился в Amazon за 15 долларов в час, мне пришлось бы отработать почти полную смену, чтобы забрать их себе. А тут выдают деньги задаром.
Понимание характера дохода — ключевой фактор оценки. Когда я работал по найму, я получал больше и считал положение стабильным. Но чувство уверенности было ложным. Деньги в стране зависели от цен на нефть, от удачной внешней политики, от решения небольшого круга лиц. Я стоял как бы на льду. Мне казалось, что я чувствую твёрдую поверхность под ногами, но это было не так. Снизу текла вода. Всё ломалось за доли секунд. Дивиденды для меня воплощение льда на промёрзшем до дна озере, куда я могу выкатить на танке не утонув.
Независимо от того, какие бы пессимистичные новости ни написали в интернете, на что бы не жаловались люди, какие неожиданные события не случались в семье, я знаю, что у меня есть финансовое подспорье. Крупнейшими компаниями руководят лучшие топ-менеджеры с передовым образованием и доступом к высокотехнологичным ресурсам. Тысячи сотрудников день и ночь трудятся в офисах, на производстве, складах. Все они работают на меня — маленького человечка в уголке мира. Фондовый рынок — удивительный инструмент, дающий возможность к заработку людям любого уровня и местонахождения.
Многие инвесторы обходят дивидендную стратегию, потому что хотят зарабатывать много и быстро на росте цен. Но дивиденды не отменяют рост капитала. Мой портфель добавил $9 713 бумажного дохода выше денег, что я положил. В то время как накопленной терпением суммы уже хватило бы на покупку однокомнатной квартиры, рынок расширил её до двухкомнатной. Дивидендная стратегия не означает, отказ от доходности рынка. Более того, есть причины утверждать, что дивидендные акции могу дать значительный прирост капитала. Вот причина один и причина два.
А вот что уникального дивидендные акции действительно могут сделать, так ответить на вопрос — как мне материализовать выгоду от моих инвестиции. Те, кто копят побольше ради накопления с мыслью: «Что делать с деньгами придумаю позже. Это ведь не проблема. Главное — побольше накопить», — рискуют пронести свою прогрессивную мысль до гроба. В действительности они не готовятся психологически и стратегически к ренте.
Дивидендная стратегия на мировых брендах создаёт растущий капитал, простую систему его использования и надёжность премиального уровня. $100 это немного, но больше 10 долларов, которые я выводил в первые месяцы эксперимента, чтобы сводить девушку в кафе (посмотреть фото). Тогда я праздновал первую двухзначную выплату. Теперь у меня начинается трёхзначный доход. Следующий шаг и четырёхзначная цифра закроет цель канала.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
После покупок февраля я преодолею рубеж в $100 дивидендного дохода в месяц. Ушло 3 года или 36 взносов по 1000 долларов, чтобы дойти до этого уровня. Выглядит куцо. В самом деле, стоило ли так стараться.
На днях нам написала подруга семьи с Украины и сказала, что ей $100 хватило бы, чтобы закрыть все потребности за месяц на себя и ребёнка. Для меня и многих из вас, вероятно, сумма не вызывает восторга, но для кого-то она уже порог мечтаний.
Чтобы почувствовать выгоду, нужно построить правильное сравнение. Если бы мне предложили работу с зарплатой в $100 в месяц, я бы не согласился. Но если мне предлагают присылать их просто так, это огромные деньги. В сравнении с пустым кошельком сумма просто клад. Даже если бы я рискнул перебраться через океан, ради лучшей работы и устроился в Amazon за 15 долларов в час, мне пришлось бы отработать почти полную смену, чтобы забрать их себе. А тут выдают деньги задаром.
Понимание характера дохода — ключевой фактор оценки. Когда я работал по найму, я получал больше и считал положение стабильным. Но чувство уверенности было ложным. Деньги в стране зависели от цен на нефть, от удачной внешней политики, от решения небольшого круга лиц. Я стоял как бы на льду. Мне казалось, что я чувствую твёрдую поверхность под ногами, но это было не так. Снизу текла вода. Всё ломалось за доли секунд. Дивиденды для меня воплощение льда на промёрзшем до дна озере, куда я могу выкатить на танке не утонув.
Независимо от того, какие бы пессимистичные новости ни написали в интернете, на что бы не жаловались люди, какие неожиданные события не случались в семье, я знаю, что у меня есть финансовое подспорье. Крупнейшими компаниями руководят лучшие топ-менеджеры с передовым образованием и доступом к высокотехнологичным ресурсам. Тысячи сотрудников день и ночь трудятся в офисах, на производстве, складах. Все они работают на меня — маленького человечка в уголке мира. Фондовый рынок — удивительный инструмент, дающий возможность к заработку людям любого уровня и местонахождения.
Многие инвесторы обходят дивидендную стратегию, потому что хотят зарабатывать много и быстро на росте цен. Но дивиденды не отменяют рост капитала. Мой портфель добавил $9 713 бумажного дохода выше денег, что я положил. В то время как накопленной терпением суммы уже хватило бы на покупку однокомнатной квартиры, рынок расширил её до двухкомнатной. Дивидендная стратегия не означает, отказ от доходности рынка. Более того, есть причины утверждать, что дивидендные акции могу дать значительный прирост капитала. Вот причина один и причина два.
А вот что уникального дивидендные акции действительно могут сделать, так ответить на вопрос — как мне материализовать выгоду от моих инвестиции. Те, кто копят побольше ради накопления с мыслью: «Что делать с деньгами придумаю позже. Это ведь не проблема. Главное — побольше накопить», — рискуют пронести свою прогрессивную мысль до гроба. В действительности они не готовятся психологически и стратегически к ренте.
Дивидендная стратегия на мировых брендах создаёт растущий капитал, простую систему его использования и надёжность премиального уровня. $100 это немного, но больше 10 долларов, которые я выводил в первые месяцы эксперимента, чтобы сводить девушку в кафе (посмотреть фото). Тогда я праздновал первую двухзначную выплату. Теперь у меня начинается трёхзначный доход. Следующий шаг и четырёхзначная цифра закроет цель канала.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
15 DGI акций с максимальной просадкой
Акции перед покупкой проходят 2 фильтра:
Во-первых, отбираем компании, которые идеально вписываются в стратегию DGI. Цель DGI — найти бизнес, который способен повышать дивиденды долгие годы. Искать его можно через разные метрики. После трёх лет практики и анализа исторических данных за прошлые 30 лет у меня сложилась своя версия 10 важнейших критериев.
На выходе через них просеивается 200 позиций. Вероятность ошибок — 3%. Под ошибкой я понимаю случаи, когда акция с пометкой "надёжная" понижает выплаты, до того как пометка снята.
Во-вторых, мы должны взять эти компании по подходящим ценам, не переплачивая за качество. Здесь мы исполняем слова Уоррена Баффетта: «Лучше покупать превосходные компании за адекватную цену, чем слабый бизнес с дисконтом».
Выгодный момент покупки я определяю через параметр «Средняя дивидендная доходность за 5 лет». Если сегодня доходность выше, то либо просели цены, либо хорошо повысили выплаты. В обоих случаях я получаю выгоду. Чем выше отклонение — тем ценнее возможность. Такой способ остро находит недооценённые дивиденды.
В конце я сортирую список по вспомогательной колонке «Размер скидки». Её смысл указать на величину падения цен в сравнении с максимальным уровнем за прошлые 365 дней. Кто-то покупал тот же бизнес на 10, 20, 30% дороже, чем я могу взять сейчас. Поскольку мы проверили надёжность на первом этапе, мы знаем, что снижение цен не повлияет на выплату дивидендов.
Сегодня через фильтры прошло 15 акций со скидкой от 18%:
TROW T. Rowe Price
SWK Stanley Black & Decker
LII Lennox International
MDT Medtronic
CMCSA Comcast
ECL Ecolab
APD Air Products and Chemicals
SCL Stepan Company
GRC Gorman-Rupp Company
LANC Lancaster Colony Corporation
CHRW C.H. Robinson
UGI UGI
SNA Snap-on
ATRI Atrion Corporation
TXN Texas Instruments
Фактически, это расширенный готовый список высоконадёжных акций по низким ценам за секунду до покупки. Если бы у меня было желание начать собирать дивидендный портфель акций рынка США с нуля, то для быстрого старта я бы искал такой список. Он удобен, когда инвестор согласен с методикой, но ему некогда отбирать акции самому. Проблема с ним только в том, что он отражает ситуацию дня. Назавтра он поменяется.
Если вам нравится сводка — знайте, я рассылаю акции со скидками каждый вторник участникам премиальных материалов. Если вы практикующий инвестор, то можете выжать больше пользы с доступом к «15 DGI акциям с надёжностью 97% и максимальной просадкой» на постоянной основе.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Акции перед покупкой проходят 2 фильтра:
Во-первых, отбираем компании, которые идеально вписываются в стратегию DGI. Цель DGI — найти бизнес, который способен повышать дивиденды долгие годы. Искать его можно через разные метрики. После трёх лет практики и анализа исторических данных за прошлые 30 лет у меня сложилась своя версия 10 важнейших критериев.
