А вы знаете в каком секторе экономики США меньше всего компаний с дивидендным ростом?
Anonymous Quiz
9%
Услуги связи (Communication Services)
11%
Нефть и газ (Energy)
43%
Информационные технологии (Information Technology)
13%
Производство и переработка полезных ископаемых (Materials)
25%
Не знаю, просто покажите ответ
👍1
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 3 июня по 9 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
9 июня
Caterpillar (CAT) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,8%
Target (TGT) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 32%
5 июня
Universal Health Realty Income Trust (UHT) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,72%
3 июня
Clorox (CLX) повышает дивиденды 43 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,5%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 3 июня по 9 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
9 июня
Caterpillar (CAT) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 7,8%
Target (TGT) повышает дивиденды 49 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 32%
5 июня
Universal Health Realty Income Trust (UHT) повышает дивиденды 35 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,72%
3 июня
Clorox (CLX) повышает дивиденды 43 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 4,5%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Жизнь после жизни
Среди вас есть люди, которые уже живут с пассивного дохода. Один из читателей моего канала упомянул свою историю в чате, и я попросил рассказать о ней подробнее. Любой опыт может принести пользу и расширить наши взгляды на финансовую свободу и способ её достижения. Делюсь мнением Юрия:
«Я — из тех "избранных", которые перешагнули-таки отметку в 1000 долларов пассивного дохода к 35 годам. Как? Моих заслуг тут немного. Просто повезло. Повезло, что с 4 лет начал интересоваться компьютерами, повезло, что в 16 выбрал направление веб-программирования, тогда ещё только зарождающееся. Повезло, что нашёл способ зарабатывать больше, уйдя во фриланс. Повезло найти щедро платящих заказчиков. Повезло купить криптовалюты подешевле. Повезло заинтересоваться идеей досрочного выхода на пенсию.
На любом из этапов я мог свернуть в другую сторону, и тогда бы моя жизнь была иной. Мне чисто случайно удалось проскочить через этап длительного накопления, сколотив необходимое состояние всего за 5 лет.
И когда я стал получать пассивно 1000 долларов, я задумался, куда идти дальше. 1000 долларов вряд ли можно считать воплощением финансовой свободы для семьи из 2-х человек. Жадность людей безгранична, поэтому такая штука, как финансовая свобода, вряд ли вообще осуществима. Сначала хочется кушать сытно, потом одежду поудобнее, машину подороже, дом повыше, яхту подлиннее... Человек склонен привыкать ко всему. Можно привыкнуть как к жизни в замке, так и в хлеву.
В разные периоды жизни я тратил на быт от 20 до 800 тыс. рублей в месяц. И могу с уверенностью сказать, что внутреннее состояние при этом мало меняется — это просто ловушка ума считать, что "чем больше, тем лучше". По факту же мозг быстро адаптируется и делает текущий быт новой точкой отсчёта. Остановившись на любом этапе, чувство ограниченности будет одинаковым. Не хватает ли на новый самолёт или на новый велосипед — для мозга нет никакой разницы. А если нет разницы, то зачем тянуть?))
Именно поэтому я решил остановиться на 1000 долларов — этого вполне хватает на базовые потребности — еду, одежду, бензин, коммунальные услуги... А чувство счастья я реализую не через акт потребительства, приобретения новых товаров или услуг, а через через свободное время и впитывание самого чувства проживания жизни — путешествия, спорт, секс, общение. Этот список неисчерпаем, разнообразен, и создаёт ощущение внутреннего удовлетворения общения с миром. А что ещё нужно для счастья? =)
По поводу состава моего портфеля. Я согласен с Марковицем, что главное — это диверсификация не по самим активам, а по классам активов. И поэтому я не одобряю стратегию инвестирования исключительно в акции США. Для себя я выделил такие классы:
1. Акции. Наиболее крупный из моих активов. Преимущественно, у меня дивидендные акции США как самые надёжные и предсказуемые. Затем акции России как самые щедрые, ну и номинированные в родной валюте. Есть ещё небольшая доля Китая.
2. Другие активы: Например, криптовалюта, причём не столько биткоин, сколько разнообразные инструменты на её основе, позволяющие иметь прогнозируемый доход — депозиты, стейкинг, и т.п. Или, например, доли в бизнес-проектах друзей. Это можно назвать венчуром.
3. Огород. Этот актив обеспечивает меня овощами, фруктами, ягодами, яйцами…, при этом имеет нулевую корреляцию с другими инструментами.
4. Здоровье. Последний в списке, но первый по важности. Именно здоровье в большей степени обеспечивает мне ощущение полноценности проживания жизни. А также, чем больше я уделяю внимание ему сейчас, тем больше удастся сэкономить на нём в будущем.
У меня было всего 3 решения, ставших краеугольными камнями текущего благополучия:
— "Откупиться от социальных обязательств", обеспечив себе пассивный доход.
— Переехать жить из крупного города в собственный домик у озера в лесу.
— Связать свою жизнь с постоянными тренировками для "тела и духа".
И должен сказать, что их связка создала для меня просто охренительную жизнь, в которой я радуюсь каждой секунде.»
Ниже фото, как выглядит его счастливая жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Среди вас есть люди, которые уже живут с пассивного дохода. Один из читателей моего канала упомянул свою историю в чате, и я попросил рассказать о ней подробнее. Любой опыт может принести пользу и расширить наши взгляды на финансовую свободу и способ её достижения. Делюсь мнением Юрия:
«Я — из тех "избранных", которые перешагнули-таки отметку в 1000 долларов пассивного дохода к 35 годам. Как? Моих заслуг тут немного. Просто повезло. Повезло, что с 4 лет начал интересоваться компьютерами, повезло, что в 16 выбрал направление веб-программирования, тогда ещё только зарождающееся. Повезло, что нашёл способ зарабатывать больше, уйдя во фриланс. Повезло найти щедро платящих заказчиков. Повезло купить криптовалюты подешевле. Повезло заинтересоваться идеей досрочного выхода на пенсию.
На любом из этапов я мог свернуть в другую сторону, и тогда бы моя жизнь была иной. Мне чисто случайно удалось проскочить через этап длительного накопления, сколотив необходимое состояние всего за 5 лет.
И когда я стал получать пассивно 1000 долларов, я задумался, куда идти дальше. 1000 долларов вряд ли можно считать воплощением финансовой свободы для семьи из 2-х человек. Жадность людей безгранична, поэтому такая штука, как финансовая свобода, вряд ли вообще осуществима. Сначала хочется кушать сытно, потом одежду поудобнее, машину подороже, дом повыше, яхту подлиннее... Человек склонен привыкать ко всему. Можно привыкнуть как к жизни в замке, так и в хлеву.
В разные периоды жизни я тратил на быт от 20 до 800 тыс. рублей в месяц. И могу с уверенностью сказать, что внутреннее состояние при этом мало меняется — это просто ловушка ума считать, что "чем больше, тем лучше". По факту же мозг быстро адаптируется и делает текущий быт новой точкой отсчёта. Остановившись на любом этапе, чувство ограниченности будет одинаковым. Не хватает ли на новый самолёт или на новый велосипед — для мозга нет никакой разницы. А если нет разницы, то зачем тянуть?))
Именно поэтому я решил остановиться на 1000 долларов — этого вполне хватает на базовые потребности — еду, одежду, бензин, коммунальные услуги... А чувство счастья я реализую не через акт потребительства, приобретения новых товаров или услуг, а через через свободное время и впитывание самого чувства проживания жизни — путешествия, спорт, секс, общение. Этот список неисчерпаем, разнообразен, и создаёт ощущение внутреннего удовлетворения общения с миром. А что ещё нужно для счастья? =)
По поводу состава моего портфеля. Я согласен с Марковицем, что главное — это диверсификация не по самим активам, а по классам активов. И поэтому я не одобряю стратегию инвестирования исключительно в акции США. Для себя я выделил такие классы:
1. Акции. Наиболее крупный из моих активов. Преимущественно, у меня дивидендные акции США как самые надёжные и предсказуемые. Затем акции России как самые щедрые, ну и номинированные в родной валюте. Есть ещё небольшая доля Китая.
2. Другие активы: Например, криптовалюта, причём не столько биткоин, сколько разнообразные инструменты на её основе, позволяющие иметь прогнозируемый доход — депозиты, стейкинг, и т.п. Или, например, доли в бизнес-проектах друзей. Это можно назвать венчуром.
3. Огород. Этот актив обеспечивает меня овощами, фруктами, ягодами, яйцами…, при этом имеет нулевую корреляцию с другими инструментами.
4. Здоровье. Последний в списке, но первый по важности. Именно здоровье в большей степени обеспечивает мне ощущение полноценности проживания жизни. А также, чем больше я уделяю внимание ему сейчас, тем больше удастся сэкономить на нём в будущем.
У меня было всего 3 решения, ставших краеугольными камнями текущего благополучия:
— "Откупиться от социальных обязательств", обеспечив себе пассивный доход.
— Переехать жить из крупного города в собственный домик у озера в лесу.
— Связать свою жизнь с постоянными тренировками для "тела и духа".
И должен сказать, что их связка создала для меня просто охренительную жизнь, в которой я радуюсь каждой секунде.»
Ниже фото, как выглядит его счастливая жизнь.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍4🔥1
Вековые титаны
Как долго компания может выплачивать дивиденды? Бизнес большинства фирм нестабилен. Он зависит от спроса и экономических циклов. Помимо местных проблем, долгоживущие компании сталкиваются с глобальными катаклизмами, такими как Великая депрессия и мировые войны.