На выходе через них просеивается 200 позиций. Вероятность ошибок — 3%. Под ошибкой я понимаю случаи, когда акция с пометкой "надёжная" понижает выплаты, до того как пометка снята.
Во-вторых, мы должны взять эти компании по подходящим ценам, не переплачивая за качество. Здесь мы исполняем слова Уоррена Баффетта: «Лучше покупать превосходные компании за адекватную цену, чем слабый бизнес с дисконтом».
Выгодный момент покупки я определяю через параметр «Средняя дивидендная доходность за 5 лет». Если сегодня доходность выше, то либо просели цены, либо хорошо повысили выплаты. В обоих случаях я получаю выгоду. Чем выше отклонение — тем ценнее возможность. Такой способ остро находит недооценённые дивиденды.
В конце я сортирую список по вспомогательной колонке «Размер скидки». Её смысл указать на величину падения цен в сравнении с максимальным уровнем за прошлые 365 дней. Кто-то покупал тот же бизнес на 10, 20, 30% дороже, чем я могу взять сейчас. Поскольку мы проверили надёжность на первом этапе, мы знаем, что снижение цен не повлияет на выплату дивидендов.
Сегодня через фильтры прошло 15 акций со скидкой от 18%:
TROW T. Rowe Price
SWK Stanley Black & Decker
LII Lennox International
MDT Medtronic
CMCSA Comcast
ECL Ecolab
APD Air Products and Chemicals
SCL Stepan Company
GRC Gorman-Rupp Company
LANC Lancaster Colony Corporation
CHRW C.H. Robinson
UGI UGI
SNA Snap-on
ATRI Atrion Corporation
TXN Texas Instruments
Фактически, это расширенный готовый список высоконадёжных акций по низким ценам за секунду до покупки. Если бы у меня было желание начать собирать дивидендный портфель акций рынка США с нуля, то для быстрого старта я бы искал такой список. Он удобен, когда инвестор согласен с методикой, но ему некогда отбирать акции самому. Проблема с ним только в том, что он отражает ситуацию дня. Назавтра он поменяется.
Если вам нравится сводка — знайте, я рассылаю акции со скидками каждый вторник участникам премиальных материалов. Если вы практикующий инвестор, то можете выжать больше пользы с доступом к «15 DGI акциям с надёжностью 97% и максимальной просадкой» на постоянной основе.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Вы инвестируете через ETF или единичные акции?
Anonymous Poll
33%
У меня портфель только из акций
4%
У меня портфель только из ETF
56%
В моём портфеле и акции, и ETF
6%
У меня нет ни того ни другого
Сколько брокерских счетов открывать
В марте 2020 года рынок обвалился, реагируя на начало пандемии. В отличие от периодов роста, которые растягивают котировки медленно вверх годами, падения происходят стремительно. С 4 по 24 марта цены рухнули на 30%. Инвесторы видели, как активы таят и спешили забрать накопленную прибыль.
Популярный молодой брокер Robinhood столкнулся с небывалым валом заявок. Он не мог их все исполнить. Сервисы были перегружены и отказывались работать, пока инвесторы в панике долбили кнопку «Sell». После этого блогеры США писали, что переходят на более стабильных посредников уровня TD Ameritrade. Или, по меньшей мере, переложили часть денег на второй счёт, чтобы оставить шанс влиять на ситуацию в ответственный момент.
Этот случай заставил меня задуматься, что бывают нетипичные причины завести второй брокерский счёт. О некоторых я даже не подозреваю. Брокер может стать узким местом в моей финансовой системе. Диверсификация по разным посредникам разделит риски, но её можно построить неверно.
Если мы возьмём небольшого брокера и для подстраховки откроем счета ещё в двух мусорных компаниях, то не добавим надёжности. Я видел, как люди раскладывали деньги по разным пирамидам, утверждая, что занимаются диверсификацией. В конце они теряли всё, потому что оказывалось, что добавление мусора к мусору не делает из него золота. Это не диверсификация, а фикция.
Из общих правил инвестирования мы знаем: чем сильнее различаются активы, тем больше от них пользы. Только так работает диверсификация. В случае счетов получить больше отличий можно, открыв их в разных странах. Отдавая деньги под защиту государств с разнородными законами и политикой мы усложняем одновременный доступ к ним любым проблемам.
Международная система должна начинаться с крепкого фундамента. Напирая на надёжность, мы можем выбрать счёт у американского брокера, скажем Interactive Brokers. Тогда мы получаем высочайший мировой уровень защиты. Рейтинг компании — BBB. По мнению Fitch, вся Россия целиком имеет тот же уровень доверия. Сверх того, наш капитал обеспечен системой страхования SIPC с покрытием ущерба до 500 000 долларов. Встав за спину IB, нужно ли выдать ему в поддержку менее качественного запасного?
Больше брокеров — означает больше электронных писем, логинов, налоговых форм и многого другого. Идти на осложнения нужно обосновано. Первая очевидная причина открыть второй счёт в США появляется при приближении капитала к полумиллиону долларов. Часть суммы перестаёт попадать под защиту государственного страхования.
На самом деле дополнительную учётку американцы и канадцы открывают намного раньше. Они складывают на неё пенсионные накопления. Такие счета не облагаются налогом. Если деньги с них снять раньше срока, то они лишаются налоговых послаблений, поэтому ликвидную часть капитала держат на одном счёте, долгосрочные вклады на другом.
В России действует схожая практика — часть денег размещают на ИИС, пока те не заполнят лимит. Под остальное выбирают кандидата с более широким доступом к активам.
Дополнительно жители стран СНГ вынуждены размазывать деньги по брокерам, уходя от геополитических рисков, от риска изменения законов в своей родной стране, или от риска смены отношения к ним правительств других стран.
По своему опыту скажу, что на старте я пользовался одним брокером. Даже когда я начал работать по разным стратегиям, я разделял инструменты только на бумаге, на уровне EXCEL таблиц, а на счету всё было свалено в кучу. Сейчас у меня несколько учёток. Я завёл вторую, когда понял, что денег становится много и появилась новая цель, под которую удобен по комиссиям был другой вариант.
А что может заставить вас открыть второй счёт?
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
В марте 2020 года рынок обвалился, реагируя на начало пандемии. В отличие от периодов роста, которые растягивают котировки медленно вверх годами, падения происходят стремительно. С 4 по 24 марта цены рухнули на 30%. Инвесторы видели, как активы таят и спешили забрать накопленную прибыль.
Популярный молодой брокер Robinhood столкнулся с небывалым валом заявок. Он не мог их все исполнить. Сервисы были перегружены и отказывались работать, пока инвесторы в панике долбили кнопку «Sell». После этого блогеры США писали, что переходят на более стабильных посредников уровня TD Ameritrade. Или, по меньшей мере, переложили часть денег на второй счёт, чтобы оставить шанс влиять на ситуацию в ответственный момент.
Этот случай заставил меня задуматься, что бывают нетипичные причины завести второй брокерский счёт. О некоторых я даже не подозреваю. Брокер может стать узким местом в моей финансовой системе. Диверсификация по разным посредникам разделит риски, но её можно построить неверно.
Если мы возьмём небольшого брокера и для подстраховки откроем счета ещё в двух мусорных компаниях, то не добавим надёжности. Я видел, как люди раскладывали деньги по разным пирамидам, утверждая, что занимаются диверсификацией. В конце они теряли всё, потому что оказывалось, что добавление мусора к мусору не делает из него золота. Это не диверсификация, а фикция.
Из общих правил инвестирования мы знаем: чем сильнее различаются активы, тем больше от них пользы. Только так работает диверсификация. В случае счетов получить больше отличий можно, открыв их в разных странах. Отдавая деньги под защиту государств с разнородными законами и политикой мы усложняем одновременный доступ к ним любым проблемам.
Международная система должна начинаться с крепкого фундамента. Напирая на надёжность, мы можем выбрать счёт у американского брокера, скажем Interactive Brokers. Тогда мы получаем высочайший мировой уровень защиты. Рейтинг компании — BBB. По мнению Fitch, вся Россия целиком имеет тот же уровень доверия. Сверх того, наш капитал обеспечен системой страхования SIPC с покрытием ущерба до 500 000 долларов. Встав за спину IB, нужно ли выдать ему в поддержку менее качественного запасного?
Больше брокеров — означает больше электронных писем, логинов, налоговых форм и многого другого. Идти на осложнения нужно обосновано. Первая очевидная причина открыть второй счёт в США появляется при приближении капитала к полумиллиону долларов. Часть суммы перестаёт попадать под защиту государственного страхования.
На самом деле дополнительную учётку американцы и канадцы открывают намного раньше. Они складывают на неё пенсионные накопления. Такие счета не облагаются налогом. Если деньги с них снять раньше срока, то они лишаются налоговых послаблений, поэтому ликвидную часть капитала держат на одном счёте, долгосрочные вклады на другом.
В России действует схожая практика — часть денег размещают на ИИС, пока те не заполнят лимит. Под остальное выбирают кандидата с более широким доступом к активам.
Дополнительно жители стран СНГ вынуждены размазывать деньги по брокерам, уходя от геополитических рисков, от риска изменения законов в своей родной стране, или от риска смены отношения к ним правительств других стран.
По своему опыту скажу, что на старте я пользовался одним брокером. Даже когда я начал работать по разным стратегиям, я разделял инструменты только на бумаге, на уровне EXCEL таблиц, а на счету всё было свалено в кучу. Сейчас у меня несколько учёток. Я завёл вторую, когда понял, что денег становится много и появилась новая цель, под которую удобен по комиссиям был другой вариант.
А что может заставить вас открыть второй счёт?
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Недостатки стратегии DGI
— А почему ты не говоришь о недостатках дивидендного инвестирования. Тебя послушать, так всё больно гладко выходит.
— Потому что я вкладывал деньги в 20 инструментов и в сравнении знаю, что лучше. Многие затеи оказались провальными. Я хочу дать людям вариант, у которого меньше дыр.
— Но ведь есть и недостатки.
— А ты кто вообще?
— Я твоя совесть.
— И что тебе надо?
— Хочу, чтобы ты рассказал правду. Ты же знаешь, что любая компания в итоге отменит дивиденды. Деревья не растут до небес. Дивидендное инвестирование — это бег по кругу.
— Компании не банкротятся одновременно. Помнишь, феномен 2008-09 годов, индекс Дивидендных Аристократов потерял 22 участников. Те, кто переложил деньги в других Аристократов, сохранил ренту.
— Хорошо, есть вещи и хуже. Только каждая десятая акция на рынке платит дивиденды с повышением. Ты же умный, знаешь, что диверсификация даст пользу. Вкладывая только в небольшую группу активов США излишне рискуешь.
— Да, знаю. Дивиденды как раз помогают выделить группу компаний, у которых дела хороши. Так хороши, что они раздают деньги акционерам. Никаких рискованных стартапов и пузырей без содержания.
— А как же диверсификация по странам?
— Я же говорил, что держу остальные рынки через ETF фонды. Но их дивиденды не так надёжны. Растущие выплаты — основа долгосрочного капитала. Реинвестируя их, мы запускаем сложный процент.
— Наивный, получая дивиденды, ты отдаёшь налоги с них. Ты не можешь реинвестировать всё назад.
— Согласен, но и с этим условием дивидендный портфель побеждает.
— А как же риск блокировки брокерского счёта; а медленная скорость, ты что годами предлагаешь им этим заниматься?
— А у тебя есть варианты лучше?
— …
— Совесть, ты чего там, уснула что ли? Ладно не отвлекай, я хочу ещё посмотреть, как вырос рентный доход с прошлого месяца.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
— А почему ты не говоришь о недостатках дивидендного инвестирования. Тебя послушать, так всё больно гладко выходит.
— Потому что я вкладывал деньги в 20 инструментов и в сравнении знаю, что лучше. Многие затеи оказались провальными. Я хочу дать людям вариант, у которого меньше дыр.
— Но ведь есть и недостатки.
— А ты кто вообще?
— Я твоя совесть.
— И что тебе надо?
— Хочу, чтобы ты рассказал правду. Ты же знаешь, что любая компания в итоге отменит дивиденды. Деревья не растут до небес. Дивидендное инвестирование — это бег по кругу.
— Компании не банкротятся одновременно. Помнишь, феномен 2008-09 годов, индекс Дивидендных Аристократов потерял 22 участников. Те, кто переложил деньги в других Аристократов, сохранил ренту.
— Хорошо, есть вещи и хуже. Только каждая десятая акция на рынке платит дивиденды с повышением. Ты же умный, знаешь, что диверсификация даст пользу. Вкладывая только в небольшую группу активов США излишне рискуешь.
— Да, знаю. Дивиденды как раз помогают выделить группу компаний, у которых дела хороши. Так хороши, что они раздают деньги акционерам. Никаких рискованных стартапов и пузырей без содержания.
— А как же диверсификация по странам?
— Я же говорил, что держу остальные рынки через ETF фонды. Но их дивиденды не так надёжны. Растущие выплаты — основа долгосрочного капитала. Реинвестируя их, мы запускаем сложный процент.
— Наивный, получая дивиденды, ты отдаёшь налоги с них. Ты не можешь реинвестировать всё назад.
— Согласен, но и с этим условием дивидендный портфель побеждает.
— А как же риск блокировки брокерского счёта; а медленная скорость, ты что годами предлагаешь им этим заниматься?
— А у тебя есть варианты лучше?
— …
— Совесть, ты чего там, уснула что ли? Ладно не отвлекай, я хочу ещё посмотреть, как вырос рентный доход с прошлого месяца.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Полезный сайт о дивидендах
У проекта «1000 долларов дивидендами» есть сайт. На нём выложены разные материалы:
Бесплатно:
1) Статьи о дивидендах: Мы переводим зарубежные тексты и пишем свои. Вы можете узнать:
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт,
— 8 уроков худшей инвестиции в акции дивидендного роста,
— или Как составить дивидендный портфель и другое
2) Видео о дивидендах: Жил инвестор, который сделал 50% годовых на дивидендах. В серии из 4 роликов мы разберём, кто это был, в чём заключалась его схема и, главное, пытаемся воссоздать её на сегодняшнем рынке.
3) Дивидендный калькулятор:
— Сколько нужно денег, чтобы дойти до 1000 долларов дивидендами,
— Что можно получить, вкладывая по 100 долларов в месяц,
— а по $50, — на все эти вопросы ответит специальный сервис.
4) Основы стратегии DGI: Статья для тех, кто хочет понять: по каким правилам я веду дивидендный портфель и почему 43 000 человек собрались вместе, чтобы следить за ним. Идеальный вариант первого знакомства с проектом.
5) Дивидендный портфель: Результаты моих инвестиций:
— сколько я вложил,
— сколько стоит портфель,
— какая дивидендная доходность,
— десяток крупнейших акций,
— деление по секторам и др.
6) Дивидендные живуны: Отобранные со всего рынка США надёжнейшие дивидендные акции. Они повышали выплаты даже в 2 последних кризиса. Готовый список.
7) Дивидендные Аристократы США: Более узкий перечень компаний с ростом выплат от 25 лет. Обновляется автоматически.
Платно:
8) Премиальные материалы: Все передовые исследования нашей команды я предлагаю получать разом по единой цене. В комплект входит:
— Снимок самых дешёвых дивидендных акций рынка с надёжностью выплат 97% (регулярная рубрика)
— Пояснительный анализ сильных и слабых сторон купленных мной компаний.
— Мгновенные оповещения о сделках.
— Доступ к полной версии портфеля.
— Доступ в закрытый телеграм канал «Записки DGI инвестора».
— Видеоархив выступлений о дивидендах людей с разных уголков мира и др.
9) Онлайн-обучение: Разложенный по шагам алгоритм инвестирования и единственный способ изучить стратегию DGI под моим руководством. Мастер-класс работы на сайтах.
Всё это было создано за 3 года, и мы продолжаем расширяться. Проект 1000 долларов дивидендами с вашей помощью превращается в движение, где не только я, но и каждый может открыть для себя простой, проработанный алгоритм достижения финансовой стабильности через дивидендное инвестирование.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
У проекта «1000 долларов дивидендами» есть сайт. На нём выложены разные материалы:
Бесплатно:
1) Статьи о дивидендах: Мы переводим зарубежные тексты и пишем свои. Вы можете узнать:
— Что называет "широким рвом" Уоррен Баффетт,
— 8 уроков худшей инвестиции в акции дивидендного роста,
— или Как составить дивидендный портфель и другое
2) Видео о дивидендах: Жил инвестор, который сделал 50% годовых на дивидендах. В серии из 4 роликов мы разберём, кто это был, в чём заключалась его схема и, главное, пытаемся воссоздать её на сегодняшнем рынке.
3) Дивидендный калькулятор:
— Сколько нужно денег, чтобы дойти до 1000 долларов дивидендами,
— Что можно получить, вкладывая по 100 долларов в месяц,
— а по $50, — на все эти вопросы ответит специальный сервис.
4) Основы стратегии DGI: Статья для тех, кто хочет понять: по каким правилам я веду дивидендный портфель и почему 43 000 человек собрались вместе, чтобы следить за ним. Идеальный вариант первого знакомства с проектом.