И даже если они прошли через огонь и воду, помним ли мы про их былые заслуги? Сегодня дивидендную историю выплат фиксируют сотни финансовых ресурсов, в то время как далёкие показатели теряются в дымке докомпьютерной истории. Кроме этого, компании меняют названия, юридические лица, дробятся и объединяются, что ещё сильнее запутывает.
Несмотря на все операционные и технические проблемы, мы можем найти более десятка фирм, которые платят дивиденды дольше 100 лет. Я назвал их "Дивидендные титаны":
13 место: Coca-Cola (KO)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1920 г.
Компания продаёт различные безалкогольные напитки по всему миру.
12 место: Chubb (CB)
Сектор: Финансы
Дивиденды подряд с: 1902 г.
Швейцарская страховая компания, которая предлагает широкий спектр полисов, для защиты дома, автомобилей, предприятий и многого другого.
11 место: Church & Dwight (CHD)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1901 г.
Помимо множества бытовых товаров на основе пищевой соды, от наполнителей для кошачьих туалетов до стиральных порошков, CHD также производит продукты для ухода за зубами, очищающие средства, презервативы и другое.
10 место: PPG Industries (PPG)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1899 г.
Производит материалы для покрытия изделий: краски, растворители, клеи, герметики и даже стекловолокно.
9 место: General Mills (GIS)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1898 г.
Производит продукты питания, такие как хлопья, йогурты, мороженое, супы, комплекты еды, охлаждённые и замороженные продукты из теста, десерты и смеси для выпечки, замороженную пиццу и закуски, диетические батончики и солёные закуски, органические продукты и даже товары для животных.
8 место: Colgate-Palmolive (CL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Помимо двух известных брендов из названия, компания производит множество других продуктов: дезодоранты, очищающие средства, товары для домашних животных, ухода за полостью рта, ухода за собой и за домом.
Следующий раз я закончу этот ТОП и выделю 3 причины, которые позволили этим компаниям выплачивать дивиденды с непревзойдённой стабильностью.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Как долго компания может выплачивать дивиденды? Бизнес большинства фирм нестабилен. Он зависит от спроса и экономических циклов. Помимо местных проблем, долгоживущие компании сталкиваются с глобальными катаклизмами, такими как Великая депрессия и мировые войны.
И даже если они прошли через огонь и воду, помним ли мы про их былые заслуги? Сегодня дивидендную историю выплат фиксируют сотни финансовых ресурсов, в то время как далёкие показатели теряются в дымке докомпьютерной истории. Кроме этого, компании меняют названия, юридические лица, дробятся и объединяются, что ещё сильнее запутывает.
Несмотря на все операционные и технические проблемы, мы можем найти более десятка фирм, которые платят дивиденды дольше 100 лет. Я назвал их "Дивидендные титаны":
13 место: Coca-Cola (KO)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1920 г.
Компания продаёт различные безалкогольные напитки по всему миру.
12 место: Chubb (CB)
Сектор: Финансы
Дивиденды подряд с: 1902 г.
Швейцарская страховая компания, которая предлагает широкий спектр полисов, для защиты дома, автомобилей, предприятий и многого другого.
11 место: Church & Dwight (CHD)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1901 г.
Помимо множества бытовых товаров на основе пищевой соды, от наполнителей для кошачьих туалетов до стиральных порошков, CHD также производит продукты для ухода за зубами, очищающие средства, презервативы и другое.
10 место: PPG Industries (PPG)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1899 г.
Производит материалы для покрытия изделий: краски, растворители, клеи, герметики и даже стекловолокно.
9 место: General Mills (GIS)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1898 г.
Производит продукты питания, такие как хлопья, йогурты, мороженое, супы, комплекты еды, охлаждённые и замороженные продукты из теста, десерты и смеси для выпечки, замороженную пиццу и закуски, диетические батончики и солёные закуски, органические продукты и даже товары для животных.
8 место: Colgate-Palmolive (CL)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Помимо двух известных брендов из названия, компания производит множество других продуктов: дезодоранты, очищающие средства, товары для домашних животных, ухода за полостью рта, ухода за собой и за домом.
Следующий раз я закончу этот ТОП и выделю 3 причины, которые позволили этим компаниям выплачивать дивиденды с непревзойдённой стабильностью.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍3
Стоит ли покупать акции после сокращения дивидендов
После объявления о сокращении дивидендов акции падают в цене. Значит ли это, что их стоит покупать на просадке? Такое исследование проводили аналитики Morgan Stanley. Они разобрали 372 случая уменьшения выплат среди европейских акций. Их интересовало, что происходило с компания после сокращений. В исследовании участвовали как малоизвестные фирмы, так и бывшие дивидендные аристократы, такие как Rolls Royce или Repsol.
Результаты весьма интересны. Похоже, что сокращение дивидендов действительно было тригером:
1) В последний год до сокращения у выбранных компаний рост цены отставал от рынка на 19%
2) Зато после, двое из трёх обгоняли бенчмарки в среднем на 11%
3) Лучшими стали акции, которые до уменьшения давали повышенную дивидендную доходность от 12%, с коэффициентом выплат более 83%.
4) И, наконец, размер сокращения также влиял на результат. Акции, которые срезали выплаты > 60%, дали затем сильнейший рост. И наоборот, самой слабой оказалась группа, которая снизила дивиденды менее 40%.
Итоги исследования: Если инвестор хочет заработать на росте цен за год, то ему следует изучать списки урезающих выплаты. Больший потенциал дадут акции, которые показывали повышенную дивидендную доходность до сокращения и уменьшили выплаты сильнее других.
Добавлю два предостережения для желающих использовать идею на практике: Во-первых, не забывайте об общей доходности. Порой выплаты акционерам сковывают рост цен. Но после их отмены доходность перетекает с дивидендной в ростовую, не изменяясь при этом в размере.
Во-вторых, средние статистические результаты не повторяются во всех отдельных позициях.
— Если бы вы купили General Electric (GE) в феврале 2008 после сокращения выплат на 92%, то заработали бы на росте 90% через год.
— Зато в 2017 году они опять сокращают дивиденды на 50%. И цены за год падают на 50%.
— В сентябре 2018 ещё одно сокращение на 92%. Цены через год остаются теме же.
Как видите, вблизи закономерность уже не так прослеживается.
По стратегии дивидендного роста я придерживаюсь противоположного решения — продаю акции после сокращений. Я считаю, что уменьшение выплат часто даёт сигнал о долгосрочном ухудшении дел в компании. Я проводил исследование на основе Дивидендных Аристократов. Оно показало, что для длительных стратегий лучше переложить деньги после сокращения в другие активы.
Одна из причин наших разных выводов, безусловно, лежит во времени. В Morgan оценивали выгоду в первый год после сокращений, я же смотрел результаты от 10 лет. Другая причина — в разных выборках. В моём случае это были американские компании с выплатами от 25 лет, а у них разнодивидендные европейские. Поэтому оба исследования ценны.
Я предпочитаю строить пассивный доход за счёт фирм с устойчивыми бизнес-моделями, а не от спекуляций на колебаниях цен. Однако в этом посте я представил доказательства, что применять дивидендные показатели можно по-разному. Они помогают создавать фундаменты для построения не только пассивных, но и активных инвестиционных стратегий отличных от моей.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
После объявления о сокращении дивидендов акции падают в цене. Значит ли это, что их стоит покупать на просадке? Такое исследование проводили аналитики Morgan Stanley. Они разобрали 372 случая уменьшения выплат среди европейских акций. Их интересовало, что происходило с компания после сокращений. В исследовании участвовали как малоизвестные фирмы, так и бывшие дивидендные аристократы, такие как Rolls Royce или Repsol.
Результаты весьма интересны. Похоже, что сокращение дивидендов действительно было тригером:
1) В последний год до сокращения у выбранных компаний рост цены отставал от рынка на 19%
2) Зато после, двое из трёх обгоняли бенчмарки в среднем на 11%
3) Лучшими стали акции, которые до уменьшения давали повышенную дивидендную доходность от 12%, с коэффициентом выплат более 83%.
4) И, наконец, размер сокращения также влиял на результат. Акции, которые срезали выплаты > 60%, дали затем сильнейший рост. И наоборот, самой слабой оказалась группа, которая снизила дивиденды менее 40%.
Итоги исследования: Если инвестор хочет заработать на росте цен за год, то ему следует изучать списки урезающих выплаты. Больший потенциал дадут акции, которые показывали повышенную дивидендную доходность до сокращения и уменьшили выплаты сильнее других.
Добавлю два предостережения для желающих использовать идею на практике: Во-первых, не забывайте об общей доходности. Порой выплаты акционерам сковывают рост цен. Но после их отмены доходность перетекает с дивидендной в ростовую, не изменяясь при этом в размере.
Во-вторых, средние статистические результаты не повторяются во всех отдельных позициях.
— Если бы вы купили General Electric (GE) в феврале 2008 после сокращения выплат на 92%, то заработали бы на росте 90% через год.
— Зато в 2017 году они опять сокращают дивиденды на 50%. И цены за год падают на 50%.
— В сентябре 2018 ещё одно сокращение на 92%. Цены через год остаются теме же.
Как видите, вблизи закономерность уже не так прослеживается.
По стратегии дивидендного роста я придерживаюсь противоположного решения — продаю акции после сокращений. Я считаю, что уменьшение выплат часто даёт сигнал о долгосрочном ухудшении дел в компании. Я проводил исследование на основе Дивидендных Аристократов. Оно показало, что для длительных стратегий лучше переложить деньги после сокращения в другие активы.
Одна из причин наших разных выводов, безусловно, лежит во времени. В Morgan оценивали выгоду в первый год после сокращений, я же смотрел результаты от 10 лет. Другая причина — в разных выборках. В моём случае это были американские компании с выплатами от 25 лет, а у них разнодивидендные европейские. Поэтому оба исследования ценны.
Я предпочитаю строить пассивный доход за счёт фирм с устойчивыми бизнес-моделями, а не от спекуляций на колебаниях цен. Однако в этом посте я представил доказательства, что применять дивидендные показатели можно по-разному. Они помогают создавать фундаменты для построения не только пассивных, но и активных инвестиционных стратегий отличных от моей.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍1
Если инвестировать только в акции, какое количество компаний вы считаете разумным держать в своём портфеле?
Anonymous Poll
24%
До 15 разных компаний
53%
От 16 до 50 компаний
16%
От 51 до 100 компаний
7%
Более 100 компаний
👍1
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 10 июня по 16 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
15 июня
Realty Income (O) повышает дивиденды 26 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,21%
13 июня
Oil-Dri Corporation of America (ODC) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,8%
10 июня
HEICO (HEI) повышает дивиденды 13 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 10 июня по 16 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
15 июня
Realty Income (O) повышает дивиденды 26 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,21%
13 июня
Oil-Dri Corporation of America (ODC) повышает дивиденды 18 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 3,8%
10 июня
HEICO (HEI) повышает дивиденды 13 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 13%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
❤1👍1
Дивидендный портфель «1000 долларов дивидендами»
Весь этот Telegram канал построен вокруг моей истории получения дивидендного дохода в 1000 долларов в месяц. Это реальный портфель, и я вкладываю в него реальные деньги. Те, кто хотят познакомиться с дивидендами могут смотреть за моими шагами в формате «за стеклом». А те, кто готовы действовать — идти рядом до своей цели.
За портфелем «1000 долларов дивидендами» можно наблюдать двумя способами:
Базовая версия:
1) Каждый месяц я выкладываю список покупок за прошлый период. Отчёты доступны по хештегу #dvdПортфель. Они идут с месячным запозданием, но хорошие компании обычно остаются привлекательными достаточно долго, чтобы вы смогли оценить мой выбор.
2) Я также периодически пишу посты с обзором событий и оценкой текущего положения. Вот два последних: Ситуация вокруг T и Смена сил.
3) Показатели по портфелю я выкладываю в укрупнённом виде на этой странице сайта.
Такая демонстрация хороша для ознакомления с дивидендной стратегией. Она показывает честную картину возможностей инструмента, сроков достижения цели, необходимых трудозатрат и всячески формирует правильное представление о мире финансов. Для части инвесторов вполне будет достаточно этой информации, но для тех, кто хочет больше практической пользы есть расширенный вариант.
Расширенная версия портфеля отличается тем, что:
1) Вы получаете доступ к Google таблице, в которой собран список всех акций. Это мой финальный формат учёта портфеля. В нём я распределил графики на восьми закладках:
— Экспресс-оценка состояния портфеля
— Список акций и их дивидендные показатели
— Список покупок с начала эксперимента
— Список продаж
— Таблицы динамики роста выплат
— Деление по секторам
— Диверсификация по весу и выплатам
— Таблица с изменением размера дивидендов по акциям
2) Вы можете скопировать таблицу себе для учёта личного портфеля.
3) С этого месяца я также запустил автоматические оповещения по сделкам. Как только я совершаю покупки — приходит сообщение в Telegram или на почту со списком позиций, количеством, ценой и разбором каждой акции.
4) Эти разборы акций — ещё одна ключевая особенность расширенной версии. Мы с командой готовим обзоры самостоятельно на основе информации с официальных сайтов компаний и добавляем нашу оценку. Через эти материалы вы можете глубже понять логику принятия моих инвестиционных решений и прокачать навыки работы с акциями, наблюдая за мной вблизи.
Поскольку я сам подписан на платный контент американских дивидендных блогеров, могу с уверенностью сказать, что наблюдение за практикующим рантье в течение года способно обучить и закрепить правильные инвестиционные привычки эффективнее и дешевле, чем прохождение онлайн-курсов. Весь эффект именно в регулярной картинке, которую вы раз за разом видите перед глазами, пока сами не привыкнете мыслить так же.
Варианты доступа к этой расширенной версии смотрите на странице с описанием премиальных материалов.
Ниже я прикрепляю скрин, как выглядят оповещения по портфелю, которые тюприходят в Telegram в день моих покупок.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
Весь этот Telegram канал построен вокруг моей истории получения дивидендного дохода в 1000 долларов в месяц. Это реальный портфель, и я вкладываю в него реальные деньги. Те, кто хотят познакомиться с дивидендами могут смотреть за моими шагами в формате «за стеклом». А те, кто готовы действовать — идти рядом до своей цели.
За портфелем «1000 долларов дивидендами» можно наблюдать двумя способами:
Базовая версия:
1) Каждый месяц я выкладываю список покупок за прошлый период. Отчёты доступны по хештегу #dvdПортфель. Они идут с месячным запозданием, но хорошие компании обычно остаются привлекательными достаточно долго, чтобы вы смогли оценить мой выбор.
2) Я также периодически пишу посты с обзором событий и оценкой текущего положения. Вот два последних: Ситуация вокруг T и Смена сил.
3) Показатели по портфелю я выкладываю в укрупнённом виде на этой странице сайта.
Такая демонстрация хороша для ознакомления с дивидендной стратегией. Она показывает честную картину возможностей инструмента, сроков достижения цели, необходимых трудозатрат и всячески формирует правильное представление о мире финансов. Для части инвесторов вполне будет достаточно этой информации, но для тех, кто хочет больше практической пользы есть расширенный вариант.
Расширенная версия портфеля отличается тем, что:
1) Вы получаете доступ к Google таблице, в которой собран список всех акций. Это мой финальный формат учёта портфеля. В нём я распределил графики на восьми закладках:
— Экспресс-оценка состояния портфеля
— Список акций и их дивидендные показатели
— Список покупок с начала эксперимента
— Список продаж
— Таблицы динамики роста выплат
— Деление по секторам
— Диверсификация по весу и выплатам
— Таблица с изменением размера дивидендов по акциям
2) Вы можете скопировать таблицу себе для учёта личного портфеля.
3) С этого месяца я также запустил автоматические оповещения по сделкам. Как только я совершаю покупки — приходит сообщение в Telegram или на почту со списком позиций, количеством, ценой и разбором каждой акции.
4) Эти разборы акций — ещё одна ключевая особенность расширенной версии. Мы с командой готовим обзоры самостоятельно на основе информации с официальных сайтов компаний и добавляем нашу оценку. Через эти материалы вы можете глубже понять логику принятия моих инвестиционных решений и прокачать навыки работы с акциями, наблюдая за мной вблизи.
Поскольку я сам подписан на платный контент американских дивидендных блогеров, могу с уверенностью сказать, что наблюдение за практикующим рантье в течение года способно обучить и закрепить правильные инвестиционные привычки эффективнее и дешевле, чем прохождение онлайн-курсов. Весь эффект именно в регулярной картинке, которую вы раз за разом видите перед глазами, пока сами не привыкнете мыслить так же.
Варианты доступа к этой расширенной версии смотрите на странице с описанием премиальных материалов.
Ниже я прикрепляю скрин, как выглядят оповещения по портфелю, которые тюприходят в Telegram в день моих покупок.
➖➖➖➖➖
#dvdПортфель
👍2
Вековые титаны. Часть 2
Прошлый раз мы начали перечислять компании, которые платят дивиденды более 100 лет. Давайте закончим этот топ и выделим причины, столь стабильных результатов:
7 место: Stanley Black & Decker (SWK)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
6 место: Procter & Gamble (PG)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1890 г.
Многочисленные типы товаров распределены по пяти сегментам: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; уход за детьми, женщинами и семьёй.
5 место: Johnson Controls (JCI)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1887 г.
Компания проектирует, продаёт, устанавливает и обслуживает системы отопления, вентиляции, кондиционирования, управления, охлаждения, интегрированной электронной безопасности, а также системы обнаружения и тушения пожара.
4 место: Consolidated Edison (ED)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания участвует в поставке электроэнергии, газа и пара в США.
3 место: Eli Lilly (LLY)
Сектор: Здравоохранение
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты по лечению онкологии.
2 место: Exxon Mobil (XOM)
Сектор: Нефть и газ
Дивиденды подряд с: 1882 г.
Компания занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа в США и за рубежом.
1 место: York Water (YORW)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1816 г.
Компания собирает, очищает и распределяет питьевую воду.
Победителем нашего топа стала старейшая коммунальная компания США. С года своего основания она не прекращала выплачивать дивиденды, доведя послужной список до 205 лет.
Если посмотреть все 13 компаний, я вижу три сильные причины, которые помогли им добиться солидных достижений:
1) Широкая диверсификация по разным типам товаров.
2) Широкая диверсификация по странам производства и сбыта.