5) Дивидендный портфель: Результаты моих инвестиций:
— сколько я вложил,
— сколько стоит портфель,
— какая дивидендная доходность,
— десяток крупнейших акций,
— деление по секторам и др.
6) Дивидендные живуны: Отобранные со всего рынка США надёжнейшие дивидендные акции. Они повышали выплаты даже в 2 последних кризиса. Готовый список.
7) Дивидендные Аристократы США: Более узкий перечень компаний с ростом выплат от 25 лет. Обновляется автоматически.
Платно:
8) Премиальные материалы: Все передовые исследования нашей команды я предлагаю получать разом по единой цене. В комплект входит:
— Снимок самых дешёвых дивидендных акций рынка с надёжностью выплат 97% (регулярная рубрика)
— Пояснительный анализ сильных и слабых сторон купленных мной компаний.
— Мгновенные оповещения о сделках.
— Доступ к полной версии портфеля.
— Доступ в закрытый телеграм канал «Записки DGI инвестора».
— Видеоархив выступлений о дивидендах людей с разных уголков мира и др.
9) Онлайн-обучение: Разложенный по шагам алгоритм инвестирования и единственный способ изучить стратегию DGI под моим руководством. Мастер-класс работы на сайтах.
Всё это было создано за 3 года, и мы продолжаем расширяться. Проект 1000 долларов дивидендами с вашей помощью превращается в движение, где не только я, но и каждый может открыть для себя простой, проработанный алгоритм достижения финансовой стабильности через дивидендное инвестирование.
➖➖➖➖➖
#dvdСервисы
Инсайдеры и куда они ведут
Термин «Инсайдер» имеет несколько длинных определений, но для нашего удобства договоримся, что это члены правления и руководство компании. Многие инвесторы считают, что инсайдеры знают больше, получают доступ к информации раньше и втихаря зарабатывают на этом.
Идея доступа к секретной информации не даёт покоя людям. Десятки сайтов сводят сделки инсайдеров в единые базы. Например:
insidearbitrage.com
Openinsider.com
finviz.com
secform4.com и др.
Вбиваете тикер и получаете все продажи и покупки акций руководством фирмы. Вот только участники торгов не спешат на этом заработать.
По данным исследования профессоров Университета финансов Иллинойса Лаконишока и Ли наблюдения с 1975 по 1995 год показали, что рынок реагирует на действия инсайдеров не более чем на 0,5%. Может быть потому что нет толку?
Инсайдерам запрещено зарабатывать на раннем доступе к информации. Американский регулятор рынка SEC заставляет их отчитываться о сделках. Не позднее двух дней они должны сдать отчёт в форме Form 4. Регулятор следит за дальнейшей ситуацией. Если решит, что инсайдер торговал, обрабатывая внутреннюю информацию раньше публичной огласки, то подаёт в суд. Штрафы достигают до трёх раз больше полученной выгоды. Могут запретить занимать разные должности или посадить в тюрьму до 10 лет. Поэтому не думайте, что инсайдеры действуют в лоб.
Год через год всплывают дела, где очередной руководитель получает наказание. Это подтверждает наличие группы недобропорядочных людей, но ещё лучше заставляет прятаться остальных. Там где SEC не находит взаимосвязи, какой шанс, что её обнаружит обычный инвестор?
Полезные сделки прячутся в гуще других решений. Есть много причин, по которым инсайдер продаёт акции:
— Он хочет заплатить налоги,
— Потренироваться,
— Оплатить покупку дома или обучение,
— Провести ребалансировку,
— Забрать денег, чтобы инвестировать в ещё одну сумасшедшую идею.
С покупками всё кажется логичнее. Покупая акции, руководство считает, что, либо она недооценена, либо происходят хорошие вещи, ещё не признанные рынком. Но руководство может ошибаться.
К тому же одна из основных причин торговли инсайдерами — это работа с наградными опционами. Их раздают топ-менеджменту для мотивации. Опцион даёт сотруднику право купить определённое количество акций по фиксированной цене в будущем, при соблюдении условий. То есть чем лучше развивается бизнес под руководством директора и растут цены на акции, тем выгоднее он сможет потом продать активы. Удачный бонус может перекрыть трёхлетнюю зарплату. Покупки и продажи директорами, иногда, это просто желание забрать свои премии.
Проанализировав данные за 20 лет, Лаконишок обнаружил, что реальных преимуществ следовать за инсайдерами почти нет. Он нашёл лишь одну «аномалию»: если компания маленькая с капитализацией менее 300 миллионов долларов, покупая её, инсайдеры получают чуть больше прибыли, чем средняя. В остальном анализировать их сделки — это всё равно что толочь воду в ступе. Снизу под постом я прикрепил график Лаконишока, на котором видно, как инсайдеры и теряют, и зарабатывают деньги.
Инвестиции по стратегии DGI направляют меня в область рынка со зрелыми компаниями, где капитализация больше 1 млрд. долларов. Здесь я не нашёл инсайдерских закономерностей. Я не использую их сделки для принятия решений. Есть более очевидные способы определять перспективы акции.
Если вы хотите получать выгоду, анализируя инсайды, не ждите инсайты. Вам придётся изобретать хитрую систему работы, потому что простое утверждение, что кто-то что-то продал, чаще всего оказывается бесполезным.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Термин «Инсайдер» имеет несколько длинных определений, но для нашего удобства договоримся, что это члены правления и руководство компании. Многие инвесторы считают, что инсайдеры знают больше, получают доступ к информации раньше и втихаря зарабатывают на этом.
Идея доступа к секретной информации не даёт покоя людям. Десятки сайтов сводят сделки инсайдеров в единые базы. Например:
insidearbitrage.com
Openinsider.com
finviz.com
secform4.com и др.
Вбиваете тикер и получаете все продажи и покупки акций руководством фирмы. Вот только участники торгов не спешат на этом заработать.
По данным исследования профессоров Университета финансов Иллинойса Лаконишока и Ли наблюдения с 1975 по 1995 год показали, что рынок реагирует на действия инсайдеров не более чем на 0,5%. Может быть потому что нет толку?
Инсайдерам запрещено зарабатывать на раннем доступе к информации. Американский регулятор рынка SEC заставляет их отчитываться о сделках. Не позднее двух дней они должны сдать отчёт в форме Form 4. Регулятор следит за дальнейшей ситуацией. Если решит, что инсайдер торговал, обрабатывая внутреннюю информацию раньше публичной огласки, то подаёт в суд. Штрафы достигают до трёх раз больше полученной выгоды. Могут запретить занимать разные должности или посадить в тюрьму до 10 лет. Поэтому не думайте, что инсайдеры действуют в лоб.
Год через год всплывают дела, где очередной руководитель получает наказание. Это подтверждает наличие группы недобропорядочных людей, но ещё лучше заставляет прятаться остальных. Там где SEC не находит взаимосвязи, какой шанс, что её обнаружит обычный инвестор?
Полезные сделки прячутся в гуще других решений. Есть много причин, по которым инсайдер продаёт акции:
— Он хочет заплатить налоги,
— Потренироваться,
— Оплатить покупку дома или обучение,
— Провести ребалансировку,
— Забрать денег, чтобы инвестировать в ещё одну сумасшедшую идею.
С покупками всё кажется логичнее. Покупая акции, руководство считает, что, либо она недооценена, либо происходят хорошие вещи, ещё не признанные рынком. Но руководство может ошибаться.
К тому же одна из основных причин торговли инсайдерами — это работа с наградными опционами. Их раздают топ-менеджменту для мотивации. Опцион даёт сотруднику право купить определённое количество акций по фиксированной цене в будущем, при соблюдении условий. То есть чем лучше развивается бизнес под руководством директора и растут цены на акции, тем выгоднее он сможет потом продать активы. Удачный бонус может перекрыть трёхлетнюю зарплату. Покупки и продажи директорами, иногда, это просто желание забрать свои премии.
Проанализировав данные за 20 лет, Лаконишок обнаружил, что реальных преимуществ следовать за инсайдерами почти нет. Он нашёл лишь одну «аномалию»: если компания маленькая с капитализацией менее 300 миллионов долларов, покупая её, инсайдеры получают чуть больше прибыли, чем средняя. В остальном анализировать их сделки — это всё равно что толочь воду в ступе. Снизу под постом я прикрепил график Лаконишока, на котором видно, как инсайдеры и теряют, и зарабатывают деньги.
Инвестиции по стратегии DGI направляют меня в область рынка со зрелыми компаниями, где капитализация больше 1 млрд. долларов. Здесь я не нашёл инсайдерских закономерностей. Я не использую их сделки для принятия решений. Есть более очевидные способы определять перспективы акции.