3) Продажа продукции, необходимой для выживания людей обеспечивает регулярный спрос.
Каждый из участников обладает одним или сразу тремя этими качествами.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Прошлый раз мы начали перечислять компании, которые платят дивиденды более 100 лет. Давайте закончим этот топ и выделим причины, столь стабильных результатов:
7 место: Stanley Black & Decker (SWK)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1895 г.
Компания производит электроинструменты и оборудование, в том числе профессиональные продукты, а также пневматические инструменты и крепёжные детали.
6 место: Procter & Gamble (PG)
Сектор: Потребительские товары первой необходимости
Дивиденды подряд с: 1890 г.
Многочисленные типы товаров распределены по пяти сегментам: красота; уход; здравоохранение; ткань и уход за домом; уход за детьми, женщинами и семьёй.
5 место: Johnson Controls (JCI)
Сектор: Промышленность
Дивиденды подряд с: 1887 г.
Компания проектирует, продаёт, устанавливает и обслуживает системы отопления, вентиляции, кондиционирования, управления, охлаждения, интегрированной электронной безопасности, а также системы обнаружения и тушения пожара.
4 место: Consolidated Edison (ED)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания участвует в поставке электроэнергии, газа и пара в США.
3 место: Eli Lilly (LLY)
Сектор: Здравоохранение
Дивиденды подряд с: 1885 г.
Компания разрабатывает, производит и продаёт фармацевтические препараты по лечению онкологии.
2 место: Exxon Mobil (XOM)
Сектор: Нефть и газ
Дивиденды подряд с: 1882 г.
Компания занимается разведкой и добычей сырой нефти и природного газа в США и за рубежом.
1 место: York Water (YORW)
Сектор: Коммунальные услуги
Дивиденды подряд с: 1816 г.
Компания собирает, очищает и распределяет питьевую воду.
Победителем нашего топа стала старейшая коммунальная компания США. С года своего основания она не прекращала выплачивать дивиденды, доведя послужной список до 205 лет.
Если посмотреть все 13 компаний, я вижу три сильные причины, которые помогли им добиться солидных достижений:
1) Широкая диверсификация по разным типам товаров.
2) Широкая диверсификация по странам производства и сбыта.
3) Продажа продукции, необходимой для выживания людей обеспечивает регулярный спрос.
Каждый из участников обладает одним или сразу тремя этими качествами.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍1
Альтернативное решение
Вы тепло отозвались о недавней публикации, где участник канала делился своим взглядом на жизнь с пассивного дохода. Поэтому я решил продолжить рубрику «Историй людей, которые нашли счастье». Мне прислал текст Roman с просьбой рассказать его путь:
"К 32 годам я придумал схему, как получать доход с бизнеса и пополнять с него инвестиции на фондовом рынке без личных усилий.
Я собрал портфель из ценных бумаг на сумму в $46 000. Они распределены на 3 части:
— Дивидендный на акции США $18 000. Реинвестирую дивы и пополняю ежемесячно на $500.
— Акции роста США на сумму - $14 000. Вкладываю в конкретные идеи по $2 000 на бумагу в диапазоне года и продаю. Счёт не пополняю. Хочу раскачать портфель в Х раз и переложить всё в дивидендные бумаги.
— ETF портфель на $14 000. Купил и сижу ровно. Он просто растёт или падает.
Пока я получаю с фондового рынка дивидендов около $50 в месяц, но это не помешало мне уйти на досрочную пенсию. Я построил коттедж в Подмосковье и три года назад переехал туда на ПМЖ из Москвы. Живу на лоне природы. 24/7 провожу время с семьёй и воспитываю маленького сына. А главное, у меня есть доход, который кормит меня и позволяет делать новые взносы в акции.
С 2010 года я работал на стыке IT и интернет-рекламы. В 2014 года поняв, что могу получать больше, я ушёл во фриланс и занимался привлечением трафика (SEO, SMO, лидогенерация). Затем начал зарабатывать на собственных информационных сайтах. Вот схема:
1. Создаю сайт, например, на тему выбора гаджетов или товаров для дачи.
2. Собираю семантическое ядро - это список запросов, которые пользователи вводят в поисковую строчку Яндекса, например, “как выбрать робот пылесос” или “топ-10 газонокосилок”.
3. Запросы распределяю по группам, на каждую заказываю написание статьи.
4. Регистрирую сайт в партнёрской программе какого-нибудь интернет-магазина. Ссылки вставляю в статью.
5. Посетители находят сайт, читают статью и кликают ссылки. За каждый такой клик (переход) или лид (заказ) мне выплачивается партнёрское вознаграждение.
6. Ещё я размещаю блоки контекстной рекламы и у меня есть прямые рекламодатели.
Ежемесячно сайты приносят $1300, и сумма постепенно растёт. Для меня это пассивный доход, т.к. удалось автоматизировать процесс: некоторыми функциями управляют скрипты, другие делегированы сотрудникам: авторам, редакторам, корректорам.
Я хотел сказать своим примером, что, если вы трудитесь на тяжёлой работе, подумайте об альтернативах. Необязательно больше работать. Нас окружают тысячи разных возможностей. Чтобы получить финансовую свободу авансом, автоматизируйте онлайн-бизнес и живите за счёт него."
Не могу сказать по прошлому опыту, что сайты — это однозначно успешная тема, но мне нравится посыл Романа: Если вы недовольны тем, что у вас есть, не сдавайтесь и продолжайте искать другие способы добиться желаемого.
Ниже фотография, как выглядит счастливый автор.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Вы тепло отозвались о недавней публикации, где участник канала делился своим взглядом на жизнь с пассивного дохода. Поэтому я решил продолжить рубрику «Историй людей, которые нашли счастье». Мне прислал текст Roman с просьбой рассказать его путь:
"К 32 годам я придумал схему, как получать доход с бизнеса и пополнять с него инвестиции на фондовом рынке без личных усилий.
Я собрал портфель из ценных бумаг на сумму в $46 000. Они распределены на 3 части:
— Дивидендный на акции США $18 000. Реинвестирую дивы и пополняю ежемесячно на $500.
— Акции роста США на сумму - $14 000. Вкладываю в конкретные идеи по $2 000 на бумагу в диапазоне года и продаю. Счёт не пополняю. Хочу раскачать портфель в Х раз и переложить всё в дивидендные бумаги.
— ETF портфель на $14 000. Купил и сижу ровно. Он просто растёт или падает.
Пока я получаю с фондового рынка дивидендов около $50 в месяц, но это не помешало мне уйти на досрочную пенсию. Я построил коттедж в Подмосковье и три года назад переехал туда на ПМЖ из Москвы. Живу на лоне природы. 24/7 провожу время с семьёй и воспитываю маленького сына. А главное, у меня есть доход, который кормит меня и позволяет делать новые взносы в акции.
С 2010 года я работал на стыке IT и интернет-рекламы. В 2014 года поняв, что могу получать больше, я ушёл во фриланс и занимался привлечением трафика (SEO, SMO, лидогенерация). Затем начал зарабатывать на собственных информационных сайтах. Вот схема:
1. Создаю сайт, например, на тему выбора гаджетов или товаров для дачи.
2. Собираю семантическое ядро - это список запросов, которые пользователи вводят в поисковую строчку Яндекса, например, “как выбрать робот пылесос” или “топ-10 газонокосилок”.
3. Запросы распределяю по группам, на каждую заказываю написание статьи.
4. Регистрирую сайт в партнёрской программе какого-нибудь интернет-магазина. Ссылки вставляю в статью.
5. Посетители находят сайт, читают статью и кликают ссылки. За каждый такой клик (переход) или лид (заказ) мне выплачивается партнёрское вознаграждение.
6. Ещё я размещаю блоки контекстной рекламы и у меня есть прямые рекламодатели.
Ежемесячно сайты приносят $1300, и сумма постепенно растёт. Для меня это пассивный доход, т.к. удалось автоматизировать процесс: некоторыми функциями управляют скрипты, другие делегированы сотрудникам: авторам, редакторам, корректорам.
Я хотел сказать своим примером, что, если вы трудитесь на тяжёлой работе, подумайте об альтернативах. Необязательно больше работать. Нас окружают тысячи разных возможностей. Чтобы получить финансовую свободу авансом, автоматизируйте онлайн-бизнес и живите за счёт него."
Не могу сказать по прошлому опыту, что сайты — это однозначно успешная тема, но мне нравится посыл Романа: Если вы недовольны тем, что у вас есть, не сдавайтесь и продолжайте искать другие способы добиться желаемого.
Ниже фотография, как выглядит счастливый автор.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍1
В июне я покупаю новую компанию для своего портфеля. Зная мои принципы дивидендной стратегии, сможете догадаться, что это будет за акция?