Если вы хотите получать выгоду, анализируя инсайды, не ждите инсайты. Вам придётся изобретать хитрую систему работы, потому что простое утверждение, что кто-то что-то продал, чаще всего оказывается бесполезным.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
10 самых доходных Аристократов
1,84% дивидендной доходности даст портфель из всех Дивидендных Аристократов США. Но зачем брать всех, если можно выбрать самые прибыльные акции. Я отсортировал список по размеру форвардных выплат и переписал тех, у кого доходность в 2 раза выше. Получилось 10 акций:
International Business Machines (IBM)
Див доходность: 5,29%
Описание: Один из крупнейших в мире производителей и поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также IТ-сервисов и консалтинговых услуг.
Exxon Mobil (XOM)
Див доходность: 4,6%
Описание: Крупнейшая в мире нефтяная компания.
Realty Income (O)
Див доходность: 4,48%
Описание: Сдаёт в аренду более чем 6500 объектов розничной недвижимости. Доход с ренты делит между акционерами в виде дивидендов
Chevron (CVX)
Див доходность: 4,29%
Описание: Ещё один газонефтедобывающий гигант
Walgreens Boots Alliance (WBA)
Див доходность: 4,17%
Описание: Фармацевтическая компания. Занимается розничной продажей товаров для здоровья и красоты.
Amcor (AMCR)
Див доходность: 4,1%
Описание: Производит упаковку для продуктов питания, напитков, фармацевтических препаратов, медицинских изделий, товаров для дома и личной гигиены.
3M (MMM)
Див доходность: 4,06%
Описание: Производитель разнообразных продуктов, которые можно обобщить в четыре бизнес-сегмента: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
Franklin Resources (BEN)
Див доходность: 3,93%
Описание: Финансовая компания. Управляет активами.
AbbVie (ABBV)
Див доходность: 3,87%
Описание: Разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты.
Consolidated Edison (ED)
Див доходность: 3,73%
Описание: Коммунальная компания по доставке газа и электричества в США.
Дополнительная красота списка в том, что на каждый сектор пришлось по одной акции. Кроме энергетики, там XOM и CVX. Редкий случай, когда подборка выстроилась в диверсифицированный портфель. Средняя доходность списка 4,25% годовых. И напомню, что это лидеры своих сегментов, акции с сильными конкурентными преимуществами. Каждая повышает дивиденды минимум 25 лет.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
1,84% дивидендной доходности даст портфель из всех Дивидендных Аристократов США. Но зачем брать всех, если можно выбрать самые прибыльные акции. Я отсортировал список по размеру форвардных выплат и переписал тех, у кого доходность в 2 раза выше. Получилось 10 акций:
International Business Machines (IBM)
Див доходность: 5,29%
Описание: Один из крупнейших в мире производителей и поставщиков аппаратного и программного обеспечения, а также IТ-сервисов и консалтинговых услуг.
Exxon Mobil (XOM)
Див доходность: 4,6%
Описание: Крупнейшая в мире нефтяная компания.
Realty Income (O)
Див доходность: 4,48%
Описание: Сдаёт в аренду более чем 6500 объектов розничной недвижимости. Доход с ренты делит между акционерами в виде дивидендов
Chevron (CVX)
Див доходность: 4,29%
Описание: Ещё один газонефтедобывающий гигант
Walgreens Boots Alliance (WBA)
Див доходность: 4,17%
Описание: Фармацевтическая компания. Занимается розничной продажей товаров для здоровья и красоты.
Amcor (AMCR)
Див доходность: 4,1%
Описание: Производит упаковку для продуктов питания, напитков, фармацевтических препаратов, медицинских изделий, товаров для дома и личной гигиены.
3M (MMM)
Див доходность: 4,06%
Описание: Производитель разнообразных продуктов, которые можно обобщить в четыре бизнес-сегмента: безопасность и промышленность, транспорт и электроника, здравоохранение и потребительские товары.
Franklin Resources (BEN)
Див доходность: 3,93%
Описание: Финансовая компания. Управляет активами.
AbbVie (ABBV)
Див доходность: 3,87%
Описание: Разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты.
Consolidated Edison (ED)
Див доходность: 3,73%
Описание: Коммунальная компания по доставке газа и электричества в США.
Дополнительная красота списка в том, что на каждый сектор пришлось по одной акции. Кроме энергетики, там XOM и CVX. Редкий случай, когда подборка выстроилась в диверсифицированный портфель. Средняя доходность списка 4,25% годовых. И напомню, что это лидеры своих сегментов, акции с сильными конкурентными преимуществами. Каждая повышает дивиденды минимум 25 лет.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
По поводу ситуации
Сегодня на канале был запланирован другой пост, но я отменил его, чтобы поговорить, как влияет ситуация на дивидендные инвестиции в целом и мой проект в частности.
Результаты дивидендных компаний DGI завязаны на стабильности мировой экономики, и в первую очередь экономики США. Она продолжит работать и акции выплачивать дивиденды. Валютный доход пригодился бы многим сегодня. Вопрос в том насколько у кого останется доступ к этим возможностям.
Сейчас все процессы эксперимента работают в штатном режиме. У меня есть запас долларов в IB, с которых я могу делать покупки для портфеля в ближайшее время. В феврале сделки завершены. В марте также продолжу двигаться по плану. Я буду следовать выбранному пути пока физически это возможно. По стратегии я оставляю всё как есть. У меня нет понимая, что можно улучшить. Всё и так выглядит надёжно.
Но на продолжение инвестирования давят разные факторы. Я не показываю данные, которые не работают в жизни. Мой портфель не модельный, а настоящий. Это значит, я пользуюсь банковскими переводами, общаюсь с американским брокером, выхожу в интернет и так далее. Я зависим от ситуации вокруг себя. Если появятся факты, влияющие на эксперимент: какая-то цепочка прервётся или будет ограничена — я буду об этом говорить. Объяснять свою реакцию и описывать обходные пути.
Если давать какие-то советы по личным финансам на сейчас, то:
1) Я напомню, что финансовая защита сводится к диверсификации. Диверсификации на разном уровне. От типов активов до валют. От местоположения брокеров до счетов в банках.
2) Если у вас собран капитал в одном месте, подумайте о том, как можно перераспределить часть.
3) Подушка безопасности должна лежать близко в ликвидном, менее волатильном инструменте, типа облигаций или наличности.
4) Оставляйте денег на ближайшие траты в валюте своей страны. Именно её принимают в магазинах.
5) Финансовые затраты держите во взаимосвязи с реальными доходами. Если они падают — сокращайте потребление. Ориентируйтесь не на прошлый комфортный уровень, а на то, что у вас есть по факту. Например, я веду бизнес в области финансов, на которую накладывают ограничения. Поэтому мы на семейном совете обсудим бюджет. Выделим степени приоритета трат, отчего начнём отказываться при необходимости.
Мне написали несколько человек с просьбой поделиться уникальной информацией, которой я «неизбежно» должен обладать. Я нахожусь в некоторой изоляции от широкого общества, потому что не хожу на работу, большую часть времени провожу с семьёй. Я могу не до конца ощущать общее настроение населения. Но среди финансовой передовой у меня остаются связи с рантье, группой профессиональных инвесторов, администраторов Telegram каналов. Эти люди мирно реагируют и не стремятся обсуждать проблемы до того, как они стали фактами. Среди них обстановка спокойная.
Против банков накладывают ограничения. Они не направлены на частных инвесторов, но могут их задеть. У нас продолжают стекаться истории в дивидендный чат о ситуации вокруг рынка и брокеров. Если вы хотите слышать других людей со схожими проблемами, то присоединяйтесь. В чате полно практикующих инвесторов. Они рассказывают о том, что где продолжает работать или не работать. Если вам оперативные сводки добавляют тревоги, то лучше ограничиться постами с канала.
Есть более важные вещи чем финансы, но мой канал про них. Об остальном писать не буду. Оставайтесь вдумчивым и ответственным человеком. Пообщайтесь с семьей, объясните, что вы обеспечите им финансовую защиту. Долгосрочный дивидендный инвестор — пример хладнокровия на рынке и в жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Сегодня на канале был запланирован другой пост, но я отменил его, чтобы поговорить, как влияет ситуация на дивидендные инвестиции в целом и мой проект в частности.
Результаты дивидендных компаний DGI завязаны на стабильности мировой экономики, и в первую очередь экономики США. Она продолжит работать и акции выплачивать дивиденды. Валютный доход пригодился бы многим сегодня. Вопрос в том насколько у кого останется доступ к этим возможностям.
Сейчас все процессы эксперимента работают в штатном режиме. У меня есть запас долларов в IB, с которых я могу делать покупки для портфеля в ближайшее время. В феврале сделки завершены. В марте также продолжу двигаться по плану. Я буду следовать выбранному пути пока физически это возможно. По стратегии я оставляю всё как есть. У меня нет понимая, что можно улучшить. Всё и так выглядит надёжно.
Но на продолжение инвестирования давят разные факторы. Я не показываю данные, которые не работают в жизни. Мой портфель не модельный, а настоящий. Это значит, я пользуюсь банковскими переводами, общаюсь с американским брокером, выхожу в интернет и так далее. Я зависим от ситуации вокруг себя. Если появятся факты, влияющие на эксперимент: какая-то цепочка прервётся или будет ограничена — я буду об этом говорить. Объяснять свою реакцию и описывать обходные пути.
Если давать какие-то советы по личным финансам на сейчас, то:
1) Я напомню, что финансовая защита сводится к диверсификации. Диверсификации на разном уровне. От типов активов до валют. От местоположения брокеров до счетов в банках.
2) Если у вас собран капитал в одном месте, подумайте о том, как можно перераспределить часть.
3) Подушка безопасности должна лежать близко в ликвидном, менее волатильном инструменте, типа облигаций или наличности.
4) Оставляйте денег на ближайшие траты в валюте своей страны. Именно её принимают в магазинах.
5) Финансовые затраты держите во взаимосвязи с реальными доходами. Если они падают — сокращайте потребление. Ориентируйтесь не на прошлый комфортный уровень, а на то, что у вас есть по факту. Например, я веду бизнес в области финансов, на которую накладывают ограничения. Поэтому мы на семейном совете обсудим бюджет. Выделим степени приоритета трат, отчего начнём отказываться при необходимости.
Мне написали несколько человек с просьбой поделиться уникальной информацией, которой я «неизбежно» должен обладать. Я нахожусь в некоторой изоляции от широкого общества, потому что не хожу на работу, большую часть времени провожу с семьёй. Я могу не до конца ощущать общее настроение населения. Но среди финансовой передовой у меня остаются связи с рантье, группой профессиональных инвесторов, администраторов Telegram каналов. Эти люди мирно реагируют и не стремятся обсуждать проблемы до того, как они стали фактами. Среди них обстановка спокойная.
Против банков накладывают ограничения. Они не направлены на частных инвесторов, но могут их задеть. У нас продолжают стекаться истории в дивидендный чат о ситуации вокруг рынка и брокеров. Если вы хотите слышать других людей со схожими проблемами, то присоединяйтесь. В чате полно практикующих инвесторов. Они рассказывают о том, что где продолжает работать или не работать. Если вам оперативные сводки добавляют тревоги, то лучше ограничиться постами с канала.
Есть более важные вещи чем финансы, но мой канал про них. Об остальном писать не буду. Оставайтесь вдумчивым и ответственным человеком. Пообщайтесь с семьей, объясните, что вы обеспечите им финансовую защиту. Долгосрочный дивидендный инвестор — пример хладнокровия на рынке и в жизни.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Как 8 американских брокеров закрывали русским счета
Новости приходят одна за другой:
— Американский брокер FirstTrade объявил, что прекращает работать с гражданами РФ;
— Перевод валюты на зарубежные банковские и брокерские счета запретили в РФ;
— Ряду банков-брокеров в РФ прикрыли доступ к американским активам.
Ситуация с ограничениями меняется быстро. У меня нет понимания, до какого рубежа будут сдвигаться финансовые границы. Какие варианты работы по дивидендной стратегии останутся доступны. Я не могу разглядеть будущее, но могу посмотреть, как брокеры действовали при санкциях в прошлом.
Наибольшие опасения частных инвесторов DGI — это потеря капитала или доступа к работе с иностранными компаниями. Остаётся не так много зарубежных посредников, готовых работать с русскими. С ними постепенно отказывались сотрудничать разные финансовые посредники.
За прошедшие 10 лет я нашёл 8 американских брокеров, которые закрыли доступ. Я изучил их всех и свёл истории в одну статью. Из неё вы узнаете:
— По каким трём сценариям действовали брокеры, когда объявляли о прекращении работы с гражданами РФ.
— Были ли случаи потери капитала.
— Как выглядят «письма счастья», которые присылают брокеры.
— Какие возможности остаются у инвестора после объявления блокировки.
— Какие американские брокеры ещё доступны на сегодня.
Прошлый опыт никак не поясняет поведение брокеров в будущем, но показывает общие алгоритмы их работы. Статья полезна независимо от вашего резидентства. Она рассказывает с чем можно столкнуться, если финансовый посредник откажется продолжать сотрудничать с вами.
Перейти к статье "Как 8 американских брокеров закрывали русским счета"
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Новости приходят одна за другой:
— Американский брокер FirstTrade объявил, что прекращает работать с гражданами РФ;
— Перевод валюты на зарубежные банковские и брокерские счета запретили в РФ;
— Ряду банков-брокеров в РФ прикрыли доступ к американским активам.
Ситуация с ограничениями меняется быстро. У меня нет понимания, до какого рубежа будут сдвигаться финансовые границы. Какие варианты работы по дивидендной стратегии останутся доступны. Я не могу разглядеть будущее, но могу посмотреть, как брокеры действовали при санкциях в прошлом.
Наибольшие опасения частных инвесторов DGI — это потеря капитала или доступа к работе с иностранными компаниями. Остаётся не так много зарубежных посредников, готовых работать с русскими. С ними постепенно отказывались сотрудничать разные финансовые посредники.
За прошедшие 10 лет я нашёл 8 американских брокеров, которые закрыли доступ. Я изучил их всех и свёл истории в одну статью. Из неё вы узнаете:
— По каким трём сценариям действовали брокеры, когда объявляли о прекращении работы с гражданами РФ.
— Были ли случаи потери капитала.
— Как выглядят «письма счастья», которые присылают брокеры.
— Какие возможности остаются у инвестора после объявления блокировки.
— Какие американские брокеры ещё доступны на сегодня.
Прошлый опыт никак не поясняет поведение брокеров в будущем, но показывает общие алгоритмы их работы. Статья полезна независимо от вашего резидентства. Она рассказывает с чем можно столкнуться, если финансовый посредник откажется продолжать сотрудничать с вами.
Перейти к статье "Как 8 американских брокеров закрывали русским счета"
➖➖➖➖➖
#dvdЧтоПочитать
Совет классика
В книге Теодора Драйзера «Финансист» главный герой Фрэнк Каупервуд прошёл два финансовых кризиса. Первый подкосил его настолько, что он отсидел 13 месяцев в тюрьме. Художественное произведение было написано на основе реальной истории Чарльза Йеркса.
В 1871 году в Чикаго произошёл крупный пожар. Биржу охватывает паника. Спекулянт Фрэнк оказывается в затруднительном положении. Чтобы не закрывать позиции с убытком, он использует для поддержания ликвидности деньги из городской казны. Его замысел сдаёт трусливый товарищ. Фрэнк оказывается должен полмиллиона долларов и попадает в тюрьму.
Через полгода после освобождения происходит очередная биржевая паника 1873 года. Финансист использует выводы из своих прошлых промахов. Пока все вокруг в страхе избавляются от активов, он скупает их по дешёвке. За несколько дней становится миллионером и уезжает в другой штат.
Этот роман может дать нам несколько советов сегодня. Мы знаем, что периоды нестабильности — это время возможностей. Только проблема в том, что нужно знать, как себя вести в этом случае. Люди действуют хаотично. Нет смысла прислушиваться к ним. Нужны спокойные, точные действия. Такие действия можно получить на основе личного опыта.
И вот здесь зарыт ответ. Если вы уже повидали жизнь, то мне нечего вам посоветовать. Но если вы финансово молоды и не понимаете, как реагировать, то сядьте и раскройте пошире глаза.
Вместо того чтобы дергаться, наблюдайте, что происходит вокруг:
— Как действует люди;
— Куда они стремятся переложить деньги;
— Что резко дорожает, и что дешевеет;
— Что кричат из-за углов;
— Что ломается в финансовых схемах;
— Что происходит с зарплатами и ценами;
— Куда движутся валюты;
— Что блокируют, и что продолжает работать.
Этот анализ не выручит сейчас, но покажет, как подготовиться и действовать в следующий раз. Именно это принесло пользу Фрэнку Каупервуду. Метания не спасли его. Он действовал импульсивно и потерял капитал. Ему было 34 года и не хватало кризисной сноровки. Зато опыт одной пережитой паники помог выстроить систему и получить богатство в следующий раз.
Я прочитал книгу Драйзера через 100 лет после её написания и почувствовал, насколько актуальными остаются идеи автора. Многие из нас переживают переломный момент истории, но она не заканчивается на этом. Будут новые взлёты и падения. Наша задача минимум — не наломать дров, оставаться спокойными и продолжать жить; задача максимум — анализировать происходящее, чтобы быть более подготовленными в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
В книге Теодора Драйзера «Финансист» главный герой Фрэнк Каупервуд прошёл два финансовых кризиса. Первый подкосил его настолько, что он отсидел 13 месяцев в тюрьме. Художественное произведение было написано на основе реальной истории Чарльза Йеркса.