Anonymous Poll
15%
LUKOIL (LUKOY)
25%
Microsoft (MSFT)
14%
Paypal (PYPL)
28%
Broadcom (AVGO)
19%
Хочу посмотреть мнения других
👍2
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
За период: с 17 июня по 24 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
22 июня
PSB Holdings (PSBQ) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,5%
18 июня
W. R. Berkley Corporation (WEB) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,3%
17 июня
W. P. Carey (WPC) повышает дивиденды 24 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,19%
National Fuel Gas (NFG) повышает дивиденды 50 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,2%
First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
За период: с 17 июня по 24 июня
Методика отбора и ценность списка описаны здесь
22 июня
PSB Holdings (PSBQ) повышает дивиденды 27 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 9,5%
18 июня
W. R. Berkley Corporation (WEB) повышает дивиденды 19 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 8,3%
17 июня
W. P. Carey (WPC) повышает дивиденды 24 года. Компания объявила об очередном росте выплат на 0,19%
National Fuel Gas (NFG) повышает дивиденды 50 лет. Компания объявила об очередном росте выплат на 2,2%
First Farmers Financial Corporation (FFMR) повышает дивиденды 31 год. Компания объявила об очередном росте выплат на 3%
Напомню, это не список для автоматической покупки, а только первая ступень фильтрации компаний. Дальше я рассматриваю фундаментальные показатели каждой акции отдельно: тенденцию в доходах, дивидендах, коэффициент выплат и другие. Список проходит через 10 ступеней очистки, прежде чем я решу, кого добавить в свой портфель.
Я делюсь конечным списком покупок в начале каждого месяца. Но также я еженедельно публикую этот черновик, чтобы у вас было больше гибкости и оперативности в подборе активов. В конечном счёте вы можете найти в нём стоящую дивидендную бумагу, которую я пропустил.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Что может быть лучше дивидендов
Читая мой блог, может возникнуть ощущение, что я считаю акции США престижнее других. Или что я советую оставаться только в рамках дивидендной стратегии. Или не люблю ETF. Это всё не так. Я не согласен с теми, кто говорит:
— «Достаточно выбрать акции США, потому что это наиболее доходный фондовый рынок в мире»,
— «Американские компании ведут бизнес в других странах, поэтому они уже содержат внутри себя международную диверсификацию»,
— «Акции дают больше доходности, поэтому другие активы не нужны» и подобное.
На самом деле долгосрочные результаты стабильнее в портфеле с разнообразным набором позиций, у которых слабое взаимное влияние (низкая корреляция). Дивидендные акции не могут этого обеспечить, потому что отбор по дивидендным показателям сильно ограничивает список доступных кандидатов для покупок. Сужая выбор, вы получаете больше рисков и меньше потенциальной прибыли. Поэтому основу своего капитала я держу в ETF фондах с мировым охватом. Я рассказывал вам принципы составления своего ETF портфеля ранее.
После того как я стал изучать дивидендную стратегию роста (DGI), я увидел, что с помощью неё я могу создать простую систему пассивного дохода для жизни семьи. Но проблема в том, что акции с растущими выплатами всего мира сосредоточены в одной стране в основном среди корпораций.
Тогда среди фондов у меня уже был ETF на крупные компании США — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). То есть покупать дивидендные акции роста для меня значило — дублировать позиции и нарушать пропорции портфеля. Поэтому я стал постепенно продавать VOO и перекладывал деньги в дивидендные акции роста. В итоге у меня осталась структура с разными активами, большую часть которого представлена в виде ETF, а акции американских крупных компаний в виде дивидендных акций.
Мало кому удаётся обойти по доходности индексы. Я знаю об этом, поэтому защитил основной капитал от своей излишней активности, выдав себе для эксперимента небольшую область работы с единичными акциями. На этом пяточке растёт проект «1000 долларов дивидендами». Но при этом я не стал забывать про диверсификацию. Я продолжаю держать комплексную структуру в ETF, вписав в неё дивидендную стратегию и избежав дублирования.
Для тех, кто знакомится с рынком ценных бумаг и хотел бы найти максимально лёгкую схему, я советую стремиться понять и создать ETF портфель на широкий класс активов. Он может быть как с акцентом на выплаты, так и с акцентом на рост, но в любом случае с большим разнообразием позиций.
Работа с единичными акциями более рискована, поэтому её надёжнее развивать после того, как заложен инвестиционный фундамент, за которым не нужно следить и переживать. Такой путь — от ETF к дивидендным акциям, прошёл я сам. Такой же путь — начинать с ETF, я вижу, что чаще всего подходит другим.
Я люблю дивиденды, для меня стратегия на акциях — это удобная система построения растущего рентного дохода. Но я не буду рубить сплеча и утверждать, что она всеобъемлющая и нельзя её чем-то дополнить.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Читая мой блог, может возникнуть ощущение, что я считаю акции США престижнее других. Или что я советую оставаться только в рамках дивидендной стратегии. Или не люблю ETF. Это всё не так. Я не согласен с теми, кто говорит:
— «Достаточно выбрать акции США, потому что это наиболее доходный фондовый рынок в мире»,
— «Американские компании ведут бизнес в других странах, поэтому они уже содержат внутри себя международную диверсификацию»,
— «Акции дают больше доходности, поэтому другие активы не нужны» и подобное.
На самом деле долгосрочные результаты стабильнее в портфеле с разнообразным набором позиций, у которых слабое взаимное влияние (низкая корреляция). Дивидендные акции не могут этого обеспечить, потому что отбор по дивидендным показателям сильно ограничивает список доступных кандидатов для покупок. Сужая выбор, вы получаете больше рисков и меньше потенциальной прибыли. Поэтому основу своего капитала я держу в ETF фондах с мировым охватом. Я рассказывал вам принципы составления своего ETF портфеля ранее.
После того как я стал изучать дивидендную стратегию роста (DGI), я увидел, что с помощью неё я могу создать простую систему пассивного дохода для жизни семьи. Но проблема в том, что акции с растущими выплатами всего мира сосредоточены в одной стране в основном среди корпораций.
Тогда среди фондов у меня уже был ETF на крупные компании США — Vanguard S&P 500 ETF (VOO). То есть покупать дивидендные акции роста для меня значило — дублировать позиции и нарушать пропорции портфеля. Поэтому я стал постепенно продавать VOO и перекладывал деньги в дивидендные акции роста. В итоге у меня осталась структура с разными активами, большую часть которого представлена в виде ETF, а акции американских крупных компаний в виде дивидендных акций.
Мало кому удаётся обойти по доходности индексы. Я знаю об этом, поэтому защитил основной капитал от своей излишней активности, выдав себе для эксперимента небольшую область работы с единичными акциями. На этом пяточке растёт проект «1000 долларов дивидендами». Но при этом я не стал забывать про диверсификацию. Я продолжаю держать комплексную структуру в ETF, вписав в неё дивидендную стратегию и избежав дублирования.
Для тех, кто знакомится с рынком ценных бумаг и хотел бы найти максимально лёгкую схему, я советую стремиться понять и создать ETF портфель на широкий класс активов. Он может быть как с акцентом на выплаты, так и с акцентом на рост, но в любом случае с большим разнообразием позиций.
Работа с единичными акциями более рискована, поэтому её надёжнее развивать после того, как заложен инвестиционный фундамент, за которым не нужно следить и переживать. Такой путь — от ETF к дивидендным акциям, прошёл я сам. Такой же путь — начинать с ETF, я вижу, что чаще всего подходит другим.
Я люблю дивиденды, для меня стратегия на акциях — это удобная система построения растущего рентного дохода. Но я не буду рубить сплеча и утверждать, что она всеобъемлющая и нельзя её чем-то дополнить.
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍8❤1
3 причины сокращения дивидендов
Сокращение дивидендов — худший кошмар для дивидендного инвестора. К счастью, есть способы, которые могут снизить этот риск. Чтобы их узнать, мы должны сначала понять мотивы, которые заставляют компании сокращать выплаты. Разберу 3 из них:
Причина №1: Затухание бизнеса
Когда прибыль компании снижается до такой степени, что она больше не может покрывать свои дивиденды, сокращение становится неизбежным.
Пример: Компания RR Donnelley (RRD) занимается почтовым маркетингом и оказывает полиграфические услуги уже более 150 лет. Устаревавшая бизнес-модель требовала адаптации и перемен. К сожалению, менеджмент не смог перестроиться. Несмотря на 30-летний стаж выплат, большую часть из которого дивиденды росли, спад прибыли привёл сначала к прекращению роста выплат, затем к их снижению, а в прошлом году и полной отмене.
Как защититься: Инвесторы должны вкладывать только в компании, у которых прибыль и выручка ежегодно растёт. Замедление роста выручки может быть первым сигналом к последующему снижению дивидендов.
Причина №2: Долг
Когда компания растёт, она может увеличивать размер долга, покрывая каждый взятый доллар активом. Растущие платежи и дивиденды соперничают между собой за деньги фирмы. И если в плохой отчётный период средств на всё не хватит, нетрудно понять, какой будет следующий шаг руководства.
Пример: Сокращение дивидендов Kinder Morgan (KMI) в 2016 году, вероятно, один из наиболее ярких случаев сокращения из-за долга. На пике его размер был в 8 раз больше годовой прибыли. Даже отменив дивиденды KMI пришлось в спешке искать дополнительных 2 миллиарда долларов для обеспечения текущей кредитной линии. Другой пример — история с компанией AT&T (T) разворачивается прямо на наших глазах.
Как защититься: Для инвесторов, желающих избежать такого сокращения дивидендов, отличное решение — введение ограничений по показателям левериджа, такие как: отношение долга к активам или к прибыли.
Причина №3: Изменение дивидендной политики
Третья и, пожалуй, самая необъяснимая причина, связана с изменением политики распределения капитала. Иногда корпорации сокращают свои дивиденды не потому, что они вынуждены, а потому, что они этого хотят. Они решают направить средства вместо выплат, например, на:
— Выкуп акций
— Инвестиции
— Капитальные расходы
Пример: Одним из недавних примеров стала компания Owens & Minor (OMI). Подобное сокращение дивидендов от компаний с коэффициентом выплат ниже 60% случается крайне редко. Вот как прокомментировал решение генеральный директор:
«Новая (пониженная) ставка дивидендов обеспечивает более сбалансированную стратегию распределения капитала».