В 1871 году в Чикаго произошёл крупный пожар. Биржу охватывает паника. Спекулянт Фрэнк оказывается в затруднительном положении. Чтобы не закрывать позиции с убытком, он использует для поддержания ликвидности деньги из городской казны. Его замысел сдаёт трусливый товарищ. Фрэнк оказывается должен полмиллиона долларов и попадает в тюрьму.
Через полгода после освобождения происходит очередная биржевая паника 1873 года. Финансист использует выводы из своих прошлых промахов. Пока все вокруг в страхе избавляются от активов, он скупает их по дешёвке. За несколько дней становится миллионером и уезжает в другой штат.
Этот роман может дать нам несколько советов сегодня. Мы знаем, что периоды нестабильности — это время возможностей. Только проблема в том, что нужно знать, как себя вести в этом случае. Люди действуют хаотично. Нет смысла прислушиваться к ним. Нужны спокойные, точные действия. Такие действия можно получить на основе личного опыта.
И вот здесь зарыт ответ. Если вы уже повидали жизнь, то мне нечего вам посоветовать. Но если вы финансово молоды и не понимаете, как реагировать, то сядьте и раскройте пошире глаза.
Вместо того чтобы дергаться, наблюдайте, что происходит вокруг:
— Как действует люди;
— Куда они стремятся переложить деньги;
— Что резко дорожает, и что дешевеет;
— Что кричат из-за углов;
— Что ломается в финансовых схемах;
— Что происходит с зарплатами и ценами;
— Куда движутся валюты;
— Что блокируют, и что продолжает работать.
Этот анализ не выручит сейчас, но покажет, как подготовиться и действовать в следующий раз. Именно это принесло пользу Фрэнку Каупервуду. Метания не спасли его. Он действовал импульсивно и потерял капитал. Ему было 34 года и не хватало кризисной сноровки. Зато опыт одной пережитой паники помог выстроить систему и получить богатство в следующий раз.
Я прочитал книгу Драйзера через 100 лет после её написания и почувствовал, насколько актуальными остаются идеи автора. Многие из нас переживают переломный момент истории, но она не заканчивается на этом. Будут новые взлёты и падения. Наша задача минимум — не наломать дров, оставаться спокойными и продолжать жить; задача максимум — анализировать происходящее, чтобы быть более подготовленными в будущем.
➖➖➖➖➖
#dvdЖизнь
Отчёт по портфелю за февраль 2022
Я совершил сделки февраля до украинских событий. В этом посте подведу их итоги и опишу дальнейшие планы.
Завершился 36 месяц инвестирования. Ровно три года я вкладывал в лучшие мировые акции с растущими дивидендами. Суммарно инвестировал $36 445. Стоимость портфеля увеличилась до $45 396. Среднегодовой рост составил 6,8%.
Портфель обеспечивает $1 214,42 дивидендами в год или $101,2 в месяц. Цифры указаны без учёта дальнейших повышений, то есть фактические доходы будут на 7-12% больше.
Если брать не только дивиденды, но и продавать нарастающую часть актива, то портфель позволял снимать каждый месяц по $350 без потери стоимости.
В феврале я добавил в позиции:
— Texas Instruments (TXN)
— Medtronic (MDT)
— T. Rowe Price (TROW)
— American Tower (AMT)
— Comcast (CMCSA)
— CH Robinson Worldwide (CHRW)
— Broadridge Financial Solutions (BR)
— 3M (MMM)
Всего у меня собрались доли 78 компаний. Их среднегодовой рост выплат за 10 лет был 15,09%. Такая скорость даёт надёжный источник дохода даже в условиях гиперинфляции. Инфляция в США за январь была 7,5% годовых.
По части самих активов ничего не меняется. Стратегия работает. Я оставил акции на счету в Interactive Brokers. Но дальнейшие санкции, блокировки и изменение законов могут меня ограничить. Пропадёт доступ к управлению накоплениями или прекратятся ежемесячные покупки.
В любом случае я планирую продолжать вести дивидендный портфель на канале. Я знаю, что большая часть подписчиков живёт в РФ, поэтому буду учитывать их возможности. Была группа инвесторов с Украины и Беларуси, им тоже стало сложнее торговать. Но я также знаю, что читатели из других стран не получили ограничений. У нас интернациональное русскоговорящее сообщество. Почти в каждой стране есть фанаты стратегии DGI. Я показывал географию читалей канала на карте.
Я буду поддерживать интересы всех групп, вследствие чего флагманский портфель «1000 долларов дивидендами» может разделиться на две версии:
1) Модельный портфель. В нём я буду подбирать и показывать список покупок, как если бы эксперимент продолжался по тем же правилам без локальных ограничений. Учёт статистики и данные для отчётности сохранятся. Такой вариант подойдёт тем, кого не коснулись изменения в торговле.
2) Фактический портфель. В нём останутся реальные движения моих средств. Если возникнет ситуация, при которой активы будут заблокированы, то я расскажу план их возвращения. Проект «1000 долларов дивидендами» был и остаётся историей частного инвестора. Он сохранит описание жизни, а не только теоретические схемы.
Есть и другие возможные пути развития событий. Например, я создам часть портфеля на дивидендных акциях РФ, если другие активы будут закрыты. Или, при спаде интереса к стратегии среди русскоговорящего населения, перейду на англоязычные ресурсы. Проект будет адаптироваться.
Мне нравится позиция Telegram. Платформа продолжает оставаться вне политики и даёт право свободно высказываться всем желающим. Это оставляет уверенность в сохранении нашего контакта.
Я благодарен вам за поддержку друг друга в чате и за поддержание человеческих отношений. А также за личные письма, в которых мне предлагают помощь вплоть до миграции. Мне приятна ваша забота.
Несмотря на возникшие сложности, мы остаёмся сильным сообществом. Я буду аккумулировать идеи и доводить до вас схемы обхода проблем, которые кто-либо найдёт. Я сохраню центральную идею канала — построение рентного дохода консервативными инвестиционными инструментами, — пока она не прекратит быть актуальной для меня самого.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Я совершил сделки февраля до украинских событий. В этом посте подведу их итоги и опишу дальнейшие планы.
Завершился 36 месяц инвестирования. Ровно три года я вкладывал в лучшие мировые акции с растущими дивидендами. Суммарно инвестировал $36 445. Стоимость портфеля увеличилась до $45 396. Среднегодовой рост составил 6,8%.
Портфель обеспечивает $1 214,42 дивидендами в год или $101,2 в месяц. Цифры указаны без учёта дальнейших повышений, то есть фактические доходы будут на 7-12% больше.
Если брать не только дивиденды, но и продавать нарастающую часть актива, то портфель позволял снимать каждый месяц по $350 без потери стоимости.
В феврале я добавил в позиции:
— Texas Instruments (TXN)
— Medtronic (MDT)
— T. Rowe Price (TROW)
— American Tower (AMT)
— Comcast (CMCSA)
— CH Robinson Worldwide (CHRW)
— Broadridge Financial Solutions (BR)
— 3M (MMM)
Всего у меня собрались доли 78 компаний. Их среднегодовой рост выплат за 10 лет был 15,09%. Такая скорость даёт надёжный источник дохода даже в условиях гиперинфляции. Инфляция в США за январь была 7,5% годовых.
По части самих активов ничего не меняется. Стратегия работает. Я оставил акции на счету в Interactive Brokers. Но дальнейшие санкции, блокировки и изменение законов могут меня ограничить. Пропадёт доступ к управлению накоплениями или прекратятся ежемесячные покупки.
В любом случае я планирую продолжать вести дивидендный портфель на канале. Я знаю, что большая часть подписчиков живёт в РФ, поэтому буду учитывать их возможности. Была группа инвесторов с Украины и Беларуси, им тоже стало сложнее торговать. Но я также знаю, что читатели из других стран не получили ограничений. У нас интернациональное русскоговорящее сообщество. Почти в каждой стране есть фанаты стратегии DGI. Я показывал географию читалей канала на карте.
Я буду поддерживать интересы всех групп, вследствие чего флагманский портфель «1000 долларов дивидендами» может разделиться на две версии:
1) Модельный портфель. В нём я буду подбирать и показывать список покупок, как если бы эксперимент продолжался по тем же правилам без локальных ограничений. Учёт статистики и данные для отчётности сохранятся. Такой вариант подойдёт тем, кого не коснулись изменения в торговле.
2) Фактический портфель. В нём останутся реальные движения моих средств. Если возникнет ситуация, при которой активы будут заблокированы, то я расскажу план их возвращения. Проект «1000 долларов дивидендами» был и остаётся историей частного инвестора. Он сохранит описание жизни, а не только теоретические схемы.
Есть и другие возможные пути развития событий. Например, я создам часть портфеля на дивидендных акциях РФ, если другие активы будут закрыты. Или, при спаде интереса к стратегии среди русскоговорящего населения, перейду на англоязычные ресурсы. Проект будет адаптироваться.
Мне нравится позиция Telegram. Платформа продолжает оставаться вне политики и даёт право свободно высказываться всем желающим. Это оставляет уверенность в сохранении нашего контакта.
Я благодарен вам за поддержку друг друга в чате и за поддержание человеческих отношений. А также за личные письма, в которых мне предлагают помощь вплоть до миграции. Мне приятна ваша забота.
Несмотря на возникшие сложности, мы остаёмся сильным сообществом. Я буду аккумулировать идеи и доводить до вас схемы обхода проблем, которые кто-либо найдёт. Я сохраню центральную идею канала — построение рентного дохода консервативными инвестиционными инструментами, — пока она не прекратит быть актуальной для меня самого.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Часто и много
Правительство РФ предложило физлицам оставлять валюту на счетах под 8% годовых. Я решил проверить, есть ли альтернативная доходность такого уровня среди дивидендных компаний. Может ли американский рынок предложить больше.
В критерии добавил условием ежемесячные выплаты, невысокую цену и устойчивую дивидендную политику.
Итоговые требования выглядели так:
Дивидендная доходность: больше 8%
Количество лет выплаты дивидендов: 10 и более
Цена акции: меньше $20
Частота выплаты: ежемесячно
Отбор прошли 10 акций:
ARR ARMOUR Residential REIT
SJT San Juan Basin Royalty Trust
PVL Permianville Royalty Trust
AGNC AGNC Investment
OXSQ Oxford Square Capital
EFC Ellington Financial
DX Dynex Capital
PSEC Prospect Capital
HRZN Horizon Technology Finance
PFLT PennantPark Floating Rate Capital
Компании из списка делятся прибылью долго, но не стабильно. Выплаты не растут год от года, а зависят от результатов работы бизнеса. Их проблема в том, что 10% могут оказаться, как плановыми 10%, так и 5% и 1%. При этом цены на акции тоже с годами не увеличиваются.
Такой группой активов пользуются инвесторы, кому нужно на короткий период организовать частые, крупные доходы. Здесь и сейчас без долгосрочных планов. Для них список акций с большими дивидендами и повышенной частотой выплат будет подходящим выбором.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Правительство РФ предложило физлицам оставлять валюту на счетах под 8% годовых. Я решил проверить, есть ли альтернативная доходность такого уровня среди дивидендных компаний. Может ли американский рынок предложить больше.
В критерии добавил условием ежемесячные выплаты, невысокую цену и устойчивую дивидендную политику.
Итоговые требования выглядели так:
Дивидендная доходность: больше 8%
Количество лет выплаты дивидендов: 10 и более
Цена акции: меньше $20
Частота выплаты: ежемесячно
Отбор прошли 10 акций:
ARR ARMOUR Residential REIT
SJT San Juan Basin Royalty Trust
PVL Permianville Royalty Trust
AGNC AGNC Investment
OXSQ Oxford Square Capital
EFC Ellington Financial
DX Dynex Capital
PSEC Prospect Capital
HRZN Horizon Technology Finance
PFLT PennantPark Floating Rate Capital
Компании из списка делятся прибылью долго, но не стабильно. Выплаты не растут год от года, а зависят от результатов работы бизнеса. Их проблема в том, что 10% могут оказаться, как плановыми 10%, так и 5% и 1%. При этом цены на акции тоже с годами не увеличиваются.
Такой группой активов пользуются инвесторы, кому нужно на короткий период организовать частые, крупные доходы. Здесь и сейчас без долгосрочных планов. Для них список акций с большими дивидендами и повышенной частотой выплат будет подходящим выбором.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Как изменились ваши возможности работы с дивидендным доходом за прошедшие три недели?
Anonymous Poll
9%
Ничего не поменялось. Дивиденды поступают, могу забрать.
3%
Дивиденды поступают, но НЕ ВСЕ. То что пришло, МОГУ забрать.
3%
Дивиденды поступают, но НЕ ВСЕ. То что пришло, НЕ могу забрать.
20%
Дивиденды НЕ поступают. Думаю, это временно.
11%
Дивиденды НЕ поступают. Думаю, и не поступят.
5%
Всё намного хуже, я потерял свои активы.
49%
Хочу посмотреть ответы других.
Насколько инвестор зависит от биржи
«Покупая акции, я исхожу из предположения, что они могут закрыть фондовый рынок на следующие десять лет». Уоррен Баффетт
По результатам опроса на канале, выяснилось, что две трети активных дивидендных инвесторов потеряли доступ к управлению активами. Дивиденды задерживают, а акции нельзя покупать или продавать. С этим столкнулись те, кто выбрал в качестве посредника брокера РФ и покупал иностранные акции через российские биржи.
Меня ситуация коснулась частично. Дивидендный портфель остаётся мне доступен:
— Технически я могу продолжать делать сделки.
— Я получаю дивиденды.
— Могу их вывести.
— Могу продать активы и забрать деньги.
Но у меня также есть часть капитала на российском фондовом рынке за рамками дивидендного эксперимента. Управление им заморожено.
Я успокаиваю себе тем, что возникшая ситуация абсолютно согласуется с моей стратегией. Я планировал отложить часть денег подальше и не прикасаться к ним. Мне помогли это сделать. Закрыли доступ. Спасибо им за проверку моих намерений.
Те, кто покупал дивидендные акции через московскую и санкт-петербургскую биржи столкнулись с нетипичным случаем, к которому, на самом деле, они готовились. Может и неосознанно.
По стратегии DGI, владелец бизнеса покупает доли в нём, чтобы держать активы годами, если не десятилетиями.
Схожий поход продвигали Джон Богл и Уоррен Баффетт. Последний не связывал право на владение компанией с работой биржи. Биржа лишь способ оформления сделки. Инвестор и без неё сохраняет право на часть бизнеса и прибыли. Поэтому Баффетт рассматривал риск закрытия биржи как допустимый и некритичный.
Но одно дело — читать о чём-то подобном в книгах, и другое — столкнуться в реальности с фактической заморозкой портфеля. Этот уникальный опыт заставит многих из нас пройти психологическую проверку, переосмыслить подход к рискам, к структуре и составу ценных бумаг, к выбору посредника.
Выжившими я буду считать не тех, кто дождётся начала работы рынка, а тех, кто останется верен своим целям. Эта грань пройдёт между людьми, кто на открытии ринется продавать активы, и теми, кто продолжит их покупать. Первые воспринимают ситуацию как поражение, от которого хотят поскорее абстрагироваться; вторые — поняли слабые места, усилятся и пойдут дальше.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
«Покупая акции, я исхожу из предположения, что они могут закрыть фондовый рынок на следующие десять лет». Уоррен Баффетт
По результатам опроса на канале, выяснилось, что две трети активных дивидендных инвесторов потеряли доступ к управлению активами. Дивиденды задерживают, а акции нельзя покупать или продавать. С этим столкнулись те, кто выбрал в качестве посредника брокера РФ и покупал иностранные акции через российские биржи.
Меня ситуация коснулась частично. Дивидендный портфель остаётся мне доступен:
— Технически я могу продолжать делать сделки.
— Я получаю дивиденды.
— Могу их вывести.
— Могу продать активы и забрать деньги.
Но у меня также есть часть капитала на российском фондовом рынке за рамками дивидендного эксперимента. Управление им заморожено.
Я успокаиваю себе тем, что возникшая ситуация абсолютно согласуется с моей стратегией. Я планировал отложить часть денег подальше и не прикасаться к ним. Мне помогли это сделать. Закрыли доступ. Спасибо им за проверку моих намерений.
Те, кто покупал дивидендные акции через московскую и санкт-петербургскую биржи столкнулись с нетипичным случаем, к которому, на самом деле, они готовились. Может и неосознанно.
По стратегии DGI, владелец бизнеса покупает доли в нём, чтобы держать активы годами, если не десятилетиями.
Схожий поход продвигали Джон Богл и Уоррен Баффетт. Последний не связывал право на владение компанией с работой биржи. Биржа лишь способ оформления сделки. Инвестор и без неё сохраняет право на часть бизнеса и прибыли. Поэтому Баффетт рассматривал риск закрытия биржи как допустимый и некритичный.
Но одно дело — читать о чём-то подобном в книгах, и другое — столкнуться в реальности с фактической заморозкой портфеля. Этот уникальный опыт заставит многих из нас пройти психологическую проверку, переосмыслить подход к рискам, к структуре и составу ценных бумаг, к выбору посредника.
Выжившими я буду считать не тех, кто дождётся начала работы рынка, а тех, кто останется верен своим целям. Эта грань пройдёт между людьми, кто на открытии ринется продавать активы, и теми, кто продолжит их покупать. Первые воспринимают ситуацию как поражение, от которого хотят поскорее абстрагироваться; вторые — поняли слабые места, усилятся и пойдут дальше.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