Как защититься: Один из способов избежать такого сокращения дивидендов — поиск компаний, которые давно уже увеличивают выплаты. Это показывает, что менеджмент дружелюбен к акционерам и уделяет первоочередное внимание выдаче денежных средств.
Вот несколько примеров компаний этого типа:
— Дивидендные аристократы: Акции S&P 500 с 25+ годами непрерывного увеличения дивидендов.
— Дивидендные живуны: Компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 год) с повышением дивидендов и вновь сделавших повышение в течение прошлой недели. Эти списки я выкладываю каждый четверг под хештегом #dvdПодборка
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
Сокращение дивидендов — худший кошмар для дивидендного инвестора. К счастью, есть способы, которые могут снизить этот риск. Чтобы их узнать, мы должны сначала понять мотивы, которые заставляют компании сокращать выплаты. Разберу 3 из них:
Причина №1: Затухание бизнеса
Когда прибыль компании снижается до такой степени, что она больше не может покрывать свои дивиденды, сокращение становится неизбежным.
Пример: Компания RR Donnelley (RRD) занимается почтовым маркетингом и оказывает полиграфические услуги уже более 150 лет. Устаревавшая бизнес-модель требовала адаптации и перемен. К сожалению, менеджмент не смог перестроиться. Несмотря на 30-летний стаж выплат, большую часть из которого дивиденды росли, спад прибыли привёл сначала к прекращению роста выплат, затем к их снижению, а в прошлом году и полной отмене.
Как защититься: Инвесторы должны вкладывать только в компании, у которых прибыль и выручка ежегодно растёт. Замедление роста выручки может быть первым сигналом к последующему снижению дивидендов.
Причина №2: Долг
Когда компания растёт, она может увеличивать размер долга, покрывая каждый взятый доллар активом. Растущие платежи и дивиденды соперничают между собой за деньги фирмы. И если в плохой отчётный период средств на всё не хватит, нетрудно понять, какой будет следующий шаг руководства.
Пример: Сокращение дивидендов Kinder Morgan (KMI) в 2016 году, вероятно, один из наиболее ярких случаев сокращения из-за долга. На пике его размер был в 8 раз больше годовой прибыли. Даже отменив дивиденды KMI пришлось в спешке искать дополнительных 2 миллиарда долларов для обеспечения текущей кредитной линии. Другой пример — история с компанией AT&T (T) разворачивается прямо на наших глазах.
Как защититься: Для инвесторов, желающих избежать такого сокращения дивидендов, отличное решение — введение ограничений по показателям левериджа, такие как: отношение долга к активам или к прибыли.
Причина №3: Изменение дивидендной политики
Третья и, пожалуй, самая необъяснимая причина, связана с изменением политики распределения капитала. Иногда корпорации сокращают свои дивиденды не потому, что они вынуждены, а потому, что они этого хотят. Они решают направить средства вместо выплат, например, на:
— Выкуп акций
— Инвестиции
— Капитальные расходы
Пример: Одним из недавних примеров стала компания Owens & Minor (OMI). Подобное сокращение дивидендов от компаний с коэффициентом выплат ниже 60% случается крайне редко. Вот как прокомментировал решение генеральный директор:
«Новая (пониженная) ставка дивидендов обеспечивает более сбалансированную стратегию распределения капитала».
Как защититься: Один из способов избежать такого сокращения дивидендов — поиск компаний, которые давно уже увеличивают выплаты. Это показывает, что менеджмент дружелюбен к акционерам и уделяет первоочередное внимание выдаче денежных средств.
Вот несколько примеров компаний этого типа:
— Дивидендные аристократы: Акции S&P 500 с 25+ годами непрерывного увеличения дивидендов.
— Дивидендные живуны: Компании, пережившие два последних кризиса (2008 и 2020 год) с повышением дивидендов и вновь сделавших повышение в течение прошлой недели. Эти списки я выкладываю каждый четверг под хештегом #dvdПодборка
➖➖➖➖➖
#dvdСтратегия
👍3
Цифры и лжецы
Американская фраза «figures don't lie, but liars figure» это забавная игра слов, которая объясняет, что цифры не могут врать, но могут быть люди, которые «умело» их используют.
Когда надо показать, насколько предмет велик, то вы слышите: «Растянете его в линию и хватит до Луны». А если нужно внушить, что он мал, про него же скажут: «Скрутите его и он поместится в коробке со стороной всего несколько дюймов».
Или другой пример, если вы не разбираетесь в фундаментальном анализе, то ушлый финансист может продать вам акцию со словами «Ведь у неё самое высокое соотношение цены и прибыли в отрасли!». Как будто это хорошо, на самом деле это очень плохо.
Похожее заблуждение происходит с оценкой инфляции. Когда вы слышите, что инфляция в США меньше 2%, то вам начинает казаться, что это немного, и что разумно хранить деньги в долларах. Но вот в чём проблема:
Не все вещи, которые мы покупаем, на самом деле дорожают на уровень официальной инфляции. Я нашёл картинку, которая показывает изменение стоимости разных групп товаров в США за 20 лет. Посмотрите, она снизу под постом.
На ней видно, что товары и услуги, которые требуют больше ручного труда, дорожали намного быстрее. К ним относятся: здравоохранение, образование и уход за детьми. С другой стороны, дешевели такие предметы, как телевизор. Это потому что телепроизводство легче автоматизировать.
Эта интересная диаграмма объясняет, почему некоторые люди «чувствуют», что инфляция выше, чем сообщается. Весьма вероятно, что в состав их потребительской корзины входят товары из верхней части графика. Если вы тратите деньги только на телевизоры, ваш необходимый прожиточный минимум мог снизиться за последние 20 лет. Однако, если вы как миллионы обычных людей, нуждаетесь в качественном медицинском обслуживании, вы, вероятно, столкнётесь с резким скачком расходов к старости, которые связаны с уходом.
Поэтому, ваша личная корзина товаров и услуг влияет на стоимость образа жизни. А ожидания от инвестиций могут не покрыть будущих трат.
Инфляция может быть более страшна, чем её показывают, но это для нас не проблема. Нас спасают дивиденды. Рост дохода от дивидендов акций США в каждые из прошлых 6 десятилетий обгонял инфляцию в 2-3 раза. Это значит, что когда бы вы ни начали жить с дивидендов — это позволит вам не ощущать влияние как официальной, так и фактической инфляции. Причём неважно, какую группу товаров вам придётся использовать как основную. Посмотрите на зелёную линию на графике. Она показывает, что рост дивидендов покрывает изменение стоимости всех видов трат.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
Американская фраза «figures don't lie, but liars figure» это забавная игра слов, которая объясняет, что цифры не могут врать, но могут быть люди, которые «умело» их используют.
Когда надо показать, насколько предмет велик, то вы слышите: «Растянете его в линию и хватит до Луны». А если нужно внушить, что он мал, про него же скажут: «Скрутите его и он поместится в коробке со стороной всего несколько дюймов».
Или другой пример, если вы не разбираетесь в фундаментальном анализе, то ушлый финансист может продать вам акцию со словами «Ведь у неё самое высокое соотношение цены и прибыли в отрасли!». Как будто это хорошо, на самом деле это очень плохо.
Похожее заблуждение происходит с оценкой инфляции. Когда вы слышите, что инфляция в США меньше 2%, то вам начинает казаться, что это немного, и что разумно хранить деньги в долларах. Но вот в чём проблема:
Не все вещи, которые мы покупаем, на самом деле дорожают на уровень официальной инфляции. Я нашёл картинку, которая показывает изменение стоимости разных групп товаров в США за 20 лет. Посмотрите, она снизу под постом.
На ней видно, что товары и услуги, которые требуют больше ручного труда, дорожали намного быстрее. К ним относятся: здравоохранение, образование и уход за детьми. С другой стороны, дешевели такие предметы, как телевизор. Это потому что телепроизводство легче автоматизировать.
Эта интересная диаграмма объясняет, почему некоторые люди «чувствуют», что инфляция выше, чем сообщается. Весьма вероятно, что в состав их потребительской корзины входят товары из верхней части графика. Если вы тратите деньги только на телевизоры, ваш необходимый прожиточный минимум мог снизиться за последние 20 лет. Однако, если вы как миллионы обычных людей, нуждаетесь в качественном медицинском обслуживании, вы, вероятно, столкнётесь с резким скачком расходов к старости, которые связаны с уходом.
Поэтому, ваша личная корзина товаров и услуг влияет на стоимость образа жизни. А ожидания от инвестиций могут не покрыть будущих трат.
Инфляция может быть более страшна, чем её показывают, но это для нас не проблема. Нас спасают дивиденды. Рост дохода от дивидендов акций США в каждые из прошлых 6 десятилетий обгонял инфляцию в 2-3 раза. Это значит, что когда бы вы ни начали жить с дивидендов — это позволит вам не ощущать влияние как официальной, так и фактической инфляции. Причём неважно, какую группу товаров вам придётся использовать как основную. Посмотрите на зелёную линию на графике. Она показывает, что рост дивидендов покрывает изменение стоимости всех видов трат.
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
Инвестор хочет получить как можно больше денег дивидендами в течение следующих 10 лет. Что ему лучше выбрать?
Anonymous Quiz
19%
Акцию с дивидендной доходностью 4% и ростом выплат 3% в год
19%
С дивидендной доходностью 2% и ростом выплат 15%
30%
С дивидендной доходностью 1% и ростом выплат 25%
32%
Не хочу считать, просто покажите ответ
Еженедельная подборка компаний, увеличивших дивиденды
Каждую неделю я просматриваю список акций, которые пережили два последних кризиса: 2008 и 2020 год, повышая дивиденды. Я назвал его "Дивидендные Живуны". Как только кто-то из них снова увеличивает выплату, моя система даёт сигнал.
В этом списке 275 акций. Это значит в неделю ко мне попадает в среднем по 5-6 компаний. Но за прошлые 7 дней наступила засуха и было только одно повышение. Зато какое. Рост отличный. Я уже покупал эту акцию 10 раз и набрал 20 штук. Редкий случай для моего портфеля. С другой стороны, я не забываю про диверсификацию, поэтому даже в таком количестве она занимает только 2,1% от всех моих позиций.
«Из-за наших высоких результатов в прошлом году мы можем с гордостью заявить, что увеличиваем квартальные дивиденды более высокими темпами, чем наш средний исторический показатель», — сказал Родни МакМаллен, председатель и главный исполнительный директор. «Это увеличение отражает уверенность Совета директоров в силе нашего свободного денежного потока и нашей способности обеспечивать стабильно высокие и привлекательные общие доходы для акционеров.
Наша компания по-прежнему инвестирует часть денег в развитие бизнеса для обеспечения долгосрочного устойчивого роста чистой прибыли, поддержания текущего кредитного рейтинга на инвестиционном уровне и возврата избыточного свободного денежного потока акционерам посредством выкупа акций и увеличения дивидендов. Компания активно балансирует, используя свободный денежный поток для достижения этих целей».
Вот этот герой:
24 июня Kroger (KR) объявила об очередном росте выплат на 17%. Это 14-ое подряд ежегодное повышение выплат.
Я планирую в этом году добавить автоматическую загрузку "Дивидендных Живунов" у себя на сайте, чтобы любой мог бесплатно и оперативно получать доступ к отобранным идеям. А до этого времени я продолжу каждый четверг присылать вам список в ручном режиме.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
Каждую неделю я просматриваю список акций, которые пережили два последних кризиса: 2008 и 2020 год, повышая дивиденды. Я назвал его "Дивидендные Живуны". Как только кто-то из них снова увеличивает выплату, моя система даёт сигнал.
В этом списке 275 акций. Это значит в неделю ко мне попадает в среднем по 5-6 компаний. Но за прошлые 7 дней наступила засуха и было только одно повышение. Зато какое. Рост отличный. Я уже покупал эту акцию 10 раз и набрал 20 штук. Редкий случай для моего портфеля. С другой стороны, я не забываю про диверсификацию, поэтому даже в таком количестве она занимает только 2,1% от всех моих позиций.
«Из-за наших высоких результатов в прошлом году мы можем с гордостью заявить, что увеличиваем квартальные дивиденды более высокими темпами, чем наш средний исторический показатель», — сказал Родни МакМаллен, председатель и главный исполнительный директор. «Это увеличение отражает уверенность Совета директоров в силе нашего свободного денежного потока и нашей способности обеспечивать стабильно высокие и привлекательные общие доходы для акционеров.
Наша компания по-прежнему инвестирует часть денег в развитие бизнеса для обеспечения долгосрочного устойчивого роста чистой прибыли, поддержания текущего кредитного рейтинга на инвестиционном уровне и возврата избыточного свободного денежного потока акционерам посредством выкупа акций и увеличения дивидендов. Компания активно балансирует, используя свободный денежный поток для достижения этих целей».
Вот этот герой:
24 июня Kroger (KR) объявила об очередном росте выплат на 17%. Это 14-ое подряд ежегодное повышение выплат.
Я планирую в этом году добавить автоматическую загрузку "Дивидендных Живунов" у себя на сайте, чтобы любой мог бесплатно и оперативно получать доступ к отобранным идеям. А до этого времени я продолжу каждый четверг присылать вам список в ручном режиме.
➖➖➖➖➖
#dvdПодборка
👍2
Быль и небылицы
Представьте, идёте вы по улице и видите на том месте, где обычно пустырь был, стройку затеяли. Тракторы понаехали. Копают ямку, в самосвал аккуратно землю складывают. Кругом рабочие суетятся. Заинтересовались вы, подходите к прорабу и спрашиваете:
— Что вы строите?
— Понятия не имеем.
— Как так, ну а на чертеже-то что нарисовано?
— У нас нет чертежа, — отмахивается прораб. — Когда за дело берутся такие мастера, как мы, обязательно что-нибудь да получится. Но нам некогда с вами разговаривать. Нам надо спешить, чтобы выполнить работу в срок. Может, тогда мы и поймём, что строили.
Удивились вы и решили из такой страны подальше улетать. Заходите в самолёт, и уже настороженно у стюардессы уточняете:
— А куда мы сегодня летим?
А она вам так спокойно отвечает:
— Сами пока не знаем. У нас никакого полётного плана нет. Просто запустим пассажиров и взлетим. В небе много воздушных потоков. Каждый день они направляются в разные стороны. Полетим туда, куда дует самый сильный ветер. И когда долетим до конца, будем знать, куда летели.
А теперь сравните с моей перепиской в Telegram:
— Вы зачем инвестируете?
— Хочу денег побольше.
— Сколько?
— Не знаю, но надо большой капитал собрать.
— Понял, а как выбираете, что покупать?
— Подписан на 15 каналов, беру из того, что часто обсуждают. Сначала много чего разного купил, но сейчас пишут — коррекция будет, вот не знаю продавать или нет.
И на том посту конец,
Кто мораль понял — молодец.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
Представьте, идёте вы по улице и видите на том месте, где обычно пустырь был, стройку затеяли. Тракторы понаехали. Копают ямку, в самосвал аккуратно землю складывают. Кругом рабочие суетятся. Заинтересовались вы, подходите к прорабу и спрашиваете:
— Что вы строите?
— Понятия не имеем.
— Как так, ну а на чертеже-то что нарисовано?
— У нас нет чертежа, — отмахивается прораб. — Когда за дело берутся такие мастера, как мы, обязательно что-нибудь да получится. Но нам некогда с вами разговаривать. Нам надо спешить, чтобы выполнить работу в срок. Может, тогда мы и поймём, что строили.
Удивились вы и решили из такой страны подальше улетать. Заходите в самолёт, и уже настороженно у стюардессы уточняете:
— А куда мы сегодня летим?
А она вам так спокойно отвечает:
— Сами пока не знаем. У нас никакого полётного плана нет. Просто запустим пассажиров и взлетим. В небе много воздушных потоков. Каждый день они направляются в разные стороны. Полетим туда, куда дует самый сильный ветер. И когда долетим до конца, будем знать, куда летели.
А теперь сравните с моей перепиской в Telegram:
— Вы зачем инвестируете?
— Хочу денег побольше.
— Сколько?
— Не знаю, но надо большой капитал собрать.
— Понял, а как выбираете, что покупать?
— Подписан на 15 каналов, беру из того, что часто обсуждают. Сначала много чего разного купил, но сейчас пишут — коррекция будет, вот не знаю продавать или нет.
И на том посту конец,
Кто мораль понял — молодец.
➖➖➖➖➖
#dvdИстории
👍1
Будущая памятная дата
245 лет назад конгресс США утвердил документ, подготовленный Комитетом пяти. Глава комитета Томас Джефферсон сказал:
«Против нас вели жестокую войну, направив её на саму человеческую природу, нарушая священные права на жизнь и свободу. Мы никого не обижали, но нас, пленяли и увозили в рабство, навлекая на нас жалкую смерть. Эта пиратская война, позор неверных сил, заставляет нас восстать и получить ту свободу, которой нас лишили».
Теперь этот день стал одним из основных государственных праздников США. Залп из пушек гремит в полдень на любой военной базе. Праздничные фейерверки и шоу организуют во всех штатах. Обычные граждане устраивают пикники или барбекю с друзьями. День Независимости отмечают 4 июля, но, когда он выпадает на выходной, нерабочий день переносят на понедельник, как и сегодня.
День независимости должен быть не только у стран, но и у каждого человека. Для этого нужно создать систему пассивного дохода. Процесс накопления достаточного денежного потока с дивидендов займёт от нескольких лет для тех, кто уже собрал капитал, до нескольких десятилетий для молодых инвесторов, которые только начинают свою профессиональную карьеру. Попутно многие инвесторы потеряют цель из-за скуки или из-за отсутствия терпения. Как говорил Пол Самуельсон: «Успешное инвестирование так же увлекательно, как наблюдение за тем, как сохнет краска или как растёт трава». К сожалению, инвесторы, которые вкладывают деньги в дивиденды из чистого энтузиазма, не придерживаются этого правила, они пытаются найти зацепки для ускорения процесса накопления капитала с помощью опционов и фьючерсов или кредитного плеча, и, скорее всего, разочаруются, идя сложным путём.
Вы можете видеть, на моём примере, что создание дивидендной машины — долгий процесс. Оно похоже на бульдозер, который движется медленно, но не оставляет возражений у тех, по кому проехал. И в конце упорство будет награждено.
Желаю каждому, подобно Америке, получить свой персональный День Независимости. День победы в войне с рабством. Это будет день, когда линия размера дохода от инвестиций пересечёт линию размера затрат на жизнь. В конце концов, после многих лет жертв, мудрых инвестиций и соблюдения плана, инвесторы, наконец, смогут освободиться от кабалы с девяти до шести. Эта точка пересечения достижима, но для того, чтобы добраться до неё потребуются капитал, время, навыки или удача.
С Днём вашей будущей независимости!
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
245 лет назад конгресс США утвердил документ, подготовленный Комитетом пяти. Глава комитета Томас Джефферсон сказал:
«Против нас вели жестокую войну, направив её на саму человеческую природу, нарушая священные права на жизнь и свободу. Мы никого не обижали, но нас, пленяли и увозили в рабство, навлекая на нас жалкую смерть. Эта пиратская война, позор неверных сил, заставляет нас восстать и получить ту свободу, которой нас лишили».
Теперь этот день стал одним из основных государственных праздников США. Залп из пушек гремит в полдень на любой военной базе. Праздничные фейерверки и шоу организуют во всех штатах. Обычные граждане устраивают пикники или барбекю с друзьями. День Независимости отмечают 4 июля, но, когда он выпадает на выходной, нерабочий день переносят на понедельник, как и сегодня.
День независимости должен быть не только у стран, но и у каждого человека. Для этого нужно создать систему пассивного дохода. Процесс накопления достаточного денежного потока с дивидендов займёт от нескольких лет для тех, кто уже собрал капитал, до нескольких десятилетий для молодых инвесторов, которые только начинают свою профессиональную карьеру. Попутно многие инвесторы потеряют цель из-за скуки или из-за отсутствия терпения. Как говорил Пол Самуельсон: «Успешное инвестирование так же увлекательно, как наблюдение за тем, как сохнет краска или как растёт трава». К сожалению, инвесторы, которые вкладывают деньги в дивиденды из чистого энтузиазма, не придерживаются этого правила, они пытаются найти зацепки для ускорения процесса накопления капитала с помощью опционов и фьючерсов или кредитного плеча, и, скорее всего, разочаруются, идя сложным путём.
Вы можете видеть, на моём примере, что создание дивидендной машины — долгий процесс. Оно похоже на бульдозер, который движется медленно, но не оставляет возражений у тех, по кому проехал. И в конце упорство будет награждено.
Желаю каждому, подобно Америке, получить свой персональный День Независимости. День победы в войне с рабством. Это будет день, когда линия размера дохода от инвестиций пересечёт линию размера затрат на жизнь. В конце концов, после многих лет жертв, мудрых инвестиций и соблюдения плана, инвесторы, наконец, смогут освободиться от кабалы с девяти до шести. Эта точка пересечения достижима, но для того, чтобы добраться до неё потребуются капитал, время, навыки или удача.
С Днём вашей будущей независимости!
➖➖➖➖➖
#dvdМотивация
👍1
ТОП 3 вопроса из дивидендного чата за июнь
3 место: Сашко
«Когда, в большинстве случаев, компании сообщают о повышении дивидендов? Я имею в виду в средине года, или в конце финансового года, или когда взбредёт в голову?»
Ответ: Если у компании есть устойчивая практика выплаты и повышения дивидендов, то они обычно повышают их в один и тот же период в году. Например, PepsiCo (PEP) повышает в июне, а Coca-Cola (KO) в январе и т.д.
Из-за того, что у каждого свой график, еженедельно находятся те, кто сделал повышение. В моём дивидендом портфеле каждый месяц по 3-10 компаний увеличивают выплаты. А по четвергам, когда я составляю подборки для канала я как раз включаю только недавно повысивших дивиденды среди лучших акций. И как вы заметили, там всегда есть про кого рассказать.
2 место: 342
«Есть какие-то параметры, по которым можно сравнить надёжность депозитариев?»
Ответ: Акции, которые мы покупаем через брокера, хранятся не у него, а в другой организации под названием депозитарии, поэтому кажется, что этого участника тоже надо проверять.
Но я этому вопросу не придаю значение, потому что в Америке один депозитарий на всех брокеров — DTC (DEPOSITARY TRUST CORPORATION). Если мы говорим про Европу, там тоже один депозитарий на всех — Euroclear. Ну разве что у Великобритании свой — CREST. Поэтому выбора вам не дадут.
Если вы работаете через брокера РФ, то в стране действуют 254 депозитария и их работа также проходит через центральный депозитарий — небанковскую кредитную организацию НКО АО «Национальный расчётный депозитарий». Выбирая брокера, вы тем самым выбираете и депозитарий, через который будете работать. Поэтому оттолкнуться предлагаю от рейтинга популярности брокеров на сайте Московской Биржи.
1 место, Kira Korennova
"Сайт Dividend.com почему-то показывает компанию FDS, о которой вы писали, как не дивидендную."
Ответ: Вы будете удивлены, насколько часто встречаются ошибки на сайтах. Я пользуюсь платной версией одного из наиболее удобных сервисов для анализа — SeekingAlpha. И даже заплатив $240 я не могу рассчитывать на полную точность и регулярно встречаю огрехи в данных. Умение определять ошибки приходит с практикой. Найдя информацию в одном месте, если она значима, я перепроверяю её в другом, и если есть разночтения иду ещё дальше или делаю расследование по платежам вручную по следующему принципу:
1) Наивысший приоритет я выдаю информации на официальных страницах компаний в сети. Они специально создают на сайтах раздел «для инвесторов» где выкладывают отчёты. Те же данные можно найти на сайте американского регулятора фондового рынка SEC. К сожалению, способ наименее удобный, поэтому прибегаю к нему в крайнем случае.
2) Второй для значимости источник — ресурсы, специализирующиеся на дивидендных показателях. Такие, как сервис SimplySafeDividends или собранные вручную списки американских дивидендных коллег, например, с Dripinvesting.
3) А уже на третьем месте идут контент-сервисы для финансовых рынков, наподобие SeekingAlpha или Stockrow
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
3 место: Сашко
«Когда, в большинстве случаев, компании сообщают о повышении дивидендов? Я имею в виду в средине года, или в конце финансового года, или когда взбредёт в голову?»
Ответ: Если у компании есть устойчивая практика выплаты и повышения дивидендов, то они обычно повышают их в один и тот же период в году. Например, PepsiCo (PEP) повышает в июне, а Coca-Cola (KO) в январе и т.д.
Из-за того, что у каждого свой график, еженедельно находятся те, кто сделал повышение. В моём дивидендом портфеле каждый месяц по 3-10 компаний увеличивают выплаты. А по четвергам, когда я составляю подборки для канала я как раз включаю только недавно повысивших дивиденды среди лучших акций. И как вы заметили, там всегда есть про кого рассказать.
2 место: 342
«Есть какие-то параметры, по которым можно сравнить надёжность депозитариев?»
Ответ: Акции, которые мы покупаем через брокера, хранятся не у него, а в другой организации под названием депозитарии, поэтому кажется, что этого участника тоже надо проверять.
Но я этому вопросу не придаю значение, потому что в Америке один депозитарий на всех брокеров — DTC (DEPOSITARY TRUST CORPORATION). Если мы говорим про Европу, там тоже один депозитарий на всех — Euroclear. Ну разве что у Великобритании свой — CREST. Поэтому выбора вам не дадут.
Если вы работаете через брокера РФ, то в стране действуют 254 депозитария и их работа также проходит через центральный депозитарий — небанковскую кредитную организацию НКО АО «Национальный расчётный депозитарий». Выбирая брокера, вы тем самым выбираете и депозитарий, через который будете работать. Поэтому оттолкнуться предлагаю от рейтинга популярности брокеров на сайте Московской Биржи.
1 место, Kira Korennova
"Сайт Dividend.com почему-то показывает компанию FDS, о которой вы писали, как не дивидендную."
Ответ: Вы будете удивлены, насколько часто встречаются ошибки на сайтах. Я пользуюсь платной версией одного из наиболее удобных сервисов для анализа — SeekingAlpha. И даже заплатив $240 я не могу рассчитывать на полную точность и регулярно встречаю огрехи в данных. Умение определять ошибки приходит с практикой. Найдя информацию в одном месте, если она значима, я перепроверяю её в другом, и если есть разночтения иду ещё дальше или делаю расследование по платежам вручную по следующему принципу:
1) Наивысший приоритет я выдаю информации на официальных страницах компаний в сети. Они специально создают на сайтах раздел «для инвесторов» где выкладывают отчёты. Те же данные можно найти на сайте американского регулятора фондового рынка SEC. К сожалению, способ наименее удобный, поэтому прибегаю к нему в крайнем случае.
2) Второй для значимости источник — ресурсы, специализирующиеся на дивидендных показателях. Такие, как сервис SimplySafeDividends или собранные вручную списки американских дивидендных коллег, например, с Dripinvesting.
3) А уже на третьем месте идут контент-сервисы для финансовых рынков, наподобие SeekingAlpha или Stockrow
P.S. У канала «1000 долларов дивидендами» крупнейший в Telegram чат дивидендных инвесторов. Каждый месяц я выбираю топ полезных вопросов из него, и дублирую на канале, чтобы хорошие мысли прожили дольше.
Прошлая подборка вопросов
➖➖➖➖➖
#dvdВопросы
👍1